第一篇：銀行業(yè)反洗錢類試題

反洗錢類：

一、單選題（共50題）

1、以下可以作為實(shí)名證件使用的是（A）A、臨時(shí)身份證 B、學(xué)生證

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證 D、法定身份證件的復(fù)印件

2、下列屬于大額交易的是（A）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

3、對既屬于大額交易又屬可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）A、只報(bào)告可疑交易

B、只報(bào)告大額交易

C、合并報(bào)告大額交易和可疑交易

D、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

4、對于被列入高風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶，至少（C）進(jìn)行重新識別一次，更新客戶身份基本信息并了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年

5、《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）

A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為 B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為 C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施 D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

6、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告 B、現(xiàn)金交易報(bào)告 C、財(cái)務(wù)報(bào)表 D、業(yè)務(wù)報(bào)告

7、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（C）。A、向有關(guān)部門核實(shí) B、查看 C、核對并登記 D、詢問

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為的有（C）項(xiàng)。A、11 B、17 C、18 D、20

9、中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（B）證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

A、行員證 B、執(zhí)法證 C、檢查證 D、身份證

10、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的（D）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A、客戶信用資料 B、客戶申請開戶資料 C、客戶交易信息 D、客戶身份資料

11、《反洗錢法》規(guī)定，（C）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A、機(jī)關(guān)團(tuán)體 B、企業(yè)單位 C、任何單位和個(gè)人 D、個(gè)人

12、我行在為不在經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（B）元以上的，經(jīng)辦柜員應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并留存有效身份證件復(fù)印件。A、5000 B、10000 C、50000 D、100000

13、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（C）年。

A、2 B、3 C、5 D、10

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、5萬，5000 B、10萬，1萬 C、20萬，1萬 D、50萬，5萬

15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（A）萬元以下或者外幣等值（）萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、200萬元、20萬元 B、20萬元 C、100萬元 D、200萬元

16、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯申報(bào)單》 D、《涉外收入申報(bào)單（對私））》

17、以下說法哪個(gè)是錯(cuò)誤的（C）。

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火

C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷 D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

18、在反洗錢工作中，需要保存的記錄有（B）。

A、會議記錄 B、交易記錄 C、出差記錄 D、談話記錄

19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（C）。A、大額和可疑交易報(bào)告 B、可疑交易的分析 C、客戶身份識別 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

20、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。所稱的“短期”概念是指（C）個(gè)營業(yè)日之內(nèi)。A、2 B、5 C、10 D、15

21、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。所稱的“長期”概念是指（A）。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上

22、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單（D）。

A、《外匯申報(bào)單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D、《涉外收入申報(bào)單（對私）》

23、各一級支行每年對轄內(nèi)所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組織開展不少于（D）次的反洗錢檢查。

A、1 B、2 C、3 D、4

24、客戶在我行開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶后，（D）個(gè)工作日內(nèi)，對開戶企業(yè)的經(jīng)營場所進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。A、5 B、7 C、8 D、10

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（A）A、客戶身份識別制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、交易信息保存制度 D、可疑交易報(bào)告制度

26、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票（B）A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn) B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn) C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬 D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬

27、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）A、20 萬元 B、50 萬元 C、200 萬元 D、500 萬元

28、如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？（A）

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn) B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行 C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、應(yīng)當(dāng)報(bào)告銀監(jiān)會

29、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是：（D）

A、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對保密

B、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對外提供

C、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供

D、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供

30、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，以下不需按照規(guī)定了解客戶的是（B）A、交易性質(zhì) B、交易的資金風(fēng)險(xiǎn) C、交易的受益人 D、交易目的

31、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（C）

A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》

32、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（D）A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D、保密制度

33、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財(cái)政部門

C、檢察機(jī)關(guān) D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

34、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所

C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

35、《反洗錢法》的立法宗旨是：（C）A、打擊黑社會組織犯罪 B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 D、打擊非法金融活動(dòng)

36、典型洗錢交易過程經(jīng)歷不包括以下哪個(gè)階段（C）A、歸并 B、放置 C、開戶 D、離析

37、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對 或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份所記載的（C）等信息真實(shí)性的行為。A、姓名、公民身份號碼、婚姻狀況 B、姓名、公民身份號碼、學(xué)歷 C、姓名、公民身份號碼、照片 D、姓名、公民身份號碼、信用記錄

38、S市某餐廳于2013年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2014年2月，該賬戶交易突然放大，2014年2月至2014年11月發(fā)生資金收付累計(jì)1億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）。

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金融接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次大額存取現(xiàn)金且情形可疑

39、下列說法正確的是：（D）A.客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成 B.客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始。C.客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定 D.客戶身份識別是一個(gè)持續(xù)的過程

40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（A）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、10 B、8 C、5 D、3

41、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（A）A、實(shí)際使用人 B、登記人 C、物品所有人 D、代理人

42、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，（A）提示客戶更新資料信息。

A、及時(shí) B、持續(xù) C、不斷 D、快速

43、金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（C）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）以下罰款。

A、一萬元以上五萬元以下，一千元以上五千元以下 B、十萬元以上二十萬元以下，五千元以上五萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下，一萬元以上五萬元以下 D、五十萬元以上二百萬元以下，五萬元以上五十萬元以下

44、以下不屬于“居民”的是(D)A、在中國境內(nèi)居留1 年以上的自然人，境內(nèi)留學(xué)生、就醫(yī)人員除外 B、中國在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國駐外使館領(lǐng)館工作人員及其家屬

C、中國國家機(jī)關(guān)（含中國駐外使館領(lǐng)館）、團(tuán)體、部隊(duì) D、外國駐華使館領(lǐng)館外籍工作人員及其家屬

45、反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指(B)A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》 B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》 D、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》

46、以下哪項(xiàng)是反洗錢行政調(diào)查的方式（C）

A、口頭調(diào)查和書面調(diào)查 B、現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查 C、書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查 D、口頭調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查

47、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)的（B）

A、自發(fā)行為 B、法定義務(wù) C、社會義務(wù) D、自覺行為

48、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（A）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、48 B、24 C、12 D、72

49、以下說法錯(cuò)誤的是：（A）

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān) B、宣傳方式可靈活多樣 C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

50、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)測。此行為屬于（A）。A、可疑交易 B、高風(fēng)險(xiǎn)交易 C、頻繁交易 D、大額交易

二、多選題（共20題）

1、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

2、一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

3、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?（ABC）

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列 存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平

C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符

D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會的活動(dòng)

4、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

5、下列屬于可疑交易進(jìn)行報(bào)告的是（ABCDE）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。F、提前償還貸款

6、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交 易?(ABCD)

A、某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B、通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由多人同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存款

C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)

D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

7、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。所稱的“頻繁”是指（AC）A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上 C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）A、了解客戶義務(wù)

B、大額交易報(bào)告義務(wù) C、可疑交易報(bào)告義務(wù)

D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)

E、保存記錄義務(wù)

9、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、資金來源 C、資金用途 D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

