第一篇：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法

第一章 總則

第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會(huì)監(jiān)督作用，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》，制定本辦法。

第二條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄包括保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員違法違規(guī)記錄和保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的投訴記錄。

第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制訂保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理制度。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保監(jiān)局）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理工作。

第四條 各地具有保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會(huì)組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織）負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的誠(chéng)信記錄進(jìn)行審核。

第五條 申報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)申報(bào)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二章 表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄

第六條 本辦法所指表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄是指保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織、保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)和其他政府部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄的申報(bào)機(jī)構(gòu)（個(gè)人）應(yīng)當(dāng)提供書(shū)面證明材料。

第七條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄應(yīng)包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間。

第八條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，由地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織負(fù)責(zé)審核登記。

第九條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，由其所屬保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司負(fù)責(zé)審核登記。

第十條 社會(huì)公眾可以在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄。

第十一條 保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢所有保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員，以及取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》，無(wú)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》的人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)無(wú)展業(yè)證人員），受到保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無(wú)展業(yè)證人員，受到保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

第三章 違法違規(guī)記錄

第十二條 本辦法所指的違法違規(guī)記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)信托法》或者《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》等保險(xiǎn)監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的；

（四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的；

（五）因不誠(chéng)信行為，受到保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)除名處分的；

（六）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（七）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（八）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?

（九）其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠(chéng)信行為或記錄。

第十三條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的違法違規(guī)記錄應(yīng)包括做出處罰處分決定的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、主要違法違規(guī)事實(shí)、處罰處分依據(jù)、處罰處分結(jié)果以及處罰處分時(shí)間。

第十四條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)審核登記。

第十五條 社會(huì)公眾可以在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄。

第十六條 保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員和無(wú)展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄。

第十七條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無(wú)展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄。第十八條 本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢時(shí)限（保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時(shí)限為執(zhí)行期滿后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時(shí)限為執(zhí)行期滿5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢時(shí)限自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢時(shí)限自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢時(shí)限為債務(wù)清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢時(shí)限為其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠(chéng)信行為或記錄確認(rèn)之日起3年。

第四章 投訴記錄

第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)行業(yè)組織、或者保險(xiǎn)公司受理的有關(guān)單位或者有關(guān)當(dāng)事人投訴保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為，或者損害投保人和被保險(xiǎn)人利益的，或者涉及其他不誠(chéng)信行為的記錄。

第二十條 投訴記錄應(yīng)包括投訴人名稱(chēng)或者姓名、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員姓名、主要投訴事實(shí)、受理機(jī)構(gòu)名稱(chēng)和受理時(shí)間、投訴處理結(jié)果和時(shí)間。

第二十一條 投訴記錄由投訴受理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。投訴受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投訴人的情況進(jìn)行保密。

對(duì)于同一事件多次重復(fù)的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。第二十二條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)行業(yè)組織受理并查實(shí)的投訴記錄，社會(huì)公眾可以在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢。

保險(xiǎn)公司受理并查實(shí)的投訴記錄，經(jīng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員書(shū)面簽字授權(quán)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在指定媒體網(wǎng)站披露并供社會(huì)公眾查詢；保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員未授權(quán)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將注明“未經(jīng)本人授權(quán)，不予公布”字樣。

第二十三條 保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員和無(wú)展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù);保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無(wú)展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù)。

第二十四條 除投訴人、投訴受理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱(chēng)、姓名、聯(lián)系方式等有關(guān)情況。

第二十五條 本辦法規(guī)定的投訴記錄查詢時(shí)限為3年（保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)除外）。

第五章 附則

第二十六條 保監(jiān)局依據(jù)本辦法制訂實(shí)施細(xì)則，誠(chéng)信記錄的信息披露不得違反保護(hù)當(dāng)事人商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

第二十七條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等有關(guān)單位及相關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定的信息披露程序和披露權(quán)限承擔(dān)保密義務(wù)。

第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在指定網(wǎng)站“iir.circ.gov.cn”統(tǒng)一披露保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》（身份證件號(hào)碼除外）登記信息和誠(chéng)信記錄信息。第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實(shí)施。

第三十條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二篇：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法(保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號(hào))

【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號(hào) 【發(fā)布日期】2007-09-27 【生效日期】2008-01-01 【失效日期】 【所屬類(lèi)別】政策參考

【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號(hào))

各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：

為發(fā)揮行業(yè)和社會(huì)監(jiān)督作用，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，根據(jù)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中如有問(wèn)題和建議，請(qǐng)及時(shí)反饋中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

二○○七年九月二十七日

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理辦法

第一章 總則

第一條第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會(huì)監(jiān)督作用，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》，制定本辦法。

第二條第二條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄包括保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員違法違規(guī)記錄和保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的投訴記錄。

第三條第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制訂保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理制度。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保監(jiān)局）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄管理工作。

第四條第四條 各地具有保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會(huì)組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織）負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的誠(chéng)信記錄進(jìn)行審核。

第五條第五條 申報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)申報(bào)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員誠(chéng)信記錄的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二章 表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄

