第一篇：加強守法合規(guī)和社會責(zé)任意識教育活動考試題

“加強守法合規(guī)和社會責(zé)任意識”教育活動考試題

一、單項選擇題

1、根據(jù)中國證監(jiān)會《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》、中國證券業(yè)協(xié)會《公司債券承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》，以下關(guān)于公司債券承銷業(yè)務(wù)的說法錯誤的是：（）

A、承銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、客觀的原則承接項目，不得采用承諾價格或利率、承諾獲得批文及獲得批文時間等不正當(dāng)手段招攬項目。

B、不得以任何方式向投資者發(fā)放或變相發(fā)放禮品、禮金、禮券等，也不得接受投資者的禮品、禮金、禮券等。

C、承銷機構(gòu)可以采取低于債券面值銷售的方式向投資者“返傭”。D、承銷機構(gòu)不得操縱發(fā)行定價、暗箱操作；不得以代持、信托等方式謀取不正當(dāng)利益或向其他相關(guān)利益主體輸送利益；不得直接或通過其利益相關(guān)方向參與認(rèn)購的投資者提供財務(wù)資助。答案：C

2、根據(jù)《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，下列說法錯誤的是：（）

A、財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行保密責(zé)任，不得利用職務(wù)之便買賣相關(guān)上市公司的證券或者牟取其他不當(dāng)利益，并應(yīng)當(dāng)督促委托人、委托人的董事、監(jiān)事和高級管理人員及其他內(nèi)幕信息知情人嚴(yán)格保密，不得進行內(nèi)幕交易。

B、財務(wù)顧問從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)公平競爭，按照業(yè)務(wù)復(fù)雜程度及所承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險與委托人商議財務(wù)顧問報酬，不得以明顯低于行業(yè)水平等不正當(dāng)競爭手段招攬業(yè)務(wù)。C、證監(jiān)會對采取不正當(dāng)競爭手段進行惡性競爭的財務(wù)顧問，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施。

D、為上市公司重大資產(chǎn)重組提供服務(wù)的財務(wù)顧問主辦人張某從上市公司控股股東處取得遠低于市價的50萬股股票作為“辛苦費”，未違反《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》的規(guī)定。答案：D 3.證券營業(yè)部銷售人員不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，可以通過（）等方式，向不特定對象宣傳推介。A、報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體 B、講座、報告會、分析會

C、手機短信、微信、博客和電子郵件 D、以上說法錯誤 答案：D 4．證券公司應(yīng)嚴(yán)格系統(tǒng)進入控制以及信息系統(tǒng)的權(quán)限、密碼管理，權(quán)限的審批、設(shè)置、變動以及密碼的使用、修改應(yīng)有嚴(yán)格的控制措施并保留完備的記錄。（）應(yīng)當(dāng)遵循權(quán)限最小化原則。A、密碼設(shè)置 B、用戶權(quán)限設(shè)置 C、用戶權(quán)限管理 D、密碼管理 答案：B

5．公安機關(guān)調(diào)查恐怖活動，經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查詢嫌疑人員的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產(chǎn)，可以采取查封、扣押、凍結(jié)措施。查封、扣押、凍結(jié)的期限不得超過（）個月，情況復(fù)雜的，可以經(jīng)上一級公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)延長（）個月。A、三個月，二個月 B、六個月，三個月 C、二個月，一個月 D、六個月，二個月 答案：C 6．國家安全機關(guān)對用于間諜行為的工具和其他財物，以及用于資助間諜行為的資金、場所、物資，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以依法采取查封、扣押、凍結(jié)等措。

A、設(shè)區(qū)的市級以上國家安全機關(guān)負(fù)責(zé)人 B、縣級以上國家安全機關(guān)負(fù)責(zé)人 C、區(qū)級以上國家安全機關(guān)負(fù)責(zé)人 D、省級以上國家安全機關(guān)負(fù)責(zé)人 答案：A 7．根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，股票類、混合類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃的杠桿倍數(shù)不得超過（）倍。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：A 8．根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期，募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八 答案：B 9．根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，募集機構(gòu)可以通過下列哪種媒介渠道推介私募基金：（）A、公開出版資料 B、戶外廣告 C、電視

D、固定對象的微信群 答案：D 10．根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，以下哪類為合格投資者。（）

