第一篇：反洗錢階段終結性考試

反洗錢階段、終結性考試

三、多選 共 20 題，40 分

1、反洗錢內部控制制度的特點包括（）× A.內容的廣泛性 B.對象的特定性 C.形式的完整性 D.執(zhí)行的強制性

2、被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（）√ A.提供必要的工作條件 B.配合進行現場會談 C.及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 D.做好檢查保密工作

3、根據《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√ A.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 B.故意提供虛假材料的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的 D.未指定專人聯絡現場檢查事項的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證 C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

5、以下說法正確的有（）√ A.不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，B.金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。C.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元 以上五百萬元以下罰款。D.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的 董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證 C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具 主管部門批文 D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明

7、實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：（）√ A.賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料 B.交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證 C.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料 D.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料

8、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ A.糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文 B.單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批

人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。C.審核調查人數是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。D.配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以 及協助封存有關資料。

16、外商投資企業(yè)開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√ A.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 B.中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經委批文 C.公司章程、驗資證明、股權證明等 D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立 的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等

17、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）× A.建立反洗錢檢查檔案庫 B.建立案件線索檔案庫 C.客戶身份的重新識別 D.發(fā)現反洗錢工作中的合規(guī)風險

18、開立外匯經常項目賬戶時應注意（）√ A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件 B.了解其關聯企業(yè)、控股股東或者實際控制人 C.通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記 D.外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知 客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√ A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可 更改的介質。B.紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.檔案銷毀時，可由一人負責現場監(jiān)銷。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為（）√ A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B.有特定目的的融資行為 C.主體為他人或其他組織協助恐怖活動的融資行為 D.無特定目的的融資行為

1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶 B.法定代表人 C.開戶經辦人

2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準 D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

3、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC）A.對單位非經營所得或非正常渠道收入用

于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。

4、以下說法正確的是（ABD）A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B.紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006 年 2 月，在 XX 銀行發(fā)現一個新客戶名稱為 XX 農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從 2006 年 2 月 10 日到 2 月 19 日期間，該賬戶轉入資金 5 筆，合計 1000 萬元，支取現金 50 筆，合計 950 萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約 20 ㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金 50 萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）

6、某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）A.客戶交易行為可疑 B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

7、某投資顧問有限公司，注冊資本為 100 萬兇，經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶 2007 年 5 月 9 日至 5 月 16 日，資金交易高達 1.26 億元，主要是 A 證券營業(yè)部集中轉入 2 筆共 5200 萬元，B 然后將資金分散轉給某綜合大藥房 5 筆共 2050 萬元、證券營業(yè)部 5 筆共 3000萬元、某典當有限公司 2 筆共 900 萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE）A.銀行營業(yè)網點經辦人員 B.經營部門負責人 C.國際業(yè)務經算人員 D.客戶經理 E.其

他相關業(yè)務人員

9、我國關于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A.《反洗錢法》 B.《金融機構反洗錢規(guī)定》 C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 E.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

10、開立外國投資者賬戶，銀行應審核（ABCDE）A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境外法人當商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 C.工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符 D.商務部門對外資非法人項目的批復文件 E.外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效

1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（）角度分析？

2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BC）B.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文 C.存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務頒發(fā)的稅務登記證

3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準 D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？

5、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證 C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

6、以下說法正確的有（AC）A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇。C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。

7、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證 C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文 D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明

8、金融機構對于以下哪些情形應進行報告？ABCD A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的。C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的。D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

9、金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關的，應進行報告？ A.國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C.聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明

第二篇：反洗錢階段、終結性考試—單選題匯總

二、單選(共20題，40分)

1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所

2、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核?！?A.B.C.D.一月 三月 半年 一年

3、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告?！?A.B.C.D.客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易

4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告?！?A.B.C.D.13 17 18 20

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。√ A.B.C.D.2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

6、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√ A.B.C.D.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

