第一篇：對(duì)于個(gè)人理財(cái)?shù)母黜?xiàng)

1.對(duì)于個(gè)人理財(cái)?shù)母黜?xiàng)，你更傾向于（）（可多選）

A儲(chǔ)蓄B理財(cái)產(chǎn)品股票C基金D保險(xiǎn)E消費(fèi)F項(xiàng)目投資G股票H其他

2.作為一個(gè)投資者，您的風(fēng)險(xiǎn)偏好怎么樣？（）

A讓損失和波動(dòng)盡可能小B 希望獲取穩(wěn)定的收益C 最大化收益D可以容忍一定程度的波動(dòng)不考慮風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)

3.關(guān)于股票及其近期走勢(shì)，您的看法是（）

A底部區(qū)域，值得投資B對(duì)經(jīng)濟(jì)部看好，風(fēng)險(xiǎn)太大，不值得投資

4如果我們免費(fèi)主動(dòng)為您提供個(gè)人理財(cái)意見(jiàn)，您會(huì)（）

A接受B不接受

5.您最關(guān)心的理財(cái)問(wèn)題是（）（可多選）

A收益B期限C起點(diǎn)金額D產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

F品牌G其他

6.如果購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，您更傾向于選擇下列哪種（）

A 有獲得30%以上收益的可能，但也有損失30%本金的可能

B本金基本能得到保障，但預(yù)期收益在10%以?xún)?nèi)

7.您期望理財(cái)產(chǎn)品的期限是多久（）

A 1年以下B 1年以上C 配置組合8.您對(duì)我們客戶(hù)服務(wù)的評(píng)價(jià)是（）

A 非常滿(mǎn)意B滿(mǎn)意C一般D較差

謝謝您！我們將根據(jù)您的要求把最好最合適您的產(chǎn)品送給您！

順祝您：身體健康！財(cái)運(yùn)亨通！C不關(guān)心 E專(zhuān)業(yè)服務(wù)

第二篇：個(gè)人理財(cái)

個(gè)人理財(cái)

1、根據(jù)理財(cái)?shù)亩x，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。

2、適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利的儲(chǔ)蓄方法是（階梯式儲(chǔ)蓄法）。

3、下列選項(xiàng)中，屬于貨幣資產(chǎn)投資的是（短期債券投資）。

4、個(gè)人理財(cái)定律中，不包括（房貸二一定律）

5、影響債券的因素不包括（債券類(lèi)型）

6、下列關(guān)于債券和股票的區(qū)別中，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）

7、下列選項(xiàng)中，屬于資本市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）

8、某人將10000元存入銀行，設(shè)利率為8%，每三月復(fù)利一次，一年后能得本利和（10824.32元）

9、金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)決定因素是（供求關(guān)系）。

10、“現(xiàn)金為王，理財(cái)階梯化。”體現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃原則中的（有現(xiàn)金保障原則）。

11、小嚴(yán)，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費(fèi)500元；剩余玩游戲；沒(méi)有儲(chǔ)蓄。針對(duì)這一案例，分析不正確的是（理財(cái)狀況良好）。

12、王先生是國(guó)企員工，30歲，年收入6萬(wàn)元；太太，28歲，年收入6萬(wàn)，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬(wàn)元，貸款52萬(wàn)元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標(biāo)是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬(wàn)元大學(xué)，3年內(nèi)買(mǎi)車(chē)。針對(duì)王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。

13、廣義的無(wú)形資產(chǎn)不包括（人力資本）

14、根據(jù)人生五個(gè)階段理財(cái)定位，單身期適合的理財(cái)理念是（10%儲(chǔ)蓄，30%定期債券等，60%風(fēng)險(xiǎn)大回報(bào)較高的股票或外匯、基金等投資）。

15、企業(yè)債券劃分為信用債券和擔(dān)保債券的依據(jù)是（按債券有無(wú)擔(dān)保劃分）。

16、“消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配?！斌w現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃原則中的（消費(fèi)投資收入平衡的原則）。

