第一篇：關(guān)于印發(fā)《新疆維吾爾自治區(qū)幼兒園收費(fèi)管理實(shí)施細(xì)則》的通知

關(guān)于印發(fā)《新疆維吾爾自治區(qū)幼兒園收費(fèi)管理實(shí)施細(xì)則》的通知

新發(fā)改收費(fèi)?2013?3624號(hào)

伊犁州發(fā)展改革委、教育局、財(cái)政局，各地（州、市）發(fā)展改革委、教育局、財(cái)政局：

根據(jù)國(guó)家發(fā)展改革委、教育部、財(cái)政部關(guān)于印發(fā)《幼兒園收費(fèi)管理暫行辦法》的通知要求，自治區(qū)發(fā)展改革委、教育廳、財(cái)政廳共同制定了《新疆維吾爾自治區(qū)幼兒園收費(fèi)管理實(shí)施細(xì)則》，經(jīng)請(qǐng)示自治區(qū)人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

自治區(qū)發(fā)展改革委 自治區(qū)教育廳 自治區(qū)財(cái)政廳

2013年11月11日

新疆維吾爾自治區(qū)幼兒園收費(fèi)管理實(shí)施細(xì)則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)全區(qū)幼兒園收費(fèi)管理工作，規(guī)范幼兒園收費(fèi)行為，維護(hù)幼兒、家長(zhǎng)和園方的合法權(quán)益，促進(jìn)學(xué)前教育健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》、《中華人民共和國(guó)教育法》、《中華人民共和國(guó)民辦教育促進(jìn)法》、《幼兒園管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)規(guī)定和《國(guó)務(wù)院關(guān)于當(dāng)前發(fā)展學(xué)前教育的若干意見(jiàn)》等有關(guān)要求，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全區(qū)依法設(shè)立的公辦和民辦全日制、寄宿制、半日制及小學(xué)附設(shè)的學(xué)前班、幼兒班（以下簡(jiǎn)稱“幼兒園”），其中享受自治區(qū)學(xué)前兩年雙語(yǔ)教育發(fā)展保障經(jīng)費(fèi)的公辦、民辦幼兒園收費(fèi)適用于第九條。

第三條 幼兒園收費(fèi)項(xiàng)目由自治區(qū)管理，自治區(qū)各級(jí)各類幼兒園可對(duì)幼兒家長(zhǎng)收費(fèi)的項(xiàng)目包括：保育教育費(fèi)（以下簡(jiǎn)稱“保教費(fèi)”）、住宿費(fèi)、服務(wù)性收費(fèi)和代收費(fèi)。

第四條 保育教育費(fèi)指幼兒園向幼兒提供保育教育服務(wù)，向幼兒家長(zhǎng)收取的費(fèi)用。幼兒園保育教育成本包括以下內(nèi)容：教職工工資、津貼、補(bǔ)貼及福利、社會(huì)保障支出、公務(wù)費(fèi)、業(yè)務(wù)費(fèi)、修繕費(fèi)等正常辦園費(fèi)用支出。不包括災(zāi)害損失、事故、經(jīng)營(yíng)性支出等非正常辦園費(fèi)用支出。

第五條 公辦幼兒園的保教費(fèi)、住宿費(fèi)納入行政事業(yè)性收費(fèi)管理，民辦幼兒園的保教費(fèi)、住宿費(fèi)納入經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收費(fèi)管理。

第六條 公辦幼兒園保教費(fèi)實(shí)行政府管理。保教費(fèi)應(yīng)體現(xiàn)公益性和普惠性，按照非義務(wù)教育階段家庭合理分擔(dān)教育成本的原則，在統(tǒng)籌考慮政府投入、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平、辦園成本和群眾承受能力等基礎(chǔ)上，分不同類型、不同等級(jí)核定全日制、寄宿制幼兒園收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。不同地區(qū)財(cái)政撥款經(jīng)費(fèi)占辦園經(jīng)費(fèi)比重不同的幼兒園,保教費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)可有所區(qū)別。

自治區(qū)將制定全區(qū)保教費(fèi)指導(dǎo)性收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。各地可在不突破指導(dǎo)性收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，由地（州、市）級(jí)教育行政部門提出當(dāng)?shù)乇＝藤M(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)同級(jí)價(jià)格主管部門、財(cái)政部門審核，三部門聯(lián)合報(bào)同級(jí)人民政府審定后執(zhí)行，并報(bào)自治區(qū)價(jià)格、教育、財(cái)政主管部門備案。

第七條 住宿費(fèi)指幼兒園向在園寄宿的幼兒提供住宿服務(wù)，向幼兒家長(zhǎng)收取的費(fèi)用。公辦幼兒園的住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照實(shí)際成本確定，不得以營(yíng)利為目的。制定或調(diào)整公辦幼兒園住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，在不突破自治區(qū)指導(dǎo)性收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，由地（州、市）級(jí)教育行政部門提出意見(jiàn)，報(bào)同級(jí)價(jià)格主管部門會(huì)同財(cái)政部門審批。

第八條 民辦幼兒園保教費(fèi)、住宿費(fèi)實(shí)行審核備案管理。民辦幼兒園保教費(fèi)、住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行成本補(bǔ)償機(jī)制，主要根據(jù)幼兒園保育教育成本、辦學(xué)質(zhì)量，結(jié)合幼兒園評(píng)定等級(jí)合理確定，報(bào)當(dāng)?shù)貎r(jià)格主管部門、教育行政部門審核備案后執(zhí)行。

企事業(yè)單位開(kāi)辦的自收自支的幼兒園收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，參照民辦幼兒園收費(fèi)管理，按實(shí)際成本核算，報(bào)當(dāng)?shù)貎r(jià)格主管部門、教育行政部門審核備案后執(zhí)行。

享受政府財(cái)政補(bǔ)助（包括政府購(gòu)買服務(wù)、減免租金和稅收、以獎(jiǎng)代補(bǔ)、派駐公辦教師、安排專項(xiàng)獎(jiǎng)補(bǔ)資金、優(yōu)惠劃撥土地等）的民辦幼兒園，可由當(dāng)?shù)厝嗣裾嘘P(guān)部門以合同約定等方式確定最高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，由民辦幼兒園在最高標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)制定具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)當(dāng)?shù)貎r(jià)格、教育、財(cái)政部門審核備案后執(zhí)行。

第九條 享受自治區(qū)學(xué)前兩年雙語(yǔ)教育發(fā)展保障經(jīng)費(fèi)的農(nóng)村（不含縣城）公辦幼兒園（含學(xué)前班）不得收費(fèi)。享受自治區(qū)學(xué)前兩年雙語(yǔ)教育發(fā)展保障經(jīng)費(fèi)的縣城公辦幼兒園（含學(xué)前班）和民辦幼兒園要將財(cái)政補(bǔ)助在收費(fèi)成本中予以抵減。

第十條 新登記或調(diào)整等級(jí)的公辦幼兒園，應(yīng)提出制定或調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的申請(qǐng)報(bào)告，填寫《新疆維吾爾自治區(qū)公辦幼兒園收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)審批表》（見(jiàn)附件一），并向價(jià)格、教育、財(cái)政主管部門提交下列材料：

（一）幼兒園的有關(guān)情況，包括幼兒園名稱、地址、法定代表人、法人登記證書以及教育行政部門頒發(fā)的審批注冊(cè)登記證明，調(diào)整等級(jí)的公辦幼兒園應(yīng)提交等級(jí)證書的相關(guān)文件；

（二）建議制定或調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的具體項(xiàng)目；

（三）現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和建議制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或擬調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的幅度，以及年度收費(fèi)額和調(diào)整后的收費(fèi)增減額；

（四）建議制定或調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)和理由，包括辦園平均年成本測(cè)算資料；

（五）建議制定或調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)幼兒家長(zhǎng)負(fù)擔(dān)及幼兒園收支的影響；

