第一篇：2018年3月EMS基礎(chǔ)真題

2018年3月EMS基礎(chǔ)真題

第一部分：單項選擇，每題1分，共計50分。

1.通常用潛在（）或兩者的結(jié)合來描述風(fēng)險的特性。A.不確定性和預(yù)期的偏離 B.事件和后果

C.正面和負面的影響 D.可能性和后果

2.“將收集到的審核證據(jù)與審核準則進行比較所得到的評價結(jié)果”是（）。A.審核證據(jù) B.審核發(fā)現(xiàn) C.審核結(jié)論 D.觀察結(jié)果

3.依據(jù)GB/T24001-2016標準，重要環(huán)境因素是指（）。A.對環(huán)境影響較大的環(huán)境因素

B.具有或能夠產(chǎn)生一種或多種重大環(huán)境影響的環(huán)境因素 C.潛在重大環(huán)境影響的環(huán)境因素 D.具有重大環(huán)境影響的環(huán)境因素

4.下列關(guān)于GB/T24001-2016標準，下列描述正確的是（）。A.采用該標準本身并不保證能夠獲得最佳環(huán)境績效 B.采用該標準本身并不保證能夠獲得最佳環(huán)境結(jié)果

C.只要遵守法律法規(guī)，就可以保證組織能夠獲得最佳環(huán)境績效 D.只要遵守法律法規(guī)，就可以保證組織能夠獲得最佳環(huán)境結(jié)果 5.依據(jù)GB/T24001-2016標準，以下哪項不是監(jiān)視的手段（）。A.確定數(shù)值 B.檢查過程 C.監(jiān)督體系 D.觀察活動

6.環(huán)境因素與環(huán)境影響之間的關(guān)系是（）。A.環(huán)境因素產(chǎn)生環(huán)境影響

B.環(huán)境因素與環(huán)境影響是并列關(guān)系 C.環(huán)境因素產(chǎn)生有害的環(huán)境影響

D.環(huán)境因素與環(huán)境影響之間無直接關(guān)系

7.關(guān)于GB/T24001-2016標準對內(nèi)部審核的要求，以下說法正確的是（）。

A.組織應(yīng)建立、實施和保持一個或多個審核方案，包括實施審核的頻次、方法、職責(zé)、策劃要求和內(nèi)部審核報告

B.組織應(yīng)建立、實施和保持一個或多個審核程序，用來規(guī)定審核準則、范圍、頻次和方法

C.組織應(yīng)建立、實施和保持一個或多個審核程序，用來規(guī)定策劃和實施審核及報告審核結(jié)果，保存相關(guān)記錄的職責(zé)和要求

D.組織應(yīng)策劃、制定、實施和保持一個或多個審核程序，此時，應(yīng)考慮到相關(guān)運行的環(huán)境重要性和以往審核的結(jié)果

8.依據(jù)GB/T24001-2016標準，以下關(guān)于環(huán)境管理體系范圍的描述，哪一項是不正確的？（）A.范圍的設(shè)定不應(yīng)當(dāng)規(guī)避組織的合規(guī)義務(wù)

B.范圍的設(shè)定可適當(dāng)排除具有或可能具有重要環(huán)境因素的活動、產(chǎn)品、服務(wù)和設(shè)施 C.一旦組織宣稱符合標準，則要求組織對范圍的聲明可為相關(guān)方獲取

D.范圍是對包含在其環(huán)境管理體系邊界內(nèi)組織運行的真實并具代表性的聲明，且不應(yīng)當(dāng)相關(guān)方造成誤導(dǎo)

9.依據(jù)GB/T24001-2016標準，建立過程的總體目的在于確保組織能夠?qū)崿F(xiàn)其環(huán)境管理體系的預(yù)期結(jié)果，預(yù)防或減少（），并實現(xiàn)持續(xù)改進。A.環(huán)境污染 B.環(huán)境影響 c.環(huán)境問題 D.非預(yù)期影響

10.依據(jù)GB/T24001-2016標準，不同組織的環(huán)境管理體系文件化信息的復(fù)雜程度可能不同，取決于下列哪項因素?（）A.證明履行其合規(guī)義務(wù)的需要 B.第三方認證機構(gòu)要求 C.資源的可供能力 D.環(huán)境績效

11.依據(jù)GB/T24001-2016標準，下列哪項不是管理評審的輸出（）。A.持續(xù)改進的機會

B.如需要，環(huán)境目標未實現(xiàn)時采取的措施

C.如需要，改進環(huán)境管理體系與其他業(yè)務(wù)過程融合的機遇 D.任何與組織戰(zhàn)略方向相關(guān)的結(jié)論

12.（）的環(huán)境管理方法可以為最高管理層提供信息。A.統(tǒng)一

B.PDCA循環(huán) C.系統(tǒng) D.科學(xué)

13.《污水綜合排放標準》中規(guī)定，（）不分行業(yè)和污水排放方式，也不分受納水體的功能類別，一律在車間或車間處理設(shè)施排放口取樣。A.含石油類的廢水 B.含苯膠類的廢水 C.含銅、鋅的廢水 D.含鉻、砷的廢水

14.單位產(chǎn)品廢水排放量屬于（）。A.環(huán)境狀況指標 B.環(huán)境績效指標 C.管理績效指標 D.運行績效指標

15.化學(xué)需氧量(COD)可作為水中（）相對含量的一項綜合性指標。A.化學(xué)物質(zhì) B.有機物質(zhì) C.無機物質(zhì) D.生物物質(zhì)

16.對工業(yè)噪聲源進行控制，可以采用的設(shè)備是（）。A.隔音罩 B.消聲器 C.減震墊 D.耳塞

17.同一地區(qū)企業(yè)的大氣污染物在大氣中輸送、擴散、轉(zhuǎn)化和清除主要受（）影響。A.地理位置 B.氣候氣象 C.水文地質(zhì) D.地形地貌

18.下列事件中不屬于突發(fā)環(huán)境緊急情況和事件的選項是（）。A.有毒化學(xué)品泄露、擴散 B.集體食物中毒

C.非正常大量廢水排放 D.放射性物品丟失、泄露

19.關(guān)于過程的描述，下列描述不正確的是（）。A.有過程就是PDCA循環(huán)

B.過程是將輸入轉(zhuǎn)化為輸出的一系列相互關(guān)聯(lián)或相互作用的活動 C.過程可形成文件

D.過程也可不形成文件

20.燃煤電廠排放的大氣主要污染物是（）。A.二氧化硫、氮氧化物、煙塵 B.二氧化硫、一氧化碳 C.硫化氫、二氧化硫 D.煙塵、二氧化硫

21.環(huán)境監(jiān)測的對象包括（）。A.大氣、水體、市容、生物、噪聲 B.大氣、河流、土壤、生物、噪聲 C.大氣、水體、土壤、生物、噪聲 D.大氣、水體、土壤、作物、噪聲

22.依據(jù)我國 《固體廢物污染環(huán)境防治法》，以下哪種說法是正確的？（）A.可以過境轉(zhuǎn)移危險廢物 B.禁止過境轉(zhuǎn)移危險廢物

C.經(jīng)海關(guān)同意可以過境轉(zhuǎn)移危險廢物

D.可以在向環(huán)保部門繳納預(yù)防危險費后過境轉(zhuǎn)移危險廢物

23.在國家污染物排放標準和地方污染物排放標準并存的情況下（）。A.應(yīng)優(yōu)先執(zhí)行國家標準 B.應(yīng)優(yōu)先執(zhí)行地方標準 C.執(zhí)行哪個標準都可以 D.兩個標準都應(yīng)執(zhí)行

24.依據(jù)GB/T24001-2016標準，下面關(guān)于環(huán)境方針的說法正確的是（）。A.環(huán)境方針可以不考慮合規(guī)義務(wù)

B.環(huán)境方針不包含提高環(huán)境績效的承諾

C.包括保護環(huán)境的承諾，其中包含污染預(yù)防及其他與組織所處環(huán)境有關(guān)的承諾 D.環(huán)境方針可以不適用于組織的宗旨和組織所處的環(huán)境 25.依據(jù)GB/T24001-2016標準，相關(guān)方是（）。

A.能夠影響決策或活動、受決策或活動影響的個人或組織

B.能夠影響決策或活動、受決策或活動影響，或感覺自身受到?jīng)Q策或活動影響的個人或組織 C.能夠影響決策或活動，或感覺自身受到?jīng)Q策或活動影響的個人或組織 D.受決策或活動影響，或感覺自身受到?jīng)Q策或活動影響的個人或組織 26.活性污泥法屬于（）。A.污水處理生化法 B.固廢處理方法 C.濕式氧化法

D.污水處理化學(xué)法

27.我國對危險化學(xué)品運輸實行（）。A.登記制度 B.資質(zhì)認定制度 C.注冊制度 D.許可制度

28.（）適用于對液態(tài)廢物的污染防治。A.中華人民共和國水污染防治法 B.中華人民共和國大氣污染防治法

C.中華人民共和國固體廢物污染環(huán)境防治法 D.中華人民共和國水法

29.首次會議的主要目的包括（）。A.為審核制定計劃

B.確定實施審核所需的資源和審核員人數(shù) C.介紹實施審核采用的方法和程序 D.以上全部

30.環(huán)境績效是與（）的管理有關(guān)的績效。A.環(huán)境方針 B.環(huán)境目標 C.環(huán)境因素 D.運行參數(shù)

31.審核方案是指（）。

A.對一次審核活動和安排的描述

B.針對特定時間段所策劃，并具有特定目的的一組(一次或多次)審核安排 C.對“查什么”和“怎么查”的策劃 D.以上都不對

32.（）化學(xué)物品和含有放射性物質(zhì)的物品，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)規(guī)定，防止污染環(huán)境。A.生產(chǎn)、銷售、使用

B.生產(chǎn)、運輸、銷售、使用 C.生產(chǎn)、運輸、銷售、使用、處置

D.生產(chǎn)、儲存、運輸、銷售、使用、處置

33.省、自治區(qū)、直轄市人民政府對國家污染物排放標準中已作規(guī)定的項目，可以制定（）國家污染物排放標準的地方污染物排放標準。A.高于 B.低于 C.嚴于 D.寬于

34.依據(jù)GB/T24001-2016標準，關(guān)于生命周期以下說法正確的是（）。

A.生命周期是指產(chǎn)品(或服務(wù))系統(tǒng)中前后銜接的一系列階段，即從設(shè)計、生產(chǎn)到最終處置的一系列過程

B.生命周期是指產(chǎn)品(或服務(wù))系統(tǒng)中前后銜接的一系列階段，即從原材料采購、生產(chǎn) 加工到產(chǎn)品使用完成使命報廢的過程

C.生命周期階段，包括原材料獲取、設(shè)計、生產(chǎn)、運輸/交付、使用、壽命結(jié)束后的處理和最終處置

D.產(chǎn)品報廢即該產(chǎn)品的生命周期結(jié)束

35.《大氣污染物防治法》規(guī)定，貯存煤炭，媒矸石，煤渣，水泥，石灰，石膏，砂土等易產(chǎn)生揚塵的物料應(yīng)當(dāng)密封，不能密封的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置（）嚴密圍擋，并采取()措施防止揚塵污染。A.不低于堆放物高度，有效覆蓋 B.不超過堆放高度，有效覆蓋 C.不低于堆放物高度，灑水噴淋 D.不超過堆放物高度，灑水噴淋

36.“溫室效應(yīng)”主要是由于大氣中（）含量增加引起的。A.水蒸氣 B二氧化碳 C.氧氣

D.一氧化碳

37.以下哪一項屬于與審核有關(guān)的原則？（）A.道德行為 B.公正表達 C.獨立性 D.職業(yè)素養(yǎng)

38.依據(jù)ISO/IEC17021(CNAS-CC01：2015)標準，監(jiān)督審核應(yīng)至少每年進行一次，第一次監(jiān)督審核的時間為（）。

