第一篇：個(gè)人理財(cái)-職業(yè)道德和投資者教育課后測(cè)試答案（大全）

課后測(cè)試

如果您對(duì)課程內(nèi)容還沒有完全掌握，可以點(diǎn)擊這里再次觀看。

觀看課程

測(cè)試成績(jī)：71.43分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.近年來，()逐漸成為國(guó)際上金融理財(cái)領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格，被譽(yù)為專業(yè)、有操作經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)專家，為客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全?！?/p>

smallBulb A CFP

smallBulb B CFA

smallBulb C CCBP

smallBulb D CIIA

正確答案： A

2.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于()年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)，并制定了中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度?！?/p>

smallBulb A 2004.0

smallBulb B 2005.0

smallBulb C 2006.0

smallBulb D 2007.0

正確答案： C

3.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和()?！?/p>

smallBulb A 職業(yè)道德水準(zhǔn)

smallBulb B 職業(yè)操守水平

smallBulb C 職業(yè)紀(jì)律規(guī)范

smallBulb D 從業(yè)基本原則

正確答案： A

4.下列行為中，()違反了保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私的規(guī)定?！?/p>

smallBulb A 向同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息

smallBulb B 做專業(yè)分析和統(tǒng)計(jì)時(shí)用了某個(gè)客戶的信息

smallBulb C 了解調(diào)查申請(qǐng)貸款客戶的信用記錄、財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況

smallBulb D 與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

正確答案： A

5.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括()。×

smallBulb A 商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料

smallBulb B 商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作

smallBulb C 不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品的smallBulb D 挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的正確答案： D

多選題

6.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的資格有()?！?/p>

smallBulb A 對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)

smallBulb B 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

smallBulb C 遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為守則

smallBulb D 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解

smallBulb E 具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

正確答案： A B C D E

7.從業(yè)人員與同業(yè)人員關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則包括()?！?/p>

smallBulb A 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

smallBulb B 商業(yè)保密

smallBulb C 知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)

smallBulb D 團(tuán)結(jié)合作

smallBulb E 利益沖突

正確答案： A B C

8.按照職業(yè)操守規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員()為其他崗位人員代為履行職責(zé)?！?/p>

smallBulb A 可以

smallBulb B 經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整可以

smallBulb C 經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)可以

smallBulb D 緊急情況可以

smallBulb E 特殊情況可以

正確答案： B C

9.商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正；逾期未改的，銀行業(yè)監(jiān)督管機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施()?！?/p>

smallBulb A 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品

smallBulb B 取消商業(yè)銀行從事開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資格

smallBulb C 建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人

smallBulb D 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人

smallBulb E 建議商業(yè)銀行調(diào)整其高級(jí)管理層

正確答案： A C D

10.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列()情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰?！?/p>

smallBulb A 違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的smallBulb B 將一般儲(chǔ)蓄類存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國(guó)家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的smallBulb C 提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的smallBulb D 未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的smallBulb E 未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的正確答案： A B C D E

判斷題

11.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的行業(yè)資格是指通過公司主管部門組織的考試或認(rèn)可而取得的從事該行業(yè)工作所具備的資格。()×

smallBulb

正確

smallBulb

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

12.一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問意見、銷售理財(cái)計(jì)劃。()×

smallBulb

正確

smallBulb

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

13.銀監(jiān)會(huì)于2009年9月20日頒布了《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》，以規(guī)定商業(yè)銀行因違反相關(guān)規(guī)定的處罰問題。()×

smallBulb

正確

smallBulb

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

14.投資者教育對(duì)象是廣大理財(cái)服務(wù)對(duì)象，即銀行個(gè)人理財(cái)客戶。()√

smallBulb

正確

smallBulb

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

第二篇：時(shí)代光華_個(gè)人理財(cái)規(guī)劃_課后測(cè)試

課后測(cè)試

測(cè)試成績(jī)：93.33分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.理財(cái)投資最終的目標(biāo)就是： √

A B C D 實(shí)用

獲利

賺錢

使金錢不貶值

正確答案： D 2.理財(cái)?shù)淖罡吣繕?biāo)是一種： √

A B C D 境界

自由

智慧

自由自在高品質(zhì)的生活

正確答案： D 3.21世紀(jì)最有發(fā)展前途的是： √

A B C D 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

計(jì)劃經(jīng)濟(jì)