第六條第六條 本辦法所指表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄是指保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織、保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)和其他政府部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄的申報(bào)機(jī)構(gòu)（個(gè)人）應(yīng)當(dāng)提供書(shū)面證明材料。

第七條第七條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄應(yīng)包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間。

第八條第八條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，由地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織負(fù)責(zé)審核登記。

第九條第九條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，由其所屬保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司負(fù)責(zé)審核登記。

第十條第十條 社會(huì)公眾可以在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)的表彰獎(jiǎng)勵(lì)記錄。

第十一條第十一條 保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢所有保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲得的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門(mén)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員，以及取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》，無(wú)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》的人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)無(wú)展業(yè)證人員），受到保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無(wú)展業(yè)證人員，受到保險(xiǎn)公司省級(jí)及省級(jí)以上機(jī)構(gòu)表彰獎(jiǎng)勵(lì)情況的記錄。

第三章 違法違規(guī)記錄

第十二條第十二條 本辦法所指的違法違規(guī)記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)信托法》或者《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》等保險(xiǎn)監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的；

（四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的；

（五）因不誠(chéng)信行為，受到保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)除名處分的；

（六）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（七）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（八）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?

（九）其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠(chéng)信行為或記錄。

第十三條第十三條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的違法違規(guī)記錄應(yīng)包括做出處罰處分決定的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、主要違法違規(guī)事實(shí)、處罰處分依據(jù)、處罰處分結(jié)果以及處罰處分時(shí)間。

第十四條第十四條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)審核登記。

第十五條第十五條 社會(huì)公眾可以在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄。

第十六條第十六條 保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員和無(wú)展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄。

第十七條第十七條 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無(wú)展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄。

第十八條第十八條 本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢時(shí)限（保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時(shí)限為執(zhí)行期滿后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時(shí)限為執(zhí)行期滿5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢時(shí)限自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢時(shí)限自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢時(shí)限為債務(wù)清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢時(shí)限為其他金融或經(jīng)濟(jì)不誠(chéng)信行為或記錄確認(rèn)之日起3年。

第四章 投訴記錄

第十九條第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)行業(yè)組織、或者保險(xiǎn)公司受理的有關(guān)單位或者有關(guān)當(dāng)事人投訴保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為，或者損害投保人和被保險(xiǎn)人利益的，或者涉及其他不誠(chéng)信行為的記錄。

第二十條第二十條 投訴記錄應(yīng)包括投訴人名稱(chēng)或者姓名、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員姓名、主要投訴事實(shí)、受理機(jī)構(gòu)名稱(chēng)和受理時(shí)間、投訴處理結(jié)果和時(shí)間。

第二十一條第二十一條 投訴記錄由投訴受理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。投訴受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投訴人的情況進(jìn)行保密。

對(duì)于同一事件多次重復(fù)的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核登記。

第二十二條第二十二條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)行業(yè)組織受理并查實(shí)的投訴記錄，社會(huì)公眾可以在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定媒體網(wǎng)站查詢。

保險(xiǎn)公司受理并查實(shí)的投訴記錄，經(jīng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員書(shū)面簽字授權(quán)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在指定媒體網(wǎng)站披露并供社會(huì)公眾查詢；保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員未授權(quán)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將注明“未經(jīng)本人授權(quán)，不予公布”字樣。

第二十三條第二十三條 保險(xiǎn)公司可以查詢所屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員和無(wú)展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù);保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可以查詢無(wú)展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù)。

第二十四條第二十四條 除投訴人、投訴受理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱(chēng)、姓名、聯(lián)系方式等有關(guān)情況。

第二十五條第二十五條 本辦法規(guī)定的投訴記錄查詢時(shí)限為3年（保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)除外）。

第五章 附則

第二十六條第二十六條 保監(jiān)局依據(jù)本辦法制訂實(shí)施細(xì)則，誠(chéng)信記錄的信息披露不得違反保護(hù)當(dāng)事人商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

第二十七條第二十七條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、地方行業(yè)協(xié)會(huì)組織、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等有關(guān)單位及相關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定的信息披露程序和披露權(quán)限承擔(dān)保密義務(wù)。

第二十八條第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在指定網(wǎng)站“iir.circ.gov.cn”統(tǒng)一披露保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》（身份證件號(hào)碼除外）登記信息和誠(chéng)信記錄信息。

第二十九條第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實(shí)施。

第三十條第三十條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：保險(xiǎn)中介營(yíng)銷(xiāo)員管理辦法

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理辦法（暫行）

第一章 總則

第一條為規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)員行為，提高服務(wù)質(zhì)量，樹(shù)立公司形象，促進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍的健康發(fā)展，根據(jù)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理等規(guī)定，特制定《公司保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本辦法）。

第二條本辦法所稱(chēng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員，是指取得中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的資格證書(shū)，與我公司簽訂了《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》，在我公司授權(quán)范圍內(nèi)銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或傭金的個(gè)人。

第三條保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的招募、日常管理、考核、轉(zhuǎn)型、星級(jí)評(píng)定、手續(xù)費(fèi)（或傭金）的領(lǐng)取、合同解除等，除另有規(guī)定外，均依照本辦法執(zhí)行。

