第一篇：開放性基金和封閉性基金區(qū)別

開放性基金和封閉性基金區(qū)別

1.共同點(diǎn)：都是基金，投資者購買時(shí)，與投資者之間屬于一種信托關(guān)系。

2.不同點(diǎn)：

1開放式基金：申購和贖回價(jià)格，跟基金凈值密切掛鉤；而封閉式基金的買入和賣出價(jià)格，與凈值之間沒有必然的聯(lián)系，其買賣價(jià)格以二級市場的報(bào)價(jià)為準(zhǔn)。

2開放式基金沒有封閉期，更像公司制經(jīng)營。一旦基金凈值在0以下，表示公司破產(chǎn)，投資者的資金遭受損失。而封閉式基金的買入者，其虧損主要取決于在二級市場的買入和賣出價(jià)格差。另外，封閉式基金有封閉期和固定的基金份額，比如某基金的發(fā)行規(guī)模為20億元，封閉期為10年。10年期滿，就必須改變基金性質(zhì)，或者清盤，或者轉(zhuǎn)為開放式基金。

股票和債券的區(qū)別發(fā)行主體不同：作為籌資手段，無論是國家、地方公共團(tuán)體還是企業(yè)，都可以發(fā)行債券；而股票則只能是股份制企業(yè)才可以發(fā)行。收益穩(wěn)定性不同：從收益方面看，債券在購買之前，利率已定，到期就可以獲得固定利息，而不用管發(fā)行債券的公司經(jīng)營獲利與否；股票一般在購買之前不定股息率，股息收入隨股份公司的贏利情況變動(dòng)而變動(dòng)，贏利多就多得，贏利少就少得，無贏利不得。保本能力不同：從本金方面看，債券到期可回收本金，也就是說連本帶利都能得到，如同放債一樣；

股票則無到期之說。股票本金一旦交給公司，就不能再收回，只要公司存在，就永遠(yuǎn)歸公司支配。公司一旦破產(chǎn)，還要看公司剩余資產(chǎn)清盤狀況，那時(shí)甚至連本金都會(huì)蝕盡。經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系不同：上述本利情況表明，債券和股票實(shí)質(zhì)上是兩種性質(zhì)不同的有價(jià)證券，二者反映著不同的經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系。債券所表示的只是對公司的一種債權(quán)，而股票所表示的則是對公司的所有權(quán)。權(quán)屬關(guān)系不同，就決定了債券持有者無權(quán)過問公司的經(jīng)營管理，而股票持有者，則有權(quán)直接或間接地參與公司的經(jīng)營管理。風(fēng)險(xiǎn)性不同：債券只是一般的投資對象，其交易轉(zhuǎn)讓的周轉(zhuǎn)率比股票低；股票不僅是一般的投資對象，更是金融市場上的主要投資對象，其交易轉(zhuǎn)讓的周轉(zhuǎn)率高，市場價(jià)格變動(dòng)幅度大，可以暴漲暴跌，安全性低、風(fēng)險(xiǎn)性大，但卻又能獲得很高的預(yù)期收入，因而能夠吸引不少人投入股票交易中.

第二篇：2017年新疆《證券市場》：封閉式基金和開放式基金區(qū)別試題

2017年新疆《證券市場》：封閉式基金和開放式基金區(qū)別

試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、無法避免的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循市場公正、公平、公開的原則，關(guān)聯(lián)交易的價(jià)格原則上應(yīng)不偏離__的價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。A．市場獨(dú)立第三方 B．市場平均

C．由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) D．由母公司核準(zhǔn)

2、股票應(yīng)記載一定的事項(xiàng)，其內(nèi)容應(yīng)全面真實(shí)，這些事項(xiàng)應(yīng)通過法律形式予以確認(rèn)，這體現(xiàn)了__特征。A．股票是綜合權(quán)利證券 B．股票是要式證券 C．股票是有價(jià)證券 D．股票是證權(quán)證券

