第一篇：證券投資答案
證券投資與實(shí)務(wù)投資有何異同？
證券投資是以有價(jià)證券的存在和流通為前提條件的，是一種金融投資，它和實(shí)物投資之間既有密切聯(lián)系，又存在一定的區(qū)別。實(shí)物投資是對(duì)現(xiàn)實(shí)的物質(zhì)資產(chǎn)的投資，它的投入會(huì)形成社會(huì)資本存量和生產(chǎn)能力的增加，并可直接增加社會(huì)物質(zhì)財(cái)富或提供社會(huì)所需要的服務(wù)，它被稱為直接投資。證券投資所形成的資金運(yùn)動(dòng)是建立在金融資產(chǎn)基礎(chǔ)上的，投資于證券的資金通過(guò)金融資產(chǎn)的發(fā)行轉(zhuǎn)移到企業(yè)部門，它被稱為間接投資。證券投資和實(shí)物投資并不是競(jìng)爭(zhēng)的，而是互補(bǔ)的。在無(wú)法滿足實(shí)物投資巨額資本的需求時(shí)，往往要借助于證券投資。盡管證券投資在發(fā)達(dá)商品經(jīng)濟(jì)條件下占有重要的地位，但實(shí)物資產(chǎn)是金融資產(chǎn)存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，金融資產(chǎn)的收益也最終來(lái)源于實(shí)物資產(chǎn)在社會(huì)再生產(chǎn)過(guò)程中的創(chuàng)造。
普通股股東有哪些基本權(quán)利？
答案：普通股東有經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的權(quán)利。普通股票股東有權(quán)參加股東大會(huì)，在股東大會(huì)上可以就公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行審議，對(duì)公司的投資計(jì)劃和經(jīng)營(yíng)決策有發(fā)言權(quán)、建議權(quán)，有權(quán)選舉董事和監(jiān)事，對(duì)公司的財(cái)務(wù)預(yù)決算方案、利潤(rùn)分配方案、增資減資決議、合并、解散及修改公司章程等具有廣泛的表決權(quán)。普通股票股東可以從公司的利潤(rùn)分配中得到股息。普通股票的股息收益是不確定的，股息的多少完全取決于公司盈利的多少及其分配政策。當(dāng)公司破產(chǎn)或清算時(shí)，若公司的資產(chǎn)在償付債權(quán)人和優(yōu)先股票股東的求償權(quán)后還有剩余，普通股票股東有按股份比例取得剩余資產(chǎn)的權(quán)利。公司現(xiàn)有股東有權(quán)保持對(duì)公司所有權(quán)的持有比例，如果公司需要再籌集資金而增發(fā)普通股股票時(shí)，現(xiàn)有股東有權(quán)按低于市價(jià)的某一特定價(jià)格及其持股比例購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持其在公司的權(quán)益。按發(fā)行主體劃分，債券有哪些種類，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大小進(jìn)行比較
（1）國(guó)家債券（2）地方政府債券（3）金融債券（4）公司債券
股票發(fā)行方式有哪幾種？我國(guó)現(xiàn)行的股票發(fā)行方式是什么？
答案：股票發(fā)行方式有初次發(fā)行和增資發(fā)行，增資發(fā)行又可分為有償增資發(fā)行、無(wú)償增
資發(fā)行、有償無(wú)償混合增資發(fā)行。我國(guó)現(xiàn)行的股票發(fā)行方式有向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售、向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售和向機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。股票的發(fā)行價(jià)格有幾種？定價(jià)方式有幾種？定價(jià)方法有幾種？
答案：股票發(fā)行價(jià)格有面額發(fā)行和溢價(jià)發(fā)行。定價(jià)方式有協(xié)商定價(jià)方式、一般詢價(jià)方式、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。定價(jià)方法有市盈率法、可比公司競(jìng)價(jià)法、市價(jià)折扣法、貼現(xiàn)現(xiàn)金流定價(jià)法。
證券交易所有哪些特征？具備哪些功能？
答案：證券交易所的特征有：① 有固定的交易場(chǎng)所和嚴(yán)格的交易時(shí)間；② 參加交易者為具備一定資格的會(huì)員證券公司；③ 交易對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；④ 交易量集中，具有較高的成交速度和成交率；⑤ 對(duì)證券交易實(shí)行嚴(yán)格管理，市場(chǎng)秩序化。
具備以下功能：提供證券交易的場(chǎng)所；形成較為合理的價(jià)格；引導(dǎo)資金合理流動(dòng)、資源合理配置；預(yù)測(cè)反映經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)等。
證券交易的原則是什么？主要的交易規(guī)則有哪些？
答案：證券交易的原則是價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先。交易規(guī)則主要是規(guī)定交易時(shí)間、交易單位、最小變動(dòng)價(jià)位、報(bào)價(jià)方式、價(jià)格決定方式、漲跌幅限制等。證券委托指令有幾種類型？
答案：證券委托指令主要有市價(jià)委托指令、限價(jià)委托指令、停止損失委托指令、停止損失限價(jià)委托指令等。
如何理解信用交易的杠桿作用？
答案：信用交易是投資者通過(guò)交付保證金取得經(jīng)紀(jì)人信用而進(jìn)行的交易方式。由于有融資融券的機(jī)制，信用交易的杠桿作用表現(xiàn)為當(dāng)投資者對(duì)證券價(jià)格的變動(dòng)判斷正確 時(shí)可獲得較大的收益，判斷失誤，則要遭受嚴(yán)重?fù)p失。
債券的收益包括哪些內(nèi)容？影響債券收益率的主要因素是什么？
答案：債券的收益包括利息收入和資本損益。影響債券收益率的主要因素是債券的票面利率、價(jià)格和還本期限。
什么是證券投資的風(fēng)險(xiǎn)？證券投資的風(fēng)險(xiǎn)有哪些類型？
答案：證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指實(shí)際收益對(duì)投資者預(yù)期收益的背離，或是證券投資收益的不確定性。證券投資的風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)兩類。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
簡(jiǎn)要分析證券投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。
答案：證券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益同在，收益是投資者承受風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，風(fēng)險(xiǎn)是投資者得到收益的代價(jià)。它們的關(guān)系可以表述為：預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。
如何分析公司債券的還本付息能力？
答案：分析公司債券的還本保證，首先，應(yīng)分析公司發(fā)行債券籌集資金所投入的項(xiàng)目可行性程度如何，能否產(chǎn)生預(yù)期的經(jīng)濟(jì)效益，能否帶來(lái)公司盈利的逐漸增長(zhǎng)；其次，了解公司是否設(shè)立償債基金并委托某一可信的金融中介機(jī)構(gòu)代為保管；再次，了解本次發(fā)行的公司債券在公司所有債務(wù)中的地位。公司債券支付利息的資金來(lái)自于經(jīng)常收入，公司的盈利能力和現(xiàn)金流量是分析公司付息能力的主要依據(jù)。
宏觀經(jīng)濟(jì)分析包括哪些內(nèi)容？宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)證券投資有何影響？
答案：宏觀經(jīng)濟(jì)分析包括社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)分析、固定資產(chǎn)投資分析、消費(fèi)分析、經(jīng)濟(jì)周期分析、財(cái)政收支和財(cái)政政策分析、貨幣指標(biāo)和貨幣政策分析、國(guó)際收支分析、物價(jià)分析等。當(dāng)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步增長(zhǎng)、發(fā)展前景看好時(shí)，投資于普通股票較為有利，反之，投資于固定收益工具較為有利。宏觀經(jīng)濟(jì)分析是分析和判斷證券投資的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，投資者通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析，判斷經(jīng)濟(jì)運(yùn)行目前處于什么階段，預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)將回發(fā)生什么變化，從而有利于做出投資方向的決策。
公司分析包括哪些內(nèi)容？如何通過(guò)公司分析發(fā)現(xiàn)有投資價(jià)值的公司？
答案：公司分析包括公司競(jìng)爭(zhēng)地位分析、公司盈利能力分析、公司經(jīng)營(yíng)管理能力分析、公司財(cái)務(wù)狀況分析等。通過(guò)公司分析可以幫助投資者發(fā)現(xiàn)行業(yè)中主導(dǎo)性公司、增長(zhǎng)性公司和具有競(jìng)爭(zhēng)力的公司。
哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)可以反映公司的償債能力？
答案：可以反映公司償債能力的財(cái)務(wù)指標(biāo)有流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金比率、經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金比率（短期債務(wù)）、經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金比率（全部債務(wù)）、已獲利息倍數(shù)、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、應(yīng)收賬款平均回收天數(shù)。
哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)可以反映公司的投資收益？
答案：可以反映公司投資收益的財(cái)務(wù)指標(biāo)有每股凈收益、股息發(fā)放率、普通股票每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈現(xiàn)金流量、支付現(xiàn)金股息的經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流量、普通股票獲利率、本利比、市盈率、投資收益率、每股凈值、凈資產(chǎn)倍率。
道氏理論的要點(diǎn)是什么？它對(duì)技術(shù)分析有何貢獻(xiàn)？
答案：道氏理論認(rèn)為，股市在任何時(shí)候都存在著三種運(yùn)動(dòng)，即長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)，這三種運(yùn)動(dòng)相互影響形成股市復(fù)雜的運(yùn)動(dòng)方式。道氏理論對(duì)以后的技術(shù)分析法有重大影響。盡管道氏理論主要是對(duì)股市變動(dòng)的長(zhǎng)期趨勢(shì)作出預(yù)測(cè)，但后人卻在道氏理論的基礎(chǔ)上發(fā)展演繹出種種長(zhǎng)期、中短期的技術(shù)分析方法。因此，道氏理論被認(rèn)為是技術(shù)分析法的鼻祖。
什么是支撐與阻力？如何判斷和分析支撐與阻力？
答案：支撐是指股價(jià)下跌到某一價(jià)位附近，會(huì)出現(xiàn)買方增加、賣方減少的情況，從而使 股價(jià)暫停下跌甚至反彈上升。所謂阻力是指股價(jià)上升到某一價(jià)位附近會(huì)出現(xiàn)賣方 增加、買方減少的情況，從而使股價(jià)上漲受阻甚至反轉(zhuǎn)下跌。支撐與阻力有效性 的判斷：在上升軌道中，股價(jià)回檔至支撐線附近或在支撐線附近盤檔，如果此時(shí) 陽(yáng)線強(qiáng)而陰線弱，支撐線將有效，股價(jià)會(huì)反彈并繼續(xù)上揚(yáng)。反之，若陽(yáng)線弱而陰 線強(qiáng)，支撐很可能會(huì)無(wú)效。在下降軌道中，股價(jià)反彈至阻力線附近或在阻力線附近盤檔，陰線強(qiáng)而陽(yáng)線弱，且成交量沒有放大，阻力將有效，股價(jià)會(huì)再次下跌走軟。反之，若陽(yáng)線強(qiáng)而陰線弱并有大成交量配合，股價(jià)很可能會(huì)沖破阻力線，結(jié) 束下跌走勢(shì)。支撐與阻力的分析要點(diǎn)：支撐能止住回檔，阻力會(huì)止住反彈；支撐 線與阻力線的突破是有效突破；支撐線與阻力線有互換性；支撐線與阻力線的突 破是觀察中期趨勢(shì)、長(zhǎng)期趨勢(shì)的重要信號(hào)。股票的量?jī)r(jià)關(guān)系有何重要意義？可借助哪些技術(shù)指標(biāo)分析股票的量?jī)r(jià)關(guān)系？答案：在技術(shù)分析中，研究量與價(jià)的關(guān)系占有很重要的地位。一般認(rèn)為價(jià)要有量的支持，甚至認(rèn)為“量在價(jià)先”，因此，將價(jià)與量聯(lián)系起來(lái)分析是一重要方法。對(duì)價(jià)量的分析可以從股價(jià)與成交量、股價(jià)指數(shù)與成交總額、平均成交量、成交筆數(shù)等幾個(gè)不同角度分析，但它們的原理和意義基本相同。
什么是股價(jià)變動(dòng)的趨勢(shì)？如何確認(rèn)趨勢(shì)線的有效突破？
答案：股價(jià)變動(dòng)的趨勢(shì)是指股票價(jià)格在一定時(shí)間內(nèi)保持沿一定方向運(yùn)動(dòng)，是股價(jià)的變化規(guī)律。趨勢(shì)線有效突破的確認(rèn)：收盤價(jià)突破、連續(xù)兩天以上的突破、連續(xù)兩天創(chuàng)新價(jià)的突破、長(zhǎng)期趨勢(shì)線突破、與成交量配合的突破、趨勢(shì)線與形態(tài)同時(shí)突破。
第二篇：證券投資實(shí)務(wù)課后答案
第一章
１、證券按其性質(zhì)不同，可以分為 Ａ.憑證證券和有價(jià)證券 ２、廣義的有價(jià)證券包括（A）貨幣證券和資本證券。Ａ.商品證券 ３、有價(jià)證券是（C）的一種形式。Ｃ.虛擬資本
４、證券按發(fā)行主體不同，可分為公司證券、（D）政府證券和國(guó)際證券 Ｄ.金融機(jī)構(gòu)證券 ５、證券持有者可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉(zhuǎn)讓資金使用權(quán)的報(bào)酬。此收益的最終源泉是（C）。Ｃ.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的價(jià)值增值 ６、投資者持有證券是為了取得收益，但持有證券也要冒得不到收益甚至損失的風(fēng)險(xiǎn)。所以，收益是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，風(fēng)險(xiǎn)與收益成（A）關(guān)系。Ａ.正比
第二章
1、以下不是證券發(fā)行主體的是（C）C居民
2、下述（D）不是證券發(fā)行市場(chǎng)的作用。D.為證券持有者提供變現(xiàn)的機(jī)會(huì)
3、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式稱為（C）C.包銷
4、以下不是債券發(fā)行價(jià)格形式的是(D)D.實(shí)價(jià)發(fā)行
5、市盈率的決定因素有股票市價(jià)和（A）A.每股凈盈利
6、根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)初次公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合條件之一是，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股票數(shù)額（少于4億元）不少于公司擬發(fā)行股本總額的（C）C.35%
第三章
1、債券投資中的資本收益指的是(C)C.買入價(jià)與賣出價(jià)之間的差額，且買入價(jià)小于賣出價(jià)
2、年利息收入與債券面額的比率是（C）C.票面收益率
3、以下不屬于股票收益來(lái)源的是（D）D.利息收入
4、某投資者以10元一股的價(jià)格買入某公司的股票，持有一年分得現(xiàn)金股息為0.5元，則該投資者的股利收益率是（B）B.5%
5、以下不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是(C)C.違約風(fēng)險(xiǎn)
6、以下各種證券中，受經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)影響最大的是（A）A.普通股
7、以下關(guān)于證券的收益與風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是（D）D.組合投資可以實(shí)現(xiàn)在收益不變的情況下，降低風(fēng)險(xiǎn)
8、投資者選擇證券時(shí)，以下說(shuō)法不正確的是（A）A.所面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)相同的情況下，投資者會(huì)選擇收益較低的證券
9、以下關(guān)于不同債券的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，說(shuō)法不正確的是（B）B.不同證券的利率水平不同，是對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償
10、以下各組相關(guān)系數(shù)中，組合后對(duì)于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分散效果最好的是（C）C.-1
第四章 １、設(shè)立股份有限公司申請(qǐng)公開發(fā)行股票，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本數(shù)額不少于公司擬發(fā)行股本總額的（D）。Ｄ.３５% ２、股份有限公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（C）。Ｃ.股東大會(huì) ３、監(jiān)事由（A）選舉產(chǎn)生。Ａ.股東大會(huì) ４、股票體現(xiàn)的是（A）。Ａ.所有權(quán)關(guān)系
５、藍(lán)籌股通常指（B）的股票。Ｂ.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)好的大公司 第五章
１、債券是由（C）出具的。Ｃ.債務(wù)人 ２、債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（A）。Ａ.債權(quán)
３、債券根據(jù)（D）分為政府債券、金融債券和公司債券。Ｄ.主體 ４、計(jì)算利息時(shí)，按一定期限將所生利息加入本金再計(jì)算利息，逐期滾算的債券被稱為（B）。Ｂ.復(fù)利債券
５、貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于（C）。Ｃ.折價(jià)方式
６、債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券的依據(jù)是（A）Ａ.券面形態(tài)
７、公債不是（D）。Ｄ.所有權(quán)憑證 ８、安全性最高的有價(jià)證券是（B）。Ｂ.國(guó)債 ９、公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是（A）。Ａ.信用公司債 １０、公司以其金融資產(chǎn)抵押而發(fā)行的債券是（C）。Ｃ.證券抵押信托公司債
第六章 １、證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金單位集中的資金，交由（C）管理和運(yùn)用。Ｃ.基金管理人 ２、證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金單位集中的資金，交由（A）托管。Ａ.基金托管人 ３、契約型基金反映的是（）D。Ｄ.信托關(guān)系 ４、證券投資基金的資金主要投向（C）。Ｃ.有價(jià)證券
５、開放式基金的基金單位是直接按（C）來(lái)計(jì)價(jià)的。Ｃ.基金單位資產(chǎn)凈值
