第一篇：中國進(jìn)出口銀行2014年度金融債券發(fā)行招標(biāo)書(140319)

進(jìn)出銀秘密（公布前）

中國進(jìn)出口銀行2014年度金融債券發(fā)行招標(biāo)書

（第十九期6個月期）

各承銷團(tuán)成員單位：

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于下達(dá)2014年中國進(jìn)出口銀行人民幣貸款計劃及金融債券發(fā)行計劃的通知》（銀發(fā)〔2014〕51號），我行現(xiàn)定于2014年3月19日10：00－11：00，通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)向銀行間債券市場成員發(fā)行2014年第十九期6個月期金融債券,歡迎貴行（公司）積極參與承銷。請中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司按本招標(biāo)書發(fā)標(biāo)。本次價格招標(biāo)按照《中國進(jìn)出口銀行2014年第十九期金融債券發(fā)行說明》及《中國進(jìn)出口銀行第十九期金融債券發(fā)行招標(biāo)價位表》執(zhí)行，現(xiàn)將招標(biāo)條件公布如下：

一、發(fā)行總額：不超過60億元人民幣

二、基本承銷額度：無

三、招標(biāo)總額：60億元人民幣

四、債券面值：100元

五、招標(biāo)標(biāo)的：發(fā)行價格

六、高限價格：98.05元

七、低限價格：97.70元

八、價格步長：0.005元

九、投標(biāo)量基本單位：1000萬元

十、每標(biāo)位最低投標(biāo)量：1000萬元

十一、每標(biāo)位最高投標(biāo)量：15億元

十二、起息日：2014年3月20日

十三、繳款日：2014年3月20日

十四、債券期限：6個月

十五、到期日：2014年9月20日

十六、發(fā)行手續(xù)費：無

中國進(jìn)出口銀行

2014年3月19日

第二篇：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2017年金融債券發(fā)行招標(biāo)書

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2017年金融債券發(fā)行招標(biāo)書（增發(fā)2017年第一期、增發(fā)2017年第二期、增發(fā)2017年第三期、增發(fā)2017年第四期和增發(fā)2017年第五期）

各承銷團(tuán)成員單位 ：

根據(jù)《中國人民銀行金融市場司關(guān)于增加中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行金融債券臨時發(fā)行額度的函》（銀市函〔2016〕2756號）精神，我行擬增發(fā)2017年第一期1年期、增發(fā)2017年第二期3年期、增發(fā)2017年第三期5年期、增發(fā)2017年第四期7年期和增發(fā)2017年第五期10年期固定利率（附息）金融債券，現(xiàn)定于2017年1月11日下午通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)上網(wǎng)招標(biāo)確定價格。歡迎承銷團(tuán)各成員積極參與投標(biāo)。請中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司按本招標(biāo)書發(fā)標(biāo)。本次價格招標(biāo)按照《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行關(guān)于增發(fā)2017年第一期、增發(fā)2017年第二期、增發(fā)2017年第三期、增發(fā)2017年第四期和增發(fā)2017年第五期金融債券的發(fā)行辦法》執(zhí)行，現(xiàn)將招標(biāo)條件公布如下：

一、發(fā)行總額： 2017年第一期 50億元

2017年第二期 50億元 2017年第三期 50億元 2017年第四期 50億元 2017年第五期 60億元

二、招標(biāo)時間： 2017年第一期 14:00至15:00 2017年第二期 14:00至15:00

2017年第三期 14:00至15:00 2017年第四期 14:00至15:30 2017年第五期 14:00至15:30

三、債券面值： 100元

四、招標(biāo)標(biāo)的： 發(fā)行價格

五、價格上下限： 無

六、步長： 2017年第一期價格步長為0.009元

2017年第二期價格步長為0.03元 2017年第三期價格步長為0.05元 2017年第四期價格步長為0.06元 2017年第五期價格步長為0.08元

七、投標(biāo)量基本單位： 1,000萬元

八、每標(biāo)位最低投標(biāo)量：1,000萬元

九、每標(biāo)位最高投標(biāo)量：100,000萬元

十、起息日： 2017年第一期 2017年1月6日

2017年第二期 2017年1月6日 2017年第三期 2017年1月6日 2017年第四期 2017年1月6日

十一、繳款日：

十二、付息頻率：

十三、到期日：

十四、發(fā)行手續(xù)費： 2017 20172017年第五期 2017年1月6日

均為2017年1月13日 第一期 到期一次還本付息

第二期 按年付息 第三期 按年付息 第四期 按年付息 第五期 按年付息

年第一期 2018年1月6日

2017年第二期 2020年1月6日 2017年第三期 2022年1月6日 2017年第四期 2024年1月6日 2017年第五期 2027年1月6日

2017年第一期 0.05% 年第二期 0.05% 2017年第三期 0.10%

2017年第四期 0.15% 2017年第五期 0.15%

十五、兌付手續(xù)費： 無

十六、基本承銷額度： 無

2017年第四期、2017年第五期債券首場招標(biāo)結(jié)束后，發(fā)行人有權(quán)以數(shù)量招標(biāo)的方式向首場中標(biāo)的承銷團(tuán)成員分別追加發(fā)行不超過15億元、20億元的當(dāng)期債券。如發(fā)行人確定進(jìn)行追加發(fā)行，中標(biāo)承銷商即可追加投標(biāo)，追加投標(biāo)時間為首場中標(biāo)確認(rèn)后30分鐘。價格為首場中標(biāo)價格，首場中標(biāo)量大于3億元（含3億元）的成員最高認(rèn)購?fù)稑?biāo)量為5億元，首場中標(biāo)量小于3億元大于1億元（含1億元）的成員最高認(rèn)購?fù)稑?biāo)量為3億元，首場中標(biāo)量小于1億元的成員最高認(rèn)購?fù)稑?biāo)量為1億元，每家承銷商的認(rèn)購?fù)稑?biāo)量必須為1000萬元的整數(shù)倍。

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 二○一七年一月十一日

第三篇：中國進(jìn)出口銀行實習(xí)總結(jié)

中國進(jìn)出口銀行實習(xí)小記

■王晶（外語系0507）

實習(xí)之后一直感觸很深，現(xiàn)在閑下來了，寫下自己的感受，也為自己能夠到中國進(jìn)出口銀行實習(xí)、遇到友好的同事、學(xué)到很多東西表示感激。

學(xué)校規(guī)定的實習(xí)期是十月份到十一月份，這樣對于我來說，就得在九月先去學(xué)校，再回來實習(xí)，然后再回學(xué)校，實在是太麻煩啦。所以早早就找主任申請九月不來學(xué)校。原以為會很難，心里做好了被拒絕的準(zhǔn)備，沒想到學(xué)校還是很鼓勵學(xué)生出去鍛煉的，尤其是我這樣的乖學(xué)生，嘿嘿，于是一切順利的辦好了，高興的一晚上沒睡好。

