第一篇：經(jīng)偵中有關(guān)信用卡問題的幾點思考

經(jīng)偵中有關(guān)信用卡問題的幾點思考

一、問題的提出

當前,信用卡正逐漸走進人們的日常生活。信用卡是當今世界上廣為流行的一種先進的支付手段、消費信貸、結(jié)算工具,是指銀行或者專門的信用卡公司簽發(fā)給資信可靠的用戶包括單位和個人進行購物、消費、提取現(xiàn)金的一種信用憑證。

信用卡的使用大大地簡化了支付手續(xù),方便了人們的生活,改變了人們的消費理念,有效地刺激了社會消費。但信用卡的使用是以持卡人的個人信用為基礎(chǔ)的,而個人信用在很大程度上又有許多不確定的因素,導致信用卡業(yè)務具有與生俱來的風險性。換言之,在信用卡為社會生活帶來極大便利的同時,不法分子利用信用卡進行的犯罪活動也越來越頻繁。究其原因,自然是人的貪欲之心超越人的理性和理智,使人產(chǎn)生犯罪之心。以信用卡詐騙的原因為例,就其制度而言,發(fā)卡機構(gòu)的管理是存在漏洞的。由于其個人征信系統(tǒng)建設不完善、管理上的疏忽以及與特約商戶之間信息溝通不暢等原因,常使不法分子有機可趁。同時,持卡人自身防范意識的薄弱也是一個重要原因。故此,不法分子利用信用卡進行犯罪成為當前影響社會

經(jīng)濟秩序的突出問題?！缎谭ā芬矊ｉT設立信用卡詐騙犯罪予以打擊。但不得不承認,我國目前打擊經(jīng)濟領(lǐng)域犯罪的立法遠遠落后于經(jīng)濟發(fā)展的水平。由于不法分子利用信用卡犯罪的手段層出不窮,使其在各個犯罪環(huán)節(jié)上的表現(xiàn)形式各不相同,在適用現(xiàn)行《刑法》上也就存在一定困難?，F(xiàn)行的法律法規(guī)已經(jīng)嚴重滯后于其犯罪的發(fā)展現(xiàn)狀,難以對其犯罪行為進行有效的制裁和懲罰。在經(jīng)濟犯罪偵查中,涉及信用卡的諸多問題常常困擾著偵查人員。因此,認真研究信用卡犯罪的特點,并提出相應的對策和立法建議,這是金融界和公安機關(guān)的共同課題。筆者希望通過對經(jīng)偵中有關(guān)信用卡問題的思考和研究,拋磚引玉,以期有利于經(jīng)偵工作,打擊經(jīng)濟犯罪。

二、信用卡詐騙罪中“信用卡”含義的確定

多年來,信用卡的含義是一個爭論頗多的問題。事物總是不斷發(fā)展變化的。隨著經(jīng)濟的發(fā)展,信用卡的含義也發(fā)生了變化。于是,刑法理論和司法實踐中對何謂我國刑法中信用卡詐騙罪中的“信用卡”,以及刑法中的“信用卡”與銀行或

者其他金融機構(gòu)業(yè)務工作中的“信用卡”是否應該具有完全相等的含義等問題引發(fā)了爭議。這也是長期以來困擾公安機關(guān)經(jīng)偵部門的一個問題。根據(jù)中國人民銀行1999 年3 月1 日公布的《銀行卡業(yè)務管理辦法》第2 條之規(guī)定,銀行卡是指商業(yè)銀行(含郵政金融機構(gòu))向社會發(fā)行的具有消費信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全

部或部分功能的信用支付工具。銀行卡按照清償方式的不同,可以分為借記卡和信用卡。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第130條之規(guī)定,信用卡是指商業(yè)銀行向個人和單位發(fā)行的,憑以向特約單位購物、消費和向銀行存取現(xiàn)金,具有消費信用的特制載體卡片。信用卡按照是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃橘J記卡、準貸記卡兩類。如果僅從這些規(guī)定來看,問題很簡單,銀行卡和信用卡的涵義肯定是不等同的。只是之前的一個規(guī)定讓其問題復雜化了。中國人民銀行1996 年發(fā)布的《信用卡業(yè)