A.在認證決定日期起12個月內(nèi) B.糾正措施關(guān)閉的那天起12個月內(nèi)

C.初次認證審核第二價段審核最后一天起12個月內(nèi) D.審核報告發(fā)放那天起12個月內(nèi)

39.依據(jù)GB/T24001-2016標準組織的定義，以下描述正確的是（）。A.一個人也可以是一個組織

B.某公司的一個部門不構(gòu)成一個組織 C.無法人資格的團體不是一個組織 D.分屬兩個公司的兩個部門的結(jié)合體不是一個組織

40.根據(jù)GB/T24001-2016標準的定義，不符合為未滿足要求，其中要求可以來自于（）。A.GB/T24001標準的要求

B.組織為其自身規(guī)定的附加的環(huán)境管理體系要求 C.合規(guī)義務(wù) D.以上全部

41.按GB/T24001-2016標準要求，關(guān)于管理評審的輸入，以下說法不正確的是：（）。A.任何與組織戰(zhàn)略方向相關(guān)的結(jié)論 B.環(huán)境目標的實現(xiàn)程度 C.持續(xù)改進的機會

D.其合規(guī)義務(wù)的履行情況

42.依據(jù)GB/T24001-2016標準，關(guān)于“領(lǐng)導(dǎo)作用”，以下說法正確的是（）。A.最高管理者應(yīng)親自制定環(huán)境方針和環(huán)境目標 B.最高管理者編寫并批準環(huán)境手冊

C.最高管理者應(yīng)支持其他管理人員在其職責(zé)范圍內(nèi)證實其領(lǐng)導(dǎo)作用 D.最高管理者應(yīng)指定管理者代表

43.依據(jù)GB/T24001-2016標準，關(guān)于組織理解相關(guān)方的需求和期望，不確切的說法是（）A.標準希望組織對那些已確定為其有關(guān)的內(nèi)、外部相關(guān)方所表達的需求和期望有一個總體的(即高層次非細節(jié))理解

B.組織在確定這些需求和期望中哪些他們必須遵守或選擇遵守時，即合規(guī)義務(wù)時，需考慮其所獲得的知識

C.相關(guān)方的要求一定是組織必須滿足的要求

D.當(dāng)某相關(guān)方感覺自身受到與環(huán)境績效有關(guān)的組織的決策或活動影響時，則組織應(yīng)考慮該相關(guān)方向其告知或透露的有關(guān)需求和期望

44.各級人民政府依法可以制定嚴于國家標準的（）。A.地方標準樣品標準 B.地方污染物排放標準

C.地方環(huán)?；A(chǔ)和方法標準 D.地方環(huán)境基準

45.實施GB/T24001-2016標準時，以下哪項不屬于組織環(huán)境管理體系中所遵守的合規(guī)義務(wù)？（）。

A.危險化學(xué)品安全管理條例 B.中華人民共和國食品安全法 C.合同規(guī)定

D.生物多樣性公約

46.依據(jù)GB/T24001-2016標準，下列哪個方法或方案，可向最高管理者提供信息，以獲得長期成功，并為促進可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)建可選方案？（）A.環(huán)境管理方案

B.環(huán)境管理的預(yù)選方案 C.某個風(fēng)險的思維方法 D.環(huán)境管理的系統(tǒng)方法

47.醫(yī)療垃圾一般采用（）方法進行處理。A.焚燒 B.填埋 C.堆肥

D.消毒后填埋

48.《聲環(huán)境質(zhì)量標準》，由（）負責(zé)組織實施。A.當(dāng)?shù)厝嗣裾?/p>

B.縣級以上環(huán)境保護行政主管部門 C.當(dāng)?shù)貧庀缶?/p>

D.當(dāng)?shù)厝嗣翊泶髸?/p>

49.危險化學(xué)品的生產(chǎn)、儲存、使用單位，應(yīng)當(dāng)在生產(chǎn)、儲存和使用場所設(shè)置（），并保證在任何情況下處于適用狀態(tài)。A消防栓和滅火器 B.通訊、報警裝置 C.國家規(guī)定的標識 D.監(jiān)視裝置

50.為實現(xiàn)組織的預(yù)期結(jié)果，包括提升其（），組織應(yīng)依據(jù)GB/T24001-2016標準的要求建立、實施、保持并持續(xù)改進環(huán)境管理體系，包括所需的過程及其相互作用。A.環(huán)境效益 B.環(huán)境績效 C.生命周期 D.環(huán)境影響

第二部分：多項選擇題，每題至少有兩個及以上的答案，每題2分，共計40分。（少選、多選、錯選均不得分）

51.依據(jù)GB/T24001-2016標準，環(huán)境管理的系統(tǒng)方法可向最高管理者提供信息，通過一些途徑以獲得長期成功，并為促進可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)建可選方案。這些途徑包括（）?！径噙x題】 A.運用生命周期觀點，控制或影響組織的產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計、制造、交付、消費和處置的方式，能夠防止環(huán)境影響被無意地轉(zhuǎn)移到生命期的其他階段

B.實施環(huán)境友好的、且可以鞏固組織市場地位的可選方案，以獲得財務(wù)和運營收益 C.與有關(guān)的相關(guān)方溝通環(huán)境信息 D.提升環(huán)境績效

52.下列哪幾項是國家規(guī)定的危險廢物？（）【多選題】 A.過期藥品 B.廢機油 C.廢酸性染料

D.廢鋼筋和廢水泥

53.下列哪些技術(shù)為常用的除塵技術(shù)？（）【多選題】 A.機械式除塵 B.冷凝式除塵 C.過濾式除塵 D.靜電式除塵

54.下列屬于《污水綜合排放標準》中第一類污染物的有（）?！径噙x題】 A.總鉻 B.總鎳 C.總銀

D.總氰化物

55.以下描述符合環(huán)境因素定義的是（）?！径噙x題】 A.二氧化硫的排放 B.水體富營養(yǎng)化 C.噪聲排放 D.酸雨

56.以下屬于生活污水主要污染物指標的是（）?！径噙x題】 A.化學(xué)需氧量(COD)B.生物化學(xué)需氧量(BOD)C.總有機碳量(TOC)D.懸浮物

57.工業(yè)廢氣排放量監(jiān)測應(yīng)與（）同步采樣。A.排放速率 B.排放濃度 C.A+B D.S02

解析：此題有問題，根據(jù)《大氣污染物綜合排放標準》8.5條款，排氣量的測定應(yīng)與排放濃度的采樣監(jiān)測同步進行，排氣量的測定方法按GB/T 16157-1996執(zhí)行。

58.根據(jù)法規(guī)要求，建設(shè)項目中的防治污染的設(shè)施，必須與主體工程（）。【多選題】 A.同時施工 B.同時環(huán)評 C.同時設(shè)計

D.同時投入使用

59.我國《水污染防治法》規(guī)定：禁止向水體排放、傾倒（）。【多選題】 A.油類廢液 B.含熱廢水 C.工業(yè)廢渣 D.城鎮(zhèn)垃圾

60.我國環(huán)境保護法規(guī)定，排放污染物的企業(yè)事業(yè)單位和其他生產(chǎn)經(jīng)營者，應(yīng)采取措施，防止在生產(chǎn)建設(shè)或者其他活動中產(chǎn)生的（）對環(huán)境的污染和危害?！径噙x題】 A.粉塵 B.二次污染 C.光輻射 D.電磁輻射

61.依據(jù)GB/T24001-2016標準，組織在環(huán)境方針中應(yīng)作出的承諾包括（）?！径噙x題】 A.保護環(huán)境 B.持續(xù)改進 C.遵守法律法規(guī) D.履行其合規(guī)義務(wù)

62.依據(jù)GB/T24001-2016標準，合規(guī)性評價的頻次和時機可根據(jù)（）而變化。【多選題】 A.合規(guī)義務(wù)的重要性 B.運行條件的變化 C.合規(guī)義務(wù)的變化

D.組織以往績效的變化

63.依據(jù)GB/T24001-2016標準，組織應(yīng)針對其相關(guān)職能和層次建立環(huán)境目標，須考慮（）【多選題】 A.風(fēng)險和機遇 B.相關(guān)的合規(guī)義務(wù) C.信息交流的內(nèi)容

D.組織的重要環(huán)境因素

64.依據(jù)GB/T24001-2016標準，理解組織所處環(huán)境的結(jié)果可用于幫助組織（）?！径噙x題】 A.確定環(huán)境管理體系范圍 B.確定需要應(yīng)對的風(fēng)險和機遇 C.制定或完善其環(huán)境方針

D.確定其履行合規(guī)義務(wù)方法的有效性

65.依據(jù)GB/T24001-2016標準，以下哪些是改進的措施？（）【多選題】 A.糾正措施 B.預(yù)防措施 C.持續(xù)改進 D.創(chuàng)新和重組

66.依據(jù) GB/T24001-2016 標準，下面關(guān)于環(huán)境方針的說法正確的是（）?！径噙x題】 A.環(huán)境方針是一系列以承諾形式申明的原則 B.環(huán)境方針包含提高環(huán)境績效的承諾

C.保護環(huán)境的承諾不僅是通過污染預(yù)防來防止對環(huán)境的不利影響，而且還要保護自然環(huán)境免受組織活動、產(chǎn)品或服務(wù)所帶來的危害和退

D.環(huán)境方針要適合于組織的宗旨和組織所處的環(huán)境

67.依據(jù)GB/T19011-2013標準，審核啟動可涉及到以下哪些活動（）。【多選題】 A.確定審核目的、范圍和準則 B.與受審核方建立初步聯(lián)系 C.確定審核的可行性 D.制定審核計劃

68.清潔生產(chǎn)可以概括為（）?！径噙x題】 A.使用清潔的能源 B.采用清潔的原材料

C.采用先進的工藝技術(shù)和設(shè)備 D.制造清潔的產(chǎn)品

69.（）可以獨立承擔(dān)審核義務(wù)。【多選題】 A.實習(xí)審核員 B.審核員 C.技術(shù)專家 D.審核組長

70.下列表述中可以作為環(huán)境績效的包括（）?！径噙x題】 A.用于環(huán)境保護的投資 B.能源的使用效率

C.能進行環(huán)境因素識別的人員數(shù)量增加 D.為野生動物棲息留出的土地面積

第三部分：判斷題，每題1分，共10分。

71..活性炭吸附法凈化燃煤鍋爐煙氣時，對硫氧化物的去除率很高，而對氮氧化物的去除率很低。對 錯

72.《中華人民共和國循環(huán)經(jīng)濟促進法》中所稱循環(huán)經(jīng)濟，是指在生產(chǎn)過程中進行的減量化、再利用、資源化活動的總稱。對 錯

73.BOD5代表五日生化需氧量，是反映水體有機污染物可降解的一個重要指標。對 錯

74.依據(jù)《中華人民共和國環(huán)境保護法》規(guī)定，因污染環(huán)境和破壞生態(tài)造成損害的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法》的有關(guān)規(guī)定承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。對 錯

75.生命周期評價關(guān)注產(chǎn)品系統(tǒng)中的環(huán)境因素和環(huán)境影響，通常不考慮經(jīng)濟和社會因素及其影響，其他的工具可以結(jié)合生命周期評價進行更廣泛的評價。對 錯

76.監(jiān)視通常指一段時間的觀察過程，不需要使用監(jiān)視設(shè)備。測量通常指使用設(shè)備以確定定量或定性的屬性的過程。因此，應(yīng)當(dāng)確保測量設(shè)備的持續(xù)可靠性，但是并不意味著需要額外的控制措施。對 錯

77.混入生活垃圾的廢棄含油抹布不按危險廢物管理。對 錯

78.在厭氧消化過程中，若加大污泥投配率，將會產(chǎn)生有機酸積累，pH值上升，污泥消化不完全，產(chǎn)氣率降低。對 錯

79.《中華人民共和國大氣污染防治法》規(guī)定，產(chǎn)生含揮發(fā)性有機物廢氣的生產(chǎn)和服務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)在密閉空間或者設(shè)備中進行，并按照規(guī)定安裝、使用污染防治設(shè)施;無法密閉的，應(yīng)當(dāng)采取措施減少廢氣排放。對 錯