3、貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，主要包括__。

A．權(quán)益證券和債務(wù)證券 B．商業(yè)證券和銀行證券

C．固定收益證券和變動(dòng)收益證券 D．短期證券和長期證券

4、相對于經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)來說，提供財(cái)富“套期保值”手段的行業(yè)是__。A．幼稚型行業(yè) B．周期型行業(yè) C．成熟型行業(yè) D．增長型行業(yè)

5、外資股招股的說明書的制作在采用向一定的機(jī)構(gòu)投資者或?qū)I(yè)投資者進(jìn)行配售的方式發(fā)行外資股時(shí)，發(fā)行人和承銷商一般需要準(zhǔn)備__。A．信息備忘錄 B．招股章程

C．適合配售或私募的信息備忘錄和符合外資股上市地要求的招股章程 D．招股說明書概要

6、__是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A．基金募集與銷售 B．投資管理 C．基金運(yùn)營

D．受托資產(chǎn)管理及投資咨詢服務(wù)

7、在下列機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)辦理派發(fā)紅股、股息和利息的是__。A．證券交易所 B．發(fā)行證券的公司 C．證券登記結(jié)算公司 D．證券公司

8、B股最先在（）證券交易所上市。A．上海? B．深圳? C．香港? D．紐約

9、提交中國證監(jiān)會(huì)的法律意見書和律師工作報(bào)告應(yīng)是經(jīng)__簽名，并經(jīng)該律師事務(wù)所加蓋公章、簽署日期的正式文本。A．2名以上經(jīng)辦律師

B．3名以上經(jīng)辦律師和其所在律師事務(wù)所的負(fù)責(zé)人 C．3名以上經(jīng)辦律師

D．2名以上經(jīng)辦律師和其所在律師事務(wù)所的負(fù)責(zé)人

10、我國證券投資基金管理人和托管人__對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A．每周 B．每兩天 C．每三天 D．每日

11、下列處于成熟期的行業(yè)有__。A．電子商務(wù) B．個(gè)人電腦 C．電力 D．紡織

12、風(fēng)險(xiǎn)濫估的影響因素不包括__。A．發(fā)行人種類 B．發(fā)行人的信用度 C．無風(fēng)險(xiǎn)的國債收益率 D．提前贖回等其他條款

13、公司型基金和契約型基金的區(qū)別，下列不包括__。A．資金的性質(zhì) B．基金的營運(yùn)依據(jù) C．基金的申購程序不同 D．投資者的地位

14、將金融期貨劃分為外匯期貨、利率期貨和股票價(jià)格指數(shù)期貨是按__來劃分的。A．時(shí)間標(biāo)準(zhǔn) B．基礎(chǔ)工具

C．合約履行時(shí)間 D．投資者的買賣

15、對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中“公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制”指的是__。A．不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券 B．信用公司債券 C．保證公司債券 D．收益公司債券

16、清算、交收與財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移之間的正確關(guān)系是（）。A．清算不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移 B．交收不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移

C．清算、交收均不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移 D．清算、交收均發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移

17、__是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的基金運(yùn)作方式。A．指數(shù)型基金 B．LOF基金 C．開放式基金 D．ETF基金

18、證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處以__的罰款。

A．10萬元以上15萬元以下 B．15萬元以上20萬元以下 C．20萬元以上50萬元以下 D．30萬元以上50萬元以下

19、在證券組合管理的基本步驟中，投資時(shí)機(jī)的選擇是（）階段的主要工作。A．進(jìn)行證券投資分析 B．組建證券投資組合 C．投資組合的修正 D．投資組合業(yè)績評估

20、證券營業(yè)部提供的咨詢不包括__。A．介紹技術(shù)分析軟件的使用 B．提示人市風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

C．介紹投資者開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項(xiàng) D．推薦近期業(yè)績比較優(yōu)良的股票

21、下面不屬于基金市場營銷的意義的是（）。A．吸引客戶并留住客戶 B．完善基金市場監(jiān)管

C．建立與投資者的良好關(guān)系 D．培養(yǎng)投資者對公司的忠誠度

22、__的出現(xiàn)標(biāo)志著現(xiàn)代證券組合理論的開端。A．《證券投資組合原理》 B．資本資產(chǎn)定價(jià)模型 C．單一指數(shù)模型