17、關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，下列內(nèi)容屬于消費(fèi)規(guī)劃的是（期房投資）。

18、下列對(duì)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)中，不正確的是（高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益一定就高）。

19、降低家庭生活支出的方法不包括（用個(gè)人資源）。

20、根據(jù)家庭保險(xiǎn)雙十定律，最好的家庭保險(xiǎn)額度是（家庭收入的10倍）。

21、適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利的儲(chǔ)蓄方法是（階梯式儲(chǔ)蓄法）。

22、下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的表述中，錯(cuò)誤的是（債券評(píng)級(jí)分8級(jí)）。

23、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）。

24、楊35歲，孩子6歲，用10萬(wàn)投資教育，12年后獲利10萬(wàn)，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的最低收益率是（6%）。

25、人生處于養(yǎng)老期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（正確）

26、家庭期一般1—5年，處于結(jié)婚生子時(shí)期，這一期間收入增加，生活穩(wěn)定。（正確）

金融市場(chǎng)主要包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。（）

正確

對(duì)沖基金是指采用賣(mài)空杠桿交易、程序交易、套利交易衍生品種等進(jìn)行對(duì)沖、換位、套頭、套期來(lái)賺取巨額利潤(rùn)。（）

正確

針對(duì)極其節(jié)儉型，從大學(xué)一入學(xué)到工作，能省則省的人，建議適度消費(fèi)，有益于提高生活品質(zhì)。（正確

B股是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買(mǎi)賣(mài)，在境內(nèi)（上海、深圳）證券交易所上市交易的外資股。（）

正確

理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人各方面理財(cái)需求的綜合過(guò)程，他是在明確個(gè)人理財(cái)目標(biāo)基礎(chǔ)上，分析個(gè)人生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性的金融服務(wù)。（）

正確

黃金是財(cái)富保值增值的一種主要方式。（）

正確

高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險(xiǎn)。（）

正確

個(gè)人在設(shè)定月預(yù)算目標(biāo)時(shí)，投資、消費(fèi)和理財(cái)?shù)雀鞣N經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)貨幣化表示出來(lái)。（）

正確

人生處于養(yǎng)老期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（）

正確

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中，應(yīng)當(dāng)遵守消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配的原則。（）

正確

投資和投機(jī)的尺度把握要由成功概率決定。（）

正確

金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)由價(jià)值決定，長(zhǎng)期價(jià)格趨勢(shì)由供求關(guān)系決定。（）

錯(cuò)誤

個(gè)人在實(shí)施記賬分析時(shí)，建議日記流水賬，月記收入支出賬，季度清算理財(cái)帳，年底算總賬并作財(cái)富分析和比較。（）

正確

復(fù)利的72法則就是以1%的復(fù)利來(lái)計(jì)算72年后本金是原來(lái)的一倍。（）

正確

金字塔儲(chǔ)蓄法適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利。（）

錯(cuò)誤

公募基金主要包括一般和特殊開(kāi)放式基金。（）

錯(cuò)誤

紙黃金又稱(chēng)個(gè)人記賬式黃金，是按照銀行報(bào)價(jià)，在賬面上買(mǎi)賣(mài)虛擬的黃金以獲取差價(jià)的投資方式。（）正確

相對(duì)理性的姑娘，從大學(xué)到工作一貫理性消費(fèi)，合理用卡的，建議多關(guān)注理財(cái)市場(chǎng)的變化，然后根據(jù)市場(chǎng)的情況來(lái)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品的配置表。（）

正確

基金是匯集眾多投資者的資金，交給銀行托管，由專(zhuān)業(yè)人負(fù)責(zé)投資于股票和證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的投資工具。（）

正確

信用卡每年刷卡6次免年費(fèi)。（）

正確

“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時(shí)間=72÷年收益率。（）

正確

理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人各方面理財(cái)需求的綜合過(guò)程，他是在明確個(gè)人理財(cái)目標(biāo)基礎(chǔ)上，分析個(gè)人生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性的金融服務(wù)。（）