第二章 管理部門(mén)及職責(zé)

第四條 營(yíng)銷(xiāo)員的管理部門(mén)是公司綜合行政部。依據(jù)本辦法對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行逐級(jí)管理。

第五條 公司綜合行政部主要職責(zé)

一、制定本辦法；

二、規(guī)劃營(yíng)銷(xiāo)員總體管理模式；

三、監(jiān)控營(yíng)銷(xiāo)員隊(duì)伍品質(zhì)與業(yè)務(wù)規(guī)模；

第六條 分公司綜合市場(chǎng)部主要職責(zé)

一、指導(dǎo)所轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展和落實(shí)本辦法的各項(xiàng)工作，確保該項(xiàng)工作的合規(guī)合法性；

二、根據(jù)本辦法制定分公司營(yíng)銷(xiāo)員管理實(shí)施細(xì)則，并上報(bào)公司市場(chǎng)部審批同意后組織實(shí)施；

三、按照本辦法規(guī)定的營(yíng)銷(xiāo)員招募、日常管理、合同解除等流程，對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員的個(gè)人資料進(jìn)行歸檔管理；

四、負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)員信息的系統(tǒng)錄入及維護(hù)，保證信息及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；

五、組織營(yíng)銷(xiāo)員崗前及后續(xù)教育培訓(xùn)，組織未持證人員的報(bào)名考試工作；

六、辦理營(yíng)銷(xiāo)員申請(qǐng)轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員的審批手續(xù)。

第七條 營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)部主要職責(zé)

一、負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)員的招募、日常管理、考核、獎(jiǎng)勵(lì)、激勵(lì)、合同解除（見(jiàn)附表3《營(yíng)銷(xiāo)員解除代理合同審批表》）等工作，并向分公司市場(chǎng)部及時(shí)報(bào)備；

二、指導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)員開(kāi)展各項(xiàng)展業(yè)活動(dòng)，確保營(yíng)銷(xiāo)員的行為合規(guī)合法；

三、建立并管理營(yíng)銷(xiāo)員的個(gè)人資料檔案，同時(shí)將要錄入公司銷(xiāo)售管理系統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)員信息材料及申請(qǐng)上報(bào)至分公司市場(chǎng)部審批并錄入；

四、每月10日前，將營(yíng)銷(xiāo)員的人員異動(dòng)狀況統(tǒng)計(jì)上報(bào)至分公司市場(chǎng)部（見(jiàn)附表4《營(yíng)銷(xiāo)人員數(shù)量統(tǒng)計(jì)表》）；

五、建立并管理營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)務(wù)檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)績(jī)、手續(xù)費(fèi)等報(bào)表（見(jiàn)附表5、6、7）；

六、積極收集營(yíng)銷(xiāo)員所代理的大客戶或重要客戶資料，隨時(shí)將客戶重要資料上報(bào)至分公司市場(chǎng)部；

七、組織營(yíng)銷(xiāo)員日常培訓(xùn)工作；

八、營(yíng)銷(xiāo)員申請(qǐng)轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員的初審工作，并報(bào)分公司市場(chǎng)部審核，報(bào)分公司總經(jīng)理室審批。

第三章 營(yíng)銷(xiāo)員招募

第八條營(yíng)銷(xiāo)員招募條件

一、基本條件

（一）年齡：18周歲以上；

（二）具有高中以上文化程度；

（三）相貌端正、身體健康，具有完全民事行為能力；

（四）品行端正、作風(fēng)正派，人際關(guān)系良好；

（五）未受過(guò)重大行政紀(jì)律處分，無(wú)違法犯罪記錄；

二、有下列情況之一者不得招募為公司營(yíng)銷(xiāo)員：

（一）因賭博、吸毒、欺詐等違法行為，受到公安部門(mén)處理的；

（二）違反有關(guān)規(guī)定，被監(jiān)管機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)《資格證書(shū)》的；

（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或金融行業(yè)自律組織宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁止者，禁入期限仍未屆滿的；

（四）違反有關(guān)規(guī)定，被同業(yè)其它公司解除代理關(guān)系的；

（五）其他不適宜從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的人員。

三、分公司所轄各機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷(xiāo)員簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》，明確委托代理關(guān)系前，營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)提交以下資料：

（一）《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理資格申請(qǐng)表》（見(jiàn)附表1）；

（二）個(gè)人最高學(xué)歷證明原件及復(fù)印件；

（三）身份證原件及復(fù)印件；

（四）獲得保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》；

（五）近期一寸免冠照三張；

（六）公司認(rèn)為必要的其他材料。

四、營(yíng)銷(xiāo)員實(shí)行雙擔(dān)保人制度

（一）營(yíng)銷(xiāo)員為我公司代理業(yè)務(wù)，須有一名具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨?、完全民事行為能力、正?dāng)職業(yè)、固定住所及相應(yīng)的擔(dān)保經(jīng)濟(jì)能力的人為其經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人，并簽訂《履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》（見(jiàn)附件1）。如擔(dān)保人喪失擔(dān)保能力或資格，擔(dān)保人或營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)主動(dòng)向公司提出更換擔(dān)保人，并及時(shí)辦理變更手續(xù)；

