第一篇：一文整理私募基金風險揭示書相關(guān)知識點

一文整理私募基金風險揭示書相關(guān)知識點！

想必最近正忙著季度更新的私募大大們一定有被風險揭示書刷屏?；痫L險揭示書，即對私募基金“募、投、管、退”各階段有可能存在風險的一種書面提示與告知。

中基協(xié)發(fā)布的各項法規(guī)政策中也對風險揭示環(huán)節(jié)作出了明確的規(guī)范。今天跟著君華匯一起來整理下相關(guān)知識點吧！

1、風險揭示書應(yīng)何時簽訂？

在投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)應(yīng)當向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點揭示私募基金風險，并與投資者簽署風險揭示書。

2、風險揭示書協(xié)會新要求有哪些？ 協(xié)會要求：

1、請上傳截至本季度末所有投資者的風險揭示書，如投資者較多，可將風險揭示書分多個壓縮包上傳。

2、風險揭示書應(yīng)加蓋募集機構(gòu)和投資者的簽章和簽署日期。

3、若私募基金涉及關(guān)聯(lián)交易、單一投資標的、流動性等特殊風險的，應(yīng)在風險揭示書的“特殊風險”部分中予以披露。同時，在“投資者聲明”部分第一項“運作方式及風險收益特征”增加對應(yīng)表述。

4、投資者應(yīng)當在風險揭示書的“投資者聲明”部分的十三項內(nèi)容后逐一簽章。此前，協(xié)會系統(tǒng)中關(guān)于上傳風險揭示書，是在【產(chǎn)品備案】里的【相關(guān)上傳附件】里出現(xiàn)的，要求為——風險揭示書（可上傳多個），并未明確要求上傳所有投資者的：此次新增系統(tǒng)通知后，則是直接要求上傳截至本季度末所有投資者的風險揭示書。

3、這個上傳有截止時間嗎？

截至第二季度末所有投資者的風險揭示書，截止時間為2018年7月31日。逾期會計入異常機構(gòu)情形次數(shù)，累積兩次，會被列為異常機構(gòu)。

4、可以補提電子版的風險揭示書嘛？

對于紙質(zhì)或電子版的風險揭示書無特殊要求，只要簽署內(nèi)容符合協(xié)會要求即可（即投資者需在“投資者聲明”部分的十三項內(nèi)容后逐一簽章）。

補簽電子版風險揭示書，不局限于之前的基金是否簽署過電子合同，只要最終補簽的內(nèi)容符合協(xié)會要求即可。

新補的風險揭示書，與之前做產(chǎn)品備案/補錄時候的風險揭示書并不沖突。

5、已經(jīng)贖回的投資者需要再上傳嗎？

季度內(nèi)贖回的投資者不需要再上傳風險揭示書。季度內(nèi)新增的投資者則要上傳。

6、風險揭示書丟失的怎么辦？舊的風險揭示書沒有按照投資者聲明“十三項內(nèi)容”簽署怎么辦？

風險揭示書要按照最新的投資者聲明“十三項內(nèi)容”標準，重新簽好上傳。如果之前簽好的就是十三項投資者聲明的，則不需要重新簽。否則就需要重新簽。

7、成立時間久遠的產(chǎn)品，也全都需要補充上傳新的風險揭示書嗎？ 協(xié)會關(guān)于老產(chǎn)品的處理意見：

①2016年7月15日以前成立的產(chǎn)品，如果產(chǎn)品不涉及特殊風險的，可不上傳新的風險揭示書，需要上傳情況說明材料，說明為什么沒有簽署13項投資者聲明的風險揭示書。

（情況說明可寫明產(chǎn)品設(shè)立時間，并承諾后續(xù)新投資者將按照新版風險揭示書操作簽署。）

②但如果私募基金涉及關(guān)聯(lián)交易、單一投資標的、流動性等特殊風險的，建議都與投資者補簽新的風險揭示書。（此類基金產(chǎn)品的風險揭示書，除了13項投資者聲明外，還需在風險揭示書的“特殊風險”部分中對相關(guān)情況予以披露）。

