第一篇：#綜#合理財規(guī)劃 課后測試

測試成績：60.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.一般來說縮合理財規(guī)劃包括()個步驟： √ A B C D 6 7 8 9 正確答案： C

2.撰寫個人理財報告的關(guān)鍵性原則是： × A B C D 按行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化格式寫作 簡單概括地寫 盡量詳細(xì)地寫出建議 把最重要的內(nèi)容放在最前面

正確答案： D

3.下列不屬于制定綜合理財規(guī)劃的步驟是： × A B C D 確定家庭目標(biāo) 規(guī)劃現(xiàn)金流 診斷當(dāng)前形勢 確定執(zhí)行方案

正確答案： B

4.在進(jìn)行綜合理財規(guī)劃時，應(yīng)明確此家庭的主要需求，并準(zhǔn)備： √ A B C 前一年度額外支出表 前一年度銀行賬單記錄表 前一年度消費(fèi)記錄表

D 前一年度資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表

正確答案： D

5.以下不屬于綜合理財“規(guī)劃現(xiàn)金流和目標(biāo)”這一環(huán)節(jié)的分析內(nèi)容的是： √ A B C D 明確客戶的短缺源自哪里 預(yù)先試算未來多年的現(xiàn)金流量表 了解客戶對未來目標(biāo)的設(shè)定 要繼續(xù)達(dá)到目標(biāo)應(yīng)選取的對策

正確答案： C

6.在綜合理財規(guī)劃的“建議應(yīng)采取的行動”環(huán)節(jié)中，應(yīng)推薦的操作可替代方案是： × A B C D 哪些建議是針對克服哪項(xiàng)短缺 哪些建議不適合個別計(jì)劃 哪些建議可以作為優(yōu)選方案 哪些建議適合突發(fā)經(jīng)濟(jì)狀況

正確答案： A

7.在對一個家庭進(jìn)行理財規(guī)劃時，需要收集的非財務(wù)信息是： √ A B C D 家庭人員購買保險情況 家庭人員受教育情況 家庭人員開支計(jì)劃 家庭投資狀況

正確答案： B

8.在撰寫理財報告時，問題的摘要和推薦的解決方案要首先簡短地定出來，在商業(yè)報告中通常被稱為： √ A B 現(xiàn)行摘要 內(nèi)容摘要

C D 執(zhí)行摘要 概括摘要

正確答案： C

9.關(guān)于撰寫理財報告時應(yīng)該考慮的內(nèi)容和順序因素，表述錯誤的是： × A B C D 客戶的目標(biāo)和規(guī)劃師為滿足目標(biāo)提出的建議摘要

規(guī)劃師分析的改進(jìn)方案和行動，包括大部分的詳細(xì)數(shù)量分析 當(dāng)前情形如何達(dá)到目標(biāo)的具體分析 推薦給客戶的詳細(xì)行動

正確答案： B

10.在綜合理財規(guī)劃的“列出可行方案”這一步中會包括較多的： √ A B C D 目標(biāo)統(tǒng)計(jì)表 現(xiàn)金流量表 整體規(guī)劃表 試算表

正確答案： D 判斷題

11.在進(jìn)行綜合理財規(guī)劃時，理財規(guī)劃師所有的步驟是按單一的順序連續(xù)完成的。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

12.在進(jìn)行理財規(guī)劃時，并不是所有的計(jì)劃和行動方案，理財規(guī)劃師都需要以報告的形式呈現(xiàn)給客戶。此種說法： ×

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

13.宏觀經(jīng)濟(jì)信息主要是客戶在尋求個人理財規(guī)劃服務(wù)時與之相關(guān)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境數(shù)據(jù)。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

14.理財規(guī)劃領(lǐng)域在不斷發(fā)展，并沒有形成如何向客戶報告的標(biāo)準(zhǔn)化形式。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

