第一篇：銀行業(yè)守法合規(guī)

樹合規(guī)理念 創(chuàng)守法氛圍

長期以來，銀行業(yè)都是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)，在經(jīng)營管理過程中時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，這就要求我們時(shí)刻把合規(guī)管理、守法經(jīng)營放在首位，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，在企業(yè)內(nèi)樹立工作人員合規(guī)操作的理念，形成守法經(jīng)營的良好氛圍。

但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規(guī)意識(shí)淡薄，一些違規(guī)問題屢查屢犯，導(dǎo)致案件時(shí)有發(fā)生，給銀行自身帶來了極大的負(fù)面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出，違規(guī)經(jīng)營是造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的最主要原因。

“十案九違章”，有法不守，違規(guī)操作，監(jiān)督不力，都反應(yīng)出銀行內(nèi)控管理上的漏洞?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的，沉痛的教訓(xùn)一次次警示我們，要真正防止相應(yīng)案件的發(fā)生，就要有規(guī)章制度作保障，而制度的關(guān)鍵在于落實(shí)，不落實(shí)就是一紙空文。上級(jí)部門曾多次強(qiáng)調(diào)：要切實(shí)防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立職工合規(guī)操作的理念，才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章，達(dá)到在嚴(yán)格的規(guī)章制度面前無法犯罪，在健全的監(jiān)督機(jī)制下不能犯罪的效果。

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則，也從理論上對(duì)不斷完善市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。

一、樹立合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。

首先，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展合規(guī)經(jīng)營對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。第三，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、構(gòu)建和完善金融合規(guī)制度體系

（一）建立健全各項(xiàng)制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂。

（二）認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。制度是要強(qiáng)制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準(zhǔn)則，不是規(guī)勸、倡導(dǎo)，而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

三、建立有效的監(jiān)督、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲機(jī)制

（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制，倡導(dǎo)自覺、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí)。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。

（二）銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制，將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評(píng)估方法實(shí)施績效考核，對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求。

四、建立企業(yè)合規(guī)文化

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有

從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識(shí)層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失?！昂弦?guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng)，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。

在進(jìn)行合規(guī)理念建設(shè)的同時(shí)，還應(yīng)大力宣傳先進(jìn)典型，對(duì)員工進(jìn)行警示教育、風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使員工認(rèn)識(shí)到守法經(jīng)營的重要性，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生，在銀行內(nèi)部營造一種守法管理的氛圍。

有了理念和氛圍，“守法合規(guī)”就成為了企業(yè)文化的一部分，在業(yè)務(wù)上是監(jiān)督，在與客戶的關(guān)系上是責(zé)任，對(duì)自身也是一種保護(hù)！有了守法合規(guī)的管理，我們的企業(yè)經(jīng)營發(fā)展才有更精準(zhǔn)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)支持；與客戶的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規(guī)的管理保護(hù)了我們自身的利

益，也維護(hù)了客戶的權(quán)益。就讓我們攜起手來，堅(jiān)持合規(guī)管理、守法經(jīng)營，防微杜漸，每天多一分仔細(xì)，每天多一分嚴(yán)謹(jǐn)，做好每筆業(yè)務(wù)，完成每一項(xiàng)工作，為了承德郵儲(chǔ)銀行的明天，貢獻(xiàn)出自己的全部力量。

