第一篇：C17014S 如何制定理財(cái)規(guī)劃題目配答案
單選題（共3題，每題10分）.以下哪一項(xiàng)，不屬于理財(cái)人員在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)必須了解的內(nèi)容（D）。?
A.客戶的創(chuàng)收能力和所處人生階段 ?
B.客戶現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債情況
?
C.客戶收入支出情況及未來收支可能的變化趨勢 ?
D.客戶獲得的學(xué)歷學(xué)位.通過（D）規(guī)劃，在家庭或個(gè)人發(fā)生意外狀況時(shí)，可以維持家庭或個(gè)人的基本生活。?
A.消費(fèi)支出 ?
B.投資 ?
C.稅收 ?
D.保險(xiǎn).理財(cái)人員在對(duì)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下不屬于投資性資產(chǎn)的是（C）。?
A.股票 ?
B.期貨 ?
C.黃金 ?
D.基金
________________________________________ 多選題（共4題，每題 10分）.為客戶制作理財(cái)規(guī)劃的步驟包括（ABCD）。?
A.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況
?
B.了解客戶的、風(fēng)險(xiǎn)承受能力 ?
C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 ?
D.明確客戶的理財(cái)目標(biāo).在進(jìn)行財(cái)富增值計(jì)劃制定的過程中，需要注意的事項(xiàng)包括（ABCD）。?
A.期限錯(cuò)配，保持組合的流動(dòng)性 ?
B.風(fēng)險(xiǎn)收益梯度的配置
?
C.資產(chǎn)的跨品種和跨地域配置 ?
D.選擇多元化的交易市場.理財(cái)人員在對(duì)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的是（ACD）。?
A.短期理財(cái)產(chǎn)品 ?
B.黃金 ?
C.存款 ?
D.現(xiàn)金.可以用來進(jìn)行稅務(wù)規(guī)劃的合理方法有（ABCD）。?
A.選擇不同的所得形式進(jìn)行納稅 ?
B.合理增加扣除項(xiàng)目和抵免稅項(xiàng)目 ?
C.合理選擇歸屬地進(jìn)行納稅 ?
D.遞延納稅
________________________________________ 判斷題（共3題，每題 10分）.對(duì)于部分退休老人而言，退休金應(yīng)全部用于日常生活開支，避免進(jìn)行各類理財(cái)。（X）
對(duì)
錯(cuò).減少開支有時(shí)比增加收入和尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。（V）
對(duì)
錯(cuò).理財(cái)規(guī)劃應(yīng)以“盈利”為第一原則。（X）
對(duì)
錯(cuò)
如何制定理財(cái)規(guī)劃（100分）倒計(jì)時(shí)：00:31:51 單選題（共3題，每題10分）.若您的一位客戶年紀(jì)在40歲左右，您對(duì)他理財(cái)需求的初步判斷是（B）。?
A.“資產(chǎn)累積”和“經(jīng)驗(yàn)累積” ?
B.“資產(chǎn)累積”和“資產(chǎn)增值” ?
C.“資產(chǎn)保值”和“財(cái)富傳承” ?
D.“資產(chǎn)累積”和“資產(chǎn)保值”.理財(cái)人員在對(duì)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下不屬于投資性資產(chǎn)的是（C）。?
A.股票 ?
B.期貨 ?
C.黃金 ?
D.基金 3.客戶的（B），決定了理財(cái)規(guī)劃時(shí)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)配置。?
A.收入能力 ?
B.風(fēng)險(xiǎn)偏好
?
C.日?，F(xiàn)金收支情況 ?
D.資產(chǎn)負(fù)債狀況
________________________________________ 多選題（共4題，每題 10分）.作為一名理財(cái)人員，需要具備良好的職業(yè)操守，如（AD）。?
A.以客戶利益為中心 ?
B.以公司利益為核心
?
C.與同事分享客戶的資料信息 ?
D.保守客戶的隱私和資料.在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，投保主體的順序通常應(yīng)遵循（AC）原則。?
A.先大人后小孩 ?
B.先小孩后大人 ?
C.先人身后財(cái)產(chǎn) ?
D.先財(cái)產(chǎn)后人身.理財(cái)人員在進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)需遵守以下（ABCD）等原則。?
A.穩(wěn)健性 ?
B.流動(dòng)性 ?
C.適當(dāng)性 ?
D.收益性.理財(cái)目標(biāo)一般具有哪些特性？（ABCD）?
A.多樣性 ?
B.層次性 ?
C.時(shí)限性 ?
D.唯一性
________________________________________ 判斷題（共3題，每題 10分）.理財(cái)規(guī)劃是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合
性金融服務(wù)。（V）
對(duì)
錯(cuò).在對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況了解時(shí)，對(duì)個(gè)人要素的了解內(nèi)容包括收入能力、勞動(dòng)保障和家庭責(zé)任等。（V）
對(duì)
錯(cuò).在進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)，應(yīng)首先了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。（X）
對(duì)
錯(cuò)
如何制定理財(cái)規(guī)劃（100分）倒計(jì)時(shí)：00:38:47 單選題（共3題，每題10分）1.客戶的（B），決定了理財(cái)規(guī)劃時(shí)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)配置。?
A.收入能力 ?
B.風(fēng)險(xiǎn)偏好
?
C.日常現(xiàn)金收支情況 ?
D.資產(chǎn)負(fù)債狀況.理財(cái)人員在對(duì)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下不屬于投資性資產(chǎn)的是（C）。?
A.股票 ?
B.期貨 ?
C.黃金 ?
D.基金.以下哪一項(xiàng)，不屬于理財(cái)人員在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)必須了解的內(nèi)容（D）。?
A.客戶的創(chuàng)收能力和所處人生階段 ?
B.客戶現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債情況
?
C.客戶收入支出情況及未來收支可能的變化趨勢 ?
D.客戶獲得的學(xué)歷學(xué)位
________________________________________ 多選題（共4題，每題 10分）.理財(cái)人員在對(duì)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的是（ACD）。?
A.短期理財(cái)產(chǎn)品 ?
B.黃金 ?
C.存款 ?
D.現(xiàn)金.理財(cái)目標(biāo)一般具有哪些要求？（ABCDC）?
A.明確性 ?
B.可衡量性 ?
C.可實(shí)現(xiàn)性 ?
D.合理性.作為一名理財(cái)人員，需要具備良好的職業(yè)操守，如（AD）。?
A.以客戶利益為中心 ?
B.以公司利益為核心
?
C.與同事分享客戶的資料信息 ?
D.保守客戶的隱私和資料.為客戶制作理財(cái)規(guī)劃的步驟包括（ABCDC）。?
A.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況
?
B.了解客戶的、風(fēng)險(xiǎn)承受能力 ?
C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 ?
D.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
________________________________________ 判斷題（共3題，每題 10分）.理財(cái)規(guī)劃中的投資規(guī)劃是指通過對(duì)現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)和每月的收支結(jié)余進(jìn)行投資理財(cái)，實(shí)現(xiàn)“錢生錢”的目的。（V）
對(duì)
錯(cuò).減少開支有時(shí)比增加收入和尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。（V）
對(duì)
錯(cuò).在對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況了解時(shí)，對(duì)個(gè)人要素的了解內(nèi)容包括收入能力、勞動(dòng)保障和家庭責(zé)任等。（V）
對(duì)
錯(cuò)
如何制定理財(cái)規(guī)劃（100分）倒計(jì)時(shí)：00:39:07 單選題（共3題，每題10分）.以下內(nèi)容不屬于制定理財(cái)規(guī)劃時(shí)需要規(guī)劃的內(nèi)容有（D）。?
A.消費(fèi)支出規(guī)劃 ?
B.稅收規(guī)劃
?
C.財(cái)產(chǎn)分配和傳承計(jì)劃 ?
D.利潤分配規(guī)劃.理財(cái)人員在對(duì)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債狀況進(jìn)行分析時(shí)，以下不屬于投資性資產(chǎn)的是（C）。?
A.股票 ?
B.期貨 ?
C.黃金 ?
D.基金 3.客戶的（BC），決定了理財(cái)規(guī)劃時(shí)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)配置。?
A.收入能力 ?
B.風(fēng)險(xiǎn)偏好
?
C.日?，F(xiàn)金收支情況 ?
D.資產(chǎn)負(fù)債狀況
________________________________________ 多選題（共4題，每題 10分）.在進(jìn)行財(cái)富增值計(jì)劃制定的過程中，需要注意的事項(xiàng)包括（ABCD）。?
A.期限錯(cuò)配，保持組合的流動(dòng)性 ?
B.風(fēng)險(xiǎn)收益梯度的配置
?
C.資產(chǎn)的跨品種和跨地域配置 ?
D.選擇多元化的交易市場.作為一名理財(cái)人員，需要具備良好的職業(yè)操守，如（AD）。?
A.以客戶利益為中心 ?
B.以公司利益為核心
?
C.與同事分享客戶的資料信息 ?
D.保守客戶的隱私和資料.為客戶制作理財(cái)規(guī)劃的步驟包括（ACBD）。?
A.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況
?
B.了解客戶的、風(fēng)險(xiǎn)承受能力 ?
C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 ?
D.明確客戶的理財(cái)目標(biāo).可以用來進(jìn)行稅務(wù)規(guī)劃的合理方法有（ABCD）。?
A.選擇不同的所得形式進(jìn)行納稅 ?
B.合理增加扣除項(xiàng)目和抵免稅項(xiàng)目 ?
C.合理選擇歸屬地進(jìn)行納稅 ?
D.遞延納稅
________________________________________ 判斷題（共3題，每題 10分）.理財(cái)規(guī)劃中的投資規(guī)劃是指通過對(duì)現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)和每月的收支結(jié)余進(jìn)行投資理財(cái)，實(shí)現(xiàn)“錢生錢”的目的。（V）
對(duì)
錯(cuò).理財(cái)規(guī)劃應(yīng)以“盈利”為第一原則。（X）
對(duì)
錯(cuò).在進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)，應(yīng)首先了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，這是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。（XC）
對(duì)
錯(cuò)
第二篇：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃2016最新答案
一、單選題（題數(shù)：50，共 50.0 分）關(guān)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師的特點(diǎn)，以下說法正確的是（）。（1.0分）
0.0 分
? A、比金融理財(cái)師通過率高
?
職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)小 B、? C、注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試為5門課
? D、中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試始于1993年
正確答案： D 我的答案：C 2 以下哪一項(xiàng)不屬于價(jià)值投資關(guān)注點(diǎn)？（）（1.0分）
1.0 分
? A、關(guān)注市場政策
?
要謀而后動(dòng) B、?
擺正心態(tài) C、?
端正態(tài)度 D、正確答案： D 我的答案：D 3 國內(nèi)外個(gè)人金融理財(cái)?shù)牟煌簧婕耙韵履捻?xiàng)？（）（1.0分）
0.0 分
?
金融環(huán)境 A、?
信用環(huán)境 B、?
法律環(huán)境 C、?
道德環(huán)境 D、正確答案： D 我的答案：C 4 以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)政政策工具？（）（1.0分）
1.0 分
?
稅收 A、?
公債 B、?
公共支出 C、?
企業(yè)投資 D、正確答案： D 我的答案：D 5 自動(dòng)轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲(chǔ)蓄的什么優(yōu)點(diǎn)？（）（1.0分）
1.0 分
?
實(shí)惠性 A、?
穩(wěn)定性 B、?
方便性 C、?
靈活性 D、正確答案： C 我的答案：C 6 十七大報(bào)告中指出，財(cái)產(chǎn)性收入目前占比多少？（）（1.0分）
1.0 分
?
.01 A、?
.02 B、?
.05 C、?
.08 D、正確答案： B 我的答案：B 7 香港于2000年9月舉辦了CFP注冊(cè)考試，共多少人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師？（）（1.0分）
1.0 分
?
66.0 A、?
74.0 B、?
88.0 C、?
92.0 D、正確答案： C 我的答案：C 8 下列說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）
0.0 分
? A、理財(cái)實(shí)際上就是自己分析自己的財(cái)務(wù)狀況，然后做出計(jì)劃并實(shí)施計(jì)劃的過程。
? B、每個(gè)人都需要理財(cái)，在理財(cái)?shù)倪^程中，能夠使自己對(duì)自己的未來，對(duì)自己的錢如何分配有一個(gè)打算。? C、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財(cái)?shù)哪繕?biāo)因而會(huì)有差異。
? D、時(shí)間和精力規(guī)劃不屬于理財(cái)。
正確答案： D 我的答案：A 9 “以房養(yǎng)老”的功用不包括（）。（1.0分）
1.0 分
? A、養(yǎng)老保障
? B、房產(chǎn)交易量減少
? C、國民經(jīng)濟(jì)有了新增長點(diǎn)
? D、金融保險(xiǎn)產(chǎn)品、業(yè)績、利潤新增加點(diǎn)
正確答案： B 我的答案：B 10 個(gè)人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長，其原因不包括（）。（1.0 分
? A、個(gè)人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大
? B、個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長
1.0分）? C、國民收入分配向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國民收入比重大幅上升
? D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財(cái)服務(wù)
正確答案： D 我的答案：D 11 理財(cái)規(guī)劃師首先應(yīng)做的工作是（）。（1.0分）
1.0 分
?
判斷分析 A、?
提出對(duì)策 B、?
資產(chǎn)配置 C、?
產(chǎn)品搭配 D、正確答案： A 我的答案：A 12 專業(yè)理財(cái)師確定理財(cái)方式的因素不包括（）。（1.0分）
1.0 分
?
資產(chǎn)狀況 A、?
身體狀況 B、? C、家庭情況
? D、社會(huì)發(fā)展
正確答案： B 我的答案：B 13 以下哪項(xiàng)不屬于“聚財(cái)”？（1.0分）
0.0 分
? A、證券投資
? B、儲(chǔ)蓄存款
? C、投資獲取收入
? D、保險(xiǎn)投資
正確答案： C 我的答案：A 14 政府是何時(shí)提出“價(jià)格闖關(guān)”，結(jié)束“價(jià)格雙軌制”（）0.0 分
? A、1965年
? B、1978年
。（1.0分）?
1982年 C、?
1988年 D、正確答案： D 我的答案：B 15 以下哪項(xiàng)不屬于擁有特色資源的正確做法？（）（1.0分）
1.0 分
? A、充分了解自己擁有資源
? B、慷慨借用自己的資源
? C、各種資源構(gòu)成有機(jī)整體，并保持合理結(jié)構(gòu)，平衡的態(tài)勢
? D、了解自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)有哪些方面的缺陷
正確答案： B 我的答案：B 16 購買房地產(chǎn)目的一般不包括（）。（1.0分）
1.0 分
? A、晚年養(yǎng)老保障
? B、顯示社會(huì)地位 ?
融資便利 C、?
