第一篇：非法證券期貨活動(dòng)典型案例

附件：

非法證券期貨活動(dòng)典型案例

案例一：輕信?牛股師?損失慘重

一、案情摘要

趙某自封資深的?牛股師?、?私募王牌操盤手?，宣稱曾在多家知名證券公司工作，在多家網(wǎng)站博客張貼股票賬戶截圖炫耀其操作的股票均有盈利，并自我吹噓其通過內(nèi)部渠道獲取翻倍牛股的投資信息，以誘導(dǎo)投資者與其聯(lián)系。趙某招兵買馬，指示員工通過QQ群、手機(jī)短信、售賣股票軟件等方式指導(dǎo)投資者買賣股票，以?指導(dǎo)費(fèi)、咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、會(huì)費(fèi)?等名義收取投資者800余萬元，投資者虧損嚴(yán)重。

2013年5月，投資者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局舉報(bào)，該局聯(lián)合公安機(jī)關(guān)對(duì)趙某非法經(jīng)營案進(jìn)行了查處。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

近期隨著股市火爆，非法證券咨詢又開始改頭換面，以QQ群、微信群、手機(jī)短信、股票軟件等形式群發(fā)股票買賣信息，并信誓旦旦承諾包賺不賠。投資者一定要擦亮眼睛，通過在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)公司及人員是否有證券投資咨詢資格、核實(shí)公司地址是否真實(shí)、收款賬戶是否是公司賬戶等方式增強(qiáng)識(shí)別能力，維護(hù)自身合法權(quán)益。

案例二：迷信?消息?股深陷騙局

一、案情摘要

2010年3月起，以田某某、劉某某為首的犯罪團(tuán)伙先后在多個(gè)城市注冊(cè)成立?某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司?等9家公司，招聘員工超過200人，以銷售炒股軟件為幌子，通過QQ群、飛信等聊天工具，大量發(fā)布股票交割單電腦截圖等虛假信息，以推薦牛股、提供內(nèi)幕信息、與私募基金合作獲取高額收益為誘餌，向投資者非法薦股，從事非法證券投資咨詢活動(dòng)，騙取全國各地投資者錢財(cái)。2013年5月，經(jīng)過周密調(diào)查，當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局聯(lián)合公安機(jī)關(guān)一舉查處某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等5家非法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，抓捕18名犯罪嫌疑人。2014年6月19日，當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ簩?duì)某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司非法經(jīng)營案進(jìn)行判決，分別判決田某某、劉某某等15人非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑1年3個(gè)月至2年，并處罰金2萬元至50萬元。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資格，證券從業(yè)人員須通過所在機(jī)構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格方可上崗。合法的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)中一般使用對(duì)公賬戶，請(qǐng)投資者切勿向個(gè)人賬戶匯款，并自覺遠(yuǎn)離提供所謂?內(nèi)幕股?的非法機(jī)構(gòu)，摒棄?一夜暴富?觀念，保持理性投資心態(tài)，切記?天上不會(huì)掉餡餅?。

案例三：非法代客理財(cái)害人不淺

一、案情摘要

王某等人借用經(jīng)過工商登記注冊(cè)的公司外衣，通過電話、互聯(lián)網(wǎng)、短信等營銷方式，以高額投資回報(bào)為誘餌，騙取投資者投資咨詢服務(wù)費(fèi)。該公司主要通過三招吸引投資者。一是形象包裝。該公司特意租賃了一處高檔寫字樓，設(shè)立了一個(gè)功能強(qiáng)大的公司網(wǎng)站，內(nèi)容覆蓋股票、基金、期貨等主要投資領(lǐng)域，可以免費(fèi)由公司的?名牌分析師?提供股票診斷服務(wù)。二是?話術(shù)?誘惑。該公司專門培訓(xùn)了一批巧舌如簧的員工，以極富煽動(dòng)性的語言，信誓旦旦的保證等多種?話術(shù)?手段招攬客戶。三是協(xié)議解慮。該公司通過與客戶簽訂《委托理財(cái)協(xié)議》或《資產(chǎn)管理協(xié)議書》的形式，騙取客戶的信任，輕而易舉地獲取了其股票賬號(hào)和密碼，進(jìn)而全權(quán)代理其買賣股票，并根據(jù)協(xié)議收取資產(chǎn)管理費(fèi)（客戶股票賬戶資產(chǎn)額的1%至10%）和盈利分成收入（客戶股票賬戶盈利部分的20%）。案發(fā)時(shí)，該公司代為操盤的資金規(guī)模達(dá)11,000多萬元，非法獲利近1,900萬元。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

非法代客理財(cái)是違法行為，投資者如參與其中，相關(guān)利益不受法律保護(hù)，因此，投資者在證券投資過程中一定要認(rèn)清非法代客理財(cái)?shù)谋举|(zhì)和危害，自覺養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣，樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，避免落入非法代客理財(cái)?shù)南葳濉?/p>

案例四：遠(yuǎn)離非法?白銀現(xiàn)貨?

一、案情摘要

2013年11月至2014年8月，某電子商務(wù)公司通過QQ等方式在網(wǎng)上招攬客戶，利用該公司設(shè)立的網(wǎng)上集中交易平臺(tái)，誘騙投資者參與所謂的白銀現(xiàn)貨交易。投資者上當(dāng)后，該公司再謊稱能提供專業(yè)指導(dǎo)，騙取投資者賬號(hào)密碼，擅自操作投資者賬戶，通過不斷刷單賺取投資者高額交易手續(xù)費(fèi)、倉席費(fèi)等費(fèi)用；同時(shí)，該公司操控集中交易平臺(tái)，與客戶對(duì)賭，侵占客戶資產(chǎn)，給投資者造成巨大損失。

2014年7月，受害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。日前，檢察機(jī)關(guān)對(duì)該公司相關(guān)人員以涉嫌詐騙罪向人民法院提起公訴。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

不法分子往往以高收益為誘餌，說白銀交易?投資小、收益大?，只要跟著?老師?做，就可?收益翻番?，誘導(dǎo)投資者參與白銀交易，詐騙投資者錢財(cái)。根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，除國務(wù)院金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的交易所之外，其他任何交易場所均不得采取集中競價(jià)、電子撮合、連續(xù)交易等交易方式從事商品或權(quán)益交易，也不得采用集中方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。投資者應(yīng)當(dāng)高度警惕以?白銀?等貴金屬為名義，采取集中競價(jià)、連續(xù)交易等違法交易方式的交易活動(dòng)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)有人通過勸誘投資者參與白銀交易騙取錢財(cái)?shù)?，可向?dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，以免造成損失。

案例五：非法基金瘋狂斂財(cái)

一、案情摘要

胡某某、張某夫妻二人，頂著?2008和諧中國十大年度人物?、?2008中華十大財(cái)智人物?和?上海市企業(yè)聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事會(huì)執(zhí)行委員?等光環(huán)，打著香港某某國際控股有限公司旗號(hào)，以?全球投資、復(fù)利增長?等噱頭，通過理財(cái)博覽會(huì)、許以高額回報(bào)等手段在全國30多個(gè)省市大肆招募投資者，銷售所謂的?復(fù)利產(chǎn)品?——XX環(huán)球基金，先后與844位客戶簽訂合同，將所收客戶資金用于大陸、香港等地的證券、期貨投資，涉及金額1.27億元，造成大部分本金虧損。當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局在查清上述違法事實(shí)后，將案件移送公安機(jī)關(guān)。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

一個(gè)沒有相關(guān)資質(zhì)的所謂香港公司，虛構(gòu)新型復(fù)利產(chǎn)品，編制諸多美麗光環(huán)，騙取全國近千名投資者的信任，獲取令人咋舌的非法所得。犯罪分子最終受到法律的制裁，投資者應(yīng)以該案為警鐘，自覺抵制高額回報(bào)、快速致富的誘惑，正確識(shí)別非法證券活動(dòng)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

案例六：?海外上市?騙局

一、案情摘要

2006年2月，某證券公司營業(yè)部?客戶服務(wù)中心?正式對(duì)外營業(yè)，在這里的人自稱某大型投資公司的經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)。

一天，?客戶服務(wù)中心?業(yè)務(wù)員告訴該營業(yè)部股民蘇某，?‘四川某公司’即將在美國上市，現(xiàn)有部分原始股正在轉(zhuǎn)讓，屆時(shí)將有10倍收益！?，投資者購買后，公司還會(huì)給投資者出具股票托管卡，保證風(fēng)險(xiǎn)無虞。在幾位業(yè)務(wù)員的極力鼓動(dòng)下，舒某把自己多年的積蓄統(tǒng)統(tǒng)拿了出來交給這幾位經(jīng)紀(jì)人，并現(xiàn)場簽訂了股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議、辦理了過戶手續(xù)。

幾天后，舒某前去詢問公司海外上市事宜時(shí)，這個(gè)?客戶服務(wù)中心?已經(jīng)人去樓空了，而證券營業(yè)部的工作人員卻稱該服務(wù)中心與其無任何關(guān)系。舒某這才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

從這一案例來看，不法分子利用投資者相關(guān)法制知識(shí)欠缺的弱點(diǎn)，通過虛假宣傳、虛構(gòu)材料，向社會(huì)公眾銷售未上市公司所謂原始股。根據(jù)法律規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未上市公司原始股在我國境內(nèi)不得面向社會(huì)公眾公開銷售或者致使股東累計(jì)超過200人；凡在我國境內(nèi)從事代理銷售股票等證券經(jīng)營活動(dòng)都需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)的均屬非法證券經(jīng)營行為。所以投資者在買入股票之前，可登錄中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或致電當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門，查詢相關(guān)公司是否具有公開發(fā)行股票的資格，以防上當(dāng)受騙。

案例七：網(wǎng)絡(luò)新型案件

一、案情摘要

公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，有不法分子以購買A公司原始股為名實(shí)施集資詐騙、傳銷等非法活動(dòng)。該公司網(wǎng)站自稱，A公司附屬于北歐投資聯(lián)盟集團(tuán)的環(huán)球服務(wù)平臺(tái)。聲稱購買A公司的原始股票，股東將獲得幾十倍、上百倍的利潤。該公司還鼓勵(lì)參與者通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，推薦他人參與。據(jù)了解，北京、遼寧、湖南、內(nèi)蒙古、浙江等地均有群眾參與，并且多為退休老年人，涉案金額少則幾萬元，多則幾十萬元，一旦不法分子關(guān)閉網(wǎng)站、攜款潛逃，將會(huì)給投資者造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

此類網(wǎng)絡(luò)投資詐騙一般具有以下兩個(gè)方面的特點(diǎn)：一是投資的誘惑性。從事此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)，宣稱其經(jīng)營項(xiàng)目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn)，并聲稱年回報(bào)率高，周期短，按天返利的機(jī)制，編造十分美好的誘人?錢景?，引誘投資者上當(dāng)受騙。

