第一篇：關于非法集資案件資產(chǎn)處置問題的探索

關于非法集資案件資產(chǎn)處置問題的探索

摘要：非法集資給人民群眾財產(chǎn)安全帶來重大損失，給當?shù)氐纳鐣€(wěn)定帶來嚴重影響，也對本地區(qū)的金融市場和金融秩序造成一定沖擊，本文就非法集資案件資產(chǎn)處置問題進行如下探索。

關鍵詞：非法集資案件資產(chǎn)處置解決辦法

從2011年開始，在不到一年的時間內(nèi)長豐縣境內(nèi)就發(fā)生“百氏情緣食品公司”、“天一養(yǎng)殖公司”、“梟龍科技公司”、等5起非法集資案件，其中公安部掛牌督辦的案件1起，省廳掛牌督辦案件2起，涉案金額高達到16億元左右，對合肥市乃至安徽省的金融市場和金融秩序造成一定沖擊，給人民群眾財產(chǎn)安全帶來重大損失，也給長豐縣乃至全市的社會穩(wěn)定帶來嚴重影響。

案件破了、判了，但案結事不了，非法集資案件的大量涉案資產(chǎn)還沒有處置，廣大職工和債權人的切身權益還沒有得到有效維護，給社會穩(wěn)定帶來巨大壓力。如何處置涉案資產(chǎn)是一個亟待解決的難題，本文為此進行如下的探討。

一、非法集資案件涉案資產(chǎn)難以處置的原因及法律困惑

（一）法律缺位。

目前從全國人大頒布的法律層面，處置非法集資涉案資產(chǎn)的相關法律規(guī)定空白。相關資產(chǎn)處置程序，各地主要依據(jù)的是2007年國務院辦公廳《關于依法懲處非法集資有關問題的通知》、《處置非法集資部際聯(lián)席會議工作機制》這2個行政規(guī)定，可以簡稱為：行政處置程序。這2個規(guī)定的主要內(nèi)容也是泛泛地闡述了政府相關部門的工作職責和原則性規(guī)定，實際操作性不強，各地出現(xiàn)了各種各樣的操作模式，效果不是很好。

《工作機制》對于查處非法集資案件發(fā)揮了作用，但在資產(chǎn)處置階段，這種工作機制，在貫徹執(zhí)行過程中顯現(xiàn)了很多不足。以“吳英案”為例，在公安機關查處時，法院尚未判決就對吳英的涉案資金進行了拍賣處置。根據(jù)《刑事訴訟法》第十二條規(guī)定：“未經(jīng)人民法院依法判決，對任何人都不得確定有罪?！毙姓Y產(chǎn)處置程序的前提，必須是確定法院終審判決吳英構成非法集資罪才能處置其涉案資產(chǎn)。在法院尚未作出終審判決前，行政機關就先行對案件定性，從而處置資產(chǎn)，與法律規(guī)定相悖。

上述模式的不足之處決定了非法集資案件的資產(chǎn)處置應當走規(guī)范化、專業(yè)化、司法化的道路。

（二）法律與行政規(guī)定錯位。

《公司法》第一百八十條規(guī)定了公司五種解散情形，第一百八十二條規(guī)定公司經(jīng)營管理發(fā)生嚴重困難，股東可以請求人民法院解散公司。第一百八十三條規(guī)定解散事由出現(xiàn)后，經(jīng)股東、債權人申請法院應當在十五日內(nèi)組織成立清算組進行清算。但是在國務院的《通知》和《工作機制》中明確的處置原則是：政府主導、屬地管理、依法處置、及時果斷、協(xié)助配合。沒有明確依據(jù)什么法律處置、依據(jù)什么程序處置，很是籠統(tǒng)，造成下面具體經(jīng)辦部門和人員非常困惑。

（三）法院失位。

法院判決的長豐五起非法集資案件，都明確判決所扣押、凍結、查封的資產(chǎn)由扣押、凍結、查封單位或者專案組處置，也就是由公安機關處置。這樣的判決既沒有法律依據(jù)，也與公安機關、法院的職責相背離。根據(jù)刑訴法的規(guī)定，公安機關只有扣押、凍結、查封的權利，沒有處置的權利，但法院卻擁有上述全部權力；同時在偵查辦案階段，各部門組成的專案組是一個將各個部門聯(lián)合起來形成合力的臨時組織，不是一個有法律效力的部門，這樣的判決不知法律依據(jù)何在。

