第一篇：融資融券客戶后續(xù)服務(wù)方案

融資融券客戶后續(xù)服務(wù)方案

為進(jìn)一步落實(shí)總部、分公司融資融券相關(guān)文件精神，加大對融資融券開戶客戶的后續(xù)服務(wù)力度，增強(qiáng)營業(yè)部的客戶服務(wù)水平，加強(qiáng)與客戶的信息溝通與交流，及時(shí)了解客戶需求，依法合規(guī)服務(wù)客戶，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，特制訂本方案。

一、建立完善的客戶后續(xù)回訪體系

客戶后續(xù)回訪是公司根據(jù)客戶服務(wù)和監(jiān)管部門要求，主動與客戶進(jìn)行交流溝通獲得反饋信息的一種形式。營業(yè)部利用統(tǒng)一的電話回訪管理系統(tǒng)，來完成客戶回訪語音和文字記錄、回訪過程管理、統(tǒng)計(jì)分析等。

1、回訪方式

客戶后續(xù)回訪采用電話、現(xiàn)場、走訪、信函、電子郵件等形式。采用電子郵件形式回訪的，在公司網(wǎng)站建立本營業(yè)部專門回訪郵箱，并通過該郵箱進(jìn)行回訪。

（1）通過電話方式回訪的，應(yīng)通過客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，同時(shí)做好電話錄音。

（2）通過現(xiàn)場、走訪方式回訪時(shí)，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，并要求客戶在回訪記錄表上簽字，同時(shí)注明回訪地點(diǎn)。

（3）通過信函方式回訪時(shí)，要在給客戶發(fā)函時(shí)將回訪記錄表附于信函內(nèi)，在客戶回函后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存信函的收發(fā)記錄。

（4）通過網(wǎng)站上本營業(yè)部專門回訪郵箱進(jìn)行電子郵件方式

回訪時(shí)，要在給客戶發(fā)送郵件時(shí)附回訪記錄表，在客戶回復(fù)后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存電子郵件的收發(fā)記錄。

2、回訪內(nèi)容：

（1）新開戶回訪：客戶開立融資融券信用賬戶之日起兩周內(nèi)

進(jìn)行首次客戶回訪。回訪內(nèi)容包括：核對客戶基本情況、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否與申請材料一致。此項(xiàng)有融資融券崗專人負(fù)責(zé)。

（2）日?；卦L：每一個(gè)月至少進(jìn)行一次客戶回訪，根據(jù)客戶

賬戶情況了解客戶對業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解情況，征詢客戶意見和建議；就融資融券從業(yè)人員服務(wù)質(zhì)量與服務(wù)態(tài)度征求客戶意見。

（3）客戶后續(xù)回訪總結(jié)分析?；卦L人應(yīng)做好客戶回訪分析，每月撰寫回訪報(bào)告，針對客戶回訪中發(fā)現(xiàn)的問題，提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施，解決工作中存在的問題。對客戶回訪中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，應(yīng)及時(shí)書面上報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部或融資融券部，并通過合規(guī)管理平臺向合規(guī)管理總部報(bào)備。

二、后續(xù)教育工作

融資融券業(yè)務(wù)投資者后續(xù)教育工作以保護(hù)投資者為出發(fā)點(diǎn)，通過讓投資者知曉與衡量自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力及風(fēng)險(xiǎn)承受能力與融資融券業(yè)務(wù)的匹配程度，引導(dǎo)投資者樹立“知曉風(fēng)險(xiǎn)、理性投資”的觀念。

包括有計(jì)劃地組織融資融券投資者教育報(bào)告會、股民學(xué)校、投資理財(cái)座談會等投資理財(cái)專業(yè)活動，與客戶進(jìn)行現(xiàn)場互動交流，向客戶宣傳業(yè)務(wù)知識，提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。每月至少二期，講解融資融券業(yè)務(wù)最新變動、政策變化等最新動態(tài)。市場、熱點(diǎn)分析由李曉海、宋亮主講，交易軟件使用、融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)變動由屈敬祖主講。在講座中發(fā)放由公司統(tǒng)一印制的宣傳折頁、投資者教育手冊、融資融券相關(guān)法律法規(guī)、常見問題解答等相關(guān)宣傳資料，免費(fèi)供客戶參考學(xué)習(xí)。

對于具備業(yè)務(wù)資格但尚未開展業(yè)務(wù)的客戶，每月也舉辦以業(yè)務(wù)流程介紹和風(fēng)險(xiǎn)解讀為重點(diǎn)的業(yè)務(wù)推廣講座，解答客戶涉及融資融券業(yè)務(wù)的各種疑問，提高客戶融資融券業(yè)務(wù)的熟悉程度，增強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識。

三、跟蹤負(fù)責(zé)制

客戶融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)行員工跟蹤負(fù)責(zé)制，基礎(chǔ)客戶服務(wù)由客服部、營運(yùn)部負(fù)責(zé)，后續(xù)業(yè)務(wù)開展的親情化服務(wù)由拓展員工負(fù)責(zé)。

四、建立客戶信息管理體系

（1）QQ號：與員工個(gè)人QQ號建立好友關(guān)系，盤中與客戶進(jìn)行及時(shí)交流和溝通。

（2）投資屬性：根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期，為客戶提供相應(yīng)的服務(wù)，并對客戶的投資過程進(jìn)行全程跟蹤、反饋。來保證服務(wù)的質(zhì)量。

（3）郵箱：每天發(fā)送相關(guān)股票的研究報(bào)告、投資參考。

（4）手機(jī)號：單獨(dú)建立文本文檔，用于發(fā)送短信。以及在特殊情況下能夠第一時(shí)間聯(lián)系到客戶。

（5）為客戶定制自動發(fā)送短信，包括個(gè)股最新動向以及持倉公告等。

（6）完善CSM里融資融券客戶的資料，完善其特征屬性，盡量多的了解客戶的詳細(xì)資料、特性，并在特征屬性中做記錄。

（7）建立客戶持倉股票監(jiān)控制度

定期跟蹤客戶重點(diǎn)持倉品種，了解持倉情況，避免因客戶不了解融資融券交易規(guī)則而出現(xiàn)問題，同時(shí)搜集個(gè)股研究分析報(bào)告等相關(guān)資料，做充分研究了解后，與客戶進(jìn)行交流溝通。

