第一篇：案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案

XX支行2010年案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案

為進(jìn)一步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，加快防控案件長效機(jī)制建設(shè)，全面完成2010年案件治理各項(xiàng)工作任務(wù)，根據(jù)上級行通知要求，結(jié)合我行實(shí)際，制定實(shí)施方案如下：

一、成立組織，明確職責(zé)

（一）成立案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組： 組 長：XX 副組長：XXX 成 員：機(jī)關(guān)各部室負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合辦公室

（二）領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)。領(lǐng)導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)整體部署和組織協(xié)調(diào)全轄案件專項(xiàng)治理，指導(dǎo)重點(diǎn)治理工作，研究制定有關(guān)政策規(guī)定和治理措施，協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題。

（三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要負(fù)責(zé)案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案的擬定、案件專項(xiàng)治理工作的組織協(xié)調(diào)、檢查督導(dǎo)、督辦整改、信息簡報(bào)的編寫和總結(jié)工作。

（四）領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位職責(zé)。1.領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本條線的專項(xiàng)治理工作；2.向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告階段進(jìn)展情況和總結(jié)報(bào)告；4.對案件專項(xiàng)治理過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度內(nèi)部移送辦法》的規(guī)定，及時(shí)移送綜

合辦公室處理。5.做好重點(diǎn)治理工作情況的歸集、交流、匯總和總結(jié)、驗(yàn)收工作。

二、時(shí)間、內(nèi)容、步驟

（一）時(shí)間

從發(fā)文之日起至10月15日止。

（二）內(nèi)容

1.治理內(nèi)容及牽頭部門

（1）監(jiān)督檢查案件防控措施落實(shí)情況。

各部門按照本條線有關(guān)要求分別組織檢查。重點(diǎn)開展對銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”制度、中國農(nóng)業(yè)銀行操作類案件防范方案和總省行案件防范有關(guān)要求、措施落實(shí)情況的監(jiān)督檢查；切實(shí)做好規(guī)章制度的清理、修訂和完善工作，加強(qiáng)制度建設(shè)，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，狠抓制度執(zhí)行力建設(shè)，形成用制度規(guī)范行為、靠制度用人管人的機(jī)制，不斷提高案件防控的制度化、規(guī)范化水平。

（2）檢查重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的治理與整改情況。

計(jì)財(cái)部牽頭。重點(diǎn)開展對柜臺業(yè)務(wù)制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在違反規(guī)定為企業(yè)、個(gè)人開戶；對客戶預(yù)留印鑒是否進(jìn)行嚴(yán)格管理；是否指定專人管理監(jiān)控錄像；是否建立了對賬制度,是否定期對交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對賬；是否按規(guī)定進(jìn)行查庫，是否存在有規(guī)律查庫和合并查庫現(xiàn)象，查庫內(nèi)容是否完整，查庫是否真實(shí)，是否落實(shí)了“兩開一移”的要求。

信貸管理部牽頭。重點(diǎn)開展對信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在虛假質(zhì)押貸款，違規(guī)辦理個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款，利用客戶虛假資料貸款等問題；是否存在客戶經(jīng)理與客戶內(nèi)外勾結(jié)，虛假授信，虛假按揭、質(zhì)押及違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；是否存在授意調(diào)查、審查責(zé)任人撰寫虛假調(diào)查報(bào)告，發(fā)放不符合貸款條件的貸款；

綜合業(yè)務(wù)部牽頭。重點(diǎn)開展對銀行卡和電子銀行等中間業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。檢查法人客戶申請辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，電子銀行業(yè)務(wù)申請表客戶簽章（財(cái)務(wù)章和法人代表章）是否與開戶時(shí)預(yù)留印鑒核對相符；個(gè)人客戶首次注冊網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)手續(xù)是否真實(shí)；受理個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請時(shí)，是否認(rèn)真核對客戶身份證件和賬戶憑證原件的真實(shí)性、有效性，與申請表填寫的內(nèi)容是否相符；檢查信用卡賬戶是否為實(shí)名制；對于申領(lǐng)首張信用卡的客戶，是否按要求做好申請受理和調(diào)查工作；信用卡授信時(shí)是否查驗(yàn)人民銀行征信系統(tǒng)客戶在各家銀行的總授信額度；

計(jì)財(cái)部牽頭。重點(diǎn)檢查外匯資金管理及結(jié)售匯情況。檢查結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸是否超限額，是否存在借方敞口現(xiàn)象；是否存在BIBS系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)問題；資本金結(jié)匯是否未直接向指定收款人支付，而轉(zhuǎn)入企業(yè)在商業(yè)銀行的基本賬戶。