根據(jù)刑訴法的規(guī)定，公安機關在移送審查起訴時，應當將涉案的證據(jù)材料和涉案財物一并移送，法院判決時應當對案件刑事附帶民事一并判決，但是非法集資案件辦案部門移送起訴時，法院僅僅收取涉嫌犯罪部分材料，對涉案財物卻不予受理，造成公安機關扣押、查封、凍結的財物無法處置，引起群眾上訪，帶來社會的不穩(wěn)定。

（四）涉案財物、人員多位。

非法集資案件的資產(chǎn)特點決定了資產(chǎn)處置的復雜性，表現(xiàn)在資產(chǎn)形式的多樣化、涉案資產(chǎn)數(shù)額巨大、涉案債權人數(shù)目眾多，影響面廣，呈現(xiàn)出多形式、多地區(qū)、多行業(yè)和多領域發(fā)展趨勢。目前，非法集資案件涉及全國29個省區(qū)市，非法集資形式日趨多樣，手段更為隱蔽，已由過去直接吸收存款發(fā)展到進行生產(chǎn)經(jīng)營投資，從單一債權發(fā)展到股權甚至債權、股權相混合，而且從單人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡化。許多非法集資活動打著“支持地方經(jīng)濟發(fā)展”、“發(fā)展三農(nóng)”等旗號，以合法公司名義假借發(fā)行證券、投資理財、黃金期貨交易、分時度假等形式誘騙群眾財產(chǎn)。

非法集資的上述復雜現(xiàn)象，因債權人、產(chǎn)業(yè)工人、銀行、承包商、供應商等訴求不同、產(chǎn)生債務的時間、期限、利率不同，加上可變現(xiàn)的資產(chǎn)，僧多粥少，無法一一滿足訴求，導致處置起來難度非常大。

二、應對之策

（一）補足法律缺位。非法集資案件的特點決定了其是刑事和民事案件高度重疊的案件，因此必須要讓刑事法律和民事法規(guī)無縫對接，必須將《刑法》和《公司法》、《破產(chǎn)法》相關程序和工作機制緊密銜接起來。建議相關部門仔細研究相關法律法規(guī)和工作流程，出臺具體的司法解釋和操作流程。

（二）規(guī)范工作機制。對國務院的《通知》和《工作機制》進行細化，出臺具體措施引導政府、法院、訴求人走法律途徑解決問題。不能通過政府埋單、總攬一切的形式解決社會問題，否則容易導致一系列的后遺癥，以免政府引火燒身。

（三）法院切實履職盡責。法律賦予法院是刑事、民事判決處置權力，把該自己的責任推卸給政府或者其他相關部門，這是一種不作為的選擇性執(zhí)法。如果政府或者其他部門不依法辦事，容易引起債權人對其他部門執(zhí)法的偏頗看法。比如吳英案件公安機關前期資產(chǎn)處置就是例子，該案如果通過法院判決形式處置，社會質疑之聲可能小點。

（四）長豐五起非法集資案件資產(chǎn)處置建議。雖然目前我國存在法院牽頭、政法委牽頭、金融辦牽頭三種資產(chǎn)處置模式，長豐縣政府經(jīng)過研究和實地考察采取金融辦牽頭模式，但課題組認為最符合法律效果的模式還是法院牽頭模式。原因如下：

1.法院牽頭處置從法律層面具備合法性。非法集資案件刑事犯罪部分本身是通過法院判決的，按照刑訴法的規(guī)定，對相關涉案資產(chǎn)進行判決處置是法院一項工作要求，法院責無旁貸。按照依法治國的理念，只有通過法院判決處置的財物才具備合法性，社會公眾才會認可。

2.法院牽頭處置具備工作的剛性。法院可以通過判決涉案公司破產(chǎn)，然后按照《公司法》、《破產(chǎn)法》的相關規(guī)定，可以將非法集資案件資產(chǎn)處置部分引導到民事清償部分，具備了執(zhí)法的剛性和合理性，社會上的爭議也相應較小，帶來執(zhí)法的法律效果和社會效果最大化。

3.法院具備牽頭的能力和條件。法院本職工作就是各種刑事、民事案件判決、執(zhí)行、處置，屬于社會救濟中的最后一道防線。法院有專門的如刑庭、民庭等專門的辦事機構，也有職業(yè)素養(yǎng)較高的法官隊伍，具備了豐富的執(zhí)法辦案工作經(jīng)驗。因此無論從合法性、人力、物力來講，法院都具備牽頭處置的能力和條件。反觀金融辦牽頭處置模式則相差較大，社會認可度也低。

