第一篇：蘇教版五年級(jí)期末數(shù)學(xué)?？即鸢?/a>

第二篇：蘇教五年級(jí)數(shù)學(xué)考試題

一、解方程

10x = 5.5 x-= x 1.2 = 6

二、填空

1.5和10的最大公因數(shù)是，8和9的最小公倍數(shù)是。

2.在橫線上填最簡(jiǎn)分?jǐn)?shù)。

4厘米 = 米 750克 = 千克 25秒 = 分

3.一個(gè)鐘面被分成兩部分(如右圖)，較小部分占整個(gè)鐘面的，較大部分占整個(gè)鐘面的。

4.一根彩帶被剪成兩段，第一段長(zhǎng)7分米，第二段長(zhǎng)9分米。第一段的長(zhǎng)度占這根彩帶的，第二段的長(zhǎng)度是第一段的。

5.1215 = = =

6.根據(jù)數(shù)量關(guān)系列出方程。(不用求解)

(1)上衣單價(jià)x元，買8件這樣的上衣一共用去420元。

(2)一班和二班共有100名學(xué)生，一班有x名，二班有48名。

(3)樹上原來有x個(gè)桃，摘下26個(gè)，還剩34個(gè)。

7.a是大于1的整數(shù)，以a為分母的分?jǐn)?shù)中，最大的真分?jǐn)?shù)是，最小的假分?jǐn)?shù)是。

8.把5米長(zhǎng)的繩子平均剪成6段，每段長(zhǎng) 米，占全長(zhǎng)的。

9.把半徑8厘米的圓平均分成32份，拼成的圖形近似于長(zhǎng)方形(如圖)。這個(gè)長(zhǎng)方形的長(zhǎng) 厘米，寬 厘米。

10.把、、分別填入右圖的方框里。

三、選擇合適的答案，在□里畫

1.如果a是一個(gè)偶數(shù)，下面哪個(gè)數(shù)和a是相鄰的偶數(shù)?

a-1 □ a+2 □ 2a □

2.一張正方形紙連續(xù)對(duì)折四次后，得到的圖形面積是原來的幾分之幾?

□ □ □

3.一張城市平面圖上，公園位置用數(shù)對(duì)(4，3)表示，如果少年宮的位置用(3，4)表示，它在公園的什么方向?

北面□西面□

西北面□ 東北面□

4.一道減法算式中的被減數(shù)、減數(shù)與差相加的和是120，被減數(shù)是多少?

120□ 60□ 40□

5.一本書已經(jīng)看了一半多一些，下面哪個(gè)分?jǐn)?shù)適合表示沒有看的占這本書的幾分之幾?

□ □ □

6.兩張正方形硬紙板，一張剪去1個(gè)圓，一張剪去4個(gè)圓(如圖)。哪一張剩下的廢料多一些?

剪1個(gè)圓剩下的多□ 剪4個(gè)圓剩下的多□ 剩下的一樣多□

四、畫圖并填空

1.每個(gè)方格的邊長(zhǎng)表示1厘米，以點(diǎn)(4，9)為圓心畫一個(gè)半徑2厘米的圓。

2.如果把這個(gè)圓先向右平移7格再向下平移5格，平移后圓心的位置用數(shù)對(duì)表示是(，)。

五、解決實(shí)際問題

1.列方程解答。

(1)水果店五一期間賣出西瓜920千克，比賣出的桃多660千克。賣出桃多少千克?

(2)一個(gè)長(zhǎng)方形花圃的長(zhǎng)15米，面積是120平方米，這個(gè)花圃寬多少米?

2.一個(gè)超市今年四月份上、中、下旬的營(yíng)業(yè)收入如下表。這個(gè)月營(yíng)業(yè)收入超過全月計(jì)劃的幾分之幾?

時(shí)間上旬中旬下旬完成全月計(jì)劃的幾分之幾

3.張蕓自制科技作品，在一張長(zhǎng)方形紙上剪下一個(gè)半圓形(如)。剪下的半圓形面積是多少平方厘米?

4.一棵樹的樹干直徑是40厘米，一根繩子繞樹10圈后還多出44厘米。這根繩子長(zhǎng)多少厘米?

5.學(xué)校氣象小組把某星期各天的最高氣溫和最低氣溫制成下面的統(tǒng)計(jì)圖。

(1)這個(gè)星期的最高氣溫從星期 到星期 保持不變。

(2)星期 的最高氣溫與最低氣溫相差最大，星期 的最高氣溫與最低氣溫相差最小。

(3)這個(gè)星期的日平均最低氣溫是多少攝氏度?(得數(shù)保留一位小數(shù))

第三篇：五年級(jí)數(shù)學(xué)優(yōu)等生期末測(cè)試卷答案

數(shù)的整除：

1、能被15整除的數(shù)一定還能被（1、3、5）整除。[寫出所有可能]

2、從0、2、3、7、8中選出四個(gè)不同的數(shù)字，組成一個(gè)有因數(shù)2、3、5的四位數(shù)，其中最大的是（8730），最小的是（2370）。解：有0,3,7,8和0,2,3,7兩種可能

3、六個(gè)連續(xù)偶數(shù)的和是210，這六個(gè)偶數(shù)是(30、32、34、36、38、40)。

4、在15、19、27、35、51、91這六個(gè)數(shù)中，與眾不同的數(shù)是（19），因?yàn)椋ㄖ挥?9是質(zhì)數(shù)，其它都是合數(shù)）。

5、兩個(gè)質(zhì)數(shù)的積是46，這兩個(gè)質(zhì)數(shù)的和是（25）。

解：因?yàn)?6是偶數(shù)，因此它必是一個(gè)奇質(zhì)數(shù)與一個(gè)偶質(zhì)數(shù)的積，而偶質(zhì)數(shù)只有2，另一個(gè)質(zhì)數(shù)為46÷2=23，所以2與23的和是25。

6、1992所有的質(zhì)因數(shù)的和是（88）。

解：1992＝2?2?2?3?83，所以1992所有的質(zhì)因數(shù)的和是2＋2＋2＋3＋83＝92。

7、有兩個(gè)數(shù)都是合數(shù)，又是互質(zhì)數(shù)，它們的最小公倍數(shù)是90，這兩個(gè)數(shù)是（9和10）。

8、幾個(gè)數(shù)的最大公因數(shù)是最小公倍數(shù)的（因）數(shù)，幾個(gè)數(shù)的最小公倍數(shù)是最大公因數(shù)的（倍）數(shù)。

9、幾個(gè)數(shù)的（最大公因）數(shù)的所有（因）數(shù)，都是這幾個(gè)數(shù)的公因數(shù)；幾個(gè)數(shù)的（最小公倍）數(shù)的所有（倍）數(shù)，都是這幾個(gè)數(shù)的公倍數(shù)。

10、A、B、C都是非零自然數(shù)，且A÷B＝C，那么A和B的最小公倍數(shù)是（A），最大公因數(shù)是（B），C是（A）的因數(shù)，A是B的（倍）數(shù)。

11、甲數(shù)＝2×3×5×A，乙數(shù)＝2×3×7×A。如果甲、乙兩數(shù)的最大公因數(shù)是30，A應(yīng)該是（5）；如果甲、乙兩數(shù)的最小公倍數(shù)是630，A應(yīng)該是（3）。

