第一篇：糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款

糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款 業(yè)務(wù)說(shuō)明

糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款是指農(nóng)發(fā)行為解決企業(yè)在倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施建設(shè)過(guò)程中自有資金不足而發(fā)放的中、長(zhǎng)期貸款。

貸款對(duì)象:中央和地方儲(chǔ)備糧直屬庫(kù)、糧食購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)、糧食產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)和糧食加工骨干企業(yè)、糧食批發(fā)市場(chǎng)及糧食物流企業(yè)、從事糧食經(jīng)營(yíng)和交易的其他糧食企業(yè)。

貸款用途：專門(mén)用于借款人從事糧食倉(cāng)儲(chǔ)及市場(chǎng)設(shè)施購(gòu)建的資金需要，主要包括：糧食倉(cāng)儲(chǔ)及市場(chǎng)設(shè)施購(gòu)建與維修；糧食烘干設(shè)備的購(gòu)建；糧食批發(fā)交易市場(chǎng)建設(shè)；糧食運(yùn)輸專用工具購(gòu)置及專用交通設(shè)施建設(shè)；車(chē)站、港口糧食專用貨場(chǎng)建設(shè)；其他專門(mén)用于糧食儲(chǔ)運(yùn)和流通的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

貸款期限一般在5年以內(nèi)，最長(zhǎng)不超過(guò)8年。符合貸款展期條件的，貸款可按有關(guān)規(guī)定辦理一次展期。

貸款方式：糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款一般采用擔(dān)保貸款方式。對(duì)地方政府及財(cái)政部門(mén)承諾或中國(guó)儲(chǔ)備糧總公司（包括分公司）保證按期償還貸款本息的可采用信用貸款方式。

業(yè)務(wù)操作流程 貸款申請(qǐng)

借款人申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)提交借款申請(qǐng)報(bào)告，填寫(xiě)借款申請(qǐng)書(shū)；提供經(jīng)年檢的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、貸款卡、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、法人代表身份證或其委托代理人的有效身份證明和簽字樣本及授權(quán)文件等需提供的相關(guān)基本資料，并具備以下條件：

1．借款人為實(shí)施政府糧食宏觀調(diào)控任務(wù)的倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，政府或政府有關(guān)部門(mén)承諾對(duì)貸款本息予以全額歸還的；

2．項(xiàng)目建議書(shū)和有權(quán)部門(mén)的批準(zhǔn)文件及項(xiàng)目建設(shè)的有權(quán)部門(mén)審批文件；

3．自主經(jīng)營(yíng)需要貸款建設(shè)的倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，企業(yè)信用等級(jí)、資產(chǎn)負(fù)債率、參與項(xiàng)目的自有資金比例達(dá)到規(guī)定的要求；

4．能提供自有資金來(lái)源的證明材料。

貸款受理與調(diào)查(評(píng)估)參照糧食流轉(zhuǎn)貸款相應(yīng)流程。貸款審查與審批 參照糧食流轉(zhuǎn)貸款相應(yīng)流程。貸款發(fā)放 參照糧食流轉(zhuǎn)貸款相應(yīng)流程。貸后管理 貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)貸款信息的搜集、整理，并按要求建立臺(tái)賬，錄入信息，對(duì)貸款企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況及貸款的使用情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，及時(shí)反映；開(kāi)展首次跟蹤檢查、定期常規(guī)檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)影響貸款安全的重大事項(xiàng)及時(shí)進(jìn)行處理。

對(duì)借款人或擔(dān)保人狀況發(fā)生變化導(dǎo)致貸款資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度發(fā)生變化的，開(kāi)戶行客 戶部門(mén)提出調(diào)整貸款分類意見(jiàn)，送有權(quán)審批行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審查，有權(quán)審批人審批認(rèn)定，開(kāi)戶行根據(jù)認(rèn)定結(jié)果，及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)。

對(duì)貸款發(fā)放后的使用情況和項(xiàng)目進(jìn)展情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。要重點(diǎn)加強(qiáng)貸款使用、貸款運(yùn)行、貸款本息償還的檢查和監(jiān)督。

貸款收回

參照糧食流轉(zhuǎn)貸款相應(yīng)流程。貸款后評(píng)價(jià)及檔案管理

開(kāi)戶行應(yīng)建立完整貸款項(xiàng)目檔案。糧食倉(cāng)儲(chǔ)貸款項(xiàng)目的的驗(yàn)收與后評(píng)價(jià)，按農(nóng)發(fā)行總行規(guī)定辦理。

現(xiàn)場(chǎng)檢查流程

內(nèi)部控制制度建設(shè)與執(zhí)行 內(nèi)部控制制度 1．檢查方法

①查閱現(xiàn)有糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度； ②查閱崗位責(zé)任制，查看人員分工情況； 2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未建立貸款業(yè)務(wù)管理制度；

②未建立貸款的授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)制度； ③未建立貸款業(yè)務(wù)檢查制度； ④未建立糧食貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

⑤未建立完善糧食貸款操作和審批監(jiān)督約束機(jī)制； ⑥未建立健全設(shè)施貸款崗位責(zé)任制； ⑦崗位分工不合理；

⑧現(xiàn)有糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度與國(guó)家金融法規(guī)政策規(guī)定和監(jiān)管當(dāng)局的要求不符；未及時(shí)修改和完善糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款管理制度。

授權(quán)管理 1．檢查方法

查閱銀行各級(jí)授權(quán)書(shū)和轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)；查看糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款審批單，與授權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)對(duì)照。2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未核定審批行貸款審批權(quán)限； ②未適時(shí)調(diào)整授權(quán)權(quán)限； ③超權(quán)限發(fā)放貸款； ④未經(jīng)授權(quán)發(fā)放貸款； ⑤未經(jīng)審批發(fā)放貸款； ⑥違反程序發(fā)放貸款。

授信管理

1．檢查方法：查閱有關(guān)授信文件。2．風(fēng)險(xiǎn)提示 ①未確定客戶的授信額度；

②未對(duì)授信額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控和調(diào)整?；A(chǔ)工作 1．檢查方法：查閱糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款檔案資料 2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未與客戶簽訂合同； ②貸款手續(xù)不完備；

③合同不規(guī)范，檔案資料不全。④未建立完整的臺(tái)帳； 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1．檢查方法：查閱貸款相關(guān)檔案資料，與有關(guān)業(yè)務(wù)人員座談，必要時(shí)對(duì)借款人做延伸檢查。

2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①貸款被擠占挪用； ②貸款流入股市； ③貸款不符合基本條件；

④申報(bào)、審批材料在完整性與內(nèi)容要素的齊全性等方面存在明顯缺陷與疏漏； ⑤在貸款發(fā)放環(huán)節(jié)，沒(méi)有全面落實(shí)審批意見(jiàn)； ⑥貸款擔(dān)保的合法性、充分性和有效性不足。

風(fēng)險(xiǎn)控制 1．檢查方法

①與員工座談、查閱內(nèi)部管理制度； ②查閱部門(mén)職責(zé)及員工崗位職責(zé)； ③查閱員工休假登記表，與職工座談。2．風(fēng)險(xiǎn)提示 ①未建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，明確各部門(mén)、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任； ②對(duì)重要崗位人員未實(shí)行定期或不定期輪換和強(qiáng)制休假制度。③未及時(shí)提出并運(yùn)用各種手段組織實(shí)施清收、向擔(dān)保人追償、處置抵押物或采取其他盤(pán)活等措施。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1．檢查方法：調(diào)閱不良糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款相關(guān)資料，與信貸管理人員談話，了解其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未對(duì)不良貸款原因進(jìn)行分析并對(duì)損失進(jìn)行預(yù)測(cè)； ②未對(duì)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究； ③未對(duì)即將到期的，可能形成不良的貸款進(jìn)行預(yù)測(cè)。合規(guī)性