務管理辦法》中則將貸記卡和借記卡均歸入信用卡范圍之內(nèi)。換言之,信用卡的外延和內(nèi)涵發(fā)生了變化,以前的信用卡既包括貸記卡也包括借記卡;而現(xiàn)在在銀行業(yè)務活動中,銀行卡已經(jīng)代替了原來的信用卡概念,并限定了信用卡的含義,僅指貸記卡,從而將借記卡從信用卡中分離出來。其大背景是銀行業(yè)務活動的不斷拓寬以及需加強與國際接軌。由于我國現(xiàn)行刑法是在1997 年10 月1 日正式生效的,而其規(guī)定的信用卡詐騙罪中“信用卡”的含義顯然是秉承中國人民銀行1996年發(fā)布的《信用卡業(yè)務管理辦法》規(guī)定的內(nèi)容,既包括貸記卡也包括借記卡。于是,一個爭議性的問題出現(xiàn)了:我國刑法中“信用卡”的含義是否需要隨著銀行業(yè)務管理工作中“信用卡”含義的變化而變化? 對此問題,學者們有不同觀點,贊成者有之,反對者亦有之。此問題的塵埃落定最后還是源于 年12 月29 日第十屆全國人大常委會第十三次會議通過的有關(guān)法律解釋。該法律解釋明確了我國刑法規(guī)定中的“信用卡”的含義,即在刑法意義上,借記卡今后將一律被視為“信用卡”,有關(guān)借記卡犯罪司法實踐定性中的混亂局面將得以消除。只是需要注意的是,在經(jīng)濟犯罪偵查的實踐過程當中,涉及有關(guān)信用卡的問題,不僅僅只是信用卡詐騙犯罪,還有盜竊

信用卡,商業(yè)賄賂犯罪中信用卡金額的認定等。一般而言,這些問題中的信用卡均包括借記卡。但也需具體情況具體分析,例如,非法中介進行信用卡套現(xiàn)時,其信用卡則指的是具有一定的信用額度,可以先購物消費、現(xiàn)金存取后還款功能的貸記卡和準貸記卡。

三、非法中介進行信用卡套現(xiàn)的定性

信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)(如atm或柜臺)提取現(xiàn)金,而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取,同時又不支付銀行提現(xiàn)費用的行為

。非法中介進行信用卡套現(xiàn)的操作手法主要有兩種:一是中介公司申請pos 機或利用其它商戶pos 機,用需要現(xiàn)金的客戶信用卡刷卡,進行虛假消費,套取現(xiàn)金,二是中介公司用需要現(xiàn)金的客戶信用卡到電信營業(yè)廳pos 機刷卡,購買話費充值卡,再將該充值卡轉(zhuǎn)賣,套取現(xiàn)金。非法中介進行的信用卡套現(xiàn)活動給信用卡的使用管理帶來較大的風險和隱患,一旦無法

償還透支款,必然造成發(fā)卡銀行資金損失,也給持卡人信用記錄帶來污點,嚴重影響信用卡產(chǎn)業(yè)的健康有序發(fā)展。

由此,中國人民銀行和銀監(jiān)會發(fā)出的《關(guān)于防范信用卡風險有關(guān)問題的通知》就明確規(guī)定持卡人套現(xiàn)和商戶提供套現(xiàn)服務屬違法行為,要求各金融機構(gòu)聯(lián)合工商和公安等部門進行打擊和處理。

從社會危害性上看,非法中介的行為已經(jīng)具有破壞金融管理秩序的性質(zhì),影響整個社會誠信體系建設。而套現(xiàn)行為通過虛構(gòu)真實交易變相發(fā)放銀行貸款,也使發(fā)卡銀行存在潛在風險。但是,目前我國并沒有法律明文規(guī)定非法中介進行信用卡套現(xiàn)是違法犯罪行為。這就使得公安機關(guān)的經(jīng)偵部門在打擊此類行為時,往往面臨于法無據(jù)的尷尬。即使在法律界有關(guān)其行為的定性也爭議頗大,罪與非罪、此罪與彼罪的討論也使各抒己見,看法不一。例如,有觀點認為中介組織的行為不涉及犯罪,理由是中介組織從事的是正常的公司代辦信用卡業(yè)務,并向稅務部門交納營業(yè)稅,所收取的服務費也是雙方自愿,所以此類行為至多定性為違規(guī)而非犯罪;第二種觀點認為中介組織不構(gòu)成信用卡詐騙罪,因為其行為系法律無禁止性行為,且并沒有直接侵犯銀行財產(chǎn),故只能對持有信用卡且惡意透支的人認定為涉嫌信用卡詐騙;第三種觀點則認為中介組織的行為已涉嫌信用卡詐騙罪及妨礙信用卡管理罪;第四種觀點認為信用卡套現(xiàn)已經(jīng)有貸款詐騙的嫌疑,信用卡本質(zhì)上是一種小額的信

用貸款,而信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀,惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款。這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實的貸款詐騙。如果套現(xiàn)者拒不還款,也觸犯了《刑法》惡意透支的條款。筆者比較認同第四種觀點,如果中介組織與持卡人在申請辦卡時使用了虛假的身份資料和證明文件,就更加深了其貸款詐騙的主觀故意,但認定本罪的難點在于客觀方面:如果行為人提供資料真實、辦卡程序合法、所套資金用于正常業(yè)務且每次都能按期償還,是否能構(gòu)成本罪未遂呢,有待于司法解釋進一步明確。由于目前非法中介套現(xiàn)活動凸顯出法律空白,使其套現(xiàn)行為在適用刑事法律上和在實踐執(zhí)行中存在諸多難點。有偵查員認為,此行為法無明文規(guī)定,不為罪。但非法中介套現(xiàn)活動社會危害性嚴重,不打擊于理不容。其實,定罪實際上是一種理性的找法活動,即應當將具體危害行為置于整個刑法系