６、在計(jì)算基金資產(chǎn)總額時(shí)，基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證是以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的（B）為準(zhǔn)。Ｂ.收盤價(jià)
７、在計(jì)算基金資產(chǎn)總額時(shí)，基金擁有的上市債券，是以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的（B）為準(zhǔn).B.收盤價(jià)
８、基金在美國(guó)的稱謂是（A）。Ａ.共同基金
第七章
1、證券交易的風(fēng)險(xiǎn)防范通常可以從（A）等方面著手，以達(dá)到消除或減緩風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的目的。A.制度、監(jiān)察和自律管理
2、下述不屬于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)決策自主性特點(diǎn)的表現(xiàn)是（A）A.選擇交易對(duì)手的自主性
3、上海證券交易所在開業(yè)初期實(shí)行的交易過(guò)戶規(guī)則是（A）A.雙向過(guò)戶
4、機(jī)房接地與防雷系統(tǒng)應(yīng)采用獨(dú)立的工作地和防雷保護(hù)地，工作地和防雷保護(hù)地之間的距離應(yīng)大于（A）米 A.10
5、準(zhǔn)確地說(shuō)，（B）是申請(qǐng)自主業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)向證監(jiān)會(huì)報(bào)送文件 B.機(jī)構(gòu)批設(shè)機(jī)關(guān)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證（副本）》
6、我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所均實(shí)行（A）A.會(huì)員制
7、場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)相比，其（D）不及證券交易所 D.穩(wěn)定性與流動(dòng)性
8、證券公司撥付所屬分公司和證券營(yíng)業(yè)部的運(yùn)營(yíng)資金不得超過(guò)公司注冊(cè)資本的（C）；證券營(yíng)業(yè)部的證券運(yùn)營(yíng)資金不得少于人民幣（）萬(wàn)元 C.40% 500
9、證券交易風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)察包括（A）A.事先預(yù)警、實(shí)時(shí)監(jiān)控、事后檢查
10、下列對(duì)于市價(jià)委托，不正確的說(shuō)法是（D）D.我國(guó)目前采用此種委托方式較多
第八章
１、高通貨膨脹下的ＧＤＰ增長(zhǎng)必將導(dǎo)致證券價(jià)格的（C）。Ｃ、下跌 ２、以下不屬于貨幣政策三大工具的是（D）。Ｄ、直接信用控制 ３、（）是影響股票市場(chǎng)供給的最直接、最根本的因素。Ｃ、上市公司質(zhì)量 ４、下列何種類型的股票在經(jīng)濟(jì)周期的下跌末期能發(fā)揮較強(qiáng)的抗跌能力（）。Ｄ、房地產(chǎn)
５、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義不包括（D）。D、個(gè)別證券的價(jià)值與走勢(shì)
6、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場(chǎng)的影響通常不通過(guò)的途徑是（C）C.投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期
7、關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)與股價(jià)波動(dòng)的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是（A）
A.經(jīng)濟(jì)總是處在周期性運(yùn)動(dòng)中，股價(jià)伴隨經(jīng)濟(jì)相應(yīng)的波動(dòng)，但股價(jià)的波動(dòng)超前于經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)，股價(jià)波動(dòng)不是永恒的
8、實(shí)施積極財(cái)政政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響不包括（C）。
Ｃ、減少國(guó)債發(fā)行（或回購(gòu)部分短期國(guó)債）縮小財(cái)政赤字規(guī)模，推動(dòng)證券價(jià)格上揚(yáng)
第九章
1、技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是（A）A.道氏理論
2、技術(shù)分析理論認(rèn)為市場(chǎng)過(guò)去的行為（B）。B 可以作為預(yù)測(cè)未來(lái)的參考
3、證券價(jià)格是技術(shù)分析的基本要素之一,其中（B）是技術(shù)分析最重要的價(jià)格指標(biāo)B 收盤價(jià)
4、與基本分析相對(duì)，技術(shù)分析的優(yōu)點(diǎn)是（B）。B、同市場(chǎng)接近，考慮問(wèn)題比較直觀
第一章
1、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券稱為（BC）。Ｂ.證據(jù)證券 Ｃ.憑證證券
２、廣義的有價(jià)證券包括很多種，其中有（ACD）。Ａ.商品證券 Ｃ.貨幣證券Ｄ資本證券 ３、貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。屬于貨幣證券的有（ABCD）。Ａ.商業(yè)匯票 Ｂ.商業(yè)本票 Ｃ.銀行匯票 Ｄ.銀行本票
４、下列屬于貨幣證券的有價(jià)證券是（AB）。Ａ.匯票 Ｂ.本票 ５、資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券，持券人對(duì)發(fā)行人有一定收入的請(qǐng)求。這類證券有（BCD）Ｂ.股票 Ｃ.債券 Ｄ.基金證券 ６、未申請(qǐng)上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為（BC D）。Ｂ.非上市證券 Ｃ.場(chǎng)外證券 Ｄ.場(chǎng)內(nèi)證券
第二章
1、證券發(fā)行市場(chǎng)由以下主體（AB）組成 A.證券發(fā)行者 B.證券投資者
2、證券發(fā)行人主要是（ABD）A.政府 B.企業(yè) D.金融機(jī)構(gòu)
3、增資發(fā)行可分為（ABCD）A.有償增資發(fā)行 B.無(wú)償增資發(fā)行 C.有償無(wú)償并行發(fā)行 D.有償無(wú)償搭配發(fā)行
4、證券發(fā)行方式按發(fā)行對(duì)象不同，可分為（AD）A.私募發(fā)行 D.公募發(fā)行
5、確定股票發(fā)行價(jià)格的主要方法有（ABCD）A.市盈率法 B.凈資產(chǎn)倍率法 C.競(jìng)價(jià)確定法 D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法
6、決定債券收益率的因素主要有（ABCD）A.利率 B.期限 C.票面價(jià)格 D.購(gòu)買價(jià)格
第三章
1以下可以成為債券投資收益的來(lái)源的是(ABC)。A 債券的年利息
B 將債券以高于開始的購(gòu)買價(jià)格賣出 C 將債券以低于開始的購(gòu)買價(jià)格賣出 以下對(duì)債券投資收益率有影響的因素是(ABD)。A債券的票面收益率 B債券的還本期限 D 債券的發(fā)行價(jià)格
3以下各種附息債券收益率中，考慮了資本損益的包括(CD)C持有期收益率 D到期收益率 4股票投資收益的來(lái)源有(ABC)。A 現(xiàn)金股息 B 資本利得 C 送股
5以下關(guān)于股票持有期回收率的計(jì)算結(jié)果，說(shuō)法正確的是(AD)。A 持有期回收率一定是非負(fù)的D 持有期回收率有可能等于1 6以下屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是(ABD)。A 利率風(fēng)險(xiǎn) B 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn) 7以下屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是(BCD)。B 違約風(fēng)險(xiǎn) C 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
8以下屬于利率影響證券價(jià)格的途徑的是(AB).A 改變資金的流向 B 影響公司的成本
9以下關(guān)于購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是(AD)。A 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)就是通貨膨脹帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
10以下對(duì)于不同類型投資者的無(wú)差異曲線分析正確的是(AD)。A 無(wú)差異曲線越平坦，說(shuō)明該投資者越偏好風(fēng)險(xiǎn) D 無(wú)差異曲線越陡峭，說(shuō)明該投資者越厭惡風(fēng)險(xiǎn)
第四章
１、普通股票股東享有的權(quán)利主要是（ABCD）。
Ａ公司經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán) Ｂ公司盈余分權(quán) Ｃ剩余資產(chǎn)分配權(quán) Ｄ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)
２、按照投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和享受權(quán)利的不同股票分為（AB）Ａ普通股股票 Ｂ.優(yōu)先股股票 ３、普通股股票的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的處理方法有（ABD）。
Ａ.行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票 Ｂ.將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬 Ｄ.不行使此權(quán)利而聽任其過(guò)期失效