12、自然數(shù)A＝B－1，A、B都是非零自然數(shù)，A和B的最大公因數(shù)是（1），最小公倍數(shù)（AB）。

13、長(zhǎng)180厘米，寬45厘米，高18厘米的木料，至少能鋸成不余料的同樣大小的正方體木塊多少塊？

解：180、45、18的最大公因數(shù)是9，當(dāng)鋸成的正方體木塊的棱長(zhǎng)是9厘米時(shí)，鋸出的正方體木塊塊數(shù)最少，是(180÷9)×(45÷9)×(18÷9)＝20×5×2＝200塊。

14、用長(zhǎng)是9厘米、寬是6厘米、高是7厘米的長(zhǎng)方體木塊疊成一個(gè)正方體，至少需要這種長(zhǎng)方體木塊多少塊？

解：9、6、7的最小公倍數(shù)是126，即疊成的正方體棱長(zhǎng)最小是126厘米，至少需要(126÷

9)×(126÷6)×(126÷7)＝14×21×18＝5292塊這樣的長(zhǎng)方體木塊才能疊成一個(gè)正方體。

15、同學(xué)們進(jìn)行隊(duì)列訓(xùn)練，如果每排8人，最后一排6人；如果每排10人，最后一排少4

人。參加隊(duì)列訓(xùn)練的學(xué)生最少有多少人？

解：根據(jù)題意，學(xué)生人數(shù)除以8余6，除以10也余6，所以是8和10的最小公倍數(shù)40的倍數(shù)加6，學(xué)生最少是40＋6＝46人。

16、小紅、小蘭、小剛和小華，他們的年齡恰好一個(gè)比一個(gè)大一歲，他們的年齡相乘的積是5040。那么，小紅、小蘭、小剛和小華各是多少歲？

解：5040＝2×2×2×2×3×3×5×7＝7×(2×2×2)×(3×3)×(2×5)，分別是7、8、9、10歲。

長(zhǎng)方體和正方體：

17、寫出長(zhǎng)方體的側(cè)面積計(jì)算公式：長(zhǎng)方體的側(cè)面積＝（）×（）。

18、一個(gè)正方體的棱長(zhǎng)擴(kuò)大到原來的3倍，則這個(gè)正方體的表面積擴(kuò)大到原來的（9）倍，體積擴(kuò)大到原來的（27）倍。

19、用若干個(gè)完全一樣的小正方體，拼成一個(gè)較大的正方體，至少需這樣的小正方體（8）個(gè)，此時(shí)所拼成的較大正方體的表面積是原來每個(gè)小正方體表面積的（(2×2×6)÷(1×1×6)＝4）倍。

20、一個(gè)底面是正方形的長(zhǎng)方體，高2分米，側(cè)面展開后恰好是一個(gè)正方形。這個(gè)長(zhǎng)方體的體積是多少立方分米？

解：長(zhǎng)和寬都是2÷4＝0.5分米，體積0.5×0.5×2＝0.5立方分米。

21、一間教室長(zhǎng)8米，寬6米，高4米，教室里有32個(gè)學(xué)生，平均每人占有多少空間？ 解：8×6×4＝192立方米，192÷32＝6立方米。

22、一個(gè)無蓋的木盒，從外面量長(zhǎng)10厘米，寬8厘米，高5厘米，木板厚1厘米。這個(gè)木盒的容積是多少？

解：長(zhǎng)10－1×2＝8厘米，寬8－1×2＝6厘米，高5－1＝4厘米，容積8×6×4＝192立方厘米。

23、把一個(gè)長(zhǎng)、寬、高分別是5分米、3分米、2分米的長(zhǎng)方體截成兩個(gè)小長(zhǎng)方體，這兩個(gè)小長(zhǎng)方體表面積之和最大是（）平方分米。

解：原長(zhǎng)方體的表面積是5×3×2＋5×2×2＋3×2×2＝62平方分米，截成兩個(gè)小長(zhǎng)方體后表面積最多增加5×3×2＝30平方分米，這兩個(gè)小長(zhǎng)方體表面積之和最大是62＋30＝92平方分米。

24、有一個(gè)長(zhǎng)方體，如果把它的長(zhǎng)減少2分米，那么它就變成一個(gè)正方體，表面積就會(huì)減少48平方分米。求這個(gè)長(zhǎng)方體的體積。

解：橫截面是正方形，即寬與高相等。長(zhǎng)方體的寬與高都是48÷4÷2＝6分米，長(zhǎng)是6＋2＝8分米，體積是8×6×6＝288立方分米。

25、把一個(gè)棱長(zhǎng)6厘米的正方體切成棱長(zhǎng)2厘米的小正方體，可以得到多少個(gè)小正方體？表

面積增加了多少平方厘米？

解：切成了(6÷2)×(6÷2)×(6÷2)＝27個(gè)小正方體，表面積增加了6×6×4×3＝432平方厘米。

26、兩個(gè)完全一樣的正方體拼成一個(gè)長(zhǎng)方體，長(zhǎng)方體的表面積是40平方厘米，每個(gè)小正方體的表面積是多少平方厘米？

解：小正方體的一個(gè)面是40÷(5×2)＝4平方厘米，每個(gè)小正方體的表面積是4×6＝24平方厘米。

27、一個(gè)長(zhǎng)方體玻璃容器，容器內(nèi)裝有6升水，這時(shí)水面高度是15厘米。把一個(gè)蘋果放入水中，這時(shí)容器內(nèi)水面的高度是16.5厘米。請(qǐng)你求出這個(gè)蘋果的體積。

解：6升＝6000毫升，底面積是6000÷15＝400平方厘米，蘋果的體積是400×(16.5－15)＝600立方厘米。

分?jǐn)?shù)的意義和性質(zhì)：

28、271的分?jǐn)?shù)單位是（），它有（37）個(gè)這樣的分?jǐn)?shù)單位，再加上（23）個(gè)這樣1515的分?jǐn)?shù)單位等于最小的合數(shù)。

29、有分母都是7的真分?jǐn)?shù)、假分?jǐn)?shù)和帶分?jǐn)?shù)各一個(gè)，它們的大小只差一個(gè)分?jǐn)?shù)單位。這三個(gè)分?jǐn)?shù)分別是（30、一個(gè)分?jǐn)?shù)的分子縮小到原來的的3倍）。

31、一輛小汽車6分鐘行駛9千米，行駛1千米要（米。

671，1）。77711，分母縮小到原來的，分?jǐn)?shù)的值就（擴(kuò)大到原來5152）分，1分鐘能行駛（1.5）千3

59＜＜1，□里可以填的自然數(shù)有（）。[寫出所有可能] 7□

454545解：＜＜，5□＝50、55、60，□＝10、11、12。635□4532、33、某工廠有煤5噸，如果每天燒

天燒這些煤的34、五(1)班女生占全班人數(shù)的11噸，這些煤可燒（5÷＝5÷0.2＝25）天；如果每551，這些煤可燒（5）天。53，那么，男生人數(shù)占全班人數(shù)的（），女生人7

數(shù)比男生人數(shù)少（）。

35、某廠男職工人數(shù)是女職工的 2，女職工比男職工多30人，男職工有（）人。5

第四篇：理論?？即鸢?..