7、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備?！?A.B.C.D.公安部

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行 國務院

8、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）√ A.B.C.大額交易 現金交易 可疑交易 D.轉賬交易

9、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護?！?A.B.C.D.大額交易和可疑交易報告 現金交易報告 財務報表 業(yè)務報告

10、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密?！?A.B.C.D.金融監(jiān)管機構 財政部門 檢察機關

中國人民銀行及公安機關

11、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正?！?A.B.C.D.3 5 7 10

12、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。√ A.B.C.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 D.匯款人身份證明文件

13、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定?！?A.B.C.D.3 5 7 10

14、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現鈔手續(xù)并留存復印件?！?A.B.C.D.《外匯業(yè)務審批表》 《提取外幣現鈔備案表》 《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》

15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√ A.B.C.D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑交易報告

自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告 自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告

16、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。√ A.B.3 5 C.D.7 10

17、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）√ A.B.C.D.《外匯申報單》 《提取外幣現鈔備案表》 《外匯業(yè)務審批表》 《涉外收入申報單（對私）》

18、下列屬于大額交易的是()√ A.B.C.D.一筆25萬元人民幣的現金匯款 當日累計支取現金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經（）的批準?！?A.B.C.D.董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會

20、銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）?！?A.B.C.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 接受人身份證 境外機構所在地名稱 D.1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

C.10000

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）

D.個體工商戶50萬元大額現金存取。

3、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5

4、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（）

B.1年以上，10個工作日（含）

5、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）

D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易

6、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。

C.中國人民銀行

7、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）

C.可疑交易

8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）

D.構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

9、《中華人民共和國反洗錢法》信法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）

A.所有履行反洗錢義務的機構

10、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）

B.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。

1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。

D.2007年3月1日

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

B.50萬，10萬

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告。

4、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。

B.7

5、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。

B.5萬元以上50萬元以下

6、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5

7、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構作出行政處罰。

B.只能由國務院反洗錢行政主管部門或者授權的設區(qū)的市一級以上派出機構

8、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（B）

B.1年以上，10個工作日（含）

9、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D）D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易

10、中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

第三篇：反洗錢階段、終結性考試—多選題匯總

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內部控制制度的特點包括（）× A.B.C.D.內容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強制性

2、被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（）√ A.B.C.D.提供必要的工作條件 配合進行現場會談

及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 做好檢查保密工作

3、根據《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√ A.B.C.D.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 故意提供虛假材料的 拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯絡現場檢查事項的

4、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 存款人因其他結算需要，應出具有關證明

5、以下說法正確的有（）√ A.B.C.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文 D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明

7、實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：（）√ A.B.C.D.賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料 交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證 其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料 其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料

8、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料 證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明

9、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√ A.調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.C.封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。

D.調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

10、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明

收入匯繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明 黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明 合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證

11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√ A.B.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文

異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C.批文 D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文 異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√ A.B.C.D.經營部門負責人 擬開立賬戶的對公客戶 法定代表人 開戶經辦人

13、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√ A.配合調查義務。B.C.D.如實提供信息義務。保密義務。拒絕調查義務。

14、境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應（）√ A.B.C.D.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證 審核組織機構代碼證和稅務登記證 審核國家授權機關批準成立的有效批件

15、金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）√ A.B.C.D.提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。審核調查人數是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。

配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。

16、外商投資企業(yè)開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√ A.B.C.D.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經委批文 公司章程、驗資證明、股權證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等

17、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）× A.B.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 C.D.客戶身份的重新識別 發(fā)現反洗錢工作中的合規(guī)風險

18、開立外匯經常項目賬戶時應注意（）√ A.B.C.D.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件 了解其關聯企業(yè)、控股股東或者實際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記 外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√ A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B.C.D.紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為（）√ A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協助恐怖活動的融資行為 無特定目的的融資行為

1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶 B.法定代表人 C.開戶經辦人

2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準 D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

3、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC）A.對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。

C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。

4、以下說法正確的是（ABD）

A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。

B.紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）

6、某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）

A.客戶交易行為可疑

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當有限公司2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE）A.銀行營業(yè)網點經辦人員 B.經營部門負責人 C.國際業(yè)務經算人員 D.客戶經理

E.其他相關業(yè)務人員

9、我國關于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

E.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

10、開立外國投資者賬戶，銀行應審核（ABCDE）

A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境外法人當商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C.工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符

D.商務部門對外資非法人項目的批復文件

E.外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效

1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？

2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BC）B.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文 C.存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務頒發(fā)的稅務登記證

3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準 D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則

4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？?

