第一篇：融資性擔保機構申請設立材料清單

融資性擔保機構申請設立材料清單

1.主發(fā)起人關于設立融資性擔保機構的申請書

2.所在設區(qū)市金融辦關于同意設立融資性擔保機構的預審報告

（需要市、縣兩級監(jiān)管員簽字）

3.融資性擔保機構設立申報表

4.可行性研究報告（暨發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃）

5.出資人協(xié)議書

6.出資人關聯(lián)情況暨資金來源合法性法律意見書

7.股東大會或董事會決議

8.公司章程

9.公司組織架構圖及各職能部門分工

10.法人股東材料

（1）AAA會計師事務所出具的主發(fā)起企業(yè)兩年完整會計年度又一期的審計報告，其他發(fā)起企業(yè)一年完整會計年度又一期的審計報告

（2）工商營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼、納稅登記證復印件及人民銀行征信報告

（3）企業(yè)法定代表人的人民銀行征信報告

（4）依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

11.自然人股東材料

（1）身份證、結(jié)婚證及戶口本復印件

（2）資金來源證明，實業(yè)背景及所在行業(yè)影響力的有效證明

（3）學歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報告

（5）依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

12.擬任董事.監(jiān)事及高級管理人員材料

（1）任職資格基本情況申報表

（2）身份證、戶口本復印件

（3）學歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報告

（5）依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

13.企業(yè)名稱預先核準通知書

14.公司主要規(guī)章制度

15.公司經(jīng)營場所證明材料

16.協(xié)作銀行合作意向書

17.籌建工作組名單及聯(lián)絡方式

18.AAA級會計師事務所出具的驗資報告（主發(fā)起人可在領取融資性擔保機構經(jīng)營許可證時提供）

第二篇：融資性擔保機構申請變更材料清單

融資性擔保機構申請變更材料清單

1.關于融資性擔保機構變更的申請書

2.所在設區(qū)市金融辦關于融資性擔保機構變更的預審報告

（需要市、縣兩級監(jiān)管員簽字）

3.融資性擔保機構變更申報表

4.股東大會（董事會）有關變更決議

5.變更的有關材料

（1）申請變更注冊資本和股權轉(zhuǎn)讓的，新入股股東需提供下列材料

（1．1）法人股東材料

①AAA會計師事務所出具的主發(fā)起企業(yè)兩年完整會計又一期的審計報告，其他發(fā)起企業(yè)一年完整會計又一期的審計報告

②工商營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼、納稅登記證復印件及人民銀行征信報告

③企業(yè)法定代表人的人民銀行征信報告

④依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

（1．2）自然人股東材料

①身份證、結(jié)婚證及戶口本復印件

②資金來源證明，實業(yè)背景及所在行業(yè)影響力的有效證明

③學歷職稱資格證明

④人民銀行征信報告

⑤依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

（2）申請變更董事、監(jiān)事或高級管理人員的，提交下列材料

①任職資格基本情況申報表

②身份證、戶口本復印件

③學歷職稱資格證明

④人民銀行征信報告

⑤依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

（3）申請變更名稱的，提交工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變

更核準通知書》

（4）申請變更經(jīng)營場所的，提供購買或租賃合同及場所現(xiàn)場照片

（5）申請調(diào)整區(qū)域范圍的，需提供可行性研究報告等

6.融資性擔保機構經(jīng)營許可證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證、貸款卡年審憑條、基本存款賬戶、銀行開戶許可證及其印鑒卡的復印件

7.上至目前業(yè)績報告

8.AAA級會計師事務所出具上審計報告

9.最近三個月財務報表

10.申請前12個月?lián)I(yè)務統(tǒng)計月度報表和擔保明細表

11.申請前6個月資金使用情況說明及銀行對賬單復印件

12.存出保證金和客戶擔保保證金管理情況及專戶帳號銀行對賬單

13.人民銀行征信報告

14.協(xié)作銀行評價意見

15.新股東關聯(lián)情況暨資金來源合法性法律意見書

16.AAA級會計師事務所出具的驗資報告（主發(fā)起人可在領取融資性擔保機構經(jīng)營許可證時提供）

第三篇：關于融資性擔保公司的設立申請

關于江華華誠投資擔保有限公司的設立申請

江華瑤族自治縣人民政府：

按照《湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)【2010】66號）和中國銀監(jiān)會《融資性擔保機構經(jīng)營許可管理指引》（銀監(jiān)發(fā)