調(diào)配經(jīng)濟(jì)

知識(shí)經(jīng)濟(jì)

正確答案： D 4.影響投資決策的因素不包括： √

A B 投資的長(zhǎng)短

財(cái)務(wù)狀況的差別 C D 時(shí)間 稅收

正確答案： A 5.資產(chǎn)配置是： × A B C D 找到適合自己的投資系統(tǒng)

根據(jù)投資者的特征選擇投資工具，建立最優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)投資組合決定投資于資產(chǎn)組合的各種主要資產(chǎn)類型的比例和數(shù)額

以上都是

正確答案： C 6.資產(chǎn)配置的過程不包括： √

A B C D 明確資產(chǎn)組合中應(yīng)包括的資產(chǎn)類別

確定資產(chǎn)組合的有效邊界

選擇最能滿足投資人風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合

通過嚴(yán)格跟蹤某個(gè)指數(shù)，以獲取該指數(shù)的投資收益為最終目標(biāo)來設(shè)計(jì)投資組合

正確答案： D 7.積極投資不包括: √

A B C D 資產(chǎn)配置

行業(yè)配置

時(shí)間長(zhǎng)短

個(gè)股選擇

正確答案： C 8.債券的特點(diǎn)不包括： √

A B C 風(fēng)險(xiǎn)性

返還性

流動(dòng)性 D 安全性

正確答案： A 9.要對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)支付一定的傭金的是： √

A B C D 紀(jì)念性金幣

紙黃金

黃金期貨

黃金憑證

正確答案： D 10.世界上最大的黃金市場(chǎng)是： √

A B C D 紐約

華盛頓

倫敦

香港

正確答案： C 11.世界最大的黃金期貨交易中心是： √

A B C D 蘇黎世商品交易所和芝加哥商品交易所

倫敦商品交易所和芝加哥商品交易所

香港商品交易所和芝加哥商品交易所

紐約商品交易所和芝加哥商品交易所

正確答案： D 12.股票從根本上來講反映企業(yè)的： √

A B C D 實(shí)力

業(yè)績(jī)

前景

資金 正確答案： B 13.目前比較流行的技術(shù)分析理論是： √

A 波浪理論

B 巴菲特理論

C 紅利理論

D 道氏股價(jià)波動(dòng)理論

正確答案： D 14.成長(zhǎng)型基金追求的投資目的是： √

A 資本的良性投資

B 資本的循環(huán)利用

C 資本的短期獲利

D 資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)

正確答案： D 15.證券市場(chǎng)出現(xiàn)異常時(shí)穩(wěn)定成長(zhǎng)型基金回避風(fēng)險(xiǎn)的方式是：A 選擇權(quán)交易的方式

B 投機(jī)交易的方式

C 賣出所持基金方式

D 以上都是

正確答案： A

第三篇：第十章 職業(yè)道德和投資者教育

第十章 職業(yè)道德和投資者教育

考綱要求

10.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介

10.1.1 境外理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介

10.1.2 境內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格

10.1.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件

10.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德

10.2.1 從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則

10.2.2 從業(yè)人員崗位職責(zé)要求

10.2.3 從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.4 從業(yè)人員與同事關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.5 從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.6 從業(yè)人員與同業(yè)人員關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.7 從業(yè)人員與監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.8 從業(yè)人員的限制性條款

10.2.9 從業(yè)人員的違法責(zé)任

10.3 個(gè)人理財(cái)投資者教育

10.3.1 投資者教育概述

10.3.2 投資者教育功能

10.3.3 投資者教育內(nèi)容

一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介

（一）境外理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介

近年來，注冊(cè)從業(yè)人員（Certified Financial Planner，CFP）逐漸成為國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格，被譽(yù)為專業(yè)、有操作經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)專家，為客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。

在美國(guó)，經(jīng)過多年的發(fā)展，已有一支訓(xùn)練有素的專業(yè)理財(cái)隊(duì)伍從事個(gè)人財(cái)務(wù)策劃業(yè)，并且有專門的個(gè)人財(cái)務(wù)策劃顧問公司。

（二）境內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于2006年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)，并制定了中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證（Certification of China Banking Professional，CCBP）制度。

