第一篇：銀行業(yè)從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)：金融市場(chǎng)的特點(diǎn)每日一練(2016.12.05)

銀行業(yè)從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)：金融市場(chǎng)的特點(diǎn)

每日一練(2016.12.05)

一、單項(xiàng)選擇題（每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.外匯交易可分為_(kāi)_。A．跨期外匯交易 B．近期外匯交易 C．遠(yuǎn)期外匯交易 D．即期外匯交易 E．短期外匯交易

2.貸款發(fā)放前，抵押人與銀行要以書(shū)面形式簽訂抵押合同。抵押合同包括__。A．被擔(dān)保的主債權(quán)種類(lèi)、數(shù)額 B．債務(wù)人履行債務(wù)的期限

C．抵押物的名稱(chēng)、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)權(quán)屬或者使用權(quán)權(quán)屬 D．抵押擔(dān)保的范圍

E．當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)

3.QFII進(jìn)入我國(guó)資本市場(chǎng)，對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)產(chǎn)生的影響是__。A．實(shí)現(xiàn)了境內(nèi)外資本市場(chǎng)的初步對(duì)接 B．提高了我國(guó)證券市場(chǎng)的國(guó)際影響力 C．加強(qiáng)了市場(chǎng)的中長(zhǎng)期資金供給 D．促進(jìn)境內(nèi)上市公司完善治理結(jié)構(gòu) E．削弱了我國(guó)證券市場(chǎng)的國(guó)際影響力

4.商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括__。A．具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

B．有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員 C．具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系 D．信譽(yù)良好，近3年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的事件 E．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

5.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于__。A．基金總資產(chǎn) B．供求關(guān)系 C．基金凈資產(chǎn) D．基金負(fù)債

6.下列情況中，符合銀行發(fā)放個(gè)人貸款要求的是__。

A．每月收入約8000元，正常生活費(fèi)用4000元，月還款額4200元

B．申請(qǐng)一項(xiàng)10年期的360000元貸款，每月收入約為6000元，正常生活費(fèi)用約3000元 C．貸款100000元，以同等價(jià)值的汽車(chē)作為抵押 D．貸款30000元，以80000己的國(guó)債作為質(zhì)押

7.考慮設(shè)備的使用壽命應(yīng)結(jié)合項(xiàng)目所在行業(yè)的技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)和技術(shù)更新周期。對(duì)設(shè)備使用壽命的評(píng)估主要考慮的因素有__。A．設(shè)備的物質(zhì)壽命 B．設(shè)備的潛在壽命 C．設(shè)備的技術(shù)壽命 D．設(shè)備的經(jīng)濟(jì)壽命 E．設(shè)備的剩余壽命

8.商業(yè)銀行的企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)主要包括__。A．企業(yè)管理咨詢 B．企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估 C．項(xiàng)目評(píng)估

D．驗(yàn)證企業(yè)注冊(cè)資金 E．資金證明

9.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括__。A．資本充足率 B．資本構(gòu)成 C．風(fēng)險(xiǎn)敞口 D．盈利能力 E．風(fēng)險(xiǎn)管理策略

10.6C標(biāo)準(zhǔn)原則的內(nèi)容有__。A．品德 B．能力 C．資本 D．擔(dān)保

E．環(huán)境和控制

11.可以使用保函的情況有__。A．銀行借款 B．授信額度 C．融資租賃 D．延期付款 E．預(yù)先付款

12.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B．匯率風(fēng)險(xiǎn) C．股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D．利率風(fēng)險(xiǎn) E．基金價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

13.我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是__。

A．完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序 B．明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)

C．董事會(huì)應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長(zhǎng)期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致

D．建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度

14.某公司2006年流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)2000萬(wàn)元。其中存貨500萬(wàn)元，應(yīng)收賬款500萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債合計(jì)1600萬(wàn)元。則該公司2006年速動(dòng)比率為_(kāi)_。A．1.25 B．0.94 C．0.63 D．1

15.對(duì)于中長(zhǎng)期貸款報(bào)審材料中應(yīng)注意的—些問(wèn)題中，風(fēng)險(xiǎn)分析主要包括__。A．信用風(fēng)險(xiǎn)

B．費(fèi)用超支對(duì)項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益的影響 C．工程拖期對(duì)項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益的影響

D．不能按期收回工程款，使承包人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn) E．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

16.監(jiān)管部門(mén)是市場(chǎng)約束的__。A．核心 B．基礎(chǔ) C．根本 D．參考

17.下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是__。A．商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本

