《網(wǎng)絡金融營銷》課程標準
1.課程性質(zhì)
基于高職院校人才培養(yǎng)目標和校企合作人才培養(yǎng)模式的要求,互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)以“本專業(yè)旨在培養(yǎng)高職層次,德、智、體、美全面發(fā)展,掌握互聯(lián)網(wǎng)金融所必需的基礎理論知識和基本技能,能在銀行、證券、保險和其他金融機構從事金融營銷、金融交易、個人理財、風險控制、管理工作,具有成為互聯(lián)網(wǎng)金融第一線需要的高端技能型人才。”作為本校人才培養(yǎng)目標。《網(wǎng)絡金融營銷》課程在結合21世紀金融營銷發(fā)展實踐的基礎上,以金融企業(yè)的市場經(jīng)營、金融產(chǎn)品營銷、金融營銷人才能力培養(yǎng)為研究的出發(fā)點,充分融通金融市場營銷理論體系,提出了當代金融營銷實務的創(chuàng)新構架,探討了金融三大主業(yè)包括銀行、證券公司和保險公司等金融企業(yè)的營銷思路、營銷規(guī)律和營銷實務流程,揭示了金融自身的發(fā)展規(guī)律、運行機制與制度安排等。
《網(wǎng)絡金融營銷》課程是在學習了金融基礎、經(jīng)濟學基礎、商業(yè)銀行業(yè)務與經(jīng)營等課程的基礎之上,開設的一門針對當前金融市場需要和金融專業(yè)學生就業(yè)的具有較強實用性、技術性的職業(yè)能力拓展課程。本課程所涵蓋的內(nèi)容較為廣泛,能較好的培養(yǎng)學生的經(jīng)濟思維、人際交往能力和專業(yè)能力。通過該課程的學習使學生們掌握基本的金融營銷技能和技巧、觀察和分析現(xiàn)實中的金融問題以及如何處理問題的正確方法,為進一步學習其他金融專業(yè)課程打下堅實的理論和實務基礎,為今后從事與金融營銷相關的工作做好充分的準備和鋪墊。
本課程的學習重點是使學生對網(wǎng)絡金融營銷的基礎知識、宏微觀環(huán)境、金融市場狀況、金融營銷的計劃和組織有較全面的認識和了解,能夠通過相關職業(yè)資格考試取得具有就業(yè)競爭力的行業(yè)資格證書,并在此基礎上培養(yǎng)學生扎實的金融營銷技能,使學生具備從事金融行業(yè)工作的職業(yè)能力和素養(yǎng),為將來走向工作崗位奠定堅實理論和技能基礎。
2.設計思路
本課程總體設計思路是:金融營銷自20世紀50年代在美國興起,現(xiàn)已越來越受到各國金融界和金融人士的重視,并已逐步發(fā)展成為當今金融企業(yè)和金融機構發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營方法、人才需求不可分割的組成部分。本課程按照現(xiàn)代高等教育基礎化、信息化、實用化、國際化的相關要求,旨在構建金融“寬口徑”知識和職業(yè)技能教育,與我院現(xiàn)階段金融人才培養(yǎng)注重實踐能力與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)精神相適應。同時,隨著金融服務的日趨多樣化和專業(yè)化發(fā)展,我國金融機構和金融企業(yè)對綜合性技能型人才特別是具有較強營銷技能的人才的爭奪十分激烈,本課程正是為滿足當今金融領域綜合性、技能型營銷人才的需求而設計的。本課程的總體設計共分為十一章,在概述金融營銷基本內(nèi)容的基礎上,主要介紹了金融營銷策劃、營銷戰(zhàn)略的制定,對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等主要金融企業(yè)服務營銷的行為分析,對金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理,銀行卡營銷實務,金融客戶經(jīng)理制度,客戶溝通與產(chǎn)品推廣以及金融行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)營銷現(xiàn)狀,金融營銷的創(chuàng)新形式等作出了詳盡的闡述,并通過一系列營銷任務將理論轉(zhuǎn)化為對學生營銷技能的培養(yǎng)和提升。