10、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些（ACD）A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度 B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn) D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11、下列哪些屬于客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)容（ABCD）A、記載銀行進(jìn)行客戶身份識別所獲得的客戶身份基本信息和其他身份信息、資料

B、進(jìn)行客戶身份識別的各種記錄、資料等 C、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和其他資料等

12、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)對客戶身份進(jìn)行識別時(shí)應(yīng)當(dāng)（ABCD）

A、了解其資金來源 B、了解其資金用途 C、了解其經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況 D、對其金融交易行為加強(qiáng)監(jiān)測分析

13、對于外匯存款類業(yè)務(wù)，在匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)時(shí)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（ABC）A、匯款人的姓名者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABC）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、現(xiàn)金結(jié)售匯 D、轉(zhuǎn)賬 15、銀行機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施，識別或者重新識別客戶身份？(ACD)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B、向金融同業(yè)了解 C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核

16、反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括(ABCDE)。A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況 B、客戶身份識別工作情況

C、客戶身份資料和交易記錄保存情況 D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況 E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

17、金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)哪些情況需要提交可疑交易報(bào)報(bào)告（ABCD）？ A、提前償還貸款，與客戶財(cái)務(wù)狀況明顯不符

B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑 C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營 狀況不符

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

18、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括(ABCD)。A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報(bào)表

B、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況報(bào)表 C、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表

D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況(重新識別客戶)報(bào)表

19、中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施：（BCDE）

A、扣劃資金 B、查詢 C、復(fù)制 D、封存 E、臨時(shí)凍結(jié)

20、可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括？（ABC）

A、可疑交易主體的身份信息 B、可疑交易的明細(xì)信息 C、可疑交易特征描述 D、以上均不正確

三、判斷題（共15題）

1、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（√）

2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（√）

3、反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。（√）

4、對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）

5、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（√）

6、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程。（√）

7、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（×）

8、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 3年。（×）

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（√）

10、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（×）

11、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（×）

12、營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶，至少 每年進(jìn)行一次審核。（×）

13、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（√）

14、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（√）

15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（√）

第二篇：銀行業(yè)反洗錢題庫

反洗錢知識題庫

（共410題）

判斷題（163題）

1、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對）

2、司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（對）

3、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。（對）

4、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，可以不向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（錯(cuò)）

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（對）

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。（對）

7、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記，可以不對代理人審核。（錯(cuò)）

8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由公安部制定。（錯(cuò)）

9、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（對）

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（對）

11、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（對）

12、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（對）

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（對）

14、金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）

15、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。（對）

16、向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查人員不得少于三人。（錯(cuò)）

17、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。（對）

18、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（對）

19、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。（對）20、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分。（對）

21、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法合理、效率和安全的原則。(錯(cuò))

22、中國人民銀行市一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。(錯(cuò))

23、反洗錢調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。(對)

24、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。(對)

25、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（對）

26、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。（對）

27、反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。(對)

28、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，反洗錢調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實(shí)施方案。（對）

29、反洗錢調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。(對)3 30、被詢問人可以自行提供書面材料。調(diào)查人員不可以要求被詢問人自行書寫(錯(cuò))

31、在反洗錢調(diào)查中，被詢問人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問筆錄的附件一并保管。(對)

32、經(jīng)調(diào)查能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。(錯(cuò))

33、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))

34、在反洗錢調(diào)查過程中，詢問筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名蓋章。(對)

35、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)不適用反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法。錯(cuò)

36、中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。對。

37、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。對

38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料交易數(shù)據(jù)工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。對

39、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。對

40、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集信息、分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。對

41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況的反洗錢信息。錯(cuò)

42、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況的信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的１０日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。錯(cuò)

43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。對

44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按月度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。錯(cuò)

45、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況的信息在內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)在當(dāng)年將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。錯(cuò)

46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況的反洗錢信息。對

47、金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的１０日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以 5 及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。錯(cuò)

48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達(dá)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。錯(cuò)

49、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。對

50、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對

51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯(cuò)

52、中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的１０日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯(cuò)

53、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書，要求金融機(jī)構(gòu)在7個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。錯(cuò)

54、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。錯(cuò)

55、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記，分類整理，分析評估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。對

56、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄。對

57、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)行長批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)

58、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。錯(cuò)

59、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，工作人員不得少于２人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書。錯(cuò)

60、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。對

61、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。對

62、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案管理制度。錯(cuò)

63、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，人員少于２人或者未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。對

64、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話結(jié)束后，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄，并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。對 65、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和總結(jié)。錯(cuò)

66、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。對

67、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在涉嫌違反反洗錢規(guī)定，且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。對

68、金融機(jī)構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起１5日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。錯(cuò)

69、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。錯(cuò)

70、反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實(shí)施和現(xiàn)場檢查處罰等。錯(cuò)

71、中國人民銀行可以對認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查。對

72、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長決定現(xiàn)場檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。錯(cuò)

73、反洗錢現(xiàn)場檢查組檢查人員管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料。錯(cuò) 74、反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項(xiàng)。錯(cuò)

75、人民銀行上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。對

76、人民銀行下級行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以進(jìn)行現(xiàn)場檢查。錯(cuò)

77、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對被查單位進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立案。錯(cuò)

78、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請上級行指定管轄。錯(cuò)

79、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。對

80、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對需要立即進(jìn)場現(xiàn)場檢查的金融機(jī)構(gòu)，可在進(jìn)場時(shí)出示現(xiàn)場檢查通知書。對

81、中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)總部、中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查。對

82、反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)對檢查工作進(jìn)行記錄，編制現(xiàn)場檢查工作底稿。并對所編制的現(xiàn)場檢查工作底稿的真實(shí)性負(fù)責(zé)。對

83、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證，在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）批準(zhǔn)，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。錯(cuò)

84、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按檢查時(shí)確定的時(shí)間離開被查單位。錯(cuò)

85、反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日前一天告知被查單位。錯(cuò)

86、反洗錢現(xiàn)場檢查取證時(shí)，對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得有關(guān)證據(jù)材料，應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。錯(cuò)

87、現(xiàn)場檢查組的檢查人員應(yīng)對現(xiàn)場檢查工作底稿進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和現(xiàn)場檢查工作底稿一并交檢查組長審核。錯(cuò)

88、現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場日起15個(gè)工作日內(nèi)完成。錯(cuò)

89、被查單位應(yīng)在收到現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書之日起7個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。錯(cuò)

90、反洗錢現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級分支機(jī)構(gòu)，由上一級分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。錯(cuò)

91、現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對被查單位的處罰意見。錯(cuò) 92、現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法立卷歸檔，妥善保管。對

93、人民銀行上級行不可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)

94、反洗錢現(xiàn)場檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場檢查。對 95、反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進(jìn)場7天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。錯(cuò)

96、需要被查單位于檢查組進(jìn)場前報(bào)送或進(jìn)場時(shí)提供反洗錢有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在現(xiàn)場檢查通知書中具體列明所需數(shù)據(jù)，資料的內(nèi)容、范圍。對

