第一篇：公司分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收方案

公司分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收方案

為全面檢驗(yàn)寧夏分公司市縣機(jī)構(gòu)的籌備情況，按照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律、行政法規(guī)、規(guī)章和保監(jiān)發(fā)〔201*〕10號(hào)、保監(jiān)壽險(xiǎn)〔201*〕1125號(hào)文件的精神，現(xiàn)擬定《中郵人**夏分公司（籌）分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收方案》，對(duì)寧夏分公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。

一、指導(dǎo)思想

以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以“建設(shè)、規(guī)范、發(fā)展、管理”為主題，以符合監(jiān)管要求為前提，以搭建組織架構(gòu)為基礎(chǔ)，以健康持續(xù)發(fā)展為要?jiǎng)?wù)，以加強(qiáng)規(guī)范管理為保障，以打造專業(yè)隊(duì)伍為支撐，推動(dòng)中郵人壽實(shí)現(xiàn)扎實(shí)、特色、可持續(xù)發(fā)展。

二、驗(yàn)收原則

（一）成熟一家、開(kāi)辦一家的原則。市、縣郵政保險(xiǎn)局建設(shè)工作要確保籌建質(zhì)量，在機(jī)構(gòu)、人員、設(shè)備等配套建設(shè)到位前提下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不可盲目追求擴(kuò)張，以免在條件不成熟的情況下開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)，產(chǎn)生業(yè)務(wù)隱患。

（二）精簡(jiǎn)高效、逐步健全的原則。市、縣郵政保險(xiǎn)局各項(xiàng)設(shè)施配備以滿足基本運(yùn)營(yíng)需要為原則，節(jié)約成本，合理配置。根據(jù)不同發(fā)展階段、不同發(fā)展規(guī)模等情況，逐步完善專業(yè)化建設(shè)，做到功能全面、職責(zé)細(xì)分。

（三）符合規(guī)章、管控到位的原則。市、縣郵政保險(xiǎn)局驗(yàn)收工作要積極做好與監(jiān)管部門匯報(bào)溝通，按照監(jiān)管部門要求，認(rèn)真履行有關(guān)手續(xù)與程序。驗(yàn)收過(guò)程中，將內(nèi)控體系建設(shè)情況作為驗(yàn)收重點(diǎn)，確保中郵人壽業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定運(yùn)行。

三、驗(yàn)收內(nèi)容

（一）組織架構(gòu)建設(shè)。**市、**市、**市、**市、**市成立郵政保險(xiǎn)局，**市**縣、**市**區(qū)、**市惠農(nóng)區(qū)、**市**區(qū)成立郵政保險(xiǎn)局。作為受托管理中郵人壽非核心業(yè)務(wù)管理職責(zé)的具體責(zé)任單位，應(yīng)明確崗位職責(zé)，負(fù)責(zé)中郵人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在各市（縣）及市所轄縣一級(jí)中郵人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)、管理，具有較強(qiáng)的內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

（二）規(guī)章制度建設(shè)。市、縣郵政保險(xiǎn)局應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)、單證印鑒管理、營(yíng)銷管理、反洗錢與風(fēng)險(xiǎn)管理等方面具備相應(yīng)的內(nèi)部管控制度，嚴(yán)格遵守中郵人**夏分公司（籌）下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)章制度。

（三）員工隊(duì)伍建設(shè)。在各市設(shè)立郵政保險(xiǎn)局，設(shè)立的郵政保險(xiǎn)局與代理保險(xiǎn)局或代理金融保險(xiǎn)局（代理金融業(yè)務(wù)局）可以合理兼職，市局代理保險(xiǎn)局局長(zhǎng)或代理金融局副局長(zhǎng)兼任郵政保險(xiǎn)局局長(zhǎng)，初期根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)模必須設(shè)置專職崗位。在**市郵政保險(xiǎn)局配備專職人員5名，其他市局郵政保險(xiǎn)局配備專職人員2名。

部分業(yè)務(wù)發(fā)展具有一定規(guī)模的縣局設(shè)立郵政保險(xiǎn)局，配備1-2名專職人員負(fù)責(zé)中郵人壽的業(yè)務(wù)管理經(jīng)營(yíng)工作。

員工在上崗前要接受中郵人**夏分公司（籌）舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括保險(xiǎn)法律法規(guī)、職業(yè)道德、誠(chéng)信教育、內(nèi)控制度、反洗錢、業(yè)務(wù)知識(shí)、崗位職責(zé)、工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)時(shí)間不少于36小時(shí)。其中，保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不少于12小時(shí)。

（四）辦公職場(chǎng)建設(shè)。市、縣郵政保險(xiǎn)局要有穩(wěn)定的辦公職場(chǎng)，具備必要的辦公條件，滿足日常辦公和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要。

（五）信息技術(shù)建設(shè)。市、縣郵政保險(xiǎn)局要配備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)設(shè)備和兼職技術(shù)維護(hù)人員，滿足日常運(yùn)營(yíng)管理需要。軟、硬件系統(tǒng)應(yīng)具有信息安全防護(hù)措施。網(wǎng)絡(luò)建設(shè)做到與中郵人壽核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)互聯(lián)互通，安全穩(wěn)定運(yùn)行。

（六）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理。市郵政保險(xiǎn)局局長(zhǎng)擔(dān)任合規(guī)稽核崗，縣局郵政保險(xiǎn)局要配備兼職人員加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。郵政保險(xiǎn)局局長(zhǎng)、兼職人員上崗前要參加相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理知識(shí)培訓(xùn)，接受反洗錢知識(shí)教育。

每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證，并獲同企業(yè)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的授權(quán)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提示。

（七）市場(chǎng)營(yíng)銷管理。市、縣郵政保險(xiǎn)局業(yè)務(wù)人員要熟練掌握公司產(chǎn)品條款，具有保險(xiǎn)銷售資格的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員要接受產(chǎn)品培訓(xùn)和職業(yè)道德培訓(xùn)，加強(qiáng)道德自律，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

