第一篇：2018年銀行業(yè)反洗錢考試必考題(最新整理)

模擬題

一、判斷

1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告（錯）

2、客戶身份識別也稱“了解你的客戶（對）

3、依據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當嚴格按照聯(lián)合國安理會、公安部、人民銀行等部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。（錯）

4、根據(jù)法人監(jiān)管原則，在對非法人機構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機構(gòu)總部的突出問題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實施行政處罰，并及時向法人機構(gòu)所在地人民銀行進行通報。（對）

5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對）

6、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（對）

7、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對）

8、金融行動特別工作組（FATF）在對其成員進行的第四輪互評估工作中，同時關(guān)注一國反洗錢和反恐融資體系的合規(guī)性和有效性。（對）

9、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構(gòu)就可以不用將其保存了。（錯）

10、現(xiàn)金業(yè)務容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融業(yè)務存在較高風險。（對）

二、單項選擇

1、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應當（C）。A向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應措施。B向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應措施。C、一并采取凍結(jié)措施。D、向公安機關(guān)報告，并依據(jù)公安機關(guān)反饋意見采取相應措施。

2、（A）對本機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度和維持其實施的有效性負責。A金融機構(gòu)的負責人B反洗錢合規(guī)部門負責人C反洗錢工作專員D反洗錢違規(guī)行為直接責任人

3、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，若客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應（B）。A終止為客戶辦理業(yè)務B中止為客戶辦理業(yè)務C調(diào)低客戶的風險等級D向人民銀行報送客戶名單

4、劉某申請開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個體經(jīng)營店，則金融機構(gòu)(D)。

A不需要報送大額交易報告B在開出銀行本票時，即應上報大額交易報告C開立時和實際兌付時均應提交大額交易報告D可以僅在實際兌付時報送大額交易報告

5、以下交易中，需報送大額交易報告的是（C）。

A、300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。B某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。C某武警部隊文工團向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。D、某市人民政協(xié)機關(guān)向某培訓機構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。

6、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者客戶涉及權(quán)威媒體的重要負面新聞報道評論的，可（C）其風險評級。A、調(diào)低B關(guān)注C調(diào)高D記錄

7、對金融機構(gòu)建立內(nèi)控制度，以下說法正確的是（C）。A、有了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行B、金融機構(gòu)目前經(jīng)營的業(yè)務并未涉及恐怖融資，因此并不需要制定報告涉嫌恐怖融資的可疑交易制度C、金融機構(gòu)建立的反洗錢內(nèi)部控制制度，必須符合內(nèi)容的廣泛性、對象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強制性的特點D因為金融創(chuàng)新的需要，有時業(yè)務人員可以靈活操作，繞開反洗錢制度規(guī)定開展業(yè)務

8、當銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采?。―）措施。A、向銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)報告B上調(diào)客戶風險等級C持續(xù)跟蹤監(jiān)測D凍結(jié)

9、為外國政要開立賬戶時，應當經(jīng)機構(gòu)（D）的批準。A基層授權(quán)人員B業(yè)務經(jīng)理C部門負責人D高級管理層

10、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（C）小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應當立即解除臨時凍結(jié)。A、12 B、24 C、48 D、72 三多選

1、中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時,有權(quán)采取下列（abcd）措施。A、詢問B、查閱C、復制D、封存

2、反洗錢執(zhí)法檢查重點監(jiān)管對象包括哪幾類機構(gòu)？（abcd）A、涉及洗錢案件的機構(gòu)B、風險因素較多的機構(gòu)C、工作情況不明的機構(gòu)D、反洗錢工作有效性偏低的機構(gòu)

3、王華到某銀行要求開立人民幣個人賬戶，身份證顯示其年齡為14歲，下列說法正確的是（AD）。A銀行應告知王華，其需要監(jiān)護人代理開戶。B銀行可以為王華直接開戶。C如果王華能夠出示監(jiān)護人的身份證原件，銀行就可以為其辦理開戶。D銀行應告知王華，其需要監(jiān)護人到場才能代理開戶。

4、洗錢調(diào)查時,有權(quán)采取下列（ABCD）措施。A詢問B查閱C復制D 封存

5、銀行機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標是（ABC）A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保對洗錢風險進行有效管控。C、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風險控制在最低。

7、銀行機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算

8、反洗錢內(nèi)部控制的目標是（ABC）A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保對洗錢風險進行有效管控。C、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風險控制在最低。

9、對于與本金融機構(gòu)同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機構(gòu)，金融機構(gòu)在公司（集團）框架下與其進行業(yè)務合作時，應從(ABCD)等角度全面評估洗錢風險，并根據(jù)風險狀況釆取切實可行的風險控制措施，預防風險傳導至境內(nèi)。A、地域B、業(yè)務C、客戶D、產(chǎn)品

10、下列說法符合《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些。（AD）A、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存B、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應當按照最短期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄C、客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存3年D、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年

第二篇：銀行業(yè)反洗錢題庫

反洗錢知識題庫

（共410題）

判斷題（163題）

1、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（對）

2、司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（對）

3、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)時，應當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設立申請，不予批準。（對）

4、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，可以不向反洗錢行政主管部門通報。（錯）

5、金融機構(gòu)應當設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作。（對）

6、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。（對）

7、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核。（錯）

8、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由公安部制定。（錯）

9、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。（對）

10、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（對）

11、在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（對）

12、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（對）

13、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（對）

14、金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向公安機關(guān)報告。（錯）

15、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。（對）

16、向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員不得少于三人。（錯）

17、調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。（對）

18、金融機構(gòu)在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。（對）

19、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。（對）20、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予行政處分。（對）

21、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應當遵循合法合理、效率和安全的原則。(錯)

22、中國人民銀行市一級分支機構(gòu)負責對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查。(錯)

23、反洗錢調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。(對)

24、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。(對)

25、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（對）

26、實施現(xiàn)場調(diào)查詢問前，調(diào)查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。（對）

27、反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應當回避。(對)

28、對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，反洗錢調(diào)查組應當制定調(diào)查實施方案。（對）

29、反洗錢調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機構(gòu)，要求其進行相應準備。(對)3 30、被詢問人可以自行提供書面材料。調(diào)查人員不可以要求被詢問人自行書寫(錯)

31、在反洗錢調(diào)查中，被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。(對)

32、經(jīng)調(diào)查能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。(錯)

33、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和公安機關(guān)報告。(錯)

34、在反洗錢調(diào)查過程中，詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名蓋章。(對)

35、從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務不適用反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法。錯

36、中國人民銀行負責制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。對。

37、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標。對

38、金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料交易數(shù)據(jù)工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。對

39、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應對依法收集到的有關(guān)信息保密。對

40、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集信息、分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。對

41、金融機構(gòu)應按季度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢內(nèi)部審計情況的反洗錢信息。錯

42、金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況的信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應于變化后的１０日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。錯

43、金融機構(gòu)應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。對

44、金融機構(gòu)應按月度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。錯

45、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況的信息在內(nèi)發(fā)生變化的，應在當年將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。錯

46、金融機構(gòu)應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況的反洗錢信息。對

47、金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應于每半年結(jié)束后的１０日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以 5 及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。錯

48、金融機構(gòu)應自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達之日起7個工作日內(nèi)，書面回復被詢問的問題。錯

49、中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。對

50、金融機構(gòu)應于每年或者每季度結(jié)束后的５個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對

51、金融機構(gòu)應于每年或者每季度結(jié)束后的５日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯

52、中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結(jié)束后的１０日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯

53、金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書，要求金融機構(gòu)在7個工作日內(nèi)補充更正。錯

54、中國人民銀行或其分支機構(gòu)應審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的及時性和準確性。錯

55、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核登記，分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。對

56、中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時，應填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄。對

57、中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)行長批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。錯

58、中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負責人批準后提前5個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。錯

59、中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，工作人員不得少于２人，并應出示執(zhí)法證和反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書。錯

60、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。對

61、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法》的要求進行保存、保管和查詢。對

62、中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案管理制度。錯

63、中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，人員少于２人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。對

64、中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話結(jié)束后，應填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄，并經(jīng)被約見人簽字確認。對 65、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和總結(jié)。錯