正確

1.根據(jù)生命周期和人生支付曲線圖，20——25歲的人處于（單身期）。

2.根據(jù)生命周期和人生支付曲線圖，30——50歲的人處于（教育期/成長(zhǎng)期）。

3.根據(jù)人生五個(gè)階段理財(cái)定位，教育期適合的理財(cái)理念是（10%備用金存款，10%保險(xiǎn)，40%股票成長(zhǎng)

基金，40%國(guó)債定期做教育儲(chǔ)備金）。

4.根據(jù)理財(cái)?shù)亩x，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。

5.下列選項(xiàng)中，屬于貨幣資產(chǎn)投資的是（短期債券投資）。

6.個(gè)人理財(cái)定律中，不包括（房貸二一定律）。

7.下列關(guān)于投資和投機(jī)的說(shuō)法中，不正確的是（投資等同于投機(jī)）。

8.注冊(cè)地在內(nèi)地、上市地在香港的外資股是指（H股）。

9.適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利的儲(chǔ)蓄方法是（階梯式儲(chǔ)蓄法）。

10.王先生是國(guó)企員工，30歲，年收入6萬(wàn)元；太太，年收入6萬(wàn)，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬(wàn)元，貸

款52萬(wàn)元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標(biāo)是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬(wàn)元大學(xué)，3年內(nèi)買(mǎi)車(chē)。針對(duì)王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。

11.小嚴(yán)，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費(fèi)500

元；剩余玩游戲，沒(méi)有儲(chǔ)蓄。針對(duì)這一案例，分析不正確的是（理財(cái)狀況良好）。

12.根據(jù)理財(cái)?shù)亩x，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。

13.下列對(duì)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)中，不正確的是（高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益一定就高）。

14.廣義的無(wú)形資產(chǎn)不包括（人力資本）。

15.降低家庭生活支出的方法不包括（用個(gè)人資源）。

16.根據(jù)家庭保險(xiǎn)雙十定律，最好的家庭保險(xiǎn)額度是（家庭收入的10倍）。

17.某人將10000元存入銀行，設(shè)利率為8%，每三月復(fù)利一次，一年后能得本利和（10824.32元）。

18.下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）。

19.下列關(guān)于債券和股票的區(qū)別中，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。

20.企業(yè)債券劃分為信用債券和擔(dān)保債券的依據(jù)是（按債券有無(wú)擔(dān)保劃分）。

21.下列選項(xiàng)中，屬于資本市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）。

22.楊35歲，孩子6歲，用10萬(wàn)元投資教育，12年后獲利10萬(wàn)，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的最低收益率是（6%）。

23.關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，下列內(nèi)容屬于消費(fèi)規(guī)劃的是（期房投資）。

24.下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的表述中，錯(cuò)誤的是（債券評(píng)級(jí)分8級(jí)）。

25.影響債券的因素不包括（債券類(lèi)型）。

26.人生處于成熟期時(shí)，理財(cái)方式可以采用10%備用金，40%定期、保險(xiǎn)債券，50%股票基金。（正確）

27.復(fù)利的72法則就是以1%的復(fù)利來(lái)計(jì)算72年后本金是原來(lái)的一倍。（正確）

28.人生處于養(yǎng)老期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（正確）

29.人生處于教育期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是安排支出。（錯(cuò)誤）

30.理財(cái)就是根據(jù)生命周期的理論，根據(jù)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用科學(xué)的方法和程序，制定

切合實(shí)際可操作的規(guī)劃最終實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)安全和自由。（正確）

31.金融衍生產(chǎn)品主要包括期貨、匯率、期權(quán)、遠(yuǎn)期合同、信用、利率和房地產(chǎn)投資。（錯(cuò)誤）

32.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃應(yīng)當(dāng)早規(guī)劃，消費(fèi)列清單，理財(cái)規(guī)劃便于實(shí)施等原則。（正確）

