第一篇：怎樣成為優(yōu)秀財務分析師[大全]

怎樣成為優(yōu)秀財務分析師 七個關鍵技能和一種新的思考方式 每一家公司都有分析其財務數據的雇員，并且通過提供他們對管理的洞察和分析來增強其決策支持流程。在某些公司 CFO、主計長或者其他會計部門職員在他們的常規(guī)職責之外承擔了這項職能。在其他公司這一流程更為正式，會有財務分 析師、成本會計師甚至是整個部門專門致力于這項職能。無論以何種方式去做，有效的財務分析更多的是一種思考方式而 不是一連串的步驟或程序。專長于財務分析的財務專業(yè)人士能夠增加他們所服務的公司的價值以及在他們的職業(yè)生涯中傲視群倫。優(yōu)秀的分析師 識別出成本節(jié)約的主意、收入增長的機會和生產力提高的戰(zhàn)略。即使那些與財務數據打交道但并不做常規(guī)分析的人（總賬、應付帳款、財務系統(tǒng)員工）也能夠通過在他們完成工作的方式中構建一種分析性的方法而從中受益。卓越的財務分析師身上體現了幾個關鍵的品質-我們努力在 WellPoint，Inc.的中區(qū)所發(fā)展的品質。中區(qū)每年實現數以 十億美元的健康保險保費和醫(yī)療支出，我的部門的工作就是預測和分析這一財務數據和其他統(tǒng)計數據 就是預測和分析這一財務數據和其他統(tǒng)計數據。我們與中區(qū)的領導 就是預測和分析這一財務數據和其他統(tǒng)計數據 層共事以幫助他們完成其戰(zhàn)略目標。首先，讓我們談談成為一名優(yōu)秀的財務分析師需要什么。然后我們將討論成為一名卓越的財務分析師需要什么。優(yōu)秀的財務分析師 一名優(yōu)秀的財務分析師的七個品質列示在下面。通讀它們的描述并深思你是否擁有它們。然后填寫表格 1 以了解你自 身的情況。1.理解重要性概念 1.理解重要性概念 優(yōu)秀的財務分析師能夠以不完整的信息和一種感覺-一種經過訓練的直覺，-信息何時相關以及何時不相關的感覺來得 出結論。在某些情況下信息是可以衡量的，如一筆交易的金額大小或者預算偏差百分比的水平。在其他情況下信息更為無 形，如當前一名財務經理 vs.CFO 的所知的細節(jié)的程度。我的一名財務分析師把它解釋為成本 vs.收益的概念：知道什么時 候你已經達到了在一個分析上花更多時間將不會提供足夠的收益以繼續(xù)的程度的概念。會計人員和計算機編程人員有時在轉職為財務分析師時會有一段艱難的時光，因為他們對數字和順序的關注。一個我 在招聘面試時會問的標準問題是“重要性對你意味著什么？”告訴我其意味著盡其所能來斤斤計較的應聘者通常不會得到 重要性對你意味著什么？ 重要性對你意味著什么 第二次面試。2.善于使用電子表格和數據庫來分析信息 2.善于使用電子表格和數據庫來分析信息

第二篇：如何成為一名優(yōu)秀的財務分析師？

如何成為一名優(yōu)秀的財務分析師？

一名優(yōu)秀的財務分析師，能夠洞察財務管理工作的本質，把財務、經營以及風險控制作為一個整體進行分析，最終提出可以提升企業(yè)價值的管理意見。財務分析并不局限于會計主管和財務總監(jiān)，一個普通的財務人員也可以把有針對性的財務分析手段融入日常工作從而為企業(yè)財務管理提供務實的管理建議。對于財務分析師而言，有價值的財務分析工作更多的在于思考方式而不是按部就班的分析步驟。

財務分析師需要具備大局觀，一名優(yōu)秀的財務分析人員通過散亂的財務信息都能看清企業(yè)的財務狀況。

大局觀即便與生俱來，仍需要不斷實踐強化。有大局觀的財務分析師，不僅能理清眾多相關聯信息的復雜關系，還能在特殊時刻洞察出某些信息的隱晦相關性。大局觀的重要性在于，盡管很多信息是可以量化的，比如毛利率、資產負債率，但是也有很多事情既無法量化又無明文規(guī)定，比如一份分析報告的側重點和細致程度——給財務總監(jiān)的與給總經理的必然有所區(qū)別。我的一位同僚對大局觀有他獨特的理解：當投入更多精力卻不能令分析工作取得更大進展時，應當適可而止。

