第一篇：融資性擔(dān)保公司年度考核辦法

內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性

擔(dān)保公司年度考核辦法(試行)

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)全區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管，促進(jìn)行業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。

第二條 本辦法適用于經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府金融工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱“自治區(qū)金融辦”)頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第三條 融資性擔(dān)保公司年度考核是指依據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》和本辦法等有關(guān)規(guī)定，按年度對(duì)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行考查和審核，確定其是否有資格繼續(xù)從事融資性擔(dān)保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的制度。

第四條 各盟市金融辦是轄內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)根據(jù)融資性擔(dān)保公司提交的考核材料和日常監(jiān)管記錄，實(shí)施對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的年度考核，并報(bào)自治區(qū)金融辦備案。盟市金融辦也可以委托旗縣 —2—

金融辦對(duì)當(dāng)?shù)仄炜h范圍內(nèi)的融資性擔(dān)保公司進(jìn)行年度考核，但應(yīng)由盟市金融辦出具年度考核意見(jiàn)。

融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)由所在地盟市金融辦負(fù)責(zé)年度考核。

自治區(qū)金融辦對(duì)自治區(qū)級(jí)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行年度考核，對(duì)各盟市融資性擔(dān)保公司的年度考核工作進(jìn)行督導(dǎo)和驗(yàn)收。

第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每年2月底前向所屬盟市金融辦提交年度考核材料。當(dāng)年設(shè)立不滿6個(gè)月的融資性擔(dān)保公司，自下一年度起參加年度考核。

第六條 對(duì)融資性擔(dān)保公司年度考核實(shí)行量化評(píng)分管理方式，內(nèi)容包括：經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和人員情況（10分）；公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況(10分);業(yè)務(wù)開(kāi)展情況(15分);依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況（40分）；接受監(jiān)管情況(25分)，五項(xiàng)總分為100分。每個(gè)機(jī)構(gòu)初始賦分100分，根據(jù)考核項(xiàng)目扣減相應(yīng)分值。

第二章 年度考核程序及主要內(nèi)容

第七條 年度考核程序：

（一）融資性擔(dān)保公司開(kāi)展考核自查，準(zhǔn)備相關(guān)材料；

（二）融資性擔(dān)保公司向盟市金融辦提交年度考核材

—3—

料；

（三）盟市金融辦審查融資性擔(dān)保公司年度考核材料, 并指派2名以上工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查。

（四）盟市金融辦出具融資性擔(dān)保公司年度考核報(bào)告，報(bào)自治區(qū)金融辦備案。

（五）由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)考核的擔(dān)保公司，報(bào)自治區(qū)金融辦審查。

第八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)提交以下考核材料：

（一）融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告書(shū)；

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；

（三）融資性擔(dān)保公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、《工商登記基本情況表》（含變更記錄表）和《注冊(cè)資本變更對(duì)照表》、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件以及稅務(wù)登記證副本復(fù)印件（以上復(fù)印件需加蓋擔(dān)保公司公章）；

（四）經(jīng)金融辦認(rèn)可的具備相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的符合年度審計(jì)要求的審計(jì)報(bào)告原件(須逐頁(yè)加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章)；

（五）本年度從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明（包括相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信批復(fù)文件、擔(dān)保合作協(xié)議和經(jīng)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)加蓋公章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等）；

（六）本年度資金使用情況報(bào)告，包括資金來(lái)源、資本金構(gòu)成、貨幣資金（現(xiàn)金、銀行存款）、存出保證金余額匯 —4—

總表、年末貨幣資金銀行對(duì)帳單、與股東資金往來(lái)情況等；

（七）證明公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、人員情況的照片或聲像資料；

（八）上一年度考核報(bào)告復(fù)印件；

（九）金融辦要求提交的其他材料。

第九條 融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)參加年度考核，除應(yīng)提交本辦法第八條規(guī)定的材料外，還應(yīng)當(dāng)提交其所隸屬擔(dān)保公司已通過(guò)上年度考核的文件復(fù)印件。

