第一篇：沈陽恒昌財富-工薪族如何制定理財規(guī)劃[推薦]

《工薪族如何制定理財規(guī)劃》

作為剛畢業(yè)參加工作的應(yīng)屆畢業(yè)生來說，脫離了父母資金的支持，每個月并不豐厚的薪水，加上應(yīng)酬、聚會、隨禮、衣食住行各種開銷一個月下來，所剩無幾。因此，很多剛剛參加工作的青年開始樹立理財意識，制定理財規(guī)劃，以提高生活質(zhì)量。

小王自2012年9月份畢業(yè)參加工作以來，已經(jīng)有一年多的時間了，在這段時間中，他先是經(jīng)歷了月光族的折磨，在生活拮據(jù)的狀態(tài)下，小王開始樹立理財意識，對每個月的工資進(jìn)行理財規(guī)劃，由于小王所在的工作單位提供食宿，省下了一大筆開銷。平時工資扣除五險一金之后拿到手里的大約三千元左右。

小王對著三千元制定的理財規(guī)劃是：1500元作為日?；ㄤN，包括應(yīng)酬、衣食住行等全部生活開銷。每個月可以有1500的結(jié)余，自理財計劃實施的這大半年的時間里，小王已經(jīng)由從前的月光族變成現(xiàn)在有一萬元存款的“小土豪”了。之前小王的存款都是以零存整取的定存方式進(jìn)行理財，但是由于銀行定存的利率太低，小王近期了解到了P2P投資理財這種高收益的理財方式，通過對多家P2P網(wǎng)貸平臺進(jìn)行了解和考察，最后選擇了恒昌財富，因為小王覺得恒昌財富的收益適中，網(wǎng)絡(luò)上有很多收益頗高的P2P理財平臺，但是收益過高難免顯得有點不靠譜，而且小王只有一萬元的存款，都是省下來的辛苦錢，選擇理財方式，還是保證資金安全是關(guān)鍵，且恒昌財富具有全額的風(fēng)險保證金做擔(dān)保，可以充分保證本金安全并獲得穩(wěn)健收益，是小王非常信賴的P2P投資理財平臺。

第二篇：沈陽恒昌財富-客戶問答匯總

1、客戶需要準(zhǔn)備的基本資料？

答：客戶申請表、身份證明、住址證明、個人征信報告、工作證明、收入證明等資料。

2、恒昌為出借人提供哪些服務(wù)？

答：為客戶發(fā)送文件為《資金出借情況報告》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》生日祝福；短信提醒；公司動態(tài)分享（郵件）等。

3、出借周期多長時間？

答： 固定期限類：即3、6、12期固定期限，出借期滿后將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給新出借人進(jìn)行資金回收；非固定期限類：恒昌寶、月利通的出借方式封閉期12個月，過了封閉期后出借人可以選擇繼續(xù)出借，也可以選擇債權(quán)轉(zhuǎn)讓，恒昌協(xié)助尋找接受債權(quán)的新出借人，找到后進(jìn)行債權(quán)的轉(zhuǎn)讓，進(jìn)行資金回收。

4、對于借款人的審核制度是如何嚴(yán)格把關(guān)的？

答： 對借款人，詳細(xì)了解其資產(chǎn)情況，家庭結(jié)構(gòu)，親朋關(guān)系圈子，收入支出情況，信用記錄，資金用途等，為其設(shè)計最合適的借款方案以及還款方案，借款人主要是工薪階層，白領(lǐng)，公務(wù)員（主要用于房子首付，買家電等）。

5、怎樣使出借人能及時的了解到出借情況？

答：對于出借人：出借人可以詳細(xì)的了解借款人的實際情況以及資金用途后決定是否出借，每個月還能收到對賬單，恒昌平臺也會及時的披露借款人的還款情況。

6、風(fēng)險還款金的情況？

答：恒昌特有的還款風(fēng)險金機(jī)制在萬一出現(xiàn)某個借款人某一期未能及時還款，恒昌平臺將從還款風(fēng)險金賬戶中先行支付出借人，待借款人還款后再補(bǔ)充到還款風(fēng)險金賬戶，最大的保證出借人的資金安全。

7、“雙季豐”的服務(wù)流程是怎樣的?