對(duì)申請(qǐng)人資格審查

1． 檢查方法：調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，審查業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料和客戶資質(zhì)證明的相關(guān)材料。2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①向不符合貸款條件的客戶發(fā)放貸款。②客戶提供虛假或隱瞞實(shí)情的財(cái)務(wù)報(bào)表； ③客戶有其他嚴(yán)重違法行為或危害信貸資金安全行為；

④客戶在改制或改變經(jīng)營(yíng)方式過(guò)程中，未清償落實(shí)原有債務(wù)或未提供足額擔(dān)保。貸款調(diào)查（評(píng)估）

1．檢查方法：調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，審查貸款調(diào)查（評(píng)估）等相關(guān)資料。2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①調(diào)查（評(píng)估）報(bào)告不真實(shí)、不準(zhǔn)確、涉及關(guān)聯(lián)企業(yè)的調(diào)查未作詳細(xì)分析說(shuō)明； ②抵押率、質(zhì)押率不符合有關(guān)規(guī)定； ③擔(dān)保合同要素不符合有關(guān)規(guī)定。貸款審批

1.檢查方法：調(diào)閱檔案，查閱貸審會(huì)議記錄，查看有權(quán)審批人審批記錄和審批行信貸管理部門(mén)書(shū)面批復(fù)，與授權(quán)書(shū)、授信文件等資料對(duì)比。

2.風(fēng)險(xiǎn)提示

①?zèng)]有按程序經(jīng)過(guò)貸審委例會(huì)研究。②沒(méi)有有權(quán)審批人審批記錄； ③沒(méi)有審批行信貸部門(mén)批復(fù)； ④越權(quán)審批貸款；

⑤對(duì)關(guān)系人發(fā)放信用貸款。貸款發(fā)放

1.檢查方法：調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，重點(diǎn)查閱借款合同、借款借據(jù)和審批行貸款批復(fù)文件。2.風(fēng)險(xiǎn)提示：

①發(fā)放貸款與審批文件要求不一致；

②借款合同、借款借據(jù)填寫(xiě)不規(guī)范，要素不齊全；

③貸款證、信貸臺(tái)帳、信貸信息管理系統(tǒng)登記不及時(shí)、不準(zhǔn)確。貸后管理

1.檢查方法：調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，查閱糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款有關(guān)臺(tái)賬和貸后檢查材料。2.風(fēng)險(xiǎn)提示

①貸后檢查不符合規(guī)定，沒(méi)有按照要求定期檢查并做好檢查記錄； ②信貸資金向關(guān)聯(lián)企業(yè)流動(dòng)或挪作他用； ③貸款期間不按貸款申請(qǐng)用途使用貸款； ④貸款展期不合規(guī)。

⑤貸款形態(tài)認(rèn)定不準(zhǔn)確、調(diào)整不及時(shí)。檢查依據(jù)

1．《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 2．《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》 3．《金融違法行為處罰辦法》 4．《貸款通則》 5．《糧食流通管理?xiàng)l例》 6．《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》 7．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 8．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號(hào)）9．《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行全面實(shí)施貸款五級(jí)分類制度的意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2003〕24號(hào)）

10．《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類管理試行辦法的意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2003〕157號(hào)）

11．《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸基本制度（試行）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2006〕80號(hào)）12．《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款基本操作流程（試行）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2006〕81號(hào)）13．《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款辦法》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2005〕129號(hào)）

第二篇：糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款現(xiàn)場(chǎng)檢查方法及技巧

表內(nèi)授信 ── 其他類貸款

糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款

業(yè)務(wù)說(shuō)明

糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款是指農(nóng)發(fā)行為解決企業(yè)在倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施建設(shè)過(guò)程中自有資金不足而發(fā)放的中、長(zhǎng)期貸款。

貸款對(duì)象:中央和地方儲(chǔ)備糧直屬庫(kù)、糧食購(gòu)銷(xiāo)企業(yè)、糧食產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)和糧食加工骨干企業(yè)、糧食批發(fā)市場(chǎng)及糧食物流企業(yè)、從事糧食經(jīng)營(yíng)和交易的其他糧食企業(yè)。

貸款用途：專門(mén)用于借款人從事糧食倉(cāng)儲(chǔ)及市場(chǎng)設(shè)施購(gòu)建的資金需要，主要包括：糧食倉(cāng)儲(chǔ)及市場(chǎng)設(shè)施購(gòu)建與維修；糧食烘干設(shè)備的購(gòu)建；糧食批發(fā)交易市場(chǎng)建設(shè)；糧食運(yùn)輸專用工具購(gòu)置及專用交通設(shè)施建設(shè)；車(chē)站、港口糧食專用貨場(chǎng)建設(shè)；其他專門(mén)用于糧食儲(chǔ)運(yùn)和流通的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

貸款期限一般在5年以內(nèi)，最長(zhǎng)不超過(guò)8年。符合貸款展期條件的，貸款可按有關(guān)規(guī)定辦理一次展期。

貸款方式：糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款一般采用擔(dān)保貸款方式。對(duì)地方政府及財(cái)政部門(mén)承諾或中國(guó)儲(chǔ)備糧總公司（包括分公司）保證按期償還貸款本息的可采用信用貸款方式。

業(yè)務(wù)操作流程

貸款申請(qǐng)

借款人申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)提交借款申請(qǐng)報(bào)告，填寫(xiě)借款申請(qǐng)書(shū)；提供經(jīng)年檢的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、貸款卡、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、法人代表身份證或其委托代理人的有效身份證明和簽字樣本及授權(quán)文件等需提供的相關(guān)基本資料，并具備以下條件：

1．借款人為實(shí)施政府糧食宏觀調(diào)控任務(wù)的倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，政府或政府有關(guān)部門(mén)承諾對(duì)貸款本息予以全額歸還的；

2．項(xiàng)目建議書(shū)和有權(quán)部門(mén)的批準(zhǔn)文件及項(xiàng)目建設(shè)的有權(quán)部門(mén)審批文件；

3．自主經(jīng)營(yíng)需要貸款建設(shè)的倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，企業(yè)信用等級(jí)、資產(chǎn)負(fù)債率、參與項(xiàng)目的自有資金比例達(dá)到規(guī)定的要求；

4．能提供自有資金來(lái)源的證明材料。

貸款受理與調(diào)查(評(píng)估)參照糧食流轉(zhuǎn)貸款相應(yīng)流程。貸款審查與審批

參照糧食流轉(zhuǎn)貸款相應(yīng)流程。貸款發(fā)放

參照糧食流轉(zhuǎn)貸款相應(yīng)流程。貸后管理

貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)貸款信息的搜集、整理，并按要求建立臺(tái)賬，錄入信息，對(duì)貸款企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況及貸款的使用情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，及時(shí)反映；開(kāi)展首次跟蹤檢查、定期常規(guī)檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)影響貸款安全的重大事項(xiàng)及時(shí)進(jìn)行處理。

對(duì)借款人或擔(dān)保人狀況發(fā)生變化導(dǎo)致貸款資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度發(fā)生變化的，開(kāi)戶行客