（二）營(yíng)銷(xiāo)員的直接主管也須成為保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人，并與公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》。其直接主管離職或發(fā)生調(diào)整時(shí)，則由新接任的直接主管作為其經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人；

（三）擔(dān)保人對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的行為承擔(dān)經(jīng)濟(jì)連帶責(zé)任；

（四）營(yíng)銷(xiāo)員之間不得互為擔(dān)保人。

五、營(yíng)銷(xiāo)員的招募要遵守當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的有關(guān)規(guī)定。

第九條營(yíng)銷(xiāo)員招募流程

一、有意愿為本公司代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員，填寫(xiě)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理資格申請(qǐng)表》；

二、對(duì)未取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的人員，分公司市場(chǎng)部組織參加崗前培訓(xùn)，合格后組織參加《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的考試； 中心支公司與持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》并符合營(yíng)銷(xiāo)員招募條件的人員簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》，該人員須同時(shí)提交《履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》（二份）；

三、分公司市場(chǎng)部為符合條件的營(yíng)銷(xiāo)員發(fā)放《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)資格證》

四、分公司市場(chǎng)部將營(yíng)銷(xiāo)員信息準(zhǔn)確錄入公司銷(xiāo)售管理系統(tǒng)，進(jìn)行角色維護(hù)。

第四章 營(yíng)銷(xiāo)員日常管理

第一節(jié) 資格證書(shū)考試與展業(yè)證發(fā)放管理

第十條資格證書(shū)考試管理

一、分公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)組織所轄各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員及營(yíng)銷(xiāo)員參加《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》考試的報(bào)名工作；

二、報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》；

（二）身份證復(fù)印件；

（三）學(xué)歷證復(fù)印件；

（四）近期一寸免冠照2張。

三、《資格證書(shū)》有效期3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書(shū)》有效期屆滿30日前申請(qǐng)換發(fā)。

第十一條展業(yè)證發(fā)放管理

一、分公司市場(chǎng)部組織為持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》并和公司簽訂《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》的營(yíng)銷(xiāo)員發(fā)放《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《展業(yè)證》）?！墩箻I(yè)證》是營(yíng)銷(xiāo)員代表我公司從事保險(xiǎn)活動(dòng)的證明，嚴(yán)禁為沒(méi)有《資格證書(shū)》的人員發(fā)放《展業(yè)證》。

二、《展業(yè)證》有效期與資格證的有效期一致，其使用期限從核發(fā)之日起計(jì)算；持有人應(yīng)當(dāng)在《展業(yè)證》使用期滿30天前向分公司市場(chǎng)部申請(qǐng)換發(fā)。《展業(yè)證》內(nèi)容事項(xiàng)發(fā)生變更，需提前10天向分公司市場(chǎng)部申請(qǐng)辦理登記變更手續(xù)。

三、分公司所轄各機(jī)構(gòu)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員申請(qǐng)換發(fā)《展業(yè)證》的要求做出是否給予換發(fā)的決定，若決定不予換發(fā)的，書(shū)面說(shuō)明理由，收回原展業(yè)證，并上報(bào)至分公司市場(chǎng)部。

四、營(yíng)銷(xiāo)員遺失《展業(yè)證》后，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)?shù)毓_(kāi)媒體發(fā)布《遺失啟示》后，再申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。

五、申請(qǐng)《展業(yè)證》需提供以下資料：

（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》原件及復(fù)印件；

（二）身份證、學(xué)歷證復(fù)印件；

（三）保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員培訓(xùn)合格的證書(shū)或記錄；

（四）《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》

（五）近期一寸免冠照2張。

第二節(jié) 營(yíng)銷(xiāo)員培訓(xùn)管理

第十二條分公司市場(chǎng)部擬定保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員整體培訓(xùn)計(jì)劃，指導(dǎo)和監(jiān)督所轄各機(jī)構(gòu)組織實(shí)施營(yíng)銷(xiāo)員日常的教育和培訓(xùn)工作。

第十三條營(yíng)銷(xiāo)員日常培訓(xùn)包括以下內(nèi)容：

一、向營(yíng)銷(xiāo)員宣講公司的企業(yè)文化、發(fā)展目標(biāo)，增強(qiáng)對(duì)公司的認(rèn)知度；

二、規(guī)范其展業(yè)行為和加強(qiáng)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的教育；

三、加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行新產(chǎn)品的條款、費(fèi)率等相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，提高營(yíng)銷(xiāo)員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，增強(qiáng)其為客戶服務(wù)的能力；

四、加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員的保險(xiǎn)法律法規(guī)知識(shí)教育，提高其遵紀(jì)守法，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想；

五、對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行銷(xiāo)售技巧、儀容儀表、禮儀等方面內(nèi)容的培訓(xùn)，加強(qiáng)其自身修養(yǎng)。

第十四條營(yíng)銷(xiāo)員崗前培訓(xùn) 崗前培訓(xùn)是指營(yíng)銷(xiāo)員首次從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)前接受的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。