第二篇：守法合規(guī)從我做起

守法合規(guī) 從我做起

著名哲學(xué)家伯克說:“我認(rèn)為,與制度結(jié)合的自由才是唯一的自由.自由不僅要同制度和道德并存,而且還須臾缺不了它們.”我們農(nóng)村信用社并不缺少制度,真正缺少的是對(duì)制度的執(zhí)行.究其根源,是因?yàn)闆]有形成嚴(yán)格的,令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束,欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境.事實(shí)證明,完善的制度只是提供了一個(gè)共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向,制度要求才能落到實(shí)處.缺少合規(guī)文化的支撐,制度執(zhí)行中往往會(huì)出現(xiàn)機(jī)構(gòu)之間的博弈,或者不同部門之間協(xié)調(diào)配合不暢順,員工之間也容易受”以信任代替管理以情面代替紀(jì)律“等不良習(xí)慣影響,對(duì)違規(guī)行為”睜一只眼,閉一只眼.”因此,建設(shè)良好的合規(guī)文化,有助于銀行實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)管制到自覺管制的轉(zhuǎn)變,切實(shí)提高制度的執(zhí)行力.守法合規(guī),從我做起.2011年大學(xué)畢業(yè)之后即進(jìn)入遂州聯(lián)社工作,還記得當(dāng)時(shí)考信用社火爆的場景,大家在張貼欄上找是否有自己的名字進(jìn)入面試,有人歡喜有人悲,而真正進(jìn)入信合才明白金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性,作為柜面操作人員,每一個(gè)被忽視的動(dòng)作都有案件發(fā)生的可能,例如,休假?zèng)]有辦好交接暫時(shí)離開柜臺(tái)忘記退屏款箱交接流與形式大意忘記布防等等.因此,隨時(shí)隨地牢記守法合規(guī)從我做起,讓合規(guī)成為每一個(gè)員工的行為準(zhǔn)則,成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺行動(dòng).守法合規(guī),從我做起.經(jīng)過近60年的不斷完善,農(nóng)村信用社的經(jīng)營逐漸走向正軌.一是強(qiáng)化防范風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控機(jī)制,二是加強(qiáng)內(nèi)部管理制度建設(shè),三是建立了可持續(xù)的利潤分配制度,嚴(yán)格按監(jiān)管制度和聯(lián)社章程分配利潤.四是增強(qiáng)辦社透明度,切實(shí)維護(hù)股東知情權(quán).入社兩年來,切身沐浴我們農(nóng)村信用社改革春風(fēng).因此,我們更應(yīng)該拿出朝氣蓬勃的精神,樹立誠實(shí)守信正直等職業(yè)道德與行為操守,對(duì)銀行負(fù)責(zé),對(duì)其他員工負(fù)責(zé)等價(jià)值理念和取向.守法合規(guī),從我做起.不積跬步無以至千里, 騏驥一躍，不能十步；駑馬十駕，功在不舍.近年來,聯(lián)社加大制度落實(shí)力度,大力開展思想教育,對(duì)全體員工從嚴(yán)要求,大膽管理,強(qiáng)化思想道德教育與規(guī)范,逐級(jí)對(duì)干部員工進(jìn)行嚴(yán)格的考核監(jiān)督,對(duì)苗頭性傾向性的問題及時(shí)研究解決,對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理,堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤,使行風(fēng)行紀(jì)明顯轉(zhuǎn)變..作為一名普通員工,通過對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟練掌握規(guī)章制度和操作流程,增強(qiáng)依法辦事按章操作的自覺性,夯實(shí)制度執(zhí)行的基層,增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營規(guī)范操作的意識(shí).過去,信用社常被笑稱為:”一把算盤一個(gè)挎包打天下.”是背包銀行.而如今,我們信用社中間業(yè)務(wù)大力發(fā)展,我們的epos機(jī)成為了真正意義的背包銀行。我們鄉(xiāng)村的百姓無需出門便可輕松辦理業(yè)務(wù)，田間地頭，大街小巷，一件設(shè)備，背包銀行與鄉(xiāng)村的百姓架起永不短線的服務(wù)紐帶。同時(shí)我們的網(wǎng)上銀行也在鄉(xiāng)鎮(zhèn)興起，鄉(xiāng)鎮(zhèn)百姓也涌起了網(wǎng)購的熱潮，鄉(xiāng)村里的現(xiàn)代金融生活日益活躍，從而形成農(nóng)民受益，商戶樂意，銀行如意，政府滿意的多贏局面。

夢(mèng)想是生命的動(dòng)力，我們因?yàn)橛辛藟?mèng)想而選擇飛翔。我們信用聯(lián)社正在努力進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、打造流程銀行、“五最”銀行。而我的夢(mèng)想便是同信合一同成長，一起飛翔，迎接更美好的明天。