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銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作及現(xiàn)場(chǎng)檢查流程

戶部門(mén)提出調(diào)整貸款分類意見(jiàn)，送有權(quán)審批行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審查，有權(quán)審批人審批認(rèn)定，開(kāi)戶行根據(jù)認(rèn)定結(jié)果，及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)。

對(duì)貸款發(fā)放后的使用情況和項(xiàng)目進(jìn)展情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。要重點(diǎn)加強(qiáng)貸款使用、貸款運(yùn)行、貸款本息償還的檢查和監(jiān)督。

貸款收回

參照糧食流轉(zhuǎn)貸款相應(yīng)流程。貸款后評(píng)價(jià)及檔案管理

開(kāi)戶行應(yīng)建立完整貸款項(xiàng)目檔案。糧食倉(cāng)儲(chǔ)貸款項(xiàng)目的的驗(yàn)收與后評(píng)價(jià)，按農(nóng)發(fā)行總行規(guī)定辦理。

現(xiàn)場(chǎng)檢查流程

內(nèi)部控制制度建設(shè)與執(zhí)行

內(nèi)部控制制度

1．檢查方法

①查閱現(xiàn)有糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度； ②查閱崗位責(zé)任制，查看人員分工情況； 2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未建立貸款業(yè)務(wù)管理制度；

②未建立貸款的授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)制度； ③未建立貸款業(yè)務(wù)檢查制度； ④未建立糧食貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

⑤未建立完善糧食貸款操作和審批監(jiān)督約束機(jī)制； ⑥未建立健全設(shè)施貸款崗位責(zé)任制； ⑦崗位分工不合理；

⑧現(xiàn)有糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度與國(guó)家金融法規(guī)政策規(guī)定和監(jiān)管當(dāng)局的要求不符；未及時(shí)修改和完善糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款管理制度。

授權(quán)管理

1．檢查方法

查閱銀行各級(jí)授權(quán)書(shū)和轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)；查看糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款審批單，與授權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)對(duì)照。

2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未核定審批行貸款審批權(quán)限； ②未適時(shí)調(diào)整授權(quán)權(quán)限； ③超權(quán)限發(fā)放貸款； ④未經(jīng)授權(quán)發(fā)放貸款； ⑤未經(jīng)審批發(fā)放貸款； ⑥違反程序發(fā)放貸款。

授信管理

1．檢查方法：查閱有關(guān)授信文件。2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未確定客戶的授信額度；

②未對(duì)授信額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控和調(diào)整。基礎(chǔ)工作

1．檢查方法：查閱糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款檔案資料。

652 表內(nèi)授信 ── 其他類貸款

2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未與客戶簽訂合同； ②貸款手續(xù)不完備；

③合同不規(guī)范，檔案資料不全。④未建立完整的臺(tái)帳；

風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1．檢查方法：查閱貸款相關(guān)檔案資料，與有關(guān)業(yè)務(wù)人員座談，必要時(shí)對(duì)借款人做延伸檢查。

2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①貸款被擠占挪用； ②貸款流入股市；

③貸款不符合基本條件；

④申報(bào)、審批材料在完整性與內(nèi)容要素的齊全性等方面存在明顯缺陷與疏漏； ⑤在貸款發(fā)放環(huán)節(jié)，沒(méi)有全面落實(shí)審批意見(jiàn)； ⑥貸款擔(dān)保的合法性、充分性和有效性不足。

風(fēng)險(xiǎn)控制

1．檢查方法

①與員工座談、查閱內(nèi)部管理制度； ②查閱部門(mén)職責(zé)及員工崗位職責(zé)； ③查閱員工休假登記表，與職工座談。2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，明確各部門(mén)、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；

②對(duì)重要崗位人員未實(shí)行定期或不定期輪換和強(qiáng)制休假制度。

③未及時(shí)提出并運(yùn)用各種手段組織實(shí)施清收、向擔(dān)保人追償、處置抵押物或采取其他盤(pán)活等措施。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1．檢查方法：調(diào)閱不良糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款相關(guān)資料，與信貸管理人員談話，了解其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①未對(duì)不良貸款原因進(jìn)行分析并對(duì)損失進(jìn)行預(yù)測(cè)； ②未對(duì)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究；

③未對(duì)即將到期的，可能形成不良的貸款進(jìn)行預(yù)測(cè)。

合規(guī)性

對(duì)申請(qǐng)人資格審查

1． 檢查方法：調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，審查業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料和客戶資質(zhì)證明的相關(guān)材料。2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①向不符合貸款條件的客戶發(fā)放貸款。②客戶提供虛假或隱瞞實(shí)情的財(cái)務(wù)報(bào)表；

③客戶有其他嚴(yán)重違法行為或危害信貸資金安全行為；

④客戶在改制或改變經(jīng)營(yíng)方式過(guò)程中，未清償落實(shí)原有債務(wù)或未提供足額擔(dān)保。貸款調(diào)查（評(píng)估）

1．檢查方法：調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，審查貸款調(diào)查（評(píng)估）等相關(guān)資料。

653

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作及現(xiàn)場(chǎng)檢查流程

2．風(fēng)險(xiǎn)提示

①調(diào)查（評(píng)估）報(bào)告不真實(shí)、不準(zhǔn)確、涉及關(guān)聯(lián)企業(yè)的調(diào)查未作詳細(xì)分析說(shuō)明； ②抵押率、質(zhì)押率不符合有關(guān)規(guī)定； ③擔(dān)保合同要素不符合有關(guān)規(guī)定。貸款審批

1.檢查方法：調(diào)閱檔案，查閱貸審會(huì)議記錄，查看有權(quán)審批人審批記錄和審批行信貸管理部門(mén)書(shū)面批復(fù)，與授權(quán)書(shū)、授信文件等資料對(duì)比。

2.風(fēng)險(xiǎn)提示

①?zèng)]有按程序經(jīng)過(guò)貸審委例會(huì)研究。②沒(méi)有有權(quán)審批人審批記錄； ③沒(méi)有審批行信貸部門(mén)批復(fù)； ④越權(quán)審批貸款；

⑤對(duì)關(guān)系人發(fā)放信用貸款。

貸款發(fā)放

1.檢查方法：調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，重點(diǎn)查閱借款合同、借款借據(jù)和審批行貸款批復(fù)文件。

2.風(fēng)險(xiǎn)提示：

①發(fā)放貸款與審批文件要求不一致；

②借款合同、借款借據(jù)填寫(xiě)不規(guī)范，要素不齊全；

③貸款證、信貸臺(tái)帳、信貸信息管理系統(tǒng)登記不及時(shí)、不準(zhǔn)確。

貸后管理

1.檢查方法：調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，查閱糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款有關(guān)臺(tái)賬和貸后檢查材料。2.風(fēng)險(xiǎn)提示

①貸后檢查不符合規(guī)定，沒(méi)有按照要求定期檢查并做好檢查記錄； ②信貸資金向關(guān)聯(lián)企業(yè)流動(dòng)或挪作他用； ③貸款期間不按貸款申請(qǐng)用途使用貸款； ④貸款展期不合規(guī)。

⑤貸款形態(tài)認(rèn)定不準(zhǔn)確、調(diào)整不及時(shí)。

檢查依據(jù)

