第一篇：信用社日常業(yè)務(wù)自查報(bào)告
信用社日常業(yè)務(wù)自查報(bào)告
我社按上級(jí)聯(lián)社規(guī)定對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行“回頭看”，對(duì)2014年度所辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理情況
在重要憑證管理中，我社堅(jiān)持做到憑證使用真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，無偽造、編造、故意毀滅等行為。針對(duì)作廢銀行卡及時(shí)做到剪角并登記上繳，在2014年度，作廢卡共11張，已按規(guī)定做處理；柜員辦理業(yè)務(wù)完畢離柜時(shí)，按規(guī)定及時(shí)將現(xiàn)金和印鑒入柜落鎖保管，將系統(tǒng)退到登陸界面，并將柜員卡做好保管；在授權(quán)業(yè)務(wù)中，能做到手續(xù)齊全，進(jìn)行分級(jí)授權(quán)制度。柜員變更權(quán)限時(shí)填寫變更申請(qǐng)表，逐級(jí)審批。
二、現(xiàn)金管理情況
我社嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額管理制度，不存在超庫存現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金做到賬實(shí)相符，不存在白條，費(fèi)用，股金頂庫現(xiàn)象；不存在鈔不離柜空存空取辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，通過存空取調(diào)整現(xiàn)金庫存限額的現(xiàn)象。
三、對(duì)客戶公開內(nèi)容情況
對(duì)客戶公開內(nèi)容主要是辦理業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。我社營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛《河北省農(nóng)村信用社金融服務(wù)收費(fèi)價(jià)目公示》牌，并在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的疑問進(jìn)行詳細(xì)，耐心的回答。在今后業(yè)務(wù)中，將繼續(xù)做到收費(fèi)合規(guī)、透明，合理。
以上是對(duì)2014年度業(yè)務(wù)進(jìn)行的自查，通過自查，發(fā)現(xiàn)在日常業(yè)務(wù)辦理中存在著很多不足。在今后業(yè)務(wù)中，將按照業(yè)務(wù)操作手冊(cè)合規(guī)，合理的辦理每一筆業(yè)務(wù)，避免案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
第二篇：信用社自查報(bào)告
按照縣聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)〈安徽體會(huì)農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案〉的通知》精神，我社宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員，并于2011年7月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，萬福正與盛輝兩位主任于7月15-16日對(duì)全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一． 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位
我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任萬福正同志為組長(zhǎng)，信用社副主任為信貸組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)；及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神；加強(qiáng)對(duì)全社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標(biāo)，落實(shí)措施及要求。
二．
認(rèn)真自查，堵塞漏洞
堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時(shí)提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。
1．開展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，業(yè)務(wù)操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。
3．對(duì)貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查；對(duì)貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。
4．對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。
5．全社員工結(jié)合本崗位實(shí)際，認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足，并及時(shí)寫出自查報(bào)告，簽訂整改承諾責(zé)任書。
三．存在的問題
通過自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營(yíng)業(yè)室內(nèi)操作OA系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時(shí)，未做到人走退屏，人離章收；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患。
辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險(xiǎn)；授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽章；有時(shí)存在不是本人授權(quán)或代為授權(quán)，這都嚴(yán)重違反相關(guān)規(guī)定，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對(duì)于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，有時(shí)未及時(shí)入庫保管。每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多，未堅(jiān)持對(duì)每一類重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位；在對(duì)作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。
（三）個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對(duì)身份核查不及時(shí)；
（四）柜員卡管理不到位：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，又是復(fù)核制操作方式，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，需同時(shí)進(jìn)幾張卡才能正常營(yíng)業(yè)，對(duì)于人員較少卡多的情況，我社存在一人多卡情況。
（五）信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內(nèi)容過于簡(jiǎn)單、格式化；二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過聯(lián)往及時(shí)核對(duì)身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。