80.記錄是闡明結(jié)果提供證據(jù)的文件，由于其特殊性，在管理上與其他文件管理要求有所不同。對 錯

第二篇：2018年6月EMS審核真題

2018年6月EMS審核真題

一、單項選擇題（每題1分，共計30分）1.現(xiàn)場審核中的末次會議應(yīng)由（）主持。A.管理者代表 B.企業(yè)最高管理者 C.企業(yè)授權(quán)的代表 D.審核組長

2.審核方案是（）

A.針對特定時間段所策劃并具有特定目的的一組(一次或多次)審核 B.對審核進行策劃后形成的文件 C.審核檢查方案 D.審核計劃

3.以下說法錯誤的是（）。A.首次會議應(yīng)確認審核計劃

B.審核組長應(yīng)該能夠指導(dǎo)實習(xí)審核員進行審核 C.審核方案中的目的應(yīng)當(dāng)考慮其他相關(guān)方的需求 D.現(xiàn)場審核過程中，由審核組長確定審核范圍 4.對審核后續(xù)活動，下列說法正確的是（）。

A.如需采取糾正、預(yù)防或改進措施，此類措施通常由受審核方確定并在商定的期限內(nèi)實施，不視為審核的一部分

B.受審核方應(yīng)將這些措施的狀態(tài)告知國家政府相關(guān)部門

C.應(yīng)對糾正措施的完成情況及有效性進行驗證，但驗證不是隨后審核的一部分

D.審核方案可規(guī)定由審核組成員進行審核后續(xù)活動，通過發(fā)揮審核組成員的專長實現(xiàn)增值。在這種情況下，在隨后審核活動中不必保持獨立性 5.在監(jiān)督審核中，縮小認證范圍的條件不包括（）。

A.獲證組織的主要區(qū)域、主要生產(chǎn)線、主要過程等不再繼續(xù)符合認證標準和其他附加要求 B.獲證組織的認證范圍內(nèi)部分產(chǎn)品范圍、現(xiàn)場、區(qū)域、生產(chǎn)線、主要過程等不再保持認證資格，組織申請縮小審核范圍的

C.獲證組織將某污染較重的工序承包給相關(guān)方

D.獲證組織不再生產(chǎn)某類產(chǎn)品或不再提供某種服務(wù)

6.根據(jù)GB/T19011-2013標準，關(guān)于審核中的溝通，以下說法不正確的是（）。A.審核組應(yīng)定期討論以交換信息

B.審核組長必須定期向受審核方通報審核進展及相關(guān)情況 C.審核組長必須定期向?qū)徍宋蟹酵▓髮徍诉M展及相關(guān)情況

D.當(dāng)審核證據(jù)顯示有緊急的和重大的質(zhì)量風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)及時向?qū)徍宋蟹綀蟾妫恍枰獔蟾媸軐徍朔?/p>

7.如果認證機構(gòu)不能在第二階段結(jié)束后（）內(nèi)驗證對()不符合實施的糾正和糾正措施，則應(yīng)在推薦認證前再實施一次第二階段。A.3 個月、/ B.6 個月、/ C.3個月、嚴重 D.6個月、嚴重

8.認證證書的認證范圍最終由（）。A.申請人決定 B.認證機構(gòu)決定 C.受審核方?jīng)Q定

D.認證機構(gòu)和申請人協(xié)商決定

9.關(guān)于審核實施階段的文件評審，下列說法不正確的是（）。A.確定文件所屬的體系與審核準則的符合性 B.確定文件實施的有效性 C.收集信息以支持審核活動

D.文件評審可以與其他審核活動相結(jié)合

10.依據(jù)ISO/IEC17021(CNAS-CC01：2015)標準，審核組（）識別改進機會，()提出具體解決辦法的建議。A.不可以、也不得 B.可以、但不應(yīng) C.可以、且 D.以上都不對

11.依據(jù)ISO/IEC17021-1(CNAS-CC01：2015)標準要求，如果認證機構(gòu)在審核中使用多場所抽樣，則應(yīng)制定（）以確保對管理體系的正確審核 A.審核方案 B.審核方法 C.抽樣方法 D.抽樣方案

12.第三方認證審核報告由審核組長負責(zé)編寫，并經(jīng)批準分發(fā)，以下你認為正確的是（）。A.審核報告的所有權(quán)歸認證機構(gòu) B.審核報告的所有權(quán)歸審核組 C.審核報告的所有權(quán)歸受審核方 D.審核報告的所有權(quán)歸認證委托方

13.在編制審核計劃時，審核組長不必考慮（）。A.專業(yè)審核員的能力 B.審核對組織形成的風(fēng)險 C.多現(xiàn)場數(shù)量 D.認證費用

14.依據(jù)ISO/IEC17021-1(CNAS-CC01：2015)標準，當(dāng)管理體系、組織或管理體系的運作環(huán)境(如法律的變更)有重大變更時，再認證審核活動可能需要（）。A.重點審核變化部分 B.有第一階段 C.有文件規(guī)定

D.實施審核的人員

15.關(guān)于不符合，與客戶討論的目的是為了（）。A.提示不符合的原因 B.使不符合得到理解 C.擬定不符合的解決辦法 D.以上都不對

16.以下哪項工作不屬于審核組長的職責(zé)？（）A.編制審核計劃 B.指導(dǎo)編寫審核報告 C.制定審核方案 D.主持首次會議

17.關(guān)于初次認證審核的兩個階段審核的描述，以下不正確的是（）。A.第一階段審核不要求正式的審核計劃

B.認證機構(gòu)應(yīng)將第一階段目的是否達到及第二階段是否準備就緒的書面結(jié)論告知顧客 C.第一階段的輸出要滿足報告的所有要求 D.第二階段審核應(yīng)在客戶的現(xiàn)場進行

18.（）是一種重要的收集信息的方法，并且應(yīng)以適于當(dāng)時情景和受訪人員的方式進行。A.現(xiàn)場觀察 B.面談 C.提問

D.查閱文件

19.對于符合性的記錄，應(yīng)考慮的內(nèi)容不包括（）A.明確判斷符合的審核準則 B.支持符合性的審核證據(jù) C.所有審核發(fā)現(xiàn)

D.適用時符合性陳述

20.可以通過審查受審核方提供的文件化信息，或在必要時實施現(xiàn)場驗證來驗證糾正和糾正措施的有效性。驗證活動通常由（）完成。A.審核組成員 B.審核組長 C.認證機構(gòu) D.專業(yè)審核員

21.編制審核計劃應(yīng)考慮（）。A.適當(dāng)?shù)某闃蛹夹g(shù)

B.審核組的組成及其整體能力 C.審核對組織形成的風(fēng)險 D.A+B+C

22.“低碳”是指（）。A.減少碳水化合物排放 B.減少二氧化碳排放 C.減少一氧化碳排放 D.減少碳金屬排放

23.審核組進入現(xiàn)場審核前進行的文件審核的目的是（）。A.收集信息以準備審核活動和適用的工作文件 B.收集信息以支持審核活動

C.確定文件所述信息與審核準則的符合程度 D.A+B

24.審核范圍和審核準則由（）確定。A.審核組長

B.受審核方或申請方

C.認證機構(gòu)審核管理人員 D.認證機構(gòu)與申請方協(xié)商

25.選擇性催化還原法煙氣脫硝工藝操作的兩個關(guān)鍵因素是（）。A.床層阻力損失和催化劑中毒 B.空間氣速和煙氣中殘留的氨 C.操作壓力和溫度

D.催化劑失活和煙氣中殘留的氨

26.為了提高污水處理中的沉淀效果，從理論上來說可以采取如下措施（）。A.加大顆粒與液體的密度差，降低水溫，增大粒徑 B.加大顆粒與液體的密度差，升高水溫，增大粒徑 C.減少顆粒與液體的密度差，升高水溫，減少粒徑 D.減少顆粒與液體的密度差，降低水溫，減少粒徑

27.審核員在不符合項的提出及糾正和跟蹤驗證中需要完成的工作中不包括（）。A.現(xiàn)場審核中確定不符合項

B.對受審核方如何糾正不符合項提出改進建議 C.對受審核方提出糾正措施的整改要求進行驗證 D.進行不符合項糾正措施的跟蹤驗證

28.以下關(guān)于文件評審的表述正確的是（）

A.在現(xiàn)場審核前及現(xiàn)場審核時都應(yīng)進行文件評審

B.只在第一階段審核是進行文件評審，第二階段審核不需開展文件評審 C.只在現(xiàn)場審核前進行文件評審，現(xiàn)場審核時無需開展文件評審 D.由審核組長與受審核方確定評審的時機

29.儲存煤炭，媒矸石，煤渣，水泥，石灰，石膏，砂土等易產(chǎn)生揚塵的物料應(yīng)當(dāng)密封，不能密封的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置（）嚴密圍擋，并采取()措施防止揚塵污染。A.不低于堆放物高度，有效覆蓋 B.不超過堆放高度，有效覆蓋 C.不低于堆放物高度，灑水噴淋 D.不超過堆放物高度，灑水噴淋

30.污水二級處理針對的主要是水中的（）A.膠體態(tài)有機物 B.難降解的物質(zhì) C.溶解態(tài)有機物 D.A+C

二、多項選擇題（每題2分，共計20分，少選、多選、錯選都不得分）

31.按照ISO/IEC17021-1規(guī)定，下列哪些是第一階段審核的目的？（）【多選題】 A.審核客戶的文件化的管理體系信息

B.查客戶理解和實施標準要求的情況，特別是管理的關(guān)鍵績效或重要的因素、過程、目標和運作的識別情況 C.審查二階段所需資源的配置情況，并與客戶商定第二階段的細節(jié) D.評價客戶管理體系的實施情況

32.以下關(guān)于審核方案的說法正確的是（）?！径噙x題】 A.認證周期的審核方案應(yīng)覆蓋全部管理體系要求

B.審核方案的確定和任何后續(xù)調(diào)整應(yīng)考慮客戶的規(guī)模，其管理體系、產(chǎn)品和過程的范圍和復(fù)雜程度，以及經(jīng)過證實的管理體系有效性水平和以前審核的結(jié)果 C.監(jiān)督審核應(yīng)至少每個日歷年(應(yīng)進行再認證的年份除外)進行一次

D.審核方案的第一個周期從初次認證決定算起，以后的周期從證書頒發(fā)之日起算

33.ISO/IEC17021-1(CNAS-CC01：2015)標準規(guī)定，監(jiān)督活動應(yīng)包括（）?！径噙x題】 A.對獲證客戶管理體系滿足認證標準規(guī)定要求情況的現(xiàn)場審核 B.認證機構(gòu)就認證的有關(guān)方面詢問獲證客戶 C.審查獲證客戶對其運作的說明 D.其他監(jiān)視獲證客戶績效的方法

34.現(xiàn)場審核中抽樣時應(yīng)考慮（）。【多選題】 A.隨機抽樣、樣本總量 B.審核的復(fù)雜程度 C.以往審核的情況 D.環(huán)境風(fēng)險

35.為使認證機構(gòu)做出認證決定，審核組至少應(yīng)向認證機構(gòu)提供以下信息（）?！径噙x題】 A.審核報告

B.對不符合的意見，適用時，還包括對客戶采取糾正和糾正措施的意見 C.審核計劃

D.對是否授予認證的推薦性意見及附帶的任何條件或評論

36.下來現(xiàn)場中，噪聲排放適用《工業(yè)企業(yè)廠界環(huán)境噪聲排放標準》的有（）?！径噙x題】 A.賓館改造工程施工工地 B.商品混凝土制造廠 C.機關(guān)單位