（八）業(yè)務(wù)管理。市、縣郵政保險(xiǎn)局要熟練掌握中郵人壽核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作技能，各類單證、印鑒齊全到位，并取得中郵人壽總公司業(yè)務(wù)授權(quán)。建設(shè)安全、規(guī)范的單證檔案室，市郵政保險(xiǎn)局單證檔案室面積不低于20平方米，縣郵政保險(xiǎn)局單證檔案室面積不低于10平方米。

（九）安全防范建設(shè)。市、縣郵政保險(xiǎn)局要具備安全防范設(shè)施，確保辦公場(chǎng)所安全、單證檔案室安全，確保信息系統(tǒng)軟硬件安全。

四、驗(yàn)收程序

中郵人**夏分公司（籌）組成驗(yàn)收組對(duì)市、縣郵政保險(xiǎn)局進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收流程如下：

（一）聽(tīng)取市、縣郵政保險(xiǎn)局負(fù)責(zé)人匯報(bào)籌建工作。主要包括組織架構(gòu)和員工配置情況、上崗培訓(xùn)情況、辦公職場(chǎng)建設(shè)、內(nèi)控制度、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等內(nèi)容。

（二）查看辦公設(shè)備、內(nèi)控制度和操作流程。主要包括辦公設(shè)備的配置、辦公場(chǎng)地、單證檔案室建設(shè)情況、對(duì)中郵人壽核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的承保、保全、理賠等業(yè)務(wù)功能進(jìn)行模擬操作的情況，具有單證印鑒管理等方面的內(nèi)控制度及執(zhí)行情況等。

（三）訪談崗位人員。對(duì)崗位人員重點(diǎn)考察業(yè)務(wù)操作技能、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、業(yè)務(wù)管理能力等；

（四）反饋機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收意見(jiàn)。驗(yàn)收組對(duì)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收情況作出總體評(píng)價(jià)、就驗(yàn)收中存在的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)。

五、后續(xù)工作

現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收完成后，中郵人**夏分公司（籌）指導(dǎo)市、縣郵政保險(xiǎn)局在本地區(qū)內(nèi)開(kāi)展中郵人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售工作和提供保險(xiǎn)服務(wù)。

現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收完成后5個(gè)工作日內(nèi)，驗(yàn)收組將驗(yàn)收情況向自治區(qū)保監(jiān)局匯報(bào)。

六、本驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)由中郵人**夏分公司（籌）負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二篇：保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收工作流程

驗(yàn)收工作流程

（一）籌備組匯報(bào)

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人為主匯報(bào)人，其他擬任高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)參加驗(yàn)收匯報(bào)會(huì)議，上級(jí)公司負(fù)責(zé)人和擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)的部門負(fù)責(zé)人可以列席會(huì)議。

匯報(bào)內(nèi)容主要為籌建工作完成情況，包括當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)分析、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)策略、考核政策、銷售序列員工管理及考核辦法、內(nèi)控制度建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、信息系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)管控、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備、辦公職場(chǎng)建設(shè)等情況。匯報(bào)人應(yīng)就驗(yàn)收組提出的問(wèn)題進(jìn)行解釋和回答。

（二）法律法規(guī)測(cè)試

驗(yàn)收組現(xiàn)場(chǎng)對(duì)公司擬任高級(jí)管理人員和個(gè)人代理人以外的所有工作人員進(jìn)行法律法規(guī)測(cè)試，以了解其對(duì)保險(xiǎn)法規(guī)的掌握程度并借以檢驗(yàn)公司對(duì)工作人員的培訓(xùn)效果。測(cè)試及格率應(yīng)達(dá)到80%以上且重要崗位人員全部合格。

（三）現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)

1、部門設(shè)置及人員配備情況。查看部門設(shè)置是否合理，是否能夠滿足業(yè)務(wù)開(kāi)展需求；查看財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司員工、人身險(xiǎn)公司內(nèi)勤管理人員編制及到位情況，是否達(dá)到80%到位率要求；重要崗位人員（財(cái)務(wù)、單證管理、核保、核賠、保全等）是否已經(jīng)到位（人身險(xiǎn)公司還要查看銷售人員到位情況）；審閱從原單位離職或調(diào)動(dòng)的人員，其離職或調(diào)動(dòng)手續(xù)是否齊全、完備；各崗位職責(zé)是否明確，是否了解公司考核政策及核保政策；公司對(duì)內(nèi)外勤員工的培訓(xùn)是否有相應(yīng)記錄，培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)時(shí)間是否能夠滿足業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要，是否包括保險(xiǎn)法規(guī)以及近年來(lái)監(jiān)管部門下發(fā)的主要監(jiān)管制度等內(nèi)容；通過(guò)與部分員工談話，了解其對(duì)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程及公司重要內(nèi)控制度的掌握情況等。

2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及辦公設(shè)備配備情況。主要查看營(yíng)業(yè)場(chǎng)所選址是否有利于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，面積及布局是否滿足適用、安全、美觀的需要；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是否已經(jīng)達(dá)到開(kāi)業(yè)的要求（房屋產(chǎn)權(quán)明晰，租賃合同合法有效，消防證明齊全、辦公場(chǎng)地及營(yíng)銷職場(chǎng)裝修完工并達(dá)到開(kāi)業(yè)要求等）；重要部門是否具有獨(dú)立安全的辦公區(qū)域，是否配置了防盜、防火等設(shè)施，各類單證、檔案是否有專門的存放地點(diǎn)；基本的辦公設(shè)備是否配置到位，計(jì)算機(jī)軟硬件配備是否齊全等。

