第一篇：XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司事跡材料大全

創(chuàng)新求變

轉(zhuǎn)型升級(jí) 全面推進(jìn)協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展

XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司事跡材料

XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、開拓創(chuàng)新，做到創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型并舉，提質(zhì)與增效并重，推動(dòng)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，取得了較好的經(jīng)營(yíng)發(fā)展成果。

一、開拓市場(chǎng)，堅(jiān)守質(zhì)量，規(guī)模質(zhì)效同步提升 幾年來，XX農(nóng)商銀行始終致力于機(jī)制體制轉(zhuǎn)型，做到業(yè)務(wù)發(fā)展與結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型同步。截至XXXX年末，資產(chǎn)總額XX億元，較XXXX年增加XX億元；負(fù)債總額XX億元，較XX年增加XX億元。各項(xiàng)存款余額XX億元，是XXXX年的XX倍，年均增長(zhǎng)XX%；各項(xiàng)貸款余額XX億元，是XXXX年的XX倍，年均增長(zhǎng)XX%。在規(guī)模較快增長(zhǎng)的同時(shí)，質(zhì)量和效益也同步提升或遠(yuǎn)超監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。撥備覆蓋率達(dá)到XX%，資本充足率XX%。XXXX年，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額XX億元，較XXXX年增加XX億元，年均增長(zhǎng)XX%；資產(chǎn)利潤(rùn)率達(dá)到XX%，成本收入比XX%；股東回報(bào)率年均達(dá)到XX%。

二、順勢(shì)而為，創(chuàng)新求變，努力推動(dòng)轉(zhuǎn)型升級(jí) “十二五”期間，XX行堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，走“特色化、專業(yè)化、精品化”發(fā)展之路，立足“五個(gè)注重”，突出協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，保證了“十二五”規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，夯實(shí)了未來發(fā)展基礎(chǔ)。

（一）注重域內(nèi)與域外相兼顧，推動(dòng)機(jī)構(gòu)布局轉(zhuǎn)型。確立機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略，運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。一是堅(jiān)持 域內(nèi)為主。堅(jiān)持立足XX，精耕本土，著力打造中小企業(yè)一體化金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。幾年來，金融服務(wù)由原來的局部區(qū)域拓展至服務(wù)全市，XXXX年末域內(nèi)機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)XX家，比XXXX年末翻了XX番。二是堅(jiān)持域外為輔。先后在省外XX、XX、XX、XX、XX等地設(shè)立XX家分支機(jī)構(gòu)，存款余額達(dá)XX億元，貸款余額達(dá)XX億元。同時(shí)，在省內(nèi)XX、XX、XX設(shè)立XX家分行。三是堅(jiān)持設(shè)立新型金融機(jī)構(gòu)。XX行先后在XX省、XX省、XX省和省內(nèi)組建了XX家村鎮(zhèn)銀行。XX年末，XX家村鎮(zhèn)銀行資產(chǎn)總額XX億元，負(fù)債總額XX億元。

（二）注重創(chuàng)新與引進(jìn)相結(jié)合，推動(dòng)產(chǎn)品升級(jí)轉(zhuǎn)型。以“大零售”為方向，依托市場(chǎng)定位、客戶需求和金融產(chǎn)品的同質(zhì)性，堅(jiān)持自主創(chuàng)新與引進(jìn)合作相結(jié)合，明確產(chǎn)品升級(jí)轉(zhuǎn)型目標(biāo)，做精“長(zhǎng)項(xiàng)”，補(bǔ)齊“短板”。一是加快自主創(chuàng)新。XX年XX月開展理財(cái)業(yè)務(wù)，XX年XX月創(chuàng)立了自主品牌“XX”理財(cái)產(chǎn)品。截至XX年末，存量XX期，金額XX億元；推出自主品牌的投資金——“XXXX”，銷售額達(dá)XX余萬元；推出特色借記卡產(chǎn)品“XXXX”，發(fā)卡XX萬張，余額XX億元，日均XX億元。二是注重引進(jìn)合作。XXXX年，本行與德國(guó)XXXX合作，在省內(nèi)率先引進(jìn)國(guó)際先進(jìn)的“XX”業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管控技術(shù)，設(shè)立了“XX”。目前，“XX”業(yè)務(wù)已拓展到XX家支行，并成功植入域外村鎮(zhèn)銀行。截至XXXX年末，“XX”業(yè)務(wù)累計(jì)發(fā)放XX億元，余額XX億元。XXXX年，本行創(chuàng)立“XX”，與XX銀行共同研發(fā)的“XX貸”、“XX貸”兩款個(gè)人消費(fèi)類信貸產(chǎn)品，系省內(nèi)首創(chuàng)，累計(jì)放款XX余萬元。三是堅(jiān)持混業(yè)代理。取得貴金屬經(jīng)銷權(quán)； 代理銷售中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司和平安保險(xiǎn)公司產(chǎn)品；貴金屬銷售總額突破XX萬元；代銷基金產(chǎn)品累計(jì)銷售XX億元。

（三）注重線上與線下相互通，推動(dòng)服務(wù)渠道轉(zhuǎn)型。本行積極應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來，充分利用本行自身科技資源，堅(jiān)持線上線下互通，有效粘合客戶。線下，依托柜面辦理客戶準(zhǔn)入等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，廣泛實(shí)施廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷；依托自助機(jī)具辦理網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、聯(lián)銀快付、企業(yè)網(wǎng)銀和個(gè)人網(wǎng)銀特殊限額等業(yè)務(wù)，截至XXXX年末，網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和短信銀行簽約戶數(shù)分別為XX萬、XX萬和XX萬戶。電子渠道替代率為XX%；電子渠道簽約率為XX%，連續(xù)多年蟬聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)冠軍。線上，XXXX年XX月，本行積極發(fā)展“銀行+互聯(lián)網(wǎng)”模式，累計(jì)發(fā)放網(wǎng)絡(luò)委托貸款XX萬元；未來還將在理財(cái)產(chǎn)品、貸款融資、社區(qū)商戶金融合作等多項(xiàng)業(yè)務(wù)開展深入合作，使本行由傳統(tǒng)銀行向數(shù)據(jù)銀行靠攏，為逐步實(shí)現(xiàn)線上社區(qū)銀行的建設(shè)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