法院牽頭處置模式并不代表非法集資案件資產(chǎn)處置的后續(xù)工作，政府和其他相關職能部門不參與、不配合了，其他職能部門仍然要全力參與，分擔工作職責，配合法院做好善后處置工作。

第二篇：處置非法集資目標責任書

處置非法集資目標責任書

為保護廣大居民合法利益，有效遏制非法集資活動，維護正常經(jīng)濟金融秩序，貫徹落實上級防范和處置非法集資工作要求，現(xiàn)就本社區(qū)防范非法集資活動簽訂目標責任書如下：

一、明確責任，把防范非法集資當作重要工作。明確社區(qū)居委會主任作為第一責任人，社區(qū)黨組織和居委會把防范打擊非法集資活動作為維穩(wěn)的重要工作，配合上級開展打擊防范工作，營造群防群治的社會氛圍。

二、積極宣傳，提高居民防范意識。隨時清理轄區(qū)內(nèi)非法集資小廣告；采取召開會議、講座，懸掛橫幅，張貼宣傳畫等多種形式，宣傳國家關于嚴厲打擊非法集資的法律法規(guī)，幫助廣大居民提高識別能力，增強防范意識，自覺抵制非法集資。

三、加強管理，堅決遏制非法集資活動蔓延。要求社區(qū)片管員定期巡查分管片區(qū)，及時發(fā)現(xiàn)疑似非法集資企業(yè)；聯(lián)系轄區(qū)內(nèi)樓宇物業(yè)了解商務樓內(nèi)理財公司情況，及時上報信息并掌握動態(tài)。

四、妥善處置，周密做好維穩(wěn)工作。積極協(xié)助上級單位處理打擊非法集資活動的善后問題，對受騙參與非法集資的群眾及時做好教育、安撫工作，消除不良影響和隱患，維護社會穩(wěn)定。

秦淮區(qū)人民政府洪武路辦事處 社區(qū)居委會

責任人： 責任人：

年 月 日 年 月 日

第三篇：處置非法集資會主持詞

在全區(qū)處置非法集資工作推進會上的

主 持 詞

（2012年4月

日）

同志們：

現(xiàn)在開會。我們召開這次會議，主要目的就是貫徹落實3月31日全市處置非法集資推進會會議精神，分析當前形勢，對下一階段工作進行安排部署，動員全區(qū)上下進一步增強責任意識、大局意識，統(tǒng)一思想，樹立信心，創(chuàng)新舉措、強勢推進，以更大的努力、更有力的措施，確保處置非法集資工作順利進行，切實維護廣大人民群眾的利益，努力推動我區(qū)經(jīng)濟社會實現(xiàn)新的更大的發(fā)展。

區(qū)委、區(qū)政府對這次會議高度重視，希望與會同志自覺遵守會議紀律，集中精力開好會議。

下面，會議進行第一項，請區(qū)委常委、政法委書記李爭鳴同志通報我區(qū)前一階段處置非法集資工作情況；

會議進行第二項，請區(qū)委書記靳東風同志作重要講話，大家歡迎！

同志們，剛才，爭鳴同志就前一段處置非法集資工作進行了通報，書記作了重要講話，對下一階段全區(qū)處置非法集資工作進行了具體安排部署，我們還下發(fā)了市出臺的《關于 進一步加強和落實監(jiān)督幫扶工作組責任制扎實推進非法集資處置工作的通知》、《關于加快我市房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)健康發(fā)展的實施意見》等文件。各級各部門要認真學習市文件精神，同時，按照靳書記的講話要求，認真抓好貫徹落實。下面，就如何貫徹落實好這次會議精神，我強調三點：

一、要切實貫徹好靳書記講話精神。會上，靳書記對下一步如何開展工作提出了具體要求，為我們下步工作指明了方向。與會同志要充分認清區(qū)委、區(qū)政府的決心和態(tài)度，回去以后，要及時召開有關會議，組織本單位、本部門的干部職工，認真學習領會好靳書記講話精神，按照靳書記提出的的工作要求，真把思想統(tǒng)一到會議精神上來，統(tǒng)一到區(qū)委，區(qū)政府的安排部署上來，確保工作有序推進。

二、要切實落實好各項任務。目前，我區(qū)處置非法集資工作已進入關鍵時期，特別是案件偵辦、資產(chǎn)處置、監(jiān)督幫扶企業(yè)等工作，稍有不慎，就會引起集資群眾的不滿。因此，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、辦事處、工作組及相關單位必須堅持處置非法集資工作“重中之重”的地位不動搖，加快資產(chǎn)交割和溝通協(xié)調工作；加快立案資產(chǎn)的評估拍賣、變現(xiàn)工作；加快實施兌付工作；加快案件辦理進度，全力以赴抓捕未歸案的犯罪嫌疑人，全力以赴追查涉案資產(chǎn)，確保各項任務按時順利完成。