綜合辦公室牽頭。重點(diǎn)開展對干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避“四項(xiàng)制度”執(zhí)行情況和員工行為排查制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。

辦公室牽頭各部門分別檢查。檢查各類處分、處理決定落實(shí)情況。3

重點(diǎn)對2007年以來責(zé)任人處分處理決定是否下達(dá)、處分處理決定是否裝入員工個(gè)人人事檔案、考核性工資是否按規(guī)定扣發(fā)等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

（3）內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改和案件、違規(guī)違紀(jì)問題查處后評價(jià)制度執(zhí)行情況。

各部門按照本條線有關(guān)要求分別組織檢查。開展對各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”檢查，對照檢查底稿，對問題調(diào)查和責(zé)任人處理等進(jìn)行認(rèn)真的核查，看問題是否調(diào)查清楚，是否按規(guī)定進(jìn)行了處理。同時(shí)要認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，查找內(nèi)控管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，確保整改措施落實(shí)到位。一是認(rèn)真抓好國家審計(jì)署、銀監(jiān)局等外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的整改。二是對2008年總行集中審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題，認(rèn)真做好后續(xù)落實(shí)整改工作。三是對案件和重大違規(guī)問題的整改情況進(jìn)行后評價(jià)。四是做好各項(xiàng)自律監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的查處與整改。五是建立整改臺賬，明確責(zé)任人和辦結(jié)時(shí)限。

（4）銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟(jì)往來情況專項(xiàng)治理。綜合辦公室牽頭。在全轄開展反腐倡廉專題教育活動，省行將制定專題教育方案，要求全轄在抓好學(xué)習(xí)教育的同時(shí)，通過座談、查擺、整改等多種形式，進(jìn)一步提高對反腐倡廉重要意義的認(rèn)識，尤其是解決好存在的問題。首先，在全轄開展銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟(jì)往來情況專項(xiàng)行為排查。通過員工個(gè)人賬戶大額資金進(jìn)出等排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，妥善處置，嚴(yán)防案件發(fā)生。其次，在全轄開展反腐倡廉專題教育，從三個(gè)方面抓起，促進(jìn)各級領(lǐng)導(dǎo)干部和員工廉潔從業(yè)。一是從領(lǐng)導(dǎo)干部 4

抓起。通過層層座談、討論等形式，使各級領(lǐng)導(dǎo)干部深刻認(rèn)識到各類腐敗問題所帶來的危害，促使各級領(lǐng)導(dǎo)干部能夠自覺遵守廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定，營造風(fēng)清氣正的氛圍。擬定8月中旬開展中層干部述職述廉活動；二是從管理抓起。建立運(yùn)作透明、科學(xué)合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制，設(shè)立高壓線，使權(quán)力的運(yùn)行能夠得到有效的監(jiān)督和監(jiān)控，避免權(quán)力濫用。三是從重點(diǎn)問題抓起。對容易產(chǎn)生腐敗問題的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)治理，建立防、堵和及時(shí)發(fā)現(xiàn)、嚴(yán)厲查處的有效機(jī)制，避免腐敗問題的發(fā)生。

2.重點(diǎn)治理內(nèi)容

四項(xiàng)重點(diǎn)（總行下發(fā)）治理內(nèi)容及前頭部門：

（1）不良資產(chǎn)、委托資產(chǎn)處置的重點(diǎn)治理，由信貸管理部牽頭，按照總行《關(guān)于開展委托和自營不良資產(chǎn)重點(diǎn)治理（檢查）工作的實(shí)施意見》，制定《實(shí)施方案》。

（2）“小金庫”的重點(diǎn)治理，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部牽頭制定《實(shí)施方案》，抓好“小金庫”問題的治理和整改工作，簽訂責(zé)任書。

3、其他治理內(nèi)容

（1）落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，執(zhí)行黨的路線、方針、政策和省市行黨委各項(xiàng)決定的情況。辦公室牽頭重點(diǎn)監(jiān)督檢查市行2010年工作會議和省市行紀(jì)檢監(jiān)察工作會議貫徹落實(shí)情況；綜合業(yè)務(wù)部牽頭檢查上級行重大部署以及加快發(fā)展城市業(yè)務(wù)、發(fā)展“大個(gè)金”和中間業(yè)務(wù)等各項(xiàng)措施落實(shí)情況。

