第一篇：房地產(chǎn)高級(jí)策劃員

1.當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)市場(chǎng)的整體狀況，側(cè)重于該城市的GDP增長(zhǎng)狀況，該城市的人均可支配收入多少，該城市的人口增長(zhǎng)狀況，一手房和二手房銷(xiāo)售現(xiàn)狀

2.了解在售樓盤(pán)的基本信息，其中包括建筑風(fēng)格、開(kāi)發(fā)體量、戶(hù)型面積段以及各面積段的戶(hù)型數(shù)量、價(jià)格、銷(xiāo)售狀況、基本宣傳策略、銷(xiāo)售員工基本素質(zhì)評(píng)價(jià)、亮點(diǎn)概述、客戶(hù)對(duì)該項(xiàng)目的認(rèn)可程度評(píng)價(jià)等

3當(dāng)?shù)孛襟w狀況，價(jià)格、所針對(duì)的人群、發(fā)行量或者收視率、客戶(hù)認(rèn)可度、版面或者時(shí)間所導(dǎo)致的廣告效果差別

4.你客戶(hù)的需求，了解這個(gè)項(xiàng)目客戶(hù)所接受價(jià)格、戶(hù)型格局

5.深入了解你所操作樓盤(pán)的基本信息，深入挖掘該項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)----注意兩個(gè)原則：第一的和唯一的6.對(duì)項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)加以總結(jié)提煉，即核心賣(mài)點(diǎn)梳理

7.針對(duì)你所了解的信息制定該項(xiàng)目的營(yíng)銷(xiāo)策劃方案

8.確定該項(xiàng)目名稱(chēng)、主廣告語(yǔ)、以及宣傳基調(diào)

9.和相關(guān)媒體洽談，確定媒體價(jià)格，制定整體廣告計(jì)劃，記得要品牌形象與產(chǎn)品推廣相結(jié)合，軟性報(bào)道和硬性宣傳相結(jié)合10.制定售樓處包裝建議，并準(zhǔn)備售樓處所需物品，記得讓客戶(hù)感覺(jué)舒適和風(fēng)格明確是前提

11.項(xiàng)目樓書(shū)、3V動(dòng)畫(huà)片、宣傳單頁(yè)、戶(hù)外圍墻廣告等的撰寫(xiě)和制作，力求凸顯項(xiàng)目風(fēng)格、品質(zhì)，讓客戶(hù)對(duì)項(xiàng)目有個(gè)全面的深入的了解

12.軟文鋪墊，建議選擇新聞?lì)}材，硬性廣告和活動(dòng)造勢(shì)，爭(zhēng)取在短時(shí)間內(nèi)即可達(dá)到應(yīng)有的項(xiàng)目知名度

13.優(yōu)惠權(quán)登記，不一樣的開(kāi)發(fā)商可能有不同的叫法，但大體意思就是意向客戶(hù)積累

14.開(kāi)盤(pán)方案制定，力求新穎脫俗吸引受眾眼球，并著手于開(kāi)盤(pán)事宜準(zhǔn)備

15.開(kāi)盤(pán)，16.針對(duì)開(kāi)盤(pán)狀況調(diào)整廣告策略

17.定期做廣告效果分析以及來(lái)電、來(lái)訪、已成交客戶(hù)分析，適時(shí)調(diào)整廣告計(jì)劃

18.根據(jù)上面那項(xiàng)的結(jié)果調(diào)整推廣策略，注意老客戶(hù)維護(hù)要與新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)相結(jié)合19.制定項(xiàng)目推廣活動(dòng)計(jì)劃，力求維護(hù)老客戶(hù)的同時(shí)最大程度吸引新客戶(hù)關(guān)注

20.制定項(xiàng)目清盤(pán)計(jì)劃，力求速度快捷，不提倡打價(jià)格戰(zhàn)，價(jià)格應(yīng)該是階段性地一路上漲，也就是所謂的低開(kāi)高走

21.定期整體項(xiàng)目資料，第一時(shí)間做樣報(bào)

22.總結(jié)這個(gè)項(xiàng)目的所得和不足

第二篇：房地產(chǎn)策劃員資格證復(fù)習(xí)題

房地產(chǎn)策劃員復(fù)習(xí)題

論述題：

一：訪問(wèn)調(diào)查法包括哪些，請(qǐng)?jiān)敿?xì)說(shuō)明。

（1）小組座談法：又稱(chēng)焦點(diǎn)訪談法，就是采用小型座談會(huì)的形式，挑選一組具有代表性的顧客，在主持人組織下，就某個(gè)專(zhuān)題進(jìn)行討論，從而獲得對(duì)有關(guān)問(wèn)題的深入了解。

（2）深度訪談法：深度訪談時(shí)一種無(wú)結(jié)構(gòu)的、直接的一對(duì)一的訪問(wèn)。

（3）投影技法：它用一種無(wú)結(jié)構(gòu)的、非直接的詢(xún)問(wèn)方式，激勵(lì)被調(diào)

查者將他們所關(guān)心的話題的潛在動(dòng)機(jī)、態(tài)度和情感反映出來(lái)。

（4）面談?wù){(diào)查法：面談?wù){(diào)查法主要包括面談?wù){(diào)查和街頭/商城攔截式

面談?wù){(diào)查兩大類(lèi)。

（5）電話調(diào)查法：電話調(diào)查法是由調(diào)查人員通過(guò)電話向被調(diào)查者詢(xún)

問(wèn)了解有關(guān)問(wèn)題的一種調(diào)查方法。

（6）郵寄調(diào)查法：郵寄調(diào)查法是將問(wèn)卷寄給被調(diào)查者，由被調(diào)查者

根據(jù)問(wèn)卷的填表要求填好后寄回的一種調(diào)查方法。

（7）留置問(wèn)卷法：此法即可彌補(bǔ)當(dāng)面提問(wèn)因時(shí)間倉(cāng)促，被調(diào)查者考

慮問(wèn)題不成熟等缺點(diǎn)，又可客服郵寄調(diào)查回收率的不足。二：房地產(chǎn)投資的類(lèi)型？

（1）按投資主體分類(lèi)

國(guó)家投資：在我國(guó)國(guó)家仍然是主要的投資主體之一，也是特殊的投資主體。

企業(yè)投資：企業(yè)是房地產(chǎn)投資的主體

個(gè)人投資：個(gè)人作為投資主體一般只能從事房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)。

（2）按房地產(chǎn)投資的經(jīng)濟(jì)內(nèi)容分類(lèi)

土地開(kāi)發(fā)投資：土地開(kāi)發(fā)投資是指用于新城區(qū)土地開(kāi)發(fā)和舊城區(qū)土地在開(kāi)發(fā)的投資。

房屋開(kāi)發(fā)投資：房屋開(kāi)發(fā)投資包括住宅辦公樓宇，商場(chǎng)，酒店，工業(yè)廠房等。

房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資：指用于房地產(chǎn)出售、出租、互換、信托等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的投資。

房地產(chǎn)中介服務(wù)投資：指用于房地產(chǎn)咨詢(xún)、價(jià)格評(píng)估、測(cè)量、律師、財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)等中介服務(wù)的投資。

房地產(chǎn)售后服務(wù)投資:是房地產(chǎn)業(yè)得基本活動(dòng)之一。

（3）按投資的資金投入方式分類(lèi)：

房地產(chǎn)信托：采用股份公司的形式，將被動(dòng)的股東投資者的資金吸引到房地產(chǎn)中來(lái)。

房地產(chǎn)辛迪加：房地產(chǎn)辛迪加組織近似于企業(yè)組織中的合伙式。房地產(chǎn)抵押貸款和房地產(chǎn)抵押貸款證劵：

直接購(gòu)置房地產(chǎn)：投資性購(gòu)買(mǎi)的目的是保值和增值。

簡(jiǎn)答：

1、影響現(xiàn)房市場(chǎng)的因素：金融政策，房屋價(jià)格，家庭收入，通貨膨脹率，經(jīng)濟(jì)景氣指標(biāo)。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)需求影響因素的調(diào)查。如國(guó)家關(guān)于國(guó)民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和變化，顧客的構(gòu)成，分布及消費(fèi)需求的層次狀況，顧客現(xiàn)實(shí)需求和潛在需求的情況，顧客的收入變化及其購(gòu)買(mǎi)能力與投向等。

3、經(jīng)濟(jì)環(huán)境調(diào)查

(1)國(guó)家、地區(qū)或城市的經(jīng)濟(jì)特性，包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模、趨勢(shì)、速度和效益。

(2)項(xiàng)目所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，人口及就業(yè)狀況，就學(xué)條件，基礎(chǔ)設(shè)施情況，地區(qū)內(nèi)的重點(diǎn)開(kāi)發(fā)區(qū)域、同類(lèi)競(jìng)爭(zhēng)物業(yè)的供給情況。

(3)一般利率水平獲取貸款的可能性以及預(yù)期的通貨膨脹率。

(4)國(guó)民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。

(5)居民收入水平，消費(fèi)結(jié)構(gòu)和消費(fèi)水平。

(6)項(xiàng)目所在地區(qū)的對(duì)外開(kāi)放程度和國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作情況、對(duì)外貿(mào)易和外商投資的發(fā)展情況。

(7)與特定房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)類(lèi)型和開(kāi)發(fā)地點(diǎn)相關(guān)因素的調(diào)查。

(8)財(cái)政收支。

4、住宅市場(chǎng)細(xì)分資料整理分析方法

（1）單一變數(shù)法：只根據(jù)影響顧客需求的某一種因素進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分

資料整理。

（2）綜合變數(shù)法：按照影響顧客需求的兩種以上的因素進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)

分資料整理。

（3）系列變數(shù)法;根據(jù)房地產(chǎn)企業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的需要，列出影響顧客需

求的諸因素，然后由粗到細(xì)的進(jìn)行細(xì)分。

5、房地產(chǎn)政策影響分析應(yīng)注意的問(wèn)題

（1）房地產(chǎn)行業(yè)涉及各種行業(yè)，由于其價(jià)值觀及利益目標(biāo)的不同，使得政策影響分析較為困難。

（2）由于政策出臺(tái)的復(fù)雜性，房地產(chǎn)政策影響分析的結(jié)果較為難預(yù)

測(cè)。

（3）房地產(chǎn)政策影響分析不是一個(gè)學(xué)究式的推理過(guò)程，而是一個(gè)實(shí)

際運(yùn)作中對(duì)時(shí)局操控的一門(mén)藝術(shù)。

（4）要理解和整理這些政策，可以從政策目標(biāo)的號(hào)召力，影響市場(chǎng)

行情的程度，可操作的程度、影響的部位、實(shí)施影響的手段及傳播影響的途徑來(lái)分析。

6、投資估算的作用，投資估算的階段劃分

（1）是籌措基本建設(shè)資金和金融部門(mén)批準(zhǔn)貸款的依據(jù)。

（2）是確定設(shè)計(jì)任務(wù)書(shū)的投資額和控制初步設(shè)計(jì)概算的依據(jù)。

（3）是可行性研究和在項(xiàng)目評(píng)估中進(jìn)行技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析的依據(jù)。

機(jī)會(huì)研究階段初步可行性研究階段可行性研究階段

7、零售商業(yè)項(xiàng)目對(duì)土地影響因素的要求

（1）最短時(shí)間原則

（2）區(qū)位易達(dá)性原則

（3）接近購(gòu)買(mǎi)力原則

（4）滿(mǎn)足消費(fèi)心理原則

（5）接近中央商務(wù)區(qū)原則

第三篇：高級(jí)理賠員

第一部分 基礎(chǔ)類(lèi)

第一類(lèi) 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí) 考試指定教材： 《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)》（修訂版）

（郭頌平、趙春梅編著 首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社2006年）

一、風(fēng)險(xiǎn)概述 【考試目的】

通過(guò)考核，檢驗(yàn)考生對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、可保風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論的了解和認(rèn)識(shí)，測(cè)試其熟悉或掌握風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類(lèi)和構(gòu)成因素、可保風(fēng)險(xiǎn)的定義和要件以及風(fēng)險(xiǎn)管理的概念的程度，以提高其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力?！究荚噧?nèi)容】 掌握：1．風(fēng)險(xiǎn)的含義和分類(lèi)

