第一篇：2010年保險公司人員工作匯報（xiexiebang推薦）

近三天緊張而忙碌的總公司領(lǐng)導檢查、調(diào)研工作已經(jīng)結(jié)束?；仡欬c點滴滴，感觸很深。除了贊嘆學習李**總、胡**老師、姜**伙伴的敬業(yè)精神和高水平的工作思路、方法之外，更多的是對自己和工作的一些思考?，F(xiàn)匯報如下。

管理是門藝術(shù)

從組織分公司的會議培訓到參與全省理賠人員的座談、親耳聆聽總公司領(lǐng)導的訓勉和教誨，短短的幾天里，大量、高強度的工作和具體事務(wù)確實有點透不過氣來的感覺。但收獲更大，切實從內(nèi)心認同了管理是門藝術(shù)這樣的說法。從醫(yī)生轉(zhuǎn)行后一直從事保險理賠工作，隨著年資和經(jīng)驗的積累，自以為在處理具體案件上已經(jīng)具備相應(yīng)的火候和功力,并且以為自己的歸屬是技術(shù)系列，以性格特點并不適合搞管理為由沒有進行充分學習和理解管理的內(nèi)涵。此次在陪同總公司領(lǐng)導實際調(diào)研過程中，親歷李總和胡老師的一言一行，在領(lǐng)導們親切的開導和幫助下，有些茅塞頓開的感覺。管理者不單需要是專業(yè)業(yè)務(wù)的佼佼者，更應(yīng)該在高角度，高層面上發(fā)揮更加巨大的作用。公司賦予管理者一定的權(quán)利，正是要通過這些合理的權(quán)利和條件為廣大業(yè)務(wù)一線和公司的正常有序運營提供保證。只有管理者站得更高，更切合實際地為工作提供方向，并且利用現(xiàn)有資源積極調(diào)動、合理分配，才能達到更快更好的發(fā)展。管理似乎是很深奧的一門學問，自己今后要主動積極學習并運用到實際工作中。

數(shù)據(jù)就是事實

雖然在開始接觸壽險的時候養(yǎng)成了記臺帳的習慣，并且嚴格要求所有人員對于原始數(shù)據(jù)的記載要以準確和客觀為前提，但缺乏科學地分析以及分析數(shù)據(jù)對指導工作的意義方面沒能夠給予相應(yīng)的重視，致使沒能夠?qū)ΜF(xiàn)有的工作形成指導。此次，總公司李總一行來到分公司，從數(shù)據(jù)出發(fā)，客觀分析和現(xiàn)場指導，使自己明確了科學的地分析數(shù)據(jù)將對下一步的工作指導起重大作用。從具體的短期出險業(yè)務(wù)案件的分析上看問題，想辦法。嚴密關(guān)注高風險業(yè)務(wù)人員的契約品質(zhì)和對長險死亡、大病案件的追蹤不僅依賴于數(shù)據(jù)強有力地真實提供，還有賴于今后必須以更嚴格的態(tài)度持之以恒和堅持不懈。

方法就是靈魂

培訓作為快捷有效的學習工作方法，一直是倍受推崇?；仡櫡止緦用胬碣r培訓工作，在季度末和年中、年底曾以會代訓外，平時只是通過網(wǎng)絡(luò)與中支人員進行交流。對個別中支的支援也是以具體案件為解決矛盾的最主要方法。通過李**總的批評、指正和啟發(fā)，明白了要針對不同人、不同地域和不同類型的案件有區(qū)別對待，實事求是地加以輔導和培訓?！吧朴谕诰蚝桶l(fā)揮個人的長處是最高的管理”。在業(yè)務(wù)人員培訓方面，雖然想到了以公開課的形式督促指導所有核賠人員下一步的對業(yè)務(wù)人員培訓，礙于時間安排未能成行。下一步，找合適的時間一定要做。同時，針對每一個人講課的特點和當?shù)氐木唧w情況進行相應(yīng)的探討和輔導，一起提高，以期提高業(yè)務(wù)品質(zhì)。

堅持就是勝利

持久的堅持既定的目標，就是全面改善糟糕的賠付狀況，雖然不是一朝一夕的事情，但堅持尤為重要。從報表制度的堅持到月分析制度的堅持，以及對短期出險壽險案件的持續(xù)堅持、追蹤都將是控制賠付率的重要工作。很多事情想到了，比如人力問題，比如財務(wù)轉(zhuǎn)帳問題，但最后的結(jié)果，不是因為忙于事務(wù)性的工作就是被中支沒有編制等等理由給頂了回來。事情的結(jié)果不僅取決于思路和途徑，更重要的是要堅決，堅決達到工作目的而一直堅持。

服務(wù)與管控并舉

新的發(fā)展形勢面對的依舊是老問題。一對看似矛盾的矛盾其實可以相輔相成。在公司倡導雙超，倡導業(yè)務(wù)大發(fā)展的時候，作為后援服務(wù)部門的理賠業(yè)務(wù)，一定是以保證時效和案件前置為服務(wù)核心的。隨著總公司理賠業(yè)務(wù)的集中，更多的有了時間和精力來做奉獻管控工作。對于公司長久的經(jīng)營來說，優(yōu)良的品質(zhì)一定會促進業(yè)務(wù)發(fā)展的。

剛剛起步的黑龍江分公司處在賠付率奇高的尷尬境地，刨除前期的不良影響，刨除地域的客觀因素，在受到總公司老師的指點和幫助后，主動找劉恩智總匯報了思想，明確了目標。，請領(lǐng)導放心，一定快速提升自身的管理水平，一定認真分析總結(jié)報表，經(jīng)常請示匯報，多學多問，踏踏實實分析解決問題，堅持每天進步一點點，努力打造過硬的核賠隊伍，在雙超的大潮中貢獻自己的力量。

第二篇：保險公司人員工作匯報[推薦]

保險公司人員工作匯報(精選多篇)

從一則案例看保險公司工作人員的工作性質(zhì)

申請人侯某于2014年進入中國人壽某縣支公司工作，崗位為保險督查、售后服務(wù)，雙方之間未簽訂勞動合同。2014年7月與某市分公司簽訂保險代理人合同，合同期限為6年。2014年7月侯某因不服公司崗位調(diào)整，以縣支公司的上級機構(gòu)某市分公司為被申請人向勞動仲裁部門提請仲裁，要求確認雙方之間的勞動關(guān)系。經(jīng)勞動仲裁部門審理，某市分公司認為，依據(jù)《保險法》第四十七條第二款之規(guī)定“保險公司的分支機構(gòu)不具有法人資格，其民事責任由保險公司承擔”，另據(jù)《保險公司管理規(guī)定》