97、反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，應(yīng)依法移送司法機(jī)關(guān)。錯(cuò)

98、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱個(gè)人存款賬戶，是指個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的人民幣賬戶。錯(cuò)

99、中華人民共和國境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。對

100、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。錯(cuò)

101、香港、澳門居民，港澳居民往來內(nèi)地通行證可作為開立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。對 102、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的身份證上使用的姓名。錯(cuò)

103、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示身份證件，使用實(shí)名。錯(cuò)

104、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人身份證件。錯(cuò)

105、在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證，進(jìn)行核對，并登記其身份證上的姓名和號碼。錯(cuò)

106、不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個(gè)人存款賬戶。對

107、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)。錯(cuò)

108、居住在境內(nèi)的中國公民，臨時(shí)身份證不能作為開立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。錯(cuò)

109、居住在境內(nèi)的中國公民，開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，戶口簿可作為為實(shí)名證件。錯(cuò)

110、居住在境內(nèi)的中國公民，到香港、澳門旅行，旅行證件可作為開立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。錯(cuò)

111、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況保守秘密的責(zé)任。對

112、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人存款賬戶，按照施行前國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；施行后，在原賬戶辦理存款時(shí)，原賬戶沒有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名。錯(cuò)

113、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是由國務(wù)院設(shè)立的。（錯(cuò)）114、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（對）

115、對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的機(jī)構(gòu)是中國人民銀行。（錯(cuò)）

116、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位。（對）

117、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告。（錯(cuò)）

118、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）

119、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（對）

120、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告。（錯(cuò)）

121、中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。對

122、中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。對 123、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以口頭形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)

124、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果。對。

125、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。對。

126、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料。錯(cuò)

127、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)

128、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。對

129、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度。對

130、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。對

131、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行保管。錯(cuò)

132、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和上級金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。錯(cuò)

133、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。錯(cuò)

134、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)

135、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。對

136、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。錯(cuò)

137、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。錯(cuò)

138、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。對

139、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章。錯(cuò)

140、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員，泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法給予行政處分。對

141、從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用反洗錢規(guī)定對金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。對。

142、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。對。

143、金融機(jī)構(gòu)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。對

144、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢內(nèi)控制度。錯(cuò)。

145、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。對

146、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。對

147、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，可以檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。對。

148、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。對。

149、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，不必了解保管箱的實(shí)際使用人。錯(cuò)

150、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。對

151、金融機(jī)構(gòu)接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項(xiàng)信息中有任何一項(xiàng)即可。錯(cuò)

152、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。錯(cuò)

153、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)

154、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法》。對 155、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對

156、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。錯(cuò)

157、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。對

158、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行。錯(cuò)

159、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。錯(cuò)

160、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。對

161、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。錯(cuò)

162、金融機(jī)構(gòu)沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。對 163、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。對

單項(xiàng)選擇題（134題）

1、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。

A.公開 B.保密 C.記錄 D.銷毀

2、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（C）保護(hù)。

A.國家 B.本單位 C.法律 D.行政法規(guī)

3、國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)（D）情況。

A.統(tǒng)計(jì)分析B.大額交易C.可疑交易D.反洗錢工作

4、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行（A）的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.反洗錢義務(wù)B.法律義務(wù)C.金融法規(guī)D.金融服務(wù)

5、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（B）活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。

A.可疑交易

B.涉嫌洗錢犯罪的交易 C.未出示真實(shí)有效的身份證件 D.客戶由他人代理業(yè)務(wù)

6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)（C）的資金監(jiān)測。

A.賬戶管理 B.可疑交易 C.反洗錢 D.大額交易

7、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（A）中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。

A.反洗錢信息

B.大額交易信息 C.可疑交易信息 D.賬戶信息

8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由(B)制定。

A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門

C.公安部

D.國家司法機(jī)關(guān)

9、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（C）。

A、兩年 B、三年 C、五年 D、十年

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

A、反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度

B、應(yīng)急管理預(yù)案

C、國家司法機(jī)關(guān)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（B）制度。A、大額交易

B、反洗錢內(nèi)部控制 C、現(xiàn)金交易

D、資金結(jié)算

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

B、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) D、指定專人

13、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向（A）進(jìn)行調(diào)查。

A、金融機(jī)構(gòu) B、公安機(jī)關(guān) C、司法機(jī)關(guān) D、客戶本人

14、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

A、1 B、2 C、3 D、4

15、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采?。ˋ）措施。

A、臨時(shí)凍結(jié) B、臨時(shí)封存 C、臨時(shí)扣押 D、臨時(shí)保護(hù)

16、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A、一十二 B、二十四 C、四十八 D、七十二

17、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的（D）工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份。A、公安機(jī)關(guān) B、人民銀行 C、司法機(jī)關(guān) D、金融機(jī)構(gòu)

18、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人（B）。

A、保管 B、核對 C、認(rèn)定 D、補(bǔ)充

19、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（B）報(bào)案。

A.司法機(jī)關(guān) B.偵查機(jī)關(guān) C.上級機(jī)關(guān) D.人民檢察院 20、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（C）客戶身份資料。

A.銷毀 B.轉(zhuǎn)移 C.更新 D.入檔保管

21、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。

A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B．國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門

C．國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D．履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

22、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（D）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。

A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B．公安機(jī)關(guān) C．國務(wù)院

D．司法機(jī)關(guān)

23、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（D）批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A．公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人

B．人民法院負(fù)責(zé)人

C．金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D．國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

24、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，(B)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。

A.客戶 B.金融機(jī)構(gòu) C.司法機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)

25、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(A)進(jìn)行調(diào)查。

A.中國人民銀行

B.公安機(jī)關(guān) C.司法機(jī)關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

26、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(D)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查

A.非本轄區(qū)內(nèi)

B.同級機(jī)構(gòu) C.工作人員 D.本轄區(qū)內(nèi)

27、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國人民銀行其他省一級分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫(A)，報(bào)請中國人民銀行批準(zhǔn)。

A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B.《反洗錢調(diào)查通知書》

C.《反洗錢調(diào)查審批表》

D.《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》

28、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予（A）。A．行政處分

B．刑事處罰 C．撤職處分

D．降級處分

29、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫(C)報(bào)行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)。

A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B.《反洗錢調(diào)查通知書》

C.《反洗錢調(diào)查審批表》

D.《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》 30、調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動(dòng)有(B)關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

A．利益 B.利害

C.親屬 D.上下級

31、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定(B)。

A.調(diào)查立項(xiàng)表

B.調(diào)查實(shí)施方案 C.現(xiàn)場檢查實(shí)施方案

D.年內(nèi)工作計(jì)劃

32、調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作(B)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)的公章。

A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B.《反洗錢調(diào)查通知書》

C.《反洗錢調(diào)查審批表》

D.《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》

33、在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁右上方(A)。

A．寫明收到日期并簽名

B.寫明收到日期并加蓋公章 C.簽署意見并加蓋公章 D.寫明收到日期并簽署意見末頁右上方

34、在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,詢問筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處(D)。