D.機場區(qū)域內(nèi)的工廠

37.當(dāng)確定審核發(fā)現(xiàn)時，應(yīng)考慮的內(nèi)容包括（）?！径噙x題】 A.以往審核記錄和結(jié)論的跟蹤 B.審核委托方的要求

C.非常規(guī)活動的發(fā)現(xiàn)，或者改進機會 D.樣本量

38.依據(jù)ISO/IEC17021-1(CNAS-CC01：2015)標準，第二階段審核應(yīng)在受審核方現(xiàn)場進行，覆蓋的內(nèi)容包括（）?！径噙x題】

A.與適用的管理體系標準或其他規(guī)范性文件的所有要求的符合情況及證據(jù) B.依據(jù)關(guān)鍵績效目標和指標，對績效進行的監(jiān)視、測量、報告和評審 C.客戶過程的運作控制 D.內(nèi)部審核和管理評審

39.以下說法正確的有（）。【多選題】

A.審核組中至少應(yīng)有一名具備專業(yè)能力的級別審核員 B.實習(xí)審核員和技術(shù)專家都是審核組的正式成員 C.審核組中至少有一名具有相關(guān)專業(yè)能力的成員

D.技術(shù)專家是審核組成員之一，故也應(yīng)參與做審核結(jié)論

40.目前，環(huán)境生命周期分析(LCA)已經(jīng)廣泛應(yīng)用于（）?！径噙x題】 A.產(chǎn)品系統(tǒng) B.服務(wù)系統(tǒng) C.城市規(guī)劃 D.環(huán)境標志

闡述題和案例分析題（略）

第三篇：文學(xué)基礎(chǔ)真題

1999——2015年華南師范大學(xué)文學(xué)院808（回憶版）

注：2007—2015年真題題型穩(wěn)定，具有參考價值。

201

5年中國文學(xué)史

一、選擇題（30分）

1、哪部作品最具神話價值：《莊子》

2、宋玉的《九辯》

3、元好問《中州集》

4、“晚年詩律細”——杜甫

5、“真詩乃在民間”——李夢陽

6、最先向民歌學(xué)習(xí)的詞人 歐陽修

7、秦嘉 棄婦詩

8、謝靈運 1999年試題 考試科目：中國文學(xué)史

一、簡述題（每題10分，共八題，80分）

1、試以夸父追日為例，談?wù)勆瞎派裨拰χ腥A人文精神形成的作用。

2、長期以來，學(xué)術(shù)界對白居易《長恨歌》的主題眾說紛紜，莫衷一是，請你發(fā)表自己對此詩的主題的看法。

3、蒲松齡在《聊齋志異》中猛烈抨擊了科舉制度，而他本人卻直至晚年依然執(zhí)著于功名，參加科舉考試，這一矛盾現(xiàn)象的深層原因何在？

4、試析《金鎖記》的表達技巧。

5、試析方鴻漸的性格特點。

6、簡析文藝為工農(nóng)兵服務(wù)思潮的內(nèi)涵及其對創(chuàng)作的影響。

7、簡析汪曾琪小說的散文化特征。8、80年代與90年代文學(xué)精神和作家寫作立場有何不同？

二、論述題（

第四篇：2007公共基礎(chǔ)真題

1、資金業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險是：（）

A、市場風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、法律風(fēng)險

2、資金業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)種類不同可分為：（）A、短期資金業(yè)務(wù) B、中長期資金業(yè)務(wù) C、債券業(yè)務(wù) D、外匯業(yè)務(wù) E、衍生品業(yè)務(wù) F、股票業(yè)務(wù)

3、遠期交易既是外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)容，也是衍生品業(yè)務(wù)的內(nèi)容 A（對）

B（錯）

4、下列屬于短期資金交易業(yè)務(wù)的是：（）A、中央銀行票據(jù) B、短期國債 C、短期融資券 D、國債 E、貨幣市場基金 F、期權(quán) G、信用衍生品 H、回購/逆回購

5、資金的投資收益通常包括：（）A、資本利得 B、紅利 C、利息 D、未分配利潤

6、關(guān)于持有到期收益率的公式，下列正確的是：（）

A、持有到期收益率=（賣出價格-買入價格+現(xiàn)金分配）/賣出價格*100% B、持有到期收益率=（買入價格-賣出價格+現(xiàn)金分配）/買入價格*100% C、持有到期收益率=（賣出價格-買入價格+現(xiàn)金分配）/買入價格*100% D、持有到期收益率=（買入價格-賣出價格+現(xiàn)金分配）/賣出價格*100%

7、下列各資產(chǎn)中，流動性最強的是：（）A、股票 B、債券 C、現(xiàn)金 D、期權(quán)

8、基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成要素包括：（）A、流通中現(xiàn)金

B、存款銀行在央行的存款 C、存款銀行持有的貨幣 D、國債

9、央行票據(jù)的期限通常為3個月、6個月、9個月 A（對）

B（錯）

10、作為一種貨幣政策工具，央行定向票據(jù)具有：（）A、相對市場化 B、相對非市場化 C、強制性 D、隨意性

11、短期國債的發(fā)行主體是中國人民銀行 A（對）

B（錯）

12、下列屬于短期融資券的發(fā)行對象的有：（）

A、證券公司 B、基金公司 C、保險公司 D、財務(wù)公司

13、下列收益率最高的是：（）A、中央銀行票據(jù) B、短期國債 C、短期融資券 D、回購協(xié)議

14、回購協(xié)議的期限通常為隔夜或幾天 A（對）

B（錯）

15、下列關(guān)于同業(yè)拆借，說法錯誤的是： A、同業(yè)拆借的利率常作為貨幣市場的基準利率 B、在國際市場上，最著名的是倫敦銀行同業(yè)拆借利率 C、上海銀行間同業(yè)拆放利率屬于復(fù)利、擔(dān)保、批發(fā)性利率 D、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間同業(yè)拆借市場進行

16、貨幣市場基金的主要投資對象是：（）A、銀行存款 B、短期債券 C、債券回購 D、央行票據(jù)

1、A

2、ACDE

3、A

4、ABCEH

5、ABC

6、C

7、C

8、ABC

9、B

10、BC

11、A

12、ABCD

13、C

14、A

15、C

16、ABCD

1、公司貸款包括：（）

A、短期貸款 B、中長期貸款 C、貿(mào)易融資 D、房地產(chǎn)貸款

2、流動資金循環(huán)貸款實行（）原則

A、總量控制 B、分次發(fā)放 C、逐筆歸還 D、良性循環(huán)

3、申請辦理法人賬戶透支業(yè)務(wù)的借款人須在經(jīng)辦行有一定的結(jié)算業(yè)務(wù)量。（）A（對）B（錯）

4、一般情況下，對流動資金循環(huán)貸款業(yè)務(wù)和法人賬戶透支業(yè)務(wù)申請人的還款能力以及擔(dān)保要求要高于普通流動資金貸款。（）A（對）B（錯）

5、下列屬于項目貸款的用途的有：（）A、新建固定資產(chǎn) B、重建固定資產(chǎn) C、購置固定資產(chǎn) D、改造固定資產(chǎn)

6、項目貸款利率在中國人民銀行同檔次基準利率的基礎(chǔ)上可以下浮，但不得超（）A、5% B、10% C、15% D、20%

7、下列屬于銀團貸款的目的的是：（）A、分散貸款風(fēng)險

B、增進各家銀行對借款人的了解 C、提高對銀行的保障 D、提升貸款銀行的知名度

8、在銀團的主要成員中，哪種成員是專門負責(zé)協(xié)調(diào)貸款及還款支付管理等工作（）A、牽頭行 B、代理行 C、參加行 D、安排行

9、現(xiàn)在我國銀行基本上開立的信用證業(yè)務(wù)種類有：（）A、不可撤銷的信用證 B、可撤銷的信用證 C、光票信用證 D、跟單信用證 E、可轉(zhuǎn)讓信用證 F、不可轉(zhuǎn)讓信用證

10、中國第一家在美國辦理保理業(yè)務(wù)的公司是：（）A、中國保理國際公司 B、中國外貿(mào)資產(chǎn)管理公司 C、中國絲綢公司 D、中國對外貿(mào)易公司

11、從業(yè)務(wù)運作的實質(zhì)來看，福費廷就是遠期票據(jù)貼現(xiàn)，與一般的票據(jù)業(yè)務(wù)一樣（）A（對）B（錯）1.ABCD 2.ABCD 3.A 4.A 5.ACD 6.B 7.ABCD 8.B 9.ADF 10.C 11.B

1、個人貸款可由銀行直接向個人發(fā)放或通過零售商間接發(fā)放。（）A（對）B（錯）

2、我國針對的個人貸款業(yè)務(wù)主要有：（）

A、個人助學(xué)貸款 B、住房貸款 C、房地產(chǎn)開發(fā)貸款 D、信用卡透支 E、汽車消費貸款 F、項目貸款

3、個人住房貸款與房價款的比例最高為：（）A、50% B、60% C、70% D、80% 4、2005年3月16日發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行住房信貸政策和超額準備金存款利率的通知》規(guī)定，個人住房貸款利率實行（）A、上限放開，下限管理 B、上限放開，上限管理 C、下限放開，上限管理 D、下限放開，下限管理

5、貸款期限在一年以上的住房貸款，可采用的還款方式為：（）A、利隨本清 B、等額本金還款 C、等額本息還款 D、按季還款

6、《汽車貸款管理規(guī)定》規(guī)定，發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的（）A、50% B、60% C、70% D、80%

7、二手車貸款期限（含展期）不得超過5年 A（對）B（錯）

8、下列屬于個人助學(xué)貸款的貸款對象為：（）A、研究生

B、接受各類教育培訓(xùn)的自然人 C、接受非義務(wù)教育的學(xué)生的法定監(jiān)護人 D、攻讀第二學(xué)士學(xué)位的在校學(xué)生

9、國家助學(xué)貸款的借款學(xué)生，畢業(yè)后，在6年內(nèi)必須還清。（）A（對）B（錯）

10、個人助業(yè)貸款的貸款對象為：（）A、合伙企業(yè)合伙人 B、中外合資企業(yè)投資人 C、個人獨資企業(yè)投資人 D、個體工商戶

1、A

2、ABDE

3、D

4、A

5、BC

6、C

7、B

8、ABCD

9、B

10、ACD

1、按貸款期限，可將貸款業(yè)務(wù)分為：（）

A、個人貸款 B、短期貸款 C、中長期貸款 D、信用貸款

2、目前，我國銀行信貸管理一般實行（）相結(jié)合 A、集中授權(quán)管理 B、統(tǒng)一授信管理 C、審貸分離 D、分級審批 E、貸款管理責(zé)任制

3、貸款業(yè)務(wù)流程的順序是貸款申請、貸款審批、貸款調(diào)查、貸款發(fā)放、貸后管理。（）A（對）B（錯）

4、貸款申請書應(yīng)包含的內(nèi)容有：（）

A、借款用途 B、借款金額 C、償還期限 D、還款方式 E、償還能力

5、下列屬于貸款業(yè)務(wù)的審核內(nèi)容的有：（）A、擔(dān)保的質(zhì)量和法律效力 B、借款人的信用等級 C、預(yù)測借款人的現(xiàn)金流量 D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的互保情況

E、貸款項目的項目建議書和可行性研究報告

6、貸款調(diào)查中的信用評級發(fā)生在客戶信用評級之前。（）A（對）B（錯）

7、我國銀行的貸款評價多采用（）評定。A、內(nèi)部信用等級 B、外部信用等級 C、定量分析法 D、定性分析法

8、一般來說，貸款的批準由信用風(fēng)險管理部門進行。（）

A（對）B（錯）

9、貸款審查批準后，銀行和借款人依照（）有關(guān)法律規(guī)定簽訂貸款合同。A、《中華人民共和國公司法》 B、《中華人民共和國銀行法》 C、《中華人民共和國合同法》

