第一篇：保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)是隸屬于教育部的全國(guó)重點(diǎn)大學(xué)。我校金融保險(xiǎn)學(xué)科在全國(guó)有很大的影響。保險(xiǎn)系是國(guó)內(nèi)設(shè)立最早的，該系在保證教學(xué)質(zhì)量的前提下，積極開(kāi)展國(guó)際交流與合作，與美國(guó)、日本、英國(guó)、澳大利亞、韓國(guó)、俄羅斯等國(guó)以及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的多所大學(xué)和其他組織建立了廣泛的聯(lián)系。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院國(guó)際資格認(rèn)證與金融職業(yè)培訓(xùn)中心，在與國(guó)際合作交流的基礎(chǔ)上籌建完成，是我院與國(guó)內(nèi)外金融行業(yè)間的專(zhuān)業(yè)交流渠道，主要負(fù)責(zé)聯(lián)系國(guó)外高等院校以及相關(guān)機(jī)構(gòu)與我系的合作與交流，同時(shí)負(fù)責(zé)我院對(duì)國(guó)內(nèi)行業(yè)的同業(yè)交流、資格認(rèn)證、培訓(xùn)教育、專(zhuān)業(yè)學(xué)術(shù)交流、專(zhuān)題研討會(huì)等活動(dòng)。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院國(guó)際資格認(rèn)證與金融職業(yè)培訓(xùn)中心，下設(shè)十個(gè)專(zhuān)家組：債券理財(cái)、外匯理財(cái)、證券理財(cái)、基金理財(cái)、職業(yè)生涯、房產(chǎn)經(jīng)濟(jì)、養(yǎng)老與年金、稅務(wù)與遺產(chǎn)、產(chǎn)品研發(fā)、個(gè)人理財(cái)專(zhuān)家組。我們以專(zhuān)家組為依托，進(jìn)行金融保險(xiǎn)理財(cái)培訓(xùn)與專(zhuān)業(yè)水平資格認(rèn)證實(shí)務(wù)教育，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院國(guó)際資格認(rèn)證與金融職業(yè)培訓(xùn)中心，對(duì)高級(jí)經(jīng)理人提升、中高級(jí)管理人員進(jìn)階研修等不同層級(jí)的培訓(xùn)與教育具有專(zhuān)業(yè)、前瞻、務(wù)實(shí)的課程開(kāi)發(fā)能力與培訓(xùn)水平。保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證（IFP）環(huán)境與背景保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師（Insurance Financial Planner）：即用新的理財(cái)顧問(wèn)式行銷(xiāo)方式，通過(guò)個(gè)人理財(cái)工具，從資產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面為保險(xiǎn)客戶(hù)提供全面的財(cái)務(wù)分析和理財(cái)建議。保險(xiǎn)規(guī)劃師標(biāo)志著傳統(tǒng)意義上以銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品為中心的保險(xiǎn)代理人的角色將向以客戶(hù)需求為中心的全面理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變。保險(xiǎn)規(guī)劃作為一種針對(duì)個(gè)人的金融服務(wù)，個(gè)人理財(cái)在海外較為普遍和流行。它主要根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，以規(guī)范的模式提供財(cái)務(wù)建議，為客戶(hù)尋找最適合的理財(cái)方式和最佳的風(fēng)險(xiǎn)管控和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，包括儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、置產(chǎn)計(jì)劃、金融投資計(jì)劃、年金計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃以及生命、時(shí)間價(jià)值等，確保其資產(chǎn)的保值、增值。據(jù)了解，目前在我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上，以傭金為主要收入來(lái)源的保險(xiǎn)代理人推銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品是保險(xiǎn)行銷(xiāo)的主要方式。一些壽險(xiǎn)代理人誤導(dǎo)客戶(hù)行為主要是理財(cái)知識(shí)匱乏、保險(xiǎn)規(guī)劃不專(zhuān)業(yè)的具體體現(xiàn)。也是保險(xiǎn)市場(chǎng)存在的主要問(wèn)題之一。因此，保險(xiǎn)公司為了吸引更多的高端客戶(hù)并為其提供持續(xù)不斷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，更需要和迫切組建并不斷加強(qiáng)自己的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師隊(duì)伍。針對(duì)目前保險(xiǎn)市場(chǎng)狀況，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系制訂并推出了符合中國(guó)國(guó)情的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃，借鑒國(guó)際CFP專(zhuān)業(yè)授課標(biāo)準(zhǔn)，并得到國(guó)際理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證協(xié)會(huì)專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證。學(xué)員通過(guò)學(xué)習(xí)將會(huì)熟練運(yùn)用理財(cái)顧問(wèn)式行銷(xiāo)，對(duì)豐富和提升保險(xiǎn)產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售和職業(yè)化服務(wù)起到極大的提升與轉(zhuǎn)型。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證與培訓(xùn)是目前國(guó)內(nèi)唯一面向全國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)，所推出的第一個(gè)專(zhuān)業(yè)水平理財(cái)規(guī)劃資格認(rèn)證證書(shū)。