D．《證券組合選擇》

23、下列關(guān)于認(rèn)股權(quán)證的表述中，正確的是__。A．認(rèn)股權(quán)證不能在場外市場交易

B．認(rèn)股權(quán)證的交易方式與股票交易類似 C．從內(nèi)容上看，認(rèn)股權(quán)證具有期貨的性質(zhì)

D．認(rèn)股權(quán)證持有者可在任一時(shí)間以任一價(jià)格買入公司發(fā)行的股票

24、根據(jù)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，境內(nèi)居民個(gè)人從事B股交易前，先要開立__。A．外匯賬戶 B．B股資金賬戶 C．B股賬戶 D．證券賬戶

25、公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪，對公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接人員處__有期徒刑或者拘役。A．5年以下 B．3年 C．3年以下 D．5年

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、國家發(fā)展和改革委員會(huì)對企業(yè)發(fā)行債券的審核主要根據(jù)以下兩個(gè)方面：一是累計(jì)發(fā)行在外的債券總面額不得超過發(fā)行人凈資產(chǎn)額的__。二是若募集資金投向?yàn)楣潭ㄙY產(chǎn)投資，發(fā)債規(guī)模不得超過固定資產(chǎn)投資總額的__；若募集資金投向?yàn)榧夹g(shù)改造項(xiàng)目投資，發(fā)債規(guī)模不能超過投資總額的__。A．10%，50%，30% B．30%，20%，30% C．40%，20%，30% D．50%，20%，40%

2、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)將自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作所受到的最嚴(yán)厲的處罰是__。A．沒收非法所得 B．由司法部門解決 C．撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

D．警告并處以非法所得加倍罰款

3、招股說明書中引用的財(cái)務(wù)報(bào)表在其最近1期截止日后______個(gè)月內(nèi)有效。特別情況下發(fā)行人可申請適當(dāng)延長，但至多不超過______個(gè)月。__ A．3;1 B．6;3 C．6;1 D．12;6

4、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是__。A．防范挪用客戶交易結(jié)算資金 B．防范挪用其他客戶資產(chǎn) C．防范非法融入融出資金 D．防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

5、下列關(guān)于印花稅的說法中，正確的有__。A．基金買賣股票，按照1‰征收印花稅 B．基金買賣股票免征印花稅

C．機(jī)構(gòu)法人買賣基金按2‰征收印花稅 D．個(gè)人買賣基金按2‰征收印花稅

6、__不屬于上市公司經(jīng)理的職權(quán)。A．決定對股東的分紅方式及分紅金額 B．?dāng)M訂公司的基本管理制度 C．?dāng)M訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案 D．制定公司的具體規(guī)章

7、__會(huì)增強(qiáng)公司的變現(xiàn)能力。A．銀行貸款指標(biāo) B．短期可變現(xiàn)資產(chǎn) C．良好的償債能力信譽(yù) D．未作記錄的或有負(fù)債

8、若某股票市場共有股票450只，三天內(nèi)的股票價(jià)格漲跌情況如表6-4所示。求第三天的3日ADR值（）A.1.70 B.1.71 C.1.72 D.1.73

9、關(guān)于ETF二級市場交易，T日日終，中國結(jié)算上海分公司按照結(jié)算參與人委托，將__從投資者證券賬戶劃撥至結(jié)算參與人證券交收賬戶，再統(tǒng)一劃撥至證券集中交收賬戶。

A．結(jié)算參與人名下證券賬戶T日賣出的ETF份額、贖回所用的ETF份額、申購所用的組合證券

B．由于T日贖回需從基金管理人ETF證券賬戶付出的組合證券

C．結(jié)算參與人名下證券賬戶T日買入和申購的ETF份額、贖回的組合證券 D．由于T日申購而需轉(zhuǎn)入基金管理人ETF證券賬戶的組合證券

10、關(guān)于營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理的一般要求方面，下列說法不正確的是__。A．電腦人員可兼任清算員