第十條 融資性擔(dān)保公司本年度經(jīng)營(yíng)情況包括以下內(nèi)容：

（一）公司概況，內(nèi)容包括公司簡(jiǎn)介，組織架構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及高級(jí)管理人員情況，合作的金融機(jī)構(gòu)等；

（二）公司治理和內(nèi)部控制制度；

（三）信息披露，包括信息披露情況，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急處置，接受金融辦檢查和整改等情況；

（四）公司經(jīng)營(yíng)及融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)情況。累計(jì)擔(dān)保額10695、新增擔(dān)保額2650、在保責(zé)任余額2650，新增代償額500、代償余額400，準(zhǔn)備金提取情況按實(shí)際比例提取，擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)，擔(dān)保代償率、代償回收率、擔(dān)保損失率、撥備覆蓋率等主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)；扶持中小企業(yè)、涉農(nóng)涉牧企業(yè)、重點(diǎn)工業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)(園區(qū))及開(kāi)發(fā)區(qū)企業(yè)情況；享受各項(xiàng)優(yōu)惠和扶持政策情況。

第三章 年度考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

—5—

第十一條 經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和人員情況(10分)

（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過(guò)5分的按5分計(jì)算）

1．經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所達(dá)不到正常開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)條件的扣5分；

2．擔(dān)保公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與營(yíng)業(yè)執(zhí)照、許可證不一致的扣2分；

3．未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的扣1分；

4．未懸掛“嚴(yán)禁非法集資、嚴(yán)禁吸收或變相吸收公眾存款”警示牌，并公布處置非法集資監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)電話的扣2分。

（二）人員情況（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過(guò)5分的按5分計(jì)算）

1．公司人員配備不齊全扣2分；

2．董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的資格不符合法律法規(guī)和主管部門(mén)有關(guān)規(guī)定的每有1人次扣1分。

第十二條 公司治理和內(nèi)部控制情況（10分）

（一）公司治理結(jié)構(gòu)（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過(guò)5分的按5分計(jì)算）

1．公司章程內(nèi)容不完備，設(shè)計(jì)不合理的扣1分； 2．未能執(zhí)行《融資性擔(dān)保公司公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā) —6—

〔2010〕99號(hào)）要求，建立以股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層為主體的組織架構(gòu)，并對(duì)各主體之間相互制衡的責(zé)、權(quán)、利關(guān)系做出制度安排的扣2分；

3．議事規(guī)則不完備，未完整保留相關(guān)會(huì)議紀(jì)要等資料的扣1分；

4．未制定公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃扣1分；

5．未建立合理的激勵(lì)和約束機(jī)制、制定績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)或程序的扣1分。

（二）內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過(guò)5分的按5分計(jì)算）

1．財(cái)務(wù)制度不健全，會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和業(yè)務(wù)檔案管理不規(guī)范，未能真實(shí)、全面反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和業(yè)務(wù)情況的扣5分；

2．各個(gè)部門(mén)和崗位沒(méi)有正式成文的崗位職責(zé)說(shuō)明和清晰報(bào)告關(guān)系的扣1分；

3．沒(méi)有規(guī)范項(xiàng)目受理、評(píng)審、審批、簽約承保、保后監(jiān)管、代償、追償?shù)热繕I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的工作流程、操作標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)行規(guī)則的扣2分；

4．公司沒(méi)有設(shè)立專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的扣1分； 5．未建立有效的應(yīng)急管理機(jī)制，制定應(yīng)急管理預(yù)案，建立健全重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度和信息披露制度的扣1分。

第十三條 業(yè)務(wù)開(kāi)展情況（15分）

（一）獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后，未開(kāi)展融資

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擔(dān)保業(yè)務(wù)且未與銀行簽訂合作協(xié)議的扣15分。獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后，與銀行簽訂正式合作協(xié)議，但未開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)扣12分。

（二）擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模（本項(xiàng)9分）

1．已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍以下的，扣9分；

3．已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍（含）以上2倍以下的，扣6分；

4．已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為2倍（含）以上3倍以下的，扣3分；

5．已開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為3倍（含）以上的，不扣分。

（三）業(yè)務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范措施（本項(xiàng)6分）年度累計(jì)融資性擔(dān)保代償率在2%以上，融資性擔(dān)保損失率在1%以上，每有一項(xiàng)扣3分。