傳承后代 D、正確答案： B 我的答案：B 17 關(guān)于銀行重視個(gè)人理財(cái)，說法不正確的是（）。（1.0分）
0.0 分
? A、個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)開始重視
? B、個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚
? C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善
? D、理財(cái)人員、理財(cái)產(chǎn)品評(píng)比、獎(jiǎng)勵(lì)開始出現(xiàn)
正確答案： C 我的答案：B 18 以下哪項(xiàng)屬于非金融理財(cái)？（）（1.0分）
1.0 分
?
保險(xiǎn) A、?
撫養(yǎng)贍養(yǎng) B、? C、股票
? D、債權(quán)
正確答案： B 我的答案：B 19 個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（）。（1.0分）
0.0 分
? A、個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理
? B、個(gè)人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理
? C、明確理財(cái)目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財(cái)方案
? D、個(gè)人日常生活中人身與財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范
正確答案： C 我的答案：D 20 國家住建部統(tǒng)計(jì)目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為（）。（0.0 分
? A、.75
? B、.81
1.0分）?
.86 C、?
.94 D、正確答案： C 我的答案：B 21 以下關(guān)于理財(cái)組織的優(yōu)缺點(diǎn)說法不正確的是（）。（1.0分）
1.0 分
? A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)：理財(cái)人員知識(shí)技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。
? B、第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。
? C、第三方機(jī)構(gòu)技能知識(shí)全面
? D、第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi)
正確答案： D 我的答案：D 22 全過程理財(cái)規(guī)劃的中義角度是（）。（1.0分）
1.0 分
? A、通過財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，來實(shí)現(xiàn)個(gè)人生活目標(biāo)的過程，是一個(gè)為實(shí)現(xiàn)整體理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計(jì)劃 ? B、對(duì)客戶制定理財(cái)目標(biāo)，了解風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行資產(chǎn)分配，選擇投資品種并不斷進(jìn)行績效管理，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大
? C、資金籌措、資源合理配置
? D、推銷理財(cái)產(chǎn)品，拿取提成
正確答案： B 我的答案：B 23 社會(huì)公眾股是指（）。（1.0分）
0.0 分
? A、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產(chǎn)折算成的股份
? B、企業(yè)法人和社會(huì)團(tuán)體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司非上市流通股權(quán)部門投資所形成的股份
? C、我國境內(nèi)個(gè)人和機(jī)構(gòu)，以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份
? D、我國國民以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份
正確答案： C 我的答案：A 24 90年代后期，澳、法、德等發(fā)達(dá)國家的CFP發(fā)展迅速，平均年增長率超過（）。（1.0分）0.0 分
? A、.4
? B、.5
? C、.6
? D、.7
正確答案： A 我的答案：B 25 買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價(jià)值的是（）。（1.0 分
? A、投資
? B、投機(jī)
? C、炒股
? D、偶然獲得
正確答案： A 我的答案：A 26 理財(cái)規(guī)劃顧問工作的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。（1.0分）
1.0分）0.0 分
? A、壓力不大
? B、風(fēng)險(xiǎn)小
? C、待遇優(yōu)厚
? D、市場需求已經(jīng)飽和
正確答案： D 我的答案：B 27 以下不屬于個(gè)人生涯規(guī)劃的特點(diǎn)的是（）。（1.0 分
? A、可行性
? B、實(shí)施性
? C、清晰性
? D、持續(xù)性
正確答案： C 我的答案：C 28 讓錢生錢最快的方式是（）。（1.0分）
1.0分）0.0 分
? A、股權(quán)投資
? B、銀行存款
? C、投資房產(chǎn)
? D、工資增長
正確答案： C 我的答案：A 29 對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師來說，（）是立足之本。（0.0 分
? A、高收益
? B、低風(fēng)險(xiǎn)
? C、客戶需求
? D、自身價(jià)值追求
正確答案： C 我的答案：D 30
1.0分）企業(yè)與個(gè)人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲(chǔ)備。這被稱為什么？（）（1.0分）
0.0 分
?
外匯對(duì)沖 A、? B、銀行結(jié)售匯制度
?
轉(zhuǎn)匯制度 C、?
匯率制度 D、正確答案： B 我的答案：A 31 我國人均GDP大約多少余美元？（）（1.0分）
1.0 分
?
800.0 A、?
1000.0 B、?
2000.0 C、?
5000.0 D、正確答案： B 我的答案：B 32 理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則主要包括哪兩部分？（）（1.0分）
0.0 分
? A、主觀原則和實(shí)際原則
? B、公開原則和具體原則
? C、一般原則和具體規(guī)范
? D、專業(yè)原則和公開原則
正確答案： C 我的答案：A 33 什么樣的誤區(qū)往往會(huì)使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠(yuǎn)拋售不出的蝕本貨（）。（1.0分）
0.0 分
?
專揀便宜貨 A、? B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機(jī) ?
欲望無止 C、?
盲目跟風(fēng) D、正確答案： A 我的答案：D 34 基金這種投資方式被喻為什么？（）（1.0分）
0.0 分
?
千里馬 A、?
豬 B、?
羊 C、?
牛 D、正確答案： A 我的答案：B 35 以下不屬于四金的是（）。（1.0分）
1.0 分
?
養(yǎng)老保險(xiǎn)金 A、?
住房公積金 B、? C、待業(yè)、失業(yè)保險(xiǎn)金
?
企業(yè)基金 D、正確答案： D 我的答案：D 36 持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0分）
0.0 分
?
借記卡 A、?
貸記卡 B、?
信用卡 C、?
準(zhǔn)貸記卡 D、正確答案： D 我的答案：A 37 “子女已經(jīng)結(jié)婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”這樣的家庭叫做（）。（1.0分）
1.0 分 ? A、兩代同堂
? B、三代同堂
? C、四代同堂
? D、五代同堂
正確答案： B 我的答案：B 38 到2040年左右，我國老年人口大概有多少？（）（1.0分）
1.0 分
? A、2億多
? B、3億多
? C、4億多
? D、5億多
正確答案： C 我的答案：C 39 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵循保密的原則，如遇客戶有非法收入時(shí)應(yīng)該（）。（1.0 分
1.0分）?
無需理會(huì) A、? B、履行一個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任，向國家舉報(bào)
? C、嚴(yán)格遵循保密原則，不露聲色繼續(xù)按理財(cái)服務(wù)合同
?
不聲張 D、正確答案： B 我的答案：B 40 下列說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）
1.0 分
? A、積極的理財(cái)應(yīng)該是有目標(biāo)的理財(cái)。
? B、我們?cè)谠O(shè)定理財(cái)目標(biāo)時(shí)，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃時(shí)才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。
? C、人們?cè)谶x擇適合于自己的理財(cái)目標(biāo)之前要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。
? D、理財(cái)前不需要明確最適合我的目標(biāo)是什么。
正確答案： D 我的答案：D 41 以下哪個(gè)行為體現(xiàn)的是融資需要？（）（1.0分）0.0 分
? A、拾遺補(bǔ)缺
? B、證券交易
? C、國債購買
? D、買車積蓄資金
正確答案： A 我的答案：C 42 下列關(guān)于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0 分
? A、包括個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理。
? B、個(gè)人日常生活中的管理
? C、個(gè)人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理
? D、個(gè)人死后遺產(chǎn)處置計(jì)劃部屬于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。
正確答案： D 我的答案：D 43 中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。（1.0分）
1.0分）0.0 分
?
3000萬 A、?
5000萬 B、?
8000萬 C、?
超過1億 D、正確答案： D 我的答案：B 44 以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人生涯規(guī)劃特點(diǎn)？（）（1.0分）
1.0 分
?
間斷性 A、?
可行性 B、?
實(shí)施性 C、?
適應(yīng)社會(huì) D、正確答案： A 我的答案：A 45 和存折類似，需先存錢后消費(fèi)，且利息一般按活期利率計(jì)算的是什么卡（）。（1.0分）0.0 分
? A、貸記卡
? B、借記卡
? C、準(zhǔn)貸記卡
? D、信用卡
正確答案： B 我的答案：C 46 從2005年開始，截止到現(xiàn)在金融理財(cái)師約有（）。（1.0 分
? A、上百人
? B、上千人
? C、1萬~2萬
? D、幾十萬
正確答案： C 我的答案：C 47 以下哪項(xiàng)是權(quán)益證券工具？（）（1.0分）
1.0分）0.0 分
?
期權(quán) A、?
貨幣 B、?
債券 C、?
股票 D、正確答案： D 我的答案：A 48 公債的三種效應(yīng)不包括（）。（1.0分）
0.0 分
?
抑制 A、? B、減少民間部門的投資
? C、淡化赤字的通脹后果
? D、消費(fèi)的“排擠效應(yīng)”
正確答案： C 我的答案：B 49 以下哪項(xiàng)不在“4E”的職業(yè)要求之列？（）（1.0分）0.0 分
A、教育B、考試C、經(jīng)驗(yàn)D、理念
正確答案： D 我的答案：B 50 培養(yǎng)好的習(xí)慣應(yīng)該在多少歲之前？（）（1.0分）
0.0 分
A、5歲B、18歲C、35歲D、50歲
正確答案： C 我的答案：A
二、判斷題（題數(shù)：50，共 50.0 分）網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政策。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 理財(cái)規(guī)劃師一般不會(huì)從事新聞媒體的工作。（）（1.0分）
0.0 分
正確答案： × 我的答案： √ 4 理財(cái)規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)險(xiǎn)較小。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 進(jìn)入股票市場應(yīng)該考慮其風(fēng)險(xiǎn)性。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識(shí)，二是注意掌握一些相關(guān)的知識(shí)，三是要使自己有一個(gè)對(duì)身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 現(xiàn)代社會(huì)多養(yǎng)兒防老已慢慢變得不現(xiàn)實(shí)。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 9 理財(cái)目標(biāo)一旦制定不能更改。（1.0分）
1.0 分
正確答案： × 我的答案： × 2010年國務(wù)院提出的十二五規(guī)劃重點(diǎn)是拉動(dòng)內(nèi)需。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會(huì)中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具備的，對(duì)社會(huì)十分重要的特色優(yōu)勢資源。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 2004年初，國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會(huì)，并頒布了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。（）（1.0分）
0.0 分
正確答案： × 我的答案： √ 為小孩投保重大疾病險(xiǎn)是沒有必要的。（）（1.0分）
0.0 分 正確答案： √ 我的答案： × 一般來說，市場利率和債券價(jià)格是呈反作用變化的。市場利率高，債券價(jià)格就低，債券價(jià)就高。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 經(jīng)濟(jì)條件好的家庭一般才能考慮換大房子。（）（1.0分）
0.0 分
正確答案： √ 我的答案： × 投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)肯定是成正比的。（）（1.0分）
0.0 分
正確答案： × 我的答案： √ 輿論對(duì)于理財(cái)沒有推動(dòng)作用。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： × 我的答案： × 根據(jù)規(guī)定，使用任意類型銀行卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬即可享受最長50天免息還款期。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： × 我的答案： ×近年來，由于我國將加速推進(jìn)利率市場化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。（）（1.0分）
0.0 分
正確答案： × 我的答案： √ 教育投資是指對(duì)子女的教育投資。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： × 我的答案： × 理財(cái)是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財(cái)務(wù)、會(huì)分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 分散投資不是無限的分散。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 房子養(yǎng)老沒有任何風(fēng)險(xiǎn)。（）（1.0分）
1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 銀行存款可能越存越少。（）（1.0分）
0.0 分
正確答案： √ 我的答案： × 理財(cái)規(guī)劃師可以先到銀行保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)工作，取得相當(dāng)?shù)纳鐣?huì)信譽(yù)度，手中掌握有大量優(yōu)質(zhì)客戶時(shí)，自行開業(yè)辦事務(wù)所。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 我國養(yǎng)老保障體系初始建立，普及面過窄。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 個(gè)人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標(biāo)并為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)制定工作計(jì)劃，按照計(jì)劃行事。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ “以房養(yǎng)老”基本宗旨是將來人身故后遺留房產(chǎn)的巨大余值，用一定的金融保險(xiǎn)機(jī)制提前變現(xiàn)套現(xiàn)，取得一筆穩(wěn)定持續(xù)可靠的終身現(xiàn)金流入，用來養(yǎng)度老人余生。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √ 理財(cái)只是一種金融產(chǎn)品。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： × 我的答案： × 目前金融理財(cái)師非常少，未來發(fā)展?jié)摿O大。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
債券是固定收益證券資本市場工具。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
80年代留學(xué)的基本都是精英。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
以房養(yǎng)老模式推出需要國家新建、變革和完善相關(guān)的法律法規(guī)，并形成新型保險(xiǎn)產(chǎn)品。（）（1.0分）
0.0 分
正確答案： × 我的答案： √
使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： × 我的答案： ×
理財(cái)要具有自我經(jīng)營的意識(shí)，將自己擁有的資源經(jīng)過有意識(shí)的開發(fā)、利用、包裝，才能使效用的發(fā)揮達(dá)到最大，達(dá)到最大價(jià)值。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
確定理財(cái)目標(biāo)后要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。（）（1.0分）
0.0 分
正確答案： × 我的答案： √
理財(cái)師的工作內(nèi)容包括收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，聽取客戶的理財(cái)目標(biāo)和要求，并量身為客戶指定出財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)方案，但無需保證客戶財(cái)務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。（）（1.0分）
1.0 分 正確答案： × 我的答案： ×
匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： × 我的答案： ×
理財(cái)內(nèi)容貫穿于個(gè)人家庭整個(gè)生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財(cái)規(guī)劃務(wù)事項(xiàng)。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
目前所有城市的車位數(shù)量都很充足。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： × 我的答案： ×
中國人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對(duì)數(shù)少，絕對(duì)數(shù)很大。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
沒有遺產(chǎn)稅的存在，所以遺產(chǎn)規(guī)劃無需考慮如何將遺產(chǎn)稅降到最低。（）（1.0分）
1.0 分 正確答案： × 我的答案： ×
一年的養(yǎng)車費(fèi)一般不足1萬，所以買車時(shí)不予考慮養(yǎng)車費(fèi)用。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： × 我的答案： ×
某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。（）（1.0分）
0.0 分
正確答案： × 我的答案： √
個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評(píng)價(jià)；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標(biāo)抉擇；5.重新評(píng)價(jià)。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