本課程在教學計劃中建議安排課時為48學時,其中實踐課時建議為30學時。
3.課程目標
本課程要求學生對金融營銷有比較全面的認識和了解,掌握金融營銷的基本知識,熟悉金融營銷的基本環(huán)節(jié)和主要技巧,了解金融產(chǎn)品的定價和營銷方式等。具備分析和解決現(xiàn)實金融營銷問題的能力,能夠?qū)崿F(xiàn)學生職業(yè)能力培養(yǎng)和就業(yè)的“零對接”。
本課程的培養(yǎng)目標是通過對金融營銷宏微觀環(huán)境的分析、金融營銷戰(zhàn)略和計劃的制訂、金融產(chǎn)品的開發(fā)和定價、金融營銷技巧的學習,使學生初步具備掌握金融營銷的操作技能與基本職業(yè)素養(yǎng),培養(yǎng)學生認真細致的工作作風和善于溝通合作的品質(zhì),為學生今后的發(fā)展以及具備各專門化職業(yè)能力奠定扎實的基礎。
3.1專業(yè)能力
熟練掌握金融營銷的基礎理論知識和營銷技能;能進行金融產(chǎn)品營銷策劃和宣傳;了解金融市場的營銷方式和方法;通過金融營銷課程的學習與訓練培養(yǎng)實踐活動,掌握金融營銷實務方面的基礎知識、基本理論;對金融營銷有全面、系統(tǒng)的了解和較為深刻的認識,對金融營銷策劃、戰(zhàn)略的制定,對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等主要金融企業(yè)服務營銷的行為分析,對金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理、銀行卡營銷實務、金融客戶經(jīng)理制度、客戶溝通與產(chǎn)品推廣、金融行業(yè)網(wǎng)絡營銷現(xiàn)狀、金融營銷的創(chuàng)新形式有較為系統(tǒng)的掌握。
3.2社會能力
能進行有效的團隊協(xié)作;熟練進行語言和行為的社交和溝通;能有效領導完成一定的工作任務;具備應對金融市場及突發(fā)事件的應變能力和適應能力;具備良好的金融從業(yè)人員職業(yè)道德與職業(yè)操守,為學生職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力奠定金融營銷理論基礎,為日后從事相關的金融營銷操作與管理工作打下扎實的基礎。
3.3方法能力
表達準確、語言流暢;準確、規(guī)范的撰寫工作所需的各類公文;熟練運用數(shù)學和統(tǒng)計分析的技能;能準確獲取、整理、分析和運用信息資料;能熟練準確進行現(xiàn)代辦公工具的操作;能準確獲取、整理、分析和運用金融相關數(shù)據(jù)資料。通過教學使得學生了解國內(nèi)外金融營銷問題研究的現(xiàn)狀,掌握觀察和分析金融營銷問題的正確方法;掌握金融營銷的基本理論、基礎知識和基本研究方法。
3.4職業(yè)能力
能用金融營銷基礎理論和基礎知識制定金融營銷策劃方案;能進行金融營銷環(huán)境分析,正確制定金融營銷戰(zhàn)略與策略;能了解和掌握金融三大主業(yè)包括銀行、證券和保險等金融企業(yè)的營銷思路、規(guī)律和具體操作流程;能進行金融產(chǎn)品開發(fā)和推介;能掌握銀行卡營銷實務,包括銀行卡產(chǎn)品設計、銀行卡發(fā)卡渠道、銀行卡營銷策略和銀行卡綜合服務管理;能初步具備金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素養(yǎng);能掌握客戶溝通的內(nèi)涵和技巧,了解產(chǎn)品推廣基本流程,并掌握客戶關系的管理與維護;能熟悉金融互聯(lián)網(wǎng)營銷技巧;能進行金融營銷創(chuàng)新,掌握我國金融營銷未來發(fā)展趨勢。