15.在撰寫理財報告時，結(jié)論在本質(zhì)上是報告的第一項(xiàng)。此種說法： ×

正確 錯誤

正確答案： 正確

倚窗遠(yuǎn)眺，目光目光盡處必有一座山，那影影綽綽的黛綠色的影，是春天的顏色。周遭流嵐升騰，沒露出那真實(shí)的面孔。面對那流轉(zhuǎn)的薄霧，我會幻想，那里有一個世外桃源。在天階夜色涼如水的夏夜，我會靜靜地，靜靜地，等待一場流星雨的來臨…

許下一個愿望，不乞求去實(shí)現(xiàn)，至少，曾經(jīng)，有那么一刻，我那還未枯萎的，青春的，詩意的心，在我最美的年華里，同星空做了一次靈魂的交流…

秋日里，陽光并不刺眼，天空是一碧如洗的藍(lán)，點(diǎn)綴著飄逸的流云。偶爾，一片飛舞的落葉，會飄到我的窗前。斑駁的印跡里，攜刻著深秋的顏色。在一個落雪的晨，這紛紛揚(yáng)揚(yáng)的雪，飄落著一如千年前的潔白。窗外，是未被污染的銀

白色世界。我會去迎接，這人間的圣潔。在這流轉(zhuǎn)的歲月里，有著流轉(zhuǎn)的四季，還有一顆流轉(zhuǎn)的心，亙古不變的心。

第二篇：時代光華_個人理財規(guī)劃_課后測試

課后測試

測試成績：93.33分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.理財投資最終的目標(biāo)就是： √

A B C D 實(shí)用

獲利

賺錢

使金錢不貶值

正確答案： D 2.理財?shù)淖罡吣繕?biāo)是一種： √

A B C D 境界

自由

智慧

自由自在高品質(zhì)的生活

正確答案： D 3.21世紀(jì)最有發(fā)展前途的是： √

A B C D 市場經(jīng)濟(jì)

計(jì)劃經(jīng)濟(jì)

調(diào)配經(jīng)濟(jì)

知識經(jīng)濟(jì)

正確答案： D 4.影響投資決策的因素不包括： √

A B 投資的長短

財務(wù)狀況的差別 C D 時間 稅收

正確答案： A 5.資產(chǎn)配置是： × A B C D 找到適合自己的投資系統(tǒng)

根據(jù)投資者的特征選擇投資工具，建立最優(yōu)的風(fēng)險投資組合決定投資于資產(chǎn)組合的各種主要資產(chǎn)類型的比例和數(shù)額

以上都是

正確答案： C 6.資產(chǎn)配置的過程不包括： √

A B C D 明確資產(chǎn)組合中應(yīng)包括的資產(chǎn)類別

確定資產(chǎn)組合的有效邊界

選擇最能滿足投資人風(fēng)險收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合

通過嚴(yán)格跟蹤某個指數(shù)，以獲取該指數(shù)的投資收益為最終目標(biāo)來設(shè)計(jì)投資組合

正確答案： D 7.積極投資不包括: √

A B C D 資產(chǎn)配置

行業(yè)配置

時間長短

個股選擇

正確答案： C 8.債券的特點(diǎn)不包括： √

A B C 風(fēng)險性

返還性

流動性 D 安全性

正確答案： A 9.要對發(fā)行機(jī)構(gòu)支付一定的傭金的是： √

A B C D 紀(jì)念性金幣

紙黃金

黃金期貨

黃金憑證

正確答案： D 10.世界上最大的黃金市場是： √

A B C D 紐約

華盛頓

倫敦

香港

正確答案： C 11.世界最大的黃金期貨交易中心是： √

A B C D 蘇黎世商品交易所和芝加哥商品交易所

倫敦商品交易所和芝加哥商品交易所

香港商品交易所和芝加哥商品交易所

紐約商品交易所和芝加哥商品交易所

正確答案： D 12.股票從根本上來講反映企業(yè)的： √

A B C D 實(shí)力

業(yè)績

前景

資金 正確答案： B 13.目前比較流行的技術(shù)分析理論是： √

A 波浪理論

B 巴菲特理論

C 紅利理論

D 道氏股價波動理論

正確答案： D 14.成長型基金追求的投資目的是： √

A 資本的良性投資

B 資本的循環(huán)利用

C 資本的短期獲利

D 資本的長期成長

正確答案： D 15.證券市場出現(xiàn)異常時穩(wěn)定成長型基金回避風(fēng)險的方式是：A 選擇權(quán)交易的方式

B 投機(jī)交易的方式

C 賣出所持基金方式

D 以上都是

正確答案： A

第三篇：個人理財規(guī)劃資格課后試題答案

測試成績：86.67分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.美國CFP資格認(rèn)證制度發(fā)展中，個人理財規(guī)范流程400系列于（）開始實(shí)施： √