D、《中華人民共和國商業(yè)銀行管理規(guī)定》

10、貸后管理是從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回的次日為止的貸款管理。（）A（對）B（錯）

11、被稱為“不良貸款”的有：（）

A、正常貸款 B、關(guān)注貸款 C、次級貸款 D、可疑貸款 E、損失貸款

12、下列屬于銀行資產(chǎn)保全的有：（）

A、依法收貸 B、申請破產(chǎn) C、呆賬核銷 D、資產(chǎn)置換 E、以資抵債 F、資產(chǎn)重組 G、出售和變賣 1.BC 2.ABCDE 3.B 4.ABDE 5.ABCDE 6.A 7.A 8.B 9.C 10.B 11.CDE 12.ABCDEFG

1、對公存款的存款人有：（）

A、企業(yè) B、機關(guān) C、團體 D、個體工商戶 E、部隊 F、中央銀行

2、單位活期存款的賬戶有：（）

A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶

3、下列屬于基本存款賬戶的存款人的有：（）

A、居民委員會 B、外國駐華機構(gòu) C、機關(guān) D、企業(yè)法人 E、非法人企業(yè) F、武警部隊 G、民辦企業(yè) H、異地常設(shè)機構(gòu)

4、同一存款客戶可在商業(yè)銀行開立多個基本存款賬戶。（）A（對）B（錯）

5、關(guān)于一般存款賬戶，下列正確的是：（）A、可辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取 B、可辦理現(xiàn)金繳存，但不可現(xiàn)金支取 C、不可辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取 D、不可辦理現(xiàn)金繳存，但可現(xiàn)金支取

6、信托基金、社會保障基金以及證券投資基金等特定用途的資金都可以開立專用存款賬戶。（）A（對）B（錯）

7、可以開立臨時存款賬戶的情形包括：（）

A、設(shè)立臨時機構(gòu) B、異地臨時經(jīng)營活動 C、異地業(yè)務(wù)往來 D、注冊驗資

8、下列屬于外幣存款業(yè)務(wù)與人民幣存款業(yè)務(wù)的異同正確的是：（）

A、存款幣種不同 B、具體管理方式相同 C、客戶類型不同 D、存款業(yè)務(wù)的性質(zhì)不同

9、我國銀行開辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有8種。（）A（對）B（錯）

10、在外匯儲蓄存款中，結(jié)算賬戶用于轉(zhuǎn)賬匯款，儲蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進行轉(zhuǎn)賬。（）A（對）B（錯）

11、境內(nèi)機構(gòu)原則上只能開立（）經(jīng)常項目外匯賬戶。A、一個 B、二個 C、三個 D、多個

12、下列屬于單位資本項目外匯賬戶的有：（）

A、還貸專戶 B、B股交易專戶 C、貸款專戶 D、發(fā)行外幣股票專戶 1.ABCDE 2.ABCD 3.ABCDEFH 4.B 5.B 6.B 7.ABD 8.A 9.B 10.A 11.A 12.ABCD

1、存款是銀行對存款人的：（）A、資產(chǎn) B、負債 C、信用 D、管理

2、按客戶類型，存款業(yè)務(wù)可分為：（）A、個人存款 B、對公存款 C、人民幣存款 D、外幣存款 E、活期存款 F、定期存款 3、2004年10月29日，中國人民銀行決定放開人民幣存款利率的（），允許金融機構(gòu)（）存款利率。A、上限，上浮 B、上限，下浮 C、下限，上浮 D、下限，下浮

4、個人存款又叫（）A、活期存款 B、定期存款 C、人民幣存款 D、儲蓄存款

5、從我國境內(nèi)的儲蓄機構(gòu)取得的人民幣、外幣儲蓄存款利息，應(yīng)當(dāng)繳納稅率為（）的儲蓄存款利息所得稅。

A、10% B、15% C、20% D、25%

6、個人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示的證件是：（）A、學(xué)生證 B、身份證 C、軍人證 D、戶口本

7、個人存款分為：（）A、活期存款 B、整存整取 C、存本取息 D、個人通知存款 E、教育儲蓄存款 F、定活兩便儲蓄存款

8、所有銀行的客戶都可憑存折或銀行卡在全國各網(wǎng)點通存通兌。（）A（對）B（錯）

9、存款的記息起點為（）A、厘

B、分 C、角 D、元

10、除活期存款在每季結(jié)息日將利息計入本金作為下季的本金計算復(fù)利外，其他存款不論存期多長，一律不計復(fù)利 A（對）B（錯）

11、下列屬于我國活期存款的結(jié)息日和計息方式分別是：（）A、3月20日，逐筆計息 B、6月20日，積數(shù)計息 C、9月21日，積數(shù)計息 D、12月20日，逐筆計息

12、在定期存款中，（）是最典型的代表。A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取 D、存本取息

13、整存整取的起存金額為：（）

A、5元 B、50元 C、100元 D、500元

14、定期存款的儲戶如果在存款到期前要求提前支取，則會受到限制，但不會是利息受到損失。A（對）B（錯）

15、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一個共同之處，是：（）A、利息都會受到損失 B、利息都不會受到損失

C、提前支取部分或超過原定存期部分都按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息，并全部計入本金

D、提前支取部分或超過原定存期部分都按開戶日掛牌公告的相應(yīng)定期存款利率計息，并全部計入本金

16、下面哪一種類型的存款免繳儲蓄存款利息所得稅（）A、定活兩便儲蓄存款 B、個人通知存款 C、教育儲蓄存款 D、存本取息

17、定活兩便儲蓄存款的利息一般低于活期儲蓄存款的利息。A（對）

B（錯）

18、目前，我國銀行的個人通知存款提供的品種有：（）A、一天 B、三天

C、五天

D、七天

19、教育儲蓄存款屬于（）定期儲蓄存款

A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取

D、存本取息 20、目前，我國各家銀行多采用逐筆計息計算（）利息

A、活期存款 B、整存整取存款 C、定活兩便儲蓄存款 D、個人通知存款

1、B

2、AB

3、D

4、D

5、C 6B、7、ABCDEF

8、B

9、D

10、A

11、B

12、A

13、B

14、B

15、C

16、C

17、B

18、AD

19、C 20、B

1、中央銀行在金融市場上買賣有價證券的行為屬于：（）A、公開市場業(yè)務(wù) B、存款準備金 C、窗口指導(dǎo) D、再貼現(xiàn)

2、中央銀行票據(jù)的特點有：（）A、無風(fēng)險、期限短、流動性低 B、無風(fēng)險、期限長、流動性低 C、無風(fēng)險、期限短、流動性高 D、無風(fēng)險、期限長、流動性高

3、商業(yè)銀行的存款準備金包括：（）A、商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金 B、法定存款準備金 C、超額存款準備金 D、流通中現(xiàn)金

4、商業(yè)銀行的超額存款準備金主要用于：（）A、支付清算 B、頭寸調(diào)撥 C、資產(chǎn)運用 D、作為備用資金

5、存款準備金政策是以商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造功能為基礎(chǔ)的，其效果也是通過影響商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造能力來實現(xiàn)的。A（對）

B（錯）

6、下列屬于再貸款的類別的是：（）A、解決流動性不足的需要而發(fā)放的貸款 B、為處置金融風(fēng)險的需要而發(fā)放的貸款 C、用于短期流動的貸款 D、對地方政府的專項貸款

7、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有：（）A、會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本 B、會減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn) C、會使市場利率相應(yīng)上升

D、會使整個社會的投資支出增加，使經(jīng)濟增速加快 E、會縮減市場貨幣供應(yīng)量

8、銀行業(yè)協(xié)會所確定的利率有：（）A、市場利率 B、官方利率 C、公定利率 D、實際利率

9、我們通常所說的利率是指：（）A、市場利率 B、名義利率 C、實際利率 D、固定利率

10、目前，中國人民銀行采用的利率工具主要有：（）A、調(diào)整中央基準利率 B、調(diào)整市場利率

C、調(diào)整金融機構(gòu)的法定存貸款利率 D、制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍 E、制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進行調(diào)整 F、制定相關(guān)政策對利率體制進行必要的改革

11、匯率之所以重要，是因為匯率將同一種商品的國內(nèi)價格與國外價格聯(lián)系起來。A（對）

B（錯）

12、確定適當(dāng)?shù)膮R率水平是匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分。A（對）

B（錯）

13、中央銀行的窗口指導(dǎo)以（）為主要特征。A、限制存款增減額 B、限制貸款增減額 C、限制存貸款增減額 D、限制貸款增加額 A C ABC ABCD A ABCD ABCE C B ACDE A B B

1、貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)（）目標而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟的主要手段。A、貨幣供應(yīng)量穩(wěn)定 B、宏觀經(jīng)濟 C、特定經(jīng)濟 D、經(jīng)濟發(fā)展

2、貨幣政策目標包括：（）A、操作目標 B、中介目標 C、最終目標 D、階段目標

3、下列屬于我國貨幣政策工具的有：（）A、存款準備金 B、再貸款 C、再貼現(xiàn) D、公開市場業(yè)務(wù) E、利率政策 F、匯率政策 G、窗口指導(dǎo)

4、被稱為我國貨幣政策“三大法寶”的政策工具的有：（）A、公開市場業(yè)務(wù) B、再貸款 C、再貼現(xiàn) D、存款準備金 E、窗口指導(dǎo) F、利率政策 G、匯率政策

5、我國貨幣政策的最終目標與國民經(jīng)濟發(fā)展的總目標是相同的 A（）

B（）

6、對內(nèi)幣值穩(wěn)定指的是：（）A、人民幣幣值穩(wěn)定 B、外幣幣值穩(wěn)定 C、國內(nèi)物價穩(wěn)定 D、匯率穩(wěn)定

7、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標是：（）A、基礎(chǔ)貨幣 B、存款準備金 C、貨幣供應(yīng)量 D、充分就業(yè)

8、我國基礎(chǔ)貨幣由（）構(gòu)成 A、存款準備金 B、流通中現(xiàn)金

C、金融機構(gòu)的庫存現(xiàn)金 D、外匯資金

9、貨幣供應(yīng)量是指某個時段上全社會承擔(dān)流通和支付手段的貨幣存量。A（）

B（）

10、一般所說的貨幣供應(yīng)量是指：（）A、M0 B、M1 C、M2 D、M3

1、C

2、ABC

3、ABCDEFG

4、ACD

5、A

6、C

7、C

8、ABC

9、B

10、C 1生產(chǎn)資料包括企業(yè)生產(chǎn)活動中的勞動工具和勞動對象，因此生產(chǎn)資料市場屬于生產(chǎn)要素市場。×。2房地產(chǎn)市場是指房地產(chǎn)品買賣的市場?！痢?只要所有權(quán)能夠完全界定清楚，就可以消除外部性導(dǎo)致的市場失靈?！獭?充分就業(yè)是指經(jīng)濟中完全不存在失業(yè)?！?。5中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量最經(jīng)常使用的工具是公開市場業(yè)務(wù)?！獭?統(tǒng)計報表法是一種全面統(tǒng)計調(diào)查法?！?。7典型調(diào)查是一種非全面調(diào)查，它是對調(diào)查對象總體中的那些在總體標志總量中占有絕大比重的少數(shù)單位所進行的調(diào)查?！?。8勞動生產(chǎn)率指數(shù)是一種質(zhì)量指標指數(shù)?！?。9資產(chǎn)負債率和權(quán)益負債率都是長期償債能力指標。√。10市場表現(xiàn)指標是反映股東的投資收益和市場對公司評價的指標?！?。1生產(chǎn)資料市場具有以下哪些特點：A派生性B專門性C穩(wěn)定性D集中性選ABCD。2宏觀經(jīng)濟政宏觀經(jīng)濟政策目標包括：A物價穩(wěn)定B經(jīng)濟增長C充分就業(yè)D國際收支平衡選ABCD。3市場運行機制主要包括：A價格機制B工資機制C利率機制D競爭機制E風(fēng)險機制選ABCDE。

