第一篇：銀行反洗錢培訓(xùn)階段性、終結(jié)性考試試卷

第一章自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)有責(zé)任。對(duì)

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)

5、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對(duì)

6、反洗錢內(nèi)部控制檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。錯(cuò)

7、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。對(duì)

8、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。錯(cuò)

9、客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獨(dú)得的信息。錯(cuò)

10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。錯(cuò)

11、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。對(duì)

12、對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行政調(diào)查的客戶身份資源、交易記錄等均應(yīng)保密。對(duì)

13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。錯(cuò)

14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。對(duì)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素這一，具體來講主要 包括哪些？（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠(chéng)信程度

D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施

2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD）。A、組織管理和工作流程 B、賬戶監(jiān)控措施 C、保密規(guī)定 D、資料保存

3、反冼錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報(bào)問題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定

4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說法以下正確的是（ADE）。A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C、反洗錢操作人員才應(yīng)按受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn) E、培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員

5、以下說法正確的是（ABD）。

A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍 B、銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估

C、銀行洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)。

D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)時(shí)確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。第二章自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。對(duì)

2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。錯(cuò)

3、法人、其他組織和工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息。對(duì)

4、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。對(duì)

5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。錯(cuò)

6、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。對(duì) 7 單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)

模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。對(duì)

8、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)管部門負(fù)責(zé)人。錯(cuò)

10、為客戶開立對(duì)公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。對(duì)

11、銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。對(duì)

12、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。對(duì)

13、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。對(duì)

14、違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50 萬(wàn)

元以上500 萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50 萬(wàn)元。對(duì)

15、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（ABCD）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼

B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限

C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限

2、客戶身份識(shí)別的含義包括（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份

B、了解客戶交易目的的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

3、客戶身份識(shí)別的基本原則有（ABCD）A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性

D、持續(xù)性

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí) 別措施包括：（ABCD）

A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息

B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性

D、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)

5、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解（ABCD）等信息。

A、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、資金來源 C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

6、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。A、提供服務(wù) B、與其進(jìn)行交易 C、開立匿名賬戶 D、開立假名賬戶

7、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機(jī)相以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份？（ABC）

A、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施 B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段 C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序 D、弱化內(nèi)部管理程度

8、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是，銀行應(yīng)（ABCD）A、保護(hù)商業(yè)秘密 B、保護(hù)個(gè)人隱私

C、妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息 D、妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的交易信息

9、銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別？（AC）A、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書

C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼 D、登記代理人所在工作單位和地址

10、對(duì)私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（AB）。A、中國(guó)公民16 歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證 B、16 歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 C、中國(guó)公民16 歲以上出示戶口簿 D、16

歲以下公民出示臨時(shí)身份證

11、境外對(duì)私客戶開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括（ABCD）。A、華僑出具中國(guó)護(hù)照

B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)的其他有效證件。

12、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立健全業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明

13、某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？（ACDE）

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行

C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D、登記客戶身份基本信息

E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

14、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務(wù)。

A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)鈔兌現(xiàn) D、票據(jù)兌付

15、銀行應(yīng)對(duì)（AC）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A、單筆人民幣1 萬(wàn)元以上

B、單筆人民幣10 萬(wàn)元以上

C、單筆外匯等值1 000 美元以上

D、單筆外匯等值10 000 美元以上

16、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（ABCD）

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

17、商業(yè)銀行為客戶將5 000

美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）A、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 B、登記客戶身份基本信息

C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 D、如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) E、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（B）A、將3 000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 B、將1 000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C、張三轉(zhuǎn)賬18 萬(wàn)元到李四賬戶 D、提取現(xiàn)金6 萬(wàn)元

19、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期款賬戶的識(shí)別主體為（ABCD）。A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

20、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（BCD）。

A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本 B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本 C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的 批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明

D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書

21、重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)（C）。

A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)設(shè)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

22、對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（ABCD）。A、外匯資本金賬戶資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額

B、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯 C、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途 D、B 股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票

23、對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）

A、受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件 B、不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對(duì)手情況 C、審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況 D、審核客戶及其交易對(duì)手

24、申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）

A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶許可證

C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

25、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。

A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶證可證

C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金、應(yīng)出具主管部門批文

D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

26、開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCDE）

A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人 C、了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)

D、通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記 E、登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手持，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

27、開立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCD）A、要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）為中國(guó)公民，須聯(lián) 網(wǎng)核查其身份證

B、授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件

C、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入的真正目的

D、銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶

28、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（ABCD）。

A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息

B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼

29、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（ABC）。A、大額現(xiàn)金開戶 B、異常開戶

C、存款的資金來源、金額與存款人身份背影、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D、一般存款賬戶

30、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的 情形包括（ABC）。

A、無法判斷身份證件真實(shí)性

B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致

C、能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D、客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

31、開立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體（ABCD）。A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

32、銀行在開立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）。

A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

33、審核對(duì)公貸款客戶真實(shí)身份的方式有（ABC）。A、審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記證等證明文件和資料

B、到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、登門拜訪客戶、實(shí)地查看 D、電話核實(shí)

34、銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開展以下哪些工作？（ABCD）A、核實(shí)貸款客戶真實(shí)身份 B、貸前調(diào)查 C、貸后關(guān)注