B．資金存取和其他崗位不得合并

C．營業(yè)部工作人員應(yīng)遵紀(jì)守法、規(guī)范操作、自覺維護(hù)客戶權(quán)益

D．營業(yè)部電腦管理、會(huì)計(jì)核算與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作等部門的人員要嚴(yán)格分開

11、投資組合保險(xiǎn)策略在股價(jià)下降時(shí)賣出股票并在上升時(shí)買入股票，其支付曲線為__。A．直線 B．凸型曲線 C．凹型曲線

D．不規(guī)則，有時(shí)平直有時(shí)彎曲

12、開放式基金的代銷是一種通過__等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的方法。A．銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司

D．財(cái)務(wù)顧問公司

13、下列關(guān)于美國存托憑證發(fā)行的說法，不正確的是（）。A．存券銀行發(fā)出ADR B．存券銀行一定要命令托管銀行移送證券 C．將所購買的證券存放在托管銀行

D．存券向ADR的持有者派發(fā)紅利或利息

14、根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》對律師事務(wù)所從事證券業(yè)務(wù)的規(guī)定，下列說法正確的有__。

A．同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

B．不得同時(shí)為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

C．不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見 D．律師擔(dān)任公司及其關(guān)聯(lián)方董事、監(jiān)事、高級管理人員，該律師所在律師事務(wù)所可以接受所任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務(wù)

15、通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到__時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起三日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告。A．5% B．10% C．15% D．30%

16、下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中不屬客戶義務(wù)的是__。A．按合同約定支付管理費(fèi)、托管費(fèi) B．保存交易記錄等資料至少7年

C．對資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾 D．按合同約定承擔(dān)投資的風(fēng)險(xiǎn)

17、股東大會(huì)通過當(dāng)次發(fā)行議案之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，上市公司應(yīng)當(dāng)公布股東大會(huì)決議。A．2? B．3? C4? D．7

18、全國社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍有__。A．銀行存款 B．股票

C．在一級市場購買國債 D．基金

19、假設(shè)1日至5日均為交易日，根據(jù)某證券公司1日在上海證券交易所的交易結(jié)果，登記結(jié)算公司清算結(jié)果是：該公司應(yīng)付資金5億元，當(dāng)日該公司在上海證券登記結(jié)算公司的備付金賬戶上的頭寸余額為3億元。2日上午，該公司補(bǔ)入資金5000萬元，下午17:00前補(bǔ)入5000萬元，4日上午補(bǔ)入資金5000萬元，5日又補(bǔ)入資金5000萬元，試問下列表述中正確的是__。

A．該公司應(yīng)付上海證券登記結(jié)算公司罰金，金額為75萬元 B．該公司1日在上海證券登記結(jié)算公司透支2億元 C．該公司2日在上海證券登記結(jié)算公司透支1億元

D．該公司4日在上海證券登記結(jié)算公司透支5000萬元

20、在證券承銷業(yè)務(wù)中，應(yīng)注意依據(jù)歷史上不同的文件規(guī)定，對于已設(shè)立的股份有限公司的資產(chǎn)評估歷史進(jìn)行__。A．盡職調(diào)查 B．評估立項(xiàng) C．確認(rèn)所有者的財(cái)產(chǎn)和權(quán)益 D．部分資產(chǎn)評估

21、滬市投資者可以使用其所持的上海證券賬戶在申購日向上證所申購在上證所發(fā)行的新股，每一申購單位為（）股。A．1 B．10 C．100 D．1000

22、下列各項(xiàng)屬于我國基金管理公司主要業(yè)務(wù)范圍的有__。A．證券投資基金的募集與管理 B．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．投資咨詢服務(wù)

D．信托投資管理業(yè)務(wù)

23、證券組合管理中第二步是指__。

A．發(fā)現(xiàn)價(jià)格波動(dòng)幅度大于市場組合的證券

B．對個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考查分析 C．預(yù)測和比較各種不同類型證券的價(jià)格走勢和波動(dòng)情況 D．綜合衡量投資收益和所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)情況

