第一篇：中國(guó)平安人壽陽(yáng)光寶寶少兒教育金計(jì)劃

中國(guó)平安人壽陽(yáng)光寶寶少兒教育金計(jì)劃

產(chǎn)品組合： 鑫利兩全保險(xiǎn)（分紅型）3萬(wàn)+意外醫(yī)療A1萬(wàn) +豁免（B）

產(chǎn)品特點(diǎn)：．兩年一返還，寶寶成長(zhǎng)有保障

．分紅有累積，保單收益更可觀

．滿期雙倍金，寶寶終生有關(guān)愛(ài)

．保費(fèi)有豁免，父母關(guān)懷不間斷

投保年齡：0——60周歲

繳費(fèi)期：五年，十年，十五年，二十年，三十年

保險(xiǎn)期：自本主險(xiǎn)合同生效日起至被保險(xiǎn)人年滿80周歲的保單周年日零時(shí)止

主要保險(xiǎn)利益：生存保險(xiǎn)金，滿期生存保險(xiǎn)金，意外傷害醫(yī)療金，身 故保險(xiǎn)

金，保單紅利，生存金累積生息，保費(fèi)豁免

案例展示：投保人：王先生，企業(yè)職員，30歲。

被保險(xiǎn)人：小王子計(jì)劃資金投入：年交保費(fèi)3545.97元（交20年）

保險(xiǎn)利益一覽：

1、生存保險(xiǎn)金：每滿兩周年，按基本保險(xiǎn)金額的7%給付生存保險(xiǎn)金，本例可領(lǐng)

取3萬(wàn)×7%=2100元生存保險(xiǎn)金。截止80歲時(shí)共領(lǐng)取40次，總計(jì)84000元。

2、滿期生存保險(xiǎn)金：被保險(xiǎn)人年滿80歲時(shí)仍生存，按基本保險(xiǎn)金額的2倍領(lǐng)取滿期生存保險(xiǎn)金本例可領(lǐng)取3萬(wàn)×2=6萬(wàn)元保險(xiǎn)金，本主險(xiǎn)合同終止。

3、身故保險(xiǎn)金：若被保險(xiǎn)人于18周歲的保單周年日之前身故，我們返還所交保

險(xiǎn)費(fèi)并按照年增長(zhǎng)率2.5%單利增值；被保險(xiǎn)人于18周歲后（含18周歲）身故，按基本保險(xiǎn)金額的2倍領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金，本例可領(lǐng)取3萬(wàn)×2=6萬(wàn)元身故保險(xiǎn)金本

主險(xiǎn)合同終止。

4、意外傷害醫(yī)療：最高報(bào)銷1萬(wàn)元

5、保費(fèi)豁免：若投保人發(fā)生一至三級(jí)殘疾或身故，可免交主險(xiǎn)以后各期保費(fèi)，主險(xiǎn)保險(xiǎn)合同仍然有效。

6、保單紅利及生存金累積生息：60周歲時(shí)，累積紅利可達(dá)137101元；80周歲時(shí)，累積紅利可達(dá)285660元。（假設(shè)中等分紅情況，紅利領(lǐng)取采用累積生息方式。）7、年齡累積生存金中檔累積紅利現(xiàn)金價(jià)值生存總利益

16歲***3947

19歲***70234

30歲492163***7860

70歲238546200***105

80歲***00678105

理財(cái)規(guī)劃師：李樹(shù)花手機(jī)：***

QQ:1570726280地址：大同市云中路81號(hào)齒欣大廈二層

第二篇：陽(yáng)光人壽家庭組合保險(xiǎn)計(jì)劃（模版）

陽(yáng)光人壽家庭組合保險(xiǎn)計(jì)劃

金歲陽(yáng)光分紅年金

1.首先，穩(wěn)定年金——“短期交費(fèi)，長(zhǎng)期受益”。只需選擇交費(fèi)3年、5年或10年，被保險(xiǎn)人即可每年享有基本保險(xiǎn)金額15%的生存金，直至滿八十周歲，穩(wěn)定收益年年享有。