六月底的時候放假。這樣算起來有七月到十一月這么長的時間由我支配，就想著先回家休息一兩個月再實習(xí)。沒想到時間會那么緊。一放假，帶了三個湖南的同學(xué)來我家玩。這個期間，北京的實習(xí)單位已經(jīng)聯(lián)系好了，讓我盡早去報到。于是住處成了最大的問題。還好有熟人幫忙，聯(lián)系到一個小賓館，包了一個小房間，一個月1200，在北京這個價還算可以了。最大的好處是，這個賓館離實習(xí)的地方只有三站路，非常的方便。后來發(fā)現(xiàn)，我住的地方比同事們還近，真是非常幸運。湖南的同學(xué)們在我家玩了不到一個星期，一把她們送走，我就開始收拾行李，第二天早晨就和爸爸媽媽出發(fā)來了北京。高速公路真好，4個多小時我們就到了目的地。

爸爸媽媽和我住了一天，逛街給我買了一些生活用品和介于上班和上學(xué)之間的衣服。第二天一早他們就出發(fā)回家了，我開始了第一天的實習(xí)。

我實習(xí)的單位是中國進(jìn)出口銀行，是直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)、政府全資擁有的國家政策性銀行，位于北京西城區(qū)金融街的國際金融中心。這條街被譽(yù)為中國的華爾街，各種銀行、證券、投資機(jī)構(gòu)都聚集與此。工作的環(huán)境很好，一切都是在學(xué)校無法體會到的，所以實習(xí)是很重要的，它是學(xué)校向社會過渡的重要一步。這次實習(xí)帶給我太多的收獲和感受，現(xiàn)總結(jié)如下。

1.克服孤獨心理。盡管以前來過北京多次，但都是有人陪伴，只逗留幾天。而從我實習(xí)的第一天起，我開始獨自生活，上班，一開始的心態(tài)可想而知。尤其是晚上躺在床上的時候，想著昨天爸爸媽媽還和我在一起，而以后就只有自己在黑黑的屋子里睡覺，眼淚就流了下來。當(dāng)然，這樣的情況慢慢會改善，一切都有一個習(xí)慣的過程。雖然我是一個很怕黑的人，不到一個星期，我就把租的住處當(dāng)成了自己的小家，雖然簡單，卻也很舒服，一個人睡覺也不害怕了

2.端正實習(xí)心態(tài)。我深知，自己只是一名實習(xí)生，任務(wù)是學(xué)習(xí)。所以時刻要多向同事們學(xué)習(xí)請教。剛?cè)サ臅r候，感覺非常無聊，不知道做什么好。還好處長很能理解，就讓大家有空的時候教教我業(yè)務(wù)什么的。我現(xiàn)在仍然很感謝處長和幾位同事，他們一有機(jī)會就帶我熟悉業(yè)務(wù)，教開立保函，信用證，發(fā)國際傳真，發(fā)報文，寫傳票，看外國銀行的面函。說實話，一開始我連怎么雙面復(fù)印，怎么發(fā)室內(nèi)郵件，國際郵件都不會。不過我都硬著頭皮請教同事，終于熟悉了這些日常小事。到后來，處長把處室的綜合業(yè)務(wù)都交由我做，給予我極大的信賴。

3.穿對你的衣服。盡管事先想到了這個問題，還是出了錯。這個國際金融中心有很多外資銀行，每天接觸很多外國人，得體的服裝是非常重要的。有一天，天氣很熱，我穿了一件沒有袖子的夏裝。由于坐在我們處第一個位子，又恰逢當(dāng)日領(lǐng)導(dǎo)巡視，一眼就看到了我。不過領(lǐng)導(dǎo)沒有當(dāng)面指出來，他讓我的同事私下告訴我周一到周四不能穿這樣的衣服，牛仔褲也不行，周五可以隨便一點。這樣的方式很容易讓人接受，從此我穿衣服更加小心翼翼。

4.盡快融入集體。我實習(xí)的部門是總行營業(yè)部的中間業(yè)務(wù)處，該處有十個人左右，女士居多，年輕人居多，這很利于我和大家的交流和溝通。碰巧的是，剛?cè)サ那皟商熘形缍加芯蹠?，很快就都和同事們認(rèn)識了。他們還和我開玩笑：“你可別以為我們每天都聚會啊，一年也沒幾次，都讓你遇上了?！北本┑纳习鄷r間一般都是朝九晚五，中午只有一個半小時吃飯休息，所以大家都不回家，在樓下餐廳吃飯。進(jìn)出口銀行給我發(fā)了一張餐卡，每天有15元的午餐補(bǔ)助，于是中午就和大家一起到餐廳吃飯，這也是一個和同事們交流溝通的好機(jī)會。

5.多和同事交流。處長并不是每天都在我們這邊，盡管我只是一名實習(xí)生，但是我也要多找機(jī)會和處長溝通，讓她知道我的努力和進(jìn)步，也讓她知道同事們對我的幫助。這樣也增進(jìn)了處長對我的信任，把更多的工作交給我做。平日里，同事們交給我什么任務(wù)，我做好了也會及時匯報，慢慢的，大家對我的工作給予了肯定。

6.不怕不懂，不怕出錯。實習(xí)的前幾天，后面的同事讓我?guī)退l(fā)個傳真?？墒俏腋静粫l(fā)啊。于是對那位姐姐說，能不能教我一下啊，下次就會啦。果然，發(fā)傳真其實是很簡單的，只是當(dāng)我們不會的時候就想的很難。還有一次，同事讓我到另一個處發(fā)國際傳真。我以為和國內(nèi)傳真是一樣的，結(jié)果沒發(fā)成功。我就問旁邊一個姐姐，國際傳真怎么發(fā)啊，剛才沒有發(fā)出去。她告訴我這個機(jī)器是自動的，有字的一面朝上，直接就可以傳過去了。所以，千萬不要怕不懂，怕出錯。哪怕錯的再多，一名實習(xí)生，還是可以原諒的。而一旦走上工作崗位再出錯，性質(zhì)就不一樣了。

7.自信很重要。該銀行的職員不是留學(xué)生就是研究生，要不就是專業(yè)知識很強(qiáng)工作多年經(jīng)驗豐富的前輩，我和人家一比，學(xué)歷不夠，經(jīng)驗不足，專業(yè)不懂。但是我深知理論和實踐是兩回事。書本上學(xué)的在實際工作中不一定用的上。雖然我金融知識缺乏，但英語很好，加上大學(xué)里參加活動積累的能力，我對自己很有信心，在這些方面并不低于他們，甚至在有些方面還有優(yōu)勢，比如我已經(jīng)是黨員了，而大部分人參加了工作才開始入黨，還有我在英語口語，當(dāng)干部積累的組織領(lǐng)導(dǎo)能力等等。

