第一篇：全省“合規(guī)管理年”啟動(dòng)儀式上的講話

長郵銀辦發(fā)[2009]1號(hào)

關(guān)于印發(fā)《肖天星行長在全省“合規(guī)管理年”啟動(dòng)儀式上的講話》的通知

行內(nèi)各單位，四縣（市）支行：

2月11日上午，肖天星行長主持召開了中國郵政儲(chǔ)蓄銀行湖南省分行2009年“合規(guī)管理年”啟動(dòng)儀式電視電話會(huì)議，省分行全體行領(lǐng)導(dǎo)、總審計(jì)師、各部門正副總經(jīng)理，各市州分行全體行領(lǐng)導(dǎo)、市州分行各部門正副總經(jīng)理參加了此次會(huì)議。會(huì)上，肖天星行長就做好“合規(guī)管理年”工作、確保各項(xiàng)工作目標(biāo)完成作了重要講話。現(xiàn)將《肖天星行長在全省“合規(guī)管理年”啟動(dòng)儀式上的講話》印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)，抓好貫徹落實(shí)。

二○○九年二月十八日

主題詞：印發(fā) 講話 通知 抄送：行內(nèi)行領(lǐng)導(dǎo)；存檔（2）。

擬稿人：歐陽娉婷 2009年3月5日印發(fā)

共印48份 精心組織 全員參與

確保我分行09年“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)的順利開展

——肖天星行長在全省“合規(guī)管理年”啟動(dòng)儀式上的講話

同志們：

上午好！

根據(jù)總行2009年在全行范圍開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)的整體部署，為進(jìn)一步鞏固改革成果，實(shí)現(xiàn)依法合規(guī)和科學(xué)健康發(fā)展，今天我們?cè)谶@里舉行中國郵政儲(chǔ)蓄銀行湖南省分行“合規(guī)管理年動(dòng)員大會(huì)”暨“2009年合規(guī)管理年活動(dòng)啟動(dòng)儀式”，這標(biāo)志著我省全行“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)正式開始實(shí)施。借此機(jī)會(huì)，我談三個(gè)方面的意見。

一、提高認(rèn)識(shí)、深刻領(lǐng)會(huì)開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)重要現(xiàn)實(shí)意義。省分行自成立之初就高度重視風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作，率先在全國按照總行要求在市州二級(jí)分行分別成立了獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門，在各級(jí)業(yè)務(wù)職能部門和各支行設(shè)立了專兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理員，從而在全分行完成了二維矩陣式管理的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的構(gòu)建工作。機(jī)構(gòu)組建到位后，各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化建設(shè)、法律事務(wù)管理等方面開展了大量的、扎實(shí)的、卓有成效、創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作，特別是基于“風(fēng)險(xiǎn)管理理念可以借鑒，風(fēng)險(xiǎn)管理的組織框架、業(yè)務(wù)流程可以模仿，管理體制更是可以改革，但如果缺乏良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，任何先進(jìn)的理念與科學(xué)的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程在實(shí)踐中都將難以發(fā)揮應(yīng)有作用”的風(fēng)險(xiǎn)管理文化認(rèn)識(shí)，省分行在全省上下開展了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化巡講活動(dòng)，反響巨大，收到非常好的效果。2008年12月在全國風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)議上，我省作為第一個(gè)交流發(fā)言省作了題為《組建機(jī)構(gòu)隊(duì)伍、加強(qiáng)文化建設(shè)、全面夯實(shí)我省郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作基礎(chǔ)》的經(jīng)驗(yàn)介紹，得到了總行的充分肯定和高度評(píng)價(jià)?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)特別用 “強(qiáng)力滲透”四個(gè)字精辟地點(diǎn)評(píng)了我省08年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)推進(jìn)工作，而且在今年的全國“合規(guī)管理年” 活動(dòng)中，總行還特別將我分行定為“牽頭行”，牽頭江蘇、浙江、上海、湖北、福建等10個(gè)一級(jí)分行共同開展工作。