3、內(nèi)控建設(shè)情況。查看是否建立了符合《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制制度建設(shè)指導(dǎo)原則》及保險(xiǎn)監(jiān)管部門監(jiān)管制度規(guī)定的組織機(jī)構(gòu)、資金管理、單證印鑒管理、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)流程、中介業(yè)務(wù)管理、人事管理、培訓(xùn)管理、客戶服務(wù)、稽核監(jiān)督、外匯業(yè)務(wù)管理等內(nèi)控制度，是否與報(bào)送的開(kāi)業(yè)材料相符并符合擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)際需求。

4、單證、印鑒、檔案管理情況。審核單證及印鑒是否有專人管理，是否建立了紙質(zhì)單證管理臺(tái)帳及印鑒使用登記，單證出入庫(kù)登記是否齊全；查看公司單證庫(kù)，擬開(kāi)辦險(xiǎn)種的相關(guān)單證是否到位；審核產(chǎn)品宣傳材料是否合規(guī)；查看有價(jià)單證管理是否安全；查看公司是否建立了完備的收發(fā)文制度，籌建期內(nèi)外部收文特別是監(jiān)管部門的文件是否齊全；公司固定資產(chǎn)、低值易耗品等物資是否建立了出入庫(kù)臺(tái)帳；籌建期是否建立了會(huì)議紀(jì)要等。

5、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)演練情況。一是擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員演示承保、保全、理賠流程并打印保單樣本。二是根據(jù)山東保監(jiān)局相關(guān)文件要求，演示非壽險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)、意外險(xiǎn)及短期健康險(xiǎn)出單管理的操作流程。同時(shí)，意外險(xiǎn)系統(tǒng)要符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)《人身意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)》的要求。三是演示中介業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、單證管理系統(tǒng)的操作流程。四是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司還應(yīng)進(jìn)行見(jiàn)費(fèi)出單流程演示。

6、反洗錢情況。查看反洗錢部門人員設(shè)置及培訓(xùn)情況；查看反洗錢制度建設(shè)情況；了解反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送流程；通過(guò)訪談，了解相關(guān)崗位人員洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及防范意識(shí)和能力；公司反洗錢聯(lián)系人演示反洗錢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)提取和報(bào)送流程。

7、統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)情況?？疾旖y(tǒng)計(jì)與信息化工作人員的資質(zhì)、履職能力及培訓(xùn)情況；查看統(tǒng)計(jì)和信息化制度建設(shè)情況；了解信息系統(tǒng)建設(shè)情況；查看統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送流程；查看機(jī)房設(shè)備狀況和消防安全情況，檢查通信線路和保險(xiǎn)信息安全保障機(jī)制；查看數(shù)據(jù)填報(bào)及系統(tǒng)測(cè)試情況。

8、籌建期間是否開(kāi)展業(yè)務(wù)。查看財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)和賬簿，向業(yè)務(wù)人員和其他有關(guān)單位了解核實(shí)情況，了解籌建期間是否有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（四）人員訪談

驗(yàn)收組成員按照部門職責(zé)分工就公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控以及在現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題等方面向籌備組進(jìn)行提問(wèn)，籌備組應(yīng)積極進(jìn)行解釋和反饋。

（五）驗(yàn)收反饋

驗(yàn)收組向擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)反饋驗(yàn)收意見(jiàn)，宣導(dǎo)監(jiān)管政策，提出有關(guān)要求和工作建議，并聽(tīng)取籌備組的意見(jiàn)。

（六）驗(yàn)收總結(jié)

1、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收結(jié)束后，驗(yàn)收組對(duì)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收情況進(jìn)行評(píng)估，并填寫《山東保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收表》。

2、存在下列情形之一的，視為驗(yàn)收不合格：一是實(shí)際情況與所報(bào)送材料嚴(yán)重不一致，存在弄虛作假問(wèn)題的；二是關(guān)鍵崗位人員未到位，或明顯不具備開(kāi)展業(yè)務(wù)所需技能的；三是籌建期人員培訓(xùn)工作不到位，員工（內(nèi)勤）對(duì)與工作崗位相關(guān)的基本監(jiān)管規(guī)定不熟悉的；四是法律法規(guī)測(cè)試成績(jī)未達(dá)標(biāo)的；五是營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防驗(yàn)收未達(dá)標(biāo)的；六是財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置不符合監(jiān)管要求，或工作人員對(duì)系統(tǒng)操作基本要領(lǐng)未掌握的；七是籌建期間存在展業(yè)行為或驗(yàn)收過(guò)程中發(fā)現(xiàn)其他嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題的；八是存在其他嚴(yán)重影響開(kāi)業(yè)情形的。

3、對(duì)驗(yàn)收合格、符合開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，山東保監(jiān)局下發(fā)開(kāi)業(yè)批復(fù)和《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》；驗(yàn)收不合格但通過(guò)整改可以達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，由驗(yàn)收組提出限期整改的意見(jiàn)，籌備組完成整改后，應(yīng)及時(shí)向山東保監(jiān)局報(bào)送整改報(bào)告，山東保監(jiān)局視情況可以組織第二次現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收；驗(yàn)收不合格、決定不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的，山東保監(jiān)局書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

第三篇：內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收指引doc

內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收指引

（試 行）

第一章

總

則

第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管，規(guī)范和指導(dǎo)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，維護(hù)行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施規(guī)程》（保監(jiān)會(huì)令?2004?8號(hào)）、《保險(xiǎn)公司開(kāi)業(yè)驗(yàn)收指引》（保監(jiān)發(fā)?2011?14號(hào)）和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令?2009?1號(hào)）等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。

第二條 本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收。

本指引所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)指依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、中心支公司。

保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收由省級(jí)分公司按照本指引組織開(kāi)業(yè)驗(yàn)收。

第三條 內(nèi)蒙古保監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)局”）依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本指引，對(duì)轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的省級(jí)分公司和中心支公司進(jìn)行開(kāi)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