第十五條“保險公司分支機構(gòu)的層次依次為分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部或者營銷服務(wù)部”。應(yīng)當認定某市分公司與某縣支公司屬于不同的民事主體，本案的糾紛的主體是侯某與某縣支公司之間的糾紛，和某市分公司無關(guān)；同時侯某和某市分公司已經(jīng)簽訂了保險代理人合同，應(yīng)認定雙方之間的關(guān)系為保險代理人關(guān)系而非勞動關(guān)系。

就本案來說，爭議的焦點存在兩個：一是保險公司分公司與支公司是否具有用人單位的主體資格以及分公司與支公司的關(guān)系如何認定；二是申請人與被申請人之間的關(guān)系是保險代理人關(guān)系抑或是勞動關(guān)系。

就保險公司分公司與支公司是否具有用人單位的主體資格來看，首先應(yīng)當對保險公司的分公司和支公司的性質(zhì)予以認定。對保險公司分支公司性質(zhì)的認定應(yīng)著眼于程序和實體兩個方面。程序方面，依據(jù)最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉若干問

題的意見第40條規(guī)定：“民事訴訟法第四十九條規(guī)定的其他組織是指合法成立、有一定的組織機構(gòu)和財產(chǎn)，但又不具備法人資格的組織，包括：………

7、中 1

國人民保險公司設(shè)在各地的分支機構(gòu)；………。”從中可以看出保險公司分支機構(gòu)在訴訟法上應(yīng)認定為其他組織，依據(jù)《民事訴訟法》第三條規(guī)定，保險公司分支機構(gòu)具備獨立的民事訴訟主體資格，可以以自己的名義起訴和應(yīng)訴，當然也可以作為勞動仲裁的訴訟主體。實體方面，《勞動合同法實施條例》第四條規(guī)定：“勞動合同法規(guī)定的用人單位設(shè)立的分支機構(gòu)，依法取得營業(yè)執(zhí)照或者登記證書的，可以作為用人單位與勞動者訂立勞動合同；未依法取得營業(yè)執(zhí)照或者登記證書的，受用人單位委托可以與勞動者訂立勞動合同?！睋?jù)此，我們可以推斷出保險公司的分支機構(gòu)可以作為用人單位，具有締結(jié)勞動合同的權(quán)利。而其作為用人單位的權(quán)利來源于法

律的規(guī)定，不能以其不具備法人資格為由否定其用人單位的主體資格。

對于保險公司分公司與支公司的關(guān)系認定，目前法律沒有具體的規(guī)定，從《保險公司管理規(guī)定》第十五條和《勞動合同法實施條例》第四條的規(guī)定來看，只要取得營業(yè)執(zhí)照或者登記證書就可以作為獨立的用人單位主體，享有勞動合同的締結(jié)權(quán)。但從本案的性質(zhì)來看，侯某簽訂的保險代理人合同的主體是某市分公司而不是縣支公司，由此可以推斷市分公司和縣支公司在人事管理方面存在從屬關(guān)系，既縣支公司締結(jié)合同的權(quán)利應(yīng)歸屬于市分公司，縣支公司沒有締結(jié)合同的權(quán)利，因此以某市分公司作為本案的被申請人并無不當。

雙方當事人之間的關(guān)系是保險代理人關(guān)系還是勞動關(guān)系，應(yīng)如何認定。對于用人單位與勞動者之間是否建立勞動關(guān)系，依據(jù)勞動部《關(guān)于確立勞動關(guān)系有關(guān)事項的通知》第一條的規(guī)定：用人單位招用勞動者未訂立書面勞動合

同，但同時具備下列情形的，勞動關(guān)系成立：用人單位和勞動者符合法律、法規(guī)規(guī)定的主體資格；用人單位依法制定的各項勞動規(guī)章制度適用于勞動者，勞動者受用人單位的勞動管理，從

事用人單位安排的有報酬的勞動；勞動者提供的勞動是用人單位業(yè)務(wù)的組成部分。而根據(jù)中國人民銀行頒布的《保險代理人管理規(guī)定》第二條的規(guī)定，保險代理人是指根據(jù)保險人的委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位或者個人。根據(jù)兩者的法律特征，勞動關(guān)系與保險代理關(guān)系主要有以下區(qū)別：

1、在管理方式上。用人單位為勞動者提供基本勞動條件，勞動者提供的勞動是用人單位業(yè)務(wù)的組成部分，勞動者實際接受用人單位的管理、指揮或者監(jiān)督，同一用人單位的工作時間、規(guī)章制度和勞動紀律一般都是相同的；而在保險代理關(guān)系中，保險代理人可自由掌握自己的工作時間，保險公司依據(jù)保險代理人的工

作業(yè)績進行考核。

2、在勞動報酬方面。在勞動關(guān)系中，用人單位應(yīng)當遵守國家對于工資發(fā)放的規(guī)定，每月定期向勞動者支付勞動報酬；而在保險代理關(guān)系中，保險公司則按照保險代理人的業(yè)務(wù)量支付一定比例的傭金，沒有額度的限制，保險代理人收入的高低完全取決于其完成的保費數(shù)額。

3、擁有的資質(zhì)或條件不同。根據(jù)《中華人民共和國保險法》和中國人民銀行頒布的《保險代理人管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，從事保險代理必須獲得一定的資格或條件，并受到國家相關(guān)部門的嚴格監(jiān)管；而一般勞動者沒有這樣的要求。

本案中侯某一直在縣支公司工作，工作崗位為保險督查、售后服務(wù)，屬于公司業(yè)務(wù)的組成部分；工資報酬方面，崗位津貼和經(jīng)理津貼兩項按月固定發(fā)放；同時按照公司的考勤制度上下班，受到縣支公司勞動紀律的約束，并接受公司的監(jiān)管，在身份上具有一定從屬性。

因此應(yīng)當認定某市分公司與侯某已具備建立勞動關(guān)系的有效要件，盡管沒有簽訂勞動合同，但雙方已構(gòu)成事實勞動關(guān)系。

《個人代理人保險代理合同》并不能否定某市分公司與侯某之間的勞動關(guān)系。依據(jù)中國人民銀行頒布的《保險代

理人管理規(guī)定》第三條，保險代理人共有3種，分別是專業(yè)代理人、兼業(yè)代理人、個人代理人。前兩種代理人都指的是公司或者單位，個人代理人則指向的是個人。另據(jù)我國《保險法》第一百三十三條規(guī)定：“保險代理人、保險經(jīng)紀人應(yīng)當有自己的經(jīng)營場所，設(shè)立專門賬簿記載保險代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀業(yè)務(wù)的收支情況，并接受保險監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督”。由此可見，個人保險代理人必須經(jīng)過主管部門的核準，并向工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，方可營業(yè)。而現(xiàn)在從事保險營銷及代理業(yè)務(wù)的保險營銷人員，只是保險公司或保險代理機構(gòu)聘用的保險營銷員。這些保險