B．商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本金總額的60% C．商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格 D．商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧

E．商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外先以自己經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，不足部分由總行承擔(dān)

18.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，__。A．歸還所欠公司費(fèi)用 B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品 E．不得帶走工作資料

19.外匯交易雙方在合同中不規(guī)定確定的交割日期，買(mǎi)方可以在未來(lái)一段時(shí)間范圍內(nèi)的任何一天以約定價(jià)格進(jìn)行交割的交易方式是__。A．即期外匯交易 B．遠(yuǎn)期外匯交易 C．擇期外匯交易 D．掉期外匯交易

20.負(fù)債和分紅的變化引起的借款需求包括__。A．長(zhǎng)期銷(xiāo)售增長(zhǎng)

B．商業(yè)信用的減少和改變 C．債務(wù)重構(gòu) D．紅利的變化 E．非預(yù)期性支出

21.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的市場(chǎng)定位是：充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以__和__業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提升基礎(chǔ)金融服務(wù)，與其他商業(yè)銀行形成互補(bǔ)關(guān)系，支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。A．存款 B．貸款 C．中間 D．零售 E．股票

22.關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，下列說(shuō)法正確的是__。A．是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類(lèi)

B．投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)

C．客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 D．銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 E．分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃

23.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法，不正確的是__。

A．為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購(gòu)買(mǎi)所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品 B．無(wú)需批準(zhǔn)可以將本人工作委托他人代為履行 C．可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議

D．在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員 E．應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易

24.領(lǐng)土被侵占等，或一國(guó)內(nèi)部動(dòng)蕩不安，如意識(shí)形態(tài)分歧導(dǎo)致革命、恐怖事件造成騷亂、經(jīng)濟(jì)利益沖突、地方性爭(zhēng)斗及政黨分裂等因素所可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) B．政治風(fēng)險(xiǎn) C．社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) D．以上都不是

25.對(duì)于中長(zhǎng)期貸款報(bào)審材料中應(yīng)注意的—些問(wèn)題中，風(fēng)險(xiǎn)分析主要包括__。A．信用風(fēng)險(xiǎn)

B．費(fèi)用超支對(duì)項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益的影響 C．工程拖期對(duì)項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益的影響

D．不能按期收回工程款，使承包人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn) E．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

第二篇：銀行業(yè)從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)：金融市場(chǎng)分類(lèi)每日一練(2016.12.26)

銀行業(yè)從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)：金融市場(chǎng)分類(lèi)每日一練(2016.12.26)

一、單項(xiàng)選擇題（每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的基本原則之一是，將__作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)。A．個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理 B．長(zhǎng)期投資目標(biāo) C．預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備 D．短期投資目標(biāo)

2.通常金融工具的到期日或距下一次重新定價(jià)日的時(shí)間越長(zhǎng)，并且在到期日之前支付的金額越小，則久期的絕對(duì)值越__。A．不變 B．高 C．低

D．無(wú)法判斷

3.利用警兆指標(biāo)合成的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)進(jìn)行預(yù)警的方法是__。A．黑色預(yù)警法 B．紅色預(yù)警法 C．指數(shù)預(yù)警法 D．統(tǒng)計(jì)預(yù)警法

4.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的市場(chǎng)定位是：充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以__和__業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提升基礎(chǔ)金融服務(wù)，與其他商業(yè)銀行形成互補(bǔ)關(guān)系，支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。A．存款 B．貸款 C．中間 D．零售 E．股票

5.商業(yè)銀行按照區(qū)域?qū)拘刨J客戶市場(chǎng)進(jìn)行細(xì)分，主要考慮的因素有__。A．所在地區(qū)的市場(chǎng)密度 B．交通便利程度 C．整體教育水平D．經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度 E．文化風(fēng)俗

6.按照我國(guó)《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，擔(dān)保方式包括__。A．保證 B．抵押 C．質(zhì)押 D．定金 E．留置

7.短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括__。A．發(fā)行普通金融債券 B．同業(yè)拆借

C．發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券 D．證券回購(gòu)協(xié)議 E．向中央銀行借款

8.以下銀行實(shí)行股份制的有__。A．中國(guó)工商銀行

B．張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行 C．中國(guó)進(jìn)出口銀行 D．交通銀行 E．恒豐銀行

9.理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的第一步是__。A．確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo) B．資產(chǎn)管理目標(biāo)分析 C．風(fēng)險(xiǎn)分析