省級(jí)分公司的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，須由總公司先行驗(yàn)收合格并書面報(bào)告保監(jiān)局后，再經(jīng)過(guò)保監(jiān)局組織的現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊(cè)后方可開(kāi)業(yè)。

中心支公司的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，須由省級(jí)分公司先行驗(yàn)收合格并書面報(bào)告保監(jiān)局后，再經(jīng)過(guò)保監(jiān)局組織的現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊(cè)后方可開(kāi)業(yè)。

第四條 保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部應(yīng)參照本指引，由省級(jí)分公司組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，并將驗(yàn)收?qǐng)?bào)告作為開(kāi)業(yè)申請(qǐng)文件的重要組成部分。保監(jiān)局根據(jù)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)文件進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊(cè)后方可開(kāi)業(yè)。對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)存在疑點(diǎn)的，保監(jiān)局委托當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊(cè)后方可開(kāi)業(yè)。

第五條 開(kāi)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作應(yīng)遵循標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、程序透明、集體評(píng)議、逐項(xiàng)評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收與非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收相結(jié)合和一票否決原則，確保驗(yàn)收結(jié)果的客觀、公正。

（一）標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范原則，統(tǒng)一開(kāi)業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。

（二）程序透明原則，明確開(kāi)業(yè)驗(yàn)收流程。

（三）集體評(píng)議原則，集體討論確定開(kāi)業(yè)驗(yàn)收結(jié)果。

（四）逐項(xiàng)評(píng)價(jià)原則，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收按照九類66項(xiàng)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)逐項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)并進(jìn)行評(píng)價(jià)。

（五）現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收與非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收相結(jié)合原則，中心支公司層級(jí)以上（含中心支公司）的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)采取保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作原則，中心支公司層級(jí)以下的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)采取保監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收或委托行業(yè)協(xié)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收相結(jié)合的原則。

（六）一票否決原則，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)如存在擅自籌建或籌建期展業(yè)行為，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請(qǐng)，并追究相關(guān)責(zé)任。

第二章

開(kāi)業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)

第六條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個(gè)月以后方可提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)?；I建完成后由上級(jí)公司先行組織驗(yàn)收且出具書面驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

第七條 籌建工作完成后，籌建機(jī)構(gòu)具備下列條件的，方可申請(qǐng)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收：

（一）具有合法的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所能夠滿足日常工作需求；

（二）安全、消防設(shè)施符合要求；

（三）建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（四）建立了與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

（五）具有符合任職條件的擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；

（六）對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)，有培訓(xùn)記錄和考試成績(jī)，且培訓(xùn)效果良好；

（七）員工已與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同，與原單位解除勞動(dòng)合同關(guān)系，到崗員工人數(shù)能夠滿足日常工作需求；

（八）籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間未從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（九）經(jīng)總公司或省級(jí)分公司驗(yàn)收，且驗(yàn)收結(jié)果合格；

（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第八條

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列紙質(zhì)材料和電子文檔各一份：

1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；

2、籌建工作完成情況報(bào)告；

應(yīng)包括下列內(nèi)容：職場(chǎng)建設(shè)情況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況、授權(quán)授信管控情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)基本情況、人員培訓(xùn)情況、網(wǎng)絡(luò)信息配套建設(shè)情況和籌建行為合規(guī)性承諾。

3、擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明； 應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬任保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表作為機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)業(yè)文件附件；擬任高級(jí)管理人員以前擔(dān)任過(guò)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人或在其他單位任職的應(yīng)提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護(hù)照）、學(xué)歷證、學(xué)歷驗(yàn)證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計(jì)報(bào)告；擬任高管人員的勞動(dòng)合同首頁(yè)、簽章頁(yè)和期限頁(yè)。

4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

5、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)情況報(bào)告及《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)情況表》；

省級(jí)分公司、中心支公司須依據(jù)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號(hào)）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號(hào)）要求上報(bào)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)情況報(bào)告，支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部開(kāi)業(yè)可參考上述文件。

6、行政管理、業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計(jì)算機(jī)及信息系統(tǒng)、稽核監(jiān)督、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險(xiǎn)控制、反洗錢等內(nèi)控制度；

7、機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等；

內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責(zé)和權(quán)限；從業(yè)人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時(shí)間、學(xué)歷、擬任崗位、原從事專業(yè)、原任職單位、是否與原單位解除勞動(dòng)關(guān)系；員工勞動(dòng)合同首頁(yè)、簽章頁(yè)和期限頁(yè)；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告應(yīng)包括培訓(xùn)的時(shí)間、內(nèi)容、培訓(xùn)表現(xiàn)等內(nèi)容，并同時(shí)以表格形式反映培訓(xùn)具體情況。

8、辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全證明；

9、職場(chǎng)全景及關(guān)鍵部位照片；

應(yīng)包括：外景、營(yíng)業(yè)廳、財(cái)務(wù)室、單證室、經(jīng)理室、培訓(xùn)室等；電腦機(jī)房全景照片，包括天花板、地板、空調(diào)、電子設(shè)備等。

10、上級(jí)公司開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；

11、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)：

（一）職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

1、辦公場(chǎng)所應(yīng)為商用樓，選址得當(dāng)，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購(gòu)買合同有效合法；

2、職場(chǎng)裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定清晰；

3、按籌建批復(fù)的分支機(jī)構(gòu)名稱制作和使用標(biāo)識(shí)，清楚規(guī)范，門面統(tǒng)一；

4、有單獨(dú)的單證、憑證和檔案管理庫(kù)房及機(jī)房；

5、辦公設(shè)施到位，辦公用品齊備，滿足公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要。

（二）組織架構(gòu)齊全

1、建立了人事行政、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)等必要管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)展部門；