5、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

6、以下說法正確的有（AC）

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇。

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。

7、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文

D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明

8、金融機構對于以下哪些情形應進行報告？ABCD

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的。

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的。

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

9、金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關的，應進行報告？ A.國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）A.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證 C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明

第四篇：反洗錢終結性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內部控制制度的特點包括（）×

A.B.C.D.2、內容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強制性

被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進行現場會談

及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 做好檢查保密工作

根據《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯絡現場檢查事項的

申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√

177 A.B.C.D.5、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 存款人因其他結算需要，應出具有關證明

以下說法正確的有（）√

275 A.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

B.金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。

C.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文

D.7、財政預算外資金，應出具財政部門的證明

實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：（）√

276 A.賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證

C.D.8、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料 其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料

申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料

C.D.9、證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√

277 A.調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。

D.10、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√

180 A.B.明 C.金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明

收入匯繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明

D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證

11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√

181 A.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文

12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√

182 A.經營部門負責人 B.擬開立賬戶的對公客戶 C.法定代表人 D.開戶經辦人

13、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√

280 A.配合調查義務。B.如實提供信息義務。C.保密義務。D.拒絕調查義務。

14、境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記審核組織機構代碼證和稅務登記證 審核國家授權機關批準成立的有效批件

金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）√

281 A.提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。

B.通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。

C.審核調查人數是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。

D.配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。

16、外商投資企業(yè)開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經委批文 公司章程、驗資證明、股權證明等 D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等

17、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現反洗錢工作中的合規(guī)風險

開立外匯經常項目賬戶時應注意（）√

185 A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件

B.C.了解其關聯企業(yè)、控股股東或者實際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√

237 A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。

B.C.D.20、紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協助恐怖活動的融資行為 無特定目的的融資行為

E.

第五篇：反洗錢終結性考試試題2

終結性考試試題

判斷題

1、金融機構客戶信息公開程度越高，客戶盡職調查成本越低，風險越可控?！?/p>

2、反洗錢調查只能采取現場調查。×

3、在已實現按客戶管理的前提下，對于在同一金融機構同一用戶名下上午不同賬戶間交易，金融機構可免于報告大額交易?！?/p>

4、對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現或者有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當按照規(guī)定提交可疑交易報告?！?/p>

5、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等?！?/p>

1、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣（市）一級以上派出機構責令限期改正。× 6-

2、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正?！?/p>

7、金融機構在對電話、網絡、自助銀行ATM機等非面對面客戶進行身份識別時，應等同于以柜臺方式提供服務的客戶身份識別要求?！?/p>

8、對國家機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調查成本相對較低，風險評級可相應調低?！?/p>

9、檢查組實施檢查過程中需要調閱反應被檢查人履行反洗錢義務的工作資料、業(yè)務憑證、會計賬目、財務報表等資料數據的，應當填寫《執(zhí)法檢查調閱資料清單》。√

10、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，不能解除臨時凍結?！?/p>

11、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易?！?/p>

12、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿是仍未結束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構可疑不用將其保存了?！?/p>

13、金融機構在為客戶提供一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以下的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。×

