第一篇：關于農(nóng)村中小金融機構(gòu)現(xiàn)場檢查工作的整改報告
關于農(nóng)村金融機構(gòu)現(xiàn)場檢查
工作的整改報告
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會xxxx分局：
根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室《現(xiàn)場檢查意見書》（x監(jiān)發(fā)【2011】61號）的要求，針對貴局2011年7月25日至8月19日對我社2010年貸款風險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領導高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現(xiàn)將相關情況報告如下：
一、存在問題整改情況
（一）貸款風險分類準確性整改情況
貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風險分類不準確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關問題進行整改。一是嚴格按照貸款分類標準進行五級分類，辦理展期的貸款及時調(diào)整為關注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的2010年已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現(xiàn)已調(diào)整為關注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期181天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；三是2010年底逾期或展期已到期的關注類貸款17筆、余額40.7萬元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調(diào)整為可疑類貸款11筆、余額11.7萬元。
（二）貸款風險分類基礎性工作的整改情況
一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風險集中分類，按規(guī)定及時調(diào)整分類結(jié)果；二是不斷完善信貸五
級分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實性和準確性；三是各社、部嚴格按照相關制度進行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復核等日常操作，確保錄入信息真實準確?，F(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)x社、x社貸款臺賬數(shù)據(jù)信息錄入錯誤問題已及時整改。
（三）落實風險分類責任，對違規(guī)分類的相關信用社、責任人進行通報批評。我社針對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風險分類偏離度問題，根據(jù)《蕉嶺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級分類實施細則》等相關制度規(guī)定發(fā)出《關于貸款風險分類偏離度檢查情況的通報》，決定對x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關認定責任人給予通報批評，并取消該項考核得分。
二、下一步工作計劃
根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進行認真整改，舉一反三，杜絕同質(zhì)同類問題發(fā)生。現(xiàn)將我社下一步風險分類工作計劃報告如下：
（一）嚴格按照《貸款風險分類指引》和《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)風險分類指引》等規(guī)定進行貸款風險分類，堅持標準，規(guī)范操作，做到準確分類，真實揭示風險。
（二）加強貸款動態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原則，及時、動態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風險。
(三)把風險分類工作與日常經(jīng)營管理緊密結(jié)合，完善機制和制
度，謹慎經(jīng)營，不斷提高信貸決策的科學性和風險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經(jīng)營基礎。
第二篇：中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)
中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)
行政許可事項實施辦法
（征求意見稿）
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務院有關決定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱農(nóng)村中小金融機構(gòu)包括：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等。
第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》和本辦法，對農(nóng)村中小金融機構(gòu)實施行政許可。
第四條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種，董事（理事）和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院決定的其他行政許可事項。
第五條 申請人應按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求》提交申請材料。
第二章 法人機構(gòu)設立 第一節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行設立
第六條 設立農(nóng)村商業(yè)銀行應符合以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和銀監(jiān)會有關規(guī)定的章程；
（二）在單家農(nóng)村合作銀行或農(nóng)村信用社基礎上變更組織形式設立，在兩家及兩家以上農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行或農(nóng)村信用社基礎上以新設合并方式設立；
（三）注冊資本為實繳資本，最低限額為５０００萬元人民幣；
（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員；
（五）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；
（六）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。
第七條 設立農(nóng)村商業(yè)銀行，還應符合其他審慎性條件，至少包括：
（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；
（二）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金融商業(yè)模式；
（三）具有健全的風險管理體系，能有效控制各類風險；
（四）具備有效的資本約束與資本補充機制；
（五）具有科學有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；
（六）建立與業(yè)務經(jīng)營相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施；
（七）最近１年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；
（八）主要監(jiān)管指標符合審慎監(jiān)管要求；
（九）所有者權(quán)益大于等于股本（即經(jīng)過清產(chǎn)核資與整體資產(chǎn)評估，且考慮臵換不良資產(chǎn)及歷年虧損掛賬等因素，擬改制機構(gòu)合并計算所有者權(quán)益剔除股本后大于或等于零）；
（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第八條 設立農(nóng)村商業(yè)銀行應有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：自然人、境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)、境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)、境外銀行和銀監(jiān)會認可的其他發(fā)起人。
本辦法所稱境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。
第九條 自然人作為發(fā)起人，應符合以下條件：
（一）具有完全民事行為能力的中國公民；
（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；
（三）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（四）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條 單個自然人及其近親屬合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的２％。職工自然人合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的２０％。
第十一條 境內(nèi)非金融機構(gòu)作為發(fā)起人，應符合以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；
（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本金和利息；
（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；
（五）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；
（六）最近２年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；
（七）財務狀況良好，最近２個會計連續(xù)盈利；
（八）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的３０％（合并會計報表口徑）；
（九）權(quán)益性投資余額不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的５０％（含本次投資金額，合并會計報表口徑），國務院規(guī)定的投資公司和持股公司除外；
（十）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（十一）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第十二條 單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關聯(lián)方合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的１０％。并購重組高風險農(nóng)村信用社組建農(nóng)村商業(yè)銀行的，單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關聯(lián)方合計投資入股比例一般不超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的２０％，因特殊原因持股比例超過２０％的，待并購后農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營管理進入良性狀態(tài)后，其持股比例應有計劃逐步減持至２０％。
第十三條 境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)和境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)作為發(fā)起人，應符合以下條件：
（一）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；
（三）最近２個會計連續(xù)盈利；
（四）社會聲譽良好，最近２年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；
（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十四條 單個境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)及其關聯(lián)方合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的１０％。
第十五條 境外銀行作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，應符合以下條件：
（一）最近１年年末總資產(chǎn)不得低于《境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法》有關要求；
（二）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近２年對其長期信用評級為良好；
（三）最近２個會計連續(xù)盈利；
（四）商業(yè)銀行資本充足率應達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于１０．５％；
（五）內(nèi)部控制健全有效；
（六）具有有效的反洗錢制度；
（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（八）所在國家（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；
（九）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；
（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
境外銀行作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股農(nóng)村商業(yè)銀行應遵循長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務合作、競爭回避的原則。
第十六條 單個境外銀行及被其控制或共同控制的關聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個農(nóng)村商業(yè)銀行投資入股比例不得超過２０％，多個境外銀行及被其控制或共同控制的關聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資入股比例合計不得超過２５％。
本辦法所稱境外銀行投資入股比例是指境外銀行所持股份占農(nóng)村商業(yè)銀行股份總額的比例。境外銀行關聯(lián)方的持股比例應與境外銀行合并計算。
第十七條 農(nóng)村商業(yè)銀行設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
設立農(nóng)村商業(yè)銀行應成立籌建工作小組，農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人應委托籌建工作小組作為申請人。
第十八條 農(nóng)村合作銀行改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起４個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第十九條 農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建期為自批準決定之日起６個月。未能按期完成籌建工作的，申請人應在籌建期限屆滿前１個月向決定機關提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為３個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續(xù)。
第二十條 農(nóng)村商業(yè)銀行的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起２個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。
第二十一條 農(nóng)村商業(yè)銀行應在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
農(nóng)村商業(yè)銀行應自領取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請人應在開業(yè)期限屆滿前１個月向決定機關提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為３個月。
農(nóng)村商業(yè)銀行未在前款規(guī)定時限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由決定機關辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。
第二節(jié) 農(nóng)村信用合作聯(lián)社設立
第二十二條 設立農(nóng)村信用合作聯(lián)社應符合以下條件：
（一）有符合銀監(jiān)會有關規(guī)定的章程；
（二）在農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社基礎上以新設合并方式發(fā)起設立；
（三）注冊資本為實繳資本，最低限額為３００萬元人民幣；
（四）股權(quán)設臵合理，符合法人治理要求；
（五）有符合任職資格條件的理事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員；
（六）有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風險管理體系；
（七）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（八）建立與業(yè)務經(jīng)營相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施；
（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十三條 設立農(nóng)村信用合作聯(lián)社應有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：自然人、境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)、境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)、境外銀行和銀監(jiān)會認可的其他發(fā)起人。
發(fā)起人應分別符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條和第十六條的規(guī)定。
第二十四條 農(nóng)村信用合作聯(lián)社的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
農(nóng)村信用合作聯(lián)社的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。
籌建和開業(yè)的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定。
第二十五條 農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社按照《中華人民共和國公司法》發(fā)起設立農(nóng)村信用聯(lián)社，其行政許可條件、程序、事權(quán)劃分和時限按照農(nóng)村信用合作聯(lián)社設立的相關規(guī)定執(zhí)行。
第三節(jié) 村鎮(zhèn)銀行設立
第二十六條 設立村鎮(zhèn)銀行應符合以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和銀監(jiān)會有關規(guī)定的章程；
（二）發(fā)起人應符合規(guī)定的條件，且發(fā)起人中應至少有１家銀行業(yè)金融機構(gòu)；
（三）注冊資本為實繳資本，在縣（區(qū)）域設立的，最低限額為３００萬元人民幣；在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設立的，最低限額為１００萬元人民幣；
（四）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員；
（五）具有必需的組織機構(gòu)和管理制度；
（六）具有清晰的支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略；
（七）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（八）建立與業(yè)務經(jīng)營相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施；
（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十七條 設立村鎮(zhèn)銀行應有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：自然人、境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)、境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)、境外銀行和銀監(jiān)會認可的其他發(fā)起人。
發(fā)起人應分別符合本辦法第九條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條和第十五條的規(guī)定。
第二十八條 村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人還應符合以下條件：
（一）是銀行業(yè)金融機構(gòu)；
（二）上一監(jiān)管評級２級以上；
（三）具有足夠的合格人才儲備；
（四）具有充分的并表管理能力及信息科技建設和管理能力；
（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第二十九條 村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的１５％，單個自然人、非金融機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)及其關聯(lián)方投資入股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的１０％。職工自然人合計投資入股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的２０％。