1．《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 2．《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》 3．《金融違法行為處罰辦法》 4．《貸款通則》 5．《糧食流通管理?xiàng)l例》 6．《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》 7．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 8．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號(hào)）9．《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行全面實(shí)施貸款五級(jí)分類制度的意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2003〕24號(hào)）

10．《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類管理試行辦法的意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2003〕157號(hào)）

11．《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸基本制度（試行）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2006〕80號(hào)）12．《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款基本操作流程（試行）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2006〕81號(hào)）13．《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施貸款辦法》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2005〕129號(hào)）

654 表內(nèi)授信 ── 其他類貸款

業(yè)務(wù)操作流程圖

客戶申請(qǐng)材料有權(quán)審批行客戶部門(mén)調(diào)查（評(píng)估）開(kāi)戶行客戶部門(mén)初步審核調(diào)查逐級(jí)上報(bào)有權(quán)審批行信貸部門(mén)審核開(kāi)戶行有權(quán)簽批人簽批有權(quán)審批行貸審會(huì)審議客戶開(kāi)戶行客戶部門(mén)落實(shí)貸款附加條件有權(quán)審批人審批逐級(jí)下發(fā)簽訂擔(dān)保合同并辦理相關(guān)手續(xù)審貸辦辦理批復(fù)擔(dān)保人簽訂借款合同、借據(jù)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)審查，辦理賬務(wù)處理手續(xù)客戶客戶部門(mén)登記臺(tái)賬跟蹤檢查貸后檢查常規(guī)檢查重大事項(xiàng)處理貸款形態(tài)調(diào)整專項(xiàng)檢查不良貸款管理客戶貸款收回貸款后評(píng)價(jià)檔案管理 655

部控制有效性信貸管理到位貸款用途使用是否合規(guī)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作及現(xiàn)場(chǎng)檢查流程

圖程查流檢場(chǎng)現(xiàn)

656 內(nèi)制全料系健理理資告管理體否管請(qǐng)報(bào)權(quán)管控是信申查授礎(chǔ)內(nèi)度授基人檢款后借貸工性度分簿案是效制位記登檔理位有理崗假款管到制管及休貸后否控款置閱閱貸險(xiǎn)貸設(shè)構(gòu)調(diào)調(diào)風(fēng)機(jī)解了登改賬賬整對(duì)戶賬看定及計(jì)分臺(tái)查認(rèn)告會(huì)簿及蹤地類報(bào)告、記表跟實(shí)分審報(bào)貸況款戶險(xiǎn)內(nèi)信狀貸客風(fēng)閱閱務(wù)閱伸款調(diào)調(diào)業(yè)調(diào)延貸性是規(guī)賬賬合）對(duì)對(duì)表與貸計(jì)期符是整機(jī)實(shí)理信會(huì)定賬相態(tài)調(diào)范落管（貸否、否形時(shí)防否險(xiǎn)信賬賬是款及險(xiǎn)是貸否風(fēng)制風(fēng)

第三篇：糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理辦法

糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理辦法

（發(fā)改經(jīng)貿(mào)規(guī)〔2016〕1670號(hào)）

（2016年7月29日）

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范中央預(yù)算內(nèi)投資項(xiàng)目管理，發(fā)揮中央預(yù)算內(nèi)投資示范帶動(dòng)作用，根據(jù)《糧食收儲(chǔ)供應(yīng)安全保障工程建設(shè)規(guī)劃（2015-2020年）》、《中央預(yù)算內(nèi)投資監(jiān)督管理暫行辦法》（發(fā)改投資〔2015〕525號(hào)）、《中央預(yù)算內(nèi)投資計(jì)劃編制管理暫行辦法》（發(fā)改投資〔2015〕3092號(hào)）以及中央預(yù)算內(nèi)投資補(bǔ)助和貼息項(xiàng)目管理等有關(guān)規(guī)定，國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局在2009年9月國(guó)家發(fā)展改革委印發(fā)的《糧油倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理暫行辦法》（發(fā)改經(jīng)貿(mào)〔2009〕2366號(hào)）的基礎(chǔ)上，制定了《糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理辦法》，有效期自發(fā)布之日起5年。

第二條 本辦法適用于中央糧食企業(yè)和地方各種所有制糧食企業(yè)申請(qǐng)使用中央預(yù)算內(nèi)投資建設(shè)的糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的申報(bào)、投資安排和組織實(shí)施等。

第二章 規(guī)劃布局和項(xiàng)目條件

第三條

糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目安排應(yīng)符合國(guó)家和地方糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施建設(shè)相關(guān)規(guī)劃，同時(shí)，需結(jié)合糧食生產(chǎn)、收購(gòu)、儲(chǔ)備等綜合因素，重點(diǎn)向產(chǎn)糧大市（縣）和中央、地方增儲(chǔ)規(guī)模較大的地區(qū)傾斜。

（一）糧食主產(chǎn)區(qū)應(yīng)重點(diǎn)安排在政策性收儲(chǔ)任務(wù)重、倉(cāng)容不足矛盾突出的地區(qū)，重點(diǎn)支持承擔(dān)政策性收儲(chǔ)任務(wù)的糧食流通企業(yè)，倉(cāng)型包括標(biāo)準(zhǔn)化儲(chǔ)備倉(cāng)和收納倉(cāng)兩種。

（二）主銷(xiāo)區(qū)和平衡區(qū)項(xiàng)目要相對(duì)集中，重點(diǎn)支持承擔(dān)國(guó)家和地方儲(chǔ)備的糧食流通企業(yè)，倉(cāng)型以標(biāo)準(zhǔn)化儲(chǔ)備倉(cāng)為主。

第四條 新建標(biāo)準(zhǔn)化儲(chǔ)備倉(cāng)單個(gè)項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模原則上不低于2.5萬(wàn)噸，收納倉(cāng)單個(gè)項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模東北地區(qū)原則上不低于1.5萬(wàn)噸，其他地區(qū)原則上不低于1萬(wàn)噸。

第五條 安排的項(xiàng)目必須是合規(guī)在建項(xiàng)目，或項(xiàng)目審批（備案）、城鄉(xiāng)規(guī)劃、土地征用、環(huán)境影響評(píng)價(jià)等前期工作已經(jīng)完成，建設(shè)資金已經(jīng)落實(shí)，具備啟動(dòng)實(shí)施條件并能夠盡快形成實(shí)物工程量的項(xiàng)目。安排項(xiàng)目要與政府投資項(xiàng)目?jī)?chǔ)備做好銜接，原則上未列入三年滾動(dòng)投資計(jì)劃的項(xiàng)目不得安排。項(xiàng)目單位應(yīng)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，無(wú)違法違紀(jì)行為。

第三章 扶持方式和補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn) 第六條 國(guó)家采取投資補(bǔ)助方式對(duì)符合條件的糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目予以扶持。單個(gè)項(xiàng)目的補(bǔ)助資金原則上均為一次性安排，補(bǔ)助資金不超過(guò)1億元。

（一）對(duì)中央直屬糧油儲(chǔ)備企業(yè)項(xiàng)目，投資補(bǔ)助比例一般為70%；對(duì)地方及其他中央企業(yè)項(xiàng)目，投資補(bǔ)助比例一般為30%；西藏、新疆等西部地區(qū)和革命老區(qū)項(xiàng)目補(bǔ)助比例可適當(dāng)提高。