二〇一四年江蘇省建設(shè)工程造價(jià)員資格考試

工程造價(jià)基礎(chǔ)理論試卷

答案僅供參考

一、單項(xiàng)選擇題（1分*40=40分）

1.某大型基礎(chǔ)設(shè)施工程已按照國(guó)務(wù)院有關(guān)規(guī)定批準(zhǔn)開工報(bào)告，但因故未能按期開工，若開工時(shí)間超過了（C）個(gè)月，根據(jù)《建筑法》的規(guī)定，該工程應(yīng)當(dāng)重新辦理開工報(bào)告的批準(zhǔn)手續(xù)。A.1 B.3 C.6 D.12 2.我國(guó)《建筑法》規(guī)定的建筑工程發(fā)包方式為（C）。A.招標(biāo)發(fā)包和邀請(qǐng)發(fā)包 B.公開招標(biāo)和直接招標(biāo) C.招標(biāo)發(fā)包和直接發(fā)包 D.公開招標(biāo)和邀請(qǐng)招標(biāo)

3.下列對(duì)《建筑法》中關(guān)于資質(zhì)管理規(guī)定的理解，表述正確的是（A）。

A.建筑施工企業(yè)不能超越本企業(yè)資質(zhì)等級(jí)許可的業(yè)務(wù)范圍承攬工程 B.建筑施工企業(yè)可以借用其他施工企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，但不能以自己名義承攬工程

C.建筑施工企業(yè)可以借用其他企業(yè)的資質(zhì)證書，但禁止超越后者資質(zhì)等級(jí)許可的業(yè)務(wù)范圍承攬工程

D.建筑施工企業(yè)可以允許其他單位使用本企業(yè)的資質(zhì)證書，但不能以企業(yè)的名義承攬工程

4.建筑施工現(xiàn)場(chǎng)的安全由（B）負(fù)責(zé)。

A.建設(shè)單位 B.施工單位 C.勘察設(shè)計(jì)單位 D.監(jiān)理單位

5.施工現(xiàn)場(chǎng)從事危險(xiǎn)作業(yè)職工的意外傷害保險(xiǎn)由（B）負(fù)責(zé)辦理，并支付保險(xiǎn)費(fèi)。

A.建設(shè)單位 B.施工單位 C.勘察設(shè)計(jì)單位 D.監(jiān)理單位 6.造價(jià)員每3年參加繼續(xù)教育的時(shí)間原則上不得少于（A）學(xué)時(shí)。（老教材）A.30 B.40 C.20 D.60 7.乙級(jí)造價(jià)工程咨詢企業(yè)依法從事工程造價(jià)咨詢活動(dòng)，（A）A.不受行政區(qū)域限制 B.只能在本省內(nèi)從事 C.只能在本地區(qū)內(nèi)從事 D.可以不受任何限制 5.一棟教學(xué)辦公樓屬于（D）。

A.單項(xiàng)工程 B.分部工程 C.建設(shè)工程 D.單位工程 8.關(guān)于對(duì)格式條款的解釋，以下錯(cuò)誤的是（C）。

A.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋 B.對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋 C.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款 D.提供格式條款一方免除自己責(zé)任、加重對(duì)方責(zé)任，該條款無效 9.合同成立的判斷依據(jù)是（B）是否生效。A.要約 B.承諾 C.要約邀請(qǐng) D.投標(biāo)書

10.對(duì)于工期長(zhǎng)、技術(shù)復(fù)雜、施工過程中發(fā)生各種不可預(yù)見因素較多的大型土建工程，以及業(yè)主為了縮短工程建設(shè)周期初步設(shè)計(jì)完成后進(jìn)行施工招標(biāo)工程，應(yīng)選擇最適用的合同類型為（C）。

A.總價(jià)合同 B.成本加酬金合同 C.單價(jià)合同 D。可調(diào)價(jià)格合同

14.《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》由三部分組成，下列選項(xiàng)中不屬于其組成內(nèi)容的是（D）。

A.協(xié)議書 B.通用條款 C.專用條款 D.補(bǔ)充條款 12.全部工程驗(yàn)收合格后(包括勞務(wù)分包人工作)，質(zhì)量保修期內(nèi)的保修責(zé)任由（C）承擔(dān)。

A.勞務(wù)分包人 B.專業(yè)分包人 C.承包人 D.發(fā)包人 13.在可調(diào)價(jià)格合同中，合同價(jià)款的調(diào)整因素不包括（D）。A.法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)政策變化影響合同價(jià)款 B.工程造價(jià)管理部門公布的價(jià)格調(diào)整

C.一周內(nèi)非承包人原因停水、停電、停氣造成停工累計(jì)超過8小時(shí) D.市場(chǎng)價(jià)格變化因素 E.雙方約定的其他因素

14.工程造價(jià)的第一種含義是從投資者或業(yè)主的角度定義的，按照該定義，工程造價(jià)是指（A）。

A.建設(shè)項(xiàng)目總投資 B.建設(shè)項(xiàng)目固定資產(chǎn)投資 C.建設(shè)工程其他投資 D.建設(shè)安裝工程投資 15.工程之間千差萬別，在用途、結(jié)構(gòu)、造型、坐落位置等方面都有很大的不同，工程內(nèi)容和實(shí)物形態(tài)的個(gè)別差異決定了工程造價(jià)的（B）的特點(diǎn)。A.動(dòng)態(tài)性 B.單個(gè)性 C.層次性 D.階段性 16.下列給出的費(fèi)用屬于措施費(fèi)的項(xiàng)目有（B）。

A工程定額測(cè)定費(fèi) B.環(huán)境保護(hù)費(fèi) C.社會(huì)保障費(fèi) D.工程排污費(fèi) 17.建筑安裝工程直接費(fèi)中人工費(fèi)中是指（B）。

A.直接從事施工現(xiàn)場(chǎng)工作的所有工人開支的各項(xiàng)費(fèi)用 B.直接從事建筑安裝工程施工的生產(chǎn)工人開支的各項(xiàng)費(fèi)用

C.直接從事建筑安裝工程施工的生產(chǎn)工人及機(jī)械操作人員支出的總費(fèi)用 D.直接從事建筑安裝工程施工的生產(chǎn)人工及機(jī)械操作人員和材料管理人員支出的總費(fèi)用

18.根據(jù)《建筑安裝工程費(fèi)用項(xiàng)目組成》（建標(biāo)[2014]206號(hào)）的規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目經(jīng)理的工資列入（C）。

A.其他直接費(fèi) B.現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)費(fèi) C.企業(yè)管理費(fèi) D.直接費(fèi) 19.政府和有關(guān)權(quán)利部門規(guī)定必須繳納的費(fèi)用是（A）。A.規(guī)費(fèi) B.企業(yè)管理費(fèi) C.間接費(fèi) D.直接費(fèi)

20.我國(guó)現(xiàn)行建筑安裝工程費(fèi)用項(xiàng)目組成中，支付給生產(chǎn)工人的住房公積金應(yīng)計(jì)入（B）。

A.生產(chǎn)工人工資性補(bǔ)貼 B.規(guī)費(fèi)

C.社會(huì)保障費(fèi) D.生產(chǎn)工人輔助工資 21.某市建筑公司承建某縣政府辦公樓，工程不含稅造價(jià)為1000萬元，該施工企業(yè)應(yīng)繳納的營(yíng)業(yè)稅為（C）萬元。

A.32.81 B.31.60 C.31.02 D.34.12 22.我國(guó)進(jìn)口設(shè)備采用最多的一種貨價(jià)是（D）。

A.離岸價(jià)格 B.運(yùn)費(fèi)在內(nèi)價(jià) C.運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)在內(nèi)價(jià) D.原價(jià)