CCBP由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施，下設(shè)認(rèn)證專家委員會(huì)和認(rèn)證辦公室。專家委員會(huì)是實(shí)施認(rèn)證制度的專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)；認(rèn)證辦公室是實(shí)施認(rèn)證制度的日常工作機(jī)構(gòu)。

（三）銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件

按照CCBP的要求，結(jié)合《辦法》的規(guī)定，在充分借鑒國(guó)際市場(chǎng)各種認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)并兼顧國(guó)內(nèi)金融發(fā)展實(shí)際的基礎(chǔ)上，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有以下幾點(diǎn)：

1.對(duì)與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)。

2.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為守則。

3.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解。

4.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)。

5.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。例如CCBP資格等。

6.具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他資格條件。

《辦法》還明確要求，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)估等管理制度。

二、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德

在國(guó)外，銀行業(yè)普遍重視員工職業(yè)操守規(guī)范。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守進(jìn)行了系統(tǒng)、完整的規(guī)范。

1.從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則：

①誠(chéng)實(shí)信用。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用的原則?！掇k法》明確規(guī)定，開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循符合客戶利益的原則。

②守法合規(guī)。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。

③專業(yè)勝任。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。

④勤勉盡職。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)?！掇k法》明確規(guī)定，開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守審慎盡責(zé)的原則。

⑤保護(hù)商業(yè)秘密和隱私。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私。

⑥公平競(jìng)爭(zhēng)。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。

⑦職業(yè)形象。在金融從業(yè)人員職業(yè)形象塑造時(shí)不應(yīng)過分強(qiáng)調(diào)性別魅力，而應(yīng)注意塑造權(quán)威的保守職場(chǎng)人員的職業(yè)形象，恰如其分地襯托出自身的形象魅力，突出熱情、從容干練、專業(yè)的行業(yè)特點(diǎn)。

（二）從業(yè)人員崗位職責(zé)要求

1.熟知業(yè)務(wù)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)、不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平。

2.崗位職責(zé)。遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩?/p>

3.信息披露。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及各方的責(zé)任和義務(wù)等必要的信息。

4.信息保密。妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得透露任何客戶資料和交易信息。

5.內(nèi)幕交易。遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。

6.協(xié)助執(zhí)行。執(zhí)行依法協(xié)助的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，協(xié)助國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序進(jìn)行的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

（三）從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

1.了解客戶。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會(huì)被第三方控制使用等情況；同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

2.禮貌服務(wù)。

3.公平對(duì)待。

4.風(fēng)險(xiǎn)提示。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確，確?？蛻裟軌蛘_理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。

5.利益沖突。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。

6.禮物收送。在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍。

7.娛樂及便利。銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂活動(dòng)或提供交通工具、旅行等其他方面的便利時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合理適當(dāng)、無損于所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)等原則。

8.客戶投訴。堅(jiān)持客戶至上、客觀公正原則，耐心、禮貌、認(rèn)真并及時(shí)處理

（四）從業(yè)人員與同事關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

強(qiáng)調(diào)理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神

（五）從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

1.從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)忠于職守。

2.商業(yè)銀行應(yīng)建立理財(cái)從業(yè)人員持證上崗管理制度，完善理財(cái)業(yè)務(wù)人員的處罰和退出機(jī)制。

3.商業(yè)銀行應(yīng)詳細(xì)記錄理財(cái)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間及考核結(jié)果等，未達(dá)到培訓(xùn)要求的理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)暫停從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度。

（六）從業(yè)人員與同業(yè)人員關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

1.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競(jìng)爭(zhēng)原則，2.商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)。

（七）從業(yè)人員與監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

1.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，坦誠(chéng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。

2.從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示以誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定，更不得利用個(gè)人理財(cái)服務(wù)規(guī)避監(jiān)管要求。

3.反洗錢。及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。

（八）從業(yè)人員的限制性條款

（九）從業(yè)人員的違法責(zé)任

三、個(gè)人理財(cái)投資者教育

（一）投資者教育概述

1.投資者教育概念

銀行個(gè)人理財(cái)?shù)耐顿Y者教育，主要是指針對(duì)銀行個(gè)人理財(cái)客戶開展的普及理財(cái)知識(shí)、宣傳理財(cái)政策法規(guī)、揭示理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，并引導(dǎo)客戶依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。是由銀行及相關(guān)主體實(shí)施的有目的、有計(jì)劃、有組織的傳播活動(dòng)。

