第一篇:反洗錢法律規(guī)定課后測試答案
課后測試
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測試成績:73.33分。恭喜您順利通過考試!單選題
1.為加大 “反洗錢”力度,央行從2007年3月起開始實施的反洗錢條例不包括: √ A B C D 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》
《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告》
《國家反洗錢法》
正確答案: D
2.為了掩飾非法收入的真實來源和存在,通過各種手段使非法收入合法化的過程稱為: √ A B C D 洗錢
非法收益
臟錢
黑錢
正確答案: A
3.在洗錢過程中,指的是將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)過程,且最容易被偵查的階段是: √ A B C D 融合階段
培植階段
處置階段
沖刺階段
正確答案: C
4.關于洗錢的方式,表述不正確的是: √ A B 借用金融機構(gòu)
攜款潛逃 C D 走私
保密天堂
正確答案: B
5.洗錢者利用金融機構(gòu)洗錢的技巧包括: √ A B C D 匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益
控制銀行和政府
建立空殼公司
建立信箱公司
正確答案: A
6.被洗錢界稱為保密天堂的國家一般不包括: × A B C D 瑞士
開曼
文萊
巴拿馬
正確答案: C
7.為匿名的公司所有權(quán)人提供公司結(jié)構(gòu),是被提名董事和持票人所享有的所有權(quán)結(jié)合的產(chǎn)物的公司是: √ A B C D 保密公司
空殼公司
信箱公司
持票人公司
正確答案: B
8.《中華人民共和國反洗錢法》通過于: × A B 2006年10月31日 2007年10月31日 C D 2007年1月1日 2006年1月1日
正確答案: A
9.如果未發(fā)現(xiàn)交易可疑的,可免于大額交易報告的交易有: √ A B C D 交易方為國際組織
金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
國內(nèi)外黃金交易
金融機構(gòu)與境外大額交易
正確答案: B
10.《反洗錢法》規(guī)定,金融機構(gòu)應該受到行政處分的行為包括: × A B C D 拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查的違反保密規(guī)定,泄露有關信息的未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的違規(guī)檢查、調(diào)查或采取臨時凍結(jié)措施的
正確答案: D 判斷題
11.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般有寬松的銀行保密法和嚴格的金融規(guī)則。此種說法: √
正確
錯誤
正確答案: 錯誤
12.洗錢的過程通常被分為處置階段、培植階段、融合階段,每個階段都各有其目的及形態(tài),洗錢者交錯運用不同的方法,以達到最終洗錢的目的。此種說法: √
正確
錯誤
正確答案: 正確 13.洗錢通常的手段是將大量現(xiàn)金存入銀行。此種說法: √
正確
錯誤
正確答案: 錯誤
14.《反洗錢法》第三十三條規(guī)定:違反本法規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。此種說法: ×
正確
錯誤
正確答案: 正確
15.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是國務院反洗錢行政主管部門。此種說法: √
正確
錯誤
正確答案: 錯誤
第二篇:時代光華《授信業(yè)務的法律規(guī)定》課后測試答案
時代光華《授信業(yè)務的法律規(guī)定》課后測試答案
一、單項選擇題(每題的備選項中,只有1個最符合題意)
1、某市某區(qū)人民政府決定將區(qū)建材工業(yè)局管理的國有小磚廠出售,小磚廠的承包人以侵犯其經(jīng)營自主權(quán)為由提出行政復議申請,本案的行政復議機關應當是()。A.市國有資產(chǎn)管理局 B.市經(jīng)濟貿(mào)易局 C.市人民政府 D.區(qū)人民政府
2、某市化工廠排放污染物,致當?shù)匾火B(yǎng)魚專業(yè)戶王某的魚大部分死亡。某市環(huán)保局對化工廠作出行政處罰,王某要求化工廠賠償損失。環(huán)保局在處理王某與化工廠賠償責任糾紛時,作出了調(diào)解,但化工廠不服。下列哪些選項是化工廠不能做的?()A.依法申請仲裁
B.向人民法院提起訴訟 C.向環(huán)保局申請復議 D.可以和王某協(xié)商
