第一篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反洗錢協(xié)查工作管理規(guī)定

****財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 反洗錢協(xié)查工作管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 反洗錢協(xié)查工作是《中華人民共和國(guó)反洗錢法》賦予金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)之一。為切實(shí)履行反洗錢協(xié)查義務(wù)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，配合中國(guó)人民銀行預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動(dòng)，協(xié)助反洗錢主管部門、司法機(jī)關(guān)等相關(guān)部門打擊洗錢犯罪，保證反洗錢各項(xiàng)工作的正常進(jìn)行和順利實(shí)施，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法規(guī)和《****財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢實(shí)施細(xì)則（試行）》等有關(guān)文件，特制定本規(guī)定。

第二條 反洗錢協(xié)查工作是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)人民銀行的要求，對(duì)有關(guān)可疑交易、案件線索或敏感信息等所涉及的客戶或業(yè)務(wù)情況進(jìn)行調(diào)查和反饋的有關(guān)活動(dòng)。

第三條 公司各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)應(yīng)當(dāng)予以配合，并如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

第四條 反洗錢協(xié)查工作主要涉及以下三個(gè)方面：

（一）對(duì)人民銀行要求調(diào)查的客戶身份信息的核實(shí)和了解；

（二）對(duì)有關(guān)客戶在本機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行核查和分析等；

（三）根據(jù)具體的協(xié)查內(nèi)容，向人民銀行提供其他必要的資料。

第二章 協(xié)查主要職責(zé)

第五條 公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是公司反洗錢協(xié)查工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。****公司合規(guī)法律部是反洗錢協(xié)查工作的管理部門，負(fù)責(zé)根據(jù)國(guó)家反洗錢法律法規(guī)，組織、協(xié)調(diào)公司反洗錢協(xié)查工作，其具體職責(zé)包括：

（一）認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家、中國(guó)人民銀行有關(guān)反洗錢協(xié)查工作的規(guī)定和制度，制定、解釋并修訂公司反洗錢協(xié)查工作制度；

（二）負(fù)責(zé)反洗錢協(xié)查的協(xié)調(diào)、組織和管理；

（三）根據(jù)反洗錢監(jiān)管部門要求及時(shí)辦理協(xié)查事項(xiàng)和反饋協(xié)查信息；

（四）積極配合中國(guó)人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息；

（五）及時(shí)處理反洗錢管理部門根據(jù)協(xié)查信息發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示；

少于二人，并出示合法證件和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，各機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

反洗錢管理部門在接洽中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢書面調(diào)查時(shí)，應(yīng)審查調(diào)查通知書是否由中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具，必要時(shí)可與中國(guó)人民銀行相關(guān)機(jī)構(gòu)核實(shí)調(diào)查通知書的真實(shí)性和有效性。

第十一條 協(xié)助反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查工作包括：

（一）協(xié)助安排相關(guān)人員接受調(diào)查人員詢問。被詢問人對(duì)詢問的問題應(yīng)如實(shí)回答和保密，對(duì)與調(diào)查無關(guān)的問題有權(quán)拒絕回答，詢問結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)核對(duì)詢問人制作的詢問筆錄，對(duì)有遺漏或差錯(cuò)的，可要求補(bǔ)充或更正，并在修改處簽名或蓋章，最終在確認(rèn)筆錄無誤后，在詢問筆錄上逐頁(yè)簽名或蓋章。

（二）協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)資料。經(jīng)公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，協(xié)查人員應(yīng)協(xié)調(diào)相關(guān)機(jī)構(gòu)或部門調(diào)閱相關(guān)資料，并及時(shí)、準(zhǔn)確、如實(shí)提供有關(guān)資料給調(diào)查人員，包括被調(diào)查對(duì)象賬戶信息、交易記錄、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像資料。

（三）協(xié)助封存有關(guān)資料。在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查過程中，調(diào)查人員按規(guī)定要求對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料予以封存時(shí)，協(xié)查人員應(yīng)予配合，查點(diǎn)清楚封存的文件、資料清單，核對(duì)無誤后簽名或蓋章，并留存一份備查。

第十二條 反洗錢書面協(xié)查工作應(yīng)做到經(jīng)過最少環(huán)節(jié)、通過最少人員，準(zhǔn)確、完整向調(diào)查單位提供協(xié)查結(jié)果，保證協(xié)查工作的時(shí)效性和保密性，任何機(jī)構(gòu)、部門和個(gè)人不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料，不得將調(diào)閱資料的信息透露給客戶和其他人員。

第十三條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)要求的時(shí)限和渠道及時(shí)回復(fù)協(xié)查結(jié)果，保證協(xié)查工作的時(shí)效性和保密性。