第十四條

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況（40分）

（一）擔(dān)保費(fèi)的收取。融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，違反國(guó)家和自治區(qū)的有關(guān)規(guī)定的，每筆扣1分。（本項(xiàng)5分，累計(jì)超過(guò)5分的按5分計(jì)算）

（二）關(guān)聯(lián)交易的控制。融資性擔(dān)保公司為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的、為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保未在年度審計(jì)報(bào)告中單獨(dú)陳述的，每有一項(xiàng)扣5分。（本項(xiàng)5分，累計(jì)超 —8—

過(guò)5分的按5分計(jì)算）

（三）擔(dān)保集中度風(fēng)險(xiǎn)控制。融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)10%，融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)15%，融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)的30%，每發(fā)生一項(xiàng)扣4分。（12分）

（四）擔(dān)保放大倍數(shù)控制。融資性擔(dān)保公司的年末融資擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)10倍的，扣4分（4分）

（五）準(zhǔn)備金計(jì)提。不按規(guī)定比例提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的，每發(fā)生一項(xiàng)扣2分。（4分）

（六）資本金運(yùn)營(yíng)控制。融資性擔(dān)保公司短期借款、長(zhǎng)期借款、其他應(yīng)收款、短期投資、長(zhǎng)期投資、其他投資（除國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品外）總和超過(guò)凈資產(chǎn)20%的，每超過(guò)1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。（本項(xiàng)10分,累計(jì)超過(guò)10分的按實(shí)際分值扣減）

第十五條

接受監(jiān)管情況（25分）

（一）未按時(shí)向各級(jí)金融辦報(bào)送各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告和資本金的運(yùn)用情況，數(shù)據(jù)和信息未達(dá)到真實(shí)、準(zhǔn)確和完整要求的，每發(fā)生一次扣2分。（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過(guò)5分的，按5分計(jì)算）

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（二）公司在變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、住所、組織形式、章程、高級(jí)管理人員以及發(fā)生分立、合并等方面事項(xiàng)未經(jīng)自治區(qū)金融辦審批核準(zhǔn)的每發(fā)生一項(xiàng)扣4分。(本項(xiàng)8分,累計(jì)超過(guò)8分的按8分計(jì)算)

（三）融資性擔(dān)保公司不按規(guī)定進(jìn)行信息披露和重大事項(xiàng)報(bào)告的扣4分。（4分）

（四）對(duì)金融辦責(zé)令整改的違規(guī)事項(xiàng)拒不改正的扣4分。(4分)

（五）未接入全區(qū)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管系統(tǒng)的扣4分。(4分)第十六條 凡是出現(xiàn)下列情形之一的融資性擔(dān)保公司，年度考核一律實(shí)行“一票否決”，視為年度考核不合格。

（一）有嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的。包括吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資以及從事非法集資活動(dòng)等；

（二）融資性擔(dān)保公司虛假出資或抽逃注冊(cè)資本的；

（三）拒不參加年度考核的；

（四）拒絕接受金融辦日常監(jiān)管的；

（五）領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后兩年內(nèi)未開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的；

（六）自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他情形。

第四章 年度考核工作的實(shí)施

第十七條

融資性擔(dān)保公司提交的年度考核材料齊全、—10—

內(nèi)容完整的，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)受理，并出具受理通知書(shū)。

提交的年度考核材料不齊全或者內(nèi)容不完整的，監(jiān)管部門(mén)不予受理，并出具載明不予受理理由的不予受理通知書(shū)。

第十八條

監(jiān)管部門(mén)自受理之日起15個(gè)工作日之內(nèi)完成對(duì)融資性擔(dān)保公司提交的年度考核材料有關(guān)內(nèi)容的審查。

第十九條 年度考核得60分以上，視為考核合格，由盟市金融辦出具年度考核合格通知書(shū)。

第二十條

年度考核得分為60分以下或發(fā)生“一票否決”類問(wèn)題（本辦法第十六條所列）的為考核不合格?？己瞬缓细竦挠擅耸薪鹑谵k出具年度考核不合格通知書(shū)。