（六）其它方面：如紀(jì)律性還不是很強(qiáng)，集中開會(huì)時(shí)存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動(dòng)、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析：一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大，但員工配置不足，上班時(shí)間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個(gè)別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識(shí)存在一定的偏差，防范意識(shí)尚待加強(qiáng)。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)綜合操作系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)對(duì)員工的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極組織全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
****信用社
2011年7月22日
第三篇：信用社自查報(bào)告
關(guān)于學(xué)習(xí)對(duì)江西鄱陽農(nóng)村信用聯(lián)社案件情
況通報(bào)和自查情況的報(bào)告
2011年3月21日我社組織全體職工召開會(huì)議，會(huì)議開始就是對(duì)江西鄱陽縣“2.11”案件進(jìn)行通報(bào)。該案在巨額套取背后沒有任何“高科技含量”，僅僅是該縣財(cái)政局經(jīng)建股股長(zhǎng)李華波與該縣農(nóng)村信用社城區(qū)分社主任徐德堂利用職務(wù)之便相互勾結(jié)。作案手段是：利用假支票，假公章逃避財(cái)政局劃撥專項(xiàng)資金審批手續(xù)，用私蓋偽造的公章、提供虛假的對(duì)賬單等，且作案時(shí)間達(dá)到四年之久金額巨大，令人值得深刻反思。案件原因分析：
1、是沒有認(rèn)真貫徹銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見；
2、是內(nèi)部控制流于形式；
3、是人員使用管理考核機(jī)制不健全，用人失察，重業(yè)務(wù)輕管理；
4、是案件防范風(fēng)險(xiǎn)排查不深入；
5、是案件防控四項(xiàng)制度執(zhí)行不徹底；六是對(duì)不良行為人員管理排查不到位。
根據(jù)案件學(xué)習(xí)舉一反三，引以為戒：一是要加強(qiáng)重大案件信息及輿情的檢測(cè)把案件防控責(zé)任分解落實(shí)到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)條線及各崗位，形成一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的責(zé)任機(jī)制；二是扎實(shí)觀測(cè)案件防控措施；三是狠抓制度建設(shè)，完善業(yè)務(wù)流程，提高執(zhí)行力；四是提高隊(duì)伍職業(yè)道德素質(zhì)，大力培育合規(guī)文化；五是繼續(xù)加大違規(guī)行為查處力度，對(duì)違
規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)格問責(zé)，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，認(rèn)真維護(hù)規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。
針對(duì)以上的情況，我社迅速對(duì)財(cái)政局的所有帳戶的交易情況、印鑒預(yù)留情況進(jìn)行了一次全面的自查。經(jīng)核查，我社能按照規(guī)章制度貫徹執(zhí)行，嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)使用管理辦法、內(nèi)外對(duì)帳、印證押卡等管理，實(shí)現(xiàn)流程制約，崗位有效分離，落實(shí)四項(xiàng)制度，沒有發(fā)現(xiàn)異常情況。
二、我縣聯(lián)社3月14日召開主任會(huì)議精神，信貸系統(tǒng)上線動(dòng)員大會(huì)。由唐振雄理事長(zhǎng)；李國(guó)升主任主持大會(huì)。會(huì)上李國(guó)升主任重點(diǎn)在希望各社充分重視上線工作，要求在3月25日前必須完成數(shù)據(jù)錄入工作，確保不拖全市全省后退；順利上線。唐振雄提到三點(diǎn)建議：
（一）是思想認(rèn)識(shí)要到位，信貸系統(tǒng)上線是新系統(tǒng)上線工作的一部分，實(shí)現(xiàn)信貸管理現(xiàn)代化。
（二）是工作要到位，要求各社加強(qiáng)工作意識(shí)，恒量自身工作量，務(wù)必做好上線工作。
（三）是建議全體員工加強(qiáng)自身素質(zhì)的提高，適應(yīng)社會(huì)需求。
三、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)議精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，牢固樹立腳踏實(shí)地的工作作風(fēng)，堅(jiān)決克服形式主義。對(duì)于在每次檢查中查出的違規(guī)問題、案件風(fēng)險(xiǎn)、安全漏洞及整改情況等，要如實(shí)反映。堅(jiān)持務(wù)真求實(shí)的工作作風(fēng)，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，做到對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)存款人負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)。總之，通過學(xué)習(xí)教育、制度建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)，在全縣信用社著力構(gòu)筑制度“防火墻”、編織道德“防護(hù)網(wǎng)”、架設(shè)追責(zé)“高壓線”，上下一心，群策群力，堅(jiān)持案件治理、業(yè)務(wù)發(fā)展齊抓共管，扎實(shí)推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作，努力促進(jìn)案件專項(xiàng)治理標(biāo)本兼治，真正形成一種“制度防范、道德防護(hù)、違規(guī)懲戒”三位一體的案防工作新機(jī)制。
會(huì)議最后強(qiáng)調(diào)，要求大家必須把思想道德建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)緊密結(jié)合起來，確保案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作取得實(shí)效，做到每筆業(yè)務(wù)不僅合規(guī)合法，還要促進(jìn)業(yè)務(wù)工作穩(wěn)步發(fā)展。
第四篇：XX信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)工作自查報(bào)告
XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社二分社 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)工作自查報(bào)告
為進(jìn)一步加強(qiáng)我社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，我社根據(jù)XX省銀監(jiān)局《關(guān)于開展XX銀行業(yè)案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)工作在通知》（X銀監(jiān)發(fā)【2012】42號(hào)）及《關(guān)于印發(fā)
一、關(guān)于柜員管理在情況
（一）柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級(jí)別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對(duì)于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對(duì)于公用賬務(wù)交易需有三級(jí)柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行；對(duì)于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