第十四條 協(xié)查人員應(yīng)建立協(xié)查臺(tái)賬，登記協(xié)查信息及協(xié)查結(jié)果的反饋信息。各機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢協(xié)查情況及協(xié)查結(jié)果于收到協(xié)助調(diào)查通知書或協(xié)助調(diào)查結(jié)束后一日內(nèi)報(bào)送上級(jí)機(jī)構(gòu)及****公司合規(guī)法律部。

第四章 協(xié)查保密

第十五條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)完善協(xié)查制度和保密制度，加強(qiáng)協(xié)查工作的組織管理，設(shè)計(jì)合理的協(xié)查工作流程，保證反洗錢協(xié)查工作嚴(yán)格按照保密要求開展。

第二十五條 本規(guī)定由****公司合規(guī)法律部負(fù)責(zé)解釋及修訂。

第二十六條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。

第二篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反洗錢工作匯報(bào)

**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司**中心支公司 關(guān)于開業(yè)以來反洗錢工作情況的匯報(bào)

**中心支公司在**年**月**日通過了**保監(jiān)局的驗(yàn)收，取得了《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》，并于**年**月**日注冊(cè)成立。現(xiàn)將我公司開業(yè)三個(gè)月以來在反洗錢方面的各項(xiàng)工作情況匯報(bào)如下。

根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的要求，我公司多次組織全體員工對(duì)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢有關(guān)的各項(xiàng)法律、法規(guī)、方針、政策進(jìn)行了系統(tǒng)、全面的培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)了依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，使員工掌握了反洗錢知識(shí)，取得了良好的效果。成立了以總經(jīng)理為組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)、理賠、財(cái)務(wù)、辦公室相關(guān)人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，明確、落實(shí)責(zé)任，將反洗錢工作作為重要的日常工作進(jìn)行管理。

一、總經(jīng)理對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作負(fù)全面責(zé)任，保障反洗錢工作的有效開展；

二、反洗錢工作聯(lián)系人指導(dǎo)工作人員進(jìn)行反洗錢操作，負(fù)責(zé)具體操作和上報(bào)；

三、核保、理賠、財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)對(duì)每筆交易進(jìn)行監(jiān)控；核保、理賠、財(cái)務(wù)等部門發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易，應(yīng)及時(shí)提交反洗錢工作聯(lián)系人匯總后按固定格式和填報(bào)要求及時(shí)上報(bào)總公司；

四、各分支機(jī)構(gòu)在崗位責(zé)任書中應(yīng)當(dāng)明確反洗錢崗位職責(zé)；

五、銷售人員在展業(yè)過程中要注意識(shí)別可疑交易，并及時(shí)向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告；

六、分支機(jī)構(gòu)、部門和全體員工要依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。

七、公司加強(qiáng)對(duì)新信息技術(shù)的使用，研究開發(fā)適合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)及本公司實(shí)際的反洗錢信息提取、報(bào)送、保存、甄別等軟件系統(tǒng)，提高反洗錢工作質(zhì)量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗錢工作制度》，《大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢制度建設(shè)、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、培訓(xùn)制度、宣傳制度、保密制度、審計(jì)稽核制度、處罰問責(zé)制度、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報(bào)送辦法、可以交易報(bào)送辦法、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理等方面。制定了相應(yīng)的檢查、監(jiān)督、考核辦法，以及公司反洗錢宣傳和培訓(xùn)方案，使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規(guī)化，深入、細(xì)致地做好反洗錢工作。

其中四種大額交易包括：

一、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金保費(fèi)繳納或者現(xiàn)金保險(xiǎn)賠付金支付；

二、與法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上，或外幣等值20萬元以上的保費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的的保費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

四、客戶為自然人，單筆或當(dāng)日累計(jì)1萬美元以上的跨境交易。

其中累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

十四種可疑交易包括：

一、短期內(nèi)分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解釋的；

二、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；

三、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益；

四、發(fā)生公司規(guī)定情形之列的退保時(shí)，稱大額發(fā)票丟失，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的；

五、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的；

六、購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的；

七、不關(guān)注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

八、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分；

九、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源；

十、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的；

十一、通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的；

十二、與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的；

十三、沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠付、退還保險(xiǎn)費(fèi)以及支付其他資金數(shù)額較大的；

十四、公司財(cái)務(wù)部門支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理賠過程中，嚴(yán)格按照反洗錢各項(xiàng)制度規(guī)定認(rèn)真識(shí)別、保存客戶身份、資料，保存交易記錄，未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定的情況。

以上是我公司開業(yè)以來反洗錢工作開展情況，我們會(huì)繼續(xù)按照人民銀行反洗錢要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)各項(xiàng)規(guī)章制度，重視學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升素質(zhì)，完內(nèi)部機(jī)制，防范風(fēng)險(xiǎn)，配合相關(guān)部門做好反洗錢工作。