二是網(wǎng)絡(luò)的虛擬性。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)的經(jīng)營過程中，其公司就是一個(gè)網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個(gè)操作流程實(shí)現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。網(wǎng)絡(luò)化特別容易使一些既缺乏金融知識(shí)又缺乏科技知識(shí)的老齡人群上當(dāng)受騙。

不法分子借用從事境外證券交易活動(dòng)的方式，認(rèn)為可以不受中國法律的約束和管制，掩蓋從事不法行為的真實(shí)目的，并以此來迷惑和欺騙群眾，逃避打擊。實(shí)際上，根據(jù)法律屬地管轄的原則，凡在我國境內(nèi)從事任何活動(dòng)的一切國內(nèi)外機(jī)構(gòu)或個(gè)人，都要受到我國法律的約束，即使號(hào)稱從事境外證券業(yè)務(wù)，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，其違法行為同樣會(huì)受到我國法律的制裁。

案例八：借用境外上市公司編造謊言

一、案情摘要

A投資公司通過電話、網(wǎng)絡(luò)等通訊方式與投資者取得聯(lián)系，聲稱該公司掌握在香港聯(lián)合交易所上市的B公司將開展定向增發(fā)的內(nèi)部消息，屆時(shí)B公司股價(jià)將比現(xiàn)在上漲數(shù)倍，A公司可以通過其合作券商免費(fèi)向投資者提供開立港股（H股）證券賬戶的代辦服務(wù)，投資者只需通過開立后的賬戶按照A公司提供的時(shí)點(diǎn)和價(jià)位交易不低于10000股的B公司股票，即可享受巨額收益，但要獲知交易時(shí)點(diǎn)和價(jià)位則需要向A公司支付一定?勞務(wù)費(fèi)?，誘使投資者上當(dāng)受騙。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

上述案例是社會(huì)上最近出現(xiàn)的新類型欺詐手段，其主要特點(diǎn)有二：一是利用投資者對(duì)境外資本市場及上市公司的不熟悉來強(qiáng)化其宣傳活動(dòng)的神秘性，掩蓋虛假事實(shí)和違法性；二是利用可以為投資者開立境外證券賬戶來增強(qiáng)其騙術(shù)的迷惑性，使投資者認(rèn)為該公司為正規(guī)公司，從而放松了警惕。以開立H股證券賬戶為例，內(nèi)地居民只能通過香港證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的持有證券交易牌照的合格券商在內(nèi)地開立的分公司或辦事處開戶辦理，其他公司或個(gè)人沒有資格開展代辦業(yè)務(wù)。另外，不法分子所謂的知道上市公司在未來將要開展重組的宣傳伎倆還有避免謊言過早被投資者識(shí)破的目的，利用重組還在醞釀來給他們行騙爭取盡可能長的時(shí)間。

案例九：?神奇?軟件藏陷阱

一、案情摘要

?××軟件是我們公司匯集國內(nèi)金融、科技精英，投入巨資開發(fā)的高科技產(chǎn)品，可以第一時(shí)間實(shí)時(shí)跟蹤國內(nèi)全部股票走勢，并自動(dòng)發(fā)出買賣點(diǎn)信號(hào)，操作簡單，選股精準(zhǔn)。不但如此，用戶還可以享受資深投資顧問一對(duì)一的服務(wù)，很多客戶都已獲利不菲。?

2008年上半年，投資者朱某在瀏覽網(wǎng)站時(shí)，發(fā)現(xiàn)了成都某網(wǎng)絡(luò)科技公司上述關(guān)于?某股票資訊終端?的產(chǎn)品宣傳。通過進(jìn)一步接觸，朱某了解到，公司軟件按股票走勢準(zhǔn)確度和售后一對(duì)一咨詢服務(wù)內(nèi)容不同劃分為若干等級(jí)，其中 ?絕密計(jì)劃?等級(jí)收費(fèi)逾十萬，由公司?王牌投資總監(jiān)?親自指導(dǎo)操作。在?神奇?的?高科技軟件?光環(huán)下，在公司?轟炸式?營銷攻勢下，在公司?貼心?服務(wù)的承諾下，朱某動(dòng)搖了，交費(fèi)11萬余元，成為了該公司的軟件用戶。

此后，朱某拿到的軟件卻沒有帶來預(yù)期的收益，賬戶經(jīng)所謂的?王牌投資總監(jiān)?實(shí)盤指導(dǎo)后甚至出現(xiàn)了嚴(yán)重虧損。公司當(dāng)初信誓旦旦的收益承諾，事后看來只不過是打著神奇高科技軟件旗號(hào)的又一起非法證券活動(dòng)。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

經(jīng)查實(shí)，該公司的炒股軟件，不過是在現(xiàn)有行情軟件基礎(chǔ)上簡單改動(dòng)的粗制濫造品。公司明里以銷售軟件為名，實(shí)質(zhì)卻是未經(jīng)證監(jiān)會(huì)許可，非法從事證券投資咨詢活動(dòng)。最終公司的非法行為被依法取締，并由證券監(jiān)管部門移送公安機(jī)關(guān)處理。

案例十：層層設(shè)套，擺下連環(huán)計(jì)

一、案情摘要 在營銷人員的不斷鼓吹下，于某繳納5000元成為了一家投資咨詢公司的會(huì)員。但是在接下來三個(gè)月中，?高老師?推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，讓于先生非常氣憤。因此于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，對(duì)方稱所推薦的股票都是漲停股票，對(duì)虧損的情況一定會(huì)徹查清楚。

兩天后，于某接到自稱為?白總監(jiān)? 的電話，稱為了彌補(bǔ)于某的損失,公司現(xiàn)推出一項(xiàng)?秘密?行動(dòng)，準(zhǔn)備聯(lián)合幾家機(jī)構(gòu)拉升幾只股票，參與其中的投資者可以獲取巨大利益。鑒于前期余某的損失，公司以優(yōu)惠的價(jià)格將于某升級(jí)為高級(jí)會(huì)員，只要再繳納 18000 元就能享受到 38868 元高級(jí)會(huì)員的待遇,由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取 50 %以上的收益，并要求余某保密，?白總監(jiān)?信誓旦旦，再次騙取了于某的信任。在于某又給該公司匯去了18000元后，?白總監(jiān)?也人間蒸發(fā)，杳無音信了。于某這才明白過來,原來自己被一騙再騙，中了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的設(shè)計(jì)的連環(huán)計(jì)。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

在這個(gè)案例中不法分子推薦股票造成投資者虧損后，利用投資者已處于虧損的尷尬局面，采取各種?話術(shù)?蠱惑投資者參加更高級(jí)別的會(huì)員組，繳納更多的?會(huì)員費(fèi)?，造成投資者虧損越來越大。

案例十一：?私募基金?的大忽悠

一、案情摘要

投資者張某在家接到電話,對(duì)方稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息,具有超強(qiáng)的資金實(shí)力，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站,看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析,覺得該公司非常專業(yè),便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了 8000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司,并不具有投資咨詢資質(zhì),張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

經(jīng)過調(diào)查，許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無外乎就是租用一個(gè)幾十平米的辦公場所,并雇用一些對(duì)證券市場一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準(zhǔn)備好的?話術(shù)?對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的?皮包?公司。假借?私募基金?名義就是最典型的一種形式。

投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)中,一定要提高警惕,不要盲目輕信所謂的?專業(yè)機(jī)構(gòu)?和?內(nèi)幕消息?。接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格,明確對(duì)方身份,選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

案例十二：?山寨?合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)站

一、案情摘要

張某在某財(cái)經(jīng)網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)一欄消息,標(biāo)題是?揭幕明日即將拉升的股票?,點(diǎn)擊一看,是國內(nèi)非常著名的一家證券公司的網(wǎng)站,網(wǎng)站頂部寫著?公司經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)?,并有電子版的批準(zhǔn)證書。網(wǎng)站內(nèi)容主要有?強(qiáng)力個(gè)股推薦?、?精確市場預(yù)測?、?實(shí)戰(zhàn)業(yè)績?、?漲停板股票服務(wù)?。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號(hào)碼,業(yè)務(wù)員陳某說公司實(shí)力很強(qiáng),有專人研究分析股票,近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動(dòng)不已,按要求向一個(gè)戶名為 ?陳某?個(gè)人賬戶繳納了一個(gè)季度的服務(wù)費(fèi) 4380 元, 對(duì)方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同,并口頭保證15個(gè)交易日獲利120 %,總獲利不低于 360 %。但此后,按公司推薦的股票操作,卻只跌不漲,一周以后張某后悔,想討回服務(wù)費(fèi),但發(fā)現(xiàn)再也無法聯(lián)系到陳某,公司的電話也無人接聽。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機(jī)構(gòu),企圖魚目混珠,混淆視聽。為誘騙投資者上當(dāng),不法分子還聲稱公司經(jīng)過證券監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn),有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費(fèi)時(shí),往往要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。

合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同,對(duì)于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù),投資者務(wù)必高度警惕。同時(shí),合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi),對(duì)于那些要求將錢打入個(gè)人銀行賬戶的證券咨詢活動(dòng),投資者更要格外小心。

此外，實(shí)踐中還有不法分子假冒證監(jiān)會(huì)、證券交易所名義,以彌補(bǔ)投資者虧損為名進(jìn)行詐騙，大家一定要加強(qiáng)防范。

第二篇：非法集資典型案例

非法集資典型案例

投入是有保障的，回報(bào)總是誘人的，可結(jié)局往往都是一場空歡喜。對(duì)許多人來說，“非法集資”四個(gè)字，讓他們有著刺骨之痛。

1.高安冰等集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2012年4月，高安冰、賈某商量以開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為名向社會(huì)公眾融資，并先后在茌平縣賈寨、肖莊等五鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（后改名為“華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)”）代辦點(diǎn)，向社會(huì)公眾吸收資金。

2012年4月至2013年1月期間，高安冰捏造“渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司茌平支公司”及該公司“保險(xiǎn)股金”業(yè)務(wù)，以該公司的“保險(xiǎn)股金”用于建設(shè)車輛檢測線、重大車險(xiǎn)提前賠付需要大量資金為名，通過五鄉(xiāng)鎮(zhèn)保險(xiǎn)代辦點(diǎn)向社會(huì)公開宣傳，賈某招聘了10余名業(yè)務(wù)員幫助被告人高安冰向社會(huì)公眾吸收資金；在渤?！氨ｋU(xiǎn)股金”業(yè)務(wù)無法繼續(xù)開展后，高安冰轉(zhuǎn)而捏造“華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司茌平支公司”及該公司“保險(xiǎn)股金”、“福滿堂家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)”業(yè)務(wù)，繼續(xù)通過業(yè)務(wù)員向社會(huì)公眾吸收資金。吸收資金后，高安冰未將所吸資金用于車輛檢測線投資及重大車險(xiǎn)提前理賠業(yè)務(wù)，并造成60余萬元無法歸還。

2013年7月5日、7月26日高安冰、賈某分別因涉嫌集資詐騙罪被民警抓獲。

經(jīng)法院審理，最終判處高安冰犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣五萬元；賈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣一萬元。