23.某項(xiàng)目進(jìn)口一批生產(chǎn)設(shè)備，F(xiàn)OB價(jià)為650萬元，CIF價(jià)為830萬元，銀行財(cái)務(wù)費(fèi)率為0.5%，外貿(mào)手續(xù)費(fèi)率為1.5%，關(guān)稅稅率為20%，增值稅率為17%，該批設(shè)備無消費(fèi)稅和海關(guān)監(jiān)管手續(xù)費(fèi)，則該批進(jìn)口設(shè)備的抵岸價(jià)為（B）萬元。A.1178.10 B.1181.02 C.998.32 D.1001.02 24.委托設(shè)計(jì)單位編制工程概預(yù)算的費(fèi)用屬于（A）。

A建設(shè)單位管理費(fèi) B.建設(shè)單位開辦費(fèi) C.勘察設(shè)計(jì)費(fèi) D.建設(shè)單位經(jīng)費(fèi) 25.下列屬于工程建設(shè)其他費(fèi)用內(nèi)容的是（C）。

A.設(shè)備購(gòu)置費(fèi) B.工具、器具及生產(chǎn)家具購(gòu)置費(fèi)

C.建設(shè)用地費(fèi) D.預(yù)備費(fèi)

26.建設(shè)項(xiàng)目是一個(gè)從抽象到實(shí)際的建設(shè)過程，工程造價(jià)也從可行性研究階段的投資估算價(jià)，到竣工驗(yàn)收階段的竣工結(jié)算價(jià)，分別表現(xiàn)為①設(shè)計(jì)概算②施工圖預(yù)算③中標(biāo)價(jià)④承包合同價(jià)⑤工程結(jié)算，最終形成的建設(shè)工程的實(shí)際造價(jià)。他們的形成順序是（A）。

A.①②③④⑤ B.①③②④⑤ C.①④②③⑤ D.①②③⑤④

27．以下不是按照定額反映的生產(chǎn)要素消耗內(nèi)容進(jìn)行分類的是（D）。A.勞動(dòng)定額 B.材料消耗定額 C.機(jī)械臺(tái)班消耗定額 D.企業(yè)定額 28．預(yù)算定額的編制應(yīng)反映（A）。

A.社會(huì)平均水平B.社會(huì)平均先進(jìn)水平C.社會(huì)先進(jìn)水平D.企業(yè)實(shí)際水平29．預(yù)算定額中的人工工日消耗指標(biāo)包括（C）。A.基本用工和人工幅度差

B.基本用工、輔助用工和人工幅度差

C.基本用工、材料超運(yùn)距用工、輔助用工和人工幅度差 D.基本用工、材料超運(yùn)距用工、輔助用工

30.勞動(dòng)定額的主要表現(xiàn)形式為時(shí)間定額，但同時(shí)也表現(xiàn)為產(chǎn)量定額，時(shí)間定額與產(chǎn)量定額的關(guān)系是（A）。

A.互為倒數(shù) B.獨(dú)立關(guān)系 C.正比關(guān)系 D、互補(bǔ) 31．某現(xiàn)澆混凝土圈梁工程量為260.66m3，每天有18名技術(shù)工人投入施工，時(shí)間定額為2.41工日/m3(一班工作制)，則完成該工程的定額施工天數(shù)為（C）天。

A.30 B.25 C.35 D.20 32．周轉(zhuǎn)性材料是指在建筑安裝工程中不直接構(gòu)成（B），可多次周轉(zhuǎn)使用的工具性材料。

A.具體工程 B.工程實(shí)體 C.工程實(shí)質(zhì) D.實(shí)際工程

33．地磚規(guī)格為200mm×200mm，灰縫1mm。其損耗率為1.5%，則100㎡地面地磚消耗量為（B）塊。

A.2475 B.2513 C.2500 D.2462.5 34．已知某工地鋼材由甲、乙方供貨，甲、乙方的原價(jià)分別為3830/t、3810/t，甲、乙方的運(yùn)雜費(fèi)分別為31.5元/t、33.5元/t，甲、乙的供應(yīng)量分別為400t、800t，材料的運(yùn)輸損耗率為1.5%，采購(gòu)保管費(fèi)率為2.5%。則該工地鋼材的材料單價(jià)為（B）元/t。

A.4003.92 B.4004.92 C.4001.92 D.4002.92 35． 項(xiàng)目可行性研究階段的投資估算，是（C）的重要依據(jù)。A.主管部門審批項(xiàng)目建議書 B.施工企業(yè)進(jìn)行成本核算 C.項(xiàng)目投資決策 D.編制設(shè)計(jì)概算 36．下列不屬于審查施工圖預(yù)算的方法是（D）。

A．全面審查法 B．對(duì)比審查法 C．重點(diǎn)抽查法 D．聯(lián)合審查法 37．《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定，以下可以不進(jìn)行招標(biāo)的項(xiàng)目的是（C）。A．公用事業(yè)的項(xiàng)目 B．國(guó)家融資的項(xiàng)目 C．使用專有技術(shù)的項(xiàng)目 D．使用國(guó)家資金的項(xiàng)目 38．零星工作項(xiàng)目費(fèi)指完成（D）提出的工程量暫估的零星工作所需的費(fèi)用。A．招標(biāo)人 B．工程咨詢公司 代理人 D．投標(biāo)人

39．發(fā)包人指定的履行合同的工程師在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)出的指令有錯(cuò)誤或有異議，正確處理方式是（B）。

A.工程師發(fā)出的口頭指令未及時(shí)書面確認(rèn)，承包人應(yīng)于工程師發(fā)出口頭指令3天內(nèi)提出書面確認(rèn)要求

B.指令錯(cuò)誤發(fā)生的追加合同價(jià)款和承包人造成的損失有發(fā)包人承擔(dān)，延誤的工期相應(yīng)順延

C.承包人認(rèn)為工程師指令不合理，可以在48小時(shí)之內(nèi)向工程師提出修改指令的書面報(bào)告

D.緊急情況下，承包人對(duì)工程師指令有異議，可以拒絕執(zhí)行指令

40.《建設(shè)工程施工合同示范文本》對(duì)材料設(shè)備采購(gòu)有明確的表述，下列表述錯(cuò)誤的是（B）。

A.發(fā)包人供應(yīng)的材料設(shè)備單價(jià)與約定不符時(shí)，由發(fā)包人承擔(dān)所有差價(jià) B.承包人在確保不影響工程質(zhì)量的前提下，可以自行使用代用材料 C.發(fā)包人供應(yīng)的材料多于約定的數(shù)量時(shí)，發(fā)包人責(zé)任將多處部分運(yùn)出施工現(xiàn)場(chǎng)

D.承包人采購(gòu)的材料設(shè)備與設(shè)計(jì)和有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)不符時(shí)，工程師應(yīng)要求承包人負(fù)責(zé)修復(fù)、拆除或重新采購(gòu)，并承擔(dān)發(fā)生的費(fèi)用

二、多選題（2*20=40分）

1．設(shè)計(jì)概算可分為（CDE）。

A．分項(xiàng)工程概算 B．分部工程概算 C．單位工程概算 D．單項(xiàng)工程綜合概算 E．建設(shè)項(xiàng)目總概算

2．施工機(jī)械臺(tái)班單價(jià)組成的內(nèi)容包括（BCDE）。A.預(yù)算價(jià)格

B.大修理費(fèi) C.經(jīng)常修理費(fèi)

D.安拆費(fèi)及場(chǎng)外運(yùn)輸費(fèi) E.燃料動(dòng)力費(fèi)

3．勞動(dòng)定額亦稱人工定額，指在正常施工條件下，某等級(jí)工人（CD）。A.在單位時(shí)間內(nèi)完成產(chǎn)品的數(shù)量 B.完成單位產(chǎn)品所需的勞動(dòng)時(shí)間 C.在單位時(shí)間內(nèi)完成合格產(chǎn)品的數(shù)量 D.完成單位合格產(chǎn)品所需的勞動(dòng)時(shí)間 E.在單位時(shí)間內(nèi)完成合格產(chǎn)品的工日

