第一篇：反洗錢評估報告

**** **年度反洗錢工作自律評估報告

自律評估單位名稱：**** 自律評估單位負責人： 自律評估單位地址： 自律評估時間： 報告完成時間：

根據《**<關于做好**年反法錢非現場監(jiān)管評估工作的通知>的通知》（**）文件要求，我**及時組織人員按照《四川省金融機構反洗錢現場監(jiān)管評估辦法（試行）》的文件規(guī)定，認真開展本單位的反洗錢自律評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我**反洗錢組織機構設立情況、反洗錢內控建設和執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓工作情況等方面的反洗錢工作進行綜合自評。現將有關自評情況做以下匯報：

一、反洗錢自律評估工作組織開展情況

我**從**年**日開始對**年度反洗錢工作進行了自律評估，為確保反洗錢自律評估工作順利開展，****成立了反洗錢評估工作領導小組，**為組長，**為成員。

二、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

（一）反洗錢內控制度和組織機構建設情況

自開展反洗錢工作以來，****一直按照上級有關部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內控制度。隨著內控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識別能力

有了很大提高，嚴格照反洗錢相關規(guī)定識別客戶身份、報送大額和可疑交易報告、保存身份資料及交易記錄。

目前，****的反洗錢部門在**部，設立了反洗錢審核崗和反洗錢審批崗

（二）客戶身份認證情況

對于客戶開戶，****按照人行關于人民幣銀行結算賬戶管理辦法的規(guī)定能夠認真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證的等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立結算賬戶。對個人銀行結算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認無誤后予以開立賬戶。

（三）大額和可疑交易報告情況

在反洗錢數據的報送過程中，****要求各網點加強對大額現金、轉帳支付交易的監(jiān)測。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額資金進出賬登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是狠抓落實大額現金支付審批制度，對大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監(jiān)測。

（四）反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況

反洗錢是一項長期的、復雜的社會性工作。為此****積極配合人民銀行開展反洗錢宣傳工作，通過散發(fā)宣傳材料，集中時間統(tǒng)一宣傳等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，加強反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合金融機構開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

**年，我****積極配合人民銀行以及監(jiān)管部門開展反洗錢宣傳工作，充分利

用“送金融知識下鄉(xiāng)”、“**年銀行業(yè)公眾教育日”等活動，在鬧市區(qū)開展了宣傳，通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料、現場解答等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料**多份，懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅**幅，取得了很好的宣傳效果。

**年共對各**會計及反洗錢工作人員通過以會代訓方式進行了培訓，參加人數達**余人次，通過培訓各**工作人員對可疑交易的識別能力得到較大的提高。

（五）反洗錢內部監(jiān)督檢查情況

****的稽核審計工作每年都按規(guī)定在進行，*在平時的序時稽核工作當中，對**的大額和可疑交易的登記、客戶資料的留存等內容都進行了仔細的檢查，對發(fā)現的問題也及時向經辦人員提出，并及時進行了整改。

（六）反洗錢工作的保密情況

《金融機構反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供?！保晕覀兪菄栏駡?zhí)行了反洗錢數據信息的保密工作，沒有發(fā)現對外泄密情況。

三、反洗錢工作存在的問題

通過這次的反洗錢自律評估工作，按照考核項目，我****年度反洗錢工作中存在以下方面的問題：

一是要是在反洗錢內控制度建設方面，我****在一些內控制度上未及時補充完善，還缺少一些具體的實施細則，二是因所在在反洗錢崗位設置和人員配備方面。三是在客戶信息的管理上，重視力度不夠。

四、整改措施

針對自查存在的問題，制定了以下整改措施和計劃： 一是在反洗錢內控制度的建設上，二** 三** 四**

五、下一步工作計劃

通過此次反洗錢非現場監(jiān)管評估考核自查工作，我們更加認識到了金融機構反洗錢工作的重要性，也看到了我們在反洗錢工作中還存在很多不足，在今后的反洗錢工作中，***。

第二篇：反洗錢自律評估報告

金融機構反洗錢工作自律評估報告

自律評估單位名稱：

自律評估單位負責人： 自律評估時間跨度： 自律評估時間： 報告完成時間： 報告正文：

為進一步貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及其有關規(guī) 定，結合人民銀行2015年反洗錢工作會議精神，切實履行反洗錢義務，防止洗錢行為帶來的潛在風險，促進我支行更好的開展反洗錢工作，現將我支行反洗錢工作情況匯報如下：