第三十條 村鎮(zhèn)銀行的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。
籌建和開業(yè)的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定?；I建一人有限責任公司的村鎮(zhèn)銀行，可由出資人作為申請人。
第四節(jié) 貸款公司設立
第三十一條 在縣（市）及其以下地區(qū)設立貸款公司應符合以下條件：
（一）有符合銀監(jiān)會有關規(guī)定的章程；
（二）注冊資本為實繳資本，最低限額為５０萬元人民幣；
（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員；
（四）有具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；
（五）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；
（六）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。
第三十二條 設立貸款公司，還應符合其他審慎性條件，至少包括：
（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；
（二）具有科學有效的人力資源管理制度和符合條件的專業(yè)人才；
（三）具備有效的資本約束和補充機制。
第三十三條 設立貸款公司，應有符合以下條件的出資人：
（一）出資人為境內(nèi)外銀行；
（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；
（三）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（四）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十四條 貸款公司由單個境內(nèi)外銀行全額出資設立。
第三十五條 貸款公司的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。貸款公司的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。
籌建和開業(yè)的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定。貸款公司可由出資人作為申請人。
第五節(jié) 農(nóng)村資金互助社設立
第三十六條 設立農(nóng)村資金互助社應符合以下條件：
（一）有符合銀監(jiān)會有關規(guī)定的章程；
（二）以發(fā)起方式設立且發(fā)起人不少于１０人；
（三）注冊資本為實繳資本，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設立的，最低限額為３０萬元人民幣；在行政村設立的，最低限額為１０萬元人民幣；
（四）有符合任職資格的理事、經(jīng)理和具備從業(yè)條件的工作人員；
（五）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；
（六）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十七條 設立農(nóng)村資金互助社應有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村的農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)。
第三十八條 農(nóng)民作為發(fā)起人，應符合以下條件：
（一）具有完全民事行為能力的中國公民；
（二）戶口所在地或經(jīng)常居住地（本地有固定住所且居住滿３年）在農(nóng)村資金互助社所在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）或行政村內(nèi)；
（三）有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；
（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十九條 農(nóng)村小企業(yè)作為發(fā)起人，應符合以下條件：
（一）注冊地或主要營業(yè)場所在農(nóng)村資金互助社所在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）或行政村內(nèi)；
（二）具有良好的信用記錄；
（三）最近２年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；
（四）上一會計盈利；
（五）年終分配后凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的１０％以上（合并會計報表口徑）；
（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十條 單個農(nóng)民或單個農(nóng)村小企業(yè)向農(nóng)村資金互助社入股，其持股比例不得超過農(nóng)村資金互助社股金總額的１０％。
第四十一條 農(nóng)村資金互助社的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
農(nóng)村資金互助社的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。
籌建和開業(yè)的申請人、期限適用于本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定。
第六節(jié) 投資設立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu) 第四十二條 農(nóng)村商業(yè)銀行投資設立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)，申請人應符合第十三條有關規(guī)定；收購村鎮(zhèn)銀行，申請人應符合第二十八條有關規(guī)定。
第四十三條 農(nóng)村商業(yè)銀行投資設立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
決定機關自收到完整申請材料或受理之日起６個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第三章分支機構(gòu)設立 第一節(jié) 分行、專營機構(gòu)設立
第四十四條 農(nóng)村商業(yè)銀行設立分行，申請人應符合以下條件：
（一）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金融商業(yè)模式；
（二）農(nóng)村商業(yè)銀行設立滿２年以上；
（三）注冊資本不低于１０億元人民幣；
（四）監(jiān)管評級良好；
（五）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；
（六）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求，其中不良貸款率低于３％，資本充足率不低于１２％；
（七）具有撥付營運資金的能力；
（八）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標準化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務連續(xù)有效安全運行的技術與措施；
（九）最近２年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；
（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十五條 農(nóng)村商業(yè)銀行設立信用卡中心、“三農(nóng)”（小企業(yè)）信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心等專營機構(gòu)，申請人除應符合第四十四條有關規(guī)定外，還應符合以下條件：
（一）專營業(yè)務經(jīng)營體制改革符合該項業(yè)務的發(fā)展方向，并進行了詳細的可行性研究論證；
（二）專營業(yè)務經(jīng)營體制改革符合其總行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高整體競爭能力；
（三）開辦專營業(yè)務２年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務的管理團隊和專業(yè)技術人員；
（四）專營業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量、服務等指標達到良好水平，專營業(yè)務的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景；
（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十六條 農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機構(gòu)的籌建申請由其法人機構(gòu)向擬設地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。決定機關自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第四十七條 農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機構(gòu)的籌建期為自批準決定之日起６個月。未能按期完成籌建工作的，申請人應在籌建期限屆滿前１個月向決定機關提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為３個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分行、專營機構(gòu)開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續(xù)。
第四十八條 農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機構(gòu)的開業(yè)申請由擬設地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機關自收到完整申請材料或受理之日起２個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。
農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營機構(gòu)開業(yè)應符合以下條件：
（一）營運資金到位；
（二）具有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員；
（三）具有與業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構(gòu)和規(guī)章制度；
（四）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（五）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的信息科技部門，具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障本級信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施。
第二節(jié) 支行設立
第四十九條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設立支行，申請人除符合第四十四條
（一）、（五）、（七）、（八）項規(guī)定的條件外，還應符合以下條件：
（一）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（二）最近1年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；
（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地轄區(qū)外設立支行，申請人除符合第四十四條
（一）、（五）、（七）、（八）、（九）項規(guī)定的條件外，還應符合以下條件：
（一）農(nóng)村商業(yè)銀行設立滿１年以上；
（二）監(jiān)管評級良好；
（三）注冊資本不低于５億元人民幣；
（四）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十條 村鎮(zhèn)銀行設立６個月以上，公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求的，其法人機構(gòu)可根據(jù)當?shù)亟鹑诜招枨笊暾堅谳爟?nèi)村鎮(zhèn)設立支行。
第五十一條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設立支行，其籌建方案由法人機構(gòu)事后報告開業(yè)決定機關。
農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地轄區(qū)外的支行籌建申請，由擬設地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起４個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定?；I建的期限適用于本辦法第四十七條的規(guī)定。
第五十二條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)申請由法人機構(gòu)提交，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地轄區(qū)外的支行開業(yè)申請由擬設地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。
支行開業(yè)應符合以下條件：
（一）營運資金到位；
（二）具有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員；
（三）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。
第五十三條 農(nóng)村商業(yè)銀行分行設立同城支行，其行政許可條件、程序、事權(quán)劃分和時限按照農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地轄區(qū)內(nèi)設立支行的相關規(guī)定執(zhí)行。
第三節(jié) 分理處、信用社、分社、分公司設立 第五十四條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行設立分理處，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設立信用社、分社，貸款公司設立分公司，申請人除應符合第四十四條
（七）、（八）項規(guī)定的條件外，還應符合以下條件：
（一）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（二）有熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員；
（三）最近１年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；
（四）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十五條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行設立分理處，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設立信用社、分社，貸款公司設立分公司，其籌建方案由法人機構(gòu)事后報告開業(yè)決定機關。
開業(yè)申請由法人機構(gòu)提交，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起２個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。
第五十六條 分支機構(gòu)開業(yè)許可事項，申請人應在收到開業(yè)批準文件并按規(guī)定領取金融許可證后，根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照。
分支機構(gòu)應自領取營業(yè)執(zhí)照之日起６個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請人應在開業(yè)期限屆滿前１個月向決定機關提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為３個月。
分支機構(gòu)未在前款規(guī)定時限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由決定機關辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。
第四章 機構(gòu)變更 第一節(jié) 法人機構(gòu)變更
第五十七條 法人機構(gòu)變更包括：變更名稱，變更住所，變更組織形式，變更股權(quán)，變更注冊資本，修改章程，分立，合并和臨時停業(yè)等。
第五十八條 法人機構(gòu)變更名稱，名稱中應標明“農(nóng)村商業(yè)銀行”、“農(nóng)村合作銀行”、“信用合作社”、“聯(lián)合社”、“聯(lián)社”、“村鎮(zhèn)銀行”、“貸款公司”和“農(nóng)村資金互助社”等機構(gòu)種類的字樣，并符合惟一性和商譽保護原則。
法人機構(gòu)變更名稱，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。
?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社和直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行變更名稱，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
第五十九條 法人機構(gòu)變更住所，應有與業(yè)務發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。
法人機構(gòu)變更住所，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機關為銀監(jiān)分局的，事后報告銀監(jiān)局。
?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社和直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行變更住所，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位臵未變動的，不需進行變更住所的申請，但應于變更后１５日內(nèi)報告屬地監(jiān)管機構(gòu)，并換領金融許可證。
法人機構(gòu)因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所６個月以內(nèi)的，不需進行變更住所的申請，但應在原住所、臨時住所公告，并提前１０日報告屬地監(jiān)管機構(gòu)。臨時住所應符合公安、消防部門的相關要求?；剡w原住所，法人機構(gòu)應提前１０日將公安、消防部門對回遷住所出具的安全、消防合格證明等材料報告屬地監(jiān)管機構(gòu)，并予以公告。
第六十條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)變更組織形式，須按相關金融機構(gòu)設立條件和程序申請行政許可。
第六十一條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)股權(quán)變更，受讓人應符合本辦法規(guī)定的相應發(fā)起人（出資人）資格條件。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社變更持有股本總額１％以上、５％以下的單一股東（社員），由法人機構(gòu)報告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局；變更持有股本總額５％以上、１０％以下的單一股東（社員）的變更申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行變更持有股本總額１０％以上的單一股東（社員）的變更申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社變更持有股本總額１％以上、５％以下的單一社員，報告銀監(jiān)局。變更持有股本總額５％以上的單一社員由銀監(jiān)局受理、審查并決定。
向境外銀行轉(zhuǎn)讓股權(quán)由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
投資人入股農(nóng)村中小金融機構(gòu)，應按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》的有關規(guī)定，完整、真實地披露其關聯(lián)關系。
第六十二條 法人機構(gòu)變更注冊資本，其股東（社員）應符合本辦法規(guī)定的相應發(fā)起人（出資人）資格條件。法人機構(gòu)變更注冊資本，其行政許可權(quán)限適用本辦法第五十九條的規(guī)定。涉及境外銀行投資入股的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
法人機構(gòu)通過配股或定向募股方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前還應經(jīng)過配股或募集新股方案審批。方案的受理、審查和決定程序同前款。
第六十三條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)在境內(nèi)外公開募集股份和上市交易股份的，應符合有關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會有關監(jiān)管規(guī)定。向證監(jiān)會申請之前，應向銀監(jiān)局申請并獲得批準。
農(nóng)村中小金融機構(gòu)在境內(nèi)外公開募集股份和上市交易股份的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
第六十四條 法人機構(gòu)修改章程行政許可權(quán)限適用于本辦法第五十九條的規(guī)定。
法人機構(gòu)變更名稱、住所、股權(quán)、注冊資本或業(yè)務范圍的，應在決定機關作出批準決定６個月內(nèi)修改章程相應條款并報告決定機關。