４、上市股票的市場(chǎng)價(jià)格受諸多因素的影響，這些因素包括（ABCD）。
Ａ.公司經(jīng)營(yíng)狀況 Ｂ.宏觀經(jīng)濟(jì)因素 Ｃ.行業(yè)因素 Ｄ.投資者心理因素
第五章
１、債券票面的基本要素有（ABCD）。
Ａ.債券票面價(jià)值 Ｂ.債券償還期限 Ｃ.債券利率 Ｄ.債券發(fā)行者名稱 ２、影響債券利率的因素主要有（AB D）。
Ａ.銀行利率水平Ｂ.籌資者資信 Ｄ.債券償還期限 ３、影響債券償還期限的因素主要有（BCD）。
Ｂ.債務(wù)人資金需求時(shí)限 Ｃ.市場(chǎng)利率變化 Ｄ.債券變現(xiàn)能力 ４、根據(jù)債券券面形態(tài)，國(guó)債可以分為（ABC）。
Ａ.實(shí)物國(guó)債 Ｂ.憑證式國(guó)債 Ｃ.記帳式國(guó)債 ５、債券的性質(zhì)可以概括為（AC）。
Ａ.屬于有價(jià)證券 Ｃ.是債權(quán)的表現(xiàn)
６、債券的特征可以表現(xiàn)為（ABCD）。
Ａ.償還性 Ｂ.安全性 Ｃ.收益性 Ｄ.流動(dòng)性 ７、按計(jì)息方式分類，債券可以分為（ABCD）。
Ａ.單利債券 Ｂ.復(fù)利債券 Ｃ.貼現(xiàn)債券 Ｄ.累進(jìn)利率債券 ８、國(guó)際債券的特點(diǎn)有（ABCD）。Ａ.資金來(lái)源的廣泛性 Ｂ.計(jì)價(jià)貨幣的通用性 Ｃ.發(fā)行規(guī)模的巨額性 Ｄ.匯率變化的風(fēng)險(xiǎn)性
第六章
１、作為證券市場(chǎng)一種重要的投資方式，證券投資基金具備的明顯特點(diǎn)是（ACD）。Ａ.集合投資 Ｃ.分散風(fēng)險(xiǎn) Ｄ.專家管理 ２、按基金設(shè)立后能否贖回或能否追加投資，基金可分為（BC）。Ｂ.封閉型基金 Ｃ.開放型基金
３、根據(jù)組織形式的不同，投資基金可分為（CD）。Ｃ.契約型基金 Ｄ.公司型基金 ４、貨幣市場(chǎng)基金的投資工具包括（BCD）。
Ｂ.銀行票據(jù) Ｃ.商業(yè)票據(jù) Ｄ.短期國(guó)債
５、開放式基金的交易價(jià)格取決于基金每單位凈資產(chǎn)值的大小，具體是（BC）。Ｂ.贖回價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)
Ｃ.申購(gòu)價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值加上一定的首次購(gòu)買費(fèi)
６、根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的目標(biāo)不同，可將投資基金劃分為（ABCD）。
Ａ.成長(zhǎng)型基金 Ｂ.收入型基金 Ｃ.成長(zhǎng)及收入型基金 Ｄ.平衡型基金
第七章
1、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下措施保證業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行（ABCDE）。A． 具備必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施 B． 建立健全的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)安全防范管理措施 C． 建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) D． 重要原始憑證保存期不少于20年 E． 設(shè)立結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金
2、網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)有（ABDE）A.市場(chǎng)性 B.連續(xù)性 C.安全性 D.經(jīng)濟(jì)性 E.高效性
3、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備的條件是（BCE）B.自有資金不少于人民幣2億元 C.主要管理人員和業(yè)務(wù)人員必須具有證券從業(yè)資格 D.2/3以上的管理人員和業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格
4、關(guān)于上海證券交易所登記清算機(jī)構(gòu)同證券公司之間的資金清算，正確的說(shuō)法有（ABCDE）。
A． 交易日閉市后，交易所將當(dāng)日成交數(shù)據(jù)通過(guò)交易系統(tǒng)發(fā)送到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) B． 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的清算原則為凈額清算原則
C． 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)所有參與人當(dāng)日的證券買賣進(jìn)行軋差，產(chǎn)生清算金額 D． 證券登記清算機(jī)構(gòu)在進(jìn)行中央清算時(shí)還需計(jì)算有關(guān)費(fèi)用
E． 證券登記清算機(jī)構(gòu)在清算完成后，向各證券公司提供當(dāng)日清算數(shù)據(jù)匯總表與清算明細(xì)表
5、新股網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行的具體程序有（ABCDE）
A.投資者應(yīng)在申購(gòu)委托前把申購(gòu)款全額存入與辦理該次發(fā)行的證券交易所聯(lián)網(wǎng)的證券營(yíng)業(yè)部指定的帳戶。
B.申購(gòu)當(dāng)日，投資者申購(gòu)，并由證券交易所反饋受理。
C.申購(gòu)資金應(yīng)在入帳，由證券交易所的登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將申購(gòu)資金凍結(jié)在申購(gòu)專戶中
D.申購(gòu)日后的第二天(，證券交易所的登記計(jì)算機(jī)構(gòu)應(yīng)配合主承銷商和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申購(gòu)資金進(jìn)行驗(yàn)資
E.申購(gòu)日后的第三天，由主承銷商負(fù)責(zé)組織搖號(hào)抽簽
6、證券公司要從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，一般應(yīng)具備以下條件（ABCDE）。A． 必須是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的可以經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融企業(yè)法人 B． 必須具有獨(dú)立的法人地位，并具有承擔(dān)從事證券代理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的能力 C． 有熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格的從業(yè)人員和管理人員 D． 有固定的交易場(chǎng)所和合格的交易設(shè)施 E． 有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度
7、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)違反《刑法》第182條規(guī)定的行為有（ABCE）。A． 單獨(dú)或合謀，集中利用資金優(yōu)勢(shì)等操縱證券交易價(jià)格
B． 與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和交易方式相互進(jìn)行證券交易 C． 以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣 E． 以其他方法操縱證券交易價(jià)格
8、下面的（BDE）屬于證券交易。B.債券交易 D.基金交易 E.股票交易
9、在證券經(jīng)濟(jì)關(guān)系中，客戶是（AC）A.委托人 C.授權(quán)人
10、證券自主業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（ADE）A決策的自主性 D.交易的風(fēng)險(xiǎn)性 E.收益的不穩(wěn)定性
第八章
１、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義包括（ＡＢＣ）。
Ａ.把握證券市場(chǎng)的總體變動(dòng)趨勢(shì) Ｂ.判斷整個(gè)證券市場(chǎng)的投資價(jià)值 Ｃ.掌握宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響力度與方向 ２、以下措施屬于緊縮的貨幣政策的有（ＡＣＤ）。Ａ.提高利率 Ｃ.減少貨幣供應(yīng)量 Ｄ.加強(qiáng)信貸控制 ３、下列哪些行為會(huì)推動(dòng)股票價(jià)格的上漲（ＡＢＣ）。
Ａ.降低法定存款準(zhǔn)備金率 Ｂ.降低再貼現(xiàn)率 Ｃ.央行大量購(gòu)買國(guó)債 ４、以下屬于匯率上升可能帶來(lái)的結(jié)果的是（ＡＣＤ）。
Ａ.出口型企業(yè)股價(jià)上漲
Ｃ.國(guó)內(nèi)物價(jià)上漲，導(dǎo)致通貨膨脹
Ｄ.國(guó)家回購(gòu)國(guó)債，國(guó)債市場(chǎng)價(jià)格上揚(yáng)
５、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場(chǎng)的影響通常通過(guò)以下途徑（ＡＢＣＤ）。Ａ.公司經(jīng)營(yíng)效益 Ｂ.居民收入水平Ｃ.投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期 Ｄ.資金成本 ６、關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)與股價(jià)波動(dòng)的關(guān)系，以下表述正確的是（ＡＢＣＤ）。Ａ.經(jīng)濟(jì)總是處在周期性運(yùn)動(dòng)中，股價(jià)伴隨經(jīng)濟(jì)相應(yīng)的波動(dòng)，但股價(jià)的波動(dòng)超前于經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)，股價(jià)波動(dòng)是永恒的
Ｂ.景氣來(lái)臨之時(shí)一馬當(dāng)先上漲的股票往往在衰退之時(shí)首當(dāng)其沖下跌 Ｃ.能源、設(shè)備類股票在上漲初期將有優(yōu)異表現(xiàn)，但其抗跌能力差