統(tǒng)中,尋找有無完全符合或者相當?shù)姆缸飿?gòu)成。因為將法律和司法文件適用到具體案件,離不開司法人員的自由裁量。筆者以為只有吃透法律和司法文件的精神,充分發(fā)揮能動性和自由裁量權(quán),才能真正把案件辦好。

四、商業(yè)賄賂犯罪中收受信用卡之受賄數(shù)額的認定

商業(yè)賄賂罪不是一個獨立罪名,而是商業(yè)領(lǐng)域中各種賄賂犯罪的集合名稱,包括發(fā)生在商業(yè)領(lǐng)域中的行賄罪、受賄罪和介紹賄賂罪。所謂商業(yè)賄賂罪,是指在商事企業(yè)經(jīng)營管理活動中,一方為了商業(yè)上的利益或其他好處而向商事企業(yè)經(jīng)營者、管理者給予錢財,另一方商業(yè)經(jīng)營者、管理者利用自己的經(jīng)營、管理職權(quán)為行賄人謀取好處和利益而收受錢財,情節(jié)嚴重的行為。商業(yè)賄賂罪客觀上表現(xiàn)為經(jīng)營者在帳外暗中給付交易對方一定財物或其他利益的行為。其主要表現(xiàn)形式是回扣。我國《刑法》規(guī)定中將“賄賂”定位于“財物”。如何理解這里的“財物”,在理論上和實踐中主要存在三種觀點。一為“財物說”;二為“利益說”,又稱“需要說”。“需要說”將“財物”的外延和內(nèi)涵擴大到了一切財產(chǎn)性利益和非財產(chǎn)性利益;而“財物說”卻認為賄賂僅限于金錢與物品,不包括財物以外的財產(chǎn)性利益,更不能包括其它非物質(zhì)性的利益。還有一種折中的觀點為“財產(chǎn)性利益說”,即認為賄賂不僅限于金錢與物品,還應包含金錢及物品以外的可以直接用貨幣計算的財產(chǎn)性利益。如免費提供食宿旅游,免費提供勞務等。從 年頒布的《關(guān)于辦理商業(yè)賄賂刑事案件適用法律若干問題的意見》(以下簡稱《意見》)中的規(guī)定來看,我國目前采用的是“財產(chǎn)性利益說”。在財產(chǎn)性利益中,收受信用卡是一種常見的方式。在經(jīng)濟犯罪偵查過程中,有一問題時常困擾偵查人員,即商業(yè)賄賂犯罪中收受信用卡之受賄數(shù)額的認定。雖然《意見》中有此規(guī)定,即《意見》第8 條明確規(guī)定,收受銀行卡的,不論受賄人是否實際取出或者消費,卡內(nèi)存款數(shù)額一般應全額認定為受賄數(shù)額。透支的,如果由送卡的一方承擔還款責任,透支數(shù)額也應認定為受賄數(shù)額。(如前所述,這里的信用卡和銀行卡應是同義的。)但此規(guī)定,顯得過于簡單,偵查實際操作過程中,問題往往更復雜。當然按照《意見》規(guī)定,一個大的前提是卡內(nèi)存款數(shù)額“一般”應全額認定為受賄數(shù)額。但是實踐中也有一些特殊情況需具體情況具體分析。例如,行賄人以送卡的方式行賄,但在送卡后抽回存款或者以其他方式阻礙受賄人取款或者消費的,甚至是行賄人意志以外的其他原因?qū)е沦V人不能全額取出存款的,應如何認定? 抽回的存款或者未取出的存款是否應認定為受賄數(shù)額? 筆者認為,如果能認定受賄人對銀行卡內(nèi)的數(shù)額明知,那么應當以銀行卡內(nèi)的存款數(shù)額認定受賄數(shù)額。至于抽回存款或者未取出存款,應從未完成犯罪形態(tài)進行分析。未完成犯罪形態(tài)一般分為犯罪預備、犯罪未遂和犯罪中止。由于行賄人、受賄人對以送卡的方式行賄、受賄的意思明確,即已著手實施了犯罪,故排除了犯罪預備。犯罪未遂和犯罪中止之間的區(qū)別,簡單來說,犯罪未遂是欲犯而不能,犯罪中止是能犯而不欲。抽回存款或者未取出存款,都是受賄人意志以外的原因而未得逞,實為欲犯而不能,故應認定為犯罪未遂,其受賄數(shù)額還是應當將卡內(nèi)存款數(shù)額的全額認定為受賄數(shù)額。

第二篇：經(jīng)偵案件材料

受案范圍

根據(jù)《中華人民共和國憲法》、《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國人民警察法》、公安部《公安機關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》及公安部《公安機關(guān)辦理經(jīng)濟犯罪案件的若干規(guī)定》、最高人民檢察院和公安部《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》、最高人民法院和最高人民檢察院制定的司法解釋、其他相關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章和具有法律效力的指導性文件。公安機關(guān)經(jīng)偵部門管轄下列經(jīng)濟犯罪案件：