一、基本情況

截至2015年5月中旬，我支行有較為完善的制度與組織架構，設臵了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對門柜人員進行培訓，交流反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防，保證業(yè)務人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度落到實處。

二、反洗錢制度建設情況

我支行對反洗錢內控制度工作高度重視，積極學習人行下發(fā)的相關文件，分行亦與時俱進，對反洗錢先關政策制度進行了修訂并出臺新的制度。認真學習反洗錢相關政策文件，我支行根據

自身情況也制定了系列措施。

通過以上的工作安排，加強了我支行的內控制度建設，夯實了理論基礎，為反洗錢工作的進一步開展提高了一個臺階。

三、反洗錢操作執(zhí)行情況

1、認真落實客戶身份識別工作

在與客戶開戶建立業(yè)務關系時嚴格按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度，嚴格把關，認真審查各類證件的真實性、完整性、合法性，并進行了核對和登記，并將各類開戶進行專夾保管，在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的等情形我支行嚴格按照要求進行重新識別客戶身份工作，并做好登記。

2、積極配合開展反洗錢調查，認真履行反洗錢義務。我支行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合各級反洗錢調查工作，并將調查資料及調查情況及時如實的按要求上報人行。

3、認真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識 我支行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護國家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放《反洗錢知識一點通》、《警惕身邊的洗錢陷阱—遠離犯罪》、《反洗錢知識26問》等宣傳資料，并通過在網點電子顯示屏滾動播出宣傳口號以及

在網點長期擺放反洗錢宣傳折頁等多種方式進行反洗錢宣傳。并且將反洗錢宣傳與社區(qū)營銷相結合，深入群眾進行宣傳。通過以上活動，加強了我支行員工對反洗錢知識和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢意識，更好的推進我支行反洗錢工作的有效實施和開展，同時也增加了社會公眾對洗錢活動的認識和警覺。

四、可疑交易甄別情況

2015我支行新開立各項賬戶較少，對公活期結算賬戶累計50戶。我支行為解決因針對性和操作性不強導致的“防御性”報送問題，嚴格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質，結合客戶風險等級分類的要求，加強對高風險客戶和高風險業(yè)務的監(jiān)測分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測分析和客戶盡職調查兩項工作，重點提高我支行可疑交易報告質量，增強我分行反洗錢工作的有效性。因此在2015我支行上報人行可疑交易大幅降低，堅決杜絕誤報的情況發(fā)生。

五、檔案保管情況

我支行嚴格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權限。

六、反洗錢工作改進措施

1、我支行將繼續(xù)加強反洗錢的相關培訓工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開展反洗錢的培訓工作，針對新員工較多的情況，制定包括反洗錢政策、操作、識別方面的培訓計劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關知識，提升全員整體水平，進一步增強反洗錢的意識，提高員工的反洗錢的甄別能力，確保各項制度落到實處，我支行亦根據自身情況作出相應培訓調整。

2、我支行將加強對支行反洗錢工作的自查工作。在本中，分行也把對支行反洗錢工作的檢查納入日常會計出納業(yè)務檢查中，督促、指導工作以提高支行對可疑交易的識別、甄別能力，提高反洗錢業(yè)務水平并納入考核。

3、我支行將繼續(xù)加強可疑交易甄別工作，重點利用技術手段篩選出異常交易后，應結合客戶身份識別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質，對可疑交易報告進行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。

4、持續(xù)更新客戶等級風險劃分工作。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作；應按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調整措施，確保半年一次對風險等級進行調整。對高風險客戶采取了強化的盡職調查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。

5、我支行將加強與人民銀行江安支行的匯報和溝通工作。在2015我支行希望可以加強與反洗錢處的溝通交流，提高

我支行的反洗錢工作水平。

在今年的反洗錢工作中我支行雖然有了一定的進步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我們會按照我支行的改進措施徹底加強反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進反洗錢工作的有效實施和開展。