3、公民.法人或者其他組織依法提出行政復議申請,行政機關無正當理由不予受理。在這種情形下,下列選項中那個說法是正確的?()A.復議申請人可以依法提起行政訴訟
B.復議申請人可以申請本級人民政府責令其受理 C.復議申請人可以申請上級行政機關直接受理 D.上級行政機關只能責令復議機關受理
4、不屬于《行政復議法》第九條第二款所稱的不可抗力的是()A.地震 B.水災 C.重病 D.戰(zhàn)爭
5、對復議前置的案件,行政復議機關決定不予受理或者超期不作答復的,申請人可以依法()。
A.向上級機關申訴 B.向上級行政機關申請復議 C.向人民法院提起行政訴訟
D.無法提起行政訴訟
6、為了加強治安管理,某治安聯(lián)防隊受公安機關的委托維持當?shù)氐纳鐣伟?,在一次巡邏中,因發(fā)現(xiàn)王某一伙人有結(jié)伙毆斗的危險,遂對王某等人進行了警告,但王某不服提出復議,那么此案,應以誰為被申請人?()A.治安聯(lián)防隊 B.公安機關
C.治安聯(lián)防隊和公安機關
D.不能申請復議,談不上以誰為被申請人
7、對縣級以上地方人民政府工作部門的具體行政行為不服的,可以向該部門的本級人民政府申請行政復議,也可以向上一級主管部門申請復議,()。A.由該部門的本級政府決定
B.由該部門的上一級主管部門決定 C.由申請人自由選擇
D.由本級政府與上一級主管部門協(xié)商決定
8、某市交通局發(fā)布文件,規(guī)定對高速公路過往車輛征收過路費。徐某駕車路過被征收過路費,他認為這屬于亂收費,欲提起復議申請。下列選項中錯誤的是:()A.徐某可以直接對該征收行為提起行政訴訟 B.徐某可以針對該規(guī)范性文件要求復議審查
C.徐某可以在申請復議征收行為時要求審查該規(guī)范性文件 D.徐某不必經(jīng)過復議,可以直接向人民法院提起行政訴訟
9、為了加強治安管理,某治安聯(lián)防隊受公安機關的委托維持當?shù)氐纳鐣伟?,在一次巡邏中,因發(fā)現(xiàn)王某一伙人有結(jié)伙毆斗的危險,遂對王某等人進行了警告,但王某不服提出復議,那么此案,應以誰為被申請人?()A.治安聯(lián)防隊 B.公安機關
C.治安聯(lián)防隊和公安機關
D.不能申請復議,談不上以誰為被申請人
10、行政復議機構(gòu)應當自行政復議申請受理之日起()日內(nèi),將行政復議申請書發(fā)送被申請人。A.5 B.7 C.10 D.15
11、對復議機關的復議決定不服,是否可以向復議機關的上級機關申請再復議?()A.不能申請再復議,因為我國行政復議實行一級復議制
B.一般情況下,不能申請復議,但法律另有規(guī)定時,可以在經(jīng)過一級復議后申請再復議 C.一般情況下,不能申請復議,但行政法規(guī)另有規(guī)定時,可以在經(jīng)過一級復議后申請再復議 D.一般情況下,不能申請復議,但規(guī)章另有規(guī)定時,可以在經(jīng)過一級復議后申請再復
12、A市某縣土地管理局以劉某非法占地建住宅為由,責令其限期拆除建筑,退還所占土地。劉某不服,申請行政復議。下列哪種說法是正確的?()A.復議機關只能為A市土地管理局
B.若劉某撤回復議申請,則無權(quán)再提起行政訴訟 C.劉某有權(quán)委托代理人代為參加復議
D.若復議機關維持了某縣土地管理局的決定,劉某逾期不履行的,某縣土地管理局可以自行強制執(zhí)行
13、行政機關審理行政復議案件,應以規(guī)范性文件為依據(jù),下列規(guī)范性文件錯誤的是?()A.上級行政機關對案件處理的意見 B.地方性法規(guī).規(guī)章 C.法律.行政法規(guī)
D.上級行政機關依法制定和發(fā)布的具有普遍約束力的決定.命令
14、某村村民吳某因家里人口多,住房緊張,向鄉(xiāng)政府提出建房申請。經(jīng)鄉(xiāng)人民政府土地員劉某批準后,即開始劃線動工。周圍左鄰申某與右鄰崔某發(fā)現(xiàn)吳某占用了自己使用多年的宅基地,即同吳某交涉。吳某申辯說建房是按批準文件劃線動工,不同意改變施工計劃。如申某與崔某申請復議,應當向下列什么機關提出?()A.鄉(xiāng)政府作為復議機關
B.縣政府作為復議機關
C.縣政府土地管理局作為復議機關 D.縣政府法制局作為復議機關
15、某市化工廠排放污染物,致當?shù)匾火B(yǎng)魚專業(yè)戶王某的魚大部分死亡。某市環(huán)保局對化工廠作出行政處罰,王某要求化工廠賠償損失。環(huán)保局在處理王某與化工廠賠償責任糾紛時,作出了調(diào)解,但化工廠不服。下列哪些選項是化工廠不能做的?()A.依法申請仲裁
B.向人民法院提起訴訟 C.向環(huán)保局申請復議 D.可以和王某協(xié)商
16、《行政復議法》規(guī)定,對規(guī)范性文件進行審查處理期間,應當()對具體行政行為的審查。
A.停止 B.中止 C.終止 D.不停止
17、按照《行政復議法》的規(guī)定,管理相對人認為行政機關的具體行政行為所依據(jù)的規(guī)定不合法,可以()向行政復議機關提出對該規(guī)定的審查申請。A.一并 B.單獨 C.事后 D.事先