會計師在從事財務分析工作的初期往往很艱難，因為很多會計師對會計數值的過度專注、將導致大局觀的缺失。我在招聘財務分析師的首輪面試時經常會問一個問題：“財務分析工作最重要的是什么”，如

果應聘者給出的答案是“盡最大努力把分析工作做到細致入微”，那么他肯定不會得到復試的機會。

具備大局觀的財務分析師，在決定分析工作的重要性、優(yōu)先級方面有極佳的判斷力。當低價值甚至無意義的分析事項被塞進他日程表時，他能敏銳的嗅出這種壞味道，通過及時跟同事和上級溝通，對分析任務去粗存精，確保他的分析工作真正為增加企業(yè)價值提供幫助。財務分析師需要具備熟練的使用電子制表工具（如EXCEL）、數值分析工具（如IDEA和ACL）、輔助生成分析報告工具（如“財務報表分析助手”和“遠光透視三張表”），還有基礎的數據庫及SQL技術。

一名優(yōu)秀的財務分析師通過有技巧的運用這些工具，完成對大量分散的數據的整理，進行分析和統(tǒng)計，從形成的成果中發(fā)現并揭露問題，為管理層解決問題提供參考和方案。而比熟練掌握這些工具的功能和特性更重要的是：知道何時使用何種工具，洞察工具的本質和局限性，軟件工具是你的助手而不是執(zhí)行標準。另外，清楚上司的關注重點和閱讀習慣也很重要，有些高管喜歡報告盡可能多的應用圖形，有些則喜歡簡單的數據表格。簡而言之，運用軟件工具都是為了幫助你從數據中發(fā)現問 題得出結論。

鞏固管理會計學的知識并應用到具體工作中去

雖然我們在大學或者MBA課程中都學習過管理會計學，但是多數人在完成學業(yè)以后就把它們棄之腦后，而優(yōu)秀的財務分析師在實際工作中

都能合理使用這些知識提供的分析方法和模型。比如，部門預算的工作中經常用到的方差分析法(variance analyses)和作業(yè)基準法(activity-based costing)，資本密集型企業(yè)的分析工作常常用到的投資回報率(return on investment)和盈虧平衡點(breakeven point)，設定增長型策略時經常使用邊際貢獻率(contribution margin)和增量成本法(incremental cost)。如果你的武器庫里這些兵器已經銹跡斑斑，那么你該拿出來好好打磨一下。

充分了解公司的財務系統(tǒng)和人際脈絡大大有助于獲取數據和信息優(yōu)秀的財務分析師須熟悉公司的財務系統(tǒng)，諸如總賬、銷售、庫存等等模塊，并掌握將數據提取到EXCEL或者SPSS進 行進一步分析的技術。知道公司的財務系統(tǒng)能做到的事情，并知道它做不到的事情，因為財務系統(tǒng)有其局限性，這就是為什么熟知公司的人際脈絡也非常重要，這些人際脈絡很可能隱藏在人事架構之下，剛開始你可能需要多打幾個電話加上幾頓飯局才能搞清楚哪些人可以給你提供哪些信息和幫助。一旦建立了良好的人際關系，你收集數據和信息將更自如順暢。當然，出色的技術能力和良好的人際關系就像魚與熊掌一樣，很難兼?zhèn)洌阒辽倏梢酝ㄟ^努力具備其中一樣。

深入了解企業(yè)的經營狀況

要把財務分析工作做得更有成效，必須結合企業(yè)的經營狀況，財務分析師應當非常熟悉企業(yè)的信息系統(tǒng)和工作流程，充分了解企業(yè)及其各

地分支機構的主營產品、大客戶的情況，這將幫助你獲得深入分析的角度和視野。比如，對待一個為企業(yè)創(chuàng)造了30%收入的產品，財務分析師應當針對它制定一套監(jiān)控方案，及時了解它的銷售和庫存狀況，并定期與負責該 產品的經理進行會晤。

持之以恒的提升能力優(yōu)秀的財務分析師會一直想辦法提高自己的工作效率、學習補充新的知識來增強自己的技能，嘗試更有效的使用EXCEL和SPSS、學習新的分析模型，永不滿足于已取得的成績，不斷的尋找辦法改進工作的流程。比如，在我的部門，一項每周都要耗費八個小時的任務，通過軟件來自動完成，時間縮短到了兩個小時。在編制的分析報告中加入自己的見解并提出問題