特此報告

中國農業(yè)發(fā)展銀行興文縣支行

二〇一五年五月十五日

第三篇：反洗錢自律評估報告

安縣支公司反洗錢工作自律評估報告

分公司：

安縣支公司為切實履行反洗錢的責任和義務，不斷提高反洗錢工作水平，維護資金安全和信譽，認真貫徹落實人民銀行關于加強反洗錢工作的指示精神，有效防范和遏制洗錢行為，我公司將反洗錢的責任意識灌輸到日常工作中，認真組織學習《反洗錢法》等有關反洗錢法律、法規(guī)。本次評估分內控制度與組織機構建設情況、客戶身份資料識別情況、客戶身份資料和交易記錄保存情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓情況、反洗錢信息保密情況、配合人民銀行各項反洗錢工作情況及反洗錢工作內部監(jiān)督檢查情況等八個方面，采取聽、看、查等多種評估方式。其次按照人民銀行要求，在報送自律評估表和自律評估報告時，認真檢查了反洗錢工作會議紀錄、反洗錢工作計劃、反洗錢工作總結、反洗錢季度例會會議紀錄、反洗錢專項檢查報告、反洗錢宣傳紀錄、反洗錢培訓紀錄等足以證明基本工作評價結果的相關材料，在規(guī)定時間內進行了本次評估工作。

一、健全組織機構，加強制度建設

設立了專門的反洗錢工作小組，由綜合管理部門履行反洗錢崗位職責，由B柜面人員履行對個人業(yè)務的反洗錢職責。同時根據《反洗錢法》的相關規(guī)定，建立健全了反洗錢內控管理制度，監(jiān)督轄屬營業(yè)網點設置了專門的反洗錢崗位，制

定了明確的崗位職責。不斷調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程。

二、加強客戶身份資料識別，做好登記保管工作

我公司在為客戶辦理相關業(yè)務時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件。對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責。公司對轄屬網點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。

三、落實制度，認真監(jiān)控大額交易和可疑交易

我公司設立專人負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易報告涉及的交易進行分析、識別，并及時上報大額和可疑交易報告。

四、加強反洗錢宣傳培訓工作

把反洗錢培訓作為全員的責任意識和履職為切入點，注重培訓效果。為規(guī)范反洗錢工作，通過展板、業(yè)務培訓、會議等多種形式，對員工尤其是業(yè)務內勤、理賠內勤、柜面收付人員宣導反洗錢操作流程，有效提升了員工的思想認識和業(yè)務技能。并利用網絡平臺及文印系統(tǒng)印發(fā)了各種學習材料，并模擬實際業(yè)務進行學習和討論，激發(fā)了員工的學習熱情和積極性，有效地促進了反洗錢工作水平的提高。

五、強化反洗錢信息保密及監(jiān)督檢查工作

自覺遵守反洗錢保密制度，強化員工責任、安全、防范意識，不隨便透露客戶的基本信息。積極配合人民銀行對反洗錢工作的日常監(jiān)督、管理及監(jiān)督、檢查工作。

中國人壽保險股份有限公司安縣支公司

二0一一年一月十二日

第四篇：反洗錢自律評估報告

金融機構反洗錢工作自律評估報告

自律評估單位名稱： 南充市商業(yè)銀行股份有限公司都江堰支行 自律評估單位負責人：王成革

自律評估單位地址： 都江堰市幸福大道279號

自律評估時間跨度： 2011年1月1日—2011年12月31日

自律評估時間： 2012年1月4日—2012年1月15日 報告完成時間： 2012年1月15日

報告正文：

為進一步貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及其有關規(guī) 定，結合人民銀行2011年反洗錢工作會議精神，切實履行反洗錢義務，防止洗錢行為帶來的潛在風險，促進我支行更好的開展反洗錢工作，現將2011我支行反洗錢工作情況匯報如下：

一、基本情況

截至2011年年底，我支行在都江堰市有一個營業(yè)網點，在行式ATM兩臺。我支行成立已滿三年，有較為完善的制度與組織架構，設臵了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對門柜人員進行培訓，交流反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防，保證業(yè)務人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度落到實處。

