第一篇：信用卡詐騙罪過程中量刑標準

刑辯專家張智勇釋義信用卡詐騙罪量刑標準 來源:重慶智豪律師事務所

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編輯：張智勇律師（重慶律師協(xié)會刑事委員會副主任）

根據(jù)刑法第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

信用卡詐騙罪：是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進行詐騙活動騙取財物數(shù)額較大的行為。

信用卡詐騙罪的主體是一般主體，凡達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構(gòu)成，單位亦能成為本罪的主體。

信用卡詐騙罪本罪在主觀上只能由故意構(gòu)成，并且必須具有非法占有公私財物的目的。如果行為人確無詐騙故意，即使違反有關(guān)信用卡管理規(guī)定獲取了財物，也不能以犯罪論處。如不知是偽造、作廢的信用卡而使用，善意透支，誤用他人信用卡等，均不能作犯罪論處。

信用卡詐騙罪所侵害的客體是復雜客體，其既對國家有關(guān)的金融票證管理制度，具體來講是信用卡的管理制度造成侵害，同時也給銀行以及信用卡的有關(guān)關(guān)系人的公私財物所有權(quán)產(chǎn)生損害。

本罪在客觀上表現(xiàn)為使用偽造、變造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡惡意透支，詐騙公私財物，數(shù)額較大的行為。

1、使用偽造的信用卡進行詐騙。所謂使用，包括用信用卡購買商品、在銀行或者自動取款機上支取現(xiàn)金以及接受信用卡進行支付、結(jié)算的各種服務。

2、使用作廢的信用卡進行詐騙，所謂作廢的信用卡，是指使用因法定的原因失去效用的信用卡。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，作廢的信用卡主要有以下幾種：(1)信用卡超過有效使用期限而自動失效。(2)信用卡持卡人在有效期限內(nèi)中途停止使用該卡，此時該信用卡有效期雖未到，但在辦理退卡手續(xù)后即歸于作廢的。(3)因掛失信用卡而使信用卡失效。

3、冒用他人的信用卡進行作騙，所謂冒用他人的信用卡，是指非持卡人以持卡人的名義使用持卡人的信用卡而騙取財物的行為。如使用撿得的信用卡的;未經(jīng)持卡人同意、使用為持卡人代為保管的信用卡進行消費的等等。

4、使用信用卡進行惡意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其發(fā)卡銀行信用卡帳戶上資金不足或已無資金的情況下，經(jīng)過銀行批準，持卡人仍可使用信用卡進行消費。

信用卡詐騙罪量刑標準及司法解釋：

最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（2009年10月12日最高人民法院審判委員會第1475次會議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過）為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動，維護信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，現(xiàn)就辦理這類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：

第一條 復制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質(zhì)、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造空白信用卡10張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”：

（一）偽造信用卡5張以上不滿25張的；

（二）偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨或者合計數(shù)額在20萬元以上不滿100萬元的；

（三）偽造空白信用卡50張以上不滿250張的；

（四）其他情節(jié)嚴重的情形。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”：

（一）偽造信用卡25張以上的；

（二）偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨或者合計數(shù)額在100萬元以上的；

（三）偽造空白信用卡250張以上的；

（四）其他情節(jié)特別嚴重的情形。

本條所稱“信用卡內(nèi)存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發(fā)卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計算。

第二條 明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸10張以上不滿100張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項規(guī)定的“數(shù)量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規(guī)定的“數(shù)量較大”。

有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨

大”：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸10張以上的；

（二）明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸100張以上的；

（三）非法持有他人信用卡50張以上的；

（四）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的；

（五）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡10張以上的。

違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領(lǐng)信用卡的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（三）項規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。

第三條 竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡5張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。

第四條 為信用卡申請人制作、提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百八十條的規(guī)定，分別以偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪定罪處罰。

承擔資產(chǎn)評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務等資信證明材料，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規(guī)定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。

第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額在5000元以上不滿5萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在5萬元以上不滿50萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在50萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

刑法第一百九十六條第一款第（三）項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

（一）拾得他人信用卡并使用的；

（二）騙取他人信用卡并使用的；

（三）竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的；

（四）其他冒用他人信用卡的情形。

第六條 持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；

（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進行違法犯罪活動的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。

惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

第七條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

第八條 單位犯本解釋第一條、第七條規(guī)定的犯罪的，定罪量刑標準依照各該條的規(guī)定執(zhí)行。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

第八條 單位犯本解釋第一條、第七條規(guī)定的犯罪的，定罪量刑標準依照各該條的規(guī)定執(zhí)行。

第二篇：信用卡詐騙罪的立案標準和量刑[模版]

信用卡詐騙罪的立案標準和量刑

信用卡詐騙罪（刑法第196條），是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數(shù)額較大的行為。

一、本罪的立案標準

根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額在5000元以上的行為。

刑法第一百九十六條第一款第（三）項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

（一）拾得他人信用卡并使用的；

（二）騙取他人信用卡并使用的；

（三）竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的；

（四）其他冒用他人信用卡的情形。

2、惡意透支1萬元以上的行為。

持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；

（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進行違法犯罪活動的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。

二、本罪的量刑

犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

所謂情節(jié)嚴重，是指詐騙數(shù)額巨大或者具有其他嚴重情節(jié)。這里的數(shù)額巨大，根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定，是指詐騙5萬元以上。至于其他嚴重情節(jié)，主要是指利用先進的技術(shù)手段偽造后又使用的；使用信用卡進行詐騙的犯罪集團的首要分子；多次使用信用卡進行詐騙，屢教不改的；因其詐騙行為造成他人公私財物的巨大損失的；因其行為造成惡劣影響的等等行為。所謂情節(jié)特別嚴重，是指詐騙數(shù)額特別巨大以及其他特別嚴重情節(jié)。數(shù)額特別巨大的起點標準，根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定，是指50萬元。至于其他特別嚴重情節(jié)，主要是指以利用信用卡進行詐騙犯罪為常業(yè)的；屬于累犯、慣犯或多次作案的；具有多個情節(jié)嚴重的情形的；因其詐騙行為造成他人特別嚴重的經(jīng)濟損失或其他特別嚴重后果的；利用詐騙財物進行其他嚴重刑事犯罪的，因其行為造成特別惡劣影響的等等行為。

惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。這是律師在辯護過程中工作的重點。

附：刑法及司法解釋

《刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

司法解釋

《最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（2009年10月12日最高人民法院審判委員會第1475次會議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過）

為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動，維護信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，現(xiàn)就辦理這類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下： 第一條 復制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質(zhì)、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造空白信用卡10張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第（四）項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”：

（一）偽造信用卡5張以上不滿25張的；

（二）偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨或者合計數(shù)額在20萬元以上不滿100萬元的；

（三）偽造空白信用卡50張以上不滿250張的；

（四）其他情節(jié)嚴重的情形。

偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”：

（一）偽造信用卡25張以上的；

（二）偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨或者合計數(shù)額在100萬元以上的；

（三）偽造空白信用卡250張以上的；

（四）其他情節(jié)特別嚴重的情形。

本條所稱“信用卡內(nèi)存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發(fā)卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計算。

第二條 明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸10張以上不滿100張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項規(guī)定的“數(shù)量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規(guī)定的“數(shù)量較大”。有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸10張以上的；

（二）明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸100張以上的；

（三）非法持有他人信用卡50張以上的；

（四）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的；

（五）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡10張以上的。

違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領(lǐng)信用卡的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（三）項規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。

第三條 竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡5張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。

第四條 為信用卡申請人制作、提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百八十條的規(guī)定，分別以偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪定罪處罰。承擔資產(chǎn)評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務等資信證明材料，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規(guī)定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。

第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額在5000元以上不滿5萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在5萬元以上不滿50萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在50萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

刑法第一百九十六條第一款第（三）項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

（一）拾得他人信用卡并使用的；

（二）騙取他人信用卡并使用的；

（三）竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的；

（四）其他冒用他人信用卡的情形。

第六條 持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：

（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；

（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；

（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；

（四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的；

（五）使用透支的資金進行違法犯罪活動的；

（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。

惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

第七條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

第八條 單位犯本解釋第一條、第七條規(guī)定的犯罪的，定罪量刑標準依照各該條的規(guī)定執(zhí)行。

第三篇：貸款詐騙罪量刑標準

來源：重慶智豪律師事務所

編輯：張智勇—趙紅霞辯護律師（重慶市律師協(xié)會刑事委員會副主任）

刑事知名律師張智勇釋義貸款詐騙罪量刑標準

貸款詐騙罪定義：

貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保、超出抵押物價值重復擔?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。

貸款詐騙罪量刑標準 貸款詐騙罪的相關(guān)刑法條文

《刑法》第一百九十三條規(guī)定，第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經(jīng)濟合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。貸款詐騙罪量刑標準 貸款詐騙罪的相關(guān)法律

【五年以下有期徒刑、拘役法定基準刑參照點】

貸款詐騙1萬元以上不滿1.4萬元的，為拘役刑;1.4萬元的，為有期徒刑六個月;每增加600元，刑期增加一個月。

【五年以上十年以下有期徒刑法定基準刑參照點】

(一)貸款詐騙達4萬元，并具有下列情形之一的，認定有“其他嚴重情節(jié)”，處有期徒刑五年;4萬元以上不足5萬元部分，每增加800元，刑期增加一個月;每增加情形之一，刑期增加六個月：

(1)為騙取貸款，向銀行或金融機構(gòu)工作人員行賄，數(shù)額較大的;(2)揮霍貸款或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的;(3)隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的;(4)提供虛假擔保申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的;(5)假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。

(二)貸款詐騙5萬元的，為有期徒刑五年;每增加3500元，刑期增加一個月;每增加第一項規(guī)定情形之一，刑期增加六個月。

【十年以上有期徒刑法定基準刑參照點】

(一)貸款詐騙達16萬元以上，并具有下列情形之一的，認定有“其他特別嚴重情節(jié)”，處有期徒刑十年;16萬元以上不足20萬元部分，每增加4000元，刑期增加一個月;每增加情形之一，刑期增加一年：

(1)為騙取貸款，向銀行或金融機構(gòu)工作人員行賄，數(shù)額巨大的;(2)攜帶貸款逃跑的;(3)使用貸款進行犯罪活動的。

(二)貸款詐騙20萬元的，為有期徒刑十年;每增加1萬元，刑期增加一個月;每增加前項情形之一，刑期增加一年。貸款詐騙罪量刑標準 貸款詐騙罪犯罪構(gòu)成：

客體要件

本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機構(gòu)對貸款的所有權(quán)，還侵犯國家金融管理制度，貸款是指作為貸款人的銀行或者其他金融機構(gòu)對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。在現(xiàn)代社會中、隨著國民經(jīng)濟和社會發(fā)展對資金需求的愈益增大，貸款在社會經(jīng)濟生活中所起的作用 日益突出。銀行等金融機構(gòu)不僅通過發(fā)放貸款參與企業(yè)流動資金周轉(zhuǎn)，并支持企業(yè)購置固定資產(chǎn)和進行技術(shù)改造，促進生產(chǎn)發(fā)展，同時還通過發(fā)放貸款促進商品流通，促進科技文化衛(wèi)生事業(yè)等發(fā)僳。與此同時，隨著我國貸款金融業(yè)務的日益發(fā)展，詐騙貸款違法犯罪活動也隨之產(chǎn)生并愈益嚴重。詐騙貸款行為不僅侵犯了

銀行等金融機構(gòu)的財產(chǎn)所有權(quán)、而且必然影響銀行等金融機構(gòu)貸款業(yè)務和其他金融業(yè)務的正常進行，破壞我國金融秩序的穩(wěn)定。因此、詐騙貸款行為同時侵犯了銀行等金融機構(gòu)的貸款所有權(quán)以及國家的貸款管理制度，具有比一般詐騙行為更大的社會危害性。

