第一篇：儲(chǔ)蓄賬戶向公司賬戶轉(zhuǎn)賬操作手冊(cè)

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行儲(chǔ)蓄與公司系統(tǒng)互聯(lián)項(xiàng)目--個(gè)人向行內(nèi)公司賬戶資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)操作手冊(cè) 1概述

1.1項(xiàng)目概述

隨著中國郵政儲(chǔ)蓄銀行公司系統(tǒng)上線、業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，郵儲(chǔ)銀行儲(chǔ)蓄系統(tǒng)與公司系統(tǒng)資金互通的需求日益迫切，本項(xiàng)目的實(shí)施將極大滿足這一需求。本項(xiàng)目涉及的系統(tǒng)改造包括：儲(chǔ)蓄系統(tǒng)向公司系統(tǒng)的資金劃轉(zhuǎn)；儲(chǔ)蓄系統(tǒng)POS資金歸集清分；公司系統(tǒng)向儲(chǔ)蓄系統(tǒng)的資金劃轉(zhuǎn)。

1.2編寫目的

本文檔描述了中國郵政儲(chǔ)蓄銀行儲(chǔ)蓄與公司系統(tǒng)互聯(lián)項(xiàng)目中，個(gè)人結(jié)算賬戶向行內(nèi)公司賬戶劃轉(zhuǎn)資金的業(yè)務(wù)操作流程。個(gè)人結(jié)算賬戶向行內(nèi)公司賬戶劃轉(zhuǎn)資金業(yè)務(wù)包括的交易有：轉(zhuǎn)賬交易、沖正交易、限額止付交易。

2.交易操作說明

2.1向公司賬戶轉(zhuǎn)賬交易（310901）

2.1.1功能描述

本交易實(shí)現(xiàn)郵儲(chǔ)銀行系統(tǒng)內(nèi)個(gè)人賬戶向公司賬戶轉(zhuǎn)賬的功能。

2.1.2適用崗位

儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)普通柜員。2.1.3操作流程 2.1.3.1輸入項(xiàng)描述

轉(zhuǎn)入賬戶卡/折標(biāo)志：必輸項(xiàng)。1—折，2—卡。輸入方式：必輸項(xiàng)。0—手工輸入，1—磁條讀入。轉(zhuǎn)出賬戶賬號(hào)/卡號(hào)：必輸項(xiàng)。刷磁、手工輸入均支持。轉(zhuǎn)出賬戶賬/卡號(hào)密碼：必輸項(xiàng)。轉(zhuǎn)出賬戶存折印刷號(hào)：必輸項(xiàng)。轉(zhuǎn)出賬戶證件類型：選擇輸入項(xiàng)。轉(zhuǎn)出賬戶證件號(hào)碼：選擇輸入項(xiàng)。詳細(xì)地址：選擇輸入項(xiàng)。聯(lián)系電話：選擇輸入項(xiàng)。代理人證件類型：選擇輸入項(xiàng)。代理人證件號(hào)碼：選擇輸入項(xiàng)。公司賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)，18位。

公司賬戶戶名：必輸項(xiàng)，最多支持30位漢字輸入。轉(zhuǎn)賬金額：必輸項(xiàng)。手續(xù)費(fèi)收取方式：必輸項(xiàng)。3—轉(zhuǎn)出賬戶收?。J(rèn)），4—轉(zhuǎn)入方賬戶扣收。協(xié)議號(hào)：如果手續(xù)費(fèi)選擇轉(zhuǎn)入方扣收，則協(xié)議號(hào)為必輸項(xiàng)。附言：選擇輸入項(xiàng)。

2.1.3.2輸出項(xiàng)描述

轉(zhuǎn)出賬戶/卡戶戶名，轉(zhuǎn)出賬戶余額，公司賬號(hào)，公司賬戶戶名，交易金額，手續(xù)費(fèi)收取方式，手續(xù)費(fèi)金額，優(yōu)惠金額。

2.1.3.3打印

登折（存折摘要記為“轉(zhuǎn)公”），郵政儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)賬憑單，郵政儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)憑單。