營銷員雖然取得了保險代理人的資格，與保險公司簽訂了代理協(xié)議，但是他們還不具備法律和行政法規(guī)要求符合法定的個人保險代理人的全部條件，不能作為個人保險代理人獨立進行經(jīng)營活動，因此他們只能作為保險公司或保險代理機構(gòu)聘用的保險營銷員。也就是說，在目前保險營銷人員沒有進行工商注冊的情況下，他們與保險公司之間尚不具備建立代理與被代理關(guān)系的資格。

本案中，侯某雖然取得了保險代理人資格證書，但尚未在工商行政管理機關(guān)辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并不符合法律和行政法規(guī)要求的個人保險代理人的資格，不能獨立從事保險代理經(jīng)營活動，因而與某市分公司還不具備建立代理與被代理關(guān)系的條件，不能僅憑這份名義上的《個人代理人保險代理合同》就認定雙方之間的關(guān)系是保險代理關(guān)系。

同時，從保險代理合同的實質(zhì)分析，侯某進入用人單位后一直從事的崗

位為保險督查、售后服務(wù)，其工作的主要職責并不是保險銷售工作，與保險代理合同中約定的代銷保險產(chǎn)品、收取保費、提供售后服務(wù)存在差別。因此這份《個人代理人保險代理合同》不具備實質(zhì)的生效要件，不能據(jù)此認定雙方之間的關(guān)系為保險代理人關(guān)系而非勞動關(guān)系。

第三篇：保險公司人員年終工作總結(jié)

保險公司人員年終工作總結(jié)

保險公司人員進行年終工作總結(jié)的目的是為了提升保險業(yè)務(wù)的銷售能力，提高保險業(yè)務(wù)業(yè)績。下面是小編推薦給大家的保險公司人員年終工作總結(jié)，希望大家有所收獲。

保險公司人員年終工作總結(jié)一

20xx年，我公司在深入貫徹落實總公司“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的戰(zhàn)略部署下，在省公司黨委和總經(jīng)理室的正確指導下，有效應(yīng)對市場形勢變化，全面加快業(yè)務(wù)發(fā)展，使公司自身能力穩(wěn)步提升，各項核心指標在當?shù)厥袌鰧饲闆r較好?，F(xiàn)將一年來的工作情況總結(jié)如下：

今年是公司發(fā)展的“穩(wěn)行年”，在省公司各部門的悉心指導下，每月我們嚴格遵守上級公司下發(fā)的承保政策、費用政策，把好承保入口關(guān)，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量穩(wěn)步提高。在業(yè)務(wù)良性發(fā)展的同時，經(jīng)營成本和盈利水平持續(xù)改善，規(guī)模效益總體呈現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。截止12月末公司實現(xiàn)保費收入***萬元。其中非車險占比***%，互動業(yè)務(wù)占比%。日歷賠付率%，結(jié)案率%，及時立案率%，估損偏差率1為%，綜合賠付率%，綜合費用費(自留口徑)%，綜合成本率%，實現(xiàn)承保利潤萬元。

針對理賠工作中存在盲點問題，查找癥結(jié)，進一步優(yōu)化工作流程。如在加強損余物資的管理上，繼續(xù)細化管理制度和理賠、財務(wù)的交接環(huán)節(jié)，使“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象得到有效控制。

采取管控措施的同時，公司還通過每周五的培訓例會，強化理賠人員的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)工作技能，防范道德風險對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項指標保持在較好的水平范圍內(nèi)。

通過合規(guī)經(jīng)營的宣導，提高全員的合規(guī)意識。提倡將合規(guī)工作日?；杭磳⒈O(jiān)管機關(guān)的各項檢查內(nèi)容做為日常實務(wù)工作的準則、做為我們進行自查工作的重點;把上級公司的各項工作制度切實運用到實際工作中，提高了員工的責任意識。根據(jù)公司發(fā)展的實際情況，定期、合理地對公司內(nèi)部各條線的管理辦法進行修訂和補充。通過整章建制，完善內(nèi)控合規(guī)工作的依據(jù)。

公司的黨建工作一直是個薄弱環(huán)節(jié)，今年9月份以后，隨著高兆光書記的到來，公司的黨建工作得以有序開展。通過上黨課、交流談心等形式，使員工對黨有了進一步的認訓，增強了公司員工的入黨積極性，同時也加強了預備黨員的黨性修養(yǎng)、提高了黨風、黨紀觀念。

為促進企業(yè)發(fā)展，維護職工權(quán)益，公司于今年4月份成立了工會組織，為進一步豐富員工的精神文化生活，奠定了組織基礎(chǔ)。

今年省公司對中支公司的承保政策按月適時進行調(diào)整，由于業(yè)務(wù)發(fā)展思路的慣性思維，認為新的承保政策“管控過嚴、過死”，業(yè)務(wù)發(fā)展沒有出路。沒有真正理解上級公司的精細化管理意圖，體現(xiàn)出我公司在適應(yīng)市場變化和調(diào)整經(jīng)營策略上的能力較弱，致使公司上半年業(yè)務(wù)發(fā)展滯后，整體序時進度落后于省公司下達的目標，全年業(yè)務(wù)發(fā)展較吃力。

對新版基本法的貫徹落實不到位，使銷售團隊在管理上沒有好的制度做保障，人員流動性較大，各銷售渠道都缺少穩(wěn)定、專業(yè)的銷售人員，影響了標準化團隊的建設(shè)。公司的業(yè)務(wù)仍以內(nèi)部員工銷售為主，中介業(yè)務(wù)和互動業(yè)務(wù)的占比較低。

按照總、省公司客戶服務(wù)工作的要求，我們在客戶服務(wù)規(guī)范上做了大量工作，客服工作從整體上有了一定的改善，但距離執(zhí)行客戶服務(wù)的標準化規(guī)范還相差甚遠：在基本服務(wù)禮儀上仍然存在著裝不規(guī)范、服務(wù)用語不標準，對外部客戶和對內(nèi)部員工服務(wù)環(huán)節(jié)不緊湊，工作態(tài)度散慢的情況。柜面人員時常遭到外部客戶和內(nèi)部員工的投訴，與公司業(yè)務(wù)發(fā)展不相和諧。

較強的執(zhí)行力是我們統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標、統(tǒng)一行動的重要保障。但從整體來看公司的執(zhí)行力實行較弱，主要表現(xiàn)在：對上級公司的工作安排和工作要求執(zhí)行不及時，不細致、存在敷衍工作的情況;公司各部門和下轄機構(gòu)均存在對公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的現(xiàn)象，我行我素，在執(zhí)行力實行上存在懶散、抵觸心理。極大影響了公司管理水平的提高。

隨著公司的不斷發(fā)展壯大，原有粗獷性的管理方式己不適應(yīng)公司的發(fā)展需要，在薪酬績效管理、人事編制管理、服務(wù)規(guī)范執(zhí)行結(jié)果考核、承保理賠服務(wù)流程和關(guān)鍵崗位的風險管理控上體現(xiàn)出精細化管理程度不高。