【2010】77號）的要求，江華華誠投資擔保有限公司籌建小組完成了相關籌建輔導工作，并經(jīng)過湖南省人民政府金融辦公室審核，同意轉(zhuǎn)入設立申請階段，現(xiàn)特向縣政府提出設立申請。設立機構名稱：江華華誠投資擔保有限公司

設立機構性質(zhì)：有限責任公司

注 冊資 本：5000萬元，資金來源合法正當

股 本結(jié) 構：廖詩建2500萬元，伍江勇1650萬元、謝平850萬元。

業(yè) 務范 圍：在永州市范圍內(nèi)為中小企業(yè)及個人貸款擔保、履約擔保、招投標擔保、訴訟財產(chǎn)保全擔保、票據(jù)貼現(xiàn)擔保、貿(mào)易融資擔保、股權投資、債權投資、產(chǎn)權投資、租賃業(yè)務以及投資信息咨詢中介服務，為民間借款擔保、商品買賣擔保、招商引資擔保，項目融資擔保等。

營 業(yè)場 所：江華瑤族自治縣沱江鎮(zhèn)萌渚路金山角商城。

江華華誠投資擔保有限公司籌建小組

年月日

第四篇：如何設立融資性擔保公司

如何設立投資擔保公司

融資性擔保，是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。融資性擔保公司，是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司、股份有限公司。

以融資性擔保公司經(jīng)營范圍中的銀行貸款擔保為例，簡要說明融資性擔保行為的運作流程：當有人需要向銀行等金融機構借款，卻無法提供后者要求的擔保時，借款人可以申請融資性擔保公司為其提供擔保，銀行接受了擔保公司為其借款提供的擔保書后放款。在這個交易過程中，銀行獲得了貸款利息并極大降低了貸款不能回收的風險，因為若借款人不能如期還貸，則可按約定由融資性擔保公司償還。融資性擔保公司通過收取擔保費謀利。借款人則從銀行拿到了本來無法靠自己完成的借款，實現(xiàn)了融資需求。這實在是三方得利、皆大歡喜的金融行為。

為什么銀行敢于信賴融資性擔保公司呢？是因為之前融資性擔保公司憑借自身的資本實力、經(jīng)營信譽和規(guī)范化的治理結(jié)構與運營狀態(tài)，使銀行對它已做出相當額度的授信，在這個授信額度內(nèi)，一般來說只要有融資性擔保公司的擔保函，銀行就會對符合其他放貸條件但不能自行提供銀行所要求擔保物的借款人放貸。

以上通俗簡要分析了融資性擔保公司在完成融資行為中的一般運行機理及擔當?shù)慕巧?。那么，設立融資性擔保公司的價值或者說意義何在呢？

一、設立融資性擔保公司的價值意義

融資性擔保公司在資金使用人和資金供給人之間的“鴻溝”之上架設橋梁，使資金的供需流動實現(xiàn)了“無縫對接”，在成就他人的過程中成就自己。拋開長篇大論的闡述，茲簡要從四個方面列舉它存在的價值和意義。

（一）對急需資金的借款人（一般是中小企業(yè)）來說，融資性擔保公司給他們雪中送炭，甚至是他們的“再生父母”。中小企業(yè)特別是小企業(yè)、微小企業(yè)融資難已成為當代中國經(jīng)濟社會中的痼疾。初創(chuàng)或成長期企業(yè)對資金有迫切的渴求，但以銀行為代表的資金供給方恰恰是“嫌貧愛富”的，出于風險控制的考慮，他們更愿意把錢貸給財大氣粗的大企業(yè)，而不會把錢借給無力提供擔保的小企業(yè)。這就給資金的供需之間造成了尖銳的幾乎不可調(diào)和的矛盾。每年因為融不到資而被迫倒閉的企業(yè)不知凡幾，而融資性擔保公司則充當了這個尖銳對立矛盾中的調(diào)和者，把缺錢的中小企業(yè)從死亡邊緣拉回到生之彼岸。

