第一篇：反洗錢終結(jié)性考試試題2

終結(jié)性考試試題

判斷題

1、金融機構(gòu)客戶信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越可控?！?/p>

2、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查?！?/p>

3、在已實現(xiàn)按客戶管理的前提下，對于在同一金融機構(gòu)同一用戶名下上午不同賬戶間交易，金融機構(gòu)可免于報告大額交易?！?/p>

4、對于進行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑交易報告?！?/p>

5、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。√

1、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣（市）一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。× 6-

2、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正?！?/p>

7、金融機構(gòu)在對電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機等非面對面客戶進行身份識別時，應(yīng)等同于以柜臺方式提供服務(wù)的客戶身份識別要求。×

8、對國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查成本相對較低，風(fēng)險評級可相應(yīng)調(diào)低?！?/p>

9、檢查組實施檢查過程中需要調(diào)閱反應(yīng)被檢查人履行反洗錢義務(wù)的工作資料、業(yè)務(wù)憑證、會計賬目、財務(wù)報表等資料數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)填寫《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》。√

10、金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不能解除臨時凍結(jié)。×

11、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易?！?/p>

12、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿是仍未結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構(gòu)可疑不用將其保存了?！?/p>

13、金融機構(gòu)在為客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以下的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件?！?/p>

14、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的信息應(yīng)予以保密，不得向任何單位和個人提供?！?/p>

15、金融機構(gòu)可區(qū)分新客戶和既有客戶、自然人客戶和非自然人客戶等不同群體的風(fēng)險狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)?！?/p>

16、以開立賬戶等方式與機構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，金融機構(gòu)應(yīng)采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對客戶的《機構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的機構(gòu)信用代碼?！?/p>

17、發(fā)現(xiàn)境外機構(gòu)涉及重大洗錢案件，或涉及有關(guān)洗錢的重大輿論事件時，金融機構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行報告?！?/p>

18、交易報告是衡量金融機構(gòu)可疑交易報工作的最主要標(biāo)準(zhǔn)?！?/p>

19、當(dāng)客戶向境外匯出資金金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上，金融機構(gòu)不需要通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證等方式核實客戶所登記的匯款人信息?！?/p>

20、反洗錢內(nèi)部控制并不是各種制度、管理辦法的簡單堆砌，而是一個有特定目標(biāo)的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營管理和各項業(yè)務(wù)活動中?！?單選題

1、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（董事會或者其他高級管理層）的批準(zhǔn)。

2、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)）。

3、金融機構(gòu)對向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進行分析、識別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報告（中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)及當(dāng)?shù)毓膊块T），并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。

4、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（半年）進行一次審核。

5、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（境外機構(gòu)所在地名稱）。

6、身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

7、金融機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與我國司法機關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)發(fā)布的（不含轉(zhuǎn)發(fā)的聯(lián)合國安理會決議所確定的名單）決議確定的名單相關(guān)，應(yīng)采取以下哪些措施。（按規(guī)定提交可疑交易報告，但可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。）

8、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作）

9、劉某申請開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個體經(jīng)營店，則金融機構(gòu)（可以僅在實際兌付時報送大額交易報告。）。選C不對

10、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（可疑交易）報告。

11、與第4題重復(fù)

12、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

13、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（《涉外收入申報單（對私）》）

14、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（包括對公客戶和對私客戶）。

15、覃某經(jīng)營一家公司，公司股份分布為覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小車一輛，房子一套，屬于夫妻共同財產(chǎn)，覃某名下的銀行賬戶存款若干?，F(xiàn)查明覃某長期為恐怖分子提供資金，但王某和覃某的妻子均未參與且不知情。根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，應(yīng)當(dāng)對覃某的哪些資產(chǎn)進行凍結(jié)。（60%的公司股份、車、房子及覃某的賬戶存款）

16、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（匯款人住所）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。