現(xiàn)代社會(huì)家庭養(yǎng)老功能急劇弱化，子女養(yǎng)老受到相當(dāng)局限。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股和到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股。（）（1.0分）
1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √
養(yǎng)老中容易操作的模式有房產(chǎn)置換、房產(chǎn)反置換、出售住房+養(yǎng)老壽險(xiǎn)、住房出租+自住養(yǎng)老院。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
老年人很有必要購買醫(yī)療保險(xiǎn)。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循清晰性的原則。（）（1.0分）
1.0 分
正確答案： √ 我的答案： √
第三篇：題目：《個(gè)人投資理財(cái)規(guī)劃》
題目：《個(gè)人投資理財(cái)規(guī)劃》
專業(yè)班級(jí)：D16藥學(xué)九班
姓名：陳璧富
學(xué)號(hào)：D1621010903 聯(lián)系方式：678367 根據(jù)小明的問題我提出以下建議
1.要好好的規(guī)劃自己的財(cái)產(chǎn)
贍養(yǎng)父母、自我充電、健康投資、婚姻規(guī)劃等等都需要財(cái)產(chǎn)，這個(gè)時(shí)候你就會(huì)嘆氣：我根本沒有財(cái)產(chǎn)啊。但是我這里說一句，那是你一定不會(huì)理財(cái)，只要有時(shí)間，財(cái)富都不是問題。首先呢，要掌握近期要花錢的目標(biāo)和方向，比如固定支出和娛樂消費(fèi)的，要適當(dāng)理出哪些可以節(jié)約，哪些是必不可失的，當(dāng)然要控制自己的限額，給自己制定一個(gè)月消費(fèi)多少，不能盲目消費(fèi)。接下來，剩下的錢就可以投資了
2.找到好的理財(cái)方式
“你放心吧，絕對(duì)沒有風(fēng)險(xiǎn)的?！?——事實(shí)上只要你把錢交到別人手上就意味著風(fēng)險(xiǎn)。
所以說找到一個(gè)好的理財(cái)方式是至關(guān)重要的。最好根據(jù)自身情況（主要是風(fēng)險(xiǎn)承受）和想要獲得的預(yù)期回報(bào)來做，新手的話最好是選擇比較穩(wěn)妥的理財(cái)方式。
風(fēng)險(xiǎn)和收益是成正比的，在選擇平臺(tái)前需要多加考察建議多選幾個(gè)平臺(tái)分散投資保障本金的安全性。
確定產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)值不值得投資，會(huì)在投資前網(wǎng)上檢索項(xiàng)目的信息，從真實(shí)性、風(fēng)險(xiǎn)等方面入手，是否存在重復(fù)、抄襲的情況;核實(shí)產(chǎn)品用途、收益、風(fēng)險(xiǎn)分析是否合理。再與平臺(tái)客服溝通，確保無誤后在投。
最后我想說一句，理財(cái)是不分人群的，不分等級(jí)的，錢多錢少都需要理財(cái)?shù)摹?/p>
第四篇：《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》課程答案
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
老師：張學(xué)謙 柴效武
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（一）1美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？（）A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正確答案： A 2 諾貝爾基金會(huì)成為于哪一年？（）A、1952年 B、1854年 C、1863年 D、1896年 正確答案： D 3 以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)在追求投資收益的同時(shí)，需要更多注重的內(nèi)容？（）A、人生規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃 B、投資規(guī)劃
C、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃 D、財(cái)產(chǎn)增值、財(cái)務(wù)整合 正確答案： D 4諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）正確答案： ×
5理財(cái)?shù)韧谕顿Y。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（二）1 投資理財(cái)需具備三個(gè)基本條件不包括以下哪一項(xiàng)？（）A、固定的投資 B、追求高報(bào)酬 C、積極的投資觀念 D、長期等待 正確答案： C 2 單身期20-30歲，基本的理財(cái)目標(biāo)是什么？（）A、投資房產(chǎn) B、儲(chǔ)蓄
C、炒股
D、股權(quán)投資 正確答案： B 3 讓錢生錢最快的方式是（）。A、股權(quán)投資 B、銀行存款 C、投資房產(chǎn) D、工資增長 正確答案： C 4 在關(guān)于“你認(rèn)為100萬變成1000萬需要多長時(shí)間”的調(diào)查中，人數(shù)占比最多的是（）。A、一年之內(nèi) B、五年之內(nèi) C、十年之內(nèi) D、三十年之內(nèi) 正確答案： D 5儲(chǔ)備是一種信用。（）正確答案： √
6理財(cái)也可以從退休時(shí)再開始。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（三）1 以下哪一項(xiàng)不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因？（）A、心態(tài)決定習(xí)慣 B、習(xí)慣決定性格 C、態(tài)度決定一切 D、性格決定一生 正確答案： C 2 發(fā)明并很好使用對(duì)沖基金的是（）。A、索羅斯 B、納什 C、魯比尼 D、薩繆爾森 正確答案： A 3 以下哪一項(xiàng)不屬于投資需注意的方面？（）A、投資的渠道、投資的方式 B、投資的對(duì)象、投資的風(fēng)險(xiǎn) C、收益的期限 D、投資的資本和未來工資的增長 正確答案： D 4千萬富豪是指具有千萬財(cái)產(chǎn)的人。（）正確答案： × 5 理財(cái)對(duì)象的材性是一樣的。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（四）1 被比喻成“下蛋的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)？（）A、股票 B、債券 C、銀行存儲(chǔ) D、外匯投資 正確答案： B 2 基金這種投資方式被喻為什么？（）A、千里馬 B、豬 C、羊 D、牛
正確答案： A 3 以下哪一項(xiàng)不屬于宏觀環(huán)境的指標(biāo)？（）A、GDP B、CPI C、利率、匯率 D、工資政策 正確答案： D 4無風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成通脹。（）正確答案： √
5投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)肯定是成正比的。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（五）1 測試風(fēng)險(xiǎn)承受能力，主要目的在于（）。A、測試投資冒險(xiǎn)性如何 B、測試投資者資產(chǎn)多少 C、測試投資收益性如何
D、測試投資價(jià)值如何 正確答案： A 2 以下哪一項(xiàng)不屬于投資管理實(shí)際上包含的過程？（）A、對(duì)市場進(jìn)行分析 B、評(píng)估 C、轉(zhuǎn)變市場
D、按照策略來操作執(zhí)行 正確答案： C 3 以下哪一項(xiàng)不屬于價(jià)值投資關(guān)注點(diǎn)？（）A、關(guān)注市場政策 B、要謀而后動(dòng) C、擺正心態(tài) D、端正態(tài)度 正確答案： D 4從穩(wěn)健投資的原則出發(fā)，一般可以采取“32221”的組合投資策略。（）正確答案： √ 5 價(jià)值是內(nèi)在的，價(jià)值跟價(jià)格不一樣。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（六）1 抵御通脹最好的一項(xiàng)資產(chǎn)是什么？（）A、儲(chǔ)備 B、白銀 C、黃金 D、股票
正確答案： C 2 投資產(chǎn)品的三把萬能鑰匙不包括（）。A、價(jià)值投資 B、分散投資 C、長期投資 D、謹(jǐn)慎投資 正確答案： D 3 投資第一目標(biāo)是什么？（）A、保值 B、升值
C、樹立理財(cái)觀 D、保證心態(tài) 正確答案： A 4分散投資可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)相互抵消。（）正確答案： √
5分散投資不是無限的分散。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（七）1 貨幣金融管理的最高機(jī)構(gòu)是（）。A、中央 B、郵儲(chǔ) C、央行 D、發(fā)改委 正確答案： C 2 物價(jià)不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。A、實(shí)際利率 B、名義利率 C、通脹膨脹率 D、普通利率 正確答案： A 3 實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系是（）。
A、實(shí)際利率等于名義利率加通貨膨脹率 B、實(shí)際利率等于名義利率
C、實(shí)際利率等于名義利率乘通貨膨脹率 D、實(shí)際利率等于名義利率減通貨膨脹率 正確答案： D 4央行在具體執(zhí)行時(shí)需要把握好一個(gè)度，在不同的時(shí)期，央行有不同的側(cè)重點(diǎn)，但是突出一項(xiàng)偏廢其他目標(biāo)是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才能真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展。（）
正確答案： √
5利率變動(dòng)會(huì)影響資金供求，從而影響宏觀經(jīng)濟(jì)。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（八）1 一般而言，符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律要求的只有（）。A、零利率 B、負(fù)利率 C、名義利率 D、正利率 正確答案： D 2 利率有自己的體系，它們是可以分層定價(jià)的，在我國，當(dāng)前利率體系分為（）。A、名義利率和實(shí)際利率兩部分 B、法定利率和市場利率兩部分
C、通脹膨脹率、名義利率和實(shí)際利率三部分 D、浮動(dòng)匯率和穩(wěn)定匯率兩部分 正確答案： B 3 目前國際上主要的三種匯率制度不包括（）。A、名義匯率 B、固定匯率 C、浮動(dòng)匯率
D、管理的浮動(dòng)匯率體系 正確答案： A 4 根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟(jì)情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是（）。A、固定匯率 B、法定利率 C、市場利率 D、浮動(dòng)匯率 正確答案： D 5實(shí)際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負(fù)數(shù)。（）正確答案： × 6 經(jīng)濟(jì)周期直接和間接影響了平均利潤水平、物價(jià)總水平和政策性因素。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（九）1 中國經(jīng)濟(jì)每年都以什么速度增長？（）A、0.04 B、0.06 C、0.08 D、0.1 正確答案： C 2 有時(shí)候，政府出于各種目的，會(huì)保護(hù)自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（）。A、出口
B、保持貨幣購買力 C、經(jīng)濟(jì)一體化
D、提高本國經(jīng)濟(jì)實(shí)力 正確答案： A 3 企業(yè)與個(gè)人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲(chǔ)備。這被稱為什么？（）A、外匯對(duì)沖
B、銀行結(jié)售匯制度 C、轉(zhuǎn)匯制度 D、匯率制度 正確答案： B 4利率和匯率是絕然分開的。（）正確答案： ×
5匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（十）1 關(guān)于匯率升值，以下說法不正確的是（）。
A、出口貿(mào)易品為保持一定的競爭實(shí)力，價(jià)格上升會(huì)受到壓制
B、無法快速復(fù)制和增長的非貿(mào)易品部門，主要包括勞動(dòng)力和土地、房地產(chǎn)等要素部門，其要素價(jià)格會(huì)大幅度上升
C、股票、房產(chǎn)等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器 D、會(huì)導(dǎo)致非貿(mào)易品價(jià)格的下降 正確答案： D 2 關(guān)于利率和匯率，以下說法不正確的是（）。A、利率是本幣資金市場的一種價(jià)格信號(hào) B、匯率是兩種貨幣之間的比價(jià)
C、匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動(dòng)引發(fā)
D、國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成：一是經(jīng)常項(xiàng)目差額，二是資本項(xiàng)目差額 正確答案： C 3 關(guān)于“窗口指導(dǎo)”，以下說法不正確的是（）。A、“窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu) B、“窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一 C、“窗口指導(dǎo)”又稱“道義勸告” D、“窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)的宏觀形勢通過非行政干預(yù)方式，對(duì)商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為進(jìn)行道義上的勸說和建議 正確答案： A 4 以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)政政策工具？（）A、稅收 B、公債 C、公共支出 D、企業(yè)投資 正確答案： D 5正確傳導(dǎo)中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時(shí)召開經(jīng)濟(jì)金融形勢分析會(huì)，召集各家商業(yè)銀行開會(huì)，及時(shí)傳達(dá)中央銀行信貸政策意圖。（）正確答案： ×
6一般來說，政府提高稅率，會(huì)對(duì)民間經(jīng)濟(jì)起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（十一）1 以下哪項(xiàng)不屬于稅收的優(yōu)惠性措施？（）A、減稅 B、稅收加成 C、加速折舊 D、建立保稅區(qū) 正確答案： B 2 公債的三種效應(yīng)不包括（）。A、排擠效應(yīng) B、貨幣效應(yīng) C、赤字效應(yīng) D、收入效應(yīng) 正確答案： C 3 以下說法不正確的是（）。
A、央行通過貨幣政策，財(cái)政部通過財(cái)政政策，都可以給“宏觀經(jīng)濟(jì)”安上閘門，進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟(jì)
B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財(cái)政部掌控的財(cái)政政策 C、宏觀調(diào)控的雙子星座，只能綜合采用
D、宏觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會(huì)總需求與社會(huì)總供給的平衡 正確答案： C 4 在出現(xiàn)社會(huì)總需求嚴(yán)重不足，經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退，社會(huì)存在大量閑置資源的情況時(shí)，可選擇的兩種政策組合形式是（）。A、雙緊 B、雙松
C、松貨幣緊財(cái)政 D、緊貨幣松財(cái)政 正確答案： B 5公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實(shí)流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧?。（）正確答案： ×
6社會(huì)總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（十二）1 以下哪項(xiàng)不屬于通貨膨脹時(shí)期隨脹而漲的資產(chǎn)（）。A、股票 B、房產(chǎn) C、黃金 D、存款
正確答案： D 2 政府是何時(shí)提出“價(jià)格闖關(guān)”，結(jié)束“價(jià)格雙軌制”（）。A、1965年 B、1978年 C、1982年 D、1988年 正確答案： D 3 銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是（）。A、貸款性資產(chǎn) B、存款利息 C、存款
D、貸款利息 正確答案： A 4購買黃金無法規(guī)避通脹的風(fēng)險(xiǎn)。正確答案： ×
5銀行存款可能越存越少。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（十三）1 如果定期存款到期時(shí)忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子（）。A、就只能得到活期利息 B、依然是定期利息
C、按新的掛牌定期利率獲息 D、“滾雪球”獲息 正確答案： A 2 自動(dòng)轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲(chǔ)蓄的什么優(yōu)點(diǎn)？（）A、實(shí)惠性 B、穩(wěn)定性 C、方便性 D、靈活性 正確答案： C 3 以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣？（）A、強(qiáng)迫自己存定期儲(chǔ)蓄 B、盡早還清銀行貸款 C、多辦幾張信用卡
D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立的存款賬戶，2-3個(gè)月后，增加每次取出額 正確答案： C 4存款期越長，就越劃算。（）正確答案： ×
5儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（十四）1 銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是（）。A、方便性 B、利息 C、安全性
D、費(fèi)用和時(shí)間 正確答案： D 2 每個(gè)月的還貸指標(biāo)不應(yīng)超過總收入的多少？（）A、0.18 B、0.3 C、0.5 D、0.62 正確答案： B 3 以下說法不正確的是（）。
A、目前，銀行發(fā)放的中長期貸款，實(shí)行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率的計(jì)息方式，萬一貸款利率調(diào)整，貸款買房的人就要從下一開始按照新的貸款利率還貸 B、近年來一般每年基準(zhǔn)利率多采取的是上調(diào)27個(gè)基點(diǎn)，盡管只是一次次小幅調(diào)整，但積少成多，總體利息漲了不少
C、固定利率一般情況下都會(huì)低于現(xiàn)行利率，這其中低出來的部分就作為貸款者規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)（未來利率上調(diào)）的代價(jià)
D、如果市場處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對(duì)銀行有利 正確答案： C 4 銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（）。A、固定收益理財(cái)產(chǎn)品 B、最高收益理財(cái)產(chǎn)品 C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品 D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品 正確答案： B 5 以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財(cái)一般的三種主要方式（）。A、外匯存款 B、自己炒賣外匯 C、購買外匯理財(cái)產(chǎn)品 D、外匯兌換 正確答案： D 6人民幣理財(cái)產(chǎn)品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。（）正確答案： √
7外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)
（十五）1 關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。
A、利用外幣幣種間匯率的差價(jià)，買賣不同外幣的業(yè)務(wù) B、收益相對(duì)較低，但風(fēng)險(xiǎn)也小
C、可24小時(shí)操作，及時(shí)知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價(jià)走勢 D、在個(gè)人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風(fēng)險(xiǎn) 正確答案： B 2 持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡（）。A、借記卡 B、貸記卡 C、信用卡 D、準(zhǔn)貸記卡 正確答案： D 3 和存折類似，需先存錢后消費(fèi)，且利息一般按活期利率計(jì)算的是什么卡（）。A、貸記卡 B、借記卡 C、準(zhǔn)貸記卡 D、信用卡 正確答案： B 4當(dāng)前我國的理財(cái)產(chǎn)品銷售人員和理財(cái)顧問經(jīng)理中真正合格的不多。（）正確答案： √
5根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬才能享受最長50天免息還款日。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（十六）1 超額透支，從哪天起支付透支利息？（）A、免息日過后起 B、一個(gè)月之后 C、40天后 D、透支之日起 正確答案： D 2 一般信用卡以多少張為宜？（）A、1張 B、3-5張 C、2-3張 D、越多越好 正確答案： C 3 關(guān)于打理銀行卡的注意點(diǎn)，以下說法不正確的是（）。A、透支消費(fèi)，切勿用足免息還款期 B、巧避銀行收費(fèi)