1.自1984年1月1日起,中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能,所承擔(dān)的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)職能轉(zhuǎn)交至:（C）

A 中國銀行 B 交通銀行 C 工商銀行 D 建設(shè)銀行

2.下面哪些是屬于中國人民銀行的職責(zé)范圍:(ABCDE)A.發(fā)布與履行其職責(zé)相關(guān)的命令和規(guī)章

B.發(fā)行人民幣,管理人民幣流通

C.監(jiān)督管理黃金市場

D.負責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測

E.從事有關(guān)的國際金融活動

3.下列屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管理念的是:(ABDE)A.管風(fēng)險 B.提高透明度 C.管機構(gòu) D.管法人 E、管內(nèi)控

4.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標是監(jiān)管者追求的基本目標(B)A(對)

B(錯)銀監(jiān)會的監(jiān)管目標是監(jiān)管者追求的最終效果或最終狀態(tài)：

1、審慎有效監(jiān)管，保護存款人和消費者利益；

2、增進市場信心；

3、通過宣傳教育工作和相關(guān)信息批露，增進公眾對現(xiàn)代金融了解；

4、努力減少金融犯罪

5.下列屬于市場準入的有:(ABD)A.機構(gòu)準入 B.業(yè)務(wù)準入 C.法人準入

D.高級管理人員準入 E.技術(shù)準入

6.下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位的有:(ABCEF)A.政策性銀行 B.商業(yè)銀行 C.中國郵政儲蓄銀行

D.農(nóng)村資金互助社E.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

F.資產(chǎn)管理公司

G、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)合社（不包括村鎮(zhèn)銀行與農(nóng)村資金互助社）；準單位包括各省銀行業(yè)協(xié)會

7.中國銀行業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)是會員大會(B)A(對)

B(錯)中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為會員大會，會員大會的執(zhí)行機構(gòu)是理事會，對會員大會負責(zé)

8、下列屬于銀行金融機構(gòu)的是：（ABEF）非銀行金融機構(gòu)包括：金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司 A、中國進出口銀行 B、村鎮(zhèn)銀行 C、資產(chǎn)管理公司

D、汽車金融公司 E、交通銀行 F、農(nóng)村信用聯(lián)合社 H、金融租賃公司

9、國家開發(fā)銀行所承擔(dān)的任務(wù)是：（B）

A、農(nóng)業(yè)政策性貸款 B、國家重點建設(shè)項目融資 C、支持進出口貿(mào)易 D、支持國家開發(fā)項目融資

10、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行可以辦理保險代理等中間業(yè)務(wù)（A）A（對）B（錯）

11、按照“一行一策”原則，推進政策性銀行改革，首先應(yīng)該先推進（A）改革

A、國家開發(fā)銀行 B、中國進出口銀行 C、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D、中國銀行

12、下面哪家大型商業(yè)銀行還未在交易所上市(B)A、工商銀行 B、農(nóng)業(yè)銀行 C、中國銀行 D、建設(shè)銀行 E、交通銀行

13、下面哪家大型商業(yè)銀行既在上海交易所上市，又在香港聯(lián)合交易所上市

A、工商銀行 B、農(nóng)業(yè)銀行 C、中國銀行

D、建設(shè)銀行(只在香港聯(lián)合交易所上市)E、交通銀行

14、新中國第一家全國性的股份制銀行是：（A）

A、交通銀行 B、招商銀行 C、恒豐銀行 D、中信銀行

15、城市商業(yè)銀行是在原城市信用社的基礎(chǔ)上組建并發(fā)展的（A）A（對）B（錯）16、1979年，我國第一家城市信用社在（D）成立。

A、廣東——廣州 B、江蘇——淮安 C、山東——青島 D、河南——駐馬店

17、城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)出的新的發(fā)展趨勢是：（ABD）

A、引進戰(zhàn)略投資者 B、跨區(qū)域經(jīng)營 C、體制創(chuàng)新 D、聯(lián)合重組 E、擴大業(yè)務(wù)規(guī)模

18、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社是（D）年批準設(shè)立的 A、2004 B、2005 C、2006 D、2007 19、2001年11月29日，全國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行在（C）正式成立

A、江蘇揚州市農(nóng)村商業(yè)銀行 B、廣東潮州市農(nóng)村商業(yè)銀行 C、張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行 D、甘肅張掖市農(nóng)村商業(yè)銀行

20、農(nóng)村資金互助社可以向非社員吸收存款，但不可以發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)。（B）

A（對）

B（錯）農(nóng)村資金互助社不可以向非社員吸收存款、發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)、不得以該社資產(chǎn)為其他單位或個人提供擔(dān)保

21、中國郵政儲蓄銀行的市場定位是，充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以（E）和（C）業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，與其他商業(yè)銀行形成互補關(guān)系，支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)。

A、存款 B、貸款 C、中間 D、結(jié)算 E、零售 F、咨詢

22、我國批準設(shè)立的第一家外資銀行代表處是：（B）

A、東亞銀行 B、日本輸出入銀行 C、花旗銀行 D、匯豐銀行

23、下列屬于外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的有：（ABD）

A、外商獨資銀行B、中外合資銀行C、外國銀行代表處D、外國銀行分行

24、外商獨資銀行、中外合資銀行及外國銀行分行都可以經(jīng)營部分或全部人民幣業(yè)務(wù)和外匯業(yè)務(wù)。（B）

A（對）B（錯）

外國銀行分行可以經(jīng)營部分或全部外匯業(yè)務(wù)以及除中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)

25、我國的金融資產(chǎn)管理公司有：（ABDF）

A、信達資產(chǎn)管理公司B、華融資產(chǎn)管理公司C、華夏資產(chǎn)管理公司 D、長城資產(chǎn)管理公司E、中華資產(chǎn)管理公司F、東方資產(chǎn)管理公司

26、我國的信托業(yè)已經(jīng)先后經(jīng)過（B）次大規(guī)模的清理整頓。A、4 B、5 C、6 D、7 27、1979年，新中國第一家信托投資公司是：（C）A、上海國際信托投資公司

B、廣州國際信托投資公司

C、中國國際信托投資公司

D、中華國際信托投資公司

28、企業(yè)集團財務(wù)公司的服務(wù)對象僅限于企業(yè)集團成員，但可以向社會吸收存款以及向非成員單位提供服務(wù)。（B）A（對）

B（錯）服務(wù)對象限于企業(yè)集團成員，不允許從集團外吸收存款，為非成員單位提供服務(wù)

29、下面屬于非銀行業(yè)金融機構(gòu)的有：（ABCDEG）A、金融資產(chǎn)管理公司 B、汽車金融公司 C、企業(yè)集團財務(wù)公司 D、金融租賃公司 E、信托公司 F、保險公司 G、貨幣經(jīng)紀公司

30、宏觀經(jīng)濟狀況包括以下哪幾個方面？（ABC）A、經(jīng)濟發(fā)展水平B、經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r C、經(jīng)濟發(fā)展前景 D、經(jīng)濟發(fā)展速度 E、宏觀經(jīng)濟環(huán)境

31、宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體目標一般包括：（ABDE）

A、經(jīng)濟增長 B、物價穩(wěn)定 C、國際收支 D、充分就業(yè) E、國際收支平衡 F、提高貨幣供應(yīng)量

32、下面哪組宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標所對應(yīng)的衡量指標是錯誤的？（A）

A、經(jīng)濟增長——國民生產(chǎn)總值(應(yīng)為國內(nèi)生產(chǎn)總值)B、充分就業(yè)——失業(yè)率

C、物價穩(wěn)定——通貨膨脹 D、國際收支平衡——國際收支

33、GDP增長率是反映一國整體經(jīng)濟狀況的主要指標。（B）A（對）

B（錯）GDP是衡量一國整體經(jīng)濟狀況的主要指標，其增長率是反映一定時期經(jīng)濟發(fā)展水平變化程度的動態(tài)指標

34、我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為：（C）

A、國民失業(yè)率 B、公民失業(yè)率 C、城鎮(zhèn)登記失業(yè)率 D、城鄉(xiāng)失業(yè)率

35、一般來說，衡量通貨膨脹的常用指標：（ABD）

A、消費者物價指數(shù) B、生產(chǎn)者物價指數(shù) C、國內(nèi)生產(chǎn)總值

D、國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù) E、居民生活消費指數(shù)

36、在衡量通貨膨脹時，生產(chǎn)者物價指數(shù)使用得最多、最普遍。(B)A、（對）

B、（錯）消費者物價指數(shù)

37、下列屬于國際收支中經(jīng)常項目的有：（CDE）A、直接投資 B、企業(yè)信貸 C、勞務(wù)收支 D、匯款

E、貿(mào)易收支

F、政府借款經(jīng)常項目：貿(mào)易、勞務(wù)（運輸、旅游）、單方面轉(zhuǎn)移（匯款、捐贈）；資本項目：直接投資、政府和銀行的借款及企業(yè)信貸

38、在國際收支的衡量指標中，貿(mào)易收支（即進出口額）是其最主要的部分。（A）

A（對）B、（錯）

39、經(jīng)濟周期的四個階段是指：（C）

A、繁榮—衰退—蕭條—崩潰 B、繁榮—蕭條—衰退—崩潰

C、繁榮—衰退—蕭條—復(fù)蘇 D、繁榮—蕭條—衰退—復(fù)蘇

40、下列屬于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的是：（ABCDEFGJ）

A、產(chǎn)業(yè) B、產(chǎn)品 C、分配 D、所有制 E、城鄉(xiāng) F、消費 G、技術(shù) H、生產(chǎn)結(jié)構(gòu) I、體制結(jié)構(gòu)J、地區(qū)

41、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)會直接影響社會經(jīng)濟主體對商業(yè)銀行服務(wù)的需求，從而在一定程度上決定商業(yè)銀行的經(jīng)營特征。(A)A（對）

B（錯）

42、下列屬于第二產(chǎn)業(yè)的行業(yè)有：（ABF）

A、建筑業(yè)

B、電力、燃氣及水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、采礦業(yè)，C、房地產(chǎn)業(yè) D、郵政業(yè) E、國際組織 F、制造業(yè)

43、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占比較低的原因有：（A、第一、二產(chǎn)業(yè)的粗放式增長

B、第三產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟中占比重較低

C、銀行服務(wù)的需求由于各種因素而受到的限制

D、銀行中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新觀念不強，產(chǎn)品開發(fā)程度低

E、銀行人員的從業(yè)素質(zhì)較差

44、在我國，推動整個經(jīng)濟增長的主要力量是：（C）

A、生產(chǎn)

B、消費

C、投資

D、供給

45、下列屬于金融市場功能的有：（ABCDF）

A、資源配置功能 B、定價功能

C、風(fēng)險分散和風(fēng)險管理功能

D、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能 E、市場引導(dǎo)功能 F、貨幣資金融通功能

46、金融市場最主要、最基本的功能是：（A）

A、貨幣資金融通功能 B、資源配置功能 C、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能 D、定價功能

47、下列哪些屬于資本市場的特點(C)

ABC）A、償還期短、流動性強、風(fēng)險小 B、償還期短、流動性小、風(fēng)險高

C、償還期長、流動性小、風(fēng)險高 D、償還期長、流動性強、風(fēng)險小

48、我國的貨幣市場主要包括：（ABC）

A、銀行間債券回購市場 B、票據(jù)市場

C、銀行間同業(yè)拆借市場 D、外匯市場E、交易所市場

49、按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為：（ABCEFG）

A、債券市場 B、股票市場 C、外匯市場 D、交易所市場 E、黃金市場 F、保險市場 G、票據(jù)市場 H、期貨市場

50、金融市場分為現(xiàn)貨市場與期貨市場是按（C）來劃分的A、交易的階段 B、交易場所 C、交割時間 D、期限

第五篇：基礎(chǔ)真題一

基礎(chǔ)真題一

(1/160)我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券（）超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。