D、發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易

35、銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份，應(yīng)采取哪些措施？（ABCD）A、審核相關(guān)證明文件和資料

B、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、實(shí)地查看

D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為

36、銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中，要通過了解（ABCD），審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)

A、借款人信用狀況

B、借款人有無重大不良信用記錄 C、抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系

D、客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力

37、網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查民用工業(yè)的注冊(cè)資格及提供資料的（BC）。A、簡(jiǎn)潔性 B、真實(shí)性

C、完整性 D、必要性

38、個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)（ABCD）。A、審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請(qǐng) B、檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實(shí)性

C、在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證 D、通過刷卡（或存折）驗(yàn)證磁道信息和密碼

39、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人性名或者名稱、匯款人賬 號(hào)和（B）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款人地址

D、匯款人身份證明文件

40、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF 的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATF 有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），銀行（A）。A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記規(guī)代性信息 B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱 C、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào) D、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所

41、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記（ABC）。A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號(hào)、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

42、長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)（ABCD）。A、及時(shí)提示客戶出示有效身份證件 B、對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 C、作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)

D、關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景

43、對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5 萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（ABD）。A、及時(shí)提示客戶出示有效身份證件

B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份

44、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 1 萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯申報(bào)表》 D、《頻外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

45、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（AB）等信息。

A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位

46、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪 B、資料保存 C、實(shí)地調(diào)查 D、身份認(rèn)證

47、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C）。

A、加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度 B、終止交易

C、報(bào)告客戶可疑交易行為 D、拒絕交易

48、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)（ABCD）。A、開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和 開戶登記證

B、若核賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)

C、一年款發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)現(xiàn)通知之日起30 日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完善的，要求客戶補(bǔ)充完整；對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件

49《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。–）客戶身份識(shí)別措施。A、一次性的 B、間隔的 C、持續(xù)的 D、定期的 50、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行有權(quán)（B）。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、有權(quán)更新資料 D、有權(quán)上報(bào)交易

51、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶

D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)

52、銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

53、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（ABCDE）。A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號(hào)碼 D、注冊(cè)資本 E、法定代表人

54、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（ACD）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性 B、統(tǒng)一性 C、有效性 D、完整性

55、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意（ACD）。A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶

B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息

C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

56、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（ABC）。

A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

57、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（ACD）。

A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查

B、銷戶時(shí)，無論是由法人代表直接輸還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)情

C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

58、銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（ACD）A、由中國(guó)人民銀行總行或地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正

B、情節(jié)嚴(yán)重的，處1 萬(wàn)元以上5 萬(wàn)元以下罰款

C、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處 1 萬(wàn)元以上5 萬(wàn)元以下罰款

D、致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證 第三章 自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)

2、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)。錯(cuò)

3、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。錯(cuò)

4、銀行對(duì)確認(rèn)為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。對(duì)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括（ACD）。

A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度 B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線案，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn) D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括（BC）。A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法 B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果 D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

3、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的（ABCD）支持。A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評(píng)估計(jì)量體系 D、系統(tǒng)控制體系

4、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（ABCD）。A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性

5、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（ABCD）等各類

因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A、地域、行業(yè) B、身份、國(guó)籍 C、交易目的 D、交易特征

6、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客戶觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（BD）。A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

7、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

8、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括（ABCD）。A、國(guó)家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素 C、業(yè)務(wù)因素 D、客戶因素

9、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于（ABCD）。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢組織分布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū) B、被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū) C、毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū) D、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)

10、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，哪種說法是正確的？（ABC）A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等 C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

11、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（ABCD）A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員 B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

12、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（ACD）A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶

13、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（ABCD）。A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D、跨境匯投業(yè)務(wù)

14、對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括（ABCD）。

A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

15、對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（ABD）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客 戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率 D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

16、對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（BCD）。

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、在可疑類客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)情況兒操作行為

C、對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告 第四章 自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 3 年。錯(cuò)。5 年

2、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。對(duì)

3、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將期保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對(duì)

4、銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。錯(cuò)

5、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。對(duì)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、客戶身份資料與交易記錄保存原則包括（ABCD）A、建立相關(guān)制度原則 B、完整真實(shí)原則 C、安全保存原則 D、從嚴(yán)原則

2、銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的（ABC）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況鐵合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料 A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬薄 D、協(xié)議

3、以下說法正確的是（ACD）

A、銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的種類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料

B、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存

C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證

4、以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯(cuò)誤的有（BC）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存

B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中 C、反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱

D、應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批

5、以下說法正確的有（ABD）。

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保有存介質(zhì)、磁帶保有存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火 C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷 D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù) 第五章 自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對(duì)于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核。錯(cuò)

2、如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束；如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。

對(duì)

3、大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6 個(gè)子類，比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1 個(gè)大額刪險(xiǎn)報(bào)文 對(duì)

4、對(duì)于大額交易報(bào)告，大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類大額報(bào)文應(yīng)打包為大額正常包。錯(cuò)

5、數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)。對(duì)

6、大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文。對(duì)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額毅然決然和可疑交 易報(bào)告。A、反洗錢局

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)沒分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)

2、在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（C）。A、公安機(jī)關(guān)