2.徐飛集資詐騙案

在擔(dān)任保險(xiǎn)代理員期間，自2008年至2011年3月，徐飛以到保險(xiǎn)公司存款利息高并送大禮包為名，騙取滑縣小鋪鄉(xiāng)大張莊村張國徽、徐萬鋸、徐萬橋等55戶存款共計(jì)人民幣925760元。所得贓款用于賭博全部揮霍。

同時(shí)，在代理保險(xiǎn)過程中，徐飛向投保人宣稱如一次性繳納數(shù)年保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)公司有免除部分保險(xiǎn)費(fèi)、打折或送燒雞、購物卡、太空杯等禮品的優(yōu)惠活動(dòng)，在收取被害人徐建麗、張振凱、杜春霞、張俊輝、張國衛(wèi)等42人三至七年不等的保險(xiǎn)費(fèi)后，除繳納了當(dāng)年應(yīng)當(dāng)繳的保險(xiǎn)費(fèi)外，下余保險(xiǎn)費(fèi)共計(jì)人民幣215614.7元據(jù)為己有。所得贓款用于賭博全部揮霍。

經(jīng)查，徐飛以非法占有為目的，利用其作為保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理員的身份，違反國家金融管理法律規(guī)定，編造在保險(xiǎn)公司存款利息高的事實(shí)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金925760元，數(shù)額巨大，后將詐騙的資金肆意揮霍，其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件。

法院經(jīng)審理，最終認(rèn)定徐飛犯集資詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣10萬元，犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣15萬元。

3.王某某挪用資金、集資詐騙案

犯罪分子利用保險(xiǎn)公司代理人身份，打著保險(xiǎn)公司旗號(hào)，采用以下手法集資詐騙。一是謊稱保險(xiǎn)公司開展高息存款業(yè)務(wù)，按存期長短每1萬元月返還300至900元；二是鼓動(dòng)購買“分紅保險(xiǎn)”獲得高額返利并享受分紅。視買保長短，每一萬元每月可以獲得600至800元返利；三是首次幫助客戶購買正規(guī)保險(xiǎn)取得其信任后，于次年將投保金據(jù)為己有。而在客戶交納保金時(shí)，他們往往開具白條或涂改他人保單收據(jù)，所投資金無任何保障。

2003年到2007年間，王某某曾擔(dān)任某保險(xiǎn)公司泰州公司的副總經(jīng)理。在此期間，他利用職務(wù)之便，從單位收取的團(tuán)體長險(xiǎn)保費(fèi)中非法截取5646萬余元，其中3400萬余元被投入個(gè)人開辦的單位用于營利活動(dòng)。

此后，他調(diào)離原崗位后，仍擅自使用私刻的公司用章，采取“收取保費(fèi)”“整單退保”等手段騙取資金。

在此期間，王某某以泰州公司名義收取“團(tuán)體長險(xiǎn)保費(fèi)”計(jì)人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額有4609萬余元。調(diào)查顯示，在2007年-2009年期間，王付榮作案涉及金額共計(jì)達(dá)3億元左右。長達(dá)6年多的截留和挪用保費(fèi)造成了巨大的資金窟窿。據(jù)保監(jiān)會(huì)通報(bào)，案發(fā)時(shí)該案件資金缺口約達(dá)1.89億元。被告人王某個(gè)人占有使用保費(fèi)計(jì)人民幣17706萬余元。

江蘇省泰州市中級(jí)人民法院一審判決、江蘇省高級(jí)人民法院二審裁定認(rèn)為，王某某的行為已構(gòu)成挪用資金罪和集資詐騙罪，數(shù)罪并罰，法院最終判處王某某死刑緩期兩年執(zhí)行。

4.江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、周平、周軍等非法吸收公眾存款系列案

6年騙走5萬多人34億元存款

在淮安，江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是個(gè)大公司，可自2003年起，該公司資金就出現(xiàn)了短缺。董事長王某決定采取“商鋪認(rèn)購”的形式吸收公眾存款。樂園公司以高額利潤和提成為誘餌，以“認(rèn)購商鋪使用權(quán)” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會(huì)公眾非法吸收存款。除了王某外，公司其他主管人員，也多次參與非法吸收公眾存款的相關(guān)工作。

案發(fā)后，22名被告均自動(dòng)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)工作。經(jīng)查，從2003年到2008年12月，樂園公司向5.26萬人次非法吸收存款合計(jì)33.85億元，至案發(fā)時(shí)，已退存款23.92億元，仍有7000余戶的9.93億元未能兌付，案發(fā)后退款3.78億余元。

最終，淮安市清河區(qū)人民法院判處王某有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元，而其他被告也獲得了一至六年不等的有期徒刑。

3年內(nèi)挽回經(jīng)濟(jì)損失15億

自2010年到今年10月，全省法院審結(jié)非法集資犯罪一審案件542件，生效判決人數(shù)635人，其中審結(jié)非法吸收公眾存款罪一審案件434件，生效判決人數(shù)498人；審結(jié)集資詐騙罪一審案件108件，生效判決人數(shù)137人。全省法院審結(jié)的非法吸收公眾存款犯罪案件判處罰金共計(jì)人民幣8125.6萬元，判決挽回經(jīng)濟(jì)損失人民幣15億余元。

案情簡介

2003年三四月間, 阜陽市旺達(dá)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司(后更名為安徽阜陽旺達(dá)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司)法定代表人王某某從某村莊租用4 畝土地, 作為仙人掌種植基地示范園, 又從另一村莊租用土地40余畝作為種植仙人掌生產(chǎn)基地, 從此開始了瘋狂集資詐騙、非法經(jīng)營等犯罪活動(dòng)。王某某以旺達(dá)公司與客戶“聯(lián)合種植”仙人掌的名義, 先后以投資金額30%和50%的高額利息向社會(huì)募集資金。截至2006年7月, 旺達(dá)公司非法集資6500多萬元, 涉及2600余名參與者, 案發(fā)時(shí)未歸還集資戶本金2700余萬元。為了以更快的速度圈錢, 2005年下半年, 王某某又與申某、馬某某商議網(wǎng)上銷售產(chǎn)品, 并請(qǐng)謝某某為旺達(dá)公司設(shè)計(jì)了網(wǎng)上銷售軟件, 以變相傳銷方式實(shí)施銷售活動(dòng), 由何某某負(fù)責(zé)銷售款項(xiàng)管理。從2006年3月底到6月底, 實(shí)現(xiàn)非法銷售額1500余萬元。

作案手段

1.以“公司+ 客戶”聯(lián)合種植為伎倆。在集資過程中, 王某某等人經(jīng)常帶領(lǐng)群眾到仙人掌種植基地參觀, 夸大種植基地面積, 宣傳種植仙人掌高產(chǎn)利豐, 引誘客戶購買公司的仙人掌種片, 并承諾在第一年、第二年以一定價(jià)格回收。2003年, 王某某租用了廠房和倉庫, 建立了仙人掌加工廠, 將種植基地生產(chǎn)出來的仙人掌和從自種客戶手中回收的部分仙人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁, 然后委托一些小型廠家進(jìn)行再加工, 生產(chǎn)仙人掌面條、仙人掌酒、仙人掌化妝品、仙人掌保健食品等產(chǎn)品, 通過贈(zèng)送仙人掌系列產(chǎn)品、在網(wǎng)上刊登仙人掌系列產(chǎn)品照片、在每周項(xiàng)目說明會(huì)上宣傳等方式, 向社會(huì)公眾展示旺達(dá)公司有產(chǎn)品銷售, 有能力支付所承諾的高額返利, 進(jìn)行不實(shí)宣傳, 騙取信任。事實(shí)上, 種植基地只是王某某為進(jìn)行非法活動(dòng)制造的一個(gè)幌子。2005年以后, 旺達(dá)公司就不再對(duì)生產(chǎn)基地進(jìn)行管理, 對(duì)于基地生產(chǎn)出來的仙人掌也不再回收。到2006年, 旺達(dá)公司干脆就不再種植仙人掌了。經(jīng)有關(guān)部門檢驗(yàn),旺達(dá)公司生產(chǎn)的仙健牌仙人掌蜂膠軟膠囊、仙人掌酒是不合格產(chǎn)品。截至2006年7月底, 公司賬面經(jīng)營收入只有區(qū)區(qū)265萬元, 而各類費(fèi)用支出就有1370余萬元, 賬面累計(jì)虧損高達(dá)1100余萬元。

2.以騙取的“官商”名頭為“外衣”。王某某深知社會(huì)群眾對(duì)政府的信任, 故在非法集資過程中, 通過多種手段, 瘋狂騙取各類榮譽(yù), 如“2002—2003誠信單位”、“樂善好施單位”、“慈善大使”等, 王某某還成功騙取了阜陽市第三屆政協(xié)委員稱號(hào), 并偽造了以阜陽市人民政府名義授予的“重合同守信用單位”、“優(yōu)秀企業(yè)”等匾牌, 利用各種與有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo)接觸的機(jī)會(huì)進(jìn)行合影。王某某將這些匾牌、證書及與領(lǐng)導(dǎo)的合影通過懸掛在辦公室、制作成宣傳畫冊(cè)和網(wǎng)絡(luò)信息、刊登在自辦的《旺達(dá)報(bào)》上等方式向社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳, 制造出旺達(dá)公司實(shí)力雄厚、科技含量高、已被社會(huì)認(rèn)可的假象, 誘使社會(huì)公眾向旺達(dá)公司投入資金。

案件查處 案發(fā)后, 公安部門于2007年初以涉嫌集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪陸續(xù)逮捕了王某某、申某、何某某、馬某某、謝某某等人, 安徽省阜陽市中級(jí)人民法院于2008年12月18日作出一審判決, 王某某等被告人不服, 上訴至安徽省高級(jí)人民法院。安徽省高級(jí)人民法院于2009 年3 月26 日作出終審判決, 認(rèn)為王某某從事集資活動(dòng)后期, 在拖欠的集資款越來越多、生產(chǎn)不景氣的情況下, 明知公司經(jīng)營利潤不可能兌現(xiàn)投資客戶的高額返利, 卻依然欺騙客戶, 繼續(xù)大量非法集資, 并任意處置集資款, 詐騙的主觀故意明顯, 構(gòu)成集資詐騙罪。而申某、何某某等作為公司后期主要人員, 在明知不可能兌現(xiàn)投資客戶高額返利承諾的情況下, 仍然參與公司管理, 騙取集資款, 認(rèn)定二人系王某某集資詐騙罪的共犯。最終以集資詐騙罪判處王某某無期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金40萬元, 以非法經(jīng)營罪判處王某某有期徒刑十年, 并處罰金50萬元, 決定執(zhí)行無期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金90萬元;以集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處申某有期徒刑十九年及罰金50萬元;以集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處何某某有期徒刑十二年及罰金40萬元;以集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪、非法吸收公眾存款罪等罪名分別判處馬某某等人九年至三年有期徒刑不等, 并處罰金若干;以非法經(jīng)營罪判處謝某某有期徒刑三年, 緩刑四年, 罰金30萬。