Ｄ.公用事業(yè)、消費(fèi)彈性較小的日常消費(fèi)部門的股票則在下跌末期發(fā)揮較強(qiáng)的抗跌能力 ７、實(shí)施積極財(cái)政政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響包括（ＡＢＣＤ）。
Ａ.減少稅收、降低稅率，擴(kuò)大減免稅范圍，促進(jìn)股票價(jià)格上漲，債券價(jià)格也將上漲 Ｂ.擴(kuò)大財(cái)政支出，加大財(cái)政赤字，證券市場(chǎng)趨于活躍，價(jià)格自然上揚(yáng) Ｃ.減少國(guó)債發(fā)行（或回購(gòu)部分短期國(guó)債），推動(dòng)證券價(jià)格上揚(yáng) Ｄ.增加財(cái)政補(bǔ)貼，使整個(gè)證券價(jià)格的總體水平趨于上漲 ８、貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響是（ＡＢＣＤ）。
Ａ.利率下降時(shí)，股票價(jià)格就上升，而利率上升時(shí)，股票價(jià)格就下降
Ｂ.中央銀行大量購(gòu)進(jìn)有價(jià)證券推動(dòng)股票價(jià)格上漲；反之，股票價(jià)格將下跌 Ｃ.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率，證券行情趨于下跌
Ｄ.中央銀行貨幣政策通過(guò)貸款計(jì)劃實(shí)行總量控制的前提下，對(duì)不同行業(yè)和區(qū)域采取區(qū)別對(duì)待的方針 第九章
1、技術(shù)分析作為一種分析工具，其廣泛地運(yùn)用于（ＡＢＣＤ）。A 證券市場(chǎng) B 外匯市場(chǎng) C 期貨市場(chǎng) D 期權(quán)市場(chǎng)
2、股價(jià)趨勢(shì)從其運(yùn)動(dòng)方向看，可分為（ＢＣＤ）。B 上漲趨勢(shì) C 水平趨勢(shì) D 下跌趨勢(shì)
3、市場(chǎng)行為最基本的表現(xiàn)（ＡＤ）。A 成交價(jià) D 成交量
4、如果股市處于（ＢＣ）階段，則宜做空頭。B 價(jià)穩(wěn)量縮 C 價(jià)跌量縮
第一章
１、證券的最基本特征是法律特征和書面特征。（對(duì)）２、購(gòu)物券是一種有價(jià)證券。（錯(cuò)）３、有價(jià)證券是指無(wú)票面金額，證明持券人有權(quán)按期取得一定收入并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債權(quán)證券。（錯(cuò)）
４、有價(jià)證券的價(jià)格證明了它本身是有價(jià)值的。（錯(cuò)）５、有價(jià)證券本身沒有價(jià)值，所以沒有價(jià)格。（錯(cuò)）
６、有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，能給持有者帶來(lái)收益。（對(duì)）
７、持有有價(jià)證券可以獲得一定數(shù)額的收益，這種收益只有通過(guò)轉(zhuǎn)讓有價(jià)證券才能獲得。（錯(cuò)）
８、貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。（對(duì)）９、資本證券是有價(jià)證券的主要形式，狹義的有價(jià)證券即指資本證券。（對(duì)）１０、股票、債券和證券投資基金屬于貨幣證券。（錯(cuò)）
第二章
１、證券發(fā)行市場(chǎng)通常具有固定場(chǎng)所，是一個(gè)有形市場(chǎng)。（錯(cuò)）２、股票發(fā)行的溢價(jià)部分應(yīng)計(jì)入公司股本。（錯(cuò)）３、我國(guó)《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額。（對(duì)）４、債券的稅收效應(yīng)是指對(duì)債券的收益是否征稅。（對(duì)）
５、在市盈率已定的情況下，每股稅后利潤(rùn)越高，發(fā)行價(jià)格也越高。（對(duì)）６、股票發(fā)行費(fèi)用不可在股票發(fā)行溢價(jià)中扣除。（錯(cuò)）
第三章 債券投資收益率是在一定時(shí)期內(nèi)所得收入與債券面值之間的比率。（錯(cuò)）2 對(duì)于附息債券，如果一個(gè)投資者以低于面值的價(jià)格購(gòu)入該債券，那么該債券的直接收益率應(yīng)該低于票面利率。（錯(cuò)）債券的市場(chǎng)價(jià)格上升，則它的到期收益率將下降；如果市場(chǎng)價(jià)格下降，則到期收益率將上升。（對(duì)）投資優(yōu)先股股票的投資者可以在投資前預(yù)測(cè)到每年獲得的股息數(shù)量。（錯(cuò)）股利收益率是指投資者當(dāng)年獲得的所有類型的股息與股票市場(chǎng)價(jià)格之間的比率。（錯(cuò)）6 資產(chǎn)組合的收益率是組合中各資產(chǎn)收益率的代數(shù)相加后的和。（錯(cuò)）7 由于公司內(nèi)部的因素造成的投資收益的可能變動(dòng)，屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）8 利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于所有類型的股票的影響都是一樣的。（錯(cuò)）９ 由于行業(yè)內(nèi)產(chǎn)品更新?lián)Q代或產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整而使行業(yè)發(fā)生衰退的情況屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）
10為減少通貨膨脹對(duì)證券收益率的影響，可以考慮發(fā)行浮動(dòng)利率債券，對(duì)投資者進(jìn)行保值 貼補(bǔ)。（對(duì)）
第四章
１、普通股是股份公司發(fā)行的一種標(biāo)準(zhǔn)股票。（對(duì)）２、所謂不記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名的股票。對(duì) ３、B 股是以美元或港幣標(biāo)明面值并認(rèn)購(gòu)和交易的。（錯(cuò)）４、公眾股是指社會(huì)公眾股部分。（錯(cuò)）
５、境外上市外資股是外幣認(rèn)購(gòu)的、以境外上市地的貨幣標(biāo)明面值的股票。（錯(cuò)）
第五章
１、債券不是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證。（錯(cuò)）２、一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券，這樣可以有利于降 籌資者的利息負(fù)擔(dān)。（錯(cuò)）
３、債券利息對(duì)于債務(wù)人來(lái)說(shuō)是籌資成本，對(duì)于債權(quán)人來(lái)說(shuō)是投資收益。（對(duì)）４、債券投資收益不能收回有兩種情況，一是債務(wù)人不履行義務(wù)，二是流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）５、一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)利率下跌時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格也會(huì)跟隨下跌。（錯(cuò)）６、發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債。（對(duì)）
７、債券持有者可以按期獲取利息及到期收回本金，并參與公司的經(jīng)營(yíng)決策。（錯(cuò)）８、在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為揚(yáng)基債券，在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券。（對(duì)）
第六章
１、證券投資基金既是一種投資制度，也是一種投資工具。（對(duì)）
２、證券投資基金是一種金融信托形式。它與一般金融信托關(guān)系一樣，主要有委托人、受托人、受益人三個(gè)關(guān)系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。（對(duì)）３、公司型基金是以發(fā)行股份的方式募集資金的。（對(duì)）４、契約型基金設(shè)有董事會(huì)。（錯(cuò)）
５、基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人。（對(duì)）
６、基金管理人的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)投資分析、決策，并向基金托管人發(fā)出買進(jìn)或賣出證券及相關(guān)指令。（對(duì)）
７、債券基金的收益受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)下降；反之，若市場(chǎng)利率上調(diào)時(shí)，其收益會(huì)上升。（錯(cuò)）
８、根據(jù)我國(guó)相關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，各基金資產(chǎn)之間可以相互交易。（錯(cuò)）９、基金托管人也可以從事基金投資。（）１０、契約型基金是依法注冊(cè)的法人。（錯(cuò)）１０、契約型基金是依法注冊(cè)的法人。（錯(cuò)）
第七章
１以券融資在交易所回購(gòu)交易開始時(shí)其申購(gòu)買賣部位為賣出（Ｓ），這是因其在回購(gòu)開始的交易中處于賣出債券的地位而確定的（錯(cuò)）
２保證金賬戶是投資者用于證券交易資金清算的專用賬戶（錯(cuò)）
３用于證券回購(gòu)的券種只能是國(guó)庫(kù)券和經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行的金融債券（對(duì)）４證券回購(gòu)清算的特點(diǎn)是一次清算，二次交易。這是由回購(gòu)交易的自身特性所決定的。（錯(cuò)）５特約日交割是指在達(dá)成交易后由雙方根據(jù)具體情況，商定在從成交日算起３０天以內(nèi)的 契約日進(jìn)行交割（錯(cuò)）
６柜臺(tái)交易的轉(zhuǎn)讓價(jià)格一般由證券公司報(bào)出，并根據(jù)投資者的接受程度而進(jìn)行調(diào)整（對(duì)）７證券公司申請(qǐng)稱為交易所會(huì)員過(guò)程中，其送報(bào)的材料要先經(jīng)交易所理事會(huì)初審（錯(cuò)）８存托憑證的交易規(guī)則與一般證券的交易規(guī)則不同（錯(cuò)）
９在證券委托交易中，證券經(jīng)紀(jì)商作為委托人，不享有權(quán)利（錯(cuò)）１０上海證券交易所目前的回購(gòu)交易品種有六個(gè)（對(duì)）