8、本次更新未按要求上傳風險揭示書怎么辦？

如果風險揭示書上傳不符合要求，季度更新有可能會被打回重報。（不確定一定會被打回）。最后總結(jié)一下

7月31日前，要上傳所有投資者的風險揭示書，逾期則會增加被列入異常機構(gòu)的風險。

產(chǎn)品成立于16年7月15日之后，如果風險揭示書丟失、或舊的風險揭示書不符合“十三項投資者聲明”的……要進行補簽并上傳！

如果私募基金涉及關(guān)聯(lián)交易、單一投資標的、流動性等特殊風險的，建議都補簽新的風險揭示書。

如果各位投資者還對私募基金風險揭示書有疑惑的話，可在君華匯微信后臺留言。

第二篇：私募股權(quán)基金風險揭示書

【 】投資企業(yè)（有限合伙）

投資風險揭示書

致：【 】企業(yè)（有限合伙）擬入伙之有限合伙人

【深圳儲銀股權(quán)投資基金管理有限公司】作為普通合伙人擬設(shè)立專門從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)的有限合伙企業(yè)【 】投資企業(yè)（有限合伙）。為使貴公司更好地了解本合伙企業(yè)的風險，特此提供本風險揭示書，請認真詳細閱讀，慎重決定是否入伙本合伙企業(yè)。

一、了解有限合伙企業(yè)及普通合伙人與有限合伙人的區(qū)別

有限合伙企業(yè)由普通合伙人和有限合伙人組成，普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔無限連帶責任，有限合伙人以其認繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔責任。

有限合伙企業(yè)由普通合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)。執(zhí)行事務(wù)合伙人可以要求在合伙協(xié)議中確定執(zhí)行事務(wù)的報酬及報酬提取方式。有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不得對外代表有限合伙企業(yè)。

有限合伙企業(yè)上述獨特的法律結(jié)構(gòu)使其成為開展股權(quán)投資的理想模式。在擬設(shè)立的合伙企業(yè)中，【深圳儲銀股權(quán)投資基金管理有限公司】作為普通合伙人，執(zhí)行合伙事務(wù)，擔任合伙企業(yè)股權(quán)投資的管理人；普通合伙人及有限合伙人共同作為投資人，向本合伙企業(yè)提供資金并按照出資比例共享收益、分擔損失。

二、了解本合伙企業(yè)所從事的股權(quán)投資業(yè)務(wù)的風險

擬成立的合伙企業(yè)可能面臨的風險包括但不限于以下風險，請擬入伙人仔細閱讀并充分理解。

（一）常規(guī)風險

1、證券市場風險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，導致收益水平變化，將使本合伙企業(yè)的股權(quán)投資組合資產(chǎn)面臨潛在的風險，主要包括：

（1）政策風險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，導致市場價格波動，影響本合伙企業(yè)的收益而產(chǎn)生風險。

（2）經(jīng)濟周期風險

證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，本合伙企業(yè)通過投資于擬上市公司，再通過公開證券市場退出，其收益也會受到影響，從而產(chǎn)生風險。

（3）利率風險

金融市場利率波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平。本合伙企業(yè)通過投資于擬上市公司，再通過公開證券市場退出，其收益水平會受到利率變化的影響。

（4）上市公司經(jīng)營風險

上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財務(wù)等都會導致公司盈利發(fā)生變化，本合伙企業(yè)通過投資于擬上市公司，再通過公開證券市場退出，從而導致其股權(quán)投資收益變化。

（5）被投資企業(yè)業(yè)績風險

本合伙企業(yè)所投資的擬上市企業(yè)由于其管理人的管理失誤等原因，造成業(yè)績下降，也會影響到本合伙企業(yè)的收益率。

（6）新股/新債申購風險

新股/新債申購風險是指本合伙企業(yè)在對閑置出資進行現(xiàn)金管理時，獲配新股/新債上市后其二級市場交易價格下跌至申購價以下的風險。由于網(wǎng)下獲配新股有一定的鎖定期，鎖定期間股票價格受各種市場因素、宏觀政策因素等的影響，股票價格有可能下跌到申購價以下。

（7）購買力風險

本合伙企業(yè)投資的目的是追求合伙企業(yè)的資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，本合伙企業(yè)投資于擬上市企業(yè)所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響本合伙企業(yè)資產(chǎn)的保值增值。