第六十五條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司分立、合并應符合《中華人民共和國公司法》等有關規(guī)定；農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社和農(nóng)村資金互助社分立、合并應參照《中華人民共和國公司法》等有關規(guī)定。
法人機構(gòu)的合并，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。農(nóng)村商業(yè)銀行、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社的分立，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定；其他法人機構(gòu)的分立，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。
存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應按照變更事項的條件和程序通過行政許可；新設方應按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。
新設分立的，在分立公告期限屆滿后，新設方應按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原法人機構(gòu)應按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。
吸收合并的，在合并公告期限屆滿后，吸收合并方應按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構(gòu)的，應按照分支機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。
新設合并的，在合并公告期限屆滿后，新設方應按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原法人機構(gòu)應按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。
第六十六條 本節(jié)所列需審批的變更事項，由下級監(jiān)管機關受理、報上級監(jiān)管機關決定的，自上級監(jiān)管機關收到完整申請材料之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定；由同一監(jiān)管機關受理、審查并決定的，自受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第六十七條 法人機構(gòu)本部連續(xù)停止營業(yè)時間３天以上６個月以內(nèi)為臨時停業(yè)。法人機構(gòu)本部臨時停業(yè)，法人機構(gòu)應在臨時停業(yè)后5日內(nèi)報告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。
臨時停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時停業(yè)的原因消除的，臨時停業(yè)機構(gòu)應復業(yè)，法人機構(gòu)應在復業(yè)后５日內(nèi)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局報告。遇特殊情況需延長臨時停業(yè)期限的，應按前款程序重新報告。
第二節(jié) 分支機構(gòu)變更
第六十八條 分支機構(gòu)變更包括：變更名稱，機構(gòu)升格、降格，臨時停業(yè)等。
第六十九條 分支機構(gòu)變更名稱，名稱中應標明“分行”、“支行”、“分理處”、“信用社”、“分社”、“儲蓄所”和“分公司”等機構(gòu)種類的字樣，并符合惟一性和商譽保護原則。
分支機構(gòu)變更名稱由所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。
第七十條 分支機構(gòu)升格，應符合擬升格機構(gòu)的設立條件，并通過行政許可。
支行升格為分行的，由擬升格機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定；其他情形的分支機構(gòu)升格，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。
因分支機構(gòu)升格導致的其他變更事項比照相關規(guī)定辦理。
第七十一條 分行降格為支行應報告擬降格機構(gòu)所在地銀監(jiān)局；其他情形的分支機構(gòu)降格應報告擬降格機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。
因分支機構(gòu)降格導致的其他變更事項比照相關規(guī)定辦理。
第七十二條 本節(jié)所列需審批的變更事項，由分支機構(gòu)的法人機構(gòu)提出申請。由下級監(jiān)管機關受理、報上級監(jiān)管機關決定的，自上級監(jiān)管機關收到完整申請材料之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定；由同一監(jiān)管機關受理、審查并決定的，自受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第七十三條 分支機構(gòu)連續(xù)停止營業(yè)時間３天以上６個月以內(nèi)為臨時停業(yè)。分支機構(gòu)臨時停業(yè)比照本辦法第六十七條規(guī)定執(zhí)行。
第五章 機構(gòu)終止 第一節(jié) 法人機構(gòu)終止
第七十四條 法人機構(gòu)有下列情形之一的，應申請解散：
（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他應解散的情形；
（二）權(quán)力機構(gòu)決議解散的；
（三）因分立、合并需要解散的。
第七十五條 法人機構(gòu)解散，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
法人機構(gòu)因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進行審批。
第七十六條 法人機構(gòu)有下列情形之一的，在向法院申請破產(chǎn)前，應向銀監(jiān)會申請并獲得批準：
（一）不能支付到期債務，自愿或應其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；
（二）因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)機構(gòu)財產(chǎn)不足以清償債務，應申請破產(chǎn)的。
申請破產(chǎn)的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第二節(jié) 分支機構(gòu)終止
第七十七條 分支機構(gòu)終止營業(yè)的（被依法撤銷除外），其法人機構(gòu)應提交終止營業(yè)申請。
第七十八條 分行終止營業(yè)申請，由分行所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定；其他分支機構(gòu)終止營業(yè)申請，由分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機關自收到完整申請材料或受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第六章 調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種 第一節(jié) 開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種 第七十九條 開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務或增加外匯業(yè)務品種，申請人應符合以下條件：
（一）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；
（二）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（三）有與申報外匯業(yè)務相應的外匯營運資金和合格的外匯業(yè)務從業(yè)人員；
（四）有符合開展外匯業(yè)務要求的營業(yè)場所和相關設施；
（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十條 申請開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。
第二節(jié) 募集發(fā)行債務、資本補充工具
第八十一條 募集次級定期債務、發(fā)行二級資本債券、混合資本債、金融債及須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)許可的其他債務、資本補充工具，申請人應符合以下條件：
（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；
（二）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（三）貸款風險分類結(jié)果真實準確；
（四）撥備覆蓋率達標，貸款損失準備計提充足；
（五）最近３年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；
（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十二條 申請募集次級定期債務、發(fā)行二級資本債券、混合資本債、金融債及須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)許可的其他債務、資本補充工具，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
第三節(jié) 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務
第八十三條 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的資格分為以下兩類：
（一）基礎類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；
（二）普通類資格：除基礎類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。
第八十四條 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦基礎類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應符合以下條件：
（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度；
（二）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（三）具有接受相關衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關交易２年以上的交易人員至少２名，相關風險管理人員至少１名，風險模型研究人員或風險分析人員至少１名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少１名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；
（四）有與業(yè)務相適應的交易場所和設備；
（五）具有處理法律事務和負責內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關專業(yè)人員；
（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十五條 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，除符合本辦法第八十四條規(guī)定的條件外，還應符合以下條件：
（一）完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時風險管理系統(tǒng)；
（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務主管人員應具備５年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄；
（三）嚴格的業(yè)務分離制度，確保套期保值類業(yè)務與非套期保值類業(yè)務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；
（四）完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架；
（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十六條 申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
第四節(jié) 開辦信用卡業(yè)務
第八十七條 申請開辦信用卡業(yè)務分為申請發(fā)卡業(yè)務和申請收單業(yè)務。申請人應符合以下條件：
（一）公司治理良好，具備與業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風險管理和問責機制健全有效；
（二）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和合格從業(yè)人員。高級管理人員中應具有信用卡業(yè)務專業(yè)知識和管理經(jīng)驗的人員至少１人，具備開展信用卡業(yè)務必須的技術人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；
（四）具備與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、相關設施和必備的信息技術資源；
（五）已在境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務管理要求的業(yè)務系統(tǒng)，具有保障相關業(yè)務系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術能力；
（六）信譽良好，具有完善、有效的案件防控體系，最近３年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；
（七）開辦外幣信用卡業(yè)務的，應具有經(jīng)國務院外匯管理部門批準的結(jié)匯、售匯業(yè)務資格；
（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第八十八條 開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務除應具備本辦法第八十七條規(guī)定的條件外，申請人還應符合下列條件：
（一）注冊資本為實繳資本，且不低于人民幣５億元；
（二）具備辦理零售業(yè)務的良好基礎，最近３年個人存貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個人存貸款業(yè)務客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務運行情況良好，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好；
（三）具備辦理信用卡業(yè)務的專業(yè)系統(tǒng)，在境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務主機、信用卡業(yè)務申請管理系統(tǒng)、信用評估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測和偽冒交易預警系統(tǒng)、信用卡客戶服務中心系統(tǒng)、催收業(yè)務管理系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎設施，相關設施通過了必要的安全檢測和業(yè)務測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務數(shù)據(jù)的完整性和安全性；
（四）符合自身業(yè)務經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務競爭能力，能夠根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務成本計量、業(yè)務規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。
第八十九條 開辦信用卡收單業(yè)務除應具備本辦法第八十七條規(guī)定的條件外，申請人還應符合下列條件：
（一）注冊資本為實繳資本，且不低于人民幣１億元；
（二）具備開辦收單業(yè)務的良好業(yè)務基礎，最近３年企業(yè)貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好；
（三）具備辦理收單業(yè)務的專業(yè)系統(tǒng)支持，在境內(nèi)建有收單業(yè)務主機、特約商戶申請管理系統(tǒng)、特約商戶信用評估管理系統(tǒng)、商戶結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測和偽冒交易預警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎設施，相關設施通過了必要的安全檢測和業(yè)務測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務數(shù)據(jù)的完整性和安全性；
（四）符合自身業(yè)務經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務競爭能力，能夠根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務成本計量、業(yè)務規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。
第九十條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社申請開辦獨立品牌信用卡發(fā)卡業(yè)務、收單業(yè)務，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。
第九十一條 ?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社受轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社委托，申請統(tǒng)一信用卡品牌，應符合以下條件：
（一）使用統(tǒng)一品牌且符合《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》有關規(guī)定的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社數(shù)量在５家以上；
（二）轄內(nèi)機構(gòu)統(tǒng)算后主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（三）具備辦理信用卡業(yè)務的專業(yè)系統(tǒng)（包括但不限于自主建設維護的交易授權(quán)系統(tǒng)、交易監(jiān)測系統(tǒng)等），通過了必要的安全檢測和業(yè)務測試；
（四）轄內(nèi)機構(gòu)信息系統(tǒng)運行良好，具備保障相關業(yè)務系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術能力；
（五）具備為發(fā)卡機構(gòu)服務的專業(yè)客戶服務基礎設施；
（六）具有專業(yè)管理人員和技術人員。
第九十二條 使用統(tǒng)一信用卡品牌開辦發(fā)卡業(yè)務的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社應符合以下條件：
（一）上一監(jiān)管評級３級以上；
（二）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（三）具備良好的零售客戶基礎和較好的個人信貸管理能力及經(jīng)驗；
（四）具有專業(yè)的高級管理人才以及業(yè)務管理人員和技術人員。
第九十三條 ?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社申請統(tǒng)一信用卡品牌，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
使用省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社統(tǒng)一信用卡品牌的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。
使用主發(fā)起行統(tǒng)一信用卡品牌的村鎮(zhèn)銀行申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。
第五節(jié) 開辦離岸銀行業(yè)務
第九十四條 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦離岸銀行業(yè)務或增加業(yè)務品種，應符合以下條件：
（一）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（二）風險管理和內(nèi)控制度健全有效；
（三）達到規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模，且外匯業(yè)務經(jīng)營業(yè)績良好；
（四）外匯業(yè)務從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務要求，且在以往經(jīng)營活動中無不良記錄，其中主管人員應從事外匯業(yè)務５年以上，其他從業(yè)人員中至少５０％應從事外匯業(yè)務３年以上；
（五）有符合離岸銀行業(yè)務開展要求的場所和設施；
（六）最近３年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；
（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第九十五條 申請開辦離岸銀行業(yè)務或增加業(yè)務品種，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
第六節(jié) 申請開辦其他業(yè)務
第九十六條 申請開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務和品種的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。
第九十七條 申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務和品種的，應符合下列條件：