（六）幼兒園近三年的收入和支出狀況，包括教職工人數(shù)、按規(guī)定折合標(biāo)準(zhǔn)的在園幼兒人數(shù)、生均教育培養(yǎng)成本，財(cái)務(wù)決算報(bào)表中的固定資產(chǎn)購(gòu)建和大修理支出情況、教育設(shè)備購(gòu)置情況、工資總額及其福利費(fèi)用支出等主要指標(biāo)；

（七）價(jià)格、教育、財(cái)政主管部門要求提供的其他材料。第十一條 民辦幼兒園收費(fèi)審核備案必須按規(guī)定提交書面申請(qǐng)報(bào)告，填寫《新疆維吾爾自治區(qū)民辦幼兒園收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)審核備案表》（見(jiàn)附件二），并向價(jià)格、教育主管部門提交以下材料：

（一）申請(qǐng)幼兒園的有關(guān)情況，包括幼兒園名稱、地址、法定代表人、法人登記證書以及教育部門批準(zhǔn)的辦學(xué)許可證、幼兒園等級(jí)證明、民政部門批準(zhǔn)的民辦非企業(yè)單位登記證和質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門批準(zhǔn)的組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)部門批準(zhǔn)的稅務(wù)登記證、幼兒園等級(jí)證書及相關(guān)文件；

（二）申請(qǐng)審核備案收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的具體項(xiàng)目，填寫《新疆維吾爾自治區(qū)民辦幼兒園收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)審核備案表》；

（三）現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和擬調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的幅度，以及年度收費(fèi)額和調(diào)整后的收費(fèi)增減額，對(duì)幼兒家長(zhǎng)負(fù)擔(dān)及幼兒園收支影響的預(yù)期評(píng)價(jià)；

（四）新備案或調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)和理由，包括生均保育教育成本測(cè)算資料，民辦幼兒園保育教育成本包括：公務(wù)費(fèi)、業(yè)務(wù)費(fèi)、固定資產(chǎn)折舊費(fèi)（包括幼兒在園生活、學(xué)習(xí)、游戲、運(yùn)動(dòng)、睡眠、用餐所需的器材、教材圖書和設(shè)備設(shè)施）、房屋租金、修繕費(fèi)、水電費(fèi)、取暖費(fèi)、衛(wèi)生保健費(fèi)、教職工人員經(jīng)費(fèi)（包括離退休人員）等正常辦園費(fèi)用支出；

（五）申請(qǐng)幼兒園近三年的收入和支出狀況，包括財(cái)務(wù)報(bào)表中的固定資產(chǎn)購(gòu)建和大修理支出情況、教育設(shè)備購(gòu)置情況、工資總額及其福利費(fèi)用支出等主要指標(biāo)；

（六）價(jià)格、教育主管部門要求提供的其他材料。第十二條 幼兒園經(jīng)審批或?qū)徍藗浒傅谋＝藤M(fèi)和住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)保持基本穩(wěn)定，調(diào)整周期不得少于兩學(xué)年。

第十三條 各級(jí)各類幼兒園保教費(fèi)按月收取，幼兒園不得在幼兒注冊(cè)前或跨月預(yù)收保教費(fèi)。

由于放假、請(qǐng)假、轉(zhuǎn)學(xué)、退學(xué)、插班等原因幼兒當(dāng)月在園天數(shù)不足4天（含4天）的，按保教費(fèi)繳費(fèi)額的80%退還；超過(guò)4天但不足當(dāng)月法定工作日數(shù)一半（含一半）的，按保教費(fèi)繳費(fèi)額的50%退還；超過(guò)當(dāng)月法定工作日數(shù)一半的，不退還所繳保教費(fèi)。

因園方原因造成停課的，幼兒園應(yīng)按實(shí)際天數(shù)退還保教費(fèi)。

因幼兒園刊登、散發(fā)虛假招生簡(jiǎn)章（廣告）或其他違反國(guó)家規(guī)定的行為造成幼兒退園的，幼兒園全額退還所繳保教費(fèi)，造成幼兒損失的應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第十四條 幼兒園服務(wù)性收費(fèi)是指幼兒園完成正常的保教任務(wù)外，向在園幼兒提供可供家長(zhǎng)選擇的服務(wù)而產(chǎn)生的費(fèi)用。

幼兒園代收費(fèi)指幼兒園為方便在園幼兒的教育和生活或?yàn)橥瓿烧１Ｓ逃蝿?wù)引帶產(chǎn)生的、由幼兒園統(tǒng)一代為支付并由幼兒家長(zhǎng)負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。

幼兒園服務(wù)性收費(fèi)和代收費(fèi)政策由自治區(qū)發(fā)展改革委、教育廳、財(cái)政廳另行制定。

第十五條 除本辦法規(guī)定的保教費(fèi)、住宿費(fèi)、服務(wù)性收費(fèi)和代收費(fèi)外，各級(jí)各類幼兒園不得以開(kāi)辦實(shí)驗(yàn)班、特色班、興趣班、親子班、課后培訓(xùn)班、蒙氏班等特色教育為名向幼兒家長(zhǎng)另行收取費(fèi)用；不得突破國(guó)家規(guī)定的班級(jí)規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)（小班20-25人，中班26-30人，大班31-35人，混合班30人）和師生比擴(kuò)大班級(jí)規(guī)模；幼兒園教育不得“小學(xué)化”或使用小學(xué)教材；不得收取書本費(fèi)；不得以任何名義向幼兒家長(zhǎng)收取與入園掛鉤的贊助費(fèi)、捐資助學(xué)費(fèi)、建校費(fèi)、教育成本補(bǔ)償費(fèi)等費(fèi)用。

因幼兒保育教育及幼兒園管理需要，所產(chǎn)生的課本（學(xué)習(xí)）資料、暖氣、空調(diào)、家長(zhǎng)開(kāi)放日、親子活動(dòng)、信息服務(wù)等費(fèi)用，從幼兒園公用經(jīng)費(fèi)中開(kāi)支，不得設(shè)立收費(fèi)項(xiàng)目。

第十六條 對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)困難的幼兒、孤兒和殘疾幼兒，應(yīng)酌情減免收取保教費(fèi)。

第十七條 幼兒園應(yīng)在醒目位置通過(guò)設(shè)立公示欄、公示牌、公示墻等形式，向社會(huì)公示收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)依據(jù)等相關(guān)內(nèi)容。

幼兒園招生簡(jiǎn)章應(yīng)寫明幼兒園辦園性質(zhì)、辦園條件、收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和對(duì)貧困子女的減免規(guī)定或其他救助辦法。

第十八條 社會(huì)團(tuán)體、個(gè)人自愿對(duì)幼兒園的捐資助學(xué)費(fèi)，按照國(guó)家《公益事業(yè)捐贈(zèng)法》和有關(guān)社會(huì)捐助教育經(jīng)費(fèi)的財(cái)務(wù)管理辦法執(zhí)行。

第十九條 各級(jí)各類幼兒園收取保教費(fèi)、住宿費(fèi)、服務(wù)性收費(fèi)和代收費(fèi)應(yīng)到價(jià)格主管部門辦理《收費(fèi)許可證》，按規(guī)定參加《收費(fèi)許可證》年度審驗(yàn)。

第二十條 各級(jí)各類公辦幼兒園要按照規(guī)定和要求建立健全財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算制度，做好成本核算工作。按國(guó)家有關(guān)規(guī)定實(shí)行“收支兩條線”管理的公辦幼兒園收取的保教費(fèi)、住宿費(fèi)使用財(cái)政部門統(tǒng)一印制的非稅收入一般繳款書，收入繳入同級(jí)財(cái)政，列政府收支分類科目103類“非稅收入”04款“行政事業(yè)性收費(fèi)收入”99項(xiàng)“其它行政事業(yè)性收費(fèi)收入”71目“教育收費(fèi)”。支出由同級(jí)財(cái)政部門按照部門預(yù)算核撥，任何部門不得截留、平調(diào)。