一、走私犯罪案件中的走私假幣犯罪案件；

二、妨害對公司、企業(yè)的管理秩序犯罪案件；

三、破壞金融管理秩序犯罪案件；

四、金融詐騙犯罪案件；

五、危害稅收征管犯罪案件；

六、侵犯知識產(chǎn)權(quán)犯罪案件；

七、擾亂市場秩序犯罪案件；

八、侵犯財產(chǎn)犯罪案件中的職務侵占、挪用資金、非國家工作人員挪用特定款物犯罪案件。

第三篇：經(jīng)偵績效考核

2011瑪多縣公安局經(jīng)偵大隊

績效考核自查報告

根據(jù)《關(guān)于認真做好2011經(jīng)偵績效考核自查工作的通知》的各項內(nèi)容，認真組織民警緊密聯(lián)系思想實際、崗位實際和執(zhí)法活動實際，采取多種方式、利用多個渠道，廣征諫言，廣收意見，深入查找問題?，F(xiàn)將我經(jīng)偵大隊在2011進行自查報告如下：

2011年以來，我經(jīng)偵大隊以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，充分發(fā)揮“打擊、服務、參謀”的職能作用，不斷加大經(jīng)濟犯罪偵查工作力度，切實維護市場經(jīng)濟秩序，努力服務政府重點工程建設，深入開展了“亮劍”行動、“清網(wǎng)行動”打擊“假發(fā)票、假銀行卡、假幣”犯罪專項行動、“打擊傳銷”等專項行動以及打擊侵犯知識產(chǎn)權(quán)和制售假冒偽劣商品專項行動。

經(jīng)濟犯罪偵查工作，直接關(guān)乎百姓的生命財產(chǎn)安全，我隊歷來重視。自“亮劍”行動以來，我經(jīng)偵部門認真貫徹公安部和省公安廳的部署要求，認真落實“4〃12”推進會、“7〃26”電視電話會議精神，以“破大案、端窩點、摧網(wǎng)絡”為行動思路，下好先手棋，打好主動仗，將“亮劍行動”與維護知識產(chǎn)權(quán)工作相結(jié)合，圍繞中心、服務大局，強力推進“亮劍”行動向縱深發(fā)展；大力推進“信息共享、事先介入、聯(lián)合行動、優(yōu)勢互補”協(xié)作配合機制建設，聯(lián)合偵辦大要案件，實現(xiàn)行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法無縫對接，形成對制售偽劣商品犯罪的合力圍剿之勢。

截至今年11月20日，我經(jīng)偵大隊經(jīng)偵案件發(fā)案率為0，破案為0,，案件信息錄入為0,根據(jù)省廳安排我經(jīng)偵大隊自4月15日以來認真深入開展了“亮劍”行動，在全縣范圍內(nèi)散發(fā)藏漢宣傳材料1000余份，張貼通告400份，設立舉報電話2處，解答群眾疑問200余次。宣傳活動營造了良好的“亮劍”活動宣傳氛圍，保持了強大的輿論攻勢，受到廣大牧民的熱烈歡迎。

打擊食品藥品犯罪在很短時間內(nèi)，我經(jīng)偵部門配合相關(guān)部門連夜查清了本縣的4家火鍋店“老油”問題，維護了群眾權(quán)益。

今年7月26日，我經(jīng)偵部門直接介入打擊食品藥品犯罪。據(jù)介紹，過去公安要介入此類領(lǐng)域打擊犯罪，往往是“事后”作為，處于“配角”地位。如今，在“保證群眾生命財產(chǎn)安全”使命的召喚下，瑪多縣公安局建立了聯(lián)動“食品藥品安全查處機制”，成了打擊食品藥品犯罪前沿戰(zhàn)線的重要“主角”之一。

為提升打擊食品藥品犯罪效能，在縣委、縣政府和縣公安局黨委的高度重視下，今年8月15日，我經(jīng)偵大隊加掛“食品藥品犯罪偵查支隊”牌子，從機構(gòu)和人員上保障了此項工作有序深入開展。食品藥品犯罪偵查從過去一個部門管理“升格”至一個警種管理，這是成都決策者們堅持“民以食為天、食以安為先”民生理念的再次體現(xiàn)。在民生理念的指引下，成都公安經(jīng)偵部門大膽突破傳統(tǒng)職責范疇，積極探索打擊危害食品安全犯罪工作新模式。

一方面充分運用打擊經(jīng)濟犯罪協(xié)調(diào)會商機制的主導作用，將部門職能上升為政府職能，提升組織領(lǐng)導，理順工作體系；一方面以完善《查處食品安全案件工作流程》為抓手，構(gòu)建“信息共享、事先介入、聯(lián)合行動、優(yōu)勢互補”刑事執(zhí)法與行政執(zhí)法緊密銜接的工作機制，形成以刑事執(zhí)法引領(lǐng)行政執(zhí)法打擊危害食品安全違法犯罪的工作模式，目標直奔打擊效能，由此建立打擊侵犯知識產(chǎn)權(quán)和制售偽劣商品犯罪可持續(xù)發(fā)展的長效機制。同時，積極參與政府食品監(jiān)管相關(guān)工作，主動延伸公安機關(guān)的預防和打擊職能，專門制定了《經(jīng)偵部門查處制售假冒偽劣商品案件工作流程》。