C、充分利用信用卡的分期付款功能 D、出國辦卡免去匯兌差 正確答案： A 4使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。（）正確答案： ×
5網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（十七）1 常見的銀行卡犯罪手法不包括（）。A、短信詐騙 B、網(wǎng)絡(luò)釣魚
C、用假卡大宗購物行騙 D、信用卡透支 正確答案： D 2 加息時(shí)，一般可采取三種策略不包括（）。A、著重關(guān)注產(chǎn)品收益率高低 B、選擇浮動(dòng)利率理財(cái)產(chǎn)品 C、理財(cái)產(chǎn)品以短線為主 D、人民幣應(yīng)成為首選幣種 正確答案： A 3 以下哪項(xiàng)不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)（）。A、資產(chǎn)業(yè)務(wù) B、負(fù)債業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 正確答案： D 4近年來，由于我國將加速推進(jìn)利率市場化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。（）正確答案： ×
5債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)險(xiǎn)較小。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（十八）1 關(guān)于可轉(zhuǎn)債的特點(diǎn)，說法不正確的是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)低 B、流動(dòng)性一般
C、不保本或者高收益
D、收益根據(jù)具體轉(zhuǎn)債品種而有所不同，有時(shí)候收益甚至能翻番 正確答案： C 2 關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益方式，說法不正確的是（）。
A、到期獲得票面利率，直接在交易所買賣可轉(zhuǎn)債獲差價(jià)，通過轉(zhuǎn)股實(shí)現(xiàn)套利
B、可轉(zhuǎn)債具有不確定的債券期限，不能夠?yàn)橥顿Y者提供穩(wěn)定的利息收入和還本保證
C、可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券，它首先是一種債券，因此可轉(zhuǎn)債有固定收益?zhèn)囊话阈再|(zhì)
D、有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補(bǔ)償條款，如果趕上加息，其收益率也會(huì)做相應(yīng)調(diào)整 正確答案： B 3 到期收益率是指（）。A、投資者在二級(jí)市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券,并持有到到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率
B、投資者在一級(jí)市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率
C、投資者在二級(jí)市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的月平均收益率
D、投資者在一級(jí)市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率 正確答案： A 4可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股和到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股。（）正確答案： √
5一般而言，債券的收益率和期限成反比。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（十九）1 參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的做法，把債券信用劃分為幾個(gè)等級(jí)？（）A、6個(gè) B、8個(gè) C、9個(gè) D、11個(gè)
正確答案： C 2 參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的做法，將債券信用劃分為幾個(gè)等級(jí)中，其中BB表示（）。A、中下級(jí) B、中上級(jí) C、上級(jí) D、下級(jí)
正確答案： A 3 市場利率高于債券的票面利率，債券的實(shí)際價(jià)格就要（）。A、上升 B、不變 C、下降 D、不確定 正確答案： C 4 一般來說，市場利率和債券價(jià)格是呈反作用變化的。市場利率高，債券價(jià)格就低。（）正確答案： √
5通貨較快的時(shí)候，債券價(jià)格是上漲的。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（二十）1 先按市價(jià)買入債券，過一段時(shí)間再賣出，主要賺取差價(jià)，這是什么交易？（）A、債券回購交易 B、債券期貨交易 C、債券期權(quán)交易 D、債券的現(xiàn)貨交易 正確答案： D 2 債券投資的兩者組合投資法是（）。
A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法 B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法 C、穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法 D、長期投資組合法和短期投資組合法 正確答案： B 3債市和股市也是相反，因?yàn)閭信c股市對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的反應(yīng)恰好相反，對(duì)于股市是好消息，對(duì)債市可能就是壞。（）正確答案： √
4期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價(jià)格，在約定的某一時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（二十一）1 股票的三種具體融資方式不包括（）。A、法人股 B、國有股 C、社會(huì)公眾股 D、企業(yè)股 正確答案： D 2 社會(huì)公眾股是指（）。
A、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產(chǎn)折算成的股份 B、企業(yè)法人和社會(huì)團(tuán)體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司非上市流通股權(quán)部門投資所形成的股份
C、我國境內(nèi)個(gè)人和機(jī)構(gòu)，以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份 D、我國國民以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份 正確答案： C 3 以下說法不正確的是（）。
A、市盈率是衡量股票價(jià)值的一個(gè)重要指標(biāo) B、市盈率是用股價(jià)除以每股的收益
C、市盈率越高，相對(duì)來說股價(jià)也越高，風(fēng)險(xiǎn)就大；而市盈率低，風(fēng)險(xiǎn)就相對(duì)小 D、市盈率是投資時(shí)唯一需要考慮的指標(biāo) 正確答案： D 4 不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況越好，市盈率會(huì)怎么樣（）。A、越高 B、越低 C、時(shí)高時(shí)低 D、不好判斷 正確答案： A 5企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。（）正確答案： √
6如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（二十二）1 在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標(biāo)是（）。A、稅后毛利潤
B、每股稅后利潤和凈資產(chǎn)收益率 C、每股稅前利潤和資產(chǎn)收益率
D、每100股稅前利潤和凈資產(chǎn)收益率 正確答案： B 2 在股票市場上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為（）。A、國有股 B、績優(yōu)股 C、紅籌股 D、藍(lán)籌股 正確答案： D 3 股市的主要功能是（）。A、融通市場 B、籌集資金 C、履行社會(huì)責(zé)任 D、提高股價(jià) 正確答案： B 4 買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價(jià)值的是（）。A、投資 B、投機(jī) C、炒股
D、偶然獲得 正確答案： A 5作為投資者，買賣股票一般有兩個(gè)目的：一是希望股票有利潤，能分紅；二是希望股票價(jià)格上漲獲得買賣的差價(jià)。（）正確答案： √
6證券市場對(duì)加劇經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)幅度起著推波助瀾的作用。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（二十三）1 理財(cái)首要的是（）。A、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn) B、端正心態(tài) C、籌集資金 D、綜合分析 正確答案： B 2 把匯市當(dāng)賭場總是希望（）。A、風(fēng)險(xiǎn)最小化 B、擴(kuò)大受益 C、跟風(fēng)
D、一朝發(fā)跡 正確答案： D 3進(jìn)入股票市場應(yīng)該考慮其風(fēng)險(xiǎn)性。（）正確答案： √
4有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（二十四）1 什么樣的誤區(qū)往往會(huì)使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠(yuǎn)拋售不出的蝕本貨（）。A、專揀便宜貨
B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機(jī) C、欲望無止 D、盲目跟風(fēng) 正確答案： A 2 有怎樣心理誤區(qū)的人進(jìn)入?yún)R市，首先應(yīng)當(dāng)自信（）。A、專揀便宜貨 B、舉棋不定 C、欲望無止 D、敢輸不敢贏 正確答案： D 3 投資時(shí)，一般要以（）為基準(zhǔn)，作出決策。
A、風(fēng)險(xiǎn)性 B、市盈率 C、靈活性 D、穩(wěn)定性 正確答案： B 4市盈率反映投資股票的成本。（）正確答案： √
5某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：大眾理財(cái)（二十五）1 “播下一個(gè)行動(dòng)，收獲一種習(xí)慣；播下一種習(xí)慣，收獲一種性格；播下一種性格，收獲一種命運(yùn)?！背鲎裕ǎ、伊索 B、都德
C、威廉·詹姆士 D、盧梭
正確答案： C 2 培養(yǎng)好的習(xí)慣應(yīng)該在多少歲之前？（）A、5歲 B、18歲 C、35歲 D、50歲
正確答案： C 3 在實(shí)現(xiàn)目標(biāo)過程中，面對(duì)具體的任務(wù)，改“不可能”為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習(xí)慣？（）
A、積極思維的習(xí)慣 B、高效工作的習(xí)慣 C、做計(jì)劃的習(xí)慣
D、鍛煉身體的好習(xí)慣 正確答案： A 4隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應(yīng)對(duì)的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）正確答案： ×
5養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識(shí)，二是注意掌握一些相關(guān)的知識(shí)，三是要使自己有一個(gè)對(duì)身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（一）1 一般情況下，理財(cái)從什么時(shí)候開始？（）A、子女生育 B、退休養(yǎng)老 C、結(jié)婚成家 D、子女教育 正確答案： C 2 以下哪項(xiàng)是一種高級(jí)的理財(cái)模式 ？（）A、生涯規(guī)劃 B、以房養(yǎng)老 C、稅收籌劃 D、買車
正確答案： B 3理財(cái)一般不受個(gè)人家庭因素的影響。（）正確答案： ×
4大學(xué)教師不需要繳納失業(yè)保險(xiǎn)金。（）正確答案： × 5 個(gè)人金融理財(cái)師是國家保障部新認(rèn)定的職業(yè)，目前國內(nèi)對(duì)金融理財(cái)師的需求是上百萬，但目前國內(nèi)僅有（）。A、1~2萬 B、2~3萬 C、超過5萬 D、超過10萬 正確答案： B 6個(gè)人金融理財(cái)不需要對(duì)自己目前的薪資，未來的薪資狀況做一個(gè)合理的預(yù)期。（）正確答案： × 7 以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)恼f法不正確的是（）。
A、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中對(duì)未來的預(yù)測并不一定準(zhǔn)確，但是有比沒有要好。B、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要計(jì)算固定薪酬、分紅等。C、還需要考慮薪資成長率 D、不需要考慮退休問題 正確答案： D 8 以下不屬于四金的是（）。A、養(yǎng)老保險(xiǎn)金 B、住房公積金
C、待業(yè)、失業(yè)保險(xiǎn)金 D、企業(yè)基金 正確答案： D
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（二）1 人的一生需要考慮的事情一般不包括（）。A、就業(yè) B、結(jié)婚成家 C、稅費(fèi)繳納 D、老年深造 正確答案： D 2 人一生所做事情花費(fèi)多少會(huì)受很多因素的影響，一般不包括（）。A、生活地域 B、生活方式 C、生活標(biāo)準(zhǔn) D、生活心境 正確答案： D 3購買養(yǎng)老保險(xiǎn)屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃里的一部分。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（三）1 財(cái)政管理屬于哪種理財(cái)主體？（）A、國家理財(cái) B、企業(yè)公司理財(cái) C、個(gè)人家庭理財(cái) D、承包商理財(cái) 正確答案： A 2 以下哪項(xiàng)不是單位理財(cái)？（）A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái) B、事業(yè)行政單位理財(cái) C、各類企業(yè)公司理財(cái) D、大型家族理財(cái) 正確答案： D 3 國家社會(huì)公共理財(cái)內(nèi)容不包括（）。
A、國家年征收高達(dá)8萬億元的財(cái)政收入 B、國家每年財(cái)政預(yù)算安排
C、單位擁有的人力物力財(cái)力資源 D、經(jīng)營政府、經(jīng)營城市理念的提出 正確答案： C 4企業(yè)公司理財(cái)即財(cái)務(wù)管理。（）正確答案： √
5杭州理財(cái)中心城市的打造是典型的單位理財(cái)。（）正確答案： × 6 國家要對(duì)數(shù)十萬億的國有資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化配置運(yùn)營以求獲益，上個(gè)世紀(jì)九十年代，國家年征收高達(dá)（）的財(cái)政收入。A、5000億 B、8萬億 C、3000億 D、9萬億 正確答案： C 7社會(huì)公共理財(cái)是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置運(yùn)用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（）正確答案： √ 8 下列關(guān)于單位理財(cái)?shù)恼f法不正確的是（）。
A、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
B、單位擁有人力物力財(cái)力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營投資活動(dòng)合理配置，實(shí)現(xiàn)效用最大化 C、各類單位擁有價(jià)值30~40萬億元的凈資產(chǎn) D、中石油、中移動(dòng)每年可賺1萬億 正確答案： D
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（四）1 以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)產(chǎn)性收入中的不動(dòng)產(chǎn)？（）A、有價(jià)證券 B、房屋 C、車輛 D、收藏品 正確答案： A 2 十七大報(bào)告中指出，財(cái)產(chǎn)性收入目前占比多少？（）A、0.01 B、0.02 C、0.05 D、0.08 正確答案： B 3理財(cái)內(nèi)容貫穿于個(gè)人家庭整個(gè)生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財(cái)規(guī)劃務(wù)事項(xiàng)。（）正確答案： √
4靠“錢生錢”獲得的財(cái)產(chǎn)屬于勞動(dòng)性收入。（）正確答案： × 5 以下關(guān)于個(gè)人家庭理財(cái)?shù)恼f法不正確的是（）。A、個(gè)人家庭理財(cái)分為金融理財(cái)和非金融理財(cái) B、家庭擁有約20多萬億元的金融資產(chǎn)
C、1978年，中國人口約10億，儲(chǔ)蓄存款約232億。D、城市住房家庭住房資產(chǎn)約150萬億 正確答案： D 6個(gè)人家庭需要理財(cái)，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費(fèi)、買房買車、退休養(yǎng)老等，遺產(chǎn)繼承并不屬于家庭理財(cái)。（）正確答案： × 7 以下不屬于理財(cái)要素的是（）。A、資產(chǎn) B、負(fù)債 C、支出 D、就業(yè)
正確答案： D 8財(cái)產(chǎn)性收入是指家庭擁有動(dòng)產(chǎn)（如銀行存款、有價(jià)證券等）和不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、車輛、土地、收藏品等）所獲得收入，如股息紅利租金等。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（五）1 以下哪項(xiàng)屬于非金融理財(cái)？（）A、保險(xiǎn) B、撫養(yǎng)贍養(yǎng) C、股票 D、債權(quán)
正確答案： B 2非金融理財(cái)是指個(gè)人家庭生活中特有的結(jié)婚成家、子女生育教育、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪酬福利等。（）正確答案： √ 3 目前，老百姓要增加財(cái)產(chǎn)收入，需建立相關(guān)平臺(tái)，其中下列說法不正確的是（）。A、國家法律法規(guī)制度的建造和利益保護(hù) B、大家需要理財(cái)意識(shí)觀念，知識(shí)技巧和能力 C、金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)理財(cái)工具和產(chǎn)品 D、需要學(xué)校和媒體的無條件配合 正確答案： D 4 理財(cái)形式分為兩種，分別是金融理財(cái)和非金融理財(cái)，以不屬于金融理財(cái)?shù)氖牵ǎ?。A、儲(chǔ)蓄 B、貸款 C、購房買車 D、黃金
正確答案： C 5理財(cái)對(duì)象有貨幣金融資產(chǎn)、人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（六）1 以下哪項(xiàng)是典型的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)？（）A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) B、個(gè)人家庭 C、理財(cái)事務(wù)所 D、基金管理公司 正確答案： C 2 以下哪項(xiàng)不屬于學(xué)習(xí)理財(cái)后的一般應(yīng)用方式？（）A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) B、理財(cái)事務(wù)所 C、技術(shù)開發(fā)
D、個(gè)人持家理財(cái) 正確答案： C 3 銀行理財(cái)屬于哪種理財(cái)方式？（）A、自主理財(cái) B、理財(cái)事務(wù)所 C、基金管理公司 D、幫客理財(cái) 正確答案： D 4理財(cái)是有錢人的專利。（）正確答案： ×
5金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢是理財(cái)人員知識(shí)技能很全面。（）正確答案： ×
6理財(cái)是有錢人的事情，富人需要理財(cái)，窮人不需要理財(cái)。（）正確答案： × 7 理財(cái)事務(wù)所在中國大陸還沒有開始發(fā)展。（）正確答案： √ 8 以下關(guān)于理財(cái)組織的優(yōu)缺點(diǎn)說法不正確的是（）。
A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)：理財(cái)人員知識(shí)技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。B、第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。C、第三方機(jī)構(gòu)技能知識(shí)全面 D、第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi) 正確答案： D
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（七）1 《2004年全球財(cái)富報(bào)告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）A、第一 B、第二 C、第三 D、第四
正確答案： B 2 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括（）。A、大家收入增長，財(cái)富增多，有財(cái)可理 B、大家有了理財(cái)?shù)囊庾R(shí)