培養(yǎng)對(duì)象：金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，包括中高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)總監(jiān)、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)精英、組訓(xùn)、專(zhuān)兼職講師等與之相關(guān)的金融從業(yè)人員，要求大專(zhuān)以上學(xué)歷，2年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

北京上課地點(diǎn)：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)(北京市海淀區(qū)學(xué)院南路39號(hào))。各省市培訓(xùn)地點(diǎn)：根據(jù)公司內(nèi)部請(qǐng)況安排。

課程設(shè)置：IFP課程101——理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)IFP課程102——金融資產(chǎn)規(guī)劃（投資規(guī)劃）IFP課程103——風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)策劃IFP課程104——稅務(wù)策劃與財(cái)產(chǎn)（遺產(chǎn)）管理IFP課程105——員工福利與退休計(jì)劃IFP課程106——高級(jí)理財(cái)規(guī)劃程序IFP考試——IFP保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格考試、理財(cái)報(bào)告與答辯授課師資：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)資深專(zhuān)家、教授等授課。資格認(rèn)證：考試、論文合格，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系頒發(fā)“保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師”資格證書(shū)以。專(zhuān)業(yè)內(nèi)訓(xùn)課程定制：專(zhuān)業(yè)服務(wù)于各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部資格認(rèn)證與培訓(xùn)需求，進(jìn)行量身定制。培訓(xùn)費(fèi)用：16800元/人。

第二篇：理財(cái)規(guī)劃師

理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性 的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)，分析客戶(hù)的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶(hù)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶(hù)長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

2007年12月31日，國(guó)務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類(lèi)職業(yè)資格相關(guān)活動(dòng)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2007〕73號(hào)），通知指出，“凡經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類(lèi)職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會(huì)公布。其他各類(lèi)非行政許可類(lèi)職業(yè)資格都要分類(lèi)進(jìn)行清理：國(guó)務(wù)院其他部門(mén)、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)審批后納入國(guó)家統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止?！?/p>

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書(shū)，是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。證書(shū)采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家和地方人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站查詢(xún)真?zhèn)巍?/p>

第三篇：保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師的行業(yè)前景分析

保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師的行業(yè)前景分析

理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)在發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)相當(dāng)成熟，理財(cái)規(guī)劃師是受人尊敬的職業(yè)。30年前，美國(guó)金融業(yè)率先打破了銀行、保險(xiǎn)、證券、稅務(wù)、法律等等各個(gè)獨(dú)立體系的 理財(cái)人員的知識(shí)局限，要求理財(cái)規(guī)劃師能夠綜合地吸納金融業(yè)幾乎所有領(lǐng)域的知識(shí)和技能的精華，為客戶(hù)提供全面充分的理財(cái)服務(wù)。

在我國(guó)，以家庭或個(gè)人致富為基本目標(biāo)的古代私人理財(cái)思想萌芽于春秋時(shí)

期，初步形成于戰(zhàn)國(guó)時(shí)期，到西漢中期臻于成熟，其標(biāo)志是司馬遷所著《史記》的問(wèn)世?！妒酚洝酚绕涫瞧渲械摹敦浿沉袀鳌菲N(yùn)含著豐富的中國(guó)古代私人理財(cái)思想，是中國(guó)私人理財(cái)發(fā)展史上一個(gè)重要的里程碑。

隨著過(guò)去30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)，中國(guó)已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(zhǎng)最快的國(guó)家之一。財(cái)務(wù)的安全及穩(wěn)健問(wèn)題在經(jīng)過(guò)全球金融風(fēng)暴洗禮后變得尤為重要，因此在經(jīng)濟(jì)