A、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且最近三年個人年均 收入不低于50萬元的個人； B、金融資產(chǎn)低于300萬元的個人； C、凈資產(chǎn)低于500萬元的機構(gòu)；

D、投資于單只私募基金的金額低于100萬元的個人 答案：A

11．根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，股票類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃，是指根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的投資范圍，投資于股票或股票型基金等股票類資產(chǎn)比例不低于（）的結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃。A、50% B、60% C、70% D、80% 答案：D 12．根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，以下哪一項目屬于證券期貨經(jīng)營機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃可以投資的，符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)境保護政策的項目（）A、被列入國家發(fā)展改革委最新發(fā)布的淘汰類產(chǎn)業(yè)目錄的項目； B、違反國家環(huán)境保護政策要求的項目； C、高速公路建設(shè)項目；

D、通過穿透核查，資產(chǎn)管理計劃最終投向AB兩類項目的投資項目 答案：C 13．根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年 A、5 B、8 C、10 D、15 答案：C 14．根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過（）年。A、1 B、3 C、6 D、9 答案：B 15．根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，以下哪一行為為合法行為（）

A、資產(chǎn)管理人以自有資金為產(chǎn)品提供有限風(fēng)險補償，且不參與收益分配或不獲得高于按份額比例計算的收益； B、同一資產(chǎn)管理人為單一融資項目設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，變相突破投資者人數(shù)限制；

C、向投資者宣傳資產(chǎn)管理計劃預(yù)期收益率；

D、向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。答案：A

16．根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，以下關(guān)于結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃的敘述正確的是（）

A、固定收益類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃，是指根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的投資范圍，投資于銀行存款、標(biāo)準(zhǔn)化債券、債券型基金、股票質(zhì)押式回購以及固定收益類金融產(chǎn)品的資產(chǎn)比例不低于100%的結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃；

B、由資產(chǎn)管理人以自有資金提供有限風(fēng)險補償，且不參與收益分配或不獲得高于按份額比例計算的收益的資產(chǎn)管理計劃屬于結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃；

C、杠桿倍數(shù)＝優(yōu)先級份額/劣后級份額；

D、其他類結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃的杠桿倍數(shù)不得超過 3倍 答案：C 17．參與首發(fā)股票網(wǎng)下詢價和配售時的禁止包括以下哪些行為： A、網(wǎng)上網(wǎng)下同時申購； B、提供有效報價但未參與申購 C、與其他投資者協(xié)商報價 D、無真實申購意圖進行人情報價 E、以上都包括 答案：E 18.根據(jù)證監(jiān)會《證券市場操縱行為認(rèn)定指引（試行）》規(guī)定，“洗售行為”是典型的影響證券交易價格或者證券交易量的操縱行為，下列屬于“洗售行為”的是：

A、行為人在某一時段內(nèi)連續(xù)買賣某種證券 B、在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易 C、行為人做出不以成交為目的的頻繁申報和撤銷申報

D、行為人為買賣證券所集中的資金相對于市場上一般投資者所能集中的資金具有數(shù)量上的優(yōu)勢 答案：B 19.下列哪項屬于證券從業(yè)人員禁止行為：

A、利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量

B、接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行賄賂

C、違規(guī)向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾 D、以上都正確 答案：D 20.某證券公司投資經(jīng)理根據(jù)其獲知的公司投資信息進行股票操作，涉嫌： A、內(nèi)幕交易罪 B、操縱證券市場罪 C、利用未公開信息罪 D、職務(wù)侵占罪 答案：C

二、多項選擇題 1、2016年5月，原國信證券投行部業(yè)務(wù)三部負(fù)責(zé)人羅先進，因借他人名義持有發(fā)行人股權(quán)，被中國證監(jiān)會處以巨額罰款并終身市場禁入。下列說法正確的有：（）

A、《證券法》第四十三條規(guī)定，證券從業(yè)人員在任期或法定期限內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。

B、《中國銀河證券股份有限公司合規(guī)守則》規(guī)定，當(dāng)員工加入公司時，原持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。

C、證券從業(yè)人員與他人簽署協(xié)議并受讓股票收益權(quán)，由于未將股票過戶至自己名下，所以不違反《證券法》第四十三條的規(guī)定。D、公司新三板業(yè)務(wù)總部、債券融資總部及投資銀行總部等關(guān)鍵崗位員工，除將員工本人賬戶在公司合規(guī)管理平臺報備外，還需要將配偶、父母、子女的股票賬戶向公司報備。答案：ABD