8.正確處理問題。平時除了自己負(fù)責(zé)的事務(wù)之外，也經(jīng)常幫同事們跑跑腿。有一次，幫一個同事找主任蓋章，去了兩趟辦公室，因為不了解情況，主任還是不肯蓋，而且她還很生氣，說誰的事就讓誰來辦，怎么總是讓你一個小姑娘跑來跑去呢。我說反正我也是閑著，同事們都挺忙的。主任仍然很生氣，說讓他自己來辦，你不許再來了。其實從我個人來講，覺得有機(jī)會到不同的部門辦辦事，可以認(rèn)識不同的人，而且老坐著挺難受的，到處走走我求之不得呢。主任很好心，說我跑來跑去挺辛苦的。同事也是給我機(jī)會鍛煉。所以什么情況都會發(fā)生，沒有誰是錯的，自己一定要端正心態(tài)。

9.多閱讀，充實專業(yè)知識。沒有任務(wù)的時候，我就找書看。剛開始看了同事給的進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)介紹，和銀行內(nèi)部雜志，看完了就找大家借，讀完了《貨幣戰(zhàn)爭》（推薦給大家，很好看的一本書），保函業(yè)務(wù)，銀行業(yè)務(wù)，銀行內(nèi)部條例等等，我旁邊許姐書架上的書都被我翻過。有時候還把專八的書帶過來看看，這樣過的充實一些。雖然我不確定今后是否會進(jìn)入銀行業(yè)，但多了解相關(guān)的經(jīng)濟(jì)知識還是很有好處的。

10.讓自己打起精神來。我是個很能睡覺的人，中午要是不睡覺，下午就絕對沒有精神。可是實習(xí)期間哪有時間給我睡覺啊，真是要命。于是就想辦法讓自己精神起來。實在很困就趴在桌子上休息一下，雖然很清楚這樣對身體不好。要不就看看有趣的電影什么的，喝杯咖啡，當(dāng)然這也對身體不好。或者到處走走，聽聽歌什么的，也不能亂逛，省的人家把我當(dāng)可疑人物。最困的時候是下午兩點那會兒，實在是太痛苦了，唉，往事不堪回首?，F(xiàn)在在家每天睡到自然醒，真是幸福啊。

11.適時表達(dá)感謝。無論是請教了別人，還是因為自己耽誤了人家的時間，我們都要及時真誠的表示感謝，即使到后來大家都很熟了，也要這樣。這是基本的禮貌，也可以給對方留下一個好印象。在實習(xí)快結(jié)束的那幾天，我都分別找處長和同事表達(dá)了我的感謝，謝謝大家在我實習(xí)期間對我的鼓勵和幫助，讓我有了這么大的進(jìn)步。這必須是發(fā)自內(nèi)心的感謝，絕不是可以假裝出來的。

12.安排好空閑時間。每天回住的地方的路上，我會買好晚飯，水果和第二天的早點，晚上看看電視就休息了，每天如此。周末可支配的時間多一些，我用來打掃房間，洗衣服，看電影，或者去附近一個大超市買一些日常用品。雖然我很討厭一個人逛街，為了讓生活充實，自己也逛過。不過遇到很忙的時候，就什么也顧不上啦。幸運的是，表姐給了我兩張奧運會的票，于是去五棵松體育館看了籃球賽，去鳥巢看了田徑?jīng)Q賽，可惜劉翔不在，我坐的位子正好在終點那里，不然可以給他加油了。

13.熟悉實習(xí)的城市。我總是覺得有機(jī)會去哪里，就要盡量熟悉這個地方。在湖南上學(xué)，現(xiàn)在對長沙就挺熟悉的。在北京實習(xí)，也盡量多去熟悉它。北京很大，熟悉它確實是一項巨大的工程?，F(xiàn)在有人問我說：“你現(xiàn)在應(yīng)該對北京挺熟悉了吧，我要是去什么地方你能找到嗎？”我就會回答：“能啊，沒問題，坐地鐵哪兒都能去?！?/p>

有的人把實習(xí)當(dāng)作一個無所謂的事情，或者找個單位蓋個章就好了，其實有很多東西都是我們想不到的，只有親身經(jīng)歷才能有所收獲。我在實習(xí)中犯的錯在工作中肯定不會再犯，在實習(xí)中學(xué)到的都將成為今后工作中的優(yōu)勢。而在這樣一個良好的環(huán)境中實習(xí)過，會給我更多奮斗的動力，為我將來努力工作，充實自己做好鋪墊。

第四篇：中國進(jìn)出口銀行監(jiān)督管理辦法

中國進(jìn)出口銀行監(jiān)督管理辦法

（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對中國進(jìn)出口銀行（以下簡稱進(jìn)出口銀行）的監(jiān)督管理，推進(jìn)落實國家戰(zhàn)略和政策，規(guī)范進(jìn)出口銀行經(jīng)營行為，防控金融風(fēng)險，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 進(jìn)出口銀行應(yīng)堅持依法合規(guī)經(jīng)營、審慎穩(wěn)健發(fā)展，遵守國家法律法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營規(guī)則，強(qiáng)化資本約束，建立與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)互補(bǔ)合作關(guān)系，實現(xiàn)長期可持續(xù)發(fā)展。

第三條 進(jìn)出口銀行應(yīng)緊緊圍繞服務(wù)國家戰(zhàn)略，建立市場化運行、約束機(jī)制，發(fā)展成為定位明確、功能突出、業(yè)務(wù)清晰、資本充足、治理規(guī)范、內(nèi)控嚴(yán)密、運營安全、服務(wù)良好的政策性金融機(jī)構(gòu)。

第四條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機(jī)構(gòu)依法依規(guī)對進(jìn)出口銀行實施監(jiān)督管理。

第二章 市場定位

第五條 進(jìn)出口銀行應(yīng)依托國家信用支持，緊緊圍繞國家戰(zhàn)略，充分發(fā)揮出口信用機(jī)構(gòu)在支持國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面的重要作用，重點支持外經(jīng)貿(mào)發(fā)展、對外開放、國際合作、“走出去”等領(lǐng)域，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)健康發(fā)展。

第六條 進(jìn)出口銀行應(yīng)堅守政策性金融定位，在依法確定的支持領(lǐng)域和經(jīng)營范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)可分為政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)兩類。

第七條 進(jìn)出口銀行應(yīng)堅持以政策性業(yè)務(wù)為主體，可以與商業(yè)銀行合作開展銀團(tuán)貸款等業(yè)務(wù)，不得利用政策優(yōu)勢開展不公平競爭。

第八條 進(jìn)出口銀行應(yīng)創(chuàng)新金融服務(wù)模式，發(fā)揮政策性金融作用，改進(jìn)和加強(qiáng)普惠金融服務(wù)，采取與銀行機(jī)構(gòu)合作的方式開展小微企業(yè)金融服務(wù)。