（四）注重資產(chǎn)與負(fù)債相匹配，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型。XX行堅(jiān)持以負(fù)債決定資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)模式向以資本定資產(chǎn)、以資產(chǎn)定負(fù)債的模式轉(zhuǎn)變，以資本為基礎(chǔ)、以資產(chǎn)為紐帶，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型。在資本方面，科學(xué)確定補(bǔ)充方式，XXXX年，在銀行間市場(chǎng)公開發(fā)行XXX億元二級(jí)資本債，降低資本成本的同時(shí)，調(diào)整資本結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)資本實(shí)力。在資產(chǎn)方面，由單一表內(nèi)資產(chǎn)管理為主向表內(nèi)外全口徑資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)變，由單一信貸資產(chǎn)為主向信貸與投資并重轉(zhuǎn)變。截至XXXX年末，資產(chǎn)總額XX億元，其中：信貸資產(chǎn)XX億元、占比XX%，投資類 資產(chǎn)XX億元、占比XX%。同時(shí)，以代客理財(cái)為支撐的表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)也穩(wěn)步攀升，XXXX年末達(dá)到XXXX億元。在負(fù)債方面，由單一存款為主的被動(dòng)型負(fù)債向同業(yè)、理財(cái)、同業(yè)存單等新型工具的主動(dòng)型負(fù)債轉(zhuǎn)變。截至XXXX年末，負(fù)債總額XX億元，其中：存款XX億元，占比XX%；理財(cái)XX億元，占比XX%；同業(yè)存放XX億元，占比XX%；二級(jí)資本債XX億元，占比XX%。

（五）注重成本與收入相制衡，推動(dòng)盈利模式轉(zhuǎn)型。重點(diǎn)以渠道多元化推動(dòng)產(chǎn)品多元化，實(shí)現(xiàn)收入多元化。截至XXXX年末，總收入XX億元，其中：貸款利息收入XX億元，占比由XXXX年末的XX%降至XXXX年末的XX%；票據(jù)、同業(yè)、債券和投行等新業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入XXXX億元，占XX%。理財(cái)和外匯市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)突破，分別實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)XXXX萬元和XXXX萬元。一是緊跟前沿業(yè)務(wù)。從XXXX年起，相繼引進(jìn)各類專業(yè)人才XX人，開辦票據(jù)、投行和債券等業(yè)務(wù)，積極拓展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，拓寬多元化收入渠道，由簡(jiǎn)單的同業(yè)拆借、債券買賣等業(yè)務(wù)陸續(xù)開辦票據(jù)、投行業(yè)務(wù)，深度與信托、券商和基金等機(jī)構(gòu)合作，把握行業(yè)前沿業(yè)務(wù)走向，有效組合金融產(chǎn)品，釋放創(chuàng)利能力。二是運(yùn)用政策工具。加入市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制基礎(chǔ)成員機(jī)構(gòu)，為發(fā)行同業(yè)存單、企業(yè)大額存單、Shibor報(bào)價(jià)等提供了先決條件。三是調(diào)整創(chuàng)利產(chǎn)品。應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化帶來的議價(jià)能力減弱的現(xiàn)實(shí)，逐步提高議價(jià)能力高、以經(jīng)營(yíng)為基礎(chǔ)和以消費(fèi)為基礎(chǔ)的零售類產(chǎn)品占比，降低公司類產(chǎn)品占比。四是依托定價(jià)機(jī)制。堅(jiān)持“目標(biāo)管理、短 期利潤(rùn)與長(zhǎng)期發(fā)展結(jié)合”原則，運(yùn)用 “平衡計(jì)分卡”和“FTP資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)”技術(shù)，對(duì)行內(nèi)部門、支行等營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)、發(fā)展和管理指標(biāo)進(jìn)行全面考核和科學(xué)評(píng)價(jià)，有效引導(dǎo)創(chuàng)利方向，解決原有考核指標(biāo)單

一、評(píng)價(jià)手段不科學(xué)的問題。

三、銳意改革，行穩(wěn)致遠(yuǎn)，全面實(shí)現(xiàn)“十三五”目標(biāo) “十三五”時(shí)期，XXXX農(nóng)商銀行將跟進(jìn)戰(zhàn)略部署，主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融新變化，積極改革創(chuàng)新，大力推進(jìn)精細(xì)管理，統(tǒng)籌規(guī)模增長(zhǎng)、結(jié)構(gòu)調(diào)整和效益提升，加快向現(xiàn)代銀行邁進(jìn)。到XXXX年末，資產(chǎn)總額要達(dá)到XXXX億元，增長(zhǎng)XX%；各項(xiàng)存款達(dá)到XXXX億元，增長(zhǎng)XX%；各項(xiàng)貸款達(dá)到XXXX億元，增長(zhǎng)XX%。實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額XX億元，增長(zhǎng)XX%。不良率、撥備、資本等各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)全部達(dá)到監(jiān)管要求。圍繞“十三五”規(guī)劃：一要實(shí)施結(jié)構(gòu)化調(diào)整。在保持總資產(chǎn)穩(wěn)步增長(zhǎng)的基礎(chǔ)上，大力發(fā)展包括中間業(yè)務(wù)、投資類、交易類業(yè)務(wù)在內(nèi)的非信貸業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化。二要實(shí)施綜合化經(jīng)營(yíng)。整合客戶的融資需求、投資需求、避險(xiǎn)需求和服務(wù)需求，根據(jù)存款規(guī)模、市場(chǎng)定位、資產(chǎn)配臵等情況進(jìn)行綜合經(jīng)營(yíng)，深入優(yōu)化產(chǎn)品、服務(wù)和渠道，實(shí)現(xiàn)多層次業(yè)務(wù)發(fā)展。三要實(shí)施跨區(qū)域發(fā)展。堅(jiān)持效益為先的內(nèi)部資源配臵原則，明確各機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)定位，找準(zhǔn)發(fā)展模式和重點(diǎn)，抓住機(jī)構(gòu)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有利時(shí)機(jī)，建設(shè)市區(qū)新網(wǎng)點(diǎn)及異地分支機(jī)構(gòu)，延伸拓展新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