2、下列關(guān)于新三板業(yè)務(wù)與相關(guān)業(yè)務(wù)信息隔離的說法正確的有：（）A、主辦券商應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)推薦業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、做市業(yè)務(wù)以及其他業(yè)務(wù)之間的有效隔離，防范內(nèi)幕交易，避免利益沖突。

B、主辦券商應(yīng)當(dāng)參照中國證券業(yè)協(xié)會《證券公司信息隔離墻制度指引》有關(guān)規(guī)定建立持續(xù)督導(dǎo)工作與做市、自營、資產(chǎn)管理、研究、經(jīng)紀(jì)等部門業(yè)務(wù)之間的信息隔離制度，主辦券商及其持續(xù)督導(dǎo)人員不得透露掛牌公司未公開的重大信息，嚴(yán)禁進行內(nèi)幕交易。

C、做市商應(yīng)建立業(yè)務(wù)隔離制度，確保做市業(yè)務(wù)與推薦業(yè)務(wù)、證券投資咨詢、證券自營、證券經(jīng)紀(jì)、證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)在機構(gòu)、人員、信息、賬戶、資金上嚴(yán)格分離。

D、根據(jù)公司《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)做市業(yè)務(wù)隔離管理實施細則》的規(guī)定，在公司做市業(yè)務(wù)投資決策委員會審議通過做市標(biāo)的股票后，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)敏感信息涉及的目標(biāo)公司或證券編入限制名單。對因做市業(yè)務(wù)而列入限制名單的公司或證券，公司應(yīng)當(dāng)禁止與其有關(guān)的發(fā)布證券研究報告、證券自營。答案：ABCD

3、根據(jù)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關(guān)規(guī)定，做市商及其做市業(yè)務(wù)人員應(yīng)依法、合規(guī)開展做市業(yè)務(wù)，不得從事下列行為：（）A、利用內(nèi)幕信息進行投資決策和交易。

B、利用信息優(yōu)勢和資金優(yōu)勢，單獨或者通過合謀，制造異常價格波動。

C、與其他做市商通過串通報價或私下交換做市策略、做市庫存股票 數(shù)量等信息謀取不正當(dāng)利益。

D、與所做市的掛牌公司及其股東就股權(quán)回購、現(xiàn)金補償?shù)茸鞒黾s定。答案：ABCD

4、根據(jù)新華網(wǎng)2月4日報道，證監(jiān)會行政調(diào)查查明，原平安證券總裁、華林證券董事長薛某作為內(nèi)幕信息知情人，涉嫌向其親屬朋友多次泄露巢東股份、東源電器內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易活動，并指使其親屬朋友進行內(nèi)幕交易，同時通過親屬設(shè)立公司在其保薦的項目魚躍醫(yī)療中通過PE入股實現(xiàn)利益輸送，交易總金額超過1億元，非法獲利總金額超過5億元。下列說法正確的有：（）

A、證券從業(yè)人員不得通過經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保薦業(yè)務(wù)、推薦業(yè)務(wù)、做市業(yè)務(wù)謀取任何不正當(dāng)利益，不得以任何名義或方式持有上市公司的股票。B、根據(jù)《刑法》第一百八十條的規(guī)定，利用內(nèi)幕信息從事，或者明示、暗示他人從事相關(guān)證券交易活動，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。C、根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，證券交易成交額在五十萬元以上、期貨交易占用保證金數(shù)額在三十萬元以上、獲利或者避免損失數(shù)額在十五萬元以上、交易三次以上或具有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為《刑法》第一百八十條第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。D、法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款。答案：ABCD 5.某營業(yè)部經(jīng)紀(jì)人在居民小區(qū)掛牌設(shè)點辦理非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)，為獲取高傭金，誘導(dǎo)客戶頻繁買賣股票，順便幫私人公司發(fā)售“企業(yè)債”募集資金，給朋友超低傭金折扣收受了朋友的貴重禮物，該營銷人員有哪些違規(guī)行為？（）

A、違反規(guī)定、設(shè)立非法網(wǎng)點為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)

B、擅自開展未經(jīng)公司許可的業(yè)務(wù)，擅自銷售未經(jīng)公司批準(zhǔn)的金融產(chǎn)品

C、誘使客戶進行不必要的證券買賣 D、在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物 答案：ABCD 6.我公司以下哪些柜臺業(yè)務(wù)可以通過非現(xiàn)場方式辦理（）A、賬戶銷戶