D．基本資料收集

10.商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷包括__和系統(tǒng)維護(hù)不完善所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。A．員千的必要知識(shí)不足 B．業(yè)務(wù)流程無(wú)效 C．系統(tǒng)設(shè)計(jì)不完善 D．外部欺詐

11.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露__。A．員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果 B．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C．董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng) D．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 E．其他重大事項(xiàng)

12.下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是__。

A．若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)其看漲期權(quán)

B．若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

C．看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格低于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益 D．看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

13.根據(jù)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法依賴(lài)程度的不同，內(nèi)部評(píng)級(jí)法分為初級(jí)法和高級(jí)法兩種。對(duì)于非零售暴露，兩種評(píng)級(jí)法都必須估計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)因素是__。A．違約概率 B．違約損失率 C．違約風(fēng)險(xiǎn)暴露 D．期限

14.營(yíng)運(yùn)能力分析常用的比率主要有__。A．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 B．固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 C．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 D．存貨周轉(zhuǎn)率

E．資產(chǎn)收益率和所有者權(quán)益收益率

15.6C標(biāo)準(zhǔn)原則的內(nèi)容有__。A．品德 B．能力 C．資本 D．擔(dān)保

E．環(huán)境和控制

16.貸款發(fā)放前，抵押人與銀行要以書(shū)面形式簽訂抵押合同。抵押合同包括__。A．被擔(dān)保的主債權(quán)種類(lèi)、數(shù)額 B．債務(wù)人履行債務(wù)的期限

C．抵押物的名稱(chēng)、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)權(quán)屬或者使用權(quán)權(quán)屬 D．抵押擔(dān)保的范圍

E．當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)

17.保證合同不能為_(kāi)_。A．書(shū)面形式 B．口頭形式 C．信函、傳真

D．主合同中的擔(dān)保條款

18.一般而言，各類(lèi)基金的風(fēng)險(xiǎn)特征由高到低的排序依次是__。A．股票型基金→債券型基金→混合型基金→貨幣市場(chǎng)型基金 B．股票型基金→混合型基金→債券型基金→貨幣市場(chǎng)型基金 C．混合型基金→股票型基金→債券型基金→貨幣市場(chǎng)型基金 D．混合型基金→股票型基金→貨幣市場(chǎng)型基金→債券型基金

19.領(lǐng)土被侵占等，或一國(guó)內(nèi)部動(dòng)蕩不安，如意識(shí)形態(tài)分歧導(dǎo)致革命、恐怖事件造成騷亂、經(jīng)濟(jì)利益沖突、地方性爭(zhēng)斗及政黨分裂等因素所可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) B．政治風(fēng)險(xiǎn) C．社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) D．以上都不是

20.商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括__。A．具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

B．有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員 C．具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系 D．信譽(yù)良好，近3年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的事件 E．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

21.下列關(guān)于客戶信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，不正確的是__。A．評(píng)價(jià)主體是商業(yè)銀行 B．評(píng)價(jià)目標(biāo)是客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

C．評(píng)價(jià)結(jié)果是信用等級(jí)和違約概率

D．評(píng)價(jià)內(nèi)容是客戶違約后特定債項(xiàng)損失大小

22.抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物所得的價(jià)款，__。A．歸債務(wù)人所有

B．應(yīng)當(dāng)向銀行提前清償所擔(dān)保的債權(quán)，超過(guò)債權(quán)數(shù)額的部分歸銀行所有

C．應(yīng)當(dāng)向銀行提前清償所擔(dān)保的債權(quán)，價(jià)款不足債權(quán)數(shù)額的部分由抵押人清償 D．應(yīng)當(dāng)向銀行提前清償所擔(dān)保的債權(quán)，價(jià)款不足債權(quán)數(shù)額的部分由債務(wù)人清償

23.在《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》中，超額備付金比率為在央行的超額準(zhǔn)備加庫(kù)存現(xiàn)金與各項(xiàng)存款總額之比，不得低于__。A．1% B．1.5% C．2% D．2.5%

24.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括__。A．自覺(jué)遵守所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度 B．保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán) C．為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶

D．自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)

25.6C標(biāo)準(zhǔn)原則的內(nèi)容有__。A．品德 B．能力 C．資本 D．擔(dān)保

E．環(huán)境和控制

第三篇：銀行業(yè)從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》：金融市場(chǎng)功能每日一練(2017.02.04)

銀行業(yè)從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》：金融市場(chǎng)功能每日一

練(2017.02.04)