第二十一條 融資性擔(dān)保公司年度考核工作應(yīng)當(dāng)在每年度3月底前完成。各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)在考核工作結(jié)束后15日內(nèi)，向自治區(qū)金融辦提交工作報(bào)告，并附所有融資性擔(dān)保公司年度考核報(bào)告、評(píng)分表、考核結(jié)果通知書(shū)，以上材料膠訂成冊(cè)。

第二十二條 年度考核結(jié)果運(yùn)用。年度考核結(jié)果將作為融資性擔(dān)保公司增資擴(kuò)股、擴(kuò)展經(jīng)營(yíng)范圍、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推薦以及享受各項(xiàng)扶持政策等的主要依據(jù)。年度考核不合格的，報(bào)自治區(qū)金融辦注銷融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，并及時(shí)將有關(guān)情況通報(bào)工商行政管理部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)等。

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第五章 附 則

第二十三條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年度考核，參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十四條 本辦法中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)執(zhí)行《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計(jì)工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕80號(hào)）統(tǒng)計(jì)口徑。

第二十五條 本辦法自2012年1月1日起執(zhí)行。第二十六條 本辦法由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。各盟市金融辦可制定具體實(shí)施細(xì)則，報(bào)自治區(qū)金融辦備案。

附件：1.融資性擔(dān)保公司年度考核報(bào)告書(shū) 2.融資性擔(dān)保公司年度考核材料受理通知書(shū)

3.融資性擔(dān)保公司年度考核材料不予受理通知書(shū)

4.融資性擔(dān)保公司年度考核合格通知書(shū) 5.融資性擔(dān)保公司年度考核不合格通知書(shū) 6.融資性擔(dān)保公司年度考核評(píng)分表

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附件1 關(guān)于對(duì)××融資性擔(dān)保公司

××年度考核報(bào)告書(shū)

自治區(qū)金融辦：

根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司年度考核辦法（試行）》，我市組織對(duì)××融資性擔(dān)保公司進(jìn)行了年度考核?，F(xiàn)將考核情況報(bào)告如下：

一、年度考核的組織實(shí)施

說(shuō)明年度考核工作的具體組織實(shí)施情況。

二、融資性擔(dān)保公司基本情況 簡(jiǎn)單描述公司基本登記信息。

三、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和人員情況

按《年度考核辦法》第十一條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。

四、公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況

按《年度考核辦法》第十二條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。

五、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況

按《年度考核辦法》第十三條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。

—13—

六、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

按《年度考核辦法》第十四條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。

七、接受監(jiān)管情況

按《年度考核辦法》第十五條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。

八、年度考核結(jié)果

××融資性擔(dān)保公司××年度審查得分××分，年度考核結(jié)果為合格（或不合格）。

審核人簽字： 審核負(fù)責(zé)人簽字： 盟市金融辦蓋章： ×年×月×日

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附件2

年度考核材料受理通知書(shū)

年度考核 受字[ ]第 號(hào)

：

經(jīng)審查，提交的年度考核材料齊全，內(nèi)容完整，我辦決定予以受理。我辦將在15個(gè)工作日內(nèi)對(duì)年度考核材料進(jìn)行審查，請(qǐng)?jiān)?5個(gè)工作日后查詢審查情況。

（印章）

****年**月**日

—15—

附件3

年度考核材料不予受理通知書(shū)

年度考核 不受字[ ]第 號(hào)

：

經(jīng)審查，你公司提交的年度考核材料存在以下問(wèn)題，我辦決定不予受理： □ 材料不全，還缺：

□融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告書(shū) □融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件 □融資性擔(dān)保公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

□《工商登記基本情況表》（含變更記錄表）□《注冊(cè)資本變更對(duì)照表》 □組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件 □稅務(wù)登記證復(fù)印件

□符合年度審計(jì)要求的審計(jì)報(bào)告 □從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明 □本年度資金使用情況報(bào)告