（二）對于以銀行為代表的資金供給方而言，融資性擔保公司是他們的利潤創(chuàng)造者和風險安全閥。目今階段，銀行仍然主要是靠存貸差賺錢，他們想放貸，但為了規(guī)避貸給無有效擔保的小企業(yè)使資金有去無回的風險，寧可把錢捂在手里。于是，融資性擔保公司的出現(xiàn)，既幫助他們多創(chuàng)造出了一部分利息收入，又轉(zhuǎn)嫁了壞賬風險，同時也部分挽回了不愿貸款給最需要資金企業(yè)的負面形象。

（三）對于融資性擔保公司的股東來說，設立一家融資性擔保公司意味著不錯的利潤來源、金融業(yè)內(nèi)的地位和資源平臺。

1、融資性擔保公司可以憑借專業(yè)的風險防范機制，使經(jīng)營風險處于可控狀態(tài)下，安心收取擔保費；同時，它可以用有限的資本金獲得銀行數(shù)倍的授信額度，通過財務杠桿放大提高資金使用效率，從而實現(xiàn)豐厚利潤。

2、從性質(zhì)和定位上講，融資性擔保公司經(jīng)營的是信用、管理的是風險、承擔的是責任，是特殊的金融機構；擁有一家融資性擔保公司，意味著金融業(yè)“圈內(nèi)人”，這賦予融資性擔保公司發(fā)起人及相關從業(yè)者金融業(yè)界的身份地位。

3、因兼具金融和中介的雙重屬性，加之具備增信和財務高杠桿率，融資性擔保公司本身是一個資金融通的資源平臺。比如，可為關聯(lián)企業(yè)提供擔保（但依法不得為其母公司或子公司提供融資性擔保），或者通過互保、聯(lián)保、反擔保、再擔保等方式滿足資金使用需求、降低經(jīng)營風險。

（四）從對經(jīng)濟社會的作用來看，隨著經(jīng)濟發(fā)展，多元化融資需求的增加，融資性擔保行業(yè)在緩解中小企業(yè)融資難、促進中小企業(yè)和地方經(jīng)濟發(fā)展等方面的能力和作用日益增強，發(fā)揮著越來越重要的作用，取得了良好的社會效益。同時，融資性擔保公司通過外部擔保和增信，在促進金融資源向中小企業(yè)以及新興朝陽型、科技創(chuàng)新型政策扶持產(chǎn)業(yè)有效配置方面發(fā)揮了重要的作用，已成為政府彌補“市場失靈”的手段之一，已然成為我國金融體系的一個重要補充。

二、融資性擔保公司的經(jīng)營范圍

為銀行貸款提供擔保，只是融資性擔保公司的常規(guī)業(yè)務之一，事實上，它的經(jīng)營范圍十分寬廣。經(jīng)監(jiān)管部門批準，融資性擔保公司可以經(jīng)營以下部分或全部融資性擔保業(yè)務：

（一）貸款擔保；

（二）票據(jù)承兌擔保；

（三）貿(mào)易融資擔保；

（四）項目融資擔保；

（五）信用證擔保；

（六）其他融資性擔保業(yè)務。

同時，融資性擔保公司并不僅限于融資性擔保業(yè)務，尚可從事其他類型擔保業(yè)務，甚至可從事投資、融資中介、財務顧問等業(yè)務。經(jīng)監(jiān)管部門批準，融資性擔保公司可以兼營以下部分或全部業(yè)務：

（一）訴訟保全擔保；

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等其他履約擔保業(yè)務；

（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；

（四）以自有資金進行投資；

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務。

此外，融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合下列條件：

（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；

（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。其中，從事再擔保業(yè)務的融資性擔保公司除需滿足上述規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

再者，融資性擔保公司還可以跨省經(jīng)營。在征得所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設立分支機構所在地監(jiān)管部門審查批準，可在異地設立分支機構。

三、設立融資性擔保公司的時機

現(xiàn)階段是設立或調(diào)整已有的融資性擔保公司的最佳時機。

因融資性擔保公司在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中日漸發(fā)揮著不可或缺的作用，經(jīng)過十幾年的發(fā)展，已逐漸成長為金融領域中現(xiàn)實存在的一支重要力量。然而，融資性擔保業(yè)處于長期缺乏監(jiān)管的“真空”地帶，在發(fā)展過程中不斷暴露出業(yè)務運作規(guī)范性差、內(nèi)部管理松弛、風險識別和管控能力不足，以及違法違規(guī)抽逃資本金和非法經(jīng)營金融業(yè)務等問題，不僅損害了擔保行業(yè)的整體形象，也擾亂了正常的經(jīng)濟金融秩序。尤其是國際金融危機前后，發(fā)生了一些融資性擔保公司倒閉歇業(yè)、出現(xiàn)重大風險損失、經(jīng)營難以為繼的現(xiàn)象。為規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，自2008年底開始，從國家到地方一系列規(guī)章制度陸續(xù)出臺，加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理態(tài)勢明顯，行業(yè)洗牌大幕已然拉開。