一、分公司定期組織未持證人員報(bào)名參加保險(xiǎn)從業(yè)資格證考試、考前培訓(xùn)，確保100%持證上崗率；

二、營(yíng)銷(xiāo)員首次從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于80小時(shí)的崗前培訓(xùn)，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。

第十五條營(yíng)銷(xiāo)員后續(xù)教育 后續(xù)教育是指保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)過(guò)程中每年接受的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。分公司每年組織對(duì)持證營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行培訓(xùn)。營(yíng)銷(xiāo)員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，每年應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于36小時(shí)的后續(xù)教育，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。

第三節(jié) 營(yíng)銷(xiāo)員檔案管理 第十六條分公司及所轄各機(jī)構(gòu)市場(chǎng)部應(yīng)由專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員的代理合同及基本檔案進(jìn)行歸檔管理。

第十七條營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人檔案資料包括：《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》和《履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》、《營(yíng)銷(xiāo)員代理資格申請(qǐng)表》、《營(yíng)銷(xiāo)員轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表》、《營(yíng)銷(xiāo)員解除代理合同審批表》、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件、《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書(shū)》復(fù)印件、營(yíng)銷(xiāo)員培訓(xùn)教育記錄復(fù)印件、營(yíng)銷(xiāo)員在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中所受到的獎(jiǎng)勵(lì)及違法違紀(jì)情況的詳盡記錄等； 營(yíng)銷(xiāo)員業(yè)務(wù)檔案資料包括：個(gè)人業(yè)績(jī)?cè)陆y(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、個(gè)人代理手續(xù)費(fèi)臺(tái)帳等。

第十八條營(yíng)銷(xiāo)員代理合同的管理

一、《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》和《履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》文本由總公司統(tǒng)一制定、分公司印刷。除本辦法另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得變更保險(xiǎn)代理合同格式和內(nèi)容；

二、分公司應(yīng)嚴(yán)格按照保險(xiǎn)代理合同約定的內(nèi)容，組織所轄機(jī)構(gòu)完成保險(xiǎn)代理合同的訂立、履行、變更、中止和解除等工作；

三、代理合同編號(hào)要求：與公司銷(xiāo)售管理系統(tǒng)維護(hù)的編碼一致；

四、分公司市場(chǎng)部應(yīng)每半年對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員履行合同情況進(jìn)行檢查，檢查的重點(diǎn)內(nèi)容包括：

（一）是否按規(guī)定險(xiǎn)種代理業(yè)務(wù)；

（二）是否按要求交納保險(xiǎn)費(fèi)及相關(guān)款項(xiàng)，有無(wú)拖欠、挪用、侵占、坐支保險(xiǎn)費(fèi)等情況；

（三）有無(wú)出現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)員無(wú)權(quán)代理、越權(quán)代理或者代理權(quán)終止后仍以委托機(jī)構(gòu)名義訂立保險(xiǎn)合同的情況發(fā)生；

（四）代理活動(dòng)是否在約定期限內(nèi)；

（五）擔(dān)保人的資信情況是否發(fā)生變化。

第十九條營(yíng)銷(xiāo)員的合同解除管理

一、解除代理合同的處理程序

（一）營(yíng)銷(xiāo)員填報(bào)《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司營(yíng)銷(xiāo)員解除代理合同審批表》（見(jiàn)附表3），經(jīng)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)后，中心支公司審批，報(bào)備至分公司市場(chǎng)部；

（二）分公司市場(chǎng)部依據(jù)簽署的解除代理合同審批表，將其在公司銷(xiāo)售管理系統(tǒng)中進(jìn)行停用操作；

（三）營(yíng)銷(xiāo)員持經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)審批同意的《營(yíng)銷(xiāo)員解除代理合同審批表》到各相關(guān)部門(mén)結(jié)清手續(xù)；

（四）綜合銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理負(fù)責(zé)收回《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》，注明終止代理合同的日期，并由相應(yīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字后，歸還營(yíng)銷(xiāo)員；

（五）分公司市場(chǎng)部應(yīng)將解除代理合同人員的二級(jí)檔案歸檔，保留二年后可銷(xiāo)毀。

二、營(yíng)銷(xiāo)員因違法違紀(jì)或因違反公司營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定而被解除保險(xiǎn)代理合同的，機(jī)構(gòu)一律不得重新再與其簽訂代理合同。

第五章?tīng)I(yíng)銷(xiāo)員業(yè)務(wù)管理

第二十條營(yíng)銷(xiāo)員業(yè)務(wù)范圍 營(yíng)銷(xiāo)員代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品（險(xiǎn)種）為《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》及《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證書(shū)》所授權(quán)的產(chǎn)品（險(xiǎn)種）。

第二十一條營(yíng)銷(xiāo)員的展業(yè)方式主要為面向客戶的直接銷(xiāo)售。

第二十二條營(yíng)銷(xiāo)員的保費(fèi)結(jié)算 原則上，營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)務(wù)原則上不允許產(chǎn)生應(yīng)收保費(fèi)，保費(fèi)到帳后方可出具保單和發(fā)票。

