第一篇：反洗錢風險自評估報告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX銀行 關(guān)于反洗錢風險自評估的報告

中國人民銀行XX支行：

根據(jù)人行XX中心支行下發(fā)的《中國人民銀行XXX支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）>有關(guān)事項的通知》（銀XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX銀行（以下簡稱“我行”）認真開展本單位的反洗錢風險自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓工作情況等方面的反洗錢工作進行綜合自評?，F(xiàn)將有關(guān)自評情況匯報如下：

一、成立反洗錢風險自評估工作小組

為確保反洗錢風險自評估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導小組，以行長XXX為組長,XXXX為副組長，XXX、XXX、XXX為成員，具體工作由副組長XXX負責。工作小組負責制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標與要求，以及具體實施的時間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評估工作，并對工作中的各個環(huán)節(jié)進行監(jiān)督。

二、反洗錢風險自評估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識別能力有了很大提高，嚴格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識別客戶身份、報送大額和可疑交易報告。

2、認真落實客戶身份識別工作。

我行在客戶開戶時嚴格按照規(guī)定實施客戶身份識別制度，嚴格把關(guān)，認真審查各類證件的真實性、完整并進行了核對和登記，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進行核對登記。

3、認真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識。我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識答疑等宣傳冊頁，并在日常業(yè)務(wù)中對客戶進行反洗錢風險提示。

4、反洗錢風險培訓情況。

我行定期組織對人員進行培訓，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度的落實。今年上半年，我行共有8名人員報名參加中國反洗錢中心的在線培訓，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認證。

三、嚴格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅決對反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報告或人民銀行調(diào)查可疑交易報告及行政執(zhí)行機關(guān)打擊洗錢活動等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項日常性和臨時性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機關(guān)及行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。實現(xiàn)了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會按照我行的改進措施加強反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進反洗錢工作的影響實施和開展。

XXXXXXX銀行

2015年9月9日

第二篇：哈爾濱市城郊支行反洗錢風險自評估報告

關(guān)于反洗錢風險自評估的報告

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢管理辦法（2016年修訂）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)[2016]350）文件的要求，哈爾濱市城郊支行認真開展本單位的反洗錢風險自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓工作情況等方面的反洗錢工作進行綜合自評?，F(xiàn)將有關(guān)自評情況匯報如下：

一、洗錢風險自評估組織開展情況

（一）成立反洗錢風險自評估工作小組。

為確保反洗錢風險自評估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導小組，工作小組負責制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標與要求，以及具體實施的時間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評估工作，并對工作中的各個環(huán)節(jié)進行監(jiān)督。

（二）反洗錢風險自評估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對

可疑交易的識別能力有了很大提高，嚴格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識別客戶身份、報送大額和可疑交易報告。

2、認真落實客戶身份識別工作。

我行在客戶開戶時嚴格按照規(guī)定實施客戶身份識別制度，嚴格把關(guān)，認真審查各類證件的真實性、完整并進行了核對和登記，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進行核對登記。

3、認真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識。

我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識答疑等宣傳冊頁，并在日常業(yè)務(wù)中對客戶進行反洗錢風險提示。

4、反洗錢風險培訓情況。我行定期組織對人員進行培訓，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度的落實。今年上半年，我行共有8名人員報名參加中國反洗錢中心的在線培訓，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認證。

三、嚴格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅決對反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報告或人民銀行調(diào)查可疑交易報告及行政執(zhí)行機關(guān)打擊洗錢活動等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項日常性和臨時性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機關(guān)及行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。實現(xiàn)了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會按照我行的改進措施加強反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進反洗錢工作的影響實施和開展。