A總成本B實際價值C總發(fā)行金額D票面總值

(2/160)由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于（）。

A經(jīng)濟周期波動風(fēng)險B利率風(fēng)險C政策風(fēng)險D購買力風(fēng)險

(3/160)股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為（）。

A股息率固定優(yōu)先股票B股息率可調(diào)整優(yōu)先股票C可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D可贖回優(yōu)先股票

(4/160)下列債券中信用風(fēng)險最小的是（），A可轉(zhuǎn)換公司債券B中央政府債券C金融債券D地方政府債券

(5/160)在投資者結(jié)構(gòu)上，（）逐漸成為企業(yè)債券的主要投資者。

A個人投資者B機構(gòu)投資者C社?；餌保險公司

(6/160)投資者認購無記名股票時應(yīng)（）交納出資。

A一次B分次C多次D按階段

(7/160)交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產(chǎn)或金融變量的合約是 A金融遠期合約B金融期貨合約C金融現(xiàn)貨合約D金融期權(quán)合約

(8/160)根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，取得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的，新聘用機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情況發(fā)生后（）內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。

A30日B15日C45日D10日

(9/160)權(quán)證發(fā)行時，履約擔(dān)保的標的證券數(shù)量等于（）。

A權(quán)證上市數(shù)量+行權(quán)比例×擔(dān)保系數(shù)B權(quán)證上市數(shù)量×行權(quán)比例+擔(dān)保系數(shù)

C權(quán)證上市數(shù)量×行權(quán)比例×擔(dān)保系數(shù)D權(quán)證上市數(shù)量/行權(quán)比例×擔(dān)保系數(shù)

(10/160)證券投資基金托管人是（）權(quán)益的代表。

A基金發(fā)起人B基金份額持有人C基金管理人D基金監(jiān)管人

(11/160)我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在主板市場上市的條件之一是，公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的（）以上，公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

A5%B10%C15%D25%

(12/160)關(guān)于有價證券的特征，以下說法正確的是（）。

A證券的收益性指證券投資一定能盈利B債券期限不具有法律約束力

C各種證券的流動性是相同的D股票可視為無期證券

(13/160)可以在規(guī)定的一系列時點行權(quán)的是（）。

A任選期權(quán)B平均期權(quán)C障礙期權(quán)D百慕大期權(quán)

(14/160)我國規(guī)定封閉式基金的收益分配（）。

A收益分配的比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的80%

B每年不得少于兩次C每年不得少于一次D每年不得少于三次

(15/160)在國際債券市場上，不需要官方主管機構(gòu)批準，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令管制和約束的債券是（）。

A歐洲債券B外國債券C亞洲債券D熊貓債券

(16/160)根據(jù)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)就證券上市的條件、申請和批準程序等事項制定具體的規(guī)則。這一職能體現(xiàn)了證券交易所對（）的管理。

A上市公司B會員C交易活動D發(fā)行活動

(17/160)證券投資基金的出現(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場的（）結(jié)構(gòu)。

A投資者B風(fēng)險C年齡D品種

(18/160)我國《基金法》規(guī)定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

A5%B8%C10%D20%

(19/160)股票本身沒有價值，但股票是一種代表（）的有價證券。

A收益權(quán)B財產(chǎn)權(quán)C物權(quán)D股東權(quán)

(20/160)依照我國《刑法》的規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券的屬于（）。

A欺詐發(fā)行股票、債券罪B操縱市場罪C內(nèi)幕交易罪D非法發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪

(21/160)投資人可在規(guī)定的時間和場所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為（）。

A封閉式基金B(yǎng)開放式基金C契約型基金D公司型基金

(22/160)金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對手。

A交易所（或期貨清算公司）B對方C期貨公司D證監(jiān)會

(23/160)股份有限公司因破產(chǎn)或解散進行清算時，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴牵ǎ?/p>

A職工的工資、清算費用、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

B清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

C社會保險費用和法定補償金、清算費用、職工的工資、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

D繳納所欠稅款、清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、優(yōu)先股股東、普通股股東

(24/160)買方在交付期權(quán)費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為 A看漲期權(quán)B看跌期權(quán)C美式期權(quán)D股票期權(quán)

(25/160)股票的理論價格是以一定的（）計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

A必要收益率B實際收益率C市場利率D名義利率

(26/160)中證行業(yè)指數(shù)系列包括（）只滬深300行業(yè)指數(shù)。

A10B15C20D30

(27/160)證券公司董事會應(yīng)當(dāng)就風(fēng)險管理、審計等事項設(shè)立專門委員會。

審計委員會應(yīng)當(dāng)由（）擔(dān)任召集人。

A獨立董事B董事長C監(jiān)事長D總經(jīng)理

(28/160)我國《證券法》規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)不在規(guī)定時間內(nèi)向被代理人提供證券買賣書面確認文件屬（）。

A欺詐客戶行為B操縱市場行為C內(nèi)幕交易行為D延誤信息公開行為

(29/160)證券發(fā)行核準制實行（）管理原則。

A實質(zhì)B事實C政府D公開

(30/160)（）既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A封閉式基金B(yǎng)ETFCLOFD主動型基金

(31/160)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，非法發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，屬于 A非法發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪B內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪C欺詐發(fā)行股票、債券罪D提供虛假財務(wù)會計報告罪(32/160)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用（）方式發(fā)行。

A自銷B包銷C代銷D直銷

(33/160)證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的賬戶不包括（）。

A融資專用資金賬戶B融券專用證券賬戶C客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶D信用交易證券交收賬戶

(34/160)封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的（）應(yīng)按投資者出資比例進行公正合理的分配。

A基金總資產(chǎn)B基金凈資產(chǎn)C基金總收益D基金利潤

(35/160)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的條件之一是經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿（）年的創(chuàng)新試點類證券公司。

A1B2C3D4

(36/160)以下風(fēng)險最小的債券是()。

A國際債券B保險公司次級債C長期國債D短期國庫券

(37/160)我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司股東大會作出決議時，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)（）通過。A2/3以上B1/3以上C半數(shù)以上D半數(shù)以下

(38/160)證券市場的形成與（）無關(guān)。

A社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展B股份制的發(fā)展C信用制度的發(fā)展D加強金融監(jiān)管

(39/160)一般而言，下列債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列的順序為（）。

A公司債券、金融債券、政府債券B金融債券、政府債券、公司債券

C公司債券、政府債券、金融債券D政府債券、金融債券、公司債券

(40/160)股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的（）。

A期望價格B期望價值C當(dāng)前價值D當(dāng)前價格

(41/160)當(dāng)投資者買入看漲期權(quán)后，如果判斷失誤，則損失（）。

A有限B遠遠大于期權(quán)費C為無窮D無法判斷

(42/160)國際債券的主要計價貨幣不包括（）。

A人民幣B美元C歐元D瑞士法郎

(43/160)如果可轉(zhuǎn)換公司債券的面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為20元，當(dāng)前公司股票的市場價格為18元，則轉(zhuǎn)換比例為 A50B55.55C900D1000

(44/160)根據(jù)2010年《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點工作的指導(dǎo)意見》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的條件之一是

最近6個月凈資本均在（）以上。

A5000萬元B1億元C10億元D50億元

(45/160)證券公司經(jīng)營證券承銷保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項及兩項以上，其注冊資本不得低于人民幣（）億 A0.5B1C5D10

(46/160)我國《證券法》規(guī)定，證券市場內(nèi)幕信息不包括（）。

A公司的一般投資行為和購置財產(chǎn)的決定B公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的百分之三十 C上市公司收購的有關(guān)方案D公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

(47/160)證券交易所制定的限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為的制度是（）。

A市場禁入制度B市場準入制度C限制交易制度D大戶報告制度

(48/160)（）被視為最具權(quán)威性的股價指數(shù)，被認為是反映美國政治、經(jīng)濟和社會最靈敏的指標。

A金融時報交易所指數(shù)B日經(jīng)225股價指數(shù)C道-瓊斯股價平均數(shù)DNASDAQ市場及其指數(shù)

(49/160)在國際債券市場上，不需要官方主管機構(gòu)批準，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令管制和約束的債券是（）。

A武士債券B揚基債券C熊貓債券D歐洲債券

(50/160)以下有關(guān)實物債券的表述中正確的是（）。

A一種以收款憑證的格式記載債權(quán)人認購數(shù)量的債券B一種需借助投資者電腦賬戶作記錄的債券

C一種具有標準格式實物券面的債券D以某種貨幣為本位而發(fā)行的國債

(51/160)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）。

A買者自負承諾函B風(fēng)險揭示書C委托代理協(xié)議D融資融券合同

(52/160)在很多股票交易所中，買賣成交后并不立即進行資金和證券的交收和交割，而是在幾個交易日內(nèi)完成交割程序。因此，很多人認為遠期交易本質(zhì)上是（）的一種特殊情形。

A期貨交易B現(xiàn)貨交易C期權(quán)交易D互換交易

(53/160)公司型基金的投資人通過（）選舉產(chǎn)生基金公司的董事會，行使對基金公司的重大事項決策權(quán)。

A股東B監(jiān)事會C經(jīng)理層D職工大會

(54/160)目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采用多邊（）方式。

A全額結(jié)算B凈額結(jié)算C逐筆結(jié)算D全員結(jié)算

(55/160)向少數(shù)特定的投資者發(fā)行、審查條件相對較松、不采用公示制度的證券是（）。

A私募證券B公募證券C上市證券D非上市證券

(56/160)（）是證券監(jiān)管工作的首要目標。

A依法監(jiān)管B保護投資者利益C保證證券市場的公平、效率和透明D降低系統(tǒng)性風(fēng)險

(57/160)以下關(guān)于債券的說法錯誤的是（）。

A債券是一種有價證券B債券是一種所有權(quán)憑證C債券是一種虛擬資本D債券是債權(quán)的表現(xiàn)

(58/160)在美國，對信用評分較高但信用記錄較弱的個人提供的住房抵押貸款是（）。

A優(yōu)級貸款BAlt-A貸款C次級貸款D住房權(quán)益貸款

(59/160)按揭支持證券（MBS）的基礎(chǔ)資產(chǎn)是（）。

A房地產(chǎn)按揭貸款B應(yīng)收賬款C信貸資產(chǎn)D高速公路收費

(60/160)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券，屬于（）行為。

A內(nèi)幕交易B操縱市場C欺詐客戶D代客理財

(61/160)自由流通比例是指公司總股本中剔除了（）的股份后的股本比例。

A受限的員工持股B戰(zhàn)略投資者持股C公司創(chuàng)建者、家庭和高級管理者長期持有的股份D凍結(jié)股份

(62/160)股票價格指數(shù)的計算方法可分為以下幾種（）。

A相對法B綜合法C基期加權(quán)法D計算期加權(quán)法

(63/160)證券公司董事會在自營業(yè)務(wù)管理中的職責(zé)是確定（）。

A自營規(guī)模B可承受的風(fēng)險限額C具體的資產(chǎn)配置策略D投資事項

(64/160)證券服務(wù)機構(gòu)主要包括（）等。

A證券投資咨詢機構(gòu)B財務(wù)顧問機構(gòu)C資信評級機構(gòu)

D證券公司

(65/160)香港交易所的股票價格指數(shù)期貨合約品種包括（）。

A恒生指數(shù)期貨B小型恒生指數(shù)期貨CH股指數(shù)期貨D小型H股指數(shù)期貨

(66/160)可以對有關(guān)責(zé)任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的情形包括（）。

A主動消除或者減輕違法行為危害后果的B配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的C受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交代違法行為的D組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)或者實施重大違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的活動的(67/160)一般而言，與公募證券相比而言，私募證券具有以下特點（）。

A向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行B向少數(shù)特定的投資者發(fā)行

C審查條件較為嚴格，要采取公示制度D審查條件相對寬松，不采取公示制度

(68/160)價格優(yōu)先原則是指（）。

A價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報B價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報