幼兒園服務(wù)性收費(fèi)及民辦幼兒園保教費(fèi)、住宿費(fèi)必須單獨(dú)建帳，要按規(guī)定使用稅務(wù)機(jī)關(guān)統(tǒng)一印制的發(fā)票。

公辦幼兒園代收費(fèi)使用《新疆維吾爾自治區(qū)行政事業(yè)單位資金往來(lái)結(jié)算票據(jù)》。

第二十一條 幼兒園接受價(jià)格、教育、財(cái)政部門的收費(fèi)監(jiān)督檢查時(shí)，要如實(shí)提供監(jiān)督檢查所必需的賬簿、財(cái)務(wù)報(bào)告、會(huì)計(jì)核算等資料。

第二十二條 各地價(jià)格、教育、財(cái)政主管部門要加強(qiáng)對(duì)幼兒園收費(fèi)的管理和監(jiān)督檢查，督促幼兒園嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和自治區(qū)的收費(fèi)政策規(guī)定，對(duì)不按規(guī)定的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)的，或違反規(guī)定巧立名目亂收費(fèi)的，要依照有關(guān)法律法規(guī)予以嚴(yán)肅查處。

第二十三條 新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)、駐疆部隊(duì)、駐疆企事業(yè)單位和集體、個(gè)體舉辦的所有幼兒園依照上述有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十四條 本細(xì)則由自治區(qū)發(fā)展和改革委員會(huì)同教育廳、財(cái)政廳負(fù)責(zé)解釋。

第二十五條 本細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第二篇：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)

長(zhǎng)信基金管理有限責(zé)任公司 反洗錢專欄

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》的通知

（銀發(fā)[2007]158號(hào)）

中國(guó)人民銀行上海總部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國(guó)人民銀行令[2006]第1號(hào)發(fā)布)，人民銀行制定了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》(見(jiàn)附件)。現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

請(qǐng)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。

附件：中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)

中國(guó)人民銀行

二00七年五月二十一日

附件

中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)適用本實(shí)施細(xì)則。

本實(shí)施細(xì)則所稱中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行，上?？偛浚中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。

第三條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。

第四條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

第五條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第二章 調(diào)查范圍和管轄

長(zhǎng)信基金管理有限責(zé)任公司 反洗錢專欄

第六條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：

(一)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

(二)通過(guò)反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)；

(三)中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

(四)其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)；

(五)單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)；

(六)通過(guò)涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；

(七)其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。

第七條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)下列可疑交易活動(dòng)組織反洗錢調(diào)查：

(一)涉及全國(guó)范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)；

(二)跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；

(三)涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國(guó)際影響的；

(四)中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)。

第八條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行調(diào)查。

第九條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》(見(jiàn)附1)，報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

第三章 調(diào)查準(zhǔn)備

第十條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實(shí)施細(xì)則第六條的可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠鳛榉聪村X調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

第十一條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》(見(jiàn)附2)，報(bào)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)。

第十二條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。

調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設(shè)組長(zhǎng)一名，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展反洗錢調(diào)查。必要時(shí)，可以抽調(diào)中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調(diào)查組成員。

第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

第十四條 對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實(shí)施方案。

長(zhǎng)信基金管理有限責(zé)任公司 反洗錢專欄

第十五條 調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》(見(jiàn)附3，附3-1適用于現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，附3-2適用于書面調(diào)查)，并加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。

第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。

第四章 調(diào)查實(shí)施

第十七條 調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的方式。第十八條 實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：

(一)被調(diào)查對(duì)象的基本情況；

(二)可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；

(三)可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來(lái)源和去向等；

(四)被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；

(五)其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)。

第十九條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。

調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。

第二十條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。

詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)在被詢問(wèn)人的工作時(shí)間進(jìn)行。

詢問(wèn)可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問(wèn)人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行。

詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查組在場(chǎng)人員不得少于2人。

詢問(wèn)前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問(wèn)人對(duì)詢問(wèn)有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與調(diào)查無(wú)關(guān)的問(wèn)題有拒絕回答的權(quán)利。

第二十一條 詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作《反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄》(見(jiàn)附4)。詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)。詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明。調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

被詢問(wèn)人可以自行提供書面材料。必要時(shí)，調(diào)查人員也可以要求被詢問(wèn)人自行書寫。被詢問(wèn)人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的末頁(yè)上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁(yè)右上方寫明收到日期并簽名。被詢問(wèn)人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問(wèn)筆錄的附件一并保管。

第二十二條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：

(一)賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料；

(二)交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；

(三)其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。

查閱、復(fù)制電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)避免影響金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)。

長(zhǎng)信基金管理有限責(zé)任公司 反洗錢專欄

第二十三條 調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》(見(jiàn)附5)一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在封存清單上注明。

必要時(shí)，調(diào)查人員可以對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

第五章 臨時(shí)凍結(jié)措施

第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十六條 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。

中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十七條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫《臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》(見(jiàn)附6)，報(bào)告中國(guó)人民銀行。

第二十八條 中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作《臨時(shí)凍結(jié)通知書》(見(jiàn)附7)，加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行。

臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。

第二十九條 偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》(見(jiàn)附8)，并加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

第三十條 有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)：

(一)接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》的；

(二)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。

第六章 調(diào)查結(jié)束

第三十一條 調(diào)查組查清本實(shí)施細(xì)則第十八條所列內(nèi)容后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》(見(jiàn)附9)。

第三十二條 制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見(jiàn)：

(一)經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)不屬實(shí)或者能夠排除洗錢嫌疑的，結(jié)束調(diào)查；

(二)經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。長(zhǎng)信基金管理有限責(zé)任公司 反洗錢專欄

第三十三條 《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)。

第三十四條 結(jié)束調(diào)查的，對(duì)已經(jīng)封存的文件、資料，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作《解除封存通知書》(見(jiàn)附10)，正式通知金融機(jī)構(gòu)解除封存。

第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)直接報(bào)案的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

第三十六條 調(diào)查結(jié)束或者報(bào)案后，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料立卷歸檔。

第七章 附則

第三十七條 執(zhí)行本實(shí)施細(xì)則所需要的法律文書式樣由中國(guó)人民銀行制定；對(duì)中國(guó)人民銀行沒(méi)有制定式樣，反洗錢調(diào)查工作中需要的其他法律文書，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以制定式樣。

第三十八條 本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十九條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起施行。《大額和可疑支付交易報(bào)告接收及調(diào)查操作程序》(銀辦發(fā)[2004]180號(hào)文印發(fā))同時(shí)廢止。

第四十條 中國(guó)人民銀行此前制定的其他規(guī)定(不含規(guī)章)與本實(shí)施細(xì)則相抵觸的，適用本實(shí)施細(xì)則。

第三篇：關(guān)于印發(fā)《民辦教育收費(fèi)管理暫行辦法》的通知

關(guān)于印發(fā)《民辦教育收費(fèi)管理暫行辦法》的通知 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、教育部、勞動(dòng)和社會(huì)保障部

2005年3月2日

發(fā)改價(jià)格[2005]309號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市發(fā)展改革委、物價(jià)局、教育廳（局），勞動(dòng)和社會(huì)保障廳（局）：

為促進(jìn)民辦教育的健康發(fā)展，規(guī)范民辦學(xué)校的收費(fèi)行為，保障民辦學(xué)校和教育者的合法權(quán)益，特制定了《民辦教育收費(fèi)管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

附：

民辦教育收費(fèi)管理暫行辦法

第一條 為促進(jìn)民辦教育的健康發(fā)展，規(guī)范民辦學(xué)校的收費(fèi)行為，保障民辦學(xué)校和受教育者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》、《中華人民共和國(guó)民辦教育促進(jìn)法》和《中華人民共和國(guó)民辦教育促進(jìn)法實(shí)施條例》制定本辦法。