（二）柜員操作情況。營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備期間能夠做到雙人簽到；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅(jiān)持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象，不存在頂班串崗現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對(duì)當(dāng)日流水。
二、關(guān)于賬戶管理情況
（一）我社對(duì)公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套；并對(duì)所有留有印鑒的對(duì)公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角驗(yàn)印。對(duì)個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持實(shí)名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對(duì)單
位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
（二）對(duì)于提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款堅(jiān)持按規(guī)定核對(duì)取款人及存款人的身份證明文件；對(duì)于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶堅(jiān)持認(rèn)真核對(duì)其有效身份證明文件，確保其真實(shí)性、有效性；嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。
（三）我社一直以來堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離制度；會(huì)計(jì)核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進(jìn)行；對(duì)于單位賬戶堅(jiān)持按月簽發(fā)余額對(duì)賬單，并確保每月對(duì)賬單收回率達(dá)到100%；對(duì)于所有對(duì)賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對(duì)，確保其真實(shí)性。對(duì)往來賬務(wù)堅(jiān)持逐筆勾對(duì)；會(huì)計(jì)一直堅(jiān)持按月檢查往來對(duì)賬及銀企對(duì)賬情況。
三、關(guān)于現(xiàn)金的管理情況
（一）現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管；由于我社地處車站旁，人流量比較大，所以現(xiàn)金收付量比較大，為滿足業(yè)務(wù)需要故每天庫存現(xiàn)金基本上都會(huì)超出聯(lián)社設(shè)臵的30萬元庫存的限額；平時(shí)無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對(duì)超過五萬元的存取款建立了臺(tái)賬，并定期對(duì)臺(tái)賬進(jìn)行逐筆核對(duì)；我社對(duì)大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理，堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對(duì)大額可疑交易及時(shí)上報(bào)聯(lián)社及反洗錢管理中心，而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。
（三）現(xiàn)金（有價(jià)單證）檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三
碰庫”制度；主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實(shí)相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫、后領(lǐng)用、再使用”并及時(shí)入賬的原則；對(duì)所有的重要空白憑證均進(jìn)行機(jī)器、手工雙向登記；所有重空的調(diào)劑均是在庫管員的組織、監(jiān)督下進(jìn)行。在重空的使用方面，我社堅(jiān)持所有重空在使用時(shí)再蓋章；向客戶出售重空時(shí)，必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對(duì)無誤后才可出賬；因填寫錯(cuò)誤導(dǎo)致不能使用的重空，會(huì)及時(shí)在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對(duì)、檢查、交接方面，我社堅(jiān)持每日交接班和營(yíng)業(yè)終了核對(duì)庫存數(shù)，會(huì)計(jì)每月堅(jiān)持安旬檢查重空。
五、授權(quán)管理情況
我社柜員堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。
六、關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理
我社按規(guī)定整理、裝訂會(huì)計(jì)核算資料，歸案裝訂及時(shí)、完整、合規(guī)。
七、各類登記簿登記及管理情況
我社按規(guī)定建立了各類登記簿，并認(rèn)真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
八、存在問題及整改情況
經(jīng)過自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對(duì)以上存在的問題，我社已全部進(jìn)行了整改。
通過自查工作的開展充分認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算工作的重要性，今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。
第五篇：信用社代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告
代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我社要加強(qiáng)內(nèi)部管理，對(duì)代理銷售產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：
1、建立對(duì)被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程
2、建立持續(xù)性跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制
3、對(duì)違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)的被代理機(jī)構(gòu)建立退出機(jī)制
4、建立對(duì)代銷產(chǎn)品去全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程
5、定期跟蹤評(píng)價(jià)代銷產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
6、建立對(duì)代銷產(chǎn)品的有效退出機(jī)制
7、制定本行代銷產(chǎn)品清單并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示供客戶參考
8、建立投訴舉報(bào)機(jī)制，并設(shè)立專門渠道
9、聯(lián)社審計(jì)部門定期對(duì)代銷產(chǎn)品進(jìn)行審計(jì)
10、四河信用社
2013年1月5日 我社認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)的各項(xiàng)管理制度
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