客觀要件

本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。

首先，本罪表現(xiàn)為行為人實施了虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機構(gòu)貸款的行為。所謂虛構(gòu)事實，是指編造客觀上不存在的事實，以騙取銀行或者其他金融機構(gòu)的信任；所謂隱瞞真相，是指有意掩蓋客觀存在的某些事實，使銀行或者其他金融機構(gòu)產(chǎn)生錯覺。根據(jù)本條的規(guī)定，行為人詐騙貸款所使用的方法主要有以下幾種表現(xiàn)形式：

l、編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款。這種情形近年來屢有發(fā)生，僅在上海一地，一年就發(fā)生假引資的詐騙幾十起，案犯一般是偽造國外某財團的巨額資金或者“在美國的愛國華人”的巨額私人存款要以優(yōu)惠條件存人某銀行，以騙取銀行的貸款和手續(xù)費。此外，還有許多犯罪分子編造效益好的投資項目，以騙取銀行等金融機構(gòu)的貸款。

2、使用虛假的經(jīng)濟合同詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款。為支持生產(chǎn)，鼓勵出口，使有限的資金增值，銀行或其他金融機構(gòu)有時也要根據(jù)經(jīng)濟合同發(fā)放貸款，有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內(nèi)產(chǎn)比很好效益的經(jīng)濟合同，詐騙銀行或其他金融機構(gòu)的貸款。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同，并以虛假的合同向上海某銀行申請了幾百萬元的貸款后攜款潛逃。

3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構(gòu)的貸款。所謂證明文件是指擔保函、存款證明等向銀行或其他金融機構(gòu)申請貸款時所需要的文件。如某公司通過銀行內(nèi)部的工作人員開出了一張?zhí)摷俚拇婵钭C明，并以此向另一銀行貸款幾百萬元。

4、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；虺龅盅何飪r值重復擔保，騙取銀行或其他金融機構(gòu)貸款的。這里的產(chǎn)權(quán)證明，是指能夠證明行為人對房屋等不動產(chǎn)或者

汽車、貨幣、可隨時兌付的票據(jù)等動產(chǎn)具有所有權(quán)的一切文件。如罪犯張某以偽造的某房屋開發(fā)公司房產(chǎn)證明為抵押，騙取某銀行貸款一百余萬元。

5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機構(gòu)貸款的，這出的“其他方法”是指偽造單位公章、印鑒騙貸的；以假貨幣為抵押騙貸的；先借貸后采用欺詐手段拒不還貸的等情況。本項規(guī)定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責任。貸款詐騙罪量刑標準

主體要件

本罪的主體是一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構(gòu)成，單位不能成為本罪的主體。銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的，應以貸款詐騙罪的共犯論處。所謂串通，在本罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子在實施詐騙前或在詐騙的過程中，相互暗中勾結(jié)，共同商量或進行策劃，與詐騙犯罪分子予以配合，充當內(nèi)應而為之提供幫助的行為。對于銀行及其他金融機構(gòu)的工作人員與其他犯罪分子相互勾結(jié)騙取銀行等金融機構(gòu)錢財?shù)男袨?，應當注意分清兩種人員在共同犯罪中采用行為的性質(zhì)，如果是以銀行等金融機構(gòu)工作人員為主，而采用的行為主要是利用職務之便進行，社會上的其他人員僅是提供幫助的，這時就應以銀行等金融機構(gòu)的工作人員所犯的罪行來定性處理，如是貪污，就應依貪污罪處罰，社會上的其他人員則以貪污罪的共犯論處；如是侵占就應以職務侵占罪治罪，其他人員則以職務侵占罪的共犯處之。如采用的行為以虛構(gòu)事實、隱瞞真相的欺騙方法為主，銀行等金融機構(gòu)的工作人員僅是為之提供幫助的，這時就以本罪定性處罰。而不能不分情況，都以本罪或他罪論處。

主觀要件

本罪在主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。至于行為人非法占有貸款的動機是為了揮霍享受，還是為了轉(zhuǎn)移隱匿，都不影響本罪的構(gòu)成。反之，如果行為人不具有非法占有的目的，雖然其在申請貸款時使用了欺騙手段，也不能按犯罪處理，可由銀行根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予停止發(fā)放貸款、提前收回貸款或者加收貸款利息等辦法處理。貸款詐騙罪量刑標準

第四篇：詐騙罪定罪量刑標準

根據(jù)刑法第266條之規(guī)定，詐騙罪是指“詐騙公私財物，數(shù)額較大”的犯罪行為，而第224條規(guī)定的合同詐騙罪是指“以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，使用虛構(gòu)事實、隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大”的犯罪行為。詐騙罪與合同詐騙罪的關(guān)系，是普通法與特別法的關(guān)系，是包容競合的法條競合關(guān)系，因此二者有許多共同點：諸如二者都是采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的欺騙方法;主觀上都有非法占有公私財物的故意;都侵犯了他人的財產(chǎn)權(quán)，騙取了公私財物等。但是依據(jù)犯罪構(gòu)成的理論，詐騙罪與合同詐騙罪仍是有區(qū)別的。合同詐騙的量刑】合同詐騙量刑分析

個人和單位均可犯本罪。

最高人民檢察院和公安部的《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》規(guī)定，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1.個人詐騙公私財物，數(shù)額在5000元至2萬元以上的;