“十三五”期間，XX農(nóng)商銀行將認(rèn)真貫徹落實(shí)各項(xiàng)戰(zhàn)略部署，堅(jiān)持創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享“五大發(fā)展”理念，樹立強(qiáng)烈的危機(jī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和機(jī)遇意識(shí)，開拓創(chuàng)新，扎實(shí)工作，把XX行建設(shè)成為一流的現(xiàn)代銀行。

第二篇：北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

一、招錄崗位及人數(shù)

（一）總行部門共148個(gè)崗位，招聘目標(biāo)人數(shù)若干。（請(qǐng)點(diǎn)擊查看：總行職能部門專業(yè)人員崗位職責(zé)及專業(yè)條件）

（二）城區(qū)支行招錄崗位為對(duì)公客戶經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理、綜合柜員和大堂經(jīng)理，招聘目標(biāo)人數(shù)若干。（請(qǐng)點(diǎn)擊查看：城區(qū)管轄支行專業(yè)人員崗位職責(zé)及專業(yè)條件）

二、招聘條件

（一）基本條件

1.應(yīng)聘總行職能部門崗位需同時(shí)具備以下基本條件：

——35周歲（含）以下；

——具有全日制國(guó)民教育序列大學(xué)本科及以上學(xué)歷，并取得相應(yīng)學(xué)位； ——具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和文字表達(dá)能力，一定的團(tuán)隊(duì)管理能力，具有良好的職業(yè)道德及操守，能夠保守工作秘密；

2.應(yīng)聘城區(qū)支行崗位需同時(shí)具備以下基本條件：

——38周歲（含）以下；

——具有國(guó)民教育序列全日制大學(xué)本科及以上學(xué)歷，并取得相應(yīng)學(xué)位；

（二）專業(yè)條件

1.應(yīng)聘總行職能部門崗位需具備：

——應(yīng)聘前臺(tái)、中臺(tái)相關(guān)部門者需具有3年以上銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，應(yīng)聘后臺(tái)相關(guān)部門者需具有3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

——具有商業(yè)銀行總行工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

——附件1所列具體專業(yè)要求。

2.應(yīng)聘城區(qū)支行崗位需具備：

——應(yīng)具有2年以上銀行工作經(jīng)驗(yàn)。

——附件2所列具體專業(yè)要求。

（三）其他條件

1.遵紀(jì)守法，堅(jiān)持原則，公正廉潔，具有高度的責(zé)任心，具備良好的職業(yè)道德和品行操守。

2.無違法違紀(jì)行為和不良記錄，無重大崗位風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

3.身心健康，儀表端莊。

三、報(bào)名須知

（一）應(yīng)聘人員登陸我行門戶網(wǎng)站()，點(diǎn)擊“人才招聘”，在線填寫、提交簡(jiǎn)歷，每人僅能報(bào)考一個(gè)崗位，選擇調(diào)劑一個(gè)崗位。

（二）本次招聘筆試、面試等相關(guān)信息均由我行統(tǒng)一通知入選者，請(qǐng)應(yīng)聘者保持聯(lián)系電話暢通。

（三）我行尊重和維護(hù)應(yīng)聘者的隱私權(quán)，對(duì)應(yīng)聘者的信息嚴(yán)格保密，未被錄用人員的應(yīng)聘材料恕不退還。

第三篇：青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

: 我單位

（全稱），賬號(hào)

法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）

，茲授權(quán)我單位工作人員

，證件種類

證件號(hào)碼

，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

授權(quán)辦理業(yè)務(wù)種類包括

共

（大寫）項(xiàng)。A.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開戶。B.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶變更。C.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶撤銷。

D.企業(yè)網(wǎng)上銀行相關(guān)業(yè)務(wù)：□簽約

□審核流程變更

□操作員維護(hù) E.代發(fā)工資簽約。

F.為我單位員工批量開戶。

G.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶更換印鑒。

H.授權(quán)以下人員簽章替代法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）簽章作為人民幣單位結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒： □1.姓名

證件種類

證件號(hào)碼

簽章式樣如下：

□2.姓名

證件種類

證件號(hào)碼

簽章式樣如下：

□3.姓名

證件種類

證件號(hào)碼

簽章式樣如下：

I.作為結(jié)算證持有人。

J.代表我單位填寫機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件、控制人稅收居民身份聲明文件，并確認(rèn)相關(guān)內(nèi)容真 實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

K.其他：。

本授權(quán)書自本單位法定代表人/負(fù)責(zé)人簽章并加蓋公章之日起生效，至

****年**月**日終止。

被授權(quán)人在上述授權(quán)范圍及授權(quán)有效期內(nèi)的全部行為，均為我單位的授權(quán)行為，由于授權(quán)不明引起的風(fēng)險(xiǎn)和損失，由我單位承擔(dān)。

授權(quán)單位公章：

法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）簽章：

****年**月**日

說明：授權(quán)書不得涂改，并請(qǐng)劃去多余空項(xiàng)。

第四篇：農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則稿

農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

股東大會(huì)議事規(guī)則

農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議審議

目錄

第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章 第十章 總則................................................................................................1 股東大會(huì)的職權(quán)與授權(quán)................................................................2 股東大會(huì)的召開方式....................................................................3 股東大會(huì)的召集............................................................................3 股東大會(huì)的提案............................................................................5 股東大會(huì)的通知............................................................................6 股東大會(huì)的出席和登記................................................................7 股東大會(huì)的召開............................................................................8 股東大會(huì)的表決和決議..............................................................10 股東大會(huì)的會(huì)議記錄..................................................................12