B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)總部

3、金融機(jī)構(gòu)判斷該線索頻嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（D）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。A、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

4、（A）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C、公安機(jī)關(guān)

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

5、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司

B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行

6、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。

A、收單行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行

D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

7、客戶通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。A、收單行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行

D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

8、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。A、收單行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行

D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

9、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑報(bào)告，受法律保護(hù)。

A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員 B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C、客戶 D、第三方

10、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過（B）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A、銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

B、銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) C、銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu) D、銀行的任一分支機(jī)構(gòu)

11、交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過 程中經(jīng)辦的（B）或（D）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。A、全部金融交易信息

B、超過規(guī)定金額以上金融交易信息 C、規(guī)定金額以下的金融交易信息 D、有洗錢嫌疑的金融交易信息

12、金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（A）和（B）兩類。A、大額交易報(bào)告 B、可疑交易報(bào)告 C、現(xiàn)金流量報(bào)告 D、資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告

13、可疑交易特征包括（ABC）。

A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B、交易與客戶身份不符 C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符 D、交易超過規(guī)定金額

14、我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？（ABCD）

A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》 B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

15、根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（ABCD）。A、商業(yè)銀行

B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社 C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) D、政策性銀行

16、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5 萬(wàn)，5 000 B、10 萬(wàn)，1 萬(wàn) C、20 萬(wàn)，1 萬(wàn) D、50 萬(wàn)，5 萬(wàn)

17、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20 萬(wàn)，2 萬(wàn) B、50 萬(wàn)，5 萬(wàn)

C、100 萬(wàn)，10 萬(wàn)

D、200 萬(wàn)，20 萬(wàn)

18、自然人銀行賬戶之間同，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20 萬(wàn)，5 萬(wàn) B、50 萬(wàn)，10 萬(wàn)

C、100 萬(wàn)，20 萬(wàn)

D、200 萬(wàn)，30 萬(wàn)

19、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1 000 B、5 000 C、10 000 D、20 000

第一章自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)有責(zé)任。對(duì)

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)

5、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對(duì)

6、反洗錢內(nèi)部控制檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。錯(cuò)

7、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。

對(duì)

8、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。錯(cuò)

9、客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獨(dú)得的信息。錯(cuò)

10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。錯(cuò)

11、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。對(duì)

12、對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行政調(diào)查的客戶身份資源、交易記錄等均應(yīng)保密。對(duì)

13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。錯(cuò)

14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。對(duì)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素這一，具體來講主要 包括哪些？（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠(chéng)信程度

D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施

2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD）。A、組織管理和工作流程 B、賬戶監(jiān)控措施 C、保密規(guī)定 D、資料保存

3、反冼錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報(bào)問題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定

4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說法以下正確的是（ADE）。A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C、反洗錢操作人員才應(yīng)按受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn) E、培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員

5、以下說法正確的是（ABD）。

A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍 B、銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估

C、銀行洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)。

D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)時(shí)確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。第二章自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。對(duì)

2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。錯(cuò)

3、法人、其他組織和工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息。對(duì)

4、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。對(duì)

5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。錯(cuò)

6、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。對(duì) 7 單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī) 模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。對(duì)

8、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)管部門負(fù)責(zé)人。錯(cuò)

10、為客戶開立對(duì)公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。對(duì)

11、銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。對(duì)

12、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。對(duì)

13、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。對(duì)

14、違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50 萬(wàn)

元以上500 萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50 萬(wàn)元。對(duì)

15、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（ABCD）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼

B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限

C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限

2、客戶身份識(shí)別的含義包括（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份

B、了解客戶交易目的的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

3、客戶身份識(shí)別的基本原則有（ABCD）A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí) 別措施包括：（ABCD）

A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息

B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性

D、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)

5、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解（ABCD）等信息。

A、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、資金來源 C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

6、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。A、提供服務(wù) B、與其進(jìn)行交易 C、開立匿名賬戶

D、開立假名賬戶

7、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機(jī)相以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份？（ABC）

A、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施 B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段 C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序 D、弱化內(nèi)部管理程度

8、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是，銀行應(yīng)（ABCD）A、保護(hù)商業(yè)秘密 B、保護(hù)個(gè)人隱私

C、妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息 D、妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的交易信息

9、銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別？（AC）A、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書

C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼 D、登記代理人所在工作單位和地址

10、對(duì)私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（AB）。A、中國(guó)公民16 歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證 B、16 歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 C、中國(guó)公民16 歲以上出示戶口簿 D、16 歲以下公民出示臨時(shí)身份證

11、境外對(duì)私客戶開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括（ABCD）。A、華僑出具中國(guó)護(hù)照

B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)的其他有效證件。

12、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立健全業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明

13、某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？（ACDE）

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行

C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D、登記客戶身份基本信息

E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

14、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務(wù)。

A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C、現(xiàn)鈔兌現(xiàn) D、票據(jù)兌付

15、銀行應(yīng)對(duì)（AC）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A、單筆人民幣1 萬(wàn)元以上

B、單筆人民幣10 萬(wàn)元以上

C、單筆外匯等值1 000 美元以上

D、單筆外匯等值10 000 美元以上

16、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（ABCD）

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

17、商業(yè)銀行為客戶將5 000 美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）A、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 B、登記客戶身份基本信息