2、設(shè)立了人事行政、會(huì)計(jì)、出納、查勘、理賠、核保等關(guān)鍵崗位，崗位人員到位率100%；

3、分支機(jī)構(gòu)在冊(cè)員工和保險(xiǎn)營(yíng)銷員數(shù)量滿足開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會(huì)計(jì)與出納崗等；

4、配備了單證管理員，建立了單證領(lǐng)用、核銷登記簿，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)單證配備到位；

5、同業(yè)引進(jìn)的內(nèi)勤人員離職證明和營(yíng)銷人員解除原公司代理關(guān)系的證明材料齊備；

6、籌建期內(nèi)開(kāi)辦費(fèi)用支出合理，財(cái)務(wù)操作規(guī)范。

（三）規(guī)章制度完善

1、內(nèi)控制度應(yīng)符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、制衡性等原則；

2、在組織機(jī)構(gòu)、授權(quán)授信、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)管理、計(jì)算機(jī)及信息系統(tǒng)、單證、賬戶及印鑒管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計(jì)與信息化、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險(xiǎn)控制、反洗錢內(nèi)部控制等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和控制制度；

3、結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際，建立健全了機(jī)構(gòu)內(nèi)部的崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)流程、核保核賠管理等內(nèi)控制度；

4、涉及到被保險(xiǎn)人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務(wù)指南等須上墻公示；

5、內(nèi)控制度匯編成冊(cè)。

（四）人員培訓(xùn)情況

1、籌建期間，組織全體工作人員進(jìn)行培訓(xùn)；

2、制定培訓(xùn)計(jì)劃，集中培訓(xùn)時(shí)間不少于80個(gè)學(xué)時(shí)，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育方面的培訓(xùn)時(shí)間不少于24個(gè)學(xué)時(shí)；

3、建立培訓(xùn)考勤制度和考試制度，且培訓(xùn)課件、培訓(xùn)簽到簿、培訓(xùn)筆記、考試試卷存檔待查。

（五）高管符合要求

1、籌建機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令?2010?2號(hào)）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理實(shí)施細(xì)則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2010?13號(hào)）的規(guī)定；

2、擬任高級(jí)管理人員已與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同，與原單位解除勞動(dòng)合同關(guān)系，無(wú)勞動(dòng)合同糾紛問(wèn)題。

（六）統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)符合標(biāo)準(zhǔn)

統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)符合《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號(hào)）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號(hào)）的要求。

（七）公司內(nèi)部驗(yàn)收合格

1、總公司或省級(jí)分公司已組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收；

2、總公司或省級(jí)分公司驗(yàn)收結(jié)果合格；

3、形成保險(xiǎn)公司內(nèi)部驗(yàn)收書面報(bào)告。

第十條 保監(jiān)局收到開(kāi)業(yè)申請(qǐng)后進(jìn)行材料完備性和實(shí)質(zhì)性審查。申請(qǐng)材料齊備且符合法定形式的，受理其開(kāi)業(yè)申請(qǐng)；申請(qǐng)材料不齊或不符合法定形式的，按規(guī)定要求公司補(bǔ)正；達(dá)不到補(bǔ)正要求的，不予受理。申請(qǐng)材料審核符合規(guī)定的，方可組成驗(yàn)收組，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

第三章

現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收流程

第十一條 原則上，保監(jiān)局自受理保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)之日起10個(gè)工作日內(nèi)，組成聯(lián)合驗(yàn)收小組赴保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進(jìn)行開(kāi)業(yè)驗(yàn)收：

（一）驗(yàn)收組出示工作證件，并說(shuō)明驗(yàn)收程序，提出驗(yàn)收要求；

（二）聽(tīng)取籌備組負(fù)責(zé)人對(duì)籌建工作完成情況的匯報(bào)；

（三）通過(guò)模擬出單演示和模擬賬務(wù)處理演示，核查保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用流程和對(duì)接情況；

（四）按照《內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收量化評(píng)價(jià)表》（見(jiàn)附表）評(píng)價(jià)項(xiàng)目，逐項(xiàng)進(jìn)行實(shí)地查驗(yàn)；

（五）根據(jù)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收情況，可以對(duì)重要崗位負(fù)責(zé)人、在冊(cè)員工和營(yíng)銷人員的培訓(xùn)情況進(jìn)行抽查提問(wèn)；

（六）根據(jù)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收情況，針對(duì)存在的問(wèn)題，可以與擬任高管人員談話，了解核實(shí)其他有關(guān)情況；

（七）驗(yàn)收組對(duì)驗(yàn)收情況進(jìn)行總結(jié)，填寫開(kāi)業(yè)驗(yàn)收量化評(píng)價(jià)表；

（八）驗(yàn)收組與籌建機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)交換意見(jiàn)，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收情況作出總體評(píng)價(jià)。

第四章

開(kāi)業(yè)驗(yàn)收結(jié)果的確定

第十三條 根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收的情況，驗(yàn)收小組應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)，完成保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告和保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收情況報(bào)告，對(duì)驗(yàn)收情況作出綜合評(píng)價(jià)，并提交行政許可委員會(huì)審議，確定開(kāi)業(yè)驗(yàn)收的最終結(jié)果。

第十四條 存在以下情形之一的，開(kāi)業(yè)驗(yàn)收不合格：

（一）按照《內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)驗(yàn)收量化評(píng)價(jià)表》評(píng)價(jià)得分70分以下的（不含70分）；

（二）擬任高級(jí)管理人員不符合相應(yīng)任職資格條件的；

（三）計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)有重大缺陷，不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)或有重大安全隱患的；

（四）缺乏必要的管理規(guī)章和內(nèi)控制度的；

（五）員工未進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)或關(guān)鍵崗位人員不符合上崗要求的；

（六）辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未取得消防合格證明的；

（七）辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所選址極不合理，與金融服務(wù)業(yè)形象極不相稱的。

