第一篇：案件專項(xiàng)治理會議精神個人學(xué)習(xí)心得

通過對《李金國同志在全市農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理會議上的講話》和蘭山區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社《構(gòu)建防范風(fēng)險長效機(jī)制確保農(nóng)村信用社健康持續(xù)發(fā)展》的認(rèn)真學(xué)習(xí)，結(jié)合最近聯(lián)社組織的案件專項(xiàng)治理檢查工作的實(shí)際，加深了我對開展案件專項(xiàng)治理、切實(shí)防范操作風(fēng)險的重要性和必要性的認(rèn)識，使我明白我們必須保持清醒的頭腦，樹立正確的人生觀、價值觀和金錢觀，積極主動地強(qiáng)化風(fēng)險意識和控制手段，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立有效的風(fēng)險控制機(jī)制，才能推動信用社的改革不斷深入，才能保證信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

信用社作為金融機(jī)構(gòu)，主要依靠“信譽(yù)”來生存、發(fā)展，案件的多發(fā)不僅給信用社造成經(jīng)濟(jì)上的巨大損失，其社會輿論評價降低的影響更是給掙扎于銀行業(yè)激烈競爭中的信用社射來了致命的一箭。案件的發(fā)生意味著信用社經(jīng)營管理方面出現(xiàn)了問題，將直接導(dǎo)致社會各界對信用社整體評價的降低，社會形象和社會聲譽(yù)降低，社員、股東不敢入股，儲戶不敢存款，信用社就會失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。信用社是經(jīng)營資金的高風(fēng)險行業(yè)，是緊密聯(lián)系千百萬社員、股東和眾多行業(yè)的特殊企業(yè)，是立足農(nóng)村、服務(wù)“三農(nóng)”的社區(qū)性金融機(jī)構(gòu)，信用社的經(jīng)營發(fā)展、風(fēng)險防范直接關(guān)系著經(jīng)濟(jì)和社會穩(wěn)定。因此我們必須認(rèn)清形勢、明確開展案件專項(xiàng)治理、防范操作風(fēng)險是深化信用社改革的迫切需要，是建立信用社風(fēng)險管理長效機(jī)制的迫切需要，是維護(hù)信用社自身穩(wěn)定和創(chuàng)建“平安山東”、“和諧社會”的迫切需要。農(nóng)村信用社要樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展，就必須遵循安全性、流動性和效益性的原則，其中，安全性居位首，只有安全運(yùn)營，信用社和客戶的資金才能安全無損，才能實(shí)現(xiàn)盈利和發(fā)展，才能“爭創(chuàng)一流”。為此要切實(shí)通過專項(xiàng)治理，有效遏制各類違規(guī)違法事件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控管理水平，盡快使信用社走上規(guī)范化管理的道路，確保信用社持續(xù)健康快速發(fā)展。

在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

第二篇：案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)心得

案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)心得

日前武江信用社組織了一次面對所有聯(lián)社成員的關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理大學(xué)習(xí)大討論會議，在會議上，社領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了廣東省聯(lián)社《關(guān)于在全省農(nóng)信社系統(tǒng)廣泛開展案件專項(xiàng)治理大學(xué)習(xí)大討論的通知》的文件精神。主要學(xué)習(xí)了今年3月6日銀監(jiān)會蔣定之副主席在全國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視會議上的講話和銀監(jiān)會合作部關(guān)于2007年全國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件情況的通報，并對一是近三年來在案件專項(xiàng)治理方面存在認(rèn)識上的偏差；二是對執(zhí)行規(guī)章制度情況存在哪些不足，今后就案件專項(xiàng)治理如何提高認(rèn)識和在制度執(zhí)行力上如何改進(jìn)等進(jìn)行了熱烈的討論。

通過這次學(xué)習(xí)討論會議，我深刻的認(rèn)識到了目前案件防控的嚴(yán)峻形勢以及自己以往在案件專項(xiàng)治理方面認(rèn)識上的誤區(qū)。作為一名信用社的新進(jìn)職工，自己在思想上還存在一定的偏差，沒有緊迫的認(rèn)識到案件專項(xiàng)治理的重要性，同時自己在制度的執(zhí)行力上也有些松懈。作為一名金融行業(yè)的員工，我們經(jīng)常要面對來自各個方面的各種誘惑，要是自己不緊抓思想上的提高，不緊守各項(xiàng)制度，就很容易觸碰到違法違規(guī)這條“高壓線”，必定沒有好下場。在信用社近一年的工作時間中，我感覺自己在案件專項(xiàng)治理中最大的不足就是在制度執(zhí)行力上的欠缺，很多時候并不是不清楚制度，而是為了省事，圖方便去忽略了一些規(guī)定，去和制度打擦邊球。雖然目前是沒有出現(xiàn)問題，但是還是留下了隱患，尤其是在思想上讓自己更放松，更隨意，從而使自己