第二條 本辦法適用于國(guó)家機(jī)構(gòu)以外的社會(huì)組織或者個(gè)人，利用非國(guó)家財(cái)政性經(jīng)費(fèi)，面向社會(huì)舉辦的各級(jí)各類民辦教育學(xué)校和教育機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“民辦學(xué)?！保?/p>

第三條 民辦學(xué)校對(duì)接受教育者可以收取學(xué)費(fèi)（或培訓(xùn)費(fèi)，下同），對(duì)在校住宿的學(xué)生可以收取住宿費(fèi)。民辦學(xué)校為學(xué)生在校期間提供方便而代收代管的費(fèi)用，應(yīng)遵循“學(xué)生自愿，據(jù)實(shí)收取、及時(shí)結(jié)算，定期公布”的原則，不得與學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)一并統(tǒng)一收取。

第四條 制定或調(diào)整民辦學(xué)校對(duì)接受學(xué)歷教育的受教育者收取的學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，由民辦學(xué)校提出書面申請(qǐng)，按學(xué)校類別和隸屬關(guān)系報(bào)教育行政部門或勞動(dòng)和社會(huì)保障行政部門審核，由教育行政部門或勞動(dòng)和社會(huì)保障行政部門報(bào)價(jià)格主管部門批準(zhǔn)。

民辦學(xué)校對(duì)非學(xué)歷教育的其他受教育者收取的學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，由民辦學(xué)校自行確定，報(bào)價(jià)格主管部門備案。

第五條 民辦學(xué)校申請(qǐng)制定或調(diào)整學(xué)歷教育收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)提交下列材料：

（一）申請(qǐng)學(xué)校的有關(guān)情況，包括學(xué)校名稱、地址、法定代表人、法人登記證書以及教育行政部門或勞動(dòng)和社會(huì)保障行政部門頒發(fā)的辦學(xué)許可證：

（二）申請(qǐng)制定或調(diào)整教育收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的具體項(xiàng)目；

（三）現(xiàn)行教育收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和申請(qǐng)制定的教育收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或擬調(diào)整教育收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的幅度，以及收費(fèi)額和調(diào)整后的收費(fèi)增減額；

（四）申請(qǐng)制定或調(diào)整教育收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)和理由；

（五）申請(qǐng)制定或調(diào)整教育收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)學(xué)生負(fù)擔(dān)及學(xué)校收支的影響；

（六）申請(qǐng)學(xué)校近三年的收入和支出狀況，包括教職工人數(shù)、按規(guī)定折合標(biāo)準(zhǔn)的在校生人數(shù)、生均教育培養(yǎng)成本，財(cái)務(wù)決算報(bào)表中的固定資產(chǎn)購(gòu)建和大修理支出情況、教育設(shè)備購(gòu)置情況、工資總額及其福利費(fèi)用支出等主要指標(biāo)；

（七）價(jià)格主管部門、教育行政部門、勞動(dòng)和社會(huì)保障行政部門要求提供的其他材料。

申請(qǐng)學(xué)校提供的材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)有效。

第六條 民辦學(xué)校學(xué)歷教育學(xué)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照補(bǔ)償教育成本的原則并適當(dāng)考慮合理回報(bào)的因素制定。

教育成本包括人員經(jīng)費(fèi)、公務(wù)費(fèi)、業(yè)務(wù)費(fèi)、修繕費(fèi)、固定資產(chǎn)折舊等學(xué)校教育和管理的正常支出，不包括災(zāi)害損失、事故等非正常費(fèi)用支出和校辦產(chǎn)業(yè)及經(jīng)營(yíng)性費(fèi)用支出。

民辦學(xué)校學(xué)歷教育住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按實(shí)際成本確定。

第七條 民辦學(xué)校對(duì)接受學(xué)歷教育的受教育者按學(xué)期或?qū)W年收取學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)。

第八條 受縣級(jí)人民政府委托承擔(dān)義務(wù)教育任務(wù)的民辦學(xué)校，向協(xié)議就讀的學(xué)生收取的費(fèi)用，不得高于當(dāng)?shù)赝?jí)同類公辦學(xué)校的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

第九條 民辦學(xué)校學(xué)生退（轉(zhuǎn)）學(xué)，學(xué)校應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況退還學(xué)生一定費(fèi)用。具體辦法由省級(jí)教育行政部門、勞動(dòng)和社會(huì)保障行政部門制定。

第十條 民辦學(xué)校應(yīng)通過(guò)設(shè)立公示欄、公示牌、公示墻等形式，向社會(huì)公示收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)內(nèi)容。

民辦學(xué)校招生簡(jiǎn)章應(yīng)寫明學(xué)校性質(zhì)、辦學(xué)條件、收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。民辦學(xué)校對(duì)貧困生有學(xué)費(fèi)減免規(guī)定和其他救助辦法的，應(yīng)在招生簡(jiǎn)章中明示。

第十一條 民辦學(xué)校要按照有關(guān)會(huì)計(jì)制度的要求，建立健全財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算制度，實(shí)行成本核算，科學(xué)計(jì)算教育培養(yǎng)成本。

民辦學(xué)校接受價(jià)格主管部門的監(jiān)督檢查時(shí)，要如實(shí)提供監(jiān)督檢查所必需的賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告以及其他資料。

第十二條 民辦學(xué)校取得的合法收費(fèi)收入應(yīng)主要用于教學(xué)活動(dòng)和改善辦學(xué)條件，任何單位和部門不得截留、平調(diào)。

任何組織和個(gè)人都不得違反法律、法規(guī)向民辦教育機(jī)構(gòu)收取任何費(fèi)用。

第十三條 各級(jí)價(jià)格主管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)民辦學(xué)校收費(fèi)的管理和監(jiān)督檢查，引導(dǎo)學(xué)校建立健全收費(fèi)管理制度，自覺(jué)執(zhí)行國(guó)家的教育收費(fèi)政策。對(duì)違反國(guó)家教育收費(fèi)法律、法規(guī)和政策亂收費(fèi)的行為，要依據(jù)《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》、《價(jià)格違法行為行政處罰規(guī)定》等法律法規(guī)嚴(yán)肅查處。

第十五條 各省、自治區(qū)、直轄市人民政府價(jià)格主管部門、教育行政部門、勞動(dòng)和社會(huì)保障行政部門可根據(jù)本辦法制定具體實(shí)施細(xì)則。

第十六條

第十七條 本辦法由國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)會(huì)同教育部、勞動(dòng)和社會(huì)保障部負(fù)責(zé)解釋。本辦法自發(fā)布后30日施行。

第四篇：關(guān)于印發(fā)江西省林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金管理實(shí)施細(xì)...范文

關(guān)于印發(fā)《江西省林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金管理實(shí)施細(xì)則》的通知

贛財(cái)農(nóng)[2008]85號(hào)

各設(shè)區(qū)市財(cái)政局、林業(yè)局：

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金的管理，規(guī)范貼息貸款項(xiàng)目的申報(bào)、審核以及中央財(cái)政貼息資金的申請(qǐng)、使用、撥付程序，省財(cái)政廳、省林業(yè)廳制定了《江西省林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金管理實(shí)施細(xì)則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

附件：江西省林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金管理實(shí)施細(xì)則

二○○八年五月二十二日

附件：

江西省林業(yè)貸款中央財(cái)政 貼息資金管理實(shí)施細(xì)則

林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金的使用，為全省林業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、林業(yè)產(chǎn)業(yè)的壯大做出了積極貢獻(xiàn)，并取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益、生態(tài)效益和社會(huì)效益。為進(jìn)一步規(guī)范林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金管理工作，根據(jù)財(cái)政部和國(guó)家林業(yè)局《林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金管理規(guī)定》（財(cái)農(nóng)[2005]45號(hào)），結(jié)合我省實(shí)際，特制定本實(shí)施細(xì)則。