14、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的信息應予以保密，不得向任何單位和個人提供。×

15、金融機構可區(qū)分新客戶和既有客戶、自然人客戶和非自然人客戶等不同群體的風險狀況，設置差異化的風險評級標準?！?/p>

16、以開立賬戶等方式與機構客戶建立業(yè)務關系時，金融機構應采取相關客戶盡職調查措施，并核對客戶的《機構信用代碼證》，登記客戶的機構信用代碼?！?/p>

17、發(fā)現境外機構涉及重大洗錢案件，或涉及有關洗錢的重大輿論事件時，金融機構應立即向中國人民銀行及其分支機構進行報告?！?/p>

18、交易報告是衡量金融機構可疑交易報工作的最主要標準?！?/p>

19、當客戶向境外匯出資金金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上，金融機構不需要通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證等方式核實客戶所登記的匯款人信息?！?/p>

20、反洗錢內部控制并不是各種制度、管理辦法的簡單堆砌，而是一個有特定目標的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現在銀行的日常經營管理和各項業(yè)務活動中?！?單選題

1、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經（董事會或者其他高級管理層）的批準。

2、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（中止為客戶辦理業(yè)務）。

3、金融機構對向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告（中國人民銀行當地分支機構及當地公安部門），并配合中國人民銀行的反洗錢調查工作。

4、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（半年）進行一次審核。

5、銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（境外機構所在地名稱）。

6、身份證件和經外匯管理局簽章（《提取外幣現鈔備案表》）為個人辦理提取外幣現鈔手續(xù)并留存復印件。

7、金融機構如果發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與我國司法機關、國務院有關部門和機構發(fā)布的（不含轉發(fā)的聯合國安理會決議所確定的名單）決議確定的名單相關，應采取以下哪些措施。（按規(guī)定提交可疑交易報告，但可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務。）

8、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作）

9、劉某申請開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿易公司，而該本票的最后持票人是某個體經營店，則金融機構（可以僅在實際兌付時報送大額交易報告。）。選C不對

10、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（可疑交易）報告。

11、與第4題重復

12、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（5）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

13、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（《涉外收入申報單（對私）》）

14、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”指（包括對公客戶和對私客戶）。

15、覃某經營一家公司，公司股份分布為覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小車一輛，房子一套，屬于夫妻共同財產，覃某名下的銀行賬戶存款若干?，F查明覃某長期為恐怖分子提供資金，但王某和覃某的妻子均未參與且不知情。根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》，應當對覃某的哪些資產進行凍結。（60%的公司股份、車、房子及覃某的賬戶存款）

16、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（匯款人住所）缺失的，應要求境外機構補充。

17、以下說法錯誤的是（設計一套完善的內控制度可以完全確保銀行不被洗錢分子利用）

18、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（大額交易和可疑交易報告），受法律保護。

19、金融機構應從（全流程）管理的角度對各項金融業(yè)務進行系統(tǒng)性的洗錢風險評估，并按照風險為本的原則，強化風險較高的領域的反洗錢合規(guī)管理制度，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識和專業(yè)技能，被不法分子所利用。

20、為外國政要開立賬戶時，應當經機構（高級管理層）的批準。多選

1、反洗錢徐昂關規(guī)定中所稱的“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”包括（但不限于）以下人員是指（A、D）A、公司實際控制人 B、被代理人 C、公司法定代表 D、未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經濟利益的人員（被代理人除外）

2、對于經營下列哪些業(yè)務的境外非金融機構，金融機構應充分收集有關該境外機構業(yè)務、聲譽、內部控制、接受監(jiān)督等方面的信息，評估該境外機構的洗錢風險狀況，報經高層管理同意后再決定是否為其提供金融服務或與其開展業(yè)務合作。（ABCD）A、貨幣兌換B、網絡支付C、手機支付D、信用卡收單

3、以下哪些情形，可以認定犯罪嫌疑人明知清洗的資金系犯罪所得及其收益。（ACD）A、知道他人從事犯罪活動，協助轉換或者轉移財物B、協助近親屬或者其他關系密切的人轉換或者轉移財物C、沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物D、沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”