4.工程投資由（ABCD）構(gòu)成。

A.流動(dòng)資金

B.工程建設(shè)其他費(fèi)用 C.預(yù)備費(fèi)

D.鋪底流動(dòng)資金 E.工程費(fèi)用

5.下列屬于建筑安裝工程費(fèi)用的有（AB）。

A.直接費(fèi)

B.間接費(fèi) C.設(shè)備購(gòu)置費(fèi)

D.土地使用費(fèi)

E.聯(lián)合試運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)

6.工程造價(jià)的特點(diǎn)有（ABDE）。

A.大額性

B.單個(gè)性 C.多次性

D.層次性 E.兼容性

7.根據(jù)《合同法》規(guī)定，有（BCDE）情形的，合同無效。

A.乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思情況下訂立的合同

B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或第三人利益的 C.以合法形式掩蓋非法目的 D.損害社會(huì)公共利益的

E.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定

8.造價(jià)工程師有下列（ABCD）情形的不予注冊(cè)。A.申請(qǐng)?jiān)趦蓚€(gè)或者兩個(gè)以上單位注冊(cè)的 B.未達(dá)到造價(jià)工程師繼續(xù)教育合格標(biāo)準(zhǔn)的

C.前一個(gè)注冊(cè)期內(nèi)工作業(yè)績(jī)達(dá)不到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

D.未辦理暫停執(zhí)業(yè)手續(xù)而脫離工程造價(jià)業(yè)務(wù)崗位的 E.被吊銷注冊(cè)證書，自被處罰決定之日起已滿5年的

9.甲建設(shè)單位改建辦公大樓，該工程由乙施工單位承建，根據(jù)《建筑法》關(guān)于施工許可證的有關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（BE）。A.該改建工程無需領(lǐng)取施工許可證

B.應(yīng)由甲向建設(shè)行政主管部門申請(qǐng)領(lǐng)取施工許可證

C.應(yīng)由乙向建設(shè)行政主管部門申請(qǐng)領(lǐng)取施工許可證

D.領(lǐng)取施工許可證前，建設(shè)資金必須全部到位 E.領(lǐng)取施工許可證前，建設(shè)資金已經(jīng)落實(shí)

10.從事建設(shè)活動(dòng)的勘察、設(shè)計(jì)、施工和監(jiān)理單位，應(yīng)當(dāng)在以下方面具備國(guó)家規(guī)定的資質(zhì)條件（ABCD）。

A.注冊(cè)資本

B.技術(shù)裝備

C.歷史業(yè)績(jī)

D.專業(yè)技術(shù)人員 E.年納稅金額

11.合同的主體，是指合同關(guān)系中享受權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)的當(dāng)事人和參與者，包括（CDE）。

A.代理人

B.被代理人 C.自然人

D.其他組織 E法人

12.在建設(shè)項(xiàng)目構(gòu)成中，屬于分部工程是（ABD）。

A.管道工程

B.通風(fēng)工程

C.土方工程

D.基礎(chǔ)工程

E.鋼筋工程 13.工程造價(jià)的特點(diǎn)表現(xiàn)在（ABCD）

A.工程造價(jià)的大額性

B.工程造價(jià)的個(gè)別性

C.工程造價(jià)的動(dòng)態(tài)性

D.工程造價(jià)的層次性

E.工程造價(jià)等等可控性 14.造價(jià)員有下列情形之一為驗(yàn)證不合格，應(yīng)限期改正（ACE）。

A.近三年無工作業(yè)績(jī)，切不能說明理由的 B.已喪失工作能力或年齡超過70周歲的 C.到期未參加資格證書驗(yàn)證的 D.已脫離工程造價(jià)業(yè)務(wù)崗位的 E.繼續(xù)教育不滿管理部門規(guī)定的學(xué)時(shí)

15.下列（ABCE）屬于工程造價(jià)范圍內(nèi)的費(fèi)用。

A.土地使用費(fèi)

B.預(yù)備費(fèi)

C.建設(shè)期貸款利息

D.鋪底流動(dòng)資金

E.招標(biāo)代理費(fèi)

16.我省2014版費(fèi)用定額規(guī)定，不屬于其他項(xiàng)目費(fèi)的內(nèi)容有（CE）。

A.暫列金額

B.總承包服務(wù)費(fèi)

C.工程按質(zhì)論價(jià)費(fèi)

D.計(jì)日工

E.二次搬運(yùn)費(fèi)

17.工程建設(shè)其他費(fèi)用是指從工程籌建起到工程竣工驗(yàn)收交付使用止的整個(gè)建設(shè)周期除（bce）以外的，為保證工程建設(shè)順利完成和交付使用后能夠正常發(fā)揮效用而發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。

A.勘察設(shè)計(jì)費(fèi)

B.建筑安裝工程費(fèi)

C.設(shè)備費(fèi)

D.建設(shè)單位管理費(fèi)

E.工器具購(gòu)置費(fèi) 18.勞動(dòng)定額的編制方法主要有（ABCD）。

A.技術(shù)測(cè)定法

B.經(jīng)驗(yàn)估算法

C.統(tǒng)計(jì)分析法

D.比較類推法

E.理論計(jì)算法

19.我省規(guī)定實(shí)行工程量清單計(jì)價(jià)工程項(xiàng)目，不可競(jìng)爭(zhēng)費(fèi)不包括（BDE）。

A.現(xiàn)場(chǎng)安全文明施工措施費(fèi)

B.臨時(shí)設(shè)施

C.稅金

D.企業(yè)管理費(fèi)

E.利潤(rùn) 20.下列關(guān)于暫列金額說法正確的是（ABE）。

A.招標(biāo)人在工程量清單中暫定并包括在合同價(jià)款中的一筆款項(xiàng)

B.竣工結(jié)算時(shí)暫列金額應(yīng)減去工程價(jià)款調(diào)整與索賠、現(xiàn)場(chǎng)簽證金額計(jì)算，如有余額歸發(fā)包人

C.包含在合同價(jià)內(nèi)，由承包人暫定并掌握施工的一筆款項(xiàng)

D.招標(biāo)人在工程量清單中提供的用于支付必然發(fā)生但暫時(shí)不能確定的材料單價(jià)

E.暫列金額應(yīng)按招標(biāo)人在其他項(xiàng)目清單中列出的金額填寫

三、判斷題（1分*20=20分）

1、為使原有的固定資產(chǎn)保持原有的性能和作用而進(jìn)行的大修理，屬于建設(shè)工程投資。（錯(cuò)）

2、進(jìn)口設(shè)備的原價(jià)是指進(jìn)口設(shè)備的離岸價(jià)。（錯(cuò)）

3、施工定額是企業(yè)定額，有利于推廣先進(jìn)技術(shù)。（對(duì)）

4、勞動(dòng)定額也稱人工定額，是指在正常的施工技術(shù)組織條件下，為完成一定數(shù)量的合格產(chǎn)品或完成一定量的工作所必需的勞動(dòng)消耗量標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)）

5、“行為”作為法律關(guān)系的客體，是指人們?cè)谥饔^意識(shí)支配下所實(shí)施的具體活動(dòng)，包括作為和不作為。（對(duì)）

6、我省規(guī)定，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)控制價(jià)發(fā)給投標(biāo)人的3天內(nèi)，將招標(biāo)控制價(jià)有關(guān)資料報(bào)送工程所在地工程造價(jià)管理機(jī)構(gòu)或招標(biāo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備查。（錯(cuò)）