第三篇：合規(guī)守法學(xué)習(xí)心得

合規(guī)守法學(xué)習(xí)心得

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我社內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我社形象。要集中時(shí)間集中精力做好本社員工的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員從熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使本社員工的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個(gè)等極。通過系列活動(dòng)，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范管理教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和、加強(qiáng)合規(guī)教育的主要目地，是提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性，流動(dòng)**易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

2011年9月21日洪錦樂

第四篇：守法合規(guī)之我行

守法合規(guī)之我行

路南支行

大家好，我是來自路南支行的XX。小時(shí)候，我認(rèn)為聽父母的話就是對(duì)的。慢慢長大了，發(fā)現(xiàn)有更多的條條框框好像在束縛著我們，好像失去了自由。首先最基本的法律是不能觸犯的，法律一直被形容為高壓線，危險(xiǎn)系數(shù)極高，而且法網(wǎng)恢恢疏而不漏，不要有任何的僥幸心理。在學(xué)校的時(shí)候，學(xué)校也有規(guī)定。印象最深刻的就是上初中的時(shí)候要求女生不能留長發(fā)，所有學(xué)生必須穿校服。所以就能看到一到放學(xué)時(shí)間，出來的學(xué)生基本上都是一個(gè)樣子?，F(xiàn)在工作了，單位也有很多嚴(yán)格的規(guī)章制度。隨著年齡的增長，我知道沒有毫無節(jié)制的自由，自由是在守法合規(guī)的基礎(chǔ)上建立的。我在今年的3月27號(hào)開始正式上崗，做經(jīng)辦柜員。心情也從最開始的激動(dòng)，緊張到現(xiàn)在的冷靜，熟悉。前幾天我拿著銀行卡在柜臺(tái)外面，想讓其他柜員幫忙打印一下卡明細(xì)，她看著我第一句話就是“身份證”，我急忙拿出來給她。估計(jì)我要是沒帶她就不給我打印了。她是不通人情嗎？一個(gè)單位的同事，何必看身份證呢。不是，只是打印銀行卡明細(xì)必須要求卡主本人持身份證這個(gè)規(guī)定已經(jīng)印在了她的心里。所以脫口而出的三個(gè)字是“身份證”。

其實(shí)講了這么多，我就是想說明一句話：守法合規(guī)的概念已經(jīng)隨著時(shí)間和年齡的增長慢慢地印刻在每個(gè)人的心里。那么作為銀行員工，為什么要強(qiáng)調(diào)守法合規(guī)呢？“安全性”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。風(fēng)險(xiǎn)防范是很重要的一部分內(nèi)容。對(duì)員工來講，存在道德風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)等等。自身品行有問題或者違規(guī)操作等其他情況的發(fā)生都會(huì)對(duì)銀行造成損失，同時(shí)使自己陷入困境。北京農(nóng)商行有一位支行行長韓立峰收受賄賂1300余萬元，他就是利用自己的職務(wù)之便，手中的權(quán)利，為他人提供方便卻使自己鋃鐺入獄。他在庭上表示，他的母親曾提醒他不要做犯法的事情。最終，他卻沒有聽媽媽的話。“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”?？梢姡说呢澞顣?huì)使人利益熏心，走上不歸路。我想試問在座的各位這樣一個(gè)問題：守法合規(guī)對(duì)于我們，它到底體現(xiàn)在哪里呢？是前臺(tái)柜員的每一筆業(yè)務(wù)操作，還是信貸員的每一筆貸款審批，亦或是高級(jí)管理人員嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕?jīng)營理念？其實(shí)這些都是，可是又不全面。想和大家分享一個(gè)小故事，排比句卻有一定的邏輯性，希望大家注意聽：丟失了一個(gè)釘子，壞了一只鐵蹄；壞了一只鐵蹄，折了一匹戰(zhàn)馬；折了一匹戰(zhàn)馬，傷了一位騎士；傷了一位騎士，輸了一場戰(zhàn)爭；輸了一場戰(zhàn)爭，亡了一個(gè)國家。大家可能會(huì)覺得吃驚，誰會(huì)注意到因?yàn)橐粋€(gè)小小的釘子的疏忽竟會(huì)導(dǎo)致一個(gè)國家的覆滅。但是，這正是我們平時(shí)都知道的蝴蝶效應(yīng)。這就告訴我們，如果一個(gè)人的失誤不合規(guī)，經(jīng)過連鎖反應(yīng)將會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果。