第九條 根據(jù)形勢發(fā)展需要，進(jìn)出口銀行董事會可每三年或必要時制訂業(yè)務(wù)范圍認(rèn)定及劃分動態(tài)調(diào)整方案，按規(guī)定程序報批。

第三章 公司治理

第十條 進(jìn)出口銀行黨委發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，把方向、管大局、保落實，保證黨和國家的方針政策、重大部署得到貫徹執(zhí)行，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各個環(huán)節(jié)。

第十一條 進(jìn)出口銀行應(yīng)構(gòu)建由董事會、高級管理層和監(jiān)事會組成的公司治理架構(gòu)，遵循各治理主體獨立運作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)的基本原則，形成決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效、激勵約束合理的公司治理機(jī)制。

第十二條 進(jìn)出口銀行董事會由執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事組成。

執(zhí)行董事指在進(jìn)出口銀行擔(dān)任董事長、行長和其他高級管理職務(wù)的董事。非執(zhí)行董事指在進(jìn)出口銀行不擔(dān)任除董事外其他職務(wù)的董事，包括部委董事和股權(quán)董事。部委董事由相關(guān)部委選派，股權(quán)董事由股東單位負(fù)責(zé)選派。

第十三條 進(jìn)出口銀行董事會對經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任，依照相關(guān)法律法規(guī)和本行章程履行職責(zé)，接受監(jiān)事會監(jiān)督。主要職責(zé)包括但不限于下列事項：

（一）制訂業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)劃分調(diào)整方案、章程修改方案、調(diào)整注冊資本方案以及變更組織形式的方案，按程序報國務(wù)院批準(zhǔn)；

（二）審議批準(zhǔn)中長期發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營計劃和投資方案、債券發(fā)行計劃、資本管理規(guī)劃方案、資本補(bǔ)充工具發(fā)行方案、薪酬和績效考核體系設(shè)置方案；

（三）制定財務(wù)預(yù)算方案和決算方案、利潤分配和

彌補(bǔ)虧損方案；

（四）審議批準(zhǔn)風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等基本管理制度；

（五）審議批準(zhǔn)內(nèi)部審計章程、工作計劃和內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)；

（六）制定董事會議事規(guī)則及其修訂方案；

（七）審議批準(zhǔn)重大項目，包括重大收購兼并、重大投資、重大資產(chǎn)購置與處置、重大對外擔(dān)保（銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)除外）等；

（八）審議批準(zhǔn)內(nèi)部管理架構(gòu)以及一級境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)設(shè)置、調(diào)整和撤銷方案，對一級子行（子公司）的設(shè)立、分立、合并、變動資本金事項等作出決議；

（九）審議子公司的章程；

（十）決定對董事長和經(jīng)營管理層的授權(quán)事項，決定聘任或解聘高級管理層，決定高級管理人員薪酬、績效考核和獎懲事項，審定派駐子公司的董事（含董事長）、監(jiān)事（含監(jiān)事長）和總經(jīng)理（行長）人選；

（十一）決定聘用、解聘或者不再續(xù)聘承辦進(jìn)出口銀行審計業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所；

（十二）審定信息披露政策及制度，審議批準(zhǔn)報告；

（十三）積極發(fā)揮部際協(xié)調(diào)作用，定期聽取商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和政府部門等各方的反饋意見；

（十四）依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，以及國務(wù)院要求的其他職

責(zé)。

第十四條 進(jìn)出口銀行董事會應(yīng)充分發(fā)揮在落實國家政策、制定經(jīng)營戰(zhàn)略、完善公司治理、制定風(fēng)險管理及資本管理戰(zhàn)略、決策重大項目等方面的作用，監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責(zé)。

第十五條 進(jìn)出口銀行董事應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)及本行章程的要求，勤勉、專業(yè)、高效地履行職責(zé)。董事每年應(yīng)至少出席三分之二的董事會會議。

部委董事應(yīng)代表國家利益履行職責(zé)，充分發(fā)揮在重大決策方面的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，如不能出席董事會會議，應(yīng)書面授權(quán)本部委其他人員代為出席。部委董事如出現(xiàn)離職、調(diào)任或退休等不適合繼續(xù)履職情況的，進(jìn)出口銀行董事會應(yīng)及時提請派出部委確定繼任人選。

第十六條 進(jìn)出口銀行董事會應(yīng)建立對高級管理層的授權(quán)制度,明確對高級管理層的授權(quán)范圍、授權(quán)限額和職責(zé)要求等。

第十七條 進(jìn)出口銀行董事會應(yīng)下設(shè)專門委員會，負(fù)責(zé)向董事會提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會授權(quán)就專業(yè)事項進(jìn)行決策。專門委員會包括但不限于戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會、風(fēng)險管理委員會、審計委員會、人事與薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會等，其中戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會、審計委員會、人事與薪酬委員會成員應(yīng)當(dāng)包含部委董事。

（一）戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會。負(fù)責(zé)制定進(jìn)出口銀行經(jīng)營管理目標(biāo)和長期發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督、檢查經(jīng)營計劃、投資方案的執(zhí)行情況，對政策性任務(wù)執(zhí)行情況和配套支持政策進(jìn)行研究，就提高政策執(zhí)行效果向董事會提出政策建議。

（二）風(fēng)險管理委員會。負(fù)責(zé)監(jiān)督高級管理層關(guān)于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、國別風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和信息科技風(fēng)險等各類風(fēng)險的控制及全面風(fēng)險管理情況，并對風(fēng)險管理政策、管理狀況及風(fēng)險承受能力進(jìn)行定期評估，提出完善風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的意見。

（三）審計委員會。經(jīng)董事會授權(quán)負(fù)責(zé)審核內(nèi)部審計章程等重要制度和工作報告，審批中長期審計規(guī)劃和審計計劃，指導(dǎo)、考核和評價內(nèi)部審計工作，檢查風(fēng)險及合規(guī)狀況、會計政策、財務(wù)報告程序和財務(wù)狀況，提出外部審計機(jī)構(gòu)的聘請與更換建議。

（四）人事與薪酬委員會。負(fù)責(zé)擬定董事和高級管理人員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對董事和高級管理人員任職資格進(jìn)行初步審核并向董事會提出建議。負(fù)責(zé)審議全行薪酬管理制度和政策，擬定董事和高級管理層成員的薪酬方案，向董事會提出薪酬方案建議，并監(jiān)督方案實施。

（五）關(guān)聯(lián)交易控制委員會。負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理、審查和批準(zhǔn)，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。

第十八條 專門委員會成員應(yīng)具有與專門委員會職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。各專門委員會負(fù)責(zé)人原則上不宜兼任。

審計委員會成員應(yīng)具有財務(wù)、審計和會計等專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有對各類風(fēng)險進(jìn)行判斷與管理的經(jīng)驗。

第十九條 進(jìn)出口銀行監(jiān)事會按照《國有重點金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行設(shè)置和管理，由國務(wù)院派出，對國務(wù)院負(fù)責(zé)。