很多分析師只是想盡快完成分析報告，然后把這事從自己的備忘錄里面刪掉，好繼續(xù)下一項任務，而優(yōu)秀的財務分析師不會屈從于這種惰性。優(yōu)秀的財務分析師的工作并非寫報告，而是分析本身。除了復查報告確保數值準確，他們更重視的是這份報告究竟描述了什么提醒了什么，并在把報告遞交給高管時陳述自己的觀點。優(yōu)秀的財務分析師會在分析報告完成以后，放一陣，然后以一種新的角度審視它，這往往看出新的問題。如果某個方面你更深入的挖掘能讓這份報告顯得與眾不同，那么你就可以嘗試去做。

第三篇：財務分析師崗位職責

負責公司標準成本設置與維護，成本核算與分析等工作，為新產品、投資項目的財務測算、獲利、風險分析等提供在成本方面的依據。

1.根據QAD系統(tǒng)和職能部門提供的數據進行成本核算與分配，并按時完成成本分析和成本報表的編制。

2.根據標準成本管理程序負責標準成本的變更和維護；負責對標準脫離實際的差異進行分析，并提供分析報表。

3.協(xié)助進行新產品的價格測算；獲得客戶定點后，對項目的盈利狀況和成本變化狀況進行跟蹤分析。協(xié)助項目經理做好項目開發(fā)過程中的財務控制。

4.參與公司的意向投資項目，提供可行性財務分析，為最終決策提供依據。

5.協(xié)助完成預算,五年業(yè)務計劃。

第四篇：財務分析師職位描述

財務分析師職位描述

職位名稱：財務分析師

概述：對影響私人或公共機構投資項目的信息進行量化分析。

工作職別舉例: 財務分析員, 證券分析員, 投資分析員, 信貸產品官員，操作風險分析員, 計劃分析員, 調查分析員，房地產分析員

任務

1．用計算機將數據表、圖表、曲線圖匯編在一起，用于闡明技術報告。

2．分析財務信息，預測商業(yè)、工業(yè)及經濟條件，用于投資決策。

3．保持知識更新，和工業(yè)技術、商業(yè)、金融以及經濟理論的發(fā)展保持同步。

4．解釋影響投資計劃的數據，比如價格、收益、穩(wěn)定性、投資風險的未來走向以及經濟影響等。

5．從金融出版物及金融機構、投資銀行機構、政府機構、商業(yè)出版物、公司及私人會談中獲取信息并分析信息，跟蹤基本的經濟、工業(yè)和公司發(fā)展走向。

6．向公司、投資企業(yè)人員或公共投資機構提供投資建議或投資時間表。

7．確定形成企業(yè)聯合或向公眾發(fā)行時有價證券的價格。

8．在財務分析的基礎上撰寫投資的行動計劃。

9．評估和比較某一特定行業(yè)的各種有價證券的相對品質。

10．提供一般經濟發(fā)展趨勢、單個公司和整個行業(yè)的口頭及書面報告。

知識

1．經濟學與會計學

2．數學

3．計算機

4．法律

5．行政與管理學

6．客戶服務

技能

1．閱讀理解——理解工作相關文件中的書面語句篇章。

2．時間管理——管理自己的時間和他人的時間。

3．積極傾聽——集中注意力傾聽他人所說的話，理解他人言語的要點，能在適當的時機提問，不在不恰當的時刻打斷他人發(fā)言。

4．判斷與決策——考慮各種潛在行為中的相對價值和利益，并從中選擇最恰當的措施。

5．復雜問題解決——識別復雜問題，整理相關信息，以確定并評價可選方法和執(zhí)行方案。

6．批判思維——運用邏輯和推理發(fā)現現有解決措施、結論或方法中的優(yōu)、缺點。

7．數學——使用數學策略解決問題。

8．財務資源管理——決定如何花費才能保證既完成任務又物有所值。

9． 積極學習——理解新信息的內涵，這些信息可用于進行決策以及解決當前或將來的問題。

10．監(jiān)視——監(jiān)控/評估自身、他人或組織的行為，以獲得改進或采取矯正措施。

能力

1．書面理解——閱讀并理解書面呈現的信息和觀點的能力。

2．口頭理解——傾聽并理解通過口語表達的信息和觀點的能力。

3．口頭表達——通過交談傳達信息和觀點并為他人所理解的能力。

4．書面表達——通過書寫傳達信息和觀點并為他人所理解的能力。

5．演繹推理——運用一般法則分析特定問題并形成有意義的結論的能力。

6．歸納推理——整合零散信息形成一般性的規(guī)則或結論（包括在看上去毫無聯系的事物間

發(fā)現某種關系）的能力。