2．可保風(fēng)險(xiǎn)的定義和要件 熟悉：1．風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素和特征 2．風(fēng)險(xiǎn)管理的概念 了解：風(fēng)險(xiǎn)單位及其劃分

二、保險(xiǎn)概述 【考試目的】

通過(guò)考核，檢驗(yàn)考生對(duì)保險(xiǎn)的基本概念、保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展歷程的了解和認(rèn)識(shí)，測(cè)試其熟悉或掌握保險(xiǎn)的定義、要素、特征、功能以及保險(xiǎn)法的程度，以提高其保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論水平?！究荚噧?nèi)容】

掌握：1．保險(xiǎn)的定義和特征

2．保險(xiǎn)的要素 熟悉：1．保險(xiǎn)的功能 2．保險(xiǎn)的分類(lèi)

三、保險(xiǎn)的基本原則 【考試目的】

通過(guò)考核，檢驗(yàn)考生對(duì)保險(xiǎn)的基本原則的了解和認(rèn)識(shí)，測(cè)試其熟悉或掌握保險(xiǎn)利益原則、最大誠(chéng)信原則、近因原則、損失補(bǔ)償原則的程度，以提高其運(yùn)用保險(xiǎn)基本原則解決實(shí)際工作問(wèn)題的能力?！究荚噧?nèi)容】

掌握：1．保險(xiǎn)利益、保險(xiǎn)利益原則含義 2．最大誠(chéng)信原則含義

3．違反最大誠(chéng)信原則的法律后果 4．損失補(bǔ)償原則的含義 5．代位求償原則的含義 熟悉：最大誠(chéng)信原則的內(nèi)容 了解：1．代位求償原則的內(nèi)容 2.重復(fù)保險(xiǎn)情況下的分?jǐn)偡椒?第二類(lèi) 法律合規(guī)知識(shí) 考試指定教材： 《保險(xiǎn)法基礎(chǔ)知識(shí)》，出版社：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社；主編：鄒志洪；出版時(shí)間：2011年

一、保險(xiǎn)法律基礎(chǔ)知識(shí) 【考試目的】 通過(guò)考核，檢驗(yàn)考生對(duì)保險(xiǎn)基礎(chǔ)法律知識(shí)的了解和認(rèn)識(shí)，測(cè)試其熟悉或掌握保險(xiǎn)合同的概念、保險(xiǎn)合同的成立和生效、保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的義務(wù)，保險(xiǎn)標(biāo)的轉(zhuǎn)讓等法律知識(shí)的程度，以提高其在理賠過(guò)程中掌握和運(yùn)用法律知識(shí)解決實(shí)際問(wèn)題的能力?！究荚噧?nèi)容】 掌握：1.保險(xiǎn)合同的概念（指定教材第二章第一節(jié)）

2.保險(xiǎn)合同的成立和生效（指定教材第五章）3.保險(xiǎn)責(zé)任的開(kāi)始(指定教材第五章第二節(jié))4.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的義務(wù)(指定教材第十章)（1）保險(xiǎn)人的義務(wù)，包括及時(shí)核損義務(wù)、及時(shí)賠付義務(wù)、拒賠通知義務(wù)、先行賠付義務(wù)等各項(xiàng)義務(wù)

（2）投保人、被保險(xiǎn)人的義務(wù)。包括出險(xiǎn)通知義務(wù)、證明材料提供義務(wù)、施救減損義務(wù)等各項(xiàng)義務(wù)

5.保險(xiǎn)標(biāo)的轉(zhuǎn)讓對(duì)保險(xiǎn)合同的影響（指定教材第七章第一節(jié)）熟悉：1.保險(xiǎn)合同的基本原則（指定教材第三章）

2.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人（指定教材第四章第一節(jié)）3.保險(xiǎn)合同的內(nèi)容和形式（指定教材第六章）

4、保險(xiǎn)合同的解釋?zhuān)ㄖ付ń滩牡诎苏拢?/p>

5、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)（指定教材第十二章、《中華人民共和國(guó)道路交通安全法》、《關(guān)于審理道路交通事故賠償案件適用法律若干問(wèn)題解釋》）

了解：1.保險(xiǎn)合同的特征和分類(lèi)（指定教材第二章第二節(jié)）

2.重復(fù)保險(xiǎn)（指定教材第十一章第一節(jié)）3.保險(xiǎn)索賠時(shí)效（指定教材第九章第一節(jié)）

二、合規(guī)經(jīng)營(yíng) 【考試目的】

通過(guò)考核，檢驗(yàn)考生對(duì)保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件以來(lái)的重要監(jiān)管規(guī)定、行政法規(guī)以及公司反洗錢(qián)制度的掌握和了解，以提高其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和水平?！究荚噧?nèi)容】

（一）關(guān)于印發(fā)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》的通知（保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件）

掌握： 規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序的重點(diǎn)內(nèi)容

（二）《關(guān)于進(jìn)一步加大規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)發(fā)[2012]39號(hào)）掌握：文件全部?jī)?nèi)容

（三）《關(guān)于加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（保監(jiān)發(fā)[2012]69號(hào)）掌握：1.反保險(xiǎn)欺詐工作的指導(dǎo)思想、基本原則和目標(biāo)任務(wù)； 2.嚴(yán)厲打擊各類(lèi)保險(xiǎn)欺詐行為。熟悉：提高欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理能力

（四）《農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)條例》（中華人民共和國(guó)務(wù)院令第629號(hào)）掌握：1.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)合同（第二章）； 2.經(jīng)營(yíng)規(guī)則（第三章）。

（五）《關(guān)于修改〈機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)條例〉的決定》（國(guó)務(wù)院2012年12月17日發(fā)布）

掌握：掛車(chē)發(fā)生交通事故的賠償原則

（六）關(guān)于印發(fā)《機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕15號(hào)）掌握：1.流程控制（第三章）； 2.理賠服務(wù)（第四章）。熟悉：第二章 第四節(jié)

（七）《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號(hào)）掌握： 第三、四、八條 八）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)工作辦法》 掌握： 1.理賠業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)客戶(hù)身份識(shí)別要求

2.客戶(hù)身份資料與交易記錄保存要求及時(shí)限 熟悉：大額及可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)及報(bào)送時(shí)限

（九）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司六條禁令》和《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于“六條禁令”處理辦法》 掌握：1.“六條禁令”的內(nèi)容 2.違反“六條禁令”的處理辦法

（十）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)經(jīng)紀(jì)律“十五條”禁令》與《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于違反“財(cái)經(jīng)紀(jì)律十五條禁令”的處罰辦法》 掌握：財(cái)經(jīng)紀(jì)律“十五條”禁令的內(nèi)容

熟悉：違反“十五條”禁令的處理辦法

（十一）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)八條禁令》 掌握：農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)八條禁令的內(nèi)容

（十二）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司理賠紀(jì)律八條禁令》 掌握：理賠紀(jì)律八條禁令的內(nèi)容

（十三）《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管 規(guī)范農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序的緊急通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕68號(hào)）掌握：文件全部?jī)?nèi)容 十四）《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的通知(人保財(cái)險(xiǎn)辦發(fā)〔2010〕402號(hào))掌握：文件全部?jī)?nèi)容

（十五）《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)險(xiǎn)理賠合規(guī)管控的緊急通知》人保財(cái)險(xiǎn)理電函〔2013〕101號(hào) 掌握：文件全部?jī)?nèi)容 第三類(lèi) 理賠基礎(chǔ)知識(shí) 考試指定教材： 1.《核保核賠師資格考試學(xué)習(xí)精要--理賠理論與實(shí)務(wù)》（下）上篇，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社 2.理賠管理規(guī)章制度 3.理賠相關(guān)法律部分 【考試目的】

通過(guò)考核，檢驗(yàn)考生對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論、基本原則的認(rèn)識(shí)，對(duì)理賠原理和管理的理解，理賠政策和規(guī)章制度的掌握和熟悉程度，以提高其專(zhuān)業(yè)理論水平和應(yīng)用能力?！究荚噧?nèi)容】

一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念與性質(zhì)（第一章）掌握：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念及內(nèi)涵 熟悉：1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)體系

2．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的理論分類(lèi)和我國(guó)保險(xiǎn)法對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的法定分類(lèi) 了解：1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的比較特征

2．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的基本職能和派生職能

二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的基本原則（第二章）掌握：1．保險(xiǎn)利益的含義與必要條件，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保險(xiǎn)利益的形式和適用時(shí)限 2．最大誠(chéng)信原則的具體內(nèi)容，違反最大誠(chéng)信原則的構(gòu)成條件和后果 3．近因原則的基本含義，近因原則的確定

4．損失補(bǔ)償原則的含義，損失補(bǔ)償?shù)南拗?，損失補(bǔ)償?shù)姆绞?熟悉：1．代位求償?shù)暮x、條件和適用范圍

2．重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t的含義及重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)偟姆绞?/p>

三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)數(shù)理基礎(chǔ)（第三章）熟悉：未決賠款準(zhǔn)備金的概念

四、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同（第四章）

熟悉：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同無(wú)效的原因及法律后果 了解：1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的分類(lèi)

2．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同終止的原因及法律后果 3．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的解釋原則和爭(zhēng)議處理

五、理賠管理規(guī)章制度

掌握：1.理賠事業(yè)部改革方案（人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)〔2011〕288號(hào)）（了解）

2.中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司特殊案件處理辦法（人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)〔2011〕310號(hào)）3.中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司理賠費(fèi)用管理辦法（2012）（人保財(cái)險(xiǎn)辦發(fā)(2012)224號(hào)）4.關(guān)于非車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)（V1.1.7P2）中強(qiáng)制立案賦值等功能操作要點(diǎn)的通知（人保財(cái)險(xiǎn)理電函〔2012〕133號(hào)）

5.2012年保監(jiān)會(huì)相關(guān)文件：中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量的意見(jiàn)（保監(jiān)發(fā)〔2012〕5號(hào)）

6.關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠管理工作的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕6號(hào)）7.關(guān)于做好保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的通知（保監(jiān)發(fā)〔2012〕9號(hào)）8.《保險(xiǎn)公司非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、評(píng)估與核算內(nèi)部控制規(guī)范》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕19號(hào)）

六、理賠相關(guān)法律部分 掌握：1．《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》關(guān)于保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同等 相關(guān)內(nèi)容

熟悉：1.《中華人民共和國(guó)合同法》 2.《中華人民共和國(guó)民法通則》

第二部分 專(zhuān)業(yè)類(lèi) 【考試目的】

通過(guò)考核，檢驗(yàn)并考量考生對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)各主要險(xiǎn)種及險(xiǎn)別的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、賠款計(jì)算和理賠處理的業(yè)務(wù)能力，針對(duì)基層操作性理賠技術(shù)人員的特點(diǎn)，運(yùn)用業(yè)務(wù)技能考核為主，理論基礎(chǔ)為輔的方式，進(jìn)行人崗匹配、專(zhuān)業(yè)對(duì)口的資格性考試，以達(dá)到持證上崗、優(yōu)化隊(duì)伍的定級(jí)管理目標(biāo)。

【考試內(nèi)容】

第一類(lèi) 車(chē)險(xiǎn)理賠類(lèi) 考試指定教材：

1.《機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)定損員培訓(xùn)教程》張曉明、歐陽(yáng)魯生主編，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社 2.《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）

一、法律部分（第一篇）掌握：1．《中華人民共和國(guó)道路交通安全法》 2．《機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)條例》

3． 《最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》中有關(guān)人身?yè)p害賠償范圍和標(biāo)準(zhǔn)等的規(guī)定

4、《最高人民法院關(guān)于確定民事侵權(quán)精神損害賠償責(zé)任若干問(wèn)題的解釋》中有關(guān)精神損害賠償范圍的規(guī)定

5、《最高人民法院關(guān)于審理道路交通事故損害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》

二、車(chē)輛知識(shí)（第二篇）

掌握：1．汽車(chē)的不同分類(lèi)方法及含義，第四章 2．汽車(chē)標(biāo)牌的位置及內(nèi)容，第四章 3．汽車(chē)車(chē)輛識(shí)別代號(hào)管理規(guī)則，第四章

三、機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（第三篇）

掌握：1．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)條款以及相關(guān)的保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任、賠償處理