C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 D、如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) E、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（B）A、將3 000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 B、將1 000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C、張三轉(zhuǎn)賬18 萬(wàn)元到李四賬戶

D、提取現(xiàn)金6 萬(wàn)元

19、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期款賬戶的識(shí)別主體為（ABCD）。A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

20、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（BCD）。

A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本 B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本 C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的 批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明

D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書

21、重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)（C）。

A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)設(shè)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

22、對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（ABCD）。A、外匯資本金賬戶資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額

B、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯 C、資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途 D、B 股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票

23、對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）

A、受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件 B、不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對(duì)手情況 C、審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況 D、審核客戶及其交易對(duì)手

24、申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）

A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶許可證

C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

25、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。

A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開戶證可證

C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金、應(yīng)出具主管部門批文

D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

26、開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCDE）

A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人 C、了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)

D、通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記 E、登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手持，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

27、開立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCD）A、要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）為中國(guó)公民，須聯(lián) 網(wǎng)核查其身份證

B、授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件

C、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入的真正目的

D、銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶

28、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（ABCD）。

A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息

B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼

29、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（ABC）。A、大額現(xiàn)金開戶 B、異常開戶

C、存款的資金來源、金額與存款人身份背影、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D、一般存款賬戶

30、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的 情形包括（ABC）。

A、無法判斷身份證件真實(shí)性

B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致

C、能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D、客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

31、開立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體（ABCD）。A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

32、銀行在開立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）。

A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

33、審核對(duì)公貸款客戶真實(shí)身份的方式有（ABC）。A、審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記證等證明文件和資料

B、到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、登門拜訪客戶、實(shí)地查看 D、電話核實(shí)

34、銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開展以下哪些工作？（ABCD）A、核實(shí)貸款客戶真實(shí)身份 B、貸前調(diào)查 C、貸后關(guān)注

D、發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易

35、銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份，應(yīng)采取哪些措施？（ABCD）A、審核相關(guān)證明文件和資料

B、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C、實(shí)地查看

D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為

36、銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中，要通過了解（ABCD），審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)

A、借款人信用狀況

B、借款人有無重大不良信用記錄 C、抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系

D、客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力

37、網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查民用工業(yè)的注冊(cè)資格及提供資料的（BC）。A、簡(jiǎn)潔性 B、真實(shí)性 C、完整性 D、必要性

38、個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)（ABCD）。A、審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請(qǐng) B、檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實(shí)性

C、在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證 D、通過刷卡（或存折）驗(yàn)證磁道信息和密碼

39、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人性名或者名稱、匯款人賬 號(hào)和（B）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款人地址

D、匯款人身份證明文件

40、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF 的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATF

有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），銀行（A）。A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記規(guī)代性信息 B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱 C、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào) D、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所

41、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記（ABC）。A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號(hào)、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

42、長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)（ABCD）。A、及時(shí)提示客戶出示有效身份證件 B、對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 C、作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)

D、關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景

43、對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5 萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（ABD）。A、及時(shí)提示客戶出示有效身份證件

B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份

44、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 1 萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯申報(bào)表》 D、《頻外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

45、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（AB）等信息。

A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位

46、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪 B、資料保存 C、實(shí)地調(diào)查 D、身份認(rèn)證

47、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C）。

A、加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度 B、終止交易

C、報(bào)告客戶可疑交易行為 D、拒絕交易

48、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)（ABCD）。A、開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和 開戶登記證

B、若核賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)

C、一年款發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)現(xiàn)通知之日起30 日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完善的，要求客戶補(bǔ)充完整；對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件

49《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。–）客戶身份識(shí)別措施。A、一次性的 B、間隔的 C、持續(xù)的 D、定期的 50、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行有權(quán)（B）。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、有權(quán)更新資料 D、有權(quán)上報(bào)交易

51、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶

D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)

52、銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

53、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（ABCDE）。A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號(hào)碼 D、注冊(cè)資本 E、法定代表人

54、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（ACD）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。

A、真實(shí)性 B、統(tǒng)一性 C、有效性 D、完整性

55、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意（ACD）。A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶

B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息

C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

56、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（ABC）。

A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

57、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（ACD）。

A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查

B、銷戶時(shí)，無論是由法人代表直接輸還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)情

C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

58、銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（ACD）A、由中國(guó)人民銀行總行或地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正 B、情節(jié)嚴(yán)重的，處1 萬(wàn)元以上5 萬(wàn)元以下罰款

C、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處 1 萬(wàn)元以上5 萬(wàn)元以下罰款

D、致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證 第三章 自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)

2、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)。錯(cuò)

3、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。錯(cuò)

4、銀行對(duì)確認(rèn)為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。對(duì)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括（ACD）。

A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度 B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線案，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn) D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括（BC）。A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法 B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果 D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

3、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的（ABCD）支持。A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評(píng)估計(jì)量體系 D、系統(tǒng)控制體系

4、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（ABCD）。A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性

5、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（ABCD）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A、地域、行業(yè) B、身份、國(guó)籍 C、交易目的 D、交易特征

6、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客戶觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（BD）。A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

7、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

8、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括（ABCD）。A、國(guó)家或地區(qū)因素