第三篇：反洗錢自評估報告（最終版）

一、反洗錢自評估組織開展情況（包括：評估的組織、評估覆蓋范圍、內(nèi)容、時間、評估設(shè)計的紙質(zhì)或電子檔案資料及具體組織實施情況等）；

二、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

三、反洗錢工作存在的問題

四、整改措施

五、下一步工作計劃或安排

第四篇：公司反洗錢風險評估報告（模版）

XX公司反洗錢風險評估報告

為做好本次反洗錢風險評估工作，我公司反洗錢領(lǐng)導小組于11月16日至19日嚴格按照《金融機構(gòu)反洗錢風險評估標準》的內(nèi)容，重點針對反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶風險等級劃分情況、反洗錢宣傳培訓、反洗錢信息保密情況、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查等方面對公司2015反洗錢工作的開展情況進行了檢查，根據(jù)反洗錢工作風險評估內(nèi)容及扣分標準，對每個評估項目逐條進行了認真打分。

通過對轄內(nèi)各經(jīng)營機構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點2015年全年的大額承保和理賠賬薄原始記錄及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進行逐筆審查，未發(fā)現(xiàn)有虛假承保、虛假理賠以及為身份不明確的客戶提供服務(wù)等現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)單位及個人客戶有可疑支付承保、理賠的行為。

一、評估概述

（一）、控制環(huán)境方面

1、公司各營業(yè)機構(gòu)主要負責人對反洗錢工作和面臨的洗錢風險都有正確的認識,討論反洗錢事項的會議次數(shù)年均達到3次，研究和解決反洗錢工作存在的主要問題，機構(gòu)主要負責人能對反洗錢工作進行有效管控，能對反洗錢重要工作進行最終審核確認，切實履行起反洗錢“一把手負責制”。

2、公司建立了反洗錢工作領(lǐng)導小組，小組成員涵蓋了各相關(guān)業(yè)務(wù)部門。作為反洗錢牽頭部門，能夠?qū)ο嚓P(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)反洗錢工作實施有效的管理控制。

3、公司目前人力資源緊缺，依據(jù)現(xiàn)有條件僅設(shè)立了兼職反洗錢崗位，配備兼職反洗錢工作人員一名。

4、公司建立了較為完善的反洗錢內(nèi)控制度（如客戶身份識別、客戶風險等級劃分、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、反恐怖融資、協(xié)助反洗錢調(diào)查等制度）；制度能根據(jù)政策法規(guī)和監(jiān)管要求的變化而及時更新。5、2015年10月公司開展了反洗錢集中宣傳活動，并及時向上級分公司報送宣傳信息、資料等。反洗錢宣傳一是采用海報宣傳；二是發(fā)放宣傳手冊和折頁，向客戶發(fā)放人民銀行制定的反洗錢宣傳折頁或?qū)⑿麄髻Y料放置在營業(yè)場所供客戶取閱。

（二）、政策法規(guī)執(zhí)行方面：

1、公司各營業(yè)機構(gòu)對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶進行身份核查及客戶身份信息系統(tǒng)錄入，按上級分公司的要求對所有達到客戶身份識別金額標準的承保、批退及理賠客戶數(shù)據(jù)和身份證有效期數(shù)據(jù)，進行全面風險排查和重新識別，開展客戶身份持續(xù)性識別工作。

2、公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是在中國人民銀行總行的指導下設(shè)置，對客戶風險等級劃分及客戶身份識別設(shè)置已達到反洗錢履職標準，會定期對客戶風險等級進行審核和調(diào)整。3、2015我公司沒有一例可疑交易報告，沒有存在遲報、錯報、漏報、報告不及時、不準確等問題。

4、我公司各營業(yè)機構(gòu)的客戶身份資料及交易記錄保存基本是真實、完整的，客戶身份資料和交易記錄保存完全符合規(guī)定的期限。

（三）、風險管理方面：

1、公司在推出新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品之前充分識別和評估其中包含的洗錢風險，總公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)并根據(jù)存在風險可能建立設(shè)置相應(yīng)的風險防范措施。