B、客戶姓名、身份證件等關(guān)鍵信息修改及變更 C、資金賬戶開戶 D、證券賬戶開戶 答案：CD 7.公民和組織須履行下列維護國家安全的義務(wù)（）A、遵守憲法、法律法規(guī)關(guān)于國家安全的有關(guān)規(guī)定 B、及時報告危害國家安全活動的線索

C、如實提供所知悉的涉及危害國家安全活動的證據(jù) D、為國家安全工作提供便利條件或者其他協(xié)助 E、向國家安全機關(guān)、公安機關(guān)和有關(guān)軍事機關(guān)提供必要的支持和協(xié)助

F、保守所知悉的國家秘密及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。答案：ABCDEF 8.在反恐應(yīng)對處置中，下列說法正確的是：

A、任何單位和個人不得編造、傳播虛假恐怖事件信息

B、任何單位和個人不得報道、傳播可能引起模仿的恐怖活動的實施細節(jié)

C、任何單位和個人不得發(fā)布恐怖事件中殘忍、不人道的場景 D、在恐怖事件的應(yīng)對處置過程中，除新聞媒體經(jīng)負(fù)責(zé)發(fā)布信息的反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)批準(zhǔn)外，不得報道、傳播現(xiàn)場應(yīng)對處置的工作人員、人質(zhì)身份信息和應(yīng)對處置行動情況 答案：ABCD 9.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，以下哪種情況屬于“資金池”業(yè)務(wù)：（）

A、不同資產(chǎn)管理計劃進行混同運作，資金與資產(chǎn)無法明確對應(yīng)； B、資產(chǎn)管理計劃未單獨建賬、獨立核算，未單獨編制估值表； C、資產(chǎn)管理計劃之間存在嵌套結(jié)構(gòu)；

D、資產(chǎn)管理計劃未進行實際投資或者投資于非標(biāo)資產(chǎn)，僅以后期投資者的投資資金向前期投資者兌付投資本金和收益。答案：ABD 10.根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行 下列哪些程序：（）A、特定對象確定； B、投資者適當(dāng)性匹配； C、基金風(fēng)險揭示； D、合格投資者確認(rèn)； E、投資冷靜期； F、回訪確認(rèn) 答案：ABCDEF 11.根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，以下哪些詞匯禁止在基金推介過程中使用：（）A、保本 B、無風(fēng)險 C、預(yù)期收益高 D、投資需謹(jǐn)慎 答案：ABC 12.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，以下哪些屬于違法證券期貨業(yè)務(wù)活動或者為違法證券期貨業(yè)務(wù)活動提供交易便利的行為（）

A、資產(chǎn)管理計劃份額下設(shè)子賬戶、分賬戶、虛擬賬戶或?qū)①Y產(chǎn)管理計劃證券、期貨賬戶出借他人，違反賬戶實名制規(guī)定；

B、為違法證券期貨業(yè)務(wù)活動提供賬戶開立、交易通道、投資者介紹等服務(wù)或便利； C、違規(guī)使用信息系統(tǒng)外部接入開展交易，為違法證券期貨業(yè)務(wù)活動提供系統(tǒng)對接或投資交易指令轉(zhuǎn)發(fā)服務(wù)；

D、設(shè)立傘形資產(chǎn)管理計劃，子傘委托人（或其關(guān)聯(lián)方）分別實施投資決策，共用同一資產(chǎn)管理計劃的證券、期貨賬戶。答案：ABCD 13.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，以下哪些機構(gòu)可以成為證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供投資建議的第三方機構(gòu)（）A、成立滿5年且持續(xù)盈利的公司；

B、可從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)；

C、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年、無重大違法違規(guī)記錄的會員，且具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人、無不良從業(yè)記錄的私募證券投資基金管理人； D、信托公司 答案：BC 14.操縱市場行為可能的后果包括： A.向受損失的投資者承擔(dān)賠償責(zé)任； B.沒收違法所得并處以一倍以上五倍以下罰款

C.單位犯罪的，處罰直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人 D.處五年以上十年以下有期徒刑 答案：ABCD 15.屬于異常交易情形的有： A、多次不以成交為目的虛假申報買入 B、多次進行高買低賣的交易