4、以下哪些人員應當收反洗錢內部控制制度的約束。（ABCD）A、銀行董事B、銀行高級管理人員C、反洗錢領導小組成員部門負責人D、一般人員

5、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

6、A銀行推出一款理財產品，在產品推出前，以下哪些說法是正確的（BC）A、不需要進行專門的洗錢風險評估B、應進行洗錢風險評估C、應書面記錄洗錢風險評估的情況D、口頭討論一下洗錢風險即可，無需書面記錄

7、下列哪些交易不能作為可疑交易進行報告。（AD）A、金融機構有合理理由排除疑點B、金融機構發(fā)現客戶交易中沒有大額交易C、金融機構對該客戶進行了全面的盡職調查D、金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動

8、申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BC）A．獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B．獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C．存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證D．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同

9、反洗錢內部控制制度的特點（ABCD）A、內容的廣泛性B、對象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強制性

10、下列哪些境外金融機構無法提供匯款人賬號、匯款人住所等信息的，金融機構可直接登記業(yè)務標識號、境外金融機構所在地等替代性信息，不再要求境外金融機構逐筆補充信息（BC）A、與我國建交的國家（地區(qū)）B、已加入金融特別工作組（FATF）的國家（地區(qū)）的金融機構C、未加入金融特別工作組（FATF）但承諾嚴格執(zhí)行FATF反洗錢及反恐怖融資的國家（地區(qū)）的金融機構D、客戶要求銷戶的

11、對于與本金融機構同屬于一個母公司或一家控股股東的境外金融機構，金融機構在公司（集團）框架下與其進行業(yè)務合作時，應從（ABCD）等角度全面評估洗錢風險，并根據風險狀況采取切實可行的風險控制措施，預防風險傳導至境內。A、地域B、業(yè)務C、客戶D、產品

12、客戶L的身份資料記載其常住地址為X村，但近期常在距離X村較遠的某銀行辦理電子匯款，判斷L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、經常收到國外慈善機構匯款，隨即轉給多個個人B、客戶經理要求其填寫匯款單上的用途欄時，該客戶情緒急躁C、客戶未在X村的銀行辦理電子匯款，而跑到距離X村較遠的銀行辦理電子匯款業(yè)務D、經常將款項匯往阿富汗地區(qū)

13、下列符合《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些（ABCD）A、金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息B、金融機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調查和監(jiān)督管理C、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、金融機構應當保存的交易記錄包括眉筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反應交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料

14、金融機構應根據干洗錢風險評估需要，確定各類信息的來源及其采集方法。信息來源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，客戶向金融機構披露的信息B、金融機構客戶經理或柜面人員工作記錄及金金融機構保存的交易記錄C、金融機構利用互聯網等公眾信息平臺搜集信息D、金融機構委托其他金融機構或中介機構對客戶開展盡職調查工作所獲信息及金融機構利用商業(yè)數據庫查詢的信息

15、根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（AB）A、交易性質B交易目的C交易的受益人D交易的資金風險

16、A銀行在對客戶交易監(jiān)控中，發(fā)現某對公客戶的賬戶經常收取來自外地的個人匯款，且累計交易金額巨大，查詢該客戶留存的開戶資料和身份信息后，發(fā)現該客戶未一家書店，外地個人匯款的用途說明為購書，為深入追查其交易是否與客戶身份背景相符，銀行還應對客戶采取以下盡職調查措施（BCD）A、無需調查，可以基本排除交易的可疑性B、查實匯款資金的來源C、實地調查客戶的經營規(guī)模D、通過工商調查客戶的法人代表或實際控制人

17、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A．企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D．非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

18、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經濟狀況或者經營狀況

19、客戶交易記錄包括（ABCD）A、每筆交易數據信息B、每筆交易的業(yè)務憑證、賬簿C、有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同D、有關規(guī)定要求的單據、業(yè)務函件等

20、金融機構應當保存的客戶身份資料包括（AB）A、記載客戶身份信息、資料的各種記錄B、反應金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C、關于每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿D、有關規(guī)定要求的反應交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料