2.2向公司賬戶轉(zhuǎn)賬沖正交易（310902）

2.2.1功能描述

向公司賬戶轉(zhuǎn)賬沖正交易是指普通柜員處理向公司賬戶轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)差錯(cuò)，對(duì)該筆差錯(cuò)交易進(jìn)行處理，把賬戶余額修改為正確金額的一種修正交易。2.2.2適用崗位

儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)普通柜員，沖正交易需支局長授權(quán)。

2.2.3操作流程 2.2.3.1輸入項(xiàng)描述

轉(zhuǎn)入賬戶卡/折標(biāo)志：必輸項(xiàng)。1—折，2—卡。轉(zhuǎn)出賬戶賬號(hào)/卡號(hào)：必輸項(xiàng)。公司賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)。公司賬戶戶名：必輸項(xiàng)。原交易日期：必輸項(xiàng)。原交易流水號(hào)：必輸項(xiàng)。原交易金額：必輸項(xiàng)。正確交易金額：必輸項(xiàng)。2.1.3.2打印

修改分戶賬通知單。

2.1.3.3說明

沖正交易只能在原交易受理網(wǎng)點(diǎn)辦理。

發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)后，可以在差錯(cuò)交易發(fā)生日當(dāng)天辦理沖正，也可以在以后發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)辦理沖正交易。但沖正交易必須自差錯(cuò)交易處理成功日起6個(gè)月（含）內(nèi)辦理，超過6個(gè)月有效期的只能對(duì)該交易進(jìn)行其他相應(yīng)處理。

每筆交易只能辦理一次成功的沖正交易，因沖正交易操作錯(cuò)誤而導(dǎo)致沖正交易有誤且可能造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，要對(duì)該賬戶辦理限額止付，并于次日采用其他相應(yīng)處理。

對(duì)被沖正交易、沖正交易不可辦理沖正交易。賬戶清戶后不能再做沖正交易。沖正交易生成未登折項(xiàng)或?qū)~單明細(xì)。沖正交易分別登記“特殊賬務(wù)性交易登記簿”、“柜員差錯(cuò)登記簿”。

若原賬戶余額不足沖正，需辦理賬戶限額止付。

2.3公司賬戶限額止付交易（310903）

2.3.1功能描述

公司賬戶限額止付交易是指普通柜員處理向公司賬戶轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)差錯(cuò)，對(duì)該筆差錯(cuò)交易進(jìn)行沖正交易不成功時(shí)，為避免資金風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司賬戶進(jìn)行限額止付。

2.3.2適用崗位

儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)普通柜員，省中心業(yè)務(wù)管理員。限額止付交易需支局長、省中心業(yè)務(wù)主管授權(quán)。2.3.3操作流程 2.3.3.1輸入項(xiàng)描述

儲(chǔ)蓄賬號(hào)/卡號(hào)：必輸項(xiàng)。公司賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)。公司賬戶戶名：必輸項(xiàng)。原交易日期：必輸項(xiàng)。原交易流水號(hào)：必輸項(xiàng)。止付金額：必輸項(xiàng)。止付原因：必輸項(xiàng)。

解止付日期：非必輸項(xiàng)。如果輸入解止付日期為20090301，則公司賬戶從20090302解止付。2.3.3.2輸出項(xiàng)描述

止付登記日期，止付登記流水號(hào)，原交易儲(chǔ)蓄賬號(hào)/卡號(hào)，原交易流水號(hào)，原交易日期，原交易金額，公司賬戶賬號(hào)，公司賬戶戶名，止付金額，解止付日期，止付號(hào)，止付原因。

2.3.3.3打印

打印內(nèi)部通用憑證。

2.4公司賬戶限額解止付交易（310904）

2.4.1功能描述

公司賬戶限額解止付交易是指實(shí)現(xiàn)公司賬戶解止付。

2.4.2適用崗位

儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)普通柜員，省中心業(yè)務(wù)管理員。限額止付交易需支局長、省中心業(yè)務(wù)主管授權(quán)。2.4.3操作流程 2.4.3.1輸入項(xiàng)描述

公司賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)。公司賬戶戶名：必輸項(xiàng)。止付起始日期： 原止付號(hào)：必輸項(xiàng)。解止付金額：必輸項(xiàng)。解止付原因：必輸項(xiàng)。2.4.3.2輸出項(xiàng)描述