第八章
１、ＧＤＰ即國(guó)民生產(chǎn)總值，是指一定時(shí)期內(nèi)在一國(guó)國(guó)內(nèi)新創(chuàng)造的產(chǎn)品和勞務(wù)的價(jià)值總額。（F ２、宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格的影響是根本性的，也是全局性和長(zhǎng)期性的。（T）３、一國(guó)證券市場(chǎng)總是與該國(guó)的ＧＤＰ成正相關(guān)的變化。（F）４、一般而言，利率與股票價(jià)格成反相關(guān)變化。（T）５、嚴(yán)重的通貨膨脹能使股票和債券的價(jià)格同時(shí)下跌。（T）６、股價(jià)的波動(dòng)超前于經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)，股價(jià)波動(dòng)是永恒的。（T）
７、緊縮性財(cái)政政策將使得過(guò)熱的經(jīng)濟(jì)受到控制，證券市場(chǎng)也將走弱，擴(kuò)張性財(cái)政政策刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展，證券市場(chǎng)將走強(qiáng)。（T）
８、匯率上升時(shí)，本幣表示的進(jìn)口商品價(jià)格提高，進(jìn)而帶動(dòng)國(guó)內(nèi)物價(jià)水平上漲，引起通貨膨脹。為維持匯率穩(wěn)定，政府可能動(dòng)用外匯儲(chǔ)備，拋售外匯，從而將減少本幣的供應(yīng)量，使得證券市場(chǎng)的價(jià)格下跌，反面效應(yīng)可能是證券價(jià)格回升。（T）
第九章
1、實(shí)體長(zhǎng)于上影線的陽(yáng)線，表示買方嚴(yán)重受挫，空方占優(yōu)勢(shì)。（錯(cuò)）
2、上下影線等長(zhǎng)的十字星，稱為轉(zhuǎn)機(jī)線，常在反轉(zhuǎn)點(diǎn)出現(xiàn)。（對(duì)）
3、缺口的形成必是當(dāng)日開盤價(jià)出現(xiàn)跳空高開繼續(xù)高奏或是跳空低開繼續(xù)低走的結(jié)果。（對(duì)）
4、反轉(zhuǎn)不同于股價(jià)的變動(dòng)，而是指對(duì)原先股價(jià)運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)的轉(zhuǎn)折性變動(dòng)。（對(duì)）
5、只有在下跌行情中才有支撐線，只有在上升行情中才有壓力線。（錯(cuò)）
6、MACD 利用離差值與離差平均值的交叉信號(hào)作為買賣的依據(jù)。（對(duì)）
7、波浪形態(tài)可無(wú)窮伸展和壓縮，但它的基本形態(tài)不變。（對(duì)）
8、成交量是某一交易日中成交的總交易額。（錯(cuò)）
9、由于量?jī)r(jià)線在圖表上呈順時(shí)針?lè)较蜃儎?dòng)，所以又稱順時(shí)針曲線。（錯(cuò)）
10、趨勢(shì)線是衡量?jī)r(jià)格波動(dòng)的方向，由它的方向可以明確地看出股價(jià)的趨勢(shì)。（對(duì)）
第三篇：2011證券《投資基金》第七章試題及答案
第七章 證券投資基金的發(fā)起設(shè)立
一、單項(xiàng)選擇題
1.我國(guó)基金設(shè)立實(shí)行的是（）。
A.審批制
B.注冊(cè)制
C.審批制和注冊(cè)制
D.核準(zhǔn)制
[答]
A
2.目前發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的基金設(shè)立一般采用的是（）。
A.審批制
B.注冊(cè)制
C.審批制和注冊(cè)制
D.核準(zhǔn)制
[答]
B
3.設(shè)計(jì)一個(gè)基金品種，首先要確定（）。
A.基金的投資群體
B.投資標(biāo)的
C.投資目的D.投資策略和投資地區(qū)
[答]
A
4.發(fā)起設(shè)立基金的發(fā)起人，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于（）億元。
A.1B.2C.3D.4
[答]
C
5.除了基金管理公司，基金的主要發(fā)起人要求有（）年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答]
C
6.封閉式基金的募集期限是（）個(gè)月。
A.1
B.2
C.6
D.3
[答]
D
7.封閉式基金募集期限已滿時(shí)，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時(shí)，該基金不得成立。
A.50％
B.60％
C.30％
D.80％
[答]
D
8.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計(jì)銀行活期利息須在（）天內(nèi)退還給基金認(rèn)購(gòu)者。
A.1
5B.30
C.60
D.90
[答]
B
9.下列不是基金契約當(dāng)事人的是（）。
A.基金發(fā)起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答]
B
10.下列不是基金契約的特征的是（）。
A.基金契約是要式契約
B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托
C.基金契約是諾成合同
D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同
[答]
D
11.（）是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權(quán)利義務(wù)關(guān)系而訂立的合同。
A.基金契約
B.招募說(shuō)明書
C.托管協(xié)議
D.發(fā)起人協(xié)議
[答]
C
12.（）是發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立的有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成的一致協(xié)議書。
A.基金契約
B.招募說(shuō)明書
C.托管協(xié)議
D.發(fā)起人協(xié)議
[答]
D
13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。
A.基金契約
B.招募說(shuō)明書
C.托管協(xié)議
D.發(fā)起人協(xié)議
[答]
A
14.（）不是托管協(xié)議的特征。
A.托管協(xié)議是要式合同
B.托管協(xié)議是派生合同
C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同
D.托管協(xié)議是諾成合同
[答]
D
15.托管協(xié)議在（）起生效。
A.雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日
B.基金成立之日
C.基金募集期滿之日
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)托管協(xié)議之日
[答]
B
16.（）是基金設(shè)立過(guò)程中申報(bào)、注冊(cè)須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A.基金契約
B.招募說(shuō)明書
C.托管協(xié)議
D.發(fā)起人協(xié)議
[答]
A
17.基金發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的基金單位，自基金成立之日起至少（）年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。
A.1B.2C.3D.15
[答]
A
18.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的（）。
A.50％
B.60％
C.80％
D.90％
[答]
C
19.披露基金信息技術(shù)報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)結(jié)束后的（）日內(nèi)公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
B
20.披露基金信息中期報(bào)告應(yīng)該在基金會(huì)計(jì)前6個(gè)月結(jié)束后的（）日公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
C
21.基金投資組合報(bào)告應(yīng)該在下一季度開始后的（）個(gè)工作日內(nèi)公告。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
D
22.基金管理公司應(yīng)該在每周的（）公告上周結(jié)束時(shí)的資產(chǎn)凈值。
A.星期一
B.星期二
C.星期五
D.星期三 考試大－中國(guó)教育考試門戶網(wǎng)站(004km.cn)
[答]
A
23.基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是（）。
A.定期公告
B.中期報(bào)告
C.臨時(shí)公告
D.季度報(bào)告
[答]
C
24.（）是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。
A.注冊(cè)制
B.審批制
C.核準(zhǔn)制
D.登記制
[答]
B
25.（）是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當(dāng)局報(bào)送法律規(guī)定的材料，進(jìn)行登記注冊(cè)，即可發(fā)起設(shè)立開放式基金的制度。
A.注冊(cè)制
B.審批制
C.核準(zhǔn)制
D.登記制
[答]
B
26.開放式基金在批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)凈銷售額少于（）億元時(shí)，該基金不得成立。
A.2B.1C.3D.4
[答] A 來(lái)源:考試大-證券從業(yè)資格考試
二、多項(xiàng)選擇題
1.基金的發(fā)起設(shè)立的基本管理模式有（）。
A.注冊(cè)制
B.審批制
C.核準(zhǔn)制
D.登記制
[答] A B
2.審批制要對(duì)基金進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，這里的實(shí)質(zhì)性的檢查指的是（）。
A.對(duì)內(nèi)容的真實(shí)與否進(jìn)行檢查
B.對(duì)程序的合法性進(jìn)行檢查
C.對(duì)形式的合法性進(jìn)行檢查