三、要切實加強對各項處置工作的督導檢查。區(qū)處置非法集資工作督導組要加大督導考核力度，加強對會議精神落實情況的督導檢查，加強對案件偵辦進度和社會穩(wěn)控責任落實情況的督促檢查，加強對交辦事項落實情況的督導檢查，并定期通報情況，對工作得力、進度較快、成效明顯的要在一定范圍內(nèi)進行表彰；對動作遲緩、推進較慢，甚至出現(xiàn)重大穩(wěn)定問題的，嚴格依法依紀進行責任追究。

同志們，區(qū)委、區(qū)政府對整治非法集資專項行動工作高度重視，社會各界非常關注。希望大家下去后按照今天的會議精神，認真履行職責，扎實開展工作，努力為推進全區(qū)經(jīng)濟社會平穩(wěn)健康發(fā)展做出新的更大貢獻。

會議到此結束，散會。

第四篇：防范和處置非法集資學習心得

防范和處置非法集資學習心得

通過本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動的學習，我深刻認識到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經(jīng)濟、社會根源，手段隱蔽，形式復雜，后果嚴重。因此，對于非法集資，我們銀行業(yè)更應高度警惕，不能有絲毫防松。

一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資，有審批權限的部門超越權限批 準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。承諾高額回報，不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。編造虛假項目，不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設、等旗號，迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。以虛假宣傳造勢，不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。

二、非法集資的危害：嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風險，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴重危害社會的穩(wěn)定。參與非法集資的當事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與人很難收回資金。

三、如何防范非法集資：

1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。

2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。

為了遏制非法集資，充分保護人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應該承擔起所背負的責任及義務，加強宣傳力度，提高公眾對非法集資的識別能力。

非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長期堅持該項工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動常態(tài)化，一起打擊非法集資。

第五篇：2020年防范和處置非法集資工作總結

XX縣供銷社

2020年防范和處置非法集資工作總結

為維護正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)?。?處非辦字【2020】

號）、市（X處非字【2020】1

號）、《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》防范和處置非法集資等相關文件，XX縣供銷社認真落實省、市、縣關于防范和處置非法集資工作的決策部署，進一步加強防范和處置非法集資工作，現(xiàn)將2020年我社所做工作情況總結如下:

一、制定方案，完善機制。

根據(jù)《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》的要求，縣供銷社深入調查，結合自身實際和現(xiàn)實情況，制定了《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》用以支持防范和處置非法集資工作情況。

二、統(tǒng)一思想認識，進一步增強防范和處置非法集資的責任感和緊迫感。

縣社各科室充分認識到非法集資活動的嚴重性、危害性和處置工作的艱巨性，以此切實增強防范和處置非法集資工作的緊迫感和責任感，時刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢，有效防控，堅決打擊非法集資活動。

三、采取多種形式大力宣傳，切實增強社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。

縣供銷社進一步加大了宣傳力度，利用會議宣傳和深入村莊、社區(qū)、家屬院發(fā)放宣傳資料300余份兒，通過防范和處置非法集資活動的各項政

策措施，從多方位、多角度地宣傳非法，資的表現(xiàn)形式和特點，教育群眾自覺抵制非法集資，增強公民的風險意識和辨別能力。認清非法集資的危害性，從源頭治理非法集資滋生和蔓延的環(huán)境;同時加強對單位自身工作人員的教育，通過集中學習，觀看防范非法集資的視頻資料，交流各自看法和觀點，取得良好效果。

四、加強督導，摸底排查。

為一步加大監(jiān)管力度，縣供銷社對下屬的基層供銷社進行摸底排查，重點排查非法使用供銷標識和坑農(nóng)害農(nóng)的非法集資現(xiàn)象，做到防微杜漸，遏制非法集資活動勢頭，通過此次專項整治活動，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象；同時鼓勵群眾主動向縣供銷社和有關部門舉報提供非法集資線索。

一年來，縣供銷社非法集資整治工作雖然取得一定成效，但仍無法徹底消除非法集資的可能性。下一步，縣供銷社將繼續(xù)加大對非法集資行為的防范、打擊和宣傳教育力度，進一步建立健全非法集資工作機制及責任制度，完善處置非法集資處置預案和應急預案，做好非法集資情況摸底、整理匯總，確保此項工作取得新成效。

XX縣供銷社

2020年12月23日