66、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。對

67、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在涉嫌違反反洗錢規(guī)定，且需要進一步收集證據(jù)的，應進行現(xiàn)場檢查。對

68、金融機構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應當在收到相關(guān)處理文書之日起１5日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。錯

69、中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢部門負責反洗錢現(xiàn)場檢查。錯

70、反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處罰等。錯

71、中國人民銀行可以對認為應當由其直接檢查的金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查。對

72、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。錯

73、反洗錢現(xiàn)場檢查組檢查人員管理被查單位提供的業(yè)務檔案和有關(guān)資料。錯 74、反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。錯

75、人民銀行上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構(gòu)。對

76、人民銀行下級行認為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以進行現(xiàn)場檢查。錯

77、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對被查單位進行反洗錢現(xiàn)場檢查應當立案。錯

78、中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應當報請上級行指定管轄。錯

79、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在現(xiàn)場檢查實施前應成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。對

80、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對需要立即進場現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)，可在進場時出示現(xiàn)場檢查通知書。對

81、中國人民銀行對金融機構(gòu)總部、中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查。對

82、反洗錢現(xiàn)場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制現(xiàn)場檢查工作底稿。并對所編制的現(xiàn)場檢查工作底稿的真實性負責。對

83、反洗錢現(xiàn)場檢查組應就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證，在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）批準，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。錯

84、反洗錢現(xiàn)場檢查組應按檢查時確定的時間離開被查單位。錯

85、反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日前一天告知被查單位。錯

86、反洗錢現(xiàn)場檢查取證時，對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得有關(guān)證據(jù)材料，應當在7個工作日內(nèi)及時作出處理決定。錯

87、現(xiàn)場檢查組的檢查人員應對現(xiàn)場檢查工作底稿進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和現(xiàn)場檢查工作底稿一并交檢查組長審核。錯

88、現(xiàn)場檢查事實認定書的制作工作應于現(xiàn)場檢查離場日起15個工作日內(nèi)完成。錯

89、被查單位應在收到現(xiàn)場檢查事實認定書之日起7個工作日內(nèi)，以書面形式對所述事實進行確認或提出異議。錯

90、反洗錢現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行處理。錯

91、現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處罰意見。錯 92、現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法立卷歸檔，妥善保管。對

93、人民銀行上級行不可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構(gòu)。錯

94、反洗錢現(xiàn)場檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。對 95、反洗錢現(xiàn)場檢查時，應制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進場7天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。錯

96、需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供反洗錢有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應在現(xiàn)場檢查通知書中具體列明所需數(shù)據(jù)，資料的內(nèi)容、范圍。對

97、反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，應依法移送司法機關(guān)。錯

98、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱個人存款賬戶，是指個人在金融機構(gòu)開立的人民幣賬戶。錯

99、中華人民共和國境內(nèi)的金融機構(gòu)和在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的個人，應當遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。對

100、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設立和經(jīng)營個人存貸款業(yè)務的機構(gòu)。錯

101、香港、澳門居民，港澳居民往來內(nèi)地通行證可作為開立個人存款賬戶的實名證件。對 102、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的身份證上使用的姓名。錯

103、個人在金融機構(gòu)開立存款賬戶時，應當出示身份證件，使用實名。錯

104、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，代理人應當出示被代理人身份證件。錯

105、在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，金融機構(gòu)應當要求其出示本人身份證，進行核對，并登記其身份證上的姓名和號碼。錯

106、不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名，金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。對

107、金融機構(gòu)不得向任何單位或者個人提供有關(guān)個人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃個人在金融機構(gòu)的款項。錯

108、居住在境內(nèi)的中國公民，臨時身份證不能作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯

109、居住在境內(nèi)的中國公民，開立個人存款賬戶時，戶口簿可作為為實名證件。錯

110、居住在境內(nèi)的中國公民，到香港、澳門旅行，旅行證件可作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯

111、金融機構(gòu)及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況保守秘密的責任。對

112、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機構(gòu)開立的個人存款賬戶，按照施行前國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；施行后，在原賬戶辦理存款時，原賬戶沒有使用實名的，應當使用實名。錯

113、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是由國務院設立的。（錯）114、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（對）

115、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查的機構(gòu)是中國人民銀行。（錯）

116、金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位。（對）

117、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告。（錯）

118、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）

119、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（對）

120、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告。（錯）

121、中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。對

122、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。對 123、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以口頭形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。錯

124、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果。對。

125、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。對。

126、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，經(jīng)國務院批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料。錯

127、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時向當?shù)毓矙C關(guān)報告。錯

128、金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關(guān)資料。對

129、金融機構(gòu)應當按照反洗錢相關(guān)規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。對

130、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。對

131、中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，有權(quán)查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行保管。錯

132、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和上級金融機構(gòu)報告。錯

133、金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政機關(guān)打擊洗錢活動。錯

134、調(diào)查可疑交易活動時，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向當?shù)毓矙C關(guān)報告。錯

135、金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除臨時凍結(jié)。對

136、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。錯

137、調(diào)查可疑交易活動時，查閱、復制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應當經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負責人批準。錯

138、調(diào)查可疑交易活動時，被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。對

139、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章。錯

140、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員，泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法給予行政處分。對

141、從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)適用反洗錢規(guī)定對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。對。

142、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。對。

143、金融機構(gòu)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。對

144、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢內(nèi)控制度。錯。

145、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。對

146、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。對

147、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。對。

148、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務的重大事項作出說明。對。

149、金融機構(gòu)提供保管箱服務時，不必了解保管箱的實際使用人。錯

150、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。對

151、金融機構(gòu)接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中有任何一項即可。錯

152、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。錯

153、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不應中止為客戶辦理業(yè)務。錯

154、保險公司在辦理再保險業(yè)務時，履行客戶身份識別義務不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法》。對 155、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對

156、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。錯

157、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應當按照規(guī)定期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。對

158、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行。錯

159、金融機構(gòu)應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。錯

160、履行反恐怖融資義務的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。對

161、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應當在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。錯

162、金融機構(gòu)沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。對 163、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。對

單項選擇題（134題）

1、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（B）。

A.公開 B.保密 C.記錄 D.銷毀

2、履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（C）保護。

A.國家 B.本單位 C.法律 D.行政法規(guī)

3、國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報（D）情況。

A.統(tǒng)計分析B.大額交易C.可疑交易D.反洗錢工作

4、國務院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行（A）的情況進行監(jiān)督、檢查。

A.反洗錢義務B.法律義務C.金融法規(guī)D.金融服務

5、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)（B）活動，應當及時向偵查機關(guān)報告。

A.可疑交易

B.涉嫌洗錢犯罪的交易 C.未出示真實有效的身份證件 D.客戶由他人代理業(yè)務

6、國務院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責（C）的資金監(jiān)測。

A.賬戶管理 B.可疑交易 C.反洗錢 D.大額交易

7、國務院反洗錢行政主管部門設立（A）中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。

A.反洗錢信息

B.大額交易信息 C.可疑交易信息 D.賬戶信息

8、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由(B)制定。

A.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.國務院反洗錢行政主管部門

C.公安部

D.國家司法機關(guān)

9、客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（C）。

A、兩年 B、三年 C、五年 D、十年

10、金融機構(gòu)應當按照（A）的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

A、反洗錢預防、監(jiān)控制度

B、應急管理預案

C、國家司法機關(guān)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

11、金融機構(gòu)應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全（B）制度。A、大額交易

B、反洗錢內(nèi)部控制 C、現(xiàn)金交易

D、資金結(jié)算

12、金融機構(gòu)應當(B)負責反洗錢工作。

A、設立反洗錢專門機構(gòu)

B、指定內(nèi)設機構(gòu) C、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu) D、指定專人

13、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向（A）進行調(diào)查。

A、金融機構(gòu) B、公安機關(guān) C、司法機關(guān) D、客戶本人

14、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

A、1 B、2 C、3 D、4

15、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取（A）措施。

A、臨時凍結(jié) B、臨時封存 C、臨時扣押 D、臨時保護

16、金融機構(gòu)在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（C）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。

A、一十二 B、二十四 C、四十八 D、七十二

17、調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的（D）工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份。A、公安機關(guān) B、人民銀行 C、司法機關(guān) D、金融機構(gòu)