應(yīng)該看到，我省風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作雖然起步較好，但也同全國其他郵儲(chǔ)銀行一樣，全員合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力尚與其他國有大型商業(yè)銀行存在較大差距，在某種程度上還無法保證郵政儲(chǔ)蓄銀行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。近期，總行通報(bào)的陜西省挪用中間業(yè)務(wù)資金案件和江西省小額貸款案件，也反映出，郵政儲(chǔ)蓄不再像過去多數(shù)案件發(fā)生在網(wǎng)點(diǎn)、涉及的業(yè)務(wù)領(lǐng)域僅為負(fù)債業(yè)務(wù)或中間業(yè)務(wù)，而是發(fā)生在郵儲(chǔ)銀行二級(jí)分行本部、涉及資產(chǎn)類業(yè)務(wù)領(lǐng)域，這更說明當(dāng)前郵儲(chǔ)銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形勢十分嚴(yán)峻。總行也是基于我們郵政儲(chǔ)蓄銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，才將09年確定為全國郵儲(chǔ)銀行的“合規(guī)管理年”，因此，目前認(rèn)真、迫切地開展好“合規(guī)管理年”系列活動(dòng)，意義尤為重大。

（一）加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是確保我分行持續(xù)健康快速發(fā)展的內(nèi)在需求。

商業(yè)銀行的健康發(fā)展,必須以規(guī)范經(jīng)營和科學(xué)管理為基礎(chǔ)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)有著非常緊密的聯(lián)系，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致或影響其他各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個(gè)重要誘因。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，既是商業(yè)銀行運(yùn)行機(jī)制的內(nèi)在要求，也是參與競爭的重要基石。2008年，我分行取得了改革和發(fā)展的雙豐收，但我們也要清醒地看到，很長時(shí)間以來，郵政儲(chǔ)蓄只作為郵政的一個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營管理,相比其他金融同業(yè)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制還比較薄弱，部分從業(yè)人員依然保留著經(jīng)營郵政業(yè)務(wù)的理念，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)非常淡薄；同時(shí)，隨著我省分行業(yè)務(wù)開辦范圍從低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷向高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展，我分行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越大。以小額貸款業(yè)務(wù)為例，去年下半年以來，這項(xiàng)業(yè)務(wù)取得長足的發(fā)展，并為企業(yè)創(chuàng)造了良好的經(jīng)濟(jì)效益，但其風(fēng)險(xiǎn)隱患也日趨增大，逾期率持續(xù)上升，截至1月31日，我省部分逾期額達(dá)5532.65萬元，部分逾期率為3.15%。其中逾期10天（含）以上的貸款共 111 筆，占當(dāng)日逾期貸款筆數(shù)的15%；逾期余額達(dá)892萬元，占當(dāng)日逾期貸款余額的16%。從這些逾期貸款的具體情況看，有客戶惡意騙貸的，有挪用貸款以新還舊的、有代別人貸款的、有保證人不存在的，各種情況十分復(fù)雜。由于部分信貸從業(yè)人員缺乏合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，給我省小額貸款業(yè)務(wù)質(zhì)量帶來了極大的隱患，嚴(yán)重影響到小額貸款業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。因此，開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)確保我分行持續(xù)健康快速發(fā)展具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

（二）加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是我分行主動(dòng)應(yīng)對(duì)外部危機(jī)和適應(yīng)外部監(jiān)管新要求的需要。

通過對(duì)這次全球金融危機(jī)的反思，國際銀行業(yè)和監(jiān)管當(dāng)局清醒認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)銀行合規(guī)管理的重要性。銀行合規(guī)不僅要力求遵循所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的字面要求，更重要的是始終堅(jiān)守其精神實(shí)質(zhì)。審慎經(jīng)營是監(jiān)管者制定法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的基本出發(fā)點(diǎn)，更是商業(yè)銀行的立足之本。反觀這一次美國次貸危機(jī)，根源就在于，部分銀行的經(jīng)營管理背離了審慎原則。在房地產(chǎn)價(jià)格持續(xù)上漲過程中，從事房地產(chǎn)抵押貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，放棄了銀行業(yè)一貫堅(jiān)持的審慎信貸標(biāo)準(zhǔn)，不關(guān)心客戶的信用記錄，不注重貸款的還款來源，過度看重抵押品市場價(jià)格，甚至出現(xiàn)住房 貸款的“零首付”。同時(shí)，投資銀行的高杠桿融資，以及證券化資產(chǎn)的過度衍生，又助長了銀行次級(jí)貸款發(fā)起和分銷的授信經(jīng)營模式，放大了房地產(chǎn)市場和衍生品市場的泡沫風(fēng)險(xiǎn)。有人認(rèn)為，在這個(gè)過程中，表現(xiàn)出的是投機(jī)、賭博和貪婪，而不是投資、理性和審慎。所以說，堅(jiān)持合規(guī)審慎經(jīng)營原則是金融機(jī)構(gòu)必須時(shí)刻牢記并一貫堅(jiān)守的底線。