（8）開通融易匯

通過電話溝通方式，使客戶開通融易匯，在充分享受融易匯所提供的支持和服務(wù)下，及時(shí)得到相關(guān)個(gè)股的資訊信息。

（9）、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)

通過營業(yè)部子網(wǎng)站每日提供最新資訊信息，發(fā)布關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的最新動態(tài)。

在后續(xù)服務(wù)過程中，除收集客戶意見建議、了解客戶情況外，應(yīng)

利用與客戶溝通的寶貴時(shí)機(jī)，對客戶講解融資融券業(yè)務(wù)知識，解答客戶疑問，向客戶揭示融資融券業(yè)務(wù)中的各種風(fēng)險(xiǎn)及防范方法，并詳細(xì)了解客戶承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力及意愿。通過以上方式，將融資融券客戶服務(wù)好，做到讓客戶滿意，為營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)順利開展貢獻(xiàn)力量。

第二篇：融資融券客戶問卷調(diào)查

融資融券意向客戶問卷調(diào)查表

中國證監(jiān)會發(fā)布《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，正式啟動了證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)。符合條件的證券公司可以開展融資融券業(yè)務(wù)。

融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業(yè)務(wù)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。對投資者而言，如果對市場走勢判斷正確，從事融資融券交易可以放大盈利，但如果買賣方向錯誤，也可能放大虧損。為了給您提供更好的產(chǎn)品，更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，請您根據(jù)實(shí)際情況作答，我們將會對您的資料保密，謝謝合作！

客戶姓名資金賬號 聯(lián)系方式：電話：

通訊地址：

1、請問您的年齡處于：

A、25歲以下；B、25（含）-40歲； C、40（含）-55歲D、55（含）-65歲E、65（含）歲以上

2、您的投資年限：（參與證券交易的年限）

A、超過5年；B、4（含）-5年；C、3（含）-4年；D、2（含）-3年；E、1（含）-2年 ；F、1年以下

3、您的投資風(fēng)格：（股票投資風(fēng)格）

A、短線；B、中線；C、長線；D、混合4、您目前的資產(chǎn)狀況：（金融資產(chǎn)）

A、100（含）-200萬；B、200（含）-500萬；C、500（含）-1000萬； D、1000萬（含）以上

5、您目前除B股以外的證券的資產(chǎn)：

A、50（含）-100萬；B、100（含）-300萬；C、300萬（含）-500萬；D、500（含）-1000萬；E、1000（含）萬以上

6、您想?yún)⑴c哪種交易：

A、融資交易；B、融券交易；C、融資和融券交易

7、您參與交易的融資需求量：

A、50萬以下；B、50（含）-200萬；C、200（含）-500萬；D、500（含）-1000萬；E、1000萬（含）以上

8、您參與交易的融券需求量：

A、50萬以下；B、50（含）-200萬；C、200（含）-500萬；D、500（含）-1000萬；E、1000萬（含）以上

9、您可接受的融資融券業(yè)務(wù)的息費(fèi)率：（以中國人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率為基點(diǎn)提高）

A、4%以下；B、4%； C、5%；D、6%

10、您可接受的融資融券交易傭金率比您的普通賬戶交易傭金率提高：

A、0.5‰以下；B、0.5（含）-1‰； C、1（含）-1.5‰；D、1.5‰以上

非常感謝您的支持！祝您身體安康！投資順利！

第三篇：營業(yè)部融資融券客戶投資者教育方案

融資融券客戶投資者教育方案

第一章 投資者教育工作的目的、內(nèi)容和途徑

第一條 開展融資融券投資者教育工作的目的是引導(dǎo)投資者了解融資融券業(yè)務(wù)知識，幫助投資者熟悉融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則，樹立正確的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，加強(qiáng)對融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，依法維護(hù)自身的合法權(quán)益，從而促進(jìn)融資融券市場的規(guī)范發(fā)展。

第二條 融資融券投資者教育的主要內(nèi)容包括：

（一）普及融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識。（二)宣傳融資融券業(yè)務(wù)方面的政策法規(guī)。

（三）揭示融資融券業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)。

（四）向投資者具體介紹融資融券業(yè)務(wù)，內(nèi)容包括：融資融券業(yè)務(wù)特點(diǎn)、融資融券業(yè)務(wù)基本要求、融資融券業(yè)務(wù)辦理流程等。引導(dǎo)投資者結(jié)合自身投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。

（五）指導(dǎo)投資者正確使用融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶端軟件（包括網(wǎng)上交易、熱自助、電話委托等），提示投資者妥善保管其賬號和密碼、定期修改密碼、注意密碼強(qiáng)度，避免使用簡單或容易被猜測的密碼、做好網(wǎng)上交易電腦防病毒和防木馬的信息安全防護(hù)工作等。第三條 全面運(yùn)用投資者教育園地、網(wǎng)站、客戶服務(wù)電話、宣傳教育活動、投資者教育講座培訓(xùn)、宣傳材料發(fā)放等方式多渠道、多層次地開展融資融券客戶投資者教育，并根據(jù)實(shí)際需要及時(shí)更新。

第二章 融資融券投資者教育工作職責(zé)

第四條營業(yè)部建立以總監(jiān)為組長的投資者教育工作小組，指定專人負(fù)責(zé)營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)投資者教育工作，并根據(jù)公司融資融券相關(guān)制度，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎懲辦法，保障融資融券投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。履行下列職責(zé)：

（一）履行融資融券投資者教育的職責(zé)并組織落實(shí)投資者教育工作；

（二）擬訂融資融券業(yè)務(wù)投資者教育工作具體落實(shí)方案；

（三）定期或不定期策劃、開發(fā)、組織實(shí)施融資融券業(yè)務(wù)投資者教育活動項(xiàng)目；

（四）每季度最后五個(gè)工作日內(nèi)向零售業(yè)務(wù)總部報(bào)送的本季度投資者教育工作總結(jié)和計(jì)劃中應(yīng)包含融資融券業(yè)務(wù)投資者教育相關(guān)內(nèi)容。具體報(bào)送要求參照《***證券股份有限公司投資者教育工作指導(dǎo)意見》及相關(guān)通知執(zhí)行。