18、調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人（B）。

A、保管 B、核對 C、認定 D、補充

19、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權(quán)的（B）報案。

A.司法機關(guān) B.偵查機關(guān) C.上級機關(guān) D.人民檢察院 20、金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時（C）客戶身份資料。

A.銷毀 B.轉(zhuǎn)移 C.更新 D.入檔保管

21、應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。

A．國務院反洗錢行政主管部門

B．國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關(guān)部門

C．國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

D．履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)

22、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（D）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。

A．國務院反洗錢行政主管部門

B．公安機關(guān) C．國務院

D．司法機關(guān)

23、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（D）批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。

A．公安機關(guān)負責人

B．人民法院負責人

C．金融機構(gòu)負責人

D．國務院反洗錢行政主管部門負責人

24、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，(B)應當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。

A.客戶 B.金融機構(gòu) C.司法機關(guān) D.公安機關(guān)

25、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請(A)進行調(diào)查。

A.中國人民銀行

B.公安機關(guān) C.司法機關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機關(guān)

26、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負責對(D)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查

A.非本轄區(qū)內(nèi)

B.同級機構(gòu) C.工作人員 D.本轄區(qū)內(nèi)

27、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫(A)，報請中國人民銀行批準。

A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B.《反洗錢調(diào)查通知書》

C.《反洗錢調(diào)查審批表》

D.《反洗錢調(diào)查報告表》

28、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予（A）。A．行政處分

B．刑事處罰 C．撤職處分

D．降級處分

29、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調(diào)查核實的，應填寫(C)報行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。

A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B.《反洗錢調(diào)查通知書》

C.《反洗錢調(diào)查審批表》

D.《反洗錢調(diào)查報告表》 30、調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有(B)關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應當回避。

A．利益 B.利害

C.親屬 D.上下級

31、對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應當制定(B)。

A.調(diào)查立項表

B.調(diào)查實施方案 C.現(xiàn)場檢查實施方案

D.年內(nèi)工作計劃

32、調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應制作(B)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。

A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》

B.《反洗錢調(diào)查通知書》

C.《反洗錢調(diào)查審批表》

D.《反洗錢調(diào)查報告表》

33、在實施反洗錢調(diào)查過程中,調(diào)查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方(A)。

A．寫明收到日期并簽名

B.寫明收到日期并加蓋公章 C.簽署意見并加蓋公章 D.寫明收到日期并簽署意見末頁右上方

34、在實施反洗錢調(diào)查過程中,詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處(D)。

A.填寫意見 B.標注 C.填寫時間 D.簽名蓋章

35、在實施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上(C)簽名或者蓋章。

A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁

36、在實施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人應當在其提供的書面材料的(D)上簽名或者蓋章

A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁

37、在實施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件(D)保管。

A.分開 B.分期 C.入檔 D.一并

38、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向(A)報告。

A.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

B.公安機關(guān)

C.司法機關(guān)

D.銀行監(jiān)督管理機關(guān)

39、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告的可疑交易活動后，應當立即向有管轄權(quán)的(B)先行緊急報案。

A.人民檢察院

B.偵查機關(guān) C.司法機關(guān)

D.銀行監(jiān)督管理機關(guān)

40、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構(gòu)報告的可疑交易活動，應當在向偵查機關(guān)緊急報案的同時向(D)報告。

A.銀行監(jiān)督管理機關(guān) B.公安機關(guān)

C.司法機關(guān)

D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

41、中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應當制作(B)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)按要求執(zhí)行。

A.《臨時凍結(jié)申請表》

B.《臨時凍結(jié)通知書》

C.《解除臨時凍結(jié)通知書》 D.《解除封存通知書》

42、偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應當立即制作(C)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。

A、《解除臨時凍結(jié)申請表》 B、《臨時凍結(jié)通知書》 C、《解除臨時凍結(jié)通知書》 D、《解除封存通知書》

43、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應當以(B)形式向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案

A、口頭 B.書面 C.文件 D.電話

44、反洗錢調(diào)查結(jié)束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應當將全部案卷材料(A)。

A.立卷歸檔 B.交公安機關(guān) C.銷毀 D.就地封存

45、中國人民銀行采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)期限為（C）小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。

A.24 B.36 C.48 D.72

46、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應當成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（A）。

A.2 B.3 C.4 D.5

47、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，可以采取（C）調(diào)查的方式。

A.書面調(diào)查

B.現(xiàn)場調(diào)查 C.書面調(diào)查或現(xiàn)場調(diào)查 D.非現(xiàn)場調(diào)查

48、反洗錢調(diào)查組實施現(xiàn)場調(diào)查時，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的(A)進行。

A、工作時間 B、非工作時間 C.公共場所 D.非公共場所

49、中國人民銀行負責對（B）的金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。

A所有 B全國性 C全國性和地方性 D 駐境外資 50、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應于變化后的（D）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。

A 3 B 5 C 7 D １０

51、金融機構(gòu)應按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。A月度 B 季度 C 半年 D

52、金融機構(gòu)應按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況的反洗錢信息。

A月度 B 季度 C 半年 D

53、金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應于每半年結(jié)束后的（C）個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。

A 5 B 7 C １０ D 15

54、金融機構(gòu)應于每年或者每季度結(jié)束后的（B）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A 3 B ５ C 7 D 10

55、中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結(jié)束后的（C）個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A 5 B 7 C １０ D 15

56、金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書，要求金融機構(gòu)在（B）個工作日內(nèi)補充更正。A 3 B ５ C 7 D 10

57、中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)（C）批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。

A 行長 B 分管行長 C 部門負責人 D負責人

58、金融機構(gòu)應自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達之日起（B）個工作日內(nèi)，書面回復被詢問的問題。

A 3 B ５ C 7 D 1059、11、金融機構(gòu)應按（D）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況信息。

A 月度 B 季度 C 半年 D

60、中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負責人批準后提前（A）個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。

A ２ B 3 C 5 D 7 61、金融機構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應當在收到相關(guān)處理文書之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。

A 5 B 7 C １０ D 15 62、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法自（B）起實施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年7月1日 63、反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法自（C）日起實施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年9月27日 64、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的（A）保密，不得違反規(guī)定對外提供。

A 信息 B 數(shù)據(jù) C 交易記錄 D 開戶資料 65、人民銀行上級行可以直接對（B）的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，也可以授權(quán)下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構(gòu)。

A 下級行 B 下級行轄區(qū)內(nèi) C 所有 D 金融機構(gòu)總部 66、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應（C）所管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構(gòu)。

A 掌握 B 了解 C 了解和分析 D掌握和分析 67、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對被查單位進行現(xiàn)場檢查應當（B）。

A 立案 B 立項 C 通知 D 告知 68、反洗錢現(xiàn)場檢查組應向被查單位出示（A）和現(xiàn)場檢查通知書，按現(xiàn)場檢查通知書確定的時間進駐被查單位。

A中國人民銀行執(zhí)法證 B檢查人員身份證 C檢查人員工作證 D檢查人員檢查證

69、反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人負責編制現(xiàn)場檢查進駐會談紀要，并由（C）簽字確認。

A 檢查組組長 B被查單位負責人 C檢查組組長和被查單位負責人 D主查人和檢查組長 70、中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，應制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進場（B）天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。

A 3 B 5 C 7 10 71、反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日（C）天前告知被查單位。

A 1 B 2 C 3 D 5 72、反洗錢現(xiàn)場檢查組對檢查中發(fā)現(xiàn)的的問題進行取證時，被查單位證據(jù)提供人、負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在（A）上注明。

A 現(xiàn)場檢查取證記錄 B 現(xiàn)場工作底稿 C 現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書 D 現(xiàn)場檢查事實確認書

73、現(xiàn)場檢查取證記錄由（D）分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務章。

A 檢查人員和證據(jù)提供人 B 和檢查組長和被查單位負責人 C 證據(jù)提供人和被查單位負責人

D 檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人

74、對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得的有關(guān)證據(jù)材料，檢查單位應當在（C）日內(nèi)及時作出處理決定

