第一篇：許昌市農(nóng)發(fā)行根植合規(guī)文化結(jié)碩果

許昌市農(nóng)發(fā)行根植合規(guī)文化結(jié)碩果

今年以來，許昌市農(nóng)發(fā)行以“合規(guī)文化根植年”為載體，突出四項重點，努力使全行上下充分接受合規(guī)理念、形成合規(guī)習慣，全面推進各行、各崗位和各環(huán)節(jié)依規(guī)辦行，促進了全行各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。止2015年11月底，各項貸款94億元，較年初增加15億元，創(chuàng)歷史新高；日均存款8.5億元，較年初增加1.7億元。在接受的內(nèi)外部檢查中，差錯率、違規(guī)率均呈明顯下降趨勢。

明職責，使責任“立”起來。許昌市分行以打造“法治農(nóng)發(fā)行”為根本出發(fā)點，全面推進依法治行，建立健全依法治行管理體制，成立行長任組長、副行長為副組長、各部室負責人為成員的合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。圍繞“合規(guī)文化根植年”，深入推進“法制農(nóng)發(fā)行”建設(shè)，保證活動人人參與，有效落實。通過采取多種有效措施，大力推進合規(guī)示范行的引領(lǐng)效應(yīng)，完善合規(guī)工作機制、建立合規(guī)督查機制，通過抓關(guān)鍵少數(shù)人、重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點敏感崗位，全面推進各級行、各崗位和各環(huán)節(jié)依規(guī)辦行，有效防控合規(guī)風險，提高合規(guī)管理水平。

定規(guī)矩，使機制“活”起來。一是深入開展合規(guī)討論。五月份，在全轄組織開展合規(guī)經(jīng)營大討論活動，統(tǒng)一行動全員參與，開展了一把手“講合規(guī)”、部門經(jīng)理“倡合規(guī)”、廣大員工“議合規(guī)”等合規(guī)教育宣傳活動2次，參與人次140人，基本達到全員參與。二是落實合規(guī)例會制度。市分行由主管 合規(guī)管理工作的副行長牽頭，組織資金計劃部門、信貸與風險管理部門、財務(wù)會計部門、信息科技部門、人力資源部門、監(jiān)察部門等定期召開合規(guī)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，研究主要條線操作風險管理工作開展情況及暴露或潛在的操作風險，提示操作風險。累計召開合規(guī)周例會49次，合規(guī)月例會12次。三是完善合規(guī)檢查監(jiān)督。嚴格落實合規(guī)檢查指導(dǎo)方案部署，圍繞可持續(xù)發(fā)展主題，對2015年度市分行機關(guān)、各縣行的決策行為、經(jīng)營行為和問責行為進行檢查和自查。四是建立員工合規(guī)檔案。按照干部管理權(quán)限，為全體員工建立了員工合規(guī)電子檔案，同時將合規(guī)培訓(xùn)、獎勵積分、違規(guī)積分以及關(guān)鍵少數(shù)人、重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點敏感崗位輪崗管理情況等納入員工合規(guī)檔案管理。

重規(guī)范，使制度“實”起來。一是落實信貸全流程管理。明確貸款準入、貸款調(diào)查、擔保、合同簽訂、貸款支付、貸后管理等環(huán)節(jié)制定各環(huán)節(jié)工作標準和要求，實行信貸員盡職管理，做到權(quán)、責、利相結(jié)合。發(fā)揮大客戶組幫助指導(dǎo)作用，做到信貸投入與智能投入有機結(jié)合，主動幫助企業(yè)分析形勢，做好維護。二是規(guī)范信貸合同文本管理。積極開展合同文本自查，對新增合同文本，實行出帳前法律審查和作業(yè)監(jiān)督雙線控制，市縣兩級行、信貸會計部門層層審查把關(guān)；全面落實合同及擔保承諾等法律文本雙人面簽制，保證了信貸批復(fù)剛性條款的嚴格落實。三是加強合規(guī)長效機制建設(shè)。堅持合規(guī)管理例晨會制度，加強員工違規(guī)積分管理，對年度內(nèi)達到負24分的員工離崗培訓(xùn)。認真落實合規(guī)評價、內(nèi)控評價制度，繼續(xù)將合規(guī)管理納入全行經(jīng)營管理綜合考評，加強員 工職業(yè)操守及法律合規(guī)知識的培訓(xùn)。對財會基礎(chǔ)工作、“一加強、兩遏制”、總行監(jiān)事會、銀監(jiān)局等檢查問題進行認真整改，并舉一反三，促進合規(guī)經(jīng)營。

提成效，使執(zhí)行“強”起來。通過“合規(guī)文化根植年”活動的開展，完善了各項合規(guī)工作機制、建立了合規(guī)督查機構(gòu)，通過關(guān)鍵少數(shù)人、重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和重點敏感崗位具體措施的落實，為落實改革實施總體方案奠定堅實基礎(chǔ)，有效防控了合規(guī)風險，提高了合規(guī)管理水平。一是合規(guī)文化理念已深入人心?！昂弦?guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)人人有責”、“違規(guī)零容忍”等合規(guī)理念深入人心，使干部員工養(yǎng)成了“時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的良好習慣，實現(xiàn)了由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，在全行營造了良好的合規(guī)文化氛圍。二是制度執(zhí)行力進一步增強。全行員工履行職責意識、遵章守紀意識、合規(guī)經(jīng)營意識和防范風險意識進一步增強，有效推動了業(yè)務(wù)經(jīng)營工作開展，提升了制度執(zhí)行力，促進了合規(guī)經(jīng)營，進一步激發(fā)了全行干部員工的積極性、主動性、創(chuàng)造性，為促進業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營奠定了堅實的基礎(chǔ)。

第二篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標簽： 合規(guī)文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務(wù)的自學。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學習有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第三篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學習、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機制引導(dǎo)員工行主動合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學習和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

第四篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責，請你談?wù)剬弦?guī)執(zhí)行年活動的認識，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動對我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。

一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強自身學習，不斷提高自身素質(zhì)。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯糾弊的關(guān)系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。

第五篇：合規(guī)文化

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，-

明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！?。認真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀律嚴格約束自己，