**中心支公司 **年**月**日

第三篇：郵政局反洗錢協(xié)查制度

阿魯科爾沁旗郵政局反洗錢協(xié)查制度

第一條 反洗錢協(xié)查，是指協(xié)助中國(guó)人民銀行或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門（以下稱有權(quán)機(jī)關(guān)）進(jìn)行反洗錢調(diào)查的行為。

第二條 反洗錢協(xié)查實(shí)行統(tǒng)一管理、分工負(fù)責(zé)的原則。旗局代理金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)反洗錢協(xié)查工作的日常管理和組織協(xié)調(diào)，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組其他成員單位負(fù)責(zé)涉及本業(yè)務(wù)管理范圍內(nèi)的協(xié)查。

第三條 反洗錢協(xié)查義務(wù)與權(quán)利

一、協(xié)查義務(wù)

（一）在合理的范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持。

（二）按調(diào)查事項(xiàng)要求向調(diào)查人員說明有關(guān)情況。

（三）協(xié)助查閱、復(fù)制與調(diào)查事項(xiàng)有關(guān)的賬戶信息、交易記錄和其他資料。

（四）協(xié)助封存可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的有關(guān)文件、資料。

（五）依法執(zhí)行對(duì)有關(guān)賬戶的臨時(shí)凍結(jié)。

二、協(xié)查權(quán)利

（一）對(duì)調(diào)查人員少于二人或者調(diào)查人員未出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書的，有權(quán)拒絕調(diào)查。

（二）對(duì)調(diào)查人員未出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)

派出機(jī)構(gòu)出具凍結(jié)通知書的，有權(quán)拒絕凍結(jié)。

（三）采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，有權(quán)解除凍結(jié)。

（四）對(duì)詢問筆錄進(jìn)行核對(duì)，對(duì)有遺漏或者有差錯(cuò)的，有權(quán)要求補(bǔ)充或者更正。

（五）對(duì)要求封存的有關(guān)文件、資料有權(quán)進(jìn)行清點(diǎn)。

第四條 反洗錢協(xié)查工作程序

一、旗局代理金融業(yè)務(wù)部及各儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)接受反洗錢調(diào)查。

（一）核對(duì)調(diào)查人員數(shù)量及所出示的執(zhí)法證和調(diào)查通知書是否符合規(guī)定和要求。

（二）對(duì)要求提供有關(guān)賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料的，必須按要求認(rèn)真填寫《反洗錢協(xié)查工作表》，并提交相關(guān)業(yè)務(wù)部門或基層行進(jìn)行協(xié)查。

（三）對(duì)就調(diào)查事項(xiàng)要求提供有關(guān)情況說明的，可直接處理，填寫《反洗錢協(xié)查工作表》，并留存?zhèn)浒浮?/p>

（四）妥善保管《反洗錢協(xié)查工作表》，按年裝訂后入庫(kù)保存。

二、相關(guān)業(yè)務(wù)部門及各網(wǎng)點(diǎn)接到代金部提交的《反洗錢協(xié)查工作表》后，應(yīng)按協(xié)查要求及時(shí)安排協(xié)查。協(xié)查工作結(jié)束后，將協(xié)查結(jié)果報(bào)告代金部，由代金部將協(xié)查結(jié)果報(bào)告相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)。

三、網(wǎng)點(diǎn)直接接受反洗錢調(diào)查時(shí)，應(yīng)核對(duì)調(diào)查人員數(shù)量及所出示的執(zhí)法證和調(diào)查通知書是否符合規(guī)定和要求，核對(duì)無誤后，方可協(xié)助調(diào)查，協(xié)查工作結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)向其將報(bào)告協(xié)查結(jié)果，同

時(shí)報(bào)告代金部。

四、各網(wǎng)點(diǎn)接到要求封存有關(guān)文件資料的，應(yīng)對(duì)要封存的文件、資料進(jìn)行仔細(xì)清點(diǎn)，核對(duì)無誤后，在有關(guān)清單上簽章，留存?zhèn)浒浮?/p>

五、各網(wǎng)點(diǎn)接到要求臨時(shí)凍結(jié)通知的，應(yīng)核對(duì)其通知書是否符合規(guī)定，核對(duì)無誤后，方可立即執(zhí)行凍結(jié)。