C、在同一價位或者相近價位大量或者頻繁進行日內(nèi)回轉(zhuǎn)交易的 D、通過影響標(biāo)的證券交易價格或交易量，以影響其衍生品交易價格或交易量的 答案：ABCD

三、判斷題

1.根據(jù)國家發(fā)改委《關(guān)于進一步規(guī)范企業(yè)債券發(fā)行行為及貫徹廉政建設(shè)各項要求的意見》的規(guī)定，企業(yè)債券發(fā)行人不得與主承銷商等中介機構(gòu)簽署根據(jù)發(fā)行審核批復(fù)時長確定中介服務(wù)費率的協(xié)議；發(fā)行人及其利益相關(guān)方或主承銷商一般不得有償聘請中介類公司或個人作為債券發(fā)行的顧問或咨詢方，確需聘請的，需在募集說明書中說明聘請的必要性，提供咨詢服務(wù)的內(nèi)容以及付費標(biāo)準(zhǔn)等。答案：對。

2.根據(jù)《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》的規(guī)定，為重大資產(chǎn)重組提供服務(wù)的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循本行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，嚴(yán)格履行職責(zé)，對其所制作、出具文件的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)責(zé)任。前款規(guī)定的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，不得教唆、協(xié)助或者伙同委托人編制或者披露存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的報告、公告文件，不得從事不正當(dāng)競爭，不得利用上市公司重大資產(chǎn)重組謀取不正當(dāng)利益。答案：對。

3.根據(jù)證監(jiān)會披露的行政處罰信息，上市公司并購重組時內(nèi)幕交易的高發(fā)區(qū)，根據(jù)《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》的規(guī)定，任何知悉重大資產(chǎn)重組信息的人員在相關(guān)信息依法公開前，泄露該信息、買賣或者建議他人買賣相關(guān)上市公司證券、利用重大資產(chǎn)重組散布虛假信息、操縱證券市場或者進行欺詐活動的，中國證監(jiān)會依照《證券法》有關(guān)內(nèi)幕交易或操縱市場的規(guī)定予以處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。答案：對。

4.證券公司從業(yè)人員在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送或財產(chǎn)繼承的股票。答案：錯

5.證券公司可以通過與客戶簽訂協(xié)議的方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。答案：錯

6.任何單位和個人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門開展反恐怖主義工作的義務(wù)，發(fā)現(xiàn)恐怖活動嫌疑或者恐怖活動嫌疑人員的，須及時向公安機關(guān)或者有關(guān)部門報告。答案：對

7.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，須立即予以 凍結(jié)，并按照規(guī)定及時向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。答案：對

8.管理人的自營賬戶與所管理的非法人機構(gòu)投資賬戶之間可以直接進行交易。（）答案：錯

9.報價系統(tǒng)是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的為機構(gòu)投資者提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺（）答案：對