一、享受財(cái)政貼息的林業(yè)貸款類型

可享受財(cái)政貼息的林業(yè)貸款是指各類銀行（含農(nóng)村信用社）發(fā)放的，用于各類經(jīng)營(yíng)主體營(yíng)造林項(xiàng)目的貸款和林業(yè)小額貸款。

各類經(jīng)營(yíng)主體營(yíng)造林項(xiàng)目的貸款包括工業(yè)原料林造林、毛竹低改、油茶造林、國(guó)營(yíng)林場(chǎng)用材林苗木的培育、林農(nóng)或林業(yè)職工造林貸款。

林業(yè)小額貸款指林農(nóng)和林業(yè)職工從事林業(yè)資源開(kāi)發(fā)和林產(chǎn)品加工當(dāng)年貸款累計(jì)金額小于30（含）萬(wàn)元貸款。

二、計(jì)劃申報(bào)及下達(dá)程序

貼息貸款建議計(jì)劃實(shí)行逐級(jí)申報(bào)。設(shè)區(qū)市林業(yè)和財(cái)政部門于每年11月20日之前，向省林業(yè)廳、省財(cái)政廳申報(bào)下林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目建議計(jì)劃*。省林業(yè)廳對(duì)各設(shè)區(qū)市上報(bào)的林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目申報(bào)計(jì)劃進(jìn)行審核、篩選，并經(jīng)省財(cái)政廳同意，上報(bào)國(guó)家林業(yè)局審批。經(jīng)國(guó)家林業(yè)局、財(cái)政部同意后，省林業(yè)廳下達(dá)林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目計(jì)劃（具體要求見(jiàn)附件1）。

三、財(cái)政貼息資金申報(bào)程序

財(cái)政貼息資金實(shí)行逐級(jí)申報(bào)。各設(shè)區(qū)市財(cái)政局、林業(yè)局于每年9月30日前，聯(lián)合行文向省財(cái)政廳、省林業(yè)廳報(bào)送林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金申請(qǐng)報(bào)告及申請(qǐng)表，省財(cái)政廳、省林業(yè)廳于10月30日前聯(lián)合行文，上報(bào)財(cái)政部、國(guó)家林業(yè)局（具體要求見(jiàn)附件2）。

四、資金撥付程序

每年省林業(yè)廳在收到國(guó)家林業(yè)局下發(fā)的落實(shí)林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目的通知后，將獲得中央財(cái)政貼息資金的項(xiàng)目單位名單書面通知各設(shè)區(qū)市林業(yè)局。各級(jí)林業(yè)部門、財(cái)政部門根據(jù)職責(zé)按照驗(yàn)收的具體要求組織對(duì)獲得貼息資金的項(xiàng)目單位進(jìn)行項(xiàng)目驗(yàn)收。對(duì)貸款3000萬(wàn)元以上（含3000萬(wàn)元）、且享受貼息期1年以上的項(xiàng)目，原則上由設(shè)區(qū)市組織驗(yàn)收；貼息期1年以內(nèi)和3000萬(wàn)以下的項(xiàng)目按屬地關(guān)系驗(yàn)收。各設(shè)區(qū)市財(cái)政局、林業(yè)局根據(jù)中央財(cái)政貼息貸款項(xiàng)目工程進(jìn)度驗(yàn)收表（見(jiàn)附件3）以及縣財(cái)政局、林業(yè)局的中央財(cái)政貼息資金申請(qǐng)撥付表（見(jiàn)附件4），于3月底之前聯(lián)合行文，向省財(cái)政廳和省林業(yè)廳申請(qǐng)撥付林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息 2 資金。省財(cái)政廳和省林業(yè)廳根據(jù)各設(shè)區(qū)市上報(bào)的報(bào)告、中央財(cái)政貼息資金申請(qǐng)撥付表和中央財(cái)政貼息貸款項(xiàng)目工程進(jìn)度驗(yàn)收表下達(dá)林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金。

五、責(zé)任追究

各級(jí)林業(yè)部門和財(cái)政部門要按照誰(shuí)申報(bào)、誰(shuí)審核、誰(shuí)驗(yàn)收、誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目的管理。要明確責(zé)任，層層負(fù)責(zé)，嚴(yán)格審查相關(guān)報(bào)表及材料，確保上報(bào)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、無(wú)誤。

單位和個(gè)人以虛報(bào)、冒領(lǐng)等手段騙取貼息資金的，依照國(guó)務(wù)院《財(cái)政違法行為處罰處分條例》追究相關(guān)責(zé)任。

林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金必須?？顚Ｓ谩?duì)截留、擠占、滯留、挪用貼息資金的單位和直接負(fù)責(zé)的主管人員及相關(guān)責(zé)任人員，按照《財(cái)政違法行為處罰處分條例》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定給予行政處分。

六、本細(xì)則自2009年開(kāi)始起執(zhí)行。

七、本細(xì)則由省財(cái)政廳會(huì)同省林業(yè)廳負(fù)責(zé)解釋 附件：

1、中央林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目計(jì)劃申報(bào)材料要求

2、林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金申報(bào)材料要求

3、中央財(cái)政林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目工程進(jìn)度驗(yàn)收表

4、中央財(cái)政貼息資金申請(qǐng)撥付表

附件1

中央林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目計(jì)劃申報(bào)材料要求

林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目計(jì)劃的申報(bào)由當(dāng)?shù)亓謽I(yè)主管部門與同級(jí)財(cái)政部門聯(lián)合行文，逐級(jí)上報(bào)。材料及申報(bào)表一式三份（A4大小），每年11月20日之前上報(bào)，各級(jí)林業(yè)及財(cái)政主管

部門要切

實(shí)做好項(xiàng)目的篩選工作，確保申報(bào)材料真實(shí)、準(zhǔn)確。

一、林業(yè)企業(yè)、國(guó)有林場(chǎng)、國(guó)有苗圃、森工企業(yè)、林農(nóng)及林業(yè)職工（暫定30萬(wàn)元以上）林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目計(jì)劃的申報(bào)。

上報(bào)內(nèi)容包括中央林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目計(jì)劃申報(bào)表、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告或項(xiàng)目可行性研究報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)文本等。

申報(bào)材料及申報(bào)表填寫具體要求如下：

1、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告，項(xiàng)目貸款總規(guī)模達(dá)到3000萬(wàn)元以上的項(xiàng)目，須提報(bào)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告。

2、項(xiàng)目可行性研究標(biāo)準(zhǔn)文本，項(xiàng)目貸款總規(guī)模3000萬(wàn)元以下的項(xiàng)目，須提報(bào)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)文本（見(jiàn)附表3）。

3、貸款單位申請(qǐng)計(jì)劃的文字報(bào)告及申請(qǐng)表，報(bào)所在地林業(yè)局和財(cái)政局，由所在地林業(yè)局、財(cái)政局按要求逐級(jí)上報(bào)至省林業(yè)廳和省財(cái)政廳。

4、貸款項(xiàng)目計(jì)劃申報(bào)表（見(jiàn)附表1）填報(bào)要求：

（1）借款人全稱：承貸主體單位名稱，要以企事業(yè)法人登記注冊(cè)的名稱，不得簡(jiǎn)寫，自然人填本人姓名。

（2）所有制性質(zhì)：工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照上注明的所有制性質(zhì)，國(guó)有、集體、股份制、民營(yíng)??（3）項(xiàng)目單位類別：必須按“林業(yè)龍頭企業(yè)、林場(chǎng)、苗圃、森工企業(yè)、林農(nóng)、林業(yè)職工”注明項(xiàng)目單位類別。

（4）項(xiàng)目規(guī)模及內(nèi)容：項(xiàng)目要詳細(xì)寫明主要樹(shù)種、總規(guī)模及當(dāng)年種植規(guī)模，數(shù)量單位要統(tǒng)一，如**萬(wàn)畝（當(dāng)年**萬(wàn)畝）**工業(yè)原料林基地。