A 1999年

B 2000年

C 2001年

D 2002年

正確答案： C

2.在對應(yīng)試者能力的考察方面，CFP資格認(rèn)證考試分為： √

A 三個等級

B 四個等級

C 五個等級

D 六個等級

正確答案： B

3.《CFP執(zhí)業(yè)者繼續(xù)教育標(biāo)準(zhǔn)》的出臺時間是： ×

A 1988年

B 1986年

C 1992年

D 1994年

正確答案： A

4.從事個人理財?shù)墓ぷ魅耸恳朐诿?、廣告中使用CFP標(biāo)識，需要：

A 獲得金融理財師資格

B 獲得金融分析師的資格

C 獲得金融工程師的資格

D 獲得注冊金融理財師專業(yè)資格√

正確答案： D

5.CFP資格申請人必須通過規(guī)定的（）門基本課程的學(xué)習(xí)： √

A

B

C

D 5647

正確答案： B

6.下列關(guān)于美國CFP考試的描述，不正確的是： √

A

B

C

D 考試全部采用選擇題考試分兩天進(jìn)行重點(diǎn)是考察考生對知識的掌握程度考試題型基本涉及課程要求的全部內(nèi)容

正確答案： C

7.美國CFP執(zhí)業(yè)者所處的行業(yè)所占比例最高的是： √

A

B

C

D 個人理財業(yè)證券業(yè)會計(jì)業(yè)保險業(yè)

正確答案： A

8.在美國，CFP執(zhí)業(yè)者的收入來源主要是： √

A

B

C

D 純交易傭金交易傭金加服務(wù)費(fèi)個人理財服務(wù)費(fèi)個人理財公司支付的薪酬

正確答案： B

9.在美國，絕大多數(shù)尋求個人理財服務(wù)的客戶的儲蓄比例在： √

A

B

C

D 10%以下10%—20%之間20%以上50%以上

正確答案： A

10.在成為個人財務(wù)規(guī)劃師的主要動機(jī)調(diào)查中，大部分加拿大人選擇成為理財規(guī)劃師是因?yàn)椋?× A

B

C

D 職業(yè)的自由和職位的靈活性擁有幫助客戶和實(shí)現(xiàn)積極差異的能力潛在的高收入感覺到自己對該行業(yè)的天賦

正確答案： A

判斷題

11.美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會是一個營利性的職業(yè)資格管理機(jī)構(gòu)。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.學(xué)分評估程序與直接的教育豁免程序完全相同。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

13.CFP資格認(rèn)證考試有一個固定的及格率，考生成績只要超過大多數(shù)人，就可以通過考試。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會規(guī)定，所有的注冊金融理財師必須在每兩年完成至少30個小時的繼續(xù)教育。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

15.加拿大CFP從業(yè)者所處的行業(yè)越來越廣泛。此種說法：

正確

錯誤

正確答案： 正確

√

第四篇：時代光華 個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)測試

時代光華 個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)測試

單選題

1.下列關(guān)于投資理財和個人理財規(guī)劃的表述中，正確的是： √

A B C 個人理財規(guī)劃就是投資理財規(guī)劃

個人理財規(guī)劃就是生活理財規(guī)劃

投資理財規(guī)劃的目的是幫助客戶實(shí)現(xiàn)終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在，提高生活質(zhì)量