案件警示

該案又是一出眾多非理性投資者被高額收益迷惑雙眼而釀成的悲劇。其實(shí)犯罪分子的伎倆并不怎么高超, 王某某作為法人代表的旺達(dá)公司在集資前幾乎沒什么經(jīng)營, 只是到了2005 年1 月, 王某某才從集資款中支付50萬元, 將旺達(dá)公司注冊(cè)資本變更為100萬元, 后又支付集資款400萬元, 將注冊(cè)資本變更為500萬元。所以, 在集資的前期, 旺達(dá)公司只是一個(gè)沒什么實(shí)力的小公司,而王某某租地種仙人掌也顯然是做做樣子, 為從事犯罪活動(dòng)遮目。但隨著集資活動(dòng)的擴(kuò)大, 已經(jīng)沒有人在乎王某某宣傳的仙人掌項(xiàng)目是否屬實(shí), 是否真的賺錢, 而只在乎承諾給自己的回報(bào)能否兌現(xiàn), 包括那些在網(wǎng)上參與傳銷活動(dòng)的投資者, 在看不到實(shí)體仙人掌的情況下就進(jìn)行投資, 可謂更加瘋狂。所以, 投資者其實(shí)已經(jīng)不是在投資, 而是在賭, 因?yàn)橹灰约恿私馔_(dá)公司的實(shí)際經(jīng)營狀況, 就可以了解真相, 但沒有人愿意去直面事實(shí)。這些集體式的賭徒助長了犯罪, 最終被刺傷的是自己。小小仙人掌, 竟然刺傷了那么多人, 實(shí)在令人深思

5.其他案例

2011年4月至2011年5月，泗洪縣的張某為牟取非法利益，以高息為誘餌，向社會(huì)公眾非法吸收存款，合計(jì)約人民幣5100萬元。

2010年8月至2011年6月間，李某等人以沈陽曹臺(tái)新村住宅樓等項(xiàng)目融資為由，非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣11565萬余元。

2009年1月至2010年7月間，泰州人王某以“明豐公司”的名義，采用發(fā)布公告、虛構(gòu)將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息等手段，騙取311人共計(jì)人民幣2076萬余元。

2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司通過招聘的經(jīng)紀(jì)人以高額分紅回報(bào)為誘餌，吸收參與者資金累計(jì)達(dá)人民幣17821萬余元，涉及人數(shù)7859人。

2006年至2009年間，海安縣華安公司以高息為誘餌，以借款的形式先后吸收資金，合計(jì)人民幣13196萬元，用于公司經(jīng)營，造成被害人及被害單位經(jīng)濟(jì)損失7967萬元。

2008年5月至2009年10月間，馬某等人以代為收藏普洱茶以及投資款為誘餌，共非法集資人民幣1433萬余元。

2001年至2008年間，無錫市奧特鋼管有限公司因生產(chǎn)經(jīng)營需要資金，非法吸收存款共計(jì)人民幣68286萬余元。

2005年至2008年間，馬某未經(jīng)批準(zhǔn)，自制“全國農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利率結(jié)算，非法吸收存款人民幣361萬余元。

第三篇：非法集資典型案例

防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之一 草根PE的騙局——上海黃某非法集資案

一名年輕的創(chuàng)投企業(yè)發(fā)起人、私募股權(quán)基金（PE)管理 者，一群以退休職工為主的投資人，融資的別有用心、投資 的盲目輕率，充分暴露出目前草根PE界的混亂現(xiàn)狀。

案情簡介

當(dāng)創(chuàng)投企業(yè)受熱捧時(shí)，“80后”的黃某與李某某等人合謀 發(fā)起所謂的創(chuàng)投企業(yè)吸收社會(huì)公眾資金。2006年2月至2008 年8月，黃某伙同李某某、王某某等人先后注冊(cè)成立上海匯 樂投資管理有限公司、上海匯義投資管理有限公司等九家投 資管理公司，以投資者參與公司發(fā)起設(shè)立可得到無風(fēng)險(xiǎn)的高 額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾非法募集資金共計(jì)1.3億佘元。

在私募基金概念炒作如火如荼之際，黃某對(duì)其吸引資金 的方式進(jìn)行了“升級(jí)”。2008年4月至2009年4月間，黃某 糾集張某某在上海成立德浩企業(yè)，在天津注冊(cè)設(shè)立德厚基金 公司，以招募私勤奮基金的名義，以簽訂協(xié)議、承諾8.4%的 固定年收益為誘餌，向社會(huì)公眾募集資金4800佘萬元。

至案發(fā)，黃某等人所籌集的1.78億佘元款項(xiàng)除部分返利、歸還投資款及投資外，大部分資金被用于炒股、提現(xiàn)、出借 及購置房產(chǎn)和個(gè)人消費(fèi)，并揮霍殆盡，造成參與者經(jīng)濟(jì)損失 8500 佘萬元。在未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)的情況下，2003年7月至2006年 1月間，黃某等人利用租借的辦公地點(diǎn)招攬客戶，釆用低吸 高拋的方法，非法買賣、轉(zhuǎn)讓三家非上市公司的股權(quán)，收取 客戶資金1944萬元，從中非法獲利838萬元。

作案手段

1、夸大宣傳、利益誘惑。公司設(shè)立過程中，黃某、李 某某培訓(xùn)公司人員釆用隨機(jī)撥打電話、向親友介紹其設(shè)立的 創(chuàng)投企業(yè)等方式吸引公眾投資，還多次在上海、安徽、浙江 等地設(shè)立多個(gè)招募投資經(jīng)營點(diǎn)，以開講座、推介會(huì)等形式進(jìn) 行虛假宣傳，承諾支付8%?10%的回報(bào)收益及許諾分紅、超 額回購等招攬投資人。對(duì)能招來投資的人員給予不同比例的 提成，誘使投資人再向他人進(jìn)行宣傳，以招攬更多不明真相 的人參與。

2、分紅派息，拋磚引玉。在明知公司并無盈利的情況

下，黃某等人欺騙、利用其他股東并以“董事會(huì)決定”的名義，在上海、安徽等地設(shè)立多家無投資價(jià)值的公司，還將投資人 的出資款用于支付所謂的“投資分紅”，通過借新還舊或挪用 本金等方式向投資者兌現(xiàn)每年10%的分紅以及超額回購，制 造公司機(jī)構(gòu)龐大、實(shí)力雄厚、業(yè)績良好的假象，以獲取投資 人的信任。

3、虛假增資，居心叵測。為達(dá)到不可告人的目的，2008 年7月至8月間，黃某指使王某某先后釆取支付高額中介費(fèi)、提供相關(guān)股份投資比例資料和通過向他人借資及關(guān)聯(lián)企業(yè) 來回劃款增資、驗(yàn)資等方法，為其中兩家公司虛報(bào)增資，欺 騙公司登記主管部門，取得公司增資注冊(cè)和股權(quán)變更登記，成為公司實(shí)際控制人，為其繼續(xù)從事違法犯罪活動(dòng)創(chuàng)造條件。

案件查處

根據(jù)舉報(bào)線索，證券監(jiān)管部門對(duì)黃某等人以創(chuàng)投、基金 為名進(jìn)行非法集資的行為開展了調(diào)查，并移送公安機(jī)關(guān)。

2009年5月10日，黃某被刑事拘留。法院審理認(rèn)為：黃某 作為匯樂公司等公司企業(yè)的實(shí)際控制人，以非法占有為目的, 使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，應(yīng)依法予以處罰。黃某在未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)、無證券經(jīng)營資格的情況下，經(jīng)營非上市公司股份，從中非法獲利，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行 為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，也應(yīng)依法予以處罰。黃某犯兩罪，依法 予以兩罪并罰。

2010年12月23日，黃某被上海市第一中級(jí)人民法院以

集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身, 沒收財(cái)產(chǎn)1000萬元。李某某、王某某以非法吸收公眾存款 罪被判處有期徒刑六年，并處罰金。

案件警示

私募股權(quán)基金是向特定人募集資金或者向少于200人的 不特定人募集資金，并以股權(quán)投資為運(yùn)行方式，主要投資于 非上市公司股權(quán)，最終通過上市、并購、管理層回購、股權(quán) 置換等方式出售持股獲利。

黃某牽頭成立匯樂公司等多家非實(shí)體企業(yè)，對(duì)外宣稱創(chuàng) 投企業(yè)，但其實(shí)際投資范圍卻與創(chuàng)業(yè)投資毫無關(guān)系，只是為 非法集資活動(dòng)披上股權(quán)投資基金的美麗外衣。在業(yè)內(nèi)人士看 來，黃某案恰恰反映了當(dāng)前草根PE慣用的手法，即在一地 注冊(cè)基金，在另一地融資，有效逃避了監(jiān)管。實(shí)際上，根據(jù) 《公司法》及《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，注冊(cè)為股份制公司的創(chuàng)投企業(yè)，投資者人數(shù)不應(yīng)超過200人、單個(gè)投資者對(duì)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資不得低于100萬元人民幣 2009年，國務(wù)院在《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意 見》中明確提出“積極發(fā)展股權(quán)投資基金”，但目前針對(duì)股權(quán) 投資基金管理的全國性法規(guī)尚未出臺(tái)。

創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資屬高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，廣大投資者要 謹(jǐn)慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權(quán)基金的投資，不要被高額回報(bào) 蒙住了雙眼，特別是對(duì)老年人來說，退休金和多年節(jié)衣縮食 留下的積蓄是安度晚年的保證，不宜用于高風(fēng)險(xiǎn)的投資，而 銀行存款是最安全的投資渠道。因此建議老年人應(yīng)將積蓄、閑佘資金主要以定期、活期存款形式存放在正規(guī)商業(yè)銀行，也可以適當(dāng)購買國債、銀行理財(cái)產(chǎn)品等，通過利息、理財(cái)收 益保值增值，為晚年生活提供保障。（選自《打擊非法集資 典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之二 不務(wù)正業(yè)自食其果浙江寧波某擔(dān)保公司非法吸收 公眾存款案

擔(dān)保公司的主業(yè)是為借款提供擔(dān)保、收取保費(fèi)，但寧波 某擔(dān)保公司卻“劍走偏鋒”，吸存轉(zhuǎn)貸，賺取利差，公司法定 代表人也因此鋃鐺入獄，自食其果。

案情簡介

李某案發(fā)前為寧波某擔(dān)保公司等十家企業(yè)的法定代表 人或?qū)嶋H控制人。當(dāng)時(shí)，該市民間資金借貸異?；钴S。2006 年12月至2008年10月，李某以個(gè)人或其實(shí)際控制企業(yè)的 名義，以1.5%?3%不等的月息，向100佘名不特定個(gè)人及 10佘家單位非法吸收存款1.91億元，支付利息2292萬元。在這些個(gè)人債權(quán)人中，有個(gè)體老板、普通職工、醫(yī)生、律師 等，借款金額從數(shù)萬元到1000佘萬元不等。同時(shí)，李某又 以寧波某擔(dān)保公司等實(shí)際控制的企業(yè)為這些巨額債務(wù)作擔(dān) 保。李某在向他們借錢時(shí)稱，只要債權(quán)人需要，本金隨時(shí)可 以提取。由于李某在寧波有一定知名度，很多人爭相找上門 來把錢借給他。在非法吸收了巨額公眾存款后，李某又以 2%?7.5%不等的月息，向?qū)O某、徐某等21名個(gè)人非法出借資 金3253萬元，收取利息541萬元；以5%?8%不等的月息，向27家企業(yè)出借資金共2.22億元，收取利息5780萬元。作案手段