六、各網(wǎng)點(diǎn)完成協(xié)查工作后，登記《反洗錢協(xié)查登記簿》妥善保管，按年裝訂后入庫(kù)保存。

第二十九條 反洗錢協(xié)查要求

一、應(yīng)積極協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)的反洗錢調(diào)查。

（一）不得拒絕或阻礙合法的調(diào)查。

（二）如實(shí)提供相關(guān)文件和資料，不得弄虛作假。

（三）處理有關(guān)協(xié)查事項(xiàng)，必須在要求的時(shí)間內(nèi)完成協(xié)查工作。

二、應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢協(xié)查工作進(jìn)行保密，不得泄漏協(xié)查工作信息。

三、應(yīng)將《反洗錢協(xié)查工作表》和《反洗錢協(xié)查登記簿》等資料歸檔保存，保存期限，自完成協(xié)查工作之日起至少５年。

四、發(fā)現(xiàn)所協(xié)查的有關(guān)賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，在不違反保密制度的情況下，應(yīng)向相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

第四篇：保險(xiǎn)公司信息化工作管理規(guī)定

附件：

保險(xiǎn)公司信息化工作管理規(guī)定

一、總則

第一條[制訂目的]為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司信息化工作管理，促進(jìn)信息化工作規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，提高保險(xiǎn)業(yè)信息化工作水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條[適用范圍]本規(guī)定適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，以下統(tǒng)稱保險(xiǎn)公司。

第三條[名詞解釋]本規(guī)定所稱信息化工作，是指計(jì)算機(jī)、通信、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代信息技術(shù)在保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營(yíng)管理等方面的應(yīng)用，包括相應(yīng)的信息化組織架構(gòu)建立、制度建設(shè)，以及基礎(chǔ)環(huán)境建設(shè)等工作。

第四條[基本要求]各公司應(yīng)把信息化工作納入公司全面發(fā)展框架進(jìn)行統(tǒng)籌考慮，建立有效的信息化治理機(jī)制，明確信息化工作決策權(quán)歸屬，實(shí)現(xiàn)信息資源的合理利用，確保信息化工作與業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)一致；加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

實(shí)現(xiàn)信息化工作集中管理的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司，可以集團(tuán)（控股）公司為單位對(duì)信息化工作統(tǒng)籌規(guī)劃執(zhí)行。

第五條[監(jiān)督管理]中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司信息化管理工作實(shí)施監(jiān)督管理。

二、組織管理與規(guī)劃

第六條[責(zé)任主體]各公司是信息化工作規(guī)劃、建設(shè)、管理和安全的責(zé)任主體。公司法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)此負(fù)有最終責(zé)任。

第七條[決策機(jī)構(gòu)]各公司應(yīng)建立信息化工作委員會(huì)，明確其工作職責(zé)和工作制度。定期或根據(jù)需要召開工作會(huì)議，對(duì)信息化工作重大事項(xiàng)決策研判，并提交公司最高決策層批準(zhǔn)實(shí)施。

第八條[決策機(jī)構(gòu)組成]信息化工作委員會(huì)負(fù)責(zé)人應(yīng)由公司級(jí)高級(jí)管理人員擔(dān)任，組成人員應(yīng)包括信息技術(shù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事、發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門的負(fù)責(zé)人。有條件的公司可聘請(qǐng)外部專家參加。

信息化工作委員會(huì)應(yīng)下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)落實(shí)和協(xié)調(diào)信息化工作委員會(huì)的具體事宜。辦公室原則上應(yīng)設(shè)臵在信息技術(shù)部門。

第九條[首席信息官]各公司應(yīng)設(shè)立首席信息官或指定公司級(jí)高級(jí)管理人員作為信息化工作的直接責(zé)任人。直接責(zé)任人應(yīng)負(fù)責(zé)公司信息化建設(shè)工作，并參與公司經(jīng)營(yíng)、管理和決策，其任職條件應(yīng)符合監(jiān)管部門規(guī)定。

第十條[責(zé)任部門] 各公司應(yīng)建立組織結(jié)構(gòu)合理、人員崗位分工明確的信息技術(shù)部門。信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)信息化工作相關(guān)的規(guī)劃、建設(shè)、管理和運(yùn)維等工作。信息技術(shù)從業(yè)人員應(yīng)具備符合崗位需求的專業(yè)技術(shù)能力和職業(yè)操守。

第十一條[明確職責(zé)]各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作特點(diǎn)和內(nèi)部控制要求，明確信息化工作中各相關(guān)部門及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)信息化工作的指導(dǎo)和管理，將信息化工作相關(guān)的權(quán)利和責(zé)任落實(shí)到位。

第十二條[制度建設(shè)]各公司應(yīng)制定明確的信息化工作制度、標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，定期或根據(jù)需要及時(shí)進(jìn)行更新、發(fā)布。