C、社會(huì)賦予個(gè)人自主理財(cái)?shù)臋?quán)利 D、國家沒有相應(yīng)的理財(cái)法規(guī)保障 正確答案： D 3 專門復(fù)雜化的理財(cái)，委托專家理財(cái)更合適。（）正確答案： √
4市場經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對(duì)自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（）正確答案： √ 5 關(guān)于基金公司說法不正確的是（）。A、專家理財(cái) B、只是證券理財(cái)
C、買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù) D、收益較好 正確答案： C 6 中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。A、3000萬 B、5000萬 C、8000萬 D、超過1億 正確答案： D 7 理財(cái)?shù)某晒εc否不僅僅取決于是否具有理財(cái)意識(shí)。（）正確答案： √ 8 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃出現(xiàn)的緣由是（）。
A、大家收入增長，財(cái)務(wù)增多，有財(cái)可理 B、大家有了理財(cái)意識(shí)
C、大家想通過理財(cái)作為掙錢的唯一途徑 D、社會(huì)賦予個(gè)人自主理財(cái)?shù)臋?quán)利 正確答案： C 9輿論對(duì)于理財(cái)沒有推動(dòng)作用。（）正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（八）1 個(gè)人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長，其原因不包括（）。A、個(gè)人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大 B、個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長
C、國民收入分配向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國民收入比重大幅上升 D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財(cái)服務(wù) 正確答案： D 2 “理財(cái)”的定義是（）。
A、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費(fèi)原則，投資融資運(yùn)營 B、證券、投資、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金等
C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入 D、購買金融產(chǎn)品 正確答案： A 3 全過程理財(cái)規(guī)劃的中義角度是（）。
A、通過財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，來實(shí)現(xiàn)個(gè)人生活目標(biāo)的過程，是一個(gè)為實(shí)現(xiàn)整體理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計(jì)劃
B、對(duì)客戶制定理財(cái)目標(biāo)，了解風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行資產(chǎn)分配，選擇投資品種并不斷進(jìn)行績效管理，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大 C、資金籌措、資源合理配置 D、推銷理財(cái)產(chǎn)品，拿取提成 正確答案： B 4客戶需要“理財(cái)規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（）正確答案： √
5中國人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對(duì)數(shù)少，絕對(duì)數(shù)很大。（）
正確答案： √
6北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到235.6萬元，實(shí)物資產(chǎn)占66.2%，金融資產(chǎn)占43%。（）
正確答案： × 7 以下說法不正確的是（）。
A、個(gè)人/家庭金融理財(cái)中，理財(cái)服務(wù)的主體是個(gè)人/家庭。B、公司理財(cái)不屬于家庭理財(cái)
C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個(gè)人家庭理財(cái)。D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個(gè)人家庭理財(cái) 正確答案： D 8 隨著中國大批的新富階層迅速出現(xiàn)，個(gè)人金融財(cái)富管理已經(jīng)成為迫切的需求。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（九）1 全過程理財(cái)規(guī)劃的最后一步是（）。
A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況 B、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系
C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財(cái)方案 D、對(duì)理財(cái)方案運(yùn)營中問題進(jìn)行修訂完善 正確答案： D 2 理財(cái)師的工作內(nèi)容不包括（）。
A、收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù) B、聽取客戶的理財(cái)目標(biāo)和要求 C、幫助客戶實(shí)施理財(cái)方案 D、向客戶提供理財(cái)資本 正確答案： D 3 個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（）。
A、個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理 B、個(gè)人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理
C、明確理財(cái)目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財(cái)方案 D、個(gè)人日常生活中人身與財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范 正確答案： C 4理財(cái)是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財(cái)務(wù)、會(huì)分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）正確答案： √
5投資理財(cái)是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃，投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)。（）正確答案： × 6 以下關(guān)于第三方理財(cái)?shù)恼f法不正確的是（）。A、提供銀行服務(wù)
B、提供專業(yè)理財(cái)建議咨詢 C、提供保險(xiǎn)及稅收計(jì)劃服務(wù) D、不收取費(fèi)用 正確答案： D 7 下列關(guān)于全過程理財(cái)規(guī)劃說法錯(cuò)誤的是（）。
A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活的各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況。B、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系。
C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財(cái)規(guī)劃方案 D、對(duì)運(yùn)營中問題不予以解決。正確答案： D 8 理財(cái)師無需保證客戶財(cái)務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。（）正確答案： × 9 個(gè)人死后遺產(chǎn)處置計(jì)劃屬于（）。A、個(gè)人意愿管理 B、個(gè)人經(jīng)濟(jì)投資 C、家庭經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理 D、個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理 正確答案： D
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（十）1 一般最為活躍的資產(chǎn)是（）。A、貨幣金融資產(chǎn) B、住宅資產(chǎn) C、人力資產(chǎn) D、汽車 正確答案： A 2 以下哪項(xiàng)不是理財(cái)目標(biāo)？（）A、賺錢贏利 B、獲得他人認(rèn)可 C、防避風(fēng)險(xiǎn)
D、個(gè)人事業(yè)有成 正確答案： B 3 以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)牟煌?？（）A、服務(wù)對(duì)象 B、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn) C、理財(cái)目標(biāo) D、理財(cái)資本 正確答案： D 4個(gè)人理財(cái)范圍是指個(gè)人家庭從出生到死亡的長期過程中，有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、財(cái)務(wù)資源配置的一切事項(xiàng)。（）正確答案： √
5理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（）正確答案： ×
6理財(cái)只是一種金融產(chǎn)品。（）正確答案： × 7 關(guān)于理財(cái)說法錯(cuò)誤的是（）。
A、理財(cái)規(guī)劃師針對(duì)客戶的綜合需要進(jìn)行有針對(duì)性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新。B、中國現(xiàn)階段無論從理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量上還是質(zhì)量上都和美國接近
C、國際財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)會(huì)提出“關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要”。D、個(gè)人理財(cái)范圍：從個(gè)人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、財(cái)務(wù)資源配置的一切事項(xiàng)。正確答案： B 8理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打理。（）正確答案： × 9 占據(jù)家庭財(cái)富總量的半數(shù)的是（）。A、汽車
B、貨幣金融資產(chǎn) C、住宅資產(chǎn) D、人力資產(chǎn) 正確答案： C
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（十一）1 國內(nèi)外個(gè)人金融理財(cái)?shù)牟煌簧婕耙韵履捻?xiàng)？（）A、金融環(huán)境 B、信用環(huán)境 C、法律環(huán)境 D、道德環(huán)境 正確答案： D 2 以下說法不正確的是（）。
A、國外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險(xiǎn)和投資產(chǎn)品等于和中國情況相差大 B、國內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺
C、近年來，國內(nèi)外對(duì)財(cái)富及理財(cái)?shù)挠^念幾乎趨于一致 D、國內(nèi)外對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃的認(rèn)同度不同 正確答案： C 3 關(guān)于銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的意義，不正確的是（）。A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求 B、“入世”后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑 C、銀行自身競爭與開拓市場的需要 D、防范銀行和個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn) 正確答案： D 4理財(cái)服務(wù)活動(dòng)的開展，必須借助于金融的平臺(tái)。（）正確答案： √ 5 國內(nèi)注重拼命賺錢，國外講究閑暇消費(fèi)享受。（）正確答案： √
6公司理財(cái)法規(guī)相當(dāng)健全，家庭理財(cái)?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（）正確答案： √ 7 中國金融環(huán)境不好的重要原因是（）。A、經(jīng)濟(jì)發(fā)展不充分 B、社會(huì)普遍信用太低 C、經(jīng)濟(jì)發(fā)展時(shí)間太短 D、社會(huì)理財(cái)意識(shí)不夠 正確答案： B 8國外老人對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（十二）1 關(guān)于銀行重視個(gè)人理財(cái)，說法不正確的是（）。A、個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)開始重視 B、個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚 C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善 D、理財(cái)人員、理財(cái)產(chǎn)品評(píng)比、獎(jiǎng)勵(lì)開始出現(xiàn) 正確答案： C 2 個(gè)人金融理財(cái)置于較高位置的原因不包括（）。
A、個(gè)人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變 B、個(gè)人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山 C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款 D、個(gè)人信貸占比在迅速增長之中 正確答案： A 3 金融大廈得以矗立的兩大支柱是（）。A、企業(yè)和家庭 B、銀行和基金公司 C、個(gè)人和企業(yè) D、家庭和個(gè)人 正確答案： A 4銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融組成的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政策。（）正確答案： √
5家庭理財(cái)有助于提高居民生活水準(zhǔn)，更好持家理財(cái)。（）正確答案： √ 6 關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。A、對(duì)公司單位、個(gè)人家庭 B、對(duì)公司 C、對(duì)個(gè)人家庭 D、以上均不正確 正確答案： A 7銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政策。（）正確答案： √ 8 幾乎不存在風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、公司金融業(yè)務(wù) B、社會(huì)金融業(yè)務(wù) C、國家金融業(yè)務(wù) D、個(gè)人金融業(yè)務(wù) 正確答案： D 9 中國的個(gè)人信貸現(xiàn)在達(dá)到了（）。A、三萬億到四萬億 B、五萬億到六萬億 C、七萬億到八萬億 D、九萬億到十萬億 正確答案： B 10家庭理財(cái)雖然不可以提高居民生活水準(zhǔn)，但可以更好的持家理財(cái)。（）正確答案： ×
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（十三）1 關(guān)于家庭理財(cái)意義，不正確的是（）。
A、促進(jìn)億萬家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿
B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處 C、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善 D、個(gè)人狀況好了，國家沒有了負(fù)擔(dān) 正確答案： D 2 大家關(guān)注理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)不包括（）。A、多數(shù)人希望提高收入 B、股民已達(dá)到上億人
C、理財(cái)書籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注 D、理財(cái)意識(shí)觀念初步興起，理財(cái)培訓(xùn)、講座大量開辦 正確答案： A 3 以下哪項(xiàng)不屬于“聚財(cái)”？ A、證券投資 B、儲(chǔ)蓄存款 C、投資獲取收入 D、保險(xiǎn)投資 正確答案： C 4 購買汽車屬于哪項(xiàng)花費(fèi)？（）A、養(yǎng)老保障用費(fèi)
B、購置大件高檔品用費(fèi) C、子女撫養(yǎng)教育用費(fèi) D、醫(yī)療住房用費(fèi) 正確答案： B 5所有的高收入人士對(duì)理財(cái)事項(xiàng)均缺乏關(guān)注。（）正確答案： × 6 關(guān)于個(gè)人家庭理財(cái)?shù)囊饬x說法錯(cuò)誤的是（）。
A、促進(jìn)億萬家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿。
B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處。C、對(duì)國家沒有意義
D、造福億萬家庭的金融生活，促進(jìn)其知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善。正確答案： C 7 以下說法錯(cuò)誤的是（）。
A、投資理財(cái)、賺錢花錢已經(jīng)成為社會(huì)熱點(diǎn)話題。B、理財(cái)可以合理利用老百姓手中暫時(shí)用不到的錢 C、生財(cái)、聚財(cái)?shù)淖罱K目的是用財(cái) D、理財(cái)觀念已經(jīng)深入人心 正確答案： D 8 下列不屬于個(gè)人金融理財(cái)?shù)膬?nèi)容的是（）。A、買房 B、買車 C、看書
D、養(yǎng)老保障費(fèi)用 正確答案： C 9對(duì)于家庭個(gè)人用財(cái)包括日常收支購買、生活費(fèi)開銷；子女撫養(yǎng)教育費(fèi)用；子女結(jié)婚成家費(fèi)用；購建住房用費(fèi)；醫(yī)療保??；養(yǎng)老保障等用費(fèi)。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說
（十四）1 以下哪項(xiàng)是與投資相關(guān)的金融理財(cái)？（）A、教育儲(chǔ)蓄 B、投資貸款 C、養(yǎng)老壽險(xiǎn) D、按揭貸款 正確答案： B 2 以下哪個(gè)行為體現(xiàn)的是融資需要？（）A、拾遺補(bǔ)缺 B、證券交易 C、國債購買
D、買車積蓄資金 正確答案： A 3 關(guān)于個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，說法不正確的是（）。A、不同的人有不同的目標(biāo)
B、理財(cái)目標(biāo)有長期，中期和短期之分 C、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃可以提供和指示出一方向 D、理財(cái)目標(biāo)的達(dá)成時(shí)間不因個(gè)人計(jì)劃而定 正確答案： D 4客戶尚未產(chǎn)生的需要，無法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。（）正確答案： ×
5個(gè)人理財(cái)目標(biāo)只取決于生存環(huán)境。（）正確答案： ×
6金融業(yè)務(wù)分類可分為財(cái)產(chǎn)購置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營相關(guān)類、教育相關(guān)類養(yǎng)老保障相關(guān)類等。（）正確答案： √ 7 金融理財(cái)中的與住房與養(yǎng)老相關(guān)的是（）。A、按揭貸款 B、住房儲(chǔ)蓄
C、反向抵押貸款、房產(chǎn)養(yǎng)老壽險(xiǎn)。D、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄 正確答案： C 8 客戶理財(cái)?shù)男枰ㄒ荒康木褪琴嶅X。正確答案： × 9 以下說法錯(cuò)誤的是（）。
A、買房買車貸款是客戶的理財(cái)需要。
B、子女接受大學(xué)教育或自己讀書是積蓄資金的原因之一 C、社會(huì)需要可以激發(fā)客戶的需要
D、資金的融通在中國現(xiàn)在表現(xiàn)得很好 正確答案： D
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（十五）1 專業(yè)理財(cái)師確定理財(cái)方式的因素不包括（）。A、資產(chǎn)狀況 B、身體狀況 C、家庭情況 D、社會(huì)發(fā)展 正確答案： B 2 理財(cái)是一種全面的人生規(guī)劃，首先必須要做的是（）。A、設(shè)定理財(cái)目標(biāo) B、購買養(yǎng)老保險(xiǎn) C、籌措資金 D、購置住房 正確答案： A 3 以下說法不正確的是（）。A、不同人生階段有不同的理財(cái)需求 B、積極的理財(cái)應(yīng)該是有目標(biāo)的理財(cái)
C、理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定要與人生各個(gè)階段的需求配合
D、執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃時(shí)需要有所偏差才能保證風(fēng)險(xiǎn)從而保證收益 正確答案： D 4理財(cái)目標(biāo)因人而異。（）正確答案： √