第三章

投資者教育工作開展的方式和實(shí)施

第五條 應(yīng)采取多渠道、多層次地開展投資者教育工作，切實(shí)提高投資者教育的效果。具體采取以下方式開展投資者教育活動：

（一）在營業(yè)場所醒目位置設(shè)置融資融券業(yè)務(wù)專欄，專欄中應(yīng)細(xì)化類別，專欄的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、客觀、完整，并根據(jù)實(shí)際需要和情況的變化及時(shí)更新，內(nèi)容包括但不限于：投資者教育、風(fēng)險(xiǎn)提示、業(yè)務(wù)資訊、業(yè)務(wù)推廣活動信息等。

（二）舉辦各類宣傳教育活動。

根據(jù)所在地的情況，通過各種宣傳活動向廣大投資者介紹融資融券知識,介紹的內(nèi)容應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公司下發(fā)的融資融券業(yè)務(wù)投資者教育相關(guān)材料進(jìn)行推廣宣傳，在投資者教育中應(yīng)注重融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的提示、法規(guī)的普及、業(yè)務(wù)流程的講解以及系列產(chǎn)品的比較等。

（三）在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)。根據(jù)投資者意向性，分類分批的組織投資者參加融資融券業(yè)務(wù)專題講座，了解意向性投資者對于融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知情況、融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容理解情況，并對投資者未理解的或有理解誤區(qū)的內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)講解。

（四）在營業(yè)場所顯著位置張貼證券交易所各項(xiàng)交易規(guī)則、標(biāo)語、宣傳畫、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等宣傳資料，及時(shí)發(fā)放由公司統(tǒng)一編印的《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育手冊》以及相關(guān)宣傳資料，置備相關(guān)的法律、法規(guī)資料供投資者隨時(shí)查閱。

（五）按照適當(dāng)性原則，充分了解自己的客戶，對不同層次的客戶制定相應(yīng)培訓(xùn)計(jì)劃，對符合條件準(zhǔn)備開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶重點(diǎn)進(jìn)行交易規(guī)則、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的介紹。

1、通過公司客服專線，由專人向意愿客戶介紹業(yè)務(wù)；

2、置備融資融券業(yè)務(wù)投資者教育手冊和簡明宣傳折頁，由融資融券業(yè)務(wù)推薦人對意愿客戶進(jìn)行一對一的介紹；

3、舉辦意愿客戶現(xiàn)場專題講座和視頻專題講座。

（六）在客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)過程中持續(xù)進(jìn)行投資者教育。內(nèi)容包括但不限于：

1、在營業(yè)場所公示融資融券業(yè)務(wù)推薦人名單，提示客戶公司融資融券業(yè)務(wù)采用專人負(fù)責(zé)制，其他人員無權(quán)辦理；

2、在與客戶簽訂合同時(shí)，指定專人向客戶講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，主動提醒客戶仔細(xì)閱讀融資融券業(yè)務(wù)合同及交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并告知客戶在簽訂融資融券合同前必須先簽字確認(rèn)融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

3、提醒客戶妥善保管股東賬戶卡，保密身份證號碼、賬戶號碼、交易密碼等資料，提醒客戶不在無業(yè)務(wù)資格的營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)從事融資融券交易。

4、引導(dǎo)客戶合法合規(guī)交易，發(fā)現(xiàn)客戶存在異常交易行為的，應(yīng)當(dāng)立即告知、提醒客戶，對可能嚴(yán)重影響正常交易秩序的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司和證券交易所報(bào)告，并按規(guī)定采取限制措施；

5、在融資融券業(yè)務(wù)宣傳等材料上標(biāo)明風(fēng)險(xiǎn)揭示語，并在醒目位置注明“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”；

6、營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)推薦人及時(shí)將客戶賬戶預(yù)警信息告知客戶，提示風(fēng)險(xiǎn)；

第四條 公司網(wǎng)站投資者教育專欄中應(yīng)設(shè)置融資融券投資者教育專欄，刊登證券交易所各項(xiàng)相關(guān)交易規(guī)則、指引。建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，通過交易委托系統(tǒng)、電話、短信、傳真、電子郵件、信函等多種方式為投資者提供服務(wù)。

第五條 在開展投資者教育活動時(shí)，做好投資者教育留痕工作。主要包括：資料受領(lǐng)簽字留痕、培訓(xùn)課程簽到留痕、業(yè)務(wù)規(guī)則、流程及合同講解簽字留痕等，相關(guān)材料都應(yīng)歸入《融資融券意愿客戶跟蹤服務(wù)檔案》。

第六條 客戶在營業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請后，業(yè)務(wù)推薦人需整理統(tǒng)計(jì)與該客戶相關(guān)的《融資融券意愿客戶跟蹤服務(wù)檔案》，如實(shí)填寫融資融券業(yè)務(wù)申請表中投資者教育情況部分，并簽字確認(rèn)。

第四篇：融資融券客戶營銷心得

融資融券客戶營銷心得

從多個(gè)方面來看，非通道業(yè)務(wù)都正在沖擊著傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，融資融券就是其中之一，本人斗膽淺談融資融券營銷，希望能做到拋磚引玉。

首先，必須對所從事的業(yè)務(wù)具備扎實(shí)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識，了解其優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)，適合什么客戶，確定哪些客戶屬于潛在客戶并向潛在客戶營銷。

一、融資融券的優(yōu)點(diǎn)（因?yàn)槟壳爸饕獦I(yè)務(wù)是融資，以下僅談融資的優(yōu)點(diǎn)）：

1、當(dāng)自有資金持有的是融資融券標(biāo)的證券的時(shí)候，可以進(jìn)行t+0短線交易，這樣操作的免利息費(fèi)的。傳統(tǒng)情況下，如果行情突然低開是沒有資金補(bǔ)倉的，開通融資融券之后就不用有此顧慮了。

2、個(gè)人急需用錢，但又不想減少股市投資的情況下，在一定范圍之內(nèi)融資融券可以彌補(bǔ)空白，使投資不至于因?yàn)橥话l(fā)事件帶來的倉位損失。

3、開通融資融券之后，可以隨時(shí)使用，不用無任何費(fèi)用，非常靈活和人性化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)。融資年利率8.6%，一般一年實(shí)際融資天數(shù)占全部交易日的三分一到三分二之間，相比常規(guī)借貸的成本支出，費(fèi)用降低許多，相反資金的使用效率就高了。