二、反洗錢制度建設情況

1、我支行對反洗錢內控制度工作高度重視，積極學習人行下發(fā)的相關文件，分行亦與時俱進，對反洗錢先關政策制度進行了修訂并出臺新的制度。分行下發(fā)了南商銀?2011 107號文件《關于進一步完善反洗錢內控制度的通知》,對 《南充市商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報告管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報告操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行對公人民幣結算業(yè)務反洗錢工作實施細則》、《南充市商業(yè)銀行個人金融業(yè)務反洗錢工作實施細則》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢保密工作管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢崗位管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢考核管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢信息交流及反饋機制管理辦法》等十項制度進行了重新修訂下發(fā)。并根據工作需要，制定并下發(fā)了《南充市商業(yè)銀行成都分行現金收付管理辦法》。我支行根據自身情況也制定了系列措施。

通過以上的工作安排，加強了我支行的內控制度建設，夯實了理論基礎，為反洗錢工作的進一步開展提高了一個臺階。

2、我支行積極開展反洗錢培訓的工作。分行將反洗錢業(yè)務培訓作為培訓的一項重要工作，針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓。分行零售業(yè)務部于6月召開月度分析會中，對反洗錢先關文件及業(yè)務進行了重點培訓，我支行派坐班經理及門柜人員代表進參加了學習，分

行分管副行長林空也參加了會議，在會上傳達了《李鈾副行長在2011年四川省金融機構反洗錢工作會議上的講話》，了解當前國內反洗錢形勢和任務，交流反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防，保證業(yè)務人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度落到實處。并傳達了《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業(yè)務管理的通知》精神，并對各機構及分行整體的自查、整改工作進行了安排。并于今年4月及8月對各支行風險執(zhí)行官及反洗錢專員進行了關于客戶風險等級劃分及可疑交易甄別、報送等內容的培訓，并對各支行員工進行了轉培訓。我支行通過參加這些培訓，讓反洗錢工作一線人員加深了對反洗錢工作的認識，也對我支行目前反洗錢工作中存在的問題有了深入的了解，為全行更好的開展反洗錢工作打下了基礎。

3、分行根據《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業(yè)務管理的通知》文件精神，由分行零售業(yè)務部牽頭制定了專項檢查方案。我支行根據要求進行了自查、并對整改工作進行了安排。分行對我支行進行了專項檢查，對賬戶開立、大額交易情況、客戶風險等級劃分情況、客戶身份識別情況、可疑交易甄別等情況進行了檢查，對于檢查中發(fā)現的問題及時進行了整改。為我支行下一步的工作開展提供了具體的工作措施和思路，我支行將根據不足來重點開展今年的反洗錢工

作。

三、反洗錢操作執(zhí)行情況

1、認真落實客戶身份識別工作

在與客戶開戶建立業(yè)務關系時嚴格按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度，嚴格把關，認真審查各類證件的真實性、完整性、合法性，并進行了核對和登記，并將各類開戶進行專夾保管，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的等情形我支行嚴格按照要求進行重新識別客戶身份工作，并做好登記。

2、積極配合開展反洗錢調查，認真履行反洗錢義務。我支行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合各級反洗錢調查工作，并將調查資料及調查情況及時如實的按要求上報人行。

3、認真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識 我支行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護國家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放《反洗錢知識一點通》、《警惕身邊的洗錢陷阱—遠離犯罪》、《反洗錢知識26問》等宣傳資料，并通過在網點電子顯示屏滾動播出宣傳口號以及

在網點長期擺放反洗錢宣傳折頁等多種方式進行反洗錢宣傳。并且將反洗錢宣傳與社區(qū)營銷相結合，深入群眾進行宣傳。通過以上活動，加強了我支行員工對反洗錢知識和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢意識，更好的推進我支行反洗錢工作的有效實施和開展，同時也增加了社會公眾對洗錢活動的認識和警覺。

四、可疑交易甄別情況

2011我支行新開立各項賬戶較少，對公活期結算賬戶累計400余戶，個人活期結算賬戶累計4000余戶。我支行為解決因針對性和操作性不強導致的“防御性”報送問題，嚴格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質，結合客戶風險等級分類的要求，加強對高風險客戶和高風險業(yè)務的監(jiān)測分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測分析和客戶盡職調查兩項工作，重點提高我支行可疑交易報告質量，增強我分行反洗錢工作的有效性。因此在2011我支行上報人行可疑交易大幅降低，堅決杜絕誤報的情況發(fā)生。