第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請(qǐng)，并追究相關(guān)責(zé)任：

（一）未獲得監(jiān)管部門籌建批復(fù)前存在前期籌建行為的；

（二）籌建期間從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的。

第十六條 開(kāi)業(yè)驗(yàn)收不合格的，按照以下情況分類處理：

（一）對(duì)存在一定問(wèn)題但不影響公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)將整改報(bào)告上報(bào)保監(jiān)局。如整改合格的，保監(jiān)局批準(zhǔn)其開(kāi)業(yè)；如整改不合格的，機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)中止，待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動(dòng)失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)；

（二）對(duì)存在較嚴(yán)重問(wèn)題，影響公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的，機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)中止。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收合格的，批準(zhǔn)其開(kāi)業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動(dòng)失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)。

第十七條 對(duì)符合開(kāi)業(yè)條件的分支機(jī)構(gòu)，保監(jiān)局作出核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，下發(fā)開(kāi)業(yè)批復(fù)文件并頒發(fā)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》。保險(xiǎn)公司應(yīng)持批復(fù)文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。分支機(jī)構(gòu)在取得許可證之日起6個(gè)月內(nèi)仍未開(kāi)業(yè)的，其批復(fù)文件和許可證自動(dòng)失效。保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)上繳失效的批復(fù)文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關(guān)責(zé)任。

第五章 附則

第十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機(jī)構(gòu)籌建工作暫緩批復(fù)：

（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證的保險(xiǎn)行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；

（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員、營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)禁入的保險(xiǎn)行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；

（三）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬(wàn)元以上的行政處罰的，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)兩年內(nèi)不再批設(shè)機(jī)構(gòu)；

（四）在分類監(jiān)管中指標(biāo)異常、存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或票決和密報(bào)反映集中的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，暫緩其機(jī)構(gòu)批設(shè)；待分類監(jiān)管指標(biāo)正常、消除重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或票決和密報(bào)事項(xiàng)調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；

（五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設(shè)；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他行政處罰。

第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日在內(nèi)。

第二十條 本指引所稱學(xué)時(shí)，是指保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)集中培訓(xùn)員工1個(gè)小時(shí)。

第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第四篇：XX公司分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理的辦法

XX公司分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理的辦法

第一條 分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員由公司財(cái)務(wù)部派出，其工作對(duì)公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)，在職權(quán)范圍內(nèi)為所在分支機(jī)構(gòu)提供財(cái)務(wù)服務(wù)和支持，接受財(cái)務(wù)部的委托，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)行情況行使財(cái)務(wù)監(jiān)督權(quán)。

第二條 分支機(jī)構(gòu)如因經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)需要，允許在所在地指定銀行開(kāi)設(shè)銀行賬號(hào)和申辦注冊(cè)登記、稅務(wù)登記，但必須事先提出申請(qǐng)（書面），經(jīng)公司財(cái)務(wù)部審核，相關(guān)職能部門領(lǐng)導(dǎo)會(huì)簽同意，報(bào)請(qǐng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)，方能執(zhí)行，未經(jīng)公司批準(zhǔn)同意，擅自在分支機(jī)構(gòu)所在地或不在指定銀行開(kāi)設(shè)銀行賬號(hào)，辦理工商登記、稅務(wù)登記的，公司財(cái)務(wù)部有權(quán)追究分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。有公司財(cái)務(wù)部派駐財(cái)務(wù)人員的分支機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)人員有權(quán)拒絕辦理銀行及相關(guān)業(yè)務(wù)，否則將追究其工作失職及連帶責(zé)任。

第三條 分支機(jī)構(gòu)在所在地指定銀行開(kāi)設(shè)的銀行賬號(hào)僅限于分支機(jī)構(gòu)日常費(fèi)用開(kāi)支使用，工程類款項(xiàng)及其他經(jīng)營(yíng)收入款項(xiàng)必須通過(guò)公司財(cái)務(wù)部指定的公司銀行賬號(hào)或公司評(píng)審確認(rèn)的工程和經(jīng)營(yíng)合同中指定的銀行賬號(hào)進(jìn)行結(jié)算。

第四條 分支機(jī)構(gòu)所有資金的使用，都必須事先或定期向公司對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)職能主管部門報(bào)《資金使用預(yù)算計(jì)劃表》，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，按預(yù)算計(jì)劃執(zhí)行，財(cái)務(wù)人員（含派駐）負(fù)責(zé)監(jiān)督預(yù)算計(jì)劃執(zhí)行過(guò)程中每筆資金的使用；預(yù)算計(jì)劃未納入的用款項(xiàng)目或超預(yù)算計(jì)劃批準(zhǔn)額度的用款項(xiàng)目，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)批，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)“先用

后批”、“瞞報(bào)虛報(bào)”等用款現(xiàn)象，未經(jīng)公司審批的資金使用，分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)人員一律不得支付。

第五條 分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員每月須負(fù)責(zé)按要求向公司報(bào)送上月的資產(chǎn)負(fù)債表、上月的利潤(rùn)表、上月的銀行對(duì)帳單、上月的納稅申報(bào)表（附稅單復(fù)印件或開(kāi)戶銀行扣款單復(fù)印件），上月的收支明細(xì)、本月的費(fèi)用開(kāi)支計(jì)劃表、本月工程資金使用計(jì)劃表、本月工程材料采購(gòu)計(jì)劃表、單項(xiàng)用款申請(qǐng)單、工程施工合同、材料采購(gòu)合同、購(gòu)貨發(fā)票、物資入庫(kù)單據(jù)、現(xiàn)金日?qǐng)?bào)表等報(bào)表資料。

第六條 分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)人員每季度須返回公司財(cái)務(wù)部做述職匯報(bào)，并同時(shí)接受相關(guān)政策、技能、業(yè)務(wù)等方面的培訓(xùn)。