其次，百分百返還保費(fèi)——“所交保費(fèi)，全額返還”。如果被保險(xiǎn)人生存至滿八十周歲，所交的保險(xiǎn)費(fèi)全額返還，安享幸福晚年；如果被保險(xiǎn)人在八十周歲之前不幸身故，也將返還全額保費(fèi)，讓財(cái)富獲得傳承。

再次，額外分紅——“額外分紅，共享成長(zhǎng)”。根據(jù)公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況，將保單當(dāng)可分配盈余的不低于70%作為紅利回報(bào)給客戶，與客戶一起分享陽(yáng)光的經(jīng)營(yíng)成果。

此外，金歲陽(yáng)光年金保險(xiǎn)（分紅型）還具有保單貸款和減額交清功能，客戶可獲得流動(dòng)資金，緩解燃眉之急。

每年一次性繳費(fèi)8617，獲得1萬(wàn)基礎(chǔ)保額，本合同生效后被保險(xiǎn)人生存，獲得15%的固定生存保險(xiǎn)金1500元，一直持續(xù)到80歲。10年總繳納86170元，15個(gè)保單年份后，客戶仍生存可獲得總計(jì)15萬(wàn)元，之后每年繼續(xù)領(lǐng)取1500，以及分紅，直至被保險(xiǎn)人身故，合同中止。

誠(chéng)悅一生

1.交10年，保25年，滿期平安，保單有效，一次性給付100%，所交保費(fèi)，額外給付15%的生存獎(jiǎng)勵(lì)。

2被保險(xiǎn)人，可獲得基本保額30萬(wàn)元，普通意外傷害一律給付2倍基本保額60萬(wàn)，除飛機(jī)以外，任何公共交通工具，火車(chē)，地鐵，公交車(chē)，出租車(chē)，一律賠付基本保額5倍，150萬(wàn)元。航空意外，飛機(jī)意外情況，一律給付8倍，400萬(wàn)。保障范圍，全國(guó)范圍內(nèi)，無(wú)論出門(mén)遇到外人打劫，工傷事故，交通事故，甚至很多保險(xiǎn)公司不予承包的自然災(zāi)害，地震，火災(zāi)，洪水，臺(tái)風(fēng)等等。任何意外情況導(dǎo)致的身故，全殘都在保障范圍內(nèi)。

每年一次性繳費(fèi)5100，獲得30萬(wàn)的基本保額，本合同生效之日起，被保險(xiǎn)人開(kāi)始享受保障。具體生效日，以文本合同為準(zhǔn)。滿期平安25個(gè)保單年份后，客戶一次性獲得所交保費(fèi)的100%，額外給付15%作為生存獎(jiǎng)勵(lì)。一但發(fā)生保險(xiǎn)理賠，合同終止。

第三篇：中國(guó)平安少兒保險(xiǎn)簡(jiǎn)介

平安世紀(jì)天驕終身壽險(xiǎn)（萬(wàn)能型）投保示例

說(shuō)明：平安世紀(jì)天驕萬(wàn)能+重疾保險(xiǎn)計(jì)劃可以提供多種形式的壽險(xiǎn)和健康險(xiǎn)保障，下面以教育、健康保障為例來(lái)說(shuō)明本保險(xiǎn)計(jì)劃的特點(diǎn)。

小寶寶0歲，男性，投保平安世紀(jì)天驕+重疾保險(xiǎn)計(jì)劃。

年交保險(xiǎn)費(fèi)12000元，連續(xù)交費(fèi)15年。

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? 投保時(shí)壽險(xiǎn)保障為5萬(wàn)元，重大疾病保障為4萬(wàn)元。15、16、17歲每年領(lǐng)取6000元做為高中教育金； 18、19、20、21每年領(lǐng)取2萬(wàn)元做為大學(xué)教育金； 25歲領(lǐng)取4萬(wàn)元做為創(chuàng)業(yè)金； 共計(jì)領(lǐng)取13.8萬(wàn)元做為教育金和創(chuàng)業(yè)金。假設(shè)結(jié)算利率處于中檔水平：30歲的保單周年日，小寶寶的保單賬戶價(jià)值（即現(xiàn)金價(jià)值）約26萬(wàn)元，60歲的保單周年日保單賬戶價(jià)值約94萬(wàn)元，70歲的保單周年日保單賬戶價(jià)值約143萬(wàn)元。4萬(wàn)元的重大疾病保險(xiǎn)金保障少兒健康（3周歲前賠付金額見(jiàn)條款）。