第十三條[規(guī)劃制訂]各公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制訂明確的中長(zhǎng)期網(wǎng)絡(luò)安全與信息化規(guī)劃。規(guī)劃應(yīng)具有開放性和前瞻性，符合公司經(jīng)營(yíng)管理的需要，并確保信息化建設(shè)的穩(wěn)定性和延續(xù)性。規(guī)劃應(yīng)經(jīng)過信息化工作委員會(huì)的審批，并提交公司最高決策層批準(zhǔn)實(shí)施。

第十四條[規(guī)劃修訂]各公司應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)安全與信息化規(guī)劃定期審查、評(píng)估和修訂機(jī)制，規(guī)劃的審查、評(píng)估工作至少每年一次，修訂后的規(guī)劃應(yīng)經(jīng)信息化工作委員會(huì)審批，并提交公司最高決策層批準(zhǔn)實(shí)施。

三、基礎(chǔ)環(huán)境與信息系統(tǒng)建設(shè)

第十五條[信息標(biāo)準(zhǔn)]各公司信息化建設(shè)、管理及信息化工作中涉及的數(shù)據(jù)信息,應(yīng)符合國(guó)家及行業(yè)的有關(guān)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管部門要求。第十六條[集中管控]各公司應(yīng)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息集中管控，建立健全數(shù)據(jù)管理的有效機(jī)制，提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值的利用能力和水平。

第十七條[集團(tuán)公司]各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司可根據(jù)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控等需要，對(duì)下屬各子公司信息化建設(shè)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)管理，提高信息資源的利用率。

實(shí)現(xiàn)信息化工作集中管理的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司，應(yīng)確保集團(tuán)內(nèi)各法人機(jī)構(gòu)之間的信息系統(tǒng)及相關(guān)硬件、網(wǎng)絡(luò)等有效安全隔離，并符合國(guó)家及監(jiān)管部門有關(guān)要求。

第十八條[基礎(chǔ)設(shè)施]各公司應(yīng)按照有效性、可用性和安全性的原則，對(duì)信息化基礎(chǔ)設(shè)施和信息系統(tǒng)的功能、性能和安全保障等方面做出規(guī)定并按規(guī)定實(shí)施，至少保證滿足公司未來兩年的業(yè)務(wù)發(fā)展要求。

第十九條[數(shù)據(jù)中心]各公司應(yīng)根據(jù)信息化發(fā)展需要，建設(shè)相應(yīng)的計(jì)算機(jī)中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房，自建、共建或租用第三方的機(jī)房建設(shè)均應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管部門要求。

第二十條[系統(tǒng)建設(shè)]各公司應(yīng)全面梳理公司經(jīng)營(yíng)管理流程，建立與經(jīng)營(yíng)管理相適應(yīng)的信息系統(tǒng)，加強(qiáng)信息系統(tǒng)間的集成與整合，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等核心系統(tǒng)的無縫對(duì)接，提高系統(tǒng)的協(xié)同工作水平。鼓勵(lì)有條件的公司開展業(yè)務(wù)系統(tǒng)自主研發(fā)。第二十一條[系統(tǒng)對(duì)接]各公司信息系統(tǒng)應(yīng)滿足保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集的要求，確保上報(bào)數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

第二十二條[內(nèi)控信息化]各公司應(yīng)運(yùn)用信息技術(shù)加強(qiáng)內(nèi)部控制與合規(guī)建設(shè)，促進(jìn)內(nèi)部控制流程與信息系統(tǒng)的有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的自動(dòng)控制，減少人為操控因素。

第二十三條[上線與測(cè)試]新開發(fā)的系統(tǒng)或經(jīng)過重大改造的系統(tǒng)在上線運(yùn)行前，應(yīng)對(duì)功能與性能進(jìn)行嚴(yán)格測(cè)試，并通過安全評(píng)測(cè)。經(jīng)過一般性改造的系統(tǒng)在上線運(yùn)行前應(yīng)遵循審慎原則，做好相關(guān)測(cè)試工作。

第二十四條[知識(shí)產(chǎn)權(quán)]各公司應(yīng)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作，嚴(yán)禁侵權(quán)盜版。鼓勵(lì)研發(fā)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的信息產(chǎn)品，并采取有效措施保護(hù)公司信息化工作成果。

第二十五條[自主可控] 鼓勵(lì)優(yōu)先采購(gòu)自主可控的硬件設(shè)備和軟件產(chǎn)品，增加對(duì)自主可控設(shè)備和產(chǎn)品的容忍度，積極創(chuàng)造條件，通過制定規(guī)劃、完善機(jī)制、推動(dòng)應(yīng)用、宣傳典型等措施，推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)與信息設(shè)備的自主可控能力不斷提升。