5確定理財(cái)目標(biāo)后要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。（）正確答案： × 6 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、理財(cái)是一種全面的認(rèn)識(shí)規(guī)劃，首先必須設(shè)定理財(cái)目標(biāo)。B、理財(cái)規(guī)劃師為客戶確定理財(cái)方式需要考慮客戶的資產(chǎn)狀況。C、需考慮客戶的收入水平D、無需考慮家庭情況 正確答案： D 7 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、理財(cái)實(shí)際上就是自己分析自己的財(cái)務(wù)狀況，然后做出計(jì)劃并實(shí)施計(jì)劃的過程。
B、每個(gè)人都需要理財(cái)，在理財(cái)?shù)倪^程中，能夠使自己對(duì)自己的未來，對(duì)自己的錢如何分配有一個(gè)打算。
C、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財(cái)?shù)哪繕?biāo)因而會(huì)有差異。
D、時(shí)間和精力規(guī)劃不屬于理財(cái)。正確答案： D 8 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、積極的理財(cái)應(yīng)該是有目標(biāo)的理財(cái)。
B、我們?cè)谠O(shè)定理財(cái)目標(biāo)時(shí)，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃時(shí)才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。
C、人們?cè)谶x擇適合于自己的理財(cái)目標(biāo)之前要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。D、理財(cái)前不需要明確最適合我的目標(biāo)是什么。正確答案： D
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（十六）1 個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定的首要步驟是（）。A、多方照顧 B、自我評(píng)價(jià) C、目標(biāo)抉擇 D、分期制定 正確答案： B 2 “控制過度消費(fèi)，旨在積累資金的節(jié)約計(jì)劃”指的是哪一項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容？（）A、節(jié)財(cái)計(jì)劃 B、購置住房 C、資產(chǎn)增值管理 D、養(yǎng)老規(guī)劃 正確答案： A 3 以下哪項(xiàng)不屬于債務(wù)計(jì)劃的內(nèi)容？（）A、總體債務(wù)規(guī)模 B、債務(wù)成本 C、還債時(shí)間 D、債務(wù)體系 正確答案： D 4理財(cái)目標(biāo)一旦制定不能更改。正確答案： ×
5已成家的人制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮家庭其他成員的意見。（）正確答案： √ 6 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、已成家的人制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮家庭其他成員的意見。
B、個(gè)人可以選擇的理財(cái)目標(biāo)很多，但不可能同時(shí)實(shí)現(xiàn)所有適合于自己的所有目標(biāo)。C、目標(biāo)無需分期制定。
D、確定適合的理財(cái)目標(biāo)后，必須從中抉擇一個(gè)最適合于自己，或?qū)ψ约鹤钪匾睦碡?cái)目標(biāo)作為特定時(shí)期的奮斗目標(biāo)。正確答案： C 7個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評(píng)價(jià)；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標(biāo)抉擇；5.重新評(píng)價(jià)。（）正確答案： √
8理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容不包括購置居住用房的計(jì)劃。（）正確答案： × 9 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、子女教育規(guī)劃是指為到時(shí)支付子女教育費(fèi)用所定的計(jì)劃。B、資產(chǎn)增值管理是理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容 C、特殊目標(biāo)規(guī)劃不屬于理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容
D、養(yǎng)老規(guī)劃與遺產(chǎn)規(guī)劃屬于理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容。正確答案： C
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（十七）1 理財(cái)規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通過合理資產(chǎn)分配，使（）既能滿足客戶的流動(dòng)性要求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力同時(shí)，又能獲得充足投資回報(bào)。A、投資組合 B、投資產(chǎn)品 C、投資風(fēng)險(xiǎn) D、投資理念 正確答案： A 2 以下哪項(xiàng)是權(quán)益證券工具？（）A、期權(quán) B、貨幣 C、債券 D、股票
正確答案： D 3（）是一種高級(jí)長期投資。A、儲(chǔ)蓄 B、證券 C、房地產(chǎn) D、汽車
正確答案： C 4債券是固定收益證券資本市場工具。（）正確答案： √
5在美國，購買房地產(chǎn)會(huì)增加稅收。（）正確答案： × 6 貨幣市場工具包括貨幣和結(jié)算。（）正確答案： √ 7 以下不屬于證券投資計(jì)劃的是（）。A、貨幣市場工具
B、固定收益證券資本市場工具 C、權(quán)益證券工具 D、經(jīng)濟(jì)核對(duì)工具 正確答案： D 8 投資需要考慮流動(dòng)性、收益和風(fēng)險(xiǎn)安全。正確答案： √ 9 買房無法為融資帶來便利性。正確答案： ×
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（十八）1 購買房地產(chǎn)目的一般不包括（）。A、晚年養(yǎng)老保障 B、顯示社會(huì)地位 C、融資便利 D、傳承后代 正確答案： B 2 關(guān)于房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮的問題，不正確的是（）。A、房地產(chǎn)是一種高級(jí)長期投資
B、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握
C、關(guān)注客戶目前的支付能力而非長遠(yuǎn)的支付能力 D、金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定 正確答案： C 3 關(guān)于買房與租房，說法不正確的是（）。A、租房不需要考慮首付款 B、租房不需要還貸
C、買房需要考慮樓層、朝向等 D、買房享受不到房價(jià)上漲的好處 正確答案： D 4總的來說，買房優(yōu)于租房。（）正確答案： √
5不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）正確答案： × 6 下列房地產(chǎn)投資計(jì)劃說法錯(cuò)誤的是（）。
A、房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮客戶的支付能力。
B、房地產(chǎn)投資需要考慮金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定。C、需要考慮自己的房地產(chǎn)投資目的。D、有些規(guī)定可以不予理睬 正確答案： D 7 關(guān)于買房租房取舍的說法錯(cuò)誤的是（）。A、年輕人一般一輩子租房
B、買房還貸最后可能造成兩套房的價(jià)錢僅拿到一套房 C、租房每月要交房租
D、合租負(fù)擔(dān)低，但是生活質(zhì)量差。正確答案： A 8貸款買房有一個(gè)優(yōu)點(diǎn)：年輕時(shí)養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老。（）正確答案： √ 9 貸款時(shí)不需要做太久考慮，所有的貸款方式利率都相同。正確答案： ×
個(gè)人金融理財(cái)解說（十九）1 買車需要考慮的花費(fèi)一般不包括（）。A、養(yǎng)車費(fèi)
B、用購車費(fèi)做其他投資的收入 C、維修費(fèi) D、政府補(bǔ)貼
正確答案：D 得分： 20.0分 2 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、在一個(gè)正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下，可能房子更重要。B、沒有房子可以選擇租房；沒有車子可以選擇打車，或者其他交通工具。C、買房買車需要考慮目前的價(jià)位，以及未來預(yù)期價(jià)格上漲。D、車子的保養(yǎng)費(fèi)用隨著車子價(jià)位的降低也有所降低。我的答案：A 得分： 0.0分 3 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、自身的教育投資一般時(shí)間短
B、子女的教育投資比較漫長，從胎教就開始了。C、子女的教育投資效果都很好。D、子女的教育投資花費(fèi)很大。我的答案：A 得分： 0.0分 4 教育投資是指對(duì)子女的教育投資。（）正確答案：× 得分： 20.0分 5 目前所有城市的車位數(shù)量都很充足。（）正確答案：×
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（二十）1 關(guān)于教育投資計(jì)劃需要考慮的內(nèi)容，不正確的是（）。A、明確教育投資目標(biāo) B、確定教育花費(fèi)額 C、分析子女基本情況
D、明確資金數(shù)額而非資金來源 正確答案： D 2 個(gè)人生涯規(guī)劃原則是（）。A、明確人生目標(biāo)
B、把握自己，把握社會(huì) C、發(fā)掘自身特色 D、包裝自己 正確答案： B 3 教育投資首先要考慮要達(dá)到的目標(biāo)。正確答案： √ 4 個(gè)人生涯規(guī)劃應(yīng)該緊扣社會(huì)現(xiàn)狀，放棄自身特色。()正確答案： × 5 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、根據(jù)所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來源，如教育資助、獎(jiǎng)學(xué)金、貸款、勤工儉學(xué)等。
B、教育投資計(jì)劃需分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入情況。
C、分析客戶教育投資資金來源與需求差距，并在此教育基礎(chǔ)上通過運(yùn)用各種投資工具，彌補(bǔ)客戶教育投資的差額。
D、教育基金不屬于教育投資計(jì)劃工具。正確答案： D 6 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、個(gè)人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當(dāng)做什么，如何規(guī)劃自己的一生。B、個(gè)人生涯規(guī)劃需要同時(shí)考慮自身和社會(huì)
C、個(gè)人生涯規(guī)劃中需要把握現(xiàn)在，了解社會(huì)現(xiàn)狀，未來發(fā)展趨向無法把握所以不用考慮 D、找工作，選擇城市都是個(gè)人生涯規(guī)劃的內(nèi)容 正確答案： C
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（二十一）1 以下哪項(xiàng)是制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)遵循的原則？（）A、明確性 B、清晰性 C、穩(wěn)定性 D、抽象性 正確答案： B 2 關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的要點(diǎn)，不正確的是（）。
A、正確評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標(biāo)
B、對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境作出明細(xì)的考察，考慮如何使自己的知識(shí)技能適應(yīng)社會(huì)，把握社會(huì)前進(jìn)的脈搏
C、收集有關(guān)工作機(jī)會(huì)，招聘條件等方面的信息并進(jìn)行整理分析，選擇最適合自己的職業(yè)信息
D、勿拘泥于按照計(jì)劃行事 正確答案： D 3 以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人生涯規(guī)劃特點(diǎn)？（）A、間斷性 B、可行性 C、實(shí)施性 D、適應(yīng)社會(huì) 正確答案： A 4個(gè)人生涯規(guī)劃的原則是發(fā)掘自己，趕超社會(huì)。（）正確答案： ×
5個(gè)人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（）正確答案： √ 6 關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。
A、首先正確評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標(biāo)。B、需要明細(xì)考察社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境
C、考慮如何使自己的知識(shí)技能適應(yīng)社會(huì) D、無法把握社會(huì)前進(jìn)的脈搏 正確答案： D 7個(gè)人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標(biāo)并為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)制定工作計(jì)劃，按照計(jì)劃行事。（）正確答案： √ 8 職業(yè)生涯規(guī)劃的特征不包括（）。A、可行性 B、實(shí)施性 C、實(shí)時(shí)性 D、適應(yīng)性 正確答案： C 9 理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該作為生涯規(guī)劃的輔助，二者應(yīng)該獨(dú)立看待。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（二十二）1 以下哪項(xiàng)屬于有形資源？（）A、精力 B、貨幣 C、信息 D、知識(shí) 正確答案： B 2 以下哪項(xiàng)屬于社會(huì)關(guān)系資源？（）A、可以援引的人際關(guān)系 B、素養(yǎng) C、信念 D、技能
正確答案： A 3 以下哪項(xiàng)不屬于擁有特色資源的正確做法？（）A、充分了解自己擁有資源 B、慷慨借用自己的資源
C、各種資源構(gòu)成有機(jī)整體，并保持合理結(jié)構(gòu)，平衡的態(tài)勢 D、了解自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)有哪些方面的缺陷 正確答案： B 4 知識(shí)、技能、時(shí)間、體力可以稱為身內(nèi)資源。（）正確答案： √
5任何人都擁有別人很需要又沒有的資源。（）正確答案： × 6 關(guān)于特色優(yōu)勢資源說法錯(cuò)誤的是（）。
A、一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會(huì)中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具備的，對(duì)社會(huì)十分重要的特色優(yōu)勢資源。
B、擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會(huì)資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)勢。
C、努力經(jīng)營好自己擁有的知識(shí)技能，求得最大限度的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。D、努力經(jīng)營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。正確答案： D 7 以下屬于無形資源的是（）A、貨幣 B、設(shè)備 C、知識(shí) D、房產(chǎn)
正確答案： C 8社會(huì)關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等。（）正確答案： √ 9 清華、北大、浙大等高校舉辦的EMBA課程收獲最大的是（）。A、有形資源 B、無形資源 C、社會(huì)關(guān)系資源 D、以上均不正確 正確答案： C 10擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識(shí)結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識(shí)、交往能力等，以及自己擁有資源的特點(diǎn)，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（二十三）1 擇業(yè)需要考慮的因素一般不包括（）。A、收入和福利待遇
B、工作滿意度和工作環(huán)境 C、公司規(guī)模
D、未來職業(yè)的發(fā)展 正確答案： C 2 以下哪種職業(yè)的福利待遇最好？（）A、外企職工 B、公務(wù)員 C、小販
D、民企職工 正確答案： B 3 以下哪項(xiàng)不屬于員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷？（）A、職業(yè)設(shè)計(jì)多方面拓展
B、糊里糊涂的過日子，沒有職業(yè)生涯規(guī)劃 C、具備的知識(shí)技能單一
D、對(duì)自己了解不透徹，對(duì)社會(huì)的把握不清晰、自我發(fā)展路徑不清楚、沒有明確目標(biāo) 正確答案： A 4 家境貧困人員自我經(jīng)營的能力優(yōu)于家境富裕人員。()正確答案： √
5公務(wù)員的工資很高，這是大家向往公務(wù)員工作的主要原因 正確答案： ×
6自我經(jīng)營是具有自我經(jīng)營意識(shí)，自己擁有的資源經(jīng)過有意識(shí)的開發(fā)、利用、包裝，使效果的發(fā)揮達(dá)到最大價(jià)值。（）正確答案： √ 7 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、擇業(yè)時(shí)需要考慮收入和福利待遇。B、無需考慮收入的增長性
C、公務(wù)員本身的收入并不高，但是福利待遇好 D、企業(yè)的前景比如IT很難說。正確答案： B 8 下列不屬于擇業(yè)時(shí)需要考慮的因素的是（）。A、未來職業(yè)的發(fā)展 B、職業(yè)的穩(wěn)定性
C、退休后養(yǎng)老是否有足額的保障 D、他人擇業(yè)意愿 正確答案： D 9 員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷說法錯(cuò)誤的是（）。A、沒有職業(yè)生涯規(guī)劃，糊里糊涂的過日子 B、知識(shí)技能單一
C、有多方面職業(yè)設(shè)計(jì)拓展
D、自身了解不透徹、社會(huì)把握不清晰、沒有明確目標(biāo)。正確答案： C
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（二十四）1 稅務(wù)策劃不包括（）。A、收入分解轉(zhuǎn)移 B、收入延期
C、投資與資本利得 D、避免利用稅負(fù)抵減 正確答案： D 2 以下哪項(xiàng)一般不屬于分項(xiàng)征收的內(nèi)容？（）A、工資 B、勞務(wù) C、薪酬 D、福利
正確答案： D 3 美國“花錢越多繳稅越少”體現(xiàn)是（）。A、收入延期
B、投資與資本利得 C、分解轉(zhuǎn)移 D、杠桿投資 正確答案： B 4依法納稅是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任。（）正確答案： √
5每個(gè)人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負(fù)。（）正確答案： × 6 下列關(guān)于稅務(wù)策劃的說法錯(cuò)誤的是（）。A、依法納稅是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任 B、納稅行為會(huì)對(duì)個(gè)人的收入產(chǎn)生傷害 C、可以通過各種手段減少納稅量
D、在合法的前提下盡量減少稅負(fù)是每個(gè)納稅人都十分關(guān)注的話題。正確答案： C 7 個(gè)人所得不包括（）。A、工資薪金所得 B、勞務(wù)所得 C、稿費(fèi)
D、營業(yè)收入 正確答案： D 8企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等來年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。（）正確答案： ×
9買股票需要交印花稅、證券交易稅等。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（二十五）1 遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是（）。A、納稅 B、立遺囑 C、均分遺產(chǎn) D、捐贈(zèng)遺產(chǎn) 正確答案： B 2 遺產(chǎn)計(jì)劃是使人們將財(cái)產(chǎn)留給繼承人時(shí)能夠盡可能地符合誰的意愿（）。A、子女 B、父母 C、自己 D、配偶
正確答案： C 3 遺產(chǎn)規(guī)劃主要內(nèi)容是（）。A、遺囑和整套避稅措施 B、捐贈(zèng)遺產(chǎn) C、尊重子女意愿 D、遺產(chǎn)分配公平正確答案： A 4提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障，同時(shí)減輕子女經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。（）正確答案： √
5美國需要繳納遺產(chǎn)稅。（）正確答案： √ 6 人們一般從三、四十歲開始就要做退休養(yǎng)老規(guī)劃。（）正確答案： √ 7 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障 B、提前做好退休計(jì)劃可以減輕子女的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān) C、退休規(guī)劃主要考慮退休后的消費(fèi)和其他需求 D、退休后生活質(zhì)量會(huì)大幅度下降 正確答案： D 8 為了避免死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事件，可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、先列個(gè)遺囑