世紀(jì)天驕，奠定成功人生！

一個(gè)長(zhǎng)線的保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃將陪伴孩子一生，世紀(jì)天驕在為孩子提供完善健康保障的同時(shí)更有保底的投資收益，讓孩子在接受高等教育和自主創(chuàng)業(yè)時(shí)能夠自如選擇、從容應(yīng)對(duì)，做未來(lái)的主人翁。全面保障，為孩子健康、教育、創(chuàng)業(yè)、養(yǎng)老提供綜合解決方案

世紀(jì)天驕少兒萬(wàn)能險(xiǎn)所具有的靈活領(lǐng)取和保額調(diào)整功能，不僅能夠幫助解決孩子的教育和創(chuàng)業(yè)資金問(wèn)題，還能為健康和養(yǎng)老提供可靠的保障，滿足不同人生階段的需求，實(shí)現(xiàn)美好人生目標(biāo)。

忠誠(chéng)的健康守護(hù)神，遭遇重大疾病可及時(shí)獲取保險(xiǎn)金支援

這是貼身的財(cái)務(wù)急救箱，重大疾病一經(jīng)確診即可獲得及時(shí)的財(cái)務(wù)支援，為孩子提供全面的健康保障，呵護(hù)孩子健康成長(zhǎng)。

第四篇：參加中國(guó)平安人壽全國(guó)校長(zhǎng)培訓(xùn)有感

參加中國(guó)平安人壽全國(guó)校長(zhǎng)培訓(xùn)有感

甘肅省靖遠(yuǎn)縣糜灘鄉(xiāng)下灘小學(xué)校長(zhǎng)常巨權(quán)

秋天是個(gè)收獲的季節(jié)，對(duì)我來(lái)說(shuō)也是幸運(yùn)的季節(jié)，因?yàn)槲矣行覅⒓恿擞芍袊?guó)平安人壽公司和《知心姐姐》雜志社共同舉辦的在中國(guó)深圳平安金融培訓(xùn)學(xué)院舉行的全國(guó)校長(zhǎng)培訓(xùn)，我參加過(guò)的培訓(xùn)有很多次，有省級(jí)的、市級(jí)的、縣級(jí)的……，但是這樣像全國(guó)性的培訓(xùn)我還真的沒(méi)參加過(guò)，所以心里感到非常自豪和榮幸，通過(guò)這次活動(dòng)讓我感觸頗深：

一、周密的安排，周到的服務(wù)。

從接到通知開(kāi)始，就讓我感受到平安人壽公司的的熱情周到的服務(wù)和細(xì)致入微的關(guān)懷。主辦方對(duì)這次的培訓(xùn)活動(dòng)非常重視，安排的很周密，從啟程的第一天到活動(dòng)結(jié)束的最后一天，一直電話和短信不斷，從安排專門(mén)人員將我們送到機(jī)場(chǎng)，直到將我們平安的送上飛機(jī)，他們才安心的離去，到達(dá)深圳機(jī)場(chǎng)已經(jīng)是晚上七點(diǎn)多了，剛到出站口，遠(yuǎn)遠(yuǎn)看見(jiàn)平安人壽公司的接待牌，看到平安公司的工作人員已經(jīng)早早的守候在那里了，感激之情油然而生，我們像見(jiàn)到親人，參加過(guò)的培訓(xùn)有很多次，但沒(méi)有哪一次能有這樣溫馨的待遇，真有一種發(fā)自內(nèi)心的感激。

二、溫馨的環(huán)境，熱情的服務(wù)