1、利用“名人效應(yīng)”增加可信度。李某出生在寧波，大專 學(xué)歷，2005年取得了香港居民身份證，獲得了香港居留權(quán)。之前，他經(jīng)營著寧波某擔(dān)保公司、浙江某醫(yī)用工程有限公司 等十家企業(yè)。因?yàn)轭H有經(jīng)商頭腦，在寧波商界小有名氣。正 是憑著“港商”、“名人”身份，他騙取了投資人的信任，以至 于有些人主動(dòng)找上門，把錢借給李某。

2、通過虛假宣傳夸大公司實(shí)力。李某通過老婆對(duì)外宣 傳：“李某開的擔(dān)保公司規(guī)模很大，經(jīng)營也很不錯(cuò)，而且得到 了當(dāng)?shù)卣拇罅χС?。”李某還經(jīng)常帶著老婆、公司財(cái)務(wù)和 出納人員到投資人住處，給他們看企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表以及他個(gè) 人和企業(yè)取得的各種榮譽(yù)光環(huán)等，騙取投資人信任。事實(shí)上，公司經(jīng)營能力并不像他說的那么好，而且財(cái)務(wù)報(bào)表也是虛假 的。李某還通過在報(bào)紙上登廣告大肆進(jìn)行虛假宣傳，吸引投 資人投資。

3、虛假擔(dān)保并承諾隨時(shí)支取本金和利息。李某以 1.5%?3%的月利息吸收存款，對(duì)每一筆借款都用寧波某擔(dān)保 公司等實(shí)際控制的企業(yè)作擔(dān)保，并承諾只要借款人需要，隨 時(shí)可以提取本金和利息。其實(shí)，李某借款數(shù)額較大，大大超 出了擔(dān)保能力，擔(dān)保早已形同虛設(shè)，一旦資金鏈斷裂，承諾 根本無法兌現(xiàn)。

案件查處

讓李某想不到的是，2008年下半年，國際金融危機(jī)爆發(fā), 對(duì)國內(nèi)的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了嚴(yán)重影響。向李某借錢的債務(wù)人無法按 時(shí)償還，李某對(duì)外出借的最大一筆款項(xiàng)高達(dá)5600萬元，該 款項(xiàng)最后無法收回。為此，李某曾通過訴訟的形式追索，也 曾到對(duì)方企業(yè)連坐三天三夜討債，可惜收效甚微。而李某此 時(shí)又面臨著眾多債權(quán)人的追討，所控制的擔(dān)保公司資金鏈因 此斷裂。在走投無路之際，李某于2008年10月28日凌晨 到公安機(jī)關(guān)投案，希望依靠司法機(jī)關(guān)把錢追回。

李某投案后不但如意算盤沒有得逞，反而被公安機(jī)關(guān)以 涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，然后移送檢察機(jī)關(guān)提起 公訴。法院經(jīng)審理認(rèn)為，李某向不特定的單位和個(gè)人非法吸 收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應(yīng)以非法吸收公眾 存款罪追究其刑事責(zé)任。2009年8月20日，寧波市鄞州區(qū) 人民法院作出判決，李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期 徒刑五年，并處罰金50萬元，同時(shí)責(zé)令退賠被害人及被害 單位的經(jīng)濟(jì)損失。

案件警示

1、借款有擔(dān)保不等于借出的錢就沒有風(fēng)險(xiǎn)。借錢給別 人要求借款人找個(gè)人或單位提供擔(dān)保，是保證本金安全的一 項(xiàng)有效措施，但并不等于說有了擔(dān)保，借出的錢就進(jìn)了保險(xiǎn) 箱。關(guān)鍵要看擔(dān)保人有沒有擔(dān)保能力，如果擔(dān)保人超出自身 擔(dān)保能力，無限度提供貸款擔(dān)保，那么其提供的擔(dān)保承諾就 是一紙空文。

2、投資人借錢給別人，一定要了解債務(wù)人底細(xì)。本案 中，李某向別人借錢時(shí)，都是說借款用于公司正常的資金周 轉(zhuǎn)，而隱瞞了把錢貸給別的企業(yè)從中賺取利差的事實(shí)。吳某 借給了李某1500萬元，此前，他和李某素昧平生，對(duì)李某 的公司情況一點(diǎn)也不了解，但兩人的老婆關(guān)系很好，常在一 起搓麻將、旅游。僅憑這一點(diǎn)，吳某就決定借給李某1500 萬元，而且辦手續(xù)那天，李某到他公司來時(shí)拿出了一疊空白 的借款合同。吳某應(yīng)該想到，如果僅僅只是正常的資金周轉(zhuǎn), 借款次數(shù)有限，不會(huì)事先準(zhǔn)備一疊空白借條，可吳某偏偏忽 視了這一點(diǎn)。事后，吳某在圈內(nèi)打聽了一下，發(fā)現(xiàn)李某借了 很多人的錢，但為時(shí)已晚，錢已經(jīng)打入了李某提供的賬戶，借款到期后，李某只還了 500萬元，剩佘的錢全部打了水漂。

(選自《打擊非法集資典型案例匯編》）

防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之三 女賭徒的不歸路——廣東佛山和某某非法吸儲(chǔ)案

一位郵政局的大客戶經(jīng)理，一位瘋狂的女賭徒，為了償 還賭債和斂財(cái)，她把手伸向了公款......那一刻，她人生的結(jié) 局已經(jīng)注定。

案情簡介

何某某原是佛山市禪城區(qū)郵政局大客戶部的經(jīng)理，1999 年至2003年間，她多次到澳門賭博，并為此欠下巨額賭債。為盡快償還賭債，從2003年9月起，何某某組織、指揮原 佛山市禪城區(qū)郵政局瀾石支局局長陳某某以及霍某某、陳某 某、梁某某、黎某某等人以瀾石支局和龍角支局郵政儲(chǔ)蓄的 名義，以高息為誘餌非法吸收近200名儲(chǔ)戶的存款13億佘 元，何某某及陳某某將其中的1.59億元占為己有，用于償還 賭債和投資，并造成100多名儲(chǔ)戶5.4億佘元的損失。

在此期間，何某某還因存款兌付等問題與知情人、儲(chǔ)戶 產(chǎn)生矛盾，并多次雇兇傷人，致一人重傷、二人輕傷，部分 財(cái)物被損。

作案手段

1、高息攬存，愿者上鉤。何某某在澳門賭博過程中，經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了澳門人林某某等，林某某等人獲悉其身份后, 一方面慫恿她豪賭，另一方面游說她高息吸收存款，將資金 投入高回報(bào)的項(xiàng)目如購地皮、碼頭等盈利。

面對(duì)賭債壓力和巨額回報(bào)的誘惑，何某某勾結(jié)陳某某，一方面利用其社會(huì)關(guān)系，以完成郵政儲(chǔ)蓄吸存任務(wù)為由，以 月息4%。~ 10%。不等的高額利息為誘餌，游說儲(chǔ)戶通過她們 到瀾石支局存款。另外，為了發(fā)展更多的儲(chǔ)戶，何某某、陳 某某二人在社會(huì)上散布信息，許諾2%。~3%。的利差作為回報(bào), 讓他人為其介紹儲(chǔ)戶。

2004年，因欠下巨額賭債，在澳門的投資又有去無回，何某某面臨的資金壓力越來越大，不得不更加瘋狂地向社會(huì) 吸收資金，許諾的存款利息也不斷提高，個(gè)別儲(chǔ)戶月息甚至 高達(dá)4%。新吸收的資金用于支付其他到期本息，維持資金 運(yùn)轉(zhuǎn)，避免資金鏈斷裂。

高額的利息回報(bào)吸引了當(dāng)?shù)財(cái)?shù)百名儲(chǔ)戶參與，其中包括 當(dāng)?shù)夭糠执寮w，累計(jì)涉案金額近18億元。獲取的資金除 部分用于償還賭債、在澳門的投資無法收回外，大量資金被 何某某等人消耗殆盡。

2、公款私存，瞞天過海。為掩人耳目將儲(chǔ)戶資金占為 己有，2003年初，何某某和陳某某密謀商定，將高息吸存資 金以瀾石支局的名義存入該局在農(nóng)業(yè)銀行某支行的對(duì)公賬 戶上（因賬戶尾號(hào)為113,以下稱為113賬戶），然后利用 郵政儲(chǔ)蓄監(jiān)管漏洞，由陳某某違規(guī)使用“無折取款”、“掛失密 碼”的方法，冒充儲(chǔ)戶提款，將資金從113賬戶轉(zhuǎn)到自己控制 的賬戶，用于投資獲利。

為掩蓋其惡意侵占存款的行為，何某某和陳某某吸存的 資金均按照郵政儲(chǔ)蓄正常的存款程序辦理，即先由儲(chǔ)戶在瀾 石支局開戶，存款按照正常的儲(chǔ)蓄程序在郵政儲(chǔ)蓄的前臺(tái)完 成。在資金進(jìn)入113賬戶后，陳某某在何某某的指使下，利 用任職瀾石支局值班長、支局局長的便利，對(duì)掌握儲(chǔ)戶密碼 的存折和存單，違規(guī)釆用“無折取款”的方法，用白紙代替存 折放到打印系統(tǒng)，將取款數(shù)據(jù)打印到白紙上，完成取款手續(xù)，冒充儲(chǔ)戶將資金從113賬戶中轉(zhuǎn)移出去。對(duì)不掌握儲(chǔ)戶密碼 的存折和存單，在儲(chǔ)戶不知情的情況下，由陳某某和其他郵 政工作人員自己制作申請(qǐng)表，私自掛失儲(chǔ)戶存折和新設(shè)密碼, 自己辦理并審核，設(shè)立新密碼。待新設(shè)密碼生效后，利用新 設(shè)密碼將資金轉(zhuǎn)移出去。

在此狀態(tài)下，郵政系統(tǒng)顯示的是正常取款業(yè)務(wù)，此時(shí)儲(chǔ) 戶存折上的金額和郵政系統(tǒng)內(nèi)的記錄不統(tǒng)一，但儲(chǔ)戶暫時(shí)不 知道，而郵政局認(rèn)為正常。應(yīng)付的方法是對(duì)儲(chǔ)戶拖延時(shí)間，即不讓儲(chǔ)戶正常查詢和正常存取款，找機(jī)會(huì)將儲(chǔ)戶的真實(shí)存 折換成虛假存折，或者用吸存其他儲(chǔ)戶的資金歸還已挪走儲(chǔ) 戶的資金，使儲(chǔ)戶金額與郵政系統(tǒng)記錄統(tǒng)一，從而控制了該 儲(chǔ)戶的全部資金。