2． 機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的理賠流程，第二十六章（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）； 3．中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《交強(qiáng)險(xiǎn)承保、理賠實(shí)務(wù)規(guī)程》（2009版）（人保財(cái)險(xiǎn)辦發(fā)[2009]366號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）（理賠部分）

4.機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠簡(jiǎn)化流程的五個(gè)步驟，第二十六章（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）

5．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的理賠監(jiān)督，第二十六章

6．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的理賠原則、理賠特點(diǎn)，第二十六章 7．事故現(xiàn)場(chǎng)分類(lèi)，第二十七章 8．施救費(fèi)用的確定，第二十八章

9.機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)欺詐騙賠的成因分析、常見(jiàn)表現(xiàn)形式及預(yù)防，第三十章 10．醫(yī)療跟蹤審核，第三十一章（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》

《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司車(chē)險(xiǎn)人傷案件操作流程及理賠實(shí)務(wù)》）11.疑難/拒賠/通融/訴訟仲裁案件處理流程（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）

12、車(chē)險(xiǎn)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化指引【試行版】 熟悉：1．查勘前的準(zhǔn)備工作，第二十七章

2．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的定損原則、定損程序及注意事項(xiàng)，第二十八章 3．維修費(fèi)用的確定，第二十八章

4．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)事故中第三者財(cái)產(chǎn)、車(chē)上貨物的損失確定，第二十八章 5．殘值的處理，第二十八章

6．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的理賠指標(biāo)控制，第二十六章 7.機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的賠案質(zhì)量考核，第二十六章 8．交強(qiáng)險(xiǎn)與商業(yè)三者險(xiǎn)的區(qū)別，第二十四章

9．互碰自賠案件適用條件（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）10．車(chē)輛全損/推定全損的條件（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）11．新車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)一般賠案和特殊賠案主要環(huán)節(jié)的操作要點(diǎn)（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）了解：1．交強(qiáng)險(xiǎn)的特征、實(shí)施方式，第二十四章 2．交強(qiáng)險(xiǎn)的相關(guān)法律規(guī)定，第二十四章 第二類(lèi) 車(chē)險(xiǎn)查勘定損類(lèi) 考試指定教材：

1.《機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)定損員培訓(xùn)教材》張曉明、歐陽(yáng)魯生主編，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社 2.《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）

一、法律部分（第一篇）掌握：1．《中華人民共和國(guó)道路交通安全法》 2．《機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)條例》

熟悉：1． 《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》關(guān)于保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 等相關(guān)內(nèi)容

2． 《最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》中有關(guān)人身?yè)p害賠償范圍和標(biāo)準(zhǔn)等的規(guī)定

二、車(chē)輛知識(shí)（第二篇）

掌握：1．汽車(chē)的總體構(gòu)造和主要性能參數(shù)，第四章

2．汽車(chē)的不同分類(lèi)方法及含義，第四章 3．汽車(chē)標(biāo)牌的位置及內(nèi)容，第四章 4．汽車(chē)車(chē)輛識(shí)別代號(hào)管理規(guī)則，第四章 5．發(fā)動(dòng)機(jī)的基本術(shù)語(yǔ)，第五章 熟悉：1．四沖程汽油機(jī)和柴油機(jī)的基本組成，第五章

2．汽車(chē)發(fā)動(dòng)機(jī)常用燃料的性能，第五章 3．排氣系統(tǒng)的組成，第八章

4．冷卻系的作用及冷卻方式，第十章 5．汽車(chē)行駛系組成，第十三章 了解：1．四沖程汽油機(jī)的工作原理，第五章

2．配氣機(jī)構(gòu)基本組成，第七章

3．電子控制汽油噴射系統(tǒng)的組成和基本原理，第八章 4．潤(rùn)滑系的作用、組成及潤(rùn)滑方式，第九章

5．變速器的作用、變速基本原理、變速操縱機(jī)構(gòu)的工作原理，第十二章 6．動(dòng)力轉(zhuǎn)向系統(tǒng)的組成，第十四章 7．液壓制動(dòng)裝置組成，第十五章 8．ABS的工作原理，第十五章

9．安全氣袋的工作原理及檢修注意事項(xiàng)，第十六章 10．蓄電池的型號(hào)、組成及作用，第十七章 11．交流發(fā)電機(jī)的組成及作用，第十七章 12．起動(dòng)機(jī)的組成及作用，第十八章

三、機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（第三篇，參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）掌握：1．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)條款以及相關(guān)的保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任、賠償處理

2．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的理賠流程，第二十六章（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）； 3．中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《交強(qiáng)險(xiǎn)承保、理賠實(shí)務(wù)規(guī)程》（2009版）（人保財(cái)險(xiǎn)辦發(fā)[2009]366號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）（理賠部分）

4.機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的理賠原則、理賠特點(diǎn)，第二十六章 5．事故現(xiàn)場(chǎng)分類(lèi)，第二十七章 6．查勘前的準(zhǔn)備工作，第二十七章

7．查勘定損照相，第二十七章及 《車(chē)險(xiǎn)查勘定損拍照規(guī)范》 8．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)的定損原則、定損程序及注意事項(xiàng)，第二十八章 9．零配件的詢(xún)報(bào)價(jià)及常見(jiàn)問(wèn)題，第二十八章（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）

10．維修費(fèi)用的確定，第二十八章 11．常損零件換修原則，第二十八章

12．機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)事故中第三者財(cái)產(chǎn)、車(chē)上貨物的損失確定，第二十八章 13.施救費(fèi)用的確定，第二十八章 14.殘值的處理，第二十八章

15.機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)欺詐騙賠的成因分析、常見(jiàn)表現(xiàn)形式及預(yù)防，第三十章 16.車(chē)輛定損結(jié)果的復(fù)核（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）17.疑難/拒賠/通融/訴訟仲裁案件處理流程（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）

熟悉：1．車(chē)輛定損的技術(shù)依據(jù)，第二十八章 2．交強(qiáng)險(xiǎn)與商業(yè)三者險(xiǎn)的區(qū)別，第二十四章

3.車(chē)輛全損/推定全損的條件（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）4.新車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)一般賠案和特殊賠案主要環(huán)節(jié)的操作要點(diǎn)（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》）5．醫(yī)療跟蹤審核，第三十一章（參見(jiàn)《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》《中 國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司車(chē)險(xiǎn)人傷案件操作流程及理賠實(shí)務(wù)》）

四、道路交通事故分析與再現(xiàn)（第四篇）

掌握：1．道路交通事故現(xiàn)場(chǎng)的印跡分析，第三十二章 2．現(xiàn)場(chǎng)痕跡的觀察要點(diǎn)，第三十二章

熟悉：1．交通事故中人、車(chē)、路的基本特性，第三十二章

2．汽車(chē)碰撞事故的碰撞形式及現(xiàn)場(chǎng)特征，第三十三章 了解：行人交通事故的分析與再現(xiàn)，第三十四章

五、機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)定損實(shí)務(wù)（第五篇）掌握：1．事故車(chē)輛定損的原則及方法，第三十五章

2．事故車(chē)輛損失鑒定與正常維修的區(qū)別，第三十五章 3．車(chē)身碰撞損傷的診斷與測(cè)量，第三十六章 4．常用零件修與換的掌握，第三十六章 5．汽車(chē)外圍件的碰撞損壞及修復(fù)，第三十六章 6．發(fā)動(dòng)機(jī)及附件碰撞損壞認(rèn)定及修復(fù)，第三十六章 7．車(chē)身內(nèi)外裝飾的檢測(cè)認(rèn)定，第三十六章 8．遭遇水災(zāi)汽車(chē)的損失評(píng)估，第三十七章 9．汽車(chē)火災(zāi)損失的查勘與定損，第三十八章 10．汽車(chē)盜搶險(xiǎn)的理賠，第三十九章 熟悉：1．車(chē)身分類(lèi)，第三十六章

2．車(chē)身變形矯正修復(fù)，第三十六章

3．變速器及傳動(dòng)軸的損壞檢測(cè)認(rèn)定及修復(fù)，第三十六章 4．車(chē)輪損壞檢測(cè)認(rèn)定及修復(fù)，第三十六章 5．前懸掛零件損壞檢測(cè)認(rèn)定及修復(fù)，第三十六章 6．轉(zhuǎn)向、制動(dòng)系統(tǒng)零部件損壞修復(fù)，第三十六章 7．后部底板、后縱梁及附件，第三十六章 了解：1．承載式車(chē)身的組成，第三十六章

2．車(chē)門(mén)的類(lèi)型及組成，第三十六章 3．車(chē)身的基本結(jié)構(gòu)，第三十六章 4．轎車(chē)車(chē)身的檢驗(yàn)，第三十六章 9．汽車(chē)火災(zāi)損失的查勘與定損，第三十八章 10．汽車(chē)盜搶險(xiǎn)的理賠，第三十九章 熟悉：1．車(chē)身分類(lèi)，第三十六章

2．車(chē)身變形矯正修復(fù)，第三十六章

3．變速器及傳動(dòng)軸的損壞檢測(cè)認(rèn)定及修復(fù)，第三十六章 4．車(chē)輪損壞檢測(cè)認(rèn)定及修復(fù)，第三十六章 5．前懸掛零件損壞檢測(cè)認(rèn)定及修復(fù)，第三十六章 6．轉(zhuǎn)向、制動(dòng)系統(tǒng)零部件損壞修復(fù)，第三十六章 7．后部底板、后縱梁及附件，第三十六章 了解：1．承載式車(chē)身的組成，第三十六章

2．車(chē)門(mén)的類(lèi)型及組成，第三十六章 3．車(chē)身的基本結(jié)構(gòu)，第三十六章 4．轎車(chē)車(chē)身的檢驗(yàn)，第三十六章

第三類(lèi) 非車(chē)險(xiǎn)理賠 考試指定教材：

1.《核保核賠師資格考試學(xué)習(xí)精要--理賠理論與實(shí)務(wù)（下）》中篇 首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社

2.《非車(chē)險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2010版）》（人保財(cái)險(xiǎn)理電函〔2010〕302號(hào)）3.《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司核賠手冊(cè)（2009版）》（人保財(cái)險(xiǎn)辦發(fā)〔2009〕271號(hào)）4.各主要險(xiǎn)種現(xiàn)行條款，相關(guān)制度

一、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（第一部分 第一章）

掌握： 1.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（2009版）主要險(xiǎn)種的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除

2.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)可保標(biāo)的、特約可保標(biāo)的、不可保標(biāo)的 3．固定資產(chǎn)、流動(dòng)資產(chǎn)查勘定損方法和理算原則

4.承保比例的確定 5.常見(jiàn)名詞解釋 熟悉：1.常見(jiàn)附加條款責(zé)任范圍

2.保險(xiǎn)價(jià)值確定方式及相關(guān)賠償處理原則

3．機(jī)器損壞險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、賠款理算等 4.增值稅的賠付原則 5.現(xiàn)場(chǎng)查勘定損技術(shù)要點(diǎn)、步驟 6.《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠答疑手冊(cè)》 了解：

1、《大災(zāi)理賠工作指引》

2、《理賠工作聘請(qǐng)保險(xiǎn)公估管理辦法》（人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)[2007]195）

3、財(cái)務(wù)知識(shí)、《增值稅暫行條例實(shí)施細(xì)則》（2009年下發(fā)）

二、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（第一部分 第二章）掌握：1.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的可保財(cái)產(chǎn)、特約財(cái)產(chǎn)和不保財(cái)產(chǎn) 2.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（2012版）的保險(xiǎn)責(zé)任范圍、責(zé)任免除、賠款理算 3.主要附加險(xiǎn)種責(zé)任范圍 4.常見(jiàn)名詞解釋

熟悉：1．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償方式 2.分項(xiàng)理算原則

3．主要受損財(cái)產(chǎn)的查勘定損要點(diǎn) 4.《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠答疑手冊(cè)》

三、工程保險(xiǎn)（第一部分 第三章）

掌握：1.建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一切險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任、賠款理算 2.建筑期和保證期的劃分、保險(xiǎn)責(zé)任的差別 3.保險(xiǎn)金額的組成 4.現(xiàn)場(chǎng)查勘定損技術(shù)要點(diǎn)、步驟 5.常見(jiàn)名詞解釋 熟悉：1．常見(jiàn)附加條款責(zé)任范圍

2．安裝工程保險(xiǎn)與建筑工程保險(xiǎn)的區(qū)別 3.《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠答疑手冊(cè)》 了解：