（2）規(guī)范和約束權(quán)力運(yùn)行情況。辦公室牽頭檢查領(lǐng)導(dǎo)班子崗位分工情況，是否形成了相互協(xié)調(diào)、相互制約的崗位權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，是否按照黨總支議事規(guī)則、決策程序，決定和執(zhí)行重大事項(xiàng)，是否存在個(gè)人或少數(shù)人專斷行為；信貸管理部牽頭檢查授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況，是否存在濫用權(quán)力和不正當(dāng)行使權(quán)力的行為。

（3）加強(qiáng)管理，落實(shí)內(nèi)控管理、防范風(fēng)險(xiǎn)等制度情況。信貸管理部牽頭檢查內(nèi)控基礎(chǔ)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)情況，是否采取積極措施前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口，下沉風(fēng)險(xiǎn)管理重心，把握風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)；案件防范措施落實(shí)情況，是否存在案件防范措施落實(shí)不到位問題，是否充分發(fā)揮了各業(yè)務(wù)部門在案件防控中的主體作用；信貸管理、財(cái)務(wù)管理、干部選拔任用、資產(chǎn)處置等制度執(zhí)行情況。

（三）步驟

1.部署動員（7月26日前）

支行召開案件專項(xiàng)治理部署工作會議，對案件專項(xiàng)治理工作作出全面部署。

2.自查自糾（7月29日—8月31日）

各單位、各部門按照《實(shí)施方案》開展自查自糾，要對本單位、本部門內(nèi)控管理薄弱的部位及環(huán)節(jié)進(jìn)行分析摸底，組織檢查，對工作的部署要有可操作性，對近幾年存在的違規(guī)行為進(jìn)行再回顧，對相關(guān)措施進(jìn)行再落實(shí)。自查自糾面要達(dá)到100%。

3.整改驗(yàn)收（9月1日—10月15日）

各單位、各部門對自查自糾和重點(diǎn)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題落實(shí)整改

措施，如實(shí)整改。

4.總結(jié)（10月1日—10月15日）

各單位、部門要針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，從制度建設(shè)、權(quán)力制約、流程設(shè)計(jì)、監(jiān)督管理等方面，分析問題根源，查找存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步制定整改措施并抓好落實(shí)。同時(shí)，要對治理工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，并及時(shí)上報(bào)總結(jié)報(bào)告。

三、有關(guān)要求

（一）各單位、部門要按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，按照《實(shí)施方案》要求，加強(qiáng)精細(xì)化管理，抓好本部門重點(diǎn)治理工作的部署和落實(shí)。

（二）分工負(fù)責(zé)，密切協(xié)作。各部室主要負(fù)責(zé)同志要對本條線治理工作負(fù)總責(zé)，確定１名同志具體負(fù)責(zé)，按照實(shí)施方案的部署抓好落實(shí)并做好匯總和總結(jié)工作。

（三）強(qiáng)化督導(dǎo)，嚴(yán)肅紀(jì)律。對組織領(lǐng)導(dǎo)不力、自查自糾和檢查不認(rèn)真等問題，支行將給予相關(guān)責(zé)任人批評并責(zé)令整改。

各單位、部門要于2010年10月15日前將總結(jié)報(bào)告報(bào)支行案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

第二篇：農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案

根據(jù)___銀監(jiān)辦發(fā)［_］14號《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作方案的通知》精神，為了堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，聯(lián)社決定在全縣開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作，具體方案如下：

一、指導(dǎo)思想

針對當(dāng)前農(nóng)村信用社發(fā)生的違法違規(guī)案件，為防范風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感

和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。

二、工作目標(biāo)

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

三、工作內(nèi)容

㈠嚴(yán)肅查處已發(fā)案件。對已發(fā)案件，要嚴(yán)肅認(rèn)真的進(jìn)行查處。要做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就。要依照《金融違法行為處理辦法》等相關(guān)規(guī)定，堅(jiān)決追究有關(guān)責(zé)任人和負(fù)責(zé)人的責(zé)任；對于黨員違法違規(guī)違紀(jì)的，還要依照黨紀(jì)的有關(guān)規(guī)定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機(jī)關(guān)。在查辦案件中，要建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制，對案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

㈡開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)檢查活動。檢查的主要內(nèi)容是：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括機(jī)構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理（聯(lián)行資金管理等）、會計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計(jì)等。要重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到各項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時(shí)有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。