近年來，銀監(jiān)會(huì)持續(xù)加強(qiáng)了對(duì)銀行的合規(guī)管理，作為一家新成立的商業(yè)銀行，郵儲(chǔ)銀行的合規(guī)管理工作將是監(jiān)管部門關(guān)注的重點(diǎn)。而從我分行的實(shí)際情況看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制相對(duì)比較薄弱，合規(guī)管理制度不健全，大部分規(guī)章制度仍沿用郵政制定的規(guī)章制度，這都不能滿足監(jiān)管部門的要求。因此，客觀現(xiàn)實(shí)要求我們必須加強(qiáng)自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè),主動(dòng)做好合規(guī)管理工作,滿足和適應(yīng)外部合規(guī)監(jiān)管的需要。

（三）加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行追求最大價(jià)值的必然需要。

合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。好“規(guī)”的形成過程本身就是對(duì)銀行業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，制定出一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的程序性制度，不斷提升銀行管理各類風(fēng)險(xiǎn)的有效性，提升銀行的核心競爭力，從而給銀行帶來直接的經(jīng)濟(jì)效益；通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，能夠有效避免銀行的經(jīng)營活動(dòng)因違規(guī)而受到限制，避免受到處罰影響其聲譽(yù)，可以增加銀行參與市場競爭、實(shí)現(xiàn)盈利的機(jī)會(huì)；通過在主動(dòng)合規(guī)過程中密切關(guān)注和跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的最新發(fā)展，代表本行利益及時(shí)提出相關(guān)意見建議，可以積極爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境，這都是我分行追求最大價(jià)值的基礎(chǔ)。因此，目前開展“合規(guī)管理年”系列活動(dòng)，是我分行追求長遠(yuǎn)最大價(jià)值的必然需要。

二、我分行開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)要達(dá)到的目標(biāo)。

去年，在大家的共同努力下，我分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作取得了很大的進(jìn)展和成績。2009年，在全國的“合規(guī)管理年”活動(dòng)中，我省作為全國的“牽頭行”之一，不僅要繼續(xù)保持全國同行領(lǐng)先地位，爭創(chuàng)全國“合規(guī)規(guī)范行”，還要通過活動(dòng)取得實(shí)際效果，并達(dá)到以下目標(biāo)：

（一）促進(jìn)我省小額信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)規(guī)范健康快速發(fā)展

小額信貸業(yè)務(wù)的健康持續(xù)快速發(fā)展是我們縣市支行解決吃飯問題的關(guān)鍵所在，也是09年全省郵儲(chǔ)銀行能否實(shí)現(xiàn)跨越發(fā)展的關(guān)鍵所在。因此，我們要通過開展“合規(guī)管理年”的小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等項(xiàng)活動(dòng)，以小額貸款為突破口，查找信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，推動(dòng)信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行的全面性和堅(jiān)決性，提高信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作的合規(guī)性、規(guī)范性和標(biāo)準(zhǔn)化，樹立我分行信貸從業(yè)人員“遵章守法、盡職盡責(zé)”的職業(yè)操守和各級(jí)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu) “合規(guī)經(jīng)營、科學(xué)發(fā)展”理念，保持我分行小額貸款業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、快速發(fā)展的良好局面。

（二）強(qiáng)化規(guī)章制度的合規(guī)性和業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化程度

對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，關(guān)鍵在于立規(guī)，有“良規(guī)”可依。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量化、規(guī)范化的立法指導(dǎo)思想下，將不確定性、可能性的無形風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)榭深A(yù)、可控的有形風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而健全完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)控措施、信息交流、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正機(jī)制，從而形成“有規(guī)可依，有規(guī)必依，執(zhí)規(guī)必嚴(yán)，違規(guī)必究”的良好內(nèi)控環(huán)境，為實(shí)現(xiàn)全面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。因此，我們要通過開展“合規(guī)管理年”制度梳理和機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)等活動(dòng)，歸集和梳理各級(jí)機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，審核、評(píng)價(jià)制度與流程的完整性和合規(guī)性，查找執(zhí)行過程存在的問題、缺陷和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分析我分行各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行及時(shí)和充分的整改完善，最終達(dá)到制度梳理后，所有在用制度辦法必須是以銀行紅頭文件下發(fā)的。這一點(diǎn)我特別重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)，如果由于個(gè)別部門制度梳理工作不力，造成本業(yè)務(wù)條線制度缺失或遺漏，將由責(zé)任部門一把手負(fù)責(zé)。