處于一個危險的境地。

通過這次的大學(xué)習(xí)大討論會議，我認(rèn)識到在今后的工作中要更加注重自己的思想素質(zhì)的提高，不僅業(yè)務(wù)能力要上去，思想道德建設(shè)方面更要抓緊，成為業(yè)務(wù)上的能手，素質(zhì)上的精英。為了給自己筑造一堵“病毒”無法攻破的“防火墻”，我覺得自己主要要在兩個方面提高自己。首先，思想上要提高自己的法紀(jì)意識，樹立正確的人生觀，價值觀。一段時間以來，自己并沒有形成一種規(guī)范化，制度化的工作習(xí)慣，重實(shí)際效果，輕思想學(xué)習(xí)，個人的思想道德水準(zhǔn)和法律法規(guī)觀念提升緩慢，合規(guī)辦事的自覺性不高，極少數(shù)時候甚至是憑自己個人的判斷來處理問題，對案件風(fēng)險的防范防控意識薄弱。因此，提高自己的思想上的自覺性刻不容緩，平時不僅僅要抓業(yè)務(wù)上的提高，而且也要狠抓思想上的合規(guī)建設(shè)，真正作到兩手抓兩手都要硬。其次，自己要在日常的生活工作中嚴(yán)守“合規(guī)守法”四字箴言，尤其是八小時以外的個人時間里面，要主動去拒絕誘惑，端正自己的行為，決不參與賭博等違法亂紀(jì)行為，并以身作責(zé)，去影響周邊的人。多與同事參與一些例如爬山，打羽毛球等積極健康的活動，不僅強(qiáng)身健體，而且能培養(yǎng)默契，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。

通過本次學(xué)習(xí)，我深深的感覺到自己存在的一些不足，但我有信心在日后的工作中，思想上不斷提升遵紀(jì)守法的主動性，在行為上自我約束，全面提高案件防范意識，真正成為一名合格的信用社員工。西聯(lián)分社

李君

第三篇：2009年案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)心得

2009年案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)心得

2009-09-12 22:12

本人對案件專項(xiàng)治理工作的目的和意義有了更深的認(rèn)識，結(jié)合自已的崗位本職工作和實(shí)際情況，現(xiàn)將本人對此次活動的開展談?wù)勛砸训目捶ê腕w會，主要有以下幾點(diǎn)；

一、首先，繼續(xù)深入學(xué)習(xí)教育，提高政治思想覺悟，增強(qiáng)法紀(jì)觀念。在學(xué)習(xí)上本人

能夠與本社干部職工共同深入學(xué)習(xí)，能堅持學(xué)習(xí)市辦下發(fā)的《2009年農(nóng)村信用社案件專項(xiàng) 治理的學(xué)習(xí)內(nèi)容》《關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》《防范銀行業(yè)案件風(fēng)險的通知》等文件精神和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識讀本》《金融法律法規(guī)》《安全防范工作措施》等有關(guān)的知識讀本，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步提高案防意識，切實(shí)做到知法，懂法，守法，遵規(guī)守紀(jì)，增強(qiáng)防腐防變和自我保護(hù)的意識。通過學(xué)習(xí)來提高自身的思想覺悟和警示教育，保持冷靜的頭腦做好本職工作。

二、案件專項(xiàng)治理工作必須繼續(xù)下去。通過案件專項(xiàng)治理工作來看，發(fā)案率

有所控制

有了一定的成效，要想控制好案發(fā)率就必須加強(qiáng)內(nèi)控制度的落實(shí)執(zhí)行情況和后繼的跟蹤監(jiān)督工作。根據(jù)省聯(lián)社《2009年案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》的要求，認(rèn)真組織開展“學(xué)，查，改”活動，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改。現(xiàn)已進(jìn)行自查階段，學(xué)習(xí)教育活動已告一段落，結(jié)合自已的崗位本職工作和實(shí)際情況，通過這次活動本人發(fā)現(xiàn)了在實(shí)際工作中還存在不少的問題，結(jié)合這次活動，在日常實(shí)際工作中進(jìn)行查找，進(jìn)行邊學(xué)習(xí)，邊對照，邊自查，邊整改，使我充分認(rèn)識到此次活動的目的和意義，更加明確了在日常工作中執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性和必要性。