對引發(fā)案件的主要問題進(jìn)行重點(diǎn)檢查。一是會計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。會計(jì)業(yè)務(wù)是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作；是否有“一手清”的現(xiàn)象；“印、押、證”管理是否合規(guī)；有價(jià)單證、重要空白憑證是否實(shí)行賬實(shí)、保管與使用相分離，賬實(shí)是否相符；會計(jì)交接是否符合規(guī)定；會計(jì)檔案管理是否符合規(guī)范；會計(jì)核算是否做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表及內(nèi)外賬“六相符”；會計(jì)人員是否有向有關(guān)部門和負(fù)責(zé)人直接報(bào)告違規(guī)行為和問題的渠道和途徑，違規(guī)行為和問題是否得到及時(shí)制止和糾正；聯(lián)行資金、系統(tǒng)內(nèi)往來資金是否平衡一致，未達(dá)賬項(xiàng)是否隱瞞有各種掛賬資金或案件；是否對會計(jì)財(cái)務(wù)、出納、聯(lián)行業(yè)務(wù)進(jìn)行事前審查、事中復(fù)核和事后監(jiān)督；監(jiān)督部門的檢查效率和效果如何；檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)進(jìn)行整改；對檢查屬實(shí)的有關(guān)責(zé)任人是否實(shí)行調(diào)離工作崗位制度。

二是貸款操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。貸款發(fā)放程序是否合規(guī)，借款人、擔(dān)保人主體資格是否合法，擔(dān)保抵押物的合法性，借款合同、擔(dān)保合同內(nèi)容的合法性，保證、抵押、質(zhì)押手續(xù)是否合規(guī)合法，抵押、質(zhì)押清單是否有財(cái)產(chǎn)共有人簽字的承諾書；保證人是否有簽字的承諾書，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態(tài)的真實(shí)性。

三是計(jì)算機(jī)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。微機(jī)主管和操作人員的代號密碼及權(quán)限管理是否符合相關(guān)規(guī)定，相同的業(yè)務(wù)操作中，操作員、復(fù)核員是否同一人操作；電子匯兌業(yè)務(wù)中，錄入、復(fù)核、編押、通訊員等是否按《細(xì)則》中規(guī)定操作；系統(tǒng)管理員對業(yè)務(wù)人員的授權(quán)是否堅(jiān)持：同一時(shí)間同一崗位只授權(quán)一人；業(yè)務(wù)員對自己使用的密碼是否嚴(yán)格保密，是否定期更換密碼；營業(yè)中途離崗、交接或長時(shí)間無業(yè)務(wù)辦理時(shí)，操作員是否退到注冊狀態(tài)。

四是道德風(fēng)險(xiǎn)檢查。對有關(guān)崗位和人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查。要檢查基層高管人員的履職情況。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制落實(shí)情況；對信貸、會計(jì)、出納等關(guān)鍵崗位的人員進(jìn)行談話；同時(shí)，要對高管人員和關(guān)鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強(qiáng)制休假制度”進(jìn)行檢查；對參與“賭、毒、黃”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報(bào)告的股票買賣活動、不正常交友等問題和現(xiàn)象的員工要予以重點(diǎn)排查，利用崗位職務(wù)而違法違規(guī)違紀(jì)的，將要嚴(yán)肅查處。

㈢開展規(guī)章制度專項(xiàng)清理活動。要高度重視，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對現(xiàn)有規(guī)章不適應(yīng)實(shí)際發(fā)展要求的，要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。

四、工作措施

㈠加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長：趙運(yùn)鍇，副組長：黃玉，成員：秦文進(jìn)、李紹銀、張?jiān)?、胡士菊、鄧宏芳。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是按照上述“工作內(nèi)容”，督促各職能部門對業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)、人事、內(nèi)審等方面執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

㈡組織實(shí)施。由各職能部門的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)按“工作內(nèi)容”中的相應(yīng)要求，對全縣信用社的內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，并對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，對內(nèi)控制度不完善的要提出修改和完善意見。

按照___昌市銀監(jiān)局及縣銀監(jiān)辦要求，以及自身工作的需要，要求各職能部門將檢查情況以及

第三篇：農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案

農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案

根據(jù)___銀監(jiān)辦發(fā)［_］14號《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作方案的通知》精神，為了堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，聯(lián)社決定在全縣開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作，具體方案如下：

一、指導(dǎo)思想

針對當(dāng)前農(nóng)村信用社發(fā)生的違法違規(guī)案件，為防范風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。