A.填寫意見 B.標(biāo)注 C.填寫時(shí)間 D.簽名蓋章

35、在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上(C)簽名或者蓋章。

A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁

36、在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的(D)上簽名或者蓋章

A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁

37、在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問筆錄的附件(D)保管。

A.分開 B.分期 C.入檔 D.一并

38、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向(A)報(bào)告。

A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

B.公安機(jī)關(guān)

C.司法機(jī)關(guān)

D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

39、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易活動(dòng)后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的(B)先行緊急報(bào)案。

A.人民檢察院

B.偵查機(jī)關(guān) C.司法機(jī)關(guān)

D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

40、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在向偵查機(jī)關(guān)緊急報(bào)案的同時(shí)向(D)報(bào)告。

A.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān)

C.司法機(jī)關(guān)

D.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

41、中國人民銀行行長或者主管副行長批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)制作(B)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行。

A.《臨時(shí)凍結(jié)申請表》

B.《臨時(shí)凍結(jié)通知書》

C.《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》 D.《解除封存通知書》

42、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作(C)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

A、《解除臨時(shí)凍結(jié)申請表》 B、《臨時(shí)凍結(jié)通知書》 C、《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》 D、《解除封存通知書》

43、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以(B)形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案

A、口頭 B.書面 C.文件 D.電話

44、反洗錢調(diào)查結(jié)束或者報(bào)案后，中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料(A)。

A.立卷歸檔 B.交公安機(jī)關(guān) C.銷毀 D.就地封存

45、中國人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)期限為（C）小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。

A.24 B.36 C.48 D.72

46、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（A）。

A.2 B.3 C.4 D.5

47、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采?。–）調(diào)查的方式。

A.書面調(diào)查

B.現(xiàn)場調(diào)查 C.書面調(diào)查或現(xiàn)場調(diào)查 D.非現(xiàn)場調(diào)查

48、反洗錢調(diào)查組實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的(A)進(jìn)行。

A、工作時(shí)間 B、非工作時(shí)間 C.公共場所 D.非公共場所

49、中國人民銀行負(fù)責(zé)對（B）的金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

A所有 B全國性 C全國性和地方性 D 駐境外資 50、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A 3 B 5 C 7 D １０

51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。A月度 B 季度 C 半年 D

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況的反洗錢信息。

A月度 B 季度 C 半年 D

53、金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的（C）個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

A 5 B 7 C １０ D 15

54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（B）個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A 3 B ５ C 7 D 10

55、中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（C）個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A 5 B 7 C １０ D 15

56、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書，要求金融機(jī)構(gòu)在（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。A 3 B ５ C 7 D 10

57、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)（C）批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。

A 行長 B 分管行長 C 部門負(fù)責(zé)人 D負(fù)責(zé)人

58、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達(dá)之日起（B）個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。

A 3 B ５ C 7 D 1059、11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（D）向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況信息。

A 月度 B 季度 C 半年 D

60、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前（A）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。

A ２ B 3 C 5 D 7 61、金融機(jī)構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。

A 5 B 7 C １０ D 15 62、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法自（B）起實(shí)施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年7月1日 63、反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法自（C）日起實(shí)施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年9月27日 64、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的（A）保密，不得違反規(guī)定對外提供。

A 信息 B 數(shù)據(jù) C 交易記錄 D 開戶資料 65、人民銀行上級行可以直接對（B）的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，也可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。

A 下級行 B 下級行轄區(qū)內(nèi) C 所有 D 金融機(jī)構(gòu)總部 66、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)。

A 掌握 B 了解 C 了解和分析 D掌握和分析 67、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對被查單位進(jìn)行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)（B）。

A 立案 B 立項(xiàng) C 通知 D 告知 68、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)向被查單位出示（A）和現(xiàn)場檢查通知書，按現(xiàn)場檢查通知書確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。

A中國人民銀行執(zhí)法證 B檢查人員身份證 C檢查人員工作證 D檢查人員檢查證

69、反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人負(fù)責(zé)編制現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會談紀(jì)要，并由（C）簽字確認(rèn)。

A 檢查組組長 B被查單位負(fù)責(zé)人 C檢查組組長和被查單位負(fù)責(zé)人 D主查人和檢查組長 70、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進(jìn)場（B）天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。

A 3 B 5 C 7 10 71、反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日（C）天前告知被查單位。

A 1 B 2 C 3 D 5 72、反洗錢現(xiàn)場檢查組對檢查中發(fā)現(xiàn)的的問題進(jìn)行取證時(shí)，被查單位證據(jù)提供人、負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在（A）上注明。

A 現(xiàn)場檢查取證記錄 B 現(xiàn)場工作底稿 C 現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書 D 現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書

73、現(xiàn)場檢查取證記錄由（D）分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。

A 檢查人員和證據(jù)提供人 B 和檢查組長和被查單位負(fù)責(zé)人 C 證據(jù)提供人和被查單位負(fù)責(zé)人

D 檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人

74、對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得的有關(guān)證據(jù)材料，檢查單位應(yīng)當(dāng)在（C）日內(nèi)及時(shí)作出處理決定

A 3 B 5 C 7 D 15 75、反洗錢現(xiàn)場檢查處理時(shí)，檢查組組長應(yīng)在（A）的每一頁簽字。

A現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書 B現(xiàn)場檢查工作底稿 C現(xiàn)場檢查取證記錄 D 現(xiàn)場檢查調(diào)閱清單 76、現(xiàn)場檢查組（A）制作現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書。A 主查人 B 檢查組長 C 復(fù)查人 D檢查人 77、反洗錢現(xiàn)場檢查處理時(shí)，現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起（C）個(gè)工作日內(nèi)完成。

A 7 B 10 C 15 D 20 78、被查單位對現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起（C）日內(nèi)，向發(fā)出現(xiàn)場檢查意見告知書的中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述申辯意見。

A 5 B 7 C 10 D 15 79、反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)（B）。

A 立即報(bào)告上級行 B依法移送公安機(jī)關(guān)

C 立即報(bào)告人民銀行總行 D 立即報(bào)告反洗錢監(jiān)測中心 80、下例說法正確的是（B）。

A反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章二十九條

B反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章三十七條 C反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共五章三十七條

81、為了保證個(gè)人存款賬戶的（C），維護(hù)存款人的（），制定《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

A真實(shí)性 正當(dāng)利益 B有效性 合法權(quán)益 C真實(shí)性 合法權(quán)益 D 時(shí)效性 合規(guī)性

82、中華人民共和國境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開立（B）的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名規(guī)定》。

A個(gè)人儲蓄賬戶 B個(gè)人存款賬戶 C個(gè)人結(jié)算賬戶 D個(gè)人貸款賬戶

83、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營（B）的機(jī)構(gòu)。

A個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù) B個(gè)人存款業(yè)務(wù) C個(gè)人貸款業(yè)務(wù) D 個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)