A 3 B 5 C 7 D 15 75、反洗錢現(xiàn)場檢查處理時，檢查組組長應在（A）的每一頁簽字。

A現(xiàn)場檢查事實認定書 B現(xiàn)場檢查工作底稿 C現(xiàn)場檢查取證記錄 D 現(xiàn)場檢查調(diào)閱清單 76、現(xiàn)場檢查組（A）制作現(xiàn)場檢查事實認定書。A 主查人 B 檢查組長 C 復查人 D檢查人 77、反洗錢現(xiàn)場檢查處理時，現(xiàn)場檢查事實認定書的制作工作應于現(xiàn)場檢查離場次日起（C）個工作日內(nèi)完成。

A 7 B 10 C 15 D 20 78、被查單位對現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應當在收到之日起（C）日內(nèi)，向發(fā)出現(xiàn)場檢查意見告知書的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述申辯意見。

A 5 B 7 C 10 D 15 79、反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應（B）。

A 立即報告上級行 B依法移送公安機關(guān)

C 立即報告人民銀行總行 D 立即報告反洗錢監(jiān)測中心 80、下例說法正確的是（B）。

A反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章二十九條

B反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章三十七條 C反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共五章三十七條

81、為了保證個人存款賬戶的（C），維護存款人的（），制定《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。

A真實性 正當利益 B有效性 合法權(quán)益 C真實性 合法權(quán)益 D 時效性 合規(guī)性

82、中華人民共和國境內(nèi)的金融機構(gòu)和在金融機構(gòu)開立（B）的個人，應當遵守《個人存款賬戶實名規(guī)定》。

A個人儲蓄賬戶 B個人存款賬戶 C個人結(jié)算賬戶 D個人貸款賬戶

83、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設立和經(jīng)營（B）的機構(gòu)。

A個人結(jié)算業(yè)務 B個人存款業(yè)務 C個人貸款業(yè)務 D 個人儲蓄業(yè)務

84、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的（B）上使用的姓名。

A身份證 B身份證件 C 學生證 D 工作證 85、個人在金融機構(gòu)開立存款賬戶時，應當出示（B），使用實名。

A身份證件 B 本人身份證件 C 本人身份證 D本人工作證

86、金融機構(gòu)及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況（B）的責任。

A保存交易記錄 B保守秘密 C 保管交易信息

87、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，代理人應當出示（C）的身份證件。

A被代理人 B代理人 C 被代理人和代理人 D存款人 答案：

88、金融機構(gòu)不得向任何單位或者個人提供有關(guān)個人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個人（C）個人在金融機構(gòu)的款項；但是，法律另有規(guī)定的除外。

A查詢 B 查詢、凍結(jié) C查詢、凍結(jié)、扣劃 D 查詢、扣劃

89、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機構(gòu)開立的個人存款賬戶，按照本規(guī)定施行前國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，在原賬戶辦理第一筆（B）時，原賬戶沒有使用實名的，應當依照本規(guī)定使用實名。

A 個人取款 B 個人存款 C 個人存取款 D 個人結(jié)算

90、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（A）起施行。A 2000年4月１日 B 2000年3月1日 C 2000年7月1日 D 2000年1月1日

91、《人存款賬戶實名制規(guī)定》，居住在境內(nèi)的（B）周歲以下的中國公民，實名證件為戶口簿。

A 13 B 16 C 18 D 20 92、金融機構(gòu)違反《人存款賬戶實名制規(guī)定》，為個人開立存款賬戶的，由中國人民銀行給予警告，可以處以罰款（C）。

A 1000元以上3000元以下 B 3000元以上5000元以下 C 1000元以上5000元以下 D 3000元以上10000元以下 93、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行日期是（B）。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日 C、2006年11月14日 D、2006年11月6日

94、金融機構(gòu)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)出的補正通知后，應在（A）工作日內(nèi)將資料補正。

A、5個

B、7個

C、10個

D、15個

95、金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗位，明確（C）負責大額交易和可疑交易報告工作。

A、兼職人員

B、專門機構(gòu) C、專人

D、業(yè)務人員 96、金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一個機構(gòu)，既是以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A、1個 B、3個 C、5個 D、10個

97、金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)以電子方式將其報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、20個 B、5個 C、10個 D、15個

98、單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，此項適用于（B）：

A、自然人銀行賬戶之間

B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間 C、法人和其他組織銀行賬戶之間

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間 99、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的(D)。

A．只能是金融機構(gòu)工作人員

B．只能是金融機構(gòu)

C．只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機均

D．可以是任何單位和個人

100、下列屬于大額交易的是(A)A．一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B．當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C．自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D．單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

101、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（D）。

A、20萬 B、50萬

C、100萬

D、200萬 102、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年11月14日 B、2006年11月6日 C、2007年1月1日

D、2007年7月1日

103、中國人民銀行是國務院反洗錢行政（A）部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

A、主管 B、執(zhí)行 C、管理 D、監(jiān)督

104、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應當對反洗錢（A）的有效實施負責。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度 B、反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程 C、反洗錢內(nèi)部控制措施 D、反洗錢內(nèi)部崗位職責 105、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向（C）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A、上級金融機構(gòu) B、當?shù)厝嗣胥y行 C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、金融機構(gòu)總部

106、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的（C）。

A、反洗錢內(nèi)控制度 B、反洗錢操作規(guī)程 C、反洗錢工作指引 D、反洗錢崗位職責

107、金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以（B），不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

A、保管 B、保密 C、保存 D、封存

108、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和（B）機關(guān)相互配合。

A、執(zhí)法 B、司法 C、行政 D、事業(yè) 109、中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立（C）機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

A、協(xié)調(diào) B、協(xié)作 C、合作 D、協(xié)助

110、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以（B）形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。

A、口頭 B、書面 C、文件 D、電子

111、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（C）和當?shù)毓矙C關(guān)報告。

A、各自的上級主管機構(gòu) B、中國人民銀行總行 C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) D、反洗錢監(jiān)測分析中心 112、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應填寫（B），列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負責人批準后實施。

A、現(xiàn)場檢查通知書 B、現(xiàn)場檢查立項審批表

C、現(xiàn)場檢查立案審批表 D、現(xiàn)場檢查會談紀要

113、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（B）。

A、先行保管 B、封存 C、先行登記 D、保存 114、中國人民銀行采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不得超過（B）小時。

A、24 B、48 C、12 D、36 115、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查后，應當制作（C），加蓋公章，送達被檢查機構(gòu)。

A、現(xiàn)場檢查事實確認書 B、現(xiàn)場檢查處罰意見書 C、現(xiàn)場檢查意見書 D、現(xiàn)場檢查處罰決定書 116、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示（C）和檢查通知書。

A、身份證 B、工作證 C、執(zhí)法證 D、檢查證 117、反洗錢調(diào)查過程中，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立即向（B）報告。

A、當?shù)毓膊块T

B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) C、金融機構(gòu)上級主管單位 D、中國人民銀行總行

118、下列哪種情形，金融機構(gòu)應當立即解除臨時凍結(jié)（B）。A、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

B、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

C、直接接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D、接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的 119、金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行（D）制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關(guān)系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.統(tǒng)計分析 B.大額交易

C.檔案管理 D.客戶身份識別

120、金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系應當經(jīng)（A）的批準。

A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會 121、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的（D）。

A、接受人姓名或者名稱

B、接受人賬號 C、接受人身份證

D、境外機構(gòu)所在地名稱 122、金融機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記（B）。

A、匯款人姓名或者名稱

B資金匯出地名稱 C、匯款人身份證

D、匯款人住所

123、金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進行一次審核。

A、一月 B、三月

C、半年

D、一年

124、金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，金融機構(gòu)的風險劃分標準應報送（A）。

A、中國人民銀行

B、上級金融機構(gòu) C、金融監(jiān)督管理機構(gòu) D、相關(guān)單位

125、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的（A）措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A、客戶身份識別

B、客戶身份資料 C、交易記錄保存

D、大額交易記錄

126、金融機構(gòu)應保存客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 127、金融機構(gòu)保存交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（D）年。

A、1 B、2 C、3 D、5 128、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄保存 C、大額交易

D、可疑交易

129、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應當在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A、3

B、5 C、7 D、10 130、履行反恐怖融資義務的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受（C）保護。