18、按照《行政復議法》的規(guī)定,管理相對人認為行政機關的具體行政行為所依據(jù)的規(guī)定不合法,可以()向行政復議機關提出對該規(guī)定的審查申請。A.一并 B.單獨 C.事后 D.事先
19、下列選項中哪個是不能提起行政復議的行為?()A.某市交通管理局發(fā)布了排氣量三升以下的汽車不予上牌照的規(guī)定,并據(jù)此對吳某汽車不予上牌照的行為
B.某鄉(xiāng)政府發(fā)布通告勸導農(nóng)民種植高產(chǎn)農(nóng)作物的行為 C.城建部門將施工企業(yè)的資質(zhì)由一級變更為二級的行為 D.民政府部門對王某成立社團的申請不予批準的行為
20、某市某區(qū)人民政府決定將區(qū)建材工業(yè)局管理的國有小磚廠出售,小磚廠的承包人以侵犯其經(jīng)營自主權(quán)為由提出行政復議申請,本案的行政復議機關應當是()。A.市國有資產(chǎn)管理局 B.市經(jīng)濟貿(mào)易局 C.市人民政府 D.區(qū)人民政府
21、行政復議的被申請人應當自收到行政復議機關負責法制工作的機構(gòu)發(fā)送的申請書副本或申請筆錄復印件之日起()內(nèi),提出書面答復,并提交當初作出具體行政行為的證據(jù).依據(jù)和其他有關材料。A.5日內(nèi)
B.7日內(nèi) C.10日內(nèi) D.15日內(nèi)
22、同申請行政復議的具體行政行為有利害關系的其他公民.法人或者其他組織,可以作為()參加行政復議。A.第三人 B.共同申請人 C.知情人 D.原告
23、公民.法人或者其他組織依法提出行政復議申請,行政機關無正當理由不予受理。在這種情形下,下列選項中那個說法是正確的?()A.復議申請人可以依法提起行政訴訟
B.復議申請人可以申請本級人民政府責令其受理 C.復議申請人可以申請上級行政機關直接受理 D.上級行政機關只能責令復議機關受理
第三篇:反洗錢相關測試及答案
1.中國反洗錢工作的行政主管部門是()?!?/p>
A 公安部
B 國務院
C 中國人民銀行
D 財政部
正確答案: C
2.以下活動可能存在洗錢行為()?!?/p>
A 地下錢莊
B 購買保險立即退保
C 成立空殼公司
D 以上都是
正確答案: D
3.在中華人民共和國境內(nèi)設立的()和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的(),應當依法采取預防、監(jiān)控措施,建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務?!?/p>
A 保險公司、資產(chǎn)管理公司
B 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)
C 金融機構(gòu)、其他非金融機構(gòu)
D 企業(yè)單位、事業(yè)單位
正確答案: B
4.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時,首先應進行()?!?/p>
A 客戶身份識別
B 大額和可疑交易報告
C 可疑交易的分析
D 與司法機關全面合作
正確答案: A
5.作為普通市民,在反洗錢行動中應該盡量避免行為()?!?/p>
A 大額存取現(xiàn)金
B 用真實姓名開立銀行賬戶
C 身份證不輕易借人
D 發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報
正確答案: A
6.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的(),應當予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供?!?/p>
A 客戶身份證明文件
B 保單信息及轉(zhuǎn)賬記錄
C 客戶名稱及銀行卡信息
D 客戶身份資料和交易信息
正確答案: D
7.根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定,客戶資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應當至少保存幾年時間?()√
A 5年
B 10年 C 15年
D 20年
正確答案: A
8.根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定,經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準,金融機構(gòu)可以對客戶在本單位開立賬戶的資金采取臨時凍結(jié)措施,臨時凍結(jié)后()小時以內(nèi),未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的,應當立即解除凍結(jié)?!?/p>
A 12小時
B 24小時
C 36小時
D 48小時
正確答案: D
9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于()?!?/p>