□上一年度已通過(guò)年度考核的文件；

□ 分支機(jī)構(gòu)所隸屬的企業(yè)通過(guò)本年度考核的文件 □。

□年度經(jīng)營(yíng)報(bào)告書(shū)內(nèi)容不完整：

。請(qǐng)?jiān)诖送ㄖ逻_(dá)5個(gè)工作日內(nèi)（即 月 日前）提交齊全而且內(nèi)容完整的年度考核材料，逾期將承擔(dān)不按照規(guī)定接受年度考核的責(zé)任。

（印章）

年

月 日

—16—

附件4

融資性擔(dān)保公司年度考核合格通知書(shū)

（）融資擔(dān)保年度考核字[ ]第 號(hào)

：

經(jīng)對(duì)你公司年度考核材料進(jìn)行審查核實(shí)，并參照上年度日常監(jiān)管情況，你公司年度考核合格。

盟市金融辦（公章）

年 月 日

附件5

—17—

（格式一）

融資性擔(dān)保公司年度考核不合格通知書(shū)

（）融資擔(dān)保年度考核字[ ]第 號(hào)

：

經(jīng)對(duì)你公司年度考核材料進(jìn)行審查核實(shí)，發(fā)現(xiàn)你公司有如下嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題：

1、2、??

根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司年度考核辦法（試行）》 第十六條“一票否決”的規(guī)定，你公司年度考核不合格。

盟市金融辦（公章）

年 月 日

—18—

（格式二）

融資性擔(dān)保公司年度考核不合格通知書(shū)

（）融資擔(dān)保年度考核字[ ]第 號(hào)

：

經(jīng)對(duì)你公司年度考核材料進(jìn)行審查核實(shí)，并根據(jù)上年度日常監(jiān)管情況綜合評(píng)分，你公司未達(dá)到60分，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司年度考核辦法（試行）》第 條規(guī)定，年度考核不合格。

盟市金融辦（公章）年 月 日

—19—

（格式三）

融資性擔(dān)保公司年度考核不合格通知書(shū)

（）融資擔(dān)保年度考核字[ ]第 號(hào)

：

你公司未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)參加年度考核，經(jīng)催辦后，仍未在規(guī)定期限內(nèi)上報(bào)年度考核材料，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司年度考核辦法（試行）》第 條規(guī)定，年度考核不合格。

盟市金融辦（公章）

年 月 日

—20—

第二篇：融資性擔(dān)保公司承諾書(shū)

承諾書(shū)

我們鄭重承諾：

我們嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和監(jiān)管部門(mén)印發(fā)的有關(guān)政策規(guī)定；嚴(yán)格遵守公司章程和管理制度；我們接受監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管和指導(dǎo)，積極配合監(jiān)管部門(mén)的工作；恪盡職守，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，為公司合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

擬任董事、監(jiān)事、高管簽名并蓋指

模

第三篇：融資性擔(dān)保公司自查報(bào)告

XXX融資性擔(dān)保公司2014年專項(xiàng)檢查

自查報(bào)告

貴公司基本情況、公司資金情況；2014年全年開(kāi)展業(yè)務(wù)情況（包括貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，說(shuō)明時(shí)請(qǐng)注明產(chǎn)生的筆數(shù)及金額）；是否開(kāi)展兼營(yíng)業(yè)務(wù)情況（包括訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資情況等業(yè)務(wù)）；是否開(kāi)展為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保業(yè)務(wù)；公司是否有為投資理財(cái)咨詢服務(wù)類公司提供擔(dān)保；公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊(cè)資本金（抽逃資金數(shù)）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；公司是否建立公司的擔(dān)保評(píng)估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，是否有業(yè)務(wù)操作規(guī)程(如沒(méi)有建立的何時(shí)建立)；公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%、對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的15%、對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進(jìn)行的投資是否超過(guò)凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至2014年11月份累計(jì)金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至2014年12月份累計(jì)金額）、是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金（要求是2013年提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）、是否按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金（要求是2013年提取的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金）；公司2014年是否加入人行征信系統(tǒng)。