第七條 分支機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)以分公司名義對(duì)外簽訂工程合同，所有工程合同必須以公司（總公司）名義與甲方簽訂后。所支付的工程款必須打入公司（總公司）指定帳號(hào)，不得擅自打入分公司帳號(hào)。如需開(kāi)發(fā)票，須憑公司（總公司）提供的外出經(jīng)營(yíng)許可證到所在地地方稅務(wù)局開(kāi)具發(fā)票，財(cái)務(wù)人員須及時(shí)將發(fā)票的記賬聯(lián)與稅單原件寄回公司財(cái)務(wù)部，分支機(jī)構(gòu)不得擅自對(duì)外開(kāi)具發(fā)票。

第八條 所有與工程相關(guān)的支出，駐地會(huì)計(jì)必須及時(shí)催收材料發(fā)票與民工工資單，于每月月底前寄回總公司匯總?cè)霂?。駐地會(huì)計(jì)必須審核發(fā)票的真實(shí)性，填寫的正確與完整性（公司名稱應(yīng)填寫總公司名稱，并且要有材料清單）。材料發(fā)票必須填寫報(bào)銷單，并有項(xiàng)目經(jīng)理與分公司主管領(lǐng)導(dǎo)簽字后寄回總公司。

第九條 分支機(jī)構(gòu)不得自行向銀行及企業(yè)或個(gè)人借貸，也不允許為企業(yè)或個(gè)人提供各類擔(dān)保貸款；銀行賬戶只允許工程款項(xiàng)的進(jìn)

出，絕不允許提供給外企業(yè)或個(gè)人套取現(xiàn)金；除零星少量材料外，采購(gòu)材料一律不得使用現(xiàn)金。

第十條 分支機(jī)構(gòu)若發(fā)現(xiàn)應(yīng)收款久拖不決或其他可能給企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失的端倪或潛在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)在第一時(shí)間向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并向公司法務(wù)部門征詢法律意見(jiàn)，盡量避免、減少或挽回公司的經(jīng)濟(jì)損失。

第五篇：期貨公司分支機(jī)構(gòu)許可證辦理須知

期貨公司分支機(jī)構(gòu)許可證辦理須知

一、我局負(fù)責(zé)的有關(guān)許可證事項(xiàng)

根據(jù)《關(guān)于取消部分證券期貨機(jī)構(gòu)審批事項(xiàng)以及調(diào)整期貨公司分支機(jī)構(gòu)許可證發(fā)放管理有關(guān)工作的通知》（證監(jiān)辦發(fā)[2014]96號(hào)），自2015年2月1日起，期貨公司許可證由證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部負(fù)責(zé)發(fā)放，期貨公司分支機(jī)構(gòu)許可證由各證監(jiān)局負(fù)責(zé)發(fā)放。其中，期貨公司分支機(jī)構(gòu)發(fā)生以下涉及許可證事項(xiàng)由我局負(fù)責(zé)：

（一）轄區(qū)期貨公司新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)涉及的許可證頒發(fā)

（二）轄區(qū)期貨公司分支機(jī)構(gòu)變更負(fù)責(zé)人涉及的許可證換發(fā)

（三）轄區(qū)期貨公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所涉及的許可證換發(fā)

（四）轄區(qū)期貨公司分支機(jī)構(gòu)變更經(jīng)營(yíng)范圍涉及的許可證換發(fā)

（五）轄區(qū)期貨公司分支機(jī)構(gòu)變更名稱涉及的許可證換發(fā)

（六）轄區(qū)期貨公司分支機(jī)構(gòu)撤銷涉及的許可證注銷

（七）轄區(qū)期貨公司分支機(jī)構(gòu)許可證破損、遺失、滅失等事由涉及的許可證補(bǔ)發(fā)

其中，本須知中所稱期貨公司變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是指，期貨公司在中國(guó)證監(jiān)會(huì)同一派出機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)變更營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的情形。

二、我局具體辦理流程

（一）申請(qǐng)

發(fā)生上述事項(xiàng)

（一）至

（五）的，備案申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自完成相關(guān)工商變更登記之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向我局申領(lǐng)、換領(lǐng)分支機(jī)構(gòu)許可證。

發(fā)生上述事項(xiàng)

（六）的，備案申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)依法終止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，妥善處理客戶資產(chǎn)，并自完成上述工作之日起5個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)我局備案。

發(fā)生上述事項(xiàng)

（七）中所示分支機(jī)構(gòu)許可證破損的，備案申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向我局補(bǔ)領(lǐng)分支機(jī)構(gòu)許可證；發(fā)生許可證遺失或者滅失的，備案申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第三十四條的規(guī)定，在30個(gè)工作日內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上聲明作廢，并在公告完成后20個(gè)工作日內(nèi)向我局補(bǔ)領(lǐng)分支機(jī)構(gòu)許可證。

申請(qǐng)人應(yīng)通過(guò)我局期貨行政許可網(wǎng)上審批系統(tǒng)（https://116.228.160.6:8080/frame）中“許可證發(fā)放申請(qǐng)”模塊報(bào)送相關(guān)材料。上傳文件均應(yīng)為原件或加蓋公章復(fù)印件的彩色掃描文件。具體材料要求見(jiàn)附件。

填報(bào)、上傳文件完成后，點(diǎn)擊【提交】按鈕，系統(tǒng)提示提交成功。注意，點(diǎn)擊【提交】按鈕后將無(wú)法再作修改。

（二）補(bǔ)正與審閱

備案文件審閱中，因備案材料不全、重大信訪投訴、監(jiān)管措施等問(wèn)題需要申請(qǐng)人補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，我局將在系統(tǒng)中退回相關(guān)申請(qǐng)。申請(qǐng)人需按照補(bǔ)正意見(jiàn)，在同一單申請(qǐng)中重新填報(bào)、上傳相關(guān)文件并提交審閱。

發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)人申請(qǐng)事項(xiàng)不符合規(guī)定條件的，我局有權(quán)責(zé)令更換或改正。