84、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的（B）上使用的姓名。

A身份證 B身份證件 C 學(xué)生證 D 工作證 85、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示（B），使用實(shí)名。

A身份證件 B 本人身份證件 C 本人身份證 D本人工作證

86、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況（B）的責(zé)任。

A保存交易記錄 B保守秘密 C 保管交易信息

87、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示（C）的身份證件。

A被代理人 B代理人 C 被代理人和代理人 D存款人 答案：

88、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人（C）個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)；但是，法律另有規(guī)定的除外。

A查詢 B 查詢、凍結(jié) C查詢、凍結(jié)、扣劃 D 查詢、扣劃

89、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人存款賬戶，按照本規(guī)定施行前國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，在原賬戶辦理第一筆（B）時(shí)，原賬戶沒有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定使用實(shí)名。

A 個(gè)人取款 B 個(gè)人存款 C 個(gè)人存取款 D 個(gè)人結(jié)算

90、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自（A）起施行。A 2000年4月１日 B 2000年3月1日 C 2000年7月1日 D 2000年1月1日

91、《人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，居住在境內(nèi)的（B）周歲以下的中國公民，實(shí)名證件為戶口簿。

A 13 B 16 C 18 D 20 92、金融機(jī)構(gòu)違反《人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，為個(gè)人開立存款賬戶的，由中國人民銀行給予警告，可以處以罰款（C）。

A 1000元以上3000元以下 B 3000元以上5000元以下 C 1000元以上5000元以下 D 3000元以上10000元以下 93、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的施行日期是（B）。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日 C、2006年11月14日 D、2006年11月6日

94、金融機(jī)構(gòu)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)出的補(bǔ)正通知后，應(yīng)在（A）工作日內(nèi)將資料補(bǔ)正。

A、5個(gè)

B、7個(gè)

C、10個(gè)

D、15個(gè)

95、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（C）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

A、兼職人員

B、專門機(jī)構(gòu) C、專人

D、業(yè)務(wù)人員 96、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一個(gè)機(jī)構(gòu)，既是以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、1個(gè) B、3個(gè) C、5個(gè) D、10個(gè)

97、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)以電子方式將其報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、20個(gè) B、5個(gè) C、10個(gè) D、15個(gè)

98、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，此項(xiàng)適用于（B）：

A、自然人銀行賬戶之間

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間 C、法人和其他組織銀行賬戶之間

D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間 99、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的(D)。

A．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B．只能是金融機(jī)構(gòu)

C．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)均

D．可以是任何單位和個(gè)人

100、下列屬于大額交易的是(A)A．一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B．當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C．自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D．單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

101、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（D）。

A、20萬 B、50萬

C、100萬

D、200萬 102、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年11月14日 B、2006年11月6日 C、2007年1月1日

D、2007年7月1日

103、中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政（A）部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

A、主管 B、執(zhí)行 C、管理 D、監(jiān)督

104、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢（A）的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度 B、反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程 C、反洗錢內(nèi)部控制措施 D、反洗錢內(nèi)部崗位職責(zé) 105、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（C）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A、上級金融機(jī)構(gòu) B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、金融機(jī)構(gòu)總部

106、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的（C）。

A、反洗錢內(nèi)控制度 B、反洗錢操作規(guī)程 C、反洗錢工作指引 D、反洗錢崗位職責(zé)

107、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以（B），不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

A、保管 B、保密 C、保存 D、封存

108、中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和（B）機(jī)關(guān)相互配合。

A、執(zhí)法 B、司法 C、行政 D、事業(yè) 109、中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立（C）機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

A、協(xié)調(diào) B、協(xié)作 C、合作 D、協(xié)助

110、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（B）形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、口頭 B、書面 C、文件 D、電子

111、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（C）和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、各自的上級主管機(jī)構(gòu) B、中國人民銀行總行 C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、反洗錢監(jiān)測分析中心 112、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫（B），列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。

A、現(xiàn)場檢查通知書 B、現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表

C、現(xiàn)場檢查立案審批表 D、現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要

113、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（B）。

A、先行保管 B、封存 C、先行登記 D、保存 114、中國人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過（B）小時(shí)。

A、24 B、48 C、12 D、36 115、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當(dāng)制作（C），加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。

A、現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書 B、現(xiàn)場檢查處罰意見書 C、現(xiàn)場檢查意見書 D、現(xiàn)場檢查處罰決定書 116、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示（C）和檢查通知書。

A、身份證 B、工作證 C、執(zhí)法證 D、檢查證 117、反洗錢調(diào)查過程中，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（B）報(bào)告。

A、當(dāng)?shù)毓膊块T

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C、金融機(jī)構(gòu)上級主管單位 D、中國人民銀行總行

118、下列哪種情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)（B）。A、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

B、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

C、直接接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D、接到實(shí)施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的 119、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行（D）制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.統(tǒng)計(jì)分析 B.大額交易

C.檔案管理 D.客戶身份識別

120、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。

A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會 121、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的（D）。

A、接受人姓名或者名稱

B、接受人賬號 C、接受人身份證

D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 122、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（B）。

A、匯款人姓名或者名稱

B資金匯出地名稱 C、匯款人身份證

D、匯款人住所

123、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。

A、一月 B、三月

C、半年

D、一年

124、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（A）。

A、中國人民銀行

B、上級金融機(jī)構(gòu) C、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、相關(guān)單位

125、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的（A）措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、客戶身份識別

B、客戶身份資料 C、交易記錄保存

D、大額交易記錄

126、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 127、金融機(jī)構(gòu)保存交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 128、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄保存 C、大額交易

D、可疑交易

129、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3

B、5 C、7 D、10 130、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受（C）保護(hù)。

A、國家

B、本單位

C、法律

D、行政法規(guī)

131、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10 132、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以（B）方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、書面

B、電子

C、口頭

D、電話

133、金融機(jī)構(gòu)沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的，其報(bào)告方式由（A）另行確定。

A、中國人民銀行

B、本金融機(jī)構(gòu)

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、其他金融機(jī)構(gòu)

134、中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告（C），由該機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。

A、上一級金融機(jī)構(gòu)

B、上一級金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、上一級中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

多選題（113題）

1、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資行為指：（ABCD）。

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪

C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

2、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（CD）。

A、分析 B、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（ABCD）

A、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

4、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)有：（ABCDE）

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

E、中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

5、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān) 44 督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC）

A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作

C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

6、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（AB）舉報(bào)。A．反洗錢行政主管部門

B．公安機(jī)關(guān) C．司法機(jī)關(guān)

D．紀(jì)律監(jiān)察委員會

7、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABC），履行反洗錢義務(wù)。

A.客戶身份識別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D.現(xiàn)金管理制度

8、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的（AB）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。

A.現(xiàn)金 B.無記名有價(jià)證券 C.票據(jù) D.銀行卡

9、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.信用卡結(jié)算

10、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A.合法性 B.真實(shí)性 C.有效性 D.完整性