深圳平安金融培訓(xùn)學(xué)院位于深圳市寶安區(qū)觀瀾鎮(zhèn)庫(kù)坑村，由于當(dāng)天晚上比較勞累，沒(méi)來(lái)的及觀賞學(xué)院的美景，第二天一大早，我們就迫不及待的下去參觀，首先映入眼簾的是一幅幅美麗的畫(huà)卷，一幢幢錯(cuò)落有致的建筑、綠草如茵的高爾夫球場(chǎng)、一棵棵高大的榕樹(shù)、棕櫚樹(shù)，到處盛開(kāi)的鮮花……我們有種身處異域他國(guó)的感覺(jué)?？头坎康?、餐飲部還有學(xué)院的其他工作工作的熱情、大方都給我留下了非常深刻的印象，讓我真正體會(huì)到了什么是“賓至如歸”的感覺(jué)。

三、緊湊的安排，緊張的學(xué)習(xí)。

這次的培訓(xùn)共三天，主要由平安人壽公司和知心姐姐團(tuán)隊(duì)組織，用完早餐后就開(kāi)始了第一天的活動(dòng)，首先進(jìn)行了一個(gè)簡(jiǎn)單的開(kāi)幕式，接著聆聽(tīng)全國(guó)教育專家盧勤老師的《關(guān)注孩子的心靈成長(zhǎng)》一課，她主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了闡述：

（一）“什么是教育”，教育是一把火，怎樣點(diǎn)燃孩子成長(zhǎng)路上的一把火，就是要充分發(fā)掘孩子自身內(nèi)力；

（二）心靈成長(zhǎng)的八種力量，包括肯定的力量、信任的力量、夢(mèng)想的力量、感恩的力量、理解的力量、責(zé)任的力量、、體驗(yàn)的力量、樂(lè)觀的力量等八種，令我感觸最深的是樂(lè)觀的力量，在這里她詳細(xì)的闡述了快樂(lè)人生三句話和幸福人生九個(gè)字?？鞓?lè)人生三句話：太好了——改變了心情就改變了世界；我能行——改變了態(tài)度就改變了命運(yùn)；我?guī)湍恪淖兞饲楦芯透淖兞松睿恍腋Ｈ松艂€(gè)字：你真棒——改變角度就改變了關(guān)系；我要學(xué)——改變內(nèi)存就改變了未來(lái)；我思考——改變頭腦就改變了人生。

這是一位65歲老人對(duì)我們來(lái)自全國(guó)各地120多位校長(zhǎng)用心做的一場(chǎng)報(bào)告，她站在講臺(tái)上兩個(gè)多小時(shí)，將幾十年的研究心得毫保留的傳授給了我們，說(shuō)明她是一位無(wú)私的學(xué)者，同時(shí)也是一位可愛(ài)、慈祥的媽媽，我會(huì)永遠(yuǎn)銘記這次難得的培訓(xùn)經(jīng)歷，記住這位心中有信念，心中有愛(ài)的教育專家。

接下來(lái)我們又聆聽(tīng)了張海波老師的一堂《少先隊(duì)媒介素養(yǎng)教育》專題講座，他是廣州市少先隊(duì)總輔導(dǎo)員，廣州市少年宮副主任，媒介素養(yǎng)教育專家、以前從沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)“媒介素養(yǎng)教育”這個(gè)概念，是他讓我懂了了什么是“媒介素養(yǎng)”，如何在少年兒童中開(kāi)展媒介素養(yǎng)教育。接著又聆聽(tīng)鄭杰校長(zhǎng)的有關(guān)《學(xué)校管理》方面的講座，他的論述及觀點(diǎn)真讓我是耳目一新，受益匪淺。后面還聽(tīng)了很多位專家學(xué)者的講座，這里就不一一細(xì)說(shuō)了。

第二天，也就是10月14日上午，我們有幸參觀了深圳市福田區(qū)荔園小學(xué)，他們的的教育方式很特別，在這里我深深體會(huì)到了“什么是素質(zhì)教育”，令我感觸頗深，他們既重視德育，又重視智育，如果讓全國(guó)的每一個(gè)孩子能在他們的學(xué)校生活、學(xué)習(xí)一天，那將是他們此生最大的收獲。

中國(guó)平安保險(xiǎn)公司成立于1988年，經(jīng)過(guò)二十多年的風(fēng)雨，他們能不斷發(fā)展壯大，在國(guó)際國(guó)內(nèi)的影響力不斷增強(qiáng)，就是他們有一種強(qiáng)烈的社會(huì)責(zé)任感和使命感，他們的發(fā)展離不開(kāi)社會(huì)，但是他們懂得如何回饋社會(huì)，這就是他們能不斷發(fā)展壯大的原因所在吧！