四、安全保障與風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十六條[安全建設(shè)原則]各公司應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全與信息化的同步規(guī)劃和同步建設(shè)，構(gòu)建完善的信息安全保障體系。充分利用管理機(jī)制和技術(shù)手段，強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)與信息安全防 護(hù)能力，提高防護(hù)水平，保證重要信息的可用、保密、完整及真實(shí)，保障業(yè)務(wù)活動(dòng)的連續(xù)性。

第二十七條[安全責(zé)任制]各公司應(yīng)按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)，誰運(yùn)營(yíng)、誰負(fù)責(zé)，誰使用、誰負(fù)責(zé)”的原則，明確信息安全各相關(guān)方的責(zé)任，加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化信息安全意識(shí)，全面落實(shí)信息安全管理責(zé)任制。

第二十八條[安全監(jiān)控]各公司應(yīng)建立健全信息安全監(jiān)控體系和報(bào)告機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)信息安全的監(jiān)控和預(yù)警，提高風(fēng)險(xiǎn)防范處臵能力。

第二十九條[等級(jí)保護(hù)]各公司應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全等級(jí)劃分，按照安全等級(jí)實(shí)施信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)。

第三十條[數(shù)據(jù)安全]各公司應(yīng)制訂重要數(shù)據(jù)的備份制度和策略，實(shí)施有效的數(shù)據(jù)備份措施，并按照監(jiān)管部門有關(guān)要求，推進(jìn)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)工作。

第三十一條[國(guó)產(chǎn)密碼] 各公司應(yīng)按照國(guó)家金融領(lǐng)域密碼應(yīng)用工作要求，扎實(shí)推進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)信息系統(tǒng)國(guó)產(chǎn)密碼應(yīng)用工作。

第三十二條[應(yīng)急處臵]各公司應(yīng)針對(duì)可能發(fā)生的信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案，建立完善的應(yīng)急管理體系、應(yīng)急技術(shù)平臺(tái)和應(yīng)急協(xié)調(diào)機(jī)制，積極主動(dòng)進(jìn)行壓力測(cè)試。

應(yīng)急預(yù)案要明確啟動(dòng)機(jī)制、責(zé)任人員、處臵流程、具體方案和外部資源，并根據(jù)工作實(shí)際進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和定期應(yīng)急 演練，采取相應(yīng)措施，確保應(yīng)急預(yù)案的可操作性，把風(fēng)險(xiǎn)隱患可能造成的損失降到最低。

第三十三條[互聯(lián)網(wǎng)安全]各公司應(yīng)建立外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入標(biāo)準(zhǔn)和安全規(guī)范，明確審批機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制及對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，加強(qiáng)外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的接入管理。對(duì)門戶網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)系統(tǒng)等與廣大互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)者密切相關(guān)的信息系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理，采取必要技術(shù)手段和管理措施確保相應(yīng)信息系統(tǒng)安全。

第三十四條[外包管理]各公司應(yīng)加強(qiáng)信息化工作外包服務(wù)管理，不得將信息化管理責(zé)任外包。應(yīng)按照監(jiān)管部門要求，結(jié)合外包服務(wù)實(shí)際需要，制訂外包服務(wù)的基本規(guī)范，確保對(duì)信息系統(tǒng)安全的控制能力。

五、發(fā)展環(huán)境

第三十五條[經(jīng)費(fèi)預(yù)算]各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作規(guī)劃實(shí)施的需要，制定信息化工作經(jīng)費(fèi)預(yù)算，并保障信息化工作經(jīng)費(fèi)預(yù)算的執(zhí)行，確保信息化建設(shè)的正常有效開展。

第三十六條[人力發(fā)展]各公司應(yīng)根據(jù)自身實(shí)際并結(jié)合信息化工作的特點(diǎn)，合理配備信息技術(shù)人員，制定并實(shí)施有利于公司可持續(xù)發(fā)展的信息化人力資源政策，鼓勵(lì)建立信息技術(shù)專業(yè)職級(jí)體系，健全信息技術(shù)專業(yè)人才激勵(lì)機(jī)制。

第三十七條[評(píng)價(jià)體系]各公司應(yīng)積極探索、建立并實(shí)施信息化工作投入產(chǎn)出的評(píng)價(jià)體系，完善信息化工作績(jī)效考核機(jī)制。

第三十八條[科技創(chuàng)新]各公司應(yīng)加強(qiáng)信息化工作相關(guān)研究，建立創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制，有條件的公司可探索建立科技創(chuàng)新基金。鼓勵(lì)充分利用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)升級(jí)和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，同時(shí)注意防范和控制新信息技術(shù)應(yīng)用帶來的新風(fēng)險(xiǎn)。

第三十九條[全員培訓(xùn)]各公司應(yīng)將全體員工信息化培訓(xùn)列入培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)至少每?jī)赡暌淮?。新員工上崗前，應(yīng)經(jīng)過信息化相關(guān)培訓(xùn)和考核。