三、作為一名網(wǎng)點(diǎn)事監(jiān)員結(jié)合本職崗位，存在問題自查有以下幾點(diǎn)

1、在學(xué)習(xí)上不夠深入。對案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)內(nèi)容不夠全面，對規(guī)章制度不夠熟悉，對當(dāng)前農(nóng)信社的新聞和改革不夠關(guān)注，電腦操作知識面淺缺少理論知識，對工作缺少鉆研和探索意識，沒有意識到當(dāng)前的未位淘汰制的危機(jī)感，與上級的要求存在一定的差距。

2、在工作上不夠認(rèn)真。審核傳票要素不認(rèn)真：（1）開戶和大額存取現(xiàn)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查存在漏查和系統(tǒng)返回結(jié)果信息為號碼不存在的現(xiàn)象。（2）身份證號碼存在漏寫現(xiàn)象。即是不夠位數(shù)和寫錯現(xiàn)象。（3）傳票要素不夠整潔，有涂改現(xiàn)象，對填寫要求不夠嚴(yán)格，馬虎應(yīng)付。（4）柜員有漏蓋現(xiàn)金訖，轉(zhuǎn)帳訖，私章現(xiàn)象。（5）對大額轉(zhuǎn)帳匯劃的審核，審批不過關(guān)，存在1筆漏登記和漏審批現(xiàn)象。（6）對各種資料要素要求不嚴(yán)格，存在涂改現(xiàn)象和漏寫要素造成客戶信息不全。（7）未實(shí)現(xiàn)和柜臺工作人員同進(jìn)同出營業(yè)室的監(jiān)督制度（即沒有盡到從頭至尾的監(jiān)督職責(zé)）沒有起到監(jiān)督作用和帶頭作用。

3、思想覺悟不夠高，存在麻痹思想，對日常的工作細(xì)節(jié)不夠重視，沒有樹立“人 人防我，我防人 人”的思想意識。

4、內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，存在老好人現(xiàn)象。柜員在操作過程中存在不規(guī)范現(xiàn)象，對一些規(guī)章制度的落實(shí)執(zhí)行中不到位的現(xiàn)象不敢過于言論，有失本職工作。

5、在思想上，工作上沒有創(chuàng)新意識。對學(xué)習(xí)方面缺少主動性，對電腦知識面較淺，缺少鉆研，對工作只學(xué)老路走，有“有日和尚撞日鐘”的老思想，沒有意識到當(dāng)前的未位淘汰制的危機(jī)感。

針對以上的存在問題，本人已經(jīng)進(jìn)行一一整改

一、經(jīng)過近段時間的自我檢查，在日常的工作中確實(shí)存在不少問題，存在一定的安全隱患，吸取案件的教訓(xùn)，對這些存在漏洞的問題做到及時整改，對我個人問題的我會通過加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)理論知識，規(guī)章制度，系統(tǒng)的操作規(guī)程和電腦操作知識來提高自已的學(xué)識水平，從而增強(qiáng)法紀(jì)意識，提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。

二、對大額轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)存在漏登記和漏批手續(xù)的已進(jìn)行補(bǔ)登記和補(bǔ)審批手續(xù)。

三、對聯(lián)網(wǎng)核查身份證存在漏查現(xiàn)象的也已補(bǔ)查并貼上相關(guān)的傳票作附件，其中還存

在在一筆聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中返回結(jié)果為號碼不存在的現(xiàn)象，該筆客戶因當(dāng)時開戶時網(wǎng)絡(luò)有故障，故沒有及時進(jìn)行查詢，因客戶沒有留下聯(lián)系電話和聯(lián)系地址，所以還不能及時完善。

四、對身份證存在少寫或?qū)戝e現(xiàn)象的也已進(jìn)行整改完畢。

五、對漏蓋現(xiàn)金訖、轉(zhuǎn)帳訖、私章的已督促經(jīng)辦人員補(bǔ)上。

針對上述存在問題已經(jīng)進(jìn)行一一完善，同時請上級領(lǐng)導(dǎo)幫助我查出在自查中我沒有發(fā)