1、工程保險(xiǎn)的特點(diǎn)

2、工程造價(jià)基礎(chǔ)知識(shí)

3、工程招投標(biāo)、施工組織基本知識(shí)

四、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)（第一部分 第五章）掌握：1.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的概念和特點(diǎn) 2.貨運(yùn)險(xiǎn)保險(xiǎn)利益的特殊性

3.貨運(yùn)險(xiǎn)標(biāo)的的可轉(zhuǎn)讓性及保單的可轉(zhuǎn)讓性

4.國(guó)內(nèi)公路貨運(yùn)險(xiǎn)的查勘定損，保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、賠償計(jì)算 5.推定全損的定義 熟悉：1.海運(yùn)、陸運(yùn)、空運(yùn)的承運(yùn)人責(zé)任 2.海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款、航空貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除 3.救助與施救的區(qū)別

4.貨運(yùn)險(xiǎn)相關(guān)管理規(guī)定及法律法規(guī)： 《海事?lián)９芾硪?guī)定》（2012）最高人民法院《關(guān)于審理海上保險(xiǎn)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》（2006年11月13日）了解： 1.協(xié)會(huì)（A）條款的除外責(zé)任 2.貨運(yùn)險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)：

《中華人民共和國(guó)海商法》（1992年11月7日）《國(guó)內(nèi)水路貨物運(yùn)輸規(guī)則》（2000年8月28日）

五、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)（第一部分 第六章）

掌握：1．種植業(yè)保險(xiǎn)的查勘定損方法，賠償方式和有關(guān)規(guī)定

2．大、小牲畜保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)金額 3．大、小牲畜保險(xiǎn)的技術(shù)要點(diǎn)、查勘定損的步驟

熟悉：1．林木火災(zāi)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、保險(xiǎn)金額、查勘定損與賠償技 術(shù)

小麥、水稻、棉花種植保險(xiǎn)的技術(shù)要點(diǎn)，收獲期農(nóng)作物火災(zāi)保險(xiǎn)的技術(shù)要點(diǎn)

3、農(nóng)險(xiǎn)理賠法律、規(guī)章、制度： 《農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)條例》 《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠管理工作的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕6號(hào)）《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠管理工作的通知》（人保財(cái)險(xiǎn)辦發(fā)〔2012〕56號(hào)）《關(guān)于印發(fā)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠指引的通知》（中保協(xié)發(fā)〔2012〕10號(hào)）《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)險(xiǎn)理賠處理的通知》（人保財(cái)險(xiǎn)理電函〔2011〕59號(hào)）《關(guān)于推進(jìn)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)“四到戶(hù)、兩公開(kāi)”實(shí)施方案》（人保財(cái)險(xiǎn)農(nóng)電函〔2011〕18號(hào)）

《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠操作規(guī)范》 理賠部分 [人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)（2014）73號(hào)]

了解：1．農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的特點(diǎn)及分類(lèi)

2．經(jīng)濟(jì)作物保險(xiǎn)的特點(diǎn)，收獲期農(nóng)作物保險(xiǎn)的特點(diǎn)，林木保險(xiǎn)的特點(diǎn)、大、小牲畜保險(xiǎn)的特點(diǎn)

六、責(zé)任信用保證保險(xiǎn)（第一部分 第七章）

掌握：1．責(zé)任信用保證保險(xiǎn)條款的主要內(nèi)容，責(zé)任保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的兩種歸屬方

式：期內(nèi)發(fā)生式責(zé)任保險(xiǎn)和期內(nèi)索賠式責(zé)任保險(xiǎn)的概念和異同 2．責(zé)任信用保證保險(xiǎn)理賠應(yīng)注意的事項(xiàng) 3.《最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》 4．《工傷保險(xiǎn)條例》 熟悉：1．違約行為的表現(xiàn)及違約行為的民事責(zé)任的四種主要形式 2．侵權(quán)行為的分類(lèi)，侵權(quán)民事責(zé)任的構(gòu)成要件

3．責(zé)任保險(xiǎn)的概念和承保標(biāo)的，責(zé)任保險(xiǎn)事故成立的要件，責(zé)任保險(xiǎn)的兩種賠償限額 4．雇主責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、責(zé)任期限、賠償限額 5．承運(yùn)人責(zé)任保險(xiǎn)：道路客運(yùn)承運(yùn)人責(zé)任保險(xiǎn)、承運(yùn)人旅客責(zé)任保險(xiǎn)條款的內(nèi)容；投保人、被保險(xiǎn)人及其雇員、代理人的重大過(guò)失行為界定問(wèn)題；投保人、被保險(xiǎn)人因未遵守相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)定而導(dǎo)致保險(xiǎn)事故的發(fā)生或?qū)е聯(lián)p失擴(kuò)大界定問(wèn)題；超載時(shí)賠付原則

6.雇主責(zé)任保險(xiǎn)：1995版、1999版和2004版的條款區(qū)別？

7.醫(yī)療責(zé)任保險(xiǎn)：醫(yī)療糾紛調(diào)解委員會(huì)的性質(zhì)；醫(yī)療損害發(fā)生日和保險(xiǎn)事故出險(xiǎn)日區(qū)別 8.校園方責(zé)任保險(xiǎn)：免責(zé)的情形。

9.信用保險(xiǎn)的概念、保證保險(xiǎn)的概念、信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn)的區(qū)別、產(chǎn)品質(zhì)量保 證保險(xiǎn)條款內(nèi)容、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)與產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)的區(qū)別 了解：1．法律責(zé)任的概念和分類(lèi)

2．責(zé)任保險(xiǎn)的種類(lèi)；雇主責(zé)任保險(xiǎn)和工傷責(zé)任保險(xiǎn)的區(qū)別 3.《最高人民法院民一庭關(guān)于經(jīng)常居住地在城鎮(zhèn)的農(nóng)村居民因交通事故傷亡如何計(jì)算賠償費(fèi)用的復(fù)函》（2006年4月3日最高人民法院答復(fù)云南省高院），4.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于索賠期限有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》（保監(jiān)復(fù)[1999]256號(hào)），5.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于對(duì)〈保險(xiǎn)法〉有關(guān)索賠時(shí)限理解問(wèn)題的批復(fù)》（保監(jiān)復(fù)[2000]304號(hào)）

6.《責(zé)任信用保證保險(xiǎn)理賠答疑手冊(cè)（2012版）》（內(nèi)部資料）7.《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司信用保證保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)指南》（人保財(cái)險(xiǎn)理電函【2012】227號(hào)）

七、意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)（第二部分）（一）意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)理論（第一章）掌握：1．意外的含義及四要素

2．意外傷害的定義 熟悉：構(gòu)成傷害的三要素 了解：1．意外傷害保險(xiǎn)概念

2．意外傷害保險(xiǎn)的定義和基本內(nèi)容 3．商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)與社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)的區(qū)別

（二）意外傷害和健康保險(xiǎn)的分類(lèi)（第二章）掌握：1．疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)定義

2．給付方式性質(zhì)分類(lèi)——定額給付型保險(xiǎn)、費(fèi)用補(bǔ)償性保險(xiǎn)的定義及區(qū)別 熟悉：1．醫(yī)療保險(xiǎn)各類(lèi)型的定義

2．短期健康險(xiǎn)與長(zhǎng)期健康險(xiǎn)的分類(lèi)及區(qū)別 3．健康保險(xiǎn)分類(lèi)

三）保險(xiǎn)基本原則的適用性及要求（第三章）熟悉：1．保險(xiǎn)法人身保險(xiǎn)合同關(guān)于保險(xiǎn)利益的界定

2．意外傷害保險(xiǎn)的承保責(zé)任范圍

（四）意外傷害和健康保險(xiǎn)險(xiǎn)種（第四章）了解：1．常見(jiàn)的意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品 2．常見(jiàn)的健康保險(xiǎn)產(chǎn)品

（五）意外傷害、健康保險(xiǎn)理賠（第五章）熟悉：保險(xiǎn)理賠的主要原則

（六）傷殘鑒定（第六章）

掌握：1．殘疾鑒定與給付：殘疾的定義，《人身保險(xiǎn)殘疾程度與保險(xiǎn)金給付比 例表》

2．死因確定——直接死因與間接死因

七）核賠有關(guān)醫(yī)學(xué)知識(shí)（第七章）熟悉：核賠時(shí)各醫(yī)療資料的作用 了解：1．有關(guān)疾病的病理基礎(chǔ)

2．常見(jiàn)傷癥

（八）意外傷害健康保險(xiǎn)案例（第八章）熟悉： 案例分析的思路

八、非車(chē)險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù) 掌握：1．非車(chē)險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)(2010版)（1）各險(xiǎn)種理賠流程和單證

（2）各險(xiǎn)種理賠關(guān)鍵環(huán)節(jié)的主要工作內(nèi)容和應(yīng)注意的問(wèn)題，查勘的內(nèi)容、方法和要求，損失核定的原則、內(nèi)容和技術(shù)，醫(yī)療費(fèi)用、死亡、傷殘給付核定的內(nèi)容，賠款計(jì)算

（3）各險(xiǎn)種核賠的程序和要求，核賠中應(yīng)注意審核的重點(diǎn)內(nèi)容（4）保額的變化和恢復(fù) 熟悉：1．超權(quán)限、拒賠、預(yù)付、疑難、注銷(xiāo)、重開(kāi)、通融賠案的理賠處理

2．主要險(xiǎn)種保險(xiǎn)條款中保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任、保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)價(jià)值的確定方式，以及有關(guān)賠償處理的內(nèi)容

（1）企財(cái)險(xiǎn)： 2009版財(cái)產(chǎn)基本險(xiǎn)條款，2009版財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)條款，2009 版財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)條款

（2）家財(cái)險(xiǎn)：家庭財(cái)產(chǎn)綜合保險(xiǎn)條款，個(gè)人抵押貸款房屋保險(xiǎn)，個(gè)人抵 押貸款房屋綜合保險(xiǎn)

（3）工程險(xiǎn)：建筑工程一切險(xiǎn)及其項(xiàng)下第三者責(zé)任險(xiǎn)條款（2009版），安裝工程一切險(xiǎn)及其項(xiàng)下第三者責(zé)任險(xiǎn)條款（2009版）（4）船舶險(xiǎn)：沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)條款、遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)條款

（5）貨運(yùn)險(xiǎn)：鐵路貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款、公路貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款、水路貨

物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款、國(guó)內(nèi)水路、陸路貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款、海洋運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)條款（6）意外險(xiǎn)：《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司學(xué)生幼兒意外傷害保險(xiǎn) 條款》，《學(xué)生幼兒附加意外醫(yī)療保險(xiǎn)條款》，《學(xué)生幼兒附加住院醫(yī)療保險(xiǎn)條款》，《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)條款》，《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司人身意外傷害保險(xiǎn)條款》

（7）責(zé)信險(xiǎn)：95版、99版公眾責(zé)任保險(xiǎn)條款，95版、99版、2004版雇 主責(zé)任保險(xiǎn)條款，93版產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)條款（國(guó)內(nèi)）、95版產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)條款（涉外）條款，醫(yī)療責(zé)任保險(xiǎn)，旅行社責(zé)任保險(xiǎn)統(tǒng)保示范項(xiàng)目2010版、2011版、2012版，道路客運(yùn)承運(yùn)人責(zé)任保險(xiǎn)、道路危險(xiǎn)貨物承運(yùn)人責(zé)任保險(xiǎn)、承運(yùn)人旅客責(zé)任保險(xiǎn)條款（8）農(nóng)險(xiǎn)：水稻、玉米、小麥、油菜、棉花、煙葉保險(xiǎn)條款，林木火災(zāi)

保險(xiǎn)條款，收獲期農(nóng)作物保險(xiǎn)條款，溫室園藝作物種植保險(xiǎn)條款，能繁母豬保險(xiǎn)條款、奶牛保險(xiǎn)條款，禽類(lèi)保險(xiǎn)條款

了解：1．各險(xiǎn)種常見(jiàn)附加條款內(nèi)容，常見(jiàn)名詞釋義 2．追償案件的處理及與理賠中相關(guān)環(huán)節(jié)的關(guān)系