保險公司人員年終工作總結(jié)二

**支公司20xx工作總結(jié)20xx年是人保財險股份制改革上市后的第一個。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。20xx年，我司實收毛保費****萬元，同比增長*，已賺凈保費***萬元，凈利潤 ***萬元，賠付率為**。較好地完成了上級公司下達的任務(wù)指標。

1、計劃落實早、措施實20xx年初，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及20xx年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。在制定全年任務(wù)時充分考慮險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。

2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。

二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。

三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對20xx年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把20xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取回流。

四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。**地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理、匯豐代理)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領(lǐng)導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對**地方經(jīng)濟建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領(lǐng)導一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務(wù)于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。

三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領(lǐng)導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡(luò)，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。

4、以分散性業(yè)務(wù)為突破口，加大市場占有面根據(jù)**當前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務(wù);同時與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業(yè)務(wù)有所突破。

5、開展勞動競賽，促進“兩險”業(yè)務(wù)健康成長今年以來，我們根據(jù)上級公司有關(guān)競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結(jié)奮進的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140的好成績超額完成市公司下達的任務(wù)。

6、狠抓理賠和防災防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。

一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量;

二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設(shè)，以進一步提高服務(wù)水平;

三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;

四是積極做好防災防損工作。在分管領(lǐng)導的負責下，防理部門主動與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的**紙業(yè)、**藥業(yè)、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。

去年我司農(nóng)險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達106，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時，我們改變以往的經(jīng)營套路，***廠車險業(yè)務(wù)屬于我司續(xù)保業(yè)務(wù)，續(xù)保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務(wù)虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務(wù)的發(fā)展。**紙業(yè)有限公司保險業(yè)務(wù)一直以來是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務(wù)缺口，更好的調(diào)整序時業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更多的實現(xiàn)已賺凈保費，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應(yīng)股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實驗性思路。

正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現(xiàn)了新增業(yè)務(wù)的突破。

我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關(guān)規(guī)定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴格把關(guān)，認真審核，正是由于他們負責的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務(wù)臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應(yīng)收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。

今年，公司經(jīng)理室在下達全年任務(wù)計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉(zhuǎn)變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質(zhì)量”的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。

1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設(shè)過程中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來，我們進行了“兩個條例”、黨的十六屆三中全會、四中全會精神的學習，通過學習，進一步端正和提高了領(lǐng)導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。

2、黨風廉政建設(shè)結(jié)碩果。我司一直以來注重良好黨風政風的建設(shè)工作，定期召開民主生活會，倡導建立民主、團結(jié)、積極、向上的領(lǐng)導班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度，個人使用車輛主動向財務(wù)上繳費用，公務(wù)招待實行“先審批、后登記、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳。

3、穩(wěn)定職工隊伍。20xx年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務(wù)平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件。

4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風建設(shè)，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話，《**資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時召開了軟環(huán)境行風監(jiān)督員座談會，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報**?？飞祥_辟了“走進**人保財險”系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用，《**支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。

1、公司疲于市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學習和業(yè)務(wù)學習有所放松。

2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業(yè)務(wù)的流失。

一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。

二是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠、做大和做強的關(guān)系，加強整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領(lǐng)市場。

三是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫(yī)療責任險的承保率。

四是強化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。

五是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。

第四篇：保險公司人員自我鑒定

保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任，下面是小編為大家整理的《保險公司人員自我鑒定》，希望對大家有所幫助！保險公司人員自我鑒定篇一

我叫xxx，是xx保險公司xx分公司的一名員工。一晃在公司已經(jīng)度過了兩年的時間，兩年有付出也有收獲，以下是本人最近一年來的工作鑒定。

努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平。積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)。一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。

嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。一年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博等不良行為。

努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平。積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象；從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

回顧一年來的工作，公司各項工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達的各項指標任務(wù)，各項基礎(chǔ)管理工作也有很大進步，但工作中仍然存在著一些問題，非車險業(yè)務(wù)規(guī)模占總保費比重還很小，沒有形成規(guī)模效益。但是我相信在公司領(lǐng)導的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，一定能夠完成了領(lǐng)導和上級布置的各項工作任務(wù)。我有信心在今后的工作中，我會表現(xiàn)得更出色！

經(jīng)過學校的安排，我到了xx保險公司分公司，從事我不曾熟悉的保險工作，緊張，茫然，不知所措的感覺涌涌來之，但是我可以克服，因為我堅信自己可以面對。

在工作期間我明白到，服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽以及未來。因此，我從未放松過對服務(wù)質(zhì)量的要求和服務(wù)技能的提高。按照總公司“統(tǒng)一標識、統(tǒng)一柜面、統(tǒng)一形象”的要求。使客戶來辦理業(yè)務(wù)時感覺到更專業(yè)、更方便、更溫馨，全面提升了服務(wù)質(zhì)量和公司的形象。我堅持“以人為本、客戶至上”的服務(wù)理念，想客戶所想，急客戶所急。對于出現(xiàn)重大事故的家庭，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定，而是以最快的時間確定事故性質(zhì)，然后第一時間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關(guān)。

我在做好服務(wù)的同時，嚴格按照上級公司有關(guān)規(guī)定，結(jié)合自身實際，引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列行之有效的規(guī)章制度和考核辦法。在制訂各種考核辦法時，始終遵循突出效益和長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則，努力調(diào)整險種結(jié)構(gòu)，使之從規(guī)模型向效益型轉(zhuǎn)變。同時加大了對賠付率和費用指標的考核力度，努力降低經(jīng)營成本，在日常管理中，嚴格執(zhí)行《財務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理辦法》、《核保實務(wù)》等一系列規(guī)章、辦法，嚴格把關(guān)，認真審核。

在這期間無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，立足崗位，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)。

這次保險公司的實習讓我受益匪淺，我堅信在今后的工作中我將取得更大的進步。

我叫xxx，在xxx工作，現(xiàn)任xxx職務(wù)。一年來，在領(lǐng)導的關(guān)懷和同事的幫助下，通過自己的不懈努力，較好地完成了各項工作任務(wù)?，F(xiàn)自我鑒定如下：

1、思想政治方面：思想積極進步，政治覺悟較高，始終保持黨員的先進性和純潔性，敢于同各種反動思想作斗爭。解放思想，實事求是，與時俱進，能夠辯證、理性地看待事物和問題，大事大非面前始終保持清醒的頭腦。熱愛祖國，熱愛人民，堅持四項基本原則，堅決擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導，積極響應(yīng)黨的號召，對黨的事業(yè)充滿信心。

2、學習方面：堅持把學習作為自我完善和提高的重要途徑，既積極參加所在單位和支部組織的各種學習，又廣泛地開展自學。學習內(nèi)容除政治理論知道和黨的各項方針、政策外，還涉及歷史、經(jīng)濟、科技、計算機以及各項業(yè)務(wù)知識。學習既講究方式方法，又注重實際效果。