第二十條 進(jìn)出口銀行監(jiān)事會依照《國有重點金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》等法律法規(guī)履行職責(zé)，代表國家對進(jìn)出口銀行的資產(chǎn)質(zhì)量及國有資產(chǎn)保值增值情況實施監(jiān)督，對董事和高級管理人員的履職行為和盡職情況進(jìn)行監(jiān)督和評價，指導(dǎo)進(jìn)出口銀行內(nèi)部審計和監(jiān)察等內(nèi)部監(jiān)督部門的工作，有權(quán)要求上述內(nèi)部監(jiān)督部門協(xié)助監(jiān)事會履行監(jiān)督檢查職責(zé)，對經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改，定期向國務(wù)院有關(guān)部門報告工作。

監(jiān)事會在履職過程中有權(quán)要求董事會和高級管理層提供必要信息，包括但不限于審計報告、內(nèi)控評價報告和重大風(fēng)險事件報告等。監(jiān)事會主席根據(jù)監(jiān)督檢查的需要，可以列席或者委派監(jiān)事會其他成員列席進(jìn)出口銀行董事會會議和其他有關(guān)會議，并可以聘請外部機(jī)構(gòu)就相關(guān)工作提供專業(yè)協(xié)

助。

第二十一條 進(jìn)出口銀行高級管理層由行長、副行長、行長助理、董事會秘書及銀監(jiān)會認(rèn)定的其他高級管理人員組成，可根據(jù)實際需要設(shè)置首席財務(wù)官、首席風(fēng)險官、首席審計官、首席信息官等高級管理人員職位。進(jìn)出口銀行調(diào)整首席風(fēng)險官應(yīng)事先得到董事會批準(zhǔn)，并向銀監(jiān)會報告調(diào)整原因。

高級管理層對董事會負(fù)責(zé)，同時接受監(jiān)事會的監(jiān)督。高級管理層根據(jù)進(jìn)出口銀行章程及董事會授權(quán)開展經(jīng)營管理活動，確保進(jìn)出口銀行經(jīng)營與董事會所制定批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險偏好及其他各項政策相一致，其依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預(yù)。

第二十二條 高級管理人員應(yīng)遵守法律法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，遵循誠信原則，履行忠實和勤勉的義務(wù)，不得利用職務(wù)上的便利謀取私利或損害本行利益，包括為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會、接受與本行交易有關(guān)的利益等。

第四章 風(fēng)險管理

第二十三條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立適合出口信用機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特點的風(fēng)險管理模式，構(gòu)建與本行職能定位、風(fēng)險狀況、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配的全面風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)對各類

風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制。

第二十四條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的風(fēng)險治理架構(gòu)，明確董事會、高級管理層、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門和內(nèi)審部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險條線和內(nèi)部審計條線的垂直管理，設(shè)立獨立于業(yè)務(wù)經(jīng)營條線的全面風(fēng)險管理職能部門，由其牽頭履行風(fēng)險管理職責(zé)。風(fēng)險管理職責(zé)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）協(xié)助董事會和高級管理層推動全面風(fēng)險管理體系建設(shè)；

（二）識別、計量、監(jiān)測和控制各類重要風(fēng)險并報告風(fēng)險變化及管理情況；

（三）持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額以及其他風(fēng)險管理政策和程序的執(zhí)行情況，對突破風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額以及違反風(fēng)險管理政策和程序的情況及時預(yù)警、報告并處理；

（四）組織開展風(fēng)險評估，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患和管理漏洞，持續(xù)提高風(fēng)險管理的有效性。

第二十五條 進(jìn)出口銀行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)特點制定風(fēng)險管理政策和風(fēng)險偏好。風(fēng)險管理政策應(yīng)經(jīng)董事會批準(zhǔn)后實施，并定期進(jìn)行后評價和必要的調(diào)整。

第二十六條 進(jìn)出口銀行應(yīng)遵循風(fēng)險管理實質(zhì)性原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定合理

確定會計并表、資本并表和風(fēng)險并表管理范圍，并將所有納入并表管理機(jī)構(gòu)的各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入進(jìn)出口銀行并表管理的業(yè)務(wù)范圍。董事會和高級管理層應(yīng)做好進(jìn)出口銀行整體及其附屬機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理的設(shè)計和實施工作，指導(dǎo)附屬機(jī)構(gòu)做好風(fēng)險管理工作，并建立必要的防火墻制度。

第二十七條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立覆蓋各類風(fēng)險的風(fēng)險分析與報告制度，明確報告種類、報告頻率、報告路徑等內(nèi)容，報告對象包括但不限于進(jìn)出口銀行董事會、高級管理層及監(jiān)事會。全系統(tǒng)及分支機(jī)構(gòu)的季度和風(fēng)險報告應(yīng)按要求分別報送銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)。風(fēng)險分析應(yīng)按照風(fēng)險類型、業(yè)務(wù)種類、支持領(lǐng)域、地區(qū)分布等維度進(jìn)行,重大風(fēng)險分析至少每季度開展一次。風(fēng)險分析報告應(yīng)至少包括業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況、風(fēng)險發(fā)展趨勢、異常變化原因和相應(yīng)的風(fēng)險管理措施等內(nèi)容。

第二十八條 進(jìn)出口銀行應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險補(bǔ)償方式，有效識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)面臨的信用風(fēng)險。

（一）進(jìn)出口銀行應(yīng)建立完整的授信政策、決策機(jī)制、管理信息系統(tǒng)和授信業(yè)務(wù)決策程序，明確盡職要求，建立覆蓋政策性和自營性業(yè)務(wù)、表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣以及并表口徑的統(tǒng)一授信制度，將具有授信性質(zhì)和融資功能的各類業(yè)

務(wù)納入統(tǒng)一授信管理體系。

進(jìn)出口銀行應(yīng)樹立綠色信貸理念，在授信過程中可借鑒赤道原則等國際良好做法，嚴(yán)格遵守環(huán)保、產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的法律法規(guī)，充分評估項目的環(huán)境和社會風(fēng)險，將評估結(jié)果作為授信決策的重要依據(jù)。

（二）進(jìn)出口銀行應(yīng)結(jié)合自身職能定位和支持領(lǐng)域，建立涵蓋國別、行業(yè)和客戶的評級體系，作為授信客戶選擇和項目審批的依據(jù)，為客戶信用風(fēng)險識別、監(jiān)測以及制定差別化的授信政策提供基礎(chǔ)。

（三）進(jìn)出口銀行應(yīng)執(zhí)行銀監(jiān)會規(guī)定的集中度監(jiān)管要求，并及時向銀監(jiān)會報告集中度情況。

（四）進(jìn)出口銀行應(yīng)建立覆蓋政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)、表內(nèi)資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)的全口徑資產(chǎn)質(zhì)量分類及撥備制度，真實、全面、動態(tài)地反映資產(chǎn)質(zhì)量并及時、足額計提減值準(zhǔn)備。