二、工作目標(biāo)

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

三、工作內(nèi)容

㈠嚴(yán)肅查處已發(fā)案件。對已發(fā)案件，要嚴(yán)肅認(rèn)真的進(jìn)行查處。要做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就。要依照《金融違法行為處理辦法》等相關(guān)規(guī)定，堅(jiān)決追究有關(guān)責(zé)任 人和負(fù)責(zé)人的責(zé)任；對于黨員違法違規(guī)違紀(jì)的，還要依照黨紀(jì)的有關(guān)規(guī)定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機(jī)關(guān)。在查辦案件中，要建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制，對案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

㈡開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)檢查活動。檢查的主要內(nèi)容是：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括機(jī)構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計(jì)等。要重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到各項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時(shí)有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。

對引發(fā)案件的主要問題進(jìn)行重點(diǎn)檢查。一是會計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。會計(jì)業(yè)務(wù)是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作；是否有“一手清”的現(xiàn)象；“印、押、證”管理是否合規(guī)；有價(jià)單證、重要空白憑證是否實(shí)行賬實(shí)、保管與使用相分離，賬實(shí)是否相符；會計(jì)交接是否符合規(guī)定；會計(jì)檔案管理是否符合規(guī)范；會計(jì)核算是否做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表及內(nèi)外賬“六相符”；會計(jì)人員是否有向有關(guān)部門和負(fù)責(zé)人直接報(bào)告違規(guī)行為和問題的渠道和途徑，違規(guī)行為和問題是否得到及時(shí)制止和糾正；聯(lián)行資金、系統(tǒng)內(nèi)往來資金是否平衡一致，未達(dá)賬項(xiàng)是否隱瞞 有各種掛賬資金或案件；是否對會計(jì)財(cái)務(wù)、出納、聯(lián)行業(yè)務(wù)進(jìn)行事前審查、事中復(fù)核和事后監(jiān)督；監(jiān)督部門的檢查效率和效果如何；檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)進(jìn)行整改；對檢查屬實(shí)的有關(guān)責(zé)任人是否實(shí)行調(diào)離工作崗位制度。

二是貸款操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。貸款發(fā)放程序是否合規(guī)，借款人、擔(dān)保人主體資格是否合法，擔(dān)保抵押物的合法性，借款合同、擔(dān)保合同內(nèi)容的合法性，保證、抵押、質(zhì)押手續(xù)是否合規(guī)合法，抵押、質(zhì)押清單是否有財(cái)產(chǎn)共有人簽字的承諾書；保證人是否有簽字的承諾書，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態(tài)的真實(shí)性。

三是計(jì)算機(jī)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。微機(jī)主管和操作人員的代號密碼及權(quán)限管理是否符合相關(guān)規(guī)定，相同的業(yè)務(wù)操作中，操作員、復(fù)核員是否同一人操作；電子匯兌業(yè)務(wù)中，錄入、復(fù)核、編押、通訊員等是否按《細(xì)則》中規(guī)定操作；系統(tǒng)管理員對業(yè)務(wù)人員的授權(quán)是否堅(jiān)持：同一時(shí)間同一崗位只授權(quán)一人；業(yè)務(wù)員對自己使用的密碼是否嚴(yán)格保密，是否定期更換密碼；營業(yè)中途離崗、交接或長時(shí)間無業(yè)務(wù)辦理時(shí)，操作員是否退到注冊狀態(tài)。

四是道德風(fēng)險(xiǎn)檢查。對有關(guān)崗位和人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查。要檢查基層高管人員的履職情況。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制落實(shí)情況；對信貸、會計(jì)、出納等關(guān)鍵崗位的人員進(jìn)行談話；同時(shí)，要對高管人員和關(guān)鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度” 和“強(qiáng)制休假制度”進(jìn)行檢查；對參與“賭、毒、黃”活動的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報(bào)告的股票買賣活動、不正常交友等問題和現(xiàn)象的員工要予以重點(diǎn)排查，利用崗位職務(wù)而違法違規(guī)違紀(jì)的，將要嚴(yán)肅查處。

㈢開展規(guī)章制度專項(xiàng)清理活動。要高度重視，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對現(xiàn)有規(guī)章不適應(yīng)實(shí)際發(fā)展要求的，要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。

四、工作措施

㈠加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長：趙運(yùn)鍇，副組長：黃玉，成員：秦文進(jìn)、李紹銀、張?jiān)?、胡士菊、鄧宏芳。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是按照上述“工作內(nèi)容”，督促各職能部門對業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)、人事、內(nèi)審等方面執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