流水號(hào)，公司賬戶賬號(hào)，公司賬戶戶名，解止付金額，止付起始日期，解止付日期，原止付號(hào)，解止付原因。

2.4.3.3打印

打印內(nèi)部通用憑證。

2.5公司賬戶限額止付手工重發(fā)交易（310905）

2.5.1功能描述

該交易實(shí)現(xiàn)在普通柜員操作公司賬戶限額止付交易超時(shí)情況下，而采取的將原止付流水重發(fā)到公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行止付的功能。

2.5.2適用崗位

儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)普通柜員，省中心業(yè)務(wù)管理員。限額止付手工重發(fā)交易需支局長、省中心業(yè)務(wù)主管授權(quán)。2.5.3操作流程 2.5.3.1輸入項(xiàng)描述

儲(chǔ)蓄賬號(hào)/卡號(hào)：必輸項(xiàng)。公司賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)。原交易日期：必輸項(xiàng)。原交易流水號(hào)：必輸項(xiàng)。

2.5.3.2輸出項(xiàng)描述

2.5.3.3打印

2.6公司賬戶限額解止付手工重發(fā)交易（310906）

2.6.1功能描述

該交易實(shí)現(xiàn)在普通柜員操作公司賬戶限額解止付交易超時(shí)情況下，而采取的將原解止付流水重發(fā)到公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行解止付的功能。

2.6.2適用崗位

儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)普通柜員，省中心業(yè)務(wù)管理員。限額解止付手工重發(fā)交易需支局長、省中心業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

2.6.3操作流程 2.6.3.1輸入項(xiàng)描述

止付起始日期：必輸項(xiàng)。原止付號(hào)：必輸項(xiàng)。公司賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)。2.6.3.2輸出項(xiàng)描述

2.6.3.3打印

2.7公司賬戶限額解止付手工重發(fā)交易（310906）

2.7.1功能描述

該交易實(shí)現(xiàn)在普通柜員操作公司賬戶限額解止付交易超時(shí)情況下，而采取的將原解止付流水重發(fā)到公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行解止付的功能。

2.7.2適用崗位

儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)普通柜員，省中心業(yè)務(wù)管理員。限額解止付手工重發(fā)交易需支局長、省中心業(yè)務(wù)主管授權(quán)。2.7.3操作流程 2.7.3.1輸入項(xiàng)描述

止付起始日期：必輸項(xiàng)。原止付號(hào)：必輸項(xiàng)。公司賬戶賬號(hào)：必輸項(xiàng)。

2.7.3.2輸出項(xiàng)描述

2.7.3.3打印 2.8查詢打印儲(chǔ)蓄到公司賬戶轉(zhuǎn)賬（320101）

2.8.1功能描述

該交易提供查詢打印“儲(chǔ)蓄系統(tǒng)發(fā)起個(gè)人賬戶到行內(nèi)公司賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”交易明細(xì)功能。

2.8.2適用崗位

省中心業(yè)務(wù)管理員、市縣業(yè)務(wù)管理員、網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員。

2.8.3操作流程 2.8.3.1輸入項(xiàng)描述

交易起止日期：必輸項(xiàng)。交易機(jī)構(gòu)代碼：非必輸項(xiàng)。流水號(hào)：非必輸項(xiàng)。2.8.3.2輸出項(xiàng)描述

2.8.3.3打印

“儲(chǔ)蓄到公司賬戶轉(zhuǎn)賬交易明細(xì)表”。2.9查詢打印公司賬戶限額止付登記簿（320102）

2.9.1功能描述

該交易提供查詢打印“公司賬戶限額止付登記簿”功能。

2.9.2適用崗位

省中心業(yè)務(wù)管理員、市縣業(yè)務(wù)管理員、網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員。

2.9.3操作流程 2.9.3.1輸入項(xiàng)描述

交易起止日期：必輸項(xiàng)。交易機(jī)構(gòu)代碼：非必輸項(xiàng)。止付號(hào)：非必輸項(xiàng)。止付公司賬號(hào)：非必輸項(xiàng)。2.9.3.2輸出項(xiàng)描述