第四類(lèi) 人傷案件理賠類(lèi) 考試指定教材：

1.《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》 2.《非車(chē)險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》 3.《道路交通事故臨床診療指南》 4.《人身意外傷害和健康保險(xiǎn)（2007版）》（中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社翁小丹）5.《保險(xiǎn)理賠醫(yī)療審核手冊(cè)》（公司內(nèi)部資料）6.《健康保險(xiǎn)管理辦法》（中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006 年第 8 號(hào)）7.《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司車(chē)險(xiǎn)人傷案件操作流程及理賠實(shí)務(wù)》 8.人傷案件操作流程及理賠實(shí)務(wù)（人保財(cái)險(xiǎn)理電函【2011】246號(hào)）

一、法律部分

熟悉：1.《中華人民共和國(guó)道路交通安全法》 2.《機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)條例》

3.《最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》 4.《最高人民法院關(guān)于確定民事侵權(quán)精神損害賠償責(zé)任若干問(wèn)題的解釋》中有關(guān)精神損害賠償范圍的規(guī)定 5.《侵權(quán)責(zé)任法》 6.《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》 7.《工傷保險(xiǎn)條例》

二、意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù) 掌握：1.意外的含義和要素。2.意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)的基本概念。3.疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)概念。

4.意外險(xiǎn)殘疾保險(xiǎn)金、死亡保險(xiǎn)金、附加意外醫(yī)療保險(xiǎn)金計(jì)算規(guī)則。熟悉：1.常見(jiàn)的意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除。

2.費(fèi)用補(bǔ)償性醫(yī)療保險(xiǎn)中費(fèi)用補(bǔ)償原則的理算運(yùn)用（參見(jiàn)非車(chē)險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)）。

3.保險(xiǎn)法中人身保險(xiǎn)合同關(guān)于保險(xiǎn)利益和受益人的相關(guān)法律條文。4.《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司人身傷亡案件理賠管理辦法》。了解：1.健康保險(xiǎn)的分類(lèi)方式和區(qū)別（參見(jiàn)健康保險(xiǎn)管理辦法）。

2.健康保險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本概念和理賠特點(diǎn)（參見(jiàn)非車(chē)險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)意外健康險(xiǎn)部分）3.基本醫(yī)療知識(shí)（參見(jiàn)《保險(xiǎn)理賠醫(yī)療審核手冊(cè)》第一章）。4.《人身保險(xiǎn)殘疾評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》（行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)）。

5.意外傷害保險(xiǎn)、學(xué)生幼兒意外傷害保險(xiǎn)、建筑施工人員團(tuán)體意外險(xiǎn)條款。

三、車(chē)險(xiǎn)涉及人傷案件理賠理論與實(shí)務(wù)

掌握：1.車(chē)險(xiǎn)涉及人傷案件理賠實(shí)務(wù)、流程及作業(yè)指導(dǎo)書(shū)。

2.交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)三者險(xiǎn)和車(chē)上人員責(zé)任險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除。3.《最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》各賠償項(xiàng)目的中有關(guān)人身?yè)p害賠償范圍和標(biāo)準(zhǔn)等的規(guī)定。熟悉：1.車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)人傷模塊操作。2.交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)三者險(xiǎn)和車(chē)上人員責(zé)任險(xiǎn)條款。

3.《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司人身傷亡案件理賠管理辦法》。了解：1.《道路交通事故受傷人員傷殘?jiān)u定》。

2.《人身?yè)p害受傷人員誤工損失日評(píng)定準(zhǔn)則》。

3.醫(yī)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)（參見(jiàn)《保險(xiǎn)理賠醫(yī)療審核手冊(cè)》第一章）。

四、責(zé)任險(xiǎn)涉及人傷案件理賠理論與實(shí)務(wù)

掌握：1.責(zé)任險(xiǎn)涉及人傷案件理賠實(shí)務(wù)、流程及作業(yè)指導(dǎo)書(shū)。

2.承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)、醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn)、校園方責(zé)任險(xiǎn)、公眾責(zé)任險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任及責(zé)任免除。

3.《最高人民法院關(guān)于審理人身?yè)p害賠償案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》各賠償項(xiàng)目的中有關(guān)人身?yè)p害賠償范圍和標(biāo)準(zhǔn)等的規(guī)定。熟悉：1.《職工工傷與職業(yè)病殘疾程度鑒定標(biāo)準(zhǔn)》。2.《道路交通事故受傷人員傷殘?jiān)u定》 3.人傷案件操作流程及理賠實(shí)務(wù)（人保財(cái)險(xiǎn)理電函【2011】246號(hào)）了解：1.承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)、醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn)、校園方責(zé)任險(xiǎn)、公眾責(zé)任險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)條款。2.醫(yī)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)（參見(jiàn)《保險(xiǎn)理賠醫(yī)療審核手冊(cè)》第一章）。

附錄：考試指定教材目錄

1.《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)》（修訂版），郭頌平、趙春梅編著，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2006年。2.《保險(xiǎn)法基礎(chǔ)知識(shí)》，鄒志洪主編，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，2011年。3.《核保核賠師資格考試學(xué)習(xí)精要--理賠理論與實(shí)務(wù)》（下），首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社。4.《機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)定損員培訓(xùn)教程》，張曉明、歐陽(yáng)魯生主編，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社。5.《車(chē)輛保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)（2009版）》

6.《人身意外傷害和健康保險(xiǎn)（2007版）》，翁小丹，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社。7.公司相關(guān)規(guī)章制度

第四篇：房地產(chǎn)策劃

房地產(chǎn)策劃師職業(yè)資格認(rèn)證試點(diǎn)： 北京、湖南、山東、廈門(mén)、湖北、廣州

全國(guó)承認(rèn)的證書(shū)：

1、職稱(chēng)類(lèi)，分初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)：如教授、經(jīng)濟(jì)師等。

2、執(zhí)業(yè)資格：如房地產(chǎn)紀(jì)紀(jì)人、估價(jià)師等

3、國(guó)家職業(yè)資格，分一、二、三、四級(jí)：如房地產(chǎn)策劃師、培訓(xùn)師、人力資源師等。

4、各部委：如律師、醫(yī)師等。

房地產(chǎn)策劃師的等級(jí)：

員級(jí)（四級(jí)）：知道收集哪些資料、如何進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研 助理級(jí)（三級(jí)）：在這些資料里，整理、分析

師級(jí)（二級(jí)）：通過(guò)分析，懂得反映什么問(wèn)題 高級(jí)（一級(jí)）：如何從戰(zhàn)略角度、高度去看一些宏觀的策劃管理的東西

問(wèn)卷調(diào)查——問(wèn)卷設(shè)計(jì)

客戶(hù)需求變化，新流行文化、創(chuàng)新——戶(hù)型設(shè)計(jì)

案例：某珠江新城區(qū)域的新樓盤(pán)定價(jià)

某策劃人員對(duì)珠江新城周邊的樓盤(pán)進(jìn)行市調(diào)，均價(jià)20000元/㎡，于是策劃人員的新樓盤(pán)定價(jià)23000元/㎡，老板一看，說(shuō)太低了，要求一期23000+3000=26000元/㎡，二期再加3000元/㎡到29000元/㎡，最高到30000元/㎡的天價(jià)，后來(lái)2008年市場(chǎng)不好，又變成了15000-20000元/㎡。

該案例說(shuō)明了策劃人員的無(wú)奈，很多樓盤(pán)的定價(jià)完全是由老板拍腦袋想出來(lái)的，并不是“專(zhuān)業(yè)人士”分析出來(lái)的，當(dāng)市場(chǎng)好的時(shí)候，價(jià)格會(huì)隨著老板不斷膨脹的野心而暴漲，當(dāng)市場(chǎng)不好的時(shí)候，只能割肉出售。

出色的策劃師要找營(yíng)銷(xiāo)策劃的閃光點(diǎn)

哲學(xué)型的人才——從一滴水看到七彩的世界（紅綠青黃。。）。

第一章 房地產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)調(diào)研

一、房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)研的內(nèi)容：

1、房地產(chǎn)市場(chǎng)環(huán)境調(diào)研 ⑴政治法律環(huán)境

①?lài)?guó)家加快海西經(jīng)濟(jì)區(qū)域、大三通的開(kāi)形成，廈門(mén)、福建出臺(tái)有利于投資的政策，北京、廣州、深圳、上海對(duì)比

②湖南的長(zhǎng)沙株州湘潭區(qū)域，國(guó)家加快推進(jìn) ③重慶西區(qū)，經(jīng)濟(jì)試驗(yàn)區(qū)

④王志剛對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)大勢(shì)把握最好！

⑵經(jīng)濟(jì)環(huán)境

北京、上海、廣州、深圳的GDP排在全國(guó)各城市的前幾名 人均收入、一二三產(chǎn)業(yè)、GDP、貸款余額（統(tǒng)計(jì)年鑒）

固定資產(chǎn)投入

跟著熱點(diǎn)地區(qū)走

碧桂園模式——

二、三線城市、低地價(jià)、大規(guī)模

例：陽(yáng)江市房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)研，以前都是一些本地小開(kāi)發(fā)商，后來(lái)2003年陽(yáng)東碧桂園大規(guī)模開(kāi)發(fā)，使國(guó)稅、地稅在2003年后大增，對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)促進(jìn)力度很大。

⑶社會(huì)環(huán)境調(diào)研

由人組成、人文環(huán)境為主

廣州——兩代居、分開(kāi)住、單親家庭（女帶小孩）——需求點(diǎn)在哪里？

例：廣州的三元里，非洲黑人形成區(qū)域，比如附近開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，能否做黑人住宅區(qū)？2-3萬(wàn)㎡米行不行？可以天馬行空，但要論證。每年全國(guó)進(jìn)入的黑人有多少？進(jìn)入各城市的有多少？進(jìn)廣州的有多少？三元里區(qū)域的有多少？

例：廣州三河北，帝錦苑，2002年天河北豪宅，共1000多套，有一半印度、日本、意大利、韓國(guó)等外國(guó)人。為什么吸引外國(guó)人？歐陸風(fēng)格、不大不小、市中心、鬧中取靜、網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系吸引、當(dāng)時(shí)高層、省建設(shè)廳高官，原6000元/㎡，現(xiàn)12000元/㎡。

2、市場(chǎng)需求調(diào)研（難點(diǎn)工作，最有挑戰(zhàn)性工作）⑴消費(fèi)者調(diào)研

⑵消費(fèi)動(dòng)機(jī)調(diào)研：為什么買(mǎi)A而不買(mǎi)B樓盤(pán)，心理狀況 ⑶消費(fèi)行為調(diào)研

XX市房地產(chǎn)消費(fèi)者調(diào)研：戶(hù)型、總價(jià)、單價(jià)等

3、市場(chǎng)供給調(diào)研 ⑴總量調(diào)研

廣州住宅每年供給總量：低600萬(wàn)㎡——中800萬(wàn)㎡——高1000多萬(wàn)㎡ 空置量——畜水池——存量房（維持供求平衡）廣東維持10-15%的空置是合理的 ⑵市場(chǎng)調(diào)研

⑶各類(lèi)物業(yè)銷(xiāo)售狀況調(diào)研

廣州寫(xiě)字樓（珠江新城寫(xiě)字樓推出市場(chǎng)后租金下跌）中信租金原250-300元/㎡，后200元/㎡ 住宅：多層、小高層、高層

商業(yè)：獨(dú)立、大型商場(chǎng)、都市綜合體 ⑷其他調(diào)研

4、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)調(diào)研 ⑴市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況調(diào)研 ⑵價(jià)格調(diào)研

⑶促銷(xiāo)調(diào)研——最熱的城市是北京、上海 ⑷營(yíng)銷(xiāo)渠道調(diào)研

二、市場(chǎng)調(diào)查流程

例：陽(yáng)江市房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)研：陽(yáng)江市政府委托省房協(xié)進(jìn)行調(diào)研、國(guó)土局、發(fā)改委、財(cái)政局、工商局等積極配合。

準(zhǔn)備：初步方案（工作行動(dòng)方案）、調(diào)研目的、預(yù)期效果、哪些部門(mén)協(xié)助、人員、時(shí)間、費(fèi)用等。操作：

①在陽(yáng)江召開(kāi)房地產(chǎn)論壇（建設(shè)局下文協(xié)助：房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商會(huì)議、職能局領(lǐng)導(dǎo)會(huì)議、研究專(zhuān)家會(huì)議）——最后發(fā)各部門(mén)審核——回復(fù)——定稿