第十一章 股東大會(huì)檔案材料的管理..........................................................13 第十二章 會(huì)后事項(xiàng)......................................................................................14 第十三章 附則..............................................................................................14

農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

股東大會(huì)議事規(guī)則

第一章 總則

第一條 農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）為保障股東依法行使股東權(quán)利，確保股東大會(huì)高效規(guī)范運(yùn)作，完善本行治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱“《公司法》”）、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)和《農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》（以下簡(jiǎn)稱“《章程》”）的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本規(guī)則。

第二條 本規(guī)則對(duì)本行及本行股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和列席股東大會(huì)會(huì)議的其他有關(guān)人員均具有約束力。

第三條 股東大會(huì)由本行董事會(huì)遵照《公司法》及其他法律法規(guī)、《章程》和本規(guī)則的相關(guān)規(guī)定召集，本規(guī)則另有規(guī)定的除外。

第四條 股東大會(huì)的各項(xiàng)籌備和組織工作由本行董事會(huì)秘書和董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)落實(shí)。

第五條 持有本行股份的股東依有關(guān)法律法規(guī)、《章程》及本規(guī)則享有知情權(quán)、發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)和表決權(quán)等各項(xiàng)股東權(quán)利。

出席股東大會(huì)的股東及股東代理人，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)、《章程》及本規(guī)則的規(guī)定，自覺維護(hù)會(huì)議秩序，不得侵犯其他股東的合法權(quán)益。

第六條 本行召開股東大會(huì)實(shí)行律師見證制度，聘請(qǐng)律師出席股東大會(huì)并對(duì)以下事項(xiàng)進(jìn)行見證或出具法律意見：

（一）會(huì)議的召集、召開程序是否符合法律、行政法規(guī)和《章 程》；

（二）出席會(huì)議人員的資格是否合法有效；

（三）提出臨時(shí)提案的股東的資格是否合法有效；

（四）會(huì)議的表決程序、表決結(jié)果是否合法有效；

（五）應(yīng)本行要求對(duì)其他有關(guān)問題進(jìn)行見證或出具法律意見。

第二章 股東大會(huì)的職權(quán)與授權(quán)

第七條 股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。股東大會(huì)依照有關(guān)法律法規(guī)及《章程》的有關(guān)規(guī)定行使下列職權(quán)：

（一）決定本行的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；

（二）選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；

（三）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；

（四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；

（五）審議批準(zhǔn)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（六）審議批準(zhǔn)本行的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（七）對(duì)本行增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；

（八）對(duì)發(fā)行本行公司債券作出決議；

（九）對(duì)本行合并、分立、解散、清算或者變更本行公司形式作出決議；

（十）修改《章程》；

（十一）審議法律法規(guī)或《章程》規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。

第八條 上述股東大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)，應(yīng)由股東大會(huì)審議決定，但在必要且合法的情況下，股東大會(huì)可以授權(quán)董事會(huì)決2 定。授權(quán)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)明確、具體。

股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)，如授權(quán)事項(xiàng)屬于《章程》規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)以普通決議通過的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)過半數(shù)通過；如授權(quán)事項(xiàng)屬于《章程》規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)以特別決議通過的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的2/3以上通過。

第三章 股東大會(huì)的召開方式

第九條 股東大會(huì)分為股東大會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。股東大會(huì)每年召開1次，應(yīng)當(dāng)于上一會(huì)計(jì)結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)舉行。

第十條 有下列情形之一的，本行在事實(shí)發(fā)生之日起2個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：

（一）董事人數(shù)不足《章程》所定人數(shù)的2/3時(shí)；

（二）本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額1/3時(shí)；

（三）單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東請(qǐng)求時(shí)；

（四）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；

（五）監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；

（六）法律法規(guī)或《章程》規(guī)定的其他情形。

前述第（三）項(xiàng)所述的持股股數(shù)以股東提出書面請(qǐng)求日的持股數(shù)為準(zhǔn)。

第四章 股東大會(huì)的召集

第十一條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和本規(guī)則的規(guī)定召集股東大會(huì)。第十二條 1/2以上的獨(dú)立董事或1/2以上的外部監(jiān)事有權(quán)向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，但當(dāng)本行只有2名獨(dú)立董事或只有2名外部監(jiān)事時(shí)，提請(qǐng)召開臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)經(jīng)2名獨(dú)立董事一致同意或2名外部監(jiān)事一致同意。對(duì)前述獨(dú)立董事或外部監(jiān)事要求召開臨時(shí)股東大會(huì)的提議，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和《章程》的規(guī)定，在收到提議后10日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反饋意見。

董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)在作出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知；董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)說明理由。

第十三條 監(jiān)事會(huì)有權(quán)向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和《章程》的規(guī)定，在收到提案后10日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反饋意見。

董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)在作出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的變更，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的同意。

董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到提案后10日內(nèi)未作出反饋的，視為董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)，監(jiān)事會(huì)可以自行召集和主持。

第十四條 單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東有權(quán)向董事會(huì)請(qǐng)求召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向董事會(huì)提出。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和《章程》的規(guī)定，在收到請(qǐng)求后10日內(nèi)提出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的書面反饋意見。

董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在作出董事會(huì)決議后4 的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原請(qǐng)求的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。

董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到請(qǐng)求后10日內(nèi)未作出反饋的，單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東有權(quán)向監(jiān)事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向監(jiān)事會(huì)提出請(qǐng)求。

監(jiān)事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)在收到請(qǐng)求5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提案的變更，應(yīng)當(dāng)征得相關(guān)股東的同意。

監(jiān)事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)通知的，視為監(jiān)事會(huì)不召集和主持股東大會(huì)，連續(xù)90日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。

第十五條 監(jiān)事會(huì)或股東決定自行召集股東大會(huì)的，須書面通知董事會(huì)，并發(fā)出召開臨時(shí)股東大會(huì)的通知。

第十六條 對(duì)于監(jiān)事會(huì)或股東自行召集的股東大會(huì)，董事會(huì)和董事會(huì)秘書應(yīng)予配合。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)提供股東名冊(cè)。召集人所獲取的股東名冊(cè)不得用于除召開股東大會(huì)以外的其他用途。