一、單項(xiàng)選擇題（每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.考慮設(shè)備的使用壽命應(yīng)結(jié)合項(xiàng)目所在行業(yè)的技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)和技術(shù)更新周期。對(duì)設(shè)備使用壽命的評(píng)估主要考慮的因素有__。A．設(shè)備的物質(zhì)壽命 B．設(shè)備的潛在壽命 C．設(shè)備的技術(shù)壽命 D．設(shè)備的經(jīng)濟(jì)壽命 E．設(shè)備的剩余壽命

2.下列有關(guān)信用證的說(shuō)法，正確的是__。

A．由銀行根據(jù)信用證相關(guān)法律規(guī)范依照客戶的要求和指示開(kāi)立的 B．有條件的承諾付款的書(shū)面文件 C．國(guó)際信用證 D．國(guó)內(nèi)信用證

E．信用證是無(wú)條件承諾付款的書(shū)面文件

3.出口賣(mài)方信貸報(bào)審材料除了常規(guī)的送審材料外，還需包括__。A．出口方銀行與進(jìn)口商或進(jìn)口商的銀行簽訂的信貸協(xié)議 B．出口許可證或其他證明文件 C．商務(wù)合同

D．借款人具有機(jī)電產(chǎn)品出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的證明文件 E．出口企業(yè)與進(jìn)口商簽訂的貿(mào)易合同

4.關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，以下說(shuō)法正確的是__。

A．貨幣時(shí)間價(jià)值的存在使得等額的貨幣在不同時(shí)間有不同的價(jià)值 B．計(jì)算終值時(shí)，單利算法的結(jié)果要大于復(fù)利算法的結(jié)果 C．貨幣時(shí)間價(jià)值是持有現(xiàn)金的機(jī)會(huì)成本

D．復(fù)利計(jì)息法比單利計(jì)息法更能體現(xiàn)貨幣時(shí)間價(jià)值的理念

E．時(shí)間是影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素，時(shí)間越長(zhǎng)，金錢(qián)的時(shí)間價(jià)值越明顯

5.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類(lèi)不包括__。A．兩全家財(cái)險(xiǎn)

B．長(zhǎng)效還本家財(cái)保險(xiǎn) C．個(gè)人收藏的郵票保險(xiǎn) D．普通家財(cái)保險(xiǎn)

6.下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是__。

A．若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)其看漲期權(quán)

B．若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

C．看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格低于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益 D．看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

7.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司解散的原因有__。A．依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo) B．股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散 C．因公司分立需要解散

D．公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿 E．人民法院予以解散的8.下列各項(xiàng)違反了“勤勉盡職”的要求的是__。

A．某負(fù)責(zé)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員不了解金融市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí) B．某從業(yè)人員將客戶的電話號(hào)碼私自外泄 C．某從業(yè)人員在工作中常打私人電話

D．某從業(yè)人員為擴(kuò)大理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)份額而進(jìn)行商業(yè)賄賂

9.在客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中，資產(chǎn)增長(zhǎng)率和資質(zhì)等級(jí)分別屬于__。A．基本面指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo) B．財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

C．基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo) D．財(cái)務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)

10.根據(jù)非預(yù)期損失占比，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)分配給關(guān)注類(lèi)貸款的經(jīng)濟(jì)資本為_(kāi)_億元。A．9 B．18 C．15 D．12

11.領(lǐng)土被侵占等，或一國(guó)內(nèi)部動(dòng)蕩不安，如意識(shí)形態(tài)分歧導(dǎo)致革命、恐怖事件造成騷亂、經(jīng)濟(jì)利益沖突、地方性爭(zhēng)斗及政黨分裂等因素所可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) B．政治風(fēng)險(xiǎn) C．社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) D．以上都不是

12.下列關(guān)于紅色預(yù)警法說(shuō)法正確的是__。A．該方法重視定量分析與定性分析相結(jié)合 B．這種預(yù)警方法側(cè)重定量分析

C．首先對(duì)影響警素變動(dòng)的有利因素與不利因素進(jìn)行全面分析 D．其次進(jìn)行不同時(shí)期的對(duì)比分析

E．最后結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)分析專(zhuān)家的直覺(jué)和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行預(yù)警

13.在房地產(chǎn)市場(chǎng)上，銀行要分析的風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．政策風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) E．開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

14.下列貸款中__屬于短期貸款。A．法人賬戶透支 B．項(xiàng)目貸款

C．房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款 D．流動(dòng)資金貸款 E．基本建設(shè)貸款