二、如何選擇標(biāo)的客戶，這是最關(guān)鍵的一個(gè)環(huán)節(jié)

1、融資融券僅限于標(biāo)的證券和標(biāo)的基金，范圍相對狹小，成為限制客戶的最重要因素之一。標(biāo)的客戶要求對融資投資標(biāo)的證券有性趣的客戶。

2、客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，融資融券可以放大收益，同時(shí)也會放大虧損。一部分潛在客戶不愿意承受更大的風(fēng)險(xiǎn)，這類客戶暫時(shí)在將來的時(shí)候是很有可能成為準(zhǔn)客戶的。標(biāo)的客戶要求客戶愿意放大收益和風(fēng)險(xiǎn)的客戶。

3、客戶資產(chǎn)狀況，這個(gè)是開戶條件里面明確要求的。有見過一種不缺錢的客戶，客戶的意思是他要的是一個(gè)好行情。對于差距開戶資產(chǎn)很小的一類客戶，他們一般很少操作標(biāo)的證券，更偏向于波動較大的中小盤股。反而是部分代表股市中堅(jiān)力量的中小股民被排擠在外。

綜上所述，可以發(fā)現(xiàn)限制融資融券標(biāo)的客戶的最大因素是標(biāo)的證券范圍。不過融資融券從試點(diǎn)到普及，應(yīng)該來說尚處于發(fā)展初期階段，在未來幾年，將會有越來越多的股票被加到標(biāo)的證券范圍。

其次，對于融資融券的開戶條件也可能放寬，代表股市中堅(jiān)力量的中小股民也能參與融資融券市場交易。

再次，隨著融資融券的發(fā)展，融資保證金比例或許會降低，屆時(shí)放大杠桿加大之后，融資融券的魅力更大，將吸引更多的潛在客戶參與。

從目前的情型來分析，尋找有投資標(biāo)的證券的投資者是最好的潛在客戶，這同時(shí)也成為業(yè)務(wù)開展的重要突破口之一。而從長遠(yuǎn)來看，融資融券業(yè)務(wù)未來的潛力非常巨大，與發(fā)達(dá)國家成熟市場比較，未來發(fā)展空間巨大。

三、談?wù)効蛻魻I銷中的服務(wù)問題

融資融券業(yè)務(wù)相比傳統(tǒng)股票業(yè)務(wù)具有許多本質(zhì)的區(qū)別，都必須詳細(xì)向客戶做好說明和解釋工作。高端業(yè)務(wù)能夠部分體現(xiàn)一個(gè)客戶經(jīng)理的客戶營銷能力和服務(wù)能力，所以自身必須首先成為該業(yè)務(wù)知識高手，在成為客戶服務(wù)能手。

不能純粹介紹優(yōu)點(diǎn)，而忽略了對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)教育，要做到客戶理解并認(rèn)同的情況下，簽約客戶，并做好客戶的后續(xù)服務(wù)工作。

一些比較重要的問題：比如說信用賬戶不是所有股票都可以操作；保證金計(jì)算；可融資金比例計(jì)算；持倉比例和預(yù)警比例；平倉比例；利息和計(jì)息方式；提取保證金的比例等等眾多的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，客戶經(jīng)理必須服務(wù)客戶至全部理解。

總之，一切都要為了客戶，服務(wù)于客戶。

第五篇：融資融券推薦人后續(xù)培訓(xùn)模擬題(最終修訂版)

1、在融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)階段，客戶融資資金來自：（B）A、客戶的保證金 B、證券公司自有資金 C、金融公司提供的資金 D、銀行提供的信貸資金

2、在現(xiàn)階段，制約融券業(yè)務(wù)發(fā)展的主要原因是：（C）A、客戶交易習(xí)慣無法改變 B、行情不配合

C、融券券源嚴(yán)重不足

D、融券風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于融資風(fēng)險(xiǎn)

3、投資者從事融資融券交易，可以通過（A）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A.通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入 B.柜臺現(xiàn)金存入

C.從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 D.其他三項(xiàng)都不對

4、證券被調(diào)出充抵保證金的證券名單后：（AB）A． 該證券禁止轉(zhuǎn)入信用證券賬戶 B． 該證券折算率按零計(jì)算 C． 該證券市值按零計(jì)算

D． 對調(diào)整前該證券作為充抵建立的融資融券合約平倉

5、根據(jù)證券交易所規(guī)定的最低融資保證金比例，以100萬市值的某上證180指數(shù)成分股作為保證金，理論上最大融資金額為：（C）A． 70萬 B． 120萬 C． 140萬 D． 200萬

6、以下關(guān)于可用保證金余額的說法，正確的是：（D）A.保證金可用余額一定等于客戶信用賬戶內(nèi)資金余額 B.保證金可用余額小于零將被會被要求追加擔(dān)保物 C.保證金可用余額不受擔(dān)保證券的折算率的影響 D.保證金可用余額小于零時(shí)不能進(jìn)行融資買入

7、個(gè)人客戶在申請融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須（ABCD）A.檢查客戶普通賬戶是否為合格賬戶 B.驗(yàn)證客戶身份是否真實(shí) C.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估 D.進(jìn)行融資融券知識測試

8、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率正確的是:（C）A.股票折算率不得高于65% B.ETF基金折算率不得高于60% C.國債不得高于95% D.封閉式基金折算率不得高于70%

9、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（D）

A.標(biāo)的證券范圍由證券交易所確定，證券公司無權(quán)進(jìn)行調(diào)整 B.標(biāo)的證券的范圍為在滬、深交易所上市的所有證券 C.標(biāo)的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布 D.客戶融資買入或融券賣出的證券必須是標(biāo)的證券

10、某客戶賬戶內(nèi)有50萬資金及50萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.6，該信用賬戶的負(fù)債為0，則該信用賬戶內(nèi)的可用保證金余額是（C）？ A.60萬元 B.70萬元 C.80萬元 D.100萬元

11、融券賣出的證券申報(bào)價(jià)格（C）。A.價(jià)格無限制

B.不得高于最新成交價(jià) C.不得低于最新成交價(jià) D.不得高于當(dāng)天開盤價(jià)