3、中間賬戶，偷梁換柱。2004年6月后，因郵政儲(chǔ)蓄 系統(tǒng)升級(jí)，郵政局加強(qiáng)了對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的管理，對(duì)公賬戶的資 金不能轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，對(duì)公賬戶取款要按照權(quán)限逐級(jí)審批，這樣對(duì)何某某、陳某某繼續(xù)利用113賬戶吸收存款，并按以 前的方法轉(zhuǎn)移資金造成障礙。于是，何某某、陳某某多次商 量，決定釆用在各大商業(yè)銀行開設(shè)佛山市高明佳達(dá)不銹鋼制 品有限公司和林積福等多個(gè)單位和個(gè)人賬戶作為中間賬戶 進(jìn)行操作，用于存儲(chǔ)、轉(zhuǎn)移非法吸存的資金。

為了繼續(xù)獲取儲(chǔ)戶的信任，何某某、陳某某收買瀾石、龍角郵政支局的部分員工，釆用白紙覆蓋在存折上面打印的 方法套取空白存折和存單，要求儲(chǔ)戶存款時(shí)要事先告知何某 某存款日期、金額等信息，然后用套取的空白存折、存單制 作好存款記錄交給前臺(tái)職員。當(dāng)儲(chǔ)戶來前臺(tái)辦理存款手續(xù)時(shí), 前臺(tái)職員假裝成按正常的程序辦理，讓儲(chǔ)戶填單、輸入密碼

(事實(shí)上這些內(nèi)容都沒進(jìn)入郵政儲(chǔ)蓄系統(tǒng)），趁儲(chǔ)戶不注意

將已打印好的存折加蓋印章，然后將存折交給儲(chǔ)戶，完成虛 假的存款手續(xù)。儲(chǔ)戶取款時(shí)也必須要預(yù)約，何某某獲取儲(chǔ)戶 的取款日期、金額等信息后，收回儲(chǔ)戶的存折，制作取款記 錄，然后交給瀾石、龍角郵政支局前臺(tái)職員，由前臺(tái)職員假 裝按正常取款手續(xù)打印存折，交給儲(chǔ)戶，同時(shí)將資金轉(zhuǎn)入儲(chǔ) 戶指定的賬戶。當(dāng)儲(chǔ)戶到郵政儲(chǔ)蓄前臺(tái)查詢存款時(shí)，郵儲(chǔ)工 作人員按照何某某、陳某某的指使，統(tǒng)一口徑，稱這些高息 的大額存款已經(jīng)被后臺(tái)鎖定，前臺(tái)無法查詢，以此方法應(yīng)付 儲(chǔ)戶。

一般情況下，儲(chǔ)戶們?nèi)】疃疾缓茼樌?，何某某則以上級(jí) 檢查、銀監(jiān)會(huì)檢查、完不成任務(wù)為由推脫，說服儲(chǔ)戶不要取 錢。實(shí)在推不掉的就付款，對(duì)有些儲(chǔ)戶不相信她的還款承諾，就打印一些承諾書，寫明儲(chǔ)戶于何時(shí)在郵政儲(chǔ)蓄存了多少錢, 何時(shí)還款，并蓋上郵政局公章，以避免犯罪行為被揭露。

4、利益誘惑，團(tuán)伙作案。在近三年作案過程中，何某 某除與陳某某勾結(jié)外，還以每月2000元左右的獎(jiǎng)金，拉攏 瀾石、龍角郵政支局的部分員工套取空白郵政儲(chǔ)蓄存折，配 合辦理存取手續(xù)，統(tǒng)一口徑應(yīng)付儲(chǔ)戶質(zhì)詢。以給好處費(fèi)、發(fā) 工資等方式吸引無業(yè)人員霍某某、陳某某假冒郵政局人員聯(lián) 系儲(chǔ)戶、商談利息，收取儲(chǔ)戶的支票、存折、存單，協(xié)助儲(chǔ) 戶辦理存取款手續(xù)以及在儲(chǔ)戶提出質(zhì)疑時(shí)向儲(chǔ)戶出具加蓋 郵政局公章的承諾書、證明等。

何某某以支付套現(xiàn)資金0.6%的好處費(fèi)為誘餌，勾結(jié)時(shí) 任工商銀行某支行主任梁某某為其非法吸存的資金轉(zhuǎn)賬、套 現(xiàn)，梁某某指使黎某某在禪城區(qū)某農(nóng)村信用社開設(shè)了多個(gè)單 位和個(gè)人賬戶，編造單位發(fā)放工資、借款給個(gè)人等理由，偽 造借款合同，逃避銀行對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的監(jiān)管，將資金從單位賬 戶轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，從中收取好處費(fèi)。

案件查處

2006年8月，何某某因涉嫌故意傷害罪被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

刑事拘留，坊間“在何某某處存的錢要不回來”的傳言在當(dāng)?shù)?傳播擴(kuò)散，并引發(fā)群體事件，當(dāng)?shù)丶o(jì)委、公安司法機(jī)關(guān)高度 關(guān)注，成立專案組查處案件。9月，何某某因涉嫌非法吸收 公眾存款罪被檢察機(jī)關(guān)批捕。其他相關(guān)人員相繼被抓捕歸案。

2009年4月24日佛山中級(jí)人民法院一審判處何某某犯

貪污罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部 財(cái)產(chǎn)；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十年，并處罰 金人民幣50萬元；犯故意傷害罪，判處有期徒刑八年；犯 故意毀壞財(cái)物罪，判處有期徒刑二年；決定執(zhí)行死刑，剝奪 政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。陳某某犯貪污罪、非法吸收公眾存款罪，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終 身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。何某某不服，向廣東省高級(jí)人 民法院提出上訴。2010年10月26日，廣東省高級(jí)人民法院 終審維持原判。其他相關(guān)人員亦受到法律的嚴(yán)懲。

案件警示

何某某在佛山郵政系統(tǒng)服務(wù)長達(dá)20佘年，從基層話務(wù) 員、儲(chǔ)蓄員成長為支局局長、市局大客戶經(jīng)理，因?yàn)闃I(yè)務(wù)出 色和好強(qiáng)性格，多次受到各級(jí)郵政系統(tǒng)嘉獎(jiǎng)，并一度被視為 提拔的骨干。但在2001年迷上賭博后，因欠下巨額賭債，為償還賭債和斂財(cái)，她利用郵政系統(tǒng)制度不健全、監(jiān)管不到 位的漏洞，用小恩小惠拉攏內(nèi)部工作人員，瘋狂作案，頻頻 得手，大肆揮霍國家資財(cái)，破壞經(jīng)濟(jì)法則，擾亂金融秩序，制造了一起令人咂舌的驚天大案，最終也把自己送上不歸路。

賭博是社會(huì)的毒瘤，更是一種丑惡現(xiàn)象。人民群眾特別 是黨員干部賭博，壞黨風(fēng)、失民心、生貪欲、毀前程，危害 極大。近幾年來因賭博誘發(fā)貪污、受賄、挪用公款而落馬的 政府官員屢見報(bào)端，參賭者不斷葬送自己的光明前程，還嚴(yán) 重影響黨和政府的形象。因此，廣大群眾特別是黨員干部一 定要從中吸取教訓(xùn)，潔身自好，遠(yuǎn)離賭博。（選自《打擊非 法集資典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之四 仙人掌的無情剌——安徽阜陽旺達(dá)公司集資詐騙案

為騙取投資者資金，王某某建仙人掌產(chǎn)業(yè)園為自己造勢, 大肆進(jìn)行不實(shí)宣傳，制造仙人掌能賺大錢的假象，通過包括 網(wǎng)絡(luò)在內(nèi)的各種渠道對(duì)外非法吸收資金，無情地刺傷了上千 人的心。

案情簡介

2003年三四月間，阜陽市旺達(dá)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司(后更 名為安徽阜陽旺達(dá)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司)法定代表人王某 某從某村莊租用4畝土地，作為仙人掌種植基地示范園，又 從另一村莊租用土地40佘畝作為仙人掌種植基地，從此開 始了瘋狂集資詐騙、非法經(jīng)營等犯罪活動(dòng)。

王某某以旺達(dá)公司與客戶“聯(lián)合種植”仙人掌的名義，先 后以投資金額30%和50%的高額利息向社會(huì)募集資金。截至

2006年7月，旺達(dá)公司非法集資6500多萬元，涉及2600佘 名參與者，案發(fā)時(shí)未歸還集資戶本金2700佘萬元。

為了以更快的速度圈錢，2005年下半年，王某某又與申 某、馬某某商議網(wǎng)上銷售產(chǎn)品，并請(qǐng)謝某某為旺達(dá)公司設(shè)計(jì) 了網(wǎng)上銷售軟件，以變相傳銷方式實(shí)施銷售活動(dòng)，由何某某 負(fù)責(zé)銷售款項(xiàng)管理。從2006年3月底到6月底，實(shí)現(xiàn)非法 銷售額1500佘萬元。

作案手段

1、以“公司+客戶”聯(lián)合種植為伎倆。在集資過程中，王 某某等人經(jīng)常帶領(lǐng)群眾到仙人掌種植基地參觀，夸大種植基 地面積，宣傳種植仙人掌高產(chǎn)利豐，引誘客戶購買公司的仙 人掌種片，并承諾在第一年、第二年以一定價(jià)格回收。2003 年，王某某租用了廠房和倉庫，建立了仙人掌加工廠，將種 植基地生產(chǎn)出來的仙人掌和從自種客戶手中回收的部分仙 人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁，然后委托一些小型廠家進(jìn) 行再加工，生產(chǎn)仙人掌面條、仙人掌酒、仙人掌化妝品、仙 人掌保健食品等產(chǎn)品，通過贈(zèng)送仙人掌系列產(chǎn)品、在網(wǎng)上刊 登仙人掌系列產(chǎn)品照片、在每周項(xiàng)目說明會(huì)上宣傳等方式，向社會(huì)公眾展示旺達(dá)公司有產(chǎn)品銷售，有能力支付所承諾的 高額返利，進(jìn)行不實(shí)宣傳，騙取信任。

事實(shí)上，種植基地只是王某某為進(jìn)行非法活動(dòng)制造的一 個(gè)幌子。2005年以后，旺達(dá)公司就不再對(duì)生產(chǎn)基地進(jìn)行管理, 對(duì)于基地生產(chǎn)出來的仙人掌也不再回收。到2006年，旺達(dá) 公司干脆就不再種植仙人掌了。