D.不對(duì)內(nèi)容的真實(shí)性與否進(jìn)行檢查
[答] A B C
3.我國(guó)目前規(guī)定對(duì)下列（）內(nèi)容作實(shí)質(zhì)性的檢查。
A.文件內(nèi)容是否符合法律規(guī)定
B.其它相關(guān)內(nèi)容
C.申報(bào)文件是否有虛假陳述
D.申報(bào)文件是否全面
[答] A C D
4.下列國(guó)家和地區(qū)的基金設(shè)立采用注冊(cè)的是（）。
A.英國(guó)
B.美國(guó)
C.中國(guó)香港
D.中國(guó)臺(tái)灣
E.中國(guó)大陸
[答] A B C D
5.我國(guó)證券投資基金主要投資于（）。
A.國(guó)內(nèi)A股
B.國(guó)內(nèi)B股
C.債券
D.海外證券考試大－中國(guó)教育考試門戶網(wǎng)站(004km.cn)
E.短期商業(yè)票據(jù)
[答] A C
6.我國(guó)基金品種設(shè)計(jì)的制約因素有（）。
A.我國(guó)金融工具及其衍生產(chǎn)品的種類較少，規(guī)模有限
B.我國(guó)居民總體收入水平較低
C.我國(guó)基金管理水平不高
D.我國(guó)基金投資者的素質(zhì)不高
E.我國(guó)法律體系有待完善，金融監(jiān)管水平有待提高
[答] A B C E
7.基金設(shè)立的步驟有（）。
A.申請(qǐng)前的準(zhǔn)備工作轉(zhuǎn)載自:考試大-[Examda.Com]
B.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件
C.申請(qǐng)的審核和批準(zhǔn)
D.公告
[答] A B C
8.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要發(fā)起人有（）。
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.信托投資公司
D.基金管理公司
[答] B C D
9.基金契約的當(dāng)事人有（）。
A.基金發(fā)起人
B.基金管理人 C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
10.基金契約涉及（）。
A.基金發(fā)起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
11.基金契約的特征有（）。
A.基金契約是要式契約請(qǐng)?jiān)L問(wèn)考試大網(wǎng)站/
B.基金契約設(shè)立的信托是他益信托
C.基金契約是諾成合同
D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同
[答] A B C
12.托管協(xié)議的特征有（）。
A.托管協(xié)議是要式合同
B.托管協(xié)議是派生合同
C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同
D.托管協(xié)議是諾成合同
[答] A B C
13.美國(guó)證監(jiān)會(huì)要求投資公司的招募說(shuō)明書分為（A.招募說(shuō)明書主體部分
B.附加信息說(shuō)明
C.基本信息
D.細(xì)節(jié)
[答] A B
14.招募說(shuō)明書的主要職能是（）。
A.推銷基金證券
B.保護(hù)投資者的利益
C.信息披露
D.指導(dǎo)投資
[答] A B
15.基金信息披露的定期報(bào)告包括（）。
A.報(bào)告
B.中期報(bào)告
C.基金投資組合報(bào)告
D.基金凈值報(bào)告
[答] A B C D
16.下列是審批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐敗
B.既檢查文件的內(nèi)容又檢查文件的形式，難度很大 C.強(qiáng)調(diào)政府一面，容易造成對(duì)市場(chǎng)的漠視
D.甄別了虛假的信息。）
[答] A B 來(lái)源:考試大-證券從業(yè)資格考試
三、判斷題
1.我國(guó)基金的設(shè)立實(shí)行的是注冊(cè)制。
[答]
非 來(lái)源：考試大的美女編輯們
2.注冊(cè)制是指證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的檢查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。
[答]
非
3.在注冊(cè)制下，證券監(jiān)管當(dāng)局會(huì)檢查材料的真實(shí)、完整性和準(zhǔn)確性。
[答]
非
4.美國(guó)對(duì)公募基金實(shí)行注冊(cè)制，對(duì)私募基金實(shí)行注冊(cè)豁免。
[答]
是
5.審批制和注冊(cè)制的選擇就是要解決好政府與市場(chǎng)的關(guān)系。
[答]
是
6.設(shè)計(jì)一個(gè)基金品種，首先要確定投資策略。
[答]
非
7.每個(gè)基金發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元。
[答]
是
8.基金管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金，可以不需要3年以上從事證券投資的經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利的記錄。
[答]
是
9.封閉式基金的募集期限是6個(gè)月。
[答]
非
10.封閉式基金募集期限已滿時(shí)，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的50％時(shí)，該基金不得成立。
[答]
非
11.開放式基金在批準(zhǔn)之是起3個(gè)月內(nèi)凈銷售額少于2億元、[答]
是
12.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息額須在15天內(nèi)退還給基金認(rèn)購(gòu)者。
[答]
非
13.基金契約只是基金持有人和基金管理人之間的契約。
[答]
非
14.基金契約的當(dāng)事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。
[答]
非
15.基金受益人本身不是基金契約的當(dāng)事人。
[答]
是
16.基金發(fā)起人訂立的基金契約顯了受益人的利益，因此其創(chuàng)設(shè)的信托帶有他益性質(zhì)。
[答]
是
17.我國(guó)法律將基金契約定義為諾成契約而不是實(shí)現(xiàn)契約。
[答]
是
18.基金契約是托管協(xié)議的一部分。
[答]
非
19.托管協(xié)議可以改變基金契約對(duì)基金管理人和托管人權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定。
[答]
非
20.托管協(xié)議調(diào)整信托人內(nèi)部關(guān)系的協(xié)議，基金契約是調(diào)整外部關(guān)系的協(xié)議。
[答]
是
21.沒有基金契約就沒有托管協(xié)議，基金契約終止，托管協(xié)議就終止。
[答]
是
22.基金托管人對(duì)基金設(shè)立和運(yùn)作不承擔(dān)民事責(zé)任。
[答]
是
23.托管協(xié)議只有在托管資金交付給托管人后才發(fā)生法律效力。
[答]
是
24.基金托管人和基金管理人在行政上、財(cái)政上應(yīng)相互獨(dú)立，其高級(jí)管理人員則可以相互兼職。
[答]
非
25.除了根據(jù)基金管理人的指令或基金契約的規(guī)定外，基金托管人在特殊情況下，可以動(dòng)用基金資產(chǎn)。
[答]
非
26.托管協(xié)議在雙方當(dāng)事人簽字蓋章之日起便生效。
[答]
非
第四篇：證券投資心得
證券投資心得
班級(jí)：營(yíng)銷10
姓名：陳 林
學(xué)號(hào)：1011100
2九州職業(yè)技術(shù)學(xué)院
證券投資心得
在這新學(xué)期的開始，我們接觸了以往我們從未接觸過(guò)的新課程——證券投資學(xué)。這對(duì)于我們來(lái)說(shuō)無(wú)疑是新的考驗(yàn)，也是我們學(xué)習(xí)新知識(shí)的開始，也是我們不斷汲取知識(shí)的良好機(jī)會(huì)，可遇而不可求。同時(shí)，也糾正了我們以往對(duì)證券投資的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。所以，在對(duì)證券投資學(xué)的學(xué)習(xí)過(guò)程中應(yīng)竭盡全力，在學(xué)習(xí)過(guò)程中要認(rèn)真聽講、虛心請(qǐng)教，不懂得要及時(shí)得到講解，多聽聽?zhēng)熒囊庖?，多與老師交流。同時(shí)，要認(rèn)真完成老師不是的任務(wù)，關(guān)注有關(guān)證券投資的實(shí)務(wù)，了解股市行情的變化，及認(rèn)真關(guān)注國(guó)家各種政策的變化，為證券投資學(xué)的學(xué)習(xí)做好充足的準(zhǔn)備，這對(duì)我們未來(lái)投資理財(cái)?shù)陌l(fā)展有很大的幫助。
證券投資學(xué)的學(xué)習(xí)，開拓了我們的視野，拓寬了我們的知識(shí)渠道。證券投資學(xué)的學(xué)習(xí)，讓我們首次接觸了證券，加強(qiáng)了我們對(duì)股票的了解。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，讓我了解了股票的基本相關(guān)知識(shí)，雖然不是專業(yè)學(xué)習(xí)，但通過(guò)這段時(shí)間對(duì)證券投資學(xué)的學(xué)習(xí)將會(huì)對(duì)我們?nèi)蘸蟮耐顿Y理財(cái)有相當(dāng)大的幫助，足以讓我們到時(shí)候不至于像個(gè)無(wú)頭蒼蠅一樣四處碰壁，毫無(wú)頭緒。這段時(shí)間對(duì)于證券投資學(xué)的學(xué)習(xí)，最起碼讓我學(xué)會(huì)了對(duì)股票的基本認(rèn)識(shí)，了解了在投資理財(cái)過(guò)程中應(yīng)注意的事項(xiàng)，這對(duì)我們未來(lái)的生活有很大的幫助，給我們未來(lái)的投資理財(cái)?shù)於嘶A(chǔ)，也開拓了渠道。