現(xiàn)的存在問題，提出寶貴的意見和建議，我將虛心接受，及時加予整改。在今后的工作中，結(jié)合本職崗位，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，從思想上，行動上做好自已的本份工作，來提高自身素質(zhì)的同時提高對制度的執(zhí)行力，防范操作風(fēng)險，杜絕案件的發(fā)生，著重從以下幾方面做好自已的工作本份

1、實(shí)現(xiàn)早上班，晚下班，監(jiān)督柜員做好早簽到和晚簽退的從頭至尾工作，切實(shí)起到

現(xiàn)場的監(jiān)督職責(zé)。

2、督促柜員定期進(jìn)行密碼的更換工作，確保密碼起到保密作用。

3、把握好授權(quán)關(guān)。以防差錯的同時也防內(nèi)控風(fēng)險，造成個人和單位的經(jīng)

濟(jì)損失，造

成不必要的傷害。

4、把好大額現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的審核、審批、登記關(guān)。

5、做好營業(yè)終了的核對和勾對工作。在營業(yè)終了后對柜員的現(xiàn)金，重要

空白憑證進(jìn)

行盤點(diǎn)核對工作，對柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行傳票，帳表流水的勾對工作，確保信用社的資金安全和工作的正常運(yùn)行。

6、監(jiān)督好柜員各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，內(nèi)控制度的執(zhí)行，嚴(yán)格執(zhí)行操作流

程，切實(shí)

落實(shí)監(jiān)督責(zé)任制。

7、強(qiáng)烈加強(qiáng)學(xué)習(xí)各種業(yè)務(wù)理論知識，各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作規(guī)

程等相關(guān)的業(yè)務(wù)知識來增強(qiáng)法紀(jì)觀念，提高案防意識，通過這些精神糧食來提高自身的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，執(zhí)行好內(nèi)控制度的落實(shí)。堅決反對有違規(guī)章制度和操作不規(guī)范的人作思想斗爭。

8、協(xié)助柜員做好柜面的解釋工作，搞好環(huán)境衛(wèi)生，提高服務(wù)質(zhì)量，樹立

為人民服務(wù)的信念和決心。

9、做好“三防一?！惫ぷ鳎_保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常發(fā)展。

10、繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，改正缺點(diǎn)。使我在今后的工作中不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷

完善自我，為明天的信合事業(yè)多作貢獻(xiàn)。

總之，通過這次農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的學(xué)習(xí)，本人認(rèn)識到，在日常的工作中不得忽視每一個小小的環(huán)節(jié)，就會因?yàn)檫@些小環(huán)節(jié)給那些犯罪份子提供了方便之門，我知道只要我們大家都來加強(qiáng)學(xué)習(xí)，來增強(qiáng)自身的素質(zhì)教養(yǎng)，才能提高案件的防范意識，進(jìn)一步樹立案防意識的責(zé)任感，使自已在本職崗位上做到自覺遵紀(jì)守法，按章辦事，有效地防范案件的發(fā)生，把案件消滅在“萌芽狀態(tài)”，我想信明天的信合會更好。

第四篇：2009年案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)心得

2009年案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)心得 2009-09-12 22:12 本人對案件專項(xiàng)治理工作的目的和意義有了更深的認(rèn)識，結(jié)合自已的崗位本職工作和實(shí)際情況，現(xiàn)將本人對此次活動的開展談?wù)勛砸训目捶ê腕w會，主要有以下幾點(diǎn)；

一、首先，繼續(xù)深入學(xué)習(xí)教育，提高政治思想覺悟，增強(qiáng)法紀(jì)觀念。在學(xué)習(xí)上本人

能夠與本社干部職工共同深入學(xué)習(xí)，能堅持學(xué)習(xí)市辦下發(fā)的《2009年農(nóng)村信用社案件專項(xiàng) 治理的學(xué)習(xí)內(nèi)容》《關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》《防范銀行業(yè)案件風(fēng)險的通知》等文件精神和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識讀本》《金融法律法規(guī)》《安全防范工作措施》等有關(guān)的知識讀本，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步提高案防意識，切實(shí)做到知法，懂法，守法，遵規(guī)守紀(jì)，增強(qiáng)防腐防變和自我保護(hù)的意識。通過學(xué)習(xí)來提高自身的思想覺悟和警示教育，保持冷靜的頭腦做好本職工作。