內(nèi)容包括有關(guān)個(gè)人理財(cái)相關(guān)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。

目標(biāo)是：協(xié)助客戶提升理財(cái)技能，樹立正確的理性觀念，并提示相關(guān)的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，告知客戶所擁有的權(quán)利及權(quán)利的保護(hù)途徑，以提高客戶素質(zhì)

銀行個(gè)人理財(cái)投資者教育工作是一項(xiàng)普惠全社會(huì)的長(zhǎng)期工作。

2.投資者教育對(duì)象：是廣大理財(cái)服務(wù)對(duì)象，包括銀行個(gè)人理財(cái)客戶以及潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶。

相對(duì)于高端優(yōu)質(zhì)客戶，商業(yè)銀行中小客戶往往因?yàn)槔碡?cái)經(jīng)驗(yàn)少，投資者教育更顯得重要。

3.投資者教育實(shí)施主體

投資者教育作為一項(xiàng)普惠全社會(huì)的活動(dòng)，其實(shí)施主體不應(yīng)僅是商業(yè)銀行，還應(yīng)包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)以及其他組織，甚至需要全社會(huì)各方面的力量來共同參與。

（二）投資者教育功能

1.投資者教育可以幫助客戶樹立正確的理財(cái)觀：提高對(duì)創(chuàng)新產(chǎn)品的認(rèn)知能力；增強(qiáng)客戶的信心；增強(qiáng)客戶自我保護(hù)能力。

2.投資者教育可以有效減少銀行的客戶投訴和糾紛，降低銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展

3.投資者教育可以規(guī)范理財(cái)市場(chǎng)主體行為，提高金融市場(chǎng)有效性，維護(hù)金融穩(wěn)定。

（三）投資者教育內(nèi)容

銀行個(gè)人理財(cái)投資者教育的內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：

1.普及理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)

2.宣傳相關(guān)的政策法規(guī)

3.揭示理財(cái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

4.介紹理財(cái)業(yè)務(wù)

5.傳遞經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的基本信息

6.接受客戶咨詢、處理客戶投訴

第四篇：銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)預(yù)測(cè)試題匯總--職業(yè)道德和投資者教育

銀行從業(yè)備考資料免費(fèi)下載大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm 銀行從業(yè)視頻課程免費(fèi)試聽：http://edu.21cn.com/kcnet2150/------------------------------

職業(yè)道德和投資者教育

本章預(yù)測(cè)試題

一、單項(xiàng)選擇題1．近年來，（）逐漸成為國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。A．CFP B．CAP C．CPA D．CCBP 2． 中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是（）。A．注冊(cè)金融規(guī)劃師 B．注冊(cè)會(huì)計(jì)師

C．中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格 D．中國(guó)人民銀行從業(yè)人員資格

3． 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是（）。A．守法合規(guī) B．誠(chéng)實(shí)信用 C．專業(yè)勝任 D．勤勉盡職

4． 違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以被追究的違法責(zé)任是（）。A．民事責(zé)任 B．吊銷從業(yè)資格 C．行政處罰 D．刑事處罰

二、多項(xiàng)選擇題1． 按照CCBP的要求，結(jié)合《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有（）。A．了解和掌握與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求

B．遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為準(zhǔn)則 C．掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性 D．掌握并熟練使用一門外語 E．具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

2． 下列關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員崗位職責(zé)要求，說法正確的是（）。A．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知業(yè)務(wù)

B．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)確?？蛻艚灰椎陌踩?/p>

c．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 D．從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定

銀行從業(yè)備考資料免費(fèi)下載大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm 銀行從業(yè)視頻課程免費(fèi)試聽：http://edu.21cn.com/kcnet2150/------------------------------

E．從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保守客戶隱私，不得向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人泄露客戶的資料和檔案 3． 個(gè)人理財(cái)投資者教育的教育對(duì)象是（）。A．銀行個(gè)人理財(cái)客戶 B．潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶 C．潛在銀行投資者 D．商業(yè)銀行 E．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案及解析