10.保護客戶權(quán)益，對客戶信息保密，不向無關(guān)人員泄露客戶信息。答案：對

第二篇：守法合規(guī)從我做起

守法合規(guī) 從我做起

著名哲學(xué)家伯克說:“我認(rèn)為,與制度結(jié)合的自由才是唯一的自由.自由不僅要同制度和道德并存,而且還須臾缺不了它們.”我們農(nóng)村信用社并不缺少制度,真正缺少的是對制度的執(zhí)行.究其根源,是因為沒有形成嚴(yán)格的,令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束,欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境.事實證明,完善的制度只是提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,制度要求才能落到實處.缺少合規(guī)文化的支撐,制度執(zhí)行中往往會出現(xiàn)機構(gòu)之間的博弈,或者不同部門之間協(xié)調(diào)配合不暢順,員工之間也容易受”以信任代替管理以情面代替紀(jì)律“等不良習(xí)慣影響,對違規(guī)行為”睜一只眼,閉一只眼.”因此,建設(shè)良好的合規(guī)文化,有助于銀行實現(xiàn)由被動管制到自覺管制的轉(zhuǎn)變,切實提高制度的執(zhí)行力.守法合規(guī),從我做起.2011年大學(xué)畢業(yè)之后即進入遂州聯(lián)社工作,還記得當(dāng)時考信用社火爆的場景,大家在張貼欄上找是否有自己的名字進入面試,有人歡喜有人悲,而真正進入信合才明白金融機構(gòu)風(fēng)險防范的重要性,作為柜面操作人員,每一個被忽視的動作都有案件發(fā)生的可能,例如,休假沒有辦好交接暫時離開柜臺忘記退屏款箱交接流與形式大意忘記布防等等.因此,隨時隨地牢記守法合規(guī)從我做起,讓合規(guī)成為每一個員工的行為準(zhǔn)則,成為各級各崗位員工每日的自覺行動.守法合規(guī),從我做起.經(jīng)過近60年的不斷完善,農(nóng)村信用社的經(jīng)營逐漸走向正軌.一是強化防范風(fēng)險的內(nèi)控機制,二是加強內(nèi)部管理制度建設(shè),三是建立了可持續(xù)的利潤分配制度,嚴(yán)格按監(jiān)管制度和聯(lián)社章程分配利潤.四是增強辦社透明度,切實維護股東知情權(quán).入社兩年來,切身沐浴我們農(nóng)村信用社改革春風(fēng).因此,我們更應(yīng)該拿出朝氣蓬勃的精神,樹立誠實守信正直等職業(yè)道德與行為操守,對銀行負(fù)責(zé),對其他員工負(fù)責(zé)等價值理念和取向.守法合規(guī),從我做起.不積跬步無以至千里, 騏驥一躍，不能十步；駑馬十駕，功在不舍.近年來,聯(lián)社加大制度落實力度,大力開展思想教育,對全體員工從嚴(yán)要求,大膽管理,強化思想道德教育與規(guī)范,逐級對干部員工進行嚴(yán)格的考核監(jiān)督,對苗頭性傾向性的問題及時研究解決,對違規(guī)違紀(jì)行為果斷進行處理,堅決鏟除違規(guī)土壤,使行風(fēng)行紀(jì)明顯轉(zhuǎn)變..作為一名普通員工,通過對規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟練掌握規(guī)章制度和操作流程,增強依法辦事按章操作的自覺性,夯實制度執(zhí)行的基層,增強合規(guī)經(jīng)營規(guī)范操作的意識.過去,信用社常被笑稱為:”一把算盤一個挎包打天下.”是背包銀行.而如今,我們信用社中間業(yè)務(wù)大力發(fā)展,我們的epos機成為了真正意義的背包銀行。我們鄉(xiāng)村的百姓無需出門便可輕松辦理業(yè)務(wù)，田間地頭，大街小巷，一件設(shè)備，背包銀行與鄉(xiāng)村的百姓架起永不短線的服務(wù)紐帶。同時我們的網(wǎng)上銀行也在鄉(xiāng)鎮(zhèn)興起，鄉(xiāng)鎮(zhèn)百姓也涌起了網(wǎng)購的熱潮，鄉(xiāng)村里的現(xiàn)代金融生活日益活躍，從而形成農(nóng)民受益，商戶樂意，銀行如意，政府滿意的多贏局面。

夢想是生命的動力，我們因為有了夢想而選擇飛翔。我們信用聯(lián)社正在努力進行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、打造流程銀行、“五最”銀行。而我的夢想便是同信合一同成長，一起飛翔，迎接更美好的明天。

第三篇：合規(guī)守法學(xué)習(xí)心得

合規(guī)守法學(xué)習(xí)心得

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我社內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升我社形象。要集中時間集中精力做好本社員工的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)要求培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使本社員工的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范管理教育，是提高經(jīng)濟效益和、加強合規(guī)教育的主要目地，是提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性，流動**易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

2011年9月21日洪錦樂

第四篇：《合規(guī)官守法教育短片》觀后感

觀招商銀行《合規(guī)官守法教育短片》后感

為提升合規(guī)風(fēng)險管理水平，創(chuàng)建良好的合規(guī)文化，從今年3月份以來，我行就組織開展了形式多樣、富有成效的合規(guī)守法教育活動，其中包括教育培訓(xùn)、案件防范大檢查、合規(guī)風(fēng)險點的梳理與控制、員工行為管理以及完善合規(guī)問責(zé)機制等。