②設(shè)計(jì)問(wèn)卷——招10多名學(xué)生兼職——培訓(xùn)細(xì)則、到哪里（政府、摟盤(pán)、商業(yè)中心、公園等）——1000份——3天——統(tǒng)計(jì)整理——分析——出報(bào)告

③廣外博士生寫(xiě)調(diào)研提綱——不行重寫(xiě)——不行——初稿——修改——定位——發(fā)展程度——建議——領(lǐng)導(dǎo)重視——振興規(guī)劃

結(jié)論：2007年全國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)高潮，陽(yáng)江平淡（價(jià)穩(wěn)量穩(wěn)），不利于當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展。

三、市調(diào)報(bào)告的撰寫(xiě)P23

材料的分析、整理——結(jié)論（老板只喜歡看結(jié)論、小結(jié)、摘要）

技術(shù)報(bào)告：同一供需圈10個(gè)樓盤(pán)對(duì)比法、商業(yè)收益法、重置成本法 可行性研究報(bào)告——都是可行的

報(bào)告局限性和應(yīng)用注意事項(xiàng)——假設(shè)的前提成立

P30 規(guī)范結(jié)構(gòu)（省房協(xié)房地產(chǎn)藍(lán)皮書(shū)）⑴扉頁(yè)（封面）⑵目錄 ⑶摘要 ⑷正文 ⑸附錄

四、市場(chǎng)分析思路P35

1、三個(gè)層次

⑴區(qū)域：珠江三角洲（開(kāi)放性強(qiáng)、前瞻性）、海西區(qū)、浦東區(qū)

廣州星河灣在廣州、北京、上海都有，理念、全國(guó)參觀、鞋套統(tǒng)一、無(wú)專(zhuān)人銷(xiāo)售、隨便自己看

⑵專(zhuān)業(yè)的房地產(chǎn)市場(chǎng)分析

住宅：一般、豪宅、別墅（聯(lián)體、聯(lián)排、獨(dú)立、空中、疊加）⑶項(xiàng)目房地產(chǎn)市場(chǎng)分析

祈福新村——10多期——10-20萬(wàn)人——1萬(wàn)多畝 項(xiàng)目在1000畝（66.7萬(wàn)㎡）以?xún)?nèi)比較好操作

2、兩個(gè)方面 ⑴供給： ⑵需求：

3、三個(gè)時(shí)段 過(guò)去3-5年 現(xiàn)在

將來(lái)1-2年

4、五個(gè)影響因素

人口分析：12個(gè)人一個(gè)組、方案、創(chuàng)意水平、飛特部落（南寧市時(shí)尚青年，好動(dòng)、時(shí)尚、時(shí)髦、IT、網(wǎng)絡(luò)）1萬(wàn)㎡，市場(chǎng)容量規(guī)模夠不夠大？

五、房地產(chǎn)市場(chǎng)分析內(nèi)容P38

1、地區(qū)經(jīng)濟(jì)分析

全國(guó)GDP9%，廣東10%，廣深13% 宏觀發(fā)展差——房地產(chǎn)不可能好

經(jīng)濟(jì)發(fā)展以房地產(chǎn)為第一行業(yè)

三駕馬車(chē)：固定資產(chǎn)投資（市場(chǎng)預(yù)期房地產(chǎn)市場(chǎng)起來(lái)——宏觀起來(lái)）、消費(fèi)、進(jìn)出口貿(mào)易 偉大的策劃家從宏觀開(kāi)始

經(jīng)濟(jì)發(fā)展——基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)發(fā)展：道路、公共設(shè)施 關(guān)注：一二三產(chǎn)業(yè)比例關(guān)系

深圳——深交所——金融中心（雙中心、船運(yùn)中心）廣州——第二產(chǎn)業(yè)——汽車(chē)、石化等

例：石家莊——下飛機(jī)——打的——很久——酒店——市中心——落后10年（比南方）主要產(chǎn)業(yè)：醫(yī)藥（新華制藥）、三鹿集團(tuán)

城市定位不明確、模糊：離北京近、無(wú)自然資源、四不像。

2、區(qū)位分析 最佳用途分析

例：五星級(jí)酒店應(yīng)建在哪里？

①東莞酒店模式——住宅小區(qū)里面，住房率80% >平常70% ②廣州怡和山莊——白云山后面——五星級(jí)酒店——客滿(mǎn)——會(huì)議酒店為主50-60%

3、市場(chǎng)概況分析 未來(lái)趨勢(shì)分析

4、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)供求分析

營(yíng)銷(xiāo)策劃一定要上綱上線，要有個(gè)性化的東西。

例：深大小梅沙中間的小島天琴灣，全國(guó)唯一直升機(jī)看樓，至今已售10多棟別墅，每棟5000萬(wàn)（500-600㎡），目標(biāo)客戶(hù)是世界500強(qiáng)老板、CEO。泛地產(chǎn)——購(gòu)住宅——購(gòu)所有植被、園林、雕塑、環(huán)境、海景等——現(xiàn)代簡(jiǎn)約風(fēng)格，以明快線條為主 關(guān)鍵點(diǎn)：是否有足夠的客戶(hù)人脈？

5、項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)分析

營(yíng)銷(xiāo)后期，體量對(duì)比、營(yíng)銷(xiāo)手法、價(jià)格等分析對(duì)比 營(yíng)銷(xiāo)建議、售價(jià)和租金預(yù)測(cè)、預(yù)測(cè)吸納量及計(jì)劃

6、敏感性分析

六、房地產(chǎn)市場(chǎng)分析方法P40

1、政策影響分析方法 ⑴927的深層原因：以前國(guó)六條、國(guó)八條等都是針對(duì)供給方的，而927政策是針對(duì)需求方的。

⑵政策可操作程度：90/70政策、廣東很多二線城市戶(hù)均100㎡以上，90㎡不合適。

⑶影響最大：房地產(chǎn)金融政策：開(kāi)發(fā)商在銀行貸款、需求買(mǎi)地，向銀行貸款 潘石屹觀點(diǎn)：房地產(chǎn)要死，銀行先死。

2、城市規(guī)劃影響分析方法 重要、技術(shù)性強(qiáng)

3、房地產(chǎn)供需分析方法

⑴供給分析：供給量分析、供給結(jié)構(gòu)分析

⑵需求分析：成交需求分析、未來(lái)需求分析

⑶供需對(duì)比分析：供需的量對(duì)比、供需的結(jié)構(gòu)對(duì)比

4、房地產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)分析方法 ⑴法律特性的分析 ⑵經(jīng)濟(jì)特性的分析 ⑶自然條件的分析 ⑷項(xiàng)目的關(guān)聯(lián)性分析

七、房地產(chǎn)市場(chǎng)總體趨勢(shì)分析方法

1、指數(shù)分析法

2、景氣分析法

3、區(qū)位商方法

4、投入產(chǎn)出法

【第一招：加法】

1+1>2！

將二件風(fēng)馬牛不相及的事捆綁起來(lái)，會(huì)發(fā)生很多有趣的變化。

我們大概都聽(tīng)過(guò)書(shū)商捆綁連接總統(tǒng)的故事，故事大約是這樣的：第一次把新書(shū)寄給總統(tǒng)，總統(tǒng)客氣地說(shuō)了聲“好”，于是，書(shū)商就宣傳“總統(tǒng)叫好的書(shū)”；第二次又把一本新書(shū)寄給了總統(tǒng)，總統(tǒng)不想再被利用，就回信說(shuō)“不好”，于是，書(shū)商就宣傳“這是總統(tǒng)批判的書(shū)”，人們還是好奇地看看為什么總統(tǒng)批判它；第三次，書(shū)商再寄新書(shū)給總統(tǒng)，總統(tǒng)汲取上兩次被利用的教訓(xùn)，干脆就不理會(huì)了，不久，書(shū)商又宣傳了，“連總統(tǒng)都無(wú)法評(píng)價(jià)的書(shū)”，總統(tǒng)還是被利用了。這件事真不真實(shí)不重要，重要的是它告訴我們一件事：加法的效果很明顯！

將加法運(yùn)用到房地產(chǎn)界來(lái)看：

體育+地產(chǎn)=體育地產(chǎn)，成就了“讓運(yùn)動(dòng)就在家門(mén)口”的南國(guó)奧林匹克花園；

教育+地產(chǎn)=教育地產(chǎn)，成就了“給你一個(gè)五星級(jí)的家”的碧桂園；

勞斯萊斯+地產(chǎn)=標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)地產(chǎn)，成就了“一個(gè)心情盛開(kāi)的地方”的星河灣；

宋詞+地產(chǎn)=文化地產(chǎn)，成就了“中國(guó)首個(gè)宋詞文化社區(qū)”的夢(mèng)里水鄉(xiāng)；

旅游+商業(yè)+地產(chǎn)=體驗(yàn)地產(chǎn)，成就了轟動(dòng)一時(shí)的上海新天地。

策劃大師王志綱經(jīng)常喜歡說(shuō)，跳出地產(chǎn)做地產(chǎn)，其實(shí)就是加法的說(shuō)法，以一個(gè)產(chǎn)業(yè)幫襯另一個(gè)產(chǎn)業(yè)的做法，確實(shí)能起到借勢(shì)引爆拔出蘿卜帶出泥的效果。

【第二招：減法】

第一勝過(guò)更好，一顆子彈打一只鳥(niǎo)！

減法就是化復(fù)雜為簡(jiǎn)單，化多為少，化粗為精。

大家知道，對(duì)一個(gè)事情的決策，首先要確定做事情的程序，程序上的各個(gè)步驟就是決策點(diǎn)。減法其實(shí)就是抓重點(diǎn)，突出決策環(huán)上的某一個(gè)決策點(diǎn)，不遺余力地加強(qiáng)這個(gè)決策點(diǎn)，使這個(gè)決策點(diǎn)成為重點(diǎn)，由這個(gè)重點(diǎn)來(lái)帶動(dòng)其它決策點(diǎn)。

人類(lèi)文明的傳播和演變，其實(shí)就是傳遞并升華簡(jiǎn)單的共性規(guī)律的過(guò)程。一部簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的老子《道德經(jīng)》，講盡了宇宙萬(wàn)物的道理、概括了事物的規(guī)律。而后世的越是深刻的哲學(xué)越是片面，唯其片面能夠深刻，唯其深刻不能全面，個(gè)中原因皆在于此。

減法經(jīng)常被我們不知不覺(jué)中采用。飯店門(mén)口貼一張紙，上書(shū)：“田螺2元一盤(pán)”，便宜，太便宜了，你進(jìn)去吧，我不相信你只吃田螺，你也不怕噎死？你喝點(diǎn)飲料飯店就能把田螺的損失給奪回來(lái)。

我們經(jīng)常發(fā)現(xiàn)一些企業(yè)花大價(jià)錢(qián)打的廣告等于一張廢紙，他把自己的產(chǎn)品的10個(gè)優(yōu)點(diǎn)全部說(shuō)出來(lái)，都是優(yōu)點(diǎn)，哪里還會(huì)有優(yōu)點(diǎn)？要?jiǎng)h，要突出一個(gè)重點(diǎn)，你第一次打“KISS”的情景一定歷歷在目，你第一次戀愛(ài)的心跳一定不會(huì)“事如春夢(mèng)了無(wú)痕”。所以，誰(shuí)占得先機(jī)，誰(shuí)搶得第一位，誰(shuí)就能“近水樓臺(tái)先得月”?！稗r(nóng)夫山泉有點(diǎn)甜”，只突出味道就行；“今年過(guò)年不收禮，收禮只收腦白金”，只突出適用價(jià)值就行；……不用說(shuō)上海人能跑，只說(shuō)奧運(yùn)冠軍劉翔的名字地球人都會(huì)知道！

【第三招：乘法】

牽線頭，搭平臺(tái)，隔山打牛。

這其實(shí)就是一種資源整合。牽線頭，就是把幾個(gè)不同的資源拿來(lái)過(guò)，然后為其建立搭建一個(gè)共同的平臺(tái)，以最低的成本，幾個(gè)產(chǎn)業(yè)或項(xiàng)目同時(shí)互動(dòng)，發(fā)生化學(xué)作用，產(chǎn)生質(zhì)變形成新的利潤(rùn)，實(shí)現(xiàn)多方共贏。