B、行業(yè)因素 C、業(yè)務(wù)因素 D、客戶因素

9、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于（ABCD）。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢組織分布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū) B、被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū) C、毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū) D、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)

10、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，哪種說法是正確的？（ABC）A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等 C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

11、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（ABCD）A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員 B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

12、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（ACD）A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶

13、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（ABCD）。A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D、跨境匯投業(yè)務(wù)

14、對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括（ABCD）。

A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

15、對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（ABD）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客 戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率 D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

16、對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（BCD）。

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、在可疑類客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)情況兒操作行為

C、對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告 第四章 自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 3 年。錯(cuò)。5 年

2、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。對(duì)

3、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將期保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對(duì)

4、銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。錯(cuò)

5、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。對(duì)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、客戶身份資料與交易記錄保存原則包括（ABCD）A、建立相關(guān)制度原則 B、完整真實(shí)原則 C、安全保存原則 D、從嚴(yán)原則

2、銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的（ABC）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況鐵合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料 A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬薄

D、協(xié)議

3、以下說法正確的是（ACD）

A、銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的種類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料

B、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存

C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證

4、以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯(cuò)誤的有（BC）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存

B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中 C、反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱

D、應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批

5、以下說法正確的有（ABD）。

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保有存介質(zhì)、磁帶保有存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火 C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷 D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù) 第五章 自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對(duì)于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核。錯(cuò)

2、如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束；如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。對(duì)

3、大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6 個(gè)子類，比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1 個(gè)大額刪險(xiǎn)報(bào)文 對(duì)

4、對(duì)于大額交易報(bào)告，大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類大額報(bào)文應(yīng)打包為大額正常包。錯(cuò)

5、數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)。對(duì)

6、大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文。對(duì)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額毅然決然和可疑交 易報(bào)告。A、反洗錢局

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)沒分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)

2、在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（C）。A、公安機(jī)關(guān)

B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)總部

3、金融機(jī)構(gòu)判斷該線索頻嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（D）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。A、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

4、（A）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C、公安機(jī)關(guān)

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

5、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司

B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行

6、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。A、收單行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行

D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

7、客戶通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。A、收單行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行

D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

8、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。A、收單行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行

D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

9、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑報(bào)告，受法律保護(hù)。

A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C、客戶 D、第三方

10、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過（B）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A、銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

B、銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) C、銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu) D、銀行的任一分支機(jī)構(gòu)

11、交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過 程中經(jīng)辦的（B）或（D）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。A、全部金融交易信息

B、超過規(guī)定金額以上金融交易信息 C、規(guī)定金額以下的金融交易信息 D、有洗錢嫌疑的金融交易信息

12、金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（A）和（B）兩類。A、大額交易報(bào)告 B、可疑交易報(bào)告 C、現(xiàn)金流量報(bào)告 D、資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告

13、可疑交易特征包括（ABC）。

A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B、交易與客戶身份不符 C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符 D、交易超過規(guī)定金額

14、我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？（ABCD）A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》 B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

15、根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（ABCD）。A、商業(yè)銀行

B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社 C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) D、政策性銀行

16、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5 萬(wàn)，5 000

B、10 萬(wàn)，1 萬(wàn) C、20 萬(wàn)，1 萬(wàn) D、50 萬(wàn)，5 萬(wàn)

17、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20 萬(wàn)，2 萬(wàn) B、50 萬(wàn)，5 萬(wàn)

C、100 萬(wàn)，10 萬(wàn)

D、200 萬(wàn)，20 萬(wàn)

18、自然人銀行賬戶之間同，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20 萬(wàn)，5 萬(wàn) B、50 萬(wàn)，10 萬(wàn)

C、100 萬(wàn)，20 萬(wàn)

D、200 萬(wàn)，30 萬(wàn)

19、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、1 000 B、5 000 C、10 000 D、20 000

一、判斷題

1．反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)

2．反洗錢內(nèi)部控制是可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

3．信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)道渠道，保證發(fā)現(xiàn)問題能夠及時(shí)，完整地為最高層掌握。對(duì)

4．金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)控負(fù)有責(zé)任。對(duì)

5．加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參加國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件，反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對(duì)

6．金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行要求的外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的不一致。錯(cuò)

7．反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。錯(cuò)

8．反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對(duì) 9．內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?，措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)

10．反洗錢內(nèi)部控制制度與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模，業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。錯(cuò) 11．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。對(duì)

12．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。錯(cuò) 13．客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工

作。錯(cuò)

14．可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不考慮客戶身份識(shí)別獲得的信息。錯(cuò) 15．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就要上報(bào)人民銀行，而無須經(jīng)過人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì) 不可疑的交易。錯(cuò)

16．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267 委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會(huì)。對(duì)

17．涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)黑名單，第三及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。對(duì)

18．銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手是聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267 號(hào)決議，第 1333 號(hào)決議，第 1373 號(hào)決議名單，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)告可疑交易。對(duì)

19．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度。對(duì) 20．將新建業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)辦理過程中篩選查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。錯(cuò) 21．《金融機(jī)構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計(jì)表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。錯(cuò)，應(yīng)以美元上報(bào) 22．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的變更“重要信息”是指變更《辦法》中第 33 條包含的內(nèi)容。對(duì)

