第一篇：融資融券業(yè)務(wù)客戶調(diào)查問卷

融資融券業(yè)務(wù)客戶調(diào)查問卷

1、您炒股股齡幾年了？

（）1年以內(nèi)

（）1年至5年

（）5年以上

2、平時股票操作一般持有多長時間么？

（）1周以內(nèi)

（）1個月以內(nèi)

（）長期投資

3、您炒股后期有融資的需求么？

（）有

（）沒有

4、您炒股希望可以做空么？

（）有

（）沒有

（）無所謂

5、您融資融券業(yè)務(wù)有了解么？

（）不了解

（）有一點(diǎn)了解

（）已經(jīng)開始操作融資融券了

6、您后期是否準(zhǔn)備參與融資融券業(yè)務(wù)？

（）不想?yún)⑴c

（）可能會參與

（）會參與融資融券業(yè)務(wù)

7、您如果后期融資融券開戶，是否在準(zhǔn)備在東興證券營業(yè)部開立融資融券業(yè)務(wù)信用賬戶呢？（）已經(jīng)開立

（）打算近期開立

（）沒有開戶計(jì)劃

8、您預(yù)計(jì)在未來一年內(nèi)，有可能對下列哪些行業(yè)的股票進(jìn)行融券交易？（可以多選）（）石油化工

（）煤炭

（）有色金屬

（）TMT

（）房地產(chǎn)開發(fā)

（）航空運(yùn)輸

（）鐵路運(yùn)輸

（）工農(nóng)中建交

（）除工農(nóng)中建交以外的其它銀行

（）證券

（）保險

（）紡織服裝

（）汽車

（）鋼鐵

（）食品飲料

（）機(jī)械

（）電力

（）其它行業(yè)或股票

9、您了解ETF產(chǎn)品嗎？

（）非常熟悉

（）一般

（）不了解，也不感興趣

（）聽說過，希望能進(jìn)一步了解，并有可能利用ETF進(jìn)行融資融券交易

10、近期滬深交易所擴(kuò)大了融資融券標(biāo)的，并將7只ETF加入了標(biāo)的證券名單，您有可能對下列哪只ETF進(jìn)行融資融券交易？（可以多選）

（）上證50ETF

（）上證180ETF

（）上證紅利ETF

（）上證180治理ETF

（）深100ETF

（）中小板ETF

（）深成ETF11、如果您進(jìn)行融券交易，單只股票或ETF的融券規(guī)模大約會有多少？

（）1萬元以下

（）1萬元~10萬元

（）10萬元~50萬元

（）50萬元以上

12、您是否對某幾只證券有明確的融券需求？如有，請列明證券名稱及具體數(shù)量

（）

第二篇：融資融券調(diào)查問卷

融資融券客戶需求調(diào)查問卷（個人版）

1.您目前的證券賬戶市值為多少？

A50～100萬

B100～200萬

C200～500萬

D500萬以上

2.在股票交易中，您的持股周期一般為：

A1個星期之內(nèi)

B1個月之內(nèi)

C1～6個月

D半年以上

3.您有參與融資融券交易的意愿嗎？

A沒什么興趣

B有點(diǎn)興趣，但還不是很了解，也沒有去開戶

C很想?yún)⑴c，但還沒有去開戶

D已經(jīng)開戶并進(jìn)行交易了

4.如果有意愿，在當(dāng)前的市場環(huán)境下（上證指數(shù)2600點(diǎn)左右），您會更傾向于

融資還是融券？

A融資

B融券

C需視個股情況而定

5.融資融券的期限最長為6個月，您如果參與融資融券交易，交易期限將會是

多長時間？

A當(dāng)日完成交易

B1星期之內(nèi)

C1個月之內(nèi)

D1～6個月

6.您愿意把證券賬戶市值的作為保證金進(jìn)行融資融券（法定保證金比例最

低為50%）？

A0～30%

B30%～50%

C50%～80%

D80%～100%

7.目前融資的年利率為7.86%，即銀行基準(zhǔn)年利率（半年4.86%）+浮動利率3%，您認(rèn)為該利率水平

A偏高

B偏低

C屬于可以接受的水平

8.目前融券年費(fèi)率為7.86%-10.86%，即銀行基準(zhǔn)年利率（半年4.86%）+浮動

利率（3-6%），您認(rèn)為浮動利率為較為合適？

A3%

B4%

C5%

D6%

9.如果您要保證每日都能獲得融資授信額度，券商收取額度占用費(fèi)，費(fèi)率大概多少比較合適？

A2%，額度少于1千萬元時

B2.5%，額度超過1千萬元時

C3%，額度超過5千萬元時

D其它_____

10．您如果參與融資融券交易，融資融券需求額度大約是多少？

A50萬以下

B50-100萬

C100-500萬

D500萬以上

第三篇：融資融券業(yè)務(wù)

融資融券業(yè)務(wù)

一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理

?融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

?融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。

?保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。

二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其監(jiān)管

?證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險——客戶信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險。

?融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

?客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

?信息公告——證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息

第四篇：融資融券業(yè)務(wù)

融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。

融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類。客戶向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。

簡而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費(fèi)用。

融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣出該證券歸還所借資金。如果該證券價格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會出現(xiàn)虧損。

融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價格下跌，則客戶可以較低的價格購入證券歸還證券公司，中間的差價部分即客戶的收益。反之，如果該證券價格上漲，則客戶會出現(xiàn)虧損。

通過融資融券業(yè)務(wù)，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動價格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價格。在海外證券市場中，融資融券是一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。

第五篇：融資融券業(yè)務(wù)征信調(diào)查

融資融券業(yè)務(wù)征信調(diào)查

證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

客戶征信調(diào)查內(nèi)容一般應(yīng)包括：

1.客戶基本資料：姓名、性別、出生年月、婚姻狀況、住址、文化程度、職業(yè)、聯(lián)系地址及電話、有無犯罪記錄等。機(jī)構(gòu)客戶基本資料：單位名稱、企業(yè)性質(zhì)、所屬行業(yè)、注冊資本、經(jīng)營范圍、經(jīng)營期限、控股股東。代理人基本情況：姓名、性別、出生年月、婚姻狀況、住址、文化程度、工作年限、職務(wù)、聯(lián)系地址及電話、有無犯罪記錄等。

2.投資經(jīng)驗(yàn)：.客戶人市的時間、近幾年證券投資的規(guī)模、交易頻率、收益情況等；投資偏好：客戶證券投資的風(fēng)險偏好（平衡、穩(wěn)健、激進(jìn)）、投資的主要品種、操作風(fēng)格等。

3.誠信記錄：近幾年證券投資交易清算履約情況、商業(yè)銀行信用記錄、其他信用記錄情況等。

4.還款能力。個人客戶：用作擔(dān)保品的資金或證

券資產(chǎn)情況、個人及家庭收入情況、家庭財(cái)產(chǎn)情況等；機(jī)構(gòu)客戶：近幾年的經(jīng)營狀況，反映償債能力、盈利能力、變現(xiàn)能力的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等。

5.融資融券需求：融資融券授信方式、額度、期限、利率、費(fèi)率等。

對未按照要求提供有關(guān)情況、在該證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納人第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。