3、工作方面：服從安排，認真負責，踏實肯干，講求實效。凡事積極主動，迎難而上，爭當排頭兵，不怕苦，不怕累。

4、生活方面：勤儉節(jié)約，愛護公物，講究衛(wèi)生，熱愛勞動，嚴于律己，誠實守信，淡泊名利，助人為樂，尊敬領(lǐng)導，團結(jié)同事，談吐得體，舉止大方，注意保持形象。

但是本人也還存在一些缺點和不足，主要是學習不夠深入，政治敏銳性不夠強，工作方式方法欠妥，文字功底不夠扎實，有待在今后的工作中進一步完善和提高。

第五篇：保險公司會計核算人員工作總結(jié)

時候如梭，轉(zhuǎn)眼間又跨過一個之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。

年初，置業(yè)公司經(jīng)營管理模式調(diào)整，財政工作并入財政部；客旅分公司人員分流，財務(wù)工作又并入財務(wù)部；新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn)，會計核算、財務(wù)管理工作納入財務(wù)部。**年*月份集團公司推出財務(wù)合同管理月，財務(wù)部被推向了陣地最前沿；**年*月份集團公司實際預算管理，財務(wù)部是沖鋒陷陣的先鋒隊。公司內(nèi)部，要求管理水平的不斷地提升，外部，稅務(wù)機關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點檢查、稅收政策調(diào)整、國家金融政策的宏觀調(diào)控，在這不平凡的一年里全部財務(wù)人員任勞任怨、齊心合力把各項工作都扛下來了，下面總結(jié)一下一年來的工作。

一、職能成長

過去的一年，財務(wù)部在職能管理上向前邁出了一大步。

*、建立了成本費用明細分類目錄，使成本費用核算、預算合同管理，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù)。

*、對會計報表進行梳理、格式作相應(yīng)的調(diào)整，制訂了會計報表管理辦法。使會計報表更趨于管理的需要。

*、修改完善了會計結(jié)算單，推出了會計憑證管理辦法，為加強內(nèi)部管理做好前期工作。

*、設(shè)置了資金預算管理表式及辦法，為公司進一步規(guī)范目標化管理、提高經(jīng)營績效、統(tǒng)籌及高效地運用資金，鋪下了精良的基礎(chǔ)。

財務(wù)合同管理月總結(jié)

公司推出“財務(wù)、合同管理月活動”，說明公司領(lǐng)導對財務(wù)、合同管理工作的重視，同時也說明目前財務(wù)管理工作還達不到公司領(lǐng)導的要求。

為了使財務(wù)人員能充分地認識“財務(wù)、合同管理月活動”的重要性http://004km.cn/，銷售收入與結(jié)算利潤有一個時候上的差異，這樣“損益明細及異動情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一個表彌補；另外需要增添反映“財務(wù)費用”的報表。這樣對一個公司的財務(wù)狀況能較全面地反映。已設(shè)想好“會計報表（內(nèi)）Ⅳ《經(jīng)營情況表》”和“會計報表（內(nèi)）Ⅴ《融資及融資成本情況表》”。

會計憑證使用涉及到每個公司和部門，下文后財務(wù)部進行電話通知，*月份實行逐步換新的辦法，*月份要求全面試行。試行一個月時間來看，主要暴露出來的問題是單子如何填寫與審批程序怎么走。針對這些問題，我們組織各公司綜合管理人員進行交流，明確有關(guān)事項，解決設(shè)想上的不足。* 的 ***年*月份，針對會計憑證管理試行情況，再一次征求各公司對報銷單據(jù)意見，根據(jù)大師的建議，對會計結(jié)算單據(jù)作進一步完善，并于****年*月**日下發(fā)了有關(guān)規(guī)定。

經(jīng)過財務(wù)合同管理月活動，財務(wù)部的管理意識加強了，管理能力也得以提高，財務(wù)部從會計核算向財務(wù)管理邁出了關(guān)頭的一步，但我們的管理水平離公司成長的需要還有很大的差距，需要我們不斷地完善和提高。

二、職能管理

（一）核算工作

核算工作是本部門大量的基礎(chǔ)工作，資金的結(jié)算與安排、費用的稽核與報銷、會計核算與結(jié)轉(zhuǎn)、會計報表的編制、稅務(wù)申報等各項工作開展都能有序進行、按時完成。

*、會計審核

會計審核是把好企業(yè)經(jīng)濟利益的關(guān)頭，嚴格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，決不應(yīng)個人面子而放松政策。

如，親親家園項目地處余杭良諸，根據(jù)稅法規(guī)定建筑安裝工程專用發(fā)票必須使用項目地稅務(wù)機關(guān)提供的發(fā)票，否則建設(shè)單位不得在稅前列支，為此我們對工程發(fā)票的來源嚴格審核，并將此項規(guī)定傳達到項目公司，目前工程量大的施工單位均在當?shù)囟悇?wù)機關(guān)辦理相關(guān)手續(xù)，并使用當?shù)囟悇?wù)機關(guān)提供的發(fā)票。在審核中發(fā)現(xiàn)一些臨時工程、零星工程的施工發(fā)票未按規(guī)定辦理，我們在嚴格審核退回的同時，幫助他們聯(lián)系稅務(wù)機關(guān)如何開具工程發(fā)票的事宜，使企業(yè)雙方利益都得到有效的保障。

*http://ppt.downhot.com/、材料核算

材料占工程成本比重較大，同時也是保證產(chǎn)物質(zhì)量的重要因素之一。通過甲供材料的方式，解決了這方面的質(zhì)量問題，但在價格這個不確定因素上難以控制，從下半年開始建筑材料價格不斷上升，以至出現(xiàn)斷貨現(xiàn)象，特別是水泥價格翻一番，還提不到貨，為了確保工期順利進行，共同材料部門調(diào)整采購結(jié)算方式，由原來的先提貨后付款改為先付款后提貨。

公司與供貨商結(jié)算材料款一般較遲，現(xiàn)在送貨清單是在結(jié)算時才轉(zhuǎn)到財務(wù)，一是造成財務(wù)不能及時向用料施工單位結(jié)算材料款，二是由于時間較長給財務(wù)與施工單位核對增加難度，已發(fā)現(xiàn)過送貨清單的領(lǐng)用人簽字與用貨單位的簽字不符的問題。如：杭州友聯(lián)建材有限公司供應(yīng)的“樓梯磚”，****年**月**日供給浙江大經(jīng)有限公司和****年**月**日供給浙江聞堰建筑有限公司“樓梯磚”于****年*月*日前來辦理結(jié)算，時間跨度近一年，在與施工單位核對時發(fā)現(xiàn)浙江大經(jīng)材料員簽名非本人手跡，當時該款項未辦理結(jié)算支付，要求核對無誤后再付貨款。