（二）地方各級(jí)政府要盡量安排配套資金，開(kāi)辟項(xiàng)目審批“綠色通道”，并在土地、稅費(fèi)、信貸等方面給予支持。

第七條 新建標(biāo)準(zhǔn)化儲(chǔ)備倉(cāng)項(xiàng)目投資標(biāo)準(zhǔn)核定為3500萬(wàn)元/億斤，收納倉(cāng)項(xiàng)目投資標(biāo)準(zhǔn)核定為2500萬(wàn)元/億斤。上述投資標(biāo)準(zhǔn)為安排中央預(yù)算內(nèi)投資補(bǔ)助的參考計(jì)算基數(shù)。西藏等特殊地區(qū)可結(jié)合實(shí)際適當(dāng)提高投資標(biāo)準(zhǔn)。

第八條 結(jié)合中央預(yù)算內(nèi)投資安排情況，必要時(shí)國(guó)家將積極探索創(chuàng)新投融資方式，依托市場(chǎng)機(jī)制和適當(dāng)資金扶持，以承擔(dān)政策性糧食收儲(chǔ)和應(yīng)急保障等任務(wù)為條件，引導(dǎo)社會(huì)多元主體投資建倉(cāng)，提高政府市場(chǎng)調(diào)控能力。

第四章 項(xiàng)目申報(bào)和投資安排

第九條 國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局依據(jù)有關(guān)建設(shè)規(guī)劃和糧食收儲(chǔ)倉(cāng)容需求、當(dāng)年糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施專項(xiàng)中央預(yù)算內(nèi)投資規(guī)模等情況，研究提出中央企業(yè)和相關(guān)省市中央預(yù)算內(nèi)投資切塊規(guī)模。

第十條 對(duì)中央企業(yè)組織實(shí)施的項(xiàng)目，按具體項(xiàng)目給予扶持。對(duì)地方企業(yè)組織實(shí)施的項(xiàng)目，切塊交由省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局具體安排，報(bào)國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局備案。

第十一條 中央企業(yè)組織實(shí)施的項(xiàng)目，由申請(qǐng)中央投資補(bǔ)助的項(xiàng)目單位提出資金申請(qǐng)報(bào)告，并報(bào)送中央企業(yè)匯總。經(jīng)初審符合條件的，由中央企業(yè)分別報(bào)送國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局。

（一）按照《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于加強(qiáng)政府投資項(xiàng)目?jī)?chǔ)備編制三年滾動(dòng)投資計(jì)劃的通知》（發(fā)改投資〔2015〕2463號(hào)）、《國(guó)家發(fā)展改革委辦公廳關(guān)于使用國(guó)家重大建設(shè)項(xiàng)目庫(kù)加強(qiáng)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備 編制三年滾動(dòng)投資計(jì)劃有關(guān)問(wèn)題的通知》（發(fā)改辦投資〔2015〕2942號(hào)）等規(guī)定，依托國(guó)家重大建設(shè)項(xiàng)目庫(kù)建立項(xiàng)目?jī)?chǔ)備，編制投資計(jì)劃和三年滾動(dòng)投資計(jì)劃。

（二）中央企業(yè)對(duì)資金申請(qǐng)報(bào)告有關(guān)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。資金申請(qǐng)報(bào)告包括以下附件：地方投資主管部門(mén)有關(guān)項(xiàng)目批復(fù)、核準(zhǔn)或備案文件；規(guī)劃、土地、環(huán)保部門(mén)出具的相關(guān)審批文件；項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度的證明，如工程造價(jià)、審計(jì)等中介機(jī)構(gòu)出具的資金到位和支出情況評(píng)審報(bào)告，工程進(jìn)度全景照片及各在建子項(xiàng)工程照片等。

第十二條 國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局組織有關(guān)專家，根據(jù)有關(guān)建設(shè)規(guī)劃及本辦法規(guī)定的項(xiàng)目條件，對(duì)中央企業(yè)申報(bào)的項(xiàng)目資金申請(qǐng)報(bào)告進(jìn)行審查，對(duì)符合條件的項(xiàng)目批復(fù)項(xiàng)目資金申請(qǐng)報(bào)告。

第十三條 地方企業(yè)組織實(shí)施的項(xiàng)目，須由地方企業(yè)組織編制資金申請(qǐng)報(bào)告，報(bào)省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局審核。有關(guān)省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局根據(jù)國(guó)家下達(dá)的切塊規(guī)模和項(xiàng)目?jī)?chǔ)備情況，及時(shí)上報(bào)申請(qǐng)下達(dá)投資計(jì)劃的請(qǐng)示文件，附擬安排項(xiàng)目清單，包括企業(yè)名稱、項(xiàng)目名稱、建設(shè)地點(diǎn)、主要建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模、總投資及資金構(gòu)成、前期工作進(jìn)展情況等內(nèi)容。

第十四條 中央企業(yè)和有關(guān)省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局在上報(bào)申請(qǐng)下達(dá)投資計(jì)劃的請(qǐng)示文件中，要就項(xiàng)目條件、建設(shè)和投資規(guī)模、管理程序、工程質(zhì)量、建設(shè)進(jìn)度等事項(xiàng)作出承諾，作為國(guó)家下達(dá)投資計(jì)劃、目標(biāo)考核和監(jiān)督檢查的依據(jù)。

第十五條 國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局依據(jù)對(duì)中央企業(yè)項(xiàng)目資金申請(qǐng)報(bào)告的批復(fù)文件，以及中央企業(yè)和有關(guān)省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局上報(bào)的請(qǐng)示文件和承諾等情況，統(tǒng)一下達(dá)投資計(jì)劃。有關(guān)省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局收文后20個(gè)工作日內(nèi)要將投資計(jì)劃分解下達(dá)到具體項(xiàng)目并報(bào)國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局備案（安排給單個(gè)項(xiàng)目的中央預(yù)算內(nèi)投資數(shù)額應(yīng)按照本辦法第六、七條確定的標(biāo)準(zhǔn)辦理）。

第五章 組織實(shí)施和項(xiàng)目管理

第十六條

項(xiàng)目必須嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定履行固定資產(chǎn)投資管理程序。

（一）嚴(yán)格執(zhí)行《糧食倉(cāng)庫(kù)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)》等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，由符合資質(zhì)要求的設(shè)計(jì)單位進(jìn)行設(shè)計(jì)，采取普遍推廣應(yīng)用的工藝技術(shù)。

（二）項(xiàng)目建設(shè)完成后，項(xiàng)目單位應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定報(bào)請(qǐng)項(xiàng)目審批（備案）部門(mén)組織項(xiàng)目竣工驗(yàn)收，省級(jí)發(fā)展改革委和糧食局、中央企業(yè)要對(duì)本地區(qū)、本企業(yè)項(xiàng)目建設(shè)資金使用情況，建設(shè)內(nèi)容、建設(shè)規(guī)模、建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)等是否達(dá)到規(guī)定要求進(jìn)行總體驗(yàn)收，并及時(shí)將驗(yàn)收結(jié)果報(bào)國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局備案。

第十七條

中央企業(yè)和省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局要嚴(yán)格落實(shí)投資計(jì)劃執(zhí)行和項(xiàng)目實(shí)施監(jiān)管的主體責(zé)任。

（一）依據(jù)有關(guān)規(guī)定協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)進(jìn)一步簡(jiǎn)化項(xiàng)目審批程序，加大事后監(jiān)管力度，及時(shí)組織有關(guān)部門(mén)和項(xiàng)目單位自查、復(fù)核檢查、實(shí)地查看、在線監(jiān)管等，采取多種方式加大對(duì)項(xiàng)目前期工作程序、轉(zhuǎn)發(fā)計(jì)劃、項(xiàng)目落地實(shí)施、地方建設(shè)投資落實(shí)、計(jì)劃執(zhí)行進(jìn)度等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查力度。