17、以下說法錯誤的是（設(shè)計一套完善的內(nèi)控制度可以完全確保銀行不被洗錢分子利用）

18、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（大額交易和可疑交易報告），受法律保護。

19、金融機構(gòu)應(yīng)從（全流程）管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估，并按照風(fēng)險為本的原則，強化風(fēng)險較高的領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理制度，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識和專業(yè)技能，被不法分子所利用。

20、為外國政要開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機構(gòu)（高級管理層）的批準(zhǔn)。多選

1、反洗錢徐昂關(guān)規(guī)定中所稱的“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”包括（但不限于）以下人員是指（A、D）A、公司實際控制人 B、被代理人 C、公司法定代表 D、未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員（被代理人除外）

2、對于經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)的境外非金融機構(gòu)，金融機構(gòu)應(yīng)充分收集有關(guān)該境外機構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)督等方面的信息，評估該境外機構(gòu)的洗錢風(fēng)險狀況，報經(jīng)高層管理同意后再決定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。（ABCD）A、貨幣兌換B、網(wǎng)絡(luò)支付C、手機支付D、信用卡收單

3、以下哪些情形，可以認(rèn)定犯罪嫌疑人明知清洗的資金系犯罪所得及其收益。（ACD）A、知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物B、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物C、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”

4、以下哪些人員應(yīng)當(dāng)收反洗錢內(nèi)部控制制度的約束。（ABCD）A、銀行董事B、銀行高級管理人員C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門負(fù)責(zé)人D、一般人員

5、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

6、A銀行推出一款理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品推出前，以下哪些說法是正確的（BC）A、不需要進行專門的洗錢風(fēng)險評估B、應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估C、應(yīng)書面記錄洗錢風(fēng)險評估的情況D、口頭討論一下洗錢風(fēng)險即可，無需書面記錄

7、下列哪些交易不能作為可疑交易進行報告。（AD）A、金融機構(gòu)有合理理由排除疑點B、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶交易中沒有大額交易C、金融機構(gòu)對該客戶進行了全面的盡職調(diào)查D、金融機構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動

8、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）A．獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B．獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

9、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點（ABCD）A、內(nèi)容的廣泛性B、對象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強制性

10、下列哪些境外金融機構(gòu)無法提供匯款人賬號、匯款人住所等信息的，金融機構(gòu)可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識號、境外金融機構(gòu)所在地等替代性信息，不再要求境外金融機構(gòu)逐筆補充信息（BC）A、與我國建交的國家（地區(qū)）B、已加入金融特別工作組（FATF）的國家（地區(qū)）的金融機構(gòu)C、未加入金融特別工作組（FATF）但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF反洗錢及反恐怖融資的國家（地區(qū)）的金融機構(gòu)D、客戶要求銷戶的

11、對于與本金融機構(gòu)同屬于一個母公司或一家控股股東的境外金融機構(gòu)，金融機構(gòu)在公司（集團）框架下與其進行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)從（ABCD）等角度全面評估洗錢風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險狀況采取切實可行的風(fēng)險控制措施，預(yù)防風(fēng)險傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、客戶D、產(chǎn)品

12、客戶L的身份資料記載其常住地址為X村，但近期常在距離X村較遠的某銀行辦理電子匯款，判斷L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、經(jīng)常收到國外慈善機構(gòu)匯款，隨即轉(zhuǎn)給多個個人B、客戶經(jīng)理要求其填寫匯款單上的用途欄時，該客戶情緒急躁C、客戶未在X村的銀行辦理電子匯款，而跑到距離X村較遠的銀行辦理電子匯款業(yè)務(wù)D、經(jīng)常將款項匯往阿富汗地區(qū)

13、下列符合《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些（ABCD）A、金融機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息B、金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理C、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括眉筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

14、金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)干洗錢風(fēng)險評估需要，確定各類信息的來源及其采集方法。信息來源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，客戶向金融機構(gòu)披露的信息B、金融機構(gòu)客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄及金金融機構(gòu)保存的交易記錄C、金融機構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)等公眾信息平臺搜集信息D、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或中介機構(gòu)對客戶開展盡職調(diào)查工作所獲信息及金融機構(gòu)利用商業(yè)數(shù)據(jù)庫查詢的信息