（五）進(jìn)出口銀行應(yīng)綜合運用追償、重組、轉(zhuǎn)讓、核銷等方式處置不良資產(chǎn)，盤活存量，提高資金使用效率。對于暫時無法處置的政策性不良資產(chǎn)，要根據(jù)政策性業(yè)務(wù)的管理職責(zé)認(rèn)定責(zé)任，做好不良資產(chǎn)賬務(wù)管理，確保不良資產(chǎn)債權(quán)法律手續(xù)完備。第二十九條 進(jìn)出口銀行應(yīng)根據(jù)政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)的不同特點，建立與職能定位、戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險敞口規(guī)模

和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的國別風(fēng)險管理體系。

（一）進(jìn)出口銀行應(yīng)完善國別風(fēng)險評估和內(nèi)部評級程序，對已經(jīng)開展和計劃開展業(yè)務(wù)的國家和地區(qū)逐一進(jìn)行風(fēng)險評估和評級。

（二）進(jìn)出口銀行應(yīng)建立健全國別風(fēng)險限額管理信息系統(tǒng)，在綜合考慮跨境業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、國別風(fēng)險評級和自身風(fēng)險偏好等因素的基礎(chǔ)上，合理設(shè)定國別風(fēng)險限額。

（三）進(jìn)出口銀行應(yīng)加強(qiáng)國別風(fēng)險的監(jiān)測、研判，充分識別業(yè)務(wù)經(jīng)營中面臨的國別風(fēng)險，明確在不同情況下應(yīng)采取的風(fēng)險緩釋措施。

（四）進(jìn)出口銀行應(yīng)按照銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定要求，計提國別風(fēng)險準(zhǔn)備金，并根據(jù)國別風(fēng)險的變化予以動態(tài)調(diào)整。

（五）進(jìn)出口銀行應(yīng)加強(qiáng)境外貸款貸后管理，及時了解項目所在地政治、經(jīng)濟(jì)、政策、法律法規(guī)、市場變化等情況，制定風(fēng)險防范預(yù)案，及時采取措施加強(qiáng)貸款管理，積極穩(wěn)妥處置國別風(fēng)險。

第三十條 進(jìn)出口銀行應(yīng)充分識別、準(zhǔn)確計量、持續(xù)監(jiān)測和適當(dāng)控制各項業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險，確保在合理的市場風(fēng)險水平之下可持續(xù)經(jīng)營。進(jìn)出口銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平應(yīng)當(dāng)與其市場風(fēng)險管理能力和資本實力相匹配。

第三十一條 進(jìn)出口銀行應(yīng)將銀行賬戶利率風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，建立與總體發(fā)展戰(zhàn)略相統(tǒng)一，與業(yè)務(wù)

性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險管理體系，采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險計量技術(shù)和方法，計量所承擔(dān)的銀行賬戶利率風(fēng)險，并運用有效的金融工具進(jìn)行風(fēng)險緩釋。

第三十二條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立與本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理體系，通過系統(tǒng)收集、跟蹤和分析操作風(fēng)險相關(guān)信息，不斷提升操作風(fēng)險管理能力。進(jìn)出口銀行從事跨業(yè)、跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)充分考慮法律、制度等方面差異可能引發(fā)的風(fēng)險，建立相應(yīng)的風(fēng)險管理政策和程序。

進(jìn)出口銀行應(yīng)制定規(guī)范員工行為的相關(guān)制度，明確對員工的禁止性規(guī)定，加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督和排查，建立員工異常行為舉報、查處機(jī)制，加大案件查處力度，構(gòu)建案件專項治理長效機(jī)制。

第三十三條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立滿足國家金融安全要求的信息科技架構(gòu)、基礎(chǔ)設(shè)施和網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)；建立有效的信息科技風(fēng)險管理機(jī)制，實現(xiàn)對信息科技風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制，提高信息技術(shù)對經(jīng)營管理的保障水平，促進(jìn)安全、持續(xù)、穩(wěn)健運行。

第三十四條 進(jìn)出口銀行應(yīng)監(jiān)測分析市場流動性情況，合理安排政策性金融債券發(fā)行計劃和信貸投放計劃，控制資產(chǎn)負(fù)債期限錯配，建立并完善適合本行資金來源和資金運用特點的流動性風(fēng)險管理體系。

第三十五條 進(jìn)出口銀行應(yīng)主動、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險，制定并完善聲譽(yù)風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制、應(yīng)急預(yù)案和處置措施，加強(qiáng)正面宣傳，妥善應(yīng)對聲譽(yù)事件，最大限度地減少對國家聲譽(yù)和本行聲譽(yù)的負(fù)面影響。

第三十六條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立健全境內(nèi)外合規(guī)管理體系，指定專門部門具體負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理，審核評價本行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，確保合規(guī)要求覆蓋所有機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、條線、操作環(huán)節(jié)及人員，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理。

第三十七條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立壓力測試體系，定期開展壓力測試。壓力測試的開展應(yīng)當(dāng)覆蓋各類風(fēng)險和表內(nèi)外主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并考慮各類風(fēng)險間的相互影響。壓力測試結(jié)果應(yīng)當(dāng)運用于進(jìn)出口銀行的風(fēng)險管理和各項經(jīng)營管理決策中。

第三十八條 進(jìn)出口銀行應(yīng)制定應(yīng)急計劃，確保能夠及時應(yīng)對和處理緊急或危機(jī)情況。應(yīng)急計劃應(yīng)說明可能出現(xiàn)的風(fēng)險以及在壓力情況下應(yīng)采取的措施，涵蓋對境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的應(yīng)急安排。進(jìn)出口銀行應(yīng)定期更新、演練或測試應(yīng)急計劃，確保其充分性和可行性。

第三十九條 進(jìn)出口銀行應(yīng)在發(fā)生各類重大風(fēng)險事件時及時向銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報告。重大風(fēng)險事件包括但不限于新增大額不良貸款、發(fā)生案件及案件風(fēng)險事件、重要信息系統(tǒng)故障、頭寸嚴(yán)重不足或政策性金融債券未被足額認(rèn)購等

情況。

第五章 內(nèi)部控制

第四十條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立由董事會、高級管理層、內(nèi)控管理職能部門、內(nèi)部審計部門、業(yè)務(wù)部門組成的分工合理、相互制約、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)，健全符合政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)特點的內(nèi)部控制制度體系，完善信息科技控制措施，落實內(nèi)部控制管理責(zé)任制，培育良好的內(nèi)部控制文化。持續(xù)開展內(nèi)控合規(guī)評價和監(jiān)督，加強(qiáng)總行對分支機(jī)構(gòu)的管理，強(qiáng)化內(nèi)部控制問題整改和責(zé)任追究。