2.單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數(shù)額在5萬至20萬元以上的。

根據(jù)我國《刑法》第224條的規(guī)定，合同詐騙包括以下5種行為：

(1)以虛構(gòu)單位或者冒用他人名義簽訂合同的。即以憑空捏造出來的單位的名義或者未經(jīng)他人授權(quán)或同意以他人名義簽訂合同的。

(2)以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保的。合同擔保，是簽訂合同的當事人，根據(jù)法律規(guī)定或者雙方約定，為保證合同的履行而設(shè)定的一種權(quán)利與義務關(guān)系，是減少合同風險和保障合同履行的常規(guī)做法。犯罪分子為了取得對方當事人的信任，往往以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保，以達到利用合同騙取錢財?shù)哪康??！捌睋?jù)”，是指匯票、本票和支票等金融票據(jù)?！捌渌摷俚漠a(chǎn)權(quán)證明”，是指證明其對某些本不享有權(quán)利的財產(chǎn)享有權(quán)利的證明文件，如虛假的土地使用證、房產(chǎn)所有權(quán)證以及其他虛假的動產(chǎn)、不動產(chǎn)權(quán)屬的“證明文件”等。

(3)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。這是犯罪分子一種慣用的誘騙伎倆。履行小額合同或者部分履行合同，往往使對方當事人對其履約能力和誠意信以為真，進而與之簽訂標的額更大的合同。犯罪分子以此為誘餌就可以比較容易地取得對方的信任，達到詐騙的目的。

(4)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的。這種行為是一種比較典型的合同詐騙。行為人根本不想履行合同，只要簽訂了合同，對方當事人給付了貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)，其犯罪目的就已實現(xiàn)，然后便逃跑、隱藏、躲避。

(5)以其他方法騙取對方當事人財物的。這是一個概括性規(guī)定。由于合同詐騙犯罪的手段是多種多樣的，法律上不可能窮盡，有必要規(guī)定這樣一個彈性款項，便于司法機關(guān)具體掌握。

司法實踐中主要有以下情況：收受當事人給付貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后，無正當理由既不履行合同義務又不退還，用于揮霍，致使無法返還，等等。

我國《刑法》第224條規(guī)定，犯合同詐騙罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。由此可見合同詐騙罪的最高刑是無期徒刑，合同詐騙罪不會被判死刑。

合同詐騙量刑相關(guān)規(guī)定

第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，以非法占有為目的。在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：1.個人詐騙公私財物，數(shù)額在5000元至2萬元以上的;2.單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在5萬元至20萬元以上的。但是目前，關(guān)于合同詐騙的“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標準，在現(xiàn)有的法律規(guī)范中卻沒有任何的法律規(guī)定。而從我國有關(guān)現(xiàn)行刑事司法解釋來看，合同詐騙罪與金融詐騙罪的數(shù)額標準都高于詐騙罪的數(shù)額標準。2001 年 4 月 8 日 《 最高人民檢察院公安部關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定 》 規(guī)定，合同詐騙的，個人詐騙公私財物數(shù)額在 5 千元至 2 萬元以上的，應予追訴。1996 年 12 月 24 日 《 最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋 》 規(guī)定，個人進行貸款詐騙數(shù)額在 1 萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個人進行貨款詐騙數(shù)額在 5 萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個人進行貸款詐騙數(shù)額在 20 萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。個人進行票據(jù)詐騙數(shù)額在 5 千元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個人進行票據(jù)詐騙數(shù)額在 10 萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。個人進行保險詐騙數(shù)額在 l 萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個人進行保險詐騙數(shù)額在 5 萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個人進行保險詐騙數(shù)額在 20 萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。從立法原則來看，《 最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋 》 中的金融詐騙犯罪，犯罪起點數(shù)額均比詐騙犯罪數(shù)額的標準高，在新刑法修訂時，合同詐騙罪從詐騙罪分離出來歸屬于擾亂市場秩序的犯罪，其犯罪客體與金融詐騙罪屬同類客體，即社會主義市場經(jīng)濟秩序。所以，合同詐騙的犯罪數(shù)額起點提高非常符合實際。而且在合同詐騙罪的數(shù)額標準沒有新的司法解釋推出之前，司法實踐中一般是參照金融詐騙犯罪的數(shù)額規(guī)定判處。即，個人進行合同詐騙數(shù)額在 5 千元上的，屬于“數(shù)額較大”;個人進行合同詐騙數(shù)額在 4萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個人進行合同詐騙數(shù)額在 20 萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

廣東省惠州市詐騙罪定罪量刑標準

惠州刑事辯護律師皮律師：*** 歡迎致電咨詢 廣東省惠州市詐騙罪定罪量刑標準

詐騙罪（中華人民共和國刑法第266條）是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。廣東省惠州市詐騙罪定罪量刑標準

廣東省高級人民法院關(guān)于辦理詐騙案件如何掌握數(shù)額標準的答復 粵高法［2006］15號

廣州市中級人民法院：你院《關(guān)于詐騙罪數(shù)額標準的適用法律問題的請示報告》收悉。經(jīng)研究，答復如下：

鑒于詐騙罪與合同詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件相似，法定刑幅度相同，而最高人民法院在1997年刑法修訂之后一直未對詐騙罪的數(shù)額標準作出解釋的實際情況，我省各級人民法院在辦理詐騙案件時，對詐騙罪“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標準，參照《廣東省高級人民法院關(guān)于辦理破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序犯罪案件若干具體問題的指導意見》(粵高法［2002］87號)第21條關(guān)于合同詐騙罪的標準執(zhí)行。2006年4月12日 附：

《廣東省高級人民法院關(guān)于辦理破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序犯罪案件若干具體問題的指導意見》第21條(2006年4月12日)廣東省高級人民法院關(guān)于辦理破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序犯罪案件若干具體問題的指導意見第21條

２１、關(guān)于個人進行合同詐騙犯罪定罪量刑的數(shù)額標準。廣州、深圳、珠海、汕頭、佛山、中山、東莞、江門市及其所轄市、縣、區(qū)以５萬元以下為“數(shù)額較大”，５萬元以上不滿５０萬元為“數(shù)額巨大”，５０萬元以上為“數(shù)額特別巨大”。

湛江、茂名、惠州、潮州、揭陽、汕尾、梅州、河源、肇慶、韶關(guān)、清遠、陽江、云浮及其所轄市、縣、區(qū)以４萬元以下為“數(shù)額較大”，４萬元以上不滿４０萬元為“數(shù)額巨大”，４０萬元以上為“數(shù)額特別巨大”。