（5）建設(shè)性質(zhì)：分為新建、續(xù)建。（6）項(xiàng)目總投資：指項(xiàng)目投資的總規(guī)模。

（7）自有資金率：為項(xiàng)目單位自有資金用于投資該項(xiàng)目的部分與總投資的比率，含新增貸款后要大于30%，少于30%的項(xiàng)目不得申報(bào)。

（8）內(nèi)部收益率：表明項(xiàng)目自身的實(shí)際盈利能力或所能承受的最高利率，能反映項(xiàng)目的收益質(zhì)量，一般與國(guó)家規(guī)定的基準(zhǔn)內(nèi)部收益率（或資本成本率）比較。若高于后者，則項(xiàng)目是可行的，若低于后者，則是不可行的。

（9）法人情況表數(shù)據(jù)可從單位財(cái)務(wù)報(bào)表摘取或計(jì)算取得。

4（10）企業(yè)信用等級(jí)：企業(yè)應(yīng)具有一定贏利能力及信用等級(jí)，林業(yè)龍頭企業(yè)信用達(dá)A級(jí)以上（含A級(jí)）才可以申報(bào)貼息。

（11）資產(chǎn)負(fù)債率：反映貸款單位的償債能力，為單位負(fù)債與總資產(chǎn)的比率，原則上不超過(guò)60%，超過(guò)70%項(xiàng)目不得申報(bào)。

（12）利潤(rùn)總額：企業(yè)出現(xiàn)虧損，年利潤(rùn)為負(fù)數(shù)的企業(yè)不得申報(bào)。（13）有不良貸款的企業(yè)不得申報(bào)項(xiàng)目。（14）貸款方式：一般為抵押或擔(dān)保等貸款方式。（15）企業(yè)法人總資產(chǎn)要大于項(xiàng)目總投資(總資產(chǎn)>總投資>申貸總額)。

（16）當(dāng)年申貸總額≤項(xiàng)目總投資*（1-自有資金率）。

5、有效的林業(yè)龍頭企業(yè)證書復(fù)印件（必須有國(guó)家級(jí)、省級(jí)、市級(jí)、縣級(jí)林業(yè)龍頭企業(yè)證書，且證書并未過(guò)期）。

6、附企業(yè)當(dāng)年10月份資產(chǎn)負(fù)債表，要確保資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)與填寫的申報(bào)表法人情況數(shù)據(jù)相一致。

二、林業(yè)小額貸款貼息貸款項(xiàng)目計(jì)劃的申報(bào)

林業(yè)小額貸款是指林農(nóng)或林業(yè)職工從事?tīng)I(yíng)造林項(xiàng)目，累計(jì)貸款金額小于30（含）萬(wàn)元的貸款。

林業(yè)小額貸款項(xiàng)目由各設(shè)區(qū)市林業(yè)局負(fù)責(zé)組織匯總、上報(bào)申請(qǐng)本地區(qū)林業(yè)小額貼息貸款項(xiàng)目計(jì)劃，以縣級(jí)林業(yè)主管部門作為林業(yè)小額貸款項(xiàng)目申報(bào)單位，按貸款用途分類填報(bào)林業(yè)小額中央林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目計(jì)劃申報(bào)表（見(jiàn)附表2）。

附件2

林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金申報(bào)材料要求

林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金的申報(bào)由當(dāng)?shù)亓謽I(yè)主管部門與同級(jí)財(cái)政部門聯(lián)合行文，逐級(jí)上報(bào)。各級(jí)林業(yè)及財(cái)政主管部門要切實(shí)做好項(xiàng)目的篩選工作，確保申報(bào)材料真實(shí)、準(zhǔn)確。

一、林業(yè)企業(yè)、國(guó)有林場(chǎng)、國(guó)有苗圃、森工企業(yè)、林農(nóng)及林業(yè)職工（暫定30萬(wàn)元以上）林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金的申報(bào)。

（一）當(dāng)年新增貸款項(xiàng)目貼息時(shí)間的范圍

當(dāng)年申報(bào)中央財(cái)政貼息資金含上年第四季度和當(dāng)年第一、二、三季度所取得的新增貸款，當(dāng)年第四季度取得的新增貸款應(yīng)屬下一申報(bào)貼息資金的范圍。貸款期限不足一整年的，按貸款實(shí)際期限計(jì)算貼息資金。

（二）申報(bào)材料及申報(bào)表填寫具體要求如下：

1、當(dāng)年新增貸款項(xiàng)目申報(bào)中央財(cái)政貼息資金需提供的材料

（1）貸款單位申請(qǐng)財(cái)政貼息資金的報(bào)告，需寫明項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)展情況（項(xiàng)目當(dāng)年新造林面積及撫育面積、經(jīng)濟(jì)林新造面積及改造面積；創(chuàng)造的社會(huì)效益——產(chǎn)值、安置就業(yè)人員、上繳稅收、帶動(dòng)農(nóng)戶數(shù)、人均年收入增加額），上面須加蓋項(xiàng)目所在縣林業(yè)局、財(cái)政局、貸款銀行、市林業(yè)局、市財(cái)政局公章。

（2）林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金申請(qǐng)表（見(jiàn)附表1）。

（3）貸款合同復(fù)印件（合同復(fù)印件每一頁(yè)須加蓋貸款銀行公章，以證明合同的真實(shí)性）。（4）銀行借款憑證或銀行進(jìn)賬單復(fù)印件（復(fù)印件上須加蓋貸款銀行公章，以證明其真實(shí)性）。

（5）銀行結(jié)息單復(fù)印件（復(fù)印件上須加蓋貸款銀行公章，以證明企業(yè)是否正常結(jié)息）。（6）加蓋銀行公章的銀行貸款余額情況表（見(jiàn)附表2）。

（7）林業(yè)龍頭企業(yè)還需提供未過(guò)期的林業(yè)龍頭企業(yè)證明文件或認(rèn)定文件復(fù)印件。（8）對(duì)未列入當(dāng)年林業(yè)貼息貸款國(guó)家批準(zhǔn)建議計(jì)劃的項(xiàng)目，如要申報(bào)貼息資金（即屬于新增貸款規(guī)?；蜃兏ㄔO(shè)項(xiàng)目），貸款單位還需按原申報(bào)建議計(jì)劃程序，補(bǔ)報(bào)林業(yè)貼息貸款項(xiàng)目調(diào)整計(jì)劃（填列內(nèi)容及要求同貸款項(xiàng)目計(jì)劃申報(bào)）。

2、當(dāng)年新增項(xiàng)目中央財(cái)政貼息資金申請(qǐng)表填寫要求

（1）單位名稱：已下達(dá)建議計(jì)劃的項(xiàng)目必須與下達(dá)的建議計(jì)劃項(xiàng)目單位名稱相符，不得簡(jiǎn)寫，自然人填本人姓名。

（2）項(xiàng)目單位類別：必須按“林業(yè)龍頭企業(yè)、林場(chǎng)、苗圃、森工企業(yè)、林農(nóng)、林業(yè)職工”注明項(xiàng)目單位類別。

6（3）項(xiàng)目規(guī)模及內(nèi)容：項(xiàng)目要詳細(xì)寫明主要樹(shù)種、總規(guī)模及當(dāng)年種植規(guī)模，數(shù)量單位要統(tǒng)一，如**萬(wàn)畝（當(dāng)年**萬(wàn)畝）**工業(yè)原料林基地。（4）借款合同號(hào)：為借款合同上的具體號(hào)碼。（5）借款憑證號(hào)：為借款憑證上的具體號(hào)碼。（6）貸款期限：為借款合同上寫明的起止時(shí)間。

（7）應(yīng)貼息年限：工業(yè)原料林以及種植業(yè)林業(yè)貸款項(xiàng)目，中央財(cái)政貼息期限為三年，其余林業(yè)貸款項(xiàng)目貼息期限為二年。