（三）培育全員合規(guī)理念，創(chuàng)建良好合規(guī)文化

合規(guī)作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個(gè)基本前提和重要組成部分，與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要身體力行，做誠信、正直的表率。有效的合規(guī)管理不僅能夠減少或避免違規(guī)事件所產(chǎn)生的損失，而且能夠利用法律規(guī)則和交易規(guī)則，創(chuàng)新流程管理和產(chǎn)品設(shè)計(jì)，直接創(chuàng)造價(jià)值。

今年，全省各級(jí)分支機(jī)構(gòu)要通過“合規(guī)管理年”活動(dòng)的開展，在2008年全省“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化巡講活動(dòng)”的基礎(chǔ)上，另辟合規(guī)文化建設(shè)渠道與平臺(tái)，繼續(xù)推進(jìn)我分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化的建設(shè)，通過持續(xù)的“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化”建設(shè)，全面樹立全員“人人合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等理念，使得合規(guī)成為業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的基本思維方法，成為我行企業(yè)文化的核心內(nèi)容。

（四）提高全分行員工法律意識(shí)，建立良好的法律文化氛圍。要通過“合規(guī)管理年”活動(dòng)，提高全分行員工法律意識(shí)，建立良好的法律文化氛圍，切實(shí)做到：一要規(guī)范全行民事訴訟管理工作，切實(shí)保障中國郵政儲(chǔ)蓄銀行的合法權(quán)益；二要加強(qiáng)法律性文件的管理，對(duì)外簽訂或出具任何法律文件之前，必須經(jīng)過法律審核，切實(shí)防范全行經(jīng)營管理活動(dòng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)；三要規(guī)范全分行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃管理工作，正確處理保護(hù)客戶利益和履行法律義務(wù)之間的關(guān)系。

三、開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)的幾點(diǎn)具體要求。

“合規(guī)管理年”活動(dòng)是總行組織的一項(xiàng)全國性的活動(dòng)，分項(xiàng)活動(dòng)多、頻度強(qiáng)、參與方分布廣、標(biāo)準(zhǔn)高。為確保我分行各項(xiàng)工作的到位，我在這再強(qiáng)調(diào)幾點(diǎn)要求：

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好方案落實(shí)。

此次“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)，明確由各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門“一把手”負(fù)責(zé)跟進(jìn)。各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門必須充分重視“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)，保證必要的資源；各級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組是活動(dòng)主導(dǎo)方，應(yīng)精心規(guī)劃、周密安排、協(xié)調(diào)一致、積極實(shí)施。目前，省分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部已經(jīng)根據(jù)總行的整體部署，擬定了《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行湖南省分行“合規(guī)管理年”活動(dòng)工作方案》，具體明確了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的目標(biāo)、步驟、措施和工作要求?；顒?dòng)將采取上級(jí)規(guī)劃和指導(dǎo)、下級(jí)實(shí)施和反饋的方式開展，進(jìn)行橫向和縱向聯(lián)動(dòng)。為保證整個(gè)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，省分行各部門要指定專門的“合規(guī)管理年”活動(dòng)聯(lián)系人，具體負(fù)責(zé)本部門和本業(yè)務(wù)條線“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)的組織落實(shí)工作。各市州分行、縣市支行要相應(yīng)成立領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌規(guī)劃，合理安排，細(xì)化活動(dòng)方案，明確部門分工，指定專人負(fù)責(zé)，在上級(jí)行的統(tǒng)一指導(dǎo)下開展工作，有效實(shí)施，確保全分行“合規(guī)管理年”活動(dòng)既有聲有色、又扎扎實(shí)實(shí)，取得預(yù)期效果。