第四十一條 進(jìn)出口銀行應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)控管理、風(fēng)險管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計部門的職能，使其擁有充分的履職獨立性，在人力、物力等方面給予保障。進(jìn)出口銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制問題整改機(jī)制，明確整改責(zé)任部門，規(guī)范整改工作流程，確保整改措施落實到位。

第四十二條 進(jìn)出口銀行應(yīng)結(jié)合政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)特點，按照“內(nèi)控先行”原則，對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并合理確定各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的風(fēng)險控制點，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧瑘?zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運作。

第四十三條 進(jìn)出口銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，明確業(yè)務(wù)流程和管理活動中的重要崗位和不相容崗位。對于重要崗位，實行輪崗或強(qiáng)制休假制度。對于不相容崗位應(yīng)實施分離制度，執(zhí)行直系親屬回避原則，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗，形成相互制約的崗位安排。

第四十四條 進(jìn)出口銀行應(yīng)按照“統(tǒng)一管理、差別授權(quán)、動態(tài)調(diào)整、權(quán)責(zé)一致”的原則，建立有利于管控風(fēng)險和完成政策性任務(wù)的授權(quán)體系。具體的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)統(tǒng)籌考慮各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險狀況與業(yè)務(wù)發(fā)展需要。

第四十五條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立貫穿各級機(jī)構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務(wù)和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，及時、準(zhǔn)確記錄經(jīng)營管理信息，確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯，并建立健全信息系統(tǒng)控制，通過內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)和管理活動的系統(tǒng)自動控制。

第四十六條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立獨立、垂直的內(nèi)部審計體系以及相應(yīng)的報告制度和報告路徑，審查評價并改善經(jīng)營活動、風(fēng)險狀況、內(nèi)部控制和治理機(jī)制，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營、履職盡責(zé)和穩(wěn)健發(fā)展。內(nèi)部審計部門對董事會負(fù)責(zé)并報告工作。進(jìn)出口銀行應(yīng)按要求向銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報送審計工

作情況和審計報告。

第四十七條 進(jìn)出口銀行可以根據(jù)需要外聘符合國家有關(guān)規(guī)定的審計機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計，對進(jìn)出口銀行的公司治理、內(nèi)部控制、經(jīng)營管理及財務(wù)狀況進(jìn)行評估，并將審計結(jié)果報送銀監(jiān)會。

第四十八條 進(jìn)出口銀行應(yīng)結(jié)合機(jī)構(gòu)層級、人員分布、業(yè)務(wù)特點等因素，建立內(nèi)部控制評價制度，明確內(nèi)部控制評價的實施主體、頻率、內(nèi)容、程序、方法和標(biāo)準(zhǔn)等。內(nèi)部控制評價由董事會指定的部門組織實施，應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次，內(nèi)部控制評價報告應(yīng)當(dāng)報送銀監(jiān)會。

第四十九條 進(jìn)出口銀行應(yīng)加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)及人員管理，督促各級員工認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度，加強(qiáng)對基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督，提升內(nèi)部控制有效性。

第六章 資本管理

第五十條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立健全資本約束機(jī)制，完善資本管理的政策、制度及實施流程，將符合條件的附屬機(jī)構(gòu)納入并表資本管理范圍，確保資本能夠充分抵御其所面臨的風(fēng)險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

第五十一條 進(jìn)出口銀行應(yīng)在充分計提貸款損失準(zhǔn)備等各項減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)上計算并表和未并表的資本充足率，執(zhí)

行銀監(jiān)會規(guī)定的資本充足率監(jiān)管要求。

第五十二條 進(jìn)出口銀行應(yīng)明確資本管理目標(biāo)，結(jié)合政策性職能定位及業(yè)務(wù)發(fā)展特點制定有效的資本規(guī)劃和資本補(bǔ)充計劃，并根據(jù)資本充足率的變動情況合理確定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，資本預(yù)算與分配應(yīng)優(yōu)先保障政策性業(yè)務(wù)。資本規(guī)劃應(yīng)經(jīng)董事會批準(zhǔn)后實施并定期審查。

第五十三條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估機(jī)制。內(nèi)部資本充足評估結(jié)果應(yīng)作為資本預(yù)算與分配、授信決策和戰(zhàn)略規(guī)劃的重要依據(jù)。內(nèi)部資本充足評估至少每年開展一次。

第五十四條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立內(nèi)源性資本積累與外源性資本補(bǔ)充相結(jié)合的動態(tài)資本金補(bǔ)充機(jī)制。當(dāng)資本充足率不足時，通過采取限制資產(chǎn)擴(kuò)張、盤活資產(chǎn)存量、減少或免于分紅、利潤轉(zhuǎn)增資本、國家追加注資、發(fā)行符合監(jiān)管要求的各類資本補(bǔ)充工具等措施以達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

第七章 激勵約束

第五十五條 進(jìn)出口銀行應(yīng)以服務(wù)國家戰(zhàn)略、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展為導(dǎo)向，以保障政策性業(yè)務(wù)為原則，建立市場化的人力資源管理體制，健全激勵約束機(jī)制，完善績效考評和問責(zé)機(jī)制。

第五十六條 進(jìn)出口銀行應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理需要和人員結(jié)構(gòu)、薪酬水平等因素，建立健全人才招聘、培養(yǎng)、評估、激勵、使用和規(guī)劃的科學(xué)機(jī)制，逐步建立市場化的人力資源管理體系，確保本行人員素質(zhì)、數(shù)量與業(yè)務(wù)發(fā)展速度、風(fēng)險管理需要相適應(yīng)。

第五十七條 進(jìn)出口銀行應(yīng)結(jié)合本行職能定位、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點以及風(fēng)險偏好等因素，建立科學(xué)的績效考評體系，合理確定績效考評定性、定量指標(biāo)及權(quán)重。對于政策性業(yè)務(wù)，要側(cè)重對依法合規(guī)、履職盡責(zé)、服務(wù)國家戰(zhàn)略成效的考核；對于自營性業(yè)務(wù)，要側(cè)重對風(fēng)險管理、合規(guī)經(jīng)營以及可持續(xù)發(fā)展能力的考核。兩類業(yè)務(wù)的績效考評應(yīng)淡化規(guī)模類、增長類、盈利類指標(biāo)考核。績效考評指標(biāo)應(yīng)至少包括落實國家政策類、合規(guī)經(jīng)營類和風(fēng)險管理類，上述三項指標(biāo)權(quán)重應(yīng)適當(dāng)高于其他類型指標(biāo)。

第五十八條 進(jìn)出口銀行應(yīng)結(jié)合自身機(jī)構(gòu)性質(zhì)與業(yè)務(wù)特點，建立健全有利于發(fā)揮進(jìn)出口銀行功能的激勵約束機(jī)制。確定薪酬時應(yīng)綜合考慮政策性任務(wù)執(zhí)行效果、合規(guī)情況、風(fēng)險狀況和持續(xù)發(fā)展等因素，對高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位的員工實行績效薪酬延期支付和追索扣回制度。