（二）督導(dǎo)項(xiàng)目單位嚴(yán)格落實(shí)項(xiàng)目法人責(zé)任制、招標(biāo)采購(gòu)制度、工程監(jiān)理制度、竣工驗(yàn)收制度，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決，切實(shí)履行好監(jiān)管職責(zé)。切塊下達(dá)到地方的項(xiàng)目的監(jiān)督管理，由省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局共同負(fù)責(zé)。

第十八條

國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局直接安排的中央企業(yè)項(xiàng)目，以及省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局分解下達(dá)的地方企業(yè)項(xiàng)目，實(shí)施過(guò)程中原則上不作調(diào)整。確因某些特殊原因不能實(shí)施的，中央企業(yè)項(xiàng)目要報(bào)國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局批準(zhǔn)調(diào)整；地方項(xiàng)目由省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局自行調(diào)整并向國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局備案，同時(shí)說(shuō)明調(diào)整原因及項(xiàng)目審核情況。

第十九條

國(guó)家發(fā)展改革委、國(guó)家糧食局負(fù)責(zé)組織稽察和監(jiān)督檢查，積極配合相關(guān)部門(mén)開(kāi)展督導(dǎo)檢查、審計(jì)、第三方評(píng)估等工作，對(duì)前期工作滯后、資金不落實(shí)、投資計(jì)劃執(zhí)行和建設(shè)進(jìn)度慢等問(wèn)題較多的，區(qū)別不同情況采取通報(bào)批評(píng)、約談、現(xiàn)場(chǎng)督辦等措施，限期整改。進(jìn)度嚴(yán)重滯后的將及時(shí)調(diào)整投資計(jì)劃，視情況進(jìn)一步采取扣減、收回、暫停安排中央預(yù)算內(nèi)投資等措施予以警示和懲戒，同時(shí)將監(jiān)督檢查結(jié)果作為下一投資計(jì)劃安排的重要參考依據(jù)。

第二十條 中央企業(yè)和省級(jí)發(fā)展改革委、糧食局要按照國(guó)家發(fā)展改革委會(huì)同五部門(mén)聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于做好加快推進(jìn)國(guó)家重大工程建設(shè)工作的通知》（發(fā)改投資〔2014〕2470號(hào)）、《國(guó)家發(fā)展改革委辦公廳關(guān)于印發(fā)<加強(qiáng)和完善重大工程調(diào)度工作暫行辦法>的通知》（發(fā)改辦投資〔2015〕851號(hào)）、《國(guó)家發(fā)展改革委辦公廳關(guān)于開(kāi)展中央預(yù)算內(nèi)投資項(xiàng)目按月調(diào)度工作的通知》（發(fā)改辦投資〔2016〕1196號(hào)）等文件要求，通過(guò)國(guó)家重大建設(shè)項(xiàng)目庫(kù)，于每月10日前報(bào)送截至上月底項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)展情況。

第二十一條

本辦法自發(fā)布之日起施行。原《糧油倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理暫行辦法》（發(fā)改經(jīng)貿(mào)〔2009〕2366號(hào)）同時(shí)廢止。

第四篇：糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施建設(shè)維修資金申請(qǐng)報(bào)告

糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施建設(shè)維修專項(xiàng)資金

申請(qǐng)報(bào)告

******：

我公司現(xiàn)有糧食庫(kù)房54棟，有效倉(cāng)容9萬(wàn)噸，其中：50%倉(cāng)庫(kù)興建于60—70年代，因年久失修、超期服役，出于安全因素，部分庫(kù)房利用率只有70%。

近年來(lái)，我縣小麥大面積豐收，產(chǎn)量在逐年提高，因此，我公司的庫(kù)存壓力非常大。為方便農(nóng)民交糧，保護(hù)農(nóng)民利益，確保農(nóng)民所生產(chǎn)的糧食應(yīng)收盡收，同時(shí)，也為了確保糧食安全，緩解我公司庫(kù)存壓力，現(xiàn)向上級(jí)主管部門(mén)申請(qǐng)糧食倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施建設(shè)維修專項(xiàng)資金576萬(wàn)元，企業(yè)自籌資金144萬(wàn)元，資金主要去向如下：

****糧站報(bào)廢倉(cāng)容4000噸（1號(hào)庫(kù)倉(cāng)容2000噸、土木結(jié)構(gòu)、建于1960年、2014年經(jīng)批準(zhǔn)報(bào)廢；5號(hào)庫(kù)倉(cāng)容2000噸、土木結(jié)構(gòu)、建于1958年、2014年經(jīng)批準(zhǔn)報(bào)廢），擬重建5000噸庫(kù)房一棟，企業(yè)自籌資金48萬(wàn)元，申請(qǐng)建設(shè)維修專項(xiàng)資金192萬(wàn)元；

****報(bào)廢倉(cāng)容5500噸（**倉(cāng)庫(kù)**3號(hào)庫(kù)倉(cāng)容2500噸、土木結(jié)構(gòu)、建于1958年、2014年經(jīng)批準(zhǔn)報(bào)廢；***倉(cāng)庫(kù)東地收購(gòu)點(diǎn)2號(hào)倉(cāng)容1500噸、土木結(jié)構(gòu)、建于1968年、2014年經(jīng)批準(zhǔn)報(bào)廢；3號(hào)庫(kù)倉(cāng)容1500噸、土木結(jié)構(gòu)、建于1968年、2014年經(jīng)批準(zhǔn)報(bào)廢），擬重建5000噸庫(kù)房一棟，企業(yè)自籌資金48萬(wàn)元，申請(qǐng)建設(shè)維修專項(xiàng)資金192萬(wàn)元；

***倉(cāng)庫(kù)新建倉(cāng)容5000噸庫(kù)房一棟，企業(yè)自籌資金48萬(wàn)元，申請(qǐng)建設(shè)維修專項(xiàng)資金192萬(wàn)元；

以上申請(qǐng)妥否，請(qǐng)批復(fù)！

*********分公司

二0一五年六月十二日

第五篇：糧食倉(cāng)儲(chǔ)管理辦法

關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)第5號(hào)令的通知

各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)糧食局：

國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)以第5號(hào)令發(fā)布了《糧油倉(cāng)儲(chǔ)管理辦法》，現(xiàn)予以轉(zhuǎn)發(fā)，請(qǐng)各?。▍^(qū)、市）糧食局做好貫徹落實(shí)工作。

附件：

1、中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)第5號(hào)令

2、糧油倉(cāng)儲(chǔ)管理辦法

二〇一〇年一月七日

糧油倉(cāng)儲(chǔ)管理辦法

第一章

總則

第一條

為了規(guī)范糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位的糧油倉(cāng)儲(chǔ)活動(dòng)，維護(hù)糧食流通秩序，保障國(guó)家糧食安全，根據(jù)《糧食流通管理?xiàng)l例》、《中央儲(chǔ)備糧管理?xiàng)l例》和相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

中華人民共和國(guó)境內(nèi)的糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位從事糧油倉(cāng)儲(chǔ)活動(dòng)，適用本辦法。