2、流動性風險

指本合伙企業(yè)的資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金會對資產(chǎn)價格造成重大不利影響的風險。在本合伙企業(yè)存續(xù)期間，可能會發(fā)生個別偶然事件，如出現(xiàn)被投資企業(yè)無法上市、所投資資產(chǎn)無法或難以變現(xiàn)的情況。上述情形的發(fā)生可能會導致本合伙企業(yè)的資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從而產(chǎn)生流動性風險，甚至影響本合伙企業(yè)資產(chǎn)的價值。

3、管理風險

本合伙企業(yè)由普通合伙人進行管理，存在管理風險。

管理人在管理本合伙企業(yè)、做出投資決定的時候，會運用其投資技能和風險分析方法，但是這些技能和方法不能保證一定會達到預(yù)期的效果。

管理人在管理本合伙企業(yè)時，管理人的內(nèi)部控制制度和風險管理制度可能沒有被嚴格執(zhí)行而對本合伙企業(yè)的資產(chǎn)產(chǎn)生不利影響，特別是可能出現(xiàn)本合伙企業(yè)的資產(chǎn)與管理人的自有資產(chǎn)或管理人管理的其他股權(quán)投資合伙企業(yè)的資產(chǎn)之間產(chǎn)生利益輸送。

4、信用風險

本合伙企業(yè)在交易過程中可能發(fā)生交易違約或者所投資企業(yè)倒閉、信用評級被降低、違約、拒絕支付到期股息紅利的情況，從而導致本合伙企業(yè)財產(chǎn)損失。

5、合規(guī)性風險

指本合伙企業(yè)在管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者本合伙企業(yè)普通合伙人違反法規(guī)及《合伙協(xié)議》有關(guān)規(guī)定的風險。

6、有限合伙人認知風險

可能存在由于有限合伙人對本合伙企業(yè)缺乏足夠的認知和了解而造成的投資風險。

7、管理人、資金保管人風險

本合伙企業(yè)管理人、資金保管人因重大違法、違規(guī)行為，受到行政處罰、被取消業(yè)務(wù)資格等，或因管理人、資金保管人停業(yè)、解散、破產(chǎn)、撤銷等原因，不能履行相應(yīng)職責而導致本合伙企業(yè)終止的風險。

8、突發(fā)偶然事件的風險

指超出本合伙企業(yè)管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致本合伙企業(yè)或其有限合伙人的利益受損。

其中“突發(fā)偶然事件”指任何無法預(yù)見、不能避免、無法克服的事件或因素。

（二）特定風險

除了以上常規(guī)風險外，本合伙企業(yè)還將面臨以下特定風險：

1、設(shè)立失敗風險

由于本合伙企業(yè)的合伙人人數(shù)不得超過50人，募集期結(jié)束時，本合伙企業(yè)受市場環(huán)境，或其他同業(yè)競爭的影響，募集規(guī)?？赡芪催_到合伙文件規(guī)定的最低設(shè)立條件，導致本合伙企業(yè)不能成立的風險。

2、提前終止風險

存續(xù)期間，出現(xiàn)合伙文件約定情形，導致本合伙企業(yè)提前終止。

3、流動性風險

根據(jù)合伙文件的約定，合伙人的出資轉(zhuǎn)讓和退出受到嚴格限制，將有可能出資人對本合伙企業(yè)的出資變現(xiàn)困難，面臨流動性風險。

三、了解自身特點，慎重選擇參與入伙本合伙企業(yè)

由于本合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，由普通合伙人承擔無限連帶責任，有限合伙人僅按其出資額為限承擔有限責任。擬入伙有限合伙人在入伙本合伙企業(yè)前，應(yīng)認真閱讀并理解合伙文件的全部內(nèi)容，應(yīng)綜合考慮自身的資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗、風險偏好，慎重選擇入伙本合伙企業(yè)。

本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明擬入伙人參與入伙本合伙企業(yè)所面臨的全部風險和可能導致擬入伙人資產(chǎn)損失的所有因素。

有限合伙人在入伙本合伙企業(yè)前，應(yīng)認真閱讀并理解合伙文件的全部內(nèi)容，并確信自身已做好足夠的風險評估與財務(wù)安排，避免因入伙本合伙企業(yè)而遭受難以承受的損失。

本合伙企業(yè)的投資風險由全體合伙人共同分擔，其管理人、財務(wù)顧問及保管銀行不以任何方式向擬入伙合伙人做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取