最后再次感謝平安人壽公司、感謝知心姐姐團(tuán)隊(duì)、感謝中國(guó)人壽靖遠(yuǎn)分公司的張明武經(jīng)理及他們的團(tuán)隊(duì)，感謝他們能為我提供這樣一次難得的培訓(xùn)機(jī)會(huì)。希望平安保險(xiǎn)公司的明天更美好！希望《知心姐姐》雜志越辦越好！

二0一三年十月二十日

第五篇：中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)公司客戶關(guān)系管理策略分析

銷售管理論文

姓名：張族華班級(jí):09營(yíng)銷2班學(xué)號(hào)：

淺析中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)公司客戶關(guān)系管理策略

一，中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)介

中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司是中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限責(zé)任公司旗下的重要成員，成立于2002年。中國(guó)平安人壽與國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)事業(yè)同步成長(zhǎng)，歷經(jīng)十余年發(fā)展，從規(guī)模保費(fèi)來(lái)衡量，是目前國(guó)內(nèi)第二大壽險(xiǎn)公司。

中國(guó)平安人壽引進(jìn)多名海內(nèi)外資深保險(xiǎn)專家進(jìn)入管理高層，實(shí)現(xiàn)了將國(guó)際管理經(jīng)驗(yàn)和本土實(shí)際情況的有機(jī)契合，保持和增強(qiáng)了在銷售（包括E行銷）、精算、產(chǎn)品、品牌、培訓(xùn)、后援及IT等諸多領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)地位。

二，中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)公司客戶關(guān)系管理策略及現(xiàn)狀

中國(guó)平安從上世紀(jì)90年代中期即開(kāi)始實(shí)施CRM(客戶關(guān)系管理)。目前，中國(guó)平安人壽在國(guó)內(nèi)共設(shè)有35家分公司，超過(guò)2000個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)遍布全國(guó)。開(kāi)通了第一家全國(guó)集成的呼叫中心95511，首創(chuàng)一年一度的客戶服務(wù)節(jié)活動(dòng)，在業(yè)內(nèi)率先推出國(guó)內(nèi)外急難援助服務(wù)和便捷高效的E服務(wù)平臺(tái)，并憑借規(guī)范、完善、人性化的客戶服務(wù)體系獲評(píng)多個(gè)重要獎(jiǎng)項(xiàng)。當(dāng)前平安保險(xiǎn)公司客戶關(guān)系管理現(xiàn)狀如下：大部分外勤業(yè)務(wù)人員熟悉熱銷產(chǎn)品，對(duì)冷銷產(chǎn)品不怎么了解?？蛻舴诸惏纯蛻糁艺\(chéng)、客戶購(gòu)買(mǎi)傾向、客戶地區(qū)分布等情況分類?？蛻粲蓸I(yè)務(wù)員一對(duì)一的“銷售”招攬，公司的客戶來(lái)自社會(huì)的各個(gè)層面?？蛻絷P(guān)系管理信息系統(tǒng)在各二級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)DND專線方式與總部連接，在管理信息系統(tǒng)上與總公司保持即時(shí)通暢。公司使用六大功能系統(tǒng)，有業(yè)務(wù)操作MIS系統(tǒng)、客戶服務(wù)系統(tǒng)等，分別應(yīng)用于業(yè)務(wù)前后線管理。目前公司剛剛上線，功能尚待提升?？蛻舴?wù)信息是將呼叫中心受理信息進(jìn)行分類通報(bào)的平臺(tái)。

三，中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)公司客戶關(guān)系管理存在的問(wèn)題