12、客戶融券賣出所得資金將存放在：（B）A、融資專用資金賬戶

B、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 C、客戶普通資金賬戶 D、公司自營賬戶

13、擔(dān)保物的范圍包括（ABCD）。A、融資買入的證券 B、融券賣出所得資金

C、充抵保證金證券產(chǎn)生的紅利 D、融資買入證券產(chǎn)生的紅利

14、可能降低信用賬戶的維持擔(dān)保比例的是：（D）A、信用賬戶內(nèi)融券賣出證券下跌

B、信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券被調(diào)出標(biāo)的證券名單 C、信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券停牌達(dá)3個(gè)交易日 D、信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券被特別處理

15、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，公司債的折算率最高不超過（C）。A.65% B.70% C.80% D.90%

16、在融資融券交易中，客戶進(jìn)行擔(dān)保品買入時(shí)的交收資金以及進(jìn)行融券交易的交收證券分別來自：（AD）

A.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 D.融券專用賬戶

17、當(dāng)客戶信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時(shí)，公司向客戶發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，以下哪種情況客戶即算完成追保：（BD）A． 在接下來的第1個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到130% B． 在接下來的第1個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到150% C． 在接下來的第2個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到130% D． 在接下來的第2個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到150%

18、客戶可以通過以下方式歸還融資債務(wù)：（ACD）A、轉(zhuǎn)入現(xiàn)金后，直接還款

B、融券賣出后，使用融券賣出資金還款 C、賣出融資買入證券還款 D、賣出充抵保證金證券還款

19、關(guān)于限售股中，不能作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)入信用證券賬戶的是：（ABC）A、個(gè)人客戶未解禁的限售股 B、個(gè)人客戶已解禁的限售股 C、機(jī)構(gòu)客戶未解禁的限售股 D、機(jī)構(gòu)客戶已解禁的限售股

20、以下關(guān)于參與融資融券交易客戶持有限售股的說法正確的是：（ACD）A． 個(gè)人持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券 B． 個(gè)人持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券 C． 機(jī)構(gòu)持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券 D． 機(jī)構(gòu)持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券

21、客戶信用證券賬戶不得不得用于：（ABD）A、新股申購 B、預(yù)售要約 C、配股

D、現(xiàn)金選擇權(quán)申報(bào)

22、關(guān)于信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券投票的說法正確的是：（B）A、信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保證券不能參加投票

B、充抵保證金證券投票按客戶的意見以券商的名義投票 C、融資買入的證券投票按券商的意見以券商的名義投票

D、擔(dān)保證券中客戶未發(fā)表投票意愿的部分，券商可以自己的名義投票

23、融資融券交易與普通交易相比有特有風(fēng)險(xiǎn)包括：(BC)A、政策風(fēng)險(xiǎn) B、強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn) C、成本增加風(fēng)險(xiǎn) D、違約風(fēng)險(xiǎn)

24、客戶信用資金賬戶內(nèi)資金包括：(ACD)A、客戶通過信用三方存管銀行轉(zhuǎn)入的資金 B、公司擬融予客戶的資金 C、客戶融券賣出所得資金 D、客戶賣出擔(dān)保證券所得資金

25、信用賬戶與普通賬戶的異同說法正確的是：（AD）

A、客戶在公司的信用資金賬戶只能有一個(gè)，但客戶在公司的普通資金賬戶可能有多個(gè) B、客戶在公司的信用資金賬戶和普通資金賬戶均只能有一個(gè) C、客戶信用證券賬戶和普通證券賬戶均可在多家證券公司使用

D、客戶信用證券賬戶只能在一個(gè)證券公司使用，普通證券賬戶可在多個(gè)證券公司使用

26、關(guān)于融資融券合同說法正確的是：（CD）

A、融資融券合同有效期限為1年，客戶可以延續(xù)合同，但每次延續(xù)必須臨柜辦理 B、融資融券合同有效期限為1年，客戶不能延續(xù)合同

C、在合同有效期內(nèi)，客戶可前往賬戶開戶營業(yè)部提交終止合同申請，提前終止融資融券業(yè)務(wù)合同。

D、在合同有效期內(nèi)，如果客戶的資信狀況發(fā)生變化，且不再符合作為公司融資融券客戶的標(biāo)準(zhǔn)，公司可要求客戶提前清償債務(wù)并提前終止合同。

27、融資融券交易保證金包括：（AB）A、客戶通過信用三方轉(zhuǎn)入的現(xiàn)金 B、客戶轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券 C、融資買入證券 D、融券賣出所得資金

28、客戶持有的某只證券被調(diào)整出可充抵保證金證券名單（非實(shí)施特別處理），則其信用賬戶的維持擔(dān)保比例將：（C）本例中假設(shè)其他條件不變 A、升高 B、降低 C、不變 D、不確定

29、停牌1天的證券復(fù)牌后，持有該證券的客戶信用賬戶的可用保證金余額將：（C）本例中假設(shè)證券價(jià)格等條件均不變 A、升高 B、降低 C、不變 D、不確定

30、個(gè)人客戶可以通過以下方式歸還融券債務(wù)：（AD）A、轉(zhuǎn)入所欠證券，再直接還券 B、轉(zhuǎn)入已解禁限售股，直接還券 C、融資買入所欠證券，再直接還券 D、使用融券賣出資金買券還券

31、根據(jù)目前公司的融資融券交易規(guī)則，客戶賣出信用賬戶內(nèi)的充抵保證金證券（非標(biāo)的證券）所得資金：（BD）A、必須償還融資欠款

B、可自行考慮是否歸還融資欠款 C、可在當(dāng)日交易收市前直接還款 D、可在當(dāng)日交易收市前買入其他證券

32、以下委托不能使用市價(jià)委托的是：（C）A、融資買入 B、賣券還款 C、融券賣出 D、買券還券

33、某客戶使用其信用賬戶進(jìn)行融資買入交易不成功，原因可能是：（ABD）A、保證金可用余額不足

B、融資買入證券非公司公布的標(biāo)的證券 C、維持擔(dān)保比例低于300% D、信用賬戶未激活

34、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)不能進(jìn)行的交易有：（ABD）A、融資買入 B、融券賣出 C、擔(dān)保品轉(zhuǎn)入 D、擔(dān)保品轉(zhuǎn)出