B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西
C、遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人
D、生前的財(cái)產(chǎn)，該人有權(quán)利決定怎么分配。正確答案： C 9沒有遺產(chǎn)稅的存在，所以遺產(chǎn)規(guī)劃無需考慮如何將遺產(chǎn)稅降到最低。（）正確答案： × 10 關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。
A、遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施 B、遺囑的內(nèi)容主要是遺產(chǎn)分配問題 C、遺產(chǎn)規(guī)劃首先任務(wù)是制定遺囑 D、立遺囑不利于家人的財(cái)產(chǎn)分配 正確答案： D
作業(yè)標(biāo)題：個(gè)人金融理財(cái)解說（二十六）1 關(guān)于金融理財(cái)目前存在的缺陷，說法不正確的是（）。A、嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營，諸多大型金融產(chǎn)品無法推出 B、理財(cái)從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識(shí)不全面 C、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品過多，難以抉擇
D、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴(yán)重缺陷，研究人員嚴(yán)重缺乏 正確答案： C 2 以下哪個(gè)行為不利于搞好理財(cái)？（）
A、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索 B、政府觀念思路的打通，障礙的消除
C、大中小學(xué)生理財(cái)課程開設(shè)，公眾理財(cái)觀念培育 D、限制第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的成立 正確答案： D 3目前，我國理財(cái)相關(guān)的政策法規(guī)的修訂已經(jīng)很完善（）。正確答案： ×
4遺產(chǎn)稅避稅的辦法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈(zèng)予繼承人。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：理財(cái)規(guī)劃師
（一）1 理財(cái)規(guī)劃師的英文簡稱是（）。A、CFA B、CPA C、CFP D、CPP 正確答案： C 2 “在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的職責(zé)？（）A、金融市場導(dǎo)購 B、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生 C、家庭財(cái)務(wù)顧問 D、家計(jì)理財(cái)博士 正確答案： A 3 注冊(cè)會(huì)計(jì)師單科的通過率約為（）。A、0.05 B、0.1 C、0.2 D、0.3 正確答案： B 4理財(cái)一般分為金融理財(cái)和非金融理財(cái)（）。正確答案： √
5金融理財(cái)師進(jìn)入門檻高，考試通過率低。（）正確答案： ×
6金融理財(cái)師和理財(cái)規(guī)劃師并無任何區(qū)別。（）正確答案： ×
不屬于金融理財(cái)師的日常工作的是（）。A、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生 B、金融市場導(dǎo)購 C、家庭財(cái)物顧問 D、企業(yè)管理咨詢 正確答案： D 8 關(guān)于金融理財(cái)師特點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。A、進(jìn)入門檻低，考試通過率高 B、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大
C、2005年金融理財(cái)師第一次考試 D、金融理財(cái)通過率約70~80% 正確答案： B 9 關(guān)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師的特點(diǎn)，以下說法正確的是（）。A、比金融理財(cái)師通過率高 B、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)小
C、注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試為5門課
D、中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試始于1993年 正確答案： D
作業(yè)標(biāo)題：理財(cái)規(guī)劃師
（二）1 被媒體業(yè)界看做是“經(jīng)濟(jì)學(xué)家中的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”的是（）。A、本·伯南克 B、艾倫·格林斯潘 C、約翰·納什
D、勞倫斯·薩默斯 正確答案： B 2 關(guān)于金融理財(cái)師，表述不正確的是（）。A、需要人員眾多
B、報(bào)酬待遇高，金領(lǐng)人才 C、社會(huì)競爭少
D、時(shí)間自由度低，整年較忙 正確答案： D 3 《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》頒布于哪一年？（）A、2001年 B、2002年 C、2003年 D、2004年 正確答案： C 4 理財(cái)規(guī)劃師首先應(yīng)做的工作是（）。A、判斷分析 B、提出對(duì)策 C、資產(chǎn)配置 D、產(chǎn)品搭配 正確答案： A 5理財(cái)規(guī)劃師通常不需要提供售后的咨詢、資料提供、疑難解析等。（）正確答案： ×
6理財(cái)規(guī)劃師需要提供個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表與個(gè)人損益表模板，并幫助客戶學(xué)會(huì)如何自己做好資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（收入與支出日記賬）。（）正確答案： √ 7 從2005年開始，截止到現(xiàn)在金融理財(cái)師約有（）。A、上百人 B、上千人 C、1萬~2萬 D、幾十萬 正確答案： C 8目前金融理財(cái)師非常少，未來發(fā)展?jié)摿O大。（）正確答案： √ 9 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、美國金融理財(cái)師年薪達(dá)到20萬美元，屬于金領(lǐng)人才。
B、美國第十三任聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)主席艾倫·格林斯潘當(dāng)主席之前就是金融理財(cái)師，每年薪水上百萬。
C、香港的金融理財(cái)師年薪可以達(dá)到50萬港幣。D、中國的金融理財(cái)師年薪可達(dá)7萬 正確答案： D 10 金融理財(cái)師這個(gè)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)極大。（）正確答案： × 11 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、2004年第一次理財(cái)規(guī)劃師的考試，并產(chǎn)生了我國第一批國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師。B、理財(cái)規(guī)劃師要針對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況及需求進(jìn)行完整的理財(cái)分析。C、理財(cái)師應(yīng)做的工作包括判斷分析、提出對(duì)策、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品搭配。
D、理財(cái)師應(yīng)該提供客戶售前售后的相關(guān)咨詢、資料提供、疑難解析，售后報(bào)表等服務(wù)。正確答案： A
作業(yè)標(biāo)題：理財(cái)規(guī)劃師
（三）1 90年代后期，澳、法、德等發(fā)達(dá)國家的CFP發(fā)展迅速，平均年增長率超過（）。A、0.4 B、0.5 C、0.6 D、0.7 正確答案： A 2 香港首批理財(cái)規(guī)劃師共有（）人。A、66 B、74 C、88 D、92 正確答案： C 3 以下哪個(gè)職業(yè)不是理財(cái)規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)？（）A、銀行行長 B、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員 C、軟件工程師 D、客戶經(jīng)理 正確答案： C 4近幾年，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（）正確答案： √ 5 下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、上世紀(jì)90年代，美國CFP獲得極大發(fā)展，獲證人士達(dá)2萬人。B、美國CFP開始時(shí)間是1969年
C、中國的理財(cái)規(guī)劃師2005年開始考試認(rèn)證
D、到2010年中國的理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)超過2萬人 正確答案： D 6 香港、韓國、印度在2000年前后開始引進(jìn)CFP考試，香港于2001年9月開始舉辦了CFP注冊(cè)考試。正確答案： × 7 理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的要求不包括（）。A、相關(guān)知識(shí)技能的全面掌握 B、與客戶出色的溝通交流能力 C、不需要太看重信譽(yù)
D、嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，即職業(yè)資格認(rèn)證考試 正確答案： C 8理財(cái)規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。（）正確答案： √
作業(yè)標(biāo)題：理財(cái)規(guī)劃師
（四）1 國家勞動(dòng)與社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心對(duì)于國家理財(cái)規(guī)劃師的名分培訓(xùn)費(fèi)是（）。A、3800-6800元/人 B、3.3萬-4萬元/人 C、2.5萬-3萬元/人 D、1.6萬-1.8萬元/人 正確答案： A 2 理財(cái)規(guī)劃顧問工作的特點(diǎn)不包括（）。A、壓力不大 B、風(fēng)險(xiǎn)小 C、待遇優(yōu)厚
D、市場需求已經(jīng)飽和 正確答案： D 3理財(cái)規(guī)劃師一般不會(huì)從事新聞媒體的工作。（）正確答案： ×
4理財(cái)規(guī)劃師的獨(dú)立自主性有限。（）正確答案： ×
5理財(cái)規(guī)劃師可以先到銀行保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)工作，取得相當(dāng)?shù)纳鐣?huì)信譽(yù)度，手中掌握有大量優(yōu)質(zhì)客戶時(shí)，自行開業(yè)辦事務(wù)所。（）正確答案： √ 6 現(xiàn)階段國內(nèi)金融理財(cái)師的培訓(xùn)費(fèi)為（）。A、1萬-1.5萬 B、2.3萬-3萬 C、3.3萬-4萬 D、4.6萬-5.5萬 正確答案： C 7 理財(cái)規(guī)劃師的咨詢服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（）。A、最少要76美元 B、最少要80美元 C、最多223美元 D、最多225美元 正確答案： D 8 理財(cái)規(guī)劃師的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為客戶需要管理資產(chǎn)的（）。A、12%-15% B、6%-10%
第五篇：2017個(gè)人理財(cái)規(guī)劃考試答案
《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》期末考試
一、單選題（題數(shù)：50，共 50.0 分）1關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）1.0 分 A、遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施
B、遺產(chǎn)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)在將財(cái)產(chǎn)留個(gè)繼承人的時(shí)候盡可能的滿足自己的意愿
C、遺產(chǎn)規(guī)劃應(yīng)繳納遺產(chǎn)稅最少
D、以上說法不正確
正確答案： D 我的答案：D 答案解析： 2中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。（1.0分）1.0 分
A、3000萬 B、5000萬 C、8000萬 D、超過1億
正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
3以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財(cái)一般的三種主要方式（）。（1.0分）1.0 分 A、存款 B、自己炒賣外匯 C、購買外匯理財(cái)產(chǎn)品 D、保險(xiǎn) 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
4關(guān)于金融理財(cái)師，表述不正確的是（）。（1.0分）1.0 分 A、未來發(fā)展?jié)摿O大，需要人員眾多 B、報(bào)酬待遇高，金領(lǐng)人才 C、社會(huì)競爭少 D、時(shí)間自由度低，整年較忙 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
5關(guān)于金融理財(cái)師特點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）1.0 分 A、進(jìn)入門檻低，考試通過率高 B、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大 C、2005年金融理財(cái)師第一次考試 D、金融理財(cái)通過率約70~80% 正確答案： B 我的答案：B 答案解析：
6投資產(chǎn)品的三把萬能鑰匙不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、價(jià)值投資 B、分散投資 C、長期投資 D、謹(jǐn)慎投資 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
7以下哪一項(xiàng)不屬于投資需注意方面？（）（1.0分）1.0 分 A、投資的渠道、投資的方式 B、投資的對(duì)象、投資的風(fēng)險(xiǎn) C、收益的期限 D、投資的資本和未來工資的增長 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
8關(guān)于打理銀行卡的注意點(diǎn)，以下說法不正確的是（）。（1.0分）1.0 分 A、透支消費(fèi)，切勿用足免息還款期 B、巧避銀行收費(fèi) C、充分利用信用卡的分期付款功能 D、出國辦卡免去匯兌差 正確答案： A 我的答案：A 答案解析：
9自動(dòng)轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲(chǔ)蓄的什么優(yōu)點(diǎn)？（）（1.0分）1.0 分 A、實(shí)惠性 B、穩(wěn)定性 C、方便性 D、靈活性 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
10以下說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）1.0 分 A、投資理財(cái)、賺錢花錢已經(jīng)成為社會(huì)熱點(diǎn)話題。B、股民已經(jīng)達(dá)到上億人士。C、理財(cái)書籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注。D、但是理財(cái)觀念已經(jīng)深入人心 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
11“控制過度消費(fèi)，旨在積累資金的節(jié)約計(jì)劃”指的是哪一項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容？（）（1.0分）1.0 分 A、節(jié)財(cái)計(jì)劃 B、購置住房 C、資產(chǎn)增值管理 D、養(yǎng)老規(guī)劃 正確答案： A 我的答案：A 答案解析：
12利率有自己的體系，它們是可以分層定價(jià)的，在我國，當(dāng)前利率體系分為（）。（1.0分）1.0 分 A、名義利率和實(shí)際利率兩部分 B、法定利率和市場利率兩部分 C、通脹膨脹率、名義利率和實(shí)際利率三部分 D、浮動(dòng)匯率和穩(wěn)定匯率兩部分 正確答案： B 我的答案：B 答案解析：
13以下哪項(xiàng)是與投資相關(guān)的金融理財(cái)？（）（1.0分）1.0 分 A、教育儲(chǔ)蓄 B、投資貸款 C、養(yǎng)老壽險(xiǎn) D、按揭貸款 正確答案： B 我的答案：B 答案解析：
14“在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的職責(zé)？（）（1.0分）0.0 分 A、金融市場導(dǎo)購 B、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生 C、家庭財(cái)務(wù)顧問 D、家計(jì)理財(cái)博士 正確答案： A 我的答案：C 答案解析： 15政府是何時(shí)提出“價(jià)格闖關(guān)”，結(jié)束“價(jià)格雙軌制”（）。（1.0分）1.0 分 A、1965年 B、1978年 C、1982年 D、1988年 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
16個(gè)人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長，其原因不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、個(gè)人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大 B、個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長 C、國民收入分配向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國民收入比重大幅上升 D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財(cái)服務(wù) 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
17下列說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）1.0 分 A、上世紀(jì)90年代，美國CFP獲得極大發(fā)展，獲證人士達(dá)2萬人。B、美國CFP開始時(shí)間是1969年 C、中國的理財(cái)規(guī)劃師2005年開始考試認(rèn)證 D、到2010年中國的理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)超過2萬人 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
18銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、固定收益理財(cái)產(chǎn)品 B、最高收益理財(cái)產(chǎn)品 C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品 D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品 正確答案： B 我的答案：B 答案解析：
19以下哪項(xiàng)不屬于容易操作的模式？（）（1.0分）1.0 分 A、房產(chǎn)置換大房換小房 B、房產(chǎn)反置換小房換大房 C、出售住房+養(yǎng)老壽險(xiǎn) D、住房捐贈(zèng)+政府養(yǎng)老 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
20“子女已經(jīng)結(jié)婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”這樣的家庭叫做（）。（1.0分）1.0 分 A、兩代同堂 B、三代同堂 C、四代同堂 D、五代同堂 正確答案： B 我的答案：B 答案解析：
21一般信用卡以多少張為宜？（）（1.0分）1.0 分 A、1張 B、3-5張 C、2-3張 D、越多越好 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
22理財(cái)規(guī)劃師的咨詢服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（）。（1.0分）1.0 分 A、最少要76美元 B、最少要80美元 C、最多223美元 D、最多225美元 正確答案： D 我的答案：D 答案解析： 23以下哪項(xiàng)不屬于“聚財(cái)”？（1.0分）1.0 分 A、證券投資 B、儲(chǔ)蓄存款 C、投資獲取收入 D、保險(xiǎn)投資 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
24以下哪項(xiàng)屬于有形資源？（）（1.0分）1.0 分 A、精力 B、貨幣 C、信息 D、知識(shí) 正確答案： B 我的答案：B 答案解析：
25關(guān)于個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，說法不正確的是（）。（1.0分）1.0 分 A、不同的人有不同的目標(biāo) B、理財(cái)目標(biāo)有長期，中期和短期之分 C、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃可以提供和指示出一方向 D、理財(cái)目標(biāo)的達(dá)成時(shí)間不因個(gè)人計(jì)劃而定 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