（一）管理目標(biāo)偏差，員工只重投保份額

公司目前客戶關(guān)系管理的目標(biāo)可以總結(jié)為業(yè)績(jī)目標(biāo)。是以業(yè)績(jī)?yōu)橹?，以保費(fèi)規(guī)模論英雄。完成任務(wù)者通常是現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)或是公派旅游，未完成者除了扣款，可能還會(huì)面臨被撤職的處罰。所以，從高層管理者到基層員工每個(gè)人的工作目標(biāo)都很明確。無(wú)論采取何種方式也要達(dá)成目標(biāo)。而對(duì)于業(yè)務(wù)部門(mén)而言，不管何種方式讓客戶投保是首要的，而投保之后的客戶服務(wù)就不再重點(diǎn)考慮了。因此，在公司力求完成考核的努力中，將關(guān)系價(jià)值作為重點(diǎn)。而客戶挽留、客戶價(jià)值、客戶滿意度等等均放在次要位置。這明顯與后援及共同資源部門(mén)存在相當(dāng)大的利益沖突。

（二）客戶關(guān)系管理上缺乏有效依據(jù)

客戶關(guān)系管理應(yīng)以實(shí)現(xiàn)客戶保留、客戶獲得和提升客戶滿意度為目標(biāo)。主要策略也應(yīng)該包括：新客戶開(kāi)發(fā)策略、客戶保持策略、客戶升級(jí)策略、提升不活躍客戶和低端客戶滿意度的策略。平安人壽保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理存在的問(wèn)題包括：

1，新客戶開(kāi)發(fā)策略效果不佳

新客戶開(kāi)發(fā)方面是公司營(yíng)銷的重點(diǎn)。公司往往投入大量的資金用在業(yè)務(wù)員激勵(lì)和媒體宣傳上。但因?yàn)槿鄙賹?duì)客戶群細(xì)化分析、客戶滿意度、客戶體驗(yàn)等基礎(chǔ)上的管理和支持，往往造成投入了大量人力物力但實(shí)際效果不佳。

2，客戶保持策略不穩(wěn)定

公司按業(yè)務(wù)人員離職與否分為兩個(gè)策略。對(duì)于在職業(yè)務(wù)員客戶的保持，由業(yè)務(wù)員本人進(jìn)行，其他部門(mén)或隊(duì)伍一般不能干預(yù)，同時(shí)公司予以行政上的保護(hù)（如續(xù)保客戶半年的保護(hù)期）。離職業(yè)務(wù)員客戶由客戶服務(wù)部人員維護(hù)。由于缺乏系統(tǒng)支持，上述策略使得公司層面很難與客戶直接溝通，客戶與公司信息傳遞效果較差，兩個(gè)渠道之間也時(shí)有矛盾和沖突發(fā)生。公司雖然設(shè)有客戶資源部，但不具有監(jiān)控職能，對(duì)于保持績(jī)效無(wú)法監(jiān)控，沒(méi)有獎(jiǎng)懲措施。在客戶保持、升級(jí)和開(kāi)發(fā)等各種策略制定之前，缺少對(duì)客戶方面信息進(jìn)行分析提煉。造成內(nèi)部工作流程不暢，效率低，客戶抱怨較大。

（三）客戶關(guān)系管理系統(tǒng)不完善

1，目前的系統(tǒng)仍以產(chǎn)品為中心

客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的功能分散而不完整，需求主要從產(chǎn)品管理和流程管理的角度提出，雖然公司現(xiàn)在成立了客戶資源部，但其功能也主要是業(yè)務(wù)續(xù)保服務(wù)而不是真正解決分析客戶的需求。還沒(méi)有專門(mén)的隊(duì)伍進(jìn)行客戶關(guān)系管理總體規(guī)劃和設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)?？蛻粜畔①|(zhì)量依賴于業(yè)務(wù)系統(tǒng)，而不能有效的以客戶為中心進(jìn)行促銷、管理和服務(wù)。

2，客戶數(shù)據(jù)質(zhì)量沒(méi)有保障

業(yè)務(wù)人員往往因?yàn)楸螖?shù)量的需要，有意將同一客戶分為不同客戶承保，而公司系統(tǒng)中前臺(tái)錄入界面沒(méi)有很好的規(guī)范客戶資料的錄入方式和規(guī)則檢查。內(nèi)勤人員也沒(méi)有重視數(shù)據(jù)質(zhì)量，沒(méi)有錄入準(zhǔn)確數(shù)據(jù)。機(jī)構(gòu)客戶稱沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)格式，名稱較長(zhǎng)輸入麻煩、沒(méi)有合適的機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼。