7、我省規(guī)定，招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)可以在資格等級(jí)范圍內(nèi)從事工程建設(shè)項(xiàng)目的工程量清單與招標(biāo)控制價(jià)的編制與審核工作。（對(duì)）

8、因分部分項(xiàng)工程量清單漏項(xiàng)或非承包人原因的工程變更，引起措施項(xiàng)目發(fā)生變化，造成施工組織設(shè)計(jì)或施工方案變更，原措施費(fèi)中已有的措施項(xiàng)目不予調(diào)整，原措施費(fèi)用沒有的措施項(xiàng)目，由承包人根據(jù)措施項(xiàng)目變更情況，提出適當(dāng)?shù)拇胧┳兏?，?jīng)發(fā)包人確認(rèn)后調(diào)整。（錯(cuò)）

9、《江蘇省建設(shè)工程造價(jià)管理辦法》屬于地方定法規(guī)。（對(duì)）

10、經(jīng)過招標(biāo)投標(biāo)訂立的建設(shè)工程施工合同，工程雖經(jīng)驗(yàn)收合格，但因合同約定的工程價(jià)款低于成本價(jià)而導(dǎo)致合同無效，發(fā)包人要求參照合同約定的價(jià)款結(jié)算的，人民法院不予支持。（錯(cuò)）

11、建設(shè)工程施工合同約定工程價(jià)款實(shí)行固定結(jié)算的，一方當(dāng)事人要求按定額結(jié)算工程價(jià)款的，人民法院不予與支持，但合同履行過程中原材料價(jià)格發(fā)生重大變化的除外。（對(duì)）

12、電子數(shù)據(jù)交換是一種由電子計(jì)算機(jī)及其通訊網(wǎng)絡(luò)處理業(yè)務(wù)文件的技術(shù)，作為一種新的電子化貿(mào)易工具，又稱為電子合同。（對(duì)）

13、當(dāng)事人工程變更內(nèi)容與經(jīng)過備案的施工合同在實(shí)質(zhì)性內(nèi)容上不一致的，可以另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議作為工程結(jié)算和審核的依據(jù)。（錯(cuò)）

14、發(fā)包人收到工程結(jié)算文件后不予答復(fù)，視為認(rèn)可工程結(jié)算文件處理。（錯(cuò)）

15、工程造價(jià)咨詢企業(yè)在審核工程結(jié)算時(shí)，認(rèn)為部分結(jié)算價(jià)款不合理，可以更改工程承發(fā)包合同約定的條款進(jìn)行結(jié)算審核。（錯(cuò)）

16、當(dāng)事人訂立的合同被確認(rèn)無效或者被撤銷后，表明當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)的全部結(jié)束。（錯(cuò)）

17、采用分項(xiàng)詳細(xì)估算法估算流動(dòng)資金需分別確定現(xiàn)金應(yīng)收賬款、存貨和應(yīng)付賬款的最低周轉(zhuǎn)天數(shù)。（對(duì)）

18、施工中出現(xiàn)施工圖紙與工程量清單項(xiàng)目特征描述不符的，發(fā)、承包雙方應(yīng)按新的項(xiàng)目特征確定相應(yīng)工程量清單的綜合單價(jià)。（對(duì)）

19、因分部分項(xiàng)工程量清單漏項(xiàng)造成增加新的工程量清單項(xiàng)目，且合同中有類似的綜合單價(jià)，參照類似的綜合單價(jià)確定，或者由承包人提出新的綜合單價(jià)，經(jīng)發(fā)包人確認(rèn)后執(zhí)行。（錯(cuò)）

20、實(shí)行工程量清單計(jì)價(jià)的工程，宜采用單價(jià)合同，但并不排斥總價(jià)合同。（對(duì)）

第五篇：?？?法律法規(guī)答案

?？?法律法規(guī)答案 [單選題] 設(shè)立基金管理公司，擬任的高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人。

A.15 B.20 C.30 D.40 參考答案：A

依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。[單選題]（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.獨(dú)立性 B.健全性 C.相互制約 D.成本效益

參考答案：C

相互制約原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。3 [單選題] 基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育 B.崗位職業(yè)道德教育 C.后續(xù)職業(yè)道德教育 D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

參考答案：C

基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。4 [單選題]（）即貨幣資金的融通。

A.融資 B.金融 C.理財(cái) D.籌資

參考答案：B

所謂金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通。[單選題] 基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。

A.委托關(guān)系

B.信托關(guān)系 C.代理關(guān)系

D.雇傭關(guān)系

參考答案：B

基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。[單選題] 以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（）。

A.QDII基金的信息披露可同時(shí)采用中、英文，以中文為準(zhǔn)

B.QDII基金的管理人員可聘請(qǐng)境外投資顧問

C.QDII基金一般直接由海外托管銀行來負(fù)責(zé)境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)

D.QDII基金可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外幣計(jì)算并披露凈值信息

參考答案：C

C項(xiàng)，QDII基金托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)托管銀行一般委托境外機(jī)構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由境內(nèi)托管人即主托管人承擔(dān)。[單選題] 基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指（）。

A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系

B.公司為防范金融風(fēng)險(xiǎn)而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

C.公司為促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

D.公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱

參考答案：A

內(nèi)部控制機(jī)制，簡(jiǎn)稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。8 [單選題] 合規(guī)文化不要求建立（）。

A.清晰的責(zé)任制 B.清晰的問責(zé)制 C.升遷機(jī)制 D.激勵(lì)約束機(jī)制

參考答案：C

所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠(chéng)信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。[單選題] 下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A.企業(yè)年金 B.公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃 C.銀行理財(cái)產(chǎn)品 D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

參考答案：A

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。[單選題] 公司（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 C.督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 D.理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

參考答案：C

公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。[單選題] 監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）投票通過。

A.全體監(jiān)事 B.半數(shù)以上監(jiān)事 C.全體股東 D.半數(shù)以上股東

參考答案：B

監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。12 [單選題]（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債權(quán) B.股權(quán) C.證券 D.實(shí)物

參考答案：A

金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約性投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題] 下列對(duì)于合規(guī)責(zé)任對(duì)管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。

A.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑

D.公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時(shí)期的業(yè)務(wù) 參考答案：A

A項(xiàng)，基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。14 [單選題] 基金合同特別約定的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

參考答案：A

基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。[單選題] 公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。

A.法律形式 B.資金募集方式 C.投資對(duì)象 D.運(yùn)作方式

參考答案：B 金和私募基金兩類；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。[單選題] 基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A.與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī) B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.先進(jìn)事跡激勵(lì)教育

參考答案：D

有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評(píng)估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國(guó)家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括： ①國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)； ②公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度； ③案例警示教育。[單選題] 2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。

A.淘寶網(wǎng)店 B.天天基金網(wǎng) C.支付寶 D.余額寶

參考答案：D

2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。[單選題] 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90% 參考答案：C

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。19 [單選題] 以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)

參考答案：D

基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題] 投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。

A.證券投資基金 B.私募股權(quán)基金 C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金 D.另類投資基金

參考答案：D

另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。21 [單選題] 開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日

參考答案：D

開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。[單選題] 私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）。

A.私募證券投資基金 B.私募股權(quán)投資基金 C.集合資金信托 D.私募風(fēng)險(xiǎn)投資基金

參考答案：C

私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括：私募債券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險(xiǎn)/創(chuàng)業(yè)投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。[單選題]（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來不利的影響。