（一）公司治理良好，具備與業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風險管理和問責機制健全有效；
（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；
（三）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；
（四）符合本機構(gòu)戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；
（五）經(jīng)董事會同意并出具書面意見；
（六）具備開展業(yè)務必需的技術人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理；
（七）具備與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所和相關設施；
（八）具有開展該項業(yè)務的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施；
（九）最近３年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；
（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。申請開辦本條所述業(yè)務和品種的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。
第九十八條 本章業(yè)務事項，由下級監(jiān)管機關受理、報上級監(jiān)管機關決定的，自上級監(jiān)管機關收到完整申請材料之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定；由同一監(jiān)管機關受理、審查并決定的，自受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第七章 董事（理事）和高級管理人員任職資格許可
第一節(jié) 任職資格條件
第九十九條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書；農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、獨立理事和其他理事等理事會成員須經(jīng)任職資格許可。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的行長、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內(nèi)審部門負責人、財務部門負責人、合規(guī)部門負責人；農(nóng)村信用合作社主任；農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任；?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計師以及同職級高級管理人員，合規(guī)部門負責人、辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅?；貸款公司總經(jīng)理；農(nóng)村資金互助社經(jīng)理；農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人、信用社主任、副主任等高級管理人員須經(jīng)任職資格許可。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負責人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人應符合擬任人任職資格條件。
其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前兩款所列董事（理事）和高級管理人員職責的人員，應按銀監(jiān)會認定的同類人員納入任職資格管理。
第一百條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員擬任人應符合以下基本條件：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔任擬任職務所需的相關知識、經(jīng)驗及能力；
（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；
（六）個人及家庭財務穩(wěn)?。?/p>
（七）具有擔任擬任職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務。第一百零一條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第一百條
（二）、（三）、（五）項規(guī)定的條件，不得擔任農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節(jié)嚴重的；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；
（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。
第一百零二條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第一百條
（六）、（七）項規(guī)定的條件，不得擔任農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員：
（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款；
（二）本人或其配偶及其他近親屬合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份或股金，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份或股金，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)５％以上股份或股金的股東單位任職，且該股東從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關系的除外；
（五）存在其他所任職務與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形；
（六）銀監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達到農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員在財務狀況、獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。
第一百零三條 申請農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事）任職資格，擬任人除應符合本辦法第一百條規(guī)定條件外，還應具備以下條件：
（一）５年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務或其他有利于履行董事（理事）職責的工作經(jīng)歷；
（二）能夠運用金融機構(gòu)的財務報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風險狀況；
（三）了解擬任職機構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事（理事）會職責。
申請農(nóng)村中小金融機構(gòu)獨立董事（理事）任職資格，擬任人還應是法律、經(jīng)濟、金融、財會方面的專業(yè)人員，并符合相關法規(guī)規(guī)定。
農(nóng)村資金互助社理事不適用本條規(guī)定。
第一百零四條 除不得存在第一百零一條、第一百零二條所列情形外，農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任獨立董事（理事）還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)１％以上股份或股金；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)１％以上股份或股金的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬任職金融機構(gòu)之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務聯(lián)系或債權(quán)債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被擬任職金融機構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的情形；
（七）銀監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達到農(nóng)村中小金融機構(gòu)獨立董事（理事）在獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。
獨立董事（理事）在同一家農(nóng)村中小金融機構(gòu)任職時間累積不得超過６年。
第一百零五條 申請農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、獨立董事（理事）和董事會秘書任職資格，擬任人還應分別符合以下學歷和從業(yè)年限條件：
（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長、副董事長，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長、副理事長，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、副董事長，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作６年以上，或從事相關經(jīng)濟工作１０年以上（其中從事金融工作３年以上）；
（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、副董事長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社董事會秘書，應具備大專以上學歷，從事金融工作６年以上，或從事相關經(jīng)濟工作１０年以上（其中從事金融工作３年以上）；
（三）擬任農(nóng)村信用合作社理事長、副理事長，村鎮(zhèn)銀行董事長、執(zhí)行董事、董事會秘書應具備大專以上學歷，從事金融工作４年以上，或從事相關經(jīng)濟工作6年以上（其中從事金融工作２年以上）；
（四）擬任農(nóng)村資金互助社理事長，應具備高中或中專以上學歷；
（五）擬任獨立董事（理事），應具備本科以上學歷。第一百零六條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任高級管理人員應了解擬任職職務的職責，熟悉同類型機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力。
第一百零七條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)高級管理人員擬任人還應分別符合以下學歷和從業(yè)年限條件：
（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行行長、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)，分行行長、副行長、行長助理，專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計師，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、地市農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任，?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅?，應具備本科以上學歷，從事金融工作６年以上，或從事相關經(jīng)濟工作１０年以上（其中從事金融工作３年以上）；
（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任、營業(yè)部負責人，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任、副主任、營業(yè)部負責人，農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行營業(yè)部負責人，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行行長，村鎮(zhèn)銀行行長、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、營業(yè)部負責人、支行行長，農(nóng)村信用合作社主任、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任，貸款公司總經(jīng)理，應具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經(jīng)濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（三）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行總審計師、總會計師、內(nèi)審部門負責人、財務部門負責人，應具備大專以上學歷，取得國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術資格考試），并從事財務、會計或?qū)徲嫻ぷ鳎赌暌陨希ㄆ渲袕氖陆鹑诠ぷ鳎材暌陨希?/p>
（四）擬任?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行合規(guī)部門負責人，應具備本科以上學歷，并從事金融工作４年以上；
（五）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行首席信息官，應具備本科以上學歷，并從事信息科技工作６年以上（其中任信息科技高級管理職務４年以上并從事金融工作２年以上）；
（六）擬任農(nóng)村資金互助社經(jīng)理，應具備高中或中專以上學歷。
第一百零八條 擬任人未達到上述學歷要求，但符合以下條件的，視同達到相應學歷要求：
（一）取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的；
（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業(yè)技術職務資格的，視同達到相應學歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應增加４年；
（三）應具備本科學歷要求，現(xiàn)學歷為大專的，應相應增加６年以上金融或８年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作４年以上）；
（四）應具備大專學歷要求，現(xiàn)學歷為高中或中專的，應相應增加６年以上金融或８年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作４年以上）。
第二節(jié) 任職資格許可程序
第一百零九條 董事（理事）和高級管理人員任職資格申請或報告由法人機構(gòu)提交。
第一百一十條 以下機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。
（一）縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、董事、董事會秘書和高級管理人員，貸款公司總經(jīng)理；
（二）地市農(nóng)村商業(yè)銀行副董事長、董事、董事會秘書、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官、內(nèi)審部門負責人、財務部門負責人、合規(guī)部門負責人、營業(yè)部負責人；
（三）農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、理事和高級管理人員；
（四）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社副理事長、理事、副主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社副董事長、董事、副主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人；
（五）農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任、副主任。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負責人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人任職應報告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。
第一百一十一條 以下機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。
（一）地市農(nóng)村商業(yè)銀行董事長、行長；
（二）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、主任；
（三）農(nóng)村商業(yè)銀行專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；
（四）?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅巍?/p>
第一百一十二條 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行和省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社董事（理事）及高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
第一百一十三條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)新設立時，董事（理事）和高級管理人員的任職資格申請或報告，與該機構(gòu)開業(yè)申請一并提交。第一百一十四條 董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員任職資格談話、考試由決定機關或由決定機關授權(quán)受理機關在審查中或事前進行。
第一百一十五條 擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員的，法人機構(gòu)在提交任職資格申請材料或報告時，還應提交該擬任人的離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告。
本辦法所稱離任審計報告是指農(nóng)村中小金融機構(gòu)自身或聘請外部審計機構(gòu)對其離任的董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、高級管理人員進行審計后，于該人員離任后的６０日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報送的書面報告。
第一百一十六條 具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職１年以上的擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務或改任較低職務的，實行報告制，填寫備案登記表。
農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任期屆滿，被重新選舉或聘任為董事（理事）和高級管理人員的，比照上款執(zhí)行。
第一百一十七條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事長（理事長）、行長（主任）、分支行行長、專營機構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任缺位時，農(nóng)村中小金融機構(gòu)可以按照公司章程等規(guī)定指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自作出決定之日起３日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。代為履職的人員不符合任職資格條
第三篇：農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項管理辦法
應增加6年以上金融或8年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）。
第二節(jié) 任職資格許可程序
第一百零六條 董事（理事）和高級管理人員任職資格申請或報告由法人機構(gòu)提交。
第一百零七條 以下機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。
（一）縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、董事、董事會秘書和高級管理人員，貸款公司總經(jīng)理；
（二）地市農(nóng)村商業(yè)銀行副董事長、董事、董事會秘書、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官、內(nèi)審部門負責人、財務部門負責人、合規(guī)部門負責人；
（三）農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、理事和高級管理人員；
（四）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社副理事長、理事、副主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社副董事長、董事、副主任；
（五）農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負責人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人任職應報告銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局。
第一百零八條 以下機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)分局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。
（一）地市農(nóng)村商業(yè)銀行董事長、行長；
（二）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、主任，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、主任；