15.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于__。A．基金總資產(chǎn) B．供求關(guān)系 C．基金凈資產(chǎn) D．基金負(fù)債

16.在貸款質(zhì)押業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)中，最主要的風(fēng)險(xiǎn)因素是__。A．虛假質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn) B．司法風(fēng)險(xiǎn) C．匯率風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn)

17.從2002年起，我國(guó)全面實(shí)行貸款五級(jí)分類(lèi)制度，該制度按照貸款的風(fēng)險(xiǎn)程度，將銀行信貸資產(chǎn)分為_(kāi)_。A．正常 B．關(guān)注 C．次級(jí) D．可疑 E．損失

18.《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，本職業(yè)操守的監(jiān)督者包括__。A．銀行從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu) B．銀行業(yè)自律組織 C．證監(jiān)會(huì) D．社會(huì)公眾 E．中國(guó)人民銀行

19.2007年銀行的正常類(lèi)貸款遷徙率為_(kāi)_。A．10.8% B．11.7% C．13.8% D．16.1%

20.衡量國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的方法有__。A．風(fēng)險(xiǎn)因素加權(quán)打分的方法 B．《歐洲貨幣》提出的計(jì)算方法 C．PRS集團(tuán)的計(jì)算方法

D．世界市場(chǎng)研究中心(WMRC)的計(jì)算方法 E．以上全對(duì)

21.客戶信任的最高層次是__。A．認(rèn)知信任 B．情感信任 C．行為信任 D．態(tài)度信任

22.波特五力模型中涉及的五種力量包括__。A．新進(jìn)入者進(jìn)入壁壘 B．替代品的威脅

C．買(mǎi)方的討價(jià)還價(jià)能力 D．供方的討價(jià)還價(jià)能力 E．現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者的競(jìng)爭(zhēng)能力

23.共同構(gòu)成我國(guó)擔(dān)保法律制度的法律包括__。A．《公司法》 B．《物權(quán)法》 C．《民法通則》 D．《擔(dān)保法》司法解釋 E．《合同法》

24.關(guān)于項(xiàng)目組織機(jī)構(gòu)的分析，下列說(shuō)法中正確的是__。

A．組織機(jī)構(gòu)是項(xiàng)目實(shí)施的“軟件”部分，項(xiàng)目目標(biāo)達(dá)到的程度如何與組織機(jī)構(gòu)水平，及其管理人員的能力密切相關(guān)

B．為了實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的目標(biāo)，需要有專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)承擔(dān)項(xiàng)目工作，對(duì)于新建項(xiàng)目來(lái)講，不必需要成立一個(gè)全新的機(jī)構(gòu)

C．機(jī)構(gòu)設(shè)置的關(guān)鍵點(diǎn)之一是如何使項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)具備管理項(xiàng)目的能力，并且使這種能力持久地保持下去，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展仍不失其活力

D．項(xiàng)目實(shí)施人員的配備，既要包括經(jīng)驗(yàn)豐富的老專(zhuān)家、老職工，又要包括處于其事業(yè)發(fā)展頂峰時(shí)期的中年專(zhuān)家和職工，同時(shí)還要有一定比例的各專(zhuān)業(yè)的新手

E．項(xiàng)目開(kāi)發(fā)一般與新技術(shù)的推廣使用密切相關(guān)，在農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目上這個(gè)特點(diǎn)表現(xiàn)尤為突出

25.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于__。A．基金總資產(chǎn) B．供求關(guān)系 C．基金凈資產(chǎn) D．基金負(fù)債

第四篇：銀行業(yè)從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn)：限額管理每日一練(2017.02.05)

銀行業(yè)從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn)：限額管理每日一

練(2017.02.05)

一、單項(xiàng)選擇題（每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.單位活期存款賬戶包括__。A．專(zhuān)用存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．臨時(shí)存款賬戶 D．基本存款賬戶 E．長(zhǎng)期存款賬戶

2.構(gòu)成投資者必要收益率的3部分是__。A．真實(shí)收益率 B．持有期收益率 C．通貨膨脹率 D．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬 E．預(yù)期收益率

3.下列關(guān)于還款能力分析的說(shuō)法中正確的是__。

A．評(píng)估借款人償還能力的一個(gè)重要的方式就是對(duì)借款人進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，借款人的償債能力與其營(yíng)利能力、營(yíng)運(yùn)能力、資本結(jié)構(gòu)和現(xiàn)金凈流量等密切相關(guān) B．貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)最核心的內(nèi)容就是款項(xiàng)是否充足