4.課程教學內(nèi)容和要求
金融營銷課程的具體教學內(nèi)容和要求如下:
表4.1金融營銷的內(nèi)容和要求
序號
工作任務
課程內(nèi)容和教學要求
教學活動設計
課時安排
金融營銷概述
掌握金融營銷的基本含義;了解金融營銷的演變歷程;熟悉金融營銷的作用和功能
多媒體演示、情景模擬
金融營銷策劃
熟悉金融營銷策劃的含義和重要性;掌握金融營銷環(huán)境分析;了解金融營銷戰(zhàn)略與策略制定
情景模擬、角色互換活動
金融服務營銷
了解金融服務營銷的興起;熟悉銀行服務營銷;熟悉證券服務營銷;熟悉保險服務營銷
多媒體演示、情景模擬、角色互換
金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理
熟悉金融產(chǎn)品的開發(fā)流程;掌握金融產(chǎn)品推介;掌握金融產(chǎn)品周期性與營銷策略
多媒體演示、情景模擬
銀行卡營銷實務
熟悉銀行卡產(chǎn)品設計;了解銀行卡發(fā)卡渠道;熟悉銀行卡營銷策略;了解銀行卡綜合服務管理
多媒體演示、角色互換活動
金融客戶經(jīng)理
了解金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素養(yǎng);熟悉客戶金融服務的種類;熟悉客戶經(jīng)理的績效考核;熟悉客戶風險管理
多媒體演示、角色互換活動
客戶溝通與產(chǎn)品推廣
掌握客戶溝通的內(nèi)涵;熟悉客戶溝通的技巧;掌握產(chǎn)品推廣基本流程;了解客戶關系管理與維護
多媒體演示、情景模擬、角色互換
金融網(wǎng)絡營銷
掌握網(wǎng)絡營銷概述;熟悉網(wǎng)絡銀行營銷;熟悉網(wǎng)絡證券營銷;了解網(wǎng)絡保險營銷
多媒體演示、情景模擬、角色互換
金融營銷創(chuàng)新
熟悉金融企業(yè)的國際營銷;掌握金融營銷創(chuàng)新謀略;了解我國金融營銷發(fā)展趨勢
多媒體演示
復習考試
對本學期課程進行總體復習
課時總計
5.教學條件
5.1實訓條件
學習領域課程體系學習目標的實現(xiàn)必須借助一定的實驗和實訓條件,這些條件必須依托校內(nèi)和校外兩類實訓基地。通過校內(nèi)實訓進行可控性的和有計劃性的技能訓練,完成教學計劃確定的實訓內(nèi)容;通過校外實訓的真實性和業(yè)務發(fā)生的隨機性,實現(xiàn)校內(nèi)外實訓內(nèi)容、教學手段、教學要求的互補。
金融營銷學習領域校內(nèi)實訓依托于建立的校內(nèi)銀行、證券和保險手工仿真實訓室和電子模擬實訓室,分別在該實訓室完成相應的金融營銷學習和實訓,學生要按質(zhì)保量的在校內(nèi)完成分崗位、分階段、分情境的實訓學習活動,初步具備了金融機構從業(yè)人員所要求的職業(yè)能力和營銷技能。
表5.1校內(nèi)實訓基地一覽表
校內(nèi)實驗室
實訓項目
應具備的教學設施設備
及資源等級
模擬銀行實訓室
銀行產(chǎn)品的營銷技巧和銀行營銷人員的服務禮儀
基本要求
模擬證券實訓室
證券產(chǎn)品的營銷技巧和證券營銷人員的服務禮儀
基本要求
模擬保險實訓室
保險產(chǎn)品的營銷技巧和保險營銷人員的服務禮儀
基本要求