A.投資于流動(dòng)性較高的證券 B.依照投資計(jì)劃投資 C.依照基金合同的約定投資 D.過

度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性

參考答案：D

由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測(cè)的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來不利影響。24 [單選題]（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.信息溝通 D.內(nèi)部監(jiān)控

參考答案：A

控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。25 [單選題] 下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案

C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

參考答案：C

C項(xiàng)為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。[單選題] 目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的（）是最早的證券投資基金。

A.海外及殖民地政府信托 B.蘇格蘭美國(guó)投資信托 C.馬薩諸塞投資信托基金 D.英國(guó)投資信托

參考答案：A

投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。27 [單選題] 不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)管理 B.資產(chǎn)保管和資金清算 C.投資監(jiān)督 D.會(huì)計(jì)核算

參考答案：A

基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。[單選題] 保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊 B.最低目標(biāo)值 C.價(jià)值底線 D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

參考答案：A

投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。[單選題] 基金管理公司必須以（）為基金會(huì)計(jì)核算主體。

A.基金管理公司 B.所管理的全部基金總體 C.所管理的不同基金類別 D.所管理的每只基金

參考答案：D

基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保

證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。[單選題] 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文

B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報(bào)告全文

C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告

D.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)

參考答案：D

基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。故A、B、C項(xiàng)錯(cuò)誤。31 [單選題] 基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括（）。

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念 B.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

C.落實(shí)基金職業(yè)道德教育

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

參考答案：D

基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個(gè)方面；（1）培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。（2）灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

[單選題] 貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。

A.現(xiàn)金 B.期限在1年以內(nèi)的大額存單 C.可轉(zhuǎn)換債券 D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

參考答案：C貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：（1）股票。（2）可轉(zhuǎn)換債券。

（3）剩余期限超過397天的債券。（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。

（5）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。（6）流通受限的證券。

[單選題] 貨幣市場(chǎng)基金以（）為投資對(duì)象。

A.股票 B.債券 C.貨幣市場(chǎng)工具 D.金融衍生工具

參考答案：C

根據(jù)投資對(duì)象可以將證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。其中，貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。34 [單選題] 關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說法，正確的是（）。

A.基金發(fā)行對(duì)象為社會(huì)公眾

B.基金發(fā)行對(duì)象為不特定投資人

C.基金發(fā)行對(duì)象為特定的投資人 D.基金發(fā)行對(duì)象為不確定的機(jī)構(gòu)投資者

參考答案：C

私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。35 [單選題] 世界上第一只ETF是在（）推出的。

A.英國(guó) B.美國(guó) C.加拿大 D.澳大利亞

參考答案：C

1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPS）。36 [單選題] 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

C.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

參考答案：C

C項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)。

[單選題] 以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。

A.健全性原則 B.有效性原則 C.審慎性原則 D.成本效益原則

參考答案：C 內(nèi)部控制的五原則有：

①健全性原則；②有效性原則；③獨(dú)立性原則；④相互制約原則；⑤成本效益原則。38 [單選題] 下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門

B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線

參考答案：B

B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。

[單選題]（）是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。

A.債券市場(chǎng) B.貨幣市場(chǎng) C.開放式基金市場(chǎng) D.股票市場(chǎng)

參考答案：B

金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。其中，貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。

[單選題] 安全墊放大倍數(shù)增加，基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的變化情況為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)降低，收益降低 B.風(fēng)險(xiǎn)降低，收益增加 C.風(fēng)險(xiǎn)增加，收益增加 D.風(fēng)險(xiǎn)增加，收益降低

參考答案：C

安全墊，即投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額。安全墊放大倍數(shù)增加，使基金的收益和投資風(fēng)險(xiǎn)趨于同步增大。

[單選題] 下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（）。

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性 B.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性 C.監(jiān)管時(shí)間具有間斷性 D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

參考答案：C

基金監(jiān)管的特征有：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)

性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

[單選題] 基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金管理人與基金托管人 D.基金份額持有人

參考答案：A

凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級(jí)基金子份額。

[單選題]（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核 B.合規(guī)檢查 C.合規(guī)培訓(xùn) D.合規(guī)投訴處理

參考答案：A

合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。44 [單選題] 當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì) C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案：C

證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。45 [單選題] 關(guān)于在岸基金的說法不正確的是（）。A.在岸基金相對(duì)離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B.資金需求者在本國(guó)募集資金

C.證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國(guó)證券市場(chǎng)

參考答案：C

在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。

[單選題] 主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是（）。

A.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部 B.督察長(zhǎng) C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D.監(jiān)事會(huì)

參考答案：A

合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告。

[單選題] 基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（）。

A.為了向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)而虛構(gòu)事例

B.依照基金合同、招募說明書等對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行陳述、介紹和宣傳

C.向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則

D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，提供業(yè)績(jī)信息的原始出處

參考答案：A

基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

[單選題] 基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.基金管理人 B.基金代銷機(jī)構(gòu) C.基金托管人 D.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

參考答案：B

在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

[單選題] 下列（）不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

參考答案：A

我國(guó)基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。50 [單選題] ETF具有三大特點(diǎn)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金 B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)機(jī)制

C.獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制 D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)分離的交易制度 參考答案：D

ETF具有下列三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

[單選題]（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

A.投資者信任 B.基金職業(yè)道德觀念教育 C.基金監(jiān)管法規(guī) D.職業(yè)道德素養(yǎng)

參考答案：B

基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

[單選題] 下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

B.申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告

參考答案：A

A項(xiàng)，場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)；贖回對(duì)價(jià)是指投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。

[單選題] 忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。

A.廉潔公正 B.誠(chéng)實(shí)守信 C.愛崗敬業(yè) D.服務(wù)群眾

參考答案：A

忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到廉潔公正、忠誠(chéng)敬業(yè)。

[單選題] 目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個(gè)交易日的時(shí)間。

A.1

B.2

C.3

D.4 參考答案：B

LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

[單選題]（）以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

A.單一國(guó)家型股票基金 B.區(qū)域型股票基金 C.國(guó)際股票基金 D.國(guó)內(nèi)股票基金

參考答案：C 國(guó)外股票基金可分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國(guó)際股票基金三種類型。其中，國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

[單選題] QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。

A.1~2個(gè)工作日 B.3~5個(gè)工作日 C.5~10個(gè)工作日 D.7個(gè)工作日

參考答案：A

QDII基金的凈值在估值日后1~2個(gè)工作日內(nèi)披露。

[單選題] 分開募集的分級(jí)基金，以（）進(jìn)行申購(gòu)和贖回。

A.子代碼 B.現(xiàn)金 C.母代碼 D.份額

參考答案：A

分開募集的分級(jí)基金，以子代碼進(jìn)行申購(gòu)和贖回，母基金代碼不能申購(gòu)和贖回。58 [單選題] 信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。

A.重大遺漏 B.不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) C.虛假記載 D.誤導(dǎo)性陳述

參考答案：C

虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。59 [單選題] 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)時(shí)符合規(guī)定的行為有（）。

A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金

B.對(duì)不同申購(gòu)金額投資者適用不同費(fèi)率

C.采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷售基金

D.在宣傳推介資料中通過“欲購(gòu)從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的時(shí)間限制

參考答案：B

在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的申購(gòu)金額設(shè)置不同的申購(gòu)費(fèi)率。A項(xiàng)，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售；C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方

式銷售基金；D項(xiàng)，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。60 [單選題] 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