（三）?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅巍?/p>
第一百零九條 直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行和?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社董事（理事）及高級管理人員任職資格申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定，事后報告銀監(jiān)會。
第一百一十條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)新設立時，董事（理事）和高級管理人員的任職資格申請或報告，與該機構(gòu)開業(yè)申請一并提交。
第一百一十一條 董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員任職資格談話、考試由決定機關或由決定機關授權(quán)受理機關在審查中或事前進行。
第一百一十二條 擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）和高級管理人員的，法人機構(gòu)在提交任職資格申請材料或報告時，還應提交該擬任人的離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告。
本辦法所稱離任審計報告是指農(nóng)村中小金融機構(gòu)自身或聘請外部審計機構(gòu)對其離任的董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、高級管理人員進行審計后，于該人員離任后60日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報送的書面報告。
第一百一十三條 具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務或改任較低職務的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應當在任職后5日內(nèi)向任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任期屆滿，被重新選舉或聘任為董事（理事）和高級管理人員的，比照前款執(zhí)行。
第一百一十四條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)董事長（理事長）、行長（主任）、分支行行長、專營機構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任缺位時，農(nóng)村中小金融機構(gòu)可以按照公司章程等規(guī)定指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自作出決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構(gòu)可以責令農(nóng)村中小金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職的人員。
代為履職的時間不得超過6個月。農(nóng)村中小金融機構(gòu)應在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。
第一百一十五條 董事（理事）和高級管理人員在任職資格獲得核準前不得到任履職。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負責人和支行行長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任、副主任，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人在提交任職報告前不得到任履職，擬任人不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構(gòu)可以責令農(nóng)村中小金融機構(gòu)限期調(diào)整任職人員。
第一百一十六條 本章所列需審批的任職資格事項，由下級監(jiān)管機關受理、報上級監(jiān)管機關決定的，自上級監(jiān)管機關收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定；由同一監(jiān)管機關受理、審查并決定的，自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。
第八章 附則
第一百一十七條 農(nóng)村信用聯(lián)社組建農(nóng)村商業(yè)銀行事項、農(nóng)村合作銀行設立事項及其行政許可條件、程序、事權(quán)劃分和時限按照本辦法農(nóng)村商業(yè)銀行設立的相關規(guī)定執(zhí)行。
農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社分支機構(gòu)設立、變更及其高級管理人員任職資格許可條件、程序、事權(quán)劃分和時限按照本辦法農(nóng)村信用合作聯(lián)社的有關規(guī)定執(zhí)行。
第一百一十八條 機構(gòu)變更許可事項，農(nóng)村中小金融機構(gòu)應在決定機關作出行政許可決定之日起6個月內(nèi)完成變更，并向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告。董事（理事）和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應在決定機關核準任職資格之日起3個月內(nèi)到任，農(nóng)村中小金融機構(gòu)應向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
未在前款規(guī)定的期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關辦理許可注銷手續(xù)。
第一百一十九條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)設立、變更和終止，涉及工商、稅務登記變更等法定程序的，應在完成相關變更手續(xù)后1個月內(nèi)向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
第一百二十條 農(nóng)村中小金融機構(gòu)解散后改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社分支機構(gòu)的，該分支機構(gòu)開業(yè)申請及相關高級管理人員任職資格申請或報告應一并提交。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社設立后，其本部及分支機構(gòu)均應啟用新設機構(gòu)的金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、印章、憑證、牌匾等。
第一百二十一條 香港、澳門和臺灣地區(qū)的銀行投資入股農(nóng)村中小金融機構(gòu)，比照適用境外銀行有關規(guī)定。
第一百二十二條 本辦法所稱注冊地轄區(qū)指城區(qū)法人機構(gòu)所服務的當?shù)厥休爡^(qū)、縣域法人機構(gòu)所服務的當?shù)乜h域。本辦法中“以上”含本數(shù)或本級，本辦法中的“日”均為工作日。
第一百二十三條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。
第一百二十四條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2014年第4號）同時廢止。
第四篇：農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項補充規(guī)定（定稿）
農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項補充規(guī)定
為進一步加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)準入監(jiān)管，現(xiàn)就調(diào)整農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可條件、權(quán)限等事項補充規(guī)定如下：
一、關于農(nóng)村商業(yè)銀行準入條件
農(nóng)村商業(yè)銀行準入條件應符合持續(xù)監(jiān)管要求。部分準入指標調(diào)整為：
（一）信貸資產(chǎn)五級分類后不良貸款率低于５％。
（二）按擬募集股本計算的資本充足率不低于１０％，核心資本充足率不低于６％。
（三）按規(guī)定提取呆賬準備，撥備覆蓋率不低于１５０％。具備條件的農(nóng)村信用社應直接改制為農(nóng)村商業(yè)銀行。
二、關于行政許可事項審批權(quán)限
調(diào)整下列行政許可事項審批權(quán)限：
（一）縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，決定文件抄送銀監(jiān)會。
（二）地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社解散的申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，決定文件抄送銀監(jiān)會。
（三）農(nóng)村中小金融機構(gòu)擬任董（理）事長、副董（理）事長和高級管理人員任職資格個案審核應按規(guī)定予以嚴格
控制。銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村中小金融機構(gòu)（不含農(nóng)村信用社?。▍^(qū)）聯(lián)合社和直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行）董（理）事長、副董（理）事長及高級管理人員任職資格需要個案審核的，其申請由銀監(jiān)局受理、審查并決定。
銀監(jiān)分局、銀監(jiān)局對上述許可事項的受理、審查和決定程序及時限等要求，比照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令２００８年第３號，以下簡稱《實施辦法》）相關規(guī)定執(zhí)行。
三、關于農(nóng)村商業(yè)銀行設立異地分支機構(gòu)
（一）農(nóng)村商業(yè)銀行設立分支機構(gòu)，應按照審慎、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展的原則，綜合考慮監(jiān)管政策、內(nèi)部控制、主要監(jiān)管指標以及人才儲備等因素，科學合理確立目標和規(guī)劃。農(nóng)村商業(yè)銀行跨區(qū)域設立分支機構(gòu)，總體上應堅持“重在本省，輻射周邊”原則，布局重點是金融競爭不充分的經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)和農(nóng)村金融服務薄弱的縣域。
（二）農(nóng)村商業(yè)銀行可以跨區(qū)域設立地（市）分行，設立地（市）分行應滿足下列條件：
１．機構(gòu)開業(yè)滿一年以上；
２．資產(chǎn)總額５００億元以上，注冊資本不少于１０億元，不良貸款率３％以下，資本充足率１１％以上，撥備覆蓋率不低于１５０％；
３．公司治理健全，風險管控能力強，監(jiān)管評級二級（含二級）以上；
４．銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
（三）農(nóng)村商業(yè)銀行設立地（市）分行、跨省設立異地支行，其規(guī)劃由法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局初審后，報銀監(jiān)會審批。農(nóng)村商業(yè)銀行跨省設立異地支行，由銀監(jiān)局根據(jù)《實施辦法》和銀監(jiān)會核準的規(guī)劃予以審批。農(nóng)村商業(yè)銀行省內(nèi)設立異地支行，由銀監(jiān)局按照審慎監(jiān)管要求和機構(gòu)合理布局審查、核準，事后報告銀監(jiān)會。
農(nóng)村商業(yè)銀行設立地（市）分行，其籌建申請由法人機構(gòu)提交，擬設分行所在地銀監(jiān)局受理并初審，銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起４個月內(nèi)做出批準或者不批準的書面決定；開業(yè)申請由法人機構(gòu)提交，擬設分行所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整材料受理之日起２個月內(nèi)做出核準或者不予核準的書面決定，決定文件應抄報銀監(jiān)會和法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局。
（四）農(nóng)村商業(yè)銀行地（市）分行在地（市）吸收的存款應主要用于轄內(nèi)縣域涉農(nóng)貸款及小企業(yè)貸款。
（五）農(nóng)村合作銀行在改制為農(nóng)村商業(yè)銀行之前不再批準設立異地支行。
四、關于地（市）村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人條件
（一）在西部（省會城市除外）和中部老、少、邊、窮地區(qū)以地（市）為單位組建總分行制的村鎮(zhèn)銀行，其主發(fā)起人除滿足縣（市）村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人要求外，還應滿足下列條件：
１．在省內(nèi)發(fā)起設立的，其資產(chǎn)規(guī)模不低于２００億元、注冊資本不少于５億元、監(jiān)管評級三級（含三級）以上；２．在所轄縣（市）較多的地市或跨省設立的，其資產(chǎn)規(guī)模不低于５００億元、注冊資本不少于１０億元、監(jiān)管評級三級（含三級）以上。
（二）擬設地點在西部地區(qū)的，由銀監(jiān)局決定；擬設地點在中部地區(qū)的，由銀監(jiān)局報送銀監(jiān)會審定。
（三）地（市）村鎮(zhèn)銀行設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段，其籌建申請，由銀監(jiān)局受理并初審，銀監(jiān)會審查并決定；開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定。地（市）村鎮(zhèn)銀行行政許可事項的受理、審查、決定程序及許可時限等要求，比照農(nóng)村商業(yè)銀行跨省設立分行的相關規(guī)定執(zhí)行。
五、關于地（市）市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行的冠名方式
（一）以地（市）市轄區(qū)農(nóng)村信用社或農(nóng)村合作銀行（不含轄內(nèi)縣（市）農(nóng)村信用社）改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的，可按“?。▍^(qū)、市）名＋地（市）名＋農(nóng)村商業(yè)銀行＋股份有限公司”或“地（市）名＋農(nóng)村商業(yè)銀行＋股份有限公司”
兩種方式冠名。轄區(qū)內(nèi)其他縣（市）農(nóng)村信用社法人機構(gòu)改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行，應直接冠名為“?。▍^(qū)）名＋縣（市）名＋農(nóng)村商業(yè)銀行＋股份有限公司”。
（二）已設立的農(nóng)村商業(yè)銀行需按上述冠名方式更名的，相關許可事項由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定，決定文件抄送銀監(jiān)會。
農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可有關事項與本補充規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準。
本補充規(guī)定自印發(fā)之日起施行。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳
二○一一年一月七日印發(fā)
第五篇：農(nóng)村中小金融機構(gòu)申請材料目錄用格式2012.3
2012年版
中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)
行政許可事項申請材料目錄及格式要求
（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號）
目 錄
一、機構(gòu)設立......................................1
（一）法人機構(gòu)設立..................................1 農(nóng)村商業(yè)銀行.......................................1 農(nóng)村合作銀行......................................12 村鎮(zhèn)銀行..........................................14 貸款公司..........................................20 農(nóng)村信用合作聯(lián)社..................................23 農(nóng)村資金互助社....................................32
（二）分支機構(gòu)設立.................................37 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行..................................................37 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行..............38 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處........40 貸款公司分公司....................................41 農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社............................43 農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社..................................44 ?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處................45 農(nóng)村中小金融機構(gòu)自助銀行..........................46
二、機構(gòu)變更.....................................47
（一）法人機構(gòu)變更.................................47 變更名稱..........................................47 變更住所..........................................48 變更組織形式......................................50 變更股權(quán)..........................................50 變更注冊資本......................................53 修改章程..........................................57 存續(xù)分立..........................................58 新設分立..........................................58 吸收合并..........................................59 新設合并..........................................60 臨時停業(yè)..........................................60
（二）分支機構(gòu)變更.................................61 變更名稱..........................................61 變更營業(yè)場所......................................62 機構(gòu)升格..........................................64 臨時停業(yè)..........................................65
三、機構(gòu)終止.....................................66
（一）法人機構(gòu)終止.................................66 解散..............................................66破產(chǎn)前審批........................................67
（二）分支機構(gòu)終止.................................68 分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所..68辦事處............................................68自助銀行..........................................69
四、調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種...................69
（一）開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種...............69
（二）募集次級定期債務和發(fā)行次級債券...............70 募集次級定期債務..................................70發(fā)行次級債券......................................7
2（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務.........................72
（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）.........................74
（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務.....................75
（六）開辦離岸銀行業(yè)務.............................76
（七）開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務.........................77