A、國家

B、本單位

C、法律

D、行政法規(guī)

131、金融機構(gòu)應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10 132、金融機構(gòu)應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以（B）方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、書面

B、電子

C、口頭

D、電話

133、金融機構(gòu)沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由（A）另行確定。

A、中國人民銀行

B、本金融機構(gòu)

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、其他金融機構(gòu)

134、中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應當報告（C），由該機構(gòu)按照規(guī)定進行處罰或者提出建議。

A、上一級金融機構(gòu)

B、上一級金融監(jiān)管機構(gòu) C、上一級中國人民銀行分支機構(gòu) D、當?shù)毓矙C關(guān)

多選題（113題）

1、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資行為指：（ABCD）。

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)

B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

2、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（CD）。

A、分析 B、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

3、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（ABCD）

A、國務院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

4、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的金融機構(gòu)有：（ABCDE）

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。

D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。

E、中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。

5、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān) 44 督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC）

A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作

C、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

6、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（AB）舉報。A．反洗錢行政主管部門

B．公安機關(guān) C．司法機關(guān)

D．紀律監(jiān)察委員會

7、在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（ABC），履行反洗錢義務。

A.客戶身份識別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報告制度 D.現(xiàn)金管理制度

8、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（AB）超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

A.現(xiàn)金 B.無記名有價證券 C.票據(jù) D.銀行卡

9、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.信用卡結(jié)算

10、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.合法性 B.真實性 C.有效性 D.完整性

11、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（CD）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

A.人民銀行 B.上級主管 C.公安 D.工商行政管理

12、金融機構(gòu)應當按照《中華人民共和國反洗錢》規(guī)定建立（B D）制度。

A.客戶身份識別 B.客戶身份資料

C.交易記錄保存

D.大額交易和可疑交易報告制度

13、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將（BC）移交國務院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。

A.客戶開戶信息 B.客戶身份資料 C.客戶交易信息 D.客戶貸款資料

14、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定執(zhí)行（AB）報告制度。A.大額交易 B.可疑交易 C.客戶身份資料 D.交易記錄

15、金融機構(gòu)辦理的（ABC），應當及時向反洗錢信息中心報告。A.單筆交易超過規(guī)定金額

B.在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額

C.發(fā)現(xiàn)可疑交易的D.可疑身份人員交易的

16、金融機構(gòu)建立（B C D）的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。

A.可疑交易記錄制度

B.客戶身份識別制度 C.客戶身份資料保存制度 D.交易記錄保存制度

17、金融機構(gòu)（AD）的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。

A.大額交易報告

B.客戶身份識別制度 C.交易記錄保存制度

D.可疑交易報告

18、在對金融機構(gòu)反洗錢調(diào)查中,對可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。

A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

19、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（ABCD）

A.違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的； B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的； C.違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的； D.其他不依法履行職責的行為。

20、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重

的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（ABC）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的

C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的 D.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的

21、《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行（ABCD）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。

A.商業(yè)銀行

B.信用合作社 C.郵政儲匯機構(gòu)

D.信托投資公司

22、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應當遵循(ABC)的原則。

A.合法合理 B.效率 C.保密 D.公正

23、反洗錢調(diào)查組可以對可能被(ABCD)的文件、資料予以封存。

A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損

24、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查：（ABCDEFG）

A．金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動； B．通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；

C．中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；

D．其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動； E．單位和個人舉報的可疑交易活動； F．通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；

G．其他有合理理由認為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。

25、中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查：（ABCD）

A．涉及全國范圍的、重大的復雜的可疑交易活動；

B．跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；

C．涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；

D．中國人民銀行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。

26、實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應當調(diào)查如下情況：（ABCDE）A．被調(diào)查對象的基本情況

B．可疑交易活動是否屬實 C．可疑交易活動發(fā)生的時間金額、資金來源和去向等 D．被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況 E．其他與可疑交易活動有關(guān)的事實

27、實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料：(ABD)A．賬戶信息 B．交易記錄

C．業(yè)務報表

D、與被調(diào)查對象有關(guān)的資料

28、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調(diào)查核實的，應填寫《反洗錢調(diào)查審批表》，報（BC）批準。

A、部門負責人

B、行長（主任）C、主管副行長（副主任）D、調(diào)查組組長

29、為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認真履行反洗錢義務，根據(jù)（ABCD）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

A《中華人民共和國反洗錢法》 B《中華人民共和國中國人民銀行法》 C《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

D《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

30、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構(gòu)（ABCDE）。

A政策性銀行、商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

B證券公司、期貨公司基金管理公司 C保險公司、保險資產(chǎn)管理公司

D信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司

E中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)

第三篇：黨課考試必考題

4.中國共產(chǎn)黨的入黨誓詞是什么?

答：我志愿加入中國共產(chǎn)黨，擁護黨的綱領，遵守黨的章程，履行黨員義務，執(zhí)行黨的決定，嚴守黨的紀律，保守黨的秘密，對黨忠誠，積極工作，為共產(chǎn)主義奮斗終身，隨時準備為黨和人民犧牲一切，永不叛黨。

5.共產(chǎn)黨員必須履行的八項義務是什么?

答：根據(jù)黨章第三條的規(guī)定，黨員必須履行下列義務：

(1)認真學習馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想，學習黨的路線、方針、政策及決議，學習黨的基本知識，學習科學、文化和業(yè)務知識，努力提高為人民服務的本領。

(2)貫徹執(zhí)行黨的基本路線和各項方針、政策，帶頭參加改革開放和社會主義現(xiàn)代化建設，帶動群眾為經(jīng)濟發(fā)展和社會進步艱苦奮斗，在生產(chǎn)、工作、學習和社會生活中起先鋒模范作用。

(3)堅持黨和人民的利益高于一切，個人利益服從黨和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做貢獻。

(4)自覺遵守黨的紀律，模范遵守國家的法律法規(guī)，嚴格保守黨和國家的秘密，執(zhí)行黨的決定，服從組織分配，積極完成黨的任務。

(5)維護黨的團結(jié)和統(tǒng)一，對黨忠誠老實，言行一致，堅決反對一切派別組織和小集團活動，反對陽奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計。

(6)切實開展批評和自我批評，勇于揭露和糾正工作中的缺點、錯誤，堅決同消極腐敗現(xiàn)象作斗爭。

(7)密切聯(lián)系群眾，向群眾宣傳黨的主張，遇事同群眾商量，及時向黨反映群眾的意見和要求，維護群眾的正當利益。

(8)發(fā)揚社會主義新風尚，提倡共產(chǎn)主義道德，為了保護國家和人民的利益，在一切困難和危險的時刻挺身而出，英勇斗爭，不怕犧牲。

6.黨章規(guī)定共產(chǎn)黨員享有的八項權(quán)利是什么?

答：根據(jù)黨章第四條的規(guī)定，黨員享有以下權(quán)利：

(1)參加黨的有關(guān)會議，閱讀黨的有關(guān)文件，接受黨的教育和培訓。

(2)在黨的會議上和黨報黨刊上，參加關(guān)于黨的政策問題的討論。

(3)對黨的工作提出建議和倡議。

(4)在黨的會議上有根據(jù)地批評黨的任何組織和任何黨員，向黨負責地揭發(fā)、檢舉黨的任何組織和任何黨員違法亂紀的事實，要求處分違法亂紀的黨員，要求罷免或撤換不稱職的干部。

(5)行使表決權(quán)、選舉權(quán)，有被選舉權(quán)。

(6)在黨組織討論決定對黨員的黨紀處分或作出鑒定時，本人有權(quán)參加和進行申辯，其他黨員可以為他作證和辯護。

(7)對黨的決議和政策如有不同意見，在堅決執(zhí)行的前提下，可以聲明保留，并且可以把自己的意見向黨的上級組織直至中央提出。

(8)向黨的上級組織直至中央提出請求、申訴和控告，并要求有關(guān)組織給以負責的答復。

黨的任何一級組織直至中央都無權(quán)剝奪黨員的上訴權(quán)利。

13.“三個代表”重要思想的歷史地位是什么?