各公司應(yīng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，每年開展信息技術(shù)人員的專業(yè)技能培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第四十條[宣傳交流]各公司應(yīng)積極參與行業(yè)信息技術(shù)交流活動(dòng)，支持行業(yè)信息標(biāo)準(zhǔn)化工作，提高行業(yè)信息化工作水平。

六、審計(jì)與備案

第四十一條[獨(dú)立審計(jì)]各公司應(yīng)建立信息化工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和信息系統(tǒng)審計(jì)制度，由獨(dú)立于信息技術(shù)部門的有關(guān)部門負(fù)責(zé)審計(jì)工作，至少每?jī)赡赀M(jìn)行一次審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)在審計(jì)完成后三個(gè)月內(nèi)報(bào)保監(jiān)會(huì)備案。

鼓勵(lì)公司在符合國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求情況下，聘請(qǐng)具備相應(yīng)資質(zhì)的外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

第四十二條[信息化報(bào)告]各公司應(yīng)按要求定期報(bào)送保險(xiǎn)業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)告、報(bào)表、季度報(bào)表和不定期報(bào)送臨時(shí)報(bào)表。第四十三條[重大事項(xiàng)報(bào)告]各公司應(yīng)按監(jiān)管部門有關(guān)要求及時(shí)向保監(jiān)會(huì)報(bào)告信息化工作重大事項(xiàng)。

七、法律責(zé)任

第四十四條[懲罰條件]各公司不得有下列行為：

（一）信息化建設(shè)存在重大安全隱患，并未按照要求進(jìn)行整改的；

（二）發(fā)生計(jì)算機(jī)系統(tǒng)重大突發(fā)性事件未及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，未采取措施或采取措施不力造成嚴(yán)重后果的；

（三）對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息安全檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重信息安全隱患未采取措施進(jìn)行整改或整改不力的；

（四）拒絕或者妨礙保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行信息安全檢查監(jiān)督的；

（五）其他涉及信息化或信息安全問題的。

第四十五條[懲罰措施]各公司違反本規(guī)定，有第四十五條行為之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行監(jiān)管談話或處以3萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。

八、附則

第四十六條[派出機(jī)構(gòu)]中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)本規(guī)定制定轄區(qū)內(nèi)的實(shí)施細(xì)則。

第四十七條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第四十八條 本規(guī)定自2014年 月 日起施行。

第五篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中心支公司反洗錢宣傳月活動(dòng)方案

ⅩⅩ財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中心支公司反洗錢宣傳

月活動(dòng)方案

根據(jù)中國(guó)人民銀行ⅩⅩ市中心支行《關(guān)于做好ⅩⅩ年ⅩⅩ市反洗錢宣傳月相關(guān)工作的通知》（陽(yáng)銀辦發(fā)〔ⅩⅩ〕104號(hào)）精神，結(jié)合我司實(shí)際，特制定本方案。

一、加強(qiáng)反洗錢宣傳月活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）成立工作小組。為確保反洗錢宣傳月活動(dòng)順利開展，我司成立太保產(chǎn)險(xiǎn)ⅩⅩ中心支公司ⅩⅩ年反洗錢宣傳月活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，一把手李順同志任組長(zhǎng)，小組成員由綜合部、計(jì)財(cái)部、客戶服務(wù)部、銷售管理部的負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在綜合部辦公。綜合部負(fù)責(zé)反洗錢宣傳的策劃、組織實(shí)施和監(jiān)督檢查,銷售管理部負(fù)責(zé)反洗錢培訓(xùn)，以增強(qiáng)內(nèi)外勤從業(yè)人員反洗錢意識(shí)。

反洗錢宣傳活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，其組成人員如下： 要求各成員要統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格按活動(dòng)方案要求開展工作，為宣傳月活動(dòng)開展提供了有力的組織保障。

（二）多方式提升宣傳效應(yīng)。在本次宣傳活動(dòng)中，以“一個(gè)突出”、“二個(gè)注重”、“三個(gè)結(jié)合”，即宣傳活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)營(yíng)銷相結(jié)合、與提高服務(wù)質(zhì)量相結(jié)合、與提高員工素質(zhì)相結(jié)合，做到了既注重宣傳形式，又注重宣傳實(shí)效，突出太保產(chǎn)險(xiǎn)特色。確定以“反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)以及反洗錢工作的重要意義”為 1