15、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（AB）A、交易性質(zhì)B交易目的C交易的受益人D交易的資金風(fēng)險

16、A銀行在對客戶交易監(jiān)控中，發(fā)現(xiàn)某對公客戶的賬戶經(jīng)常收取來自外地的個人匯款，且累計交易金額巨大，查詢該客戶留存的開戶資料和身份信息后，發(fā)現(xiàn)該客戶未一家書店，外地個人匯款的用途說明為購書，為深入追查其交易是否與客戶身份背景相符，銀行還應(yīng)對客戶采取以下盡職調(diào)查措施（BCD）A、無需調(diào)查，可以基本排除交易的可疑性B、查實匯款資金的來源C、實地調(diào)查客戶的經(jīng)營規(guī)模D、通過工商調(diào)查客戶的法人代表或?qū)嶋H控制人

17、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

18、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

19、客戶交易記錄包括（ABCD）A、每筆交易數(shù)據(jù)信息B、每筆交易的業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同D、有關(guān)規(guī)定要求的單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等

20、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AB）A、記載客戶身份信息、資料的各種記錄B、反應(yīng)金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

第二篇：2014反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試范文

、1、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）

對√

錯

2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。

對√

錯

3、與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者高級管理層的批準(zhǔn)。

對√

錯

4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。

對√

錯

5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機構(gòu)可不需逐次報告，只需對該期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。

對√

錯

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。

對

錯√

7、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

對√

錯

8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。

對

錯√

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對

錯√

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。

對

錯√

11、處理境外匯入款時，金融機構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。

對

錯√

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出處理決定。

對

錯√

13、交易一方為黨政機關(guān)和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

對

錯√

14、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。（）

對

錯√

15、金融機構(gòu)分支機構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團總部的相關(guān)規(guī)定。

對

錯√

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對√

錯

17、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機關(guān)和國家安全機關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

對√

錯

18、金融機構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實際控制人為某國總理的親密好友，金融機構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險等級確定為最高。

對

錯√

19、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。

對

錯√

20、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬模鹑跈C構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

對√

錯

1、金融機構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。

送交金融機構(gòu)高級管理層審核√

移送當(dāng)?shù)匕踩块T

移送當(dāng)?shù)毓膊块T

進行凍結(jié) 2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會《關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進行凍結(jié)。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。

300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。

某武警部隊文工團向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元?！?/p>

某市人民政協(xié)機關(guān)向某培訓(xùn)機構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。

4、金融機構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。

匯款人國籍

資金匯出地名稱√

收款人住所

其他信息

5、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。

向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。

一并采取凍結(jié)措施?！?/p>

向公安機關(guān)報告，并依據(jù)公安機關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。

匯款人工作單位

匯款人住所√

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

18√

8、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按（）確定的時間離開被檢查機構(gòu)。

檢查目標(biāo)責(zé)任書

現(xiàn)場監(jiān)管責(zé)任書

現(xiàn)場檢查通知書√

可疑客戶檢查書

9、金融機構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C制，確保（）及時關(guān)注并評估本金融機構(gòu)因與境外金融機構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險，確保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險評估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險。

董事會

高級管理層

業(yè)務(wù)條線√

反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。

一月

三月

半年√

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）

《外匯申報單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《涉外收入申報單（對私）》√

12、金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）。

應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息

向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√

13、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱√

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。

客戶身份識別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易√

15、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告√

自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。

對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款

對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√

不承擔(dān)任何責(zé)任

17、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）

國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√

18、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）

構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算

構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算√

19、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√

《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》 20、下列屬于大額交易的是()

一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√

當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）。

立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

通知客戶更新身份資料√

如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

責(zé)令限期改正

情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

處二十萬元以上五十萬元以下罰款

3、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查計劃√

監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√

舉報信息√

上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√

4、在處理境外匯入款時，金融機構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整√

在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時采取要求境外機構(gòu)補充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√