參加了我行合規(guī)守法的學(xué)習(xí)，讓我深刻的認(rèn)識到這對一名從事金融行業(yè)的員工來說是多么的重要，特別是我們客戶經(jīng)理，更是應(yīng)該注意！“沒有規(guī)矩不成方圓”。對銀行來說，“規(guī)矩”就是國家的法律法規(guī)，銀行的規(guī)章制度；“方圓”就是嚴(yán)格的內(nèi)部管理。銀行的“規(guī)矩”是比較全的，尤其是《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》頒布實施后，銀行的“規(guī)矩”就更完善了。當(dāng)前，經(jīng)濟生活中有法不依、不守規(guī)矩的人和事越來越多。有些部門差錯不斷，甚至案件連連發(fā)生，前“院”火剛滅，后院又“報警”。馬蔚華行長認(rèn)為，國內(nèi)商業(yè)銀行已踏入了新的合規(guī)的時代。合規(guī)管理作為核心風(fēng)險管理活動，是一項重要的基礎(chǔ)工作和綜合工作，也是長期、持續(xù)、艱巨的工作，招行將著重從創(chuàng)建文化、強化預(yù)警、提升技術(shù)、改進激勵和加強協(xié)調(diào)等方面入手，堅持不懈地致力于構(gòu)建合規(guī)管理的長效機制。

通過這次的視頻學(xué)習(xí)，讓我更加的清楚了什么事在什么情況下該做，什么事在什么情況下不該做。它讓我知道了要嚴(yán)格按規(guī)章制度、操作規(guī)程辦事，將制度落實到工作的每一個環(huán)節(jié)和每一筆業(yè)務(wù)中，防范各類風(fēng)險。對照《守則》和《辦法》的內(nèi)容，找差距比不足，進行自我總結(jié)和自我分析，我有如下體會：

在短片中發(fā)生的這些錯誤，往往都是沒有按照員工準(zhǔn)則或是員工的疏忽

造成的。追根究底，分析其原因，主要是法制教育抓少了，平時疏于管理了。對此，依法合規(guī)教育對我們來說是十分重要的，我們要把依法合規(guī)教育作為一項長期的任務(wù)來完成，作為一種制度來管理，作為一種企業(yè)文化來建設(shè)，依法合規(guī)經(jīng)營是我們銀行追求的目標(biāo)。我們的首要任務(wù)就是盡職盡責(zé)地做好本職工作，在牢固樹立客戶服務(wù)第一思想的同時，我們不能有一絲一毫的投機想法，絕不能將客戶的資金據(jù)為己有，更不能利用客戶的資金作出任何違規(guī)違法的事情。在做好工作的同時，我們還要時刻警記銀行的規(guī)章制度，就像學(xué)生學(xué)習(xí)有學(xué)習(xí)方法和必須遵守的行為規(guī)范一樣，員工工作中也有必要的工作方法和必須遵守的行為規(guī)范。不但如此，我們還時刻要有女人的“第六感”，碰到任何有爭議或敏感的問題，要認(rèn)真對待，不能有任何疏忽，時刻保持著一顆警惕的心。若有重大問題要及時向領(lǐng)導(dǎo)報告，要知道銀行工作無一小事。同時在業(yè)務(wù)工作中我們要積極開展自查和互查工作，發(fā)現(xiàn)問題、查找問題并及時糾正，絕不能姑息。

經(jīng)過這次學(xué)習(xí)，讓我深刻地認(rèn)識到作為招行小貸中心的一員，我們是光榮的，我會自覺遵守《守則》和《辦法》，決不能做任何有損招行形象和名譽的事情。我們要積極參與建設(shè)合理有序、公平競爭的金融秩序，維護金融安全和穩(wěn)定，全力服務(wù)和支持浙江經(jīng)濟持續(xù)、健康、和諧發(fā)展。

第五篇：守法合規(guī)之我行

守法合規(guī)之我行

路南支行

大家好，我是來自路南支行的XX。小時候，我認(rèn)為聽父母的話就是對的。慢慢長大了，發(fā)現(xiàn)有更多的條條框框好像在束縛著我們，好像失去了自由。首先最基本的法律是不能觸犯的，法律一直被形容為高壓線，危險系數(shù)極高，而且法網(wǎng)恢恢疏而不漏，不要有任何的僥幸心理。在學(xué)校的時候，學(xué)校也有規(guī)定。印象最深刻的就是上初中的時候要求女生不能留長發(fā)，所有學(xué)生必須穿校服。所以就能看到一到放學(xué)時間，出來的學(xué)生基本上都是一個樣子。現(xiàn)在工作了，單位也有很多嚴(yán)格的規(guī)章制度。隨著年齡的增長，我知道沒有毫無節(jié)制的自由，自由是在守法合規(guī)的基礎(chǔ)上建立的。我在今年的3月27號開始正式上崗，做經(jīng)辦柜員。心情也從最開始的激動，緊張到現(xiàn)在的冷靜，熟悉。前幾天我拿著銀行卡在柜臺外面，想讓其他柜員幫忙打印一下卡明細，她看著我第一句話就是“身份證”，我急忙拿出來給她。估計我要是沒帶她就不給我打印了。她是不通人情嗎？一個單位的同事，何必看身份證呢。不是，只是打印銀行卡明細必須要求卡主本人持身份證這個規(guī)定已經(jīng)印在了她的心里。所以脫口而出的三個字是“身份證”。