35、某客戶為上市公司A的高級管理人員，同時(shí)，其持有上市公司B的限售股，證券A、B均為公司融資、融券的標(biāo)的證券，那么：（ABD）A、該客戶不能融資買入證券A B、該客戶不能融券賣出證券A C、該客戶不能融資買入證券B D、該客戶不能融券賣出證券B

36、以下哪些情況客戶融資融券合約可能超過6個(gè)月？（AB）A、合約到期日為非交易日 B、標(biāo)的證券長期停牌

C、標(biāo)的證券發(fā)布預(yù)定終止交易公告，即將終止交易 D、標(biāo)的證券涉及收購情形

37、某客戶融資買入證券A,同時(shí)融券賣出證券B,如果證券A與證券B同時(shí)上漲時(shí),該客戶的信用賬戶相對與客戶原有資產(chǎn)：（D）本題中交易手續(xù)費(fèi)、印花稅、息費(fèi)等均忽略不計(jì)。A、盈利 B、虧損

C、不盈利也不虧損 D、盈虧不確定

38、在融資融券合同有效期內(nèi)，客戶死亡后，公司將：（BD）A、如有融資融券債務(wù)，公司對客戶融資融券賬戶強(qiáng)制平倉 B、如有融資融券債務(wù)，由客戶相關(guān)權(quán)利人向公司申請了結(jié) C、根據(jù)客戶遺囑直接在信用賬戶內(nèi)處置客戶資產(chǎn)

D、將客戶信用賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)至其普通證券賬戶，資金轉(zhuǎn)至其銀行結(jié)算賬戶后，根據(jù)客戶遺囑進(jìn)行處置

39、在融資融券合同有效期內(nèi)，如遇司法處置，公司將：（AB）A、中止客戶融資融券合同

B、如有融資融券債務(wù)，公司對客戶融資融券賬戶強(qiáng)制平倉，并將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)至客戶的普通證券賬戶或普通資金賬戶后，再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行

C、如有融資融券債務(wù)，公司協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行后，對客戶融資融券賬戶強(qiáng)制平倉，并將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)至客戶的普通證券賬戶或普通資金賬戶 D、司法執(zhí)行前，公司須先通知客戶

40、以下哪些情況公司將對客戶賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉：（ABD）A、客戶融資融券合約到期未償還

B、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%且在接下來的連續(xù)兩個(gè)交易日清算后的維持擔(dān)保比例低于150% C、客戶信用賬戶可用保證金余額低于零且持續(xù)時(shí)間達(dá)3個(gè)交易日 D、客戶信用賬戶涉及司法處置且存在未償還的融資融券債務(wù)

41、關(guān)于融資融券合約說法正確的是：（AC）A、合約期限為6個(gè)月

B、客戶如有需要，可隨時(shí)對合約進(jìn)行順延 C、遇非交易日，合約順延

D、遇標(biāo)的證券停牌，合約順延，直至該標(biāo)的證券復(fù)牌

42、關(guān)于融資利率說法正確的是：（A）

A、融資利率不得低于人民銀行規(guī)定的半年期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 B、融資利率不得低于人民銀行規(guī)定的一年期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 C、合同一經(jīng)簽訂，客戶融資利率即固定不變

D、融資合約開倉后至平倉前，該筆合約的融資利率即固定不變

43、公司融資融券息費(fèi)計(jì)算方法是：（BD）

A、從客戶授信額度發(fā)放之日開始以授信額度為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算

B、從客戶實(shí)際發(fā)生融資融券交易之日開始以客戶實(shí)際發(fā)生融資余額或融券市值為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算

C、融資融券息費(fèi)按“天”計(jì)息，按“月”扣收

D、融資融券息費(fèi)定期扣收日為每季最后一個(gè)月的二十一號（如遇非交易日則順延至下一個(gè)交易日）

44、以下事項(xiàng)公司必須履行通知義務(wù)的是：（ABD）A、客戶融資融券授信額度、融資授信額度、融券授信額度 B、追加擔(dān)保物 C、強(qiáng)制平倉

D、標(biāo)的證券范圍及融資融券保證金比例

45、目前融資融券業(yè)務(wù)中，公司主要使用的通知方式是：（ABC）A、網(wǎng)站公告 B、電子郵件通知 C、手機(jī)短信通知 D、掛號信通知

46、關(guān)于強(qiáng)制平倉說法正確的有：（BC）A、公司必須按客戶開倉順序進(jìn)行強(qiáng)制平倉

B、客戶承擔(dān)強(qiáng)制平倉所產(chǎn)生的相關(guān)交易費(fèi)用及結(jié)果

C、客戶信用賬戶進(jìn)入強(qiáng)制平倉狀態(tài)將不能進(jìn)行擔(dān)保品買賣 D、強(qiáng)制平倉時(shí)，公司將了結(jié)該客戶所有融資融券債務(wù)

47、客戶張三在信用賬戶內(nèi)持有某證券數(shù)量達(dá)到該公司前十大流通股東持股數(shù)，則在信息披露中：（BC）

A、張三將出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi) B、張三不會出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi)

C、證券公司的客戶信用擔(dān)保證券賬戶將出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi) D、證券公司的融券專用證券賬戶將出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi)

48、客戶信用賬戶內(nèi)現(xiàn)金為100萬元，擔(dān)保證券市值為200萬，融資負(fù)債為80萬，此時(shí)客戶最多可轉(zhuǎn)出的現(xiàn)金為：（C）本題中假設(shè)客戶無融券賣出資金 A、100萬元 B、80萬元 C、60萬元 D、40萬元

49、客戶以10元/股的價(jià)格融券賣出證券A 10萬股后，該股票派發(fā)紅股，權(quán)益方案為每10股送2股，紅股上市日該客戶證券A融券負(fù)債為：（C）A、8萬股 B、10萬股 C、12萬股 D、120萬元

50、證券公司融券專戶上證券A可用余額為10萬股，客戶信用賬戶證券保證金可用余額為100萬，融券授信額度為120萬元，證券A的融券保證金比例為50%，當(dāng)前市價(jià)為10元，則客戶最多可融券賣出證券A數(shù)量為：（B）A、8萬股 B、10萬股 C、12萬股 D、20萬股

51、如擔(dān)保證券的價(jià)值為150萬?？蛻羧谫Y負(fù)債余額為120萬元，客戶需至少需通過賣券還款了結(jié)多少債務(wù)才能避免被強(qiáng)制平倉（C）。A.20萬元 B.40萬元 C.60萬元 D.80萬元