答：“三個代表”重要思想是對馬克思列寧主義、毛澤東思想和鄧小平理論的繼承和發(fā)展，反映了當代世界和中國的發(fā)展變化對黨和國家工作的新要求，是加強和改進黨的建設、推進我國社會主義自我完善和發(fā)展的強大理論武器，是全黨集體智慧的結(jié)晶，是黨必須長期堅持的指導思想。始終做到“三個代表”，是我們黨的立黨之本、執(zhí)政之基、力量之源。

15.為什么說中國共產(chǎn)黨是中國特色社會主義事業(yè)的領導核心?

答：(1)堅持黨的領導是馬克思主義的學說的基本原則。

(2)黨的領導地位是歷史和人民的必然選擇。

(3)黨的領導是中國特色社會主義事業(yè)勝利的根本保證。堅持黨的領導，才能始終保證中國特色社會主義的方向。堅持黨的領導，才能更有效地動員和組織廣大群眾投身到改革和現(xiàn)代化建設事業(yè)中來。堅持黨的領導，才能保持安定團結(jié)的政治局面。

20.中國共產(chǎn)黨第十七次全國代表大會的主題是什么？

答：高舉中國特色社會主義偉大旗幟，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，繼續(xù)解放思想，堅持改革開放，推動科學發(fā)展，促進社會和諧，為奪取全面建設小康社會新勝利而奮斗

29.聯(lián)系實際談談怎樣以實際行動加入中國共產(chǎn)黨?

答:首先，我要認真學習理論，學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想，堅定共產(chǎn)主義信念，同一切不良現(xiàn)象，錯誤思想作斗爭，牢記黨的宗旨，為人民服務。其次，在生活、工作中，我要挑起重擔，起先鋒模范作用，正確處理好學習與工作，專業(yè)學習與全面素質(zhì)提高的關(guān)系，成為社會主義事業(yè)的建設者和接班人。發(fā)揚艱苦樸素，勤儉節(jié)約的傳統(tǒng)美德。總之，我要自覺用黨員標準嚴格要求自己，堅持按照黨綱、黨章的規(guī)定行動，處處服從組織的決定，積極完成組織交給的任務。在實踐中鍛煉自己、改造自己、完善自己，不斷提高自己的政治理論修養(yǎng)、思想道德修養(yǎng)、政治法制修養(yǎng)、組織紀律修養(yǎng)、科學文化修養(yǎng)，不斷提高自己的綜合素質(zhì)，使自己更進一步向黨組織靠攏。

30.聯(lián)系實際談談如何樹立正確的入黨動機?

答:第一，認真學習馬克思主義理論，努力樹立正確的入黨動機。第二，通過實踐鍛煉，不斷端正入黨動機。第三，用正確的入黨動機克服不正確的入黨動機。

第四篇：入黨考試必考題

1、中國共產(chǎn)黨黨章、最高理想、最高目標是實現(xiàn)共產(chǎn)主義。

2、十六大明確規(guī)定黨黨的最高理想和最終目標實現(xiàn)共產(chǎn)主義

3、黨的紀律、指導思想是什么，我國國體是什么???黨的指導思想，是指導我們黨全部活動的理論體系，是黨的思想建設、政治建設、組織建設和作風建設的理論基礎。第三十七條 黨的紀律是黨的各級組織和全體黨員必須遵守的行為規(guī)則，是維護黨的團結(jié)統(tǒng)一、完成黨的任務的保證。黨組織必須嚴格執(zhí)行和維護黨的紀律，共產(chǎn)黨員必須自覺接受黨的紀律的約束。

第三十八條 黨組織對違犯黨的紀律的黨員，應當本著懲前毖后、治病救人的精神，按照錯誤性質(zhì)和情節(jié)輕重，給以批評教育直至紀律處分。

嚴重觸犯刑律的黨員必須開除黨籍。

黨內(nèi)嚴格禁止用違反黨章和國家法律的手段對待黨員，嚴格禁止打擊報復和誣告陷害。違反這些規(guī)定的組織或個人必須受到黨的紀律和國家法律的追究。

第三十九條 黨的紀律處分有五種：警告、嚴重警告、撤銷黨內(nèi)職務、留黨察看、開除黨籍。

留黨察看最長不超過兩年。黨員在留黨察看期間沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)。黨員經(jīng)過留黨察看，確已改正錯誤的，應當恢復其黨員的權(quán)利；堅持錯誤不改的，應當開除黨籍。開除黨籍是黨內(nèi)的最高處分。各級黨組織在決定或批準開除黨員黨籍的時候，應當全面研究有關(guān)的材料和意見，采取十分慎重的態(tài)度。

第四十條 對黨員的紀律處分，必須經(jīng)過支部大會討論決定，報黨的基層委員會批準；如果涉及的問題比較重要或復雜，或給黨員以開除黨籍的處分，應分別不同情況，報縣級或縣級以上黨的紀律檢查委員會審查批準。在特殊情況下，縣級和縣級以上各級黨的委員會和紀律檢查委員會有權(quán)直接決定給黨員以紀律處分。對黨的中央委員會和地方各級委員會的委員、候補委員，給以撤銷黨內(nèi)職務、留黨察看或開除黨籍的處分，必須由本人所在的委員會全體會議三分之二以上的多數(shù)決定。在特殊情況下，可以先由中央政治局和地方各級委員會常務委員會作出處理決定，待召開委員會全體會議時予追認。對地方各級委員會委員和候補委員的上述處分，必須經(jīng)過上級黨的委員會批準。嚴重觸犯刑律的中央委員會委員、候補委員，由中央政治局決定開除其黨籍；嚴重觸犯刑律的地方各級委員會委員、候補委員，由同級委員會常務委員會決定開除其黨籍。

第四十一條 黨組織對黨員作出處分決定，應當實事求是地查清事實。處分決定

所依據(jù)的事實材料和處分決定必須同本人見面，聽取本人說明情況和申辯。如果

本人對處分決定不服，可以提出申訴，有關(guān)黨組織必須負責處理或者迅速轉(zhuǎn)遞，不得扣壓。對于確屬堅持錯誤意見和無理要求的人，要給以批評教育。

第四十二條 黨組織如果在維護黨的紀律方面失職，必須受到追究。

對于嚴重違犯黨的紀律、本身又不能糾正的黨組織，上一級黨的委員會在查明核

實后，應根據(jù)情節(jié)嚴重的程度，作出進行改組或予以解散的決定，并報再上一級的黨的委員會審查批準，正式宣布執(zhí)行。國體：人民民主專政的社會主義國家

4、鄧小平理論的精髓解放思想，實事求是

5、黨的領導實質(zhì)樹立和落實正確的政績觀

6、中國共產(chǎn)黨是---------的核心

中國共產(chǎn)黨是中國工人階級的先鋒隊，同時是中國人民和中華民族的先鋒隊，是

中國特色社會主義事業(yè)的領導核心

二、選擇題

1、構(gòu)建和諧社會的核心

2、黨員的權(quán)利

3、黨的最高領導機關(guān)

4、毛澤東思想活的靈魂是什么

5、改革開放我國取得進步的原因是什么

6、黨章規(guī)定黨員必須在--------范圍內(nèi)活動

三、判斷

1、嚴重觸犯刑律的黨員必須開除黨籍12、入黨積子未經(jīng)培訓能否成為黨員23、留黨查看時間最長不超過一年24、共產(chǎn)黨員有權(quán)參與黨的政策，黨的會議和黨報黨刊中的問題的討論1

四、簡答題

1、為什么說中國共產(chǎn)黨是中國特色社會主義事業(yè)的領導核心

2、中國共產(chǎn)黨的權(quán)利和義務論雷峰為榜樣談談對黨的認識和個人理想

3、入黨誓詞（必考）

五、論述

1、入黨積子如何爭取早當一名合格的共產(chǎn)黨員

2、黨的思想路線是什么

2.（一）參加黨的有關(guān)會議，閱讀黨的有關(guān)文件，接受黨的教育和培訓。

（二）在黨的會議上和黨報黨刊上，參加關(guān)于黨的政策問題的討論。

（三）對黨的工作提出建議和倡議。

（四）在黨的會議上有根據(jù)地批評黨的任何組織和任何黨員，向黨負責地揭發(fā)、檢舉黨的任何組織和任何黨員違法亂紀的事實，要求處分違法亂紀的黨員，要求罷免或撤換不稱職的干部。