在材料采購調(diào)撥過程中，我們感覺在材料管理的“采購---供貨---結(jié)算”三個環(huán)節(jié)中，我們只掌握了兩頭，對供貨這一環(huán)節(jié)掌握不夠，材料供應(yīng)均由廠家與施工單位交接，我方是否參與驗收不清楚，因收貨單上無我方人員的驗收簽字，這就無法掌握材料實際插手的品質(zhì)與數(shù)量。如*月份與施工單位核對鋼材時發(fā)現(xiàn)同一份“供貨單”，施工單位提供的“收貨聯(lián)”與廠家提供的“結(jié)算聯(lián)”在鋼材等級上出現(xiàn)差異，經(jīng)核實，是廠家供貨時未注明等級，發(fā)現(xiàn)后也未及時補救，只在“結(jié)算聯(lián)”上進行了修改。提示我們?nèi)绾喂芾砗貌牧稀安少?--供貨---結(jié)算”三個環(huán)節(jié)，特別是供貨環(huán)節(jié)監(jiān)控管理。

*、會計內(nèi)部報表執(zhí)行

對*月份會計報表審核中發(fā)現(xiàn)存在的問題，如：①@#￥公司的“費用明細表”明細目錄未按新規(guī)定執(zhí)行，使用的仍然是老格式，發(fā)現(xiàn)后要求重新調(diào)整編制；②寧波公司未按新表編制，因為信息傳遞上的出了問題，已通知從*月份報表按新表式編制。對這件事的反思，一項新工作的推行，一是要責任人大力宣傳并監(jiān)視執(zhí)行，二是執(zhí)行人足夠重視并自覺執(zhí)行，只有這樣一項新工作才能有效地推行。

對會計報表推出執(zhí)行*個月后進行反檢，從會計報表格式設(shè)置上看，報表格式設(shè)置照樣比擬科學，能比擬清晰地反映會計的有關(guān)信息。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，銷售收入與結(jié)算利潤有一個時間上的差異，這樣“損益明細及異動情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一個表補充；另外需要增添反映“財務(wù)費用”的報表。這樣對一個公司的財務(wù)狀況能較全面地反映。已設(shè)想好“會計報表（內(nèi)）Ⅳ《經(jīng)營情況表》”和“會計報表（內(nèi)）Ⅴ《融資及融資成本情況表》”。并布置集團公司和嘉和公司在編制*月份報表時試行。本籌算在*月份報表中全面推廣，因這項工作的前期工作量較大，由于*月份開展稅務(wù)自查工作把此事?lián)鷶R了，要求*月份落實執(zhí)行。

*、銷售管理

春節(jié)前后按揭放款緩慢，針對這個問題，姚笑君副總裁親自督陣，由財務(wù)部與銷售部門進行了核對查明原因，并催促銀行放款。并明確了職責，按揭資料由銷售部門負責，整理完整的資料提供給按揭放款銀行的同時，將名冊報財務(wù)部，財務(wù)負責催放工作，在規(guī)定放款期限內(nèi)未放款的由財務(wù)與銀行交涉并查明原因。

*月份公司加強了財務(wù)部銷售管理力量，加強了對銷售臺帳的審核，加快了財務(wù)銷售明細的編制，及時與銷售置業(yè)部的銷售月報表進行核對，并對銷售計劃完成情況、銷售政策執(zhí)行、未收款原因進行分析，提出有關(guān)措施。如：從*月份開始銀行有關(guān)個人住房貸款的門檻提高，要求客戶提供的資料增加和貸款額度的控制，建議置業(yè)部在簽約及辦理按揭前與客戶說明情況，或了解清楚客戶的相關(guān)信息，避免按揭辦理后反復工作；對銀行提出的黑名單客戶抓緊催促辦理相關(guān)手續(xù)，并對這批客戶多加關(guān)注。

*、稅務(wù)政策及納稅申報

運用稅務(wù)政策，向稅務(wù)機關(guān)申報集團公司向部屬子公司計提管理費的申 的 請，經(jīng)杭州市地方稅務(wù)局檢查審核于****年*月**日下文批復贊成杭州建設(shè)集團有限公司對杭州山水人家置業(yè)有限公司、杭州坤和建設(shè)有限公司等*戶企業(yè)按不超過當年銷售收入*%的比例提取****總機構(gòu)管理費。****年會計決算中集團公司向山水人家置業(yè)公司提取了***.**萬元。

對****年養(yǎng)老保險進行清算，整個集團養(yǎng)老保險分四個公司交費，集團公司、客旅分公司、@#￥公司、寧波公司，今年社區(qū)公司也單獨開戶交費。在集團參保人員較多，各公司人員都有，不利于管理，我們看出參保人按塊劃分，集團公司主要納入集團本部、山水公司、三墩公司員工及外派人員；@#￥公司員工劃到余杭；客旅中心劃入客旅分公司；社區(qū)員工由社區(qū)統(tǒng)一辦理；寧波當?shù)厝藛T在寧波公司辦理。這樣利于管理，對該項費用支出便于掌握，主要照樣有利于接受稅務(wù)與社保的檢查。

****，山水置業(yè)公司產(chǎn)生利潤，為彌補以前的虧損，我們做了稅務(wù)審計和申報工作，經(jīng)多方努力于****年*月獲得所得稅退稅返還**萬元。

根據(jù)浙地稅發(fā)［****］**號文件《浙江省地方稅務(wù)局浙江省財政廳關(guān)于個人取得差旅費津貼、誤餐補助收入征收個人所得稅問題的通知》，從月份開始在工資核算上進行相關(guān)調(diào)整，一是企業(yè)可在稅前列支；二是員工可減輕稅賦。

（二）審計工作

*、山水置業(yè)公司一期交付結(jié)算后產(chǎn)生了利潤，在進行所得稅申報的同時，辦理以前虧損彌補申報。為彌補以前虧損拜托杭州天瑞稅務(wù)師事務(wù)所對山水置業(yè)公司****年、****年及****年進行了稅務(wù)審計（****年、****年已審計過），出據(jù)的審計結(jié)果符合公司利益，西湖區(qū)地方稅務(wù)征管局已對山水置業(yè)公司前五年的虧損進行了核實。

*、拜托浙江興合會計師事務(wù)所對集團公司、山水置業(yè)、@#￥置業(yè)、客運中心、集團合并報表進行會計審計，審計的目的是為了融資的需要。已取得了集團公司、山水置業(yè)、@#￥置業(yè)、客運中心審計報告，審計報告出據(jù)的審計結(jié)果基本符合公司要求。集團合并報表的會計審計報告經(jīng)過蹉商獲得了有效的會計審計報告。