第二十三條退保業(yè)務(wù)處理

一、營(yíng)銷(xiāo)員所代理的業(yè)務(wù)一旦發(fā)生退保，分公司所轄各機(jī)構(gòu)應(yīng)從該營(yíng)銷(xiāo)員的代理手續(xù)費(fèi)中抵扣相應(yīng)的數(shù)額，抵扣金額按照財(cái)務(wù)的有關(guān)規(guī)定計(jì)算；

二、發(fā)生退保后，核保人員應(yīng)在當(dāng)日通知營(yíng)銷(xiāo)員及其所屬團(tuán)隊(duì)經(jīng)理辦理返還退保差額代理手續(xù)費(fèi)； 第二十四條業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及管理

一、分公司所轄各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立營(yíng)銷(xiāo)員代理業(yè)務(wù)的手工臺(tái)帳（電子臺(tái)賬），并定期作好匯總統(tǒng)計(jì)工作；

二、營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)以其在銷(xiāo)售管理系統(tǒng)中的維護(hù)信息為依據(jù)。

第六章?tīng)I(yíng)銷(xiāo)員收入

第二十五條營(yíng)銷(xiāo)員的收入包括手續(xù)費(fèi)（傭金）和獎(jiǎng)勵(lì)收入，按月結(jié)算。營(yíng)銷(xiāo)員的手續(xù)費(fèi)（傭金）＝實(shí)收保費(fèi)×手續(xù)費(fèi)比例；營(yíng)銷(xiāo)員獎(jiǎng)勵(lì)參照本辦法第七章內(nèi)容。

第二十六條手續(xù)費(fèi)（傭金）支付

一、根據(jù)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，分公司結(jié)合所轄各機(jī)構(gòu)實(shí)際情況自行確定或調(diào)整營(yíng)銷(xiāo)員手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

二、分公司向營(yíng)銷(xiāo)員支付代理手續(xù)費(fèi)（傭金）時(shí)，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定代扣代繳營(yíng)銷(xiāo)員的相關(guān)稅金；

三、分公司所轄各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)的相關(guān)規(guī)定，到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)購(gòu)買(mǎi)代理人發(fā)票，作為營(yíng)銷(xiāo)員代理手續(xù)費(fèi)（傭金）的憑證；

四、分公司所轄各機(jī)構(gòu)向營(yíng)銷(xiāo)員支付代理手續(xù)費(fèi)（傭金）時(shí)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司有關(guān)規(guī)定和操作流程，并做好相應(yīng)的簽收、登記、存檔備查工作（《營(yíng)銷(xiāo)員代理手續(xù)費(fèi)電子臺(tái)帳》及《營(yíng)銷(xiāo)員代理手續(xù)費(fèi)簽領(lǐng)匯總表》（見(jiàn)附表11及附表12）。

五、代理手續(xù)費(fèi)（傭金）構(gòu)成及個(gè)人所得稅計(jì)算暫按國(guó)稅函[2006]454號(hào)規(guī)定執(zhí)行：

（一）營(yíng)銷(xiāo)員的代理手續(xù)費(fèi)（傭金）由展業(yè)成本和勞務(wù)報(bào)酬兩部分構(gòu)成；

（二）對(duì)展業(yè)成本部分，不征收個(gè)人所得稅，展業(yè)成本的比例暫定為40%；

（三）對(duì)勞務(wù)報(bào)酬部分，扣除實(shí)際繳納的營(yíng)業(yè)稅金及附加后，依照稅法有關(guān)規(guī)定計(jì)算征收個(gè)人所得稅。

(四)計(jì)算公式：應(yīng)納稅額＝應(yīng)納稅所得額×適用稅率－速算扣除數(shù)；應(yīng)納稅所得額=收入額－允許扣除的稅費(fèi)－費(fèi)用扣除標(biāo)準(zhǔn)

第七章?tīng)I(yíng)銷(xiāo)員考核與激勵(lì)管理

第二十七條營(yíng)銷(xiāo)員考核

一、營(yíng)銷(xiāo)員考核指標(biāo)由分公司所轄各機(jī)構(gòu)組織實(shí)施，并報(bào)備分公司市場(chǎng)部；

（一）營(yíng)銷(xiāo)員分類(lèi)：營(yíng)銷(xiāo)員分為出勤營(yíng)銷(xiāo)員和不出勤營(yíng)銷(xiāo)員；其中出勤營(yíng)銷(xiāo)員是暫未達(dá)到業(yè)務(wù)員招聘條件、但有意愿成為公司業(yè)務(wù)員，自愿接受公司相關(guān)管理的營(yíng)銷(xiāo)員；

（二）出勤營(yíng)銷(xiāo)員的考核指標(biāo)為：實(shí)收保費(fèi)任務(wù)達(dá)成率、應(yīng)收率、出勤、日常管理；

出勤營(yíng)銷(xiāo)員的獎(jiǎng)勵(lì)考核指標(biāo)：

考核指標(biāo)