D 投資理財是在客戶的生活目標(biāo)得到滿足之后，追求投資于黃金、外匯、不動產(chǎn)等投資工具的最優(yōu)回報

正確答案： D 2.在幫助客戶進(jìn)行教育投資規(guī)劃時，個人理財規(guī)劃師不應(yīng)該做的是： √

A B C D 分析客戶當(dāng)前和預(yù)期的收入狀況

了解客戶的教育需求和子女的基本情況。

分析客戶教育投資資金供給與需求之間的差距

幫助客戶選擇能夠產(chǎn)生巨大增值的理財工具

正確答案： D 3.個人稅務(wù)籌劃面臨的最多的風(fēng)險是： √

A B C D 金融風(fēng)險

法律風(fēng)險

健康風(fēng)險

環(huán)境風(fēng)險

正確答案： B 4.退休計(jì)劃開始的最好時間是： √

A B C 退休之后

退休前幾年

退休前幾十年 D 退休當(dāng)年

正確答案： C 5.個人理財規(guī)劃業(yè)首先出現(xiàn)的國家是： √

A B C D 美國

加拿大

日本

中國

正確答案： A 6.世界上最早提供個人理財規(guī)劃服務(wù)的人員是： √

A B C D 銀行理財師

保險營銷人員

證券服務(wù)人員

經(jīng)濟(jì)分析師

正確答案： B 7.CFP資格認(rèn)證制度的國際化運(yùn)動始于： √

A B C D 20世紀(jì)70年代

20世紀(jì)80年代

20世紀(jì)90年代

21世紀(jì)初

正確答案： C 8.美國CFP執(zhí)業(yè)者認(rèn)為，激發(fā)客戶尋求個人理財規(guī)劃咨詢服務(wù)的主要生活事件中，所占比例最大的是： √

A B C D 意識到退休的臨近

婚姻的轉(zhuǎn)變

孩子的出生

潛在或?qū)嶋H的失業(yè)

正確答案： A 9.在美國，90%的CFP執(zhí)業(yè)者都掌握的知識和技能是： √

A B C D 養(yǎng)老金、退休計(jì)劃

遺產(chǎn)規(guī)劃

投資策劃、咨詢

老年人護(hù)理規(guī)劃或其他長期護(hù)理規(guī)劃

正確答案： C 10.商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)取得成功的關(guān)鍵是： √

A B C D 專業(yè)化的服務(wù)

銀行與客戶是否能建立一種互相信任的超常規(guī)關(guān)系

個人理財規(guī)劃客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)

銀行的形象和實(shí)力

正確答案： B 判斷題

11.個人理財就是投資，把多余的錢用來炒股、辦公司等，讓錢生錢。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

12.面談是與客戶建立關(guān)系的最重要的方式之一。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

13.當(dāng)理財規(guī)劃師與客戶出現(xiàn)爭端時，要提交仲裁機(jī)構(gòu)，或交給法院判決。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

14.目前我國商業(yè)銀行開展的理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的重點(diǎn)是個人理財和消費(fèi)貸款。此種說法： √ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

15.中國城市家庭目前最鐘情的投資方式是儲蓄。此種說法： √

正確

錯誤

正確答案： 正確

第五篇：理財學(xué)課后感

理財學(xué)課后感

這學(xué)期我選修了理財學(xué)這門選修課，因?yàn)楸旧硎枪た粕?，之前也沒有過相關(guān)學(xué)習(xí)和了解，理財肯定是以后的生活中不可缺少的一部分，所以我就選了這門選修課，當(dāng)看到選中了這門選修課時我很高興，這樣的話會對以后的生活起到很好的指導(dǎo)作用，但是當(dāng)我第一次去上課的時候我想大多數(shù)同學(xué)一樣，有點(diǎn)失望，因?yàn)橹v的是公司理財而不是家庭理財。但是這門課算是對于我做經(jīng)濟(jì)學(xué)的知識的基本普及，雖然沒有像自己想象中的知識，但是通過幾個周的學(xué)習(xí)，還是學(xué)到了一些知識的。

在我沒上這門課之前，我認(rèn)為理財就是通過自己分析和規(guī)劃，對自己人生中的資產(chǎn)進(jìn)行合理的分配，讓自己獲得更多的收益，提升自己的生活水平，讓自己過得更加幸福。