注：（上述情況請(qǐng)如實(shí)報(bào)告）

XXX融資性擔(dān)保公司（蓋章）

XX年XX月XX日

請(qǐng)于2015年1月15日前交紙質(zhì)到匯川區(qū)金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com）,地址：匯川區(qū)行政辦公中心（匯川大道）B區(qū)429，電話***、28689295。

第四篇：融資性擔(dān)保公司注冊(cè)

融資性擔(dān)保公司與費(fèi)融資性擔(dān)保公司的區(qū)別，實(shí)際上就是融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的區(qū)別。要想知道兩者的區(qū)別就要分清什么是融資和什么是擔(dān)保，所謂的融資是指企業(yè)或個(gè)人運(yùn)用各種方式向金融機(jī)構(gòu)或金融中介機(jī)構(gòu)籌集資金的一種業(yè)務(wù)活動(dòng)。而擔(dān)保則表示負(fù)責(zé),保證做到或保證不出問(wèn)題。它是一種承諾，是對(duì)擔(dān)保人和被擔(dān)保人行為的一種約束。擔(dān)保一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)行為中，如被擔(dān)保人到時(shí)不履行承諾，一般由擔(dān)保人代被擔(dān)保人先行履行承諾。

所以融資性擔(dān)保就是指為貨幣資金的持有者和需求者之間直接地提供擔(dān)保的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。它一般包括企業(yè)流動(dòng)資金貸款擔(dān)保、承兌匯票擔(dān)保、個(gè)人消費(fèi)貸款擔(dān)保、個(gè)人綜合授信貸款擔(dān)保、工程機(jī)械消費(fèi)貸款擔(dān)保等等。

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與之相反的就是非融資性擔(dān)保，也就是不直接與貨幣資金有關(guān)的一種經(jīng)濟(jì)擔(dān)?；顒?dòng)。它一般包括工程合同履約擔(dān)保、工程預(yù)付款擔(dān)保、貿(mào)易合同履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等等。

至于申請(qǐng)條件，非融資性擔(dān)保一般不需要審批，只要符合工商局對(duì)注冊(cè)資金的要求就可以了。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)從去年起已經(jīng)由備案制轉(zhuǎn)為核準(zhǔn)制了，是需要審批的。審批的部門(mén)、條件和要求有各省自行制定，你還是找一找你自己省份的一些具體要求，雖然各省制定的審批融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件和要求大同小異的，但對(duì)中央下發(fā)加強(qiáng)監(jiān)管融資性擔(dān)保行業(yè)指示的理解不同，在制定各省的具體細(xì)則上就有著不同的規(guī)定，比如四川省就不允許融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本金全額由銀行托管，也不能做其他業(yè)務(wù)，監(jiān)管之嚴(yán)厲還是很少見(jiàn)的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)儼然成了銀行的附屬機(jī)構(gòu)和替罪羊了（四

川

相

關(guān)

政

策[url=http://]http://[/url]）。我所在的省份就沒(méi)有這些規(guī)定，還算是比較溫和的。給你一份我們省的具體要求和辦法，參考一下。

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關(guān)于全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可有關(guān)事項(xiàng)的通知

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（寧發(fā)改財(cái)金字[2009]821號(hào)文）

為進(jìn)一步加快全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展，優(yōu)化融資服務(wù)環(huán)境，促進(jìn)全市中小企業(yè)快速成長(zhǎng)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)［2009］7號(hào)）和江蘇省中小企業(yè)局《關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可有關(guān)事項(xiàng)的通知》（蘇中小服［2009］70號(hào)）等有關(guān)政策文件的相關(guān)要求和規(guī)定，現(xiàn)就全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

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一、許可范圍

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除省屬單位設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)可直接向省中小企業(yè)局提出申請(qǐng)外，其它在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)設(shè)立和變更融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，均屬本通知規(guī)定的許可范圍。

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融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）是指依法設(shè)立，具有獨(dú)立法人資格，以經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是指為自然人、法人在金融機(jī)構(gòu)的貸款融資、票據(jù)融資及債券發(fā)行、融資租賃等融資活動(dòng)提供擔(dān)保和再擔(dān)保。