月度考核

分值

實(shí)收保費(fèi) 任務(wù)達(dá)成率

應(yīng)收率

出勤

日常管理

參加公司要求的培訓(xùn)、例會(huì)等

備注：

1、出勤營(yíng)銷(xiāo)員：指每個(gè)工作日參加機(jī)構(gòu)考勤管理的營(yíng)銷(xiāo)員；

2、出勤營(yíng)銷(xiāo)員須同時(shí)滿足以上四個(gè)考核指標(biāo)才予以發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)。

（三）不出勤營(yíng)銷(xiāo)員的考核指標(biāo)為：實(shí)收保費(fèi)任務(wù)達(dá)成率和應(yīng)收率； 不出勤營(yíng)銷(xiāo)員考核指標(biāo)：

考核指標(biāo)

月度考核

分值

實(shí)收保費(fèi)

任務(wù)達(dá)成率

應(yīng)收率

（四）實(shí)收保費(fèi)任務(wù)達(dá)成率=當(dāng)月實(shí)收保費(fèi)/實(shí)收保費(fèi)任務(wù)；實(shí)收保費(fèi)任務(wù)由機(jī)構(gòu)下達(dá)，最低不得低于10000元/月；

二、對(duì)出勤營(yíng)銷(xiāo)員獎(jiǎng)勵(lì)辦法由機(jī)構(gòu)確定，定期發(fā)放，鼓勵(lì)營(yíng)銷(xiāo)員盡快轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)員；

三、營(yíng)銷(xiāo)員連續(xù)三個(gè)月未能通過(guò)考核者，機(jī)構(gòu)可與其解除代理合同。

第二十八條營(yíng)銷(xiāo)員激勵(lì)

一、營(yíng)銷(xiāo)員星級(jí)評(píng)定 依據(jù)《有限公司綜合銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)管理辦法》中激勵(lì)管理的星級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

二、營(yíng)銷(xiāo)員轉(zhuǎn)型 營(yíng)銷(xiāo)員轉(zhuǎn)型為公司業(yè)務(wù)員的條件：

（一）代理期6個(gè)月以上；

（二）申請(qǐng)轉(zhuǎn)正前6個(gè)月累計(jì)的實(shí)收保費(fèi)達(dá)到綜合銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)；（依據(jù)《有限公司綜合銷(xiāo)售管理辦法》標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行）

（三）本人提交《營(yíng)銷(xiāo)員轉(zhuǎn)為正式業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表》（見(jiàn)附表2）；

（四）參照正式業(yè)務(wù)員的定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)予以定級(jí)，無(wú)需試用期；

（五）其他條件。

第八章 營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)行為準(zhǔn)則

第二十九條營(yíng)銷(xiāo)員的展業(yè)行為準(zhǔn)則依據(jù)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第九章 附則

第三十條本辦法修改和解釋權(quán)歸公司。

第三十一條公司將根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)員管理的實(shí)際情況，對(duì)本辦法營(yíng)銷(xiāo)員管理辦法征求意見(jiàn)稿進(jìn)行不斷完善，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和營(yíng)銷(xiāo)員的成長(zhǎng)需要。

第三十二條 公司無(wú)分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)部的，相應(yīng)職責(zé)由公司綜合行政部履行。

第三十三條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第十章 附件

附件1：《履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)》

附表1：營(yíng)銷(xiāo)員代理資格申請(qǐng)表

附表2：營(yíng)銷(xiāo)員轉(zhuǎn)為正式業(yè)務(wù)員申請(qǐng)表

附表3：營(yíng)銷(xiāo)員解除代理合同審批表

附表4：營(yíng)銷(xiāo)人員數(shù)量統(tǒng)計(jì)表（每月10日前上報(bào)）

附表5：營(yíng)銷(xiāo)員業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)表（月）（每月10日前上報(bào)）

附表6：營(yíng)銷(xiāo)員代理手續(xù)費(fèi)電子臺(tái)賬

附表7：營(yíng)銷(xiāo)員代理手續(xù)費(fèi)簽領(lǐng)匯總表

附件1：

正面： 履行保險(xiǎn)代理合同保證書(shū)

致 有限公司分公司中心支公司（營(yíng)業(yè)部）：

根據(jù)你公司與營(yíng)銷(xiāo)員（以下稱(chēng)被保證人）簽訂的第號(hào)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《合同》），本保證人自愿為《合同》項(xiàng)下被保證人所應(yīng)負(fù)的民事責(zé)任提供連帶責(zé)任保證。

本保證人在此聲明和保證：

一、本保證人姓名： 在不具備擔(dān)保資格或能力時(shí)，本保證人保證及時(shí)通知你公司。

二、本保證人與他方簽訂的任何合同、協(xié)議均不影響本保證的真實(shí)性和有效性。

背面說(shuō)明：

（一）保證人為自然人的須提供下列材料：

1、身份證原件和復(fù)印件；

2、個(gè)人收入和擁有所有權(quán)的資產(chǎn)證明。

第四篇：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員工作總結(jié)

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門(mén)組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒(méi)有無(wú)故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想等，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門(mén)組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開(kāi)展宣傳和促銷(xiāo)。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