23．對(duì)收到《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議的要在10 個(gè)工作日內(nèi)書面申訴或申辨，若其申訴的理由

事實(shí)以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)采納。對(duì)

24．在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。錯(cuò) 25．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。對(duì)

1．客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理

理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)

2．大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。對(duì)

3．對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。錯(cuò)

4．單位客戶的票據(jù)背書，資金去向，資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍，背景，規(guī)模的關(guān)系是否匹配是叛斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。對(duì) 6 銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍，經(jīng)營(yíng)規(guī)模，業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與收款項(xiàng)的來源，金額相符。對(duì) 7 與開立賬號(hào)識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采 取審核相關(guān)證明文件和資料，到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料，實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)

8．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬，稀有礦石或珠寶行業(yè)，與武器有關(guān)的行業(yè)，房地產(chǎn)行業(yè)，現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。錯(cuò)

9．金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員的其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)以上五萬(wàn)以下罰款。錯(cuò)

10．在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予于先行登記保存。錯(cuò) 11．金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。對(duì)

12．反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)的查證的的行政行為。錯(cuò)

13．根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。對(duì)

14．反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。錯(cuò) 15．《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。對(duì)

16．反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。

錯(cuò) 17 ．反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上遂頁(yè)簽名或者蓋章。對(duì)

18．反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止該賬戶資金的強(qiáng)制措失。對(duì)

19．反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移，隱藏，篡改或者毀損的文件，資料采取的登記保存措施。對(duì)

二、單項(xiàng)選擇題

1.〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法〉規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生（5）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

2．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易的可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額的可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）

中國(guó)人民銀行 3．《金融機(jī)構(gòu)大額交易的可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額或可疑報(bào)告有要素不全或存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)在接到補(bǔ)正通知（）個(gè)工作日補(bǔ)正。5 4．根據(jù)〈辦法〉，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)總部或總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) 5．

〈反洗錢法〉規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）機(jī)關(guān)舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān) 6．〈金融機(jī)構(gòu)大額交易的可疑交易報(bào)告管理辦法〉從（）時(shí)候起執(zhí)行，2003 年1 月3 日人民銀行發(fā)布的〈人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法〉同時(shí)廢止。2007 年3 月1 日 7．〈辦法〉第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，可以不 報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的 A

個(gè)體工商戶大額50 萬(wàn)元現(xiàn)金存取。

8．根據(jù)〈辦法〉規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置賬戶突然不明原因地啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生證券交易中的“長(zhǎng)期” 和“短期”指（C）A 一年以上，三個(gè)工作日 B 一年以上，10 個(gè)工作日 C 三年以上，三個(gè)工作日 D 三年以上，10 個(gè)工作日

9．下列哪些交易，銀行金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告？（D）A 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令金融機(jī)構(gòu)劃出與證券交易清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。B 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行金融機(jī)構(gòu)大量拆錯(cuò)外匯資金 C 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理賠付 D 自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換 10．按照〈辦法〉，以下說法正確的是（C）A 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。B 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。C 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人。其它組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。D 自然人經(jīng)常存入境外開立的施行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 11.下列交易不屬于銀行業(yè)可疑交易報(bào)告范圍的是（C）A

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與其證券交易，清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符 B 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)有大量資金收付 C 客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。D 客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金來源和用途可疑。12.〈金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉第二十六條規(guī)定了（5）

種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。

40．金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)，（D）A 年度結(jié)束后10 個(gè)工作日?qǐng)?bào)告 B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)再報(bào)告。C 年度結(jié)束后5 個(gè)工作日?qǐng)?bào)告。D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的 10 個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或當(dāng)?shù)仄浞种C(jī)構(gòu) 43．原則上（A）對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 A 中國(guó)人民銀行總行 B 中國(guó)人民銀行上?？偛?C 中國(guó)人民銀行各大分行 D 中國(guó)人民銀行各省會(huì)城市中心支行。44．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（B）A

填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B 本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況 C 單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況 和對(duì)外的宣傳活動(dòng) D 機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng) 45．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（A）A 填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B 本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況 C 單位本級(jí)或所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng) D 機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng) 46．反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）中填報(bào)單位是指（C）A 中國(guó)人民銀行總行 B 金融機(jī)構(gòu)總部 C 獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) D 獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) 48．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過第三方識(shí)別數(shù)”是指通過（C）

識(shí)別的數(shù)量 A 公安機(jī)關(guān) B 工商管理部門 C 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 D 代理行

49．《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別情況表》中的“通過代理行識(shí)別數(shù)”是由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫。A 銀行 50．中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（）通知，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范措施 A 《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》

51．對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（）A 現(xiàn)場(chǎng)檢查

22．銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名可者名稱，匯款人賬號(hào)的以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ A．匯款人信所 49 以下說法錯(cuò)誤的是（）

A．反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。51．S 市餐廳于2006 年在Z 銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要飯菜，熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000 元左右。2006 年12 月，該賬戶交易突然放大，2006 年12 月至2007 年5 月發(fā)生資金交易累計(jì)1。56 億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司，建筑村料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”，“還款”