形勢(shì)低潮影響下保險(xiǎn)尤其引起了關(guān)注。（IFP）保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師的具體工作就是運(yùn)用理財(cái)專(zhuān)業(yè)知識(shí)幫助客戶(hù)在其可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃，為客戶(hù)設(shè)計(jì)出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶(hù)獲得理想的回報(bào)，實(shí)現(xiàn)自己的理財(cái)目標(biāo)，免受財(cái)務(wù)困擾。這是一個(gè)專(zhuān)業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并保持高水準(zhǔn)職業(yè)道德，這樣才能真正做好理財(cái)規(guī)劃。

一名合格的理財(cái)師必須具備7大知識(shí)領(lǐng)域：（1）理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)；（2）金融

資產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識(shí)；（3）有關(guān)人生設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)；（4）房地產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識(shí)；（5）風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)均衡的理財(cái)設(shè)計(jì)知識(shí)；（6）節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)；（7）財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)等。

職業(yè)現(xiàn)狀：

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國(guó)個(gè)人儲(chǔ)蓄一直不斷攀升，一方面說(shuō)明普通百姓手中的錢(qián)越來(lái)越多，另一方面也為個(gè)人投資理財(cái)提供充分的空間。但實(shí)際上，一般人都不 知道如何管理、使用自己手中的錢(qián)，據(jù)一項(xiàng)調(diào)查顯示，近75%的人更愿意把錢(qián)存到銀行，只有不到10%的人用這些錢(qián)去投資，而對(duì)個(gè)人理財(cái)有了解的人僅占 6.5%，信任個(gè)人理財(cái)或已經(jīng)委托做個(gè)人理財(cái)?shù)娜藬?shù)不到2%。

我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師是近幾年才出現(xiàn)的，目前金融理財(cái)人員大多行使的是單項(xiàng)職能，不能滿足人們不斷看漲的理財(cái)服務(wù)需要。據(jù)專(zhuān)業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的一項(xiàng)調(diào)查表明，人們?cè)跊](méi)有得到專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員的指導(dǎo)和咨詢(xún)時(shí)，一生中損失的個(gè)人財(cái)產(chǎn)高達(dá)20%甚至100%。

在《2005年全球財(cái)富報(bào)告》中，個(gè)人財(cái)富的概念由房產(chǎn)、汽車(chē)銀行存款擴(kuò)展到了保險(xiǎn)、債券、股票、基金、古玩字畫(huà)、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對(duì)于“財(cái)富”有了新認(rèn)識(shí)，由此，針對(duì)民眾的理財(cái)規(guī)劃師也逐漸引起了人們的關(guān)注。

與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，尤其是能夠?yàn)榭蛻?hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃，滿足居民長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。

我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師 職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有 3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。

前景與收入

理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行，保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財(cái)服務(wù)。在過(guò)去6年中，中國(guó)理財(cái)業(yè)務(wù)每年的市場(chǎng)增長(zhǎng)率達(dá)到18%，據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)監(jiān)測(cè)中心公布的一經(jīng)調(diào)查結(jié)果也表明，約有70%的居民希望自己有個(gè)好的理財(cái)顧問(wèn)，50%以上的人愿意支付顧 問(wèn)費(fèi)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá) 200多萬(wàn)港元。國(guó)內(nèi)僅以目前銀行內(nèi)的個(gè)人理財(cái)方面的從業(yè)收入為例，處理一般個(gè)人投資業(yè)務(wù)的年收入在5萬(wàn)元左右，負(fù)責(zé)較大客戶(hù)投資理財(cái)?shù)慕?jīng)理年收入超過(guò) 10萬(wàn)元，其中大部分是投資盈利帶來(lái)的回報(bào)。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪”應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參 考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。隨著過(guò)去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專(zhuān)業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師。理財(cái)規(guī)劃

理財(cái)規(guī)劃（Financial Planning），是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。相對(duì)而言

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平，從而離不開(kāi)我們的保險(xiǎn)理財(cái)。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)，分析客戶(hù)的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

注冊(cè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師（IFP）是經(jīng)過(guò)國(guó)際金融注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)、前沿的知識(shí)體系

和培養(yǎng)方法培養(yǎng)適應(yīng)國(guó)際金融保險(xiǎn)的復(fù)合型人才，在未來(lái)的金融保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)中