一年來(lái)，無(wú)論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能?chē)?yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持使用文明用語(yǔ)，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒(méi)有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與賭博、購(gòu)買(mǎi)六合彩等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門(mén)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

一年來(lái)，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來(lái)晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門(mén)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門(mén)的各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作和任務(wù)，積極營(yíng)銷(xiāo)電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。憑著對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛(ài)，竭盡全力來(lái)履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jī)，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng)?；厥滓荒赀^(guò)來(lái)，在對(duì)取得成績(jī)欣慰的同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

第五篇：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員年終總結(jié)

保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員年終總結(jié)

在XX年9月，我?guī)е男那閬?lái)到了大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，轉(zhuǎn)眼間，XX年即將結(jié)束，回顧這短暫而又漫長(zhǎng)的三個(gè)月，心里感慨萬(wàn)千，因?yàn)樵谶@短短的三個(gè)月里雖然有過(guò)失落，有過(guò)沮喪，但在公司領(lǐng)導(dǎo)，同事的關(guān)心、支持和幫助下，三個(gè)月的保險(xiǎn)工作經(jīng)歷確實(shí)也讓我受益匪淺。若要以言語(yǔ)來(lái)總結(jié)我這三個(gè)月來(lái)的工作，我覺(jué)得應(yīng)該是學(xué)習(xí)與收獲。

首先，就以學(xué)習(xí)方面而言，因?yàn)槲沂且粋€(gè)新員工，所以學(xué)習(xí)應(yīng)該是我接手這份工作的重中之重。當(dāng)我一開(kāi)始進(jìn)入大地保險(xiǎn)公司時(shí)，腦子里一片懵懂，不了保險(xiǎn)行業(yè)究竟如何，不了解公司的狀況，不了解如何與同事相處，不了解要如何融入我的團(tuán)隊(duì)，更不了解我即將面臨怎樣的工作。但是，慢慢地，在各位領(lǐng)導(dǎo)，前輩的帶領(lǐng)幫助下我開(kāi)始加深了對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的了解，認(rèn)識(shí)到楚雄大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司是一個(gè)充滿活力的團(tuán)體，同時(shí)也認(rèn)識(shí)到如何與同事相處，如何融入我所在的團(tuán)隊(duì)中，更重要的是在前輩們的帶領(lǐng)下我明確了自己的崗位職責(zé)，并能獨(dú)立處理一些簡(jiǎn)單的問(wèn)題。我作為一個(gè)新人，不僅缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而且對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)更是生疏，所以，這三個(gè)月的工作歷程給我最大的感受就是學(xué)習(xí)，在各位前輩帶領(lǐng)下不斷學(xué)習(xí)保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)也學(xué)到了許多為人處事之道。俗話說(shuō)，活到老，學(xué)到老，學(xué)習(xí)是無(wú)止境的，所以，再接下來(lái)的工作中也要不斷努力學(xué)習(xí)，虛心地向他人請(qǐng)教，同時(shí)也不斷地在實(shí)踐中吸取教訓(xùn)，積累經(jīng)驗(yàn)，為做好一名合格的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

其次，來(lái)到楚雄大地保險(xiǎn)公司三個(gè)月的時(shí)間給了我許多收獲。我所謂的收獲并不是說(shuō)我做了很好的業(yè)績(jī)，而是我在這么短短的時(shí)間內(nèi)獲得了一些重要的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)以及許多在學(xué)?；蚱渌胤剿鶎W(xué)不到的寶貴經(jīng)驗(yàn)。就保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)而言，我從一開(kāi)始的保險(xiǎn)知識(shí)空白到現(xiàn)在知道了車(chē)險(xiǎn)相關(guān)條款，辦理車(chē)險(xiǎn)的一些基本程序，及作為一名合格保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)具備的素質(zhì)等。比如，通過(guò)向各位前輩請(qǐng)教及學(xué)習(xí)一些相關(guān)教程，對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)完全沒(méi)有概念的我現(xiàn)在已認(rèn)識(shí)到作為一名保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)充滿自信，擁有強(qiáng)烈的責(zé)任感和使命感，擁有良好的溝通技巧，時(shí)刻保持激情，具備很好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力等等。此外，在與公司同事相處及與客戶溝通交流過(guò)程中我學(xué)會(huì)了許多在書(shū)本及課堂中無(wú)法學(xué)到的社會(huì)人際交往經(jīng)驗(yàn)，這些都將會(huì)是我人生中的寶貴財(cái)富，不僅會(huì)對(duì)我今后的工作有積極的影響，而且會(huì)引領(lǐng)我不斷向前發(fā)展。當(dāng)然，這點(diǎn)收獲僅僅是我成為一名合格的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的一部分，要想成為一名優(yōu)秀的銷(xiāo)售員應(yīng)不斷努力，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不不斷完善自我。

最后，雖然在今年的工作中我已竭盡全力學(xué)習(xí)并做好自己的本職工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有許多做的不夠好的，所以在接下來(lái)的一年中我將再接再厲，以更加昂揚(yáng)的精神風(fēng)貌，暫新地姿態(tài)去迎接新一年的工作。