“不以規(guī)矩，不成方圓”，我們的行標(biāo)體現(xiàn)“方圓”特性?！胺健北硎緡?yán)格、規(guī)范、認(rèn)真；圓，象征著飽滿、親和、通融。這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋。企業(yè)一年靠運(yùn)氣，企業(yè)十年靠經(jīng)營，企業(yè)百年靠文化。而守法合規(guī)恰恰是這樣一種文化，在銀行這個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)里發(fā)揮它特有的功能。制度執(zhí)行不可變通，個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德是什么呢？有才無德，是危險(xiǎn)品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化。只有德才兼?zhèn)?，我們才能進(jìn)步，才能發(fā)展，才能不斷壯大！三尺柜臺(tái)，七寸熒屏，一支筆，兩枚印章，幾組工具，幾乎就是我工作的全部，但是我卻覺得充實(shí)、快樂。存，取。取，存，看似簡單，卻要求我們時(shí)刻繃緊神經(jīng)，牢記合規(guī)。朋友們，讓我們把嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度養(yǎng)成合規(guī)的習(xí)慣，把守法合規(guī)從規(guī)章制度中拿出來，變成我們的思想，轉(zhuǎn)化成我們的行為，再將行為養(yǎng)成習(xí)慣。讓合規(guī)之盾時(shí)刻守護(hù)你我心靈，讓我們?cè)谔粕缴绦羞@片沃土上揮灑汗水，釋放激情。而我更相信，我們這支隊(duì)伍最終化為一條巨龍，乘風(fēng)而起，翱翔于九天之巔！謝謝大家，我的演講到此結(jié)束。

第五篇：合規(guī)守法大家談

合規(guī)守法大家談

隨著農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)深化改革的積極推進(jìn)和省聯(lián)社各項(xiàng)管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作的進(jìn)一步到位，為全面推動(dòng)合規(guī)建設(shè)工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營管理、操作流程和員工行為，營造良好的合規(guī)文化氛圍，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。陸河聯(lián)社積極響應(yīng)省聯(lián)社的號(hào)召，開展廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2011年開展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的活動(dòng)，大力培育合規(guī)文化，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)實(shí)踐，不斷提升我們的經(jīng)營管理水平。

一、推進(jìn)合規(guī)守法建設(shè)的現(xiàn)狀

近幾年來，陸河聯(lián)社逐步解決了以往管理分散、體制不順、政策制度執(zhí)行不到位、內(nèi)部控制不力等實(shí)際問題，各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)效益大幅攀升，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，風(fēng)險(xiǎn)防范能力和綜合競爭力明顯提高。但是，我們僅僅取得資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效率等方面的階段性改善和提高，并不是改革成功和持續(xù)發(fā)展的“護(hù)身符”。

在工作中仍存在著以業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大和數(shù)量的增加為主要經(jīng)營目標(biāo)而疏于全方位管理的現(xiàn)狀，導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理有些混亂和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不力，最后使?jié)摲娘L(fēng)險(xiǎn)隱患暴露，引起違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。同時(shí)也面臨許多風(fēng)險(xiǎn)的源頭與內(nèi)部人員有意或無意的違規(guī)操作甚或與外部不法人員勾結(jié)串通的侵占、欺詐等違法行為有關(guān)系。這些都在一定程度上反映了部分職工對(duì)法律認(rèn)識(shí)甚少，思想中對(duì)違規(guī)與違法的界限模糊，從而導(dǎo)致對(duì)自己的崗位工作并不能完全做到合法合規(guī)操作。

二、積極倡導(dǎo)和開展合規(guī)守法建設(shè)的必要性

合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的一個(gè)基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)，做到合規(guī)守法更是體現(xiàn)了農(nóng)信社職工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念和行為規(guī)范，因此積極倡導(dǎo)和開展合規(guī)建設(shè)是推動(dòng)農(nóng)村金融改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證，對(duì)職工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。