答：“雙季豐”的服務(wù)流程：

1、進(jìn)行風(fēng)險承受能力測試及家庭投資問卷調(diào)查；

2、簽約；

3、掃描所有簽署文件；

4、郵件申請；

4、進(jìn)行劃扣資金；

5、首期債權(quán)列表生成；

6、成功出借；

7、每月文件查收。

8、請問預(yù)期收益和實際收益都指什么?

答：預(yù)期收益：也稱為期望收益，是指如果沒有意外事件發(fā)生時根據(jù)已知信息所預(yù)測能得到的收益。實際收益：將固定收益投資品種的本期收益—即利息收益計入本金后再投資獲得的收益。

9、家庭如何實施投資?

答：家庭投資可以按照四分法來實施。第一：50%用于日常開支。第二：10-15%存在銀行，根據(jù)家庭狀況，普通家庭最好在7000-10000元之內(nèi)。第三：20%-25%用于投資。關(guān)于投資，大家根據(jù)自己的實際情況可以選擇適宜的投資方法。第四：10%購買商業(yè)保險。

10、選擇恒昌“雙季豐”需要提供哪些資料?

答：選擇“雙季豐”需要申請人提供個人身份證和個人銀行卡。

第三篇：做好自己的理財管理_上海恒昌財富（定稿）

做好財富管理，沖抵計劃外支出

第一，利用工作之余開展副業(yè)。開展副業(yè)，關(guān)鍵在于選擇。我們的目的是沖抵計劃外支出，所以在選擇副業(yè)時，我們一定要選擇自己或者家人善于經(jīng)營的，這樣我們盈利的機(jī)會才會更大。

第二，找一家機(jī)構(gòu)或者企業(yè)開展財富管理。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，開展財富管理的企業(yè)越來越多。所以我們大家多關(guān)注一下這個行業(yè)，選擇一家資歷久、聲譽(yù)好的企業(yè)開展財富管理，用財富管理增值的錢沖抵計劃外支出。

如，上海恒昌財富有五款出借模式，每款出借模式的預(yù)期年化收益都在8%以上，這個收益率完全可以沖抵我們的計劃外支出。尤其是恒昌“月利通”，更是每月返還收益，這在某種程度上大大有利于我們做好全年規(guī)劃。

第三，找專門的財富管理顧問或者財富管理機(jī)構(gòu)，替自己賺回計劃外支出。有的人怕自己經(jīng)驗不足，賺不回計劃外支出，反而損失更多。對于這類人，就可以找專門的人或者機(jī)構(gòu)為自己打理財富。這種方式，一則更加安全，二則賺取的利潤更多，但是小編想提醒大家的是，在找財富管理顧問或者財富管理機(jī)構(gòu)時，一定要仔細(xì)和謹(jǐn)慎，謹(jǐn)防顧此失彼。