（八）開辦其他業(yè)務.................................78
五、董（理）事和高級管理人員任職資格..............79
（一）法人機構(gòu).....................................79
（二）分支機構(gòu).....................................82
六、申請材料格式要求.............................84
一、機構(gòu)設立
（一）法人機構(gòu)設立 農(nóng)村商業(yè)銀行
1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標情況（包括清產(chǎn)核資基準日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設立條件。
2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務規(guī)模及資產(chǎn)組合；風險管理目標包括加強內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質(zhì)量控制目標、資本補充機制、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。
3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架 構(gòu)（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設臵及具體構(gòu)成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機構(gòu)設臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。
4.農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意發(fā)起設立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機構(gòu)新設合并為農(nóng)村商業(yè)銀行，新設立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機構(gòu)的債權(quán)債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，授權(quán)籌建工作小組組織實施籌建工作方案、聘請中介機構(gòu)進行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估（清產(chǎn)核資報告中的委托人應與此一致）、處臵凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資評估基準日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處臵意見；原股東（社員）股份（股金）處臵意見；農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定代表人簽署有關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處臵意見的議案。
另附上律師事務所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）以及律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。
5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股權(quán)設臵、每股票面金額、發(fā)行定價、股份總數(shù)），發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務，機構(gòu)基本情況（業(yè)務發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和主要財務會計指標等），農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預測、2 面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股份的說明，附錄和備查文件說明等。
6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設臵、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。
其附件包括：
（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等；
（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；
（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數(shù)及占比等）；
（4）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認購股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認購股份數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見 3 中反映）；
（5）企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；
（6）法人機構(gòu)關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經(jīng)營事務，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當?shù)闹笜藟毫Γ?/p>
（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機構(gòu)的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見、銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。
7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。
8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估認定的對象、目的、原則，基準日，清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見，工 4 作安排等。
9.中介機構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書應主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目清查確認并表結(jié)果、賬務調(diào)整理由、賬務調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產(chǎn)評估報告書應主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目評估確認并表結(jié)果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理機關保存，不報送決定機關。
如農(nóng)村合作金融機構(gòu)于2003年以來存在與政府進行不良資產(chǎn)臵換的情況，清產(chǎn)核資報告的重大事項應對此進行說明。如地方政府對農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后存在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無償彌補的，清產(chǎn)核資報告的期后事項應對此進行說明。
清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估報告有效期為6個月（清產(chǎn)核資基準日至受理機關出具行政許可受理通知書之日）。
10.中介機構(gòu)的資質(zhì)證明，包括會計師事務所、評估機構(gòu)、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關執(zhí)業(yè)證明。
11.凈資產(chǎn)確認書，由中介機構(gòu)（會計師事務所和資產(chǎn)評估機構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機構(gòu)三方簽字確認。
12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報告。
13.籌建工作小組針對組建工作驗收問題的整改落實情況報告。
14.當?shù)乇O(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報告。
15.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。
16.金融許可證復印件。
17.如農(nóng)村合作金融機構(gòu)于清產(chǎn)核資前2年內(nèi)存在與政府進行不良資產(chǎn)臵換的情況，應提交地方政府和籌建工作小組關于不良資產(chǎn)臵換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關于臵換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料。如清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后，農(nóng)村合作金融機構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應提交地方政府彌補缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關于彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。
18.擬開辦業(yè)務范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務，須提供有關批復文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務等。
19.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
20.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：
（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告,內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標達標情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估的真實有效性、凈資產(chǎn)處臵包括老股金處臵情況、6 各項扶持政策的真實有效性、最近一期監(jiān)管指標達標情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風險分類應作為驗收工作的重點內(nèi)容）。
1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人認購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設臵，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。
2.章程草案。
3.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：
（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；
（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出 7 資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；企業(yè)法人入股憑證復印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機關保存，不報送決定機構(gòu)，由受理機關審查并在初審意見中反映。
4.擬任職的董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：
（1）籌建工作小組對擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；
（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。
5.監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。
6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。
7.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。
8.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。9.公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設施合格證明。
10.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防 8 法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
11.創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的相關決議：
（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；
（3）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；
（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；
（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長、副董事長的決議；
（9）聘任行長、副行長、財務負責人、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人等高級管理人員的決議；
（10）審議通過部門設臵、職責及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。
各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會、董事會決議應由董事簽名，監(jiān)事會決議應由監(jiān)事簽名。
12.法律意見書。內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果 9 有效性見證的意見，附律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。
13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設專門委員會議事規(guī)則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。
14.組織結(jié)構(gòu)圖。
15.分支機構(gòu)名錄及主要負責人名單。
16.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險管理目標及財務發(fā)展計劃。業(yè)務發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務創(chuàng)新等。風險管理目標包括公司治理、內(nèi)部控制、風險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。
17.擬開辦業(yè)務范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務，須提供有關批復文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務等。
18.籌建批復或籌建延期批復的復印件和金融許可證復印件。
19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。
20.分支機構(gòu)開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機構(gòu)開業(yè)申請材料目錄）。
21.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
22.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：
（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，附?jīng)Q定機關授權(quán)受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。
1.3行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。
1.4行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。
1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。
1.6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。
1.7行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代 11 表人、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。
1.8行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。
農(nóng)村合作銀行
1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。
1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。
1.11行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。
1.12行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開 業(yè)核準
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。
1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。
1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第20項另行報送。
1.15行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。
1.16行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu) 13 開業(yè)核準
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第20項另行報送。
村鎮(zhèn)銀行
1.17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設立條件。
2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務規(guī)模及資產(chǎn)組合；風險管理目標包括內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標，不良貸款控制、資本充足率達標及資本補充計劃、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。
3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備情況、部門設臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。
4.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設臵、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應在協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。
其附件包括：
（1）非金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；
金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標、最近兩個會計盈利狀況；
（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件;（4）企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經(jīng)營事務，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資 15 本，五是承諾不向銀行施加不當?shù)闹笜藟毫Γ?/p>
（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；
（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機構(gòu)的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。
5.發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責的決議。
6.法律意見書以及律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡歷。
8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。
9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：
（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。
1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件等。
2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。
3.章程草案。
4.法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告：
（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；