廣州鐵路運輸各級法院審理犯罪地在廣東省內(nèi)的合同詐騙案件，按照犯罪行為發(fā)生地的標準掌握；犯罪地在廣東省以外的案件，按照本《意見》第２１條第二款的標準掌握?；葜菪淌罗q護律師皮律師：*** 歡迎致電咨詢

第五篇：最新信用卡詐騙罪立案標準

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無論是怎樣的行為想要對其定罪立案，那么該行為就要先符合法律規(guī)定的立案標準。關(guān)于信用卡詐騙罪立案標準的問題，是我們今天將要討論的話題，請各位閱讀下文進行具體了解。

一、立案標準：

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的規(guī)定，進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴： 1.使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡進行詐騙活動.數(shù)額在5000元以上的;2.惡意透支數(shù)額在5000元以上的。

二、量刑標準

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刑 法第196條的規(guī)定：“有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有 其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期 徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：(1)使用偽造的信用卡的;(2)使用作廢的信用卡的;(3)冒用他人信用卡的;(4)惡意透支 的?！边M行信用卡詐騙活動“數(shù)額較大”的，才構(gòu)成本罪。最高人民法院為了貫徹執(zhí)行《全國人民代表大會常務委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，于1996年12月16日發(fā)布施行了《關(guān)于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》，對本罪的定罪量刑標準作出了規(guī)定。行為人實施：

1、“使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡”的行為，詐騙數(shù)額在5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”;詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;詐騙數(shù)額在20萬元以上的.屬于“數(shù)額特別巨大”。

2、惡意透支5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”;惡意透支5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;惡意透支20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

對于本罪.立案標準第1項規(guī)定，“使用偽造的信用卡，或者使用作

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廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在5000元以上的”，應當立案追究。

這里主要包括三種情形：

(1)使用偽造的信用卡進行詐騙，累計數(shù)額達到5000元以上的，應當立案。

所 謂“偽造的信用卡”。是指仿照信用卡的樣式、圖案、色彩，采取印刷、描繪、影印或者其他方法，非法制造出來，以冒充真的信用卡的假信用卡。所謂“使用”。是指以非法占有他人財物為目的，利用偽造的信用卡，騙取他人財物的行為，包括用偽造的信用卡購買商品、支取現(xiàn)金，以及用偽造的信用卡接受用信用卡進行支付 結(jié)算的各種服務等。

(2)使用作廢的信用卡進行詐騙，累計數(shù)額達到5000元以上的，應當立案。

所謂“作廢的信用卡”，是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能繼續(xù)使用的過期的信用卡、無效的信用卡、被依法宣布作廢的信用證以及持卡人有信用卡的有效期內(nèi)中途停止使用，并將其交回發(fā)卡銀行的信用卡。

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(3)冒用他人的信用卡進行詐騙的。累計數(shù)額達到5000元以上的，應當立案。

根據(jù)我國有關(guān)信用卡的規(guī)定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得轉(zhuǎn)借或者轉(zhuǎn)讓。所謂“冒用”，是指行為人以持卡人的身份，非法使用他人的信用卡，騙取公私財物的行為。

對于本罪，立案標準第2項規(guī)定，“惡意透支，數(shù)額在5000元以上的”，應當立案追究。

最 高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋>曾對“惡意透支”作過司法解釋，即指持卡人以非法占有為目的，或者明知無力償還，透支 數(shù)額超過信用卡準許透支的數(shù)額較大。逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行催收通知之日起3個月內(nèi)仍不歸還的行為。1997年刑法對“惡意透支”作了立法解釋，即 指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支。并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

隨著科學技術(shù)的不斷發(fā)展，利用信用卡犯罪的日益突出，而我國也在不斷的針對這樣的犯罪更新立案標準與量刑標準。由于我國各個省市經(jīng)濟發(fā)展狀況的不同，因此不同省市對信用卡詐騙罪的立案標準與量刑標準也是有所差異的。

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? 沒有受益人時保險金如何給付

http://s.yingle.com/l/bx/712995.html

? 關(guān)于2018償付能力報告編報工作有關(guān)問題的通 http://s.yingle.com/l/bx/712994.html

? 合同書范本2018最新生效期與承保日期差六天的歧異糾紛 http://s.yingle.com/l/bx/712993.html

? 哪些行為屬于保險欺詐行為

http://s.yingle.com/l/bx/712992.html

? ? 中共中央統(tǒng)戰(zhàn)部 http://s.yingle.com/l/bx/712991.html 變更受

益

人

須

經(jīng)

被

保

險

人

同

意

http://s.yingle.com/l/bx/712990.html

? ? 保險經(jīng)紀 http://s.yingle.com/l/bx/712989.html

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于機動車第三者責任 http://s.yingle.com/l/bx/712988.html

? 應收分保準備金與有關(guān)原保險合同能否相互抵消 http://s.yingle.com/l/bx/712987.html

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? 關(guān)于同意人壽險保費免交水利建設(shè)基金的批復 http://s.yingle.com/l/bx/712986.html

? ? ? 財政部 http://s.yingle.com/l/bx/712985.html

旅游買什么保險好 http://s.yingle.com/l/bx/712984.html 購買

少

兒

險

要

注

意

什

么

http://s.yingle.com/l/bx/712983.html

? 中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于短期意外傷害保險 http://s.yingle.com/l/bx/712982.html

? ? 美國:借力資本市場 http://s.yingle.com/l/bx/712981.html 金融監(jiān)督管理部門依法履行職責享有什么監(jiān)督檢查職權(quán) http://s.yingle.com/l/bx/712980.html

? 產(chǎn)品責任是怎么構(gòu)成的

http://s.yingle.com/l/bx/712979.html

? ? 投保人履行的義務 http://s.yingle.com/l/bx/712978.html 自治區(qū)人民政府辦公廳關(guān)于不能自行改變社會保 http://s.yingle.com/l/bx/712977.html