A.來源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及時(shí)的信息 D.“非公開”的信息

參考答案：C

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確；三是“非公開”的信息 61 [單選題] XBRL是（）的英文首字母縮寫。

A.可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.上市開放式基金

D.交易型開放式指數(shù)基金

參考答案：A

XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

[單選題] 預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為（）。

A.A類份額；B類份額

B.B類份額；A類份額

C.C類份額；A類份額

D.D類份額；B類份額

參考答案：A

分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。

[單選題] 基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

參考答案：D

基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。64 [單選題] 基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

參考答案：D

基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。65 [單選題] 目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金銷售公司

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.商業(yè)銀行

參考答案：D

目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無可比擬，對(duì)于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

[單選題] 與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。

A.投資活動(dòng)所受到的限制和約束少

B.投資金額要求高

C.基金募集對(duì)象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

參考答案：C

公募基金主要具有如下特征：

①可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定； ②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；

③必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。私募基金是只能采取

非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。67 [單選題] 基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。

A.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

B.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù) D.委托基金管理人開立基金

參考答案：A

基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。

[單選題]（）是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

參考答案：C

公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

[單選題] 基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4 參考答案：A

基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

[單選題] 基金銷售的（）要求從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A.規(guī)范性 B.專業(yè)性 C.服務(wù)性 D.適用性

參考答案：D

據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

[單選題] 基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。

A.董事會(huì) B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.基金業(yè)協(xié)會(huì) D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案：B

基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。72 [單選題] 基金的營(yíng)銷組合策略不包括（）。

A.價(jià)格策略 B.人員策略 C.促銷策略 D.產(chǎn)品策略

參考答案：A

基金的營(yíng)銷組合策略包括：產(chǎn)品策略；分銷策略；促銷策略和人員策略。73 [單選題] 下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位等問題

B.在價(jià)格策略方面，我國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一

C.在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主

D.在促銷策略上，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營(yíng)銷

參考答案：B

B項(xiàng)，在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。74 [單選題] 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)的注意事項(xiàng)不包括（）。

A.有效識(shí)別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等

D.了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

參考答案：D

基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：（1）有效識(shí)別投資者身份，（2）向投資者提供“投資人權(quán)益須知”，（3）向投資者介紹某金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等。（4）了解投資者的投資目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

[單選題] 下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。

A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)時(shí)，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確

C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備

D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但需符合有關(guān)規(guī)定

參考答案：A

A項(xiàng)，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)

當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平。基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。

[單選題] 下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式的特色在于現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流

B.非現(xiàn)場(chǎng)形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)

C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

參考答案：B

B項(xiàng)，從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式?，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式；非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。77 [單選題] 下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)

B.屬于社會(huì)團(tuán)體法人

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)加入?yún)f(xié)會(huì)

D.會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、特別會(huì)員、高級(jí)會(huì)員

參考答案：D

會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員。78 [單選題] 證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.農(nóng)業(yè) B.工業(yè) C.信息產(chǎn)業(yè) D.有價(jià)證券

參考答案：D 基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。79 [單選題] 衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約 B.期權(quán)合約 C.金融債券 D.互換協(xié)議

參考答案：C

衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。

[單選題] 下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。

A.緣故法是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體

C.介紹法利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營(yíng)銷人員無法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)

參考答案：A

B項(xiàng)，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶；C項(xiàng)，緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)；D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。81 [單選題] 下列關(guān)于非法銷售基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息拉攏客戶進(jìn)行委托理財(cái)

B.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息進(jìn)行股票咨詢的業(yè)務(wù)員

C.冒用國(guó)內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動(dòng)多以高額回報(bào)為誘餌

D.冒用國(guó)內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動(dòng)多以境內(nèi)基金為幌子

參考答案：D

D項(xiàng)，非法銷售基金包括冒用國(guó)內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動(dòng)，這類違規(guī)營(yíng)銷行為銷售非法基金（主要是私募基金），多以高額回報(bào)為誘餌，有的甚至以傳銷為手段，以境外基金為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體騙取客戶信賴進(jìn)行所謂投資，實(shí)際是一種新形式的違法犯罪活動(dòng)。

[單選題] 下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。

A.基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易

B.基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)

C.基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容

D.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令

參考答案：C

A項(xiàng)，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；D項(xiàng)，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

[單選題] 基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。

A.獨(dú)立性 B.合法性 C.權(quán)威性 D.公開性

參考答案：C

高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。

[單選題] 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則 B.客觀性原則 C.專業(yè)性原則 D.協(xié)調(diào)性原則

參考答案：C

合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

[單選題] 較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督，政府基金監(jiān)管的特征不包括（）。

A.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性 B.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

C.監(jiān)管活動(dòng)具有自愿性 D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

參考答案：C

政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征： ①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性； ②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性； ③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性； ④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性； ⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

[單選題] 基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.獨(dú)立性 B.相互制約 C.有效性 D.健全性

參考答案：A

內(nèi)部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基

金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。87 [單選題] 合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。

A.部門獨(dú)立性 B.機(jī)制獨(dú)立性 C.問責(zé)獨(dú)立性 D.以上都正確

參考答案：A

合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。88 [單選題] 基金管理人的合規(guī)審核程序不包括（）。

A.制定合規(guī)審核機(jī)制 B.確定合規(guī)審查人員 C.合規(guī)審核調(diào)查 D.合規(guī)審核評(píng)價(jià)

參考答案：B

合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：

①制定合規(guī)審核機(jī)制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評(píng)價(jià)。89 [單選題] 下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D.禁止挪用

參考答案：A

相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。90 [單選題]（）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

A.債券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.開放式基金

參考答案：A

債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

[單選題] 督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)（）向全體董事報(bào)送工作報(bào)告。

A.每個(gè)月 B.每個(gè)季度 C.不定期 D.定期或不定期

參考答案：D

督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

[單選題] 中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的（）。

A.促銷策略 B.產(chǎn)品策略 C.價(jià)格策略 D.渠道策略

參考答案：B

在產(chǎn)品策略方面，中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。當(dāng)前，我國(guó)的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的需求。

[單選題] 基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3 D.每半年：1/2

參考答案：B

監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。94 [單選題] 職業(yè)道德的作用不包括（）。

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 B.提高社會(huì)素質(zhì) C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 D.提升職業(yè)素質(zhì)

參考答案：B

職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。95 [單選題] 南方保本基金的保本周期為（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10 參考答案：B

南方保本基金的保本周期為3年。

[單選題] 另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產(chǎn) B.大宗商品 C.證券化資產(chǎn) D.債券

參考答案：D

另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。97 [單選題] 基金份額登記不包括（）。

A.登記過戶 B.會(huì)計(jì)核算 C.結(jié)算 D.存管

參考答案：B

基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。B項(xiàng)，基金的會(huì)計(jì)核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。98 [單選題] 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括（）。

A.商業(yè)秘密 B.招募說明書 C.客戶資料 D.內(nèi)幕信息

參考答案：B

基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

[單選題] 下列基金種類中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的是（）。

A.債券基金 B.貨幣市場(chǎng)基金 C.股票基金 D.混合基金

參考答案：C

當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。100 [單選題] 基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.建立并管理投資人的基金賬戶

B.基金會(huì)計(jì)核算

C.基金交易確認(rèn)

D.代理發(fā)放紅利

參考答案：B

基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括： ①建立并管理投資人的基金賬戶； ②負(fù)責(zé)基金份額的登記； ③基金交易確認(rèn)； ④代理發(fā)放紅利；

⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；

⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)是基金估值核算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。