24、股票價(jià)格指數(shù)期貨的出現(xiàn)主要是為了規(guī)避__。A．違約風(fēng)險(xiǎn) B．市場風(fēng)險(xiǎn) C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

25、金融自由化的主要內(nèi)容包括__。A．取消對存款利率的最高限額

B．打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制 C．放松外匯管制

D．開放各類金融市場，放寬對資本流動(dòng)的限制

第三篇：河北省2016年基金從業(yè)資格：聯(lián)接基金和FOF的區(qū)別考試試題

河北省2016年基金從業(yè)資格：聯(lián)接基金和FOF的區(qū)別考試

試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、證券市場的基本功能包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)控制功能 B．籌資一投資功能 C．資本定價(jià)功能 D．資本配置功能

2、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D．獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

3、下列關(guān)于券商集合計(jì)劃的說法，不正確的是__。A．管理人的收入與其業(yè)績表現(xiàn)沒有直接關(guān)系 B．目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對較強(qiáng) C．投資門檻比基金高 D．流動(dòng)性比基金差

4、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時(shí)更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對市場變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

5、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)

6、一般情況下假設(shè)投資者是____，則投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益之間存在的正相關(guān)關(guān)系，形成無差異曲線 A：風(fēng)險(xiǎn)厭惡 B：風(fēng)險(xiǎn)偏好 C：風(fēng)險(xiǎn)中性 D：其他

7、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險(xiǎn)公司

8、通過處理客戶投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營上的不足 B．改善和提升基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

9、投資指令經(jīng)風(fēng)控部門審核，可以起到__的作用。A．防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn) B．避免出現(xiàn)投資失誤 C．提高交易效率

D．實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離

10、在股票型基金業(yè)績分析指標(biāo)中，__是最主要的分析指標(biāo)。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實(shí)現(xiàn)收益

D．份額凈值增長率

11、從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎(chǔ)知識(shí)》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》

12、關(guān)于股東表決權(quán)，下列表述不正確的是__。A．普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán) D．對于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

13、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易 B．中金所推出的首個(gè)股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價(jià)格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品

D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

14、公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒有規(guī)定

15、投資者對基金產(chǎn)品的選擇有時(shí)需依賴個(gè)人成長的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位等因素，這些因素屬于__。A．外在因素 B．內(nèi)在因素

C．個(gè)人自身因素 D．環(huán)境因素

16、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．外部環(huán)境

17、證券承銷業(yè)務(wù)采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

18、在我國，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指____ A：國務(wù)院 B：證券業(yè)協(xié)會(huì) C：證券交易所

D：證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

19、基金銷售客戶服務(wù)的售前服務(wù)包括__。

A．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 B．介紹基金管理人投資運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法

C．開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 D．在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶

20、以下關(guān)于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)

D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展

21、股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運(yùn)的__。A．真實(shí)資本 B．債務(wù)資金 C．虛擬資本 D．應(yīng)付賬款

22、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括__。A．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機(jī)構(gòu)本身的情況 D．產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷

23、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益 C．確?；鹦畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) D．實(shí)現(xiàn)公司利潤最大化

24、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，__應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。A．系統(tǒng)投入使用 B．系統(tǒng)重大升級

C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評估的報(bào)告 D．用戶密碼修改

25、關(guān)于基金份額持有人權(quán)利，下列描述正確的是__。

A．基金份額持有人享有基金財(cái)產(chǎn)的收益權(quán)，而基金合同終止并清算后的財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有

B．基金份額持有人對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)是指其可以依法轉(zhuǎn)讓其基金資產(chǎn)

C．因?yàn)榛鸱蓊~持有人享有基金信息的知情權(quán)，所以基金公司應(yīng)該在基金份額持有人查詢基金資產(chǎn)狀況時(shí)及時(shí)提供最新的資產(chǎn)明細(xì)信息