2.9.3.3打印

打印“公司賬戶限額止付登記簿”。2.10查詢打印公司賬戶限額解止付登記簿（320103）

2.10.1功能描述

該交易提供查詢打印“公司賬戶限額解止付登記簿”功能。

2.10.2適用崗位

省中心業(yè)務(wù)管理員、市縣業(yè)務(wù)管理員、網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員。

2.10.3操作流程 2.10.3.1輸入項(xiàng)描述

解止付起止日期：必輸項(xiàng)。交易機(jī)構(gòu)代碼：非必輸項(xiàng)。止付號(hào)：非必輸項(xiàng)。止付公司賬號(hào)：非必輸項(xiàng)。2.10.3.2輸出項(xiàng)描述

2.10.3.3打印

公司賬戶限額解止付登記簿。

2.11儲(chǔ)蓄賬戶強(qiáng)制解止付

2.11.1功能描述

公司系統(tǒng)發(fā)起的對(duì)儲(chǔ)蓄賬戶的限額止付交易，若因特殊原因造成公司系統(tǒng)無法對(duì)個(gè)人賬戶解止付，則該交易能夠?qū)崿F(xiàn)儲(chǔ)蓄系統(tǒng)對(duì)個(gè)人賬戶的強(qiáng)制解止付功能。

2.11.2適用崗位

省中心業(yè)務(wù)管理員，需省中心業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

2.11.3操作流程 2.11.3.1輸入項(xiàng)描述

2.11.3.2輸出項(xiàng)描述

3.外圍渠道

3.1電話銀行渠道

3.1.1公司賬戶信息預(yù)約及修改

3.1.1.1賬戶加辦/修改電話銀行業(yè)務(wù)；電話銀行資料查詢；電話銀行注銷交易 3.1.1.1.1功能描述

在現(xiàn)有加辦電話業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上增加、修改、查詢、注銷儲(chǔ)蓄個(gè)人結(jié)算賬戶通過電話銀行向?qū)珮I(yè)務(wù)系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬的功能。3.1.1.1.2適用崗位

儲(chǔ)蓄普通柜員。

3.1.1.1.3操作流程

與原操作流程相同，戶名信息允許的位數(shù)增大。

3.2商易通渠道

第二篇：委托個(gè)人轉(zhuǎn)賬至公司賬戶的證明

付款委托書

深圳市**********有限公司：

我公司深圳市**********有限公司應(yīng)付給貴公司***費(fèi)用***元（大寫人民幣*********），現(xiàn)委托***2013年**月**日以其私人銀行卡（賬號(hào)：***********開戶行：*************）支付此費(fèi)用。貴司收到該筆資金視為我司已付此費(fèi)用。

深圳市*********有限公司2013-**-***

第三篇：公司賬戶證明

公司賬戶證明

湖南********科技有限公司：

因業(yè)務(wù)往來需要，請(qǐng)匯款到公司該賬戶，賬戶信息如下： 戶

名：*** 賬

號(hào)：4340 6229 **** **** 開戶行：建設(shè)銀行長沙東城支行

特此證明，以上賬戶信息是為公司賬戶號(hào)，款上按以上賬戶付出后如出現(xiàn)財(cái)務(wù)糾紛，與湖南******科技有限公司無關(guān)。

湖南*************有限公司

2012年12月1日

第四篇：公司賬戶證明

公司賬戶證明

廣東******有限公司：

因業(yè)務(wù)往來需要，請(qǐng)匯款到公司該賬戶，賬戶信息如下： 戶名：廣州******有限公司 賬號(hào)：36020************** 開戶行：工商銀行**支行

特此證明，以上賬戶信息是公司賬戶號(hào)，款項(xiàng)按以上賬戶付出后如出現(xiàn)糾紛，與貴司無關(guān)。

廣州******有限公司 2014年9月25日

第五篇：公司賬戶證明

公司賬戶證明

致：深圳市**************：

因業(yè)務(wù)往來需要，請(qǐng)匯款到公司該賬戶，賬戶信息如下：

開戶名稱：深圳*****工程公司 開戶銀行：深圳平安銀行*******支行 銀行賬號(hào)：****************

以上賬戶信息是為公司賬戶號(hào)，請(qǐng)貴單位將款項(xiàng)按以上賬戶支付，特此證明！

單位名稱：深圳********工程公司 日

期： ****年**月**日