打擊犯罪，首先要明確對象在哪里，十分關(guān)鍵。在實戰(zhàn)中，成都公安經(jīng)偵部門通過研判“兩類犯罪”形勢，對全市“兩類犯罪”出現(xiàn)的重點區(qū)域和重點領(lǐng)域進行摸底調(diào)查，確定打擊重點，建立了“一街道、兩路段、三區(qū)域、一市場和五品種”的偵破臺賬。

改變過去專項行動由一個警種單打獨斗的局面，以市局名義對刑偵、治安、網(wǎng)安等主要警種下達線索和案件目標任務；建立警種聯(lián)席會議制度，定期召開會議；特別是涉及網(wǎng)上發(fā)布假冒偽劣商品信息，多地點制假，多渠道銷售的案件，由市局成立專案組，指定經(jīng)偵、刑偵、網(wǎng)安等部門捆綁作戰(zhàn)，發(fā)揮各警種優(yōu)勢，提高打擊效能。

推行“三定三包干”制度

沖鋒打仗，士氣斗志很重要。為激勵民警斗志，確保警令暢通，在“亮劍”行動中，我經(jīng)偵部門根據(jù)多年實戰(zhàn)，形成了一套“成都考核機制”。

一、是將專項行動考核成績納入市局績效考核。明確提出：“成績排名靠后的3個單位不參加全年考核評優(yōu)工作?！蓖瑫r，在縣局經(jīng)偵支隊網(wǎng)頁設立的行動專欄和《破案打擊龍虎榜》，每日公布行動戰(zhàn)果，每周統(tǒng)計戰(zhàn)果，每月公布績效考核成績。

二、是強力推行“三定三包干”制度。對于行動中的各項目標任務，市局逐一落實并定下工作方案，定下具體責任人，定下考核標準。同時，對重大案件和重點逃犯實行包干工作制，即領(lǐng)導包任務，經(jīng)偵支隊包督導，經(jīng)偵大隊包任務。

三、是引入督察處督導的工作機制。將專項行動的工作內(nèi)容和目標任務納入督察處督察內(nèi)容，由督察處結(jié)合日常督察工作適時開展督察，并將督察結(jié)果，以市局督察通報的形式通報各單位“一把手”。

四、是明確獎懲制度，鼓舞士氣。在“亮劍”行動最后考核中，縣局除評選一批先進單位和個人外，還單獨設立了“突出貢獻單位”獎，對為專項行動作出突出貢獻、贏得突出榮譽的民警進行單獨表彰獎勵。

第四篇：經(jīng)偵工作相關(guān)文檔

經(jīng)偵大隊扎實開展“三考”工作

12月份以來，經(jīng)偵大隊根據(jù)總隊《關(guān)于落實公安部經(jīng)偵局<開展全國公安經(jīng)偵系統(tǒng)“三考”工作實施方案>的通知》要求，結(jié)合大隊工作實際，統(tǒng)籌兼顧，合理安排時間，科學組織實施，扎實開展“三考”工作，取得了明顯成效，有力地推動了經(jīng)偵“三基”工程建設的深入開展。

一、周密部署，精心組織，有序開展“三考”工作

經(jīng)偵大隊將“三考”工作作為深入推進“三基”工程建設的重要抓手，把握“三考”工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，周密部署，精心組織，確保各項工作措施落實到位。首先，加強組織領(lǐng)導，確保“三考”工作的針對性和實效性。省廳經(jīng)偵總隊下發(fā)《關(guān)于落實公安部經(jīng)偵局<開展全國公安經(jīng)偵系統(tǒng)“三考”工作實施方案>的通知》后，經(jīng)偵大隊領(lǐng)導高度重視，先后3次召開隊務會，學習公安部經(jīng)偵局、省廳經(jīng)偵總隊有關(guān)“三考”工作通知精神，并結(jié)合大隊實際，認真研究經(jīng)偵系統(tǒng)“三考”工作，對經(jīng)偵系統(tǒng)“三考”工作作了部署，明確考試內(nèi)容、參考對象、考試方式，同時要求全隊通過“三考”工作，不斷提高隊伍整體的法律知識水平，有力促進各項經(jīng)偵工作的開展。其次，進行充分發(fā)動，增強做好“三考”工作的責任感和緊迫感。按照市經(jīng)偵系統(tǒng)“三考”工作的通知，大隊經(jīng)召開動員會，開展廣泛深入的動員，組織民警認真學習上級機關(guān)有關(guān)“三考”工作的通知精神，充分認識“三考”工作的重要性，把“三考”工作和“三基”工程建設緊密結(jié)合起來，以考促學，以學促用，進一步提高隊伍整體素質(zhì)和執(zhí)法水平，全面推進經(jīng)偵系統(tǒng)“三基”工程建