? 無證駕駛發(fā)生交通事故后的保險責任 http://s.yingle.com/l/bx/712976.html

? ? 當心 http://s.yingle.com/l/bx/712975.html 投保汽

車

險

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對

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九

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種

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? 服務顧問具體是做什么的

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? 交通事故肇事者賠償后保險公司是否適用損害填補原則 http://s.yingle.com/l/bx/712972.html

? 中國保監(jiān)會關(guān)于履行有關(guān)入世承諾的公告 http://s.yingle.com/l/bx/712971.html

? ? 保險公司董事 http://s.yingle.com/l/bx/712970.html 投保機動車輛險時，應如何確定保險金額 http://s.yingle.com/l/bx/712969.html

? 關(guān)于一年期以上人身保險業(yè)務不宜征收地方 http://s.yingle.com/l/bx/712968.html

? 相互保險公司與股份制保險公司的區(qū)別有哪些 http://s.yingle.com/l/bx/712967.html

? 中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《保險監(jiān)管報 http://s.yingle.com/l/bx/712966.html

? 對保險人不得以訴訟方法要求投保人支付保險費 http://s.yingle.com/l/bx/712965.html

? 財產(chǎn)保險合同書范本2018最新的原則和形式 http://s.yingle.com/l/bx/712964.html

? 過錯行為致使保險人不能行使代位求償權(quán)法律后果 http://s.yingle.com/l/bx/712963.html

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? 國家外匯管理局關(guān)于保險公司開辦境內(nèi)外匯同業(yè) http://s.yingle.com/l/bx/712962.html

? 倉儲物的保險賠償金及保險代位求償權(quán)的案例分析 http://s.yingle.com/l/bx/712961.html

? ? 旅游保險保什么 http://s.yingle.com/l/bx/712960.html 關(guān)于中華聯(lián)合財產(chǎn)保險

公司恩施

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? ? 財政部 http://s.yingle.com/l/bx/712958.html 對保

險

人

降

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保

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費

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? 保險法告知義務主觀要件問題

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? 走出賠償三大誤區(qū)買險賠償有技巧 http://s.yingle.com/l/bx/712955.html

? 中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《保險資金運 http://s.yingle.com/l/bx/712954.html

? 深圳市人民政府關(guān)于批轉(zhuǎn)深圳市機關(guān)事業(yè)單位工 http://s.yingle.com/l/bx/712953.html

? 合同效力恢復條件的法律規(guī)定http://s.yingle.com/l/bx/712952.html

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? 交通事故交強險賠償

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? 對人身保險中投保人對哪些人員具有保險利益 http://s.yingle.com/l/bx/712950.html

? 投保人主的需明消費存在什么問你題呢 http://s.yingle.com/l/bx/712949.html

? 關(guān)于進一步遏制保險公司通過虛開中介發(fā)票非法 http://s.yingle.com/l/bx/712948.html

? 被扶養(yǎng)人生活費的賠償標準問題

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? 影響保險合同效力的原因

http://s.yingle.com/l/bx/712946.html

? 如何向保險公司索要交通事故的賠償 http://s.yingle.com/l/bx/712945.html

? 中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《保險業(yè)重大 http://s.yingle.com/l/bx/712944.html

? 怎樣參加醫(yī)療險知識問答

http://s.yingle.com/l/bx/712943.html

? ? 履行賠付義務 http://s.yingle.com/l/bx/712942.html 遲交人壽保險的保險費會有什么后果 http://s.yingle.com/l/bx/712941.html

? 中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強航空意外保險 http://s.yingle.com/l/bx/712940.html

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? 轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行《關(guān)于保險公司保險金存款問題的 http://s.yingle.com/l/bx/712939.html

? ? 商業(yè)醫(yī)療保險 http://s.yingle.com/l/bx/712938.html 什么

是

保

險

合同的定

義

http://s.yingle.com/l/bx/712937.html

? 國家稅務總局關(guān)于中國平安保險公司新開辦的一 http://s.yingle.com/l/bx/712936.html

? 交通事故保險理賠的基本流程和常識 http://s.yingle.com/l/bx/712935.html

? 中國人民保險公司財產(chǎn)保險部轉(zhuǎn)發(fā)建設(shè)部 http://s.yingle.com/l/bx/712934.html

? ? 按需選擇重疾險 http://s.yingle.com/l/bx/712933.html 關(guān)于貫徹執(zhí)行《關(guān)于適當調(diào)整國家機關(guān)和部分事 http://s.yingle.com/l/bx/712932.html

? 保險公司終止其業(yè)務活動

http://s.yingle.com/l/bx/712931.html

? 人身保險條款和保險費率時相關(guān)事項有哪些 http://s.yingle.com/l/bx/712930.html

? 保險專家支招中低收入家庭投保技巧 http://s.yingle.com/l/bx/712929.html

? 保險公司的設(shè)立，撤銷及解散

http://s.yingle.com/l/bx/712928.html

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? 中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于計算機２０００年 http://s.yingle.com/l/bx/712927.html

? 他人毀壞財物后能否要求其和保險公司一起賠償 http://s.yingle.com/l/bx/712926.html

? 機動車輛保險的范圍有什么

http://s.yingle.com/l/bx/712925.html

? 保險代理人如何交營業(yè)稅

http://s.yingle.com/l/bx/712924.html

? 關(guān)于調(diào)整海上作業(yè)艱苦津貼和鼓勵出海的通知 http://s.yingle.com/l/bx/712923.html

? 人身保險合同有哪些特點

http://s.yingle.com/l/bx/712922.html

? 旅行社保了責任險游客還用買意外險嗎 http://s.yingle.com/l/bx/712921.html

? 公安部交通管理局關(guān)于中國人民保險公司天津市 http://s.yingle.com/l/bx/712920.html

? 關(guān)于規(guī)范保險公司公布資金運用收益信息行 http://s.yingle.com/l/bx/712919.html

? 關(guān)于對《海洋運輸貨物保險》中“發(fā)貨人責任” http://s.yingle.com/l/bx/712918.html

? 4s店強制買保險怎么辦

http://s.yingle.com/l/bx/712917.html

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? ? 人壽保險的種類 http://s.yingle.com/l/bx/712916.html 保險公司信息披露管理辦法發(fā)布七大信息須披露 http://s.yingle.com/l/bx/712915.html