在上述市場環(huán)境及政策背景下，我們可以從監(jiān)管部門的兩種態(tài)度來分析為什么說融資性擔保公司迎來了設立或調(diào)整的最佳時機（關于有強烈的市場需求等因素在第一部分已述及，茲不贅述。

（一）監(jiān)管部門大力扶持融資性擔保行業(yè)的發(fā)展

目前在國家層面，成立了由中國銀監(jiān)會、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務部、中國人民銀行和國家工商總局等七部委組成的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議；

在地方上，以上海為例，成立了包括市金融辦、上海銀監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市財政局、市地稅局、市商務委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農(nóng)委、市住房保障房屋管理局、市規(guī)劃國土資源局、市政府法制辦等十多個部門組成的監(jiān)管聯(lián)席會議，市聯(lián)席會議由市政府分管領導牽頭召集，辦公室設在市金融辦。要求區(qū)縣政府明確主管部門，配備專門力量，切實承擔管理職責。

從監(jiān)管部門的宏大組織結(jié)構和職責分配可以看出，政府對融資性行業(yè)雖重在規(guī)范監(jiān)管，但加大對該行業(yè)的協(xié)調(diào)、支持和促進發(fā)展力度，卻是題中之義。

正如融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議辦公室有關負責人所指出的：加大扶持力度，促進融資性擔保機構健康發(fā)展。在深入調(diào)研的基礎上，積極協(xié)調(diào)國家有關部門和地方政府研究制定促進融資性擔保機構健康發(fā)展的各項政策措施，進一步完善有關融資性擔保的財政補貼、稅收優(yōu)惠政策，完善抵押質(zhì)押登記和征信管理體系，協(xié)調(diào)工商、稅務、房管、司法等部門，提高抵押登記、債務追償?shù)男?。而上海市則要求有關部門和區(qū)縣政府要形成合力，進一步加大政策扶持與服務力度，研究制定促進融資性擔保行業(yè)發(fā)展的政策措施，為融資性擔保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。

此外，融資性擔保行業(yè)對專業(yè)人才的要求較高，監(jiān)管部門將加大培訓力度，著力推進人才隊伍建設，解決制約行業(yè)發(fā)展的人才瓶頸；再有，將加快推進有利于融資性擔保業(yè)的社會信用體系建設，努力創(chuàng)造良好的市場環(huán)境，從根本上降低擔保風險，為融資性擔保體系的完善奠定堅實的基礎。

（二）監(jiān)管部門大力整頓、規(guī)范融資性擔保行業(yè)

為保證融資性擔保業(yè)的健康發(fā)展，又必須對其大力整頓，所謂不破不立，欲增加良幣必先驅(qū)除劣幣，以使行業(yè)在規(guī)范的狀態(tài)下實現(xiàn)良性發(fā)展。

首先，對融資性擔保公司及其分支機構的市場準入、業(yè)務范圍實行前置行政許可，推行許可證管理制度。也就是申請人要先通過監(jiān)管部門的審批，取得經(jīng)營許可證，才能向工商行政管理部門申請注冊登記。這將終結(jié)過去擔保公司的無序生存狀態(tài)。

其次，監(jiān)管部門正在加強調(diào)查研究，加快建立健全融資性擔保行業(yè)的規(guī)章制度體系。目前，《國務院辦公廳關于當前金融促進經(jīng)濟發(fā)展的若干意見》、由銀監(jiān)會牽頭的國務院七部委十易其稿后聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》等規(guī)章文件已出臺，與《融資性擔保公司管理暫行辦法》配套的其他文件也在陸續(xù)推出過程中。各地亦已分別出臺實施細則，上海公布了《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》，于2010年10月1日起施行。