*、拜托浙江興合會計師事務(wù)所對集團公司增資的驗資工作，已取得有效的驗資報告。

*、*月份對各公司財務(wù)狀況進行了一次審計；**月份對客旅分公司****年經(jīng)營進行了內(nèi)部審計；對投資企業(yè)彩虹城項目的****年會計報表進行復核；*月份對社區(qū)服務(wù)公司****年經(jīng)營情況自查工作進行了布置，并進行了財務(wù)審計。

*、今年房地產(chǎn)行業(yè)是稅務(wù)機關(guān)重點審查對象，為此我們在*月份已對****年的有關(guān)會計資料進行復檢，做好有關(guān)準備工作。*月*日，杭州市審計局前來對山水置業(yè)公司進行稅務(wù)的延伸審計，由于準備充分，審計后對我們的會計核算規(guī)范性給予肯定。

*、****年*月**日，杭州市地方稅務(wù)局稽查二局召開屬管轄的下房地產(chǎn)企業(yè)稅收繳納情況稽查工作會議。本次稅務(wù)大檢查在全省范圍開展，會上對稅務(wù)大檢查工作進行了布置，稅務(wù)大檢查工作分三個階段，第一階段，為自查階段，時間從*月**日至*月**日，給企業(yè)一個補交的機會；第二階段，為市地方稅務(wù)局稽查二局對重點企業(yè)進行稽查，時間從*月下旬至*月底，對以下三類企業(yè)為必查對象：①自查情況空白的；②銷售利潤率不到*的；③不交自查情況表的，另外按自查戶數(shù)的**%比例確定重點檢查對象；第三階段，為省局重點檢查。

公司領(lǐng)導對這次稅務(wù)大檢查工作非常重視，姚笑君副總裁會后親自布置了自查工作，要求財務(wù)人員全力以赴做好自查工作，經(jīng)過**天的奮戰(zhàn)，完成了自查工作。在自查申報過程中，認真對待稅務(wù)機關(guān)的查詢，在姚笑君副總裁統(tǒng)一部署下順利通過自查申報，未將我公司列入重點檢查行列。

能過這次稅務(wù)自查，我們感到會計核算的基礎(chǔ)工作還需要進一步加強，基礎(chǔ)工作是一切工作的根本。我們將進一步開展會計規(guī)范化，特別是對會計制度和稅務(wù)政策有差異的問題多咨詢研究，盡可能做好會計處理，在對每筆會計核算都要有統(tǒng)盤考慮和長遠的觀念。

（三）財務(wù)分析

財務(wù)分析工作已開展，但仍處在賬面上說明分析，分析深度不夠。為提高財務(wù)分析能力，把財務(wù)分析納入日常工作中去。要求日常做好財務(wù)分析資料的收集，每月有在《會計報表會簽單》對財務(wù)主要情況進行說明；*月*月報表按季度對財務(wù)狀況進行簡要分析說明；*月份報表按公司經(jīng)營對財務(wù)狀況進行分析說明；**月份報表按會計進行分析說明。

為了提高公司的財務(wù)分析能力，較全面地反映一定時期的財務(wù)情況，對財務(wù)分析內(nèi)容作了概要說明，主要內(nèi)容如下：

*、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動的分析，以資產(chǎn)負責表為主，對資產(chǎn)欠債的分析、流動性和變現(xiàn)能力的分析、長短期負債和償還能力的分析，對資產(chǎn)分布和資金營運是否合理、資本結(jié)構(gòu)的是否正常、盈利能力和資產(chǎn)管理水平、是否存在潛在的財務(wù)風險進行評價。

*、損益情況的分析，以損益表為主，對盈利目標是否完成進行分析，對收入、成本、費用、稅金的配比進行分析，評價其經(jīng)營活動的績效和經(jīng)營結(jié)構(gòu)，反映主營業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)對利潤的影響。

*、收入情況的分析，對銷售收入預算執(zhí)行情況進行分析，反映當期的房屋銷售與回款情況；簽約情況；分析存量資源的原因、影響回款的因素；其他收入的分析。

*、成本、費用支出的分析，對成本的、費用支出預算執(zhí)行情況進行分析，實際支出與預算異動的原因分析，成本、費用支出對資金的影響分析，費用之間的比例分析。

*、對外投資變動情況的分析，長、短期投資的收益分析，投資結(jié)構(gòu)的變動原因分析，長期投資與所有者權(quán)益的比例分析。

*、固定資產(chǎn)變動情況的分析，新增、減少、損壞、報廢固定資產(chǎn)情況，固定資產(chǎn)的凈值率，固定資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)情況，完好情況等。

*、融資貸款情況的分析，融資對資產(chǎn)的影響，融資結(jié)構(gòu)的分析，融資成本的分析，融資的利用情況等。季度分析和分析應(yīng)根據(jù)各項借款的利息率與資金利潤率的對比，分析各項借款的經(jīng)濟性，以作為調(diào)整借款渠道和計劃的依據(jù)之一。

*、往來情況的分析，關(guān)聯(lián)企業(yè)之間往來、協(xié)作單位之間的往來分析，變現(xiàn)能力與帳齡分析，催收情況。

*、稅賦的分析，稅費計繳情況，稅費對企業(yè)和影響，稅收政策對企業(yè)的影響。

**、材料的分析，材料結(jié)構(gòu)分析；材料采購價格與調(diào)撥價格進行對比，反映施工單位對甲供材料的用量情況異動；材料采購價格與近期市場價格進行對比，反映材料價格的變動情況等。

**、其他需要說明的事項，（*）會計核算方式調(diào)動說明。

（*）各項指標與上年同期對比的增減水平比。

（*）對其他影響企業(yè)效益和財務(wù)狀況較大的項目和重大事件做出分析說明。

**、措施與建議

通過分析對所存在的問題，提出解決措施和途徑。

（*）根據(jù)分析分離具體情況，對企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營提出合理化建議。

（*）對現(xiàn)行財務(wù)管理制度提出建議。

（*）總結(jié)前期工作中的成功經(jīng)驗。

財務(wù)分析除了財務(wù)報表分析外，還有其他多方面的分析，如材料采購、核對、調(diào)撥、結(jié)算的分析，銷售完成情況與回款情況的分析，預算執(zhí)行情況的分析等等，這些分析工作都需要我們?nèi)プ龅氖?。銷售分析、預算分析已經(jīng)開展，材料分析爭取*月份開展。

（四）資金管理

*、認真做好資金結(jié)算的日清月結(jié)工作，及時反映資金的流向和存量情況，根據(jù)公司的資金需求量做好資金籌措工作。目前房款收入較大，公司沉積資金較多，由于近期沒有較寧靜的投資項目，繼續(xù)與銀行密切合作辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)，通過采用“通知存款”和“協(xié)定存款”，提高公司存款資金增值率。