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二、設(shè)立

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（一）條件：

1、有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程； ,g3I{8[Ep-BO2、注冊(cè)資本原則上不得低于5000萬(wàn)元，其中貨幣資本不低于80%，法人股占注冊(cè)資本的50%以上；

3、發(fā)起人具備相應(yīng)的投資能力；主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備三年以上從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，精通擔(dān)保業(yè)務(wù)；有3名以上熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；

4、有健全的組織結(jié)構(gòu)和管理制度，科學(xué)的擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

5、有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

J&R-J8vQ A)h,w6、符合國(guó)家、省、市對(duì)擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。

設(shè)立中外合資、外商獨(dú)資的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，按國(guó)家關(guān)于合資企業(yè)、獨(dú)資企業(yè)設(shè)立規(guī)定的程序和要求審批后，再按本通知規(guī)定提出申請(qǐng)。

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（二）申請(qǐng)材料：

bHyC4{.1、設(shè)立申請(qǐng)報(bào)告；

*CK6G'~NO6q82、基本情況表；

-~,KAg[1?;H*_v3、可行性研究報(bào)告和籌建方案；

4、有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告，貨幣驗(yàn)資額不低于注冊(cè)資本的60%；

5、法定代表人和擬任公司高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷，內(nèi)部部門(mén)設(shè)置和主要從

業(yè)

人

員的基

本

情

況；

n3Hp4F6、公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件；

.J8QgzO;udb80?d$H7、出資比例最大的2位發(fā)起人近兩年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)信用情況；

mEhfoSVG0H:?U8、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件；

9、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》或相關(guān)證明；

10、其他需要提供的材料。OKpZu2y9N;E

三、變更SYJ iP~J)}

(一)審批事項(xiàng)：ar*f d.p*L:x8V1、變更名稱；o S7_8j!Z^:d v ]._

2、變更注冊(cè)地或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

3、變更注冊(cè)資本；

4、變更組織形式；

5、變更法定代表人；”qO-r;[+Lkv_

6、省中小企業(yè)局認(rèn)定的其他變更事項(xiàng)。2NE,kx?!@

（二）增加注冊(cè)資本條件：

Y6PurQ的b'U 1、1年內(nèi)沒(méi)有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

2、申請(qǐng)前6個(gè)月月均在保責(zé)任余額達(dá)到注冊(cè)資本的2倍以上。

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（三）申請(qǐng)材料：

1、申請(qǐng)報(bào)告；

2、基本情況表；

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3、最近1年完整的經(jīng)營(yíng)情況和信用評(píng)級(jí)報(bào)告；

4、最近1年完整經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；

3P3f ?y:c&Q{)k5、變更原因及相關(guān)證明材料；

;M]$n fvp6、申請(qǐng)變更注冊(cè)資本還需提交：驗(yàn)資報(bào)告、最近2個(gè)季度擔(dān)保資金使用情況及相關(guān)證明材料（銀行對(duì)賬單等）。

四、審批程序

（一）設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向所在區(qū)縣、開(kāi)發(fā)區(qū)管理部門(mén)提出申請(qǐng)，區(qū)縣、開(kāi)發(fā)區(qū)管理部門(mén)于10個(gè)工作日內(nèi)初審后將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)材料（一式三份）正式行文報(bào)市發(fā)改委；材料完

備 的，市發(fā)改委將10個(gè)工作日內(nèi)完成審核，審核通過(guò)的，將行

文

上

報(bào)

省

中

小

企

業(yè)

局。

Ko"?kAKo2I!p

（二）經(jīng)省中小企業(yè)局審批同意后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。

五、業(yè)務(wù)規(guī)范

（一）領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后3個(gè)月內(nèi)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本須全額實(shí)繳。在經(jīng)營(yíng)存續(xù)期間，擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得抽逃挪用注冊(cè)資本。

ut:L?U（（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)要以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主業(yè)，不得從事存、貸款金融業(yè)務(wù)及財(cái)政信用業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)投資、境外擔(dān)保業(yè)務(wù)和外幣擔(dān)保業(yè)務(wù)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行任何形式的非法集資。