不足二年的，貸款項(xiàng)目貼息期為實(shí)際貸款期。（8）計(jì)劃貸款額：為國(guó)家下達(dá)計(jì)劃的金額。（9）實(shí)際貸款額：實(shí)際貸款的金額。

（10）申請(qǐng)貼息額：按每年國(guó)家下達(dá)文件的貼息利率計(jì)算。

需要特別注意的：合同、借款憑證及借款進(jìn)賬單的借款用途欄目填寫內(nèi)容，必須與貼息資金申報(bào)計(jì)劃內(nèi)容相一致，如工業(yè)原料林基地項(xiàng)目，就填寫工業(yè)原料林基地或造林，流動(dòng)資金借款、購(gòu)買設(shè)備等不屬于財(cái)政貼息范圍。

3、以前貸款余額繼續(xù)申請(qǐng)中央財(cái)政貼息資金的申報(bào)材料要求

（1）項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)展情況（項(xiàng)目當(dāng)年新造林面積及撫育面積、經(jīng)濟(jì)林新造面積及改造面積；創(chuàng)造的社會(huì)效益——產(chǎn)值、安置就業(yè)人員、上繳稅收、帶動(dòng)農(nóng)戶數(shù)、人均年收入增加額）。（2）林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金申請(qǐng)表（見(jiàn)附表1）（只需填寫年初貸款余額和申請(qǐng)貼息額項(xiàng)目）。

（3）銀行結(jié)息單復(fù)印件（需加蓋銀行公章）。（4）加蓋銀行簽章的銀行貸款余額情況表（附表2）。

二、林業(yè)小額貸款項(xiàng)目貼息資金申報(bào)的要求

林業(yè)小額貸款項(xiàng)目由各設(shè)區(qū)市林業(yè)局負(fù)責(zé)組織匯總、并與財(cái)政部門聯(lián)合上報(bào)申請(qǐng)林小額貼息貸款項(xiàng)目貼息資金。縣林業(yè)局負(fù)責(zé)組織對(duì)林業(yè)小額貸款項(xiàng)目實(shí)施情況及其申報(bào)中央財(cái)政貼息材料進(jìn)行審查、核實(shí)和認(rèn)定，以縣為單位審核匯總后，統(tǒng)一組織申報(bào)中央財(cái)政貼息資金?？h林業(yè)局需上報(bào)農(nóng)村小額貸款項(xiàng)目總體實(shí)施情況（農(nóng)民當(dāng)年新造林面積及撫育面積、經(jīng)濟(jì)林新造面積及改造面積），并匯總填寫上報(bào)《林業(yè)小額林業(yè)貸款中央財(cái)政貼息資金申請(qǐng)表》（見(jiàn)附表3）。各縣林業(yè)局需留存林農(nóng)和林業(yè)職工身份證復(fù)印件、加蓋銀行公章的借款合同復(fù)印件、銀行借款憑證或銀行進(jìn)賬單復(fù)印件、銀行結(jié)息單復(fù)印件、銀行貸款余額情況表和其它必要的貸款證明材料，以便組織項(xiàng)目驗(yàn)收和接收檢查。

三、材料上報(bào)要求

各設(shè)區(qū)市林業(yè)部門于每年9月30日之前，將林業(yè)貸款貼息資金申請(qǐng)報(bào)告及申報(bào)表、借款合同、借款憑證和銀行進(jìn)賬單等（A4大小、一式三份，內(nèi)容清晰可辨，合同不得缺頁(yè)），一并報(bào)送省林業(yè)基金管理站。

上報(bào)材料按以下順序排列，不得裝訂。

財(cái)政、林業(yè)聯(lián)合上報(bào)文件---項(xiàng)目單位申請(qǐng)財(cái)政貼息資金文件及申請(qǐng)表---借款合同---借款憑證或進(jìn)賬單、結(jié)息單---林業(yè)龍頭企業(yè)認(rèn)定文件---貸款余額證明表---其他證明材料。

第五篇：關(guān)于印發(fā)《新疆維吾爾自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的通知

關(guān)于印發(fā)《新疆維吾爾自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的通知

新政辦發(fā)〔2010〕254號(hào)

伊犁哈薩克自治州，各州、市、縣（市）人民政府，各行政公署，自治區(qū)人民政府各部門、各直

屬機(jī)構(gòu)：

《新疆維吾爾自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》已經(jīng)自治區(qū)人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)

認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二〇一〇年十二月十日

新疆維吾爾自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)我區(qū)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委2010年第3號(hào)令)，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與金融機(jī)構(gòu)及小額貸款公司等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立,經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。凡在自治區(qū)境內(nèi)注冊(cè)的融資性擔(dān)保公司及外省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保公司在自治區(qū)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本辦法。

本辦法所稱監(jiān)管部門是指自治區(qū)金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱“自治區(qū)金融辦”）和各地（州、市）、縣（市）人民政府（行署）確定的監(jiān)管部門（以下簡(jiǎn)稱“監(jiān)管部門”）。

第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)

審慎經(jīng)營(yíng)模式。

融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)及小額貸款公司等客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條 融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

第五條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和

社會(huì)公共利益。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶

利益的活動(dòng)。

第六條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。第七條 融資性擔(dān)保公司由各地（州、市）、縣（市）人民政府（行署）實(shí)施屬地管理。各地（州、市）、縣（市）人民政府（行署）是本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任

人。

第八條 自治區(qū)金融辦是全區(qū)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范及融資性擔(dān)保公司管理政策的制定，并負(fù)責(zé)向自治區(qū)人民政府和國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。

監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司設(shè)立和變更的初審、日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置，并負(fù)責(zé)向本級(jí)人

民政府（行署）和自治區(qū)金融辦報(bào)告工作。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)自治區(qū)金融辦審查批準(zhǔn)。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由自治區(qū)金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

國(guó)有及國(guó)有控股的融資性擔(dān)保公司還應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和自治區(qū)有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)審批手續(xù)。融資性擔(dān)保公司名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)特點(diǎn)、組織形式依次組成。名稱中行政區(qū)劃指開(kāi)

展業(yè)務(wù)的地域范圍。

融資性擔(dān)保公司名稱中的行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資性擔(dān)?！弊謽?。任何單位和個(gè)人未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)

定的除外。

第十條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

(二)有具備持續(xù)出資能力的股東。(三)有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

(七)國(guó)家及自治區(qū)規(guī)定的其他審慎性條件。第十一條 擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定接受和通過(guò)

監(jiān)管部門的任職資格考核。

第十二條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司必須具備最低限額的注冊(cè)資本：

(一)跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2億元；

(二)在自治區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；

(三)在各地（州、市）和石河子市范圍內(nèi)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元;(四)在各縣（市）（除石河子市外）范圍內(nèi)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于500萬(wàn)元。

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：

(一)申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

(二)可行性研究報(bào)告。

(三)章程草案。

(四)工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

(五)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

(六)股東出資的驗(yàn)資證明、主體資格證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資

料。

(七)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。

(八)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。(九)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

(十)國(guó)家及自治區(qū)要求提交的其他文件、資料。

第十四條 融資性擔(dān)保公司的設(shè)立可由申請(qǐng)人向監(jiān)管部門逐級(jí)申報(bào)審批。擬在縣（市）范圍內(nèi)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)向擬注冊(cè)縣（市）監(jiān)管部門申報(bào)，由擬注冊(cè)縣（市）監(jiān)管部門進(jìn)行初審，再經(jīng)擬注冊(cè)縣（市）所在地（州、市）監(jiān)管部門審核后，報(bào)自治區(qū)金融辦審

批。

擬在地（州、市）和石河子市開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)向擬注冊(cè)地（州、市）和石河子市監(jiān)管部門申報(bào)，由地（州、市）和石河子市監(jiān)管部門初審后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。擬在自治區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，可直接向自治區(qū)金融辦申報(bào)審批。