二、案件專項(xiàng)治理工作必須繼續(xù)下去。通過案件專項(xiàng)治理工作來看，發(fā)案率有所控制

有了一定的成效，要想控制好案發(fā)率就必須加強(qiáng)內(nèi)控制度的落實(shí)執(zhí)行情況和后繼的跟蹤監(jiān)督工作。根據(jù)省聯(lián)社《2009年案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》的要求，認(rèn)真組織開展“學(xué)，查，改”活動，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改?，F(xiàn)已進(jìn)行自查階段，學(xué)習(xí)教育活動已告一段落，結(jié)合自已的崗位本職工作和實(shí)際情況，通過這次活動本人發(fā)現(xiàn)了在實(shí)際工作中還存在不少的問題，結(jié)合這次活動，在日常實(shí)際工作中進(jìn)行查找，進(jìn)行邊學(xué)習(xí)，邊對照，邊自查，邊整改，使我充分認(rèn)識到此次活動的目的和意義，更加明確了在日常工作中執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性和必要性。

三、作為一名網(wǎng)點(diǎn)事監(jiān)員結(jié)合本職崗位，存在問題自查有以下幾點(diǎn)

1、在學(xué)習(xí)上不夠深入。對案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)內(nèi)容不夠全面，對規(guī)章制度不夠熟悉，對當(dāng)前農(nóng)信社的新聞和改革不夠關(guān)注，電腦操作知識面淺缺少理論知識，對工作缺少鉆研和探索意識，沒有意識到當(dāng)前的未位淘汰制的危機(jī)感，與上級的要求存在一定的差距。

2、在工作上不夠認(rèn)真。審核傳票要素不認(rèn)真：（1）開戶和大額存取現(xiàn)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查存在漏查和系統(tǒng)返回結(jié)果信息為號碼不存在的現(xiàn)象。（2）身份證號碼存在漏寫現(xiàn)象。即是不夠位數(shù)和寫錯現(xiàn)象。（3）傳票要素不夠整潔，有涂改現(xiàn)象，對填寫要求不夠嚴(yán)格，馬虎應(yīng)付。（4）柜員有漏蓋現(xiàn)金訖，轉(zhuǎn)帳訖，私章現(xiàn)象。（5）對大額轉(zhuǎn)帳匯劃的審核，審批不過關(guān)，存在1筆漏登記和漏審批現(xiàn)象。（6）對各種資料要素要求不嚴(yán)格，存在涂改現(xiàn)象和漏寫要素造成客戶信息不全。（7）未實(shí)現(xiàn)和柜臺工作人員同進(jìn)同出營業(yè)室的監(jiān)督制度（即沒有盡到從頭至尾的監(jiān)督職責(zé)）沒有起到監(jiān)督作用和帶頭作用。

3、思想覺悟不夠高，存在麻痹思想，對日常的工作細(xì)節(jié)不夠重視，沒有樹立“人 人防我，我防人 人”的思想意識。

4、內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，存在老好人現(xiàn)象。柜員在操作過程中存在不規(guī)范現(xiàn)象，對一些規(guī)章制度的落實(shí)執(zhí)行中不到位的現(xiàn)象不敢過于言論，有失本職工作。

5、在思想上，工作上沒有創(chuàng)新意識。對學(xué)習(xí)方面缺少主動性，對電腦知識面較淺，缺少鉆研，對工作只學(xué)老路走，有“有日和尚撞日鐘”的老思想，沒有意識到當(dāng)前的未位淘汰制的危機(jī)感。針對以上的存在問題，本人已經(jīng)進(jìn)行一一整改

一、經(jīng)過近段時間的自我檢查，在日常的工作中確實(shí)存在不少問題，存在一定的安全隱患，吸取案件的教訓(xùn)，對這些存在漏洞的問題做到及時整改，對我個人問題的我會通過加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)理論知識，規(guī)章制度，系統(tǒng)的操作規(guī)程和電腦操作知識來提高自已的學(xué)識水平，從而增強(qiáng)法紀(jì)意識，提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。

二、對大額轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)存在漏登記和漏批手續(xù)的已進(jìn)行補(bǔ)登記和補(bǔ)審批手續(xù)。