第三條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位必須遵守國(guó)家法律、法規(guī)和相關(guān)管理規(guī)定，執(zhí)行國(guó)家和地方糧食流通政策和糧食應(yīng)急預(yù)案，貫徹國(guó)家和地方制定的倉(cāng)儲(chǔ)管理制度和標(biāo)準(zhǔn)，接受糧食行政管理部門(mén)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，配合糧食行政管理部門(mén)依法開(kāi)展監(jiān)督檢查。

第四條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)建立健全糧油倉(cāng)儲(chǔ)管理制度，積極應(yīng)用先進(jìn)適用的糧油儲(chǔ)藏技術(shù)，延緩糧油品質(zhì)劣變，降低糧油損失 損耗，防止糧油污染，確保庫(kù)存糧油數(shù)量真實(shí)、質(zhì)量良好、儲(chǔ)存安全。

第五條 國(guó)家糧食行政管理部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)糧油倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)督管理工作，制定管理制度和標(biāo)準(zhǔn)，組織儲(chǔ)糧安全檢查工作。

縣級(jí)以上地方人民政府糧食行政管理部門(mén)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的糧油倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)督管理工作。

第二章

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位備案管理

第六條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)自設(shè)立或者開(kāi)始從事糧油倉(cāng)儲(chǔ)活動(dòng)之日起30個(gè)工作日內(nèi)，向所在地糧食行政管理部門(mén)備案。備案應(yīng)當(dāng)包括單位名稱、地址、法定代表人、主要倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)類型、倉(cāng)（罐）容規(guī)模等內(nèi)容。具體備案管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府糧食行政管理部門(mén)制定。

第七條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）擁有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地，并符合本辦法有關(guān)污染源、危險(xiǎn)源安全距離的規(guī)定；

（二）擁有與從事糧油倉(cāng)儲(chǔ)活動(dòng)相適應(yīng)的設(shè)施設(shè)備，并符合糧油儲(chǔ)藏技術(shù)規(guī)范的要求；

（三）擁有相應(yīng)的專業(yè)技術(shù)管理人員。

第八條

未經(jīng)國(guó)家糧食行政管理部門(mén)批準(zhǔn)，糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位名稱中不得使用“國(guó)家儲(chǔ)備糧”和“中央儲(chǔ)備糧”字樣。

第三章

糧油出入庫(kù)管理

第九條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家糧油質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)對(duì)入庫(kù)糧油 進(jìn)行檢驗(yàn)，建立糧油質(zhì)量檔案。成品糧油質(zhì)量檔案還應(yīng)包括生產(chǎn)企業(yè)出具的質(zhì)量檢驗(yàn)報(bào)告、生產(chǎn)日期、保質(zhì)期限等內(nèi)容。

第十條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)對(duì)入庫(kù)糧油進(jìn)行整理，使其達(dá)到儲(chǔ)存安全的要求，并按照不同品種、性質(zhì)、生產(chǎn)年份、等級(jí)、安全水分、食用和非食用等進(jìn)行分類存放。糧油入庫(kù)（倉(cāng)）應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量，并制作計(jì)量憑證。

第十一條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)按貨位及時(shí)制作“庫(kù)存糧油貨位卡”，準(zhǔn)確記錄糧油的品種、數(shù)量、產(chǎn)地、生產(chǎn)年份、糧權(quán)所有人、糧食商品屬性、等級(jí)、水分、雜質(zhì)等信息，并將卡片臵于貨位的明顯位臵。

第十二條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)在糧油出庫(kù)前按規(guī)定檢驗(yàn)出庫(kù)糧油質(zhì)量。糧油出庫(kù)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量，并制作計(jì)量憑證，做好出庫(kù)記錄。

第十三條

出庫(kù)糧油包裝物和運(yùn)輸工具不得對(duì)糧油造成污染。未經(jīng)處理的嚴(yán)重蟲(chóng)糧、危險(xiǎn)蟲(chóng)糧不得出庫(kù)。可能存在發(fā)熱危險(xiǎn)的糧油不得長(zhǎng)途運(yùn)輸。

第十四條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)清除倉(cāng)房、工作塔等倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施內(nèi)的粉塵，按規(guī)定配臵防粉塵設(shè)備，防止發(fā)生粉塵爆炸事故。禁止人員進(jìn)入正在作業(yè)的烘干塔、立筒倉(cāng)、淺圓倉(cāng)等設(shè)施。

第四章

糧油儲(chǔ)存管理

第十五條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位負(fù)責(zé)人對(duì)全部庫(kù)存糧油的數(shù)量真實(shí)、質(zhì)量良好、儲(chǔ)存安全負(fù)責(zé)。

糧油保管員、糧油質(zhì)量檢驗(yàn)員應(yīng)當(dāng)掌握必要的專業(yè)知識(shí)和職業(yè)技能，具備相應(yīng)的職業(yè)資格。第十六條

糧油儲(chǔ)存區(qū)應(yīng)當(dāng)保持清潔，并與辦公區(qū)、生活區(qū)進(jìn)行有效隔離。在糧油儲(chǔ)存區(qū)內(nèi)開(kāi)展的活動(dòng)和存放的物品不得對(duì)糧油造成污染或者對(duì)糧油儲(chǔ)存安全構(gòu)成威脅。

第十七條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)對(duì)倉(cāng)房（油罐）編排號(hào)碼，配備必要的倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)備，建立健全設(shè)備使用、保養(yǎng)、維修、報(bào)廢等制度。

第十八條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)按照倉(cāng)房（油罐）的設(shè)計(jì)容量和要求儲(chǔ)存糧油，執(zhí)行《糧油儲(chǔ)藏技術(shù)規(guī)范》等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立糧油倉(cāng)儲(chǔ)管理過(guò)程記錄文件。

第十九條 糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位倉(cāng)儲(chǔ)能力不足時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)代儲(chǔ)、租賃等方式，合理利用其他單位的現(xiàn)有糧油倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施，擴(kuò)大倉(cāng)儲(chǔ)能力。糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)與承儲(chǔ)或者出租的單位簽訂規(guī)范的代儲(chǔ)或者租賃合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

現(xiàn)有倉(cāng)儲(chǔ)設(shè)施不足，確有必要露天儲(chǔ)存糧油的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）打囤做垛應(yīng)當(dāng)確保結(jié)構(gòu)安全，規(guī)格一致；

（二）囤垛應(yīng)當(dāng)滿足防水、防潮、防火、防風(fēng)、防蟲(chóng)鼠雀害的要求，并采取測(cè)溫、通風(fēng)等必要的倉(cāng)儲(chǔ)措施；

（三）用于堆放糧油的地坪和打囤做垛的器材不得對(duì)糧油造成污染。

第二十條

在常規(guī)儲(chǔ)存條件下，糧油正常儲(chǔ)存年限一般為小麥5年，稻谷和玉米3年，食用油脂和豆類2年。

第二十一條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)按照本辦法有關(guān)糧油儲(chǔ)存損耗處臵方法的規(guī)定處臵糧油儲(chǔ)存損耗。國(guó)家對(duì)政策性糧油儲(chǔ)存損耗的處臵方法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第二十二條

儲(chǔ)存糧油出庫(kù)數(shù)量多于入庫(kù)數(shù)量的溢余，不得沖抵其他貨位或批次糧油的損耗和損失。

第二十三條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立糧油保管賬、統(tǒng)計(jì)賬、會(huì)計(jì)賬，真實(shí)、完整地反映庫(kù)存糧油和資金占用情況，并按有關(guān)規(guī)定妥善保管。庫(kù)存糧油情況發(fā)生變化的，糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)更新庫(kù)存糧油貨位卡和有關(guān)帳目，確保賬賬相符、賬實(shí)相符。