宣傳主題，一是要充分加強(qiáng)我司從業(yè)人員對(duì)反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性的宣傳，對(duì)深入宣傳洗錢犯罪對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的危害、洗錢犯罪的方式和途徑以及《反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高內(nèi)外勤從業(yè)人員反洗錢的意識(shí)，從而積極發(fā)揮業(yè)務(wù)外勤人員多的宣傳優(yōu)勢(shì)進(jìn)小區(qū)、車行宣傳；二是在營(yíng)業(yè)大樓外墻懸掛“迎亞運(yùn)，反洗錢，保安全”的宣傳橫幅，在公司營(yíng)業(yè)廳門口擺放繪有反洗錢宣傳漫畫的易拉寶和在對(duì)外服務(wù)窗口放置反洗錢宣傳折頁(yè)，直觀地進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶的反洗錢意識(shí);三是在公司內(nèi)部網(wǎng)公告欄滾動(dòng)顯示反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、口號(hào)；開辟反洗錢知識(shí)宣傳專欄，定期更新反洗錢法律知識(shí)；四是開展廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)。積極響應(yīng)人行ⅩⅩ中支“全市統(tǒng)一宣傳日”的工作號(hào)召，初定于11月18日上午，在新一佳（德信）超市門口，通過擺設(shè)展臺(tái)，分發(fā)反洗錢宣傳材料等形式向過往的市民介紹、講解反洗錢知識(shí);五是結(jié)合太?！敖ㄋ?0周年開展200天全員勞動(dòng)競(jìng)賽”活動(dòng)，從11月起至明年4月定好每月30日為反洗錢“維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，抵制洗錢從我做起”為主題的宣傳日活動(dòng)，在公司大門口開展反洗錢宣傳現(xiàn)場(chǎng)中向客戶派發(fā)的有關(guān)資料?？偠灾?，要把反洗錢工作落到實(shí)處，達(dá)到預(yù)期的效果。

（三）加強(qiáng)員工反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)。我司從11月份起到明年4月底，用好延長(zhǎng)每周二工作例會(huì)半小時(shí)的時(shí)間以培訓(xùn)學(xué)習(xí)反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)以及反洗錢工作的重要意義，并在中 2

支開展反洗錢征文活動(dòng)。廣大員工通過認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，提高對(duì)可疑交易甄別的能力及反洗錢業(yè)務(wù)操作水平。

二、反洗錢宣傳月活動(dòng)工作內(nèi)容

（一）開展反洗錢宣傳。在宣傳月期間，所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一置懸掛反洗錢宣傳橫幅，形成強(qiáng)大宣傳攻勢(shì)；在所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立反洗錢咨詢窗口，向群眾派發(fā)反洗錢宣傳彩頁(yè)，公布反洗錢舉報(bào)聯(lián)系電話，把反洗錢工作落到實(shí)處。

（二）開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。ⅩⅩ年11月中旬，我中支舉辦反洗錢培訓(xùn)班，進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)外勤從業(yè)人員反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。培訓(xùn)班擬邀請(qǐng)中國(guó)人民銀行ⅩⅩ市中心支行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)為培訓(xùn)班授課。培訓(xùn)班的主要內(nèi)容有：反洗錢的法律法規(guī)、案例分析、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)系統(tǒng)反洗錢工作細(xì)則等基礎(chǔ)知識(shí)以及不同業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，從而提高反洗錢工作人員的操作技能和合規(guī)意識(shí),使員工在反洗錢領(lǐng)域的一系列政策法規(guī)要求以及在日常工作中針對(duì)反洗錢工作的具體要求如何開展各自崗位的業(yè)務(wù)工作有了清晰明確的了解和掌握，為公司今后反洗錢工作的進(jìn)一步深入和提高奠定了比較扎實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）舉辦反洗錢征文活動(dòng)。加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)相關(guān)資料的學(xué)習(xí)和研討，結(jié)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)際，以反洗錢業(yè)務(wù)工作存在的問題、感想以及建議等為切入口進(jìn)行深入探討，寫學(xué)習(xí)心得及感想，對(duì)于優(yōu)秀的文章向分公司推薦。

（四）加強(qiáng)反洗錢工作檢查。為有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)落實(shí)反洗錢工作，我中支不定期對(duì)各部門員工進(jìn)行反洗錢工作專項(xiàng)檢查。為此，各部門各崗位員工要認(rèn)真自查，檢查內(nèi)容包括自覺認(rèn)真履行反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)、客戶身份識(shí)別制度的建設(shè)等方面。

三、后續(xù)工作

在宣傳月期間，我中支將對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的開展情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)不按要求開展落實(shí)宣傳活動(dòng)的，將予以通報(bào)批評(píng)，并要求立即整改，確保宣傳月活動(dòng)取得實(shí)效。在宣傳月后期，我中支要求各網(wǎng)點(diǎn)就本次活動(dòng)進(jìn)行認(rèn)真分析、總結(jié)，力求我中支反洗錢工作上一個(gè)新的歷史水平。