26以下哪個(gè)行為體現(xiàn)的是融資需要？（）（1.0分）1.0 分 A、拾遺補(bǔ)缺 B、證券交易 C、國債購買 D、買車積蓄資金 正確答案： A 我的答案：A 答案解析：
27國家理財(cái)規(guī)劃師的的培訓(xùn)費(fèi)為（）。（1.0分）1.0 分 A、官方2000~3000/人 B、3000~5000員/人 C、3800~6800元/人 D、4200~8000元/人 正確答案： C 我的答案：C 答案解析： 28關(guān)于“房子養(yǎng)老”，表述不正確的是（）。（1.0分）1.0 分 A、住宅天然具有保值增值的功能，房價(jià)呈現(xiàn)持續(xù)上漲趨勢 B、住宅最為聽話，隨時(shí)聽從主人的安排 C、住房是家庭最大資產(chǎn)，應(yīng)予很好利用 D、房子的價(jià)值可以快速變現(xiàn) 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
29關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不正確的是（）。（1.0分）1.0 分 A、租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房，用房租差價(jià)養(yǎng)老 B、免除現(xiàn)在出售房屋，日后房價(jià)上漲遭受損失 C、可減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu) D、日后可對(duì)住房做再處理 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
30讓錢生錢最快的方式是（）。（1.0分）1.0 分 A、股權(quán)投資 B、銀行存款 C、投資房產(chǎn) D、工資增長 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
31債券投資的兩者組合投資法是（）。（1.0分）1.0 分 A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法 B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法 C、穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法 D、長期投資組合法和短期投資組合法 正確答案： B 我的答案：B 答案解析：
32以下屬于無形資源的是（）（1.0分）1.0 分 A、貨幣 B、設(shè)備 C、知識(shí) D、房產(chǎn) 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
33個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理 B、個(gè)人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理 C、明確理財(cái)目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財(cái)方案 D、個(gè)人日常生活中人身與財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
34常見的銀行卡犯罪手法不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、短信詐騙 B、網(wǎng)絡(luò)釣魚 C、用假卡大宗購物行騙 D、信用卡透支 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
35下列關(guān)于全過程理財(cái)規(guī)劃說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）1.0 分 A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活的各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況。B、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系。C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財(cái)規(guī)劃方案 D、對(duì)運(yùn)營中問題不予以解決。正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
36《2004年全球財(cái)富報(bào)告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）（1.0分）1.0 分 A、第一 B、第二 C、第三 D、第四 正確答案： B 我的答案：B 答案解析：
37《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》頒布于哪一年？（）（1.0分）0.0 分 A、2001年 B、2002年 C、2003年 D、2004年 正確答案： C 我的答案：D 答案解析：
38關(guān)于買房租房取舍的說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）1.0 分 A、年輕人一般一輩子租房 B、買房還貸最后可能造成兩套房的價(jià)錢僅拿到一套房 C、租房每月要交房租 D、合租負(fù)擔(dān)低，但是生活質(zhì)量差。正確答案： A 我的答案：A 答案解析：
39對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師來說，（）是立足之本。（1.0分）1.0 分 A、高收益 B、低風(fēng)險(xiǎn) C、客戶需求 D、自身價(jià)值追求 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
40以下哪個(gè)行為不利于搞好理財(cái)？（）（1.0分）1.0 分 A、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索 B、政府觀念思路的打通，障礙的消除 C、大中小學(xué)生理財(cái)課程開設(shè)，公眾理財(cái)觀念培育 D、限制第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的成立 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
41參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的做法，將債券信用劃分為幾個(gè)等級(jí)中，其中BB表示（）。（1.0分）1.0 分 A、中下級(jí) B、中上級(jí) C、上級(jí) D、下級(jí) 正確答案： A 我的答案：A 答案解析：
42關(guān)于家庭理財(cái)意義，不正確的是（）。（1.0分）1.0 分 A、促進(jìn)億萬家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿 B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處 C、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善 D、個(gè)人狀況好了，國家沒有了負(fù)擔(dān) 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
43關(guān)于房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮的問題，不正確的是（）。（1.0分）1.0 分 A、房地產(chǎn)是一種高級(jí)長期投資 B、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握 C、關(guān)注客戶目前的支付能力而非長遠(yuǎn)的支付能力 D、金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
44以下哪項(xiàng)是典型的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)？（）（1.0分）1.0 分 A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) B、個(gè)人家庭 C、理財(cái)事務(wù)所 D、基金管理公司 正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
45為了避免死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事件，可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃，下列說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）1.0 分 A、先列個(gè)遺囑 B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西 C、遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人 D、生前的財(cái)產(chǎn)，該人有權(quán)利決定怎么分配。正確答案： C 我的答案：C 答案解析：
46中國經(jīng)濟(jì)每年都以什么速度增長？（）（1.0分）0.0 分 A、.04 B、.06 C、.08 D、.1 正確答案： C 我的答案：B 答案解析：
47關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師素質(zhì)，不正確的是（）。（1.0分）1.0 分 A、當(dāng)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)的時(shí)候，理財(cái)師須如實(shí)告知客戶相關(guān)產(chǎn)品的所有內(nèi)容及可能產(chǎn)生的利益沖突 B、客戶有隱私權(quán) C、理財(cái)師有義務(wù)為客戶保密 D、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則因人而異 正確答案： D 我的答案：D 答案解析：
解決人口老年化后養(yǎng)老問題的有效途徑不包括（）。（1.0分）0.0 分 A、將住宅作為養(yǎng)老的重要資源 B、將優(yōu)美的環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源 C、推出一種新型貸款，整貸整還 D、以子女資產(chǎn)做抵押 正確答案： D 我的答案：C 答案解析：
49關(guān)于利率和匯率，以下說法不正確的是（）。（1.0分）0.0 分 A、利率是本幣資金市場的一種價(jià)格信號(hào) B、匯率是兩種貨幣之間的比價(jià) C、匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動(dòng)引發(fā) D、國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成：一是經(jīng)常項(xiàng)目差額，二是資本項(xiàng)目差額 正確答案： C 我的答案：D 答案解析：
50以下哪項(xiàng)屬于非金融理財(cái)？（）（1.0分）1.0 分 A、保險(xiǎn) B、撫養(yǎng)贍養(yǎng) C、股票 D、債權(quán) 正確答案： B 我的答案：B 答案解析：
二、判斷題（題數(shù)：50，共 50.0 分）
1學(xué)習(xí)理財(cái)后的就業(yè)趨向包括金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、辦理財(cái)事務(wù)所、新聞媒體等。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
2非金融理財(cái)是指個(gè)人家庭生活中特有的結(jié)婚成家、子女生育教育、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪酬福利等。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
3理財(cái)是有錢人的專利。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
4金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢是理財(cái)人員知識(shí)技能很全面。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
5金融理財(cái)師和理財(cái)規(guī)劃師并無任何區(qū)別。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
6丁克家庭唯一的養(yǎng)老方式是“以房養(yǎng)老”。（）（1.0分）0.0 分 正確答案： × 我的答案： √ 答案解析：
7參加AFP培訓(xùn)，學(xué)員沒有限制條件。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
8專家復(fù)雜化的理財(cái)，委托專家理財(cái)更合適。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
9老年人很有必要購買醫(yī)療保險(xiǎn)。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
10沒有遺產(chǎn)稅的存在，所以遺產(chǎn)規(guī)劃無需考慮如何將遺產(chǎn)稅降到最低。（）（1.0分）0.0 分 正確答案： × 我的答案： √ 答案解析：
11理財(cái)規(guī)劃師需要提供個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表與個(gè)人損益表模板，并幫助客戶學(xué)會(huì)如何自己做好資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（收入與支出日記賬）。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
12國內(nèi)拼命賺錢，國外閑暇消費(fèi)享受。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
13靠“錢生錢”獲得的財(cái)產(chǎn)屬于勞動(dòng)性收入。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
14香港、韓國、印度在2000年前后開始引進(jìn)CFP考試，香港于2001年9月開始舉辦了CFP注冊(cè)考試，共86人成為香港首批理財(cái)規(guī)劃師。（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析： 15節(jié)約型經(jīng)濟(jì)會(huì)使人們之間的感情倫理變淡。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
16經(jīng)濟(jì)周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價(jià)總水平和政策性因素。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
17個(gè)人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
18外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
19進(jìn)入股票市場應(yīng)該考慮其風(fēng)險(xiǎn)性。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
20購買黃金無法規(guī)避通脹的風(fēng)險(xiǎn)。（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
21理財(cái)師的工作內(nèi)容包括收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，聽取客戶的理財(cái)目標(biāo)和要求，并量身為客戶指定出財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)方案，但無需保證客戶財(cái)務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。（）（1.0分）0.0 分 正確答案： × 我的答案： √ 答案解析：
22理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
23投資理財(cái)是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃，投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
24“以房養(yǎng)老”模式涉及到房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)、養(yǎng)老保障、金融保險(xiǎn)三大理論。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
25提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障，同時(shí)減輕子女經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
26自我經(jīng)營是具有自我經(jīng)營意識(shí)，自己擁有的資源經(jīng)過有意識(shí)的開發(fā)、利用、包裝，使效果的發(fā)揮達(dá)到最大價(jià)值。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
27無風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成通脹。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
28理財(cái)是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財(cái)務(wù)、會(huì)分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
29企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
30北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到235.6萬元，實(shí)物資產(chǎn)占66.2%，金融資產(chǎn)占43%。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
31.80年代留學(xué)的基本都是精英。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
32以房養(yǎng)老模式推出需要國家新建、變革和完善相關(guān)的法律法規(guī)，并形成新型保險(xiǎn)產(chǎn)品。（）（1.0分）0.0 分 正確答案： × 我的答案： √ 答案解析：
33理財(cái)規(guī)劃師的“管家”式服務(wù)包括了滲透理財(cái)理念。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
34存款期越長，就越劃算。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析： 35市場經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對(duì)自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
36企業(yè)公司理財(cái)即財(cái)務(wù)管理。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析： 37對(duì)于“售房養(yǎng)老”，特定機(jī)構(gòu)支付大量現(xiàn)金大規(guī)模收購住房，得到該住房的“虛擬產(chǎn)權(quán)”，沒有風(fēng)險(xiǎn)。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
38以房養(yǎng)老理論是眾多相關(guān)學(xué)科的重新組合、融會(huì)、聯(lián)接、凝聚深化并豐富。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
39教育投資是指對(duì)子女的教育投資。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
40購買養(yǎng)老保險(xiǎn)屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃里的一部分。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
41諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
42個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評(píng)價(jià)；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標(biāo)抉擇；5.重新評(píng)價(jià)。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
43住房按揭貸款是中國房地產(chǎn)膨脹的主要原因。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
44大學(xué)教師不需要繳納失業(yè)保險(xiǎn)金。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
45每個(gè)人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負(fù)。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
46一般來說，市場利率和債券價(jià)格是呈反作用變化的。市場利率高，債券價(jià)格就低，債券價(jià)就高。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
47住房是不動(dòng)產(chǎn)，不能實(shí)現(xiàn)融資流動(dòng)。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
48教育投資無需視客戶的教育需求和子女基本情況進(jìn)行分析，確定客戶當(dāng)前和未來的教育目標(biāo)與投資需求、資金供應(yīng)。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析： 49債券是固定收益證券資本市場工具。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √ 答案解析：
50收入較低的時(shí)候不應(yīng)該進(jìn)行投資。（）（1.0分）1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 答案解析：
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