11、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（CD）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A.人民銀行 B.上級主管 C.公安 D.工商行政管理

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國反洗錢》規(guī)定建立（B D）制度。

A.客戶身份識別 B.客戶身份資料

C.交易記錄保存

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

13、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將（BC）移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

A.客戶開戶信息 B.客戶身份資料 C.客戶交易信息 D.客戶貸款資料

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行（AB）報(bào)告制度。A.大額交易 B.可疑交易 C.客戶身份資料 D.交易記錄

15、金融機(jī)構(gòu)辦理的（ABC），應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。A.單筆交易超過規(guī)定金額

B.在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額

C.發(fā)現(xiàn)可疑交易的D.可疑身份人員交易的

16、金融機(jī)構(gòu)建立（B C D）的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

A.可疑交易記錄制度

B.客戶身份識別制度 C.客戶身份資料保存制度 D.交易記錄保存制度

17、金融機(jī)構(gòu)（AD）的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。

A.大額交易報(bào)告

B.客戶身份識別制度 C.交易記錄保存制度

D.可疑交易報(bào)告

18、在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)查中,對可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。

A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

19、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（ABCD）

A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的； B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的； C.違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的； D.其他不依法履行職責(zé)的行為。

20、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重

的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（ABC）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的

C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 D.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

21、《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行（ABCD）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A.商業(yè)銀行

B.信用合作社 C.郵政儲匯機(jī)構(gòu)

D.信托投資公司

22、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循(ABC)的原則。

A.合法合理 B.效率 C.保密 D.公正

23、反洗錢調(diào)查組可以對可能被(ABCD)的文件、資料予以封存。

A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

24、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：（ABCDEFG）

A．金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)； B．通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)；

C．中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

D．其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)； E．單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)； F．通過涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；

G．其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。

25、中國人民銀行負(fù)責(zé)對下列可疑交易活動(dòng)組織反洗錢調(diào)查：（ABCD）

A．涉及全國范圍的、重大的復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)；

B．跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；

C．涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會或者國際影響的；

D．中國人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)。

26、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：（ABCDE）A．被調(diào)查對象的基本情況

B．可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí) C．可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間金額、資金來源和去向等 D．被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況 E．其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)

27、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：(ABD)A．賬戶信息 B．交易記錄

C．業(yè)務(wù)報(bào)表

D、與被調(diào)查對象有關(guān)的資料

28、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》，報(bào)（BC）批準(zhǔn)。

A、部門負(fù)責(zé)人

B、行長（主任）C、主管副行長（副主任）D、調(diào)查組組長

29、為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)（ABCD）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

A《中華人民共和國反洗錢法》 B《中華人民共和國中國人民銀行法》 C《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

D《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

30、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCDE）。

A政策性銀行、商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

B證券公司、期貨公司基金管理公司 C保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

D信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

E中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)

第三篇：銀行業(yè)反洗錢培訓(xùn)試題與答案總集

、三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）×

A、B、C、D、內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√ A.B.C.D.提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場會談

及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√

A、B、C、D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的

4、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

5、以下說法正確的有（）√ A.B.C.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。

金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

A、B、C、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

7、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（）√ 15、16、17、18、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料 交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

8、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ 49、50、51、52、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

9、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（）√63、64、65、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。66、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

10、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√ A.B.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文

異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C.文 D.注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文 異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批

12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√ A.B.C.D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 擬開立賬戶的對公客戶 法定代表人 開戶經(jīng)辦人

13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

A、B、C、D、配合調(diào)查義務(wù)。如實(shí)提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）√ 72、73、74、75、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證 審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

15、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√

A、B、C、D、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√ 19、20、21、22、國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

18、開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）√ 71、72、73、74、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記 外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√ A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.C.D.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

A、B、C、D、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為 無特定目的的融資行為

1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶 B.法定代表人 C.開戶經(jīng)辦人

2、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點(diǎn)有（ABC）

A.對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。

4、以下說法正確的是（ABD）

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20㎡，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時(shí)顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)（）

6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（AB）

A.客戶交易行為可疑

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 C.國際業(yè)務(wù)經(jīng)算人員 D.客戶經(jīng)理 E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

9、我國關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A.《反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

E.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

10、開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）

A.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”

B.境外法人當(dāng)商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符

D.商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？

2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文 C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證

3、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？?

5、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

6、以下說法正確的有（AC）

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。

7、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

8、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？ABCD

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動(dòng)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。

9、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？ A.國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明 B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）

對√

錯(cuò)

2、對于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。

對√

錯(cuò)

3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者高級管理層的批準(zhǔn)。

對√

錯(cuò)

4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。

對√

錯(cuò)

5、對于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時(shí)間不得超過3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告。

對√

錯(cuò)

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。

對

錯(cuò)√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

對√

錯(cuò)

8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。

對

錯(cuò)√

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對

錯(cuò)√

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。

對

錯(cuò)√

11、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。

對

錯(cuò)√

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

對

錯(cuò)√

13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

對

錯(cuò)√

14、金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。（）

對

錯(cuò)√

15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。

對

錯(cuò)√

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對√

錯(cuò)

17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

對√

錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級確定為最高。

對

錯(cuò)√

19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。

對

錯(cuò)√

20、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

對√

錯(cuò)

1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

送交金融機(jī)構(gòu)高級管理層審核√

移送當(dāng)?shù)匕踩块T

移送當(dāng)?shù)毓膊块T

進(jìn)行凍結(jié) 2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是（）。

300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。

某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元?！?/p>

某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。

4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。

匯款人國籍

資金匯出地名稱√

收款人住所

其他信息

5、金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。

向中國人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。

一并采取凍結(jié)措施?！?/p>

向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

匯款人工作單位

匯款人住所√

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

18√

8、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按（）確定的時(shí)間離開被檢查機(jī)構(gòu)。

檢查目標(biāo)責(zé)任書

現(xiàn)場監(jiān)管責(zé)任書

現(xiàn)場檢查通知書√

可疑客戶檢查書

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（）及時(shí)關(guān)注并評估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間

開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。

董事會

高級管理層

業(yè)務(wù)條線√

反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

一月

三月

半年√

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）

《外匯申報(bào)單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《涉外收入申報(bào)單（對私）》√

12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說法正確的是（）。

應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息

向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√

13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱√

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。

客戶身份識別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易√

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告√

自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。

對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款

對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√

不承擔(dān)任何責(zé)任

17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）

國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√

18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）

構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算

構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算√

19、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√

《外匯申報(bào)單》

《涉外收入申報(bào)單（對私）》 20、下列屬于大額交易的是()

一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√

當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）。

立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

通知客戶更新身份資料√

如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

責(zé)令限期改正

情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

處二十萬元以上五十萬元以下罰款

3、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實(shí)施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查計(jì)劃√

監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√

舉報(bào)信息√

上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√

4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整√

在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√

當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份√

懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告?！?/p>

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對時(shí)，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識別措施。（ACD）