52、某客戶信用賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，客戶融資買入融資保證金比例為0.5的證券B 100萬后，可用保證金余額為（B）A.0萬元 B.20萬元 C.50萬元 D.70萬元

53、客戶向其信用賬戶提交市值20萬元折算率為0.5的證券A，客戶以10元/股的價(jià)格融券賣出1萬股證券B，當(dāng)證券B股票價(jià)格上漲到20元時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A.100% B.150% C.300% D.400%

54、在融資融券業(yè)務(wù)中，相對于普通交易，證券公司與客戶特殊的法律關(guān)系包括：（BCD）A.委托買賣關(guān)系

B.特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系 C.借貸關(guān)系

D.因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

55、關(guān)于信用證券賬戶的說法，正確的是：（BC）A、深圳信用證券賬戶可在多家券商使用

B、上海信用證券賬戶未注銷前，其普通賬戶不能撤銷指定 C、客戶在每一個(gè)證券交易所只能開立一個(gè)信用證券賬戶

D、客戶可在不能的證券公司分別使用上海信用證券賬戶和深圳信用證券賬戶進(jìn)行信用交易

56、以下哪些條件不是公司參與融資融券交易必備條件：（BD）A、開戶時(shí)間達(dá)到18個(gè)月或18個(gè)月上 B、風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試在中高等及以上

C、個(gè)人客戶在公司普通賬戶資產(chǎn)達(dá)50萬或50萬以上 D、機(jī)構(gòu)客戶在公司普通賬戶資產(chǎn)達(dá)200萬或200萬以上

57、以下哪種情況營業(yè)部應(yīng)拒絕客戶融資融券業(yè)務(wù)申請：（ACD）A、客戶普通資金賬戶為華夏留存賬戶

B、客戶本人提供一代身份證及戶口本，但在居民身份證信息中心查詢系統(tǒng)內(nèi)查不到相關(guān)信息

C、客戶普通資金賬戶資料不規(guī)范

D、客戶普通資金賬戶資產(chǎn)涉及司法糾紛

58、融資融券業(yè)務(wù)中關(guān)于客戶信用評級的說法正確的是：（AD）

A、客戶信用評級標(biāo)準(zhǔn)包括基本情況、財(cái)務(wù)狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信記錄四個(gè)部分

B、客戶信用等級越高，授信額度一定越大

C、在其他條件不變的情況下，客戶普通賬戶換手率越高，信用等級可能越低 D、客戶信用等級為D時(shí)，將不能獲得授信額度

59、融資融券業(yè)務(wù)中，公司對客戶授信額度的規(guī)定包括：（AD）A、客戶授信額度不得高于公司規(guī)定的單一客戶最大授信額度 B、客戶授信額度不得低于公司規(guī)定的單一客戶最小授信額度 C、客戶授信額度不得高于公司授信規(guī)模的20% D、客戶授信額度不得高于客戶申請額度

60、可能影響客戶保證金可用余額的因素包括：（ABCD）A、轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券市值 B、轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券折算率 C、融資買入證券的折算率 D、融券賣出證券的市值

61、某客戶進(jìn)行擔(dān)保證券轉(zhuǎn)入時(shí)劃轉(zhuǎn)失敗，其原因可能是：（ABC）A、客戶提交的證券停牌 B、客戶提交的證券不在公司可充抵保證金證券范圍內(nèi) C、客戶信用資金賬戶資金余額為零 D、客戶信用資金賬戶未激活

62、某客戶信用賬戶內(nèi)資金余額為60萬元，客戶轉(zhuǎn)出50萬元，系統(tǒng)提示失敗，其原因可能是：（ABC）

A、當(dāng)前客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于300% B、當(dāng)前客戶信用賬戶內(nèi)的資金為融券賣出資金

C、當(dāng)前客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例高于300%，但轉(zhuǎn)出50萬資金后維持擔(dān)保比例低于300% D、當(dāng)前客戶信用賬戶為合同終止?fàn)顟B(tài)

63、關(guān)于擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的說法錯誤的是：（ACD）

A、現(xiàn)金的轉(zhuǎn)入可通過普通資金賬戶直接劃轉(zhuǎn)至信用資金賬戶 B、現(xiàn)金的轉(zhuǎn)入可通過信用三方存管銀行直接轉(zhuǎn)入

C、擔(dān)保證券轉(zhuǎn)入的委托時(shí)間段與現(xiàn)金轉(zhuǎn)入的相同，均為交易日上午8：30-下午4：00 D、擔(dān)保證券的轉(zhuǎn)入為T+1日到賬,委托當(dāng)日不能撤單

64、假設(shè)客戶信用賬戶有市值200萬元的可充抵保證金證券A，證券A的折算率為0.7，融資買入100萬元證券A后，該賬戶維持擔(dān)保比例為（D）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A.140% B.200% C.210% D.300% 65、某客戶信用賬戶內(nèi)有100萬元現(xiàn)金作保證金，客戶以10元/股的價(jià)格融資買入融資保證金比例為50%的證券A 10萬股，證券A的折算率為0.5，當(dāng)證券A的價(jià)格漲到15元時(shí)，該信用賬戶的可用保證金余額為(C）A.25萬元 B.50萬元 C.75萬元 D.100萬元

66、客戶信用資金賬戶的資金可能來自(ACD)A、客戶轉(zhuǎn)入的保證金中的現(xiàn)金 B、客戶融入的資金

C、客戶融券賣出所得資金 D、客戶擔(dān)保證券分紅所得資金

67、以下哪種情況營業(yè)部應(yīng)拒絕客戶融資融券業(yè)務(wù)申請：（ABCD）A、客戶普通資金賬戶為華夏留存賬戶

B、客戶本人提供二代身份證,但身份證讀卡器無法讀取信息的 C、客戶普通資金賬戶資料不規(guī)范

D、客戶普通資金賬戶資產(chǎn)涉及司法糾紛 68、客戶提供以下哪些資信證明材料有可能提高信用等級：（AD）A、收入證明

B、銀行理財(cái)產(chǎn)品證明 C、期貨對賬單

D、中國人民銀行個(gè)人信用中心出具的信用記錄

69、客戶進(jìn)行融資買入時(shí),所交交易手續(xù)費(fèi)來自:(C)A、客戶普通資金賬戶 B、客戶信用資金賬戶 C、融資專用資金賬戶 D、公司自營賬戶