五、檔案保管情況

我支行嚴格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權限。

六、反洗錢工作改進措施

1、我支行將繼續(xù)加強反洗錢的相關培訓工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開展反洗錢的培訓工作，針對新員工較多的情況，制定包括反洗錢政策、操作、識別方面的培訓計劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關知識，提升全員整體水平，進一步增強反洗錢的意識，提高員工的反洗錢的甄別能力，確保各項制度落到實處，我支行亦根據自身情況作出相應培訓調整。

2、我支行將加強對支行反洗錢工作的自查工作。在本中，分行也把對支行反洗錢工作的檢查納入日常會計出納業(yè)務檢查中，督促、指導工作以提高支行對可疑交易的識別、甄別能力，提高反洗錢業(yè)務水平并納入考核。

3、我支行將繼續(xù)加強可疑交易甄別工作，重點利用技術手段篩選出異常交易后，應結合客戶身份識別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質，對可疑交易報告進行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。

4、持續(xù)更新客戶等級風險劃分工作。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作；應按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調整措施，確保半年一次對風險等級進行調整。對高風險客戶采取了強化的盡職調查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。

5、我支行將加強與人民銀行都江堰支行的匯報和溝通工作。

在2012我支行希望可以加強與反洗錢處的溝通交流，提高我支行的反洗錢工作水平。

在今年的反洗錢工作中我支行雖然有了一定的進步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我們會按照我支行的改進措施徹底加強反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進反洗錢工作的有效實施和開展。

特此報告

南充市商業(yè)銀行都江堰支行

二〇一二年一月十五日

第五篇：公司反洗錢風險評估報告（模版）

XX公司反洗錢風險評估報告

為做好本次反洗錢風險評估工作，我公司反洗錢領導小組于11月16日至19日嚴格按照《金融機構反洗錢風險評估標準》的內容，重點針對反洗錢內控制度建設、客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶風險等級劃分情況、反洗錢宣傳培訓、反洗錢信息保密情況、反洗錢工作內部監(jiān)督檢查等方面對公司2015反洗錢工作的開展情況進行了檢查，根據反洗錢工作風險評估內容及扣分標準，對每個評估項目逐條進行了認真打分。

通過對轄內各經營機構、營業(yè)網點2015年全年的大額承保和理賠賬薄原始記錄及業(yè)務系統(tǒng)的數據進行逐筆審查，未發(fā)現有虛假承保、虛假理賠以及為身份不明確的客戶提供服務等現象；未發(fā)現相關的企事業(yè)單位及個人客戶有可疑支付承保、理賠的行為。

一、評估概述

（一）、控制環(huán)境方面

1、公司各營業(yè)機構主要負責人對反洗錢工作和面臨的洗錢風險都有正確的認識,討論反洗錢事項的會議次數年均達到3次，研究和解決反洗錢工作存在的主要問題，機構主要負責人能對反洗錢工作進行有效管控，能對反洗錢重要工作進行最終審核確認，切實履行起反洗錢“一把手負責制”。

2、公司建立了反洗錢工作領導小組，小組成員涵蓋了各相關業(yè)務部門。作為反洗錢牽頭部門，能夠對相關業(yè)務部門和分支機構反洗錢工作實施有效的管理控制。

3、公司目前人力資源緊缺，依據現有條件僅設立了兼職反洗錢崗位，配備兼職反洗錢工作人員一名。

4、公司建立了較為完善的反洗錢內控制度（如客戶身份識別、客戶風險等級劃分、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、反恐怖融資、協助反洗錢調查等制度）；制度能根據政策法規(guī)和監(jiān)管要求的變化而及時更新。5、2015年10月公司開展了反洗錢集中宣傳活動，并及時向上級分公司報送宣傳信息、資料等。反洗錢宣傳一是采用海報宣傳；二是發(fā)放宣傳手冊和折頁，向客戶發(fā)放人民銀行制定的反洗錢宣傳折頁或將宣傳資料放置在營業(yè)場所供客戶取閱。

（二）、政策法規(guī)執(zhí)行方面：

1、公司各營業(yè)機構對前來辦理業(yè)務的客戶進行身份核查及客戶身份信息系統(tǒng)錄入，按上級分公司的要求對所有達到客戶身份識別金額標準的承保、批退及理賠客戶數據和身份證有效期數據，進行全面風險排查和重新識別，開展客戶身份持續(xù)性識別工作。