一、單項(xiàng)選擇題1． A[解析]近年來，逐漸成為國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格的是金融注冊(cè)從業(yè)人員(Certified Financial Planner，CFP)。2． C[解析]中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于2006年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)，并制定了中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度。中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格是中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

3． B[解析]從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則包括：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保守商業(yè)秘密和隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)和職業(yè)形象。其中，恪守誠(chéng)實(shí)信用，保持品行正直，是從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。

4． C[解析]根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第47條規(guī)定，違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以受到行政監(jiān)管措施與行政處罰。

二、多項(xiàng)選擇題1． ABCE[解析]根據(jù)相關(guān)規(guī)定，D項(xiàng)不是我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件。除了選項(xiàng)中的四個(gè)正確選項(xiàng)，我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員還應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)營(yíng)、具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他資格條件。2． ABCD[解析]從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不得泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，因此E項(xiàng)說法錯(cuò)誤。3． AB[解析]銀行理財(cái)投資者教育對(duì)象是廣大理財(cái)服務(wù)對(duì)象，包括銀行個(gè)人理財(cái)客戶以及潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶。AB正確。商業(yè)銀行及中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是投資者教育實(shí)施主體，DE項(xiàng)錯(cuò)誤。c項(xiàng)與本題無關(guān)。故本題選AB。

第五篇：個(gè)人理財(cái)考點(diǎn)習(xí)題：第十章 職業(yè)道德和投資者教育-中大網(wǎng)校

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

個(gè)人理財(cái)考點(diǎn)習(xí)題：第十章 職業(yè)道德和投資者教育

總分：100分

及格：60分

考試時(shí)間：120分

一、單項(xiàng)選擇題

(1)近年來，（）逐漸成為國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。A.CFP B.CAP C.CPA D.CCBP

(2)中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.注冊(cè)金融規(guī)劃師 B.注冊(cè)會(huì)計(jì)師

C.中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格 D.中國(guó)人民銀行從業(yè)人員資格

(3)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是（）。A.守法合規(guī) B.誠(chéng)實(shí)信用 C.專業(yè)勝任 D.勤勉盡職

(4)違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以被追究的違法責(zé)任是（）。A.民事責(zé)任 B.吊銷從業(yè)資格 C.行政處罰 D.刑事處罰

二、多項(xiàng)選擇題

(1)按照CCBP的要求，結(jié)合《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有（）。A.了解和掌握與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求

B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為準(zhǔn)則 C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性 D.掌握并熟練使用一門外語

E.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

(2)下列關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員崗位職責(zé)要求，說法正確的是（）。A.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知業(yè)務(wù)

B.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)確?？蛻艚灰椎陌踩?/p>

C.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

D.從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定

E.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保守客戶隱私，不得向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人泄露客戶的資料和檔案

(3)個(gè)人理財(cái)投資者教育的教育對(duì)象是（）。A.銀行個(gè)人理財(cái)客戶 B.潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶 C.潛在銀行投資者 D.商業(yè)銀行

E.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案和解析

一、單項(xiàng)選擇題(1):A近年來，逐漸成為國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格的是金融注冊(cè)從業(yè)人員(Certified Financial Planner，CFP)。(2):C 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于2006年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)，并制定了中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度。中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格是中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。(3):B 從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則包括：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保守商業(yè)秘密和隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)和職業(yè)形象。其中，恪守誠(chéng)實(shí)信用，保持品行正直，是從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。(4):C 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第47條規(guī)定，違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以受到行政監(jiān)管措施與行政處罰。

二、多項(xiàng)選擇題(1):A, B, C, E 根據(jù)相關(guān)規(guī)定，D項(xiàng)不是我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件。除了選項(xiàng)中的四個(gè)正確選項(xiàng)，我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員還應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)營(yíng)、具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他資格條件。(2):A, B, C, D 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不得泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，因此E項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

(3):A, B 中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn

中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生

銀行理財(cái)投資者教育對(duì)象是廣大理財(cái)服務(wù)對(duì)象，包括銀行個(gè)人理財(cái)客戶以及潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶。AB正確。商業(yè)銀行及中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是投資者教育實(shí)施主體，DE項(xiàng)錯(cuò)誤。c項(xiàng)與本題無關(guān)。故本題選AB。

中大網(wǎng)校

“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”

網(wǎng)址：004km.cn