各項(xiàng)規(guī)章制度的建立無疑是進(jìn)行合規(guī)守法建設(shè)的首要措施，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)我們時(shí)常會(huì)覺得被有些規(guī)章制度束縛著，繁瑣的程序?qū)е鹿ぷ餍实停惨齺眍櫩偷穆裨埂＜?xì)細(xì)想來，其實(shí)不然。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力，才能避免給我們信用社來合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

其次，在對(duì)案件防控的學(xué)習(xí)中，通過對(duì)實(shí)際案例的深入了解，讓我們更深刻認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)就是由我們這些從業(yè)人員的合規(guī)構(gòu)成，如果每個(gè)人都能做到合規(guī)操作，我想我們才真正做到了合規(guī)經(jīng)營。因此在平時(shí)的工作中我們必須相互督促相互監(jiān)督，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成良好的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，把“合規(guī)經(jīng)營”的理念刻在腦海中，滲透到實(shí)際工作中去，發(fā)自內(nèi)心地把合規(guī)操作落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)流程、每一個(gè)履行職責(zé)及行使權(quán)利的行為之中。

三、加強(qiáng)合規(guī)守法建設(shè)的措施

1、廣泛宣傳發(fā)動(dòng)，多管齊下推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

合規(guī)守法絕不能僅限于上層管理者的倡導(dǎo)垂范，而應(yīng)該是全體員工的廣泛參與；絕不能僅僅是口頭上的號(hào)召和紙面上的條文，而應(yīng)該是貫穿于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)中的實(shí)際行為規(guī)范，聯(lián)社必須營造起自上而下、率先垂范的濃厚活動(dòng)氛圍。通過廣泛發(fā)動(dòng)，大力宣傳，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施及具體要求；層層組織簽訂了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)承諾責(zé)任書，明確工作責(zé)任，確保各項(xiàng)活動(dòng)有序推進(jìn)；以企業(yè)內(nèi)刊、合規(guī)板報(bào)、外部網(wǎng)站等為宣傳載體，通過刊載全面風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)問答連載，全方位鋪開合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)宣傳教育，通過廣泛宣傳發(fā)送，在全社上下營造濃厚的合規(guī)文化氛圍。

2、加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處

各管理部門將定期或不定期組織對(duì)所轄部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查，網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。

3、強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，努力提高制度執(zhí)行力

為扎實(shí)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制建設(shè)，培育良好合規(guī)文化，積極開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全員培訓(xùn)及流程優(yōu)化評(píng)估活動(dòng)，以分級(jí)培訓(xùn)和流程優(yōu)化為風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)固本強(qiáng)基。通過組織開展流程優(yōu)化評(píng)估活動(dòng)，搜集各部門、各單位在日常工作中所積累對(duì)制度流程的優(yōu)化建議，這些建議都具有很強(qiáng)的操作性與實(shí)用性，對(duì)優(yōu)化工作流程，強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)起著十分積極的作用。

4、深度開展排查，徹底消除潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

將合規(guī)守法活動(dòng)與“三項(xiàng)整治”活動(dòng)相結(jié)合，與落實(shí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施相結(jié)合，在全社范圍內(nèi)深度開展合規(guī)管理自查工作。徹底消除潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，分別組織開展了“抵質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)排查，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治，置換、核銷不良貸款排查清理”信貸風(fēng)險(xiǎn)排查“三項(xiàng)整治”；開展了各業(yè)務(wù)及管理?xiàng)l線風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理排查；開展大額存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查、公存款賬戶檢查、上半年反洗錢專項(xiàng)檢查及使用港澳通行證開戶賬戶專項(xiàng)排查、人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理情況風(fēng)險(xiǎn)排查等多方面專項(xiàng)排查；以查風(fēng)險(xiǎn)促建機(jī)制，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

5、切實(shí)加強(qiáng)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作 安全保衛(wèi)部通過對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

6、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量

堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對(duì)重大問題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)聯(lián)社。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。