C．現(xiàn)金流量是償還貸款的主要還款來(lái)源，還款能力的主要標(biāo)志就是借款人的現(xiàn)金流量是否充足

D．通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表和數(shù)據(jù)的分析與預(yù)測(cè)，可以考查借款人過(guò)去和現(xiàn)在的收入水平、資產(chǎn)狀況及其構(gòu)成、所有者權(quán)益狀況及其構(gòu)成、償債能力等

E．分析借款人現(xiàn)金流量是否充足，其主要目的是分析借款人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量是否足以償還貸款本息

4.根據(jù)《民法通則》，代理包括__。A．委托代理 B．自愿代理 C．法定代理 D．指定代理 E．強(qiáng)制代理

5.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，__。

A．可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)時(shí)性的約束 B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲罰 C．情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

D．情節(jié)嚴(yán)重的將被開(kāi)除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè) E．情節(jié)嚴(yán)重的，將喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)

6.下列質(zhì)押品中，不能用其市場(chǎng)價(jià)格作為公允價(jià)值的是__。A．國(guó)債

B．銀行承兌匯票 C．上市公司流通股 D．上市公司限售股

7.商業(yè)銀行按照區(qū)域?qū)拘刨J客戶市場(chǎng)進(jìn)行細(xì)分，主要考慮的因素有__。A．所在地區(qū)的市場(chǎng)密度 B．交通便利程度 C．整體教育水平D．經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度 E．文化風(fēng)俗

8.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括__。A．引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

B．在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn) C．提出了監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束的新規(guī)定

D．將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo) E．對(duì)商業(yè)銀行使用敏感性高的資本計(jì)量方法規(guī)定了許多條件

9.在貸款擔(dān)保中，借款人將其動(dòng)產(chǎn)交由債權(quán)人占有的方式屬于__。A．保證 B．抵押 C．質(zhì)押 D．定金

10.下列選項(xiàng)中，不屬于初次接觸客戶的步驟的是__。A．不必約定下次拜訪時(shí)間

B．主動(dòng)、熱情、自信地介紹本銀行 C．自我介紹，語(yǔ)氣和緩，注意禮貌 D．遞送名片

11.以下屬于客戶評(píng)級(jí)的專(zhuān)家判斷法的是__。A．5Cs系統(tǒng) B．5Ps系統(tǒng)

C．CAMELs系統(tǒng) D．以上都是

12.客戶向期貨公司下達(dá)交易指令的方式不包括__。A．口頭方式 B．書(shū)面方式 C．電話方式 D．互聯(lián)網(wǎng)方式

13.貸款擔(dān)保的作用是__。

A．協(xié)調(diào)和穩(wěn)定商品流轉(zhuǎn)秩序，使國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行 B．降低銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資金使用效率 C．促進(jìn)借款企業(yè)加強(qiáng)管理，改善經(jīng)營(yíng)管理狀況 D．鞏固和發(fā)展信用關(guān)系 E．防止借款人財(cái)務(wù)狀況惡化

14.當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時(shí)，即出現(xiàn)__。A．資產(chǎn)敏感型缺口 B．資產(chǎn)缺口 C．負(fù)債缺

D．負(fù)債敏感型缺口

15.根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷(xiāo)售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該__。A．了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 B．了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力 C．評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況

D．替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品 E．向客戶揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

16.以下做法違法的有__。

A．不執(zhí)行有關(guān)向關(guān)系人發(fā)放貸款的限制性規(guī)定，違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于一般交易的貸款，或以優(yōu)于一般交易的條件與關(guān)系人達(dá)成交易

B．不按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則要求，執(zhí)行回避制度，在存在利益沖突時(shí)不做任何披露而參與業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)決策或交易處理

C．不當(dāng)利用朋友關(guān)系、親屬關(guān)系或同事關(guān)系，向客戶推銷(xiāo)不適合的產(chǎn)品服務(wù) D．利用在銀行工作的優(yōu)勢(shì)，在沒(méi)有明確的內(nèi)部?jī)?yōu)惠政策的情況下，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費(fèi)的條件購(gòu)買(mǎi)本機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)

E．利用在銀行工作的優(yōu)勢(shì)，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費(fèi)者的條件為親屬或朋友等提供金融產(chǎn)品，損害所在機(jī)構(gòu)的利益。

17.制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有__。A．綜合性原則 B．量力而行的原則 C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則 D．穩(wěn)定性原則