2、公司核心業(yè)務系統(tǒng)是在中國人民銀行總行的指導下設置，對客戶風險等級劃分及客戶身份識別設置已達到反洗錢履職標準，會定期對客戶風險等級進行審核和調整。3、2015我公司沒有一例可疑交易報告，沒有存在遲報、錯報、漏報、報告不及時、不準確等問題。

4、我公司各營業(yè)機構的客戶身份資料及交易記錄保存基本是真實、完整的，客戶身份資料和交易記錄保存完全符合規(guī)定的期限。

（三）、風險管理方面：

1、公司在推出新業(yè)務、新產品之前充分識別和評估其中包含的洗錢風險，總公司業(yè)務系統(tǒng)并根據存在風險可能建立設置相應的風險防范措施。

2、公司各營業(yè)機構對于系統(tǒng)提示的可疑交易、可疑身份客戶及時上報上級分公司，上級公司采取相應的風險處理和防控措施，即對可疑交易、可疑身份客戶進行全面審查、風險排查，并對客戶風險等級予以調整，涉及的賬戶和交易進行持續(xù)監(jiān)控。

3、公司系統(tǒng)設有反洗錢監(jiān)控及報送系統(tǒng)，實時對業(yè)務數據進行監(jiān)控。

（四）、監(jiān)督評價與糾正方面：

2015年開展了對轄區(qū)各機構反洗錢工作的內部自查，覆蓋面達到20%。

二、評估結論：

經過我公司反洗錢工作領導小組對公司2015年反洗錢風險客觀、詳實、準確、全面的評估，綜合評分為77.6分。

三、評估發(fā)現的問題：

（一）反洗錢組織機構、內控制度建設、內部監(jiān)督檢查

1、公司未制定明確、具體的反洗錢風控政策與風控目標，造成各項反洗錢合規(guī)及風控要求難以真正在業(yè)務條線落實，整體反洗錢工作有效性需進一步提升。同時，未將反洗錢工作列入相關的綜合考評辦法中。

2、管理層反洗錢風險及合規(guī)管理工作缺位。黨委班子沒有專門制定反洗錢職責，未明確、完整地規(guī)定黨委班子成員對于反洗錢重大事項或敏感事項處理的責任，沒有實質性的報告機制確保及時獲得重要洗錢風險和合規(guī)管理信息，沒有恰當運用公司治理機制有效督促管理層切實履行反洗錢職責。

3、反洗錢崗位工作人員屬于兼崗，也沒有明確其反洗錢職責，未能根據洗錢風險狀況變動、業(yè)務發(fā)展創(chuàng)新和新的監(jiān)管要求及時調整完善反洗錢工作制度和措施。

4、反洗錢主管部門反洗錢履職存在缺陷。反洗錢合規(guī)管理部門設在辦公室，難以將反洗錢工作納入公司層面的合規(guī)管理架構中并依照整體的合規(guī)管理策略實施有效管理。

（二）反洗錢培訓方面

1、未按照《中國人民財產保險股份有限公司新疆分公司反洗錢培訓與宣傳制度》規(guī)定，制定2015反洗錢培訓、宣傳計劃。

2、反洗錢培訓有效性不足，公司員工的反洗錢知識水平較低，現場測試平均得分57.57分。2015年全年開展反洗錢培訓一次，只有培訓圖片資料一份，未見培訓課件及其它相關培訓資料。

五、自我改進及優(yōu)化措施：

1、重新修訂并出臺了反洗錢領導小組文件，補充完善了反洗錢領導小組各部門崗位職責。

2、建立反洗錢相關規(guī)章制度報送登記薄，反洗錢規(guī)章制度務必在出臺后的10日之內報備人行反洗錢部門。

3、依照新疆分公司的反洗錢考核指標，對所轄各機構、營業(yè)網點已建立考核評估指標，并以正式文件形式印發(fā)。

4、加強學習和培訓，制定《XX公司2016年反洗錢培訓、宣傳計劃》，加強對反洗錢相關知識的學習，然后按計劃逐步落實對管理人員、機關部門、理賠人員、承包人員開展有針對性的反洗錢培訓工作。

5、加強客戶身份識別工作，做好客戶風險排查管理，對高風險客戶及黑名單客戶采取強化的盡職調查措施。

XX公司反洗錢領導小組2016年11月20日