D．基金份額持有人享有表決權(quán)是指其可以對基金的投資運(yùn)作享有表決權(quán)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進(jìn)行劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

2、當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn) C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D．基金份額發(fā)售

3、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標(biāo) B．投資范圍 C．投資限制

D．風(fēng)險(xiǎn)收益特征

4、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說____ A：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對較低 B：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對較低 C：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對較高 D：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對較高

5、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．價(jià)格原因 B．產(chǎn)品原因 C．技術(shù)原因 D．服務(wù)原因

6、開放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

7、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

8、____是指基金經(jīng)營活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價(jià)值變動(dòng)損益

9、決定股票市場價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

10、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為__。A．以長期投資的權(quán)益投資工具為主 B．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 C．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以固定收益工具為主

11、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于（）人，并具有基金從業(yè)資格。A．3? B．5? C．10? D．12

12、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于____的股東。A：20% B：25% C：33% D：50%

13、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

14、假設(shè)投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假目前最后一個(gè)工作日)申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會(huì)從__起享有基金的分配權(quán)益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

15、下列各項(xiàng)中，只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的權(quán)證是__。A．美式權(quán)證 B．歐式權(quán)證 C．認(rèn)沽權(quán)證

D．百慕大式權(quán)證

16、關(guān)于買入與賣出封閉式基金份額的申報(bào)數(shù)量，說法錯(cuò)誤的有__。A．為100份或其整數(shù)倍 B．為1000份或其整數(shù)倍

C．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份 D．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份 17、2007年6月18日，中國證監(jiān)會(huì)頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

18、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)在代銷協(xié)議中應(yīng)明確基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金產(chǎn)品銷售時(shí)需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體包括__。A．基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范 B．基金銷售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范 C．基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范 D．異常情況報(bào)告

19、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動(dòng)管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行

20、以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心

B：自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

21、費(fèi)用率是評價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，等于基金運(yùn)作費(fèi)用與基金平均凈資產(chǎn)的比率?；疬\(yùn)作費(fèi)用包括__。A．后端申購費(fèi) B．基金管理費(fèi) C．銷售服務(wù)費(fèi) D．基金托管費(fèi)

22、按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重在__以上。A．80% B．70% C．60% D．50%

23、《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中所指的基金評價(jià)專指基金評價(jià)機(jī)構(gòu)及其評價(jià)人員對__開展評級、評獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名等。A．基金的收益和風(fēng)險(xiǎn) B．基金管理人的預(yù)測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力

24、投資短期封閉式基金應(yīng)綜合分析的因素有__。A．凈值收益率 B．折價(jià)率 C．市場走勢

D．潛在分紅能力

25、基金賬戶可用于__的認(rèn)購和交易。A．基金 B．國債 C．企業(yè)債券 D．公司股票

第四篇：變課程預(yù)定性及封閉性為課程生成性及開放性

變課程的預(yù)定性和封閉性為課程的生成性和開放性

一班的A老師正在上《為你打開一扇門》一課，突然，從窗外傳來一陣急促的“的嘟”——“的嘟”——聲，這聲音猶如一塊巨石落入平靜的水面，教室里頓時(shí)喧鬧起來。緊接著，像有誰下了一道命令：“向左看齊”，所有的學(xué)生都向左邊看去。這是怎么回事，還沒等老師喊出話來，坐在靠窗邊的同學(xué)已經(jīng)站起來，趴在窗臺(tái)上向外張望，其他的同學(xué)更是著急，他們有的站在椅子上，有的一蹦一跳，脖子伸得老長，平時(shí)上課就坐不住的索性沖出座位，涌到窗前。他們你扒我，我推他，爭先恐后地向外張望——原來是兩輛紅色的消防車由南向北從窗前駛過……

教室里恢復(fù)平靜后，A老師靈機(jī)一動(dòng)，便放棄了原來的教學(xué)內(nèi)容，而讓同學(xué)把剛才的所見、所聞、所想說出來，寫下來。結(jié)果，同學(xué)們個(gè)個(gè)情緒高漲，說得頭頭是道，寫得也很精彩，樂得老師滿臉堆笑。