得最低收益的承諾。

特別提示：擬入伙有限合伙人在本風險揭示書上簽字，表明擬入伙有限合伙人已經(jīng)理解并愿意自行承擔入伙本合伙企業(yè)的風險和損失。

對于以上《【 】公司（有限合伙）風險揭示書》，本人（或本單位）已經(jīng)完全閱讀并充分理解其全部內(nèi)容，本人（或本單位）已經(jīng)理解并愿意自行承擔入伙本合伙企業(yè)的風險和損失。

擬入伙有限合伙人姓名（或名稱）：

身份證號碼（或機構(gòu)執(zhí)照號碼）：

簽字（或蓋章）：

日期：

住所：

電話： 傳真：

第三篇：私募投資基金風險揭示書

私募投資基金風險揭示書（內(nèi)容與格式指引）

[格式示例如下，風險揭示書須包含但不限于以下內(nèi)容]

尊敬的投資者：

投資有風險。當您/貴單位認購或申購私募基金時，可能獲得投資收益，但同時也面臨著投資風險。您/貴單位在做出投資決策之前，請仔細閱讀本風險揭示書和基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議（以下統(tǒng)稱基金合同），充分認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，認真考慮基金存在的各項風險因素，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷并謹慎做出投資決策。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人[具體機構(gòu)名稱]及投資者分別作出如下承諾、風險揭示及聲明：

一、基金管理人承諾

私募基金管理人保證在募集資金前已在中國基金業(yè)協(xié)會登記為私募基金管理人,并取得管理人登記編碼。私募基金管理人向投資者聲明，基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。私募基金管理人保證在投資者簽署基金合同前已向投資者揭示了相關(guān)風險；已經(jīng)了解私募基金投資者的風險偏好、風險認知能力和承受能力。私募基金管理人承諾按照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理運用基金財產(chǎn)，不保證基金財產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。

二、風險揭示

（一）特殊風險揭示

[具體風險應(yīng)由管理人根據(jù)私募基金的特殊性闡明] 若存在以下事項，應(yīng)特別揭示風險：

1、私募基金未托管所涉風險；

2、私募基金聘請投資顧問所涉風險；

3、私募基金外包事項所涉風險；

4、私募基金未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中國基金業(yè)協(xié)會”）履行備案手續(xù)所涉風險；

5、基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風險；

6、其他風險。

（二）一般風險揭示

1、資金損失風險

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金財產(chǎn)中的認購資金本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。

本基金屬于[相應(yīng)評級水平]風險投資品種，適合風險識別、評估、承受能力[相應(yīng)評級水平]的合格投資者。

2、基金運營風險

基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運用基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的風險，由基金財產(chǎn)及投資者承擔。投資者應(yīng)充分知曉投資運營的相關(guān)風險，其風險應(yīng)由投資者自擔。

3、流動性風險

本基金預(yù)計存續(xù)期限為基金成立之日[ ]起至[存續(xù)期限]（包括延長期（如有））結(jié)束并清算完畢為止。在本基金存續(xù)期內(nèi)，投資者可能面臨資金不能退出帶來的流動性風險。

根據(jù)實際投資運作情況，本基金有可能提前結(jié)束或延期結(jié)束，投資者可能因此面臨委托資金不能按期退出等風險。

4、募集失敗風險

本基金的成立需符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本基金可能存在不能滿足成立條件從而無法成立的風險。

基金管理人的責任承擔方式：

（一）以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

（二）在基金募集期限屆滿（確認基金無法成立）后三十日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

5、投資標的風險（適用于股權(quán)類）

本基金投資標的的價值取決于投資對象的經(jīng)營狀況，原股東對所投資企業(yè)的管理和運營，相關(guān)市場宏觀調(diào)控政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、法律法規(guī)、經(jīng)濟周期的變化以及區(qū)域市場競爭格局的變化等都可能影響所投資企業(yè)經(jīng)營狀況，進而影響本基金投資標的的價值。

6、稅收風險

契約性基金所適用的稅收征管法律法規(guī)可能會由于國家相關(guān)稅收政策調(diào)整而發(fā)生變化，投資者收益也可能因相關(guān)稅收政策調(diào)整而受到影響。