第十七條 監(jiān)事會(huì)或股東自行召集的股東大會(huì)，會(huì)議所必需的費(fèi)用由本行承擔(dān)。

第五章 股東大會(huì)的提案

第十八條 對(duì)需由股東大會(huì)討論的事項(xiàng)以提案方式交股東大會(huì)審議，股東大會(huì)應(yīng)對(duì)經(jīng)審議通過的具體議案做出決議。

第十九條 提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東大會(huì)職權(quán)范圍，有明確議題和具體決議事項(xiàng)，并且符合法律、行政法規(guī)和《章程》的有關(guān) 規(guī)定。

董事會(huì)應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，按照前款規(guī)定對(duì)股東大會(huì)提案進(jìn)行審查。董事會(huì)決定不將股東大會(huì)提案列入會(huì)議議程的，應(yīng)當(dāng)在該次股東大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。

第二十條 本行召開股東大會(huì)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及單獨(dú)或者合計(jì)持有本行3%以上股份的股東，有權(quán)向本行提出提案。

單獨(dú)或者合計(jì)持有本行3%以上股份的股東，可以在股東大會(huì)召開10日前提出臨時(shí)提案并書面提交召集人。召集人應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)補(bǔ)充通知，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì)審議。

股東大會(huì)通知中未列明的事項(xiàng)或不符合本規(guī)則第十九條規(guī)定的提案，股東大會(huì)不得進(jìn)行表決并作出決議。

第六章 股東大會(huì)的通知

第二十一條 召集人應(yīng)在股東大會(huì)召開20日前通知各股東，臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)于會(huì)議召開15日前通知各股東。

前款所述會(huì)議通知，以媒體公告、本行網(wǎng)站披露或網(wǎng)點(diǎn)張貼方式發(fā)出。

第二十二條 股東大會(huì)的通知包括以下內(nèi)容：

（一）會(huì)議的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議期限；

（二）提交會(huì)議審議的事項(xiàng)；

（三）以明顯的文字說明：全體股東均有權(quán)出席股東大會(huì)，并可以書面委托代理人出席會(huì)議和參加表決，該股東代理人不必是本行的股東；

（四）會(huì)務(wù)聯(lián)系人姓名、電話號(hào)碼。第二十三條 股東大會(huì)擬討論董事、監(jiān)事選舉事項(xiàng)的，召集人應(yīng)以適當(dāng)方式披露董事、監(jiān)事候選人的詳細(xì)資料，包括以下內(nèi)容：

（一）教育背景、工作經(jīng)歷、兼職等個(gè)人情況；

（二）與本行或本行的控股股東及實(shí)際控制人是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；

（三）披露持有本行股份數(shù)量；

（四）是否受過有關(guān)監(jiān)管部門的處罰和懲戒。

第二十四條 發(fā)出股東大會(huì)通知后，無正當(dāng)理由，股東大會(huì)不應(yīng)延期或取消，股東大會(huì)通知中列明的審議事項(xiàng)不應(yīng)取消。一旦出現(xiàn)延期或取消的情形，召集人應(yīng)當(dāng)在原定召開日前至少2個(gè)工作日通知股東并說明原因。

第二十五條 股東如已出席股東大會(huì)或臨時(shí)股東大會(huì)，并且在到會(huì)前或到會(huì)時(shí)未對(duì)會(huì)議通知不符合《章程》或本規(guī)則的規(guī)定提出異議，應(yīng)視為其已依照《章程》和本規(guī)則規(guī)定收到會(huì)議通知。

第七章 股東大會(huì)的出席和登記

第二十六條 本行董事會(huì)和其他召集人應(yīng)采取必要措施，保證股東大會(huì)的正常秩序。對(duì)干擾股東大會(huì)、尋釁滋事和侵犯股東合法權(quán)益的行為，應(yīng)采取措施加以制止并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門查處。

第二十七條 股東名冊(cè)上記載的所有股東，均有權(quán)出席股東大會(huì)，并依照有關(guān)法律法規(guī)及《章程》行使表決權(quán)。

股東可以親自出席股東大會(huì)，也可以委托代理人代為出席和表決。

第二十八條 個(gè)人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證 或其他能夠表明其身份的有效證件或證明、股權(quán)憑證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人有效身份證件、股東身份證復(fù)印件、股東授權(quán)委托書、股權(quán)憑證。

法人股東應(yīng)由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明、股權(quán)憑證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的授權(quán)委托書、股權(quán)憑證。

出席會(huì)議的股東或其代理人還應(yīng)出示會(huì)議通知中要求提供的其他文件。

第二十九條 表決前委托人已經(jīng)死亡或喪失行為能力或撤回委托或撤回簽署委托書的授權(quán)，只要本行在有關(guān)會(huì)議開始前沒有收到該等事項(xiàng)的書面通知，由股東代理人依委托書所作出的表決仍然有效。

第三十條 股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）代理人的姓名；

（二）授權(quán)的范圍；

（三）委托書簽發(fā)日期和有效期限；

（四）委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。

第八章 股東大會(huì)的召開

第三十一條 本行召開股東大會(huì)的地點(diǎn)為：本行住所或股東大會(huì)通知中列明的其他地點(diǎn)。

股東大會(huì)設(shè)臵會(huì)場(chǎng)，以現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或符合法律規(guī)定的其他形式8 召開。本行可在保證股東大會(huì)合法、有效的前提下，通過各種方式和途徑，為股東參加股東大會(huì)提供便利。

第三十二條 股東大會(huì)召開時(shí)，本行全體董事、監(jiān)事和董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)出席會(huì)議，行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)列席會(huì)議。

第三十三條 股東大會(huì)由董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)時(shí)，由副董事長(zhǎng)主持，未設(shè)副董事長(zhǎng)或副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉的一名董事主持。