2、層層宣傳發(fā)動(dòng)，做到全員參與。

根據(jù)總行要求，從總行到縣市支行要層層做好宣傳發(fā)動(dòng)工作?？傂泻褪》中邢嗬^舉辦 “合規(guī)管理年”的啟動(dòng)儀式，各市州分行和縣市支行也要舉辦“合規(guī)管理年”啟動(dòng)儀式，要將開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)精神傳達(dá)到每一位職工，要使我分行“合規(guī)管理年”活動(dòng)做到“橫到邊、豎到底”。活動(dòng)中，各級(jí)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織學(xué)習(xí)“合規(guī)管理年”活動(dòng)方案和監(jiān)管部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，確保本級(jí)機(jī)構(gòu)全體員工集中組織學(xué)習(xí)一次、各部門內(nèi)部集中學(xué)習(xí)兩次，并要求每個(gè)分支機(jī)構(gòu)撰寫學(xué)習(xí)心得，同時(shí)要通過班子成員“責(zé)任區(qū)制度”和組織集中考試等方式，真正使全行干部職工對(duì)監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)控制度“真懂、會(huì)用、能講、慎為”，提高全體員工合規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營的主動(dòng)性。

3、獎(jiǎng)優(yōu)罰劣、確?；顒?dòng)取得實(shí)效。

省分行各部門、各級(jí)分支行必須按省分行制定的活動(dòng)方案認(rèn)真抓好落實(shí)，必須在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)不折不扣地完成好規(guī)定的動(dòng)作，重點(diǎn)抓好三項(xiàng)內(nèi)容——一是加強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià)，健全合規(guī)機(jī)制。二是加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范操作流程。三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，夯實(shí)管理基礎(chǔ)。如果，由于哪個(gè)部門、哪個(gè)單位工作不到位，影響了我省在全國的排名，我只追究那個(gè)部門或單位一把手的責(zé)任。同時(shí)，為確保我分行“合規(guī)管理年”活動(dòng)開展更有特色、更有深度，在09年度的“合規(guī)管理年”活動(dòng)中，我分行將嚴(yán)格貫徹“獎(jiǎng)優(yōu)罰劣”的原則。一方面，為提高各級(jí)行對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)認(rèn)識(shí)和參與的積極性，確保我分行“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)的高效有序開展，省分行初步?jīng)Q定將對(duì)各分支行“合規(guī)管理年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行考核評(píng)比，考核評(píng)比的結(jié)果將與各市州分行09年績效考核掛鉤，考評(píng)成績優(yōu)秀的單位，將獲得績效考核加分；考核成績不合規(guī)的，將在績效考核中扣分。為此，省分行將對(duì)全省各市州分行的“合規(guī)管理年”各項(xiàng)活動(dòng)開展情況按季度進(jìn)行小結(jié)考核通報(bào)，并在整體活動(dòng)結(jié)束時(shí)，根據(jù)各季度考核情況進(jìn)行總評(píng)。

另一方面，為提高全員參與積極性，確保各項(xiàng)活動(dòng)在全省形成實(shí)效，省分行決定將結(jié)合我省的實(shí)際情況對(duì)在“合規(guī)管理年”各單項(xiàng)活動(dòng)中取得優(yōu)異成績的單位和個(gè)人給予一定獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)活動(dòng)中被總行選入“總行合規(guī)管理專家”的勞務(wù)工，可以考慮轉(zhuǎn)聘為合同工；對(duì)管理人員，其表現(xiàn)將作為晉升的重要依據(jù)。

4、提高執(zhí)行力、加強(qiáng)整改。

法律與制度的生命在于獲得普遍的執(zhí)行，有法律不等于自然有法治，有“規(guī)”也并不等于合規(guī)，因此，執(zhí)行力的作用可見一斑。各部門、各級(jí)行在整體活動(dòng)安排中，對(duì)上階段和本階段發(fā)現(xiàn)的問題要制定切實(shí)可行的整改措施，提高執(zhí)行力，找準(zhǔn)癥結(jié)，及時(shí)補(bǔ)差補(bǔ)缺，從機(jī)制上保證我行合規(guī)建設(shè)工作步入健康發(fā)展軌道。特別是小額信貸業(yè)務(wù)評(píng)估工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題必須馬上進(jìn)行整改，不能讓老問題重復(fù)出現(xiàn)在下一階段的評(píng)估表中，這樣才能更好地通過控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，來降低信用風(fēng)險(xiǎn)，提高小額貸款業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量。

5、統(tǒng)一規(guī)范管理，郵銀協(xié)調(diào)配合。

為保證活動(dòng)的整體性和規(guī)范性，各級(jí)機(jī)構(gòu)要發(fā)揮郵銀協(xié)調(diào)工作機(jī)制作用，組織所有郵政金融網(wǎng)點(diǎn)（包括郵政代理儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)）按照活動(dòng)方案開展各項(xiàng)工作。