校外實訓基地要根據(jù)學習目標的要求,致力于為學生打造一個零距離的職業(yè)環(huán)境,使學生在校學習期間就能練就一身過硬的職業(yè)技能。校外實訓基地為互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)學生安排觀摩教學、社會調(diào)查、企業(yè)實習實訓、畢業(yè)實習等實訓事項。同時,聘請上述公司的專業(yè)人員擔任專業(yè)指導委員會的顧問、實踐教學指導教師、兼職教師等,參加審議專業(yè)的教學設計和課程建設等工作。校外實訓基地的建立與發(fā)展,為互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)的學生實習、實訓和教師授課提供了強有力的保證。
表5.2校外實訓基地一覽表
校外實訓基地
實訓項目
擬選擇原因
應具備的教學設施設備及資源等級
XX保險公司
產(chǎn)品營銷、服務禮儀
綜合性保險公司,便于學生全面掌握保險業(yè)務和保險營銷技巧
較高要求
XX銀行
產(chǎn)品營銷、服務禮儀
便于學生全面掌握銀行的基本金融產(chǎn)品類型和營銷技巧
較高要求
XX證券公司
產(chǎn)品營銷、服務禮儀
便于學生全面掌握證券公司的基本產(chǎn)品類型和營銷技巧
較高要求
5.2課程體系與教材
本學習領域的教學須有高質(zhì)量的金融營銷學習領域課程主教材和配套實訓教材,配備齊全的案例、資料等文件,配備金融人員工作準則等;有較為豐富的課堂與學習指導教學資源,具體包括教學課件與軟件、習題與案例、試題庫、圖書與文獻資料、法律法規(guī)文件、音像、動畫素材和視頻教學資料,電子書籍、電子期刊和數(shù)字圖書館,互聯(lián)網(wǎng)等信息資源。
5.3專任教師資格
(1)專業(yè)資格;必須經(jīng)過銀行、保險、證券方面的系統(tǒng)化學習,具備深厚的互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)理論功底,并取得高等學校教師任職資格。
(2)技術職稱資格;必須具有與所從事的教學工作相應的專業(yè)技術職稱,具備從事相關行業(yè)的執(zhí)業(yè)能力。
(3)工作態(tài)度;應具備熱愛學生、嚴謹求實、愛崗敬業(yè)、樂于奉獻的工作作風和工作態(tài)度。
(4)職業(yè)經(jīng)歷;應來自互聯(lián)網(wǎng)金融工作一線,或在相關崗位掛職鍛煉10周年以上。
(5)實踐能力;能熟練掌握各類金融產(chǎn)品的區(qū)別和不同的營銷技巧,并具體運用專業(yè)知識處理實際問題的能力和在專業(yè)領域創(chuàng)新的能力。
5.4兼職教師資格
金融營銷課程專業(yè)兼職教師必須了解黨和國家有關金融營銷從業(yè)工作的方針、政策和法律、法規(guī);遵紀守法,具有良好的職業(yè)道德修養(yǎng);身體健康,能在堅持正常工作的同時,承擔金融營銷專業(yè)教學任務(專業(yè)專題講座、校外實踐操作指導等)。
(1)須具備良好的金融營銷職業(yè)道德、金融營銷專業(yè)素養(yǎng)和較高的營銷技能水平;
(2)具有5年以上金融專業(yè)工作實踐和中級以上專業(yè)技術職務(或相當于中級以上專業(yè)技術職務的行政領導職務),或者是在相關行業(yè)領域享有較高聲譽、具有豐富實踐經(jīng)驗和特殊技能的“能工巧匠”;
(3)相關專業(yè)知識功底扎實,并具有相應的實戰(zhàn)經(jīng)驗,對金融營銷業(yè)務工作中的重要問題有獨到見解;
(4)品行端正,身心健康,能勝任相應的教學工作,并且有能力及信心完成相應的教學工作;
(5)口頭表達能力強,善于溝通、思維敏捷、有個人魅力;具備時代精神,充分了解當代大學生的心理需求。
6.實施建議
6.1教材選用與編寫
(1)必須依據(jù)本課程標準編寫或選用教材;
(2)教材應充分體現(xiàn)任務引領、實踐導向的課程設計思想,以金融營銷業(yè)務的各項任務模塊為主線,結合職業(yè)技能證書考核要求,合理安排教材內(nèi)容;