*、到*月底共向銀行貸款*.*億元，同時正在辦理新的貸款手續(xù)，及企業(yè)信資評議工作。

（五）預算管理

預算管理工作在****年*月新推出的一項工作，具體職能落實到財務(wù)部。在對*月份集團本部資金使用進行了預算編制過程中，由于沒有模式，實行自創(chuàng)，編制的結(jié)果并不如人意，但走出了預算管理的第一步。對*月份資金使用預算編制有較高的提高，各項目公司也隨之展開，經(jīng)過一段時間的實行，暴露出一些問題，為此公司領(lǐng)導提出統(tǒng)一規(guī)范的要求，*月份推出了資金預算表式和編制說明。

在預算執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)一些問題，并在預算執(zhí)行情況評議中予以明確。

*、在預算執(zhí)行過程中，部分事業(yè)公司有預算支付的項目，在結(jié)算過程中發(fā)現(xiàn)問題，需要重新核實而推遲結(jié)算。這是采用了利益高于一切的原則，只要是有利于公司事項，把原因說明，在考核中公司將給予支持，但該預算費用在下月度支付時仍須申報預算。

*、部分事業(yè)公司在月末結(jié)算的項目，因相關(guān)手續(xù)尚未辦理完畢，致使本月預算未執(zhí)行，但在下月預算中沒有編制進去，造成兩頭踏空現(xiàn)象。針對此類現(xiàn)象，相關(guān)經(jīng)辦人員要加強預算意識，預見本月結(jié)算不了的，在下個月度須重新審報。

*、因預算執(zhí)行中常有不可預見的事項發(fā)生，事業(yè)公司現(xiàn)都以急件申辦。針對此類情況，原則上對重大的事項、影響較大的事項允許采用特批手續(xù)辦理，審批程序按規(guī)定辦理；一般事項原則上不予辦理。

*、針對預算中遺漏的，事業(yè)公司往往采用追加預算，但追加預算在審核程序上又不完備?？紤]到預算的嚴肅性，原則上不贊成追加，如有急件按特批程序辦理。

*、各事業(yè)公司在一定程度上存在著預算代替一切的想法，認為預算已經(jīng)報了，結(jié)算審批程序可從簡。各責任單元必須清楚，預算是企業(yè)為了搞好資金的統(tǒng)籌和運用，提高企業(yè)經(jīng)濟效益的一種管理手段，并不能代替一切，相關(guān)的程序必須按公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

三、職能服務(wù)

財務(wù)部門既是管理部門又是服務(wù)部門，在加強嚴格管理的同時又要做好熱情服務(wù)工作，這是兩種不同角色的轉(zhuǎn)換，在嚴格管理的同時不失笑容，在熱情服務(wù)的同時不失原則，這就是我們工作的要求。

*、在會計審核中，嚴格按規(guī)定辦事，一就是一，對審核中發(fā)現(xiàn)的非原則問題仔細地向經(jīng)辦人員說明，并告知如何辦理相關(guān)手續(xù)和解決問題的辦法。

*、財務(wù)信息的服務(wù)，在工作初期就向各事業(yè)公司征詢，需要財務(wù)部提供那些信息，由于各公司均未提出要求，所以信息的提供是按財務(wù)人員的思路歸集的，不一定能滿足事業(yè)公司的需求，新我們將繼續(xù)做好征詢工作，把信息服務(wù)工作做得更到位。

*、咨詢服務(wù)，對前來咨詢財務(wù)、稅務(wù)知識和政策法規(guī)等有關(guān)問題，我們都能盡自己所能耐性解說。對公司新出臺的規(guī)定做到邊貫徹邊學習，如：結(jié)算單的修改出臺、預算管理表格設(shè)定的出臺，在使用時大師遇到很多問題，為此我們提供咨詢的同時吸收各方意見，不斷提高認識，做好服務(wù)工的作。

*、共同協(xié)調(diào)工作

①配合*置業(yè)公司做好第四批房源的集中銷售收款工作；配合山水置業(yè)公司做好清水灣交付結(jié)算工作。

②為了做好白蕩海東苑產(chǎn)權(quán)延期辦理的賠付工作，連續(xù)**天派人到現(xiàn)場辦理賠付工作。

③根據(jù)山水人家二期交付需要，派人到現(xiàn)場辦理交付結(jié)算工作，大量的外派工作給本部增加了很大的壓力，為了做好各項工作，我們做好人員安排。

四、自身建設(shè)

本年財務(wù)部工作負荷相當大，年初@#￥置業(yè)公司經(jīng)營管理模式調(diào)整，財務(wù)工作并入財務(wù)部；客旅分公司人員分流，財務(wù)工作又并入財務(wù)部；新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn)；財務(wù)合同管理月的開展；預算管理工作的落實；房地產(chǎn)企業(yè)稅務(wù)大檢查等工作，為了各項工作順利地開展和有序地進行，部門進行多次的工作調(diào)整，調(diào)動大師的工作熱情，這里特別要表楊的是楊肖華，在原來工作量就很大的情況下，還擔任起客旅分公司的財務(wù)工作，為了按時完成各項工作常常加班加點。但也有個別員工存在本位主義思想，對部門的其他工作不夠主動，公司為加強財務(wù)工作將財務(wù)部人員編制從*人調(diào)整到**人。從置業(yè)部調(diào)入專業(yè)人才加強銷售管理方面的工作。多次組織招聘，由于財務(wù)部門是公司的重要部門，對人員要求比擬高，沒有招到合適的人選。公司今年公司招聘大學應(yīng)屆畢業(yè)，實行新生力量的培養(yǎng)，分配到財務(wù)部*名，經(jīng)過*個月的實習培訓，現(xiàn)已獨立操作基礎(chǔ)的會計核算工作。目前，財務(wù)部人員結(jié)構(gòu)不能滿足公司向管理型成長的需要，財務(wù)管理人才缺少，在新一是加強自身培訓提高管理能力，二是對外招聘，充實新生力量。

公司對財務(wù)管理采取集中管理的模式，財務(wù)工作具有相對的獨立性，與各事業(yè)公司（除寧波公司外）又沒有業(yè)務(wù)對口部門，所以財務(wù)部與事業(yè)公司的銜接工作應(yīng)在財務(wù)制度上予以業(yè)務(wù)指導，在制度執(zhí)行上予以監(jiān)督管理。隨著公司成長，管理模式也發(fā)生多樣化，財務(wù)部的管理也隨之成長多元化管理，由項目公司的集中管理、外地公司的業(yè)務(wù)指導管理、專業(yè)公司利潤考核的稽查管理、聯(lián)營企業(yè)的委派管理等，財務(wù)部僅僅做好核算管理工作是不夠的，要向更深層、更廣泛管理要求發(fā)展。

總之，本全部財務(wù)人員在繁忙的工作中都顯露出非常的努力和敬業(yè)。雖然做了很多工作，還有很多事情等待著我們，我們將繼續(xù)挑戰(zhàn)下的工作。