E．分析客戶的保險(xiǎn)需要

18.下列屬于商業(yè)銀行員工失職違約風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的是__。A．從事未經(jīng)授權(quán)的交易 B．有組織的工人運(yùn)動(dòng) C．缺乏崗位輪換機(jī)制

D．意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)

19.下列關(guān)于客戶信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，不正確的是__。A．評(píng)價(jià)主體是商業(yè)銀行 B．評(píng)價(jià)目標(biāo)是客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

C．評(píng)價(jià)結(jié)果是信用等級(jí)和違約概率

D．評(píng)價(jià)內(nèi)容是客戶違約后特定債項(xiàng)損失大小

20.__是首先假設(shè)資產(chǎn)收益為某一隨機(jī)過(guò)程，利用歷史數(shù)據(jù)或既定分布假設(shè)，大量模擬未來(lái)各種可能發(fā)生的情景，然后將每一情景下的投資組合變化值排序，給出其分布，從而計(jì)算VaR值。

A．歷史模擬法

B．方差——協(xié)方差法 C．計(jì)量法

D．蒙特卡羅模擬法

21.外匯交易可分為_(kāi)_。A．跨期外匯交易 B．近期外匯交易 C．遠(yuǎn)期外匯交易 D．即期外匯交易 E．短期外匯交易

22.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露__等信息。

A．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C．董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)

D．員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果 E．客戶交易數(shù)據(jù)

23.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序及其重大修訂應(yīng)當(dāng)由__批準(zhǔn)。A．總經(jīng)理 B．董事會(huì) C．監(jiān)事會(huì) D．股東大會(huì)

24.下列不屬于經(jīng)營(yíng)績(jī)效類(lèi)指標(biāo)的是__。A．總資產(chǎn)凈回報(bào)率 B．資本充足率 C．股本凈回報(bào)率 D．成本收入比

25.根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷(xiāo)售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該__。A．了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好 B．了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力 C．評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況

D．替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品 E．向客戶揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

第五篇：銀行業(yè)從業(yè)資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)：中小商業(yè)銀行每日一練(2017.01.07)

銀行業(yè)從業(yè)資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)：中小商業(yè)銀行每日一練(2017.01.07)

一、單項(xiàng)選擇題（每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B．匯率風(fēng)險(xiǎn) C．股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D．利率風(fēng)險(xiǎn) E．基金價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

2.下列關(guān)于質(zhì)押率的說(shuō)法，不正確的是__。

A．質(zhì)押率的確定要考慮質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的價(jià)值和質(zhì)押財(cái)產(chǎn)價(jià)值的變動(dòng)因素 B．質(zhì)押率的確定要考慮質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利價(jià)值的變動(dòng)趨勢(shì) C．質(zhì)押權(quán)利價(jià)值可能出現(xiàn)增值

D．對(duì)于變現(xiàn)能力較差的質(zhì)押財(cái)產(chǎn)，應(yīng)適當(dāng)提高質(zhì)押率

3.個(gè)人理財(cái)中，收入可概括分為_(kāi)_。A．現(xiàn)金收入與非現(xiàn)金收入 B．工作收入與理財(cái)收入 C．正職收入與兼職收入 D．薪資收入與紅利收入

4.領(lǐng)土被侵占等，或一國(guó)內(nèi)部動(dòng)蕩不安，如意識(shí)形態(tài)分歧導(dǎo)致革命、恐怖事件造成騷亂、經(jīng)濟(jì)利益沖突、地方性爭(zhēng)斗及政黨分裂等因素所可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) B．政治風(fēng)險(xiǎn) C．社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) D．以上都不是

5.制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的基本原則之一是，將__作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)。A．個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理 B．長(zhǎng)期投資目標(biāo) C．預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備 D．短期投資目標(biāo)

6.在編制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表時(shí)應(yīng)注意__。

A．在確定行業(yè)定義的時(shí)候，應(yīng)盡可能地明確行業(yè)的性質(zhì)，在必要情況下，將行業(yè)劃分為細(xì)分市場(chǎng)

B．某些企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)可能不僅僅局限于一個(gè)行業(yè)

C．不同的評(píng)估人員在評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別時(shí)也許會(huì)有不同的意見(jiàn)

D．當(dāng)評(píng)估人員無(wú)法精確地判斷風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別時(shí)，可以同時(shí)用兩個(gè)級(jí)別，并且在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表中同時(shí)標(biāo)記出兩個(gè)級(jí)別