設。

二、把握重點，深化練兵，扎實推進“三考”工作

大隊緊密結(jié)合經(jīng)偵工作特點，以基本法律知識考試為重點，認真制定學習計劃，采取自學、集體學、專題輔導、組織考試等多種措施，扎實開展“三考”工作。大隊充分利用網(wǎng)上培訓、考試系統(tǒng)，組織民警開展自學、自練、自測工作，加強“三考”基本法律知識訓練。大隊針對大隊內(nèi)老同志較多，記憶力不是很好的情況，組織全體民警利用每星期一學習會，學習基本法律知識，并對全國經(jīng)偵系統(tǒng)“三考”題庫內(nèi)容進行了練習。大隊組織全隊民警系統(tǒng)地學習了基本法律知識練習題庫的重點內(nèi)容，緊緊抓住學法、用法、考核這三個基本環(huán)節(jié)，積極引導民警在干中學，學中干。大隊組織全體民警學習了“三考”法律法規(guī)匯編和練習題庫中的重點內(nèi)容，并要求每位民警獨立完成“三考”基本法律知識摸底考試卷，并對有歧義的題目進行了針對性輔導。2008年1月7日，大隊全體民警參加了市經(jīng)偵支隊組織的“三考”法律基礎(chǔ)知識考試，以考促學，形成良好的練兵氛圍。

三、聯(lián)系實際，促進工作，有效檢驗“三考”工作

大隊緊密聯(lián)系工作實際，把推動經(jīng)偵工作作為“三考”工作的出發(fā)點和落腳點。第一，有力促進年底各項工作。克服臨近年終，各項工作繁忙的情況，統(tǒng)籌兼顧，精心組織，通過開展“三考”工作，有力地促進了各項經(jīng)偵工作的開展，在偵查破案、追逃追贓等工作方面，取得了一定的實效，確保了全年目標任務的圓滿完成。第二，全面提高經(jīng)偵隊伍素質(zhì)。通過“三考”工作，切實提高了隊伍的政治素質(zhì)、業(yè)務素

質(zhì)和實戰(zhàn)能力，使經(jīng)偵隊伍素質(zhì)明顯增強，經(jīng)偵民警的執(zhí)法水平和執(zhí)法效能明顯提高。第三，精心謀劃明年“三考”工作。為把經(jīng)偵系統(tǒng)“三考”工作持之以恒地開展下去，大隊從工作實際出發(fā)，對“三考”工作作了長遠部署。大隊多次召開隊務會，研商2008年經(jīng)偵工作思路，明確要圍繞以“基本法律知識考試、執(zhí)法辦案卷宗考評、信訪工作考查”為內(nèi)容的“三考”工作，以考促學，以學促用，全面加強經(jīng)偵隊伍素質(zhì)建設，不斷提高經(jīng)偵隊伍的整體戰(zhàn)斗力。

泰興經(jīng)偵開展“保護幼苗企業(yè)”行動

10月23日，從泰興市公安局經(jīng)偵大隊傳來消息，自今年7月份以來，該大隊開展的“護幼”行動初顯成效，為企業(yè)避免直接經(jīng)濟損失200多萬元。

據(jù)了解，今年來，泰興市公安局經(jīng)偵大隊積極開展平安企業(yè)創(chuàng)建活動，主動轉(zhuǎn)變工作理念，擴大“走進企業(yè)、走進社區(qū)、走進市場”的經(jīng)偵“三走進”活動。7月份，該大隊啟動了經(jīng)偵“保護幼苗企業(yè)”行動，將服務的觸角向剛剛起步的資金較少、經(jīng)營規(guī)模較小，防范市場風險能力不強的個私小型企業(yè)延伸，通過適時梳理不同時期出現(xiàn)的可能影響企業(yè)正常經(jīng)營或誘發(fā)經(jīng)濟案件的現(xiàn)象和問題，及時向企業(yè)發(fā)布方面性、多發(fā)性、傾向性的預警信息，幫助企業(yè)排查防范存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，完善內(nèi)部管理制度，指導企業(yè)建立健全內(nèi)部安全防范機制，有效預防了企業(yè)內(nèi)部經(jīng)濟案件的發(fā)生。同時，經(jīng)偵民警主動上門，向這些企業(yè)負責人宣傳經(jīng)濟法律法規(guī)，倡導守法經(jīng)營理念，講授防范常見經(jīng)濟犯罪的方法和措施。活動開展三個月以來，泰興市經(jīng)偵大隊已向百余家個私小型企業(yè)發(fā)放《防范意見書》37份，成功預防針對個私小型企業(yè)幼苗企業(yè)的“委托代理商、冒充部隊簽訂所謂‘高科技產(chǎn)品’”詐騙案件14起，手機短信詐騙案件6起，信用卡詐騙案件3起，并妥善處置加工合同明顯不平等的誘騙案件2起，避免幼苗企業(yè)直接經(jīng)濟損失200多萬元。

最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，今年1至10月份，泰興涉企案件較往年同期相比發(fā)案率下降了41.8％。