6、齊抓共管，促進(jìn)全省各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)發(fā)展。

09年，是我分行跨越式發(fā)展之年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作尤為重要，希望各級(jí)分支行以開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)為契機(jī)，增強(qiáng)合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，加強(qiáng)合規(guī)管理，爭創(chuàng)“合規(guī)規(guī)范分支行”，確?！昂弦?guī)管理年”活動(dòng)達(dá)到預(yù)期效果。謝謝大家！

第二篇：合規(guī)管理年

“合規(guī)管理年”心得體會(huì)

為加強(qiáng)合規(guī)管理，確保各項(xiàng)政策、法規(guī)、制度得到有效遵循，建立穩(wěn)健經(jīng)營機(jī)制，促使我行長遠(yuǎn)發(fā)展，我部開展合規(guī)管理年活動(dòng)。合規(guī)管理有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性、必要性，隨著我行業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，經(jīng)營活動(dòng)日益綜合化、復(fù)雜化，依法合規(guī)經(jīng)營離不開合規(guī)經(jīng)營。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員從熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個(gè)等極。通過系列活動(dòng)，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去，請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在桑植支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對(duì)郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí)談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作繭自縛結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題，難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性，流動(dòng)性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

第三篇：合規(guī)管理年心得體會(huì)

“合規(guī)管理年”學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)

自從“合規(guī)管理年”活動(dòng)啟動(dòng)以來，通過強(qiáng)化合規(guī)理念的學(xué)習(xí)教育，建設(shè)合規(guī)文化，推動(dòng)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的深入開展，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)管理活動(dòng)是具有農(nóng)發(fā)行特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的觀念。通過這次活動(dòng)的開展，使我更進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)的重要性，努力完善自己，提高自身素質(zhì)，提高工作能力。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化才能打下堅(jiān)實(shí)的長效發(fā)展機(jī)制基礎(chǔ)。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，才能提高經(jīng)營管理水平。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大

興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是提升工作業(yè)績的必由之路。加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實(shí)際中，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。只有堅(jiān)持合規(guī)操作才能使風(fēng)險(xiǎn)最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績。

第四篇：“合規(guī)管理年”心得體會(huì)

“合規(guī)管理年”心得體會(huì)

認(rèn)識(shí)到了農(nóng)發(fā)行開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)的重要性，全力推進(jìn)規(guī)范化建設(shè)，消除一切可能產(chǎn)生不良后果的違規(guī)操作和違規(guī)行為，進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)管理年”教育，是提高農(nóng)發(fā)行經(jīng)營管理水平的需要。開展“合規(guī)管理年”教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)教育我們進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。

一是要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)“合規(guī)管理年”教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行“合規(guī)管理年”活動(dòng)的主體，又是“合規(guī)管理年”活動(dòng)的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)員工應(yīng)積極參與。準(zhǔn)確把握“合規(guī)管理年”活動(dòng)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺融入到“合規(guī)管理年“活動(dòng)之中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二是加強(qiáng)”合規(guī)管理年”是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。1

是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)農(nóng)發(fā)行長久發(fā)展機(jī)制。從我做起，把本職工作做好，增強(qiáng)”主人翁“意識(shí)，履好職，盡好責(zé)。認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)發(fā)行各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)章制度辦事，牢牢抓住”兩防”這個(gè)重點(diǎn)，嚴(yán)格要求自己，做好自身反腐倡廉工作，完成本職工作，通過談?wù)J識(shí)談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)管理年制度化，進(jìn)而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作繭自縛結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、依法查處商業(yè)賄賂案件。推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題，難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分農(nóng)發(fā)行客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升”合規(guī)管理年”活動(dòng)精華.三是加強(qiáng)”合規(guī)管理年”教育，把這項(xiàng)工作長期做下去，提高農(nóng)發(fā)行的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)。工作中中應(yīng)該做到“四要”，一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建

立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。三要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要重視貨款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性，流動(dòng)性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，真正做一個(gè)合格的農(nóng)發(fā)行員工。

第五篇：合規(guī)管理年自查報(bào)告

“合規(guī)管理年”活動(dòng)自查報(bào)告

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行武漢市XX支行開展“合規(guī)管理年”活動(dòng)實(shí)施方案》的安排，“合規(guī)管理年”活動(dòng)于9月轉(zhuǎn)入第四階段自查自糾階段。