7、其他風險

包括但不限于法律與政策風險、發(fā)生不可抗力事件的風險、技術(shù)風險和操作風險等。

三、投資者聲明

作為該私募基金的投資者，本人/機構(gòu)已充分了解并謹慎評估自身風險承受能力，自愿自行承擔投資該私募基金所面臨的風險。本人做出以下陳述和聲明，并逐條簽字確認（在段尾“【________】”內(nèi)簽名）其內(nèi)容的真實和正確：

1、本人已仔細閱讀私募基金法律文件和其他文件，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本私募基金運作方式及風險收益特征，愿意承擔由上述風險引致的全部后果?！綺_______】

2、本人知曉，基金管理人、基金托管人及相關(guān)機構(gòu)不應(yīng)當對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔保?！綺_______】

3、本人已通過中國基金業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站（004km.cn）查詢了私募基金管理人的基本信息，并將于本私募基金完成備案后查實其募集結(jié)算資金專用賬戶的相關(guān)信息與打款賬戶信息的一致性?！綺_______】

4、在購買本私募基金前，本人已符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)合格投資者的要求并已簽署合格投資者確認書。【________】

5、本人已認真閱讀并完全理解基金合同的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔購買私募基金的法律責任?！綺_______】

6、本人已認真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“當事人的權(quán)利與義務(wù)”的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔購買私募基金的法律責任?！綺_______】

7、本人已認真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“私募基金的投資”的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔購買私募基金的法律責任?！綺_______】

8、本人已認真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“私募基金的費用與稅收”中的所有內(nèi)容?！綺_______】

9、本人已認真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“爭議的處理”中的所有內(nèi)容?！綺_______】

10、本人知曉，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證?！綺_______】

基金投資者（自然人簽字或機構(gòu)蓋章）： 日期：

經(jīng)辦員（簽字）： 日期：

募集機構(gòu)（蓋章）： 日期：

私募投資基金投資者風險問卷調(diào)查內(nèi)容與格式指引(個人版)

[格式示例如下，問卷調(diào)查須包含但不限于以下內(nèi)容]

投資者姓名：____________ 填寫日期：_____________

風險提示：私募基金投資需承擔各類風險，本金可能遭受損失。同時，私募基金投資還要考慮市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等各類投資風險。您在基金認購過程中應(yīng)當注意核對自己的風險識別和風險承受能力，選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前，協(xié)助評估您的風險承受能力、理財方式及投資目標。

請簽字承諾您是為自己購買私募基金產(chǎn)品【 】

請簽字確認您符合以下何種合格投資者財務(wù)條件：

符合金融資產(chǎn)不低于300萬元(金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等)【 】

符合最近三年個人年均收入不低于50萬元【 】

問卷調(diào)查應(yīng)至少涵蓋以下幾方面：

一、基本信息，包含身份信息、聯(lián)系方式、年齡(了解客戶對收入的需要和投資期限)、學歷(了解客戶的專業(yè)背景)、職業(yè)(了解客戶的職業(yè)背景)等。

樣題：

1、您的姓名【 】 聯(lián)系方式【 】

證件類型【 】 證件號碼【 】

2、您的年齡介于

A 18-30歲

B 31-50歲

C 51-65歲

D 高于65歲

3、你的學歷

A 高中及以下

B 中?；虼髮?/p>

C 本科

D 碩士及以上

4、您的職業(yè)為

A 無固定職業(yè)

B 專業(yè)技術(shù)人員

C 一般企事業(yè)單位員工

D 金融行業(yè)一般從業(yè)人員

二、財務(wù)狀況(了解金融資產(chǎn)狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息)。

樣題：

1、您的家庭可支配年收入為(折合人民幣)?

A 50萬元以下

B 50—100萬元

C 100—500萬元

D 500—1000萬元

E 1000萬元以上

2、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投資(儲蓄存款除外)的比例為?