2、以騙取的“官商”名頭為“外衣”。王某某深知社會(huì)群眾

對(duì)政府的信任，故在非法集資過程中，通過多種手段，瘋狂 騙取各類榮譽(yù)，如“2002—2003誠信單位”、“樂善好施 單位”、“慈善大使”等，王某某還成功騙取了阜陽市第三屆政 協(xié)委員稱號(hào)，并偽造了以阜陽市人民政府名義授予的“重合同 守信用單位”、“優(yōu)秀企業(yè)”等匾牌，利用各種與有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo) 接觸的機(jī)會(huì)進(jìn)行合影。王某某將這些匾牌、證書及與領(lǐng)導(dǎo)的 合影懸掛在辦公室、制作成宣傳畫冊(cè)和網(wǎng)絡(luò)信息、刊登在自 辦的《旺達(dá)報(bào)》上，向社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳，制造出旺達(dá)公司 實(shí)力雄厚、科技含量高、已被社會(huì)認(rèn)可的假象，誘使社會(huì)公 眾向旺達(dá)公司投入資金。

案件警示

該案又是一出眾多非理性投資者被高額收益迷惑雙眼 而釀成的悲劇。其實(shí)犯罪分子的伎倆并不怎么高超，王某某 作為法人代表的旺達(dá)公司在集資前幾乎沒什么經(jīng)營，只是到 了

2005年1月，王某某才從集資款中支付50萬元，將旺達(dá) 公司注冊(cè)資本變更為100萬元，后又支付集資款400萬元，將注冊(cè)資本變更為500萬元。所以，在集資的前期，旺達(dá)公 司只是一個(gè)沒什么實(shí)力的小公司，而王某某租地種仙人掌也 顯然是做做樣子，為從事犯罪活動(dòng)遮目。

隨著集資活動(dòng)的擴(kuò)大，已經(jīng)沒有人在乎王某某宣傳的仙 人掌項(xiàng)目是否屬實(shí)，是否真的賺錢，而只在乎承諾給自己的 回報(bào)能否兌現(xiàn)，包括那些在網(wǎng)上參與傳銷活動(dòng)的投資者，在 看不到實(shí)體仙人掌的情況下就進(jìn)行投資，可謂更加瘋狂。所 以，投資者其實(shí)已經(jīng)不是在投資，而是在賭，因?yàn)橹灰约?了解旺達(dá)公司的實(shí)際經(jīng)營狀況，就可以了解真相，但沒有人 愿意去直面事實(shí)。這些集體式的賭徒助長了犯罪，最終被刺 傷的是自己。小小仙人掌，竟然刺傷了那么多人，實(shí)在令人 深思。（選自《打擊非法集資典型案例匯編》）

第四篇：非法集資典型案例

非法集資犯罪在各地均有發(fā)生，與其它經(jīng)濟(jì)犯罪相比，非法集資犯罪一般都經(jīng)過宣傳造勢、募集資金、還本付息、最后崩盤等環(huán)節(jié)，作案周期普遍較長。非法集資犯罪的這一特點(diǎn)決定了一旦案發(fā)容易產(chǎn)生許多嚴(yán)重的社會(huì)問題，滋生綁架、暴力逼債等犯罪行為，釀成群體性事件，給社會(huì)和諧穩(wěn)定帶來較大壓力。省高院公布這十大典型案例，一方面是威懾犯罪分子，另一方面也是提醒市民注意識(shí)別和防范此類犯罪。

案例一：潘璐等集資詐騙案

2008年5月，被告人潘璐為騙取他人財(cái)物，注冊(cè)成立南京瑞鼎軒茶業(yè)有限公司（以下簡稱“瑞鼎軒公司”），并以公司名義聘用業(yè)務(wù)員到南京鬧市區(qū)向不特定的中老年被害人分發(fā)傳單邀請(qǐng)其到公司免費(fèi)品嘗普洱茶，并使用宣傳冊(cè)、影像資料等對(duì)普洱茶的功能及收藏價(jià)值等作夸大宣傳，虛構(gòu)公司稱可代老百姓免費(fèi)收藏所購普洱茶，并稱將投資款用于公司辦茶樓、開設(shè)茶葉銷售連鎖店等，承諾以14%-22%的年利息返還投資款，一年或三年期滿后退還本金，誘使被害人簽訂購銷合作協(xié)議書，以現(xiàn)金方式一次性支付投資款。2009年4月至5月，為迅速騙取大量資金，被告人潘璐以瑞鼎軒公司名義，先后成立多個(gè)分部，分別聘用被告人周睿、袁紅、朱鵬飛擔(dān)任各分部負(fù)責(zé)人，共同以上述詐騙方法繼續(xù)非法集資。2008年5月至2009年10月間，非法集資額達(dá)人民幣1433萬余元。非法集資所得款項(xiàng)除用于購買少量普洱茶等，余款均被潘璐、周睿、袁紅、朱鵬飛等人瓜分并肆意處分，導(dǎo)致無法歸還314名被害人的錢款。

江蘇省南京市中級(jí)人民法院于2011年4月依法判處潘璐無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處周睿有期徒刑十五年，并處罰金人民幣三十萬元；判處袁紅有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十萬元；判處朱鵬飛有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二十五萬元。

案例二：無錫市奧特鋼管有限公司、潘建萍非法吸收公眾存款案

2001年至2008年11月間，被告單位無錫市奧特鋼管有限公司（以下簡稱“奧特公司”）因生產(chǎn)經(jīng)營需要資金，由被告人潘建萍承諾約定支付利息或收承兌匯票按面額還款，先后向張美媛等36人和無錫泰富投資有限公司等30家單位非法吸收存款共計(jì)人民幣68286萬余元，造成未歸還損失共計(jì)18340萬余元，其中個(gè)人損失3231萬余元，單位損失15108萬余元。2009年6月11日，被告人潘建萍向無錫市公安局投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

江蘇省無錫市北塘區(qū)人民法院一審、江蘇省無錫市中級(jí)人民法院二審裁定，以非法吸收公眾存款罪判處無錫市奧特鋼管有限公司罰金人民幣三十萬元；判處潘建萍有期徒刑八年六個(gè)月。

案例三：呂文明等集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2008年底，被告人呂文明在因先前放高利貸無法收回部分款項(xiàng)，造成巨額虧損的情況下，為向社會(huì)公眾募集資金，于2009年1月注冊(cè)成立了泰興市明豐理財(cái)有限公司（以下簡稱“明豐公司”）。2009年1月至2010年7月間，被告人呂文明以“明豐公司”名義，采用發(fā)布公告、虛構(gòu)將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息、“拆東墻補(bǔ)西墻”等手段，騙取卞同生、蔡華芳等311人共計(jì)人民幣2076萬余元，并將所得集資款用于放高利貸、支付集資本息、投入“標(biāo)會(huì)”及豪華裝修、購買高檔轎車等，致使上述被害人實(shí)際被騙1874萬余元。2010年7月，被告人呂文明逃至泰州藏匿，并將73萬元存至他人名下。

2008年5月至2010年7月，被告人呂文明與被告人陳雪蘭計(jì)議，以高額回報(bào)為誘餌，采用“標(biāo)會(huì)”形式非法吸收他人資金，由被告人呂文明召集“會(huì)員”，被告人陳雪蘭負(fù)責(zé)記賬和收發(fā)“會(huì)錢”，以圖賺取利差。通過“請(qǐng)會(huì)”、“應(yīng)會(huì)”并高息競標(biāo)及承諾還本付息等手段，變相非法吸收“會(huì)員”資金共計(jì)人民幣1254萬余元。

江蘇省泰州市中級(jí)人民法院于2011年1月以集資詐騙罪判處呂文明無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣八十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑八年，并處罰金人民幣三十萬元；決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣八十萬元、罰金人民幣三十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處陳雪蘭有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十五萬元。

案例四：王付榮挪用資金、集資詐騙案

2003年6月至2007年4月間，被告人王付榮利用其先后擔(dān)任新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司泰州公司（以下簡稱“泰州公司”）團(tuán)體部負(fù)責(zé)人、副總經(jīng)理的職務(wù)之便，從本單位收取的團(tuán)體長險(xiǎn)保費(fèi)中非法截取5646萬余元，其中3400萬余元被其投入個(gè)人開辦的泰州市眾誠乳業(yè)制品有限公司等單位用于營利活動(dòng)。

2007年4月至2009年10月間，被告人王付榮為彌補(bǔ)之前挪用資金形成的巨大虧空，在其調(diào)入新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司江蘇分公司（以下簡稱“江蘇分公司”）后，明知自己對(duì)泰州公司團(tuán)體部已無管理職能、泰州公司團(tuán)體部已停止接受團(tuán)體保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)，卻擅自使用私刻的“泰州公司保險(xiǎn)合同專用章”、另行租賃辦公場所，以“發(fā)放工資和獎(jiǎng)金”等利誘指使泰州公司相關(guān)人員繼續(xù)違規(guī)經(jīng)營團(tuán)體長險(xiǎn)業(yè)務(wù)，采取“收取保費(fèi)”、“整單退?！钡仁侄悟_取資金。被告人王付榮以泰州公司團(tuán)體部名義收取“團(tuán)體長險(xiǎn)保費(fèi)”計(jì)人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保計(jì)23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額計(jì)4609萬余元。被告人王付榮個(gè)人占有使用保費(fèi)計(jì)人民幣17706萬余元，其中4920萬余元被用于兌付、退保2007年4月9日前挪用的資金，其余被用于個(gè)人辦企業(yè)、揮霍、隨意處置等。

2009年10月9日，被告人王付榮在無法兌付投保人到期保費(fèi)的情況下，向江蘇分公司主動(dòng)說明情況，并退還本人所購房產(chǎn)、車輛、所辦企業(yè)等資產(chǎn)，價(jià)值計(jì)人民幣3500萬余元。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法追回贓款計(jì)人民幣800.7萬元、價(jià)值280萬元的汽車7輛、價(jià)值71萬余元的南通志誠網(wǎng)吧等，并已發(fā)還給江蘇分公司。

江蘇省泰州市中級(jí)人民法院一審判決、江蘇省高級(jí)人民法院二審裁定，于2012年3月以挪用資金罪判處王付榮有期徒刑八年；以集資詐騙罪判處其死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；決定執(zhí)行死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

案例五：華安公司、黃應(yīng)龍非法吸收公眾存款案

被告單位華安公司于2004年9月登記成立，被告人黃應(yīng)龍擔(dān)任該公司法定代表人。因經(jīng)營煤炭需要資金周轉(zhuǎn)，被告單位華安公司于2006年至2009年間，以高息為誘餌，通過被告人黃應(yīng)龍及其他人的介紹，以借款的形式先后向錢俊鋒、顧進(jìn)、海陽公司等單位和個(gè)人吸收資金，合計(jì)人民幣13196萬元，用于該公司經(jīng)營煤炭，造成被害人及被害單位的經(jīng)濟(jì)損失7967萬元。

2009年7月28日，被告人黃應(yīng)龍主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，交代了主要犯罪事實(shí)。公安機(jī)關(guān)共追回贓款合計(jì)人民幣418萬余元。

江蘇省海安縣人民法院于2010年6月依法判處華安公司罰金人民幣四十九萬元；判處黃應(yīng)龍有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣四十五萬元。