三、對聯(lián)網(wǎng)核查身份證存在漏查現(xiàn)象的也已補(bǔ)查并貼上相關(guān)的傳票作附件，其中還存

在在一筆聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中返回結(jié)果為號碼不存在的現(xiàn)象，該筆客戶因當(dāng)時開戶時網(wǎng)絡(luò)有故障，故沒有及時進(jìn)行查詢，因客戶沒有留下聯(lián)系電話和聯(lián)系地址，所以還不能及時完善。

四、對身份證存在少寫或?qū)戝e現(xiàn)象的也已進(jìn)行整改完畢。

五、對漏蓋現(xiàn)金訖、轉(zhuǎn)帳訖、私章的已督促經(jīng)辦人員補(bǔ)上。

針對上述存在問題已經(jīng)進(jìn)行一一完善，同時請上級領(lǐng)導(dǎo)幫助我查出在自查中我沒有發(fā)

現(xiàn)的存在問題，提出寶貴的意見和建議，我將虛心接受，及時加予整改。

在今后的工作中，結(jié)合本職崗位，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，從思想上，行動上做好自已的本份工作，來提高自身素質(zhì)的同時提高對制度的執(zhí)行力，防范操作風(fēng)險，杜絕案件的發(fā)生，著重從以下幾方面做好自已的工作本份

1、實(shí)現(xiàn)早上班，晚下班，監(jiān)督柜員做好早簽到和晚簽退的從頭至尾工作，切實(shí)起到

現(xiàn)場的監(jiān)督職責(zé)。

2、督促柜員定期進(jìn)行密碼的更換工作，確保密碼起到保密作用。

3、把握好授權(quán)關(guān)。以防差錯的同時也防內(nèi)控風(fēng)險，造成個人和單位的經(jīng)濟(jì)損失，造

成不必要的傷害。

4、把好大額現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的審核、審批、登記關(guān)。

5、做好營業(yè)終了的核對和勾對工作。在營業(yè)終了后對柜員的現(xiàn)金，重要空白憑證進(jìn)

行盤點(diǎn)核對工作，對柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行傳票，帳表流水的勾對工作，確保信用社的資金安全和工作的正常運(yùn)行。

6、監(jiān)督好柜員各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，內(nèi)控制度的執(zhí)行，嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，切實(shí)

落實(shí)監(jiān)督責(zé)任制。

7、強(qiáng)烈加強(qiáng)學(xué)習(xí)各種業(yè)務(wù)理論知識，各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作規(guī)程等相關(guān)的

業(yè)務(wù)知識來增強(qiáng)法紀(jì)觀念，提高案防意識，通過這些精神糧食來提高自身的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，執(zhí)行好內(nèi)控制度的落實(shí)。堅決反對有違規(guī)章制度和操作不規(guī)范的人作思想斗爭。

8、協(xié)助柜員做好柜面的解釋工作，搞好環(huán)境衛(wèi)生，提高服務(wù)質(zhì)量，樹立為人民服務(wù) 的信念和決心。

9、做好“三防一?！惫ぷ?，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常發(fā)展。

10、繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，改正缺點(diǎn)。使我在今后的工作中不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷

完善自我，為明天的信合事業(yè)多作貢獻(xiàn)。

總之，通過這次農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的學(xué)習(xí)，本人認(rèn)識到，在日常的工作中不得忽視每一個小小的環(huán)節(jié)，就會因?yàn)檫@些小環(huán)節(jié)給那些犯罪份子提供了方便之門，我知道只要我們大家都來加強(qiáng)學(xué)習(xí)，來增強(qiáng)自身的素質(zhì)教養(yǎng)，才能提高案件的防范意識，進(jìn)一步樹立案防意識的責(zé)任感，使自已在本職崗位上做到自覺遵紀(jì)守法，按章辦事，有效地防范案件的發(fā)生，把案件消滅在“萌芽狀態(tài)”，我想信明天的信合會更好。

第五篇：案件專項(xiàng)治理個人心得體會

案件防控學(xué)習(xí)個人心得體會

近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度 建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段時間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)商行點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些農(nóng)商行對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。

二是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分農(nóng)商行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層社，任務(wù)至上，片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機(jī)。

三、稽核檢查圖形式、走過場，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)商行違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

我個人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)商行務(wù)必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會到，只要我們大家不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合本崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的農(nóng)商行的明天會更美好！

新世紀(jì)支行 彭穎倩

二〇一一年六月