和“工程款”等。該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？

A．長(zhǎng)期閑置賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。54．A 銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持 25 位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為公司員工，要求開立工資卡，銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證是真實(shí)身份證，并為這些人開立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000 美元，合計(jì)75000

美元，并均由李某辦理結(jié)匯存入賬戶，李某再將這些結(jié)匯后的人民幣現(xiàn)金取現(xiàn)后存入本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合哪種可疑交易類型。A 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或少數(shù)人操作

三、多項(xiàng)選擇題

1．控制環(huán)境是反洗錢的內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括 A 員工的專業(yè)能力 B 員工的職業(yè)操守 C 員工的誠(chéng)信程度 D 領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E 領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施

7．金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督信息包括哪些 A 協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況 B．向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 C 報(bào)告可疑交易的情況 D 配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況 8．反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括 A 信息收集 B 信息分析評(píng)估 C 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 D 信息歸檔

9．中國(guó)人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的 A 健全監(jiān)管信息 B 有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn) C 指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 D 幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本

10．金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些

A 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B 反洗錢工作機(jī)構(gòu)，崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況 C 執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況 D 協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況

11．需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與，配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括 A 信息收集 B 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

12．以下哪些說法是正確的 A 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行反洗錢法律制度，預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)督方式。B．

中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。C 中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢監(jiān)督工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)。13．

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有 A 查詢資料 B 詢問 C 現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試 D 數(shù)據(jù)篩選 14．

反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括 A 內(nèi)控體系建設(shè)情況 B 客戶身份識(shí)別工作情況 C 大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況 D 宣傳培訓(xùn)，內(nèi)部審計(jì)情況

15．人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序 A

準(zhǔn)備 B 實(shí)施 C 處理

16．反洗錢崗位人員包括 A 反洗錢工作負(fù)責(zé)人 B 反洗錢合規(guī)官 C 反洗錢合規(guī)專員 D 反洗錢情報(bào)專員

17．反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容 A 基礎(chǔ)知識(shí) B 法律法規(guī)培訓(xùn) C 業(yè)務(wù)操作 D 法律，財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn) 18．

反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括 A 新員工 B 一線員工 C 中高級(jí)管理人員 D 反洗錢崗位人員

19．批洗錢培訓(xùn)的目的是 A 保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立批洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) B 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 C 掌握反洗錢必備的技能

20．加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么 A 外部監(jiān)管的要求 B

金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C 保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D 金融機(jī)構(gòu)參加國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的要求

21．建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些 A 全面性原則 B 審慎性原則 C 有效性原則 D 相對(duì)獨(dú)立性原則

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)基本要求有哪些 A 反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù) B 反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易 C 反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理 23．反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié) A 檢查發(fā)現(xiàn)問題 B 通報(bào)問題 C 跟蹤整改 D 責(zé)任認(rèn)定 24 以下屬于大額外匯資金交易的是 A 個(gè)人當(dāng)天存款1 萬(wàn)美元 B 個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8 萬(wàn)美元 C 個(gè)人當(dāng)天取款5 萬(wàn)港幣 D 個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬50 萬(wàn)港幣

32．以下說法正確的是：（A C）A 只要該客戶確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金的其它形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B 只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金或其它形式的資產(chǎn)，才屬于恐怖融資范圍，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C 無論是恐怖組織或恐怖分子自身，還是其它人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。D 該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義或恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為。33．

從融資主體劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A C）A 主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為。B 有特定目的融資行為。C 主體為他人或其它組織的融資行為。D 無特定目的融資行為。34．

從融資目的劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（C D）A 主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為 B 主體為他人或其它組織的融資行為，C 資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的行為。D 資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。35 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)報(bào)告？（

第二篇：2014反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試范文

、1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）

對(duì)√

錯(cuò)

2、對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。

對(duì)√

錯(cuò)

3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

對(duì)√

錯(cuò)

4、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。

對(duì)√

錯(cuò)

5、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間不得超過3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告。

對(duì)√

錯(cuò)

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。

對(duì)

錯(cuò)√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。

對(duì)√

錯(cuò)

8、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。

對(duì)

錯(cuò)√

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)

錯(cuò)√

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。

對(duì)

錯(cuò)√

11、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。

對(duì)

錯(cuò)√

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對(duì)可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

對(duì)

錯(cuò)√

13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

對(duì)

錯(cuò)√

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。（）

對(duì)

錯(cuò)√

15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。

對(duì)

錯(cuò)√

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對(duì)√

錯(cuò)

17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

對(duì)√

錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國(guó)總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高。

對(duì)

錯(cuò)√

19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。

對(duì)

錯(cuò)√

20、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

對(duì)√

錯(cuò)

1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核√

移送當(dāng)?shù)匕踩块T

移送當(dāng)?shù)毓膊块T

進(jìn)行凍結(jié) 2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是（）。

300萬(wàn)元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

某司法局收到其他單位的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬。

某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。√

某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。

4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。

匯款人國(guó)籍

資金匯出地名稱√

收款人住所

其他信息

5、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。

向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國(guó)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。

一并采取凍結(jié)措施?！?/p>

向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

匯款人工作單位

匯款人住所√

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

18√

8、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按（）確定的時(shí)間離開被檢查機(jī)構(gòu)。

檢查目標(biāo)責(zé)任書

現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書

現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書√

可疑客戶檢查書

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（）及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。