A 小于10%

B 10%至25%

C 25%至50%

D 大于50%

三、投資知識(了解客戶對于金融投資知識的掌握，如由專業(yè)機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會組織金融知識的培訓及相關(guān)測評，通過測評的可認為客戶為該類投資的專業(yè)投資者)及投資經(jīng)驗(了解客戶對于各類投資的參與情況，如客戶曾投資經(jīng)歷10年以上，或投資過期權(quán)、私募基金等高風險產(chǎn)品，同時了解客戶的風險偏好)。

樣題：

1、您的投資知識可描述為：

A.有限：基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識

B.一般：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有基本的知識和理解

C.豐富：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風險具有豐富的知識和理解

2、您的投資經(jīng)驗可描述為：

A、除銀行儲蓄外，基本沒有其他投資經(jīng)驗

B、購買過債券、保險等理財產(chǎn)品

C、參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易

D、參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易

3、您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生產(chǎn)品等風險投資品的經(jīng)驗?

A、沒有經(jīng)驗

B、少于2年

C、2至5年

D、5至10年

E、10年以上

四、投資目標(了解客戶的投資需求及對投資收益成長性的要求)

樣題：

1、您計劃的投資期限是多久?

A、1年以下

B、1至3年

C、3至5年

D、5年以上

2、您的投資目的是?

A、資產(chǎn)保值

B、資產(chǎn)穩(wěn)健增長

C、資產(chǎn)迅速增長

五、風險偏好(了解客戶的風險承受能力，包括年齡、財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、愿意接受的投資期限、投資目標等及風險偏好)。

樣題：

1、以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度?

A、厭惡風險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報

B、保守投資，不希望本金損失，愿意承擔一定幅度的收益波動

C、尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔有限本金損失

D、希望賺取高回報，愿意為此承擔較大本金損失

2、假設(shè)有兩種投資：投資A預(yù)期獲得10%的收益，可能承擔的損失非常小;投資B預(yù)期獲得30%的收益，但可能承擔較大虧損。您會怎么支配您的投資：

A、全部投資于收益較小且風險較小的A

B、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較小且風險較小的A

C、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較大且風險較大的B

D、全部投資于收益較大且風險較大的B

3.您認為自己能承受的最大投資損失是多少?

A.10%以內(nèi)

B.10%-30%

C.30%-50%

D.超過50%

[私募基金投資者風險識別能力和承擔能力分為保守型、穩(wěn)健型，平衡型，成長型、進取型等五大類，對應(yīng)分值表由機構(gòu)自行制定]

投資者風險評估結(jié)果確認書：(募集機構(gòu)填寫)

以上問題的總分為100分，根據(jù)您所選擇的問題答案，您對投資風險的整體承受程度及您的風險偏好總得分為： _______分。

根據(jù)投資者風險承受能力評估評分表的評價，您的風險承受能力為：xx(機構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)，適合您的基金產(chǎn)品評級為xx(機構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)。

聲明：本人已如實填寫《私募基金投資者風險問卷調(diào)查(個人版內(nèi)容與格式指引)》，并了解了自己的風險承受類型和適合購買的產(chǎn)品類型。

投資者簽字：

日期：

經(jīng)辦員簽字：

日期：

募集機構(gòu)(蓋章)：

日期：

第四篇：風險揭示書(私募股權(quán)類)

私募基金投資風險揭示書

尊敬的私募基金投資人：

感謝您加入由發(fā)起設(shè)立并推出的基金投資計劃。該產(chǎn)品已經(jīng)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。為了使您更好地了解私募股權(quán)投資基金可能存在的風險，根據(jù)依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合伙企業(yè)法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，特提供本風險揭示書，請您認真詳細閱讀并慎重決定是否參與或購買本私募股權(quán)基金投資計劃。本私募股權(quán)投資基金包括但不限于如下風險：

1、市場風險

私募股權(quán)投資基金主要進行企業(yè)股權(quán)投資或創(chuàng)業(yè)投資、實業(yè)投資，而目標企業(yè)的市值因受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。市場風險主要包括：（1）政策風險。貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟政策的變化對資本市場產(chǎn)生一定的影響，導致市場價格波動，影響基金投資計劃的收益而產(chǎn)生風險。（2）經(jīng)濟周期風險。經(jīng)濟運行具有周期性的特點，受其影響，基金投資計劃的收益水平也會隨之發(fā)生變化，從而產(chǎn)生風險。（3）利率風險。利率風險是指由于利率變動而導致的投資價格和投資利息的損益。利率波動會直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平，導致基金市場的價格和收益率的變動，使基金投資計劃收益水平隨之發(fā)生變化，從而產(chǎn)生風險。（4）基金業(yè)績風險?；鸸芾砣怂顿Y的投資基金項目由于其管理人的投資能力和投資失誤，造成業(yè)績下降，也會影響到基金計劃的收益率。（5）購買力風險。本基金投資計劃的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金投資計劃的實際收益下降。