(3)教材內(nèi)容既實用又開放,既在注重金融營銷各項業(yè)務技能訓練的同時,還應把金融營銷業(yè)務操作過程中的新知識、新技術和新方法融入教材,以便教材內(nèi)容更加貼近金融營銷各項業(yè)務操作的實際;在形式上應適合高職學生的認知特點,文字表述要深入淺出,內(nèi)容展現(xiàn)應圖文并茂。尤其是金融營銷各項業(yè)務所使用的憑證,可以將各金融機構實際使用的樣本圖示在教材中,各項業(yè)務的業(yè)務流程也可以以圖示的形式展示出來;
(4)為了提高學生學習的積極性和主動性,培養(yǎng)學生處理金融營銷業(yè)務的基本操作技能,教材應該根據(jù)工作任務的需要設計相應的技能訓練活動,各項技能訓練活動的設計應實用、具體,并具有可操作性。
6.2教學建議
(1)教師教學應體現(xiàn)“以學生為本”的理念,以多媒體課件的形式呈現(xiàn)資料,進行講授、演示,并按設計活動的內(nèi)容展開教學,教師不僅僅是知識、技能的傳授者,還應扮演引導者、示范者和合作伙伴的角色;
(2)學生以課堂內(nèi)的聽講、案例分析、場景模擬、討論、練習比賽、課后復習等多種形式進行學習,強調(diào)學生“做中學”,以激發(fā)學生學習的興趣,提高職業(yè)能力,鞏固學習成果;
(3)課程結束后,可以利用實訓室進行模擬操作,在條件許可的情況下,還可以去相關金融機構實地考察、見習,真正做到學以致用。
6.3教學評價
(1)教學評價的標準應體現(xiàn)任務引領型課程的特征,體現(xiàn)理論與實踐操作的統(tǒng)一,以能否完成任務及完成情況的優(yōu)劣予以評價;
(2)教學評價的對象包括學生的知識掌握情況、實踐操作能力、學習態(tài)度和職業(yè)素質(zhì);
(3)教學評價應注重學生動手能力和實踐中分析問題、解決問題能力的考核,對在學習和應用上有獨特見解的學生應給予特別鼓勵。
6.4考核方式
金融營銷課程實行“理論考試+技能測試”的考核方式,使考試形式靈活多樣,更科學的體現(xiàn)學生的學習效果,促進學生實際動手能力的提高。
(1)理論考試。將教學過程考核與教學結果考核相結合,在全面衡量學生日常作業(yè)成績、課堂提問、期中測試的基礎上,配合期末考試成績,最終得出理論考試成績。具體評分標準為:期末成績占60%,日常表現(xiàn)情況占40%;
(2)技能測試。結合本課程內(nèi)容與特點,鼓勵學生參加相關行業(yè)的資格考試,考取與本專業(yè)、本課程相關的資格證,例如普通話證書、銀行從業(yè)資格證書、證券從業(yè)資格證書等,并對考取相關崗位資格證書的同學,在理論考試成績的基礎上,給予適度加分,以示鼓勵。
6.5課程資源的開發(fā)和利用
充分開發(fā)利用金融營銷課程資源,對豐富該門課程教學內(nèi)容,開展形式多樣有效的教學,完成課程教學目標具有重要意義。
(1)積極建設并充分利用現(xiàn)代信息技術和互聯(lián)網(wǎng)資源;
教師結合學校實際和學生學習的實際需求,充分利用學?,F(xiàn)有的課程資源,以及師生可用于金融營銷課程教學的經(jīng)歷和體驗開發(fā)掛圖、幻燈片、投影片、錄像帶、視聽光盤等多媒體課件。
(2)合理開發(fā)校外金融營銷課程資源;
校外金融營銷課程資源豐富多樣,主要包括來自金融機構的第一手資料、圖書館、廣播、電視、報刊和互聯(lián)網(wǎng)等。加強與社會各界溝通與聯(lián)系,尋求多種支持,合理開發(fā)利用校外金融營銷課程資源。
(3)產(chǎn)學合作開發(fā)實訓課程資源;
充分利用金融機構資源,進行產(chǎn)學合作,建立實習實訓基地,組織學生參與社會實踐,開展參觀、調(diào)查、考察、調(diào)研等活動,培養(yǎng)學生學習興趣和實踐能力。