作為農(nóng)發(fā)行的財(cái)務(wù)工作者，每天都要面對(duì)繁雜的財(cái)務(wù)管理、日常報(bào)銷、會(huì)計(jì)監(jiān)督工作，分部門、分項(xiàng)目核算工作，財(cái)務(wù)預(yù)算、計(jì)劃執(zhí)行情況的核算，各種財(cái)務(wù)票據(jù)的領(lǐng)取、規(guī)范化使用、票據(jù)上報(bào)銷毀工作，財(cái)務(wù)規(guī)范的貫徹落實(shí)等等，每一步、每一個(gè)環(huán)節(jié)都不能出錯(cuò)，這就要求我們必須比其他部門更加嚴(yán)格的用合規(guī)管理來規(guī)范自己，不但要合法操作，更要合規(guī)操作。具體來說，我行會(huì)計(jì)結(jié)算部門從以下幾個(gè)方面做好自查自糾工作:

第一、嚴(yán)格履行工作職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。一是嚴(yán)格遵守系統(tǒng)操作規(guī)定。系統(tǒng)非工作日開放的環(huán)境中，各機(jī)構(gòu)只能查詢打印報(bào)表，不得辦理業(yè)務(wù)；管理行要嚴(yán)格管理、加強(qiáng)指導(dǎo)，嚴(yán)防由于操作失誤導(dǎo)致主機(jī)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整現(xiàn)象發(fā)生。二是要加強(qiáng)IC卡的使用管理，認(rèn)真落實(shí)管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行分管分用。三是要做到按時(shí)簽退。四是要加強(qiáng)大小額支付系統(tǒng)管理，嚴(yán)格執(zhí)、行操作流程，及時(shí)接收來賬和辦理各類查詢查復(fù)事項(xiàng)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。五是認(rèn)真做好反洗錢工作，及時(shí)處理大額回執(zhí)，每個(gè)工作日下午4點(diǎn)前，及時(shí)登錄系統(tǒng)，查詢轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)回執(zhí)修改情況，并督促網(wǎng)點(diǎn)將本日回執(zhí)全部修改完畢。確保全年系統(tǒng)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

第二、不斷完善制度規(guī)范建設(shè)，做好基礎(chǔ)管理工作。一是完善財(cái)

會(huì)制度體系。在財(cái)務(wù)費(fèi)用分配上建立以經(jīng)營績效為主導(dǎo)的分配制度，加大按經(jīng)營利潤追加費(fèi)用的比例。二是要加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)格按照財(cái)會(huì)操作規(guī)程辦理各項(xiàng)財(cái)會(huì)事項(xiàng)，切實(shí)做到有令必行，令行禁止。三是提高財(cái)會(huì)監(jiān)督水平。加大檢查輔導(dǎo)力度，按季對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次全面檢查督導(dǎo)，同時(shí)繼續(xù)做好坐班主任短期交流工作，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)。

第三、遵守黨紀(jì)國法，執(zhí)行廉政紀(jì)律。支行領(lǐng)導(dǎo)小組通過組織觀看學(xué)習(xí)廉政教育的系列短片和近期發(fā)生的金融大案要案，使廣大干部職工深刻認(rèn)識(shí)到遵守黨紀(jì)國法的重要性和必要性，督促我行員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的工作理念，促進(jìn)支行各項(xiàng)工作的有效發(fā)展。

通過這次“合規(guī)管理”的學(xué)習(xí)活動(dòng),使農(nóng)發(fā)行漢口支行員工牢固起了樹立三種理念。一是樹立起了“盡職免責(zé)、失職追責(zé)”理念。通過學(xué)習(xí)，讓每位干部職工認(rèn)識(shí)自己的崗位、認(rèn)識(shí)自己的業(yè)務(wù)、認(rèn)識(shí)自己的責(zé)任。二是牢固樹立了“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念。使我們認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)合規(guī)管理是提高我行核心競爭力,創(chuàng)造一流經(jīng)營業(yè)績和聲譽(yù)價(jià)值的源泉,而違法違紀(jì)違規(guī)可能使單位和個(gè)人遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。三是樹立了“主動(dòng)合規(guī)”理念。要通過學(xué)習(xí)教育,準(zhǔn)確理解規(guī)章制度的要求并轉(zhuǎn)化為自覺行動(dòng),使依法合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)操作成為我行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的基本思維方法。