（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況等情況），金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標、近2個會計盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近1年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。
5.擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：
（1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、17 監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況;（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。
6.有權(quán)機構(gòu)審議通過的相關決議：（1）關于通過籌建工作報告的決議；（2）關于通過章程草案的決議；
（3）關于通過有關組織機構(gòu)議事規(guī)則的決議；（4）關于通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（5）關于選舉董事的決議；
（6）關于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關于選舉監(jiān)事長的決議；
（8）關于聘任行長、副行長、行長助理、財務負責人、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人等高級管理人員的決議；
（9）關于通過部門設臵、職責及主要管理制度的決議。各項決議應該注明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應表明實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會（股東大會）決議應由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大會實行律師見證制度，法律意見書內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證 18 的意見，附律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。
7.公司治理和主要管理制度，包括有關組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。
8.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。
9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。
10.組織結(jié)構(gòu)圖。
11.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險管理目標及財務發(fā)展計劃。業(yè)務發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務創(chuàng)新等。風險管理目標包括公司治理、內(nèi)部控制、風險識別、監(jiān)測及控制，貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。
12.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施合格證明。14.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
15.籌建批復或籌建延期批復的復印件。16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)籌建審批
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。
1.20行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。行政許可受理機關應提供：
（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告。
貸款公司
1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批 申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，投資人是否符合投資條件、相關法律手續(xù)的履行情況、籌建準備工作的完成情況。
2.可行性研究報告。內(nèi)容應包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展情況、設立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（包括擬設機構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點布局、目標客戶、風險控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。
3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、組織管理架構(gòu)、高級管理人員配備、部門設臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。4.投資人股東（代表）大會、董事會關于設立貸款公司及授權(quán)申請人履行組建工作職責的相關決議。
5.籌建工作小組成員名單及簡歷。
6.投資人近2年監(jiān)管報告及投資人近2年的資產(chǎn)負債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書，律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。
7.投資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。
8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。
9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：
（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見報告。
1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準 申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。
2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。
3.章程草案。
4.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：
(1)驗資報告，應包括對投資人投資資格的審驗內(nèi)容；
(2)附件包括注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等）和驗資事項說明；投資人近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表；投資人資金入賬憑證復印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。
5.擬任總經(jīng)理任職資格申請材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。
6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時間、學歷、所學專業(yè)和職稱等）。
7.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。
8.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施合格證明。 9.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財務管理辦法、審計稽核管理辦法等。
11.組織結(jié)構(gòu)圖。
12.業(yè)務發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來3年的業(yè)務發(fā)展計劃、22 財務發(fā)展計劃及風險管理計劃。業(yè)務發(fā)展計劃包括目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務發(fā)展計劃包括收入結(jié)構(gòu)、利潤總額。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準備充足率等）。
13.籌建批復或籌建延期批復的復印件。 14.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
15.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
農(nóng)村信用合作聯(lián)社
1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設立條件。
2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目 標包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制、目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務規(guī)模及資產(chǎn)組合；風險管理目標包括加強內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質(zhì)量控制目標、資本補充機制、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。
3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)[包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董事（理事）會和監(jiān)事會設臵及具體構(gòu)成，以及高級管理人員配備情況]，部門和分支機構(gòu)設臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。
4.農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包括但不限于：與其他農(nóng)村合作金融機構(gòu)新設合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機構(gòu)的債權(quán)債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實施籌建工作方案、組織進行清產(chǎn)核資（或聘任中介機構(gòu)進行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估）；授權(quán)籌建工作小組對凈資產(chǎn)進行處臵；清產(chǎn)核資基準日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處臵意見；原社員股份（股金）處臵意見；農(nóng)村合作金融機構(gòu)的股東（社員）授權(quán)法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處臵意見的議案。
另附上律師事務所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）以及律師與律師事務所資質(zhì)證明材料。
5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況[股權(quán)設臵、每股票面金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數(shù)]，認購人的條件、權(quán)利和義務，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來股利分配政策，發(fā)起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等?？h（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認購股份（股金）的，可以不上報征集發(fā)起人說明書，并對申報材料涉及認股的內(nèi)容進行適當調(diào)整。
6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務 [如主動聲明資金來源真實合法性及關聯(lián)入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。
（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況情況；
（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近25 2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；
（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數(shù)及占比等）；
（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、認購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股金）數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映）；
（5）企業(yè)法人有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；
（6）法人機構(gòu)對入股資金來源真實合法性，其本身及關聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關聯(lián)交易關系，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農(nóng)”服務；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認），二是承諾不干預聯(lián)社的日常經(jīng)營事務，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向聯(lián)社施加不當?shù)闹笜藟毫Γ?/p>
（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制情況等）。發(fā)起人為境外金融機構(gòu)的，26 應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。
7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。
8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估的對象、目的、原則，基準日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見，工作安排等。
9.中介機構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書應主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目清查確認并表結(jié)果、賬務調(diào)整理由、賬務調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產(chǎn)評估報告書應主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目評估確認并表結(jié)果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理機關保存，不報送決定機關。
10.凈資產(chǎn)確認書。
11.籌建工作小組出具的關于凈資產(chǎn)的處臵報告。12.籌建工作小組針對清產(chǎn)核資驗收提出問題的整改落實情況報告。
13.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。
14.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。
15.金融許可證復印件。
16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
非新設合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報第4、8、9、10、11、12條等材料。
由籌建工作小組直接組織開展清產(chǎn)核資的，不報送資產(chǎn)評估有關資料。
行政許可受理機關應提供：
1.行政許可受理通知書復印件；
2.初審意見的報告。如為新設合并，則應附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單）。
1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人認購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設臵，主要監(jiān)管指標情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董（理）事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長和高 28 級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。
2.章程草案。
3.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：
（1）驗資報告，應詳細說明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；
（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表[列示每個企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況]、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東（社員）入股憑證復印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。
4.擬任職的董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關材料：
（1）籌建工作小組對擬任職董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的董（理）事長、副董（理）事長、監(jiān)事長和高級管理人員應詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；
（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核相關材料。
5.監(jiān)事會成員名單和簡歷。
6.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）。
7.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。
8.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。9.公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設施合格證明。
10.法人機構(gòu)總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
11.創(chuàng)立大會、董（理）事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的有關決議：
（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；
（3）審議通過股東（股東代表、社員、社員代表）大會議事規(guī)則的決議；
（4）審議通過選舉董（理）事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；
（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；
（7）審議通過董（理）事會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董（理）事長、副董（理）事長的決議；（9）聘任主任、副主任的決議；
30（10）審議通過部門設臵、職責分工及主要管理制度的決議；
（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。
各項決議應注明決議編號、實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董（理）事、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董（理）事會決議應由董（理）事簽名，監(jiān)事會決議應由監(jiān)事簽名。
12.法律意見書。內(nèi)容包括對股東（社員）代表資格、會議召開程序、決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見，附律師與律師事務所資質(zhì)證明材料。
13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、財務、人力資源、信貸、審計、安全保衛(wèi)等辦法。
14.組織結(jié)構(gòu)圖。
15.經(jīng)營方針和計劃。包括未來3年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險管理目標及財務發(fā)展計劃。業(yè)務發(fā)展計劃包括市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務創(chuàng)新等。風險管理目標包括公司治理、內(nèi)部控制、風險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。
16.籌建批復或籌建延期批復的復印件和金融許可證復印件。
17.分支機構(gòu)開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機構(gòu)開業(yè)申請材料目錄）。
18.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
19.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