C價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報D價格較低的買入申報優(yōu)先于價格較高的買入申報

(69/160)公開披露的基金信息包括（）等。

A基金資產(chǎn)凈值B基金招募說明說C財務(wù)會計報告D基金托管協(xié)議

(70/160)關(guān)于股票與債券，以下說法正確的是（）。

A債券與股票都屬于有價證券B債券與股票都是籌措資金的手段

C債券與股票的收益率相互影響D股票和債券的目的相同

(71/160)金融期貨的主要交易制度有（）。

A漲跌幅限制B保證金C當(dāng)日無負債結(jié)算D持倉限額

(72/160)一般來說，權(quán)證的標的物種類可以是（）。

A債券B指數(shù)C單一股票或一籃子股票D外幣

(73/160)決定封閉式基金存續(xù)期限的主要因素是（）。

A基金投資標的B宏觀經(jīng)濟形勢C基金投資范圍D基金本身投資期限的長短

(74/160)股票具有的特征包括（）。

A流動性B永久性C參與性D風(fēng)險性

(75/160)證券投資基金支付的費用主要有以下方面（）。

A基金管理費B申購贖回費C基金托管費D基金銷售服務(wù)費

(76/160)債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有（）。

A發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體B投資者是出借資金的經(jīng)濟主體

C發(fā)行人必須在約定的時間付息還本D債券發(fā)行反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證(77/160)滬、深300指數(shù)的成分股的選擇標準是（）。

A上市時間超過一個季度（流通市值排名前30位的除外）

B公司經(jīng)營狀況良好，最近1年無重大違法違規(guī)事件、財務(wù)報告無重大問題

C股票價格無明顯的異常波動或市場操縱D非ST、*ST股票，非暫停上市股票

(78/160)由于（）的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內(nèi)在價值”只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值。

A股票價格B市場利率C未來收益D供求關(guān)系

(79/160)通?？梢愿鶕?jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為（）。

A期權(quán)交易B遠期交易C期貨交易D現(xiàn)貨交易

(80/160)中小企業(yè)板塊在交易和監(jiān)管制度有別于主板市場的特別安排有（）。

A實行T+0交易制度B完善交易異常波動停牌制度C改進收盤價的確定方式D改進開盤集合競價制度

(81/160)在美國，住房抵押貸款大致可以分為優(yōu)級貸款、次級貸款和（）等5類。

A機構(gòu)擔(dān)保貸款B住房權(quán)益貸款CAlt-A貸款D最次級貸款

(82/160)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票，應(yīng)通過向（）等特定機構(gòu)投資者詢價方式確定股票發(fā)行價格 A基金公司B證券公司C信托投資公司D財務(wù)公司

(83/160)可以在證券交易所掛牌交易的證券，除了股票以外，還有（）。

A上市公司債券B封閉式基金C權(quán)證D普通開放式基金

(84/160)以下對地方政府債券描述正確的是（）。

A地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國初期就已經(jīng)存在B1981年恢復(fù)國債發(fā)行以來，從未發(fā)行過地方政府債券

C我國目前的政府債券僅限于中央政府債券D中國特色的地方政府債券是以企業(yè)債券的形式發(fā)行地方政府債券

(85/160)契約型基金的當(dāng)事人不包括（）。

A承銷人B管理人C托管人D發(fā)起人

(86/160)對投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象，這是因為（）。

A優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠B在財產(chǎn)清償時優(yōu)于普通股票股東

C優(yōu)先股的風(fēng)險相對較小D優(yōu)先股的股息收益高于普通股

(87/160)證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當(dāng)技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，可能導(dǎo)致（）等風(fēng)險。

A核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值B基金的投資交易指令無法及時傳輸

C注冊登記系統(tǒng)癱瘓D基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成(88/160)金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。

A金融遠期合約B金融期貨C金融期權(quán)D金融互換

(89/160)證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險包括（）。

A信用風(fēng)險B利率風(fēng)險C財務(wù)風(fēng)險D購買力風(fēng)險

(90/160)根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，公司在主板上市條件有（）。

A股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已向社會公開發(fā)行B公司股本總額不少于人民幣5000萬元

C公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的20%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上 D公司在最近2年無重大違法行為，財務(wù)報告無虛假記載

(91/160)封閉式基金的交易價格（）。

A受供求關(guān)系影響B(tài)常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象

C并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值D取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小

(92/160)資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括（）。

A特定目的機構(gòu)或特定目的受托人B信用增級機構(gòu)C資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)D原始權(quán)益人

(93/160)證券公司的獨立董事在任職期內(nèi)辭職或被免職的，獨立董事本人和證券公司應(yīng)當(dāng)分別向（）提供書面說明。A股東會B證券監(jiān)管部門C經(jīng)理層D監(jiān)事會

(94/160)證券的場外交易市場具有以下功能（）。

A是證券交易所的必要補充B為不能或一時不能到證券交易上市交易的股票提供流通轉(zhuǎn)讓的場所

C是證券發(fā)行的主要場所D是分散的有形市場

(95/160)深圳中小企業(yè)板塊實行比主板市場更為嚴格的信息披露制度，包括（）。

A建立募集資金使用定期審計制度B建立高管任職資格公示制度

C建立上市公司及中介機構(gòu)誠信管理系統(tǒng)D建立定期報告披露上市公司股東持股分布制度

(96/160)證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）。

A維護客戶利益原則B誠實守信原則C勤勉盡責(zé)原則D維護公司聲譽原則

(97/160)注冊資本為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括（）。

A證券自營業(yè)務(wù)B證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)C證券投資咨詢業(yè)務(wù)D與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

(98/160)隨著信用制度的發(fā)展，（）等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。

A商業(yè)信用B個人信用C國家信用D銀行信用

(99/160)我國發(fā)行金融債券的政策性銀行包括（）。

A證券公司B商業(yè)銀行C國家開發(fā)銀行D中國進出口銀行

(100/160)證券市場按照層次結(jié)構(gòu)的不同，可以劃分為（）。

A一級市場B二級市場C三級市場D四級市場

(101/160)《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》（即“國九條”）提出了建立多層次股票市場體系綱領(lǐng)性意見(102/160)證券發(fā)行核準制實行公開管理原則，實質(zhì)上是一種發(fā)行公司財務(wù)公開的制度。

(103/160)股份公司發(fā)行股票是一種吸引認購者投資以籌措公司債務(wù)資本的手段。

(104/160)證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的合規(guī)部門協(xié)助合規(guī)總監(jiān)工作，不得指定其他部門。

(105/160)封閉式基金與開放式基金的投資策略并無差別。

(106/160)投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)當(dāng)相互分離，并由不同人員負責(zé)。

(107/160)上證180指數(shù)是以在上交所上市的最具代表性的180種股票為樣本，以它們的發(fā)行股數(shù)為權(quán)數(shù)的加權(quán)綜合股價指數(shù)。(108/160)證券交易所被授予了一部分原由政府部門行使的監(jiān)管權(quán)利，是證券市場的一線監(jiān)管者。

(109/160)對于不動產(chǎn)抵押公司債，在處理抵押品償債時，應(yīng)按順序依次償還優(yōu)先一級的抵押債券。

(110/160)股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定之一是，在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份的數(shù)量，占公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過10％。

(111/160)15世紀的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的買賣。

(112/160)1920年7月成立的上海證券物品交易所，是中國當(dāng)時最大規(guī)模的證券交易所。

(113/160)對附息債券而言，當(dāng)市場利率變化時，再投資收益率可能大于或小于到期收益率，使投資總收益發(fā)生相應(yīng)變化。(114/160)地方政府債券是由地方政府發(fā)行，由中央政府負責(zé)償還的債券。

(115/160)外國債券也被稱為無國籍債券。

(116/160)根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為交易所交易的衍生工具和嵌入式衍生工具。

(117/160)短期債券的票面利率一定低于長期債券的票面利率。

(118/160)證券公司有效的內(nèi)部控制可以合理保障客戶和證券公司資產(chǎn)的安全、完整。

(119/160)證券公司應(yīng)當(dāng)按上一年營業(yè)費用總額的15%計算營運風(fēng)險的風(fēng)險準備。

(120/160)按照發(fā)行時證券的性質(zhì)，可將可轉(zhuǎn)換證券分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。

(121/160)由審批制轉(zhuǎn)向核準制是中國證券市場股票發(fā)行制度的一場深刻變革。

(122/160)上市公司增發(fā)之后，公司注冊資本相應(yīng)增加。

(123/160)基金可以將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券。

(124/160)普通股股東有權(quán)利隨時要求分配公司資產(chǎn)。

(125/160)一般意義上的優(yōu)先股就是指股息率固定的優(yōu)先股票。

(126/160)證券業(yè)的自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會、證券交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)。

(127/160)公司債券屬于抵押證券或擔(dān)保證券。

(128/160)深證新指數(shù)的樣本股由在深圳證券交易所上市的、完成股權(quán)分置改革的、正常交易的各類行業(yè)的股票組成。(129/160)我國現(xiàn)在法規(guī)規(guī)定，百分之九十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

(130/160)股票市場中，經(jīng)常觀察到某一行業(yè)（例如房地產(chǎn)）或者板塊（例如金融）的股票在特定時期中表現(xiàn)出齊漲共跌的特征。

(131/160)修正股價平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生拆股、增資配股時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)不受影響。

(132/160)流通國債的轉(zhuǎn)讓只能通過證券交易所進行。

(133/160)基金份額持有人是基金資產(chǎn)的實際所有者。

(134/160)根據(jù)我國政府對WTO的承諾，加入3年內(nèi)，中外合營證券公司可以（不通過中方中介）從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發(fā)起設(shè)立基金。

(135/160)中證基金指數(shù)的樣本空間為當(dāng)前市場上的所有開放式基金。

(136/160)指數(shù)基金的收益率都高于市場平均收益率。

(137/160)我國《公司法》規(guī)定，公司法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增后公司注冊資本的百分之二十五。

(138/160)有相當(dāng)數(shù)量的金融衍生工具是在非金融變量的基礎(chǔ)上開發(fā)的。

(139/160)龍債券的發(fā)行人來自亞洲、歐洲、北美洲、南美洲，投資者主要來自亞洲的國家。

(140/160)與股票和基金不同，債券的利率一般是事前確定的，所以投資債券不存在風(fēng)險。

(141/160)通常股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。

(142/160)我國《證券法》規(guī)定，證券公司不得從事向客戶融資或融券業(yè)務(wù)。

(143/160)我國《公司法》規(guī)定，公司股東濫用股東權(quán)利給公司造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

(144/160)基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表。

(145/160)英國將證券公司稱為商人銀行。

(146/160)貨幣市場基金的投資對象包括股票、銀行存款等金融工具。

(147/160)在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的外匯結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品等都是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。

(148/160)上證國債指數(shù)以在上海證券交易所上市的，剩余期限在3年以上的固定利率國債和一次還本付息國債為樣本，按照國債發(fā)行量加權(quán)計算。

(149/160)ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回現(xiàn)金。

(150/160)我國《證券法》規(guī)定，上市公司最近三年連續(xù)虧損由中國證監(jiān)會決定暫停其股票上市交易。

(151/160)股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)投資者管理股市非系統(tǒng)風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的。

(152/160)中證500指數(shù)為小盤股指數(shù)。

(153/160)NASDAQ綜合指數(shù)是以股票交易量為權(quán)數(shù)來計算的。

(154/160)契約型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。

(155/160)普通股票和優(yōu)先股票在股東享有的權(quán)利方面基本是一樣的。

(156/160)公司盈利的變化既會影響股息收入，又會影響股票價格，所以經(jīng)營風(fēng)險對于股票價格有重要影響。

(157/160)公司型基金的投資者比契約型基金的投資者對基金運作的影響要大一些。

(158/160)“國九條”確立了推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的指導(dǎo)思想和任務(wù)。

(159/160)股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度和政策。

(160/160)只有股份公司才可以發(fā)行證券。