第一篇：大額排查報告

XX農(nóng)商行千秋支行開展大額存款業(yè)務

專項排查報告

根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村金融部關于存款類案件風險提示的通知》（銀監(jiān)農(nóng)金（2015）45號）的要求，我支行迅召開了專題會議，制定方案、組織力量從1月8日至1月20日對支行進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下：

一、成立排查小組，落實對排查工作的責任。

為加強對排查工作的領導，支行成立了大額存款賬戶排查領導小組深入實地，推進了對排查工作的實施。組長： 成員： 監(jiān)督員：

二、采取行動，對支行大額存款進行全面排查。

1、開展了對賬戶的排查。至H年末，支行對公存款余額為 U元，儲蓄存款余額超過G萬元的賬戶H個。

2、開展了對交易情況的排查。本次排查共計抽查業(yè)務R筆，排查大額重點交易S筆，金額A萬元。

3、開展了對重要空白憑證的排查。本次排查了支行重要空白憑證的領用、保管、使用情況。支行營業(yè)部領用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號碼順序領用、使用，做到有序排列。支行能嚴格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空白憑證的領用、使用、出售、保管、交接以及作廢的操作基本能按規(guī)定進行，帳實基本相符。營業(yè)部主管每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進行一次以上的檢查并由記錄。

4、開展了對重要崗位人員的排查。一是進行崗位排查。根據(jù)崗位輪換交流要求，對主辦會計，綜合柜員等重要崗位人員任職時間進行排查；二是對員工異常行為進行排查。

三、通過排查，深刻認識自身問題。

1、我支行對公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離，退出屏幕”等規(guī)章制度；授權制度執(zhí)行情況良好，不存在私自授權現(xiàn)象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象。存在問題是賬戶的管理方面，對公賬戶開立受理審核、操作應分離制度執(zhí)行不到位，銀行與企事業(yè)單位對賬不及時。

2、我支行通過自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規(guī)融資、充當“掮客”等行為；未從事高風險投資與兼職活動；不存在不正當交易等行為。

通過此次活動，增強了我支行全體員工的合規(guī)意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動。支行將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存取款業(yè)務管理，不斷提高服務水平，確保我行存款資金安全和穩(wěn)步增長！

第二篇：大額存取款排查總結

支行開展大額存取款業(yè)務專項排查行動報告

監(jiān)管辦：

根據(jù)中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局辦公室文件《關于開展大額存取款業(yè)務專項排查行動的通知》（浙銀監(jiān)辦發(fā)【2015】21號）精神，我支行迅速召開了專題會議，制定方案、組織力量從1月30日至2月17日對支行進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。

一、學習文件，增強員工對排查工作的認識

接到上級文件后，支行立即組織了全體員工學習。要求員工學習大額存款被轉(zhuǎn)賬案例：《錢江晚報》近日報道，網(wǎng)上逃犯何某最近被抓獲，其從杭州某銀行42位儲戶盜竊了總計9505萬元。這些儲戶查詢自己的存單時，發(fā)現(xiàn)戶頭上一分錢都沒有了，于是向銀行方面投訴。銀行查詢后發(fā)現(xiàn)，這些儲戶存入的錢其實當即被轉(zhuǎn)入另外一個賬戶內(nèi)。銀行在自查中發(fā)現(xiàn)了問題并報案，涉案的這名員工是該行一普通臨柜員工，銀行已經(jīng)作了開除處理。通過對案件的學習，增強了全員的法規(guī)意識和責任感，有力的促進了全員按制度辦事，依規(guī)程操作的自覺性，能積極主動地參與這次排查。

二、成立排查小組，落實了對排查工作的責任

為加強對排查工作的領導，支行成立了大額存款賬戶排查領導小組，營業(yè)部主管潘丹學任組長，李冬青任副組長，其他營業(yè)部柜員為成員，綜合部副主任陳麗娟為監(jiān)管員。對支行大額存款賬戶進行了排查。

三、深入實地，推進了對排查工作的實施

經(jīng)過一個多星期的工作，對支行進行了全面排查。

（一）開展了對賬戶的排查。至2014年末，支行對公存款余額為 XXX萬元，其中定期存款XXX萬元。儲蓄存款余額為xxx萬元，其中定期存款xxx萬元。本次排查重點賬戶xxx戶；存款余額超過100萬元的賬戶xx個。儲蓄存款余額超過50萬元的賬戶xx個。

（二）開展了對交易情況的排查。本次排查共計抽查業(yè)務xx筆，金額xxx萬元，排查大額重點交易xxx筆，金額XXX萬元。

（三）開展了對重要空白憑證的排查。本次排查了支行重要空白憑證的領用、保管、使用情況。支行營業(yè)部領用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號碼順序領用、使用，做到有序排列。支行能嚴格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空吧憑證的領用、使用、出售、保管、交接以及作廢的操作基本能按規(guī)定進行，帳實基本相符。營業(yè)部主管每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進行一次以上的檢查并由記錄。

（四）開展了對重要崗位人員的排查。一是進行崗位排查。根據(jù)崗位輪換交流要求，對主管會計，儲蓄，高柜等重要崗位人員任職時間進行排查；二是對員工異常行為進行排查。