1.25行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄。其中，凈資產(chǎn)確認書由中介機構(gòu)（會計師事務所和評估機構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機構(gòu)三方簽字確認。
1.26行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準
申請材料目錄：
參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準申請材料目錄，第17項另行報送。
其中，驗資證明中自然人股東（社員）名冊、自然人股東（社員）入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東（社員）近2年審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映。行政許可受理機關應提供：
1.行政許可受理通知書復印件；
2.初審意見報告，附?jīng)Q定機關授權(quán)受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。
農(nóng)村資金互助社
1.27行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社籌建審批 申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬設立機構(gòu)名稱、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合農(nóng)村資金互助社設立條件。
2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融情況、組建農(nóng)村資金互助社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務）、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（擬設機構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等預測）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。
3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設臵、股金認購、組織架構(gòu)、理事和經(jīng)理配備、從業(yè)人員配備、選址方案（地址、營業(yè)場所取得方式、面積、營業(yè)設施和安全防范設施的配備計劃）、主要管理制度制訂計劃、籌建工作步驟等。
4.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股金發(fā)行概況（股權(quán)設臵、入股起點金額、股金總額）、認購人的條件、權(quán)利和義務、農(nóng)村資金互助社發(fā)展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策、發(fā)起人認股預先登記日期、本次認購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認股份的說明、附錄和備查文件說明等。
5.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括：總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。
其附件包括：
33（1）農(nóng)村小企業(yè)發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購股金數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；
（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近1年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；
（3）農(nóng)民發(fā)起人名錄。包括身份證號碼、住址、擬認購股金數(shù)（簽字冊、委托書與名錄不報送受理機關，受理機關驗收時現(xiàn)場審查，在審核報告中反映）。
6.農(nóng)村小企業(yè)同意出資入股的決議、營業(yè)執(zhí)照副本復印件。
7.農(nóng)村小企業(yè)對入股資金來源真實合法性、向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股（包括所持股份與股份比例等）、提供資料真實性等情況出具的書面聲明。
8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：
（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見的報告。
1.28行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社開業(yè)核準 申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人認購股金、股權(quán)設臵、業(yè)務范圍、資本充足率、章程制訂情況，創(chuàng)立大會、理事會、監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事 34 長、經(jīng)理情況，經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設施等情況是否符合開業(yè)條件。
2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。
3.章程草案。
4.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：
（1）驗資報告，應詳細說明農(nóng)村小企業(yè)社員資格的審驗情況；
（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、農(nóng)村小企業(yè)社員投資資格一覽表（列示每個農(nóng)村小企業(yè)社員凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況）、入股社員名冊及其出資額（農(nóng)村小企業(yè)要有住所和法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；農(nóng)村小企業(yè)社員入股憑證復印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。社員名冊、農(nóng)民社員入股憑證復印件存于農(nóng)村資金互助社，由當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)驗收時現(xiàn)場審驗，不須報送受理決定機關。
5.擬任職的理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長和經(jīng)理任職資格的相關材料：
（1）擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長、經(jīng)理名單一覽表（包括姓名、出生年月、身份證號碼、現(xiàn)工作單位及職務，在農(nóng)村資金互助社擬任職務）；
（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。
6.監(jiān)事會成員名單和簡歷。
7.從業(yè)人員的基本情況表（包括年齡、學歷及所學專業(yè)、從事金融工作時間、擬從事崗位等）。
8.營業(yè)場所、安全防范設施等相關材料。
9.創(chuàng)立暨社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會審議通過的有關決議：
（1）審議通過章程草案的決議；
（2）審議通過社員大會（社員代表大會）議事規(guī)則的決議；
（3）審議通過選舉理事、監(jiān)事、選舉或聘任經(jīng)理的決議；
（4）審議通過崗位設臵、職責分工及主要管理制度的決議；
（5）審議通過理事會議事規(guī)則的決議；（6）選舉理事長的決議；
（7）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（8）選舉監(jiān)事長的決議。
各項決議應該注明決議編號、實到人員占應到人員的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)人數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉理事、監(jiān)事，選舉或聘任經(jīng)理的決議應注明對當選人的贊成、反對和棄權(quán)人數(shù)及比例，社員大會（社員代表大會）決議應由全體到會社員或代表簽名，理事會、監(jiān)事會決議應由理事、監(jiān)事簽名。
10.主要管理制度，內(nèi)容包括社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會議事規(guī)則、財務、信貸、安全保衛(wèi)等管理制度。
11.籌建批復或籌建延期批復的復印件。12.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
13.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
（二）分支機構(gòu)設立
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行
1.29行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)核準
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。
2.主要管理制度和業(yè)務授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。
4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。
5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。
6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
正式開業(yè)前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的安全設施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄
區(qū)內(nèi)支行籌建采用報告制，報告材料目錄：
1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。
2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設同城支行的組織管理架構(gòu)、內(nèi)控制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。
3.董事會或有權(quán)機構(gòu)同意設立注冊地轄區(qū)內(nèi)支行的決議。
4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行
1.30行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括申請人是否符合條件、擬設立異地分支行的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備等。
2.董事會同意設立異地分支行的決議。
3.可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設地經(jīng)濟金融情況，設立的可行性和必要性，市場定位、同業(yè)狀況、發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理、開業(yè)后3年資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利能力等，總行的風險管控能力、人才儲備、業(yè)務支持、資本補充等。
4.申請人最近1年新設異地分支行的經(jīng)營管理情況。5.籌建工作方案。包括擬設分支行組織架構(gòu)、內(nèi)控體系、38 擬聘高級管理人員基本情況及聘任其他從業(yè)人員計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。
6.對跨?。▍^(qū)、市）設立異地分支行的須提供銀監(jiān)會同意跨?。▍^(qū)、市）發(fā)展的規(guī)劃。
7.主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。
8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：
（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見的報告。
1.31行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開業(yè)核準
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。
2.主要管理制度和業(yè)務授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。
4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。
5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作 39 時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。
6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
7.公安部門出具的營業(yè)場所安全設施驗收合格證明。8.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
9.籌建批復或籌建延期批復的復印件。10.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
11.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
如異地分行開業(yè)，行政許可受理機關應提供：
（1）行政許可受理通知書復印件；
（2）初審意見的報告，附?jīng)Q定機關授權(quán)受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處 1.32行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開業(yè)核準
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。
2.主要管理制度和業(yè)務授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。
4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作
時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。
5.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
正式開業(yè)前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處籌建采用報告制，報告材料目錄：
1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。
2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設分理處內(nèi)控制度、擬聘任負責人及其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、籌建工作步驟和時間安排等。
3.董事會或有權(quán)機構(gòu)同意設立分理處的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
貸款公司分公司
1.33行政許可項目名稱：貸款公司分公司開業(yè)核準 申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。
2.主要管理制度和業(yè)務授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。
4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。
5.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
正式開業(yè)前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
注：貸款公司分公司籌建采用報告制，報告材料目錄： 1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。
2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設分公司內(nèi)控制度、擬聘任負責人及其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案，籌建工作步驟和時間安排等。
3.董事會或有權(quán)機構(gòu)同意設立分公司的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社
1.34行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社開業(yè)核準
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設施、擬任職高級管理人員任職資格等籌建落實情況。
2.主要管理制度和業(yè)務授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。
4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。
5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。
6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
正式開業(yè)前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
注：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社籌建采用報告制，報告材料目錄：
1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。
2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設信用社內(nèi)控制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃、經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。
3.董（理）事會或有權(quán)機構(gòu)同意設立信用社的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社
1.35行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社開業(yè)核準
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。
2.主要管理制度和業(yè)務授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。
4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。
5.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
7.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、44 通訊地址（郵編）。
正式開業(yè)前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
注：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社籌建采用報告制，報告材料目錄：
1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。
2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設分社內(nèi)控制度、擬聘任負責人及其他從業(yè)人員的計劃、經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。
3.董（理）事會或有權(quán)機構(gòu)同意設立分社的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處
1.36行政許可項目名稱：省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處設立審批
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容應包括擬設立辦事處名稱、住所、授權(quán)職責范圍等。
2.理事會同意設立辦事處的決議。
3.?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社對辦事處的授權(quán)書。4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核相關材料。
5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。
6.住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
7.住所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。
8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。
地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社改建為?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處的，應提供地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社解散的相關文件。
農(nóng)村中小金融機構(gòu)自助銀行
1.37行政許可項目名稱：農(nóng)村中小金融機構(gòu)自助銀行設立審批
申請材料目錄：
1.申請書。內(nèi)容至少包括地址、擬設臵的機型、數(shù)量及提供的服務種類等內(nèi)容。
2.有權(quán)機構(gòu)同意設立自助銀行的有效書面文件。
點擊咨詢 