33.家庭資產(chǎn)合理配置比例是10%保險(xiǎn)，20%家庭開(kāi)支，30%銀行理財(cái)，40%房供或投資。（錯(cuò)誤）

34.從價(jià)格隨即波動(dòng)中賺錢(qián)差價(jià)屬于投資行為。（錯(cuò)誤）

35.黃金是財(cái)富保值增值的一種主要方式（正確）

36.信用卡每年刷卡6次免年費(fèi)。（正確）

37.針對(duì)極其節(jié)儉型，從大學(xué)一入學(xué)到工作，能省則省的人，建議適度消費(fèi)，有益于提高生活品質(zhì)。（正

確）

38.相對(duì)理性的姑娘，從大學(xué)到工作一貫理性消費(fèi)，合理用卡，建議多關(guān)注理財(cái)市場(chǎng)的變化，然后根據(jù)市

場(chǎng)的情況來(lái)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品的配置表。（正確）

39.“72定律”是指一般本金增值一倍所需的時(shí)間=72÷年收益率。（正確）

40.紙黃金又稱(chēng)個(gè)人記賬式黃金，是按照銀行報(bào)價(jià)，在賬面上買(mǎi)賣(mài)虛擬的黃金以獲取差價(jià)的投資方式。（正

確）

41.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中，應(yīng)當(dāng)遵守消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配的原則。（正確）

42.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃應(yīng)當(dāng)早規(guī)劃，消費(fèi)列清單，理財(cái)規(guī)劃便于實(shí)施等原則。（正確）

43.高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險(xiǎn)。（正確）

44.個(gè)人在設(shè)定月預(yù)算目標(biāo)時(shí)，投資、消費(fèi)和理財(cái)?shù)雀鞣N經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)貨幣化表示出來(lái)。（正確）

45.投資和投機(jī)的尺度把握要由成功概率決定。（正確）

46.金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)由價(jià)值決定，長(zhǎng)期價(jià)格趨勢(shì)由供求關(guān)系決定。（錯(cuò)誤）

47.個(gè)人理財(cái)中的財(cái)務(wù)自由是指合理運(yùn)用理財(cái)知識(shí)和工具，進(jìn)行不同時(shí)期的規(guī)劃，完成既定的理財(cái)目標(biāo)。

（正確）

金字塔儲(chǔ)蓄法適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利。（錯(cuò)誤）

一、單選題：

1.根據(jù)理財(cái)?shù)亩x，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。

2.根據(jù)生命周期和人生支付曲線圖，0—20歲的人處于（學(xué)習(xí)成長(zhǎng)期）。

3.20—25歲的人處于（單身期）。

4.25—30歲的人處于（筑巢期）。

5.30—50歲的人處于（教育期/成長(zhǎng)期）。

6.50--70歲的人處于（退休養(yǎng)老期）。

7.根據(jù)人生五個(gè)階段理財(cái)定位，單身期適合的理財(cái)理念是（10%儲(chǔ)蓄，30%定期債券等，60%風(fēng)險(xiǎn)大回報(bào)較高的股

票或外匯、基金等投資）。

8.根據(jù)人生五個(gè)階段理財(cái)定位，教育期適合的理財(cái)理念是（10%備用金存款，10%保險(xiǎn)，40%股票成長(zhǎng)基金，40%

國(guó)債定期做教育儲(chǔ)備金）。

9.小嚴(yán)，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費(fèi)500元；剩余玩游

戲；沒(méi)有儲(chǔ)蓄。針對(duì)這一案例，分析不正確的是（理財(cái)狀況良好）。

10.下列選項(xiàng)中，屬于貨幣資產(chǎn)投資的是（短期債券投資）。

11.下列選項(xiàng)中，屬于資本市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）。

12.“現(xiàn)金為王，理財(cái)階梯化?！斌w現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃原則中的（有現(xiàn)金保障原則）。

13.“消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配?！斌w現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃原則中的（消費(fèi)投資收入平衡的原則）。

14.關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，下列內(nèi)容屬于消費(fèi)規(guī)劃的是（期房投資）。

15.下列對(duì)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)中，不正確的是（高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益一定就高）。

16.根據(jù)家庭保險(xiǎn)雙十定律，最好的家庭保險(xiǎn)額度是（家庭收入的10倍）。

17.個(gè)人理財(cái)中，最基本的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和理財(cái)管理是（現(xiàn)金管理）。