第十五條 經(jīng)批準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)自自治區(qū)金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證之日起1個(gè)月內(nèi)向工商行政管理部門申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記，3個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。逾期未開(kāi)業(yè)的，由監(jiān)管部門收回經(jīng)營(yíng)許可證。

第十六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)：

(一)變更名稱。(二)變更組織形式。(三)變更注冊(cè)資本。(四)變更公司住所。(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

(六)變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。

(八)分立或者合并。(九)修改章程。

(十)國(guó)家及自治區(qū)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及經(jīng)營(yíng)許可證事項(xiàng)的，由自治區(qū)金融辦換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證；變更事項(xiàng)涉及公司登記或備案事項(xiàng)的，經(jīng)自治區(qū)金融辦審查批準(zhǔn)后，憑批準(zhǔn)文件或經(jīng)營(yíng)許可證向工商行政管

理部門申請(qǐng)變更登記或備案。

第十七條 融資性擔(dān)保公司可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(一)有符合任職資格的高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。(二)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

(三)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

(四)國(guó)家及自治區(qū)規(guī)定的其他審慎性條件。

第十八條 融資性擔(dān)保公司對(duì)每個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撥付不少于500萬(wàn)元的營(yíng)運(yùn)資本；融資性擔(dān)保公司各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的50%。

第十九條 融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，需向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門提交下列文件

和資料：

(一)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)報(bào)告（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額等）、可行性研究報(bào)告、董事會(huì)（股東會(huì)）決議、法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

(二)法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函。

(三)工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

(四)擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、高級(jí)管理人員資格證明。

(五)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

(六)國(guó)家及自治區(qū)要求的其他文件和資料。

第二十條 其他?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔(dān)保公司來(lái)我區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)憑該公司所在地監(jiān)管部門同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的證明，按照我區(qū)設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求辦

理。

第二十一條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記，并停止有關(guān)業(yè)務(wù)。第二十二條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門負(fù)責(zé)監(jiān)督其清算過(guò)程。

擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第二十四條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清

償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

第二十五條 對(duì)解散、被撤銷或破產(chǎn)而終止經(jīng)營(yíng)的轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司應(yīng)繳回經(jīng)營(yíng)許可證。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第二十六條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

(一)貸款擔(dān)保。(二)票據(jù)承兌擔(dān)保。(三)貿(mào)易融資擔(dān)保。(四)項(xiàng)目融資擔(dān)保。(五)信用證擔(dān)保。(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二十七條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

(一)訴訟保全擔(dān)保。

(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

(四)以自有資金進(jìn)行投資。(五)國(guó)家及自治區(qū)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第二十八條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)

行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：(一)近2年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。(二)國(guó)家及自治區(qū)規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于1億元，并

連續(xù)營(yíng)業(yè)2年以上。第二十九條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

(一)吸收存款。(二)發(fā)放貸款。(三)受托發(fā)放貸款。(四)受托投資。

(五)國(guó)家及自治區(qū)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

第三十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制

度，保持公司治理的有效性。

跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú)立董事。第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保

項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

第三十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專

業(yè)人才。

跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)

經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第三十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

第三十四條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

第三十五條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。第三十六條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。

第三十七條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他

投資。

第三十八條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第三十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由自治區(qū)金融辦

另行制定。

監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比

例的要求。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第四十條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約

定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第四十一條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得

相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第四十二條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第四十四條 人民銀行烏魯木齊中心支行應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第五章 監(jiān)督管理

第四十五條 自治區(qū)金融辦對(duì)全區(qū)融資性擔(dān)保公司履行以下監(jiān)督管理職責(zé):(一)負(fù)責(zé)起草有關(guān)規(guī)章、制度和監(jiān)督管理辦法。

(二)負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

(三)負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的任職資格管理。(四)負(fù)責(zé)對(duì)全區(qū)融資性擔(dān)保公司實(shí)行業(yè)務(wù)監(jiān)管。

(五)負(fù)責(zé)對(duì)在自治區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司實(shí)行日常監(jiān)管。

(六)負(fù)責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。(七)負(fù)責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保公司管理政策的制定。(八)指導(dǎo)全區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織建設(shè)。

第四十六條 監(jiān)管部門對(duì)轄區(qū)融資性擔(dān)保公司履行以下監(jiān)督管理職責(zé):(一)負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

(二)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)融資性擔(dān)保公司實(shí)行日常監(jiān)管。(三)負(fù)責(zé)轄區(qū)融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。

第四十七條 縣(市)人民政府應(yīng)當(dāng)向所在地（州、市）監(jiān)管部門，地（州、市）政府（行署）應(yīng)當(dāng)向自治區(qū)金融辦出具融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書。

地（州、市）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)向本級(jí)政府（行署）和自治區(qū)金融辦，按季度報(bào)送本轄區(qū)融資性擔(dān)保

公司經(jīng)營(yíng)情況及監(jiān)管情況。

第四十八條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。各地（州、市）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年4月底前完成轄區(qū)融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)自治區(qū)金融辦；自治區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)于每年6月底前完成全區(qū)融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。

第四十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法

合規(guī)報(bào)告等文件和資料。

融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第五十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第五十一條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第五十二條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十三條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措

施并向監(jiān)管部門報(bào)告。

第五十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在其股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議召開(kāi)后的10日內(nèi)向監(jiān)

管部門報(bào)告會(huì)議的重要決議。

第五十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送各級(jí)

監(jiān)管部門。

第五十六條 按照屬地管理原則，各地（州、市）、縣(市、區(qū))政府（行署）及監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告和應(yīng)急管理。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告具體情況。

各縣(市)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本級(jí)政府和所在地（州、市）監(jiān)管部門報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體情況和處置情況。

各地（州、市）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本級(jí)政府（行署）和自治區(qū)金融辦報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行

業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體情況和處置情況。

自治區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)向自治區(qū)人民政府和國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告全自治區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體情況和處置情況。

第五十七條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及

時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第五十八條 各地（州、市）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年1月底前向本級(jí)政府（行署）和自治區(qū)金融辦報(bào)告本轄區(qū)上一融

資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。

自治區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估全區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向自治區(qū)人民政府和國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告全自治區(qū)上一

融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。

第六章 行業(yè)自律

第五十九條 融資性擔(dān)保公司可依據(jù)《自治區(qū)行業(yè)協(xié)會(huì)管理辦法》成立自治區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”)。擔(dān)保協(xié)會(huì)為社會(huì)團(tuán)體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。融資性擔(dān)保公司、協(xié)作銀行、中介機(jī)構(gòu)可自愿申請(qǐng)加入擔(dān)保協(xié)會(huì)。

第六十條 擔(dān)保協(xié)會(huì)在自治區(qū)金融辦的指導(dǎo)下，開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計(jì)、融資咨詢、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。第六十一條 建立融資性擔(dān)保公司管理人員的培訓(xùn)和資質(zhì)認(rèn)定制度。由自治區(qū)金融辦委托行業(yè)協(xié)會(huì)，定期組織融資性擔(dān)保公司中層以上管理人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認(rèn)證合格證書。第六十二條 加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進(jìn)入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進(jìn)行崗前培訓(xùn)。由自治區(qū)金融辦委托行業(yè)協(xié)會(huì)定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員

素質(zhì)。第七章 法律責(zé)任

第六十三條 監(jiān)管部門從事融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行

政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

(二)違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。

(三)未依照本辦法第五章第五十八條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體情況和處置情況的。

(四)其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。

第六十四條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未做出處罰規(guī)定的，由自治區(qū)金融辦責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

沒(méi)有取得經(jīng)營(yíng)許可證擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由自治區(qū)金融辦責(zé)令改正，依法予以處罰。

第八章 附則

第六十五條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法由自治區(qū)人民政府另行制定，并報(bào)國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。

外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由自治區(qū)人民政府另行制定，并報(bào)國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)

席會(huì)議備案。

第六十六條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照全區(qū)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作有關(guān)要求，在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。

第六十七條 本辦法自公布之日起施行。