第二十四條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)建立安全生產(chǎn)檢查制度，定期對(duì)生產(chǎn)狀況進(jìn)行檢查評(píng)估，及時(shí)消除安全隱患。

第二十五條

儲(chǔ)糧化學(xué)藥劑應(yīng)當(dāng)存放在專用的藥品庫(kù)內(nèi)，實(shí)行雙人雙鎖管理，并對(duì)藥劑和包裝物領(lǐng)用及回收進(jìn)行登記。

進(jìn)行熏蒸作業(yè)的，應(yīng)當(dāng)制訂熏蒸方案，并報(bào)當(dāng)?shù)丶Z食行政管理部門(mén)備案。熏蒸作業(yè)中，糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)在作業(yè)場(chǎng)地周?chē)O(shè)立警示牌和警戒線，禁止無(wú)關(guān)人員進(jìn)入熏蒸作業(yè)區(qū)。

第二十六條

庫(kù)存糧油發(fā)生降等、損失、超耗等儲(chǔ)存事故的，糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處臵，避免損失擴(kuò)大。屬于較大、重大或者特大儲(chǔ)存事故的，應(yīng)當(dāng)立即向所在地糧食行政管理部門(mén)報(bào)告。屬于特大儲(chǔ)存事故的，所在地糧食行政管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在接到事故報(bào)告24小時(shí)內(nèi)，上報(bào)國(guó)家糧食行政管理部門(mén)。

糧油儲(chǔ)存事故按照以下標(biāo)準(zhǔn)劃分：

（一）一次事故造成10噸以下糧食或2噸以下油脂損失的為一般儲(chǔ)存事故；

（二）一次事故造成10噸以上100噸以下糧食或2噸以上20噸以下油脂損失的為較大儲(chǔ)存事故；

（三）一次事故造成100噸以上1000噸以下糧食或20噸以上 200噸以下油脂損失的為重大儲(chǔ)存事故；

（四）一次事故造成1000噸以上糧食或200噸以上油脂損失的為特別重大儲(chǔ)存事故。

第二十七條

發(fā)生安全生產(chǎn)事故的，糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)進(jìn)行處理，并立即向所在地糧食行政管理部門(mén)報(bào)告。

第五章

法律責(zé)任

第二十八條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位違反本辦法第六條規(guī)定，未在規(guī)定時(shí)間向糧食行政管理部門(mén)備案，或者備案內(nèi)容弄虛作假的，由負(fù)責(zé)備案管理的糧食行政管理部門(mén)責(zé)令改正，給予警告；拒不改正的，處1萬(wàn)元以下罰款。

第二十九條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位不具備本辦法第七條規(guī)定條件的，由負(fù)責(zé)備案管理的糧食行政管理部門(mén)責(zé)令改正，給予警告；拒不改正的，處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。

第三十條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位的名稱不符合本辦法第八條規(guī)定的，由負(fù)責(zé)備案管理的糧食行政管理部門(mén)責(zé)令改正，給予警告。

第三十一條

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位違反本辦法有關(guān)糧油出入庫(kù)、儲(chǔ)存等管理規(guī)定的，由所在地糧食行政管理部門(mén)責(zé)令改正，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，可以并處3萬(wàn)元以下罰款；造成糧油儲(chǔ)存事故或者安全生產(chǎn)事故的，按照有關(guān)法律法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予處罰。

第六章

附則

第三十二條

本辦法所稱糧油，包括各類糧食、植物油料和油脂。本辦法所稱糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位，是指?jìng)}容規(guī)模500噸以上或者罐容規(guī)模100噸以上，專門(mén)從事糧油倉(cāng)儲(chǔ)活動(dòng)，或者在糧油收購(gòu)、銷(xiāo)售、運(yùn)輸、加工、進(jìn)出口等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程中從事糧油倉(cāng)儲(chǔ)活動(dòng)的法人和其他組織。

倉(cāng)容規(guī)模500噸以下或者罐容規(guī)模100噸以下從事糧油倉(cāng)儲(chǔ)活動(dòng)的經(jīng)營(yíng)者，其管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府糧食行政管理部門(mén)參照本辦法制定。

第三十三條

本辦法相關(guān)條款所稱的“以上”包括本數(shù)，“以下”不包括本數(shù)。

第三十四條

本辦法自公布之日起施行。原商業(yè)部1987年6月22日頒布的《國(guó)家糧油倉(cāng)庫(kù)管理辦法》（（87）商儲(chǔ)（糧）字第12號(hào)）同時(shí)廢止。7 附件一：

關(guān)于污染源、危險(xiǎn)源安全距離的規(guī)定

糧油倉(cāng)儲(chǔ)單位的固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地至污染源、危險(xiǎn)源的距離應(yīng)當(dāng)滿足以下要求：

一、距有害元素的礦山、煉焦、煉油、煤氣、化工（包括有毒化合物的生產(chǎn)）、塑料、橡膠制品及加工、人造纖維、油漆、農(nóng)藥、化肥等排放有毒氣體的生產(chǎn)單位，不小于1000米；

二、距屠宰場(chǎng)、集中垃圾堆場(chǎng)、污水處理站等單位，不小于500米；

三、距磚瓦廠、混凝土及石膏制品廠等粉塵污染源，不小于100米。8 附件二：

關(guān)于糧油儲(chǔ)存損耗處置辦法的規(guī)定

一、糧油儲(chǔ)存損耗包括自然損耗和水分雜質(zhì)減量：

（一）自然損耗是指糧油在儲(chǔ)存過(guò)程中，因正常生命活動(dòng)消耗的干物質(zhì)、計(jì)量的合理誤差、檢驗(yàn)化驗(yàn)耗用的樣品、輕微的蟲(chóng)鼠雀害以及搬倒中零星拋撒等導(dǎo)致的損耗。

（二）水分雜質(zhì)減量是指糧油在入庫(kù)和儲(chǔ)存過(guò)程中，由于水分自然蒸發(fā)，以及通風(fēng)、烘曬、除雜整理等作業(yè)導(dǎo)致的水分降低或雜質(zhì)減少等損耗。

二、糧油儲(chǔ)存損耗應(yīng)當(dāng)以一個(gè)貨位或批次為單位分別計(jì)算，不得混淆。

三、自然損耗應(yīng)當(dāng)在一個(gè)貨位或批次糧油出清后核銷(xiāo)。其中，原糧的自然損耗按以下定額處臵，在定額以內(nèi)的據(jù)實(shí)核銷(xiāo)，超過(guò)定額的按超耗處理并分析超耗的原因：

（一）儲(chǔ)存半年以內(nèi)的，不超過(guò)0.1%；

（二）儲(chǔ)存半年以上一年以內(nèi)的，不超過(guò)0.15%；

（三）儲(chǔ)存一年以上的，不超過(guò)0.2%。

四、水分雜質(zhì)減量應(yīng)當(dāng)實(shí)核實(shí)銷(xiāo)：

（一）入倉(cāng)前以及入倉(cāng)期間發(fā)生的水分雜質(zhì)減量應(yīng)當(dāng)在形成貨位后核銷(xiāo)；

（二）儲(chǔ)存期間的水分雜質(zhì)減量應(yīng)當(dāng)在一個(gè)貨位或批次糧油出清后核銷(xiāo)。