（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金的使用和管理應(yīng)遵循安全性、流動(dòng)性和效益性原則。不低于實(shí)收資本70%的貨幣資金可用于存出保證金、銀行存款，以及購(gòu)買國(guó)債、金融債券、國(guó)家重點(diǎn)企業(yè)債券CA'E0R+s y!e

及銀行理財(cái)產(chǎn)品等。收取企業(yè)的保證金應(yīng)存入銀行專戶，不得挪作他用，保證金收取額不得超過(guò)存出保證金的30%。

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（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%計(jì)提未到期責(zé)任準(zhǔn)備；按不超過(guò)當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額l％的比例計(jì)提擔(dān)保賠償準(zhǔn)備；按所得稅后利潤(rùn)的一定比例提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)

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備金累計(jì)達(dá)到其注冊(cè)資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。

六、監(jiān)督管理

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（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向區(qū)縣、開(kāi)發(fā)區(qū)管理部門(mén)報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料。每月15日前報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，按季度報(bào)送所有銀行賬戶對(duì)賬單，每年一季度報(bào)送上經(jīng)

[;R(N)g-] F

審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。由市發(fā)改委匯總?cè)袚?dān)保機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)情況并報(bào)省中小企業(yè)局。

XM-C3{7}r GW

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)須接受各級(jí)管理部門(mén)的監(jiān)督檢查，按要求提供真實(shí)信息。對(duì)組織機(jī)構(gòu)不健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度不完善、違規(guī)操作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，取消其融資

性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)資格，并向社會(huì)公示。

七、其他事項(xiàng)

（一）本通知是在國(guó)家相關(guān)辦法出臺(tái)之前，為推進(jìn)全市擔(dān)保體系建設(shè)，解決擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更困難，幫助中小企業(yè)融資而施行的過(guò)渡辦法。過(guò)渡期內(nèi)的審批對(duì)象為以中小企業(yè)貸款擔(dān)

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保為主營(yíng)業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

（二）本通知下發(fā)之前已設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須按通知要求進(jìn)行整改規(guī)范，整改后符合本通知要求的，可以申請(qǐng)變更；已設(shè)立的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和未正常開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)（申請(qǐng)前6個(gè)月

月均在保責(zé)任余額低于注冊(cè)資本的2倍）的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需要審批的，按設(shè)立的有關(guān)要求辦理，并提交設(shè)立以來(lái)的資金使用情況及相關(guān)證明（銀行對(duì)賬單等）。

（三）各區(qū)縣、開(kāi)發(fā)區(qū)要認(rèn)真做好行政許可的審核把關(guān)和日常監(jiān)管工作。,H$a`8D%F0I}

（四）本通知由市發(fā)改委負(fù)責(zé)解釋。原寧發(fā)改財(cái)金字［2009］731號(hào)文等有關(guān)文件若存在與本通知沖突的規(guī)定，以本通知為準(zhǔn)。

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第五篇：融資性擔(dān)保公司非融資性擔(dān)保公司

融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中

華人民共和國(guó)合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和

股份有限公司。

本辦法所稱監(jiān)管部門(mén)是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)

融資性擔(dān)保公司的部門(mén)。

第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化

運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。

融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條 融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

第五條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損

害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)

關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。

第六條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

第七條 融資性擔(dān)保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實(shí)施屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門(mén)具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向國(guó)務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該

許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。

任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融

資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

（七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際

聯(lián)席會(huì)議另行制定。

第十條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額，但

不得低于人民幣500萬(wàn)元。

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)提交下列文件、資料：

（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)

范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。

（七）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

（九）監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。

第十二條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊(cè)資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向

工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。

第十三條 融資性擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地監(jiān)管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷登記。第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門(mén)予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照

債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。

擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者

明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保

業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第十九條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)

務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第二十條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦

理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

（一）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。

（二）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低

于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。

第二十一條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款。

（二）發(fā)放貸款。

（三）受托發(fā)放貸款。

（四）受托投資。

（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。

第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決

策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董

事。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)

操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有

相關(guān)資格的專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融

資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資

性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

第二十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30％。第二十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。第二十九條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不

高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。

第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備

金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由監(jiān)管部門(mén)另行制定。

監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保

賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。