站領(lǐng)導(dǎo)地位。綜上所述，注冊(cè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師在理財(cái)規(guī)劃師領(lǐng)域占有舉足輕

重的位置。

保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師（IFP）所具備的能力，除具備了專(zhuān)業(yè)資格、專(zhuān)業(yè)服務(wù)和專(zhuān)業(yè)理財(cái)技能外，既能成為行業(yè)資深的理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)管理專(zhuān)家、又具備操作金融理財(cái)策劃公司的專(zhuān)業(yè)能力。

注冊(cè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師（IFP）在豐富的專(zhuān)業(yè)理論與實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，如能持續(xù)不斷的進(jìn)修，將會(huì)成為業(yè)界非常具有影響力的理財(cái)規(guī)劃（策劃）專(zhuān)業(yè)授課講師、或高校的客座教授。

注冊(cè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師（IFP）的認(rèn)可資格將為學(xué)員的事業(yè)以至自我發(fā)展帶來(lái)莫大裨益，為學(xué)

員、客戶(hù)及業(yè)界開(kāi)創(chuàng)三贏的新局面。所以勢(shì)必成為未來(lái)的高收入人群。

第四篇：理財(cái)規(guī)劃師

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)招生簡(jiǎn)章

銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專(zhuān)業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。

《證書(shū)》是國(guó)家對(duì)申請(qǐng)人的具體崗位專(zhuān)業(yè)知識(shí)、技能的認(rèn)可，是從業(yè)人員的就業(yè)“上崗證”，是求職、任職、單位錄用的依據(jù)之一。證書(shū)在全國(guó)范圍內(nèi)有效，全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站——國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)（）查詢(xún)真?zhèn)巍?/p>

【培訓(xùn)內(nèi)容】

金融基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)、法律基礎(chǔ)及財(cái)產(chǎn)傳承、理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)、稅收籌劃、四小規(guī)劃、計(jì)算基礎(chǔ)、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、財(cái)務(wù)分析、綜合評(píng)審

【報(bào)考材料】

報(bào)名流程：提交基本資料報(bào)名資格審核現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)交費(fèi)領(lǐng)取聽(tīng)課證及教材接受培訓(xùn)，報(bào)名提交材料：

1、身份證復(fù)印件（A4）2份

2、具有相關(guān)專(zhuān)業(yè)從業(yè)經(jīng)歷證明原件一份（單位證明）

3、學(xué)歷證書(shū)原件及復(fù)印件（A4）2份

4、個(gè)人免冠彩色照片1寸4張，2寸4張，填寫(xiě)《職業(yè)資格鑒定申請(qǐng)表》。

【報(bào)名地址】

東營(yíng)市新世紀(jì)職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)中心—東營(yíng)商貿(mào)園麗日大街6號(hào)

【學(xué)校網(wǎng)址】

【咨詢(xún)電話】***洪老師

第五篇：助理理財(cái)規(guī)劃師

助理理財(cái)規(guī)劃師

考試簡(jiǎn)介：

助理理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶(hù)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。報(bào)考條件：

（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年。

（2）具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。

（3）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)的大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。

（4）具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

（5）具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

考試時(shí)間：

每年5月與11月份各一次，其中理論知識(shí)為上午8點(diǎn)30分－10點(diǎn)，技能考核為上午10點(diǎn)30分－12點(diǎn)30分，綜合評(píng)審為下午2點(diǎn)－3點(diǎn)30分。考試內(nèi)容：

基礎(chǔ)知識(shí)、專(zhuān)業(yè)技能、綜合評(píng)審

參考資料：

《理財(cái)規(guī)劃師：基礎(chǔ)知識(shí)》和《理財(cái)規(guī)劃師：專(zhuān)業(yè)能力》，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社出版的?！吨砝碡?cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力習(xí)題集》和《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題集》

合格標(biāo)準(zhǔn)：

基礎(chǔ)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)能力都是100分滿分，60分及格,道德考試滿分25分，不計(jì)入總成績(jī)，只做考評(píng)使用。如果是靠二級(jí)的話,還有一門(mén)綜合考評(píng)，3道題目，滿分100，及格60。以上均要及格，方可通過(guò)。

考試費(fèi)用：

大約3980元。