再次，加強對融資性擔保機構的全流程監(jiān)管，如對資本額、杠桿放大倍數(shù)、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風險集中度、關聯(lián)交易、信息披露、高管及從業(yè)人員資格管理等方面實施審慎監(jiān)管。

最后，全面調(diào)查摸底，大力推進整頓工作。至2011年3月31日，各地監(jiān)管部門將在全面調(diào)查研究、摸清經(jīng)營管理狀況和風險底數(shù)的基礎上，開展全行業(yè)的規(guī)范整頓工作，推進融資性擔保機構的改革創(chuàng)新和重組改造，督促其按照審慎經(jīng)營理念逐步建立健全法人治理、經(jīng)營規(guī)則、內(nèi)部控制和風險管理機制，走上依法規(guī)范經(jīng)營和良性發(fā)展的軌道。對擔保機構違背基本經(jīng)營規(guī)則的嚴重不規(guī)范不審慎行為，比如一些脫離主業(yè)、專干副業(yè)，打著擔保名義，實際從事放貸、騙貸等行為的擔保機構必須進行規(guī)范整頓，凈化融資性擔保市場。

因此，擔保業(yè)已由“監(jiān)管真空”進入“審慎監(jiān)管”時代，有明確的監(jiān)管部門、監(jiān)管辦法和行業(yè)準入門檻?？梢灶A測，當前和今后一個時期，監(jiān)管部門將一手抓風險防范、一手抓科學發(fā)展，在加大政策支持力度的同時，亦加大規(guī)范整頓力度。融資性擔保行業(yè)正進入到大洗牌的局面中，可能將有一半以上的擔保公司被清理出局。

有理由相信，在市場整肅并加大扶持力度之后，融資性擔保行業(yè)將迎來空前的歷史機遇。

就如同2001年掀起對證券公司的大規(guī)模清理整頓之后，大批沒有能力經(jīng)受嚴冬、治理不規(guī)范的券商倒下了，但是更多的券商站起來，迎來了一直持續(xù)到今天的蓬勃生機并紛紛賺取了高額利潤。挑戰(zhàn)意味著機遇。甚至更多的時候，對一部分人的挑戰(zhàn)意味著對另一部分人的機遇，如何迎接挑戰(zhàn)，如何抓住機遇，在智慧、眼光、行動力千差萬別的人群中，這的確是個因人而異的命題

第五篇：申請設立融資性擔保公司上報材料要求

申請設立融資性擔保公司上報材料要求

（省政府金融辦）

（一）上報材料目錄。

（二）市（州）政府監(jiān)管部門同意成立融資性擔保機構的請示文件（文件中須明確表述“××融資擔保公司籌備組報送的相關要件資料真實、全面、有效，經(jīng)審查，符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《四川省融資性擔保公司管理暫行辦法》的相關規(guī)定”等字樣）。

（三）四川省融資性擔保機構設立審查、審批表。

（四）擬成立融資性擔保機構設立申請書（應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、營業(yè)場所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項）。

（五）可行性研究報告。

（六）公司章程草案。

（七）股東名冊及其出資額、股權結(jié)構。

（八）出資人承諾書（出資人應承諾自覺遵守國家、省有關融資性擔保公司的相關管理規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源真實、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股，并主動聲明股東關聯(lián)關系等）。

（九）股東資信證明資料 [法人股東須提供三年以上的盈利記錄、無不良信用記錄證明（人民銀行企業(yè)信用報告），并提交上年檢合格的營業(yè)執(zhí)照和上財務審計報告。自然人股東須提交派出所無犯罪記錄證明、無不良信用記錄（人民銀行個人信用報告）和出資資金來源合法性的相關證明材料（如單位開具的個人薪酬收入證明，參股公司的章程、審計報表、分紅證明等個人經(jīng)營性資產(chǎn)權屬資料以及律師出具的股東出資資金來源合法性的法律意見書等）]。

（十）董事、監(jiān)事、高級管理人員擬任申請書，擬任人身份證明、學歷證書和專業(yè)資格證書復印件、個人簡歷、未來履職計劃，擬任人簽署的陳述書和承諾書及經(jīng)營團隊人員構成情況說明（擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員須符合銀監(jiān)會2010年第6號令和銀監(jiān)發(fā)[2010]99號文的相關規(guī)定）。

（十一）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（十二）營業(yè)場所證明材料（房產(chǎn)證、購房合同或租房合同）。

（十三）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。