2、公司各營業(yè)機構(gòu)對于系統(tǒng)提示的可疑交易、可疑身份客戶及時上報上級分公司，上級公司采取相應(yīng)的風險處理和防控措施，即對可疑交易、可疑身份客戶進行全面審查、風險排查，并對客戶風險等級予以調(diào)整，涉及的賬戶和交易進行持續(xù)監(jiān)控。

3、公司系統(tǒng)設(shè)有反洗錢監(jiān)控及報送系統(tǒng)，實時對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行監(jiān)控。

（四）、監(jiān)督評價與糾正方面：

2015年開展了對轄區(qū)各機構(gòu)反洗錢工作的內(nèi)部自查，覆蓋面達到20%。

二、評估結(jié)論：

經(jīng)過我公司反洗錢工作領(lǐng)導小組對公司2015年反洗錢風險客觀、詳實、準確、全面的評估，綜合評分為77.6分。

三、評估發(fā)現(xiàn)的問題：

（一）反洗錢組織機構(gòu)、內(nèi)控制度建設(shè)、內(nèi)部監(jiān)督檢查

1、公司未制定明確、具體的反洗錢風控政策與風控目標，造成各項反洗錢合規(guī)及風控要求難以真正在業(yè)務(wù)條線落實，整體反洗錢工作有效性需進一步提升。同時，未將反洗錢工作列入相關(guān)的綜合考評辦法中。

2、管理層反洗錢風險及合規(guī)管理工作缺位。黨委班子沒有專門制定反洗錢職責，未明確、完整地規(guī)定黨委班子成員對于反洗錢重大事項或敏感事項處理的責任，沒有實質(zhì)性的報告機制確保及時獲得重要洗錢風險和合規(guī)管理信息，沒有恰當運用公司治理機制有效督促管理層切實履行反洗錢職責。

3、反洗錢崗位工作人員屬于兼崗，也沒有明確其反洗錢職責，未能根據(jù)洗錢風險狀況變動、業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新和新的監(jiān)管要求及時調(diào)整完善反洗錢工作制度和措施。

4、反洗錢主管部門反洗錢履職存在缺陷。反洗錢合規(guī)管理部門設(shè)在辦公室，難以將反洗錢工作納入公司層面的合規(guī)管理架構(gòu)中并依照整體的合規(guī)管理策略實施有效管理。

（二）反洗錢培訓方面

1、未按照《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司新疆分公司反洗錢培訓與宣傳制度》規(guī)定，制定2015反洗錢培訓、宣傳計劃。

2、反洗錢培訓有效性不足，公司員工的反洗錢知識水平較低，現(xiàn)場測試平均得分57.57分。2015年全年開展反洗錢培訓一次，只有培訓圖片資料一份，未見培訓課件及其它相關(guān)培訓資料。

五、自我改進及優(yōu)化措施：

1、重新修訂并出臺了反洗錢領(lǐng)導小組文件，補充完善了反洗錢領(lǐng)導小組各部門崗位職責。

2、建立反洗錢相關(guān)規(guī)章制度報送登記薄，反洗錢規(guī)章制度務(wù)必在出臺后的10日之內(nèi)報備人行反洗錢部門。

3、依照新疆分公司的反洗錢考核指標，對所轄各機構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點已建立考核評估指標，并以正式文件形式印發(fā)。

4、加強學習和培訓，制定《XX公司2016年反洗錢培訓、宣傳計劃》，加強對反洗錢相關(guān)知識的學習，然后按計劃逐步落實對管理人員、機關(guān)部門、理賠人員、承包人員開展有針對性的反洗錢培訓工作。

5、加強客戶身份識別工作，做好客戶風險排查管理，對高風險客戶及黑名單客戶采取強化的盡職調(diào)查措施。

XX公司反洗錢領(lǐng)導小組2016年11月20日

第五篇：反洗錢自評估工作報告

**村鎮(zhèn)銀行有限公司

反洗錢自評估工作報告

人民銀行**支行：

為深入實踐風險為本原則，識別、評估洗錢和恐怖融資風險，優(yōu)化反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）資源配置，制定和實施與其風險相稱的管理策略、政策和程序，提升反洗錢工作有效性，落實《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，現(xiàn)將我行反洗錢自評工作開展情況報告如下：