核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√

主動(dòng)詢問√

聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√

其他符合勤勉盡職要求的方式√

8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。（）

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶特性√

地域√

業(yè)務(wù)√

行業(yè)√

10、以下說法正確的是（ABD）

按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)?！?/p>

紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷?！?/p>

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)?！?/p>

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識別方面應(yīng)注意（ABC）。

當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識別√

如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作√

業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查√

如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）

開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” √

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√

境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）。

客戶背景√

客戶社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)√

客戶聲譽(yù)√

權(quán)威媒體披露信息√

14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。

對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√

對檢查情況提出異議√

舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為√

拒絕現(xiàn)場檢查

15、以下說法正確的是（ABCD）

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。

該銀行應(yīng)該對該客戶進(jìn)行重新識別√

該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識別√

該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級√

該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）

可能會被他人借用自己的名義從事非法活動(dòng)√

可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)√

可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊√

個(gè)人誠信狀況受到合理懷疑√ 18、2008年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新識別客戶、對高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短

期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。（3）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC

金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法√

反洗錢法√

刑法

19、金融機(jī)構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級時(shí)，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。

與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√

特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客戶要求變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新識別客戶身份。

姓名或者名稱√

身份證件或者身份證明文件種類√

身份證件號碼√

注冊資本√

（一）判斷改錯(cuò)題

1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)有責(zé)任。對

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。

對

5、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對

6、反洗錢內(nèi)部控制檢查、評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。錯(cuò)

7、在對客戶身份進(jìn)行識別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。對

8、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。錯(cuò)

9、客戶身份識別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識別所獨(dú)得的信息。錯(cuò)

10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。錯(cuò)

11、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。對

12、對配合中國人民銀行進(jìn)行政調(diào)查的客戶身份資源、交易記錄等均應(yīng)保密。對

13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。錯(cuò)

14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。對

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素這一，具體來講主要包括哪些？（ABCDE）

A、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠信程度 D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識和態(tài)度 E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施

2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD）。

A、組織管理和工作流程 B、賬戶監(jiān)控措施 C、保密規(guī)定 D、資料保存

3、反冼錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）

A、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報(bào)問題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定

4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ADE）。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層 B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C、反洗錢操作人員才應(yīng)按受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E、培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員

5、以下說法正確的是（ABD）。

A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍 B、銀行可考慮對反洗錢工作定期進(jìn)行評估

C、銀行洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)。

D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)時(shí)確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。

第二章自測題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對

2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。錯(cuò)

3、法人、其他組織和工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息。

對

4、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。對

5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。錯(cuò)

6、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。對

7單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。對

8、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。錯(cuò)

9、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)管部門負(fù)責(zé)人。錯(cuò)

10、為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或

登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。對

11、銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。對

12、如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。對

13、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。對

14、違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬元。對

15、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（ABCD）。

A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼 B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限

C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

2、客戶身份識別的含義包括（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份 B、了解客戶交易目的的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

3、客戶身份識別的基本原則有（ABCD）

A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識別措施包括：（ABCD）

A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息 B、評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C、評估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性 D、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別方面的職責(zé)

5、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解（ABCD）等信息。

A、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、資金來源 C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

6、客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。

A、提供服務(wù) B、與其進(jìn)行交易 C、開立匿名賬戶 D、開立假名賬戶

7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)相以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份？（ABC）

A、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施 B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段 C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序 D、弱化內(nèi)部管理程度

8、客戶身份識別中的保密性要求是，銀行應(yīng)（ABCD）A、保護(hù)商業(yè)秘密 B、保護(hù)個(gè)人隱私

C、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息 D、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息

9、銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進(jìn)行識別？（AC）

A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書

C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

D、登記代理人所在工作單位和地址

10、對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括（AB）。A、中國公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

B、16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

C、中國公民16歲以上出示戶口簿 D、16歲以下公民出示臨時(shí)身份證

11、境外對私客戶開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對的身份證明文件包括（ABCD）。

A、華僑出具中國護(hù)照

B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件 D、外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)的其他有效證件。

12、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立健全業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明

13、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客

戶身份識別措施？（ACDE）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn) B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行

C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D、登記客戶身份基本信息

E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

14、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務(wù)。

A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)鈔兌現(xiàn) D、票據(jù)兌付

15、銀行應(yīng)對（AC）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。A、單筆人民幣1萬元以上 B、單筆人民幣10萬元以上 C、單筆外匯等值1 000美元以上 D、單筆外匯等值10 000美元以上

16、一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括（ABCD）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

17、商業(yè)銀行為客戶將5 000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）

A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

B、登記客戶身份基本信息

C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 D、如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn) E、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（B）A、將3 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 B、將1 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶 D、提取現(xiàn)金6萬元

19、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期款賬戶的識別主體為（ABCD）。A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

20、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（BCD）。

A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本 B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本 C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明 D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

21、重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，銀行應(yīng)（C）。A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級 B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級 C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)設(shè)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

22、對資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（ABCD）。A、外匯資本金賬戶資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額 B、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯

C、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途

D、B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票

23、對于國際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）A、受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件 B、不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對手情況 C、審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況 D、審核客戶及其交易對手

24、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）

A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶許可證

C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

25、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。

A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶證可證

C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金、應(yīng)出具主管部門批文 D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

26、開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCDE）

A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人 C、了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對手及所在國風(fēng)險(xiǎn)

D、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記

E、登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手持，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

27、開立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCD）

A、要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B、授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證

件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件

C、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入的真正目的

D、銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進(jìn)行核對，二者相一致，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶

28、開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（ABCD）。

A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息 B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

29、開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（ABC）。A、大額現(xiàn)金開戶 B、異常開戶

C、存款的資金來源、金額與存款人身份背影、職業(yè)背景、收入情況是否相符

D、一般存款賬戶

30、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括（ABC）。

A、無法判斷身份證件真實(shí)性

B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致

C、能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D、客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

31、開立個(gè)人外匯賬戶的識別主體（ABCD）。A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

32、銀行在開立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）。

A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”

B、境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C、境內(nèi)個(gè)人對外捐財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D、境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

33、審核對公貸款客戶真實(shí)身份的方式有（ABC）。A、審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記證等證明文件和資料

B、到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、登門拜訪客戶、實(shí)地查看 D、電話核實(shí)

34、銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開展以下哪些工作？（ABCD）

A、核實(shí)貸款客戶真實(shí)身份 B、貸前調(diào)查

C、貸后關(guān)注 D、發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易

35、銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份，應(yīng)采取哪些措施？（ABCD）A、審核相關(guān)證明文件和資料

B、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、實(shí)地查看

D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為

36、銀行對貸款個(gè)人客戶的身份識別中，要通過了解（ABCD），審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì) A、借款人信用狀況

B、借款人有無重大不良信用記錄 C、抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系

D、客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力

37、網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查民用工業(yè)的注冊資格及提供資料的（BC）。