（五）行使表決權(quán)、選舉權(quán)，有被選舉權(quán)。

（六）在黨組織討論決定對黨員的黨紀處分或作出鑒定時，本人有權(quán)參加和進行申辯，其他黨員可以為他作證和辯護。

（七）對黨的決議和政策如有不同意見，在堅決執(zhí)行的前提下，可以聲明保留，并且可以把自己的意見向黨的上級組織直至中央提出。

（八）向黨的上級組織直至中央提出請求、申訴和控告，并要求有關(guān)組織給以負責的答復。黨的任何一級組織直至中央都無權(quán)剝奪黨員的上述權(quán)利。

3.黨的全國代表大會和它所產(chǎn)生的中央委員會。

4.實事求是、群眾路線、獨立自主。

5.開辟了中國特色社會主義道路，形成了中國特色社會主義理論體系；②堅持了黨的基本路線不動搖；③堅持以經(jīng)濟建設為中心，大力發(fā)展生產(chǎn)力；④堅持四項基本原則；⑤堅持改革開放；⑥堅持中國共產(chǎn)黨的領導；⑦全國各族人民的艱苦奮斗，共同努力等。

6.黨員必須在法律和政策規(guī)定的范圍內(nèi)活動中國共產(chǎn)黨是中國社會主義事業(yè)的領導核心。中國共產(chǎn)黨的領導地位是經(jīng)過長期斗爭考驗形成的，是歷史的必然，人民的選擇，是社會主義現(xiàn)代化建設的需要。共產(chǎn)黨之所以當之無愧地居于領導地位，擁有執(zhí)政的地位和權(quán)力，歸根結(jié)底，是因為它始終代表中國先進生產(chǎn)力的發(fā)展要求，代表中國先進文化的前進方向，代表中國最廣大人民的根本利益。

第一，黨的領導地位是在長期的革命和建設中形成的。第二，黨的領導是社會主義現(xiàn)代化建設取得勝利的根本保證。堅持黨的領導，才能始終保證社會主義現(xiàn)代化建設的正確方向堅持黨的領導，才能更有效地動員和組織廣大群眾投身到改革和現(xiàn)代化建設事業(yè)中來，不斷取得新的勝利。堅持黨的領導，才能保持安定團結(jié)的政治局面。2.（一）認真學習馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想，學習科學發(fā)展觀，學習黨的路線、方針、政策和決議，學習黨的基本知識，學習科學、文化、法律和業(yè)務知識，努力提高為人們服務的本領。

（二）貫徹執(zhí)行黨的基本路線和各項方針、政策，帶頭參加改革開放和社會主義現(xiàn)代化建設，帶動群眾為經(jīng)濟發(fā)展和社會進步艱苦奮斗，在生產(chǎn)、工作、學習和社會生活中起模范帶頭作用。

（三）堅持黨和人民的利益高于一切，個人利益服從黨和人民的利益，吃苦在先，享受在后，克己奉公，多做貢獻。

（四）自覺遵守黨的紀律，模范遵守國家的法律規(guī)范，嚴格保守黨和國家的機密，執(zhí)行黨的決定，服從組織分配，積極完成黨的任務。

（五）維護黨的團結(jié)和統(tǒng)一，對黨忠誠老實，言行一致，堅決反對一切派別組織和小集團活動，反對陽奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計。

（六）切實開展批評和自我批評，勇于揭露和糾正工作中的缺點、錯誤，堅決同消極腐敗現(xiàn)象作斗爭。

（七）密切聯(lián)系群眾，向眾宣傳黨的主張，遇事同群眾商量，及時向黨反應群眾的意見和要求，維護群眾的正當利益。

（八）發(fā)揚社會主義新風尚，帶頭實踐社會主義榮辱觀，提倡共產(chǎn)主義道德，為了保護國家和人民的利益，在一切困難和危險的時刻挺身而出，英勇斗爭，不怕犧牲。

3.我志愿加入中國共產(chǎn)黨，擁護黨的綱領，遵守黨的章程，履行黨員義務，執(zhí)行黨的決定，嚴守黨的紀律，保守黨的秘密，對黨忠誠，積極工作，為共產(chǎn)主義奮斗終身，隨時準備為黨和人民犧牲一切，永不叛黨。

[1]

一、端正入黨動機

1、樹立為建設中國特色社會主義和實現(xiàn)共產(chǎn)主義而奮斗終身的堅定信念；

2、樹立全心全意為人民服務的思想；

3、在工作學習生活等各方面起模范帶頭作用。

二、自覺接受黨組織的培養(yǎng)、教育和考察

1、主動向黨組織匯報思想、工作、學習情況；

2、積極參加黨組織安排的活動；

3、努力完成黨組織分配的任務；

4、認真參加黨組織的培訓；

5、自覺接受黨組織的考察、努力學習實現(xiàn)“三個代表”重要思想，與時俱進，無私為人民服務

1、堅持不懈的學習、再學習；

2、堅定社會主義和共產(chǎn)主義的理想信念；

3、自覺堅持黨全心全意為人民服務的宗旨；

4、在學習工組中創(chuàng)造一流業(yè)績；

5、始終保持共產(chǎn)黨員的高尚情操和革命氣節(jié)[2]黨的思想路線是一切從實際出發(fā)，理論聯(lián)系實際，在實踐中檢驗和發(fā)展真理?？茖W發(fā)展觀，是中共中央總書記胡錦濤在2003年7月28日的講話中提出的“堅持以人為本，樹立全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀，促進經(jīng)濟社會和人的全面發(fā)展”，按照“統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展、統(tǒng)籌區(qū)域發(fā)展、統(tǒng)籌經(jīng)濟社會發(fā)展、統(tǒng)籌人與自然和諧發(fā)展、統(tǒng)籌國內(nèi)發(fā)展和對外開放”的要求推進各項事業(yè)的改革和發(fā)展的一種方法論，也是中國共產(chǎn)黨的重大戰(zhàn)略思想。在中國共產(chǎn)黨第十七次全國代表大會上寫入黨章，成為中國共產(chǎn)黨的指導思想之一?？茖W發(fā)展觀的具體內(nèi)容包括：第一，以人為本的發(fā)展觀。第二，全面發(fā)展觀。第三，協(xié)調(diào)發(fā)展觀。第四，可持續(xù)發(fā)展觀。

第五篇：銀行業(yè)反洗錢類試題

反洗錢類：

一、單選題（共50題）

1、以下可以作為實名證件使用的是（A）A、臨時身份證 B、學生證

C、機動車駕駛證 D、法定身份證件的復印件

2、下列屬于大額交易的是（A）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

3、對既屬于大額交易又屬可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當（D）A、只報告可疑交易

B、只報告大額交易

C、合并報告大額交易和可疑交易

D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告

4、對于被列入高風險等級的客戶，至少（C）進行重新識別一次，更新客戶身份基本信息并了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年

5、《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）

A.采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為 B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為 C.為打擊非法金融活動采取的措施 D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

6、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護。

A、大額交易和可疑交易報告 B、現(xiàn)金交易報告 C、財務報表 D、業(yè)務報告

7、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（C）。A、向有關(guān)部門核實 B、查看 C、核對并登記 D、詢問

8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的可疑交易或者行為的有（C）項。A、11 B、17 C、18 D、20

9、中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應出示（B）證件，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。

A、行員證 B、執(zhí)法證 C、檢查證 D、身份證

10、金融機構(gòu)對先前獲得的（D）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A、客戶信用資料 B、客戶申請開戶資料 C、客戶交易信息 D、客戶身份資料

11、《反洗錢法》規(guī)定，（C）在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A、機關(guān)團體 B、企業(yè)單位 C、任何單位和個人 D、個人

12、我行在為不在經(jīng)辦網(wǎng)點開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（B）元以上的，經(jīng)辦柜員應當識別客戶身份，并留存有效身份證件復印件。A、5000 B、10000 C、50000 D、100000

13、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（C）年。

A、2 B、3 C、5 D、10

14、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、5萬，5000 B、10萬，1萬 C、20萬，1萬 D、50萬，5萬

15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以下或者外幣等值（）萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、200萬元、20萬元 B、20萬元 C、100萬元 D、200萬元