董事會(huì)

高級(jí)管理層

業(yè)務(wù)條線√

反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

一月

三月

半年√

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）

《外匯申報(bào)單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》√

12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說法正確的是（）。

應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√

13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱√

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。

客戶身份識(shí)別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易√

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告√

自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。

對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√

不承擔(dān)任何責(zé)任

17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√

18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）

構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算

構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算√

19、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√

《外匯申報(bào)單》

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》 20、下列屬于大額交易的是()

一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款√

當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）。

立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

通知客戶更新身份資料√

如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

責(zé)令限期改正

情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

3、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實(shí)施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查計(jì)劃√

監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√

舉報(bào)信息√

上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√

4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整√

在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√

當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份√

懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。√

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)別措施。（ACD）

核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件√

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√

主動(dòng)詢問√

聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√

其他符合勤勉盡職要求的方式√

8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。（）

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶特性√

地域√

業(yè)務(wù)√

行業(yè)√

10、以下說法正確的是（ABD）

按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。√

紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。√

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)?！?/p>

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意（ABC）。

當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識(shí)別√

如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作√

業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查√

如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）

開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” √

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√

境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）。

客戶背景√

客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)√

客戶聲譽(yù)√

權(quán)威媒體披露信息√

14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。

對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√

對(duì)檢查情況提出異議√

舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為√

拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查

15、以下說法正確的是（ABCD）

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。

該銀行應(yīng)該對(duì)該客戶進(jìn)行重新識(shí)別√

該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別√

該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)√

該銀行需要核對(duì)并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬(wàn)元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購(gòu)買該房產(chǎn)，也不知道房?jī)?nèi)的現(xiàn)金是誰(shuí)的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長(zhǎng)的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購(gòu)買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）

可能會(huì)被他人借用自己的名義從事非法活動(dòng)√

可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)√

可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊√

個(gè)人誠(chéng)信狀況受到合理懷疑√ 18、2008年5月，中國(guó)人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新識(shí)別客戶、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。（2）未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。（3）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC

金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法√

反洗錢法√

刑法

19、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。

與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√

特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客戶要求變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。

姓名或者名稱√

身份證件或者身份證明文件種類√

身份證件號(hào)碼√

注冊(cè)資本√

第三篇：反洗錢終結(jié)性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）×

A.B.C.D.2、內(nèi)容的廣泛性 對(duì)象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

177 A.B.C.D.5、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

以下說法正確的有（）√

275 A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。

C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。

D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

6、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.7、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）√

276 A.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.D.8、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.D.9、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（）√

277 A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.10、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

180 A.B.明 C.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√

181 A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

12、開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（）√

182 A.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 B.擬開立賬戶的對(duì)公客戶 C.法定代表人 D.開戶經(jīng)辦人

13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

280 A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實(shí)提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√

281 A.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

D.配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D.工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢檢查檔案庫(kù) 建立案件線索檔案庫(kù) 客戶身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）√

185 A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√

237 A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.C.D.20、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為 無特定目的的融資行為

E.

第四篇：反洗錢終結(jié)性考試—判斷題匯總

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A.B.對(duì) 錯(cuò)

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A.B.對(duì) 錯(cuò)

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。A.B.對(duì) 錯(cuò)

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。A.B.對(duì) 錯(cuò)

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。A.B.對(duì) 錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。A.B.對(duì) 錯(cuò)

7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。A.B.對(duì) 錯(cuò)

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 A.B.對(duì) 錯(cuò)

10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。A.B.對(duì) 錯(cuò)

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。A.B.對(duì) 錯(cuò)

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。A.B.對(duì) 錯(cuò)

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。A.B.對(duì) 錯(cuò)

14、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。A.B.對(duì) 錯(cuò)

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

16、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A.B.對(duì) 錯(cuò)

17、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。A.B.對(duì) 錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。A.B.對(duì) 錯(cuò)

19、反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。A.B.對(duì) 錯(cuò)

20、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

一、反洗錢內(nèi)部控制:

二、客戶身份識(shí)別：

第五篇：2016反洗錢終結(jié)性考試題庫(kù)及答案

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。下面yjbys小編整理了反洗錢終結(jié)性考試題庫(kù)及答案，歡迎參考!

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi);A.;B.對(duì)錯(cuò);

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效;A.;B.對(duì)錯(cuò);

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā);A.;B.對(duì)錯(cuò);

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息;A.;B.對(duì)錯(cuò);

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到;A.;B.對(duì)錯(cuò);

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。

A.B.對(duì)錯(cuò)

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

A.B.對(duì)錯(cuò)

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。

A.B.對(duì)錯(cuò)

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。

A.B.對(duì)錯(cuò)

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。

A.B.對(duì)錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。

A.B.對(duì)錯(cuò)

7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。

A.B.對(duì)錯(cuò)

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。

A.B.對(duì)錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

A.B.對(duì)錯(cuò)

10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。

A.B.對(duì)錯(cuò)

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。

A.B.對(duì)錯(cuò)

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

A.B.對(duì)錯(cuò)

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。

A.B.對(duì)錯(cuò)

14、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。

A.B.對(duì)錯(cuò)

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。

A.B.對(duì)錯(cuò)