A 反洗錢非現(xiàn)場調(diào)研
B 反洗錢風險排查
C 反洗錢行政調(diào)查
D 反洗錢可疑交易甄別
正確答案: C
10.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立()?!?/p>
A 反洗錢崗位人員管理辦法
B 客戶身份識別制度
C 洗錢風險管理制度 D 反洗錢可疑交易甄別制度
正確答案: B
多選題
11.按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施有()。×
A 客戶身份識別
B 報告大額交易和可疑交易
C 保存客戶身份資料和交易信息
D 客戶身份登記
正確答案: A B C
12.《中華人民共和國反洗錢法》采取“雙罰制”原則,既對金融機構(gòu)實施行政處罰,又對()給予行政處罰。√
A 董事
B 高級管理人員
C 客戶
D 直接責任人員
正確答案: A B D
13.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,客戶由他人代理辦理業(yè)務時,金融機構(gòu)應對或者其他身份證明文件進行登記()。√
A 兩人的代理協(xié)議
B 代理人的身份證件
C 被代理人的委托書
D 被代理人的身份證件 正確答案: B D
14.下列屬于金融機構(gòu)反洗錢義務的是()。√
A 保密義務
B 向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務
C 與執(zhí)法部門合作義務
D 反洗錢宣傳培訓義務
正確答案: A B C D
15.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,金融機構(gòu)有行為,情節(jié)嚴重的,由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款()?!?/p>
A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度
B 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的
C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
D 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的
正確答案: B C D
16.洗錢過程具有哪些特征?()√
A 洗錢者首先考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權(quán)和來源
B 改變有關金錢的形式
C 洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D 洗錢者能夠控制洗錢的全過程
正確答案: A B C D
17.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是()×
A 預防洗錢活動
B 維護金融秩序
C 遏制洗錢犯罪及相關犯罪
D 規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機構(gòu)的反洗錢工作
正確答案: A B C
18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的“國務院有關部門、機構(gòu)”是指()×
A 銀監(jiān)會
B 證監(jiān)會
C 保監(jiān)會
D 海關、稅務、工商
正確答案: A B C D
19.保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是()×
A 規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存行為
B 可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明
C 可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)
D 為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)
正確答案: B C D
20.我國涉恐黑名單來源包括()×
A 國務院有關部門和機構(gòu)
B 司法機關 C 聯(lián)合國安理會決議
D 中國人民銀行
正確答案: A B C D
判斷題
21.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關措施的行為?!?正確
錯誤
正確答案:正確
22.司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟?!?正確
錯誤
正確答案:正確
23.金融機構(gòu)一定要設立專門的反洗錢管理部門,負責反洗錢管理工作?!?正確
錯誤
正確答案:錯誤