? 巨災風險證券化在中國

http://s.yingle.com/l/bx/712914.html

? 中保人壽保險有限公司重大事項報告規(guī)定 http://s.yingle.com/l/bx/712913.html

? ? 投保日期的填寫 http://s.yingle.com/l/bx/712912.html 國家稅務總局關(guān)于中國太平洋保險公司納稅地點 http://s.yingle.com/l/bx/712911.html

? 申請設(shè)立保險公司所需要注意的問題有哪些 http://s.yingle.com/l/bx/712910.html

? 關(guān)于收取保險業(yè)務監(jiān)管費有關(guān)事項的通知 http://s.yingle.com/l/bx/712909.html

? 北海市人民政府辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《廣西壯族自治 http://s.yingle.com/l/bx/712908.html

? 哪些屬于保險公司賠償?shù)姆秶?/p>

http://s.yingle.com/l/bx/712907.html

? 深圳市社會保險條例

http://s.yingle.com/l/bx/712906.html

? 部分參保人暫無法用醫(yī)保

http://s.yingle.com/l/bx/712905.html

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? 對保險代理人和保險經(jīng)紀人的資格 http://s.yingle.com/l/bx/712904.html

? 關(guān)于財產(chǎn)保險投標業(yè)務有關(guān)問題的通知 http://s.yingle.com/l/bx/712903.html

? 中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險中介機構(gòu)對外 http://s.yingle.com/l/bx/712902.html

? 為什么會導致保險合同終止

http://s.yingle.com/l/bx/712901.html

? 分紅保險紅利來源及分配

http://s.yingle.com/l/bx/712900.html

? 乙的訴訟請求能否得到法院的支持 http://s.yingle.com/l/bx/712899.html

? 旅館門鎖壞掉，裸睡遭曝光誰擔責 http://s.yingle.com/l/ss/735238.html

? ? 未成年人訴訟程序 http://s.yingle.com/l/ss/735237.html 制度是如何形成的——對中國刑事證據(jù)立法的反思 http://s.yingle.com/l/ss/735236.html

? 侵害死者名譽的具體方法

http://s.yingle.com/l/ss/735235.html

? 再審案件經(jīng)過重新審理后的處理

http://s.yingle.com/l/ss/735234.html

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? 無錫市刑事被害人特困救助條例

http://s.yingle.com/l/ss/735233.html

? 名譽侵權(quán)有哪幾種方法

http://s.yingle.com/l/ss/735232.html

? 偵查的概念及構(gòu)成要素

http://s.yingle.com/l/ss/735231.html

? 學校組織學生參加活動，相關(guān)服務的經(jīng)營者造成學生受傷，誰應承擔責任 http://s.yingle.com/l/ss/735230.html

? 刑事強制措施的失范現(xiàn)象及控制

http://s.yingle.com/l/ss/735229.html

? 特殊羈押期限是什么

http://s.yingle.com/l/ss/735228.html

? 肖像權(quán)的行使有什么限制

http://s.yingle.com/l/ss/735227.html

? 利用企業(yè)改制私分國資近390萬公司兩高管被公訴 http://s.yingle.com/l/ss/735226.html

? 關(guān)于特殊假釋的規(guī)定

http://s.yingle.com/l/ss/735225.html

? 如何理解法院依當事人申請調(diào)查取證 http://s.yingle.com/l/ss/735224.html

? 交警可以扣駕駛證的情形有那些

http://s.yingle.com/l/ss/735223.html

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? 死刑令的簽發(fā)及死緩執(zhí)行

http://s.yingle.com/l/ss/735222.html

? ? ? 民事訴訟中的自認 http://s.yingle.com/l/ss/735221.html 入獄多久可以減刑 http://s.yingle.com/l/ss/735220.html 民事起訴狀范本2018適用于公民提起民事訴訟 http://s.yingle.com/l/ss/735219.html

? 機動車輛保險賠償限額計算方法

http://s.yingle.com/l/ss/735218.html

? 崇文法院適用新司解對兩未成年被告人宣告免于 http://s.yingle.com/l/ss/735217.html

? 雇兇殺子男子犯故意殺人罪獲死刑 http://s.yingle.com/l/ss/735216.html

? 關(guān)于印發(fā)《最高人民檢察院

http://s.yingle.com/l/ss/735215.html

? ? ? 刑事強制措施 http://s.yingle.com/l/ss/735214.html 開庭審理的方法 http://s.yingle.com/l/ss/735213.html 關(guān)于目前中國商法研究的幾個問題 http://s.yingle.com/l/ss/735212.html

? 刑事訴訟中拘傳的概念及程序

http://s.yingle.com/l/ss/735211.html

? 被告人羈押期間工資處理

http://s.yingle.com/l/ss/735210.html

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? ? 劉雙喜偽造 http://s.yingle.com/l/ss/735209.html 第二審