㈡組織實(shí)施。由各職能部門的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)按“工作內(nèi)容”中的相應(yīng)要求，對全縣信用社的內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，并對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，對內(nèi)控制度不完善的要提出修改和完善意見。

按照___昌市銀監(jiān)局及縣銀監(jiān)辦要求，以及自身工作的需要，要求各職能部門將檢查情況以及整改和內(nèi)控制度需要完善的情況，于XX年11月底以文字和表格形式交聯(lián)社，由稽核科收集匯總后上報(bào)銀監(jiān)部門。

第四篇：案件專項(xiàng)治理工作知識

學(xué)習(xí)園地

案件專項(xiàng)治理工作知識

自2006年以來銀監(jiān)會著力開展金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作，期間陸續(xù)出臺了防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”、“四項(xiàng)制度”、以及內(nèi)控制度“十個(gè)聯(lián)動”等文件內(nèi)容，為讓大家對該項(xiàng)治理工作有個(gè)大概的了解，便于今后內(nèi)控檢查、案件專項(xiàng)治理檢查工作的開展，現(xiàn)將其中涉及的一些案件防范知識大致總結(jié)如下：

一、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？

答：包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評價(jià)與糾正。

二、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”內(nèi)容有哪些？

答：

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律制度建設(shè)；

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)；

3、加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；

4、訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；

8、對舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎；對堅(jiān)持規(guī)章制

度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機(jī)制和規(guī)定；

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)賬之間的適時(shí)對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段；

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理；

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處；

12、加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施有哪些？ 答：

1、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；

2、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

3、加強(qiáng)任職履職管理，對高管人員實(shí)行動態(tài)監(jiān)管；

4、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯能力；

5、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；

6、完善會計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理；

7、提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)

與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定；

8、積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)；

9、完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；

10、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

四、內(nèi)控建設(shè)十個(gè)聯(lián)動的內(nèi)容有哪些？

答：一是針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；三是基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動；四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動；五是激勵基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問題與對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動；六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動；七是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動；八是查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動；九是案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動；十是對基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎懲并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動。

五、案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施是什么？

答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》等;二是實(shí)行重

大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。銀監(jiān)會將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》;三是加強(qiáng)任職履職管理，對高管人員實(shí)行動態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職監(jiān)管辦法》;四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯能力;五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平;六是完善會計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理;七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定;八是積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu);九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作;十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

六、四項(xiàng)制度的內(nèi)容有哪些？

答：崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假、近親屬回避。

七、做為信貸人員，在貸前、貸時(shí)、貸后應(yīng)當(dāng)做些什么？ 答：一是貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)報(bào)告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論；二是貸時(shí)審查應(yīng)當(dāng)做到獨(dú)立審貸，客觀公正，充分、準(zhǔn)確地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提出降低風(fēng)險(xiǎn)的對策；三是貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)記錄，及時(shí)將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報(bào)

告有關(guān)人員，不得隱瞞或掩飾問題。

八、存款及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是什么？

答：對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、要害部位和重點(diǎn)崗位實(shí)施有效監(jiān)控，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理、會計(jì)核算制度和各項(xiàng)操作規(guī)程，防止內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)經(jīng)營行為，防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙等非法活動，確保我社和客戶資金的安全。

九、會計(jì)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是什么？

答：實(shí)行會計(jì)工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)制度和會計(jì)操作規(guī)程，運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施會計(jì)內(nèi)部控制，確保會計(jì)住處的真實(shí)、完整和合法，嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用會計(jì)科目，嚴(yán)禁編制和報(bào)送虛假會計(jì)信息。

來源：海南省農(nóng)村信用聯(lián)合社

第五篇：案件專項(xiàng)治理工作自查報(bào)告

案件專項(xiàng)治理工作自查報(bào)告

為貫徹落實(shí)省聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案（銀監(jiān)辦發(fā)【2005】77號）、《關(guān)于開展農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理大檢查的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)

【2006】127號和《關(guān)于進(jìn)一步做好2006年全省農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理大檢查的通知》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)【2006】149號）等文件精神。通過學(xué)習(xí)本次專項(xiàng)治理的相關(guān)文件，使我明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的加固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡意識”，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘

于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)挑撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照惠城區(qū)農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)格，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜、防搶、防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

存在問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其他的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動。有時(shí)候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其他工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多人工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)空制度落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對惠城區(qū)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。