當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份√

懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告?！?/p>

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識別措施。（ACD）

核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√

7、金融機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√

主動詢問√

聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√

其他符合勤勉盡職要求的方式√

8、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。（）

責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

取消金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶特性√

地域√

業(yè)務(wù)√

行業(yè)√

10、以下說法正確的是（ABD）

按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)?！?/p>

紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。√

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。√

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應(yīng)注意（ABC）。

當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應(yīng)同時對存款人（或取款人）和戶主進行身份識別√

如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作√

業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進行核查√

如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）

開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” √

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√

境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

13、金融機構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）。

客戶背景√

客戶社會經(jīng)濟活動特點√

客戶聲譽√

權(quán)威媒體披露信息√

14、金融機構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。

對檢查組工作進行監(jiān)督√

對檢查情況提出異議√

舉報檢查人員違法違紀(jì)行為√

拒絕現(xiàn)場檢查

15、以下說法正確的是（ABCD）

金融機構(gòu)懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

金融機構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

金融機構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

金融機構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。

該銀行應(yīng)該對該客戶進行重新識別√

該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進行分析識別√

該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險等級√

該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）

可能會被他人借用自己的名義從事非法活動√

可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動√

可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊√

個人誠信狀況受到合理懷疑√ 18、2008年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風(fēng)險客戶及其交易未進行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進行報告。（3）與身份不明的客戶進行交易。如：虛ABC

金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√

金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法√

反洗錢法√

刑法

19、金融機構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進行風(fēng)險評級時，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。

與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√

特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客戶要求變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新識別客戶身份。

姓名或者名稱√

身份證件或者身份證明文件種類√

身份證件號碼√

注冊資本√

第三篇：反洗錢終結(jié)性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）×

A.B.C.D.2、內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強制性

被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進行現(xiàn)場會談

及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的

申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

177 A.B.C.D.5、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

以下說法正確的有（）√

275 A.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

B.金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。

C.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.7、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（）√

276 A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.D.8、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.D.9、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√

277 A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.10、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

180 A.B.明 C.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√

181 A.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√

182 A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B.擬開立賬戶的對公客戶 C.法定代表人 D.開戶經(jīng)辦人

13、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

280 A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記審核組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√

281 A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B.通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等 D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（）√

185 A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√

237 A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.C.D.20、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為 無特定目的的融資行為

E.

第四篇：反洗錢終結(jié)性考試—判斷題匯總

1、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A.B.對 錯

2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A.B.對 錯

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。A.B.對 錯

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。A.B.對 錯

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。A.B.對 錯

6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。A.B.對 錯

7、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”。A.B.對 錯

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險。A.B.對 錯

9、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 A.B.對 錯

10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。A.B.對 錯

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。A.B.對 錯

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。A.B.對 錯

13、金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分。A.B.對 錯

14、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。A.B.對 錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。A.B.對 錯

16、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A.B.對 錯

17、在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單。A.B.對 錯

18、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.B.對 錯

19、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。A.B.對 錯

20、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A.B.對 錯

一、反洗錢內(nèi)部控制:

二、客戶身份識別：

第五篇：2016反洗錢終結(jié)性考試題庫及答案

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。下面yjbys小編整理了反洗錢終結(jié)性考試題庫及答案，歡迎參考!

1、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi);A.;B.對錯;

2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效;A.;B.對錯;

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā);A.;B.對錯;

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息;A.;B.對錯;

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到;A.;B.對錯;

6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制

1、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。

A.B.對錯

2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

A.B.對錯

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。

A.B.對錯

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。

A.B.對錯

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。

A.B.對錯

6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。

A.B.對錯

7、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去”。

A.B.對錯

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險。

A.B.對錯

9、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

A.B.對錯

10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。

A.B.對錯

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。

A.B.對錯

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

A.B.對錯

13、金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分。

A.B.對錯

14、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。

A.B.對錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)。

A.B.對錯