曾經(jīng)我用乘法為一家經(jīng)營(yíng)不善的渡假村設(shè)計(jì)了這樣一套方案：

這家渡假村座落在一個(gè)同樣經(jīng)營(yíng)不善的公園里，有韓國(guó)燒烤屋，有日式客房，風(fēng)景不錯(cuò)，環(huán)境優(yōu)美，可由于地處偏僻之處，養(yǎng)在深閨無(wú)人識(shí)，老板也由于前期的投入導(dǎo)致現(xiàn)在的運(yùn)作資金不足，宣傳工作也難以為繼，所以客房每天都空在那里，燒烤生意也每況愈下。

怎么辦呢？

于是，我為其設(shè)計(jì)了一個(gè)資源互換平臺(tái)，尋找一家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商和一個(gè)媒體合作，把旅游、地產(chǎn)、媒體三大資源整合起來(lái)。

三頭線：

1、旅游線：渡假村為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商的客戶(hù)提供5+2生活模式，即購(gòu)房者5天全家免費(fèi)暢游公園，2天免費(fèi)享受標(biāo)準(zhǔn)間客房；

2、地產(chǎn)線：開(kāi)發(fā)商可打公園牌，打自然牌，倡導(dǎo)旅游地產(chǎn)生活，廣告資源雙方共享；

3、媒體線：利用媒體優(yōu)勢(shì)，為雙方搭建品牌橋梁。

于是，渡假村利用空置的客房資源轉(zhuǎn)換與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商合作，免費(fèi)打了廣告。購(gòu)房者入住了客房，總不能只睡覺(jué)吧，自然到燒烤屋里去消費(fèi)，由此又將客房的損失費(fèi)拿回來(lái)。媒體有了廣告業(yè)務(wù)可做，自然熱心為兩者牽頭搭線，并在新聞炒作上為其提供一切方便之利。

如此一來(lái)，旅游商為開(kāi)發(fā)商提供5+2生活模式，雙方結(jié)成戰(zhàn)略合作關(guān)系，開(kāi)發(fā)商在媒體發(fā)布廣告，配以活動(dòng)促銷(xiāo)，三方互動(dòng)，資源整合，一舉三得！

這，就是乘法的妙用！

【第四招：除法】

1除于2等于1/2，除于3等于1/3，除于4等于1/4，……從有限中得到無(wú)限，從除法中得到商，商，也就是商業(yè)、商機(jī)，說(shuō)白了，也就是一種背景轉(zhuǎn)換法，即：背景決定前臺(tái)，用更強(qiáng)大的背景去為自己服務(wù)，我們要把有限的視線投放到無(wú)限的背景中去！

星星因?yàn)橛辛怂{(lán)色的天冪所以閃閃動(dòng)人，照相因?yàn)橛辛税咨谋尘八圆拍芡怀鲎晕摇?/p>

一個(gè)人，一件商品，一戶(hù)企業(yè)，無(wú)論它（他）多么強(qiáng)大，它（他）的價(jià)值、力量都是十分有限的，而其所處的背景有時(shí)是可以選擇的，有時(shí)背景的價(jià)值和力量是無(wú)限的。

一個(gè)小伙子，后面站的是影視明星，一看就像一個(gè)高級(jí)助手，最少也是一個(gè)風(fēng)流人物；明星走了，換了一個(gè)公安局刑警大隊(duì)人員，拿著手銬和電棍，按照這個(gè)背景，你肯定會(huì)想，這個(gè)小伙子出事啦！

一個(gè)化妝品，放在日用品柜里是平價(jià)，放在化妝品柜里就漲價(jià)，這就是背景的不同。

有個(gè)地方性房地產(chǎn)公司，和世界名牌沃爾瑪超市締結(jié)了戰(zhàn)略合作關(guān)系，你建商場(chǎng)，我給你辦理一切用地手續(xù)，給你建設(shè)好房產(chǎn)，我不賺你沃爾瑪一分錢(qián)，只要借機(jī)多征用一些土地，只要把沃爾瑪進(jìn)駐的消息宣布出去，即使不好的地塊兒，也會(huì)馬上變成旺地，因?yàn)槿思椅譅柆斏虉?chǎng)生意旺，整個(gè)地區(qū)的土地都被名牌給升值了，你甚至不用建房，你把多余的土地再加價(jià)轉(zhuǎn)讓出去就行了。為了引進(jìn)沃爾瑪——世界500強(qiáng)，各地政府在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面沒(méi)有不開(kāi)綠燈的，連在異地辦事的效率都不減。賺錢(qián)不僅要看賺多少，更重要是看賺多快。和沃爾瑪合作，你的背景就是世界最大的零售企業(yè)。

連狐貍都知道借老虎的威風(fēng)，都知道背景的轉(zhuǎn)換，都知道除法的運(yùn)用！

【第五招：比法】

比法，也就是比例法，1/3=2/6，事物之間在哲學(xué)的層面經(jīng)常會(huì)有些驚人的相似之處，這是造物主的一個(gè)神奇之所在。

房地產(chǎn)行業(yè)本來(lái)和信息產(chǎn)業(yè)是完全兩碼事，我發(fā)現(xiàn)，它們之間也有一定的相識(shí)之處。

INTERNET是說(shuō)你我相互勾結(jié)——INTER一下，形成一片——NET一下，所以，INTERNET就是土地；這個(gè)土地是生地，沒(méi)有“七通一平”，所以，要用寬帶、路由器等進(jìn)行管網(wǎng)配套，使生地變成熟地；電腦就是在土地上的建筑物，光電腦能用，但功能有限，所以，就得裝修，軟件就是房屋裝修；裝好軟件的電腦可以自己用，但互動(dòng)的信息就像進(jìn)出的人流一樣，管理起來(lái)很困難，于是就需要專(zhuān)業(yè)的物業(yè)公司來(lái)管理，這就是門(mén)戶(hù)網(wǎng)站等信息服務(wù)。搞物業(yè)管理的沒(méi)有搞建筑和裝修的賺錢(qián)快，搞房產(chǎn)的不如搞地產(chǎn)的，信息產(chǎn)業(yè)內(nèi)部的規(guī)律大體上與房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展也是一樣的。

有人問(wèn)你，什么是策劃？你可能會(huì)套用王志綱的說(shuō)法：條條大路通羅馬，策劃就是找最近的那條路。

我會(huì)如何回答你呢，我會(huì)告訴你，其實(shí)中國(guó)的象形文字就蘊(yùn)含了策劃的真意。先從“策”字來(lái)看，上為竹字頭，下面一個(gè)宋字，宋字的原意是一聲巨響，所以，“策”就是用鋒利的竹子打擊出一聲巨響，我們引申來(lái)說(shuō)，“策”字就是把握規(guī)律、道破天機(jī)。策劃的“劃”，就像竹排在水里劃，引申來(lái)看，就是指在“策”的基礎(chǔ)上能夠?qū)б绷鞯娜?。所以，策劃兩字，我個(gè)人用比法來(lái)理解，就是把握規(guī)律、道破天機(jī)、導(dǎo)引潮流的意思。

曾經(jīng)我用比法為一家房地產(chǎn)公司的小戶(hù)型做了這樣一個(gè)軟文炒作。當(dāng)時(shí)我想，誰(shuí)最有可能買(mǎi)

小戶(hù)型的房子，當(dāng)然是青年人；青年人平常最喜歡做什么，當(dāng)然是上網(wǎng)；青年人用買(mǎi)小戶(hù)型省下來(lái)的錢(qián)最想買(mǎi)什么，當(dāng)然是汽車(chē)！

靈機(jī)一動(dòng)，突然我找到了一個(gè)它們之間相通的一個(gè)點(diǎn)，那就是QQ，上網(wǎng)用QQ，汽車(chē)開(kāi)QQ，小錢(qián)也能當(dāng)家，那么為什么小戶(hù)型不能命名為QQ小戶(hù)型呢，時(shí)尚、可愛(ài)，誘人！

第五篇：房地產(chǎn)策劃

房地產(chǎn)策劃書(shū)范文

（五）目錄

第一部分、項(xiàng)目概述及市場(chǎng)分析

1、項(xiàng)目地塊基本情況

2、項(xiàng)目所屬地域市政規(guī)劃布局及未來(lái)發(fā)展分析

3、項(xiàng)目地貌狀況

4、項(xiàng)目現(xiàn)狀

第二部分、項(xiàng)目SWOT分析

1、地塊優(yōu)劣式分析

2、項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)分析（S）

3、項(xiàng)目的劣勢(shì)分析（W）

4、項(xiàng)目機(jī)遇的分析（O）

5、項(xiàng)目的威脅分析（T）

第三部分、項(xiàng)目策劃營(yíng)銷(xiāo)

1、項(xiàng)目主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)

2、一期產(chǎn)品介紹

3、項(xiàng)目周邊樓市狀況

4、項(xiàng)目定位

5、營(yíng)銷(xiāo)策劃構(gòu)思與設(shè)想

6、營(yíng)銷(xiāo)策劃推廣主題

7、策劃營(yíng)銷(xiāo)指導(dǎo)性理念

8、項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)策劃推廣總體策略

9、營(yíng)銷(xiāo)策劃總體戰(zhàn)略

10、項(xiàng)目功能分區(qū)說(shuō)明

11、項(xiàng)目業(yè)態(tài)規(guī)劃

12、區(qū)域商業(yè)現(xiàn)狀

13、項(xiàng)目產(chǎn)品建議

14、價(jià)格體系

15、目標(biāo)客戶(hù)分析

16、物管建議

第四部分、項(xiàng)目包裝推廣

1、推廣主題

2、推廣訴求

3、廣告推廣方式

4、活動(dòng)推廣方式

5、會(huì)員推廣方式

6、平面表現(xiàn)

第五部分、結(jié)束語(yǔ)

第一部分、項(xiàng)目概述

一、項(xiàng)目地塊基本情況本項(xiàng)目位于湖南省新化縣舊城天華南路，北起天華廣場(chǎng)與新化火車(chē)站相隔50米，南接資江二大橋西端接線工程，全長(zhǎng)1190米，項(xiàng)目總建設(shè)用地約240畝，其中道路及綠化用地150畝，房屋建設(shè)用地90畝，建筑密度30%，容積率2.0，綠地率25%；規(guī)劃總建設(shè)面積30萬(wàn)㎡，一期開(kāi)發(fā)建設(shè)面積22萬(wàn)㎡，其中住宅約5.9萬(wàn)㎡、商鋪8.48萬(wàn)㎡。改建的天華南路將成為新化未來(lái)主要的景觀大道，改造后全長(zhǎng)1.2公

里。

項(xiàng)目一期總投資 2.3億元，規(guī)劃設(shè)計(jì)成五個(gè)功能區(qū)，即從天華南路廣場(chǎng)向南依次為前區(qū)、商住區(qū)、中心綠島廣場(chǎng)休閑區(qū)、商貿(mào)區(qū)和橋頭公共廣場(chǎng)設(shè)施區(qū)，是2007新化縣政府市政重點(diǎn)建設(shè)工程之一。

二、項(xiàng)目所屬地域市政規(guī)劃布局及未來(lái)發(fā)展分析

1、市政規(guī)劃布局

目前，新化縣處于房地產(chǎn)市場(chǎng)大規(guī)模開(kāi)發(fā)起步階段，當(dāng)?shù)叵M(fèi)者尤其是1.5萬(wàn)余人的公務(wù)員隊(duì)伍，對(duì)改善居住條件、提升居住質(zhì)量的需求及其旺盛，更加注重生態(tài)和品質(zhì)；同時(shí)，由于城市化進(jìn)程的加快和城市規(guī)模的不斷擴(kuò)大，城區(qū)人口逐年增加，縣域經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)大商業(yè)、大市場(chǎng)的輪廓，傳統(tǒng)商業(yè)區(qū)吸附力較強(qiáng)，但設(shè)施老化、檔次偏低，出現(xiàn)商業(yè)檔次斷層，消費(fèi)群對(duì)縣城中高檔百貨、購(gòu)物中心等新商業(yè)業(yè)態(tài)的需求旺盛，將有效推動(dòng)城市對(duì)商業(yè)地產(chǎn)的需求。2007年新化縣在建和待建項(xiàng)目體量較大，建筑面積預(yù)計(jì)超過(guò)80萬(wàn)方，總投資將超過(guò)8億元，由于市場(chǎng)需求旺盛，房地產(chǎn)市場(chǎng)銷(xiāo)售價(jià)格將會(huì)迅速上漲。