第五十九條 進(jìn)出口銀行應(yīng)建立與政策性業(yè)務(wù)、自營性業(yè)務(wù)決策機(jī)制和管理流程相適應(yīng)的責(zé)任追究和問責(zé)機(jī)制，完善問責(zé)制度，明確問責(zé)牽頭部門、問責(zé)職責(zé)劃分和問責(zé)流程。

對于造成重大損失或重大影響的違法違規(guī)行為，應(yīng)對直接責(zé)任人和相應(yīng)的管理人員進(jìn)行問責(zé)。

第八章 監(jiān)督管理

第六十條 銀監(jiān)會依照法律法規(guī)制定完善進(jìn)出口銀行監(jiān)管規(guī)定。進(jìn)出口銀行應(yīng)遵守銀監(jiān)會關(guān)于公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本管理等審慎經(jīng)營規(guī)則，另有規(guī)定的除外。

第六十一條 銀監(jiān)會按照有關(guān)規(guī)定對進(jìn)出口銀行的資本充足率及其管理狀況實施監(jiān)督檢查，監(jiān)督檢查內(nèi)容包括但不限于評估全面風(fēng)險管理框架、評估資本充足率計量結(jié)果和準(zhǔn)確性、評估各類風(fēng)險及壓力測試情況等。

進(jìn)出口銀行資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求時，銀監(jiān)會有權(quán)根據(jù)具體情況采取限制分配紅利和其他收入、控制風(fēng)險資產(chǎn)增長、暫停自營性業(yè)務(wù)、限制增設(shè)新機(jī)構(gòu)等監(jiān)管措施。

第六十二條 銀監(jiān)會對進(jìn)出口銀行及其附屬機(jī)構(gòu)實行并表監(jiān)管，綜合運用定量和定性方法，重點關(guān)注進(jìn)出口銀行及其附屬機(jī)構(gòu)的整體資本、財務(wù)和風(fēng)險情況，并特別關(guān)注跨業(yè)經(jīng)營以及內(nèi)部交易可能帶來的風(fēng)險。

第六十三條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)行政許可規(guī)定對進(jìn)出口銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍以及董事和高級管理人員任職資格等事項實施行政許可。

第六十四條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對進(jìn)出口銀行實施持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)管。

（一）銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行信息收集，包括但不限于：董事會會議記錄和決議等文件，要求進(jìn)出口銀行報送的各類報表、包含政策性業(yè)務(wù)開展情況在內(nèi)的經(jīng)營管理資料、內(nèi)控評價報告、風(fēng)險分析報告、內(nèi)審工作計劃、內(nèi)審工作報告和整改情況、外部審計報告以及監(jiān)管需要的其他資料，派員列席進(jìn)出口銀行經(jīng)營管理工作會議和其他重要會議。

（二）銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對進(jìn)出口銀行的經(jīng)營狀況、風(fēng)險特點和發(fā)展趨勢進(jìn)行監(jiān)測分析，實現(xiàn)對各類風(fēng)險的及早發(fā)現(xiàn)、及時預(yù)警和有效管理。

（三）銀監(jiān)會應(yīng)建立監(jiān)管評估制度和機(jī)制，對進(jìn)出口銀行執(zhí)行國家政策、公司治理、資本和風(fēng)險管理、內(nèi)部控制以及問題整改等情況開展專項或綜合評估。具體評估辦法由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

（四）銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)通過審慎監(jiān)管會談、監(jiān)管通報、監(jiān)管意見書等形式向進(jìn)出口銀行反饋監(jiān)管情況，提出監(jiān)管要求，并對進(jìn)出口銀行整改情況進(jìn)行后續(xù)評估。

（五）銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)定期對非現(xiàn)場監(jiān)管的過程和結(jié)果進(jìn)行總結(jié)，對進(jìn)出口銀行的經(jīng)營狀況、風(fēng)險特點和發(fā)展趨勢進(jìn)行分析，形成監(jiān)管報告。

第六十五條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對進(jìn)出口銀行的公司治理、資本和風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險狀況等情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第六十六條 銀監(jiān)會通過監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制、監(jiān)管聯(lián)動會議、信息共享以及座談等形式與其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)事會、銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)以及進(jìn)出口銀行進(jìn)行聯(lián)動和溝通。

第六十七條 進(jìn)出口銀行違反本辦法規(guī)定的，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)采取審慎監(jiān)管措施或進(jìn)行處罰，涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第九章 附則

第六十八條 本辦法施行前，進(jìn)出口銀行相關(guān)監(jiān)管規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)；本辦法未盡事宜，以銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

第六十九條 進(jìn)出口銀行應(yīng)根據(jù)本辦法制定和完善內(nèi)部經(jīng)營管理制度。

第七十條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。第七十一條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第五篇：中國進(jìn)出口銀行財會類考試內(nèi)容

中國進(jìn)出口銀行

中國進(jìn)出口銀行成立于1994年，是直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的、政府全資擁有的國家銀行，其國際信用評級與國家主權(quán)評級一致。中國進(jìn)出口銀行總部設(shè)在北京。截至目前，在國內(nèi)設(shè)有22家營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)；在境外設(shè)有巴黎分行、東南非代表處和圣彼得堡代表處；與1000多家銀行的總分支機(jī)構(gòu)建立了代理行關(guān)系。中國進(jìn)出口銀行是中國外經(jīng)貿(mào)支持體系的重要力量和金融體系的重要組成部分。

中國進(jìn)出口銀行招聘考試（財會類）一本通目錄

一、2014年中國進(jìn)出口銀行招聘考試大綱詳細(xì)介紹與考情分析。

二、2014年中國進(jìn)出口銀行招聘考試重點時事政治資料。

三、2014年中國進(jìn)出口銀行考試全套在線高清教學(xué)視頻課程及講義。

四、中國進(jìn)出口銀行招聘考試歷年真題試卷參考。

五、2014全套中國進(jìn)出口銀行考試面試視頻課程與面試寶典。

六、中國進(jìn)出口銀行考試托業(yè)英語復(fù)習(xí)講義與模擬試題。

八、財會類崗位專業(yè)知識（會計知識）復(fù)習(xí)講義與模擬試題。

九、財會類崗位專業(yè)知識（財務(wù)管理知識）復(fù)習(xí)講義與模擬試題

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進(jìn)出口銀行對轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)實行專業(yè)化管理，形成了科學(xué)高效的貸前、貸中、貸后管理體系。在國內(nèi)銀行中，進(jìn)出口銀行是唯一一家為外國政府貸款業(yè)務(wù)成立專門部門（即轉(zhuǎn)貸部）的銀行。外國政府貸款轉(zhuǎn)貸是一項政策性很強(qiáng)的工作，進(jìn)出口銀行作為國家政策性銀行，在辦理轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)方面具有自身的獨特優(yōu)勢