對于我這個從來沒有接觸過任何經(jīng)濟(jì)金融方面知識的人，我在上這門課的時候，大量的新名詞，新知識，新概念從向我的頭腦，讓我一時反應(yīng)不過來。公司的股票，保險，收益，成本，又讓我有點(diǎn)心慌，怕自己不能掌握其中的奧妙，在理財中一敗涂地，通過這一學(xué)期的學(xué)習(xí)，我在自己的腦海里構(gòu)建出一個簡單的理財框架圖。

現(xiàn)在總結(jié)一下我到底學(xué)到了什么東西吧。

首先，我學(xué)到了理財?shù)闹匾?。我們現(xiàn)在還處于生活要依靠父母的狀態(tài)，手里的錢全部是父母給的，雖然有時間去做一下兼職，但是掙的錢也只夠買一些小東西，在我們手中錢不會節(jié)余的太多，所以目前來說，我們不可能去搞一些投資，雖然有一些同學(xué)嘗試性的去炒股，但畢竟是為了給以后積累下經(jīng)驗(yàn)，而不是獲取很多的收益。但這并不意味著我們就接觸不到理財。生活中有許多同學(xué)的生活費(fèi)不夠花，這就是一個理財問題，我們可以把父母給我們的錢看作是收入，平常的花銷是支出，怎樣合理的分配收入，就是我們理財所面對的一個最低級的問題。有許多女生喜歡逛淘寶，當(dāng)然這是個人愛好，也沒什么，但是有些女生竟然會對此上癮，淪為購物的奴隸，就像許多人沉迷于網(wǎng)絡(luò)游戲一樣，無法自拔，前不久網(wǎng)上有條新聞還說有位女士因?yàn)橥春拮约焊牟坏纛l繁網(wǎng)購的習(xí)慣竟拿到剁了自己的手指，這表面上看是網(wǎng)購成癮，其實(shí)還出了暴露出她不能平衡自己的收入分配。我們的衣食住行都離不開錢，雖然這樣說有點(diǎn)物質(zhì)化世俗化，但卻是任何一個人一生中都不可避免的一件事。所以說理財是非常重要的，要學(xué)會生活，首先應(yīng)該學(xué)會理財。

其次是理財?shù)谋匾?。我們今年都大二了，如果說是不可考研的話，兩年以后就要踏入社會，要靠自己的打拼，逐漸的脫離父母的依靠，走向獨(dú)立，成家立業(yè)。這將成為我們?nèi)松械牡谝淮巫约好鎸ι睿紫染褪墙鉀Q衣食住行，這又牽涉到理財，就拿被談?wù)摿薔多年的房價問題來說吧，我們要成家立業(yè)就要有一個固定的居所，然而房價居高不下，讓許多想要結(jié)婚的青年男女望而卻步，這一歷史重?fù)?dān)大部分落到了男人身上，有些人調(diào)侃說要想結(jié)婚不買房首先擺平丈母娘，中國的房價是丈母娘們抬起來的。這些話有點(diǎn)夸張，但是卻反映了現(xiàn)實(shí)的一部分，你可以說目前的大多數(shù)人都很拜金，但是你必須去面對它，理智的人讓自己適應(yīng)這個社會，不理智的人讓社會適應(yīng)自己。房價是一座大山擋在我們面前，即使有很好的月薪，但是和房價一比就顯得那么弱小和無力，對于大多數(shù)沒有家庭背景的人來說，淪為房奴成為必然。我覺得我們要做的就是怎么樣盡快擺脫房價的約束，首先當(dāng)然是努力工作，將自己的知識和能力盡可能多的轉(zhuǎn)化為物質(zhì)，以使自己獲得盡可能多的酬勞，然后就會有較多的節(jié)余，接下來要做的就是怎么將節(jié)余轉(zhuǎn)化成更多的財富，我們可以去買銀行的理財產(chǎn)品，公司發(fā)行的債券，股票，或是投資房地產(chǎn)等，這就需要用到我們的理財能力了。學(xué)會理財能讓我們的生活更加美好。

如果把生活比作是一次長途的旅行，那么理財就是我們手中的地圖，他能讓我們少走一些彎路，能讓我們更快的到達(dá)目的地。學(xué)會理財，幸福生活！