二班的B老師面對以上的情境板起面孔，維持紀(jì)律，讓學(xué)生回到座位上，繼續(xù)原來的教學(xué)。而學(xué)生卻余興末止，沉浸在剛才的氛圍中…… B老師不愿意放棄原來的教學(xué)內(nèi)容，否則他認(rèn)為自己“沒有完成教學(xué)任務(wù)”。

請問：A、B兩位老師的做法有何不同？你贊同哪位老師的做法？

[分析]課程改革的價(jià)值取向之一就是“變課程的預(yù)定性和封閉性為課程的生成性和開放性”。

A老師突破預(yù)定計(jì)劃而“創(chuàng)造性地教學(xué)”，凸現(xiàn)了課程的多元?jiǎng)?chuàng)新的價(jià)值取向，尊重學(xué)生的興趣、情感，培養(yǎng)和愛護(hù)學(xué)生的求知欲。依據(jù)學(xué)生的興趣、愛好和個(gè)性化選擇來拓深、拓寬課程的內(nèi)涵和外延。捕捉了這一偶發(fā)事件，把它轉(zhuǎn)變成培養(yǎng)學(xué)生觀察能力的活教材，引導(dǎo)學(xué)生看、聽、說、寫；指導(dǎo)他們學(xué)會(huì)了正確、全面、有條理地觀察事物，取得了意想不到的教學(xué)效果。

而B老師的教學(xué)是一種“插秧式”的教學(xué)，這種教學(xué)其實(shí)就是試圖維護(hù)嚴(yán)格的甚至苛刻的課堂秩序，即極端的課堂紀(jì)律，通過這種方式來確立所謂的教師權(quán)威。

B老師“以知識(shí)、學(xué)科為本位”，把學(xué)生當(dāng)作“學(xué)科人”，而不是真正的“生命、成長中的完整的人”。他力圖完成教學(xué)內(nèi)容和任務(wù)，剝奪了學(xué)生作為學(xué)習(xí)主體的地位和權(quán)利，忽略了學(xué)生的興趣、需求、情感，不重視學(xué)生的生心發(fā)展特點(diǎn)，是一種傳統(tǒng)的教學(xué)活動(dòng)。

第五篇：勞動(dòng)部轉(zhuǎn)發(fā)國家審計(jì)署《關(guān)于開展養(yǎng)老保險(xiǎn)基金和待業(yè)保險(xiǎn)基金審計(jì)

【發(fā)布單位】勞動(dòng)部

【發(fā)布文號】勞險(xiǎn)字[1992]5號 【發(fā)布日期】1992-03-05 【生效日期】1992-03-05 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國法院網(wǎng)

勞動(dòng)部轉(zhuǎn)發(fā)國家審計(jì)署《關(guān)于開展

養(yǎng)老保險(xiǎn)基金和待業(yè)保險(xiǎn)基金審計(jì)的通知》的通知

（勞險(xiǎn)字〔1992〕5號）

各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市勞動(dòng)（勞動(dòng)人事）廳（局）：

當(dāng)前，我國社會(huì)保險(xiǎn)制度的改革正在進(jìn)行，切實(shí)加強(qiáng)各項(xiàng)保險(xiǎn)基金的管理十分重要。養(yǎng)老保險(xiǎn)基金和待業(yè)保險(xiǎn)基金是解決職工養(yǎng)老和待業(yè)期間基本生活的專項(xiàng)基金，屬于全體職工所有，任何單位和個(gè)人都不能侵占、挪用。管好用好這兩項(xiàng)基金，是各級勞動(dòng)部門的重要責(zé)任。為了加強(qiáng)對兩項(xiàng)基金的管理和監(jiān)督，保證基金的?？顚Ｓ?，維護(hù)企業(yè)和廣大職工的權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)保險(xiǎn)制度改革的順利進(jìn)行，國家審計(jì)署已發(fā)出通知，在一九九二年開展兩項(xiàng)基金專項(xiàng)審計(jì)?，F(xiàn)將國家審計(jì)署《關(guān)于開展養(yǎng)老保險(xiǎn)基金和待業(yè)保險(xiǎn)基金審計(jì)的通知》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，望你們認(rèn)真做好準(zhǔn)備工作，積極支持和配合各級審計(jì)機(jī)關(guān)對兩項(xiàng)基金進(jìn)行審計(jì)。