案例六：李廣盛非法吸收公眾存款案

2005年至2008年間，被告人李廣盛未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，自制“全國農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利息結(jié)算，先后向附近群眾非法吸收存款1029人次，共計(jì)人民幣361萬余元。至案發(fā)時(shí)尚有376人次共計(jì)人民幣148萬余元未兌付。案發(fā)后被告人李廣盛及其家人退贓計(jì)人民幣82萬余元，用物品給群眾折款11萬元，實(shí)際造成損失人民幣55萬余元。

江蘇省射陽縣人民法院以非法吸收公眾存款罪，于2012年2月依法判處李廣盛有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元。

案例七：江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、周平、周軍等非法吸收公眾存款系列案

自2003年起，江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“樂園”公司）因開發(fā)項(xiàng)目多，通過低價(jià)取得土地使用權(quán)、購買物業(yè)用于儲(chǔ)備、增值，致資金短缺。2003年, 董事長周平?jīng)Q定并形成決策，采取“商鋪認(rèn)購”的形式吸收公眾存款。樂園公司遂以高額利率和高額提成為誘餌，以“認(rèn)購商鋪使用權(quán)” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會(huì)公眾非法吸收存款，經(jīng)審計(jì)，自2003年至2008年12月，樂園公司向社會(huì)公眾5.26萬人次變相非法吸收存款合計(jì)33.85億元，至案發(fā)時(shí)，已退存款23.92億元，有7000余戶9.93億元未兌付。案發(fā)后退款3.78億余元。

2003年至2008年12月，樂園公司其他直接負(fù)責(zé)的主管人員被告人葉從清、呂秀華、邵念德、丁宏盛、衡興亞、楊文俊、楊桂春等7人，在明知樂園公司進(jìn)行非法吸收公眾存款的情況下，先后多次參與樂園公司非法吸收公眾存款相關(guān)方案、政策的研究、制定和修改，并積極組織實(shí)施。被告人沈洪友、徐西玲、黃國英、劉建麗、李志祥、湯美玲、韓愛濤、孫德紅、童麗娟、駱公梅、夏艷燕、吳士俊、徐梅等13人，在樂園公司工作期間，為獲取手續(xù)費(fèi)報(bào)酬，積極執(zhí)行、實(shí)施樂園公司相關(guān)規(guī)定，向社會(huì)公眾變相吸收存款。上述各被告人分別積極為樂園公司非法吸收264萬余元至6160萬余元不等數(shù)額的存款。

被告單位樂園公司及全部22名被告人均能在案發(fā)以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)。被告人呂秀華協(xié)助偵查機(jī)關(guān)清理賬冊(cè)、查封凍結(jié)資產(chǎn)、審計(jì)等工作。被告人呂秀華、丁宏盛、黃國英、劉建麗、李志祥、韓愛濤、孫德紅、夏艷燕、吳士俊等9人分別退繳了2萬至22萬元不等的非法所得，共計(jì)93.6萬元。

江蘇省淮安市清河區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任，于2011年7月依法判處被告單位江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司罰金人民幣四十五萬元；判處周軍有期徒刑五年，并處罰金人民幣十五萬元。分別于2012年7月、11月，2012年7月、8月依法判處葉從清、呂秀華等20人一至六年不等的有期徒刑，并處人民幣二萬至二十萬元不等的罰金；對(duì)犯罪情節(jié)較輕，符合緩刑適用條件的吳士俊、徐梅兩被告人依法予以適用緩刑。

案例八：石軍非法吸收公眾存款案

2011年4月至2011年5月，被告人石軍為牟取非法利益，以高息為誘餌，采取口口相傳的方式，向社會(huì)公眾非法吸收存款，合計(jì)約人民幣5100萬元。被告人石軍將非法吸收的資金放貸給他人，造成大部分非法吸收的存款無法返還。案發(fā)后，被告人石軍于2011年7月22日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

江蘇省泗洪縣人民法院以非法吸收公眾存款罪。于2012年1月判處石軍有期徒刑六年，并處罰金五十萬元。

案例九：李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權(quán)、薛美未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以沈陽頤和軒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司及沈陽頤和軒投資擔(dān)保有限公司開發(fā)沈陽曹臺(tái)新村住宅樓、砂山老年生態(tài)城等項(xiàng)目融資為由，向社會(huì)公眾公開宣傳，許以月息6%、每三個(gè)月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個(gè)月18%的利息收取本金的方式，向社會(huì)公眾吸收資金，先后在徐州地區(qū)與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣11565萬余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬余元，被告人凌紹民吸收1966萬余元，被告人張桂英吸收1124萬余元，被告人張茂權(quán)、薛美共同吸收1224萬余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機(jī)關(guān)投案自首，其余被告人均被公安機(jī)關(guān)抓獲，并能夠如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。案發(fā)前后，通過銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式，被告人李慶玲返還1067萬余元，被告人吳兆順返還0.84萬元，被告人凌紹民返還544萬余元，被告人張桂英返還391萬余元，被告人張茂權(quán)返還人民幣189萬余元，被告人薛美返還3萬余元。

江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處張桂英有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬元；判處張茂權(quán)有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬元。

案例十：北京分紅科技發(fā)展有限公司、劉蘇等非法吸收公眾存款案

2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司（以下簡稱分紅公司）在經(jīng)營“分紅廣告招商網(wǎng)”期間，為了達(dá)到推銷該網(wǎng)站上的網(wǎng)絡(luò)廣告位、提高網(wǎng)站知名度的目的，將網(wǎng)站的頁面分割成不同區(qū)域的廣告位，并設(shè)定相應(yīng)的價(jià)位。分紅公司先后在江蘇、浙江等七個(gè)省、直轄市設(shè)立了34個(gè)市縣級(jí)直屬機(jī)構(gòu)及代理辦事處，通過招聘的經(jīng)紀(jì)人以高額分紅回報(bào)為誘餌，以宣傳冊(cè)等方式向社會(huì)公眾公開宣傳“一年投資幾萬元，每年回報(bào)幾十萬元”，誘使社會(huì)公眾與該公司簽訂“廣告位代理招商合同”，并以交納“廣告位代理訂金”的名義購買公司廣告位，從而成為該公司的“廣告位代理商”。北京分紅公司為了支付“廣告位代理商”到期的高額分紅回報(bào)，維持公司的正常運(yùn)行，不斷地收取“廣告位代理商”的代理訂金，并以收取后期參與者的“廣告位代理訂金”，支付前期參與者的到期分紅及給予辦事處、經(jīng)紀(jì)人一定比例的業(yè)務(wù)提成等方式，吸收參與者資金累計(jì)達(dá)人民幣17821萬余元，涉及人數(shù)7859人。截止2009年8月，仍處于分紅期間的集資金額為11952萬余元，其中已分紅金額4975萬余元。至案發(fā)時(shí)，尚有6976萬余元未兌付，涉及參與者多達(dá)5100人。

江蘇省連云港市新浦區(qū)人民法院一審判決、江蘇省連云港市中級(jí)人民法院二審裁定以非法吸收公眾存款罪，于2011年4月依法判處北京分紅科技發(fā)展有限公司罰金人民幣五十萬元；判處劉蘇有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳護(hù)通有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。

第五篇：非法證券活動(dòng)典型案例介紹

非法證券活動(dòng)典型案例介紹:非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)案

中國證監(jiān)會(huì)

2012-11-07

非法證券活動(dòng)典型案例介紹

案例一：非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)案

2007年9月，連云港某投資管理公司（以下簡稱投資公司）業(yè)務(wù)員朱某通過電話聯(lián)系到股民于某，朱某通過各種方式勸說于某購買該公司負(fù)責(zé)承銷的原始股權(quán)。朱某稱哈爾濱某建材公司（以下簡稱建材公司）即將在美國上市，本公司的產(chǎn)品就是代理轉(zhuǎn)讓建材公司的原始股權(quán)，原始股價(jià)4.82元人民幣，一旦上市成功股價(jià)就將達(dá)到16-17美元，收益十分可觀，如果一年內(nèi)上市不成功的話，投資公司將會(huì)以原購買價(jià)格加同期存款利息回購?fù)顿Y人所持有的股份，可以說是完全沒有投資風(fēng)險(xiǎn)的完美的投資計(jì)劃。隨后，朱某還出示了建材公司投資計(jì)劃書以及境內(nèi)和境外媒體對(duì)建材公司的相關(guān)報(bào)道，使得于某對(duì)建材公司境外上市一事深信不疑。在業(yè)務(wù)員的鼓吹下，在高額回報(bào)的誘惑下，于某將自己多年的積蓄拿出來購買了2萬股股權(quán)，現(xiàn)場簽訂了股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，回購協(xié)議等法律文書，并辦理了過戶手續(xù)。1個(gè)月后，于某又接到朱某的電話，稱建材公司要給股東分紅，10股分0.6元（稅后0.48元），請(qǐng)于某來拿分紅并稱，建材公司的大股東為了回饋小股東，特意多讓出來一些股份，數(shù)量有限，機(jī)會(huì)難得，讓于某趕緊考慮購買。在朱某的鼓吹下，于某又進(jìn)一步購買了5000股。

2007年11月，于某打電話詢問公司境外上市的進(jìn)展情況，卻發(fā)現(xiàn)無論是業(yè)務(wù)員朱某還是公司老總王某的電話都已經(jīng)停機(jī)，該投資管理公司也已經(jīng)人去樓空。于某打電話給建材公司，建材公司稱境外上市遙遙無期，于某這才發(fā)現(xiàn)自己受騙上當(dāng)，先后投資的12萬就這樣打水漂了。

（監(jiān)管部門提醒：近期，一些不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人編造虛假信息，以股票即將在國內(nèi)或國外上市為誘餌，兜售所謂的原始股、內(nèi)部職工股，導(dǎo)致投資者不斷上當(dāng)受騙，嚴(yán)重影響了社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。

此類活動(dòng)一般有以下幾個(gè)共同特點(diǎn)：一是代理買賣機(jī)構(gòu)都打著企業(yè)即將上市的幌子，編造公司經(jīng)營業(yè)績，承諾豐厚的投資回報(bào)；二是利用傳銷、舉辦聯(lián)誼會(huì)、投資咨詢座談會(huì)等手法吸引投資者，推銷未上市公司的股票；三是利用分紅、讓利、承諾零風(fēng)險(xiǎn)等手段博取投資者的信任，誘使投資者多次受騙。

投資者可以從兩個(gè)方面識(shí)別證券經(jīng)營活動(dòng)是否非法，一是從證券發(fā)行方式來識(shí)別，公開發(fā)行必須經(jīng)過證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)的發(fā)行均為非法發(fā)行；二是從發(fā)行證券的機(jī)構(gòu)來識(shí)別，看中介機(jī)構(gòu)從事的證券承銷、代理買賣活動(dòng)是否獲得了證監(jiān)會(huì)的行政許可，未經(jīng)許可均為非法證券活動(dòng)。

根據(jù)國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第18條的規(guī)定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參加者自行承擔(dān)?！鄙鐣?huì)公眾要增強(qiáng)理性投資的意識(shí)，認(rèn)清非法證券活動(dòng)的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。）