3，不能跨險(xiǎn)種和歷史地看客戶

各業(yè)務(wù)部門(mén)不能方便的查詢同一客戶在其他業(yè)務(wù)部門(mén)的投保及其他活動(dòng)情況，同一客戶的完整接觸歷史還沒(méi)有記錄，導(dǎo)致無(wú)法進(jìn)行交叉銷售、向上銷售。不同部門(mén)先后多次聯(lián)系客戶，客戶有被打擾的感覺(jué)，客戶滿意度低。在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，雖然各部門(mén)在態(tài)度和行動(dòng)上都積極努力，但是猶豫如盲人摸象，互相之間缺乏有利地協(xié)作和支持。

4，PA18和95511電話中心的業(yè)務(wù)功能有限

PA18上的“用戶”和保險(xiǎn)客戶間沒(méi)有建立合適的聯(lián)系?？蛻舨荒懿榭丛敿?xì)的保單和理賠狀態(tài)，客戶不能修改自己的客戶資料，不能通過(guò)email通知客戶 保單信息、狀態(tài)和新產(chǎn)品信息的功能。電話中心只提供車(chē)險(xiǎn)報(bào)案功能，還不支持其他險(xiǎn)種和服務(wù)，沒(méi)有合適的投訴渠道和流程。導(dǎo)致客戶沒(méi)有主動(dòng)更新客戶資料

數(shù)據(jù)的動(dòng)力，使用網(wǎng)絡(luò)的客戶比例很小，客戶不能得到一站式服務(wù)，客戶投訴不能及時(shí)得到處理。

四，平安人壽保險(xiǎn)公司客戶關(guān)系管理存在的問(wèn)題的解決建議

1，重塑平安人壽保險(xiǎn)客戶關(guān)系管理目標(biāo)

在微觀層面上，良好的客戶關(guān)系的一個(gè)明顯特征就是它帶有很強(qiáng)的感情因素，客戶對(duì)公司擁有很強(qiáng)的責(zé)任感以及對(duì)公司價(jià)值和目標(biāo)的共同使命感。公司的經(jīng)理和員工必須意識(shí)到建設(shè)長(zhǎng)久客戶關(guān)系是一個(gè)極其重要和困難的過(guò)程。認(rèn)識(shí)客戶，了解他們的需求是建立真正的客戶關(guān)系的基礎(chǔ)。公司內(nèi)部各個(gè)層級(jí)的員工要樹(shù)立一種“以客戶為中心”的服務(wù)理念，并將至融入自己的實(shí)際工作中。2，建設(shè)客戶滿意度服務(wù)質(zhì)量管理體系

緊扣服務(wù)質(zhì)量主題，開(kāi)展以提高客戶滿意度為中心的服務(wù)質(zhì)量管理體系建設(shè)?？蛻魸M意度管理的指標(biāo)化、定量化有利于服務(wù)管理人員有效控制和評(píng)估客戶服務(wù)水平，并通過(guò)適當(dāng)?shù)募?lì)約束機(jī)制鼓勵(lì)服務(wù)人員加強(qiáng)與客戶的溝通，為客戶提供一流的滿意服務(wù)?？己丝蛻魸M意度可以有很多方式，可采取采訪、座談方式、也可以采取滿意度調(diào)查方式。

3，客戶關(guān)系管理系統(tǒng)軟件建設(shè)

主要是對(duì)客戶管理人員建立良好的培訓(xùn)機(jī)制，使得客戶管理隊(duì)伍人員具備各以下素質(zhì)：豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)、敏銳的洞察力和分析能力。對(duì)市場(chǎng)、客戶以及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的變化做出快速反應(yīng)，并做出分析，及時(shí)準(zhǔn)確收集市場(chǎng)信息。良好的個(gè)人素質(zhì)包括良好的自我修養(yǎng)和職業(yè)道德，具有親和力和語(yǔ)言表達(dá)能力，簡(jiǎn)潔大方的儀表，自我驅(qū)動(dòng)力和約束力等。