證券投資學(xué)導(dǎo)師——許老師，通過(guò)特殊的教學(xué)方法讓我們更輕松的學(xué)習(xí)到更多的有關(guān)股票的知識(shí)。許老師將知識(shí)系統(tǒng)化的串聯(lián)在一起，全面又不失靈活的結(jié)合實(shí)際例子讓我們加強(qiáng)對(duì)證券投資學(xué)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)股票的了解，讓我們能更好的靈活運(yùn)用所學(xué)到的知識(shí)。同時(shí)，許老師也讓我們了解到：除了對(duì)證券投資學(xué)的知識(shí)的學(xué)習(xí)很重要，對(duì)股票行情洞悉的眼光很重要之外，良好的心態(tài)特很重。所以，我們?cè)趯W(xué)好證券投資學(xué)知識(shí)、提高自己對(duì)市場(chǎng)觀察的眼觀之外，我們還應(yīng)該培養(yǎng)良好而心態(tài)。此外，還應(yīng)注意正確的學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)要抱著一顆平常心，注意循序漸進(jìn)，不要期望過(guò)高.恨不得立馬學(xué)會(huì)所有的證券投資知識(shí)和技巧.使自己很快成為一名證券投資的高手（這是不可能的。如果抱著這種心態(tài)來(lái)學(xué)習(xí)，這本身就是一種焦慮的表現(xiàn).我們一定要注意不能扭曲學(xué)習(xí)投資的動(dòng)機(jī)）。.所謂一口氣吃不成個(gè)大胖子，學(xué)習(xí)證券投資就像學(xué)游泳一樣，你剛學(xué)的時(shí)候只能是學(xué)會(huì)如何讓自己漂起來(lái)，并盡量讓自己少嗆水，而不可能剛一學(xué)就馬上成為游泳冠軍。
學(xué)習(xí)證券投資，還要注意一個(gè)問(wèn)題，那就是這種學(xué)習(xí)固然有助于提高你的自信，但要明白過(guò)猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧，再整合為一，成為你在證券投資市場(chǎng)取勝的獨(dú)門法寶，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)自己被淹沒其中而難以自拔，就會(huì)讓自己感到痛苦不堪。因?yàn)樽C券投資市場(chǎng)的理論、技巧和成功的經(jīng)驗(yàn)非常多，而這些東西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，也是不可能的。正如美國(guó)股票投資心理學(xué)家德里克·尼德曼說(shuō)的那樣:“想一想沃倫·巴菲特和喬治·索羅斯，這兩位20世紀(jì)最杰出的投資家，他們倆除了在股票市場(chǎng)上都獲得了巨大的成功之外，其他毫無(wú)相似之處，甚至于他們各自的投資風(fēng)格也截然不同:而不管是巴菲特還是索羅斯。他們帶有傳奇色彩的投資經(jīng)歷聽上去總是那么自然。但要知道，如果讓巴菲特去跟索羅斯競(jìng)爭(zhēng)，他肯定會(huì)失敗;反之亦然。”這就是說(shuō)，每個(gè)成功的投資者都是有自己的理論、原則、投資背景和境遇的，具有鮮明的個(gè)性風(fēng)格，因此，有些東西是學(xué)不來(lái)的，你別因?yàn)樽约嚎戳税头铺鼗蛩髁_斯的傳記，從中窺見他們的投資理念或技巧，就以為自己會(huì)成為巴菲特或索羅斯，這不可能，你只能成為你自己。所以，我們應(yīng)竭盡全力發(fā)展好自己，不一定是最好的，但求更好。
學(xué)習(xí)證券投資的我們也應(yīng)該有正確方法。學(xué)習(xí)證券投學(xué)我們應(yīng)該從一些必要的書籍和
資料中了解一些基本知識(shí)和操作方法，然后用少量的資金進(jìn)行投資，不宜首次就驚醒大量投資，每個(gè)人都應(yīng)該量力而行，認(rèn)清自己的能力，并嚴(yán)格按既定的程序進(jìn)行操作，逐步建立起對(duì)證券投資的感性認(rèn)識(shí)，并逐步積累證券投資的經(jīng)驗(yàn)。在證券投資過(guò)程中，我們要懂得規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎選擇股票，股票的品種對(duì)未來(lái)的發(fā)展也是很重要的。股票的變動(dòng)和該股票的公司的切身利益息息相關(guān)，公司的利益是影響股票行情變化的根本原因，與此同時(shí)，股票行情的變化也受股票大市場(chǎng)的影響，此外，也還受政府政策，國(guó)際經(jīng)濟(jì)，政治、軍事、經(jīng)濟(jì)等多方面的影響。
經(jīng)過(guò)這段時(shí)間對(duì)證券投資的學(xué)習(xí)，我對(duì)證券投資有了一定的了解。知道了什么是證券，證券的分類，證券市場(chǎng)的基本功能、融資結(jié)構(gòu)、資源配置、發(fā)行方式、發(fā)展前景等；了解了股票、債券和基金的定義及它們的運(yùn)作方式。并能更清楚更直觀的從發(fā)展前景及當(dāng)前數(shù)據(jù)對(duì)它們進(jìn)行一系列的分析，從而做出我們這些初學(xué)者的判斷。這其中包括對(duì)各種證券投資的收益性、流通性、風(fēng)險(xiǎn)性、流通行、價(jià)格的波動(dòng)性和伸縮性的分析、評(píng)價(jià)和預(yù)期以及宏觀經(jīng)濟(jì)、政治事件、法律規(guī)范、軍事沖突、傳統(tǒng)文化、自然條件、市場(chǎng)波動(dòng)等各種因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格的的影響。在股票方面，我學(xué)會(huì)了市盈率、發(fā)行價(jià)、股票面值、股票市價(jià)等的計(jì)算，并對(duì)股票的價(jià)格指數(shù)有所了解；在債券方面，學(xué)會(huì)了對(duì)債券的終值、現(xiàn)值、股利貼現(xiàn)估價(jià)，市盈率估價(jià)等的計(jì)算；在基金方面也了解了一些價(jià)值分析技巧。而以上這些都是進(jìn)行證券投資必備的基礎(chǔ)知識(shí)，加強(qiáng)了我們對(duì)證券投資的了解，更深一步的了解了股市，學(xué)會(huì)了看K線圖，也學(xué)會(huì)了畫K線圖，糾正了以往我們對(duì)證券投資的錯(cuò)誤看法，也讓我們對(duì)專業(yè)知識(shí)的加強(qiáng)的了解。在我們學(xué)習(xí)到相關(guān)知識(shí)之外，我們還要培養(yǎng)良好的心態(tài)，最好可以做到跌時(shí)不急，漲時(shí)不貪，吃進(jìn)謹(jǐn)慎，拋出不悔，就好似賭局，有贏必有輸，不可能只有一成不變的定論。
通過(guò)這段時(shí)間對(duì)證券投資學(xué)的學(xué)習(xí)，讓我受益良多。從中讓我學(xué)習(xí)了許多證券投資的相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)，正確的認(rèn)識(shí)了解了證券投資，雖然學(xué)習(xí)的專業(yè)知識(shí)不多，但卻讓我們收益匪淺，我希望有機(jī)會(huì)可以學(xué)習(xí)更多的證券投資學(xué)的專業(yè)知識(shí)，可以更深一步的學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)，很期待不久之后的證券上機(jī)課。同時(shí)，我非常感謝許老師對(duì)我們的悉心教導(dǎo)感謝您對(duì)我們的耐心教導(dǎo)，期待您的再次教導(dǎo)，希望不久之后您教的證券上機(jī)課可以讓我們學(xué)習(xí)到更多的知識(shí)，相信也一定會(huì)讓我們受益匪淺，期待您的教導(dǎo)，再次感謝您——尊敬的許老師。
第五篇：證券投資讀后感
周日晚10交通工程102262007039常鑫
證券投資學(xué)讀后感
首先學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)我們要抱著一顆平常心，注意循序漸進(jìn)，不能期望過(guò)高.恨不得立馬學(xué)會(huì)所有的證券投資知識(shí)和技巧.使自己很快成為一名證券投資的高手(這是不可能的。如果抱著這種心態(tài)來(lái)學(xué)習(xí)，這本身就是一種焦慮的表現(xiàn).我們一定要注意不能扭曲學(xué)習(xí)投資的動(dòng)機(jī))。.所謂一口氣吃不成個(gè)大胖子，學(xué)習(xí)證券投資就像學(xué)走路一樣，你剛學(xué)的時(shí)候只能是學(xué)會(huì)如何讓自己站穩(wěn)，并盡量讓自己不跌倒，而不可能剛一學(xué)會(huì)就馬上能跑能跳。其次學(xué)習(xí)證券投資，還要注意一個(gè)問(wèn)題，那就是這種學(xué)習(xí)固然有助于提高自己的自信，但要明白過(guò)猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧，再整合為一，成為你在證券投資市場(chǎng)取勝的獨(dú)門法寶，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)自己被淹沒其中而難以自拔，就會(huì)讓自己感到痛苦不堪。因?yàn)樽C券投資市場(chǎng)的理論、技巧和成功的經(jīng)驗(yàn)非常多，而這些東酉又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，也是不可能的。正如美國(guó)股票投資心理學(xué)家德里克·尼德曼說(shuō)的那樣:“想一想沃倫·巴菲特和喬治·索羅斯，這兩位20世紀(jì)最杰出的投資家，他們倆除了在股票市場(chǎng)上都獲得了巨大的成功之外，其他毫無(wú)相似之處，甚至于他們各自的投資風(fēng)格也截然不同:而不管是巴菲特還是索羅斯。他們帶有傳奇色彩的投資經(jīng)歷聽上去總是那么自然。但要知道，如果讓巴菲特去跟索羅斯競(jìng)爭(zhēng)，他肯定會(huì)失敗;反之亦然?！边@就是說(shuō)，每個(gè)成功的投資者都是有自己的理論、原則、投資背景和境遇的，具有鮮明的個(gè)性風(fēng)格，因
此，有因?yàn)樽约嚎戳税头铺鼗蛩髁_斯的傳記，從中窺見他們的投資理念或技巧，就以為自己會(huì)成為巴菲特或索羅斯，這不可能，你只能成為你自己。
之后我認(rèn)為學(xué)習(xí)證券投資的正確方法是:從一些必要的書籍和資料中了解一些基本知識(shí)和操作方法，然后用少量的資金進(jìn)行投資，并嚴(yán)格按既定的程序進(jìn)行操作，逐步建立起對(duì)證券投資的感性認(rèn)識(shí)，并逐步積累證券投資的經(jīng)驗(yàn)。所以現(xiàn)在我只是大量了解這方面的知識(shí)以及每天看看實(shí)時(shí)的股票市場(chǎng)，看看評(píng)論等以后有了自己的原始資本在開始實(shí)踐投資學(xué)。
學(xué)了證券投資我覺得，投資前都要做好分析，沒有準(zhǔn)備的投資只能把自己的金錢交給上帝決定，而有了詳盡的分析我們對(duì)我們的投資就會(huì)更有把握，即使輸了也不會(huì)很慘。
好的投資即是好的謀利。
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