第五篇：經(jīng)偵工作現(xiàn)存問題及解決方案

當前經(jīng)偵工作中存在的問題及對策

一、經(jīng)偵工作的現(xiàn)狀與問題

1、主觀上存在的不足表現(xiàn)如下：

（一）社會對經(jīng)偵工作的認知程度。伴隨著我國改革開放的深化，經(jīng)濟領(lǐng)域的不斷拓寬，經(jīng)濟犯罪涉及的面越來越廣，既存在于經(jīng)濟活動的各個領(lǐng)域，也遍及經(jīng)濟生活的各個方面，犯罪主體身份復雜，形式多變，使國有資產(chǎn)大量流失，人民群眾利益受到極大損失，與經(jīng)濟犯罪狀況形成明顯反差的是人民群眾對經(jīng)濟犯罪的嚴重危害性認識相對滯后，經(jīng)濟犯罪是一種新的犯罪形式，具有一定的特殊性，因而使公眾對其危害性缺乏應有的認識。

（二）公安干警對經(jīng)偵工作的認識。對經(jīng)濟犯罪案件的偵查是法律賦予公安機關(guān)的一項新職能，經(jīng)偵部門也是公安機關(guān)一個較新的機構(gòu)，加之公眾對經(jīng)濟犯罪的認知與態(tài)度，直接影響著偵查人員的認識和辦案質(zhì)量，具體體現(xiàn)在：由于經(jīng)濟犯罪嫌疑人在手段上不直接使用暴力，沒有直接攻擊性，對公眾的安全感所造成的威脅較小，往往不能引起偵查主體的足夠重視。同時，經(jīng)濟犯罪案件涉及面廣、關(guān)系復雜、經(jīng)濟利益和各種人為的干擾致使偵查人員產(chǎn)生畏難情緒，這種畏難情緒和認識上的不到位也是導致對經(jīng)濟犯罪打擊不力的一個主要因素。

（三）滿足現(xiàn)狀，不求進取，直接影響經(jīng)濟犯罪案件的偵查、偵破和定性。同時，經(jīng)濟犯罪智能化、隱蔽化、復雜化也影響案件的偵破，經(jīng)濟犯罪大多是智能犯罪，犯罪主體文化程度普遍高，一些人甚至有很豐富的金融、財稅、會計、法律等各方面的專業(yè)知識，他們不僅利用自己的職業(yè)，專長在自己熟悉的領(lǐng)域里進行經(jīng)濟犯罪，而且使用高科技手段，逃避偵查，尋找制度和法規(guī)上的空隙實施犯罪，而偵查人員經(jīng)濟專業(yè)知識貧乏，偵查中往往束手無策，處于被動地位，往往是辦案時間長、定性不準、質(zhì)量差、造成人為失誤。

2、客觀方面存在的不足表現(xiàn)如下：

（一）相關(guān)法律不配套，影響了經(jīng)濟犯罪認定的準確性。從人治到法治，是我國社會轉(zhuǎn)型期的一個特征，經(jīng)過多年努力，我國已初步建立起社會主義市場經(jīng)濟法律體系，但很不健全。首先，立法滯后。我國法律轉(zhuǎn)軌滯后于經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌，法律仍存在著漏洞，國家對市場主體的行為仍未能進行有效的約束和規(guī)范，市場活動在一定程序和范圍內(nèi)處于混亂和無序狀態(tài)，使一些不法分子鉆法律的空子，大肆進行經(jīng)濟犯罪。同時，市場經(jīng)濟行為的超前與立法的滯后，也導致了一些新型經(jīng)濟犯罪得不到及時懲處，從而加劇了經(jīng)濟犯罪分子的犯罪動機，尤其是法律對相關(guān)的經(jīng)濟犯罪的描述過于籠統(tǒng)，難以實現(xiàn)罪刑法定原則所要求的罪與非罪的具體化和明確化，造成了雖有《刑法》，卻難以為辦案實踐提供可操作性的法律依據(jù)的狀況。

（二）協(xié)調(diào)、協(xié)作欠缺，直接影響了偵查效率，市場經(jīng)濟的開放性，決定了經(jīng)濟發(fā)展必須打破行政區(qū)域的分界限，形成全國經(jīng)濟一體化，在這種情況下，經(jīng)濟犯罪的跨區(qū)域性和流竄性已成為一種趨勢，國內(nèi)外犯罪分子相互勾結(jié)，往往涉及全國各地，甚至境外，這已成為經(jīng)濟犯罪的顯著特征之一。這就要求經(jīng)濟偵查必須形成統(tǒng)一格局，在機構(gòu)設置、偵查協(xié)同、情報信息、偵查技術(shù)等方面形成統(tǒng)一的規(guī)范制度，就目前經(jīng)偵工作的現(xiàn)狀看，與此還有一定的差距，加之地方保護主義干擾嚴重，偵辦跨區(qū)域結(jié)伙的經(jīng)濟犯罪案件就更顯得步履艱難，嚴重防礙了打擊經(jīng)濟犯罪。