18.個(gè)人理財(cái)定律中，不包括（房貸二一定律）。

19.廣義的無(wú)形資產(chǎn)不包括（人力資本）。

20.降低家庭生活支出的方法不包括（用個(gè)人資源）。

21.楊35歲，孩子6歲，用10萬(wàn)投資教育，12年后獲利10萬(wàn)，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的最低收益率是（6%）。

22.下列關(guān)于投資和投機(jī)的說(shuō)法中，不正確的是（投資等同于投機(jī)）。

23.某人將10000元存入銀行，設(shè)利率為8%，每三月復(fù)利一次，一年后能得本利和（10824.32元）。

24.金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)決定因素是（供求關(guān)系）。

25.注冊(cè)地在內(nèi)地、上市地在香港的外資股是指（H股）。

26.影響債券的因素不包括（債券類(lèi)型）。

27.零存整取利息計(jì)算公式是（月存金額x累計(jì)月積數(shù)x月利率）。

28.下列關(guān)于基金的說(shuō)法中，表述不正確的是（利益共享，風(fēng)險(xiǎn)不共擔(dān)）。

29.適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利的儲(chǔ)蓄方法是（階梯式儲(chǔ)蓄法）。

30.下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的表述中，錯(cuò)誤的是（債券評(píng)級(jí)分8級(jí)）。

31.下列關(guān)于債券和股票的區(qū)別中，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。

32.企業(yè)債券劃分為信用債券和擔(dān)保債券的依據(jù)是（按債券有無(wú)擔(dān)保劃分）。

33.王先生是國(guó)企員工，30歲，年收入6萬(wàn)元；太太，28歲，年收入6萬(wàn)，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬(wàn)元，貸款52

萬(wàn)元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標(biāo)是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬(wàn)元大學(xué)，3年內(nèi)買(mǎi)車(chē)。

針對(duì)王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。

34.二、判斷題

1.理財(cái)就是根據(jù)生命周期的理論，根據(jù)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用科學(xué)的方法和程序，制定切合實(shí)際

可操作的規(guī)劃最終實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)安全和自由。（正確）

2.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人各方面理財(cái)需求的綜合過(guò)程，他是在明確個(gè)人理財(cái)目標(biāo)基礎(chǔ)上，分析個(gè)人生活、財(cái)務(wù)

現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性的金融服務(wù)。（正確）

3.高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險(xiǎn)。（正確）

4.“房貸三一定律”是指每月還房貸總額度最好不超過(guò)家庭當(dāng)月收入的三分之一。（正確）

5.家庭資產(chǎn)合理配置比列是10%保險(xiǎn)，20%家庭開(kāi)支，30%銀行理財(cái)，40%房供或投資。（錯(cuò)誤）

6.10%保險(xiǎn)，20%銀行理財(cái)，30%家庭開(kāi)支，40%房供或投資。（正確）

7.“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時(shí)間=72÷年收益率。（正確）

8.復(fù)利的72法則就是以1%的復(fù)利來(lái)計(jì)算72年后本金是原來(lái)的一倍。（正確）

9.個(gè)人在實(shí)施記賬分析時(shí)，建議日記流水賬，月記收入支出賬，季度清算理財(cái)帳，年底算總賬并作財(cái)富分析和

比較。（正確）

10.個(gè)人在設(shè)定月預(yù)算目標(biāo)時(shí)，投資、消費(fèi)和理財(cái)?shù)雀鞣N經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)貨幣化表示出來(lái)。（正確）

11.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中，應(yīng)當(dāng)遵守消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配的原則。（正確）

12.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃應(yīng)當(dāng)早規(guī)劃，消費(fèi)列清單，理財(cái)規(guī)劃便于實(shí)施等原則。（正確）

13.個(gè)人理財(cái)中的財(cái)務(wù)自由是指合理運(yùn)用理財(cái)知識(shí)和工具，進(jìn)行不同時(shí)期的規(guī)劃，完成既定的理財(cái)目標(biāo)。（正確）