流

程

中的司

法

審

查

范

圍

http://s.yingle.com/l/ss/735208.html

? 被傳喚或拘傳時，犯罪嫌疑人及其家屬應當怎么做 http://s.yingle.com/l/ss/735207.html

? ? 未成年人 http://s.yingle.com/l/ss/735206.html

關(guān)于適用刑事強制措施有關(guān)問題的規(guī)定 http://s.yingle.com/l/ss/735205.html

? 【香港法律】社會服務令是什么判刑選擇 http://s.yingle.com/l/ss/735204.html

? 人民檢察院可以決定不起訴哪些案件 http://s.yingle.com/l/ss/735203.html

? ? 申請執(zhí)行 http://s.yingle.com/l/ss/735202.html 行政

申

訴

書

范

本

2018 http://s.yingle.com/l/ss/735201.html

? 論我國刑事不起訴轉(zhuǎn)自訴制度及其完善 http://s.yingle.com/l/ss/735200.html

? 指定辯護應自審查起訴階段開始

http://s.yingle.com/l/ss/735199.html

? 人民法院如何處理當事人請求調(diào)查收集證據(jù)的申請 http://s.yingle.com/l/ss/735198.html

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? 刑事再審一審終審制之改造

http://s.yingle.com/l/ss/735197.html

? 人格權(quán)侵害案件要哪些證據(jù)

http://s.yingle.com/l/ss/735196.html

? 刑事司法協(xié)助內(nèi)容介紹

http://s.yingle.com/l/ss/735195.html

? ? 刑事案件審理期限 http://s.yingle.com/l/ss/735194.html 談被

羈

押

人

會

見

親

屬

權(quán)

http://s.yingle.com/l/ss/735193.html

? 刑事強制措施的訴訟地位

http://s.yingle.com/l/ss/735192.html

? 有關(guān)酒后駕車的法律法規(guī)

http://s.yingle.com/l/ss/735191.html

? 法院決定再審的方式有哪些

http://s.yingle.com/l/ss/735190.html

? 什么是涉外民事訴訟流程

http://s.yingle.com/l/ss/735189.html

? 傳喚（強制傳喚）法律依據(jù)

http://s.yingle.com/l/ss/735188.html

? ? ? 刑事證據(jù)有哪些 http://s.yingle.com/l/ss/735187.html 如何進行交換證據(jù) http://s.yingle.com/l/ss/735186.html 起訴書格式 http://s.yingle.com/l/ss/735185.html

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? 一般偵查羈押期限的相關(guān)內(nèi)容

http://s.yingle.com/l/ss/735184.html

? “禁止令”執(zhí)行機關(guān)及對刑法的影響 http://s.yingle.com/l/ss/735183.html

? 三清山3員工私印假門票獲刑

http://s.yingle.com/l/ss/735182.html

? 拘傳和刑事拘留有什么區(qū)別

http://s.yingle.com/l/ss/735181.html

? 審判監(jiān)督流程的特點

http://s.yingle.com/l/ss/735180.html

? 貴州省人民代表大會常務委員會關(guān)于實施刑事訴 http://s.yingle.com/l/ss/735179.html

? ? 什么是民事訴訟 http://s.yingle.com/l/ss/735178.html 強制措

施

權(quán)的濫

用

形

態(tài)

分

析

http://s.yingle.com/l/ss/735177.html

? 重視對沒收財產(chǎn)刑罰的適用

http://s.yingle.com/l/ss/735176.html

? 證明同一事實的數(shù)個證據(jù)，如何認定證明效力 http://s.yingle.com/l/ss/735175.html

? 拘傳的程序包括哪些

http://s.yingle.com/l/ss/735174.html

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? 構(gòu)建中國刑事證據(jù)開示制度的法理思考 http://s.yingle.com/l/ss/735173.html

? 審判人員如何認定全部證據(jù)

http://s.yingle.com/l/ss/735172.html

? 終止難民身份不一定就是驅(qū)逐出境的前提條件 http://s.yingle.com/l/ss/735171.html

? ? 什么是行政賠償 http://s.yingle.com/l/ss/735170.html 刑事訴

訟

證

據(jù)的種

類

有

哪

些

http://s.yingle.com/l/ss/735169.html

? 如何提高刑事二審裁判文書質(zhì)量的探討 http://s.yingle.com/l/ss/735168.html

? ? 除權(quán)的效力 http://s.yingle.com/l/ss/735167.html 如何

遞

交

民

事

起

訴

狀

http://s.yingle.com/l/ss/735166.html

? 不當強制措施的變更或撤銷

http://s.yingle.com/l/ss/735165.html

? 申請執(zhí)行書范本2018 http://s.yingle.com/l/ss/735164.html

? 論刑事訴訟中的瑕疵證據(jù)

http://s.yingle.com/l/ss/735163.html

? 交通肇事可以取保候?qū)弳?/p>

http://s.yingle.com/l/ss/735162.html

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? ? 超期羈押種類形式 http://s.yingle.com/l/ss/735161.html 再審案件是按

什么流程

進行審理

http://s.yingle.com/l/ss/735160.html

? ? 最高人民法院 http://s.yingle.com/l/ss/735159.html 在法定刑以下判處刑罰和適用特殊情況假釋的核準程序 http://s.yingle.com/l/ss/735158.html

? 內(nèi)地和香港仲裁裁決的執(zhí)行

http://s.yingle.com/l/ss/735157.html

? 申請再審的條件有哪些

http://s.yingle.com/l/ss/735156.html

? 法院進行民事搜查要具的法律條件2018最新 http://s.yingle.com/l/ss/735155.html

? 犯罪嫌疑人被逮捕后在偵查階段可以羈押多長時間 http://s.yingle.com/l/ss/735154.html

? 最高人民檢察院關(guān)于在檢察工作中貫徹寬嚴相濟 http://s.yingle.com/l/ss/735153.html

? 死刑命令已經(jīng)簽發(fā)，在哪些情形下應當停止執(zhí)行 http://s.yingle.com/l/ss/735152.html

?.現(xiàn)行取保候?qū)徶贫鹊膯栴}及對策 http://s.yingle.com/l/ss/735151.html

? 法審判監(jiān)督程序 http://s.yingle.com/l/ss/735150.html

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? 民事案件第二審程序的意義

http://s.yingle.com/l/ss/735149.html

? 捐贈財產(chǎn)的使用應當尊重捐贈人意愿 http://s.yingle.com/l/ss/735148.html

? 打官司如何避免訴訟風險

http://s.yingle.com/l/ss/735147.html

? 管制由誰來執(zhí)行，執(zhí)行機關(guān)是誰

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