A、簡潔性 B、真實(shí)性 C、完整性 D、必要性

38、個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)（ABCD）。A、審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請 B、檢測注冊賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實(shí)性

C、在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證

D、通過刷卡（或存折）驗(yàn)證磁道信息和密碼

39、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人性名或者名稱、匯款人賬號和（B）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所

C、匯款人地址 D、匯款人身份證明文件

40、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），銀行（A）。

A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記規(guī)代性信息 B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱 C、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號 D、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所

41、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記（ABC）。

A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

42、長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)（ABCD）。A、及時(shí)提示客戶出示有效身份證件 B、對客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 C、作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)

D、關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景

43、對個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)

（ABD）。

A、及時(shí)提示客戶出示有效身份證件

B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份

44、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯申報(bào)表》 D、《頻外收入申報(bào)單（對私）》

45、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（AB）等信息。

A、收款人的姓名、賬號、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位

46、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。

A、客戶回訪 B、資料保存 C、實(shí)地調(diào)查 D、身份認(rèn)證

47、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類并（C）。

A、加強(qiáng)身份識別措施強(qiáng)度 B、終止交易

C、報(bào)告客戶可疑交易行為 D、拒絕交易

48、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點(diǎn)（ABCD）。

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證

B、若核賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)

C、一年款發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)現(xiàn)通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶

D、對先前獲得的客戶身份資料不完善的，要求客戶補(bǔ)充完整；對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件

49《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取（C）客戶身份識別措施。

A、一次性的 B、間隔的 C、持續(xù)的 D、定期的

50、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行有權(quán)（B）。

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C、有權(quán)更新資料 D、有權(quán)上報(bào)交易

51、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶

D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)

52、銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

53、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（ABCDE）。A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人

54、銀行對先前獲得的客戶身份資料的（ACD）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份。

A、真實(shí)性 B、統(tǒng)一性 C、有效性 D、完整性

55、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意（ACD）。A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶 B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對手信息

C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

56、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點(diǎn)有（ABC）。A、銷戶時(shí)，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時(shí)，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用

D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

57、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點(diǎn)有（ACD）。A、銷戶時(shí)，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查 B、銷戶時(shí)，無論是由法人代表直接輸還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)情 C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清 D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

58、銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括（ACD）A、由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正 B、情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬元以上5萬元以下罰款

C、直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款

D、致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證

第三章 自測題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。對

2、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)。錯(cuò)

3、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。錯(cuò)

4、銀行對確認(rèn)為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。對

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括（ACD）。

第四篇：反洗錢試題

一、判斷題

1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對)

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。(錯(cuò))

3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯(cuò))

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。(對)

5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。(錯(cuò))

6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程。(對)

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。(對)

8.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對)

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對的保障。(錯(cuò))

11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(對)

12.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))

13.現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。(對)

14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))

15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯(cuò))

16.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較小;相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較大。(錯(cuò))

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。(對)

18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯(cuò))

19.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對)

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯(cuò))

21.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)

22.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。(錯(cuò))

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。(錯(cuò))

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯(cuò))

26.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(對)

27.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對)

28.在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò)))

30.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對)

31.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

32.為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))

33.我國實(shí)施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

36.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。(錯(cuò))

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。(對)

38.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

39.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

40.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測。(對)

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。(錯(cuò))

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(錯(cuò))

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(對)

44.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。(錯(cuò))

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯(cuò))45.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯(cuò))

46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。(錯(cuò))

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識

等因素?zé)o關(guān)。(錯(cuò))

49.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))

50.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。(對)

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯(cuò))

52.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。(對)

54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對)

56.反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。(錯(cuò))

57.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對)

58.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。(對)

59.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(對)

60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。(錯(cuò))

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯(cuò))

二、單選題

1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

D.其他直接責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括(B)。

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

19.保險(xiǎn)公司在辦理(C)時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要貫徹的基本原則是(D)

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準(zhǔn)

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責(zé)分工書

25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該

包含(B)

A.事前預(yù)防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，(B)對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。

A.受托機(jī)構(gòu)

B.委托機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不少于(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)

C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)

A.可疑交易報(bào)告

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D.風(fēng)險(xiǎn)測試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是(D)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.國務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)

A.經(jīng)營管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.業(yè)務(wù)流程

D.業(yè)績指標(biāo)

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報(bào)告

C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

一、填空題：

1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國人民銀行__。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。

3、個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會計(jì)檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。

5、企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。

二、單項(xiàng)選擇題

1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;

C、修訂后的新中國人民銀行法;D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。

2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)

A、3種;B、4種;

C、7種;D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。(D)

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》;B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》;

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》;D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》;B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》;

C、《商業(yè)銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A)

A、了解你的客戶;B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告;

C、可疑交易的分析;D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。(B)

A、現(xiàn)金繳存;B、現(xiàn)金支取;

C、資金收入轉(zhuǎn)賬;D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn);B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn);

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

10、我國具有FIU(金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局;B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司;

C、中國人民銀行支付結(jié)算司;D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案

11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團(tuán);B、金融情報(bào)中心;

C、沃爾夫斯堡集團(tuán);D、金融行動(dòng)特別工作組。

12、金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告(A)

A、當(dāng)?shù)毓膊块T;B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局;

C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;D、上級反洗錢機(jī)構(gòu)。

13、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》自(C)開始實(shí)行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國的是(D)

A、美國;B、英國;C、香港;D、中國。

17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。

A、計(jì)劃財(cái)務(wù);B、公司業(yè)務(wù);C、前臺業(yè)務(wù);D、會計(jì)結(jié)算。

18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)

A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元;

B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元;

C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元;

D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進(jìn)行調(diào)控

A、中國人民銀行;B、外匯管理局;C、國務(wù)院;D、中國外匯交易中心。

20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多項(xiàng)選擇題

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)

A、合法審慎原則;B、保密原則;

C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

2、不能作為實(shí)名證件使用的有。(BCDE)

A、臨時(shí)身份證;B、學(xué)生證;C、機(jī)動(dòng)車駕駛證;

D、介紹信;E、法定身份證件的復(fù)印件。

3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的;

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的;

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;

4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。

A、開戶;B、放置;C、轉(zhuǎn)賬;

D、離析;E、歸并。

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。

A、了解客戶義務(wù);B、大額交易報(bào)告義務(wù);C、可疑交易報(bào)告義務(wù);

D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù);E、保存記錄義務(wù)。

6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)

A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元;

B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊;

C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元;

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取;

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

7、金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。(AB)

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元;

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元;

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元;

E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)

A、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;

C、一般存款賬戶;D、臨時(shí)存款賬戶。

10、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)

A、負(fù)責(zé)人;B、代理人;

C、被代理人;D、監(jiān)護(hù)人。

《STRONG>

四、判斷題

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國人民銀行備案。(√)

3、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(X)

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)

6、任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)

7、我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)

8、境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)

9、經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)

10、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。(X)

第五篇：反洗錢試題

36.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，）A.理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資

B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng) C.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機(jī)構(gòu)被利用