24.反洗錢信息中心負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規(guī)定報告分析結(jié)果?!?正確
錯誤 正確答案:正確
25.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應當及時向國務院報告?!?正確
錯誤
正確答案:錯誤
26.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的,由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任?!?正確
錯誤
正確答案:正確
27.金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的,建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分?!?正確
錯誤
正確答案:錯誤
28.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的,處十萬元以上五十萬元以下罰款。√ 正確
錯誤
正確答案:錯誤
29.反洗錢法所稱金融機構(gòu),是指依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)?!?正確
錯誤
正確答案:正確
30.中華人民共和國反洗錢法自2007年1月1日起施行。√ 正確
錯誤
正確答案:正確
第四篇:反洗錢培訓與宣傳課后測試
反洗錢培訓與宣傳課后測試
多選題
1.金融機構(gòu)開展反洗錢培訓的目的,是使金融機構(gòu)各層級的工作人員()√
A B C D 樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識
明確自身應當承擔的責任
了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求
掌握反洗錢工作必備的技能
正確答案: A B C D
2.反洗錢培訓制度,涉及哪些內(nèi)容()√
A B C D E F 培訓目的培訓對象
培訓內(nèi)容
培訓方式
效果評估及改進
檔案管理
正確答案: A B C D E F 3.一線人員涉及()√
A B C D 柜面人員
營銷人員
客戶經(jīng)理
理財與投資顧問
正確答案: A B C D
4.反洗錢培訓內(nèi)容包括()√
A B C D 基礎知識
法律法規(guī)培訓
業(yè)務操作
其他相關知識 正確答案: A B C D 5.洗錢活動具有()√
A B C D E 復雜性
專業(yè)性
國際性
隱蔽性
高智能性
正確答案: A B C D E
6.以下不屬于內(nèi)部宣傳方式的有()√
A B C D 印制員工宣傳手冊
內(nèi)部刊物宣傳
設立咨詢熱線
營業(yè)網(wǎng)點電子屏滾動顯示
正確答案: C D 判斷題
7.反洗錢的培訓對象,僅為反洗錢崗位人員?!?/p>
正確 錯誤
正確答案: 錯誤
第五篇:反洗錢培訓與宣傳課后測試
課后測試
測試成績:100.0分。恭喜您順利通過考試!
多選題
?
1、金融機構(gòu)開展反洗錢培訓的目的,是使金融機構(gòu)各層級的工作人員()(14.29 分)
?
A
?
樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識
B ?
?
明確自身應當承擔的責任
C ?
?
了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求
D ?
?
掌握反洗錢工作必備的技能
?
正確答案:A B C D
? ?
2、反洗錢培訓制度,涉及哪些內(nèi)容()(14.29 分)
?
A ?
培訓目的
B ?
?
培訓對象
C ?
?
培訓內(nèi)容
D ?
?
培訓方式
E ?
?
效果評估及改進
F ?
?
檔案管理
?
正確答案:A B C D E F
? ?
3、一線人員涉及()(14.29 分)
?
A ?
柜面人員
B ?
?
營銷人員
C ?
?
客戶經(jīng)理
D ?
?
理財與投資顧問
?
正確答案:A B C D
? ?
4、反洗錢培訓內(nèi)容包括()(14.29 分)
?
A
?
基礎知識
B ?
?
法律法規(guī)培訓
C ? ?
業(yè)務操作
D ?
?
其他相關知識
?
正確答案:A B C D
? ?
5、洗錢活動具有()(14.29 分)
?
A
?
復雜性
?
B
?
專業(yè)性
?
C
?
國際性
?
D
?
隱蔽性
?
E ?
高智能性
?
正確答案:A B C D E
? ?
6、以下不屬于內(nèi)部宣傳方式的有()(14.29 分)
?
A
?
印制員工宣傳手冊
B ?
?
內(nèi)部刊物宣傳
C ?
?
設立咨詢熱線
D ?
?
營業(yè)網(wǎng)點電子屏滾動顯示
?
正確答案:C D
?
判斷題
?
1、反洗錢的培訓對象,僅為反洗錢崗位人員。(14.26分)?
A
?
正確
?
?
?
錯誤
?
正確答案:錯誤
?