一、自評估工作進展情況

1、已組織召開反洗錢工作委員會，對《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》進行培訓，并匯報落實方案。指導村鎮(zhèn)銀行制定自評估工作計劃。

2、已成立洗錢風險自評估工作領(lǐng)導小組，負責組織協(xié)調(diào)自評估整體工作，指導業(yè)務(wù)條線按照評估方案承擔本部門自評估職責，確保自評估的客觀性與相對獨立性。領(lǐng)導小組由董事長任組長，全面負責洗錢風險自評估工作。小組成員部門包括風險內(nèi)控部、綜合管理部、運營部、業(yè)務(wù)部。各部門指定人員對接洗錢風險自評估工作。

3、已根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，完成自評估制度修訂初稿。修訂稿對洗錢風險自評估工作職責分工、評估內(nèi)容、評估流程和方法，以及評估結(jié)果運用和管理、洗錢風險控制目標和政策都做出了較為明確的規(guī)定。

4、已梳理本行產(chǎn)品清單，已完成產(chǎn)品洗錢風險定性指標的試評估。產(chǎn)品洗錢風險評估指標設(shè)計考慮了監(jiān)管和行業(yè)指引、產(chǎn)品業(yè)務(wù)客戶群、渠道、透明度、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)度、資金可轉(zhuǎn)移程度、交易限制，以及新技術(shù)、新業(yè)務(wù)模式應(yīng)用情況。目前，正在進一步優(yōu)化產(chǎn)品洗錢風險評估指標和方法論、提取定量評估指標所需數(shù)據(jù)。

二、開展工作中遇到的困難

1、自評估是一項全新的工作，鑒于我行規(guī)模較小缺少真正具備駕馭自評估能力的從業(yè)反洗錢從業(yè)人員。

2、洗錢風險自評估指標體系在前期監(jiān)管規(guī)定中尚無可完全借鑒的版本，在指標模型構(gòu)建方面，指標數(shù)量多且復雜，如何結(jié)合機構(gòu)業(yè)務(wù)實際優(yōu)化指標，設(shè)置符合機構(gòu)業(yè)務(wù)實際的指標，增強指標模型的可操作性，設(shè)計出符合監(jiān)管要求的自評估指標體系是我行目前工作面臨的最大難點問題。

3、自評估需外部信息或數(shù)據(jù)的支持，《指引》有關(guān)條款提到的“外部市場占有率，高風險行業(yè)或職業(yè)，已知存在洗錢案例、洗錢類型手法”，村鎮(zhèn)銀行很難掌握這些權(quán)威信息，這在一定程度上影響了自評估結(jié)果的準確性。

三、需要人行協(xié)助解決的問題

無

四、下一步工作打算

1、制定全面的洗錢風險自評估指標和評估模型。

2、盡快開展產(chǎn)品業(yè)務(wù)的梳理工作，在新產(chǎn)品業(yè)務(wù)/服務(wù)上線前基于監(jiān)管規(guī)定的要求開展新產(chǎn)品業(yè)務(wù)/服務(wù)的評估工作，其中包含新產(chǎn)品業(yè)務(wù)/服務(wù)洗錢風險評估。

3、2022年12月31日前應(yīng)完成基于新制度的首次自評估。

4、注重自評估結(jié)果運用，全面提升反洗錢工作有效性。充分運用機構(gòu)洗錢風險自評估中固有風險和管控措施的評估結(jié)果，結(jié)合自身經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展策略，合理分配反洗錢資源，有針對性地落實整改，管控整體洗錢風險，從而全面提升反洗錢工作有效性。

**村鎮(zhèn)銀行

2022年3月15日