新化當(dāng)?shù)厝丝诒姸?，?jīng)濟(jì)粗放，人均收入不高，公務(wù)員基本收入在1400-1500元/月，外出務(wù)工人員占全縣總?cè)丝诘?/4。

2007年新化房地產(chǎn)市場(chǎng)將展開(kāi)空前激烈的客戶(hù)爭(zhēng)奪戰(zhàn)，銷(xiāo)售手段和促銷(xiāo)組合將層出不窮，從而進(jìn)一步帶動(dòng)建材、就業(yè)、裝飾、廣告、餐飲、娛樂(lè)等行業(yè)大規(guī)模的發(fā)展，城市建設(shè)和城市發(fā)展將邁上一個(gè)新臺(tái)階。

2、項(xiàng)目未來(lái)發(fā)展分析

自2006 年以來(lái)，央行連續(xù)3次調(diào)高銀行金融存貸款利率，導(dǎo)致按揭貸款所承擔(dān)的利息負(fù)擔(dān)加重，雖有效遏制了國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)價(jià)格過(guò)快上漲，但也打擊了一部分購(gòu)買(mǎi)者購(gòu)置房地產(chǎn)的積極性，特別影響了以投資為主要目的的購(gòu)買(mǎi)群體；同時(shí)，國(guó)家相關(guān)部委不斷出臺(tái)二手房買(mǎi)賣(mài)的相關(guān)限制措施，更使投資客戶(hù)望而卻步，最典型的是溫州炒房團(tuán)大部分撤出國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)投資市場(chǎng)后，轉(zhuǎn)而向金融、證券、制造行業(yè)等進(jìn)行投資，也延緩了房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格過(guò)快上漲。

就本項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，以上情況對(duì)項(xiàng)目有所影響，但影響不大，由于新化屬于三級(jí)房地產(chǎn)市場(chǎng)，區(qū)域內(nèi)房地產(chǎn)發(fā)展程度不高，潛在購(gòu)買(mǎi)群體巨大，且新化處于房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展起步階段，大量握有資金的目標(biāo)客戶(hù)群正在積極尋找投資方向，是本項(xiàng)目的利好所在；但從另一個(gè)方面說(shuō)，由于新化溫州商業(yè)廣場(chǎng)整體經(jīng)營(yíng)情況一般，明源陽(yáng)光購(gòu)物公園和新康園經(jīng)貿(mào)中心的客戶(hù)分流，本項(xiàng)目必須作好項(xiàng)目定位和招商工作，否則將會(huì)影響項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)度。

3、項(xiàng)目周遍樓市現(xiàn)狀

就項(xiàng)目周邊來(lái)說(shuō)，類(lèi)似物業(yè)主要是新化溫州商業(yè)廣場(chǎng)、明源陽(yáng)光購(gòu)物公園、新康園經(jīng)貿(mào)中心，三個(gè)項(xiàng)目商業(yè)體量總和大體與本項(xiàng)目相當(dāng)；新化溫州商業(yè)廣場(chǎng)已于2006年正式營(yíng)業(yè)，整體經(jīng)營(yíng)狀況一般；明源陽(yáng)光購(gòu)物公園是集生態(tài)商業(yè)、智能商務(wù)、白金星級(jí)酒店、高品位休閑娛樂(lè)業(yè)、著名品牌專(zhuān)賣(mài)店為一體的步行街。

4、項(xiàng)目地貌狀況

項(xiàng)目占地240畝，規(guī)劃總建設(shè)面積30萬(wàn)㎡。一期開(kāi)發(fā)建設(shè)面積22萬(wàn)㎡。地塊很平整，沒(méi)有拆遷，呈一字型展開(kāi)，北面和新化火車(chē)站相隔50米，南接資江二大橋西端接線工程，地塊相對(duì)平整

一、地塊優(yōu)劣式分析

優(yōu)勢(shì)：

1）配套設(shè)施可以自我完善：項(xiàng)目地塊較長(zhǎng)，使項(xiàng)目更具吸引力；

2）自然環(huán)境好：項(xiàng)目地塊的水資源良好，景色優(yōu)美；

3）區(qū)位發(fā)展前景看好：位于城市戰(zhàn)略發(fā)展重點(diǎn)區(qū)域的核心，高起點(diǎn)規(guī)劃與政府加大基本建設(shè)投資力度對(duì)項(xiàng)目利好；

劣勢(shì)：

1）治安環(huán)境暫不樂(lè)觀，靠近火車(chē)站；

2）項(xiàng)目周邊住房影響項(xiàng)目形象，尤其是后街旁邊的住房；

3）道路沒(méi)整治好，南面基本沒(méi)什么人群；

A、政府組織建設(shè)，項(xiàng)目信譽(yù)度高，資金到位確保工程進(jìn)度的順利進(jìn)行；

B、項(xiàng)目區(qū)位優(yōu)勢(shì)明顯，規(guī)劃設(shè)計(jì)超前，政府統(tǒng)一招商、統(tǒng)一返租，將會(huì)打消顧客的心理顧忌；

C、新化地區(qū)商業(yè)地產(chǎn)競(jìng)爭(zhēng)壓力不大，且各自的規(guī)劃具有一定互補(bǔ)性，相互沖擊較小；

D、已有強(qiáng)烈的投資意識(shí)，但由于可投資的商業(yè)地產(chǎn)過(guò)少，且商業(yè)發(fā)展程度不高，大部分人持觀望態(tài)度，投資較為謹(jǐn)慎，希望投資更好的項(xiàng)目。

A、由于該項(xiàng)目位于新化縣老城區(qū)，目前人氣不旺，流動(dòng)人口少，周邊配套不齊，商業(yè)氛圍尚未形成。

B、由于本項(xiàng)目是新化第一個(gè)大型商住項(xiàng)目，且商業(yè)占據(jù)了8.48萬(wàn)平米,為了打造專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，需要政府加大力度，進(jìn)行行業(yè)規(guī)范整治，將各個(gè)零售店鋪集中到湘中·金源商業(yè)項(xiàng)目來(lái)。加大廣告宣傳。

A、新化房地產(chǎn)市場(chǎng)起步較晚，為本項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)提供了充足的市場(chǎng)空間；

B、新化自然景觀旅游業(yè)發(fā)展迅猛，流動(dòng)人口消費(fèi)總額有望大幅攀升；

C、專(zhuān)業(yè)批發(fā)市場(chǎng)規(guī)模不大，檔次不高，環(huán)境一般，管理有待提高，為專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)升級(jí)提供了機(jī)會(huì)；

D、由于本項(xiàng)目是舊城改造項(xiàng)目，同質(zhì)競(jìng)爭(zhēng)樓盤(pán)較少，商業(yè)物業(yè)具有較大的升值空間；

E、私營(yíng)礦主、企業(yè)老板、機(jī)關(guān)干部及在外創(chuàng)業(yè)回鄉(xiāng)置業(yè)者有投資預(yù)期，為新化商業(yè)地產(chǎn)的發(fā)展提供了后備資源；

F、未經(jīng)過(guò)大商業(yè)和國(guó)際國(guó)內(nèi)一流主力店的洗禮，外來(lái)商業(yè)品牌正加緊布點(diǎn)，為商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)提供了機(jī)會(huì)。

A、新化處在商業(yè)地產(chǎn)的萌芽期，行業(yè)整合洗牌，外來(lái)資本進(jìn)入，但房地產(chǎn)企業(yè)素質(zhì)良莠不齊，整體市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規(guī)模較小；

B、沒(méi)有花園小區(qū)生活概念，物業(yè)管理滯后，生活配套設(shè)施不全；

C、本土化銷(xiāo)售運(yùn)作，無(wú)市場(chǎng)先進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)理念，開(kāi)發(fā)和后續(xù)管理 “兩張皮”，重銷(xiāo)售、輕經(jīng)營(yíng)，投資置業(yè)無(wú)保障；

第三部分、項(xiàng)目策劃營(yíng)銷(xiāo)

一、項(xiàng)目主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)

建筑密度：

項(xiàng)目戶(hù)型：

三室兩廳一衛(wèi)一廚：128㎡；三室兩廳兩衛(wèi)一廚：123-142㎡；

復(fù)合式：

四室兩廳三衛(wèi)一廚：181㎡；五室兩廳一衛(wèi)一廚：171-180㎡；

三、項(xiàng)目周邊樓市狀況

新化房地產(chǎn)市場(chǎng)目前建設(shè)規(guī)模不大，2006年全縣完成城建基礎(chǔ)設(shè)施總投資2.6億元，城鎮(zhèn)化水平達(dá)到18.5%；完成固定資產(chǎn)投資6.33億元，較2005年增長(zhǎng)13.5%。

目前已啟動(dòng)的項(xiàng)目有：金龍·風(fēng)景家園（住宅，30000平方米）、明源陽(yáng)光購(gòu)物公園（商業(yè)，52000平方米）、新康園經(jīng)貿(mào)中心（高層商住，32000平方米）、陽(yáng)光小區(qū)（商住，住宅67000平方米，商業(yè)13000平方米）、湘中·金源商埠（商住，300000平方米）等。

即將啟動(dòng)的項(xiàng)目有：香檳山名苑（高層住宅，200000平方米）、新化瓷廠住宅樓項(xiàng)目（未定名，建設(shè)用地110畝）等。

四、項(xiàng)目定位

1、住宅部分

住宅定位：開(kāi)放式居住小區(qū)，大視野、大配套、大景觀的城市時(shí)尚商業(yè)帶。

2、商業(yè)部分

商業(yè)定位：融餐飲、娛樂(lè)、運(yùn)動(dòng)、休閑、旅游、文化、購(gòu)物為一體的景觀時(shí)尚商業(yè)街。

商務(wù)定位：集酒店、SOHO、LOFT、企業(yè)會(huì)所等多種形式的非傳統(tǒng)型人性化景觀商務(wù)辦公空間。

3、項(xiàng)目總體定位

湘中·金源商埠”融住宅、酒店、商業(yè)、商務(wù)為一體，具現(xiàn)代、時(shí)尚、國(guó)際化特征，臨近紫江的景觀

建筑綜合體。

五、營(yíng)銷(xiāo)策劃構(gòu)思與設(shè)想

總體構(gòu)思

創(chuàng)造一種對(duì)公共領(lǐng)域的共同理解；

不同功能與審美層面的適合實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一；

建筑的多樣性；

個(gè)性與自我的表達(dá)；一處多樣化、開(kāi)放形居住形態(tài)的商業(yè)場(chǎng)所；

一個(gè)銜接個(gè)性化生活方式與商業(yè)化社區(qū)公共生活的網(wǎng)絡(luò)體系；

體現(xiàn)區(qū)域化商業(yè)核心；

六、營(yíng)銷(xiāo)策劃推廣主題

信賴(lài)——信賴(lài)源自政府的公信力、態(tài)度的體現(xiàn)以及人文關(guān)懷。

推廣手段： 【金源會(huì)】、主題活動(dòng)、軟性宣傳。

沖擊——意識(shí)形態(tài)立體推廣。

推廣手段：戶(hù)外、車(chē)身、視頻、報(bào)媒全方位視覺(jué)及理念輸出。

感動(dòng)——融入其間，漸進(jìn)地體驗(yàn)式情景營(yíng)銷(xiāo)。

推廣手段：體驗(yàn)館、示范區(qū)。

誘惑——最不在乎價(jià)格的客戶(hù)也希望獲得更高的性?xún)r(jià)比。

推廣手段：促銷(xiāo)優(yōu)惠策略：會(huì)員優(yōu)惠；以及不同銷(xiāo)售階段給予不同程度的優(yōu)惠。

七、策劃營(yíng)銷(xiāo)指導(dǎo)性理念

一站式————兩極消費(fèi)————多重功能

一站式：方便、快捷、高效，一站式購(gòu)物消費(fèi)。

兩極消費(fèi)：滿(mǎn)足不同消費(fèi)群體的需求。

多重功能：提供多元化的消費(fèi)場(chǎng)所，滿(mǎn)足不同的層次需要。