附件：國家審計(jì)署《關(guān)于開展養(yǎng)老保險(xiǎn)基金和待業(yè)保險(xiǎn)基金審計(jì)的通知》

勞動(dòng)部 一九九二年三月五日

關(guān)于開展養(yǎng)老保險(xiǎn)基金和待業(yè)保險(xiǎn)基金審計(jì)的通知

各省、自治區(qū)、直轄市審計(jì)局：

根據(jù)全國審計(jì)工作會(huì)議確定的審計(jì)工作計(jì)劃，一九九二年在實(shí)行社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)和待業(yè)保險(xiǎn)制度的地方，開展養(yǎng)老保險(xiǎn)基金和待業(yè)基金（以下簡稱“兩項(xiàng)基金”）專項(xiàng)審計(jì)，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、審計(jì)的目的

通過審計(jì)“兩項(xiàng)基金”的財(cái)務(wù)收支和管理情況，肯定工作成績，查處違紀(jì)事項(xiàng)，促進(jìn)財(cái)務(wù)管理，健全各項(xiàng)制度，保證社會(huì)保險(xiǎn)制度改革的順利進(jìn)行。

二、審計(jì)范圍

對各級勞動(dòng)部門集中管理的“兩項(xiàng)基金”的收支及管理情況進(jìn)行審計(jì)。

時(shí)間以一九九0年和一九九一年兩個(gè)為主，根據(jù)需要也可以追溯到以前。

三、審計(jì)的重點(diǎn)

1．基金的收繳情況。收繳基金依據(jù)、比例和有無擴(kuò)大比例情況；有無欠繳和任意免繳情況等。

2．基金的發(fā)放情況。離退休費(fèi)用和待業(yè)職工生活費(fèi)是否按國家有關(guān)規(guī)定及時(shí)發(fā)放：有無擴(kuò)大或縮小范圍、數(shù)額等情況。

3．基金的管理情況。有無擠占挪用、貪污私分問題：有無非法金融活動(dòng)；各種存款利息及其他投資收入是否計(jì)入基金，調(diào)劑基金的上繳下?lián)苁欠褚恢隆⒂袩o隱瞞、漏報(bào)問題。

4．管理費(fèi)的提取使用情況。是否按規(guī)定比例提取上交、使用管理費(fèi)，有無擠占挪用、輔張浪費(fèi)濫發(fā)錢物等違紀(jì)問題；管理費(fèi)的結(jié)余和結(jié)余的處理情況。

四、各省、自治區(qū)、直轄市可選擇少數(shù)市、縣結(jié)合審計(jì)，對“兩項(xiàng)基金”的管理制度進(jìn)行調(diào)查研究，從宏觀調(diào)控的角度，反映問題，提出建議。

五、幾點(diǎn)要求

1．此次審計(jì)盡可能于一九九二年七月底前結(jié)束，八月底前各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）審計(jì)局將審計(jì)情況匯總，寫出有情況、有數(shù)據(jù)、有典型、有分析、有建議的綜合報(bào)告報(bào)本級政府和審計(jì)署。

2．對違紀(jì)問題應(yīng)依照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。有些政策界限不清和帶有普遍性難以處理的問題，可向上反映，統(tǒng)一研究處理。

3．各地審計(jì)機(jī)關(guān)可根據(jù)本地具體情況，在本通知的基礎(chǔ)上制訂審計(jì)實(shí)施方案并報(bào)署備案。

“兩項(xiàng)基金”審計(jì)涉及面廣，政策性強(qiáng)，希望各級審計(jì)機(jī)關(guān)要切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)抓緊抓好抓出成果。

一九九二年一月十日

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