70、客戶信用賬戶未激活前,不得進(jìn)行:(ABC)A、融資買入 B、擔(dān)保品買入 C、擔(dān)保品賣出 D、擔(dān)保品轉(zhuǎn)入

71、以下可以通過融資融券實(shí)現(xiàn)的交易方式有:(ABD)A、在信用賬戶內(nèi)通過融券賣出標(biāo)的證券,并在賣出當(dāng)日買券還券,實(shí)現(xiàn)T+0交易

B、在信用賬戶內(nèi)融券賣出與客戶持有證券品種及數(shù)量相同的證券,規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)套期保值

C、在信用賬戶內(nèi)按一定比例融資買入ETF成分股申購成ETF基金并賣出,實(shí)現(xiàn)ETF套利交易

D、通過信用賬戶融券賣出某一證券, 在該證券下跌時(shí),買券還券,實(shí)現(xiàn)做空交易盈利

72、根據(jù)證券交易所規(guī)則，以100萬市值的某企業(yè)債作為保證金，理論上最大融資金額為：（B）A、80萬 B、160萬 C、180萬 D、200萬

73、客戶信用賬戶內(nèi)保證金中的現(xiàn)金為100萬元，可充抵保證金證券市值為100萬，客戶融券賣出60萬市值深發(fā)展后，此時(shí)客戶最多可轉(zhuǎn)出的現(xiàn)金為：（B）A、20萬元 B、80萬元 C、100萬元 D、160萬元

74、客戶使用其信用賬戶進(jìn)行融券賣出交易失敗，原因可能是：（AB）A、信用賬戶未激活

B、融券專用證券賬戶內(nèi)該標(biāo)的證券余額不足 C、賣出價(jià)高于最新成交價(jià) D、信用賬戶內(nèi)融資額度不足

75、公司融資融券息費(fèi)計(jì)算方法是：（BD）

A、從客戶授信額度發(fā)放之日開始以授信額度為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算

B、從客戶實(shí)際發(fā)生融資融券交易之日開始以客戶實(shí)際發(fā)生融資余額或融券市值為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算

C、融資融券息費(fèi)按“天”計(jì)息，按“月”扣收

D、融資融券息費(fèi)定期扣收日為每季最后一個(gè)月的二十一號（如遇非交易日則順延至下一個(gè)交易日）

76、在融資融券業(yè)務(wù)中,調(diào)增授信時(shí),必須提供的材料包括:(AB)A、融資融券業(yè)務(wù)申請表

B、客戶普通資金賬戶及信用資金賬戶對賬單 C、融資融券業(yè)務(wù)征信表 D、其他金融資產(chǎn)證明材料

77、關(guān)于擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的說法正確的是：（ACD）

A、客戶不得向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券范圍以外的證券 B、客戶不得從信用證券賬戶轉(zhuǎn)出可充抵保證金證券范圍以外的證券 C、現(xiàn)金的轉(zhuǎn)入可通過信用三方存管銀行直接轉(zhuǎn)入

D、擔(dān)保證券在轉(zhuǎn)入委托當(dāng)日清算前不計(jì)入賬戶維持擔(dān)保比例

78、收到追加擔(dān)保物通知后的T+2日(T日為追加擔(dān)保物通知發(fā)送日),客戶采取以下措施將不會被平倉:(ABCD)A、當(dāng)日收市前，賣出賬戶內(nèi)擔(dān)保證券并還款，使得賬戶維持擔(dān)保比例滿足追加擔(dān)保物要求 B、當(dāng)日收市前，賣出賬戶內(nèi)融資買入證券并還款，使得賬戶維持擔(dān)保比例滿足追加擔(dān)保物要求

C、當(dāng)日收市前，通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入現(xiàn)金，使得賬戶維持擔(dān)保比例滿足追加擔(dān)保物要求

D、當(dāng)日收市前，委托轉(zhuǎn)入擔(dān)保證券，使得賬戶維持擔(dān)保比例滿足追加擔(dān)保物要求

79、客戶信用賬戶內(nèi)有120萬市值深發(fā)展及120萬市值ST科健,此時(shí)，信用賬戶維持擔(dān)保比例為120%,客戶完成追加擔(dān)保物至少須:(AC)A、賣出60萬市值深發(fā)展還款 B、賣出120萬市值深發(fā)展還款 C、賣出20萬市值ST科健還款 D、賣出80萬市值ST科健還款

80、客戶以200萬現(xiàn)金作為保證金,以10元每股價(jià)格融券賣出萬科A 10萬股,經(jīng)過一段時(shí)間,該證券發(fā)生每10股送10股紅股后,當(dāng)該股價(jià)格達(dá)到每股8元時(shí), 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例為:(B)該題中交易費(fèi)用息費(fèi)等均忽略不計(jì) A、125% B、187.5% C、250% D、375% 81、某客戶信用賬戶內(nèi)有10萬股招商銀行作保證金，客戶以20元/股的價(jià)格融資買入融資保證金比例為50%的招商銀行 5萬股，招商銀行的折算率為0.5，當(dāng)招商銀行的價(jià)格到15元/股時(shí)，該信用賬戶的可用保證金余額為(A）A.0萬元 B.25萬元 C.50萬元 D.75萬元

82、關(guān)于融資融券合約期限說法正確的是：（AB）A、合約期限為6個(gè)月 B、遇非交易日，合約順延

C、合約到期日前,客戶必須了結(jié)合約內(nèi)所有債務(wù),合約了結(jié)后不得再開新倉

D、合約到期未了結(jié)的,公司將對客戶信用賬戶進(jìn)行平倉,了結(jié)該信用賬戶內(nèi)所有債務(wù)

83、關(guān)于強(qiáng)制平倉說法正確的有：（B）

A、追保平倉時(shí)，公司將強(qiáng)制了結(jié)該客戶所有融資融券債務(wù) B、合約到期平倉時(shí)，公司將強(qiáng)制了結(jié)到期債務(wù) C、公司承擔(dān)強(qiáng)制平倉所產(chǎn)生的相關(guān)交易費(fèi)用及結(jié)果 D、強(qiáng)制平倉的順序由客戶決定