14.人生處于養(yǎng)老期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（正確）

15.人生處于教育期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是安排支出。（錯(cuò)誤）

15.金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)由價(jià)值決定，長(zhǎng)期價(jià)格趨勢(shì)由供求關(guān)系決定。（錯(cuò)誤）

16.投資是指放棄現(xiàn)在用于消費(fèi)的價(jià)值，以獲取未來(lái)更大價(jià)值的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（正確）

17.從價(jià)格隨機(jī)波動(dòng)中賺取差價(jià)屬于投資行為。（錯(cuò)誤）

18.投資和投機(jī)的尺度把握要由成功概率決定。（正確）

19.紙黃金又稱(chēng)個(gè)人記賬式黃金，是按照銀行報(bào)價(jià)，在賬面上買(mǎi)賣(mài)虛擬的黃金以獲取差價(jià)的投資方式。（正確）

20.黃金是財(cái)富保值增值的一種主要方式。（正確）

21.對(duì)沖基金是指采用賣(mài)空杠桿交易、程序交易、套利交易衍生品種等進(jìn)行對(duì)沖、換位、套頭、套期來(lái)賺取巨額

利潤(rùn)。（正確）

22.金字塔儲(chǔ)蓄法適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利。（錯(cuò)誤）

23.基金是匯集眾多投資者的資金，交給銀行托管，由專(zhuān)業(yè)人負(fù)責(zé)投資于股票和證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的投

資工具。（正確）

24.信用卡每年刷卡6次免年費(fèi)。（正確）

25.公募基金主要包括一般和特殊開(kāi)放式基金。（錯(cuò)誤）

26.B股是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買(mǎi)賣(mài)，在境內(nèi)（上海、深圳）證券交易所上市交易的外資股。（正確）

27.針對(duì)極其節(jié)儉型，從大學(xué)一入學(xué)到工作，能省則省的人，建議適度消費(fèi)，有益于提高生活品質(zhì)。（正確）

28.相對(duì)理性的姑娘，從大學(xué)到工作一貫理性消費(fèi)，合理用卡的，建議多關(guān)注理財(cái)市場(chǎng)的變化，然后根據(jù)市場(chǎng)的情況來(lái)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品的配置表。（正確）

29.家庭期一般1—5年，處于結(jié)婚生子時(shí)期，這一期間收入增加，生活穩(wěn)定。（正確）

30.金融衍生產(chǎn)品主要包括期貨、匯率、期權(quán)、遠(yuǎn)期合同、信用、利率和房地產(chǎn)投資。（錯(cuò)誤）31.高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益也不一定就高，很多也是低收益的。（正確）

第三篇：個(gè)人理財(cái)

第一章 個(gè)人理財(cái)概述

考試大綱規(guī)定的考試要求

一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類(lèi)

二、個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展

個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展

個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展

三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素、重點(diǎn)、宏觀因素

1.政治、法律與政策環(huán)境

2.經(jīng)濟(jì)環(huán)境

3.社會(huì)環(huán)境

4.技術(shù)環(huán)境

微觀因素

1.金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度

2.金融市場(chǎng)的開(kāi)放程度

3.金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制

要點(diǎn)詳解

一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)

一個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

1.背景知識(shí)

二○○五年九月二十四日經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第三十三次主席會(huì)議通過(guò)并公布《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。自2005年11月1日起施行。

2.概念

根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義:是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

3.理解要點(diǎn)

對(duì)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念的理解需要大家把握以下幾個(gè)要點(diǎn)

1服務(wù)對(duì)象個(gè)人客戶(hù)不是企業(yè)或其他法人

 2服務(wù)的性質(zhì):顧問(wèn)性質(zhì)受托性質(zhì)

3服務(wù)的個(gè)性化、綜合化

4服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化

第四篇：個(gè)人理財(cái)學(xué)

《個(gè)人理財(cái)學(xué)》課程簡(jiǎn)介

一、課程名稱(chēng)：個(gè)人理財(cái)學(xué)