財富管理的方法很多很多，大家如果還有更好的方法，不妨也推薦給大家，讓我們的收入永遠(yuǎn)高于支出。

第四篇：上海恒昌匯財財富管理中心_上海年輕人該不該理財

上海年輕人該不該理財?有些上海朋友認(rèn)為“理財?shù)孟扔胸?，而我是工資月月光，家無隔夜錢，還談什么理財?”持有這種觀點的朋友只能君子“囧”窮了，但是貧窮不是不能理財?shù)慕杩?，越是沒錢，就越應(yīng)該努力致富。同時上海恒昌匯財財富管理中心理財師問告訴大家：科學(xué)理財既不需要多花時間，又能迅速提高收入，因此可以說是上海年輕人致富的最好途徑。盡管說大多數(shù)年輕人都是單身，但是結(jié)婚買房子是遲早的事情。如今，房價不斷上漲，上漲的幅度已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過工薪階層收入增長的幅度。據(jù)統(tǒng)計，工薪階層如果要靠薪資買套房子，可能需要不吃不喝幾十年，才能籌足買一套房子所需的錢。此外，大多數(shù)人并不會等錢攢夠了再去買房，而是會采取向銀行借款的方式來提前擁有自己的住房。如果說購買的時候只是籌齊了首付，按揭購房，那么每月支付的借款利息對他們來說，會是很沉重的財務(wù)負(fù)擔(dān)。萬一固定收入中斷，他們將面臨很嚴(yán)重的資金短缺。所以對大多數(shù)只領(lǐng)一份死工資的上班族來說，想要擁有一個舒適的家，面臨的生活壓力之大可想而知。

說完了房子，我們不得不說孩子的教育問題。無論你已經(jīng)有了孩子還是打算要一個孩子，都要重視供孩子上學(xué)的問題。如果你現(xiàn)在不學(xué)會理財，以后等孩子開始上學(xué)了，你會覺得壓力如大山般壓在心頭?，F(xiàn)在供一個孩子讀書已經(jīng)越來越難，因為學(xué)費、雜費、擇校費、贊助費、輔導(dǎo)費等費用名目繁多，教育成本越來越高。如果只靠平時的工資，家長是很累的。單單就上面的買房和教育經(jīng)費，我們就不難看出，理財對于年輕人而言是必須的，也是必要的。所以上海恒昌匯財財富管理中心理財師建議年輕人多看一些理財方面的書，根據(jù)自己的實際情況，盡快做好理財規(guī)劃。

科學(xué)理財，觀念先行。只要樹立科學(xué)的理財觀念，我們便會逐漸實現(xiàn)財務(wù)自由，享受更高品質(zhì)的生活。最后，恒昌小編祝愿大家手中常有錢。

第五篇：【上海小資的理財】來看看~上海恒昌財富P2P排名情況

恒昌成立于2011年，是集財富管理、信用風(fēng)險評估與管理、信用數(shù)據(jù)整合服務(wù)、小額借款行業(yè)投資、小微借款咨詢服務(wù)與交易促成等業(yè)務(wù)于一體的綜合性現(xiàn)代服務(wù)業(yè)公司，下設(shè)多家分公司，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國近三十個地區(qū)。恒昌在立足發(fā)展的同時，通過創(chuàng)新金融理念，推動信用體系構(gòu)建，進(jìn)而促進(jìn)信用社會發(fā)展，尤其是金融領(lǐng)域改革的創(chuàng)新與建設(shè)更在不斷的完善，也營造出了適合金融資本發(fā)展的環(huán)境和土壤。恒昌將“誠信立足，價值共享”這一先進(jìn)的理念作為企業(yè)核心價值觀，在企業(yè)運(yùn)營中，恒昌始終將商業(yè)價值與社會價值的實現(xiàn)緊密聯(lián)結(jié)在一起，致力于以社會創(chuàng)新解決各種社會問題。我們也期待能有更多的企業(yè)以“誠信立足，價值共享”的方式構(gòu)建企業(yè)社會責(zé)任，各方攜手共創(chuàng)更加美好的世界！未來，恒昌將不斷通過專業(yè)個性的理財服務(wù)，為員工、社會、客戶及合作伙伴創(chuàng)造真正可持續(xù)的價值回報，逐步樹立起穩(wěn)固的品牌形象，在理財已經(jīng)成為推動現(xiàn)代社會資金不斷增長的背景下，恒昌著力于前瞻性、風(fēng)險性、共識性、合作性四方面競爭力的打造，推動產(chǎn)業(yè)進(jìn)步和社會發(fā)展，成為功能多元，特色鮮明，品牌一流的金融咨詢服務(wù)商。所以上海恒昌財富在行業(yè)中是名列前茅的。