7．近視力——看清近距離（在離觀察者幾英尺的地方）的事物細節(jié)的能力。

8．言語清晰性——言語清晰，能為其他人所理解的能力。

9．快速運算——快速準確地進行加、減、乘、除運算的能力。

10．問題敏感性——判斷何時出錯或可能出錯的能力。它僅指認識到存在問題，而不包括解

決問題。

工作活動

1．分析數據或信息——將信息或數據分解成不同部分，從中識別出潛在原則、原因或真相。.2．獲取信息——觀察，接收信息，通過各種途徑獲取信息。

3．使用計算機 —用計算機及計算機系統(tǒng)（包括硬件和軟件）編程序、寫軟件、設置功能、輸入數據或處理信息。

4．處理信息——編輯，編碼，分類，計算，制表，審核或校驗信息或數據。

5．與上級、同事和下級溝通——以電話、書面形式、電子郵件或當面交流的方式向上下級

和同事傳達信息。

6．文件制作/記錄信息——以書面或電子文檔的形式輸入、轉錄、記錄、存儲或維護信息。

做出決策和解決問題分析信息并評估結果，以選擇最佳方案解決問題。

7．組織、計劃和按優(yōu)先次序安排工作——確定具體的工作目標和工作計劃，以安排工作的先后、組織工作并完成工作。

8．建立并維持人際關系——與他人建立有建設性的、合作性的工作關系，并長期維持這種

關系。

9．更新運用相關的知識——在工作中使用最新技術，應用最新知識。

工作風格

1．關注細節(jié)——工作要求對細節(jié)仔細，并且徹底完成工作任務。

2．壓力承受——工作要求接受批評，能在高壓力的環(huán)境下平靜和有效地處理問題。

3．可靠性——工作要求可信賴，負責任，可靠并且履行職責。

4．正直性——工作要求誠實和有道德。

5．堅韌性——工作要求在困難面前能繼續(xù)堅持。

6．適應性/靈活性——工作要求對工作場所中的變化（不管是正向的還是負向的）和多樣性持開放的態(tài)度。

7．分析性思考——工作要求分析信息，有邏輯地表述工作相關的事件和問題。

8．主動性——工作要求愿意承擔責任，接受挑戰(zhàn)。

9．成就性/努力——工作要求建立和保持個人具有挑戰(zhàn)性的成就目標，竭盡全力征服工作任務。

10．合作性——工作要求在工作中與他人愉快相處，展示出好性情與合作的態(tài)度。

第五篇：財務分析師崗位說明書-范本

財務分析師崗位說明書

基礎信息：

職位名稱：財務分析師所屬部門：財務部職位代碼：

直屬上級：財務經理職等職級：薪金標準：

直接下屬：間接下屬：

晉升方向：輪轉崗位：

填寫日期：核 準 人：

職位概要：

分析、預測公司各種財務指標，向管理層提供財務建議和決策支持。

工作內容：

? 分析公司財務狀況，研究行業(yè)內公司信息，對籌融資策略進行財務分析和財經政策

跟蹤；

?

?

?

? 預測公司財務收益和風險，建立公司財務管理政策和制度； 分析評估各項業(yè)務和各部門業(yè)績，提供財務建議和決策支持； 預測并監(jiān)督公司現金流和各項資金使用情況； 參與投資和融資項目的財務測算、成本分析、敏感性分析，配合制定投資和融資方

案；

?

? 撰寫財務分析報告、投資財務調研報告、可行性研究報告； 協(xié)調公司和部門的其他工作。

任職資格：

教育背景：

◆金融、財經類專業(yè)碩士以上學歷。

培訓經歷：

◆受過項目管理、管理學、金融市場分析、財務分析、產品知識等方面的培訓。經 驗：

◆5 年以上大型企業(yè)財務管理工作經驗，有中級會計師以上職稱。

技能技巧：

◆擅長財務分析，有豐富資本運營經驗；

◆具備較強資金管理及募集理論知識與實際操作經驗；

◆精通財務管理的各環(huán)節(jié)，熟悉各種組織形式下企業(yè)財務管理工作； ◆熟悉先進、規(guī)范的企業(yè)財務管理體制及相關系統(tǒng)；

◆熟悉企業(yè)并購、重組、財務顧問等投資銀行業(yè)務；

◆熟練使用辦公軟件及財務軟件。

態(tài) 度：

◆優(yōu)秀、全面的個人素質，責任心強，具有開拓精神和團隊精神；

◆語言和文字表達能力、溝通交往能力、學習能力和組織理解能力強。工作條件：

工作場所：辦公室。

環(huán)境狀況：舒適。

危 險 性：基本無危險，無職業(yè)病危險。