二、學(xué)時(shí)與學(xué)分：32學(xué)時(shí)1學(xué)分

三、課程類(lèi)別：經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)（類(lèi)別編號(hào)：748）

四、內(nèi)容簡(jiǎn)介

介紹個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)，包括財(cái)務(wù)知識(shí)、保險(xiǎn)知識(shí)、投資知識(shí)、稅收知識(shí)和財(cái)產(chǎn)傳承相關(guān)知識(shí)等。介紹理財(cái)?shù)囊?guī)劃設(shè)計(jì)，包括住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃和退休規(guī)劃等。介紹股票、股票投資、債券投資、基金投資、房產(chǎn)投資和收藏品投資等。

五、課程教材：《個(gè)人理財(cái)學(xué)》

六、參考教材：

王在全編，《一生的理財(cái)計(jì)劃》，北京大學(xué)出版社，2007年5月

白燕琴編著，《家庭理財(cái)紅寶書(shū)》，中國(guó)紡織出版社，2007年7月 于俊艷編著，《理財(cái)一本通》，地震出版社，2007年6月

顧曉安編著，《個(gè)人理財(cái)—原理 應(yīng)用 案例》，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社社，2007年6月

七、考核方式：考試

第五篇：個(gè)人理財(cái)

個(gè)人理財(cái)

1．下列對(duì)貨幣市場(chǎng)特征的描述正確的是(D)。

A．風(fēng)險(xiǎn)性低，收益高B．收益高，安全性也高

C．流動(dòng)性低，安全性也低D．風(fēng)險(xiǎn)性低，流動(dòng)性高

2． 以下債券中風(fēng)險(xiǎn)最高的是(D)。

A．國(guó)債B．地方政府債券C．公司債D．垃圾債券

3．投資者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)(A)。

A．上漲B下跌C不變D都有

4．交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約是(A)。

A．遠(yuǎn)期B期貨C期權(quán)D互換

5．下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來(lái)保本的是(B)。

A．國(guó)債B股票市場(chǎng)基金C貨幣市場(chǎng)基金D央行票據(jù)

6．商業(yè)銀行應(yīng)按照(B)規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。

A．國(guó)務(wù)院B中國(guó)人民銀行C中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

7．《證券法》的基本原則不包括(B)。

A．公開(kāi)、公平、公正原則B．混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)監(jiān)管原則

C．自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則D．保護(hù)投資者合法權(quán)益

8．在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)時(shí)，下列的理財(cái)決策有誤的是(A)。

A．將資金購(gòu)買(mǎi)定期儲(chǔ)蓄存款B．賣(mài)出資產(chǎn)組合中的一部分

C．適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重D．購(gòu)置房地產(chǎn)

9．下列四種投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是(B)。

A有擔(dān)保的公司債券B國(guó)庫(kù)券C期貨D平衡性基金

10．通常所說(shuō)的股市行情，即股票價(jià)格是指(B)。

A．股票的賬面價(jià)值B股票的市場(chǎng)價(jià)值

C．股票的票面價(jià)值D股票的內(nèi)在價(jià)值

11．以下對(duì)銀行承兌匯票的特征的描述錯(cuò)誤的是(D)。

A安全性高B信用度高C靈活性好D收益率高

12．下列對(duì)資本市場(chǎng)的特征的描述正確的是(A)。

A．風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高B收益高，安全性也高

C．流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低D風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低

13．下列選項(xiàng)中，(C)不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)容。

A．勤勉盡責(zé)B誠(chéng)實(shí)守信C客戶(hù)至上D守法合規(guī)

14．銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是(D)。

A．打聽(tīng)同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的人士薪酬

B．與其同事在閑暇時(shí)談?wù)搶?duì)客戶(hù)的評(píng)價(jià)

C．從銀行離職后與朋友交流以前的客戶(hù)信息

D．在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露客戶(hù)信息

15．下列不屬于人身保險(xiǎn)的是(D)。

A人壽保險(xiǎn)B意外傷害保險(xiǎn)C健康保險(xiǎn)D責(zé)任保險(xiǎn)