其實講了這么多，我就是想說明一句話：守法合規(guī)的概念已經(jīng)隨著時間和年齡的增長慢慢地印刻在每個人的心里。那么作為銀行員工，為什么要強調(diào)守法合規(guī)呢？“安全性”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。風(fēng)險防范是很重要的一部分內(nèi)容。對員工來講，存在道德風(fēng)險，操作風(fēng)險等等。自身品行有問題或者違規(guī)操作等其他情況的發(fā)生都會對銀行造成損失，同時使自己陷入困境。北京農(nóng)商行有一位支行行長韓立峰收受賄賂1300余萬元，他就是利用自己的職務(wù)之便，手中的權(quán)利，為他人提供方便卻使自己鋃鐺入獄。他在庭上表示，他的母親曾提醒他不要做犯法的事情。最終，他卻沒有聽媽媽的話?！扒坝刑焓挂?，后有魔鬼誘惑”?？梢姡说呢澞顣谷死嫜?，走上不歸路。我想試問在座的各位這樣一個問題：守法合規(guī)對于我們，它到底體現(xiàn)在哪里呢？是前臺柜員的每一筆業(yè)務(wù)操作，還是信貸員的每一筆貸款審批，亦或是高級管理人員嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕?jīng)營理念？其實這些都是，可是又不全面。想和大家分享一個小故事，排比句卻有一定的邏輯性，希望大家注意聽：丟失了一個釘子，壞了一只鐵蹄；壞了一只鐵蹄，折了一匹戰(zhàn)馬；折了一匹戰(zhàn)馬，傷了一位騎士；傷了一位騎士，輸了一場戰(zhàn)爭；輸了一場戰(zhàn)爭，亡了一個國家。大家可能會覺得吃驚，誰會注意到因為一個小小的釘子的疏忽竟會導(dǎo)致一個國家的覆滅。但是，這正是我們平時都知道的蝴蝶效應(yīng)。這就告訴我們，如果一個人的失誤不合規(guī)，經(jīng)過連鎖反應(yīng)將會產(chǎn)生嚴(yán)重的后果。

“不以規(guī)矩，不成方圓”，我們的行標(biāo)體現(xiàn)“方圓”特性。“方”表示嚴(yán)格、規(guī)范、認(rèn)真；圓，象征著飽滿、親和、通融。這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋。企業(yè)一年靠運氣，企業(yè)十年靠經(jīng)營，企業(yè)百年靠文化。而守法合規(guī)恰恰是這樣一種文化，在銀行這個高風(fēng)險的行業(yè)里發(fā)揮它特有的功能。制度執(zhí)行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅決予以抵制。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德是什么呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化。只有德才兼?zhèn)?，我們才能進步，才能發(fā)展，才能不斷壯大！三尺柜臺，七寸熒屏，一支筆，兩枚印章，幾組工具，幾乎就是我工作的全部，但是我卻覺得充實、快樂。存，取。取，存，看似簡單，卻要求我們時刻繃緊神經(jīng)，牢記合規(guī)。朋友們，讓我們把嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度養(yǎng)成合規(guī)的習(xí)慣，把守法合規(guī)從規(guī)章制度中拿出來，變成我們的思想，轉(zhuǎn)化成我們的行為，再將行為養(yǎng)成習(xí)慣。讓合規(guī)之盾時刻守護你我心靈，讓我們在唐山商行這片沃土上揮灑汗水，釋放激情。而我更相信，我們這支隊伍最終化為一條巨龍，乘風(fēng)而起，翱翔于九天之巔！謝謝大家，我的演講到此結(jié)束。