2、管理風險

管理人在管理本基金投資計劃，做出投資決定的時候，會運用其投資技能和風險分析方法，但是這些技能和方法不能保證一定會達到預(yù)期的結(jié)果。管理人在管理本基金計劃時，管理人的內(nèi)部控制制度和風險管理制度可能沒有被嚴格執(zhí)行而對基金投資計劃資金產(chǎn)生不利影響，特別是可能出現(xiàn)本基金計劃資金與管理人自有資產(chǎn)、或管理人管理的其他基金計劃資金之間產(chǎn)生利益輸送。

3、流動性風險

股權(quán)投資基金的期限有封閉期和存續(xù)期，封閉期內(nèi)基金投資計劃的資金不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資人巨額退出或大額退出的風險，可能導致投資人喪失其他投資機會，或資金受損。

4、信用風險

信用風險是指發(fā)行人是否能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時的承諾，按時足額還本付息的風險，或者被投資企業(yè)未能按時履約的風險?；鹪诮灰走^程中可能發(fā)生目標企業(yè)違約、拒絕到期進行約定操作等情況，從而導致基金資產(chǎn)損失。

5、巨額退出及連續(xù)巨額退出所引起的支付風險

指本私募股權(quán)投資基金計劃因發(fā)生巨額退出或連續(xù)巨額退出而引起的委托人的退出申請無法全部實現(xiàn)或因暫停退出使委托人在一定時間內(nèi)的退出申請被拒絕，從而導致委托人無法按時得到退出款項的風險

6、管理人及托管人風險

擔任私募基金計劃管理的管理人的基金公司、托管機構(gòu)（銀行），因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，或者被中國證監(jiān)會（銀監(jiān)會）撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可等原因不能履行職責，可能給委托人帶來一定的風險。

7、信息傳遞風險

投資者預(yù)留在發(fā)行單位的有效聯(lián)系方式變更的，應(yīng)及時通知發(fā)行單位。如投資者未及時告知發(fā)行單位聯(lián)系方式變更的或因投資者其他原因?qū)е掳l(fā)行單位在需要告知投資者時無法及時聯(lián)系上，會產(chǎn)生一定風險。

8、不可抗力風險

指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴重影響基金投資市場的正常運行，甚至影響基金計劃的受理、投資、償還等的正常進行，導致基金計劃資金的損失，會帶來一定風險。

本風險揭示書揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資人參與購買計劃管理計劃的全部風險和可能導致投資人資金損失的所有因素。

投資人在參與或購買基金投資計劃前，應(yīng)認真閱讀并理解基金業(yè)務(wù)規(guī)則、基金招募說明書、入伙協(xié)議書或基金認購協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容，并確信自身已做好充足的風控評估和財務(wù)安排，避免因參與或購買基金投資計劃而遭受難以承受的損失。

基金投資計劃的投資風險由投資人自行承擔，基金管理人、資金托管機構(gòu)及基金推廣代理機構(gòu)不得以任何方式向客戶做出保證其投資本金不受損失或者保證其取得最低投資收益的承諾。

特別提示：投資人在本風險揭示書上簽字，表示投資人已經(jīng)理解并愿意自行承擔參與本基金投資計劃的風險和損失。

投資人：

簽字或蓋章：

簽署日期：年月日

第五篇：私募基金風險提示書

私募基金風險提示書 尊敬的私募基金投資人：

感謝您加入由發(fā)起設(shè)立并推出的基金投資計劃。該產(chǎn)品已經(jīng)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。為了使您更好地了解股權(quán)投資基金可能存在的風險，根據(jù)依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合伙企業(yè)法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，特提供本風險揭示書，請您認真詳細閱讀并慎重決定是否參與或購買本基金投資計劃。私募股權(quán)投資基金包括但不限于如下風險：