監(jiān)事會(huì)自行召集的股東大會(huì)，由監(jiān)事長(zhǎng)主持。監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或不履行職務(wù)時(shí)，由副監(jiān)事長(zhǎng)主持，未設(shè)副監(jiān)事長(zhǎng)或者副監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉的一名監(jiān)事主持。

股東自行召集的股東大會(huì)，由召集人推舉代表主持。召開股東大會(huì)時(shí)，會(huì)議主持人違反本規(guī)則使股東大會(huì)無法繼續(xù)進(jìn)行的，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)出席股東大會(huì)有表決權(quán)過半數(shù)的股東同意，股東大會(huì)可推舉一人擔(dān)任會(huì)議主持人，繼續(xù)開會(huì)。

第三十四條 在股東大會(huì)上，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)就其過去一年的工作向股東大會(huì)作出報(bào)告。

第三十五條 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在股東大會(huì)上應(yīng)就股東的質(zhì)詢和建議作出解釋和說明。

第三十六條 會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在表決前宣布現(xiàn)場(chǎng)出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)，現(xiàn)場(chǎng)出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)以會(huì)議登記為準(zhǔn)。

第三十七條 召集人應(yīng)當(dāng)保證股東大會(huì)連續(xù)舉行，直至形成 最終決議。因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|大會(huì)中止或不能作出決議的，應(yīng)采取必要措施盡快恢復(fù)召開股東大會(huì)或直接終止本次股東大會(huì)，并及時(shí)通知。

第九章 股東大會(huì)的表決和決議

第三十八條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。股東大會(huì)作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)過半數(shù)通過。

股東大會(huì)作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的2/3以上通過。

第三十九條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過：

（一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；

（二）董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬和支付方法；

（四）本行預(yù)算方案、決算方案；

（五）本行報(bào)告；

（六）除法律法規(guī)或者《章程》規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過以外的其他事項(xiàng)。

第四十條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過：

（一）本行增加或減少注冊(cè)資本；

（二）本行合并、分立、解散和變更公司形式；

（三）修改《章程》；

（四）法律法規(guī)或《章程》規(guī)定的，以及股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重大影響、需要以特別決議通過的其他事項(xiàng)。

第四十一條 股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決10 權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。

本行持有的本行股份沒有表決權(quán)，且該部分股份不計(jì)入出席股東大會(huì)有表決權(quán)的股份總數(shù)。

第四十二條 除本行處于危機(jī)等特殊情況外，非經(jīng)股東大會(huì)以特別決議批準(zhǔn)，本行不與董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員以外的人訂立將本行全部或者重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的合同。

第四十三條 董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)表決。

同一股東及其關(guān)聯(lián)方不得向股東大會(huì)同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人選。同一股東及其關(guān)聯(lián)方提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在該董事（監(jiān)事）任職屆滿前，該股東及其關(guān)聯(lián)方不得再提名監(jiān)事（董事）候選人。

第四十四條 股東大會(huì)應(yīng)對(duì)所有提案進(jìn)行逐項(xiàng)表決，對(duì)同一事項(xiàng)有不同提案的，應(yīng)按提案提出的時(shí)間順序進(jìn)行表決。除因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|大會(huì)中止或不能作出決議外，股東大會(huì)不應(yīng)對(duì)提案進(jìn)行擱臵或不予表決。

第四十五條 股東大會(huì)采取記名或無記名方式表決。記名表決方式指記名投票表決，無記名表決方式指舉手表決。

第四十六條 股東大會(huì)對(duì)提案進(jìn)行表決前，應(yīng)當(dāng)推舉2名股東代表參加計(jì)票和監(jiān)票。審議事項(xiàng)與股東有利害關(guān)系的，相關(guān)股東及代理人不得參加計(jì)票、監(jiān)票。

股東大會(huì)對(duì)提案進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)當(dāng)由股東代表與監(jiān)事代表共同負(fù)責(zé)計(jì)票、監(jiān)票，并由會(huì)議主持人當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果，決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。

第四十七條 會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)宣布每一提案的表決情況和 結(jié)果，并根據(jù)表決結(jié)果宣布提案是否通過。

第四十八條 出席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)對(duì)提交表決的提案發(fā)表以下意見之一：贊成、反對(duì)或棄權(quán)。

未填、錯(cuò)填、字跡無法辨認(rèn)的表決票、未投的表決票均視為投票人放棄表決權(quán)利，其所持股份數(shù)的表決結(jié)果應(yīng)計(jì)為“棄權(quán)”。

第四十九條 股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東不應(yīng)當(dāng)參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)。關(guān)聯(lián)股東可以自行回避，也可由其他參加股東大會(huì)的股東或股東代理人提出回避請(qǐng)求。

第五十條 會(huì)議主持人如果對(duì)提交表決的決議結(jié)果有任何異議，可以對(duì)所投票數(shù)組織點(diǎn)票；如果會(huì)議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì)議的股東或者股東代理人對(duì)會(huì)議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)立即組織點(diǎn)票。

第十章 股東大會(huì)的會(huì)議記錄

第五十一條 股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄，由董事會(huì)秘書負(fù)責(zé)。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：

（一）會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)和召集人姓名或名稱；

（二）會(huì)議主持人以及出席或列席會(huì)議的董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員姓名；

（三）出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例；

（四）對(duì)每一提案的審議經(jīng)過、發(fā)言要點(diǎn)和表決結(jié)果；

（五）股東的質(zhì)詢意見或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說明；

（六）律師及計(jì)票人、監(jiān)票人姓名；

（七）《章程》和本規(guī)則規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。

第五十二條 召集人應(yīng)當(dāng)保證會(huì)議記錄內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。出席會(huì)議的董事、監(jiān)事、董事會(huì)秘書、召集人或其代表、會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。

第十一章 股東大會(huì)檔案材料的管理

第五十三條 股東大會(huì)檔案材料的主要內(nèi)容：

（一）股東名冊(cè)；

（二）從籌備會(huì)議開始到會(huì)議結(jié)束期間所有文件材料；

（三）股東大會(huì)會(huì)議記錄；

（四）股東授權(quán)委托書；

（五）股東大會(huì)有關(guān)決議；

（六）《章程》規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)保管的其他材料。第五十四條 會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場(chǎng)出席股東的登記冊(cè)、代理出席的委托書及股東大會(huì)決議一并保存，保存期限不少于10年。