補(bǔ)正文件上傳后，我局將依法進(jìn)行接收、審閱。補(bǔ)正時(shí)間不計(jì)入許可證辦理時(shí)限內(nèi)。

（三）領(lǐng)取

自我局接收符合要求的材料之日起5個(gè)工作日后，我局未表示異議的，期貨公司或分支機(jī)構(gòu)可自行來(lái)我局領(lǐng)取辦理好的許可證。其中，接收時(shí)間以我局內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)記錄的接收時(shí)間為準(zhǔn)；如涉及補(bǔ)正，則接收時(shí)間以備案文件全部齊備的時(shí)間為準(zhǔn)。

因新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)許可證的，經(jīng)辦人應(yīng)憑介紹信、身份證原件及復(fù)印件到監(jiān)管責(zé)任人處領(lǐng)取新證。

因分支機(jī)構(gòu)變更名稱、負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)范圍、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以及許可證破損換領(lǐng)許可證的，經(jīng)辦人應(yīng)憑介紹信、身份證原件及復(fù)印件到監(jiān)管責(zé)任人處領(lǐng)取新證。

因許可證遺失申請(qǐng)補(bǔ)領(lǐng)許可證的，經(jīng)辦人應(yīng)憑介紹信、身份證原件及復(fù)印件、公告報(bào)紙?jiān)奖O(jiān)管責(zé)任人處領(lǐng)取新證。

因分支機(jī)構(gòu)終止注銷許可證的，經(jīng)辦人應(yīng)憑介紹信、身份證原件及復(fù)印件到監(jiān)管責(zé)任人處繳回許可證。

（四）繳回

因分支機(jī)構(gòu)變更名稱、負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)范圍、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以及許可證破損換領(lǐng)許可證的，公司應(yīng)在領(lǐng)取新證的同時(shí)繳回原許可證正、副本原件。

因分支機(jī)構(gòu)終止注銷許可證的，在備案文件齊備的前提下，我局未在5個(gè)工作日內(nèi)表示異議的，公司應(yīng)當(dāng)依法辦理相關(guān)分支機(jī)構(gòu)的工商注銷登記，并自辦理完成之日起10個(gè)工作日內(nèi)，持工商注銷登記證明向我局繳回許可證。

附件：

期貨公司申領(lǐng)、換領(lǐng)、補(bǔ)領(lǐng)分支機(jī)構(gòu)

許可證文件目錄

一、期貨公司新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)涉及的許可證申領(lǐng)

（一）備案報(bào)告；

（二）分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）公司決議文件；

（四）分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格證明；

（五）分支機(jī)構(gòu)從業(yè)人員名冊(cè)及期貨從業(yè)資格證明；

（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明和消防合格證明；

（七）首席風(fēng)險(xiǎn)官出具的公司符合相關(guān)條件的意見(jiàn)；

（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

二、期貨公司分支機(jī)構(gòu)變更負(fù)責(zé)人涉及的許可證換發(fā)

（一）備案報(bào)告；

（二）變更分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任免文件及相關(guān)決議；

（三）分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)文件的復(fù)印件；

（四）變更后的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（五）期貨公司原《經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)許可證》正、副本原件；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

三、期貨公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所涉及的許可證換發(fā)

（一）備案報(bào)告；

（二）關(guān)于變更分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的決議；

（三）關(guān)于變更后的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施符合《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令[2014]第110號(hào)）的公司內(nèi)部合規(guī)審查意見(jiàn)書。公司總部應(yīng)在營(yíng)業(yè)部遷址前對(duì)擬遷入的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行專項(xiàng)合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查并出具合規(guī)審查意見(jiàn)書，內(nèi)容包括變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的原因、內(nèi)部決策程序、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施主要情況及其是否符合《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第二十五條要求等；

（四）對(duì)客戶資產(chǎn)妥善處理的情況報(bào)告；

（五）變更分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的公告證明文件。公司應(yīng)在擬遷出的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位臵張貼公告并保持至遷址完成，同時(shí)在報(bào)刊上至少公告一次；

（六）變更后的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明以及符合消防要求的證明文件；

（七）變更后的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（八）期貨公司原《經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)許可證》正、副本原件；

（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

四、期貨公司分支機(jī)構(gòu)變更經(jīng)營(yíng)范圍涉及的許可證換發(fā)

（一）備案報(bào)告；

（二）變更后的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）期貨公司相關(guān)業(yè)務(wù)資格證明及期貨公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的授權(quán)文件；

（四）分支機(jī)構(gòu)原《期貨公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)許可證》正、副本原件；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

五、期貨公司分支機(jī)構(gòu)變更名稱涉及的許可證換發(fā)

（一）申請(qǐng)報(bào)告；

（二）變更后的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）（分支機(jī)構(gòu)變更名稱因相關(guān)行政許可事項(xiàng)導(dǎo)致的）相關(guān)行政許可批復(fù)復(fù)印件；

（四）原《期貨公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)許可證》正、副本原件。

六、期貨公司分支機(jī)構(gòu)撤銷涉及的許可證注銷

（一）備案報(bào)告；

（二）公司決議文件；

（三）關(guān)于處理分支機(jī)構(gòu)客戶資產(chǎn)、結(jié)清期貨業(yè)務(wù)并終止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)情況的說(shuō)明；

（四）在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上的公告證明；

（五）首席風(fēng)險(xiǎn)官出具的公司符合相關(guān)條件的意見(jiàn)；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

七、期貨公司分支機(jī)構(gòu)許可證破損、遺失、滅失等事由涉及的許可證補(bǔ)發(fā)

（一）申請(qǐng)報(bào)告；

（二）按照《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第三十四條的規(guī)定在媒體上聲明許可證作廢的登載聲明原件；

（三）分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（四）《期貨公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)許可證》的正、副本原件（適用于許可證破損情形）。