1、市場風險：

私募股權(quán)投資基金主要進行企業(yè)股權(quán)投資或創(chuàng)業(yè)投資、實業(yè)投資，而目標企業(yè)的市值因受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。市場風險主要包括：（1）政策風險。貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟政策的變化對資本市場產(chǎn)生一定的影響，導致市場價格波動，影響基金投資計劃的收益而產(chǎn)生風險。（2）經(jīng)濟周期風險。經(jīng)濟運行具有周期性的特點，受其影響，基金投資計劃的收益水平也會隨之發(fā)生變化，從而產(chǎn)生風險。（3）利率風險。利率風險是指由于利率變動而導致的投資價格和投資利息的損益。利率波動會直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平，導致基金市場的價格和收益率的變動，使基金投資計劃收益水平隨之發(fā)生變化，從而產(chǎn)生風險。（4）基金業(yè)績風險?；鸸芾砣怂顿Y的投資基金項目由于其管理人的投資能力和投資失誤，造成業(yè)績下降，也會影響到基金計劃的收益率。（5）購買力風險。本基金投資計劃的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金投資計劃的實際收益下降。

2、管理風險：

管理人在管理本基金投資計劃，做出投資決定的時候，會運用其投資技能和風險分析方法，但是這些技能和方法不能保證一定會達到預(yù)期的結(jié)果。管理人在管理本基金計劃時，管理人的內(nèi)部控制制度和風險管理制度可能沒有被嚴格執(zhí)行而對基金投資計劃資金產(chǎn)生不利影響，特別是可能出現(xiàn)本基金計劃資金與管理人自有資產(chǎn)、或管理人管理的其他基金計劃資金之間產(chǎn)生利益輸送。

3、流動性風險：

股權(quán)投資基金的期限有封閉期和存續(xù)期，封閉期內(nèi)者基金投資計劃的資金不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資人巨額退出或大額退出的風險，可能導致投資人喪失其他投資機會，或資金受損。

4、信用風險

信用風險是指發(fā)行人是否能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時的承諾，按時足額還本付息的風險，或者被投資企業(yè)未能按時履約的風險?；鹪诮灰走^程中可能發(fā)生目標企業(yè)違約、拒絕到期進行約定操作等情況，從而導致基金資產(chǎn)損失。

5、巨額退出及連續(xù)巨額退出所引起的支付風險

指本集合計劃因發(fā)生巨額退出或連續(xù)巨額退出而引起的委托人的退出申請無法全部實現(xiàn)或因暫停退出使委托人在一定時間內(nèi)的退出申請被拒絕，從而導致委托人無法按時得到退出款項的風險

6、管理人及托管人風險

擔任私募基金計劃管理的管理人的基金公司、托管機構(gòu)（銀行），因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，或者被中國證監(jiān)會（銀監(jiān)會）撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可等原因不能履行職責，可能給委托人帶來一定的風險。

7、信息傳遞風險：

投資者預(yù)留在發(fā)行單位的有效聯(lián)系方式變更的，應(yīng)及時通知發(fā)行單位。如投資者未及時告知發(fā)行單位聯(lián)系方式變更的或因投資者其他原因?qū)е掳l(fā)行單位在需要告知投資者時無法及時聯(lián)系上，會產(chǎn)生一定風險。

8、不可抗力風險：

指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴重影響基金投資市場的正常運行，甚至影響基金計劃的受理、投資、償還等的正常進行，導致基金計劃資金的損失，會帶來一定風險。

本風險揭示書揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資人參與購買計劃管理計 劃的全部風險和可能導致投資人資金損失的所有因素。

投資人在參與或購買基金投資計劃前，應(yīng)認真閱讀并理解基金業(yè)務(wù)規(guī)則、基金招 募說明書、入伙協(xié)議書或基金認購協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容，并確信自身已做 好充足的風控評估和財務(wù)安排，避免因參與或購買基金投資計劃而遭受難以承受的損 失。

基金投資計劃的投資風險由投資人自行承擔，基金管理人、資金托管機構(gòu)及基金 推廣代理機構(gòu)不得以任何方式向客戶做出保證其投資本金不受損失或者保證其取得最 低投資收益的承諾。

特別提示：投資人在本風險揭示書上簽字，表示投資人已經(jīng)理解并愿意自行承擔 參與本基金投資計劃的風險和損失。

投資人：

簽字或蓋章：

簽署日期：

（注：自然人客戶請簽字，機構(gòu)客戶，請加蓋公章并由法定代表人或其授權(quán)代理人簽字）