四、通過本次排查活動，深刻認識自身存在的問題。

1.我支行營業(yè)部及對公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離，退出屏幕”等規(guī)章制度；授權制度執(zhí)行情況良好，不存在私自授權現(xiàn)象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象。存在問題是賬戶的管理方面，對公賬戶開立受理審核、操作應分離制度執(zhí)行不到位，銀行與企事業(yè)單位對賬不及時。2.我支行通過自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規(guī)融資、充當“掮客”等行為；未從事高風險投資與兼職活動；不存在不正當交易等行為。

通過此次活動，增強了我支行全體員工的合規(guī)意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動。支行將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存取款業(yè)務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！

第三篇：銀行大額存款案件風險排查情況報告

。根據(jù)實際情況我們把排查時間定為2015年9月30-12月31日余額為50萬（含）以上的大額儲蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上報要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數(shù)據(jù)的準確和真實。

各信用社上報排查工具表后，檢查小組根據(jù)各家工具表進行現(xiàn)場檢查，檢查面為100%，本次共排查定期儲蓄存款381筆，排查總金額30,256.33萬元。排查過程中，以工具表對照傳票進行排查，特別是涉及大額款項收付的前后過程，并針對金額較大的個別業(yè)務抽調(diào)了辦理業(yè)務的監(jiān)控錄像，檢查中我社人員均能按照大額款項收付管理規(guī)定辦理業(yè)務，同時檢查組對會計執(zhí)行的查庫登記簿等進行了檢查，查看其是否執(zhí)行會計按周查庫、主任按月查庫。為保證本次檢查的嚴肅性，現(xiàn)場進行了重要空白憑證的查點，并對印章保管和使用進行了檢查，調(diào)閱了辦理業(yè)務過程的錄像資料，檢查中未發(fā)現(xiàn)重要空白憑證缺失的情況，印章憑證的管理和使用也很規(guī)范。我社除正常的財政代發(fā)工資外無其他辦表業(yè)務，而代辦業(yè)務主要集中在營業(yè)部，因不涉及現(xiàn)金業(yè)務，全部都是按照相關流程操作，因此我社代辦業(yè)務也沒有任何問題。

第四篇：金融機構大額交易報告管理辦法

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

1、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

2、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

3、金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

4、將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。

（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

（五）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

（七）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

（九）客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。

（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。

（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。

（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

（十三）證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。

（十四）證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

（十五）保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

（十六）自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

（十八）多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結匯均由一人或者少數(shù)人操作。

第五篇：大額交易和可疑交易報告流程圖

大額交易報告流程圖根據(jù)要求篩選數(shù)據(jù)交易數(shù)據(jù)倉庫大額交易記錄…大額交易記錄二大額交易記錄一大額交易報告...大額交易報告二大額交易報告一不合要求返回上報反洗錢信息監(jiān)測中心數(shù)據(jù)驗證驗證符合要求公司反洗錢人員數(shù)據(jù)不符合要求，轉(zhuǎn)營業(yè)部反洗錢指定人員進行修改、補充、完善不合要求返回驗證符合要求對相關數(shù)據(jù)修改后營業(yè)部反洗錢指定人員在檢查數(shù)據(jù)不符時發(fā)現(xiàn)可疑交易線索，在進行大額交易報告的同時轉(zhuǎn)入可疑交易報告處理流程數(shù)據(jù)驗證可疑交易報告流程

可疑交易報告流程圖軟件進行可疑交易特征篩選可疑特征記錄…反洗錢信息傳遞可疑特征記錄二可疑特征記錄一營業(yè)部...反洗錢信息傳遞反洗錢信息系統(tǒng)將可疑特征記錄發(fā)送到營業(yè)部指定反洗錢人員營業(yè)部二公司交易數(shù)據(jù)倉庫客戶身份識別、資金股票變動等發(fā)現(xiàn)可疑特征營業(yè)部柜臺人員、出納、客戶服務人員等書面可疑交易報告報告給營業(yè)部指定反洗錢人員營業(yè)部反洗錢指定人員客戶身份等盡職調(diào)查資金來源去向盡職調(diào)查結合盡職調(diào)查資料和可疑交易記錄進行綜合分析，情況復雜的由反洗工作小組集體討論重要可疑情況，應立即向營業(yè)部經(jīng)理匯報盡職調(diào)查客戶開發(fā)人員、柜臺人員客戶服務主管相互溝通財務主管盡職調(diào)查出納反饋給反洗錢指定人員盡職調(diào)查資料報告營業(yè)部經(jīng)理分析記錄（包括可疑和不可疑的書面原因分析）形成書面分析記錄可疑交易初步分析認定營業(yè)部經(jīng)理審核…...可疑分析資料盡職調(diào)查資料……可疑交易報告二歸檔保存相關資料營業(yè)部反洗錢指定人員進行系統(tǒng)錄入資料不齊分析有誤等要求重新錄入反洗錢信息上報反洗錢信息監(jiān)測中心要求重報、補報可疑交易報告一審核相關資料公司稽核合規(guī)部反洗錢人員可疑交易復核判斷交公司相關部門、反洗錢工作辦公室及公司領導審批公司相關部門、反洗錢工作辦公室、及公司領導 審批通過后報反洗錢信息監(jiān)測中心