16、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。

A、《外匯業(yè)務審批表》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯申報單》 D、《涉外收入申報單（對私））》

17、以下說法哪個是錯誤的（C）。

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火

C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷 D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

18、在反洗錢工作中，需要保存的記錄有（B）。

A、會議記錄 B、交易記錄 C、出差記錄 D、談話記錄

19、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，首先應進行（C）。A、大額和可疑交易報告 B、可疑交易的分析 C、客戶身份識別 D、與司法機關(guān)全面合作

20、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中，短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標準的，作為可疑交易進行報告。所稱的“短期”概念是指（C）個營業(yè)日之內(nèi)。A、2 B、5 C、10 D、15

21、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中，長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。所稱的“長期”概念是指（A）。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上

22、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單（D）。

A、《外匯申報單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務審批表》 D、《涉外收入申報單（對私）》

23、各一級支行每年對轄內(nèi)所有營業(yè)網(wǎng)點組織開展不少于（D）次的反洗錢檢查。

A、1 B、2 C、3 D、4

24、客戶在我行開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶后，（D）個工作日內(nèi)，對開戶企業(yè)的經(jīng)營場所進行實地調(diào)查。A、5 B、7 C、8 D、10

25、金融機構(gòu)應當按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（A）A、客戶身份識別制度 B、大額交易報告制度 C、交易信息保存制度 D、可疑交易報告制度

26、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票（B）A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn) B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn) C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬 D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬

27、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）A、20 萬元 B、50 萬元 C、200 萬元 D、500 萬元

28、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應采取什么措施？（A）

A、應當經(jīng)高級管理層的批準 B、應當報告中國人民銀行 C、應當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、應當報告銀監(jiān)會

29、關(guān)于金融機構(gòu)保密義務以下說法正確的是：（D）

A、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)必須絕對保密

B、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)不得以任何形式對外提供

C、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)可以向同業(yè)金融機構(gòu)提供

D、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)可以依法向反洗錢情報機構(gòu)提供

30、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應當建立客戶身份識別制度，以下不需按照規(guī)定了解客戶的是（B）A、交易性質(zhì) B、交易的資金風險 C、交易的受益人 D、交易目的

31、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（C）

A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》

32、下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（D）A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度

33、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（D）舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機構(gòu) B、財政部門

C、檢察機關(guān) D、中國人民銀行及公安機關(guān)

34、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）缺失的，應要求境外機構(gòu)補充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所

C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

35、《反洗錢法》的立法宗旨是：（C）A、打擊黑社會組織犯罪 B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 D、打擊非法金融活動

36、典型洗錢交易過程經(jīng)歷不包括以下哪個階段（C）A、歸并 B、放置 C、開戶 D、離析

37、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對 或查詢相關(guān)個人的公民身份信息，以驗證相關(guān)個人的居民身份所記載的（C）等信息真實性的行為。A、姓名、公民身份號碼、婚姻狀況 B、姓名、公民身份號碼、學歷 C、姓名、公民身份號碼、照片 D、姓名、公民身份號碼、信用記錄

38、S市某餐廳于2013年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2014年2月，該賬戶交易突然放大，2014年2月至2014年11月發(fā)生資金收付累計1億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）。

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金融接近大額交易標準。

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次大額存取現(xiàn)金且情形可疑

39、下列說法正確的是：（D）A.客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系時有效完成 B.客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關(guān)系后才開始。C.客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定 D.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

40、金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（A）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、10 B、8 C、5 D、3

41、金融機構(gòu)提供保管箱服務時，應了解保管箱的（A）A、實際使用人 B、登記人 C、物品所有人 D、代理人

42、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，（A）提示客戶更新資料信息。

A、及時 B、持續(xù) C、不斷 D、快速

43、金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）以下罰款。

A、一萬元以上五萬元以下，一千元以上五千元以下 B、十萬元以上二十萬元以下，五千元以上五萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下，一萬元以上五萬元以下 D、五十萬元以上二百萬元以下，五萬元以上五十萬元以下

44、以下不屬于“居民”的是(D)A、在中國境內(nèi)居留1 年以上的自然人，境內(nèi)留學生、就醫(yī)人員除外 B、中國在境外留學人員、就醫(yī)人員及中國駐外使館領館工作人員及其家屬

C、中國國家機關(guān)（含中國駐外使館領館）、團體、部隊 D、外國駐華使館領館外籍工作人員及其家屬

45、反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指(B)A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C、《金融機構(gòu)管理規(guī)定》 D、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》

46、以下哪項是反洗錢行政調(diào)查的方式（C）

A、口頭調(diào)查和書面調(diào)查 B、現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查 C、書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查 D、口頭調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查

47、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)的（B）

A、自發(fā)行為 B、法定義務 C、社會義務 D、自覺行為

48、金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（A）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除臨時凍結(jié)。A、48 B、24 C、12 D、72

49、以下說法錯誤的是：（A）

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關(guān) B、宣傳方式可靈活多樣 C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

50、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預測。此行為屬于（A）。A、可疑交易 B、高風險交易 C、頻繁交易 D、大額交易

二、多選題（共20題）

1、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

2、一次性金融服務識別要點包括哪些？（ABCD）

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

3、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?（ABC）

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列 存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平

C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

4、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5、下列屬于可疑交易進行報告的是（ABCDE）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。

B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。F、提前償還貸款

6、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交 易?(ABCD)

A、某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B、通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由多人同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點進行存款

C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標準

D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

7、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》，短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標準的，作為可疑交易進行報告。所稱的“頻繁”是指（AC）A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上 C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

8、金融機構(gòu)應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）A、了解客戶義務

B、大額交易報告義務 C、可疑交易報告義務

D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構(gòu)義務

E、保存記錄義務

9、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、資金來源 C、資金用途 D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

10、客戶洗錢風險分類管理目標有哪些（ACD）A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度 B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險 D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

11、下列哪些屬于客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)容（ABCD）A、記載銀行進行客戶身份識別所獲得的客戶身份基本信息和其他身份信息、資料

B、進行客戶身份識別的各種記錄、資料等 C、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿

D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)和其他資料等

12、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)對客戶身份進行識別時應當（ABCD）

A、了解其資金來源 B、了解其資金用途 C、了解其經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況 D、對其金融交易行為加強監(jiān)測分析

13、對于外匯存款類業(yè)務，在匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)時，銀行應登記哪些信息？（ABC）A、匯款人的姓名者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

14、金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABC）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、現(xiàn)金結(jié)售匯 D、轉(zhuǎn)賬 15、銀行機構(gòu)可以采取哪些措施，識別或者重新識別客戶身份？(ACD)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、向金融同業(yè)了解 C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核

16、反洗錢全面檢查的內(nèi)容應包括(ABCDE)。A、內(nèi)部控制體系建設情況 B、客戶身份識別工作情況

C、客戶身份資料和交易記錄保存情況 D、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 E、宣傳培訓情況、內(nèi)部審計情況

17、金融機構(gòu)對于選項哪些情況需要提交可疑交易報報告（ABCD）？ A、提前償還貸款，與客戶財務狀況明顯不符

B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑 C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營 狀況不符

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

18、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括(ABCD)。A、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況報表

B、金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況報表 C、金融機構(gòu)可疑交易報告情況報表

D、金融機構(gòu)客戶身份識別情況(重新識別客戶)報表

19、中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時，有權(quán)采取下列哪些措施：（BCDE）

A、扣劃資金 B、查詢 C、復制 D、封存 E、臨時凍結(jié)

20、可疑交易報告的內(nèi)容包括？（ABC）

A、可疑交易主體的身份信息 B、可疑交易的明細信息 C、可疑交易特征描述 D、以上均不正確

三、判斷題（共15題）

1、反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。（√）

2、金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（√）

3、反洗錢調(diào)查涉及的臨時凍結(jié)不得超過48小時。（√）

4、對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（對）

5、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（√）

6、客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（√）

7、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。（×）

8、客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存 3年。（×）

9、金融機構(gòu)應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（√）

10、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（×）

11、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)。（×）

12、營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，至少 每年進行一次審核。（×）

13、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（√）

14、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。（√）

15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算的。（√）