（三）辦案經(jīng)費困難。近年來，辦案經(jīng)費困難問題一直困擾著公安機關(guān)的偵查破案工作，對于經(jīng)濟犯罪偵查部門來說尤為突出，經(jīng)濟案件從受理、案前調(diào)查、立案到抓捕犯罪嫌疑人等一系列法律程序結(jié)束，比普通刑事案件辦案周期長得多，辦案經(jīng)費從何而來，既沒有財政撥款，又不能收取當事人的辦案費用，全由辦案單位自己承擔，這個問題如得不到盡快解決，搞好經(jīng)濟犯罪偵查工作就會成為一句空話。

二、改變現(xiàn)狀，解決問題的措施：

綜述上述，在主觀上和客觀上經(jīng)偵工作的現(xiàn)狀與問題，從以下幾方面入手，使其加大公安機關(guān)偵查工作力度真正落到實處。

1、加強宣傳教育工作，動員全社會力量，同一切經(jīng)濟犯罪活動作斗爭。相信群眾依靠群眾發(fā)動群眾，是經(jīng)濟偵查工作的基礎(chǔ)，要充分利用各種形式開展群眾性宣傳教育活動，使廣大群眾從中了解經(jīng)濟犯罪的危害性，提高全民對經(jīng)濟犯罪的認識程度。積極主動配合司法機關(guān)同經(jīng)濟犯罪作斗爭，同時針對經(jīng)濟犯罪案件的多發(fā)點和熱點部門，開展經(jīng)濟犯罪預防教育工作。

2、提高全體經(jīng)偵民警的整體素質(zhì)，建設一支偵查能力強、執(zhí)法水平高的經(jīng)偵隊伍。為社會主義經(jīng)濟建設保駕護航是經(jīng)偵民警義不容辭的職責，要加強經(jīng)濟犯罪的偵查工作，首先要解決的是認識問題，要認識自己的不足，通過政治理論學習，提高政治素質(zhì)。同時，加強業(yè)務知識的學習，法律法規(guī)的學習以及相關(guān)的如稅務、金融、財務等方面的學習，使自己的業(yè)務水平適應經(jīng)偵工作的需要，結(jié)合工作實際，進行有針對性的案情分析討論以及經(jīng)驗交流，干中學、學中干，學干結(jié)合，不斷提高。

3、建立有序、高效的經(jīng)偵協(xié)作機制。統(tǒng)一的市場經(jīng)濟需要統(tǒng)一的執(zhí)法環(huán)境，地方割據(jù)是市場經(jīng)濟的大敵，絕不能因為某地區(qū)、部門甚至個人的利益而置國家利益于不顧，要以高度的使命感和責任感搞好偵查協(xié)作，一是要樹立“全國經(jīng)偵一盤棋”思想，創(chuàng)造良好的協(xié)作氛圍，對外協(xié)案件，要熱情接待，積極配合，克服“地方保護主義”思想，犧牲“小團體”利益，以規(guī)范社會主義市場經(jīng)濟秩序為中心，不斷加強同兄弟經(jīng)偵部門的聯(lián)系溝通，聯(lián)手出擊，協(xié)同作戰(zhàn)，營造一個全國經(jīng)偵部門協(xié)作打擊經(jīng)濟犯罪的環(huán)境，使經(jīng)濟犯罪分子無藏身之地。二是要堅持“誰立案、誰負責”的原則，協(xié)作中出現(xiàn)的矛盾，雙方要協(xié)調(diào)，協(xié)商不成由雙方的共同上級裁決，并立即執(zhí)行，堅決破除地方保護主義的干擾，對阻撓辦案所造成的嚴重后果，要嚴格追究責任。

4、進一步健全法制，加強立法，使之有法可依，有法可循。根據(jù)我國的現(xiàn)行狀況，制定出一整套行之有效的便于操作的法律法規(guī)，把全國經(jīng)偵緝捕工作統(tǒng)一到一個新的標準上，落實罪行法定原則，經(jīng)濟犯罪具有較強的專業(yè)特征和行業(yè)色彩，而且犯罪形式變化快，情況復雜，這就決定了有關(guān)經(jīng)濟犯罪的法規(guī)要明確、細致、具體、適時，使經(jīng)濟犯罪的表現(xiàn)形成與相關(guān)法律法規(guī)盡可能相對應，為辦案提供可操作性的定罪標準。

5、努力搞好硬件建設，解決辦案經(jīng)費問題。一是重視經(jīng)偵業(yè)務的基礎(chǔ)建設，有計劃有步驟的落實硬件建設，把工作中所必須的設備配置齊全，同時重視經(jīng)偵案件辦案的積累，建立經(jīng)濟犯罪分子檔案，有力打擊各種經(jīng)濟犯罪活動。二是對于辦案經(jīng)費困難的問題，各級領(lǐng)導要給予高度關(guān)注，努力為經(jīng)偵工作提供備勤保障，使經(jīng)偵民警能放下心，放開手，一心一意的干好經(jīng)偵工作。