董事會(huì)秘書負(fù)責(zé)保管股東大會(huì)檔案材料。檔案材料按移交本行辦公室存檔，并指定專人管理。

第五十五條 股東提出查閱有關(guān)檔案材料時(shí)，應(yīng)提供其持有本行股份的書面證明材料，本行核實(shí)股東身份后按照股東的要求提供，股東應(yīng)在指定地點(diǎn)查閱與其要求相關(guān)的內(nèi)容，檔案保管員應(yīng)在檔案借閱登記簿中作出記錄。

第十二章 會(huì)后事項(xiàng)

第五十六條 股東大會(huì)通過有關(guān)董事、監(jiān)事選舉提案的，新任董事、監(jiān)事任期從就任之日起計(jì)算。

第五十七條 股東大會(huì)通過有關(guān)派現(xiàn)、送股或資本公積轉(zhuǎn)增股本提案的，本行應(yīng)在股東大會(huì)結(jié)束后2個(gè)月內(nèi)實(shí)施具體方案。

第五十八條 股東大會(huì)的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權(quán)請(qǐng)求人民法院認(rèn)定無效。

股東大會(huì)的召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者《章程》，或者決議內(nèi)容違反《章程》的，股東有權(quán)自決議作出之日起60日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。

第十三章 附則

第五十九條 除非有特別說明，本規(guī)則所使用的術(shù)語與《章程》中該等術(shù)語的含義相同。

第六十條 除本規(guī)則另有規(guī)定和按上下文無歧義外，本規(guī)則中所稱“以上”、“以內(nèi)”、“至少”、“不少于”都應(yīng)含本數(shù)，“超過”不含本數(shù)。

第六十一條 本規(guī)則由董事會(huì)擬定及修訂，經(jīng)股東大會(huì)以普通決議通過后執(zhí)行。

第六十二條 本規(guī)則未盡事宜或本規(guī)則與法律、行政法規(guī)、《章程》規(guī)定相沖突的，以法律、行政法規(guī)或《章程》的規(guī)定為準(zhǔn)。

第六十三條 本規(guī)則由本行董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五篇：江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 選型編號(hào)：YYGLBXX2018001

江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

柜外清設(shè)備選型公告書

江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

二〇一八年三月二十八日

聲

明

本公告文件專用于江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司本次“柜外清設(shè)備”進(jìn)行選型，江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司對(duì)本公告文件及公告文件內(nèi)容享有解釋權(quán)。參加選型單位即視為無條件同意本聲明并保證對(duì)本公告文件可能涉及的江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司商業(yè)秘密予以保密，除經(jīng)江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司書面同意外，任何單位和個(gè)人不得為參與本項(xiàng)目選型以外的目的而出版、復(fù)制、傳播、銷售及使用本公告文件。

第一部分

公告函

根據(jù)江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需求，現(xiàn)就江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“柜外清設(shè)備”進(jìn)行選型公告： 1.公告編號(hào)：YYGLBXX2018001

2.公告人：江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 3.項(xiàng)目實(shí)施地點(diǎn)：江蘇省昆山市前進(jìn)東路828號(hào) 4.公告開始時(shí)間：北京時(shí)間2018年 3月 28日 5.公告截止時(shí)間：北京時(shí)間2018年 4 月10日17時(shí) 6.公告人聯(lián)系方式：

江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 地址：江蘇省昆山市前進(jìn)東路828號(hào) 郵政編碼：215300 業(yè)務(wù)聯(lián)系人：唐險(xiǎn)峰

聯(lián)系電話：0512-57378208，*** 技術(shù)聯(lián)系人：郭宏鋼

聯(lián)系電話：0512-57371715，*** 郵箱：guohonggang@ksrcb.com

第二部分

系統(tǒng)需求

一、系統(tǒng)建設(shè)要求

（一）基本要求

1、意向人應(yīng)有成熟的柜外清設(shè)備產(chǎn)品。

2、意向人根據(jù)招標(biāo)人提供的詳細(xì)需求，提供性能不低于公告要求的柜外清設(shè)備。

（二）技術(shù)及性能要求

防窺設(shè)計(jì) 鍵盤上部有遮擋罩，遮擋罩垂直于鍵盤區(qū)域

CPU:兩核以上 主頻1.4GHZ 以上，內(nèi)存： 類型DDR3，2GB基礎(chǔ)硬件

或2GB以上，支持可擴(kuò)展外部存儲(chǔ)器

屏幕尺寸：10.1英寸,16:10 顏色質(zhì)量：16.7M以上 分辨率：1280 x800 以上

亮度：LED 背光亮度 200cd/㎡ 以上

顯示屏

對(duì)比度：600：1 以上 支持手指觸屏操控

防窺設(shè)計(jì)：顯示屏采用A級(jí)防窺玻璃。對(duì)左右兩側(cè)防窺，防窺角度小于60度

觸摸屏 觸控方式：電容電磁雙觸屏,支持多點(diǎn)觸摸 設(shè)備

簽名筆

設(shè)備

揚(yáng)聲器、麥克風(fēng) 音量按鍵底部裝置

開關(guān)

指紋識(shí)別供電要求

筆壓等級(jí)：2048級(jí) 筆讀寫速度：200PPS 精確度：±0.5mm（中間區(qū)域）感應(yīng)高度：10mm（距離玻璃/板表面）

要求類型：無源壓感筆

要求筆尖可更換 要求設(shè)備有凹槽或孔洞設(shè)計(jì)存放簽名筆且符合使用便捷性要求簽名筆需通過線纜同設(shè)備連接，線纜可伸縮

支持

支持

位于機(jī)身側(cè)面，有底部防滑裝置

有可收縮防滑支撐架，將設(shè)備以一定傾斜度面向客戶 電源開關(guān)：外接有電源開關(guān)，可控制設(shè)備開關(guān)機(jī)，開關(guān)在柜內(nèi)