E．在確定行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，并不是簡(jiǎn)單地將評(píng)估出來(lái)的七項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行平均，而是應(yīng)當(dāng)根據(jù)所有風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別做出整體評(píng)價(jià)

7.下列情況中，符合銀行發(fā)放個(gè)人貸款要求的是__。

A．每月收入約8000元，正常生活費(fèi)用4000元，月還款額4200元

B．申請(qǐng)一項(xiàng)10年期的360000元貸款，每月收入約為6000元，正常生活費(fèi)用約3000元 C．貸款100000元，以同等價(jià)值的汽車(chē)作為抵押 D．貸款30000元，以80000己的國(guó)債作為質(zhì)押

8.營(yíng)運(yùn)能力分析常用的比率主要有__。A．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 B．固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 C．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 D．存貨周轉(zhuǎn)率

E．資產(chǎn)收益率和所有者權(quán)益收益率

9.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施包括__。A．責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 B．進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查

C．與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話 D．要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表

E．要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)披露董事和高級(jí)管理人員的變更

10.某銀行2006年貸款應(yīng)提準(zhǔn)備為1100億元。貸款損失準(zhǔn)備充足率為80%，則貸款實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備為_(kāi)_億元。A．880 B．1375 C．1100 D．1000

11.公司理財(cái)業(yè)務(wù)主要包括__。A．資產(chǎn)管理服務(wù) B．現(xiàn)金管理服務(wù) C．理財(cái)計(jì)劃

D．零售銀行業(yè)務(wù) E．投資證券

12.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，表內(nèi)授信包括__。A．票據(jù)承兌 B．項(xiàng)目融資 C．信用證 D．貼現(xiàn) E．貿(mào)易融資

13.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于__。A．基金總資產(chǎn) B．供求關(guān)系 C．基金凈資產(chǎn) D．基金負(fù)債

14.客戶向期貨公司下達(dá)交易指令的方式不包括__。A．口頭方式 B．書(shū)面方式 C．電話方式 D．互聯(lián)網(wǎng)方式

15.擔(dān)保的形式有很多種，包括__。A．抵押 B．質(zhì)押 C．保證 D．留置 E．定金

16.以下__屬于車(chē)輛第三者責(zé)任保險(xiǎn)中的“第三者”。

A．私有、個(gè)人承包車(chē)輛的被保險(xiǎn)人及其家庭成員，以及他們所有或代管的財(cái)產(chǎn) B．本車(chē)車(chē)上乘客 C．保險(xiǎn)公司 D．被害的行人

17.下列關(guān)于旅行支票的說(shuō)法，正確的有__。

A．是為方便國(guó)際旅行者在旅行期間安全攜帶和支付費(fèi)用而簽發(fā)的一種固定面額票據(jù) B．可在世界各大銀行、兌換網(wǎng)點(diǎn)兌換現(xiàn)金

C．可在國(guó)際酒店、餐廳等場(chǎng)所直接付賬，而無(wú)需支付任何費(fèi)用 D．使用便捷，類(lèi)似于現(xiàn)金

E．可在國(guó)際酒店、餐廳等場(chǎng)所直接付賬，但需要支付一定的費(fèi)用

18.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司解散的原因有__。A．依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo) B．股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散 C．因公司分立需要解散

D．公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿 E．人民法院予以解散的19.在貸款擔(dān)保中，借款人將其動(dòng)產(chǎn)交由債權(quán)人占有的方式屬于__。A．保證 B．抵押 C．質(zhì)押 D．定金

20.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括__。A．資本充足率 B．資本構(gòu)成 C．風(fēng)險(xiǎn)敞口 D．盈利能力 E．風(fēng)險(xiǎn)管理策略

21.由于使用磨損和自然損耗造成的抵押物貶值是__貶值。A．功能性 B．實(shí)體性 C．經(jīng)濟(jì)性 D．泡沫

22.我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是__。

A．完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序 B．明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)

C．董事會(huì)應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長(zhǎng)期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致 D．建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度

23.再貼現(xiàn)政策主要包括__兩方面的內(nèi)容。A．規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類(lèi) B．調(diào)整再貼現(xiàn)率 C．降低印花稅

D．調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率 E．增加印花稅

24.理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的第一步是__。A．確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo) B．資產(chǎn)管理目標(biāo)分析 C．風(fēng)險(xiǎn)分析

D．基本資料收集

25.擔(dān)保的形式有很多種，包括__。A．抵押 B．質(zhì)押 C．保證 D．留置 E．定金