隨終端開關(guān)機(jī)：連接到柜員專用機(jī)，可跟隨業(yè)務(wù)終端機(jī)自動(dòng)開關(guān)機(jī)

支持符合公安部要求的指定產(chǎn)品 支持外接電源供電

外觀

指令規(guī)范加密模塊

按鍵要求攝像頭 服務(wù)

線纜整體長(zhǎng)度3m 支持線纜包括供電線、USB線，柜外部分，二線合為一線 支持供電線上帶有開關(guān)，柜員可以通過開關(guān)手動(dòng)關(guān)閉、打開互動(dòng)終端

支持密碼鍵盤主題顏色同平板部分一致 支持易于單獨(dú)更換密碼鍵盤的設(shè)計(jì)

支持寬度適宜，較寬手掌能舒適輸入密碼 要求符合密碼鍵盤設(shè)備的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

支持加密算法支持DES/3DES/國(guó)密SM2/SM3 支持指令灌注主密鑰

支持開機(jī)密鑰自毀功能 支持密碼最大長(zhǎng)度支持至少32位 要求鍵密碼鍵盤：0-9，確認(rèn)，取消，退格，清除,小數(shù)點(diǎn)鍵

要求按鍵壽命≥100萬次

標(biāo)配，分辨率200W以上，支持上下、左右調(diào)節(jié)。

1.支持整機(jī)保修叁年。

2.支持根據(jù)項(xiàng)目采購(gòu)量可提供一定數(shù)量的維修備機(jī)。3.支持提供叁年的免費(fèi)技術(shù)支持：設(shè)備驅(qū)動(dòng)軟件的升級(jí)，對(duì)設(shè)備使用的咨詢和答疑。

4.支持提供免費(fèi)365天*7*24小時(shí)技術(shù)支持服務(wù)，可及時(shí)與 用戶電話確認(rèn)問題故障，并采取相關(guān)報(bào)修流程。

5.在設(shè)備安裝調(diào)試階段，保證銀行在該階段掌握設(shè)備安裝、調(diào)試、驗(yàn)收的基本技能。

（三）其他要求

支持廣告播放，包括圖片和視頻。

二、設(shè)備提供時(shí)間要求 1、2018年4月底提供樣機(jī)進(jìn)行測(cè)試。2、2018年5月底設(shè)備全面到貨。

第三部分

公告說明

一、適用范圍

本公告文件僅適用于江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“昆山農(nóng)商銀行”）柜外清設(shè)備而進(jìn)行的公開選型。

二、定義

1.“公告人”系指組織本次項(xiàng)目的機(jī)構(gòu)：昆山農(nóng)商銀行。2.“意向人”系指滿足本公告文件要求并有意向承擔(dān)本項(xiàng)目建設(shè)的法人單位。

3.“設(shè)備（系統(tǒng)）”系指意向人按公告文件規(guī)定，須向公告人 提供的設(shè)備、軟件系統(tǒng)、備品備件、工具、手冊(cè)及其他有關(guān)技術(shù)資料和材料。

4.“服務(wù)”系指公告文件規(guī)定意向人須承擔(dān)的在選型過程中的技術(shù)服務(wù)、運(yùn)輸、安裝調(diào)試、人員培訓(xùn)、售后服務(wù)和其他類似的義務(wù)。

5.“公告文件”系指本文件及其附件，如公告人對(duì)公告文件及其附件進(jìn)行有效的修改或澄清，則該修改和澄清構(gòu)成公告文件不可分割的一部分。

6.“技術(shù)方案”系指意向人按照公告文件要求編寫，并向公告人遞交的有效的文字說明、表格、圖表等文件。

三、對(duì)于本次公告的重要說明

1.意向人須于2018年 4月 10日前將電子版參考配置清單、技術(shù)方案及實(shí)施案例等材料發(fā)送至技術(shù)聯(lián)系人郵箱。公告人審核通過后，將邀請(qǐng)意向人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)方案、參數(shù)配置等交流與講解。

2.公告人認(rèn)可意向人的相關(guān)技術(shù)方案等，則由公告人向意向人發(fā)放邀標(biāo)通知，意向人憑通知進(jìn)行投標(biāo)。

四、對(duì)意向人的要求

1.意向人必須為具有獨(dú)立企業(yè)法人資格，具有合法名稱、組織機(jī)構(gòu)、固定的辦公場(chǎng)所，注冊(cè)資本要求不少于500萬元人民幣（或等值外幣），注冊(cè)時(shí)間不少于3年，且具有良好的技術(shù)力量、商業(yè)信 譽(yù)和售后服務(wù)體系。

2.意向人必須具有良好的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)實(shí)力，能夠按時(shí)提交公告人要求的交付件，并能夠在選型過程中及時(shí)地提供公告人要求的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

3.意向人近三年來簽署過類似合同、承擔(dān)過金融行業(yè)類似項(xiàng)目及成功案例，案例數(shù)不少于3個(gè)。意向人應(yīng)具備相應(yīng)實(shí)施資格。

4.意向人必須具有良好的銀行資信和商業(yè)信譽(yù)，沒有違法、違約記錄，不處于被責(zé)令停業(yè)，財(cái)產(chǎn)被接管、凍結(jié)、破產(chǎn)等非正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。

五、選型交流費(fèi)用

公告人提供選型交流的辦公場(chǎng)所，測(cè)試用環(huán)境。此外，意向人應(yīng)自行承擔(dān)與參與選型的有關(guān)的全部費(fèi)用，公告人在任何情況下無義務(wù)和責(zé)任承擔(dān)上述費(fèi)用。

六、公告文件的解釋及咨詢

本公告文件的解釋權(quán)屬公告人。對(duì)本次公告有任何詢問，請(qǐng)與昆山農(nóng)商銀行本次公告聯(lián)系人聯(lián)系。

江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

二〇一八年三月二十八日